äçãç
NQ ãã aêÉíJNMKèñÇWaêÉí=NM==NULNLNM==NSWQT==młÖáå~=N
R E V I S T A C A T A L A N A D E D R E T P R I VA T
mçêí~Ç~
R E V I S T A
C A T A L A N A DE
D R E T P R I VAT Vo l u m 1 0 , 2 0 0 9
S O C I E TAT C ATA L A N A D ’ E S T U D I S J U R Í D I C S
F I L I A L D E L’ I N S T I T U T D ’ E S T U D I S C AT A L A N S
Volum 10
2009
BARCELONA 2010
0 Portadetes Dret-10.qxp:0 Portadetes Dret-9.qxd
18/1/10
07:37
R E V I S T A
C A T A L A N A DE
D R E T P R I VAT
Página 1
0 Portadetes Dret-10.qxp:0 Portadetes Dret-9.qxd
C O M I T È E D I TO R I A L
Josep M. Mas i Solench (president) † Josep Cruanyes Tor Joan Carles Ollé Favaró Francesc Xavier Genover Huguet
COMITÈ CIENTÍFIC
Pedro del Pozo Carrascosa (director) Antoni Vaquer Aloy (sotsdirector) Ferran Badosa Coll Anna Casanovas Mussons Antoni Cumella Gaminde Joan Egea Fernández Santiago Espiau Espiau Carles Florensa Tomàs Martín Garrido Melero María del Carmen Gete-Alonso Calera Fernando Gómez Pomar Alfonso Hernández Moreno Agustín Luna Serrano Carles Maluquer de Motes Bernet Miquel Martín Casals Antoni Mirambell Abancó Antonio Para Martín Lluís Puig Ferriol Francisco Rivero Hernández Pablo Salvador Coderch
18/1/10
07:37
Página 2
0 Portadetes Dret-10.qxp:0 Portadetes Dret-9.qxd
18/1/10
07:37
Página 3
R E V I S T A
C A T A L A N A DE
D R E T P R I VAT Vo l u m 1 0 , 2 0 0 9
S O C I E TAT C ATA L A N A D ’ E S T U D I S J U R Í D I C S
F I L I A L D E L’ I N S T I T U T D ’ E S T U D I S C AT A L A N S
BARCELONA 2010
00 Indice Portadillas-10.qxp:00 Indice Dret-9.qxd
18/1/10
07:38
Página 4
Amb la col·laboració de: Generalitat de Catalunya Departament de Justícia
Aquesta revista és accessible en línia des de la pàgina http://publicacions.iec.cat © dels autors Editat per la Societat Catalana d’Estudis Jurídics, filial de l’Institut d’Estudis Catalans Carrer del Carme, 47. 08001 Barcelona Primera edició: febrer de 2010 Tiratge: 1.100 exemplars Compost per Anglofort, SA Carrer del Rosselló, 33. 08029 Barcelona Imprès a Limpergraf, SL Polígon industrial Can Salvatella. Carrer de Mogoda, 29-31. 08210 Barberà del Vallès ISSN: 1695-5633 Dipòsit Legal: B. 47896-2002
Són rigorosament prohibides, sense l’autorització escrita dels titulars del copyright, la reproducció total o parcial d’aquesta obra per qualsevol procediment i suport, incloent-hi la reprografia i el tractament informàtic, la distribució d’exemplars mitjançant lloguer o préstec comercial, la inclusió total o parcial en bases de dades i la consulta a través de xarxa telemàtica o d’Internet. Les infraccions d’aquests drets estan sotmeses a les sancions establertes per les lleis.
00 Indice Portadillas-10.qxp:00 Indice Dret-9.qxd
18/1/10
07:38
Página 5
TAULA
ESTUDIS L’expropiació forçosa de l’usdefruit d’habitatges buits per a arrendar-los en la Llei 18/2007, del dret a l’habitatge, per Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells Alcubierre
9
La hipoteca inversa en la Llei 41/2007, del mercat hipotecari, per Héctor Simón Moreno
45
Famílies i parelles, per Francesc Xavier Jaurena i Salas
77
La divisió dels béns en proindivisió en el règim de separació de béns de Catalunya, per Sergio Nasarre Aznar
115
L’agermanament, per Adolfo Lucas Esteve
157
JURISPRUDÈNCIA Rescissió per lesió del violari o pensió vitalícia sobre béns immobles: la consolidació d’una línia jurisprudencial del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya, per Sonia Ramos González
183
Una reflexió sobre la renúncia prèvia a la pensió compensatòria i a la compensació econòmica per raó del treball, regulades en els articles 84 i 41 del Codi de Família, per Eugenia Bodas Daga
211
5
00 Indice Portadillas-10.qxp:00 Indice Dret-9.qxd
18/1/10
07:38
Página 6
TAULA
RECENSIONS Aurora López Azcona, El derecho de abolorio, Madrid, Colegio de Registradores de la Propiedad y Mercantiles de España, 2007, 961 pàgines, per Antoni Vaquer Aloy
237
FE D’ERRATES
239
6
00 Indice Portadillas-10.qxp:00 Indice Dret-9.qxd
18/1/10
ESTUDIS
07:38
Página 7
00 Indice Portadillas-10.qxp:00 Indice Dret-9.qxd
18/1/10
07:38
Página 8
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS PER A ARRENDAR-LOS EN LA LLEI 18/2007, DEL DRET 1 A L’HABITATGE
Antoni Vaquer Aloy Gerard Castells Alcubierre Universitat de Lleida
1.
INTRODUCCIÓ
Aquest treball té com a objecte l’anàlisi de l’article 42.6 de la Llei 18/2007, de 28 de desembre, del dret a l’habitatge,2 que preveu la mesura extraordinària de l’expropiació temporal de l’usdefruit dels habitatges desocupats permanentment per tal d’arrendar-los a terceres persones. Amb aquesta anàlisi intentarem demostrar la ineficiència de la mesura prevista pel legislador català, la qual difícilment podrà portar-se a terme en la pràctica, cosa que s’intueix a la vista de l’experiència comparada que analitzarem en l’apartat segon, i la qual amb tota probabilitat no resoldrà el problema d’accés a l’habitatge, conclusió que anticipem a la vista dels precedents legislatius espanyols que abordem en l’apartat tercer, tan abundants com en aparença oblidats, en matèria d’arrendament forçós d’habitatges. A continuació i ja centrats en l’article 42.6 de la Llei 18/2007, en
1. Aquest treball s’emmarca en el projecte de recerca MEC SEJ2006-14875-C02-01/JURI i en les activitats del grup de recerca consolidat 2005SGR00199. 2. «Un cop posades a disposició dels propietaris totes les mesures de foment que estableixen els apartats anteriors, en els àmbits declarats com a àmbits de demanda residencial forta i acreditada, l’Administració pot declarar l’incompliment de la funció social de la propietat i acordar el lloguer forçós de l’habitatge. La declaració de l’incompliment s’ha de fer per mitjà d’un expedient contradictori, d’acord amb el que estableix la normativa de procediment administratiu, en el qual cal detallar les vies de foment específiques que s’hagin posat a disposició de la propietat per a facilitarli el lloguer de l’habitatge. En l’acord de declaració també s’ha d’advertir que, un cop transcorreguts dos anys des de la notificació de la declaració, si no s’ha corregit la situació de desocupació, per causa imputable a la propietat, l’Administració pot expropiar temporalment l’usdefruit de l’habitatge, per un període no superior a cinc anys, per llogar-lo a tercers.»
9 Revista Catalana de Dret Privat [Societat Catalana d’Estudis Jurídics] DOI: 10.2436/20.3004.02.18 Vol. 10 (2009), p. 9-43
Página 9
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
primer lloc ens aturarem en el procediment administratiu previ que condueix a l’expropiació de l’usdefruit temporal de l’habitatge. Seguidament, ens ocuparem dels conceptes bàsics del supòsit de fet: el d’habitatge desocupat i el de causa de la desocupació imputable a la propietat. Finalment, estudiarem, en l’hipotètic cas que arribi a arrendar-se un habitatge per aquest procediment, els problemes específics del règim jurídic d’aquest contracte d’arrendament. Convé destacar, des d’ara mateix, que la Llei 18/2007 continua parlant d’arrendament «forçós», encara que la veritat és que segueix un altre rumb. A diferència de les lleis d’arrendaments urbans dels anys 1946, 1956 i 1964 (apartat tercer), la Llei 18/2007 no imposa un contracte d’arrendament al propietari de l’habitatge buit, sinó que imposa l’expropiació de l’usdefruit d’aquest, i només llavors es concerta un arrendament en el qual qui intervé com a arrendadora és l’Administració expropiant, de manera que el propietari expropiat resta al marge de la relació contractual que s’estableix. D’arrendament forçós, només se’n pot parlar en la mesura que l’Administració expropia amb l’únic fi de llogar l’habitatge; en aquest sentit, és com una obligació autoimposada per l’Administració competent. 2. 2.1.
L’EXPERIÈNCIA COMPARADA FRANÇA3
L’article L641-1 del Code de la construction et de l’habitation, en la seva nova redacció mitjançant la Llei 2006-872, de 13 de juliol, que modifica la redacció anterior de la Llei, de 29 de juliol de 1998, estableix que el representant de l’Estat en cada departament, a proposta del Servei Municipal d’Habitatge i donant-ho a conèixer a l’alcalde, pot procedir a requisar totalment o parcialment els habitatges buits, desocupats o insuficientment ocupats, en benefici de les persones que es consideren en l’article L641-2, que són les persones mancades d’habitatge o d’habitatge suficient i les desnonades que així consten en el Servei Municipal d’Habitatge. L’Administració obliga a arrendar aquests habitatges pel preu que acorden les parts o que es fixa en el procediment davant el tribunal d’instància (art. L641-7). En cas d’impagament de la renda per l’arrendatari, l’Estat respon amb dret de repetició (art. L641-8); el mateix succeeix en el cas dels desperfectes i menyscaptes causats a la propietat (art. L641-9). La requisa 3. Vegeu, també, Ignacio MARÍN GARCÍA i Rosa MILÀ RAFEL, «El alquiler forzoso de la vivienda desocupada», InDret, núm. 2 (2007), p. 19-20.
10
Página 10
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
és pel període d’un any, prorrogable fins a un màxim de cinc, tret que excepcionalment s’ampliï uns altres dos anys (art. L641-1). Si l’habitatge no està en prou condicions d’habitabilitat, l’arrendatari queda autoritzat a fer les obres estrictament necessàries, però a costa seva (art. L641-10). El representant de l’Estat pot en qualsevol moment posar fi a l’arrendament, i ha de fer-ho si l’arrendatari no es comporta adequadament i si ha realitzat manifestacions falses per tal de ser inclòs entre els possibles beneficiaris. 2.2.
BÈLGICA
A Bèlgica, la lluita contra la desocupació dels habitatges es remunta a la llei coneguda com a Llei Onkelinx, de 12 de gener de 1993, l’article 27 de la qual preveia la requisa dels habitatges buits si transcorrien sis mesos des de l’advertiment de l’ajuntament i no s’havia esmenat la situació. Aquesta Llei només es va aplicar una vegada, al municipi való de Philippeville. Actualment existeix una normativa diferent en cadascuna de les regions: Flandes, Valònia i Brussel·les. Ens aturarem en aquestes dues últimes. El Codi való de l’habitatge4 va ser aprovat pel Decret de 29 d’octubre de 1998 i ha estat objecte de múltiples reformes. Es considera habitatge buit: — l’habitatge que es declara inhabitable i la situació del qual no s’esmena en el transcurs dels següents dotze mesos; — l’habitatge sense el mobiliari indispensable per a la seva funció durant un període de dotze mesos; — l’habitatge el consum d’electricitat i aigua del qual durant un període de dotze mesos consecutius és inferior al consum mínim fixat pel Govern, llevat que es justifiqui que això es deu a raons no voluntàries; — l’habitatge en el qual no està censada cap persona durant un període de dotze mesos consecutius, tret que el titular d’un dret real sobre aquest justifiqui que realment ha estat utilitzat com a habitatge o per a l’exercici d’activitats econòmiques o socials, o que això es deu a raons no voluntàries. L’habitatge en curs de rehabilitació no està desocupat. Constatada la situació de desocupació, un operador immobiliari —denominació que inclou el municipi, la província, una societat pública d’habitatge, el Fons d’Habitatge de les Famílies Nombroses de Valònia, etc.— pot sol·licitar la gestió i/o el lloguer d’aquest habitatge. No hi ha, per tant, requisa, sinó assumpció de la gestió. Si la 4. Se’n pot consultar un text refós no oficial a la pàgina web <http://mrw.wallonie.be/ DGATLP/DGATLP/Pages/Log/DwnLd/CodeLogementOfficieux.pdf>.
11
Página 11
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
propietat no accedeix amistosament a aquesta gestió, s’obre un procediment judicial en el qual es concedeix la gestió provisional a l’operador immobiliari. Aquest pot fer les obres d’adequació necessàries, a les quals s’ha d’aplicar l’import de les rendes que obtingui després d’atorgar el corresponent contracte d’arrendament d’habitatge principal sotmès al Codi civil, i ha de retre comptes anualment a la propietat. El propietari pot recuperar la gestió en qualsevol moment, però ha de reemborsar a l’operador immobiliari les despeses suportades i ha de subrogar-se en el contracte d’arrendament, que roman en vigor. Pel que fa a la capital, Brussel·les, l’Ordenança de 17 de juliol de 2003, que va aprovar el Codi brussel·lès de l’habitatge,5 parteix també del concepte d’habitatge desocupat, que es construeix sobre les dues primeres causes del Codi való esmentades abans, és a dir, l’absència d’estris i els consums de subministraments per sota de la mitjana. S’afegeix que no es presumeix desocupat l’habitatge en què està censada la persona propietària o titular d’un dret real sobre l’habitatge. L’operador immobiliari pot proposar al propietari de l’habitatge buit la seva gestió per a llogar-lo; si aquest accepta la proposta, acorden el contracte de gestió corresponent. Si no l’accepta, després d’un període de dos mesos l’operador immobiliari assumeix la gestió. L’operador pot fer les obres necessàries i arrendar l’habitatge el termini contractual de nou anys (art. 21 de l’Ordenança), segons les condicions del lloguer social establertes pel Govern. L’operador immobiliari ha d’aplicar les rendes que obtingui al reemborsament de les despeses realitzades i ha de lliurar el romanent al propietari. El propietari pot recuperar en qualsevol moment la gestió, si abona les despeses de les reparacions, tot mantenint-se la vigència del contracte d’arrendament atorgat. Al cap dels nou anys, el propietari recupera l’habitatge; l’arrendatari gaudeix d’un dret preferent a continuar ocupant l’habitatge com a arrendatari i la renda no pot ser incrementada més del cinquanta per cent en relació amb l’última que es va pagar.
2.3.
ANGLATERRA6
A Anglaterra, la Housing Act del 2004,7 la constitucionalitat de la qual és discutida, constitueix l’instrument utilitzat per a posar remei al nombre creixent 5. El text és consultable a l’adreça d’Internet <http://www.bruxelles.irisnet.be/cmsmedia/ fr/ordonnance_du_17_juillet_2003.pdf?uri=43742a96fd990ff200fdb7b1edda017d>. 6. Vegeu, també, Ignacio MARÍN GARCÍA i Rosa MILÀ RAFEL, «El alquiler forzoso», p. 20-23. 7. Consultable a: <http://www.legislation.gov.uk/acts/acts2004/ukpga_20040034_en_1.htm>.
12
Página 12
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
d’habitatges buits.8 La Llei s’ha completat amb la Housing Order del 2006.9 Les autoritats locals competents poden dictar ordres de gestió d’habitatges buits (empty dwelling management orders, EDMO) de caràcter interí o definitiu. Una EDMO interina és una ordre emanada de l’autoritat local que autoritza la presa de mesures adreçades a assegurar que els habitatges romanguin ocupats, mentre que una EDMO definitiva significa l’ordre d’ocupació de l’habitatge. El procés s’inicia amb la notificació al propietari que s’està prenent en consideració l’adopció d’una EDMO; en el concepte de propietari s’inclou l’arrendatari per un termini superior a set anys que no ocupa l’habitatge. Això significa que l’habitatge està totalment desocupat; per tant, només que romangui parcialment ocupat, tant de manera legítima com de manera il·legítima (secció 132(2)b Housing Act), no s’acordarà l’EDMO. L’autoritat local, en el moment de realitzar la sol·licitud al Tribunal de Propietat Residencial,10 ha de tenir en compte tant els interessos del propietari de l’habitatge com els de la comunitat en general (secció 133(4) Housing Act). El període mínim de desocupació de l’habitatge són sis mesos, però no es coneix cap previsió quant a la seva ocupació. Un habitatge no està desocupat si es correspon amb alguna de les «excepcions» a l’aplicació d’una EDMO. Amb caràcter general (secció 134(6)) Housing Act, estan exclosos d’una EDMO els habitatges el titular dels quals resideix en un altre lloc temporalment, els habitatges de vacances, els habitatges en procés de restauració o rehabilitació o sobre els quals existeix un projecte arquitectònic, els habitatges que estan genuïnament en el mercat de venda o lloguer, i els habitatges el titular dels quals ha mort fa més de sis mesos. Per la seva banda, la Housing Order del 2006 ha concretat algunes d’aquestes excepcions: els habitatges que formen part d’una explotació agrícola, l’habitatge d’una persona absent per necessitats de cura personal d’ella mateixa o d’una altra persona, els habitatges afectats per un procediment judicial, els habitatges destinats a l’ús d’un empleat del propietari o d’un religiós, i els habitatges hipotecats quan el creditor hipotecari ha pres 8. Més de 700.000 habitatges buits a Anglaterra l’any 2002, segons el que publica la pàgina web <http://www.bathnes.gov.uk/BathNES/healthandsocial/Empty+Properties+Strategy+2004+2007.htm>. 9. The Housing (Empty Dwelling Management Orders) (Prescribed Exceptions and Requirements) (England) Order (2006), consultable a: <http://www.opsi.gov.uk/si/si2006/20060367.htm>. Els supòsits exclosos són els mateixos a Gal·les segons la Housing (Empty Dwelling Management Orders) (Prescribed Exceptions and Requirements) (Wales) Order (2006), consultable a: <http://www.opsi.gov.uk/legislation/wales/wsi2006/20062823e.htm>. 10. Regula el procediment davant d’aquest tribunal la Residencial Property Tribunal Procedure (England) Regulations (2006), consultable com a apèndix a James DRISCOLL, Housing: The New Law: A Practical Guide to the Housing Act 2004, Londres, Lexis Nexis Butterworths, 2007, p. 755 i seg.
13
Página 13
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
possessió de l’immoble. L’autoritat local, quan insta la sol·licitud davant el tribunal, ha d’acreditar els seus esforços per a notificar al propietari la intenció de dictar una EDMO provisional i ha d’informar sobre quines mesures ha pres el propietari per a evitar la desocupació i quina assistència se li ha prestat a aquest efecte. Si existeix el convenciment que l’habitatge no s’ocuparà, escau dictar una EDMO definitiva que substitueixi la interina. Llavors, l’autoritat local ha de prendre totes les mesures necessàries destinades a assegurar l’ocupació de l’habitatge (secció 137(2) Housing Act). A partir del moment que s’adopta l’EMDO, l’Administració assumeix el pagament dels impostos i subministraments que afecten l’habitatge,11 però no adquireix cap dret real sobre aquest.12 3.
ELS PRECEDENTS ESPANYOLS
Els antecedents legislatius espanyols en matèria d’arrendament forçós d’habitatges es remunten fins al regnat de Carles IV, en concret fins a la Reial provisió de 31 de juliol de 1792.13 Aquesta Reial provisió, que només afectava Madrid, establia: «No pueden los dueños y administradores tener sin uso y cerradas las casas, y los jueces los obliguen a que las arrienden a precios justos convencionales, o por tasación de peritos que nombren las partes, y tercero de oficio en caso de discordia, aunque se diga y alegue no poder arrendarlas por estarles prohibido por fundaciones o por otro motivo; pues semejantes disposiciones no pueden producir efecto en perjuicio del bien público.» Aquesta Reial provisió va ser derogada per la Llei de 9 d’abril de 1842, que restablia el règim més liberal de l’arrendament. Però va ser sota la dictadura del general Franco que es va desenvolupar la legislació en matèria d’arrendament forçós. La Llei d’arrendaments urbans (LAU) de 31 de desembre de 1946 establia en el seu article 70 una pròrroga forçosa del contracte d’arrendament. Amb tot i en relació amb el que a nosaltres ens interessa, introduïa una interessant disposició transitòria (DT) vint-i-tresena que autoritzava expressament el Govern a adoptar dues mesures: la imposició del lloguer obligatori d’habitatges deshabitats i el desnonament per necessitat social. Era el governador civil de cada província qui havia de comprovar les denúncies que se li formulaven i concedir al propietari un termini d’un mes a fi que l’habitatge 11. James DRISCOLL, Housing, p. 251. 12. James DRISCOLL, Housing, p. 257. 13. Llei VIII, tít. x, ll. x, t. III, Novísima recopilación. Sobre aquesta disposició, vegeu Pedro ARAGONESES ALONSO i Gregorio PASCUAL NIETO, «La vigente Ley de arrendamientos y nuestro derecho histórico», Anuario de Derecho Civil (ADC), vol. 9, núm. 1 (1956), p. 49-50.
14
Página 14
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
fos ocupat. Si això no es produïa, s’acordava que aquest fos ocupat pel primer aspirant a inquilí per ordre d’antiguitat. També es podia acordar el desnonament per causa d’una necessitat social dels habitatges arrendats que, sense que hi hagués una causa justa, es trobessin habitualment deshabitats o no servissin de casa habitació, d’oficina o de negoci. El desnonament, el sol·licitava el ministeri fiscal, sempre amb el requeriment previ del governador de la província. En desenvolupament d’aquesta DT 23a es va dictar el Decret de 3 d’octubre de 1947. Davant la situació de notòria manca d’habitatges, es regulà l’actuació administrativa. Els agents de l’autoritat havien de comprovar que existien habitatges en aquestes condicions, directament o arran de denúncies de particulars. Seguidament, els governadors civils o delegats governatius concedien al propietari un termini de trenta dies per a arrendar l’habitatge com a casa habitació, no com a oficina, magatzem o local de negocis. Si s’atenia el requeriment, el propietari havia de presentar el contracte d’arrendament, que comprovava l’Administració. Es requeria al propietari que atorgués el contracte d’arrendament. Si no ho feia, el contracte era atorgat pel governador civil o delegat governatiu (art. 3 Decret de 3 d’octubre de 1947). La mateixa Administració fixava d’ofici la renda, sens perjudici de la sol·licitud de revisió que podien presentar el propietari i l’inquilí en un termini de tres mesos. Es considerava que l’arrendament forçós era d’aplicació només als habitatges desocupats subjectes a la LAU. Una altra qüestió era la seva aplicació als habitatges moblats. Es considerava que en aquest cas la Llei no s’aplicava, perquè, com que estaven moblats, s’entenien ocupats. A més, l’habitatge moblat es considerava un tot (art. 58 LAU), de manera que era impossible dissociar l’habitatge i els mobles. L’habitatge, per a poder ser arrendat forçosament, havia de ser susceptible de ser ocupat en les condicions d’habitabilitat marcades per l’Administració i havia de tenir la cèdula d’habitabilitat expedida per la Fiscalia de l’Habitatge per aquell temps. En conclusió, la mesura no s’aplicava als locals que no reunien les característiques per a ser casa habitació, els habitatges exclosos de l’aplicació de la LAU i els habitatges ocupats.14 Els recursos contra la mesura, els havia d’interposar el propietari davant la jurisdicció contenciosa administrativa, perquè, tot i que en el fons la qüestió era civil i, per tant, el seu coneixement correspondria a la jurisdicció ordinària, es plantejava, en realitat, una relació de dret públic. A més, cal destacar que la DT 23a no establia l’arrendament forçós per si mateix, sinó 14. J. M. LACASA COARASA, «El arrendamiento forzoso», Revista General del Derecho, 1947, p. 671-672.
15
Página 15
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
que el que feia era habilitar el Govern perquè per norma reglamentària, per tant, per decret, l’apliqués quan les necessitats ho aconsellessin.15 Per tant, les relacions que s’establissin entre els particulars ho serien en virtut d’una norma administrativa, i no d’una norma civil. Amb una redacció idèntica, la DT 23a de la LAU del 1946 es va convertir en la disposició addicional (DA) segona de la següent LAU, de 22 de desembre de 1955, i, després, en la disposició final (DF) segona del Text refós de la Llei d’arrendaments urbans (TRLAU), del 1964, aprovat pel Decret 4104/1964, de 24 de desembre de 1964. En aplicació d’aquesta DF 2a, vam trobar dos supòsits que van donar lloc a sengles pronunciaments del Tribunal Suprem.16 La primera sentència del Tribunal Suprem (STS) es basa en l’aplicació, pel Govern Civil de Valladolid, de la mesura de l’arrendament forçós a un propietari que va invocar el fet que en el procediment administratiu no es van seguir els tràmits d’audiència, establerts en aquell temps en la Llei de procediment administratiu del 1958. Amb tot, el Tribunal Suprem (TS) declarava la improcedència de l’arrendament no sobre la base que no s’haguessin respectat els tràmits administratius, sinó sobre la base que l’habitatge no complia un dels requisits assenyalats, la seva susceptibilitat de ser ocupat, ja que de les proves practicades va resultar que l’habitatge afectat no gaudia de condicions d’habitabilitat i fins i tot es trobava en una situació de deterioració. Hi ha un segon pronunciament del TS sobre el mateix habitatge que arriba a qualificar-lo com a habitatge en estat de ruïna, per la qual cosa el Tribunal Suprem també revocà la mesura. 4. 4.1.
L’ARTICLE 42.6 DE LA LLEI 18/2007 EL PROCEDIMENT ADMINISTRATIU PREVI A L’EXPROPIACIÓ TEMPORAL DE L’USDEFRUIT DE L’HABITATGE DESOCUPAT
L’expropiació forçosa de l’usdefruit temporal de l’habitatge desocupat requereix la concurrència d’una sèrie de pressupòsits en el procediment administratiu, que s’albira com a excessivament perllongat en consideració a les múlti15. El Decret de 3 d’octubre de 1947 desenvolupava la DT 23a i n’establia l’aplicabilitat a tot el territori espanyol. Després, el Decret de 28 de maig de 1958 va estendre la facultat d’ordenar l’arrendament forçós previst en la DA 2a de la LAU del 1955 a la província de Granada arran del terratrèmol que va patir aquesta província. 16. Sentència del Tribunal Suprem (STS) de 8 de juliol de 1985 (RJ 4933) i STS de 27 de juny de 1986 (RJ 4903).
16
Página 16
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
ples garanties que s’intenten arbitrar per al propietari (o usufructuari, i fins i tot superficiari) expropiat. Aquesta multiplicitat de garanties contrasta amb la molt parca redacció dels supòsits exclosos legalment de la consideració d’habitatge desocupat, com comprovarem infra en l’apartat 2.3. 4.1.1. Les mesures de foment de l’Administració Davant l’evidència del gran nombre d’habitatges que romanen desocupats a Catalunya, que s’estima en 450.000,17 la primera actuació de l’Administració catalana ha de ser l’impuls de polítiques de foment tendents a evitar la desocupació permanent dels habitatges. La finalitat és aconseguir la incorporació al mercat de lloguer de nous habitatges que han romàs tancats pels seus propietaris. L’Administració s’autoimposa el deure d’impedir les situacions de desocupació permanents, per a la qual cosa arbitra, fins i tot, els programes d’inspecció que s’estimin necessaris. Les mesures de foment que es preveuen en la Llei 18/2007 són les següents: — oferir garanties als propietaris d’habitatges buits o permanentment desocupats sobre el cobrament de rendes i la reparació de desperfectes;18 — impulsar polítiques de rehabilitació d’habitatges;19 — cedir a l’Administració els habitatges perquè els gestioni en règim de lloguer;20 — finalment, imposar mesures de tipus fiscal, tant d’incentivació de l’ocupació d’habitatges com de penalització de la desocupació.21 17. Font: INE, Censos de Población y Viviendas 2001. 18. La Generalitat de Catalunya ha creat la Xarxa de Mediació per al Lloguer Social (art. 46 i seg. del Decret 255/2005, de 8 de novembre, d’actualització del Pla per al dret a l’habitatge 20042007). A més, el DOGC núm. 5090, de 13 de març de 2008, ha publicat el Decret 54/2008, d’11 de març, pel qual s’estableix un règim de cobertures de cobrament de les rendes arrendatícies dels contractes de lloguer d’habitatges, mitjançant el qual l’Administració garanteix el pagament de fins a sis mensualitats impagades si s’ha instat el procediment judicial corresponent. Amb tot, aquest Decret no entrarà en vigor fins que la Generalitat resolgui el concurs públic per a la contractació de l’assegurança que doni cobertura a les compensacions que s’hi preveuen. 19. Cf. Resolució MAH/1354/2005, de 26 d’abril, per la qual es convoquen subvencions per a propietaris d’habitatges desocupats que els posin en lloguer i se n’aproven les bases reguladores. Vegeu també l’article 50 del Decret 255/2005. 20. Aquesta mesura està prevista i desenvolupada en els articles 56 i següents del Decret 255/2005. En l’àmbit estatal s’ha creat la Sociedad Pública de Alquiler (<http://www.spaviv.es>). 21. Vegeu, a més, el Decret 152/2008, de 29 de juliol, pel qual es regulen l’habitatge concertat i l’habitatge de lloguer amb opció de compra i s’adopten altres mesures en matèria d’habitatge.
17
Página 17
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
4.1.2.
Àmbits declarats de demanda residencial forta i acreditada
L’expropiació temporal de l’usdefruit dels habitatges desocupats només pot adoptar-se en les zones que siguin declarades àmbits de demanda residencial forta i acreditada. Es tracta d’un pressupòsit previ. D’acord amb l’article 12.5 de la Llei 18/2007, el Pla sectorial de l’habitatge ha de delimitar les àrees del territori que poden ser declarades, sia en el mateix Pla, sia en algun pla local d’habitatge, àmbits de demanda residencial forta i acreditada. Per a això haurien de tenir-se en compte els següents factors: la proporció de persones inscrites en el Registre de Sol·licitants d’Habitatge de Protecció Oficial,22 la quantitat d’habitatges disponibles i de sòl urbanitzable disponible, la densitat demogràfica de la zona, la necessitat d’habitatge derivada de les característiques geogràfiques o econòmiques i els preus dels lloguers a la zona. Aquest Pla sectorial encara ha d’aprovar-se, per la qual cosa, mentre això no succeeixi, no és possible expropiar. Cal recordar que aquesta declaració constitueix una garantia introduïda en el Projecte de llei com a conseqüència del dictamen del Consell Consultiu de la Generalitat,23 que va considerar que la inconcreció quant als habitatges potencialment expropiables era contrària a la Constitució perquè afectava el principi d’igualtat —no tots els propietaris podrien conèixer per endavant si el seu habitatge complia el supòsit de fet legal, perquè no existia definició de les zones amb demanda elevada d’habitatges a l’efecte de la Llei—, atès que aquesta es remetia al desenvolupament reglamentari posterior. 4.1.3.
La declaració de l’incompliment de la funció social de la propietat
A continuació, l’Administració ha de declarar l’incompliment de la funció social de la propietat i ha d’acordar l’arrendament forçós de l’habitatge. No obstant això, cal notar que l’Administració no està obligada a declarar l’incompliment de la funció social de la propietat, sinó que aquesta declaració és facultativa. L’article 42.5 de la Llei 18/2007 utilitza clarament la forma verbal pot, cosa que significa que, malgrat la desocupació permanent, l’Administració no ha d’aplicar obligatòriament la mesura expropiatòria. En tot cas, s’exigeix que l’Administració 22. El DOGC d’11 d’abril de 2008 publica l’anunci d’informació pública de l’Avantprojecte de decret pel qual s’aprova el Reglament del Registre de Sol·licitants d’Habitatges de Protecció Oficial, consultable al web de la Conselleria de Medi Ambient i Habitatge. 23. Esmena núm. 2 conjunta dels grups del govern, subsegüent al Dictamen del Consell Consultiu, Butlletí Oficial del Parlament de Catalunya (BOPC), núm. 187 (19 desembre 2007), p. 4.
