Sistema integrato per la gestione di Aziende di intermediazione Finanziaria PREMESSA Il sistema che oggi presentiamo è destinato a tutti gli operatori Finanziari che non stanno aspettando passivamente di vedere come e cosa succederà nel Mercato Finanziario, ma hanno già deciso di intraprendere la strada degli Agenti Finanziari sottoforma di società e quindi con rapporto di “monomandatario”(secondo nuovo ordinamento di Banca d’Italia). Lo scopo di tale presentazione è quello di far comprendere a tutti i “nuovi” operatori del settore finanziario che bisognerà lavorare concependo la propria società di mediazione come una Azienda a tutti gli effetti, e quindi avere il polso di tutto che succede nella propria Azienda a partire dalla rete di Vendita fino alla contabilità, non avendo timore, in sede di controllo da parte dell’Organismo di Banca d’Italia, di ricevere sanzioni o problemi di alcuna natura. PERCHE’ AFFIDARSI A MATICA NET Anche se peccheremo di modestia, conosciamo bene il mercato finanziario e che in esso operano moltissime società di produzione software, che a parole fanno sempre di tutto e di più, ma che a conti fatti trattasi solo di “giocattoli” dove mettere la pratica a mo di macchina da scrivere e che creano solo ulteriori disagi in Azienda aumentando anche le difficoltà di gestione contabile, perdendo fatturazione e litigando con i collaboratori per doppie fatturazioni o presunte doppie. Il nostro sistema, proprio per offrire un prodotto integrato in grado di far lavorare meno e meglio tutti i reparti dell’Azienda, è completo di più moduli, tutti necessari per una gestione integrata attraverso la quale i collaboratori esterni (la vostra rete commerciale) potranno utilizzare tutte le società Finanziarie con le quali la vostra Azienda ha preso accordi di collaborazione. Ad oggi molti Mediatori /Agenti fanno inserire preventivo o pratiche, direttamente presso una delle Società finanziarie (erogatrici) con le quali hanno accordi di collaborazione, completando sempre in quell’ambiente tutto l’iter della pratica stessa. In questo modo al loro interno non resta nulla, pertanto non avendo alcun dato della produzione, la loro Azienda non è in grado di accedere alle informazioni necessarie per: valutare, prevenire, stimolare e gestire la forza vendita in funzione della sua produzione rispetto al budget dell’anno, inoltre non hanno neanche le anagrafiche dei loro clienti ne delle Aziende dove questi operano, precludendosi cosi la possibilità di qualsiasi azione di Marketing che potrebbe nascere nel tempo (vedi contattare il cliente dopo aver trascorso i termini di legge per un eventuale rinnovo) . In altri casi ancora molti si affidano a software “fatti in casa”, e la storia del settore ci ha insegnato, che in molti di questi casi essi sono stati poi soggetti a pesanti sanzioni da parte di banca d’italia perché non confacenti alle richieste di quest’ultima. IL NOSTRO SISTEMA Cosa è in grado di gestire e come: 1. le registrazioni contabili necessarie alla contabilizzazione delle fatture attive legate a provvigioni sul venduto • automatizzando questa funzione, oltre al tempo risparmiato per le contabilizzazioni delle fatture, si risparmia anche tutto il tempo che oggi, il vostro personale spende per poter :
reperire i dati per emettere le fatture attive, emettere le fatture per ogni cliente, distribuire il valore delle stesse tra quello UPFRONT e quello ONGOING, aggiornare da qualche parte quali sono le pratiche che sono entrate in quelle fatture onde evitare che rientrino in altre fatture successive, non ultima la gestione del valore ONGOING relativo alla sua maturazione con individuazione annuale del valore maturato e quello da passare a perdita e relativo ad estinzioni anticipate delle pratiche.
