Issuu on Google+

Waleska Rivera Suรกrez, MLS


Robo de identidad  Es un crimen federal.  Ocurre cuando la identificaci贸n de una persona es utilizada o transferida por otra persona para actividades ilegales.


Robo de identidad  Crimen costoso  10 millones de v铆ctimas en EU  $5 millones anuales  300 millones de horas en investigaci贸n


¿Cómo obtienen información?  Robando registros  Sobornando a un empleado  Apoderandose de los registros  Engañando a un empleado  Obteniendo información de las compañias de crédito


¿Cómo obtienen información?  Buscando en la basura (negocios, vertedero y    

residencias) Robando los números de la tarjeta de crédito Robando su cartera o billetera Robando información a tráves de un correo electrónico o teléfono Robando información personal de su casa


¿Qué se llevan?  Nombre  Dirección  SS  Teléfono  Núm. tarjeta crédito  ATH o ATM  Ingresos


驴C贸mo obtienen informaci贸n?


Skimming  Un método de

obtención ilegal de la información almacenada en la tira magnética de la tarjeta a de crédito, débito a través un de dispositivo de lectura.


Phishing  Intento de adquirir

fraudulentamente informaci贸n delicada, como contrase帽as por medio de un correo electr贸nico o p谩gina Web falsa. @


Casos mรกs comunes


¿Cómo utilizan la información?  Llamando al emisor de la tarjeta  Abriendo cuentas nuevas de tarjetas de

crédito  Abriendo cuentas nuevas de banco  Estableciendo servicos de teléfono en línea o celular usando su nombre  Utilizando su nombre durante un arresto


¿Cómo utilizan la información?  Falsificando cheques, tarjetas de crédito o    

débito Autorizando transferencia Declarandose en quiebra o bancarrota Obteniendo documentos de identidad Obteniendo empleo


驴C贸mo utilizan la informaci贸n?


驴C贸mo utilizan la informaci贸n?


驴C贸mo le afecta?  Reputaci贸n  Cr茅dito  Perdida de bienes  Deudas fraudulentas  Perdida de salario  Gastos legales  Tiempo  Dinero


¿Qué hacer si su información a sido robada?  Cancelar cuentas de banco y tarjetas de

crédito  Llamar o visitar inmediatamente al SS  Comunicarse con las agencias emisoras de licencias o documentos de identidad  Comunicarse con sus acreedores


驴C贸mo probar que usted es v铆ctima?  Identificando la firma  Endosos  Direcci贸n alterna  Aclarando las deudas


Víctima - Pasos inmediatos  Denunciando a la policía  Cree un reporte de alerta de fraude y revíselo  Comunicarse con el SS  1-800-772-1213  Presentar querella ante la Comisión Federal de

Comercio  No baje la guardia y lea con detenimiento sus cuentas y estados contables


VĂ­ctima - Pasos inmediatos  Hable con la persona adecuada  Cancele sus cuentas  Solicite reporte de crĂŠdito:  Equifax: 1-800-525-6285 

www.equifax.com

 Experian: 1-888-397-3742 

www.experian.com

 TransUnion: 1-800-680-7289 

www.transunion.com


¿Qué está protegido?  Seguro Social

 ID patronal

 Pasaporte

 Plan médico

 Empleo

 Licencia

 Dirección

 Tarjeta de débito y

 Tarjeta electoral

crédito


Recomendaciones  Mantener registros completos y exactos  Lista de preguntas  Anotar el nombre de las personas  Anotar fecha y hora  Envie la correspondencia por correo certificado


Recomendaciones  Conserve originales y copia de los documentos

enviados  Mantenga un archivo  Conserve los documentos mรกs antiguos


Cuentas fraudulentas nuevas  Chex Systems, Inc.  1-800-428-9623  Fax: 602-659-2197  www.chexhelp.com  Fair Credit Reporting Act


Donde encontrar ayuda  U.S. Postal Inspection Service (USPIS)  www.usps.gov/websites/depart/inspect  National Credit Union Administration  www.ncua.gov  Federal Deposit Insurance Corporation

(FDIC)  www.fdic  1-800-934-3342


Donde encontrar ayuda  U.S. Department of State  Comisi贸n Federal de Comunicaciones (FCC)  www.fcc.gov


Donde encontrar ayuda  Privacy Rights Clearinghouse (La Cámara

Compensadora para los Derechos a la Privacidad)  (619) 298-3396  http://www.privacyrights.org/

 Victims Assistance of America, Inc. (La Asistencia

para Víctimas de América)

 (502) 292-2456  http://www.victimsassistanceofamerica.org/

 Identity Theft Resource Center (El Centro de

Recursos para el Robo de Identidad)  (858) 693-7935  http://www.idtheftcenter.org/


Alertas  Mantenga control de sus informes de crĂŠdito  Facturas sin recibir  CrĂŠdito rechazado  Llamadas de cobro


Modelo de Carta de Disputa para clientes existentes

Fecha: Su Nombre : Su Domicilio: Su Ciudad, Estado, Código Postal : Su Número de Cuenta: Nombre del Acreedor: Consultas sobre Facturación: Domicilio : Ciudad, Estado, Código Postal: Estimado Señor/Señora: Me dirijo a usted con el fin de disputar un (cargo o débito) fraudulento atribuido a mi cuenta por un monto de $_______ . Soy una víctima del robo de identidad y no efectué este (cargo o débito). Solicito que (el cargo sea removido o el débito acreditado), que cualquier cargo financiero o de otro tipo relacionado al monto fraudulento sea también acreditado y que se me envíe un resumen de cuenta correcto. Adjunto copias de (utilice este párrafo para describir toda información adjunta, como por ejemplo la denuncia policial) sustentando mi posición. Por favor, investigue debidamente este asunto y corrija el (cargo o débito) fraudulento a la brevedad posible. Atentamente, Su Nombre: Se adjunta: (Liste la documentación adjuntada).


¿Cómo proteger su identidad?  Informesé  Verifique su informe de crédito  Revise sus cuentas del banco  Aseguré su información personal  Destruya documentos  Utilice contraseñas


Consejos  Coloque contraseñas a las tarjetas de crédito,

bancarias y teléfonicas  Consulte sobre la confidencialidad de la información  No ofrezca información por teléfono, Internet o correo electrónico  Deposite la correspondencia en buzones del correo


Consejos  No lleve consigo su tarjeta de SS  Cautela con las promociones  Destruya documentos con informaci贸n

personal  Mantenga su cartera en un lugar seguro  Recoja sus chequeras en el banco


Consejos  No escriba la evidencia  No haga marcas  No la perfore  Guardela en un lugar seguro


Informaci贸n adicional  www.bos.frb.org/consumer/identity/spanish/index.htm  www.ftc.gov/bcp/conline/spanish/credits/s-

idtheft.shtm  www.ssa.gov/espanol/10964.html  http://www.computerworld.com/securitytopics/securit y/story/0,10801,89096,00.html  https://www.aacc.edu/tutoring/file/skimming.pdf


Robo de identidad