18
Página 18
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
declari l’incompliment de la funció social de la propietat i acordi l’arrendament «forçós» de l’habitatge. Per a això és necessari un expedient contradictori, que ha de seguir les normes del procediment administratiu, i això significa que ha de concedir-se un tràmit d’audiència al propietari afectat perquè realitzi les al·legacions que estimi oportunes i presenti els documents justificatius escaients, en particular, en el cas que ens ocupa, per a demostrar que no concorren els pressupòsits legals (art. 84 i seg. de la Llei de règim jurídic de les administracions públiques i del procediment administratiu comú [LRJ-PAC]). En aquest expedient contradictori han de detallar-se les mesures de foment, ressenyades abans, que s’hagin posat a la disposició de la propietat per a facilitar-li l’arrendament de l’habitatge. Si s’interpretés aquest incís literalment, podria pensar-se que l’Administració ha d’explicitar les mesures de foment concretes que s’han posat a la disposició d’aquest propietari concret —o usufructuari o superficiari—, és a dir, que l’Administració, prèviament a la declaració d’incompliment de la funció social de la propietat, hauria d’haver ofert individualment a dit propietari mesures concretes de foment de l’arrendament.24 Una interpretació d’aquesta mena convertiria en pràcticament inaplicable la mesura de l’expropiació temporal de l’usdefruit, ja que, a la pràctica, les mesures de foment s’han canalitzat, almenys fins a aquesta data, per mitjà d’una convocatòria pública anual. En efecte, la publicitat habitual de les normes jurídiques, la seva publicació al Diari Oficial de la Generalitat de Catalunya i a les pàgines web de la Conselleria d’Habitatge i Medi Ambient i d’altres entitats col·laboradores, sembla suficient perquè pugui entendre’s que l’Administració ha posat a la disposició de la propietat mesures de foment. L’acord pel qual es declara l’incompliment forçós ha d’advertir que si persisteix la situació de desocupació durant un període de dos anys, l’Administració podrà expropiar temporalment l’usdefruit de l’habitatge. 4.1.4. El transcurs de dos anys En efecte, una vegada declarat l’incompliment de la funció social de la propietat, la desocupació de la finca, en els termes que s’explicitaran a continuació, ha de mantenir-se durant dos anys. Només llavors el procés pot avançar cap a 24. De fet, el Projecte de llei del dret a l’habitatge disposava que «una vez agotadas las vías de fomento» podia procedir-se a la declaració de l’incompliment de la funció social. El terme agotar podia evocar aquest oferiment detallat de mesures a cada propietari individualment. La redacció del precepte es va modificar mitjançant una esmena conjunta dels grups parlamentaris que donaven suport al Govern.
19
Página 19
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
l’expropiació temporal de l’usdefruit de l’habitatge. I és evident que en aquests dos anys el propietari no només pot arrendar pel seu compte, lliurement, l’habitatge, sinó que també pot adoptar altres mesures que impedeixin que l’habitatge pugui continuar sent considerat permanentment desocupat, la qual cosa impossibilitarà l’expropiació forçosa. Transcorreguts aquests dos anys, l’Administració haurà de dictar una nova resolució que obri el camí a l’expropiació. 4.2.
EL CONCEPTE D’HABITATGE PERMANENTMENT DESOCUPAT
El primer concepte bàsic del supòsit de fet legal és el d’habitatge permanentment desocupat. Hem vist que la legislació estatal d’arrendaments, des de la LAU del 1946, es refereix als «habitatges susceptibles de ser ocupats» com a objecte de l’arrendament forçós. Els termes són, doncs, raonablement semblats. 4.2.1.
Habitatge
El supòsit de fet legal, el determina, en primer lloc, que es tracti d’un habitatge. No pot pretendre’s expropiar temporalment l’usdefruit d’altres immobles que no siguin habitatges. La Llei 18/2007 ofereix una definició d’habitatge en el seu article 3a. Així, és habitatge «tota edificació fixa destinada a residir-hi persones físiques o emprada amb aquest fi, inclosos els espais i els serveis comuns de l’immoble en què està situat i els annexos que hi són vinculats,25 si té acreditat el compliment de les condicions d’habitabilitat que fixa aquesta llei i la normativa que la desplegui i compleix la funció social d’aportar a les persones que hi resideixen l’espai, les instal·lacions i els mitjans materials necessaris per a satisfer llurs necessitats personals ordinàries d’habitació». D’aquesta definició resulta, en primer lloc, que per habitatge s’ha d’entendre no només les edificacions destinades a ser residència, sinó també les que s’utilitzin amb aquest fi; així, fent una primera lectura, sembla que no només són susceptibles d’expropiació les cases i els pisos, sinó també els locals i els despatxos transformats en o utilitzats com a habitatges. No obstant això, a continuació es limita aquesta conclusió, ja que s’exigeix que l’edificació compleixi les normes d’habitabilitat. Per tant, l’expropiació temporal de l’usdefruit només pot refe25. D’aquí resulta que l’Administració haurà d’expropiar no només l’habitatge, sinó també els seus annexos, com ara les places de garatge, els trasters o el dret sobre les zones comunitàries (jardins, piscines).
20
Página 20
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
rir-se a les edificacions destinades a la residència de persones físiques que posseeixin o siguin susceptibles de posseir la cèdula d’habitabilitat, d’acord amb el que preveu el Decret 259/2003, de 21 d’octubre, sobre requisits mínims d’habitabilitat en els edificis d’habitatges i de la cèdula d’habitabilitat, i amb el que preveu la mateixa Llei del dret a l’habitatge.26 Que l’edificació no posseeixi actualment la cèdula d’habitabilitat no és un obstacle si pot obtenir-la perquè compleix els requisits mínims d’habitabilitat establerts per l’Administració; queden fora, doncs, els anomenats micropisos, les edificacions ruïnoses, etcètera. I, en tot cas, queden exclosos els immobles no destinats a ser residència de persones físiques. Aquesta concreció que és habitatge l’edificació destinada a la residència de persones físiques pot habilitar una via d’escapament fàcil del supòsit de fet que permet l’expropiació temporal de l’usdefruit: n’hi ha prou que l’edificació estigui destinada a l’ús d’una persona jurídica. D’aquesta manera, si simplement es domicilia en l’edificació una persona jurídica l’objecte social de la qual és una activitat econòmica, empresarial o comercial, l’edificació deixa de poder ser considerada habitatge a l’efecte de la Llei 18/2007 i, per tant, ja no és susceptible de ser considerada habitatge desocupat. El mateix passa si en l’habitatge no ha residit cap persona física, sinó que ha estat utilitzat, encara que sigui ocasionalment, per a l’exercici d’una activitat professional (consulta mèdica, despatx d’un advocat, etc.). Un cop delimitat què és habitatge, cal que ens plantegem una altra qüestió: qualsevol habitatge és susceptible de ser objecte de l’expropiació temporal de l’usdefruit per a arrendar-lo, o únicament ho són els habitatges als quals resulta d’aplicació la vigent LAU del 1994?27 La qüestió es planteja perquè l’expropiació forçosa de l’usdefruit es preveu per a un termini màxim de cinc anys, que al seu torn és el termini mínim de durada d’un contracte d’arrendament d’habitatge sotmès al títol II de la LAU (art. 9 LAU). Cal tenir en compte que els arrendaments d’habitatges amb una superfície superior als tres-cents metres quadrats o la renda locativa dels quals excedeixi 5,5 vegades el salari mínim interprofessional en el còmput anual, no estan obligatòriament sotmesos a la normativa protectora dels inquilins, en particular l’esmentat termini mínim quinquennal de durada del contracte (art. 4.2 LAU del 1994). Doncs bé, tot i la coincidència de terminis entre l’expropiació temporal i el contracte d’arrendament sotmès a la LAU, 26. Així s’expressava, ja, J. M. LACASA COARASA, «El arrendamiento forzoso», p. 669. 27. Quan era vigent la LAU del 1946, la doctrina entenia que l’arrendament forçós només era possible respecte d’habitatges als quals s’aplicava la llei especial locativa; cf. J. M. LACASA COARASA, «El arrendamiento forzoso», p. 667.
21
Página 21
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
no hi ha cap impediment legal a l’actuació de l’Administració. El primer argument és, precisament, que no es tracta d’un arrendament forçós que imposa l’Administració al propietari, sinó de l’expropiació temporal de l’usdefruit de l’habitatge per a arrendar-lo. El segon argument és que en cap moment el legislador precisa que l’arrendament hagi d’estar sotmès a la LAU; ho estarà, en qualsevol cas, si la superfície de l’habitatge és inferior als tres-cents metres quadrats, i també pot estar-ho si és superior i no s’exclou l’aplicació del títol II de la LAU, però pot no estar-ho. Cal observar, en aquest sentit, que la Llei 18/2007 no obliga a expropiar durant cinc anys l’usdefruit, sinó que aquest és el període màxim durant el qual es pot privar el propietari del dret de gaudi, i tampoc no obliga que l’arrendament sigui per cinc anys, precisament perquè no tot arrendament ha de tenir aquest termini mínim. Amb tot, després incidirem en la problemàtica que deriva de l’article 42.5 de la Llei 18/2007 quant a la durada de l’arrendament. 4.2.2.
Habitatge desocupat
El concepte d’ocupació, com hem dit, procedeix de la LAU del 1946 i s’ha mantingut en la següent LAU del 1955 i en el TRLAU del 1964, que substancialment contenen la mateixa redacció. En la LAU del 1946, en un context de molta més necessitat d’habitatge que l’actual, s’afirmava que un habitatge es trobava ocupat quan era utilitzat amb qualsevol altre fi diferent del de constituir un lloc per a habitar, sobre la base que la DT 23a distingia entre l’arrendament forçós d’habitatges desocupats i el desnonament social d’habitatges deshabitats, amb la qual cosa s’entenia que desocupació era un concepte distint del de deshabitació i era possible, en conseqüència, evitar l’arrendament forçós atorgant a l’habitatge qualsevol altre ús (per exemple, com a lloc per a guardar mobles).28 No és possible arribar a aquesta conclusió en la Llei catalana del dret a l’habitatge. Habitatge desocupat significa «habitatge deshabitat», amb independència que estigui materialment ocupat per mobles o estris. Dos arguments condueixen a aquesta conclusió: d’una banda, l’equiparació que es realitza en diversos articles entre habitatge buit i habitatge desocupat (art. 42.1, 2 i 4 i DA 4a Llei 18/2007), en particular en l’article 3d de la Llei 18/2007, que defineix l’habitatge buit com el que roman desocupat permanentment; d’altra banda, el fet que es defineixen els habitatges sobreocupats, que es considera que són aquells on 28.
22
J. M. LACASA COARASA, «El arrendamiento forzoso», p. 670.
Página 22
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
s’allotja un nombre excessiu de persones, amb la qual cosa es vincula ocupació amb allotjament. En definitiva, un habitatge desocupat és un habitatge on no s’allotja cap persona física, amb independència que estigui ple de mobles o estris. És indiferent el títol pel qual s’allotgen les persones en l’habitatge: òbviament, no hi ha desocupació si està arrendat, amb independència que els arrendataris l’utilitzin o no; no hi ha desnonament social, com ja preveia la LAU del 1946; però tampoc no hi ha desocupació si està ocupat a títol de precari per alguna persona o per mera tolerància de la propietat.29 Una altra cosa és que la casa estigui ocupada però sense aquiescència: en aquest cas, des del punt de vista legal, l’habitatge hauria d’entendre’s desocupat, malgrat que la presència dels okupes pugui convertir en inviable en la pràctica la mesura de l’arrendament forçós.30 4.2.3. Habitatge permanentment desocupat El supòsit de fet es completa amb l’adverbi permanentment: l’habitatge ha de romandre permanentment desocupat. Permanentment no és sinònim d’indefinidament, atès que l’article 3d de la Llei 18/2007 especifica que aquesta permanència de la desocupació ha de perllongar-se durant dos anys. Permanentment, doncs, significa «ininterrompudament»: durant dos anys ininterromputs l’habitatge no ha d’haver estat utilitzat com a allotjament de persones. És per això que l’expropiació temporal de l’usdefruit no pot aplicar-se a segones residències i habitatges de vacances, definits en l’article 3c de la Llei 18/2007 com els habitatges utilitzats de manera intermitent o en estades temporals, atès que ja no romanen permanentment desocupats. D’aquesta manera, no resulta difícil escapar a l’aplicació de la Llei: bastarà romandre un temps a l’habitatge cada dos anys, i procurar preconstituir una prova d’aquest fet (per exemple, fent notori l’augment dels consums d’aigua i electricitat),31 perquè l’habitatge no pugui reputar-se permanentment desocupat. No obstant això, hi ha alguns supòsits en els quals, malgrat que la desocupació permanent durant el termini de dos anys, la Llei 18/2007 exclou l’aplicació 29. J. M. LACASA COARASA, «El arrendamiento forzoso», p. 671, arribava a la mateixa conclusió. 30. Cal recordar que, en el dret anglès, si un habitatge està ocupat, encara que sigui il·legalment, no es pot dictar una EDMO, segons la Housing Act, seccions 133(2)(b) i 134(7). 31. Cf. l’article 41.5b de la Llei 18/2007, que apunta com a indicis de la desocupació els consums anormals d’aigua, gas i electricitat. El mateix, recordem, fan a Bèlgica el Code Wallon du Logement (art. 80.3) i el Code Bruxellois du Logement (art. 18.2.2).
23
Página 23
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
de la mesura de l’expropiació temporal de l’usdefruit. Aquests supòsits, els enumera l’article 3d de la Llei 18/2007: — el trasllat per raons laborals; — el canvi de domicili per raó d’una situació de dependència; — l’abandó d’un habitatge en una zona rural en procés de pèrdua de població; — el litigi judicial sobre la propietat de l’habitatge. 4.2.3.1.
El trasllat per raons laborals
El primer motiu d’exclusió de l’expropiació temporal de l’usdefruit és que l’habitatge es trobi desocupat a causa d’un trasllat per raons laborals. El trasllat laboral està considerat en l’article 40 de l’Estatut dels treballadors i, si és acceptat pel treballador, significa un canvi de residència. Encara que el canvi de residència no fos estrictament necessari en consideració a la proximitat del nou centre de treball o a les facilitats de transport públic o privat,32 la veritat és que, d’acord amb la Llei, una vegada s’ha produït un canvi de residència per raons laborals, l’habitatge, encara que romangui no només permanentment, sinó fins i tot indefinidament desocupat en el futur, ja no serà susceptible de ser expropiat temporalment perquè queda exclòs a perpetuïtat del supòsit de fet. De tota manera, no ha de fer-se una interpretació tan limitada, centrada només en allò que constitueix pròpiament el trasllat laboral.33 Això permetria considerar «habitatge buit» el del treballador autònom o el petit empresari que s’ha traslladat de ciutat per a obrir o expandir la seva activitat econòmica; o el del professor universitari que s’ha traslladat a una universitat estrangera amb motiu d’una estada d’investigació o per a realitzar una docència com a professor visitant. En aquest sentit, segurament hagués estat més prudent una clàusula més oberta, del tipus «la residència temporal en un altre lloc» que recull la Housing Act anglesa, tot i que, després, aquesta encara precisa que no està desocupat l’habitatge dels qui serveixen a les forces armades, eventualitat que en la Llei catalana quedaria coberta per les «raons laborals».
32. Cf. Les sentències del Tribunal Superior de Justícia del País Basc (Sala Social) de 8 de maig de 2007 (JUR 2007\350336), de la Comunitat Valenciana (Sala Social) de 24 d’octubre de 2006 (JUR 2007\105670) i de Madrid (Sala Social) de 6 de març de 2006 (AS 1313). 33. Sembla que també ho suggereixen Ignacio MARÍN GARCÍA i Rosa MILÀ RAFEL, «El alquiler forzoso», p. 6.
24
Página 24
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
4.2.3.2. El canvi de domicili per raó d’una situació de dependència La Llei 39/2006, de 14 de desembre, de promoció de l’autonomia personal i atenció a les persones en situació de dependència, defineix en el seu article 2 la situació de dependència com «l’estat de caràcter permanent en què es troben les persones que, per raons derivades de l’edat, la malaltia o la discapacitat, i lligades a la falta o a la pèrdua d’autonomia física, mental, intel·lectual o sensorial, requereixen l’atenció d’una altra o d’altres persones o ajudes importants per a realitzar activitats bàsiques de la vida diària o, en el cas de les persones amb discapacitat intel·lectual o malaltia mental, d’altres suports per a la seva autonomia personal». La situació de dependència pot provocar dos tipus de canvi de domicili: d’una banda, l’ingrés de la persona dependent en un centre professional on sigui atesa (art. 2.6 i 15.1.5 Llei 39/2006); d’altra banda, també és possible que un assistent no professional, un familiar o una persona del seu entorn (art. 2.5 i 18 Llei 39/2006) presti l’assistència en el domicili de la persona dependent. La redacció de l’article 42.6 de la Llei 18/2007 cobreix ambdós supòsits. Amb tot, tampoc no creiem que el precepte s’hagi d’interpretar circumscrivint-lo a l’àmbit de la dependència. Són imaginables situacions —per exemple, un ingrés hospitalari de llarga durada o en un altre tipus de centres (cures de desintoxicació, tractaments psiquiàtrics, per exemple)— que no donen lloc a una situació de dependència, però que mereixen rebre el mateix tracte.34 A diferència del supòsit anterior, cal concloure ara que l’exclusió del supòsit de fet de l’expropiació temporal de l’usdefruit només té lloc mentre es manté la situació de dependència. Una vegada conclosa aquesta, sigui per defunció de la persona dependent, sigui perquè cessa la condició d’assistent no professional o perquè desapareix la situació de dependència, si es manté la desocupació de l’habitatge en els termes legals, aquest es convertirà en susceptible de ser expropiat temporalment. 4.2.3.3.
L’abandó d’un habitatge en una zona rural en procés de pèrdua de població
El complex supòsit de fet d’aquesta causa d’exclusió no només no aporta res de nou, sinó que, a més, pot resultar pertorbador pel que sembla que no diu. 34. La secció 3 de la Housing Act Order 2006 considera, en el seu apartat (a)(ii), com a causa d’inaplicació, l’absència del domicili per tal de rebre atencions personals per raó de l’edat, una discapacitat, una malaltia, una addicció present o passada a l’alcohol o a les drogues, o un desordre mental actual.
25
Página 25
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
En efecte, si l’expropiació temporal de l’usdefruit constitueix, per al mateix legislador, una última ratio a la qual només s’ha d’arribar després d’un complicat procés solament en els àmbits declarats de demanda residencial forta i acreditada, és evident que en una zona rural on la població descendeix no pot existir aquesta demanda residencial. La causa d’exclusió, per tant, no afegeix res. No obstant això, es podria entendre que, en realitat, s’està restringint la causa d’exclusió, ja que només a les zones rurals caldria excloure la qualificació de l’habitatge com a desocupat permanentment. La definició que conté l’article 3d de la Llei 18/2007 no pot llegir-se deslligada de l’article 42.5 de la mateixa Llei. Si a la zona geogràfica en qüestió decreix la població, per definició no podrà tractarse d’un àmbit amb demanda residencial forta, tant si és en un medi urbà com si és en un medi rural. Òbviament, el terme abandó del supòsit de fet no s’ha d’entendre en sentit jurídic, és a dir, com a derelictio o renúncia al dret de propietat, com la despossessió de l’habitatge exercida pel seu amo amb la voluntat de perdre la propietat sobre aquest que regula l’article 543-1 del Codi civil de Catalunya (CCCat).35 El legislador ha utilitzat la paraula abandó en el seu sentit vulgar de desocupació material de l’habitatge, sense que hagi de concórrer l’animus derelinquendi. 4.2.3.4.
El litigi judicial sobre la propietat de l’habitatge
Finalment, exclou de la susceptibilitat d’expropiació temporal la pendència d’un litigi judicial sobre la propietat de l’habitatge. El supòsit de fet es mostra, de nou, mal concebut. Literalment, es redueix als litigis judicials, però s’ha oblidat que pot existir un procediment arbitral de resolució del conflicte. D’altra banda, tampoc no s’entén la raó de la limitació als supòsits en què l’objecte de discussió sigui la propietat de l’habitatge. Al mateix resultat excloent ha de conduir la disputa sobre el dret d’usdefruit, que és, precisament, allò que serà objecte d’expropiació, cosa que pot succeir sense que existeixi cap controvèrsia sobre el domini. O si el plet versa sobre el dret de superfície, per exemple. Però són imaginables també altres situacions en les quals existeixi una controvèrsia judicial que, sense involucrar cap titularitat real sobre l’habitatge, sí que pugui impedir que l’habitatge estigui en el mercat immobiliari. Per exemple, l’existència d’una demanda relativa al cobrament de les obres realitzades en l’habitatge que hagi 35. Pedro del POZO CARRASCOSA, Antoni VAQUER ALOY i Esteve BOSCH CAPDEVILA, Derecho civil de Cataluña: Derechos reales, Madrid, Barcelona i Buenos Aires, Marcial Pons, 2008, p. 145-146.
26
Página 26
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
derivat en una anotació preventiva d’embargament; sembla poc imaginable que en aquest cas l’Administració s’atreveixi a iniciar un procediment expropiatori. I és que, en realitat, aquesta causa d’exclusió de l’article 3d de la Llei 18/2007 ja està subsumida en l’article 42.5 de la mateixa Llei, que adverteix que la desocupació permanent que permet l’expropiació per a l’arrendament no ha de ser imputable a la propietat. És evident que l’existència d’un litigi, tant si afecta com si pot afectar la titularitat real, no exclusivament la propietat, constitueix una raó suficient perquè no s’arrendi l’immoble, la qual, a més, no és imputable a la propietat o al titular real legitimat per a celebrar el contracte locatiu. Per això, escau que ens referim a aquesta causa general que impedeix l’expropiació. 4.2.4. Per una causa imputable a la propietat El veritable motiu pel qual la desocupació permanent d’un habitatge no permet l’expropiació temporal de l’usdefruit per tal d’arrendar-lo és la seva inimputabilitat a la propietat. Aquesta causa general, l’explicita l’article 42.6 de la Llei 18/2007 i converteix en innecessària —i, a més, en inexacta, per les raons indicades abans— l’enumeració de les suposades «excepcions» a la consideració d’un habitatge com a «buit» que conté la definició de l’article 3 de la Llei 18/2007, que no són, en el millor dels casos, sinó meres concrecions del caràcter no imputable de la desocupació. És cabdal que l’habitatge no sigui utilitzat com a allotjament de cap persona, atès que aquesta és la destinació de l’habitatge, sense justificació; en el moment que concorre alguna justificació, l’habitatge desocupat no és susceptible de ser objecte d’expropiació forçosa per al seu arrendament. És cert que, en la redacció literal de l’article 42.6 de la Llei 18/2007, la causa imputable es refereix a la correcció de la situació de desocupació una vegada s’ha notificat al propietari la declaració d’incompliment de la funció social de la propietat, però el precepte resisteix sense dificultat una interpretació més àmplia, en consideració a les concrecions que conté la definició d’habitatge buit de l’article 3 de la Llei 18/2007, que permet configurar una clàusula general:36 habitatge buit és el que està permanentment desocupat per una causa 36. Així ho defensen Ignacio MARÍN GARCÍA i Rosa MILÀ RAFEL, «El alquiler forzoso», p. 6. Els ordenaments comparats que acudeixen a alguna fórmula d’arrendament forçós també es valen de clàusules generals; així, l’article 80.3 del Code Wallon du Logement es refereix a «una circumstància independent de la seva [del propietari] voluntat»; i l’article 18.2.2 del Code Bruxellois du Logement, a la «situació» del propietari o de l’arrendatari. Per la seva banda, la Housing Act Order 2006 anglesa enumera fins a tretze causes d’exclusió de caràcter força més genèric que el de les de l’enumeració de la Llei catalana.
27
Página 27
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
imputable al propietari o al titular del dret real que legitima per a arrendar. I és que, només en el cas que existeixi voluntat de mantenir permanentment desocupat l’habitatge, pot parlar-se d’incompliment de la funció social de la propietat. Aquesta interpretació, la confirma l’article 5.2b de la Llei 18/2007 quan, en referir-se a l’incompliment de la funció social, esmenta expressament els habitatges «desocupats de manera permanent i injustificada». Aquesta és la clau, encara que el legislador català hagi fet una marrada innecessària per a dir-ho. Amb tot, el fet de trobar i d’acudir a una clàusula general no és una panacea que solucioni tots els problemes. Sistemàticament, el que pretén l’article 42 de la Llei 18/2007 és col·locar en el mercat de lloguer els habitatges que no estan habitats per ningú, i per això la primera cosa a la qual es refereix l’article 1 d’aquesta Llei és l’impuls de polítiques de foment perquè els propietaris es mostrin predisposats a arrendar els seus immobles; i cal recordar que l’expropiació temporal de l’usdefruit no és sinó l’última ratio d’aquesta política, i que si s’expropia és per a llogar. Doncs bé, com a part del feix de facultats dominicals, el propietari no només és lliure de decidir si vol arrendar l’habitatge de la seva propietat —una altra cosa és que això, al llarg del temps, pugui desembocar en aquesta declaració d’incompliment de la funció social—, sinó que és igualment lliure de decidir el preu pel qual vol arrendar-lo. Per aquesta via, el propietari pot escapar fàcilment a l’aplicació de la Llei: n’hi ha prou amb posar l’habitatge en el mercat de lloguer per una renda desorbitada. No sembla que el legislador estigui preparat per a tals conductes, que no necessàriament han de ser fraudulentes, ja que, per la raó que sigui, el propietari pot preferir no llogar l’habitatge a fer-ho per un preu inferior al que subjectivament espera obtenir. 4.3.
L’EXPROPIACIÓ TEMPORAL DE L’USDEFRUIT
Com la declaració d’incompliment de la funció social, l’expropiació temporal de l’usdefruit no constitueix tampoc una obligació per a l’Administració, sinó únicament una facultat; un altre cop, el legislador utilitza el verb poder: «[...] l’Administració pot expropiar temporalment l’usdefruit de l’habitatge.» Per tant, es repeteix la discrecionalitat de l’Administració en l’adopció de la mesura. L’expropiació temporal de l’usdefruit de l’habitatge per a arrendar-lo significa una destacada novetat en l’experiència legislativa espanyola. S’abandona la idea de l’arrendament com a contracte forçós imposat per l’òrgan competent de l’Administració, la primera manifestació de la qual va ser en temps de Carles IV i la qual es va mantenir en la legislació franquista d’arrendaments urbans, on era 28
Página 28
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
el governador civil qui decretava l’arrendament de l’habitatge, i només subsidiàriament, és a dir, si el propietari es negava a atorgar el contracte d’arrendament, l’atorgava ell. Ara, feta prèviament l’expropiació, és l’Administració qui directament arrenda l’habitatge l’usdefruit del qual ha expropiat temporalment. El contracte forçós implica que la relació contractual no és fruit de l’autonomia de la voluntat, sinó d’una imposició del poder públic, que fins i tot pot arribar a atorgar per si mateix el contracte.37 En el règim de les LAU franquistes, era el governador civil qui ordenava al propietari de l’habitatge susceptible de ser ocupat que arrendés l’habitatge en el termini de trenta dies, i si aquest no complia el requeriment, l’autoritat disposava que l’habitatge fos ocupat per l’aspirant a inquilí que pertoqués. La constitució del contracte, doncs, era heterònoma, a banda del contingut normat de la relació arrendatícia constituïda així, atès que quedava sotmesa a la LAU llavors vigent i, per tant, es trobava sotmesa a la pròrroga forçosa, les subrogacions, etcètera. La relació jurídica creada d’aquesta manera, encara que era imposada per l’Administració, tenia com a únics subjectes el propietari i l’arrendador, ja que la intervenció del poder públic cessava una vegada s’havia constituït l’arrendament. L’opció del legislador català atorga un paper molt més actiu a l’Administració. No consisteix a obligar el propietari a realitzar un contracte d’arrendament: l’Administració mateixa atorga el contracte d’arrendament, en condició d’arrendadora, després d’haver expropiat temporalment l’usdefruit. L’usufructuari està facultat per a obtenir tot el gaudi de la cosa usufructuada (art. 561-2.2 CCCat), directament o bé a través del seu rendiment econòmic, com seria el cas mitjançant l’arrendament. Per això prèviament l’Administració ha de convertir-se en usufructuària, perquè és necessari que expropiï l’usdefruit. Intentarem demostrar que aquesta opció és més ineficient que ordenar el lloguer forçós. L’expropiació de l’usdefruit, com recorda l’article 42.7 de la Llei 18/2007, ha de sotmetre’s a la legislació expropiadora. Això significa que s’ha de seguir la tramitació prevista en la Llei. En primer lloc, d’acord amb l’article 21 de la Llei d’expropiació forçosa (LEF), haurà de declarar-se la necessitat de l’ocupació, que significa la individualització dels béns que s’han d’expropiar; amb tot, aquesta declaració ja resulta del tràmit administratiu de declaració de l’incompliment de la funció social de la propietat, atès que en aquest expedient contradictori ja s’han detallat el bé concret que s’ha d’expropiar i el titular del dret objecte de l’expropiació, a més que també s’ha especificat i, si escau, controlat judicialment la causa expropiandi. Pot concloure’s, doncs, que de la finalització 37. Luis DÍEZ-PICAZO y PONCE DE LEÓN, «Los llamados contratos forzosos», ADC, 1956, p. 85 i seg.
29
Página 29
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
de l’expedient contradictori i del transcurs dels dos anys sense reparar l’incompliment de la funció social resulta la declaració implícita de la necessitat de l’ocupació, amb la qual cosa pot passar-se a la segona fase, que és la determinació del preu just. Per tal de determinar el preu just s’ha de tenir en compte la Llei 9/2005, de 7 de juliol, del Jurat d’Expropiació de Catalunya. D’acord amb el seu article 9, l’Administració, una vegada té constància que el propietari de l’habitatge o el seu usufructuari no accepten el preu ofert per aquesta —cosa que significa un termini més o menys llarg de negociacions—, ha de remetre l’expedient al Jurat —concretament, a la secció corresponent—38 en el termini màxim d’un mes. Si l’expedient està complet —en cas contrari, s’haurien de resoldre les omissions—, existeix la possibilitat d’una sessió prèvia d’avinença en què l’Administració i l’expropiat poden arribar a un acord que posi fi al procediment, i si no se celebra l’acte d’avinença o aquest es clou sense acord, el Jurat fixa el preu just. El termini de què disposa el Jurat per a resoldre el preu just és de dos mesos a comptar des de l’endemà de l’entrada de l’expedient en el Registre, termini que és prorrogable fins a un màxim de quatre mesos (art. 12.2 Llei 9/2005). Els acords del Jurat esgoten la via administrativa i són immediatament executius, sens perjudici de la possibilitat d’interposar un recurs de reposició davant el mateix Jurat o d’acudir a la via contenciosa administrativa (art. 13 Llei 9/2005). En definitiva, la determinació del preu just de l’expropiació de l’usdefruit temporal significa un període d’entre quatre i sis mesos, a la pràctica. La valoració de l’usdefruit s’ha de realitzar segons el que disposa l’article 56 de l’Ordre ECO/805/2003, de 27 de març, sobre normes de valoració de béns immobles i de determinats drets per a certes finalitats financeres, d’acord amb el que disposa la DT 3a de la Llei 18/2007, de 28 de maig, del sòl. L’article 42.6 de la Llei 18/2007 preveu que del preu just s’han de deduir les despeses assumides per l’Administració en la gestió i les eventuals obres de millora executades en l’habitatge. Aquesta previsió planteja seriosos problemes. Quant a les despeses de gestió, es desconeix quines són aquestes despeses, ja que l’Administració no actua com un agent de la propietat immobiliària. Però, en tot cas, la repercussió d’aquestes hipotètiques despeses de gestió constitueix un element que pot propiciar la inconstitucionalitat de la mesura per la seva desproporcionalitat: el mateix resultat que amb l’expropiació temporal de l’usdefruit es pot aconseguir amb una ordre governativa que acordi l’arrendament forçós d’habitatges, que hauria de portar a terme el propietari, cosa que li estalviaria
38.
30
Les seccions són: Barcelona, Girona, Lleida, Tarragona i Terres de l’Ebre.
