Identifique los riesgos para su sector Cada negocio, ya sea comercial, industrial o de servicios, tiene sus propias características y desarrolla sus actividades de acuerdo con su tamaño, ubicación geográfica, recursos, objetivos, alianzas, fortalezas y prácticas de su mercado. Así mismo, estas características de los negocios conforman las condiciones normales del sector y, a su vez, los riesgos asociados. En el aspecto financiero y comercial, es importante considerar las condiciones y prácticas usuales del sector económico, donde el negocio desarrolla su actividad para identificar sus potenciales riesgos. Algunas de las características y aspectos de riesgo para los negocios en su sector, podrían ser:
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Medida preventiva: implemente un procedimiento de verificación para todas las etapas de su negocio, que tenga en cuenta como mínimo el origen de los recursos, antecedentes y referencias de las personas o empresas interesadas en establecer vínculos legales o comerciales y objeto social ajustado a la estructura jurídica.
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Uso del dinero en efectivo. Estructura financiera. Apalancamiento financiero de los negocios. Información contable y tributaria. Asesorías profesionales.
• Uso del dinero en efectivo Uno de los primeros temas preventivos de interés, es el manejo del dinero en efectivo. Existen muchos negocios en los que las transacciones se realizan con dinero en efectivo por las características propias de dicha actividad. Por tanto, es necesario revisar aquellas transacciones que implique algún tipo de riesgo y que se realicen con dinero en efectivo cuando no resultan usuales o normales en el sector en las que se efectúan, tanto en clientes, proveedores, empleados o asociados. • Estructura financiera Otro posible aspecto de riesgo para tener en cuenta, es la estructura financiera y el monto de los activos involucrados directamente en el desarrollo del negocio.