Ángel Inversionista marzo - febrero 2018

Daniel Vogel CEO, BITSO

ÁNGEL INVERSIONISTA 9 maneras de afrontar el miedo a negociar

El20.mx - plataforma tecnológica que te permite llevar tus finanzas e impuestos Customer Experience - El movimiento que conectará mejor a la banca con los nuevos mercados.

CuantriX- Un programa para que los niños aprendan pensamiento computacional y programación.

ÍNDICE

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CARTA EDITORIAL

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¡Actualízate!

Recomendaciones

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¡Alimenta tu mente!

CuantriX- Un programa para que los niños aprendan pensamiento computacional y programación

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Ellas 9 maneras de afrontar el miedo a negociar

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Casos de éxito Daniel Vogel, CEO de BITSO

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Emprendedor Promesa El20.mx

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Emprendamos Customer Experience

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CARTA CARTA EDITORIAL EDITORIAL Ángel Inversionista Dirección Editorial Hernán Fernández Camilo Kejner Alberto Osio Editor en Jefe María Villarroel Coeditor Valeria García Director de Arte Eduardo Ramos Comité Editorial Germán Canale Colaboradores Brandia Tena, Alejandra Barreto, Germán Canale, Martha Pacheco, Aldo Farrah, Jorge Olson Ventas de publicidad eramos@angelventures.vc mvillarroel@angelventures.vc

Cuando alguien decide emprender, comienza con un sueño que se transforma en una idea que particularmente se le califica como maravillosa. Sin embargo, no siempre lo que uno cree que es novedoso o destacado, termina siéndolo para otros. La clave de convertirse en emprendedor es creérsela. De otra manera, no podrás contagiar a otros con tu proyecto y evitarás que crezca escalando todos los peldaños posibles para hacerlo realmente rentable.

Para lograr tener una idea de negocio sólida, necesitas de muchos elementos entre ellos: la creatividad, innovación, expertise, madures, escalabilidad, mentoría, inversión y posicionamiento dentro de tu mercado objetivo. Muchas veces aquellos que se avientan a emprender no tienen todos estos elementos y precisamente para ayudarlos a cimentar esa primera fase de su emprendimiento, queremos invitarlos a nuestro BP-Xpress 2018, un ciclo de conferencias impartidas por expertos de alto nivel que tienen como objetivo exponer paso por paso la forma correcta de cómo elaborar un plan de negocios de una empresa en un lapso de 8 horas. Si estás interesado en asistir, síguenos a través de nuestras redes sociales para tener más información al respecto, la cita será este abril. ¡no te pierdas esta gran oportunidad!

Ahora bien, para aquellos cuyas ideas están mucho más avanzadas, también hay una serie de eventos que impulsan, valoran y están en busca del talento mexicano y de nivel internacional, como lo es la plataforma Innovadores Menores de 35 años, un encuentro anual que desde hace 15 años organiza la revista MIT Technology Review en conjunto con Opinno y que año con año localiza a los emprendedores más innovadores y los impulsa de manera global, durante un selectivo proceso que dura desde marzo hasta junio de este 2018.

De una forma u otra, el ecosistema emprendedor está lleno de oportunidades para ayudarte a convertir tu proyecto en un caso de éxito.

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ACTUAÍZATE Película Título: Something Ventured Director: Dayna Goldfine, Dan Geller Año: 2011 Este documental filmado en 2011 nos muestra la perspectiva de un capitalista de riesgo de Silicon Valley. En esta edición te recomendamos esta película por que te ayudará a entender el proceso de estos capitalistas, puede ser una carta útil para cuando busques financiamiento.

Aplicación SiBolsa La BMV es aliada de los inversionistas. La app de SiBolsa es una herramienta eficaz que te permite invertir desde tu celular, tiene mejores costos, velocidad y calidad. Invierte como los grandes y no seas víctima de los fraudes.