Página 30
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
aquestes despeses de gestió; en altres paraules, es confirma que la mesura és inconstitucional per l’innecessari intervencionisme administratiu per a aconseguir un fi que, constitucional en si mateix, pot assolir-se amb menor sacrifici per a l’expropiat. Més problemàtic és que pugui i hagi de descomptar-se del preu just el cost de les eventuals obres de millora executades en l’habitatge. Com s’hauran executat dites obres? Si estem en el tràmit expropiatori, l’Administració no disposa encara de títol habilitant per tal d’entrar a l’habitatge; fins i tot en l’improbable supòsit que fos possible haver ocupat l’habitatge per tractar-se d’una expropiació amb declaració d’urgència, sembla difícil que l’Administració hagi tingut temps de dur a terme les obres en el moment de practicar el full d’apreuament. El que no és possible, òbviament, és descomptar del preu just l’import d’unes obres hipotètiques, ja que no hi ha cap garantia ni que efectivament es portin a terme ni que el seu import final sigui el pressupostat. A més, ja que l’Administració es converteix en usufructuària de l’habitatge, com a tal usufructuària se sotmet al règim jurídic de l’usdefruit, que comporta que siguin a càrrec de l’usufructuari les despeses de conservació, manteniment, reparació ordinària i subministrament dels béns usufructuats (art. 561-12.1 CCCat), i que només les despeses de reparació extraordinàries que no siguin imputables a l’usufructuari hagin de ser assumides pel nu propietari (art. 561-12.3 CCCat).39 Això significa que, tret que l’habitatge es trobi en un estat gairebé ruïnós, les obres d’adequació de l’habitatge per al seu arrendament han de ser afrontades per l’Administració expropiant. Igualment i d’acord amb l’article 561-12.1 i 2 CCCat, els impostos i les taxes d’import anual són a càrrec de l’usufructuari, o sigui, de l’Administració expropiant. Una vegada determinat el preu just —que, evidentment, pot ser objecte de discussió en la jurisdicció contenciosa administrativa si l’expropiat no està d’acord amb el que ha fixat el Tribunal d’Expropiació, cosa que no suspèn l’activitat de l’Administració tendent a arrendar l’habitatge ja expropiat—, l’Administració ha de dictar una resolució que posi fi al procediment. L’article 42.7 de la Llei 18/2007 indica que en aquesta resolució ha de determinar-se «la manera en què els propietaris poden recuperar l’ús de l’habitatge un cop transcorregut el termini de l’expropiació temporal». No és fàcil endevinar què pretén dir el legislador amb aquest incís, atès que tant l’arrendatari com l’usufructuari, un cop extingit l’arrendament o l’usdefruit, tenen l’obligació de restituir la cosa al propietari (art. 1561 CC per a l’arrendament i 561-16.4 CCCat per a l’usdefruit) en el mateix estat en què es va lliurar, excepte la deterioració inevitable per l’ús. 39. Vegeu Pedro del POZO CARRASCOSA, Antoni VAQUER ALOY i Esteve BOSCH CAPDEVILA, Derecho civil de Cataluña, p. 296 i seg.
31
Página 31
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
4.4.
EL CONTROL DE LA DISCRECIONALITAT DE L’ADMINISTRACIÓ
Quan el legislador ha volgut deixar a l’Administració un marge de llibertat perquè, mitjançant una estimació subjectiva, completi el quadre dels elements de l’acte administratiu, ens trobem davant d’un acte dictat en exercici d’una potestat discrecional.40 Això és el que preveu, precisament, l’article 42.6 de la Llei 18/2007 que estem analitzant, d’acord amb les expressions «pot declarar l’incompliment» i «pot expropiar temporalment l’usdefruit de l’habitatge». Com diu la STS de 12 de desembre de 2000,41 es tracta d’«una figura cuyos perfiles teóricos no son claros, como lo demuestran los enormes esfuerzos doctrinales que se le vienen dedicando y la preocupación de los últimos estudios por diversificarla en una amplia tipología y no reconducirla a un único modelo». La potestat discrecional no implica una actuació al marge de la llei, atès que només per mandat legal i dins dels límits establerts per la norma jurídica poden existir actuacions discrecionals, cosa que no vol dir que hi hagi una il·limitació del poder.42 En les actuacions discrecionals, per definició, la llei no regula les condicions d’exercici de la potestat, que deixa a l’apreciació de la mateixa Administració d’acord amb criteris d’oportunitat, i, per tant, en paraules de la STS de 20 de setembre de 1994, aquestes actuacions discrecionals es distingeixen dels actes reglats «en que implican una facultad de opción entre dos o más soluciones igualmente válidas, según la ley».43 Com diu la STS de 20 d’octubre de 1997,44 «existen situaciones en que son posibles varias soluciones de índole sustancialmente igual en cuanto a la justicia y procedencia de las mismas y claro es que en uno de estos supuestos la decisión administrativa no puede ser sustituida por la judicial». L’exercici d’una potestat discrecional implica que l’òrgan pot decidir, subjectivament, una d’entre diverses solucions igualment justes. S’han desenvolupat una sèrie de tècniques a fi d’evitar la impunitat de l’actuació de l’Administració davant del control de les seves potestats discrecionals. Aques40. Ramón PARADA, Derecho administrativo I. Parte general, 16a ed., Madrid, Barcelona i Buenos Aires, Marcial Pons, 2007, p. 104-105: «Admitida pues la tesis de la vinculación positiva de forma general, no es, sin embargo, razonable exigir de la ley una resolución minuciosa de la actividad administrativa, cualquiera que ésta sea y cuyo efecto sería la obsolescencia de los reglamentos ejecutivos.» 41. RJ 2001/522. 42. Eduardo GARCÍA DE ENTERRÍA i Tomás RAMÓN FERNÁNDEZ, Curso de derecho administrativo I, 12a ed., Madrid, Civitas, 2004, p. 462. 43. RJ 7131. 44. RJ 7501.
32
Página 32
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
tes tècniques són el control dels elements reglats45 de tot acte, la tècnica dels conceptes jurídics indeterminats, la correspondència de l’actuació amb els principis de revocabilitat i bona fe, el control del vici de desviació de poder i, finalment, el respecte dels principis generals del dret com a font del dret administratiu. Així, es reconeix que, com que l’activitat administrativa està sotmesa al dret, les potestats discrecionals són controlables pels jutges. En concret, el control jurisdiccional s’exerceix sobre els següents elements de l’acte discrecional en la decisió d’expropiar l’usdefruit dels habitatges desocupats: a) La motivació, element indispensable a fi d’evitar incórrer en una arbitrarietat. La decisió que s’adopti en l’exercici d’una potestat discrecional haurà de ser, com a regla, motivada (cf. art. 54.1f LRJPAC i STS de 5 de maig de 199446). En el cas que ens ocupa, en el moment d’expropiar caldrà motivar les raons que, seguint la Llei, provoquen l’expropiació de l’usdefruit i que l’Administració haurà de justificar, això és, l’incompliment de la funció social de la propietat, el rebuig de les mesures de foment i la no-correcció de la situació de desocupació per una causa imputable a la propietat. b) La competència de l’autoritat o l’òrgan que exerceix la potestat discrecional, ja que la potestat discrecional està conferida a un òrgan determinat, a exclusió dels altres. c) L’extensió de la facultat conferida per la Llei. d) El fi, ja que la facultat discrecional ha estat atorgada per a una finalitat específica, l’interès públic, i qualsevol altre fi diferent configura l’anomenat vici de desviació de poder; en el cas que ens ocupa, el fi consisteix a resoldre l’incompliment de la funció social de la propietat i la finalitat última de l’actuació administrativa és l’arrendament a tercers. e) Els fets determinats, és a dir, els que constitueixen el pressupòsit fàctic perquè l’Administració actuï en l’exercici de la seva facultat discrecional. En el sistema de la Llei catalana, això es concreta a posar a la disposició dels propietaris les mesures de foment que estableixen els apartats de l’article 42 de la Llei 18/2007 en els àmbits declarats de demanda residencial forta i acreditada. 45. Eduardo GARCÍA DE ENTERRÍA i Tomás RAMÓN FERNÁNDEZ, Curso de derecho administrativo I, p. 463, diuen que són quatre, almenys, els elements reglats: l’existència mateixa de la potestat, la seva extensió, la competència per tal d’actuar-la i, en darrer terme, el fi. La STS d’11 de juny de 1991 (RJ 4874) recull com a principals tècniques de control de la potestat discrecional les següents: el control dels fets determinants, els principis generals del dret i el principi d’interdicció de l’arbitrarietat dels poders públics. Per la seva banda, la STS de 14 de novembre de 2000 (RJ 9614) afegeix a aquestes el control dels elements reglats. 46. RJ 3781.
33
Página 33
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
D’altra banda, el control judicial no és l’únic tipus de control existent, ja que també hi ha el control governamental i el control intern. El primer és el que executen els òrgans de l’Estat i el segon és el que executa qualsevol òrgan o funcionari de la mateixa Administració i de jerarquia superior a la del que emet l’acte. Com ha dit el Tribunal Suprem, aquestes tècniques no representen la supressió del concepte mateix de discrecionalitat, sinó la seva delimitació, «dado que siempre queda un último núcleo de oportunidad allí donde son posibles varias soluciones igualmente justas en el que no cabe sustituir la decisión administrativa por la judicial».47 D’aquesta manera, si concorren diversos habitatges desocupats, l’Administració no pot circumscriure’s a invocar genèricament una potestat discrecional, sinó que està obligada a explicar, en cada cas, quines són les concretes circumstàncies de fet i de dret que, segons el seu parer, acrediten l’elecció en el cas concret: «La discrecionalidad no es tan absoluta que permita resolver en contrario, sin la más mínima fundamentación razonada, un expediente cuando otros, de analogía muy acusada, han sido resueltos en sentido favorable, porque ello sería tanto como infringir gravemente el principio de igualdad, constitucionalmente proclamado y que debe regir obligadamente en decisiones de esta naturaleza para impedir una discriminación injusta.»48 És més, la discrecionalitat només és concebible en el marc del principi de legalitat, és a dir, la discrecionalitat està connectada amb la legalitat.49 En efecte, l’activitat discrecional s’explica com a tal perquè troba en la llei un límit (relatiu al fi, a la competència, al procediment). Els fets que figuren en l’expedient administratiu com a base de la decisió discrecional, que són tots els requeriments que permeten que s’apliqui l’article 46.5 de la Llei 18/2007, constitueixen el pressupòsit fàctic de la norma i, per tant, els tribunals contenciosos administratius poden dur a terme el seu control. Verificada la realitat dels fets, la revisió jurisdiccional de l’actuació administrativa s’estendrà «a valorar si la decisión discrecional guarda coherencia lógica con áquellos, de suerte que cuando se aprecie una incongruencia o discordancia de la solución elegida con la realidad que integre su presupuesto o una desviación injustificada de los criterios generales del plan, tal decisión resultará viciada por infringir el ordenamiento jurídico, y más 47. STS de 24 de juliol de 1987 (RJ 7671). 48. STS de 17 de desembre de 1985 (RJ 1986/661). 49. Sobre el principi de legalitat i la seva vinculació a les administracions públiques, vegeu José María GIMENO FELIU, «Legalidad, transparencia, control y discrecionalidad en las medidas de fomento del desarrollo económico (ayudas y subvenciones)», Revista de Administración Pública (RAP), núm. 137 (1995), p. 165; Margarita BELADIEZ ROJO, «La vinculación de la Administración al derecho», RAP, núm. 153 (2000), p. 122.
34
Página 34
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
concretamente, el principio de interdicción de la arbitrariedad, que aspira a evitar que se traspasen los límites racionales de la discrecionalidad y se convierta ésta en fuente de decisiones que no resulten justificadas».50 4.5. RÈGIM JURÍDIC DE L’ARRENDAMENT CONCERTAT PER L’ADMINISTRACIÓ EXPROPIANT
A l’hora d’analitzar les peculiaritats del règim jurídic constituït per l’Administració expropiant, cal partir del fet que aquesta s’ha convertit en usufructuària de l’habitatge, ha esdevingut usufructuària precisament per a poder arrendar l’habitatge i actua com a usufructuària arrendadora de l’habitatge davant de l’arrendatari. Doncs bé, aquesta és la pitjor solució imaginable per a l’arrendatari, precisament aquell a qui es pretén protegir amb la mesura de facilitar-li un habitatge en règim de lloguer. L’article 13.2 LAU disposa que «los arrendamientos otorgados por usufructuario, superficiario y cuantos tengan un análogo derecho de goce sobre el inmueble, se extinguirán al término del derecho del arrendador, además de por las demás causas de extinción que resulten de lo dispuesto en la presente ley». La jurisprudència menor assenyala que aquesta causa d’extinció és automàtica. Com ha dit la Sentència de l’Audiència Provincial (SAP) de Lleida de 22 de gener de 1999,51 «[l]a norma del art. 13.2 LAU de 1994 es una norma ciertamente excepcional por cuanto conlleva esa extinción automática sin que el arrendatario tenga derecho a continuar en su titularidad arrendaticia durante el plazo mínimo de cinco años que se establece para los arrendamientos de vivienda. Así se desprende, por un lado, de lo taxativo de su redacción, y, por otro, del hecho de que cuando el legislador ha querido salvar la subsistencia del arrendamiento a pesar de la desaparición del derecho del arrendador, lo ha establecido expresamente, como ocurre con los arts. 13.1 y 14, además de que, si se acude a la tramitación parlamentaria de la nueva LAU, se observa cómo no cuajaron las enmiendas núms. 197 del Grupo Popular y 306 del Grupo Parlamentario Catalán, de signo opuesto, pues la primera postulaba que el beneficio que se reconocía a los arrendamientos otorgados por usufructuarios se extendiera a los fiduciarios y demás supuestos contemplados en el art. 13.1 y la segunda, que los arrendamientos suscritos por usufructuarios no se extinguieran de suyo por la expiración del derecho del arrendador.» 50. STS de 19 de maig de 1987 (RJ 5815). 51. AC 60.
35
Página 35
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
Això significa que l’Administració hauria d’expropiar pel període màxim de cinc anys per a garantir a l’arrendatari el període de durada mínim del contracte, ja que el contracte s’extingeix sense excepció en el moment en què ho fa el dret d’usdefruit, encara que no hagin transcorregut cinc anys de vigència del contracte.52 A més, ja que és notori que l’Administració expropiant actua com a usufructuària quan arrenda l’habitatge i, per tant, no es pot desconèixer el caràcter temporal de la seva titularitat, no resultaria admissible la interpretació minoritària que ha realitzat alguna sentència d’una audiència provincial favorable a l’aplicació del període mínim quan l’arrendador ha ocultat la seva condició d’usufructuari a l’arrendatari.53 La interpretació majoritària en la doctrina és que l’arrendatari només disposa d’una pretensió indemnitzatòria contra l’usufructuari que va ocultar la temporalitat de la seva titularitat i que veu extingit el contracte d’arrendament abans del transcurs de cinc anys.54 Extingit el contracte d’arrendament per l’extinció del dret de l’usufructuari arrendador, el propietari pot obtenir el desnonament de l’inquilí si aquest no s’avé a desallotjar l’habitatge.55 Ara bé, és possible que el propietari toleri que l’arrendatari romangui a l’habitatge. Amb això, pot succeir que l’arrendatari continuï utilitzant l’habitatge durant el termini previst per a la tàcita reconducció. Llavors són possibles tres solucions, cadascuna amb partidaris en la doctrina: la primera és entendre que es produeix una subrogació del titular ple en la situació contractual de l’arrendador, de manera que el contracte es manté durant el termini restant fins al mínim legal de cinc anys56 o, en el nostre cas, si l’usdefruit s’hagués expropiat per aquest termini, els tres anys de pròrroga legal de l’article 10 LAU; la segona és considerar que el que es produeix és la tàcita reconducció del contracte tot aplicant l’article 9.2 LAU, amb la qual cosa el contracte es perllonga un any;57 i la tercera, sobre la base que l’extinció del contracte és automàtica 52. En aquest sentit, vegeu Luis ROJO AJURIA, «Comentario al artículo 13», a Fernando PANTALEÓN PRIETO et al., Comentario a la Ley de arrendamientos urbanos, Madrid, Civitas, 1995, p. 200; Juan José MARÍN LÓPEZ, «Comentario al artículo 13», a Rodrigo BERCOVITZ RODRÍGUEZCANO (coord.), Comentarios a la Ley de arrendamientos urbanos, 4a ed., Cizur Menor, Aranzadi, 2005, p. 322 i seg.; Adela SERRA RODRÍGUEZ, «Comentario al artículo 13», a Francisco de P. BLASCO GASCÓ (coord.), Arrendamientos urbanos: Comentarios, jurisprudencia y formularios, t. I, València, Tirant lo Blanch, 2007, p. 295 i seg. 53. Sentència de l’Audiència Pública (SAP) de Salamanca de 12 de juliol de 2004 (JUR 266959). 54. Juan José MARÍN LÓPEZ, «Comentario al artículo 13», p. 326; Adela SERRA RODRÍGUEZ, «Comentario al artículo 13», p. 296. 55. La SAP de Granada de 28 d’octubre de 2002 (AC 1826) entén que l’extinció del contracte és ipso iure, amb la qual cosa ja no es planteja el problema que abordem en el text. 56. Juan José MARÍN LÓPEZ, «Comentario al artículo 13», p. 326-327. 57. Adela SERRA RODRÍGUEZ, «Comentario al artículo 13», p. 298.
36
Página 36
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
quan s’extingeix l’usdefruit, és que sorgeix un nou contracte d’arrendament sotmès a la LAU i, per tant, al termini quinquennal.58 En el supòsit que l’Administració hagués expropiat el dret d’usdefruit directament a un usufructuari i no al propietari, la solució seria la mateixa, és a dir, l’extinció del contracte d’arrendament amb independència del temps transcorregut, ja que qui instaria la resolució seria un usufructuari distint del que va acordar el contracte d’arrendament.59 D’altra banda, l’Administració, en la mesura que és usufructuària, esdevé arrendadora, per la qual cosa assumeix totes les obligacions que la Llei imposa a l’arrendador, a més de les que es puguin pactar en el contracte. En particular, assumeix l’obligació de realitzar totes les reparacions que siguin necessàries per a conservar l’habitatge en condicions d’habitabilitat (art. 21 LAU), l’import de les quals no podrà repetir el propietari, ja que són inherents a la posició d’arrendador usufructuari. Alhora, l’Administració és responsable davant el propietari dels menyscaptes que puguin originar-se en l’habitatge, sens perjudici de la responsabilitat del mateix arrendatari que hagi causat els danys envers l’Administració. 5. CONCLUSIÓ: LA INCONSTITUCIONALITAT DE L’ARTICLE 42, APARTATS 6 I 7, DE LA LLEI 18/2007 Una vegada analitzat el contingut de l’article 42, apartats 6 i 7, de la Llei 18/2007, només es pot concloure que és inconstitucional perquè infringeix el principi de proporcionalitat. El judici de proporcionalitat de qualsevol precepte, en particular quan es tracta d’una mesura que afecta un dret amb la garantia constitucional que mereix la propietat en la norma fonamental (art. 33 CE), significa una ponderació amb resultat positiu entre la finalitat perseguida i la limitació sobre el dret de propietat. La proporcionalitat significa l’examen de la idoneïtat i la necessitat de la llei, a més del que la doctrina anomena la proporcionalitat estricta, això és, que la importància de la intervenció en el dret fonamental ha d’estar justificada per la importància de la realització del fi que persegueix la intervenció del legislador.60 El dictamen del Consell Consultiu de la Generalitat i també els vots particulars, partint d’una concepció essencialment similar d’aquest principi, estudien si aquest va ser vulnerat en el Projecte de llei 58. SAP de Còrdova de 7 d’abril de 1999 (AC 764). 59. En aquest sentit, vegeu Adela SERRA RODRÍGUEZ, «Comentario al artículo 13», p. 297. 60. Cf. Carlos BERNAL PULIDO, El principio de proporcionalidad y los derechos fundamentales, 2a ed., Madrid, Centro de Estudios Políticos y Constitucionales, 2005, pàssim.
37
Página 37
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
sotmès a la seva consideració. El dictamen considera que no hi ha infracció de la proporcionalitat amb una sèrie d’arguments que sintetitzem a continuació. El dictamen parteix de la rellevància constitucional del dret a l’habitatge. L’article 42 de la Llei 18/2007 no estableix de manera automàtica l’arrendament forçós, sinó que l’actuació de l’Administració està envoltada d’una sèrie de cauteles, atès que només és possible aplicar l’apartat 6 d’aquest article després d’haver posat a la disposició del propietari totes les mesures de foment. A més, la mesura del lloguer forçós no és aplicable indiscriminadament en tot el territori, sinó únicament en les zones delimitades prèviament com de demanda residencial forta i acreditada. Per això, conclou el Consell Consultiu, «analitzats els instruments d’intervenció pública sobre la propietat i les finalitats en relació amb la garantia del dret a l’habitatge de determinats sectors socials, el contingut de l’article 42 del Projecte posa de manifest que el major pes o la superior preeminència dels interessos generals que es volen protegir en aquest cas concret (el dret a l’habitatge de determinats sectors socials que per raons de divers ordre queden exclosos de la garantia) justifiquen un major grau d’intervenció sobre els interessos individuals (dret de propietat), sense que aquesta intervenció resulti desproporcionada en relació amb la finalitat perseguida».61 No compartim el criteri del Consell Consultiu i creiem, en canvi, que el precepte és contrari a la Constitució, perquè no supera ni el test de raonabilitat ni el de proporcionalitat,62 en el supòsit que es presentin autònomament, cosa que és, no obstant això, infreqüent en la jurisprudència constitucional.63 El vot particular al dictamen dels consellers Joquim Borrell i Mestre i Jaume Camps i Rovira, al qual es va adherir el conseller Agustí Bassols i Parés, estima igualment la desproporcionalitat de la mesura sobre la base de la seva innecessarietat i la seva ineficàcia, a causa del temps que serà indispensable per a dur a terme la seva aplicació a la pràctica, les peculiaritats del mercat immobiliari i els possibles can61. Dictamen del Consell Consultiu, BOPC, núm. 117, p. 17. 62. El mateix pensaven quant al Projecte de llei Ignacio MARÍN GARCÍA i Rosa MILÀ RAFEL, «El alquiler forzoso», p. 17 i 30, amb l’argument que «además de no ser [una medida] adecuada, con carácter general, al fin propuesto, tampoco es necesaria, puesto que existen medidas alternativas menos gravosas para los propietarios de las viviendas desocupadas». Alguns dels arguments justificatius de la ineficiència de la mesura van ser després invocats en el vot particular dels consellers del Consell Consultiu dissidents a què ens referim a continuació en el text. 63. Vegeu, per exemple, el vot particular del magistrat Manuel Jiménez de Parga a la STC 55/1996 (Ple), de 28 de març: «¿Es conforme con la Constitución [...]? Esta pregunta ha de responderse efectuando un juicio de razonabilidad. Los criterios de proporcionalidad tendrán que aplicarse después, sobre la base de un veredicto favorable a la razonabilidad de la sanción penal, a fin de enjuiciar la clase y cuantía de las penas. A la sentencia le falta la primera etapa del recorrido lógico.»
38
Página 38
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:39
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
vis en aquest durant el període en què han de concórrer els requisits exposats perquè escaigui l’adopció de la mesura, i la seva incapacitat per a resoldre els problemes d’accés a l’habitatge.64 Tampoc no ens sembla que aquestes raons esgrimides pels consellers discrepants siguin suficients per a establir la inconstitucionalitat del precepte. Malgrat que són certes, algunes d’aquestes raons esgrimides tenen un caire més polític que no pas jurídic. Segons el nostre parer, el motiu que condueix a l’afirmació del caràcter inconstitucional de la mesura final prevista en la Llei 18/2007 és el seu caràcter excessiu en relació amb la finalitat que es pretén aconseguir,65 una finalitat que en si mateixa és, però, plenament constitucional. En efecte, cal destacar, en primer lloc, el punt de partida erroni del Consell Consultiu sobre el qual construeix la seva argumentació: que la mesura consisteix en l’arrendament forçós d’habitatges. I això, com hem advertit anteriorment, és inexacte. La Llei 18/2007 no preveu l’arrendament forçós d’habitatges, sinó que el que disposa és la possibilitat de l’expropiació forçosa temporal de l’usdefruit per tal que, a continuació, l’Administració llogui l’habitatge. L’arrendament forçós d’habitatges no pot reputar-se inconstitucional, segons la jurisprudència del Tribunal Constitucional (TC). En efecte, encara que el TC no s’ha ocupat directament d’aquest tema, sí que ho ha fet sobre la pròrroga forçosa en els arrendaments sotmesos al TRLAU 1964, que en definitiva no és sinó una modalitat d’arrendament forçós, ja que el propietari no és lliure de donar per extingit el contracte, llevat que concorrin les causes legalment taxades d’excepció de la pròrroga, mentre que l’arrendatari pot continuar usant l’habitatge segons la seva lliure voluntat i sense altres augments de la renda que els que es prevegin legalment —a més dels que eventualment hagin pogut pactar-se, fet infreqüent. El TC indica que la pròrroga forçosa —o sigui, l’arrendament forçós, en la nostra argumentació— no elimina o suprimeix el contingut essencial del dret de propietat, ja que no ocasiona «la pérdida de la utilidad de los arrendamientos concertados. La utilidad económica de la propiedad dada en arrendamiento implica la percepción de la correspondiente merced arrendaticia.» I continua: «[...] no significa que la prórroga forzosa convierta en inexistente o 64. Dictamen del Consell Consultiu, BOPC, núm. 117, p. 30-33. 65. Cal recordar que, segons l’article 50.1 de la Carta dels drets fonamentals de la Unió Europea, «[c]ualquier limitación del ejercicio de los derechos y libertades reconocidos por la presente Carta deberá haber sido estipulada por la autoridad legislativa competente. Respetando el principio de proporcionalidad, sólo se podrán introducir limitaciones cuando sean necesarias y respondan efectivamente a objetivos de interés general perseguidos por la Unión, o a otros intereses legítimos en una sociedad democrática o a la necesidad de protección de los derechos y libertades de los demás.»
39
Página 39
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:40
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
puramente nominal el derecho de propiedad del arrendador. Supone, ciertamente, una restricción o limitación de este derecho, en cuanto dificulta que la merced arrendaticia se adecue con total fidelidad a la evolución del mercado de arrendamientos. [...] Responde así a la función social de la propiedad inmobiliaria, sin vulneración constitucional que el legislador establezca una limitación de esa propiedad que, sin suponer su vaciamiento o desfiguración, pueda contribuir (con mayor o menor fortuna, según las teorías económicas) a satisfacer un derecho constitucionalmente afirmado.»66 Per tant, la protecció del dret a l’habitatge legitima una restricció del dret de propietat com és la pròrroga forçosa, amb la consegüent congelació de la renda arrendatícia. No mereix retret d’inconstitucionalitat, per consegüent, l’arrendament forçós a una renda de mercat i per un termini determinat, sense pròrroga forçosa, amb major motiu. Però, com diem, la Llei 18/2007 no estableix l’arrendament forçós, malgrat que aquesta terminologia aparegui en l’arti-cle 42.6 de la mateixa Llei i l’hagi usat el Consell Consultiu en el seu dictamen. El que disposa és l’expropiació forçosa temporal de l’usdefruit perquè l’Administració actuï com a arrendadora en el mercat de lloguer. I aquí el legislador s’excedeix. Retalla les facultats dominicals, tot separant les que corresponen al gaudi de la cosa, per a apropiar-se de l’usdefruit com a títol legitimador per a arrendar. I això és, evidentment, innecessari. Com recorda la STC 27/2008, d’11 de febrer, la constitucionalitat d’una mesura requereix «el resultado de la ponderación de los intereses en juego, que constituye una exigencia formal del principio de proporcionalidad, y que esta ponderación no sea arbitraria, en el sentido de que resulte acorde con las pautas del normal razonamiento lógico y especialmente con los fines que justifican» la mesura. Doncs bé, per a assolir aquesta finalitat legítima que persegueix el legislador, bastaria la mínima intervenció, que consistiria a compel·lir el propietari a atorgar un contracte d’arrendament amb un inquilí determinat. La funció social, el dret a l’habitatge, resultaria igualment garantit amb una intervenció molt menys dràstica en les facultats dominicals del propietari. L’habitatge entraria en el mercat de lloguer, l’arrendatari necessitat d’habitatge disposaria d’un i el propietari continuaria essent propietari ple. Cal tenir en compte que entre els elements més rellevants que pren en consideració el TC per a calibrar la proporcionalitat d’una mesura hi ha:67 la idoneïtat de la mesura, que, no obstant això, només podria ser determinant de la seva incons66. STC 89/1994, de 17 de març, fonament jurídic (FJ) 5è. 67. Vegeu el compendi de la doctrina constitucional que ha realitzat Markus GONZÁLEZ BEILFUSS, El principio de proporcionalidad en la jurisprudencia del Tribunal Constitucional, Cizur Menor, Aranzadi, 2003.
40
Página 40
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:40
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
titucionalitat si fos «patentemente inidónea» per a aconseguir la finalitat proposada;68 la necessitat de la mesura, en el sentit que no existeixin alternatives més moderades que permetin aconseguir, amb igual eficàcia, la mateixa finalitat, encara que el mateix TC ha advertit que únicament pot declarar la inconstitucionalitat en casos de sacrificis manifestament innecessaris de drets constitucionalment reconeguts; i la proporcionalitat en sentit estricte o ponderació, això és, que de la mesura es derivin més beneficis per a l’interès general que perjudicis per a altres béns o drets en conflicte. D’acord amb el que s’ha dit, concloem que el sacrifici que s’imposa al dret de propietat no es veu compensat per una major protecció del dret a l’habitatge, ans al contrari, creiem que hem demostrat que la situació de l’arrendatari en el supòsit expropiatori previst en la Llei catalana és, sens dubte, menys avantatjosa que si s’hagués ordenat un veritable arrendament forçós. A més, ordenar l’arrendament forçós no significa cap despesa per a l’Administració, que en cas d’expropiació forçosa ha de satisfer el preu just del dret expropiat. Assolir el mateix objectiu, això és, aconseguir el lloguer efectiu de l’habitatge, en el cas de l’arrendament forçós no té cost, mentre que en el cas de l’expropiació forçosa sí que té un cost: el preu just. I, atès que l’Administració paga aquest preu just amb els diners dels seus pressupostos i que aquests pressupostos es nodreixen de les aportacions dels contribuents, es produeix la paradoxa que els propietaris que sí que tenen llogats els seus habitatges estan finançant l’expropiació temporal de l’usdefruit dels propietaris que incompleixen la funció social de la propietat. No ha d’oblidar-se tampoc que pesen sobre l’Administració, com a usufructuària, totes les despeses de conservació de l’habitatge, mentre que dites despeses serien a càrrec del propietari no privat de l’usdefruit si simplement se l’obligués a l’arrendament forçós. I, finalment, volem insistir-hi, no s’aconsegueix protegir millor l’arrendatari, cosa que tal vegada podria justificar l’excés de la mesura en relació amb l’arrendament forçós. Ans al contrari, la mesura expropiatòria, com que és més onerosa per a l’erari públic, ofereix menys garanties per al ciutadà el dret del qual a l’habitatge resulta lesionat perquè no troba habitatge en el mercat arrendatari. Com hem demostrat en l’apartat anterior, la solució per la qual s’ha decantat el legislador és la que menys protegeix l’arrendatari, a qui, justament, es pretén garantir el seu dret d’accés a l’habitatge. D’una banda, l’extinció de l’usdefruit significa l’extinció del contracte d’arrendament, encara que no hagi transcorregut el termini mínim de cinc anys previst en la LAU per a l’arrendament d’habitatge; i és si més no dubtós que pugui utilitzar el dret d’adquisició preferent que li atorga 68.
STC 55/1996, de 28 de març.