Distributore Italia: Si.Ca.Net – Tel. 081-5209721 Fax. 081-5209721 – Via Dublino p.co il Savorana sc.H – 80011 Acerra (NA) P.IVA 06755391213 Software House: Matica Net S.r.L. – Tel. 06/96038200 Fax. 06/96038209 - Via Domenico Sansotta 97 – 00144 ROMA CF e P. IVA 10299341007 REA: RM-1223786
2. le registrazioni delle fatture di provvigioni passive (cioè quelle emesse dai vostri collaboratori a fronte di pratiche liquidate, anche qui si può parlare di automazione attivando l’apposito modulo di produzione fatture dei collaboratori le quali potranno essere ricevute e contabilizzate in automatico) • l’automazione della parte di fatturazione passiva relativa alle provvigioni dei collaboratori, permetterà di far risparmiare il tempo per le attività legate a: reperire i dati delle fatture passive che ogni collaboratore deve emettere, verificare che i dati siano corretti Aggiornare un proprio archivio onde evitare che il collaboratore rifatturi una pratica già fatturata Contabilizzare la fattura di acquisto Gestire la contabilizzazione della quota Enasarco per Agenti Gestire la quota di Ritenuta Acconto Gestire a fine anno le certificazioni per tutti i soggetti ai quali è stata pagata la ritenuta acconto. Anche per la parte passiva, verifica se il collaboratore ha correttamente attribuito in fattura la parte UPFRONT Verificare che il collaboratore abbia imputato la corretta maturazione dei valori per le provvigioni imputate originalmente come ONGOING e fatturate annualmente a maturazione. 3. Quanto sopra sono solo alcuni tra i più importanti vantaggi in una integrazione totale, se si aggiunge anche: • la possibilità di avere sempre il bilancio aggiornato al minuto, • la possibilità di avere le statistiche di produzione distinte per lo stato delle pratiche e magari per collaboratore o regione/provincia, • la possibilità di poter contare su un programma di marketing che aiuterebbe nel promuovere nuove opportunità, crediamo che l’integrazione sia indispensabile per una corretta gestione Aziendale. Di seguito elenchiamo il contenuto dei moduli del nostro software per permettere di effettuare le vostre valutazioni circa la possibilità di utilizzarlo per la vostra Attività.
A- CONTENUTO DEL SOFTWARE A.1. Moduli commerciali A.1.1 Sicurezza Oltre a quanto già presente nei computer della piattaforma IBM Iseries da noi scelta, abbiamo sviluppato un ulteriore modulo che attraverso l’uso di apposite funzioni è in grado di permettere gli accessi all’amministratore del sistema (che potrà essere una vostra persona interna, supportata da nostri specialisti), il quale oltre a gestire gli accessi per autorizzare o eliminare singoli operatori , potrà anche gestire altre attività che garantiranno una corretta operatività delle sole persone autorizzate, eliminando alcune attività ad operatori che non sono autorizzati a farle. Vedi ad esempio gli inserimenti di nuove aziende erogatrici, nuove compagnie di assicurazione, nuovi tassi o coefficienti, insomma tutto il necessario per permettere un corretto uso della procedura secondo i parametri inseriti. A.1.2 Modulo gestione Web Per permettere ai vostri collaboratori di inserire i loro preventivi e/o pratiche in grado di soddisfare immediatamente in tempo reale le richieste della clientela, abbiamo sviluppato questo modulo attraverso il quale il singolo collaboratore, da voi autorizzato, possa effettuare il normale lavoro in completa autonomia in quanto oltre a poter inserire preventivi e pratiche può anche verificarne lo stato avanzamento, mantenendo in memoria tutte le pratiche lavorate e complete della provvigione maturata divisa tra UPFRONT e ONGOING. Con questo modulo la direzione commerciale potrà inserire messaggi a tutta la forza vendita o solo a singoli collaboratori e verificare dal proprio posto di lavoro se il messaggio è stato letto o meno dal destinatario. Il collaboratore potrà vedere tutte le sue pratiche ed anche tutti i suoi preventivi, potrà entrare in ognuno e verificarne il contenuto, in Distributore Italia: Si.Ca.Net – Tel. 081-5209721 Fax. 081-5209721 – Via Dublino p.co il Savorana sc.H – 80011 Acerra (NA) P.IVA 06755391213 Software House: Matica Net S.r.L. – Tel. 06/96038200 Fax. 06/96038209 - Via Domenico Sansotta 97 – 00144 ROMA CF e P. IVA 10299341007 REA: RM-1223786