Disponible en iOS y en Android

Libro One up on Wall Street Autor: Peter Lynch Este libro nos muestra que las oportunidades de inversión están en todas partes, solo es cuestión de estar atentos. Durante todo el libro, se analizan a seis tipos de empresas las de crecimiento lento, las de crecimiento intermedio, las de crecimiento rápido, cíclicas (que ofrecen beneficios muy volátiles), reestructuraciones (han entrado en crisis y se están reinventando) y juegos de activos (tienen activos muy infravalorados). Analiza las características que hay que buscar en una empresa a la hora de invertir y te enseña a saber cuáles son las que hay que evitar.

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9 maneras de afrontar el miedo a negociar Por Laura Gonzรกlez de Victoria147

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Saber negociar es muy importante en la vida, lo haces todo el tiempo y quizá hasta es una acción que realizas de manera inconsciente: negocias con tus hijos, amigos y compañeros de trabajo.

Pero cuando se trata de una situación laboral, el miedo al rechazo te frena para conseguir tus objetivos, como puede ser pedir un aumento salarial.

No importa el tipo de negociación que quieras realizar, siempre es importante que sepas el valor de aquello que estás negociando y pienses bien cómo puedes ser más asertivo a la hora de expresarlo.

1. Escribe

6. Los empleadores quieren verte negociar:

Los empleadores están motivando a mujeres jóvenes a negociar. Es normal estar nervioso pero, nunca debes dejar de visualizar lo que quieres.

7. Ponte metas:

Si visualizas tus objetivos tendrás claro cada paso que des y te asegurarás que tus clientes cumplan el ritmo.

8. No te van a despedir por negociar:

Siéntate y planea tu negociación escribiendo lo que piensas que mereces mencionando con exactitud lo que quieres y porqué.

Puede que tengas una gran discusión o que lo que dices no se tome de la mejor manera, pero no pueden despedirte por negociar lo que piensas que mereces y menos si lo dices asertivamente.

2. Busca falencias en tu teoría

9. Negociar es un proceso:

Encuentra los errores en tus argumentos antes de que alguien más lo haga por ti. Corrígelos y siéntete más tranquila al momento de hablar.

Puede que tu jefe no te de todo lo que le pides, pero en diversas ocasiones pueden llegar a un acuerdo en el que alguna de las dos partes renuncie a algo para obtener lo buscado.

3. Separa el autoestima del valor neto:

Diferencia lo que necesitas que te paguen y lo que eres como persona. Es importante informarte sobre cuál es tu valor en el mercado y qué tan valioso eres para un empleador.

Puedes averiguar en Payscale cuánto vale lo que estás haciendo.

4. Practica lo que predicas:

Practica tu discurso como si lo estuvieras diciendo en frente de tu jefe, hazlo con seguridad, muéstrate convencida dando los argumentos adecuados.

5. Humildad y respeto:

Estos dos palabras son la base de todo, recuerda que la persona con la que estás negociando también tiene un presupuesto. Entiende su situación y la tuya para llegar a un acuerdo de manera cordial.

Sobre Victoria 147 Victoria147 es una plataforma de formación, incubación, aceleración y networking que se enfoca en el desarrollo y empoderamiento de la mujer emprendedora y ejecutiva en México. Desarrollamos a mujeres líderes a través de servicios orientados a la aceleración de negocios, crecimiento profesional y personal, así como el acceso a una red de expertos en negocios que les agregan valor. Somos la organización experta en mujeres más grande del país y la primera aceleradora (en su tipo) certificada por el INADEM. www.victoria147.com twitter: @V147_org Instagram: victoria147org Facebook: Victoria147org LinkedIn: Victoria147

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Daniel Vogel, CEO de BITSO Por: Maria Villarroel

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Daniel Vogel es un emprendedor que estudio en la Universidad de Stanford dos carreras, Economía y Sistemas Computacionales.