41
Página 41
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:40
ANTONI VAQUER ALOY I GERARD CASTELLS ALCUBIERRE
l’article 25 LAU en cas d’alienació de la nua propietat, ja que, si bé és arrendatari, la seva posició jurídica no és conseqüència d’una regulació jurídica amb el propietari, sinó simplement amb l’usufructuari, sense que dit propietari —expropiat— hagi pogut, a més, intervenir en l’atorgament del contracte.69 Per això la mesura significa una ingerència excessiva en el dret de propietat, perquè retalla injustificadament facultats dominicals a fi d’assolir una finalitat atendible constitucionalment, però que es pot atènyer igualment mitjançant decisions menys dràstiques per al dret de propietat, que també és objecte de protecció constitucional, perquè carrega l’Administració amb uns costos econòmics evitables i perquè ofereix un nivell de protecció a l’arrendatari menor que el resultant d’altres mesures —com un veritable arrendament forçós imposat al propietari— que són més eficients per a pal·liar el fenomen de la desocupació d’habitatges. Podem citar la STC 179/1994, que va declarar la inconstitucionalitat de l’afiliació forçosa a les cambres de comerç amb l’argument que les funcions que complien les cambres de comerç podien portar-se a terme igualment mitjançant altres organismes i mecanismes que no comportessin l’afiliació obligatòria a aquestes i l’obligació subsegüent de contribuir econòmicament al seu funcionament.70 La mesura, en conclusió, és inconstitucional perquè in69. Aquesta era la posició de Francisco GINOT LLOBATERAS, «El arrendamiento otorgado por el usufructuario», ADC, 1956, p. 1223-1224; es manifesten també en aquest sentit A. FUENTES LOJO i J. FUENTES LOJO, Novísima suma de arrendamientos urbanos, t. I, Barcelona, J. M. Bosch Editor, 2007, p. 270, i, obiter dictum, la STS de 27 de maig de 2000 (RJ 3499), que cita la de 12 de febrer de 1949 (RJ 548). En sentit favorable a l’exercici del dret d’adquisició preferent, vegeu FÍNEZ RATÓN, «Comentario al artículo 25», a Fernando PANTALEÓN PRIETO et al., Comentario a la Ley de arrendamientos urbanos, p. 287, i P. BLASCO GASCÓ, «Comentario al artículo 25», a P. BLASCO GASCÓ (coord.), Arrendamientos urbanos, p. 872 (tot i que el seu argument que altrament s’obriria la porta al frau per part del propietari és evident que és inaplicable aquí, ja que l’arrendament s’ha concertat sense cap intervenció del propietari expropiat), les sentències del Tribunal Suprem de 12 de juny de 1958 (RJ 2763) i 7 de març de 1963 (RJ 1394), i la SAP de Madrid (Secció Onzena) de 30 de juliol de 2007 (<http://vlex.com/vid/34429022>). 70. El FJ 10è deia així: «[…] reconociendo la importancia de todas esas funciones, así como el alcance público de algunas [v. gr., las funciones consultivas del art. 2, las certificantes del art. 3d, las de fomento a la exportación del apartado c del art. 3, la delegación de funciones administrati-vas del art. 4 o la llevanza de un censo público de empresas al que se refiere el art. 5a], ninguna de ellas justifica la adscripción obligatoria, por cuanto no resulta imposible ni tampoco difícil ejercer esas funciones a través de técnicas que no constriñan la libertad de asociación de los profesionales del sector profesional de que se trata. Ni las funciones consultivas, ni las certificantes, ni las de llevanza del censo de empresas, ni, finalmente, las de apoyo y estímulo a la exportación, son actividades cuyo cumplimiento no sea fácilmente atendible sin necesidad de acudir a la adscripción forzosa a una corporación de derecho público. Ciertamente, este Tribunal no puede erigirse en juez absoluto de la imposibilidad o dificultad de alcanzar los fines a los que sirven estas corporaciones por otros medios que no sea la adscripción forzosa, pero sí puede identificar los casos en los que,
42
Página 42
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:40
L’EXPROPIACIÓ FORÇOSA DE L’USDEFRUIT D’HABITATGES BUITS
fringeix el principi de proporcionalitat: una millor protecció del dret de l’habitatge pot aconseguir-se, sens dubte, amb una afectació molt menor del dret de propietat privada.
como el presente, la imposibilidad o dificultad prima facie no se presente. Y no se presenta en este caso, porque, como hemos dicho, cualquiera de las funciones enumeradas puede encomendarse a asociaciones de tipo privado o, incluso, realizarse directamente por la propia Administración sin necesidad de obligar a los comerciantes, industriales y nautas a pertenecer obligatoriamente a una corporación de derecho público y a sostenerla con sus aportaciones.» És cert que la posterior STC 107/1996 va considerar constitucional, en canvi, l’afiliació obligatòria a les mateixes cambres de comerç, però sobre la base de les noves funcions atorgades per la legislació postconstitucional; en efecte, per al TC, «[e]l examen comparado de las funciones atribuidas a las cámaras en la legalidad anterior y en la vigente permite pensar en una continuidad del régimen jurídico, aunque desde luego cabe destacar, por un lado, la definición ahora fundamentalmente legal y no meramente reglamentaria de aquéllas y, por otro, el especial relieve que hoy adquieren los cometidos relativos al comercio exterior, así como también las funciones que la nueva Ley atribuye a las cámaras en el terreno de la formación profesional», per la qual cosa acabava concloent que «el control que este Tribunal puede desarrollar en el terreno de la valoración de los hechos formulada por el legislador conduce a la conclusión de que no puede entenderse que, manifiestamente, resulte inexistente la dificultad para que la totalidad de los fines atribuidos a las cámaras pueda obtenerse sin necesidad de la afiliación obligatoria». És a dir, si s’hagués mantingut la percepció de la innecessarietat de l’afiliació obligatòria, el caràcter inconstitucional de la norma s’hagués tornat a declarar.
43
Página 43
01 Antoni Vaquer Aloy i Gerard Castells.qxp:01 Lidia Arnau Raventos.qxd
18/1/10
07:40
Página 44
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 45
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI1 Héctor Simón Moreno Universitat Rovira i Virgili
1.
REGULACIÓ, FINALITAT I ANTECEDENTS
La hipoteca inversa és un producte hipotecari que permet a les persones d’edat avançada percebre una renda addicional per a afrontar les seves necessitats quotidianes (per exemple, és d’una gran utilitat per a les persones que no perceben cap prestació o que en perceben una de baixa quantia). Aquestes rendes estan garantides amb un dret real d’hipoteca. La hipoteca inversa ha rebut cobertura legal gràcies a la Llei 41/2007, de 7 de desembre, per la qual es modifiquen la Llei 2/1981, de 25 de març, de regulació del mercat hipotecari i altres normes del sistema hipotecari i financer, de regulació de les hipoteques inverses i l’assegurança de dependència i per la qual s’estableix determinada norma tributària. No obstant això, la hipoteca inversa ja estava present en la pràctica bancària. Aquest producte es dissenyava a iniciativa de les entitats bancàries per a un grup determinat de persones: el sol·licitant havia de tenir la propietat plena de la finca i més de setanta anys d’edat; havia de residir habitualment en aquesta finca; l’habitatge havia de ser objecte de taxació, i, per acabar, havia d’estar situat en una zona urbana.2 Per tant, la Llei 41/2007 dóna resposta a una necessitat social, tal com ho reflecteix la seva exposició de motius, segons la qual «hacer 1. Aquest treball s’emmarca dins del projecte d’investigació «La propiedad y sus aprovechamientos: las situaciones de comunidad» (Ministeri d’Educació i Ciència, Direcció General d’Investigació; referència: SEJ2006-14875-C02-02), l’investigador principal del qual és el doctor Pedro del Pozo Carrascosa. 2. Isidro SÁNCHEZ ÁLVAREZ, Susana LÓPEZ ARES i Raquel QUIROGA GARCÍA, Diseño de hipotecas inversas en el mercado español, Madrid, Instituto de Mayores y Servicios Sociales, projecte 205/05 (març 2007), p. 55-62.
45 Revista Catalana de Dret Privat [Societat Catalana d’Estudis Jurídics] DOI: 10.2436/20.3004.02.19 Vol. 10 (2009), p. 45-75
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 46
HÉCTOR SIMÓN MORENO
líquido el valor de la vivienda mediante productos financieros podría contribuir a paliar uno de los grandes problemas socioeconómicos que tienen España y la mayoría de países desarrollados: la satisfacción del incremento de las necesidades de renta durante los últimos años de la vida». La finalitat de la norma és clara: augmentar la capacitat econòmica de les persones de la tercera edat per a complementar les rendes que provenen d’altres fonts. La quantia de la pensió mitjana a Espanya va ser de 725,23 € al desembre del 2008, incloent-hi les pensions d’invalidesa, jubilació, viduïtat, orfenesa i favor familiar (la de jubilació, la més estesa, va ser de 820,32 €).3 En l’àmbit europeu, la despesa a Espanya en pensions va ser del 9% del producte interior brut (PIB) l’any 2004, mentre que en la meitat dels països d’Europa superava el 12%. A més, el percentatge d’habitatges de propietat a Espanya va ser el quart més alt d’Europa el 2007, en què va assolir el 83%, només superat per Estònia, Lituània i Hongria, i per sobre de la mitjana europea (60%).4 En aquestes condicions, no és estrany que en els últims anys hagin proliferat diferents mecanismes per a obtenir un rendiment addicional per a les persones d’edat avançada,5 entre els quals s’inclou la hipoteca inversa com un mecanisme més per a atendre aquestes necessitats. Diverses qüestions són dignes de menció: a) La principal particularitat de la hipoteca inversa és que durant el seu termini de vida l’hipotecant o receptor de les rendes no té el deure jurídic d’amortitzar el préstec mitjançant pagaments mensuals periòdics, com passa en una hipoteca ordinària. Al contrari, té el dret de percebre en la forma pactada una determinada quantitat de diners. La quantitat total percebuda només serà exigible en el moment del seu traspàs. b) El legislador assigna a aquesta hipoteca un nom comercial que distorsiona realment la verdadera naturalesa d’aquesta hipoteca (de fet, ha estat la denominació que li ha donat la pràctica jurídica). En la hipoteca inversa ens trobem davant d’una hipoteca de desamortització, en la qual, a mesura que el beneficiari va obtenint les rendes, el valor de l’immoble disminueix per al mercat, mentre que en la hipoteca ordinària o de tràfic tradicional, la quantia es desemborsa a l’inici i el deutor va amortitzant el préstec i va recuperant de mica en mica el valor de la finca.6 No obstant això, si s’ajornés el pagament total de les rendes fins 3. 4.
Font: Institut Nacional d’Estadística. Font: EUROSTAT, Europe in figures: Eurostat statistical yearbook 2008, p. 236 i 240, i EUROPEAN MORTGAGE FEDERATION, Spain Factsheet 2007. 5. Respecte a aquesta qüestió, vegeu infra. 6. Jesús MURO VILLALÓN, «La hipoteca inversa y bajo condición suspensiva», ponència del III Colegio de Registradores de España, Granada, 2006; Ramón MARÍA ROCA SASTRE i Luis ROCA SASTRE, Derecho hipotecario, 8a ed., tom VII, Barcelona, Bosch, 1995-1999, p. 287 i seg.
46
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 47
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
a la mort del prestatari en la hipoteca ordinària, aquesta tindria uns contorns similars als de la hipoteca inversa si el capital s’hagués entregat íntegrament en el moment inicial. D’altra banda, si es pactés la recepció de les rendes periòdicament, seria un cas assimilable a la hipoteca de màxim tradicional o en garantia de comptes corrents de crèdit constituïts amb un pacte de disposició de les quanties disposades (art. 142, 143, 153 i 153 bis de la Llei hipotecària [LH]), o fins i tot a la prevista en l’article 157 de la LH en garantia de rendes o prestacions periòdiques. c) La quantia de les rendes dependrà bàsicament de tres factors essencials: l’edat del prestatari, els tipus d’interès i el creixement del preu de l’habitatge. La taxació de l’habitatge i les expectatives de la seva revaloració són els elements que marcaran el límit de les quanties que percebran el sol·licitant o els beneficiaris, ja que l’habitatge constitueix l’única garantia del creditor en el moment del traspàs del sol·licitant.7 La major o menor edat del sol·licitant es traduirà en unes quotes mensuals més o menys altes, així com en un tipus d’interès major o menor. Aquesta hipoteca té el seu origen en el dret anglosaxó. Concretament, va veure la llum l’any 1965 a Anglaterra i s’ha expandit a altres països.8 a) Als Estats Units la hipoteca inversa es coneix com a home equity conversion mortgage (HECM). El 1987 va néixer un programa destinat a concedir hipoteques inverses a les persones d’edat avançada gràcies a l’United States Department of Housing and Urban Development (HUD), que va promulgar la Housing and Community Development Act del 1987 (Public Law, p. 100-242). Aquest programa es va convertir en definitiu el 1998 a través de la promulgació de l’Appropriation Act del 1998. El HUD és una institució que pertany al Govern dels Estats Units i que assegura gairebé el 90% de les hipoteques inverses que es concedeixen a l’empara d’aquest programa. La reverse mortgage és un producte en auge per als anys venidors.9 7. Vegeu infra. 8. R. HERRANZ GONZÁLEZ, «Hipoteca inversa y figuras afines» (en línia), Informes Portal Mayores (Madrid: Portal Mayores), núm. 49 (21 març 2006). <http://www.imsersomayores.csic.es/ documentos/herranz-hipoteca-01.pdf>, p. 5 i 6. 9. «Thus, 2008 does indeed appear to be a turning point for HUD’s HECM program: the volume of HECM originations has exceeded 100,000 a year, the secondary market for HECM continues to develop, the first baby boomers become eligible, and long-term healthcare demands fuel reverse mortgage demand. The next several years could be very dynamic for reverse mortgage activity in general and for HECM in particular», p. 7. Vegeu l’informe «A Turning Point in the History of HUD’s Home Equity Conversion Mortgage Program», Housing Market Conditions (Department of Housing and Urban Development [HUB]), 2008, disponible a: <http://www. huduser.org/periodicals/ushmc/articlearchive.html>. Vegeu també <http://espanol.hud.gov/>, i
47
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 48
HÉCTOR SIMÓN MORENO
b) A Anglaterra, la hipoteca inversa rep el nom de lifetime mortgage i n’hi ha dues modalitats distintes. La que més s’assembla a la regulada en la Llei 41/2007 és la rolled-up interest loans, en la qual el deutor defereix el pagament fins al moment de la seva mort. Una altra modalitat és la home reversion, en la qual el propietari pot vendre la totalitat o una part de la finca a l’entitat bancària i rep una prestació a canvi.10 c) A França, la viager hypothecaire o hipoteca vitalícia va ser introduïda a través de l’article 41 de l’Ordonnance núm. 2006-346, de 23 de març de 2006, relativa a les assegurances, i la Loi núm. 2008-776, de 4 d’agost de 2008, que van modificar el Code de la consommation.11 Les característiques d’aquesta hipoteca s’assemblen a les de la hipoteca inversa tradicional: la quantitat no serà exigible generalment fins a la mort del prestatari (art. L314-1 i 13 del Code de la consommation). 2.
CONCEPTE I REQUISITS
L’apartat primer de la disposició addicional primera (DA 1a) de la Llei 41/2007 defineix la hipoteca inversa en els termes següents: «A los efectos de esta Ley, se entenderá por hipoteca inversa el préstamo o crédito garantizado mediante hipoteca sobre un bien inmueble que constituya la vivienda habitual del solicitante», sempre que es compleixin la sèrie de requisits que s’enumeren a continuació. 2.1.
ASPECTE SUBJECTIU
El primer requisit de la hipoteca inversa és que «el solicitante y los beneficiarios que este pueda designar sean personas de edad igual o superior a los 65 años o afectadas de dependencia severa o gran dependencia». Des d’una perspectiva subjectiva, la Llei 41/2007 considera l’existència de dues figures: el sol·licitant i els beneficiaris.
Edward J. SZYMANOSKI, James C. ENRÍQUEZ i Theresa R. DIVENTI, «Home Equity Conversion Mortgage Terminations: Information to Enhance the Developing Secondary Market», Cityscape, vol. 9, núm. 1 (2007), disponible a: <http://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1089424>. Respecte al HUD, vegeu: <http://www.hud.gov/offices/hsg/sfh/hecm/hecm—df.cfm>. 10. Font: COUNCIL OF MORTGAGE LENDERS, Unlocking the value of your home: A guide to equity release, disponible a: <http://www.cml.org.uk/cml/consumers/equityrelease>. 11. La legislació pot consultar-se a: <http://www.legifrance.gouv.fr/home.jsp>.
48
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 49
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
Ambdós han de ser persones físiques (no jurídiques) l’edat de les quals ha de ser igual o major als seixanta-cinc anys o bé que estiguin afectades per una severa o gran dependència. Per una banda, l’edat mínima per a ser beneficiari d’una hipoteca inversa concorda amb la que s’estableix expressament per a la jubilació en la seva modalitat contributiva en l’article 161.1a de la Llei general de la Seguretat Social del 1994. No obstant això, l’any 2007 l’edat mitjana de jubilació va ser de seixanta-tres anys tant per als homes com per a les dones, una de les edats més altes d’Europa.12 A més, la jubilació pot fins i tot arribar a ser menor gràcies a la jubilació anticipada en les seves diverses modalitats.13 D’acord amb el Ministeri de Treball i Immigració,14 els principals ingressos de les famílies provenen de la pensió de jubilació en la seva modalitat contributiva. Un total de 8.390.080 pensionistes estaven percebent una pensió l’any 2008; d’aquestes pensions, 4.936.840 corresponien a prestacions de jubilació contributives i 2.249.090, a pensions de viduïtat. Les no contributives (464.724 l’any 2008) i la resta de modalitats tenien un pes molt menor. D’aquesta manera, limitar l’edat dels beneficiaris d’hipoteques inverses als seixanta-cinc anys representa un obstacle a la suposada funció social de la Llei 41/2007. La hipoteca inversa té com a finalitat donar resposta a les necessitats de la tercera edat, que estadísticament no comencen realment als seixanta-cinc anys, sinó abans. En aquest sentit, als Estats Units l’edat mínima per a poder ser beneficiari d’una hipoteca inversa són els seixanta-dos anys d’edat, mentre que a Anglaterra són els cinquanta-cinc anys, i a França no s’estableix expressament cap limitació per a la hipoteca vitalícia (tampoc en l’art. 157 LH). 12. CONSEJO ECÓNOMICO Y SOCIAL, Memoria sobre la situación socioeconómica y laboral de España 2007, p. 67. Disponible a: <http://www.ces.es/index.jsp>. 13. Faustino CAVAS MARTÍNEZ, «A vueltas con la pensión de jubilación y la reforma del sistema de pensiones», Aranzadi Social, núm. 15 (2008), BIB 2008\573: «9ª) La edad legal de 65 años como mínima para acceder a la pensión de jubilación, inalterada desde 1919, ha pasado a ser una edad formal y ficticia. No es fácil entender por qué desde aquella fecha se ha mantenido la edad de 65 años sin tener en cuenta que la estructura demográfica se ha transformado vertiginosamente a lo largo del siglo XX. La edad media efectiva de jubilación roza actualmente los 63 años, sin perjuicio de los muchos casos en los que se inicia a los 52 años, con el llamado subsidio de prejubilación. La legislación española de Seguridad Social contempla seis modalidades de jubilación anticipada: 1) la jubilación anticipada de los mutualistas (Disp. Transit. 3ª LGSS); 2) la jubilación anticipada “general” de los mayores de 61 años (art. 161.bis. 2 LGSS); 3) la jubilación anticipada por reducción de la edad mínima debido a la realización de actividades penosas, tóxicas e insalubres (art. 161.bis.1 LGSS); 4) la jubilación anticipada de trabajadores discapacitados; 5) la jubilación anticipada parcial a partir de los 60 ó 61 años (art. 166 LGSS); y 6) la jubilación anticipada a los 64 años como medida de fomento del empleo (RD 1194/1985 [RCL 1985, 1791])». A més, aquest article analitza les conseqüències sobre la jubilació total i parcial de la Llei 40/2007, de 4 de desembre, de la Seguretat Social. 14. <http://www.mtas.es/>.
49
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 50
HÉCTOR SIMÓN MORENO
D’altra banda, per a analitzar si existeix una severa o gran dependència haurem d’acudir a la Llei 39/2006, de 14 de desembre, de promoció de l’autonomia personal i atenció a les persones en situació de dependència. L’article 26 d’aquesta Llei estableix tres graus possibles de dependència: moderada, severa i gran dependència.15 L’Avantprojecte de llei16 considerava sol·licitants els majors de seixanta-cinc anys i les persones afectades de dependència, cosa que obria un ventall molt ampli de possibilitats. El Projecte de llei de març del 2007, un cop publicada la Llei 39/2006, va incloure únicament les dues últimes modalitats. El Grup Parlamentari Català Convergència i Unió va formular una esmena amb la voluntat d’incloure en l’àmbit subjectiu de la hipoteca inversa les «personas afectadas por cualquier situación de dependencia o personas con discapacidad» (esmena núm. 58). El legislador hauria d’haver ampliat el concepte subjectiu atenent la funció social de la hipoteca inversa. Una persona amb una discapacitat igual o superior al 33 % o una persona amb una dependència moderada poden requerir igualment ajudes monetàries, per exemple a l’hora de pagar els seus cuidadors.17 D’altra banda, es planteja el problema de discernir què passa quan la condició de dependència es perd en un moment posterior a la constitució de la hipoteca inversa. Atès que la Llei 41/2007 guarda silenci pel que fa a aquesta qüestió, aquest fet no pot provocar en cap cas el venciment anticipat de l’obligació, que sí que tindria lloc en un supòsit que estudiarem més endavant.18 Sembla que el legislador considera beneficiaris els fills o familiars del sol·licitant que convisquin amb ell. No obstant això, la Llei 41/2007 utilitza una previsió genèrica que permet que l’àmbit subjectiu pugui ampliar-se a persones amb una edat menor als seixanta-cinc anys i que no resideixin habitualment en l’habitatge
15. D’aquesta manera, una persona pot demanar la incapacitat severa quan necessita ajuda per a realitzar diverses activitats bàsiques de la vida diària dues o tres vegades al dia, però no vol el suport permanent d’un cuidador, o té necessitats de suport extens per a la seva autonomia personal. Per la seva banda, la gran dependència té lloc quan necessita ajuda per a realitzar diverses activitats bàsiques diverses vegades al dia i necessita el suport indispensable i continu d’una altra persona o té necessitats de suport generalitzat per a la seva autonomia personal (art. 26 Llei 39/2006). 16. Sotmès a audiència pública el 27 d’octubre de 2006. 17. La valoració de l’estat de dependència s’ha de fer d’acord amb el Reial decret 504/2007, de 20 d’abril, pel qual s’aprova el barem de valoració de la situació de dependència establert per la Llei 39/2006, de 14 de desembre, de promoció de l’autonomia personal i atenció a les persones en situació de dependència. 18. Pedro Antonio ROMERO CANDAU, «La hipoteca inversa», a Valerio PÉREZ MADRID DE CARRERAS, Hacia un nuevo derecho hipotecario: Estudios sobre la Ley 41/2007, de reforma del mercado hipotecario, Madrid, Consejo General del Notariado, 2008, p. 315.
50
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 51
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
gravat, amb independència de la relació que tinguin amb el sol·licitant.19 D’aquesta manera, podria donar-se la situació que un ancià amb un habitatge en propietat constituís una hipoteca inversa en benefici d’un altre que disposa d’un altre habitatge habitual o de diversos habitatges en propietat. Creiem que la Llei 41/2007 hauria de definir el concepte de beneficiaris i hauria d’incloure en aquest, per exemple, els familiars del sol·licitant fins al quart grau per consanguinitat o afinitat. Mitjançant aquesta limitació, les rendes de la hipoteca inversa tindrien una destinació d’acord amb el sacrifici del sol·licitant, que no oblidem que suporta una hipoteca constituïda sobre la seva finca. Respecte al sol·licitant, la Llei no especifica si ha de coincidir amb la persona de l’hipotecant. No obstant això, aquesta condició pot extreure’s de l’exigència ineludible que l’immoble hipotecat ha de ser l’habitatge habitual del sol·licitant i del fet que l’apartat 5.2 DA 1a de la Llei 41/2007, quan considera causa de venciment anticipat la transmissió de l’habitatge,20 es refereix al deutor hipotecari. Falta per veure, aleshores, si podria acceptar-se la figura de l’hipotecant no deutor, plenament admesa en el nostre dret hipotecari. Anguita Ríos sosté que aquesta situació no és possible per la finalitat específica de la Llei,21 encara que Serrano de Nicolás matisa amb encert, adoptant un punt de vista fiscal, que aquesta figura és perfectament possible sempre que el deutor hipotecari i l’hipotecant siguin copropietaris de l’habitatge habitual.22 Aquesta possibilitat pressuposa
19. D’acord amb Isabel ZURITA MARTÍN, «La nueva normativa reguladora de la hipoteca inversa», Revista Crítica de Derecho Inmobiliario, núm. 707 (2008), p. 1285: «La previsión legal no impide, sin embargo, que el solicitante pueda designar como beneficiario a cualquier otra persona. Claro que, dado que el primer apartado de la norma exige que la finca hipotecada sea la vivienda habitual del solicitante, si el beneficiario no fuera persona que conviviera con éste, se llegaría al absurdo de haber exigido legalmente que el inmueble hipotecado sea la vivienda habitual del solicitante, para, a la postre, resultar que el beneficiario no la tiene como vivienda habitual.» 20. Vegeu infra. 21. Rosa María ANGUITA RÍOS, «Regulación relativa a la hipoteca inversa, según la Ley 41/2007, de 7 de diciembre», Diario La Ley, núm. 6875, p. 10: «No cabe ofrecer como garantía un bien que, siendo la vivienda habitual, pertenezca a una persona diferente del deudor. Es decir, en esta hipoteca, la figura del hipotecante no deudor no tiene encaje, y ello debido a la finalidad y a la filosofía con la que nace esta garantía.» 22. Ángel SERRANO DE NICOLÁS, «Régimen jurídico de la hipoteca inversa», Revista de Derecho Privado, març-abril 2008, p. 43, exposa que «[l]a posibilidad del hipotecante no deudor es factible siempre que además haya un deudor hipotecario, es decir, que éste (solicitante, deudor o prestario) y el hipotecante no deudor sean copropietarios de la vivienda habitual; es admisible desde el momento en que se admite fiscalmente que pueda ser vivienda habitual perteneciendo sólo una mitad —u otro porcentaje— de la vivienda a una persona que la tiene como vivienda habitual».
51
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 52
HÉCTOR SIMÓN MORENO
l’existència d’una comunitat pro indiviso, cosa que pot donar lloc a problemes pràctics. Per exemple, els hereus d’ambdós poden no ser comuns si algun d’ells ha contret segones noces o si simplement són persones que comparteixen l’habitatge habitual en règim pro indiviso. Això implicarà que els respectius hereus hauran de posicionar-se sobre el pagament o no del deute, amb els possibles processos judicials entre ambdós, en perjudici del creditor a l’hora de cobrar el seu crèdit. La Llei 41/2007 utilitza el terme sol·licitant i no el de sol·licitants, encara que no hauria d’haver-hi cap problema a acceptar que dos ancians que visquin de manera habitual en un habitatge obtinguin rendes gràcies a la hipoteca inversa. Ambdós serien sol·licitants i deutors alhora. No té sentit limitar a una única persona l’aplicació de la Llei 41/2007, atès que aquesta limitació podria superar-se designant sol·licitant un sol cònjuge (però ambdós obtindrien les rendes en benefici) i beneficiari l’altre cònjuge en cas de mort. D’altra banda, la generalitat del redactat permet al sol·licitant designar una pluralitat de possibles beneficiaris de les rendes percebudes, que poden o no existir. L’Avantprojecte de llei només incloïa el sol·licitant, encara que el Projecte de llei va acabar incloent els beneficiaris. No obstant això, aquests no tenen cap tipus de responsabilitat personal, que recau sobre el sol·licitant i els seus hereus. La doctrina ha qualificat la relació del sol·licitant amb el beneficiari, d’estipulació a favor d’un tercer.23 El beneficiari estarà facultat per a exigir a l’entitat bancària o assegurada el compliment de la seva obligació de posar a la seva disposició les rendes pactades (art. 1257 del Codi civil [CC]). Des del punt de vista del creditor, les hipoteques inverses només podran ser concedides per les entitats de crèdit i les entitats asseguradores autoritzades per a operar a Espanya (ap. 2n DA 1a Llei 41/2007), amb la qual cosa aquesta opció queda vetada als particulars, en la mateixa línia que la nova hipoteca de màxim (art. 153 bis LH). No obstant això, l’apartat desè de la DA 1a de la Llei 41/2007 estableix que «[p]odrán, asimismo, instrumentarse hipotecas inversas sobre cualesquiera otros inmuebles distintos de la vivienda habitual del solicitante. A estas hipotecas inversas no les serán de aplicación los apartados anteriores de esta disposición.» En què es tradueix la no-aplicació expressa dels apartats anteriors? Hi ha dues possibles interpretacions: a) Una interpretació en sentit estricte permetria constituir hipoteques inverses que no compartirien res amb la hipoteca inversa prevista en la Llei 41/2007, és a dir, el deutor podria tenir menys de seixanta-cinc anys o la garantia podria ser exigible quan així ho pactessin les parts, i no en el moment del traspàs. 23.
52
Ángel SERRANO DE NICOLÁS, «Régimen jurídico de la hipoteca inversa», p. 44.
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 53
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
b) Per contra, podria entendre’s que només es modifica l’objecte amb algunes conseqüències específiques. Zurita Martín està a favor de la primera interpretació: «[...] cualquier modalidad de hipoteca inversa —llamada así, en este caso, en sentido amplio— concertada sobre un inmueble que no constituya la vivienda habitual del prestatario, debe ser reconducida al ámbito del principio de autonomía privada —lo que, obviamente, hace superflua la previsión de este nuevo apartado diez.»24 El Grup Parlamentari Izquierda Unida-Iniciativa per Catalunya-Verds es proclamava en el segon sentit en el debat de les esmenes en el Senat: «[...] en este caso no tendrán incentivos fiscales, incrementando también la capacidad de endeudamiento.»25 La possibilitat recollida en l’apartat desè de la DA 1a de la Llei 41/2007 no es considerava ni en l’Avantprojecte ni en el Projecte de llei. El Grup Parlamentari Popular (esmena núm. 98) i el Grup Parlamentari d’Esquerra Republicana (esmena núm. 122) van proposar la supressió del fragment «el bien inmueble sea la vivienda habitual del solicitante», cosa que no es va arribar a aprovar. No obstant això, es va formular una esmena i es va afegir l’apartat desè de la DA 1a de la Llei 41/2007 finalment en el Senat, és a dir, en l’última fase d’elaboració i aprovació de la Llei. A l’hora de definir la hipoteca inversa, la DA 1a de la Llei 41/2007 comença amb l’expressió «[a] efectos de la presente Ley», amb la qual cosa queda clar que les entitats de crèdit i les asseguradores poden apartar-se, si ho desitgen, de la Llei 41/2007 prenent com a base l’article 1255 CC i poden pactar amb el deutor les condicions que més s’adaptin als seus interessos. Si la voluntat del legislador hagués estat recollir un fet superflu com és la possibilitat de pactar altres hipoteques inverses a l’empara de l’article 1255 CC, poc sentit tindria haver formulat aquesta esmena en l’última fase de tramitació, atès que anteriorment ningú no s’havia pronunciat sobre aquesta qüestió (només s’havia fet de manera indirecta). Per tant, creiem que l’única repercussió seria l’exclusió automàtica dels beneficis fiscals previstos en la Llei per a les asseguradores, exclusió que afectaria les entitats de crèdit únicament a l’hora de la constitució de la hipoteca inversa, ja que la resta de beneficis fiscals podrien aconseguir-se a través de la Llei 2/1994, de subrogació i modificació de préstecs hipotecaris. Els ens previstos en la Llei 41/2007 poden constituir hipoteques inverses sobre l’habitatge habitual o sobre altres habitatges, si bé en aquest últim cas no seran d’aplicació els beneficis fiscals previstos en aquesta Llei. A més, el principi d’autonomia de la voluntat (art. 1255 CC) permet a qualsevol persona física 24. Isabel ZURITA MARTÍN, «La nueva normativa reguladora», p. 1283. 25. Diario de Sesiones del Congreso de los Diputados, any 2007, VIII legislatura, núm. 302 (22 novembre 2007), p. 15019.
53
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 54
HÉCTOR SIMÓN MORENO
o jurídica constituir una hipoteca inversa fora dels seus estàndards, adaptada a les seves necessitats. No obstant això, no és aconsellable la seva constitució per persones físiques o jurídiques de menor entitat que les entitats bancàries i les asseguradores.26 2.2. 2.2.1.
ASPECTE OBJECTIU Disponibilitat i destinació de les rendes
Des d’un punt de vista objectiu, el deutor ha de disposar de l’import del préstec o crèdit mitjançant disposicions periòdiques o úniques (art. 2c DA 1a i ap. VIII de l’exposició de motius de la Llei 41/2007). La forma natural en la qual haurien d’instrumentalitzar-se aquest tipus d’operacions és a través d’un sistema de compte corrent de crèdit (art. 153 LH),27 en el qual el beneficiari obté periòdicament les rendes. No obstant això, res no obsta que pugui tenir-les a la seva disposició d’un sol cop o que pugui combinar una entrega en un inici amb posteriors pagaments parcials (als Estats Units es preveu un règim similar en l’US Code, § 1715z-20d.9, i a França també es permet escollir entre l’entrega d’una suma global o quanties periòdiques en l’art. L314-1 del Code de la consommation). Les parts podran modificar durant la vida del préstec la disponibilitat de les quantitats mitjançant una novació, si interpretem extensivament l’article 4.2 de la Llei 2/1994, modificat per l’article 13.2 de la Llei 41/2007, que inclou entre els elements que s’han de modificar «el método o sistema de amortización y qualesquiera otras condiciones financieras del préstamo» (en el mateix sentit, vegeu l’art. L314-12 del Code de la consommation). D’altra banda, la Llei 41/2007 no es pronuncia respecte a la destinació de les rendes, atès que pressuposa que el sol·licitant o els beneficiaris les destinaran a sufragar les seves despeses quotidianes i a millorar la seva qualitat de vida. A França, l’article L314-2 del Code de la consommation preveu la nul·litat expres26. Serrano de Nicolás apunta que no beneficiaria en absolut les persones físiques (o jurídiques de menor entitat que les entitats bancàries i les asseguradores) el fet de poder ser titulars d’hipoteques inverses, «no sólo por el riesgo de su posible insolvencia, sino, también, por no poder ser hipoteca de máximo o “flotante”, por no gozar de beneficios fiscales, notariales y registrales y por no caber la subrogación o novación —con sus beneficios fiscales, notariales y registrales de la Ley 2/1994— al no ser las entidades de crédito contempladas en el art. 2 LMH». Vegeu Ángel SERRANO DE NICOLÁS, «Régimen jurídico de la hipoteca inversa», p. 46. 27. D’acord amb Rosa María ANGUITA RÍOS, «Regulación relativa a la hipoteca inversa», p. 3, i amb Jesús MURO VILLALÓN, «La hipoteca inversa».
