Финансы17
«Репортеръ» /19 мая 2011 г./ Свежий номер в Интернете: www.newsler.ru
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ДОРОЖНО-ТРАНСПОРТНЫЙ БАНК (закрытое акционерное общество)
ЗАО «ПЕРВЫЙ ДОРТРАНСБАНК»
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма) на 1 января 2011 г Номер строки
Наименование статьи
1
2
Данные Данные на на соответствующую отчетную отчетную дату прошлого года дату 3
2 2.1 3
Денежные средства Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации Обязательные резервы Средства в кредитных организациях Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток Чистая ссудная задолженность Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
4 5 6 6.1 7
55 228
39 663
7 613
90 664
82 563
439 086
323 706
1.3
0
0
1.4
0
0
2
33 462
15 494
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы
38 397
39 127
13 381
14 351
10
Всего активов
828 650
722 291
11 12
II. ПАССИВЫ Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации Средства кредитных организаций
0
0
13
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
665 278
573 936
13.1
Вклады физических лиц Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток Выпущенные долговые обязательства
377 662
298 214
0
0
0
0
5 948
3 777
17 18
0
Прочие обязательства Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон Всего обязательств
1 1.1
184 209
Прочие активы
16
2
119 227
8
15
1
3 363
9
14
Наименование статьи
4 691
Инвестиции в дочерние и зависимые организации Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения
Номер строки
0
1 888
949
673 114
578 662
1.2
2.1 2.2 2.3
Средства акционеров (участников)
34 024
34 024
От размещения средств в кредитных организациях От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
1.1
65 133
61 537
1.1.1
Проценты полученные
75 719
69 974
1.1.2
Проценты уплаченные
-37 370
-29 362
0
0
7 647
5 041
36 948
30 400
0
0
36 948
30 400
0
По выпущенным долговым обязательствам
Комиссии полученные
34 668
29 121
-3 513
-3 806
1.1.5
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи
-180
-2 024
1.1.6
Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения
0
0
0
1.1.7
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой
3 625
4 770
39 857
1.1.8
Прочие операционные доходы
1.1.9
Операционные расходы
1.1.10
Расход (возмещение) по налогам
28 171
27 317
6
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток
653
2 290
1.2
Чистый прирост (снижение) по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток
-6 884
-61 663
1.2.3
Чистый прирост (снижение) по ссудной задолженности
-123 607
-46 312
1.2.4
Чистый прирост (снижение) по прочим активам
-380
-5 731
1.2.5
Чистый прирост (снижение) по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России
0
0
1.2.6
Чистый прирост (снижение) по средствам других кредитных организаций
0
0
1.2.7
Чистый прирост (снижение) по средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями
91 563
139 502
1.2.8
Чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток
0
0
0
0
-40
401 4 770
-1 747
148
33
1
1.2.9
Чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым обязательствам Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам
Резервный фонд
6 129
6 129
23
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи
0
0
9
24
Переоценка основных средств
28 797
27 821
10
67 934
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
25
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет
75 655
26
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
10 931
7 721
11
Доходы от участия в капитале других юридических лиц
27
Всего источников собственных средств
155 536
143 629
12
Комиссионные доходы
35 742
29 121
1.2.10
13
Комиссионные расходы
3 513
3 806
1.3
14
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи
0
0
15
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения
0
-497
16
Изменение резерва по прочим потерям
503
-346
17
Прочие операционные доходы
298
839
28
Безотзывные обязательства кредитной организации
29
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства
50 715
50 134
9 334
6 667
Председатель Правления В. Г. Скобёлкин Главный бухгалтер В. Ю. Редкин
Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов (публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2011 года Номер строки
Данные Прирост (+) / на начало снижение (-) отчетного за отчетный года период
Наименование показателя
1
2
3
Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), всего, в том числе:
4
18
Чистые доходы (расходы)
63 725
58 839
19
Операционные расходы
47 979
47 198
15 746
11 641
4 815
3 920
30 104
35 514
2.5
Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов
-279
-1 401
136
61
Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов
23.1
Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов
0
0
2.7
Дивиденды полученные
23.2
Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда
2.8
Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)
1.2
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
0
0
0
1.3
Эмиссионный доход
0
0
0
1.4
Резервный фонд кредитной организации
6 129
0
6 129
1.5
Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчет собственных средств (капитала):
Сведения об обязательных нормативах
75 477
10 896
86 373
(публикуемая форма) по состоянию на 1 января 2011 года процент
67 934
7 721
75 655
7 543
3 175
10 718
24
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
0
0
10 931
7 721
3
Председатель Правления В. Г. Скобёлкин Главный бухгалтер В. Ю. Редкин
Номер строки
Наименование показателя
Нормативное значение
на предыдущую отчетную дату 5
Нематериальные активы
0
0
0
1.7
Субординированный кредит (заем, депозит, облигационный заем)
0
0
0
1.8
Источники (часть источников) дополнительного капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы
0
0
0
1
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1)
Минимум 11
24,1
25,1
2
Норматив мгновенной ликвидно- Министи банка (Н2) мум 15
71,8
95,6
3
Норматив текущей ликвидности банка (Н3)
Минимум 50
96,7
119,3
4
Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4)
Максимум 120
32,0
20,8
5
Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6)
Максимум 25
6
Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7)
Максимум 800
7
Норматив максимального размера кредитов, банковских гаранМакситий и поручительств, предоставмум 50 ленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)
0,0
Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1)
Максимум 3
0,8
Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12)
Максимум 25
0,0
2
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)
11,0
X
11,0
3
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)
25,1
X
24,1
4
Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе:
28 235
10 582
38 817
4.1
по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности
23 048
11 085
34 133
4.2
по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям
4.3
по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам
4 238
-1 442
2 796
949
939
1 888 0
1
Раздел «Справочно»: 2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 47 318, в том числе вследствие: 2.1. списания безнадежных ссуд 0; 2.2. погашения ссуд 41 357; 2.3. изменения качества ссуд 5 255; 2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0; 2.5. иных причин 706.