funzione dello stato avanzamento della pratica potrà effettuare eventuali stampe necessarie per liquidare la pratica e potrà: • inserire preventivi e pratiche , • verificarne lo stato, • verificare l’arrivo della completa documentazione richiesta per la liquidazione della pratica, • inoltre potrà verificare le sue fatture emesse a fronte si singole pratiche, • emettere fattura per le pratiche liquidate nel mese gestendo la quota Upfront e quella Ongoing. • Inoltre con il modulo web è possibile inviare alla rete comunicazioni mirate, avendo al certezza dell’avvenuta lettura del messaggio. Ciò è garantito dal fatto che il collaboratore quando entra nel sistema vedrà immediatamente il messaggio e potrà archiviarlo tra i messaggi Letti soltanto cliccando su apposito pulsante “Letto”, una volta che avrà “cliccato” il management della vostra Azienda verrà a conoscenza che il messaggio p stato letto. • L’altro servizio è quello di permettere all’operatore addetto della vostra Azienda di inserire in apposita funzione di questo modulo la possibilità di vedere e stampare i moduli PDF che ogni società erogante vi invierà per consegnarle al cliente . con l’apposito modulo è possibile inserire il modulo PDF all’interno dei documenti per ogni singola finanziaria. • Volendo attivare i moduli di monitoraggio o statistiche Web, si potrà accedere sempre da questo modulo. • L’ultima attività attualmente permessa è quella di permettere al collaboratore di cambiare la sua password quando vorrà. Chiaramente in tutto questo, le pratiche che potranno gestire i collaboratori riguardano la seguente tipologia di prestito: • gestione completa e integrata con la contabilità di prestiti attraverso la cessione del V^ e deleghe • gestione di prestiti personali • gestione di piccoli prestiti • gestione di Mutui • gestione di di Leasing essendo il nostro software in continua implementazione, in futuro si potranno inserire ulteriori prodotti. A.1.3 Modulo gestione pratiche interna all’azienda. Attraverso questo Modulo è possibile preparare l’ambiente di lavoro per la propria Azienda, impostando quanto necessario per permettere di inserire sia internamente che in Web (dai collaboratori commerciali) tutte le pratiche di prestito che la vostra Azienda intende trattare tra quelli previsti nel nostro software. Questa parte è completa di tutti i programmi per la preparazione dell’ambiente come la gestione di: • Anagrafica Banche • Anagrafica Assicurazioni • Anagrafica amministrazione • Anagrafica clienti • Anagrafica concorrenti • Anagrafica collaboratori commerciali • Configurazione Aziendale dove indicare i parametri fissi a cui dovranno fare riferimento i programmi • Tassi assicurativi legati sia alla banca erogante che al singolo tipo prodotto/durata/età cliente • Tassi della finanziaria erogante legati al singolo tipo prestito/durata • Tabella limiti assicurativi • Tabella limiti bancari • Tabella limiti provvigionali per la vostra Azienda • Tabella limiti provvigionali per il collaboratore • Tabella limiti TEAG/TEG dettato periodicamente da Banca Italia per ogni tipologia di prestito • Tabella della modulistica da ricevere per ogni tipologia pratiche • Tabella criteri assuntivi delle compagnie assicurazione Oltre ai moduli suddetti la parte assegnata alla gestione interna alla vostra Azienda, prevede sia l’inserimento di nuove pratiche che la gestione delle pratiche inserite dalla periferia. Utilizzando questa parte di software, il vostro personale Distributore Italia: Si.Ca.Net – Tel. 081-5209721 Fax. 081-5209721 – Via Dublino p.co il Savorana sc.H – 80011 Acerra (NA) P.IVA 06755391213 Software House: Matica Net S.r.L. – Tel. 06/96038200 Fax. 06/96038209 - Via Domenico Sansotta 97 – 00144 ROMA CF e P. IVA 10299341007 REA: RM-1223786
interno sarà in grado di Deliberare o bloccare le richieste di nuove pratiche,portando poi quelle deliberate fino alla liquidazione passando per tutte le fasi intermedie Notifica compresa. Gli operatori interni avranno apposita funzione con la quale verificare, monitorare, e gestire le nuove richieste di finanziamento inserite dalla rete di collaboratori. Oltre a quanto detto, potranno a loro volta inserire pratiche di collaboratori impossibilitati all’inserimento affinchè, quando questi potranno riaccedere al loro computer , sarà loro permesso di vederlee come loro produzione e gestirle insieme alle altre di loro competenza. Le operazioni possibili all’operatore interno sono: • inserimento nuove