54
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 55
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
sa de la hipoteca vitalícia si les rendes es destinen a finançar una activitat professional. A Espanya, és freqüent la inclusió en les escriptures públiques de la destinació dels préstecs hipotecaris (p. ex., a l’adquisició d’un habitatge o a una fase específica d’un projecte corporatiu concret), però en la hipoteca inversa, on al cap i a la fi l’única garantia real del creditor és el bé immoble,28 és indiferent la destinació de les rendes. Si no es vol propiciar una utilització fora de la finalitat social que persegueix la Llei 41/2007, seria convenient incorporar una clàusula a l’estil de la francesa. El que sí que preveu de manera expressa la DA 4a de la Llei 41/2007 és la possibilitat de destinar les rendes de la hipoteca inversa a contractar un pla de previsió assegurat, en els termes previstos en l’apartat tercer de l’article 51 de la Llei 35/2006, de 28 de novembre, de l’impost sobre la renda de les persones físiques (IRPF) i de modificació parcial de les lleis dels impostos sobre societats, sobre la renda de no-residents i sobre el patrimoni. Aquest pla no és més que un contracte d’assegurança del qual la principal contingència objecte de protecció és la jubilació del sol·licitant. A més, el sol·licitant pot destinar les rendes a la incapacitat laboral total, permanent, absoluta i gran invalidesa, mort i severa o gran dependència (art. 6 de la Llei de regulació dels plans i fons de pensions). La destinació final dependrà en gran manera de les circumstàncies personals del sol·licitant. 2.2.2. Exigibilitat del deute L’apartat 1c de la DA 1a de la Llei 41/2007 estableix que «la deuda sólo será exigible por el acreedor y la garantía ejecutable cuando fallezca el prestatario o, si así se estipula en el contrato, cuando fallezca el último de los beneficiarios». El traspàs actua com una condició suspensiva de l’exigibilitat del crèdit per part del creditor de les rendes percebudes pel prestatari o per altres beneficiaris, atès que és un esdeveniment futur i incert en el temps. Aquest requisit està present en les altres hipoteques inverses en el dret comparat (com veurem posteriorment, en la Llei 41/2007 només hi ha una excepció a aquesta regla general). L’exigibilitat té lloc des del traspàs, si bé està prevista la intervenció dels hereus en un moment posterior per a acceptar o no l’herència i afrontar o no el deute. Per tant, existeix un període de temps des del traspàs fins a l’acceptació dels hereus en el qual l’herència es troba en una situació transitòria sense titular, encara que sí que pot ser demandada judicialment pels seus creditors. No obstant això, la Resolució de la Direcció General dels Re28.
Vegeu infra.
55
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 56
HÉCTOR SIMÓN MORENO
gistres i del Notariat (RDGRN) de 25 de juny de 2005 (RJ 2005\5398) va exigir la designació d’un administrador que representés l’herència, seguint les disposicions de la Llei d’enjudiciament civil (LEC) (art. 6.4, 7.5, 540, 790.1, 791.2.2, 797 i 798 LEC). Aquesta representació tindrà lloc normalment a través dels hereus o dels qui es creguin amb algun tipus de dret a l’herència (cfr. la Sentència del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya de 3 d’octubre de 2005 [RJ 2006\1008]). El dret català així ho preveu en l’article 411-9 del Codi civil de Catalunya (CCCat) respecte als hereus cridats que puguin realitzar actes de conservació, defensa i administració ordinària de l’herència. El problema sorgeix quan els hereus són ignorats o desconeguts, cas en el qual la Direcció General dels Registres i del Notariat (DGRN) obliga igualment el jutge a designar un representant. Si aquest requisit no arribés a complir-se i els creditors decidissin demandar l’herència jacent, ens trobaríem davant d’una situació d’indefensió processal i una infracció del principi constitucional de la tutela judicial efectiva (art. 24 de la Constitució espanyola), cosa que provocaria la nul·litat de les actuacions.29 La Llei admet que tant la garantia com el deute siguin exigibles quan mori l’últim dels beneficiaris, encara que admet el pacte en sentit contrari. Per tant, es recullen dues possibilitats: a) que les parts pactin que, quan mori el sol·licitant, el crèdit ja pugui ser exigible encara que les rendes siguin percebudes per un tercer; b) que el crèdit només sigui exigible quan mori l’últim beneficiari. En aquest últim supòsit, la Llei 41/2007 possibilita que els hereus puguin adquirir per herència la propietat de la finca hipotecada mentre visquin els beneficiaris. Tal com després ho analitzarem, el creditor té el dret de declarar el venciment anticipat del crèdit si el sol·licitant transmet voluntàriament la finca gravada a un tercer. Podria exercitar aquesta facultat si fossin els hereus els qui transmetessin la finca? L’apartat 5.2 de la DA 1a de la Llei 41/2007 es refereix a la transmissió efectuada pel «deudor hipotecario», amb la qual cosa el creditor sí que podria exercitar aquesta facultat. Els hereus es convertirien en deutors en les mateixes condicions que el seu antecessor, amb una eficàcia retroactiva des de l’acceptació de l’herència (art. 411-5 CCCat i 1257 CC). No obstant això, els hereus sí que podrien crear drets personals, com un arrendament, o drets reals, com un dret real d’ús o habitació o una servitud (art. 561-1 i seg. i 566-1 i seg. CCCat). Així mateix, podria néixer un dret d’usdefruit universal de l’herència en favor del cònjuge vidu o del convivent supervivent en una unió estable de pa-
29. Vegeu, en el mateix sentit, José Antonio MIQUEL SILVESTRE, «Hipoteca inversa: algunas hipótesis de conflicto», Diario La Ley, núm. 6924 (2008), p. 7.
56
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 57
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
rella, amb la possibilitat de substituir-lo per l’usdefruit de l’habitatge conjugal gravat amb la hipoteca inversa (art. 442-3 i 442-5.1 CCCat). Aquestes situacions podrien donar problemes al creditor a l’hora de l’execució de la garantia. Per exemple, la Llei d’arrendaments urbans (LAU) preveu, en cas d’execució hipotecària, la subsistència de l’arrendament fins al compliment dels cinc primers anys (art. 13 LAU). El creditor té a favor seu que aquestes disputes es resoldrien prenent com a base el principi de prioritat (art. 24 LH) i l’extinció de càrregues posteriors, i que, si bé no podria declarar el venciment anticipat del crèdit, sí que podria exercitar l’acció de devastació (art. 117 LH). En aquest sentit, l’article 219.1 del Reglament hipotecari estableix que el valor de la finca hipotecada s’entendrà disminuït quan amb posterioritat a la constitució de la hipoteca s’arrendi l’immoble amb motiu o amb circumstàncies reveladores que la finalitat primordial de l’arrendament és causar dita disminució de valor. La finca hipotecada constitueix l’única garantia del creditor, amb independència de la possible solvència del deutor. Tots aquests casos il·lustren que la relació del banc amb els futurs hereus té una gran importància, encara que és força difícil controlar aquesta situació, ja que el causant pot modificar lliurement la designació d’hereu. L’exposició de motius de la Llei 41/2007 especifica que el valor de les rendes disposades està determinat pel valor de taxació de l’habitatge habitual. En aquest sentit, afegeix que «cuando se alcanza dicho porcentaje, el mayor o dependiente deja de disponer de la renta y la deuda sigue generando intereses». Per tant, és possible que el sol·licitant o els beneficiaris visquin el temps suficient per a esgotar el límit de responsabilitat hipotecària. El deute que encara no està vençut, continua generant interessos, amb la qual cosa la quantia final podria ser superior al valor de la finca i exigible tant als hereus com als tercers, ja que si resulta executada, no resultaria d’aplicació l’article 114.2 LH, que limita els interessos vençuts al tercer adquirent fins a un màxim de cinc anys.30 Els creditors estan obligats a preveure aquesta possible contingència i a limitar en conseqüència el percentatge de crèdit en relació amb el valor de l’habitatge (p. ex., a un loan to value del 90%). Com que el creditor està limitat a l’execució de l’habitatge i a la resta de béns de l’herència en el cas que els hereus no vulguin fer-se càrrec del deute, podria succeir que el producte de l’execució no fos suficient i no quedessin altres béns de l’herència, amb la qual cosa es veuria impossibilitat per a la seva recuperació.
30.
Vegeu infra.
57
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 58
HÉCTOR SIMÓN MORENO
2.2.3.
Taxació del bé immoble
La Llei 41/2007 exigeix que l’habitatge habitual hipotecat hagi estat taxat i assegurat contra danys d’acord amb els termes i els requisits que s’estableixen en els articles 7 i 8 de la Llei 2/1981, de 25 de març, de regulació del mercat hipotecari. La taxació determinarà per a l’entitat bancària el risc que pot assumir amb la hipoteca inversa i les quanties que han de percebre el sol·licitant o els beneficiaris. L’entitat de crèdit estarà obligada a fer una predicció de les oscil·lacions del preu de l’habitatge en el futur per a valorar el seu risc, cosa que moltes vegades és impredictible, ja que, com que la seva única garantia és per al cobrament de les rendes, no podrà dirigir-se personalment contra els hereus. A més, la Llei 41/2007 exigeix una assegurança contra danys pel valor de taxació i no defineix què hem d’entendre per habitatge habitual. D’acord amb l’article 68.1.3 de la Llei 35/2006 i l’article 54.1 del Reial decret 439/2007, de 30 de març, sobre el Reglament de l’impost sobre la renda de les persones físiques de 2007, s’entén per habitatge habitual aquell en el qual «el contribuyente resida durante un plazo continuado de tres años». No obstant això, s’entendrà que l’habitatge té aquest caràcter quan, malgrat que no hagi transcorregut aquest termini, es produeixi el traspàs del contribuent o es donin circumstàncies que necessàriament exigeixin el canvi d’habitatge, com ara una separació matrimonial, un trasllat laboral, l’obtenció de la primera feina o d’una feina més avantatjosa o altres d’anàlogues, situacions que correspondrà provar al sol·licitant.31 La doctrina posa de manifest que la Llei 41/2007 ha deixat sense preveure una sèrie de supòsits pràctics: «[...] así, se dará la consecuencia absurda de no proteger la hipoteca inversa constituida sobre la vivienda habitual de un hijo con gran dependencia que viva independientemente de sus padres en esa vivienda, propiedad de estos últimos.» Fent una interpretació finalista de la norma, haurien d’admetre’s aquesta classe de supòsits. A més, des d’un punt de vista civil, haurien d’incloure’s dins 31. Vegeu, en aquest sentit, la Resolució núm. 1318/2008, de 20 de juny, de la Direcció General de Tributs, consulta vinculant [JUR 2008\306056]: «En definitiva, de la redacción del citado precepto se desprende que, salvo en caso de fallecimiento del contribuyente, en el que la exención opera de forma automática, la concurrencia de cualquiera de las circunstancias enumeradas o consideradas análogas por la normativa no es determinante por sí sola, ni supone sin más una excepción a la exigencia del plazo general de residencia efectiva durante tres años. Ha de venir acompañada de la necesidad de cambiar de domicilio anticipadamente, hecho que el contribuyente deberá probar. Para la aplicación de esta norma debe existir una relación de causa - efecto que requiera plantearse si, ante una determinada situación, cambiar de domicilio es una opción para el contribuyente o queda al margen de su mera voluntad o conveniencia.»
58
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 59
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
del concepte d’habitatge habitual els elements annexos i les pertinences, els garatges i els trasters, si tenen el mateix caràcter.32 3.
RÈGIM ESPECIAL DE TRANSPARÈNCIA I PROTECCIÓ
La Llei 41/2007 preveu especialment un règim de transparència i protecció dels possibles beneficiaris de les hipoteques inverses. Les entitats que les concedeixin «deberán suministrar servicios de asesoramiento independiente a los solicitantes de este producto, teniendo en cuenta la situación financiera del solicitante y los riesgos económicos derivados de la suscripción de este producto. Dicho asesoramiento independiente deberá llevarse a cabo a través de los mecanismos que determine el Ministro de Economía y Hacienda. El Ministro de Economía y Hacienda establecerá las condiciones, forma y requisitos para la realización de estas funciones de asesoramiento» (ap. 4t DA 1a de la Llei 41/2007). L’Avantprojecte de llei només es remetia a una regulació posterior del ministre d’Economia i Hisenda.33 En el Projecte de llei es va afegir un nou apartat i es van incloure els assessors independents, que podien ser tant el ministre d’Economia i Hisenda com el Defensor del Client. Aquesta última possibilitat va ser objecte d’esmenes en la tramitació parlamentària (Grup Parlamentari Izquierda Unida-Iniciativa per Catalunya-Verds, esmena núm. 24; Grup Parlamentari Català Convergència i Unió, esmena núm. 54; i Grup Parlamentari Popular, esmena núm. 102). La Llei 41/2007 finalment no va recollir la figura del Defensor del Client, decisió lògica atenent la seva especial vinculació amb l’entitat bancària. L’assessorament té la seva raó de ser en el fet que la hipoteca inversa és un producte de caràcter social destinat a persones amb una edat avançada. Fins a aquesta data, el Ministeri d’Economia i Hisenda no ha desenvolupat reglamentàriament aquesta previsió de la Llei 41/2007, amb la qual cosa no se sap del cert què hem d’entendre per assessor independent. Seria suficient una divisió bancària creada específicament per a l’adquisició i la venda de béns immobles? Podrien exercir aquesta funció un advocat, un notari o fins i tot el mateix banc? Seria desitjable que tinguessin la qualificació necessària per a dur a terme aquest tipus d’assessorament. Aquesta situació s’agreuja per la vaguetat de l’articulat, que només preveu l’assessorament en funció de la situació financera del sol·licitant
32. En aquest sentit, vegeu Pedro Antonio ROMERO CANDAU, «La hipoteca inversa», p. 313. 33. «2. El régimen de transparencia y comercialización de la hipoteca inversa (o hipoteca pensión) será el establecido por el Ministro de Economía y Hacienda.»
59
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 60
HÉCTOR SIMÓN MORENO
i dels riscos econòmics que puguin existir.34 Aquesta previsió ens sembla insuficient. En aquest sentit, l’apartat 1715z-20 (f) de l’US Code recull altres informacions, com les «options other than a home equity conversion mortgage that are available to the homeowner, including other housing, social service, health, and financial options» (1) i «a disclosure that a home equity conversion mortgage may have tax consequences, affect eligibility for assistance under Federal and State programs, and have an impact on the estate and heirs of the homeowner» (4). A més, s’accepta que el secretary (que pertany a una institució governamental) consulti amb associacions de consumidors i usuaris, representants d’indústries i qualsevol altra part interessada per a identificar diferents alternatives per a oferir al destinatari. En definitiva, és preferible una major informació al destinatari sobre totes les implicacions personals (tant per a ell mateix com els possibles efectes sobre els seus familiars o hereus en el moment del seu traspàs) i financeres i sobre les implicacions que la mateixa Llei 41/2007 i la Llei hipotecària estableixen directament i indirecta respecte a la hipoteca inversa.35 Actualment, un dels principals assessors independents a Espanya en temes relatius a la hipoteca inversa és la societat Óptima Mayores, que amb bon criteri defensa la creació d’un Registre d’Assessors Independents d’Hipoteca Inversa.36 4.
EL TRASPÀS DEL SOL·LICITANT O DELS BENEFICIARIS
El traspàs del causant o de l’últim dels beneficiaris posa fi a la percepció de rendes i fa que neixi la seva exigibilitat als hereus, que tenen dues opcions: pagar el préstec o no reemborsar els crèdits vençuts (ap. 5è i 6è DA 1a de la Llei 41/2007). 34. Romero Candau se situa a favor de la funció notarial. Vegeu Pedro Antonio ROMERO CANDAU, «La hipoteca inversa», p. 318: «Estimo que la actual configuración del notario, su distribución en todo el Estado español, la imparcialdiad e independencia y la posibilidad de utilizar para estos supuestos los mecanismos de turno o sistemas semejantes, satisfará con creces la función a que se refiere la Ley.» 35. La regulació francesa se centra bàsicament en l’oferta que realitza el banc al futur prestatari, que ha de contenir les previsions dels articles L314-5, 6 i 7 del Code de la consommation: la identitat de les parts, la data d’acceptació de l’oferta, la delimitació del bé hipotecat, el seu valor, les despeses o una aproximació al cost global del crèdit amb els interessos estipulats. L’incompliment del contingut de l’oferta, que no pot modificar-se en el període de trenta dies, puja a 3.750 € (art. L314-16 Code de la consommation). A més, no és possible l’oferta feta a domicili (art. L314-4 i L341-1 Code de la consommation), que es penalitza amb una multa de cinc anys de presó i 375.000 € de multa (art. L314-18 Code de la consommation). 36. ÓPTIMA MAYORES, Informe anual hipoteca inversa 2008, disponible a: <http://www. optimamayores.com/>.
60
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 61
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
4.1.
REFUSABILITAT DELS HEREUS A PAGAR EL DEUTE
En el cas que els hereus decideixin no fer front al deute hipotecari, el creditor té dret al reemborsament del capital i dels interessos vençuts i no satisfets. L’apartat sisè de la DA 1a de la Llei 41/2007 disposa per a aquest supòsit que «[c]uando se extinga el préstamo o crédito regulado por esta disposición y los herederos del deudor hipotecario decidan no reembolsar los débitos vencidos, con sus intereses, el acreedor sólo podrá obtener recobro hasta donde alcancen los bienes de la herencia». Es plantegen les següents qüestions: a) La primera particularitat d’aquest precepte és la referència a l’«extinció» del préstec, és a dir, de l’obligació garantida. Atenent el sentit literal del precepte, l’extinció tindria lloc en el moment de la mort del causant. El traspàs no s’inclou en el llistat de causes d’extinció de les obligacions que recull l’article 1156 CC (encara que no és complet). A més, no s’esmenta la paraula extinció en l’apartat cinquè de la DA 1a de la Llei 41/2007, que preveu el cas en què els hereus sí que cancel·lin el deute. Si interpretem que amb la mort s’extingeix l’obligació, s’arriba a l’absurd de considerar extingida l’obligació en el moment de la mort del causant i després extingida de nou per pagament si els hereus decideixen amortitzar el préstec (art. 1156 i 1157 CC). La interpretació lògica és considerar que l’obligació no s’extingeix en el moment de la mort del causant i que, un cop l’acceptació tingui lloc, els hereus es pronunciaran sobre la cancel·lació o no del deute. Durant el termini de temps entre el traspàs i l’acceptació dels hereus, es produeix una situació transitòria en la qual els creditors tenen la possibilitat d’interposar una demanda contra l’herència jacent sense esperar l’acceptació per part dels hereus.37 b) Un problema afegit davant del qual es troba l’entitat bancària és precisar el termini per a l’acceptació del deute. L’article 411-5 CCCat determina que l’hereu adquireix l’herència (i el deute) amb l’acceptació, dret que prescriu al cap de trenta anys (art. 461-12.1 CCCat). Si l’entitat bancària vol esperar a l’acceptació o no de l’hereu, aquesta pot demorar-se durant un termini considerable. La Llei 41/2007 hauria d’haver fixat un termini determinat per a l’acceptació, encara que els creditors poden utilitzar la interpel·lació judicial prevista en l’article 461-12.2 CCCat perquè el jutge fixi un període màxim de dos mesos perquè l’hereu es pronunciï.38 En aquest sentit, en la RDGRN de 16 de maig de 1008 (RJ 2008\3154) es discutia una hipoteca amb una clàusula propera a la hipoteca inversa, en la qual el creditor podria executar-la sis mesos després del traspàs del deutor. Aquest període 37. Vegeu supra. 38. En el mateix sentit, vegeu Rosa María ANGUITA RÍOS, «Regulación relativa a la hipoteca inversa», p. 5.
61
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 62
HÉCTOR SIMÓN MORENO
de temps seria un termini prudencial i necessari per a protegir l’entitat bancària de possibles dilacions en el procés i obligaria els hereus a expressar la seva voluntat de fer-se o no càrrec del deute. Una bona praxi bancària fa suposar el pacte d’un termini de temps perquè els hereus es pronunciïn respecte a aquesta qüestió com a clàusula d’estil en totes les operacions de concessió d’hipoteques inverses. A aquest problema s’afegeix la possibilitat que l’hereu no estigui específicament designat en el moment de la mort, per exemple en el cas de designació d’hereu pels parents (art. 424-5 CCCat), o que estigui en parador desconegut. c) Amb caràcter general, l’incompliment de l’obligació garantida es resol amb l’execució de la finca gravada i, si escau, amb l’agressió del patrimoni personal del deutor o dels seus hereus (art. 1911 CC i 105 LH). No obstant això, la Llei 41/2007 s’aparta d’aquest règim general i estableix una limitació al creditor, el qual «sólo podrá obtener recobro hasta donde alcancen los bienes de la herencia». La mateixa idea contenien l’Avantprojecte i el Projecte de llei, que impedien al creditor «reclamar a los herederos sobre otros elementos del patrimonio de éste distintos a dicha vivienda». En el cas que l’hereu fos propietari i al seu torn deutor hipotecari, decidís no cancel·lar el préstec i el producte de la seva execució no fos suficient per a cobrir tot el deute, els creditors es trobarien amb la impossibilitat legal d’executar el patrimoni personal del deutor, atès que la Llei limita la seva acció als béns de l’herència. A la mateixa conclusió arribem si, en lloc de regular la successió per testament, el causant mor ab intestato, de manera que es cridaran els hereus previstos en la Llei. Davant l’absència d’hereus, succeeix en últim terme la Generalitat de Catalunya (art. 442-12.1 CCCat). En aquest supòsit, el Codi civil de Catalunya preveu l’acceptació a benefici d’inventari (art. 442-12.2 CCCat). En conseqüència, la Llei 41/2007 preveu una excepció ex lege al principi de responsabilitat universal del deutor (art. 1911 CC), que s’acosta a la naturalesa jurídica de la prevista en l’article 140 LH, que permet pactar que l’obligació garantida es faci solament efectiva sobre els béns hipotecats. Aquesta decisió busca mantenir a tot preu l’habitatge dins del cabal hereditari.39 A l’hora de calcular i valorar el risc de constituir una hipoteca inversa, el valor del bé immoble, juntament amb el de la resta de béns de l’herència, són els factors més importants per al creditor, ja que no té més béns al seu abast. No obstant això, és impossible per al creditor calcular els béns que podria tenir el sol·licitant en 39. Rosa María ANGUITA RÍOS, «Regulación relativa a la hipoteca inversa», p. 14: «Podría entenderse que, de esta manera, se pretende favorecer la aceptación de la herencia cuando en el patrimonio del difunto hay un bien gravado con una hipoteca inversa, pero lo que realmente se pretende es mantener la vivienda en el acervo hereditario, pues se limitaba anteriormente (salvo pacto en contrario) o se sanciona actualmente (vencimiento anticipado del crédito) cuando la finca se transmite a un tercero, como seguidamente consideraremos.»
62
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 63
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
el moment del traspàs, ja que pot disposar d’aquests en vida. Una opció per al creditor seria pactar amb el deutor altres garanties addicionals juntament amb el propi dret real d’hipoteca. La Llei 41/2007 no ho prohibeix, amb la qual cosa l’aval a primer requeriment podria ser una alternativa viable per al creditor. Encara que la Llei 41/2007 només faci referència a l’hereu, és perfectament possible que el causant institueixi hereu universal una persona i prevegi un llegat de la finca hipotecada per a una altra. Una vegada acceptat el llegat, l’article 427-28.2 CCCat exposa que «[s]i el causant llega una cosa empenyorada o hipotecada, el pagament del deute garantit per la penyora o hipoteca i la cancel·lació d’aquests drets són a càrrec de l’hereu». Per tant, es produeix una dissociació entre la responsabilitat real (del legatari) i la responsabilitat personal del préstec garantit amb una hipoteca inversa (de l’hereu). Si per voluntat pròpia l’hereu no cancel·lés el deute, estaria exclòs de la seva responsabilitat personal, però els creditors podrien dirigir-se contra els béns de l’herència en poder de l’hereu que no ha resultat beneficiat per l’herència de la finca hipotecada. 4.2.
CANCEL·LACIÓ DEL DEUTE PELS HEREUS
Els hereus també tenen la possibilitat de cancel·lar i extingir el préstec un cop acceptada l’herència, abonant al creditor hipotecari la totalitat dels dèbits vençuts, amb els seus interessos. En aquest cas, el creditor no podria exigir cap compensació per la cancel·lació (ap. 5è DA 1a de la Llei 41/2007). Tal com ho hem constatat en el punt anterior, és possible l’existència d’un hereu i d’un legatari de la finca hipotecada. Si l’hereu és qui satisfà el deute i cancel·la la hipoteca, podrà repetir contra el legatari subrogant-se en la hipoteca del creditor, aplicant analògicament l’article 118.2 LH; si és el legatari qui cancel·la l’obligació, l’article 427-28.3 CCCat diu que «[s]i el legatari paga el deute garantit amb la cosa llegada perquè no ho ha fet l’hereu, aquell subroga el lloc i els drets del creditor per a reclamar contra l’hereu». Per tant, el Codi civil de Catalunya preveu expressament la subrogació del legatari en la posició del creditor. 5.
BENEFICIS FISCALS
L’apartat setè de la DA 1a de la Llei 41/2007 considera l’exempció de l’impost sobre transmissions i actes jurídics documentats en les operacions de constitució, subrogació, novació modificativa i cancel·lació. Per al càlcul dels honoraris notarials s’aplicaran els aranzels corresponents als «documentos sin cuantía» previstos en el número 1 del Reial decret 1426/1989, de 7 de novembre, pel qual s’aprova 63
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 64
HÉCTOR SIMÓN MORENO
l’aranzel dels notaris; i per al càlcul dels honoraris registrals s’aplicaran els aranzels corresponents al número 2, «Inscripciones», de l’annex I del Reial decret 1427/1989, de 17 de novembre, pel qual s’aprova l’aranzel dels registradors de la propietat, prenent com a base la xifra del capital pendent d’amortitzar, amb una reducció del 90% (ap. 7è i 8è DA 1a de la Llei 41/2007). Juntament amb aquests beneficis fiscals propis de la hipoteca, en trobar-nos davant d’un préstec o un crèdit, segons la modalitat que finalment s’esculli, el destinatari de les rendes no tributa per l’impost sobre la renda de les persones físiques (IRPF), d’acord amb l’article 33.4b i la DA 15a de la Llei de l’IRPF.40 Els beneficis fiscals són el principal incentiu per a constituir aquesta classe d’hipoteques enfront de la resta de productes a disposició de les persones grans o amb gran dependència. A més, el seu règim és el més beneficiós de la legislació hipotecària vigent: els beneficis fiscals que preveu l’article 9 de la Llei 2/1994, de subrogació i modificació de préstecs hipotecaris, s’estenen a la novació, la subrogació i la cancel·lació, mentre que en la hipoteca inversa l’exempció arriba fins i tot a la seva constitució. 6.
DISPONIBILITAT DE LA FINCA PEL SOL·LICITANT
La Llei 41/2007 preveu la següent disposició en l’apartat 5.2 de la DA 1a: «En caso de que el bien hipotecado haya sido transmitido voluntariamente por el deudor hipotecario, el acreedor podrá declarar el vencimiento anticipado del préstamo o crédito garantizado, salvo que se proceda a la sustitución de la garantía de manera suficiente.» Sembla que el precepte recull una limitació legal a la facultat de disposar, amb la qual cosa en un principi no ha d’accedir al Registre de la Propietat perquè tingui efectes enfront de tercers (art. 26 LH). Aquestes prohibicions de dis40. María Asunción RANCAÑO MARTÍN, «Las medidas fiscales de protección a nuestros mayores en el IRPF», Quincena Fiscal Aranzadi, núm. 3 (2008), BIB 2008\140: «Por otra parte, la introducción por la Ley 35/2006, del IRPF, de la disposición adicional quinta, supone que, además, no generarán rentas las disposiciones de la vivienda habitual por parte de las personas mayores de 65 años o de las personas que se encuentren en situación de dependencia severa o de gran dependencia, distintas de la transmisión de aquélla. Nos quedarían, pues, actos de disposición como la constitución de derechos reales o la cesión de uso o disfrute sobre aquéllos, que constituyen actos limitativos de la propiedad y que generan rendimientos del capital inmobiliario (art. 22 LIRPF). Asimismo, entendemos nosotros que la constitución de una carga hipotecaria sobre la vivienda habitual, en lo que se denomina “hipoteca inversa”, constituye un acto de disposición de la vivienda habitual que genera una renta para el prestatario (titular de la vivienda habitual) que no tributaría en este impuesto, es decir, que se encontraría incluida de lleno en este supuesto.»
64
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 65
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
posar constitueixen una excepció al règim general d’inoposabilitat a tercers d’allò no inscrit en el Registre de la Propietat (art. 32 i 38 LH). En un principi, el supòsit de l’apartat 5.2 de la DA 1a de la Llei 41/2007 reuneix les característiques necessàries per a ser-ho: estan clarament determinades; la norma té rang legal; si les parts ho volen, poden accedir al Registre de la Propietat.41 No obstant això, el precepte no recull una prohibició de disposar stricto sensu. El deutor és lliure de transmetre o no la finca, però pesa sobre ell la possibilitat que el creditor declari vençut anticipadament el crèdit. En aquest cas, si el deutor no pot fer front als pagaments, el creditor hipotecari podrà dirigir-se contra la finca, ara en poder de tercers. Però la facultat que concedeix la Llei al creditor hipotecari per a declarar vençut el préstec és dispositiva, és a dir, una vegada el propietari alieni de manera voluntària la finca, el creditor pot (o no) fer efectiva aquesta facultat.42 Si decidís no declarar el venciment anticipat, podria tornarse a pronunciar expressament o tàcitament sobre la subrogació del tercer adquirent en la responsabilitat personal, ja que per a transmetre’s el deute es requereix sempre el consentiment del creditor (art. 118.1 LH i 1205 CC). En ambdós casos, podríem trobar-nos davant de dues possibilitats: a) El tercer adquirent se subroga tant en la responsabilitat real com en la personal. En aquest supòsit no es té en compte la seva possible edat, amb la qual cosa ens trobem davant d’una hipoteca inversa completament desnaturalitzada. Si el tercer se subroga en les mateixes condicions que l’antic deutor, el deutor propietari podria no tenir els requisits subjectius exigits per la Llei 41/2007 (major de seixanta-cinc anys o amb una severa o gran dependència), i no tindrien sentit les estimacions efectuades pel creditor prenent com a base el seu antic deutor, perquè, per exemple, l’esperança de vida podria ser molt més gran, amb la qual cosa s’esgotaria fàcilment el total de responsabilitat hipotecària de la finca i el creditor no podria cobrar el seu crèdit fins a la mort del sol·licitant, que podria allargar-se en el temps. El creditor tindria la potestat d’admetre o no aquesta possibilitat (art. 118.1 LH). b) Si no es produeix la subrogació en la responsabilitat personal, el que és més probable és que, ateses les conseqüències negatives per al creditor, ens tro41. Francisco Javier GÓMEZ GÁLLIGO, «Artículo 26.1.ª», a Manuel ALBALADEJO (dir.), Comentarios al Código civil - Artículos 18 a 41 de la Ley hipotecaria, tom VII, vol. 4, Madrid, Edersa, 1999, p. 191 i 192. 42. En el mateix sentit, vegeu Pedro Antonio ROMERO CANDAU, «La hipoteca inversa», p. 323 i 324: «Mas en defecto de consentimiento del acreedor, si bien no puede prohibir la transmisión, la Ley le reconoce el vencimiento anticipado de la obligación garantizada. No le reconoce con plenitud esta facultad, pues le proporciona al deudor la facultad de excluir el vencimiento anticipado si procede a la sustitución de la garantía de manera suficiente.» Vegeu també Ángel SERRANO DE NICOLÁS, «Régimen jurídico de la hipoteca inversa», p. 49.