Acabando la Universidad se fue a trabajar a San Francisco a una empresa de tecnología que utilizaba Big Data para tomar decisiones de compraventa de publicidad online.

Después de 4 años de estar trabajando ahí, se fue a Boston a hacer una maestría en Harvard en Administración de Empresas y después de eso creo BITSO aquí en México.

Definitivamente nosotros creemos que va a ser un cambio fundamental sobre como pensamos en el dinero. Las criptomonedas están aquí para quedarse. ¿Qué es y cómo nace BITSO? La idea de BITSO comienza con mis dos socios, ellos vivían juntos en Canadá aprendieron del mundo de Bitcoin lo cual les llamaba mucho la atención y decidieron venirse a México para comenzar una empresa de compraventa de monedas digitales. En ese momento de bitcoin.

Por otro lado, yo estaba viviendo en Boston estudiando la maestría con el primo de mi socio y me enteré de lo que estaban haciendo con Bitcoin y básicamente nos presentaron y decidí unirme al proyecto. ¿Qué es Bitcoin?

Bitcoin es una moneda digital descentralizada que opera en todo el mundo, se puede mandar de persona a persona a costos bajos, no hay intermediarios y es una manera diferente de pensar lo que es dinero y como podría ser el futuro de un mundo financiero diferente.

Háblanos sobre el blockchain, tecnología atrás del bitcoin

la

famosa

El blockchain (cadena de bloques) es la tecnología que está detrás de Bitcoin, es lo que permite que puedas tener este sistema completamente descentralizado. El primer concepto de Blockchain es introducir un costo real y cambiar un récord digital o agregar un récord digital de tal menara que creas una base de datos que es publica y que es visible para diferentes jugadores, es inmutable y te permite tener un alto grado de confianza en el protocolo sin tener que confiar en ningún actor que esta participando en ese protocolo.

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Sabemos que BITSO es una Exchange de divisas digitales, cuéntanos como funciona Es una plataforma en línea que permite a compradores y a vendedores interactuar, intercambiar sus pesos, su moneda en curso legal con divisas digitales.

En México es el lugar más fácil para la compraventa de divisas digitales, estamos conectados al SPEI así que tienes una cuneta de banco es mucho mas barato que tratr de comprarlo en un Exchange internacional. Si no tienes cuenta de banco también estamos conectados arriba de 150,000 puntos de venta alrededor de la República Mexicana donde puedes con tu efectivo cambiarlo a divisas digitales. ¿Tiene competencia BITSO? Claro. Tenemos competidores locales e internacionales, pero creo que el alto grado del servicio y reliability que hemos podido construir nos ha ayudado a mantener el liderazgo en el mercado mexicano. ¿Qué riesgos tienen las criptomonedas?

Muchos riesgos, empezando con que su valor fluctúa mucho día a día. La recomendación que siempre le hacemos a la gente es que no compren divisas digitales si no las entienden. Y la otra cosa que también es muy importante es que no inviertas nada que no estés dispuesto a perder por que como te menciono, fluctúa tanto el valor que en pocos periodos de tiempo pueden llegar a perder su valor y también a veces subir su valor. ¿Qué papel crees que vayan a tener a las criptomonedas en la economía dentro de 10 años?

Definitivamente nosotros creemos que va a ser un cambio fundamental importante sobre como pensamos en el dinero.

Las criptomonedas están aquí para quedarse.

Mi sueño mas grande es que mis hijos me digan “No puedo creer que antes las personas intercambiaban pedazos de papel y cosas de metal por que en diferentes regiones del mundo se utilizaban diferentes tipos de instrumentos físicos para intercambiar valor” Estamos migrando a un mundo digital, la globalización es una cosa que se esta acelerando y me gustaría pensar que en el fututo vamos a poder transaccionar mucho más fácilmente sin tener que necesitar estas monedas de curso legal.

Por la parte de blockchain este concepto está cambiando la percepción de cómo podrían funcionar muchísimas cosas.