pratiche • gestione di pratiche deliberate • Web monitor (con il quale gestire le richieste di finanziamento della rete di collaboratori) • Gestione preventivi • Gestione arrivo documentazione necessaria alla pratica deliberata • Gestione anticipi qualora il Mediatore o l’Agente possano Farlo • Gestione la liquidazione della pratica A.1.4 Modulo Statistiche . Per permettere al management di poter monitorare l’andamento delle pratiche è stato sviluppato un modulo statistiche attraverso il quale è possibile effettuare estrazioni in excel di tutte le pratiche permettendo filtri per: o data inserimento richiesta o data liquidazione o per singolo collaboratore o tutti i collaboratori o per Finanziaria Erogante o filtrando il tutto per singolo stato della pratica nel dettaglio vengono riportati i dettagli della pratica stessa comprese le provvigioni attive e passive. A.1.4.1 Modulo Statistiche Web. È anche presente, a richiesta , un altro modulo con il quale è possibile richiedere web la situazione delle singole pratiche. Questa parte di software permette attraverso l’assegnazione di ID e PASSWORD di estrarre i dati in funzione di ciò che è permesso alla ID, pertanto è possibile assegnare visualizzazioni diverse in funzione dell’operatore ESEMPIO se chi accede è il singolo collaboratore , potrà vedere soltanto le sue pratiche, se chi accede è un responsabile di Area, potrà vedere la situazione di tutti i suoi collaboratori e cosi via. Inoltre essendo un applicativo Web, permette agli autorizzati di accedere da qualsiasi parte si trovino A.1.5 Modulo Monitoraggio collaboratori Tra le nuove direttive di Banca Italia c’è anche quella di controllare la propria rete di collaboratori per monitorare il corretto comportamento degli stessi nei confronti del cliente finale, tutte le Società Eroganti si sono organizzate al proprio con procedure e software per permettere alla direzione commerciale di effettuare i controlli sul territori. Noi abbiamo un software studiato per Società eroganti che può essere personalizzato per monitorare la rete di collaboratori di Agenti o Mediatori inserendo nel controllo tutte le fasi che facilitino il compito della direzione commerciale. A.2 Moduli Contabilità e provvigioni A.2.1 Modulo Gestione Provvigioni ( integrato con il modulo contabilità) Per gestire al meglio l’emissione delle fatture provvigionali alle finanziarie con le quali si collabora e contemporaneamente gestire e verificare le fatture provvigionali emesse dai vostri collaboratori per le pratiche da loro gestite, anche in funzione delle nuove normative di Banca Italia che impone la suddivisione del valore della provvigione in 2 parti, una Upfront e l’altra Ongoing, abbiamo generato una procedura con la quale è possibile fare quanto segue: provvigioni attive Distributore Italia: Si.Ca.Net – Tel. 081-5209721 Fax. 081-5209721 – Via Dublino p.co il Savorana sc.H – 80011 Acerra (NA) P.IVA 06755391213 Software House: Matica Net S.r.L. – Tel. 06/96038200 Fax. 06/96038209 - Via Domenico Sansotta 97 – 00144 ROMA CF e P. IVA 10299341007 REA: RM-1223786
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con apposita funzione, richiamando la finanziaria a cui fatturare, verranno elencate tutte le pratiche liquidate nel periodo, dall’elenco l’operatore potrà verificare e inserire o toglierne alcune (magari per accordi presi con la controparte sulle singole pratiche) e una volta confermate, con apposito comando potrà produrre la fattura la quale avrà al suo interno il solo valore Upfront mentre quello Ongoing verrà contabilizzato per essere gestito a maturazione (è proprio per gestire il valore a maturazione che questo modulo è strettamente legato a quello contabile) . Una volta confermata la fattura , questa verrà stampata in PDF ed una copia verrà automaticamente inviata al destinatario sul suo indirizzo mail indicato in anagrafica. La fattura verrà contabilizzata in automatico sia per il valore riportato in fattura (Upfront) che per la parte da passare alla gestione “maturazione quote” (ongoing) Tutte le pratiche presenti nella fattura verranno aggiornate inserendo sulle stesse sia il numero che la data fattura, evitando cosi l’eventualità di inserirle per errore in fatture successive, e permettendo alla vostra Azienda di conoscere in ogni momento quando e con quale numero è stata fatturata la provvigione per ogni singola pratica.