65
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 66
HÉCTOR SIMÓN MORENO
bem davant de la presència de la figura del propietari no deutor. En aquest cas, quan mori el sol·licitant o l’últim beneficiari, els hereus podran cancel·lar el deute i subrogar-se en la posició del creditor per al cobrament de les quantitats al tercer adquirent (art. 118.2 LH). Si els hereus del sol·licitant no fan front al pagament, el creditor podrà executar la finca en poder del tercer adquirent. No obstant això, si el producte no és suficient, haurà d’intentar obtenir el recobrament dels altres béns de l’herència en poder dels hereus. Un altre problema de la facultat de declarar anticipadament el crèdit és que la Llei 41/2007 no fixa ni un termini ni un moment per al seu exercici. El propietari ha d’avisar amb antelació el creditor de la venda del bé immoble o simplement el creditor, quan tingui coneixement d’aquesta, ha d’exercitar dita facultat? Fins quan el creditor té dret a exercitar-la? El propietari hauria de tenir la seguretat jurídica de si és possible o no exercitar aquesta facultat, per exemple, al cap d’uns anys de la venda del bé immoble, encara que podria entendre’s que renuncia tàcitament a aquesta si el creditor coneix la venda i continua desemborsant les rendes. En l’apartat cinquè de la DA 1a de l’Avantprojecte de llei s’establia que «[s]alvo pacto en contrario, el prestatario mantendrá la titularidad de la vivienda que constituye la garantía de la hipoteca-pensión hasta su fallecimiento». Per tant, no era una prohibició legal, sinó que l’habitatge habitual era plenament disponible pel propietari, llevat que les parts pactessin el contrari. En el Projecte de llei va desaparèixer aquesta limitació a la facultat dispositiva del propietari. En el Congrés dels Diputats es van produir diverses esmenes respecte a aquesta qüestió. El Grup Parlamentari Català Convergència i Unió i el Grup Parlamentari Popular volien que s’afegís a l’apartat cinquè de la DA 1a de la Llei 41/2007 un nou paràgraf que recollís el dret del creditor al venciment anticipat en cas de transmissió voluntària de l’habitatge habitual (esmenes núm. 55 i 103, respectivament). La justificació d’ambdues era el caràcter personalíssim del préstec, ja que aquest està vinculat a circumstàncies com ara l’edat del titular. Aquestes esmenes finalment van sortir a la llum en la Llei 41/2007, però, tal com expressa la doctrina, aquestes justificacions eren excessives perquè realment són els hereus els qui al capdavall es fan càrrec del deute, i no el prestatari.43 A més, per què s’ha de limitar la transmissió voluntària de la finca si aquesta és l’única garantia a la qual pot atenir-se el creditor quan es constitueix la hipoteca inversa? El venciment anticipat del préstec serà una facultat del creditor si el propietari transmet la propietat voluntàriament a un tercer, tot i que no serà possi43.
66
Isabel ZURITA MARTÍN, «La nueva normativa reguladora», p. 1287.
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 67
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
ble si el transmitent substitueix la garantia de manera suficient. En primer lloc, sorgeix la incògnita de per què el creditor ha de veure’s obligat a constituir una garantia hipotecària que persegueix el bé immoble allí on va i que és, al cap i a la fi, la seva única garantia per a cobrar el seu crèdit (art. 104 LH). En altres paraules, si la finca és l’única garantia del creditor, li és absolutament indiferent qui té la condició d’hipotecant no deutor. Però això podria tenir sentit pel fet que si el tercer adquirent no se subroga en la responsabilitat personal (bé perquè no ho vol, bé perquè el creditor no l’autoritza, art. 1205 CC), els hereus del sol·licitant possiblement no voldran fer front al pagament del deute, ja que això no els reportaria un benefici patrimonial. D’acord amb la doctrina, per garantia suficient «entendemos que se trata de un nuevo inmueble cuyo destino principal sigue siendo la vivienda habitual para que el régimen previsto en la Ley siga aplicándose».44 Efectivament, una interpretació sistemàtica de la norma ens duria a considerar que l’única manera que la Llei 41/2007 continuï sent d’aplicació és que sigui un bé immoble amb la seva respectiva hipoteca la garantia suficient que substitueixi l’anterior. No obstant això, si consideréssim que s’ofereix un bé immoble en substitució de la garantia hipotecària preexistent (p. ex., una segona residència del sol·licitant), això provocaria, segons la doctrina de la DGRN, la novació extintiva de la hipoteca, pel canvi de l’objecte sobre el qual recau la garantia. La principal conseqüència per al creditor seria la pèrdua de rang si el bé immoble que ofereix el propietari/transmitent es troba gravat amb una hipoteca. Aplicant estrictament l’apartat cinquè de la DA 1a de la Llei 41/2007, el creditor no pot declarar anticipadament el venciment del crèdit si el deutor ofereix una garantia suficient. Segons el que s’ha dit, és garantia suficient un bé immoble amb la mateixa hipoteca inversa si el creditor perd el seu rang? Qui valora la suficiència de la garantia? L’article 569-11.1 CCCat preveu la substitució del dret de retenció per una altra garantia real o per la fiança solidària d’una entitat de crèdit. El segon apartat especifica quan la garantia és suficient: «S’entén que la garantia real és suficient si el preu de mercat del bé ofert en garantia, encara que sigui inferior al dels béns retinguts, arriba a cobrir l’import del deute que va originar la retenció i un 25% més.» Per la seva banda, l’article 569-11.17 CCCat preveu la possibilitat de substituir el bé objecte de penyora en cas de béns fungibles, cosa que no seria una solució aplicable a la hipoteca inversa. Per tant, oferir una altra garantia en els termes de l’article 569-11.1 CCCat podria ser una opció, però no l’única. Ens trobem davant d’un concepte indeterminat que a priori permetria englobar tant les garanties reals (penyora) com les personals (fiança o aval). Hauria el creditor d’acceptar aquestes propo44.
Rosa María ANGUITA RÍOS, «Regulación relativa a la hipoteca inversa», p. 16.
67
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 68
HÉCTOR SIMÓN MORENO
sicions? Un bé moble de valor extraordinari o un aval bancari a primer requeriment podrien ser dignes acompanyants de la hipoteca. El principal efecte negatiu per al creditor seria que l’habitatge habitual deixaria d’estar gravat amb la hipoteca inversa i, en conseqüència, que deixaria d’aplicar-se la Llei 41/2007.45 En definitiva, el legislador hauria d’aclarir fins on arriba una garantia suficient, que únicament hauria de ser el bé immoble que constitueixi de nou l’habitatge habitual del sol·licitant i, sobretot, que no hauria d’estar gravat amb una hipoteca de primer rang, cosa que seria un clar perjudici per al creditor. Hem vist fins ara que el sol·licitant pot transmetre l’habitatge habitual a un tercer. En aquest moment naixerà, quan escaigui, el dret del creditor a sol·lictar el venciment anticipat. Dues qüestions són dignes de menció: a) Quan el creditor faci ús d’aquesta facultat, tindrà des d’aquest moment el dret a l’execució de la garantia. En aquest cas, es mantindrà la limitació del creditor a dirigir-se només a la finca hipotecada? La resposta és negativa, ja que el venciment anticipat del crèdit anul·la els avantatges que la Llei 41/2007 concedeix al sol·licitant de la hipoteca inversa i permet al creditor dirigir-se contra el patrimoni del deutor i els seus hereus, que respondran personalment del deute contret (art. 1911 CC). b) El propietari pot transmetre voluntàriament la finca, si bé el creditor podrà declarar o no el venciment anticipat. No obstant això, el propietari pot dur a terme altres negocis jurídics sobre el seu habitatge habitual sense que existeixi aquesta possibilitat. En la RDGRN de 26 de febrer de 2008 (RJ 2008\2101) es discutia sobre una prohibició de disposar que constava en el Registre de la Propietat per la subvenció pública rebuda per a l’adquisició de l’habitatge. El centre directiu va entendre amb bon criteri que la transmissió efectuada d’aquest habitatge no era concorde amb el dret i, a més, que «uno de los principios inspiradores de nuestro sistema es el fomento del crédito territorial, por lo que una interpretación extensiva de la prohibición de enajenar impediría que la vivienda protegida sirviera como garantía de ulteriores créditos hipotecarios». Si bé en la hipoteca inversa no existeix pròpiament una prohibició de disposar, el principi de llibertat del tràfic permet que el propietari d’un habitatge gravat amb aquesta hipoteca pugui dur a terme la constitució d’una altra hipoteca de segon o posterior rang. I altres drets reals o personals? El requisit que l’habitatge habitual sigui objecte de gravamen denota una continuïtat en el temps del propietari, però aquest pot canviar de manera sobrevinguda. En aquest sentit, Carrasco Perera i Cordero Lobato apreciaven que «nada se prevé en el proyecto sobre la 45.
68
En el mateix sentit, vegeu Pedro Antonio ROMERO CANDAU, «La hipoteca inversa», p. 324.
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 69
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
atribución judicial del uso del inmueble gravado al cónyuge del deudor (¡o a su conviviente!), ni sobre los efectos que, acaso, habrían de derivarse de una alteración dominical entre cónyuges producida como consecuencia de la liquidación de la sociedad de gananciales. No creemos que aunque el deudor sea finalmente privado del uso y/o del dominio del inmueble deba permitirse el vencimiento anticipado del crédito, ni siquiera aunque se hubiera pactado una responsabilidad limitada conforme al art. 140 LH, pues con ello se trasladarían al cónyuge o al conviviente los riesgos que el ordenamiento ha pretendido minimizar.»46 En efecte, és possible que durant la vida de la hipoteca inversa es modifiquin els criteris que la van veure néixer. Per exemple, l’article 83 del Codi de família (art. 233-19 de l’Avantprojecte de llibre tercer del CCCat) estableix, en cas de nul·litat del matrimoni, divorci o separació judicial, l’atribució d’ús del domicili familiar en la forma establerta pels cònjuges o, si no n’hi ha, a criteri judicial. El caràcter d’habitatge habitual per al cònjuge que va sol·licitar la hipoteca inversa deixa de tenir vigència si s’adjudica a l’altre cònjuge. Aquesta situació no hauria d’atorgar al creditor la facultat del venciment anticipat. No obstant això, aquestes situacions tenen lloc per efecte de la llei. El problema sorgeix quan voluntàriament el propietari deixa de viure en l’habitatge habitual. L’esmena número 53 del Grup Parlamentari Català Convergència i Unió propugnava que no es considerés que el bé immoble deixa de constituir l’habitatge habitual del sol·licitant quan el deutor hipotecari «lo alquile, se traslade al domicilio de un familiar o ingrese en una residencia para su cuidado, especialmente cuando se encuentre en una situación de dependencia, de acuerdo con la normativa vigente». L’abast del poder de disposició hauria d’atendre la funció social de la hipoteca inversa. D’aquesta manera, el lloguer podria donar lloc que s’alterés injustificadament el caràcter habitual de l’habitatge, mentre que el canvi de residència sí que seria possible, ja que no altera la funció social de la hipoteca. 7.
L’EXCEPCIÓ A L’ARTICLE 114.2 DE LA LLEI HIPOTECÀRIA
La Llei 41/2007 estableix una excepció a l’article 114.2 LH que prohibeix assegurar en concepte d’interessos més de la part vençuda de l’anualitat en curs i els dos últims anys, si bé mitjançant un pacte entre les parts el termini pot am46. Ángel CARRASCO PERERA i Encarna CORDERO LOBATO, «La hipoteca inversa y el aseguramiento de intereses o de por qué tiene que ser revocada la doctrina de la DGRN sobre el anatocismo», Actualidad Jurídica Aranzadi, núm. 741 (2007), BIB 2007\2277.
69
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 70
HÉCTOR SIMÓN MORENO
pliar-se fins a un màxim de cinc anys. Aquesta excepció és l’única prevista en el nostre sistema hipotecari (RDGRN de 22 de març de 2008 [RJ 2008\112.618]). Vegem el context de l’apartat sisè: «Cuando se extinga el préstamo o crédito regulado por esta disposición y los herederos del deudor hipotecario decidan no reembolsar los débitos vencidos, con sus intereses, el acreedor sólo podrá obtener recobro hasta donde alcancen los bienes de la herencia. A estos efectos no será de aplicación lo dispuesto en el párrafo segundo del artículo 114 de la Ley hipotecaria.» La doctrina entén que, com que aquesta excepció se situa immediatament després d’al·ludir a l’hereu, el legislador s’ha confós, «porque si los herederos del deudor no son terceros, no le es aplicable el límite del 114, de modo que poco sentido tiene la exclusión [...] Es clara la confusión que entonces se produjo entre limitación frente a terceros, ahí sí opera el 114.2, y oponibilidad al deudor o a sus herederos, donde no actúa ese límite.»47 En la hipoteca inversa, el deute és exigible juntament amb els interessos en el moment de la mort del fallit, però entre el creditor i els hereus no existeix cap tipus de limitació. Per tant, l’expressió legal no és afortunada. Si entenguéssim que es refereix als tercers, la doctrina entén que aquesta limitació «tan sólo tendría sentido si consideráramos que, entre el momento del fallecimiento y el de la reclamación, han transcurrido más de las dos anualidades a las que el artículo 114 de la Ley hipotecaria extiende la garantía hipotecaria en perjuicio de tercero», o bé que «llegado el importe máximo sin fallecer el solicitante, la deuda siga generando intereses».48 En conseqüència, la referència a l’article 114.2 LH esdevé supèrflua si realment es refereix als hereus. No obstant això, hem d’entendre realitzada la remissió de cara als possibles tercers. Així, tindrà virtualitat en cas d’execució de la garantia si han transcorregut més de dos anys des de l’exigibilitat del crèdit (situació perfectament possible en cas d’hereus en disputa o desapareguts), o si es generen interessos abans del traspàs. 8.
APLICACIÓ SUPLETÒRIA DE LA LLEI HIPOTECÀRIA
L’apartat onzè de la DA 1a de la Llei 41/2007 fa una remissió supletòria a «la legislación que en cada caso resulte aplicable». Les següents normes podrien resultar d’aplicació, si bé es plantegen problemes a l’entorn d’algunes d’aquestes: 47. Pedro Antonio ROMERO CANDAU, «La hipoteca inversa», p. 328 i 329; Isabel ZURITA MARTÍN, «La nueva normativa reguladora», p. 1306. 48. Isabel ZURITA MARTÍN, «La nueva normativa reguladora», p. 1307.
70
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:40
Página 71
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
a) Els crèdits garantits amb una hipoteca inversa poden ser objecte de novació i subrogació d’acord amb la Llei 2/1994, processos que també han estat modificats per la Llei 41/2007. En el primer cas, les parts poden modificar sense cap cost el termini o el tipus d’interès, així com ampliar el capital prestat. L’article 4.3 de la Llei 2/1994 exposa que «[l]as modificaciones previstas en los apartados anteriores no supondrán, en ningún caso, una alteración o pérdida del rango de la hipoteca inscrita excepto cuando impliquen un incremento de la cifra de responsabilidad hipotecaria o la ampliación del plazo del préstamo por este incremento o ampliación». Si ens trobem davant d’una hipoteca ordinària, és a dir, una hipoteca en la qual el diner es desemborsa d’un sol cop, en cas d’amortització anticipada del préstec es poden tornar a desemborsar noves quantitats si les ja percebudes no esgoten la responsabilitat hipotecària total de la finca prevista en el Registre de la Propietat. En la hipoteca inversa, el sol·licitant o el beneficiari poden tornar a rebre rendes, sempre que no se sobrepassi el límit de responsabilitat hipotecària, cosa que equivaldria a una ampliació del préstec i a la pèrdua corresponent de prioritat registral. En el cas de la subrogació, no s’aprecia cap obstacle perquè una tercera entitat ofereixi unes condicions més atractives per al sol·licitant d’una hipoteca inversa. Únicament serà necessària la «modificación —que no mejoría— de las condiciones del tipo de interés, tanto ordinario como de demora, inicialmente pactado o vigente, así como la alteración del plazo del préstamo, o ambas». La possibilitat de subrogació no només en els préstecs, sinó també en els crèdits, ha quedat dissipada per la RDGRN de 29 de febrer de 2008.49 b) Els crèdits garantits amb una hipoteca inversa poden ser objecte d’una titulització hipotecària, a l’empara de l’article 1 de la Llei 19/1992, de 7 de juliol, sobre règim de societats i fons d’inversió immobiliària i sobre fons de titulització hipotecària, i també d’una emissió de cèdules hipotecàries o bons hipotecaris (art. 11 i 12 de la Llei 2/1981, de 25 de març, de regulació del mercat hipotecari). Com que no es tracta d’un préstec destinat a la construcció, la re49. Boletín Oficial del Estado (BOE), núm. 77 (30 març 2008), p. 17939: «El planteamiento restrictivo que mantiene la registradora en la calificación impugnada queda, por otra parte, superado por la voluntad de modificación declarada por el legislador en la Ley 41/2007, de 7 de diciembre. En efecto, la exposición de motivos de ésta (cfr. apartado V) señala como finalidad expresa de la norma el “[...] alcanzar la neutralidad en el tratamiento regulatorio de los diversos tipos de créditos y préstamos hipotecarios [...]”; y si bien es cierto que en determinados párrafos de la citada Ley se hace referencia únicamente a los préstamos hipotecarios, no lo es menos que otros numerosos artículos, como el 7, 8, 9 o el 13, al dar nueva redacción al párrafo segundo del artículo 2 de la Ley 2/1994, de 30 de marzo, se refiere tanto a préstamos como a créditos hipotecarios, por lo que resulta razonable concluir la procedencia del procedimiento subrogatorio tanto respecto de unos como de los otros.»
71
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:41
Página 72
HÉCTOR SIMÓN MORENO
habilitació o l’adquisició d’habitatges, el préstec o crèdit garantit per la hipoteca inversa no pot excedir el 60% del valor de taxació del bé hipotecat. El problema és que la quantia del crèdit no se sap del cert si es constitueix una hipoteca de màxim (art. 153 bis LH), ja que el beneficiari pot disposar mensualment de les quanties posades a la seva disposició. No obstant això, si les rendes es desemborsen d’una sola vegada, sí que serà determinable la quantia que percebrà el creditor quan el préstec sigui exigible. Però els inversors hauran d’acceptar els títols amb un rendiment diferit en el temps fins a l’exigibilitat del crèdit pel creditor. c) Seria possible la cessió de crèdits hipotecaris per part del creditor a un tercer? No hauria d’existir cap inconvenient a aquest fet ex article 149 LH, encara que, si abans hem defensat que no és possible la constitució d’hipoteques inverses pels particulars i altres persones jurídiques, no serà possible la cessió del crèdit hipotecari a un tercer que no reuneixi les característiques de la Llei 41/2007.50 d) La Llei 41/2007 preveu que els hereus no hauran de fer front a cap comissió de cancel·lació si amortitzen el préstec hipotecari (ap. 5è DA 1a). No obstant això, no preveu res en el cas d’una amortització anticipada del préstec o crèdit per part dels hereus o de tercers. D’acord amb l’apartat vuitè de la DA 1a de la Llei 41/2007, les persones que amortitzin totalment o parcialment el préstec hauran d’abonar per aquest concepte un 0,5% del capital amortitzat anticipadament si l’amortització té lloc en els primers cinc anys, o un 0,25 % si es produeix en un moment posterior. Si es produeix una amortització parcial, les parts podran pactar una ampliació de capital que no excedeixi la cobertura hipotecària (art. 13.2 Llei 41/2007). Als Estats Units està prevista una exempció fiscal en cas d’amortització anticipada (US Code, § 1715z-20d.4), que també hauria d’abastar la hipoteca inversa. e) El creditor pot dur a terme l’acció de devastació si els actes del deutor posen en perill el valor de la garantia: obligar el propietari a fer o no fer el que sigui procedent per a evitar o arreglar el dany, o declarar el venciment anticipat del crèdit (art. 117 LH i 1129.3 CC).51 Per tant, des d’un punt de vista legal, el creditor pot dur a terme el venciment anticipat del crèdit fora de la previsió expressa de l’apartat 5.2 de la DA 1a de la Llei 41/2007.
50. En el mateix sentit, vegeu Pedro Antonio ROMERO CANDAU, «La hipoteca inversa», p. 319. 51. Isabel ZURITA MARTÍN, «La nueva normativa reguladora», p. 1300.
72
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:41
Página 73
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
9.
ALTRES PRODUCTES DISPONIBLES PER A LA TERCERA EDAT
La hipoteca inversa no és l’únic instrument a l’abast de les persones de la tercera edat per a poder incrementar els seus ingressos habituals. L’anàlisi dels altres instruments és d’una importància vital per a constatar la idoneïtat social de la hipoteca inversa:52 a) L’habitatge pensió: va ser definit pel Grup Parlamentari Català Convergència i Unió (esmena núm. 64) com el «contrato de seguro en virtud del cual el tomador transmite la titularidad o la nuda propiedad de su vivienda habitual a una entidad aseguradora a cambio de una renta vitalicia asegurada, pudiéndose pactar o no en el contrato de seguro el derecho del transmitente al uso o usufructo o derecho de habitación de la misma hasta su fallecimiento». La finalitat era incloure en la Llei 41/2007 aquesta altra via per a obtenir rendes per a la tercera edat, que en l’Avantprojecte de llei es preveia de manera expressa. En realitat, l’habitatge pensió no és altra cosa que un cens vitalici. El cens consisteix en una prestació periòdica dinerària anual, de caràcter perpetu o temporal, que es vincula amb caràcter real a la propietat d’una finca, la qual garanteix el seu pagament directament i immediatament (art. 565-1 CCCat). La titularitat de la finca passa a ser propietat del censatari, el qual té l’obligació de pagar la renda al censalista o persona de la tercera edat que deixa de ser titular del bé immoble. Les parts poden pactar el caràcter perpetu o temporal de la prestació (art. 565-2 i 3 CCCat). En particular, el cens vitalici permet al titular reservarse l’usdefruit de la finca (art. 565-29 i 33 CCCat). Aquest habitatge pensió o cens vitalici implica la pèrdua de la propietat del sol·licitant en favor del banc, que li facilita una pensió fins al dia de la seva mort. La pensió tributa com a tal sense cap exempció fiscal. Entenem que, amb bon criteri, aquest instrument no va ser recollit en la Llei 41/2007, ja que no és pròpiament una garantia hipotecària. b) La hipoteca pensió o americana: s’hipoteca l’habitatge i el diner obtingut es destina totalment a concertar una pensió vitalícia. El propietari manté la titularitat de l’habitatge i la hipoteca estarà sempre en període de carència d’amortització. Igual que en el cas anterior, el perceptor de les rendes tributa per l’IRPF. c) La cessió en lloguer: el propietari cedeix l’habitatge a una entitat que la gestionarà en el mercat de lloguer. Els beneficis aniran a parar al propietari i tri52. D’acord amb Rosa María ANGUITA RÍOS, «Regulación relativa a la hipoteca inversa», p. 17-19, R. HERRANZ GONZÁLEZ, «Hipoteca inversa y figuras afines», p. 8-11, i Ángel SERRANO DE NICOLÁS, «Régimen jurídico de la hipoteca inversa», p. 40 i 41.
73
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:41
Página 74
HÉCTOR SIMÓN MORENO
butaran per l’IRPF com a beneficis del capital immobiliari. Aquesta figura sol ser la ideal quan el propietari de l’habitatge vol viure en una residència d’ancians o en un altre centre assimilable perquè necessita una assistència adequada o simplement perquè prefereix aquest tipus d’allotjament. d) La pensió vitalícia garantida amb una hipoteca (art. 157 LH i 569-38 CCCat): és molt semblant a la hipoteca inversa però sense les seves rigideses ni els seus beneficis fiscals. 10.
CONCLUSIONS
La Llei 41/2007 regula la hipoteca inversa, que s’afegeix a l’àmplia gamma de productes disponibles per a la tercera edat. Sens dubte, el fet que salvaguarda la propietat, la possibilitat que ofereix de residir en aquesta i els seus beneficis fiscals, fan que se situï com l’alternativa més òptima, sempre atenent els desitjos personals de la persona interessada. D’altra banda, és un producte que hauria d’adequar els seus requisits (d’edat, en matèria d’incapacitat) a les veritables necessitats socials de les persones grans i que té lloc ordinàriament a través de la jubilació. No obstant això, representa un greu perjudici per a la riquesa familiar.53 És més, representa un mecanisme de despatrimonialització i va en contra de la tradició catalana de deixar en herència als hereus l’habitatge en propietat. Aquesta situació pot causar problemes familiars, atès que els hereus poden trobar-se amb la càrrega d’haver de fer front al deute del seu causant. La hipoteca inversa constitueix un pas endavant en la bona direcció, però esperem que el legislador, a través del desenvolupament reglamentari, aclareixi i defineixi els conceptes jurídics indeterminats que conté la Llei 41/2007 i l’abast d’algunes de les seves disposicions. 11.
BIBLIOGRAFIA
«A Turning Point in the History of HUD’s Home Equity Conversion Mortgage Program» [en línia]. Housing Market Conditions [Department of Housing and Urban Development (HUB)], 2008, <http://www.huduser.org/periodicals/ushmc/articlearchive.html>. ANGUITA RÍOS, Rosa María. «Regulación relativa a la hipoteca inversa, según la Ley 41/2007, de 7 de diciembre». Diario La Ley, núm. 6875. 53.
74
Jesús MURO VILLALÓN, «La hipoteca inversa».
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:41
Página 75
LA HIPOTECA INVERSA EN LA LLEI 41/2007, DEL MERCAT HIPOTECARI
CARRASCO PERERA, Ángel; CORDERO LOBATO, Encarna. «La hipoteca inversa y el aseguramiento de intereses o de por qué tiene que ser revocada la doctrina de la DGRN sobre el anatocismo». Actualidad Jurídica Aranzadi, núm. 741 (2007). BIB 2007\2277. CAVAS MARTÍNEZ, Faustino. «A vueltas con la pensión de jubilación y la reforma del sistema de pensiones». Aranzadi Social, núm. 15 (2008). BIB 2008\573. CONSEJO ECÓNOMICO Y SOCIAL. Memoria sobre la situación socioeconómica y laboral de España 2007. COUNCIL OF MORTGAGE LENDERS. Unlocking the value of your home: A guide to equity release. Disponible a: <http://www.cml.org.uk/cml/consumers/equityrelease>. EUROPEAN MORTGAGE FEDERATION. Spain Factsheet 2007. <http://www.hypo.org>. EUROSTAT Europe in figures: Eurostat statistical yearbook 2008. <http://epp.eurostat.ec.europa. eu/portal/page/portal/eurostat/home>. GÓMEZ GÁLLIGO, Francisco Javier. «Artículo 26.1.ª». A: ALBALADEJO, Manuel [dir.]. Comentarios al Código civil. Artículos 18 a 41 de la Ley hipotecaria. Tom VII, vol. 4. Madrid: Edersa, 1999. HERRANZ GONZÁLEZ, R. «Hipoteca inversa y figuras afines» [en línia]. Informes Portal Mayores [Madrid: Portal Mayores], núm. 49 (21 març 2006). <http://www.imsersomayores.csic.es/documentos/herranz-hipoteca-01.pdf>. MIQUEL SILVESTRE, José Antonio. «Hipoteca inversa: algunas hipótesis de conflicto». Diario La Ley, núm. 6924 (2008). MURO VILLALÓN, Jesús. «La hipoteca inversa y bajo condición suspensiva». [Ponència del III Colegio de Registradores de España, Granada, 2006] ÓPTIMA MAYORES. Informe anual hipoteca inversa 2008 [en línia]. <http://www. optimamayores.com/>. RANCAÑO MARTÍN, María Asunción. «Las medidas fiscales de protección a nuestros mayores en el IRPF». Quincena Fiscal Aranzadi, núm. 3 (2008). BIB 2008\140. ROCA SASTRE, Ramón María; ROCA SASTRE, Luis. Derecho hipotecario. 8a ed. Tom VII. Barcelona: Bosch, 1995-1999. ROMERO CANDAU, Pedro Antonio. «La hipoteca inversa». A: MADRID DE CARRERAS, Valerio Pérez. Hacia un nuevo derecho hipotecario: Estudios sobre la Ley 41/2007, de reforma del mercado hipotecario. Madrid: Consejo General del Notariado, 2008. SÁNCHEZ ÁLVAREZ, Isidro; LÓPEZ ARES, Susana; QUIROGA GARCÍA, Raquel. Diseño de hipotecas inversas en el mercado español. Madrid: Instituto de Mayores y Servicios Sociales, 2007. [Projecte 205/05] SERRANO DE NICOLÁS, Ángel. «Régimen jurídico de la hipoteca inversa». Revista de Derecho Privado (març-abril 2008). SZYMANOSKI, Edward J.; ENRÍQUEZ, James C.; DIVENTI, Theresa R. «Home Equity Conversion Mortgage Terminations: Information to Enhance the Developing Secondary Market». Cityscape, vol. 9, núm. 1 (2007). Disponible a: <http://papers.ssrn.com/ sol3/papers.cfm?abstract_id=1089424>. ZURITA MARTÍN, Isabel. «La nueva normativa reguladora de la hipoteca inversa». Revista Crítica de Derecho Inmobiliario, núm. 707 (2008).
75
02 He?ctor Simo?n Moreno.qxp:02 Jose Luis Valle.qxd
18/1/10
07:41
Página 76
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:41
Página 77
FAMÍLIES I PARELLES
Francesc Xavier Jaurena i Salas Advocat de l’Il·lustre Col·legi d’Advocats de Barcelona Diplomat superior en Criminologia per la Universitat de Barcelona
1. INTRODUCCIÓ: LES FAMÍLIES, EL MATRIMONI I LES PARELLES DES D’UN PUNT DE VISTA CONSTITUCIONAL El present estudi té com a finalitat fer una anàlisi del fet que s’ha denominat parella de fet per tal de formular els arguments i les propostes capaces de donar respostes coherents des del dret civil català i alhora funcionals respecte a les necessitats que planteja aquest tipus de relació. L’anàlisi se centrarà en l’àmbit del dret privat, malgrat que sobre la parella de fet incideixen qüestions de dret públic tan fonamentals com poden ser el sistema tributari, el sistema de seguretat social o el sistema públic per a afrontar la dependència. Qualsevol política social ha de tenir sempre en compte les polítiques de famílies, perquè aquestes desenvolupen tasques (de custòdia, financeres, assistencials, educatives, etc.) que són d’interès públic i que els poders públics haurien d’assumir directament si no existissin les famílies.1 Per aquest motiu, les famílies també han de ser objecte d’una protecció pública (art. 39 CE), on tenen una rellevància especial els instruments públics de solidaritat col·lectiva que componen l’estat del benestar. Un dels problemes de les lleis de parelles de fet aprovades fins ara2 és que 1. En aquest sentit, vegeu el concepte de sistema mixt dins del qual participa la institució de la família a Encarna ROCA, Familia y cambio social: de la «casa» a la persona, Madrid, Civitas, 1999, p. 68-86. 2. Catalunya (amb competència legislativa Llei de 15 de juliol, d’unions estables de en dret civil) parella Aragó (amb competència legislativa en dret Llei de 26 de març, relativa a parelles estacivil) bles no casades
77 Revista Catalana de Dret Privat [Societat Catalana d’Estudis Jurídics] DOI: 10.2436/20.3004.02.20 Vol. 10 (2009), p. 77-113
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:41
Página 78
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
han considerat el model matrimonial tant per a definir els efectes jurídics de les parelles de fet com per a determinar el tipus de parella objecte de protecció. Això ha estat fruit de confondre el matrimoni amb la parella de fet, com també el matrimoni amb la família. Aquesta confusió latent entre aquestes realitats diferents només pot generar problemes i distorsions, tal com veurem en el decurs d’aquest estudi. Dins del constitucionalisme actual, existeixen constitucions que identifiquen
Navarra (amb competència legislativa en dret civil) Castella-La Manxa (sense competència en dret civil: llei administrativa)
Comunitat Valenciana (amb competència legislativa en dret civil a partir del nou Estatut d’autonomia, Llei orgànica 1/2006, de 10 d’abril) Illes Balears (amb competència legislativa en dret civil) Madrid (sense competència en dret civil: llei administrativa) Astúries (sense competència en dret civil: llei administrativa) Castella-Lleó (sense competència en dret civil: llei administrativa) Andalusia (sense competència en dret civil: llei administrativa) Canàries (sense competència en dret civil: llei administrativa) Extremadura (sense competència en dret civil: llei administrativa) País Basc (amb competència legislativa en dret civil) Cantàbria (sense competència en dret civil: llei administrativa) Galícia (amb competència legislativa en dret civil)
78
Llei de 3 de juliol, per a la igualtat jurídica de les parelles estables Llei d’11 de juliol, per la qual es regula la creació i el règim de funcionament del Registre de Parelles de Fet de la Comunitat Autònoma de Castella-La Manxa Llei de 6 d’abril, per la qual es regulen les unions de fet
Llei de 19 de desembre, de parelles estables Llei de 19 de desembre, d’unions de fet de la Comunitat de Madrid Llei de 23 de maig, de parelles estables Decret 117/2002, de 24 d’octubre, pel qual es crea el Registre d’Unions de Fet a Castella-Lleó i es regula el seu funcionament Llei 5/2002, de 16 de desembre, de parelles de fet Llei 5/2003, de 6 de març, per a la regulació de les parelles de fet a la Comunitat Autònoma de les Illes Canàries Llei 5/2003, de 20 de març, de parelles de fet de la Comunitat Autònoma d’Extremadura Llei 2/2003, de 7 de maig, reguladora de les parelles de fet Llei 1/2005, de 16 de maig, de parelles de fet de la Comunitat Autònoma de Cantàbria Disposició addicional tercera de la Llei 2/2006, de 14 de juny Llei 10/2007, de 28 de juny, de reforma de la disposició addicional tercera de la Llei 2/2006
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 79
FAMÍLIES I PARELLES
la família amb una concepció concreta i tradicional de família. Possiblement el cas més paradigmàtic és el de la constitució italiana.3 A diferència del que succeeix en altres constitucions, com la italiana (art. 29) o la irlandesa (art. 41.3), la Constitució espanyola (CE) de l’any 1978 mai no ha identificat la família amb el matrimoni. Les regulacions constitucionals de les institucions del matrimoni (art. 32 CE) i de la família (art. 39 CE) estan ben diferenciades, estan ubicades en capítols diferents (capítol II i capítol III, respectivament) i, a més, no estan interconnectades l’una amb l’altra. La jurisprudència del Tribunal Constitucional, a partir de la seva Sentència 222/1992, ha establert que la Constitució no ha imposat cap concepció jurídica concreta de família, el contingut de la qual estigui totalment prefixat i temporalment determinat per sempre. La Sentència continua indicant que, en un estat social i democràtic, els elements essencials de la família són els que fan identificable la família com a institució davant la consciència social. Per aquest motiu, correspon al legislador identificar i remetre’s al concepte definit socialment de família vigent en la societat en cada moment històric, per tal d’assegurar la protecció social, econòmica i jurídica de la família que la Constitució imposa a tots els poders públics (art. 39 CE). Això exigeix al legislador que sigui pluralista i accepti els diferents models de família vigents en la societat i, al seu torn, que sigui dinàmic per a adequar allò que s’ha de considerar família a cada època, per tal de donar sempre una resposta efectiva a les necessitats socials, econòmiques i jurídiques en matèria familiar. La jurisprudència del Tribunal Europeu4 tampoc no ha identificat de manera exclusiva la família regulada en l’article 8 de la Convenció Europea de 3. La Constitució italiana, en el seu article 29, afirma que la família és una societat natural fundada en el matrimoni. Per altra banda, el mateix article diu que la República «reconeix» la família, però no diu pas «constitueix» la família. Els juristes italians amb tendències progressistes tenen més difícil poder argumentar, prenent com a base la seva Constitució, que existeixen altres famílies fora del matrimoni. Per contra, aquests dos pronunciaments constitucionals que fa l’article 29 han permès a juristes de tarannà conservador alimentar dues idees: en primer lloc, que la família només rau en el matrimoni i, per tant, tota altra forma convivencial resta fora de la protecció que l’Estat ha d’atorgar a la família; en segon lloc, aquest sector doctrinal sosté un caràcter natural i preestatal de la família, la qual cosa significa que l’Estat no té legitimitat per a introduir normes que s’allunyin del concepte tradicionalment admès de família (matrimoni heterosexual). Art. 29: «La Republica riconosce i diritti degla famiglia come societá naturale fondata sul matrimonio. Il matrimonio e ordenato sulla eguaglianza morale e giuridica del coniugi, con i limiti stabiliti della lege a faranzia dell’unitá familiare.» 4. Per a veure els efectes i el valor de les sentències del TEDH, vegeu la Sentència del Tribunal Constitucional (STC) 303/1993, de 25 d’octubre, fonament jurídic (FJ) vuitè, així com la STC 245/1991, de 16 de desembre, FJ 3r. Les sentències del TEDH no només tenen efectes directes
79
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 80
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
Drets Humans (CEDH) amb la institució del matrimoni (art. 12 CEDH). Així, el Tribunal Europeu de Drets Humans (TEDH) ha establert com a mínim en tres ocasions5 que una parella heterosexual no casada i sense fills gaudeix també dels drets que es deriven de l’article 8 CEDH (dret a la vida familiar). Pel que fa a les parelles del mateix sexe sense fills, el pronunciament del TEDH no ha estat tan exprés com en el cas de les parelles de sexe oposat (Sentència de 24 de juliol de 2003). 2. 2.1.