Por ejemplo, las notarías, las transferencias de valores, títulos de propiedad y vemos toda la tecnología de blockchain, como un driver de cambio muy importante siguiendo un poquito todos lo principios fundamentales que traía el internet como era descentralizar, abrir, de habilitar nuevos modelos de negocio y nuevas ideas y estamos muy emocionados. ¿Qué sugerirías tu para que más personas se integren al mundo de las criptomonedas?

Lo que siempre le digo a la gente es que no invierta nada en algo que no esta dispuesto a perder, y si quieres aprender un poquito sobre que es esto, como funciona, como opera y que son la transacciones, en BITSO puedes empezar con un monto de $40. Esto es una buena manera de empezar a jugar, y empezar a ver cómo funciona, por que opera y cuáles son los conceptos de la cadena de bloques.

Siempre es bueno comprar un pedacito de bitcoin para ir viendo como funciona y ver lo que puede comprar, normalmente la gente que lo hace les parece super interesante y empiezan a crear cosas super importantes y negocios increíbles.

Tenemos a más de 200 empresas montadas en nuestra plataforma creando nuevas experiencias de usuario así que vemos como se empiezan a crear muchas cosas nuevas y es muy emocionante. ¿Qué retos e implicaciones tiene una plataforma como la de BITSO? Muchísimos. Costo de oportunidad de entrada, mucho riesgo reputacional, riesgos de ejecución y riesgos regulatorios. ¿Algún libro que recomiendes para empezar a entender el mundo de las criptomonedas?

Yo recomiendo dos. The Age of Cryptocurrency y la segunda parte de llama The Trust Machine por Paul Vigna.

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¡Ya me cayó El.20mx! Así decimos en México, cuando por fin entendemos de impuestos y finanzas.

Simón Díaz es un emprendedor apasionado por la tecnología, estudió Ingeniería Industrial y Sistemas Organizacionales en el Tec de Monterrey Campus Monterrey y cuenta con una Maestría en Desarrollo Organizacional por la Universidad Autónoma de Madrid. Comenzó su camino emprendedor en el 2009, donde se involucró más en las PyMES desarrollando un modelo de jóvenes emprendedores, donde descubrió que el tema de contabilidad y la parte legal es un área de oportunidad muy interesante para los emprendedores y para el desarrollo de las organizaciones.

El20.mx, es una plataforma tecnológica que te permite llevar tus finanzas e impuestos al día y antes de que termine el mes, además, si quiere el cliente, también llevamos su contabilidad.

Por: Valeria García

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1. ¿Cuál es el objetivo de el20.mx?

S: El objetivo de el20.mx es justo la posibilidad de tener toda tu información de impuestos y ciertos indicadores de negocio antes de que termine el mes.

2. ¿Cómo decidiste emprender?

S: Antes de empezar este camino, yo tenía un despacho de contabilidad, ahí me empecé a dar cuenta que a nuestros clientes les hacía falta tener información relevante e importante de su negocio y además que fuera antes de que terminara el mes por que en el 2014 empezó todo el tema del CFDI y si lo tenías después de que terminara el mes ya no tienes oportunidad de tomar acciones a favor del negocio, así que por esta visión un poco de empresario y no de contador, fue que también yo tuve la necesidad de tener esta información antes de que terminara el mes. Ahí empezó todo.

3. ¿Cuántos son en la empresa?

S: Ahorita somos 3 socios y nosotros estamos empezando esto.

Externamente tenemos un equipo de programadores y ya se están integrando con nosotros los CAD’s, ahorita tenemos uno y ahorita se va a integrar un segundo CAD para ya estar ofreciendo el servicio como debe de ser, entonces somos 8 en total contando a los externos.

4. ¿Cuáles fueron los inicios de el20.mx?