8
9
2
3
Макс. 19,5 Макс.
21,5
Миним.
0,0
Миним.
0,0
259,3
1 2 649
Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности
3.1
Взносы акционеров (участников) в уставный капитал
0
10 000
Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)
0
0
3.3
Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)
0
0
3.4
Выплаченные дивиденды
0
0
3.5
Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)
0
10 000
-1 969
316
4
Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты
5
Прирост (использование) денежных средств и их эквивалентов
-34 718
55 992
5.1
Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года
243 687
187 695
5.2
Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года
208 969
243 687
Председатель Правления В. Г. Скобёлкин Главный бухгалтер В. Ю. Редкин По нашему мнению, прилагаемая бухгалтерская отчетность отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Первого акционерного коммерческого дорожнотранспортного банка (закрытое акционерное общество) по состоянию на 31 декабря 2010 года, результаты его финансово-хозяйственной деятельности и движение денежных средств за 2010 год в соответствии с установленными правилами составления бухгалтерской отчетности.
197,9 Наименование аудиторской организации
Председатель Правления В. Г. Скобёлкин Главный бухгалтер В. Ю. Редкин
0 -18 078
3.2
Фактическое значение на отчетную дату 4
1.6
Председатель Правления В. Г. Скобёлкин Главный бухгалтер В. Ю. Редкин
2.4
2.6
0
1. Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 58 403, в том числе вследствие: 1.1. выдачи ссуд 50 623; 1.2. изменения качества ссуд 7 060; 1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0; 1.4. иных причин 720;
-40 558
0
0
0
-48 039
Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения»
0
0
0
Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории «удерживаемые до погашения»
Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:
Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций
под операции с резидентами офшорных зон
2.3
23
34 024
4.4
9 032
5
0
прошлых лет
0
7 721
34 024
отчетного года
Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи»
10 931
Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей)
1.5.1
2.2
Прибыль (убыток) после налогообложения
34 024
1.5.2
0
22
0
1.1.2
0
Начисленные (уплаченные) налоги
34 024
1.1.1
Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи»
Прибыль (убыток) до налогообложения
Уставный капитал кредитной организации, в том числе:
891 43 027
2.1
20
152 521
2 096 -14 671
Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности
21
23 045
1.1
2
Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2)
Данные на отчетную дату
129 476
1
-5 946 23 927
1.2.2
3 625
22
-3 482 -38 540
-2 760
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
0
-44 557
-1 328
8
0
0
930
-45 929
Чистый прирост (снижение) по обязательным резервам на счетах в Банке России
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения
0
Эмиссионный доход
-1 399
331
1.2.1
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Прирост (снижение) чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе:
7
20
19 100
Комиссии уплаченные
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери
0
23 869
1.1.3
5
39 256
Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе:
1.1.4
-110
21
4
3 679
-14
4.1
3
70 257
-12 540
4
2
Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности
1
3 424
-11 085
3
Наименование статей
тыс. руб.
Денежные Денежные потоки за потоки за предыдущий отчетный отчетный период период
76 204
От вложений в ценные бумаги Процентные расходы, всего, в том числе: По привлеченным средствам кредитных организаций По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями
Номер строки 1
4
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ 19
3
Процентные доходы, всего, в том числе:
(публикуемая форма) за 2010 год
тыс. руб.
Данные за Данные соответствующий за период отчетный прошлого период года
4
54 770
ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
(публикуемая форма) за 2010 год
тыс. руб.
I. АКТИВЫ 1
Регистрационный номер 3271 БИК 043304757 610006, г.Киров, Октябрьский пр-т,24 т.24-33-26, факс.58-23-47 телекс: 172114 DTBNK RU e-mail: dtb1@dtb1.kirov.ru
0,0
Общество с ограниченной ответственностью «Листик и Партнеры»
СРО, членом которой является аудиторская организация
Некоммерческое партнерство «Аудиторская Палата России»
ОРНЗ
10201002985
Фамилия, имя, отчество, должность лица, заверившего публикуемую отчетность
Сутягин Евгений Юрьевич, директор, действующий на основании Устава и решения собрания участников (Протокол от 01.12.09 №26), (квалификационный аттестат аудитора на право осуществления деятельности в области общего аудита №К 005434, выдан решением ЦАЛАК Минфина РФ от 29.05.97, протокол №44, без ограничения срока действия, ОРНЗ 29701027912)
Фамилия, имя, отчество руководителя проверки
Гайфулина Гульнара Идваровна, аудитор (квалификационный аттестат аудитора на право осуществления деятельности в области банковского аудита №К032204, выдан приказом Минфина РФ от 27.10.10 №511, без ограничения срока действия, ОРНЗ 21101009556)
0,5
0,0
На правах pекламы
Основан в 1995 г. г.Киров