LES RELACIONS VERTICALS DE PARELLA DIFERENT TRACTAMENT CONSTITUCIONAL ENTRE RELACIONS VERTICALS I RELACIONS HORITZONTALS
El punt de partida bàsic és distingir entre les relacions que mantenen els membres de la parella entre si (o relacions horitzontals de parella, tal com part de la doctrina ha anomenat aquest tipus de relacions) i les relacions que els membres de la parella mantenen respecte als seus fills, o relacions verticals. Com han reiterat el Tribunal Constitucional6 i el TEDH,7 les relacions verticals estan sotmeses al principi de plena equiparació entre fills matrimonials i fills no matrimonials, de manera que el legislador, tant dins del dret públic com dins del dret privat, no pot atribuir drets i obligacions diferents a fills matrimonials i fills no matrimonials, perquè el diferent tractament està prohibit d’acord amb tota una bateria normativa que incideix en el bloc de la constitucionalitat sobre l’estat condemnat que es concreten en l’aplicabilitat immediata de la sentència i que poden comportar l’obligació d’adaptar la legislació de l’estat al Conveni, tal com ha estat interpretat pel TEDH, i l’obligació d’exigir als tribunals que s’adaptin a la nova doctrina; les sentències també tenen un efecte indirecte sobre la resta dels estats no condemnats, com a conseqüència que la jurisprudència del TEDH passa a formar pat integrant del contingut del Conveni Europeu. 5. La Sentència de 27 d’octubre de 1994, en el seu paràgraf trentè, estableix: «30 [...] the notion of “family life” [...] is not confined solely to marriage-based relationships [...] Although, as a rule, living together may be a requirement for such a relationship, exceptionally other factors may also serve to demonstrate [...] sufficient constancy to create de facto “family ties”.» Una altra sentència en aquest sentit és la de 26 de gener de 1999. El Tribunal va establir en aquest cas que no hi havia cap dubte que havia existit vida familiar entre una dona i un home que havien conviscut junts fora del matrimoni. Per acabar, vegeu la Sentència de 18 de maig de 1999: «A couple who have lived together for many years constitute a “family” for the purposes of Art. 8 [...] and are entitled to its protection notwithstanding the fact that their relationship exists outside marriage.» 6. Entre altres, vegeu la STC 154/2006, de 22 de maig, i la STC 200/2001, de 4 d’octubre, FJ 4t. 7. Entre altres, vegeu la STEDH de 13 de juny de 1979 i la STEDH de 29 de novembre de 1991.
80
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 81
FAMÍLIES I PARELLES
(art. 39.2 i 3 CE, en relació amb el més genèric art. 14 CE; art. 2.1 i 3.1 de la Convenció sobre els Drets dels Infants de les Nacions Unides, de 20 de novembre de 1989; art. 14 de la Convenció de Drets Humans i Llibertats Fonamentals del Consell d’Europa, altres articles i jurisprudència derivada). Consegüentment, la relació entre els membres de la parella de fet i els seus fills es presenta sotmesa plenament al principi d’igualtat i esdevé una qüestió que en l’actualitat és molt pacífica tant en l’àmbit doctrinal com en els àmbits jurisprudencial i legislatiu. Per contra i pel que fa a les relacions horitzontals de parella, el legislador pot introduir legítimament un diferent tractament entre les parelles casades i les parelles no casades sobre la base que el matrimoni és una institució que gaudeix d’una garantia institucional de caràcter constitucional (art. 32 CE) i la parella de fet, no. Aquesta és la interpretació que ha acollit reiteradament el Tribunal Constitucional.8 Sobre aquesta base, la regulació de les relacions horitzontals de parella en el si d’una parella de fet se’ns presenta com un dels terrenys menys pacífics i polèmics dins del dret de família. A més, el fenomen de la parella de fet no és unitari, sinó molt heterogeni, la qual cosa significa que no seria raonable sotmetre les parelles de fet a un únic règim jurídic, com veurem més endavant. 2.2. L’ADOPCIÓ PER PART DE PARELLES DEL MATEIX SEXE: QÜESTIONS DE DRET INTERN I DRET INTERNACIONAL
Sense deixar l’àmbit de les relacions verticals i una vegada palesada la plena igualtat entre fills matrimonials i fills no matrimonials, un altre tema que afecta les relacions verticals i que encara aixeca controvèrsies és la possibilitat que les parelles del mateix sexe puguin adoptar. Mentre que fa només deu anys únicament els Països Baixos (1998) i alguns estats dels Estats Units admetien l’adopció conjunta per parelles del mateix sexe o bé permetien que el company o la companya adoptés el fill biològic o adop8. Vegeu la STC 184/1990, de 19 de novembre, FJ 2n i 3r. Malgrat això, el Tribunal Constitucional sosté en el FJ 2n de la STC 184/1990 que no tots els tractes a favor del matrimoni són legítims, perquè s’ha de protegir el dret a no contreure matrimoni i s’ha de donar compliment a la protecció de la família que exigeix l’article 39 CE. No va ser fins a la STC 222/1992 que el Tribunal Constitucional va establir un criteri a partir del qual es poden predicar quines diferències són legítimes i quines no. Les diferències de tracte que es basen en un element intrínsec a la institució del matrimoni s’han de considerar raonables. En aquest mateix sentit, vegeu les STC 47/1993, de 8 de febrer, i 155/1998, de 13 de juliol.
81
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 82
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
tiu de l’altre membre de la parella, en l’actualitat (2009) hi ha més de trenta-un estats o territoris que accepten algun d’aquests dos tipus d’adopció. Una constant d’aquest procés ha estat que l’adopció del fill de la parella ha constituït gairebé sempre un pas previ a l’acceptació posterior de l’adopció conjunta per part de parelles del mateix sexe (Sentència de 30 de gener de 1992). Això ha estat així perquè la constatació de l’interès del menor respecte de la parella del pare o de la mare és molt més fàcil a causa de l’existència de lligams afectius, com després podrem veure. S’admet tant l’adopció conjunta (joint adoption) com l’adopció del fill de la parella (second-parent adoption) per part de parelles del mateix sexe a Holanda, Bèlgica, Suècia, Islàndia, el Regne Unit, Espanya, Sud-àfrica, Noruega (però només adopcions nacionals), els Estats Units (Califòrnia, Connecticut, Colorado, Illinois, Indiana, Maine, Massachusetts, Nova Jersey, Nova York, Oregon, Vermont, estat de Washington i el districte federal de Washington) i Austràlia (territori d’Austràlia occidental i territori de la capital). Admeten únicament l’adopció del fill d’un membre d’una parella homosexual (second-parent adoption) els següents estats o territoris: Dinamarca, Alemanya, Israel, els territoris australians de Tasmània i Victòria, l’estat nord-americà de Pennsilvània i França (després de la seva condemna davant del TEDH). El legislador català també s’ha afegit a aquesta tendència legislativa creixent. La Llei 3/2005, de 8 d’abril, entre altres qüestions, va obrir a favor de les parelles homosexuals la possibilitat d’adoptar conjuntament un infant que no fos fill de cap dels membres de la parella, així com també la d’adoptar individualment tant el fill biològic com el fill adoptiu d’un dels membres de la parella per part de l’altre. També va equiparar la parella homosexual amb l’heterosexual en matèria de tutela i curatela. Amb aquesta reforma del Codi de família, Catalunya va esdevenir la quarta comunitat autònoma que va obrir l’adopció a les parelles del mateix sexe, després de Navarra (Llei foral 6/2000), el País Basc (Llei 2/2003) i Aragó (Llei 6/1999). Crec que hi ha raons de pes per a mantenir en el futur aquesta opció legislativa. Els fonaments d’aquesta opció rauen en la mateixa naturalesa i les mateixes funcions que compleix en l’actualitat la institució de l’adopció, és a dir, la defensa de l’interès superior del menor per sobre de qualsevol altra consideració.9 9. A Catalunya, com a la major part dels estats occidentals, l’adopció ha deixat de ser una institució estrictament privada en la qual no intervenien els poders públics perquè només es tractava de cobrir les expectatives no realitzades de les parelles sense fills. En l’actualitat, l’adopció ha esdevingut una institució mixta que pertany a un sistema més general de protecció dels interessos dels menors.
82
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 83
FAMÍLIES I PARELLES
Des d’aquesta perspectiva, hi ha supòsits en què la negativa absoluta del legislador a admetre que una parella de gais o lesbianes pugui obtenir la potestat conjunta sobre un menor, va directament en contra de l’interès superior d’aquest. Cal distingir els dos casos d’adopció: a) Adopció per part d’un dels membres de la parella respecte del menor del seu company o la seva campanya (second-parent adoption). Si bé estem davant d’una adopció individual, el resultat d’aquesta comporta la potestat conjunta per part dels dos membres de la parella. En aquests casos, no és necessari el certificat d’idoneïtat. La negativa tradicional del legislador a acceptar aquest tipus d’adopcions negava o ignorava els lligams d’afectivitat que s’haguessin establert entre el menor i la parella del seu pare o la seva mare. Al seu torn, la mort del progenitor conduïa que la seva parella fos considerada un simple tercer respecte al menor. Això obligava a constituir la tutela sobre el menor a favor d’altres familiars amb els quals el menor no havia conviscut i els quals en alguns casos podien tenir una edat molt avançada (per exemple, els avis). Si qui moria era la parella del progenitor del menor, aquest no tenia cap dret successori intestat, segons el contingut de la llei. Per acabar, una extinció eventual de la parella no creava cap dret d’aliments del menor respecte de l’altre membre de la parella. Aquest tampoc no tenia cap dret de visita respecte del menor. b) Adopció conjunta (joint adoption). En aquests casos, es requereix el certificat d’idoneïtat emès per l’Administració. La tradicional negativa absoluta a poder iniciar un expedient d’adopció conjunta per part d’una parella homoLa finalitat del sistema és protegir el menor i, per tant, els seus interessos es consideren superiors a qualsevol altre. Com a resultat, la finalitat que l’adopció busca és crear vincles afectius i estables entre els adoptants i el menor i assegurar així que s’eviti un segon eventual abandonament. En un sistema jurídic la clau de volta del qual és la protecció de l’interès superior del menor respecte de qualsevol altre interès, fins i tot respecte dels interessos dels pares biològics i dels eventuals o futurs pares, s’ha de concloure que cap persona o cap parella no té un dret a adoptar, sinó que són els menors els qui tenen el dret a tenir una família o una persona idònia. Consegüentment, la qüestió de l’adopció de menors per part de parelles homosexuals o altres s’ha de valorar a través d’un discurs que s’argumenti des de la perspectiva dels drets dels menors, i no des de la d’un suposat dret a adoptar que algú tingui. S’ha d’entendre que les diferents lleis de les comunitats autònomes que admeten l’adopció per part de parelles homosexuals (País Basc, Navarra, Aragó i Catalunya) i la modificació que ha operat la Llei 13/2005 sobre el Codi civil de l’Estat, no reconeixen a ningú cap dret a adoptar, sinó el dret que l’interès del menor i la idoneïtat de les parelles de gais i lesbianes puguin ser valorats a través d’un procés objectiu i transparent.
83
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 84
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
sexual feia impossible des d’un principi la seva valoració. En molt casos, això obligava les parelles al fet que només adoptés un membre de la parella i que el menor passés a viure en el si d’una família homoparental. El resultat era pervers per a l’interès del menor, perquè un dels membres de la parella amb el qual el menor havia de conviure no era objecte de cap valoració sobre la seva idoneïtat. Dins l’àmbit internacional i a part de les dificultats pròpies que es puguin derivar del fet que molt pocs estats d’origen admeten l’adopció per part de parelles del mateix sexe, s’ha al·legat que aquest tipus d’adopcions poden tenir dos esculls per a ser articulades internacionalment. Un dels problemes fa referència a l’adopció per part d’un membre de la parella homosexual respecte de l’infant del company o la companya fruit d’una adopció internacional prèvia (consecutive adoption). S’ha argumentat que aquest tipus d’adopcions consecutives atempten contra la norma continguda en l’article 21c de la Convenció sobre els Drets dels Infants de les Nacions Unides, de 20 de novembre de 1989. La norma internacional estableix que els infants que hagin de ser adoptats en un altre estat, han de gaudir de les garanties i normes equivalents a les existents en el seu estat d’origen. La tesi confirma la idea que el jutge que ha de constituir aquesta adopció ha de fiscalitzar si en el dret de l’estat d’origen del menor s’admet com a resultat que una parella homosexual obtingui la potestat sobre un menor. Si no és així, no es pot constituir l’adopció. Creiem que l’obligació que imposa l’article 21c de la Convenció sobre els Drets dels Infants no és de resultat, sinó de fer o d’activitat. És a dir, el que ha de garantir el jutge (en aquest cas, el jutge espanyol) és que com a mínim els drets i les garanties que l’estat de recepció atorga a l’infant assoleixin almenys les de l’estat d’origen. Per altra banda, el jutge espanyol podria al·legar l’ordre públic internacional espanyol perquè la impossibilitat que l’altre membre de la parella pugui adoptar el menor podria ser considerat atemptatori contra l’interès superior d’aquest, com hem vist anteriorment. Pel que fa a l’adopció conjunta internacional, s’ha al·legat també que l’àmbit d’aplicació subjectiu del Conveni de l’Haia no és aplicable a les parelles homosexuals. Hom argumenta que l’article 2.1 del Conveni només fa referència a cònjuges i persones soles. Malgrat això, cal recordar que el Conveni de l’Haia no pretén introduir normes substantives o materials que regulin l’adopció. El Conveni deixa les normes materials a l’àmbit de la llibertat d’apreciació dels legisladors estatals. A més, del procés i les actes d’elaboració del Conveni es desprèn que la referència a cònjuges i persones soles al·ludia a les circumstàncies més habituals d’adopció, però no pretenia excloure altres possibilitats. 84
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 85
FAMÍLIES I PARELLES
2.3.
FECUNDACIÓ ASSISTIDA I FILIACIÓ
Recentment s’ha aprovat la disposició final tercera de la Llei 10/2008, de 10 de juliol, del llibre quart del Codi civil de Catalunya, que ha modificat els articles 92.2 i 97.1 de la Llei 9/1998, del Codi de família, en el sentit que permet a la dona o la companya de la futura mare que consenti expressament la fecundació assistida d’aquesta. Així, els lligams de filiació entre la dona o la companya de la mare i la criatura s’estableixen ja des del moment del naixement i ambdues dones comparteixen també des del naixement la potestat sobre l’infant. Consegüentment, en els supòsits de fecundació assistida en què s’hagi seguit aquest procediment, ja no es farà necessària l’adopció de la criatura per part de la companya o la dona de la mare per tal d’assolir la potestat conjunta sobre l’infant. Si bé la Llei 10/2008, del llibre quart del Codi civil de Catalunya, no entrarà en vigor fins l’1 de gener de 2009, la disposició final tercera ja està en vigor des del dia 11 de juliol d’aquest any. 2.4. PRESUMPCIÓ DE MATERNITAT O PARENTALITAT EN EL SI D’UN MATRIMONI O D’UNA PARELLA DEL MATEIX SEXE En l’actualitat es reserva exclusivament a l’home l’establiment de la filiació per naturalesa mitjançant el matrimoni (art. 87 CF) o la situació de parella de fet (art. 94 CF) amb la mare de la criatura. Es presumeix que l’infant nascut durant el matrimoni o la convivència en parella o durant el decurs d’uns determinats terminis de temps, és fill del marit o de l’home de la mare. Aquesta presumpció de paternitat rau en una veritat biològica i, per tant, pot ésser destruïda mitjançant tota classe de proves en un judici. Aquesta situació ha estat pacífica tant a casa nostra com en dret comparat, però ara es comencen a besllumar les primeres esquerdes d’aquest esquema. La primera esquerda clara ha tingut lloc a l’estat nord-americà de Vermont. La Llei H. B. 847, de 26 d’abril de 2000,10 reconeix l’establiment de la filiació per 10. La Llei va ser fruit de l’obligació de donar compliment a la Sentència del Tribunal Suprem de Vermont de 20 de desembre de 1999, que va reconèixer que les parelles del mateix sexe tenien dret als mateixos beneficis i a les mateixes garanties que les parelles casades heterosexuals: § 1204. BENEFITS, PROTECTIONS AND RESPONSIBILITIES OF PARTIES TO A CIVIL UNION (a) Parties to a civil union shall have all the same benefits, protections and responsibilities under law, whether they derive from statute, administrative or court rule, policy, common law or any other source of civil law, as are granted to spouses in a marriage.
85
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 86
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
naturalesa respecte d’una criatura nascuda durant la vigència d’una unió civil amb independència de l’orientació sexual i fora de l’àmbit de la fecundació assistida. Pel que fa a la resta d’estats dels Estats Units que han aprovat lleis d’unions civils (New Hampshire el 2007 i New Jersey i Connecticut el 2006), així com els estats que han obert el matrimoni civil a les parelles del mateix sexe (Massachusetts i Califòrnia), no existeixen excepcions explícites a l’equiparació genèrica que les respectives lleis han realitzat entre parelles de diferent sexe i parelles del mateix sexe. Malgrat això, en aquests últims estats, l’equiparació entre parelles de diferent sexe i parelles del mateix sexe ha estat genèrica i no ha estat explícita respecte del tema del qual tractem. La manca d’una regulació expressa sobre la presumpció de parentalitat en el si d’una parella del mateix sexe exigirà a la jurisprudència que es pronunciï. Aquesta s’haurà de pronunciar si aquest àmbit específic és comparable amb el que té lloc dins d’una relació heterosexual, tenint en compte que el naixement d’una criatura en el si d’una parella del mateix sexe sempre comportarà l’existència d’una tercera persona. En contraposició amb això, Bèlgica va excloure de manera expressa la presumpció de maternitat per matrimoni en els casos de matrimoni entre persones del mateix sexe. Vegeu l’article 143 del Codi civil belga, modificat per la Llei de 13 de febrer de 2003. Altres estats sembla que l’exclouen de manera implícita.11 Tant el Regne Unit com els Països Baixos estudien la conveniència o no d’estendre aquesta presumpció al si de les parelles del mateix sexe. En qualsevol cas, aquestes línies només poden servir per a apuntar una qüestió que ultrapassa l’objecte d’aquest estudi.
[...] (f) The rights of parties to a civil union, with respect to a child of whom either becomes the natural parent during the term of the civil union, shall be the same as those of a married couple, with respect to a child of whom either spouse becomes the natural parent during the marriage. 11. Sud-àfrica possiblement l’exclou de manera implícita. De la literalitat de la Llei es pot presumir que la presumpció de maternitat per matrimoni o per unió civil en el si d’una parella del mateix sexe ha estat exclosa. Vegeu, en la pàgina web <http://www.info.gov.za/gazette/acts/2006/a17-06.pdf>: Civil Union Act, 2006, section (art.) 13(1) Legal consequences of civil union [la parella del mateix sexe escull si vol dir-se matrimoni o unió civil] 13. (1) The legal consequences of a marriage contemplated in the Marriage Act apply, with such changes as may be required by the context [es podria pressuposar que es refereix a la presumpció de maternitat] to a civil union [...].
86
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 87
FAMÍLIES I PARELLES
3. SENTIT I FUNCIONS D’UNA REGULACIÓ SOBRE PARELLES DE FET EN EL SI D’ORDENAMENTS QUE HAN APROVAT EL MATRIMONI ENTRE PERSONES DEL MATEIX SEXE Hi ha autors que donen suport a la derogació de tota regulació legal sistematitzada de la parella de fet perquè entenen que aquesta institució ja no compleix cap funcionalitat dins d’un ordenament jurídic que ha aprovat el matrimoni civil a favor de les parelles del mateix sexe (Llei 13/2005). A aquests autors, no els manquen raons quan assenyalen que darrere de la promulgació de les lleis reguladores de les parelles de fet va existir sempre la voluntat legislativa de donar cobertura jurídica a les parelles de fet que volien casar-se i no ho podien fer per manca de diversitat sexual. Possiblement el cas més paradigmàtic va ser el de la Llei catalana 10/1998, en l’exposició de motius de la qual ja s’assenyalava de manera expressa aquesta mateixa circumstància. 3.1. LES COSES CONTINUEN IGUAL ENTRE MATRIMONI I FAMÍLIA: DUES REALITATS DIFERENTS
Malgrat aquestes consideracions, cal destacar que les relacions entre matrimoni i família no han canviat gens i continuen sent dues realitats diferents, de manera que les parelles que poden casar-se i no ho fan (ara no només les heterosexuals, sinó també les homosexuals), exerceixen el seu dret a no contreure matrimoni, però no deixen per aquest motiu d’ésser una família si existeixen lligams de solidaritat i dependència, tal com ho definia la Sentència del Tribunal Constitucional (STC) 222/1992. Una regulació de les parelles de fet concretaria la protecció social, econòmica i jurídica que estableix l’article 39 CE a favor de la família, i no pas del matrimoni (art. 32 CE). Per aquest motiu, a les parelles que no han fet cap declaració a favor de constituir-se en parella, no se’ls podria imposar un règim idèntic o molt semblant al del matrimoni. Al seu torn, es podrien donar solucions sistemàtiques als conflictes que d’igual manera es continuaran produint i que, altrament, els tribunals es veurien obligats a resoldre sense cap ajut legislatiu i, per tant, amb dispersió de solucions, amb el perjudici per a la seguretat jurídica que això comporta. Per altra banda, sempre existiran models familiars molt allunyats del model matrimonial que requeriran solucions sistematitzades i homogènies. Una regulació de les parelles de fet pot donar resposta als conflictes plantejats per aquests tipus de parelles. 87
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 88
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
3.2.
QUINA RESPOSTA S’HA DONAT DES DEL DRET COMPARAT?
La majoria dels estats que han aprovat el matrimoni civil a favor de les parelles homosexuals12 han mostrat una tendència a conservar la legislació que regulava les parelles de fet. En aquest sentit, a Holanda, després d’haver admès el matrimoni entre persones del mateix sexe (2001), coexisteixen tres institucions: el matrimoni, la parella registrada (Llei de 17 de desembre de 1997) i la cohabitació informal.13 A Bèlgica es juxtaposen també les mateixes tres institucions, però amb una regulació de la parella registrada molt baixa pel que fa al contingut. A Espanya, l’Estat central no ha regulat encara sistemàticament les parelles de fet. Fins ara, cap de les comunitats autònomes que posseeixen competència civil sobre la matèria no ha modificat la seva legislació sobre parelles de fet pel fet de la incorporació de les parelles del mateix sexe al matrimoni. Al Canadà tampoc no hi ha hagut cap canvi en aquest sentit. Cal distingir entre la província del Quebec (on coexisteixen el matrimoni, la parella registrada i la cohabitació) i la resta de províncies (on només concorren el matrimoni i la cohabitació informal). L’aprovació del matrimoni entre persones del mateix sexe tampoc no ha justificat un canvi en la regulació anterior sobre parelles de fet a Sud-àfrica. Aquest país manté la regulació preexistent sobre cohabitació. Per altra banda, els membres de la parella poden decidir si la seva relació es dirà matrimoni o unió civil. 12. Holanda va esdevenir el primer país del món que va admetre el matrimoni entre persones del mateix sexe a través de la Llei de 21 de desembre de 2000. Bèlgica, mitjançant la Llei de 30 de gener de 2003, va esdevenir el segon estat del món que ho va fer. Espanya, mitjançant la Llei 13/2005, esdevenia l’1 de juliol de 2005 el tercer estat que obria el matrimoni civil a les parelles homosexuals. El Canadà, a través de la Llei de 20 de juliol de 2005, va esdevenir el quart. Sud-àfrica va ser el cinquè, mitjançant la Llei 17 de 2006. Finalment, Noruega esdevindrà l’1 de gener de 2009 el sisè estat que reconeix aquest tipus de matrimoni. Als Estats Units, els estats de Massachusetts (2004) i Califòrnia (15 de maig de 2008) han admès el matrimoni civil de parelles del mateix sexe. Com a reacció a l’aprovació del matrimoni entre persones del mateix sexe per part d’aquests dos estats, l’Estat Federal va emetre la Defence of Marriage Act, a través de la qual va modificar parcialment la Full Faith and Credit Clause amb la finalitat d’evitar el deure jurídic de reconèixer un matrimoni homosexual celebrat dins d’aquests dos estats per part de qualsevol altre estat. 13. La coexistència a Holanda del matrimoni obert a parelles del mateix sexe i la institució de la parella registrada, té trets molt especials. La parella registrada pot reconvertir-se en matrimoni, però també el matrimoni civil holandès pot ésser reconvertit en parella registrada, i aquesta pot ser dissolta sense intervenció judicial mitjançant una declaració de voluntat dels dos membres de la parella. És a dir, la parella registrada també pot esdevenir un instrument per a assolir un divorci consensual. Cal, però, assenyalar que aquesta última possibilitat està destinada a extingir-se, perquè existeix un projecte de llei (octubre de 2008) que té com a finalitat posar fi a aquesta darrera reconversió.
88
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 89
FAMÍLIES I PARELLES
L’única excepció a aquesta tendència legislativa ha estat Noruega. Una vegada hagi entrat en vigor la llei que admet el matrimoni entre persones del mateix sexe (1 de gener de 2009), les parelles registrades constituïdes de manera prèvia podran mantenir el seu estatus i fins i tot podran convertir-se en matrimoni. Però a partir de l’1 de gener de 2009 no s’admetrà cap nova constitució de parella registrada. 4. ELS DOS MODELS BÀSICS DE PARELLES DE FET: LA PARELLA REGISTRADA I LA COHABITACIÓ INFORMAL 4.1.
DIVERSITAT DE PARELLES I CRITERI DIFERENCIADOR
El fenomen de la parella de fet és molt heterogeni. Sota el concepte de parella de fet s’amaguen tota una pluralitat d’unions que són substancialment diferents perquè tenen objectius i necessitats molt diversos. Com veurem més endavant, aquestes diferències justifiquen un tractament diferenciat, perquè si se sotmetessin a un únic règim, es generarien distorsions. Ens hem de preguntar si continua sent funcional i legítima la diferenciació que la Llei catalana 10/1998 fa entre parelles homosexuals i parelles heterosexuals. Dins d’aquest tema, el legislador català ja no gaudeix de l’ampli marge d’apreciació i de configuració de què gaudia l’any de la promulgació de la Llei d’unions estables (1998), perquè en l’actualitat tot tractament diferenciat que es pugui establir entre parelles de fet heterosexuals i parelles de fet homosexuals és sospitós de discriminació i s’haurien de trobar arguments i finalitats molt rellevants per a poder justificar de manera objectiva i raonable el diferent tracte i la diferenciació hauria de ser proporcional. El poc marge d’apreciació de què gaudeix el legislador català en aquesta qüestió està emmarcat per dos condicionaments normatius nous. El primer condicionament és que l’article 40.7 de l’Estatut d’autonomia català eleva a principi rector de les polítiques públiques la igualtat de les diferents unions estables de parella, tenint en compte les seves característiques i amb independència de la seva orientació sexual. Si bé l’article esmentat no crea d’una manera immediata cap dret subjectiu, sí que crea un prisma a partir del qual es pot interpretar tot l’ordenament jurídic català, així com una guia per al legislador a l’hora de determinar la seva política legislativa, el qual, en el supòsit que s’allunyés d’aquesta guia, hauria de justificar-ho. El segon condicionament que impedeix o com a mínim dificulta al legislador català distingir entre parelles heterosexuals i parelles homosexuals és la 89
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 90
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
jurisprudència del TEDH, especialment des de la Sentència de 24 de juliol de 2003.14 El legislador que vulgui diferenciar entre parelles heterosexuals i parelles del mateix sexe haurà de demostrar la proporcionalitat de la mesura i haurà d’aportar justificacions objectives i raonables que busquin assolir una finalitat legítima. Una vegada vist que la diferenciació entre parelles heterosexuals i parelles homosexuals no només no és funcional (sobretot des de l’aprovació de la Llei 13/2005, que va obrir el matrimoni civil a les parelles homosexuals), sinó que també és sospitosa de discriminació, cal determinar el criteri a través del qual s’han de poder distingir els diferents tipus de parella per tal de dotar-los del règim jurídic que s’adapti millor a les seves necessitats i circumstàncies. Crec que el criteri no pot ser un altre que diferenciar les parelles segons si han expressat o no a través d’un acte formal la seva voluntat de constituir-se en parella. 4.2.
LA PARELLA REGISTRADA I LA COHABITACIÓ INFORMAL
Des d’aquesta perspectiva, es poden distingir dos tipus de parelles: a) Parelles registrades: són les que han expressat la seva voluntat de constituir-se en una unió estable de parella a través d’un acte formal. Aquest tipus d’unions tendeixen a tenir la voluntat de crear una comunitat de vida a llarg termini i, per tant, busquen i utilitzen els mitjans que permet el dret per a fer-ho, com ara les escriptures de constitució d’una unió estable, tant heterosexual com homosexual. Es podria dir que aquest tipus de parelles no només miren el present, sinó també el futur. Els seus components creuen que viuen com un matrimoni, però sense les formes del matrimoni. Aquí podem trobar tant parelles heterosexuals com parelles homosexuals que podrien contreure matrimoni però que no ho fan per les raons que siguin. b) Cohabitació informal: en canvi, aquest model de parella fa referència a les parelles que també comparteixen un projecte de convivència, però no de vida, sinó present. La relació afectiva i les solidaritats i les dependències que aquesta comporta són viscudes sempre des de l’òptica del present. 14. Es va declarar que els articles 8 (vida familiar) i 14 (dret a la igualtat) de la Convenció van ser conculcats pel legislador austríac perquè establien un tracte diferent entre les parelles heterosexuals no casades i les parelles del mateix sexe, en aquest cas en relació amb el dret de subrogació arrendatícia mortis causa. En el paràgraf 37 s’estableix que les diferències de tracte basades en l’orientació sexual, igual que les basades en la raça, la religió o el sexe, només poden ser justificades per raons especialment importants. En el paràgraf 41 s’estableix que la mesura ha de ser necessària per tal d’assolir una finalitat que al seu torn sigui legítima.