. Provvigioni passive o Attualmente è attiva una funzione con la quale l’operatore può produrre un estratto conto provvigionale per ogni collaboratore, indicando all’interno di ognuno le pratiche che sono state liquidate nel periodo e per le quali può emettere la sua fattura. Questo estratto conto è in grado di indicare sia l’eventuale valore Enasarco (se il collaboratore ha indicato i suoi dati alla vostra Azienda)che il valore della ritenuta acconto. o Cosa importante: con le nuove regole Upfront e Ongoing, anche negli estratti conto verrà gestita tale divisione, pertanto per soddisfare queste esigenze visto che ogni Finanziaria che eroga decide le percentuali di divisione tra Upfront e Ongoing, potrebbe succedere che le pratiche del collaboratore riguardino diverse Società eroganti e pertanto , volendo rigirare anche al collaboratore la suddivisione dettata dalla Società Erogante, si produrranno estratti conto diversi in funzione della diversa suddivisione tra Upfront e Ongoing. o Nel produrre l’estratto conto come sopra indicato, il sistema memorizza l’elenco delle pratiche elencate affinchè, al ritorno del documento completo con il numero e la data della fattura del collaboratore , il sistema possa oltre a registrare la fattura in contabilità, anche riconoscere e legare le singole pratiche a quella fattura, riportando nelle pratiche stesse il numero e la data della fattura del collaboratore. o In questo modo, oltre a poter rispondere in qualsiasi momento alle eventuali richieste di chiarimento del collaboratore circa il pagamento o meno delle provvigioni, sarà sempre possibile tracciare in maniera bidirezionale , le singole pratiche con la contabilità generale. o Per quanto riguarda il collaboratore , dovrà soltanto prendere l’estratto conto inviato, verificare se corrisponde a quanto elencato, inserendo a mano o rifacendo la fattura qualora dovesse eliminare o aggiungere qualcosa che avrà precedentemente concordato con la vostra Sede. o All’arrivo della fattura, quanto precedentemente aggiornato dal programma di produzione nelle singole pratiche, al momento dell’inserimento fattura, potrà essere modificato rendendolo uguale alla fattura stessa. • In progress o La procedura sopraelencata è in fase di revisione in quanto l’obiettivo da raggiungere con gli aggiornamenti che stiamo sviluppando è il seguente: o Visto che ogni collaboratore ha già il suo accesso web dove ha sempre a sua disposizione la possibilità di visualizzare le pratiche da lui gestite e per ognuna vedere anche l’ammontare della sua provvigione, sfruttando questa possibilità stiamo facendo: o Possibilità di richiedere emissione fattura provvigionale Non verrà richiesto il cliente a cui fatturare in quanto è sempre l’Azienda che gli permette di gestire il suo Web Gli verranno elencate le pratiche liquidate per il periodo che sta per fatturare N.B. l’elenco sarà diviso per le diverse percentuali di divisione tra Upfront e Ongoing in modo da facilitarne la verifica , inoltre verranno esposti anche i due diversi valori . Il sistema permetterà di inserire: • Il suo numero fattura (preso dal suo gestionale) • La data della fattura • L’eventuale percentuale da calcolare per Enasarco Distributore Italia: Si.Ca.Net – Tel. 081-5209721 Fax. 081-5209721 – Via Dublino p.co il Savorana sc.H – 80011 Acerra (NA) P.IVA 06755391213 Software House: Matica Net S.r.L. – Tel. 06/96038200 Fax. 06/96038209 - Via Domenico Sansotta 97 – 00144 ROMA CF e P. IVA 10299341007 REA: RM-1223786
• La percentuale per la ritenuta d’acconto da portare in fattura Con queste informazioni sarà possibile emettere il documento definitivo.
Dopo la conferma di emissione ,verrà emessa fattura in PDF ed una copia verrà inviata alla vostra Azienda come fattura fornitore, mentre il collaboratore potrà stampare la sua copia quando vorrà. La contabilizzazione della fattura fornitore appena emessa avverrà in automatico in quanto tutto il lavoro sopraelencato svolto dal collaboratore è stato effettuato con i nostri programmi che pertanto hanno a disposizione i dettagli del documento potendo cosi permettere la contabilizzazione automatica della fattura passiva e l’applicazione dei suoi riferimenti all’interno delle pratiche in essa compresa. Evitando cosi che le stesse possano rientrare per errore in fatture successive.