S: Antes se llamaba “Reporte 20” pero cuando nos dieron feedback nos dijeron que la palabra “reporte” se refería a temas de procesar información, así que no nos ayudaba mucho. En términos de clientes apenas estamos ahorita captando clientes y nuestros primeros clientes son nuestra gente cercana, amigos, familia y conocidos, así es como ahorita estamos arrancando.

5. ¿Cuánto tiempo llevan en el mercado?

S: Desarrollando este proyecto llevamos dos años y ya en ejecución llevamos lo que va de este año con un producto mínimo viable y con ese producto mínimo viable es que estamos ya validando y empezando a trabajar con algunos clientes que son cercanos a nosotros por lo pronto.

6. ¿El acceso a el20.mx es únicamente por web o también por una aplicación?

S: Ahorita es nada más por web (https://el20.mx/)

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7. ¿Cómo describirías los pasos para acceder a el20.mx?

S: Es realmente sencillo, primero es hacer el registro que está en la página y la misma página te va llevando de la mano. De cualquier forma, si hay alguna duda, el CAD apoya al cliente en el o proceso de darse de alta y subir su contraseña para que se pueda conectar con el SAT y se descarguen todos los CFDI’s que tengan tanto de sus clientes como de sus proveedores.

También los guían en los pasos para que se puedan conectar a los bancos, por que el20.mx se conecta a los bancos para obtener solamente tus movimientos bancarios, así tener la información que necesita nuestra plataforma. También te orienta en cómo llevar a cabo el proceso, porque esta información es muy sensible, de ahí que si tú lo decides no se la compartes a tu CAD y jamás se la das al CAD, se la podrías dar y no pasa nada, pero por seguridad solamente tú lo capturas.

8. Está súper interesante y súper sencillo para los millennials…

S: Sí. justamente es la idea. Este tema del CAD lo pusimos recién al final de año porque en el inicio del modelo de negocio no estaba, pero en el camino nos fuimos dando cuenta que es muy tedioso estar haciendo este cruce de las facturas vs los movimientos bancarios, no es la tarea más divertida que puedas hacer en el día pero el tema es que si no haces esto, no puedes tener los indicadores que te ofrece el20.mx, no hay una forma sencilla de estimar el IRS, no hay forma sencilla de estimar el I.V.A. no hay una forma de saber tus cuentas por cobrar o tus cuentas por pagar aunque sean cercanas porque no ha cerrado el mes, aunque sean estimaciones que te van a ayudar a planear mejor. Entonces por eso el CAD lo que hace es la tarea por ti, esa tarea que no está padre hacer. El chiste es que el CAD lo haga para que tú te dediques a tu negocio, te ahorres tiempo, etc. además la información te la va a estar mandando el CAD o tú puedes entrar a tu plataforma y ahí estará.

9. ¿Cuál es la ventaja de usar el20.mx?

S: Te ahorra tiempo, por ejemplo, depende del plan en el que estés inscrito tú le podrías hacer una petición o dos peticiones al día, hay hasta cuatro peticiones diarias para que el CAD te haga una factura o dos. Además de que te va a estar orientando, te va a dar asesoría respecto a tus números, te va a dar opciones o sugerencias de qué podrías hacer como para que los impuestos estén más a tu favor y que estés más consciente de lo que tienes que pagar de impuestos y no que termine el mes y que arranque el proceso de hacer la contabilidad y de repente te dicen la cantidad que tienes que pagar de impuestos y a veces te sorprendes y aquí es justo antes de que termine el mes, saber del dinero que he ganado cuanto tengo le tengo que entregar al SAT, porque estemos de acuerdo o no, tenemos que entregarle algo al SAT y al SAT al final lo tenemos que ver como un socio, un socio que no siempre queremos tener pero que lo tenemos que tener pero qué mejor estar de acuerdo antes de que termine el mes de cuánto es lo que se va a entregar.

