Furtul de identitate

Prezentare sustinuta in cadrul Proiectului SYPCIT – Sistem de prevenire si combatere a furtului de identitate

15.07.2016

www.FinZoom.ro

• Furtul de identitate • Tipurile de furt de identitate • Beneficii pentru hotii de identitate • Directiva UE nr. 2007/64/CE • Modalitati de prevenire • Fraudele bancare

www.FinZoom.ro

Sursa poze: www.ligadesign.ro www.hazlii.net

www.FinZoom.ro

 comercial/de

afaceri

 penal

 clonarea

de identitate

 medical  financiar

www.FinZoom.ro

Sursa poza : www.politialoc ala4.ro



Skimming (clonarea cardului de credit la utilizare);



Solicitarea de informatii personale in timpul navigarii pe internet;



Phishing (furt de date via e mail);



Download (prin descarcarea de video, muzica si alte website uri necunoscute);



Trashing (prin intermediul materialelor printate care au fost aruncate);



Furtul din casuta postala;



Vishing (prin intermediul unui telefon din partea bancii);



Prin telefon de la contacte necunoscute;



Spam (click pe un link primit prin e-mail);



Ghost (adeziune la contracte online prin site-uri fantoma);



Prin intermediul retelelor de socializare; www.FinZoom.ro

nu dati niciodata detalii despre cardurile de credit, cu exceptia cazului in care este un site de incredere  nu deschideti emailuri suspecte sau orice fel de atasament sau link  nu trimiteti informatii personale prin email sau sms 

www.FinZoom.ro

Sursa poza : www..criminalitatea-informatica.ro

www.FinZoom.ro

ď‚ž In

Romania furtul de identitate este pedepsit conform Directivelor europene in vigoare, si anume Directiva UE nr. 2007/64/CE.

www.FinZoom.ro

1. Verificati-va extrasele de cont cat de des puteti 2. Distrugeti toate extrasele, chitantele, ofertele de carduri – nu le aruncati la gunoi fara a le rupe 3. Setati-va alerte automate la carduri/conturi 4. Blocati cardul daca vi se pare ceva in neregula 5. Nu trimiteti niciodata informatii confidentiale pe e-mail si nu le divulgati la telefon 6. Verificati site-urile de pe care faceti cumparaturi online 7. Protejati-va calculatoarele si telefoanele 8. Cereti un raport de la Biroul de Credit (gratuit / unul pe an)

www.FinZoom.ro

Sursa poza : www.dafco.ro/

“Frauda este pretutindeni, este costisitoare si in crestere�

Cele mai intalnite tipuri de frauda: fraude informatice, fals informatic, operatiuni financiare efectuate in mod fraudulos sau chiar accesul ilegal la un sistem informatic.

www.FinZoom.ro

Tipologiile de frauda intalnite in domeniul bancar sunt: achizitiile, cybercrime, tranzactiile neautorizate, creditele retail/non-retail, dar si inselaciunile.

www.FinZoom.ro

In Romania au fost identificate 205 victime (198 de tranzactii frauduloase in valoare de 2.400.000 euro).

www.FinZoom.ro

Sursa poza: Pannonsecurity.ro

www.FinZoom.ro

Sursa poza: Pannonsecurity.ro

www.FinZoom.ro

Compromitere servere mail Control asupra discutiei MODIFICARE CONT BANCAR

Sursa: Prezentare Money Mules – Conferinta IBR

www.FinZoom.ro

1.

2.

3.

3.

4.

Selectarea tehnicii de frauda Plasarea Colectarea Recuperarea Initierea transferului fondurilor

www.FinZoom.ro

www.FinZoom.ro

www.FinZoom.ro

Pentru evitarea fraudei este esential sa : - cunoasteti clientul - raportati tranzactiile suspecte - pastrati evidentele despre tranzactii.

www.FinZoom.ro

www.FinZoom.ro