A.2.2. Modulo contabilità generale In questo modulo sono previste tutte le funzioni per la normale contabilità generale: • gestione anagrafica clienti e fornitori con integrazione nel piano dei conti • Inserimento e gestione prime note e fatture • Visualizzazione/stampe dei documenti inseriti (prima nota/fatture) • Visualizzazione e stampe mastrini • Stampe libri Iva e giornale • Gestione progressivi Iva • Gestione della ritenuta acconto • Produzione certificazioni di fine anno per i soggetti con ritenuta acconto • Produzione bilancio • Gestione del bilancio secondo la normativa CEE • Gestione libro cespiti. • Gestione delle operazioni di rilevazione, apertura e chiusura conti di fine anno. • Sezionale clienti e fornitori • Gestione del flusso finanziario • Il tutto completamente integrato con: o la parte acquisizione e gestione pratiche per qualsiasi tipo di prestito relativamente a movimentazione di danaro o la parte di emissione e contabilizzazione delle fatture attive è completamente automatizzata. o La parte di contabilizzazione immediata del valore Upfront è automatizzata o La parte di accantonamento a Maturazione della parte provvigionale Ongoing , è completamente automatizzata producendo per ogni anno quanto segue: Importo da passare a perdita e relativo al valore Ongoing delle pratiche estinte anticipatamente in quanto si deve restituire al cliente Importo delle quote maturate nell’anno che verranno fatturate in unica soluzione a fine anno, semplificandone cosi la gestione Anche questi valori verranno fatturati e contabilizzati in automatico. o
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la parte di emissione di un estratto conto provvigionale da inviare ad ogni collaboratore facilitandogli l’emissione delle sue fatture comprensive della distinzione tra Upfront e Ongoing, l’altro vantaggio per la vostra Azienda sta nel fatto che i controlli passano al collaboratore . facilitazione della ricezione e contabilizzazione della fattura di acquisto relativa a provvigioni che è già stata abbinata alle singole pratiche in essa contenute, in questa fase le singole pratiche verranno aggiornate con numero e data fattura provvigioni, affinchè non possano più essere fatturate per errore in successive fatturazioni. Anche per queste tipologie di fattura verrà gestita la parte di accantonamento a Maturazione della parte provvigionale Ongoing ,la quale cosi come per le fatture attive, è completamente automatizzata producendo per ogni anno quanto segue:
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Importo da passare a perdita (del collaboratore) e relativo al valore Ongoing delle pratiche estinte anticipatamente che si deve restituire al cliente Importo delle quote maturate nell’anno che il collaboratore dovrà fatturare e per le quali riceverà appendice di estratto conto proprio con il mese di dicembre.
A.3 Moduli opzionali: A.3.1) ANTIRICICLAGGIO Il programma prevede esportazione dati verso sistemi di mantenimento dati per l’antiriciclaggio mettendoli a disposizione di Banca Italia. Attualmente il programma è predisposto a passare i dati a software presenti sul mercato Nazionale relativi all’argomento Antiriciclaggio , resta comunque la possibilità di poter trasferire i dati su qualsiasi altro software il cliente voglia utilizzare. A.3.2) ARCHIVIO PER AGENZIA DELLE ENTRATE Dal gennaio 2007 l’Agenzia delle entrate ha chiesto i dati anagrafici dei soggetti che hanno richiesto prestiti.
A.3.3) MONITORAGGIO AZIENDA DA BANCA ITALIA Abbiamo il modulo con il quale, periodicamente per permettere alla Banca Italia di monitorare l’andamento delle Aziende che operano nel settore finanziario si dovranno produrre e inviare bilanci nella forma richiesta da Banca Italia, cioè in formato digitale affinchè la Banca possa facilmente inserirli nei loro ambiente e verificare l’andamento Aziendale. A.3.4) ANTITERRORISMO IL software ogni volta che si inserisce un cliente nuovo e una volta al mese su tutti quelli esistenti, verifica se il nominativo è presente negli elenchi dei sospettati di terrorismo e se li trova in elenco invia immediatamente la segnalazione alle autorità competenti. OFFERTA ECONOMICA Il presente software può essere acquistato oppure Noleggiato comprendendo anche i canoni di assistenza, nella sua interezza, ossia comprensivo di tutti i moduli, oppure solo in parte ossia solo con alcuni moduli di vs interesse. Pertanto, un offerta economica, potrà essere inviata dietro vs esplicita richiesta in base ad i moduli e forma di utilizzo scelti.
Nel tenerci a disposizione per eventuali chiarimenti su quanto elencato, vi mettiamo a disposizione un link al nostro portale WEB per la forza vendita per permettervi di visionarne le funzioni generali: http://217.118.15.21:9600/FINSEVP/menug.PGM Nome utente da inserire: VENDO02 Password da inserire: A
Cogliamo l’occasione per inviare un cordiale saluto.
Distributore Italia SiCa.Net Carfora Ezio Amministratore
Software House Matica net Srl Gabbianelli Luciano Direttore Generale
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