Sí ofrecemos el servicio de llevar tus finanzas personales, pero también creemos que somos más una empresa de tecnología que ofrecemos estos servicios porque la tecnología para nosotros es como la piedra angular de todo esto y gracias a la tecnología es que tenemos la posibilidad de trabajar con los CAD’s a nivel nacional estén donde estén sin necesidad de que estén presentes aquí en la oficina.

10. Para ti que creaste esta plataforma, ¿tuviste que hacer alguna alianza con el SAT? S: No, directamente con Hacienda no, aunque sí nos pusimos a platicar con Hacienda cuando salió la nueva versión de la factura la 3.3. Hacienda nos conoce, conoce el proyecto, pero no hay ningún trato lo que sí como comentarios dentro de la reunión que tuvimos con ellos fue que les pareció muy buena idea esperando que así, las personas no se lo gasten y realmente lo paguen. Pero es una plataforma independiente para los contribuyentes.

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11. ¿Cómo ves a el20.mx en un futuro?

S: Lo veo como una plataforma muy cercana al cliente en donde esté dándole información constante a los clientes en su beneficio para que lleven mejor sus finanzas, unas finanzas mucho más sanas y una relación con el SAT mucho más productiva. Por ejemplo, en un futuro, los CAD’s, van a estar trabajando desde su casa entonces podemos tener un CAD que este aquí en México otro en Monterrey, en Mérida, etc. y eso no es una limitación como para que trabaje con un cliente de aquí de México. Porque conforme esto va creciendo a lo que queremos llegar es que de forma muy sencilla, cuando tú entres a el20.mx, la plataforma tenga la capacidad de darte opciones de acuerdo a tu perfil, mucho más personalizado y de acuerdo al perfil tenga cada persona.

Queremos que el CAD se convierta en el dueño de su negocio, queremos llevar a los clientes de la mano para capacitarlos y para darles información. De hecho gran parte de lo que le cobramos al cliente es para el CAD, entonces el CAD no va a ser nuestro empleado, va a llevar su propio negocio y nosotros nos vamos a encargar justo de la tecnología, de que esté funcionando, de promover y de atraer clientes y de llevar toda la parte del negocio para que el CAD pueda estar enfocado en los clientes y los esté asesorando de una forma muy directa y muy en beneficio a cada cliente desde la comodidad de su casa.

12. ¿Cuál es el siguiente paso para el20.mx?

S: El20.mx lo queremos llevar a un nivel de automatización para que más adelante, tú puedas pedirle una factura por whatsapp para uno de tus clientes y la misma plataforma la haga y se la mande a tu cliente, por lo que le estamos apostando más a la tecnología, al tema de informar y estar cercanos a los clientes, pero también a tener una plataforma tecnológica muy robusta y de vanguardia.

13. ¿Tienen alguna competencia directa o indirecta?

S: Indirecta sí hay y mucha, existen plataformas tecnológicas o despachos que utilizan parte de la plataforma para dar servicios de contabilidad y digo indirecta, porque en general todos los que están metidos en esto están muy orientados únicamente a brindar esa parte de contabilidad lo cual significa que la mayoría de nuestra competencia trabajan ya que terminó el mes. La competencia espera a que termine el mes para que el cliente le mande sus estados de cuenta y procesan la información (contablemente hablando) y lo hacen bien, mandándote tu línea de captura y tú pagas tus impuestos pero la diferencia que tenemos nosotros es que lo hacemos durante el mes en curso entonces, lo que queremos es darle la oportunidad al cliente que antes de que termine el mes tenga su información para poder hacer maniobras y ya terminando el mes, también hacemos lo demás, la contabilidad de todo esto. Seguimos en el proceso de continuar con esto.

14. ¿Cuál es tu motivación en la vida?

S: Más que un libro o una película, tengo que decir que mi familia es mi motor en la vida, mi mujer y mis hijas, son el apoyo que está detrás de mí en este camino.

Página web: https://el20.mx/

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Customer Experience:

el movimiento que conectarรก mejor a la banca con los nuevos mercados.

