Das Erbe ist ein Geschenk

from Bödeliinfo Juni 2023

Ferien, Farbenpracht, Glücksgefühle

Der Erbe, die Erbin erhält etwas kostenlos, ohne dafür eine Gegenleistung vollbracht zu haben – eigentlich etwas sehr Erfreuliches. Leider ist sich nicht jeder, jede darüber bewusst. Immer wieder hört man von mühsamen Erbstreitigkeiten.

Nehmen Sie es in die Hand

Die Erben sollten sich bewusst sein, dass ein Erbe ein Geschenk ist, das sie dankbar annehmen dürfen, auch wenn ein anderer Erbe mehr erhalten sollte. Durch diese Einstellung könnte viel Frust, Wut und Enttäuschung vermieden werden.

Durch meine jahrelange Beratertätigkeit höre ich leider immer wieder, wie Familien über Jahre, sogar über mehrere Generationen verstritten sind und nicht mehr miteinander reden.

Jedoch steht auch der Erblasser, die Erblasserin in der Pflicht. Es ist eine eigennützige Einstellung, sich nicht um seinen Nachlass zu kümmern und den Erben die Verteilung des Nachlasses zu überlassen. Erst recht, wenn der Familienfrieden nicht harmonisch ist. Darum lege ich Ihnen ans Herz: Planen Sie Ihren Nachlass frühzeitig. Es ist mir bewusst, dass es nicht unbedingt angenehm ist, sich mit seinem Ableben auseinanderzusetzen. Aber Ihre Angehörigen werden Ihnen dankbar sein, wenn Sie eine gerechte Lösung anstreben.

Wie können Sie vorgehen?

Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihr Vermögen und berechnen Sie, welche finanziellen Mittel Sie bis zu Ihrem Ableben benötigen. Berücksichtigen Sie auch allfällige hohe Pflegekosten. Weiter stellt sich die Frage, ob Sie Ihre Partnerin oder Ihren Partner maximal begünstigen wollen oder ob Sie beispielsweise Ihren Kinder bereits heute Vermögenswerte schenken möchten. Wenn Sie eine oder mehrere Liegenschaften besitzen, könnte es eventuell von Vorteil sein, Liegenschaften vorzeitig an Ihre Angehörigen abzutreten.

Weihen Sie Ihre Angehörigen frühzeitig in Ihre Pläne ein. Ich empfehle Ihnen, einen Familienrat einzuberufen. Fragen Sie auch Ihre Angehörigen nach ihren Wünschen und Vorstellungen. Möchte zum Beispiel ein Kind eine Liegenschaft übernehmen? Es gibt viele Fragen abzuklären.

Falls Ihre finanziellen Verhältnisse komplex oder die Familienkonstellation herausfordernd sein sollten, ist es empfehlenswert, eine unabhängige Beratung beizuziehen.

Übernehmen Sie Verantwortung

Sie als Erblasser, Erblasserin oder Erbe, Erbin haben es in den Händen, mit der richtigen Einstellung und durch die frühzeitige Planung Lösungen auszudenken, mit denen sämtliche Beteiligten gut leben können. Oberstes Ziel sollte es sein, dass der Familienfrieden nachhaltig aufrechterhalten werden kann.

Unabhängiger Berater – Ihre Sicherheit

Planen Sie Ihre Erbschaft oder haben Sie Fragen zu Ihrer Pensionierungsplanung, Immobilien-, Steuer- und Vorsorgethemen? Sofern Sie sich mit Ihren Fragen an mich wenden, ist Ihnen eine unabhängige und neutrale Beratung garantiert. Ich arbeite von jeglichen Finanzinstituten wie Banken und Versicherungen losgelöst und empfehle keine Finanzprodukte. Dank dieser Unabhängigkeit kann ich Sie und Ihre Anliegen in den Fokus meiner Beratung stellen.

Gerne erwarte ich Ihren Anruf oder Ihre E-Mail.

Daniel Rolli neutraler und unabhängiger Finanzplaner mit eidg. Fachausweis