54
2012
2012
Vicepresidente Ejecutivo. Como miembros invi-
voto, se encuentran el Vicepresidente de Riesgos
desempeño y el mejoramiento en sus actuaciones.
y objetivos. Siempre y cuando algún incumplimiento
tados permanentes, con derecho a voz pero sin
y Cumplimiento y el Vicepresidente de Negocios.
En este sentido, el artículo 2.37 del Reglamento In-
(del órgano o alguno de sus miembros) no constitu-
terno de la Junta de Directores indica que “es res-
ya una violación a las normas y regulaciones mone-
ponsabilidad de la Junta de Directores evaluar, cada
tarias y financieras aplicables a la entidad, ésta auto
COMPOSICIÓN AL CIERRE DE 2011 Miembro
Cargo
año, el funcionamiento y cumplimiento de objetivos
evaluación, sus conclusiones y recomendaciones ten-
Hipólito Herrera
Presidente Comité / Miembro y Presidente Junta de Directores
de cada uno de los Comités adscritos a la misma. Para
drán un carácter confidencial. Para el desarrollo de la
Luis López Ferreiras
Miembro y Vicepresidente Junta Directores
ello la Junta de Directores se auxiliará de los diferen-
auto evaluación la Junta podrá requerir informes de
Bialines Espinosa
Miembro Junta de Directores
tes informes que sobre dentro de sus obligaciones rin-
cualquiera o todos los Comités adscritos a la misma”.
Gustavo Ariza Pujals
Miembro Junta Directores / Vicepresidente Ejecutivo APAP
dan cada uno de estos Comités. La Junta de Directores
B.4.1. Política de evaluación y autoevaluación.
no deberá sustentar la evaluación únicamente en in-
En febrero de 2009 la Junta de Directores de
formes del propio órgano o funcionario al que se eva-
APAP aprobó la Política de Evaluación y Au-
lúa y deberá primar el análisis crítico del desempeño
toevaluación de la Junta de Directores y órga-
como mecanismos para el constante mejoramiento de
nos adscritos, la cual a su vez fue aprobada por
la Junta de Directores y sus órganos de apoyo. Esta
la Superintendencia de Bancos mediante Circu-
evaluación incluirá a la Alta Gerencia en el desempe-
lar 07 de abril del mismo año y fue revisada en
ño de sus funciones y objetivos”. Asimismo, sobre la
diciembre de 2012. Esta política es la base inter-
autoevaluación, el artículo 2.38 indica que “la Junta
na de las evaluaciones que se realizan a los in-
de Directores deberá, cada año, llevar a cabo una auto
dicados órganos y sus miembros. La misma fue
evaluación crítica del cumplimiento de sus funciones
puntualmente modifica en 2012 para ajustarla
y objetivos respecto del período finalizado. Esta revi-
a los cambios estatutarios derivados de la Ley
sión debe incluir tanto el cumplimiento de las dispo-
de Sociedades Comerciales.
siciones establecidas en el presente Reglamento, así
B.4.2. Evaluaciones de los miembros de la Junta
como de las demás, internas y externas, aplicables a
de Directores. Finalizado 2012 se llevó a cabo la
ese órgano. En caso de que sea necesario, la Junta de
evaluación del funcionamiento de la Junta de Di-
Directores podrá decidir extender esta evaluación res-
rectores y sus órganos adscritos. Este es el tercer
pecto de cada uno de sus miembros de forma individual.
año consecutivo que los órganos de gobierno de
La auto evaluación de la Junta deberá estar acompa-
APAP se someten a este proceso de análisis crí-
ñada con las conclusiones y recomendaciones para la
tico de sus actuaciones. Algunos datos de estas
corrección de las posibles fallas u obstáculos que ha-
evaluaciones, como los porcentajes de asistencia,
yan impedido el cumplimiento cabal de sus funciones
son indicados en el presente Informe.
REUNIONES Y ASISTENCIA 2012
2011
2010
Número de reuniones 2012 (Mínimo 12)
12
12
12
Porcentaje asistencia general
95.83%
98%
91.60%
FUNCIONES PRINCIPALES:
Aprobar o ratificar las condonaciones de mora
Revisar la eficiencia, de las políticas de crédi-
de conformidad con lo establecido en las po-
to, préstamos, tarjeta de crédito, recuperación
líticas de cobro;
de crédito y venta de bienes adjudicados de
Evaluar y aprobar los créditos según el mon-
la Asociación; en caso de ser necesario, pre-
to correspondiente establecido en las políti-
sentar las recomendaciones de actualización
cas de crédito; y,
y modificación a la Junta de Directores para
Dar seguimiento a la recuperación de crédito
su correspondiente aprobación;
y aprobar los cobros y acciones establecidos
Revisar las actividades y calificaciones de la
en la política de recuperación de crédito.
función de crédito con el objetivo de mantener informada a la Junta de Directores y dar
B.4. EVALUACIÓN Y AUTOEVALUACIÓN ÓRGANOS DE
seguimiento al estatus de las garantías en
GOBIERNO. Mediante el Reglamento Interno de la
manos de la entidad;
Junta de Directores se ha previsto un régimen es-
Aprobar, conforme los límites y criterios es-
pecial de evaluación y autoevaluación de los prin-
tablecidos, la venta de bienes recibidos en re-
cipales funcionarios y órganos de gobierno de APAP,
cuperación de activos;
como herramienta esencial para la medición de su
55