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Playful, consultora de Business Innovation, nos explica cómo es que el Customer Experience puede exponenciar las estrategias de innovación de los bancos y usarlas a su favor para conectar con los nuevos mercados.

Existe un nuevo movimiento que está causando cada vez más impacto en las empresas, una ola de disrupción que busca enfocar cada una de las áreas de la organización hacia la voz del cliente y permear su cultura interna; y las instituciones financieras no serán la excepción, pronto habrán de replantear sus procesos actuales y adoptar prácticas de innovación con dos objetivos puntuales: incrementar la retención y satisfacción de clientes, e incrementar sus ventas cruzadas y dirigidas por medio de Customer Experience o CX, como suele abreviarse.

Una inspección interna por las capas de experiencia que rodean a la marca.

El movimiento CX de las empresas se acciona en conjunto con la transformación digital, la hiperconectividad y la tecnología, en donde todos los esfuerzos de las marcas apuntan hacia un mundo más experiencial, los bancos por su parte tendrán que profundizar y realizar una autoinspección en cada una de las capas de “experiencias” que envuelven su promesa de valor.

Esta esencia implícita que constituye una entrega de valor en cada punto de contacto y un diferenciador de la competencia, se encontrará envuelta por una capa de Customer Experience, o bien, la suma de todas las interacciones homologadas con el cliente, uniendo la promesa de marca con cada momento de la verdad; conformando el Brand Experience obtenido antes, durante y después de involucrarse.

De todas las industrias, la bancaria, es una de las que cuenta con mayor riesgo de disrupción.

Para alinearse con una promesa de Customer Experience, la banca necesita dejar de trabajar en silos, los cuales están enfocados principalmente en optimizar sus “partes” del negocio; es decir brindan un mayor peso a las metas de corto plazo, y dejan de lado una experiencia de cliente holística, BI Intelligence menciona que el Customer Experience aún es el punto débil de las instituciones financieras tradicionales, la carrera por el futuro está generando cada vez más tracción y es el cliente el que está presionando esta aceleración; además un estadístico proporcionado por Forrester en el 2016 nos muestra que “los líderes de CX logran aumentar las utilidades más rápido que los rezagados; un compuesto de 5 años, mostró un 17% de crecimiento de los líderes, respecto a un 3% de los que se quedaron atrás”.

La banca deberá reducir la brecha de conexión generacional.

La conexión que existe entre empresas y usuarios impacta directamente en su elección de marca y en el caso de los bancos, el futuro no es menos retador: de acuerdo al Millennial Disruption Index, “el 33% de los Millennials creen que en el futuro el banco no será indispensable”; una generación que parece darle más importancia a los servicios financieros como Google, Amazon, Paypal, Apple y Square, en lugar de sus propios bancos locales.

El panorama completo envuelve a una organización completa en una visión holística que toca todo, la cultura, la tecnología, la comunicación, la gestión de cambio, métricos, acciones de innovación, el entendimiento del cliente y los objetivos de negocio.

¿Cómo pueden las instituciones financieras entregar una mejor experiencia a sus clientes?

La aplicación de Customer Experience, parte de Business Innovation, siguiendo un análisis riguroso con Journey Maps de los usuarios (el viaje que recorre un usuario en su jornada al relacionarse con una marca) y workshops con equipos multidisciplinarios; es posible descubrir necesidades e insights valiosos para enriquecer la experiencia total de marca. En el caso de Playful, se cuenta con una metodología propia llamada Triple D®, que consta de tres fases principales: 1. Descubrimiento. Una investigación cualitativa a profundidad para empatizar con los usuarios y conocer los objetivos de la institución financiera en cuestión.

2. Definición. Un análisis y síntesis de datos para definir las necesidades en la experiencia del usuario.

3. Diseño. Ideas y prototipos que se prueban y validan con los usuarios para su implementación.

Parte de estas mejoras y aprendizaje se llevaron a cabo, por ejemplo, con Préstamos Avance, perteneciente a WAC de México, institución que otorga préstamos en efectivo en menos de 24 horas, ya que requerían de un mayor acercamiento con sus usuarios y acortar los procesos internos de recepción de solicitudes, debido a que éstos, aumentaban sus costos y tiempos de operación.

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“En un inicio, visualizamos automatizar los procesos de apertura de crédito y crear flujos de trabajo sencillos para generar experiencias empáticas con los usuarios”, menciona Alejandra Sánchez, Chief Limit Breaker (CEO) de Playful; “vimos una oportunidad de mejora en el llenado de solicitudes del sitio web de Préstamos Avance, el cual constituye uno de los primeros puntos de contacto dentro de la experiencia que ofrece esta marca”.

Pero más allá de la automatización digital, gracias a las metodologías de innovación fue posible detectar a un nuevo nicho de usuarios que no estaba dispuesto a ir a la sucursal para tramitar su crédito, pues prefería hacerlo desde casa. Este nuevo descubrimiento permitió capitalizar la experiencia de Préstamos Avance, y aumentar sus solicitudes en un 240% y ahorrar hasta un 30% en el proceso de apertura.

Innovar dentro de las organizaciones al optimizar las experiencias de los usuarios finales, puede desencadenar soluciones que engloban clientes leales más felices y una mayor rentabilidad de negocio.

De acuerdo a nuestro descubrimiento, aquí te presentamos 10 iniciativas para mantener una estrategia de Customer Experience exitosa en las instituciones financieras: 1. Ver a la estrategia de Customer Experience, más como una ventaja competitiva, en lugar de un talento, desarrollo de producto o de eficiencias.

2. Crear procesos y canales cada vez más simples.

3. Mejorar el servicio al cliente.

4. Personalizar las soluciones a través del uso de datos.

5. Influenciar en cambios regulatorios y políticas financieras en apoyo a los clientes.

6. Transformar la ansiedad en empoderamiento digital.

7. Los empleados también son parte esencial del cambio en las organizaciones, se debe habilitar la innovación a través de aprendizaje hasta escalarla del individuo a la organización.

8. Crear una infraestructura impulsada por filosofías de liderazgo que determinan el destino de la evolución del negocio.

9. Homologar todos los puntos de contacto con el cliente, con un mapa de experiencia que permita recopilar la voz del cliente y conectar hasta la misma cultura organizacional.

10. Crear esfuerzos para implementar o mejorar métricas para medir a los clientes desde una perspectiva de 360 grados.

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Playful* es una consultora de Innovación en los Negocios centrada en el humano que ha ayudado a empresas como Préstamos Avance, Home Depot, Mary Kay, Oxxo y Pinturas Berel; a incrementar sus indicadores por medio de Customer Experience, User Experience y tecnología. *Empresa acelerada por Victoria 147 Datos de contacto: Playful: Monterrey, N.L. HQ, Privada Valle de la Estanzuela 104. Col. Valle de la Estanzuela. Monterrey, Nuevo León 64988 www.playful.mx t.+52 (81) 8104.0389 WhatsApp: +52 1 (81) 2202.8283 Linkedin: /playful-interactive Facebook: @playfulmx Twitter: @playfulmx Instagram: @playfulmx_ Sobre Victoria 147 Victoria147 es una plataforma de formación, incubación, aceleración y networking que se enfoca en el desarrollo y empoderamiento de la mujer emprendedora y ejecutiva en México. Desarrollamos a mujeres líderes a través de servicios orientados a la aceleración de negocios, crecimiento profesional y personal, así como el acceso a una red de expertos en negocios que les agregan valor. Somos la organización experta en mujeres más grande del país y la primera aceleradora (en su tipo) certificada por el INADEM. www.victoria147.com twitter: @V147_org Instagram: victoria147org Facebook: Victoria147org LinkedIn: Victoria147

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