90
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 91
FAMÍLIES I PARELLES
Des d’aquesta perspectiva psicològica, per als membres de la parella no té sentit buscar ni emprar els mitjans que permet el dret per a deixar constància expressa de la constitució de la seva relació, perquè la mirada dels convivents és sempre cap al present, no cap al futur. Sociològicament parlant, dins d’aquest model coexisteixen tota una pluralitat de parelles: joves que inicien les seves primeres relacions de parella i que han aconseguit el seu primer accés a l’habitatge, adults que no poden contreure matrimoni perquè encara no han dissolt una relació matrimonial anterior i també persones que, malgrat que poden casar-se, no ho fan com a conseqüència d’una experiència de divorci, de viduïtat o d’algun altre tipus. 4.3.
EL DRET COMPARAT
Especialment a Europa, la parella registrada respon al model de registered partnership. La regulació d’aquest tipus de parella ha experimentat una expansió extraordinària des que Dinamarca va optar per aquest model per primera vegada al juny del 1989. En un primer moment va constituir un substitut matrimonial per a les parelles del mateix sexe que tenien barrat el seu accés al matrimoni. Posteriorment, s’ha observat una certa tendència a obrir també la parella registrada a les parelles heterosexuals (Països Baixos, Bèlgica i França). La parella registrada produeix uns efectes respecte a la relació horitzontal de parella molt semblants o equivalents als del matrimoni. Per aquest últim motiu, hi ha alguna doctrina que anomena el model quasimatrimoni. En l’actualitat ja són onze els estats europeus15 que han acollit aquest model de parella els efectes del qual són equivalents als del matrimoni: Dinamarca, Finlàndia, Islàndia, Holanda, Noruega, el Regne Unit, la República Txeca, Ro15. Dinamarca: Lov om registreret partnerskab (Llei sobre parelles registrades), de 7 de juny de 1989, núm. 372 («registrerede partnere»; «registered partners»). Finlàndia: Laki rekisteröidystä parisuhteista (Llei sobre parelles registrades), de 9 de novembre de 2001, núm. 950 («parisuhteen osapuolet»; «registered partners»). Hongria: Codi civil, art. 685/A, tal com va quedar esmenat per la Llei núm. 42, de l’any 1996. Islàndia: Lög um staðfesta samvist (Llei sobre la cohabitació confirmada), de 12 de juny de 1996. Holanda: Geregistreerd partnerschap (Llei modificadora del llibre primer del Codi civil i del Codi processal en relació amb la introducció de la parella registrada), de 5 de juliol de 1997, Staatsblad, 1997, núm. 324 («geregistreerde partners»; «registered partners»). Noruega: Lov om registrert partnerskap (Llei de parelles registrades), de 30 d’abril de 1993, núm. 40 («registrerte partnere»; «registered partners»). Regne Unit: Civil Partnership Act 2004 («civil partners»). República Txeca: Llei de parelles de fet, de 15 de març de 2006.
91
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 92
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
mania, Suècia, Suïssa i, a partir de l’1 de gener de 2009, també Hongria. A aquest llistat, s’hi haurà d’afegir d’aquí a poc temps Àustria, perquè ja existeix un acord polític en aquest sentit. Com a excepció, altres estats també acullen la institució de la parella registrada, però els efectes que imputen a la relació horitzontal són substancialment inferiors als del matrimoni. Aquest és el cas d’Alemanya, França, Luxemburg i Eslovènia.16 En dret comparat i especialment a Europa, la parella que es constitueix a través de la via factual respon al model d’informal cohabitation. Si bé hi ha molts estats a Europa que encara no han regulat la parella amb un model propi de parella registrada o registered partnership (Bulgària, Estònia, Croàcia, Grècia, Irlanda, Itàlia, Xipre, Letònia, Lituània, Malta, Polònia, Portugal i Eslovàquia), molts d’aquests estats regulen la cohabitació informal, però no de manera sistemàtica, sinó a través d’una legislació dispersa. Exemples d’una regulació sistemàtica17 són Portugal i Croàcia, que exigeixen dos i tres anys de convivència, respectivament. En qualsevol cas, el nivell d’efectes que produeix aquest tipus de parella és substancialment molt inferior al que produeix la paSuècia: Lag om registrerat partnerskap (Llei sobre parelles registrades), de 23 de juny de 1994, SFS 1994:1117 («registrerade partner»; «registered partners»). Suïssa: Bundesgesetz vom 18 Juni 2004 über die eingetragene Partnerschaft gleichgeschlechtlicher Paare (Partnerschaftsgesetz), Bundesblatt, núm. 25 (29 juny 2004); Loi fédérale du 18 juin 2004 sur le partenariat enregistré entre personnes du même sexe (Loi sur le partenariat), Feuille Fédérale, núm. 25 (29 juny 2004), p. 2935 («partner/partnerinnen»; «partenaires»; «partners»). Aprovada mitjançant un referèndum el juny del 2005 amb el 58 % de vots a favor. Va entrar en vigor l’1 de gener de 2007. 16. Eslovènia: Registered Partnership Law, que va entrar en vigor el 23 de juliol de 2006. Luxemburg: Loi du 9 juillet 2004 relative aux effets légaux de certains partenariats, d’agost de 2004 («partenaires»; «partners»). Alemanya: Gesetz zur Beendigung der Diskriminierung gleichgeschlechtlicher Gemeinschaften: Lebenspartnerschaften (Llei per a l’extinció de les discriminacions contra les comunitats del mateix sexe: vida en parella), de 16 de febrer de 2001, Bundesgesetzblatt, núm. 266 («Lebenspartner»). França: Loi no. 99-944, du 15 novembre 1999, relative au pacte civil de solidarité («partenaires»; «partners»). Aquesta Llei ha significat també incloure l’article 515-8 en el Code civil: «Le concubinage est une union de fait, caractérisée par une vie commune présentant un caractère de stabilité et de continuité, entre deux personnes, de sexe différent ou de même sexe, qui vivent en couple.» 17. Exemples de regulació sistemàtica de la cohabitació informal: Croàcia: Zakon o istospolnim zajednicama (Law on Same-Sex Civil Unions), aprovada pel Parlament el 14 de juliol 2003 i signada pel president el 16 de juliol de 2003. Portugal: Lei No. 7/2001 de 11 de Maio, Adopta medidas de protecção das uniões de facto [2001] 109 (I-A), Diário da República, núm. 2797 («uniões de facto»; «de facto unions»).
92
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 93
FAMÍLIES I PARELLES
rella registrada, llevat de dues excepcions: a Suècia i a Holanda,18 la cohabitació informal desplega més efectes que els que despleguen les parelles registrades a Alemanya, Bèlgica i França. La cohabitació informal ha estat moltes vegades un instrument per a igualar les parelles del mateix sexe i les parelles no casades heterosexuals. 5. 5.1.
UNITAT O PLURALITAT DE RÈGIMS? PLURALITAT NECESSITAT DE DIFERENTS NIVELLS D’INTERVENCIÓ LEGISLATIVA
Un dels problemes de les lleis de parelles aprovades fins ara és la tendència a sotmetre els diferents tipus de parella a un únic règim jurídic. Aquesta uniformitat en el règim ha generat distorsions que a vegades fins i tot han significat l’erosió de drets fonamentals. La voluntat de crear una comunitat de vida a llarg termini expressada per les parelles que responen al model de parella registrada justificaria una intervenció legislativa més intensa a l’hora de donar compliment al manament constitucional de protegir la família (art. 39 CE). Aquesta regulació no necessàriament hauria de ser la matrimonial, però seria l’únic cas en què el legislador podria estendre legítimament els efectes del matrimoni a la unió estable, perquè aquesta hauria expressat la seva voluntat de viure de manera anàloga a la matrimonial. Les parelles que responen al model de cohabitació informal tendeixen a mostrar una manca de voluntat de crear una comunitat de vida a llarg termini. Això, afegit a l’absència d’una voluntat expressa de constituir la parella, exigeix que la intervenció legislativa sigui mínima per tal que la protecció d’aquest tipus de família exigida constitucionalment sigui compatible amb l’àmbit de llibertat personal que els integrants de la parella han volgut preservar. Per aquest motiu, atorgar a la parella registrada un règim baix de contingut coherent amb el perfil d’una cohabitació informal pot ser sentit pels seus protagonistes com a insuficient. Al seu torn, establir per a la parella que cohabita de 18. A Suècia, la Sambolag (Llei de cohabitació no registrada) (2003:376), del 2003, que ha substituït una llei anterior que datava de l’any 1988, reconeix bàsicament drets relacionats amb l’àmbit dels arrendaments i la propietat. L’àmbit subjectiu d’aplicació d’aquesta Llei abasta tant les parelles de diferent sexe com les del mateix sexe. A Holanda s’ha experimentat ja des dels anys setanta un reconeixement progressiu dels drets i les obligacions a favor de les parelles no registrades. Aquest reconeixement abasta no només les àrees del dret privat (bàsicament, els arrendaments), sinó també les del dret públic, com ara la seguretat social, l’impost sobre la renda, l’impost de successions, la pensió i el règim migratori.
93
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 94
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
manera informal un règim molt semblant al del matrimoni o al de la parella registrada pot ser viscut com una intromissió del legislador. Des d’un punt de vista jurídic, el model de parella registrada (registered partnership) va entrar en el nostre ordenament jurídic per la via de la Llei 10/1998, d’unions estables de parella (LUEP), respecte a les unions heterosexuals (art. 1.1 LUEP). Aquestes parelles, a més de tenir l’accés al règim per la via dels fets (dos anys de convivència o tenir un fill comú), també tenen la possibilitat de constituir-se en unió estable a través de l’atorgament d’una escriptura pública. En canvi, les unions homosexuals només tenen la via formal de constitució de la unió estable de parella a través de l’atorgament d’una escriptura (art. 21.1 LUEP). El model de cohabitació informal va entrar en el nostre ordenament jurídic únicament per la via de les unions estables heterosexuals que havien conviscut dos anys o havien tingut descendència comuna (art. 1.1 LUEP). 5.2.
PROBLEMES QUE HA GENERAT LA UNITAT DE RÈGIMS
La Llei 10/1998, d’unions estables de parella, així com les lleis de comunitats autònomes que van seguir l’opció legislativa catalana d’aplicar bàsicament un mateix règim jurídic als dos tipus de parella, han creat problemes. Un d’aquests problemes afecta les parelles que responen al model de cohabitació informal, que dins del nostre ordenament corresponen exclusivament a les unions heterosexuals constituïdes per la Llei 10/1998 pel transcurs de dos anys de convivència o pel fet de tenir un fill comú. Els efectes que imputa la LUEP a la relació constituïda així poden ser sentits com a exorbitants pels membres de la parella, que senten que la Llei els imposa un règim jurídic molt semblant al matrimonial sense que ells hagin declarat res. Aquests poden viure aquesta situació com una intromissió per part del legislador. La imposició d’efectes molt semblants als del matrimoni a una parella que respon al model de cohabitació informal pot significar, per als membres de la parella, la conculcació del seu dret a no contreure matrimoni. L’article 32.1 de la Constitució (CE), a més d’establir una garantia institucional de caràcter constitucional a favor del matrimoni, reconeix el dret a contreure matrimoni d’acord amb la Llei. El dret a contreure matrimoni (d’acord amb la Llei) seria una especificació més d’un dret de llibertat individual (art. 17 CE). Molts drets de llibertat tenen no només un vessant positiu, sinó també un de negatiu. És a dir, els drets de llibertat no només protegeixen la realització d’una facultat, sinó que també permeten negar-se a realitzar-la sense que aquesta negativa hagi de significar una sanció directa o indirecta per al qui es negui a realitzar-la. 94
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 95
FAMÍLIES I PARELLES
El dret a contreure matrimoni, com a dret de llibertat individual, té dos vessants diferents: 1) un vessant positiu: el dret a contreure matrimoni, el qual exigeix al poder públic el compliment de l’obligació d’establir per llei un règim jurídic i els mecanismes institucionals per a exercir el dret, de manera que el legislador té prohibit imposar impediments no raonables o no proporcionals al matrimoni; 2) un vessant negatiu: el dret de tota persona a no contreure matrimoni. Això significa que la llei no pot imposar sancions directes o indirectes contra les persones que decideixen voluntàriament no contreure matrimoni. Però el que és més important per al tema que tractem és que la llei tampoc no pot imposar a les parelles que no han expressat la seva voluntat de contreure matrimoni un règim jurídic idèntic o molt semblant al matrimonial. En aquest últim sentit, creiem que les lleis de parelles de fet que imposen efectes jurídics molt semblants als del matrimoni pel simple transcurs d’un determinat termini de temps, pel fet de tenir fills comuns o per qualsevol altre fet, són poc respectuoses amb el dret de l’individu a no contreure matrimoni. Tampoc no seria respectuosa amb aquest dret tota legislació que exigís a la parella una declaració expressa d’excloure els efectes que la llei estableix. Aquest tipus de solució legislativa (sistema contract out) significa imposar als ciutadans una càrrega respecte a un dret que per a la seva efectivitat no requereix cap activitat pel fet de ser el vessant negatiu d’un dret de llibertat. La imposició d’aquest tipus de càrrega només seria justificada respecte de les normes que només tenen com a objecte la protecció de la família com a tal, i no pas com a matrimoni. Un altre problema que genera l’aplicació d’un mateix règim jurídic tant a les parelles que responen al model de cohabitació informal com a les parelles registrades, és que aquestes darreres, contràriament a les primeres, valoren com a insuficients els efectes que es deriven de la seva declaració expressa de constituir una unió a través d’un acte formal. Vistes les distorsions i els problemes que genera l’aplicació d’un mateix règim jurídic a dos models diferents de parella, només cal recordar que la pluralitat de parelles de fet gira a l’entorn de dos models bàsics ben diferenciats, però que tenen en comú que constitueixen relacions de parella que generen entre els seus membres dependències i solidaritats pròpies de l’àmbit familiar i, per tant, objecte de protecció jurídica, econòmica i social (art. 39 CE). Però aquesta protecció ha de ser diferent, perquè l’un i l’altre models familiars responen a realitats substancialment diferents. En concret, aquestes diferències entre els dos models justificarien un tractament jurídic diferenciat en tres àmbits diferents: 1) l’àmbit subjectiu que abasta l’un i l’altre tipus de parella; 2) el sistema d’accés al règim, i 3) el contingut de drets i obligacions que comporta el règim. 95
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 96
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
6.
ÀMBIT SUBJECTIU D’APLICACIÓ
Quins tipus de parelles hauríem de regular i dins de quin dels dos models? En aquest apartat estudiarem dues qüestions: 1) Les parelles que no poden contreure matrimoni entre si perquè un o tots dos membres estan separats de fet però encara no de dret d’un matrimoni anterior. 2) El veïnatge civil. 6.1.
LES PARELLES QUE NO ES PODEN CASAR PERQUÈ UN O TOTS DOS MEMBRES ENCARA NO ESTAN DIVORCIATS D’UN MATRIMONI ANTERIOR
En l’apartat anterior hem vist que la diversitat de parelles de fet pot vehicular-se a través de dos models (parella registrada i cohabitació informal), que cadascun d’aquests models respon a circumstàncies i necessitats diferents, i que, per tant, s’ha de donar un tractament jurídic diferent a cadascun d’aquests models. El model de parella registrada segueix una certa lògica matrimonialista, perquè els seus membres accepten fer un acte formal a través del qual expressen la seva voluntat de crear una comunitat de vida. Això és lògic quan la perspectiva de la qual es parteix és la de crear una comunitat de vida a llarg termini. Respecte d’aquest tipus de parella, encara pot ser lògic definir l’àmbit subjectiu a través de normes anàlogues a les del matrimoni i, per tant, excloure d’aquest model els qui no poden contreure matrimoni. En canvi, la cohabitació informal respon a un model familiar que està ben lluny del model matrimonial, tal com hem vist en l’apartat anterior (no han fet cap acte formal per tal d’expressar la seva voluntat de constituir-se en parella i tampoc no tenen una voluntat de crear una comunitat de vida a llarg termini). Malgrat això, el legislador empra les mateixes normes matrimonials per a definir l’àmbit d’aplicació d’aquest tipus d’unió. Un dels problemes generats ha estat l’exclusió de les famílies els membres de les quals no poden contreure matrimoni entre si pel fet que un o ambdós membres encara mantenen lligams matrimonials amb antigues parelles respecte de les quals només estan separats de fet. Aquests tipus de parelles no poden accedir al matrimoni perquè atempten contra un element objectiu institucional del matrimoni (en aquest cas, la monogàmia). Aquestes parelles estarien englobades dins del model de la cohabitació informal i se’ls hauria d’atorgar el règim jurídic propi d’aquest model. 96
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 97
FAMÍLIES I PARELLES
El fet que aquests tipus de parella no puguin constituir un matrimoni no els hauria de barrar el pas perquè l’ordenament els pugui protegir com a família. El legislador podria legítimament dictar normes pròpies protectores de la família a favor d’aquest tipus de parelles. Aquesta regulació coincidiria només parcialment amb la del matrimoni en les normes que tinguessin com a objecte la protecció de la família, no pas la de la institució del matrimoni. Excloure de l’àmbit d’aplicació les parelles heterosexuals (i, a partir de la Llei 13/2005, també les homosexuals) en les quals un o tots dos membres estan separats de fet però encara no de dret respecte a un matrimoni previ, crea més problemes que la seva regulació sistemàtica legislativa. Cal donar una resposta jurídica sistematitzada i homogènia a través de la qual es pugui donar una solució amb seguretat jurídica als conflictes que aquest tipus de parelles plantegen com a conseqüència del trencament de la relació de parella. Aquesta tasca, només la pot fer el legislador. Altrament, aquests conflictes es continuaran traslladant als tribunals sense rebre respostes unitàries ni coherents amb l’ordenament jurídic, cosa que perjudicarà greument la seguretat jurídica. Des de l’aprovació de la Llei 10/1998, d’unions estables de parella, que va excloure del seu àmbit subjectiu d’aplicació aquest tipus de parelles, totes les restants comunitats autònomes que han emès lleis reguladores de parelles han seguit l’exemple català i han exclòs del seu àmbit subjectiu d’aplicació les parelles amb lligams matrimonials anteriors. Més enllà de les parelles que no poden contreure matrimoni perquè un o tots dos membres encara no estan divorciats, existeixen altres unions en les quals també existeixen entre els seus membres lligams de solidaritat i dependència (els casos més rellevants a casa nostra són els dels matrimonis poligàmics corànics islàmics). Ni la societat ni tampoc el legislador estan preparats per a reconèixer aquest tipus d’unions, que en l’actualitat atempten contra l’ordre públic del nostre dret. Malgrat això, negar tot efecte jurídic privat a una unió nascuda vàlidament a l’estranger i vàlida d’acord amb la llei personal dels seus membres, no només és contrari al principi de la continuïtat espacial de les situacions privades internacionals, sinó que, cosa que és més important, pot donar lloc a un resultat d’injustícia material i desprotecció de la part o les parts més febles de la relació que també sigui incompatible amb els estàndards del nostre dret. En aquest sentit, els efectes parcials i mínims que pot aportar civilment la cohabitació informal podrien ser útils per a protegir la part més feble de la relació i també la família. Això significaria l’aplicació atenuada del nostre ordre públic internacional, la qual cosa és cada cop més habitual. Cal tenir en compte que en l’actualitat 97
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 98
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
el nostre dret, així com bona part dels estats europeus, ja reconeix certs efectes als matrimonis poligàmics islàmics.19 6.2.
LA QÜESTIÓ DEL VEÏNATGE CIVIL
Una de les qüestions de la Llei 10/1998, d’unions estables de parella, que més polèmica va aixecar i que encara ho fa avui dia, ha estat limitar la regulació a les parelles en les quals almenys un dels seus membres té veïnatge civil català (art. 1.1 i 20.2 LUEP). Encara hi ha autors que consideren aquesta norma inconstitucional perquè entenen que constitueix una norma de conflicte, i sobre les normes de conflicte només l’Estat té competència exclusiva, d’acord amb l’article 149.1.8. CE. La finalitat de les normes contingudes en els articles 1.1 i 20.2 LUEP no és pas designar l’ordenament jurídic que haurà de regular la relació de parella, sinó limitar l’àmbit subjectiu d’aplicació d’una llei (en aquest cas, la LUEP) una vegada l’ordenament jurídic català hagi estat declarat d’aplicació mitjançant les normes que l’Estat hauria d’establir. Per tant, no estem davant de normes que puguin desplaçar cap ordenament jurídic, sinó davant de normes que, en introduir un requisit material, disminueixen l’àmbit subjectiu d’una llei. Tampoc no són normes bilaterals o multilaterals que resolguin els conflictes de lleis. Consegüentment, la funcionalitat i la naturalesa de les normes contingudes en els articles 1.1 i 20.2 LUEP estan molt lluny de ser les de les normes de conflicte.20 19. 1) Obligació d’aliments: el Conveni de l’Haia de 2 d’octubre de 1973, sobre la llei aplicable a les obligacions d’aliments, signat i ratificat per Espanya, estableix que la segona i les ulteriors esposes seran considerades «esposa» a l’efecte de percebre aliments i/o la pensió compensatòria postdivorci. La quantia ha de ser determinada per la llei que reguli els aliments que determini el Conveni. 2) Dret a la pensió de viduïtat per part de les diferents esposes del marit polígam: la jurisprudència espanyola ha reconegut aquest dret en una pluralitat de sentències. Vegeu la Sentència del Tribunal Superior de Justícia de Madrid de 29 de juliol de 2002, la Sentència del Jutjat Social núm. 6 de Barcelona de 10 d’octubre de 2001 i la Sentència del Jutjat Social de la Corunya de 13 de juliol de 1998. Les decisions judicials han optat per repartir la pensió de viduïtat a parts iguals entre les diferents esposes del marit. 3) Reagrupació familiar: a la República Federal d’Alemanya es reconeix la reagrupació familiar no només d’una de les dones, sinó fins i tot d’una segona dona, si aquesta té fills comuns amb l’afectat. Tant a Espanya com a França es reconeix el dret a la reagrupació familiar, però només d’una de les dones del marit polígam. 20. Cristina GONZÁLEZ BEILFUSS, Parejas de hecho y matrimonios del mismo sexo en la Unión Europea, Madrid, Marcial Pons, 2004, p. 110. Francesc JAURENA SALAS, La Llei d’unions estables a través del dret civil català i constitucional, Barcelona, Llibres de l’Índex, 2000, p. 26 i seg.
98
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 99
FAMÍLIES I PARELLES
El legislador català és plenament competent per a establir els requisits materials que disminueixin l’àmbit subjectiu d’aplicació d’una de les seves lleis que, si no existissin aquests requisits materials, s’hauria d’aplicar. És del tot legítim que el legislador català consideri que la residència habitual comuna a Catalunya sigui una vinculació insuficient per a poder justificar l’aplicació de la LUEP i requereixi una vinculació més intensa de la parella amb el dret de Catalunya. Una altra qüestió és la precària tècnica legislativa emprada per la Llei catalana quan exigeix el veïnatge civil a Catalunya. El veïnatge civil és una condició personal que pertany a l’estat civil de la persona, i no pas un criteri de caire territorial. El criteri del veïnatge civil és funcional dins l’àmbit civil, però no pas dins l’àmbit del dret públic, el qual segueix una lògica territorial. Per tant, seria més recomanable condicionar els aspectes de dret públic (dret tributari, beneficis i ajuts públics, etc.) al criteri de la residència habitual. Per a decidir quines de les legislacions civils existents s’han d’aplicar a la parella en la qual un dels seus membres no té veïnatge civil català, hem de fer ús de les normes contingudes en el capítol IV del títol preliminar del Codi civil de l’Estat, d’acord amb l’article 16.1 del mateix Codi. El problema sorgeix quan, a diferència del matrimoni, les parelles de fet i els conflictes de lleis que aquestes puguin presentar, tant els interns com els internacionals, no tenen cap norma específica. En un estat plurilegislatiu com l’espanyol, on coexisteixen sis legislacions civils que regulen les parelles de fet i nou que les regulen des de la perspectiva del dret públic, la manca de normes que donin una resposta sistemàtica als conflictes que es plantegen entre aquestes només ha conduït a una gran inseguretat jurídica que s’ha traslladat als tribunals.21 En el fons, el problema no rau en l’activitat legislativa de les comunitats autònomes que, com Catalunya, han regulat normes autolimitatives de caràcter material, sinó en la manca d’activitat legislativa per part de qui té competència però no l’exerceix. La inactivitat legislativa de l’Estat significa un incompliment per omissió del deure de promoure la seguretat jurídica (art. 9.3 CE) i del deure de lleialtat en l’exercici de les seves competències, tal com suggereix la STC 46/1990.22 21. Sentència de l’Audiència Provincial de Girona de 2 d’octubre de 2002 i Sentència de l’Audiència Provincial de Navarra de 12 de juny de 2002. 22. La STC 46/1990 estableix en el seu FJ 4t: «Hay que promover y buscar la certeza respecto a qué es derecho y no provocar juegos y relaciones entre normas como consecuencia de las cuales se introducen perplejidades difícilmente salvables respecto a la previsibilidad de cuál sea el derecho aplicable [...].» I també dins del mateix fonament: «[...] la obligación de todos los poderes
99
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 100
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
7.
SISTEMES D’ACCÉS ALS RÈGIMS JURÍDICS
La mateixa naturalesa de cadascun dels models de parella predetermina un sistema d’accés propi, i aquest últim determinarà un règim específic per a cadascuna de les parelles. 7.1.
SISTEMA FACTUAL D’ACCÉS
El model de cohabitació informal, que consisteix en la concurrència d’uns fets que el legislador defineix tot prescindint d’una declaració de voluntat expressada a través d’un acte formal, sempre serà necessari per tal de poder abastar models familiars molt llunyans al matrimonial, els problemes dels quals haurien de ser resolts legislativament de manera homogènia i sistemàtica. La regulació legislativa d’aquest tipus de famílies que escapen a la lògica matrimonial evitarà la inseguretat jurídica amb què ens trobem ara com a conseqüència de la dispersió de solucions donades pels tribunals. Tal com hem vist en l’apartat anterior, el cas més paradigmàtic en l’actualitat és el de les parelles en les quals un o ambdós membres només estan separats de fet respecte a un matrimoni anterior. A part de Catalunya, que va encetar el model de cohabitació informal amb les unions estables heterosexuals que havien conviscut dos anys o tenien un fill comú, hi ha tres comunitats autònomes amb competència en dret civil propi que han acollit la cohabitació informal com un dels seus models de parella: Aragó, amb la Llei 6/1999 (dos anys de convivència), Navarra, amb la Llei foral 6/2000 (un any), i, per acabar, la Comunitat Valenciana, que va recuperar la seva competència civil amb l’Estatut d’autonomia aprovat recentment per la Llei orgànica 1/2006, de 10 d’abril. La Llei valenciana de parelles 1/2001 estableix un any de convivència. Malgrat això, cap d’aquestes lleis s’ha allunyat del model matrimonialista a l’hora de definir el seu àmbit subjectiu d’aplicació. Ja hem parlat dels problemes que comporta aquesta opció legislativa pel fet d’excloure un gran nombre de parelles.
públicos de acatar la Constitución y el resto del ordenamiento jurídico [...] implica un deber de lealtad de todos ellos en el ejercicio de sus propias competencias de modo que no obstaculice el ejercicio de las ajenas.»
100
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 101
FAMÍLIES I PARELLES
7.2.
SISTEMA FORMAL D’ACCÉS
El model de parella registrada s’apropa a la lògica matrimonial, atès que exigeix per a la seva constitució una declaració de voluntat expressada a través d’un acte formal. Les comunitats autònomes amb competència legislativa civil que combinen el model de cohabitació informal i el de parella registrada són tres: Catalunya, Aragó i Navarra. Només les comunitats autònomes de les Illes Balears (Llei 18/2001) i del País Basc (Llei 2/2003) accepten com a única forma de constitució una declaració expressa inscrita en un registre administratiu. En aquests dos últims casos, la inscripció té efectes constitutius. Exigir una declaració expressa com a únic sistema d’accés al règim de parelles és deixar sense regulació la majoria de parelles. 7.3. REGISTRE I SEGURETAT JURÍDICA: REGISTRE CIVIL O REGISTRE ADMINISTRATIU D’ABAST ESTATAL? Una altra qüestió rellevant en política legislativa que afecta les parelles que responen al model de parella registrada és la conveniència o no de vehicular la seva declaració de voluntat expressa a través d’un registre. El model pel qual va optar el legislador català mitjançant la Llei 10/1998 respecte al model de parella registrada va consistir a exigir una escriptura pública de constitució (única via d’accés per a les parelles homosexuals i via opcional per a les parelles heterosexuals). Ens hem de qüestionar si l’opció legislativa presa pel legislador català ha estat funcional. Hi ha moltes raons que indiquen que seria més operatiu un sistema a través del qual les parelles que responen al model de parella registrada tinguessin accés a un registre: a) Si bé l’escriptura pública significa l’existència d’un control preventiu exercit per un professional especialment qualificat, aquest control no pot evitar una eventual doble o múltiple inscripció simultània, la qual cosa és contradictòria respecte a un model que segueix una certa lògica matrimonialista (prohibició del doble vincle). b) L’escriptura pública de constitució tampoc no garanteix la publicitat ni de l’existència de la parella registrada ni dels pactes que haguessin atorgat els convivents. c) Catalunya és l’única comunitat autònoma que ha admès una presumpció de paternitat no matrimonial (art. 94 CF). Un futur accés de les parelles al registre facilitaria l’aplicació de la presumpció esmentada. La impossibilitat actual 101
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 102
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
de les parelles d’accedir al registre fa que sigui difícil provar el temps de convivència de la parella a l’hora d’aplicar la presumpció. d) També cal considerar les necessitats de seguretat jurídica de les parelles constituïdes a Catalunya un dels membres de la qual no és ciutadà de la Unió Europea ni tampoc de cap dels estats que s’han adherit al Tractat de l’Espai Econòmic Europeu. Si el membre de la parella d’un tercer estat vol fer valdre el seu dret de llibertat de moviment i de residència temporal o permanent, o vol reunir-se amb la seva parella, haurà d’acreditar tota una sèrie de requisits en relació amb els quals la Directiva 2004/38/EC del Parlament Europeu i del Consell, de 29 d’abril de 2004, ha atorgat un ampli marge de discrecionalitat a favor dels estats membres a l’hora de la seva implementació. La inscripció de la parella en un registre pot facilitar la prova que la Directiva i les seves implementacions respectives exigeixen per a fer efectius els drets i les llibertats continguts en la Directiva.23 23. La Directiva 2004/38/EC del Parlament Europeu i del Consell, de 29 d’abril de 2004, regula el dret dels ciutadans de la Unió i dels seus familiars a circular i residir lliurement dins del territori dels estats membres de la Unió Europea. Entre altres innovacions remarcables de la Directiva 2004/38/CE, ens interessa aquí remarcar que aquesta Directiva representa la primera vegada que les parelles de fet obtenen un reconeixement explícit en el contingut del dret de la Unió Europea. La inclusió de les parelles de fet dins l’àmbit subjectiu d’aplicació es fa sota el concepte de parella registrada. En aquest sentit, l’article 2 estableix en la seva lletra b que es considera membre de la família la parella amb la qual el ciutadà hagi celebrat una unió registrada. La inclusió de la unió registrada dins del concepte funcional de família de la Directiva 2004/38/CE afecta de manera extraordinària l’estatut jurídic dels nacionals de tercers estats familiars de ciutadans de la Unió Europea. A aquests nacionals de tercers estats que formen parella amb un ciutadà de la Unió i la parella compleix els requisits de la Directiva, així com els requisits que els estats membres puguin establir a través de les respectives lleis de transposició, no se’ls pot aplicar el règim general en matèria d’immigració, sinó que tenen el dret a ser sotmesos al règim molt més beneficiós establert pel dret comunitari. La Directiva exigeix als estats membres de la Unió que estenguin el dret de lliure circulació i residència a la persona que forma parella amb un ciutadà de la Unió Europea però que no és nacional de cap estat membre si concorren tres requisits: a) Que la unió hagi estat celebrada d’acord amb la legislació d’un estat membre. b) Que l’estat membre d’acollida atorgui a les unions registrades un tracte equivalent al dels matrimonis. c) Que la parella compleixi les condicions establertes en la legislació aplicable de l’estat d’acollida. En qualsevol cas, l’estat d’acollida haurà de facilitar l’entrada i la residència al membre de la parella d’un tercer estat si comparteix casa amb el ciutadà de la Unió o bé si pot demostrar de manera fefaent que la relació és de llarga durada.
102
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 103
FAMÍLIES I PARELLES
Quin registre és el que donaria resposta a les exigències plantejades? Tenim ja un registre que pot donar resposta a les necessitats de seguretat jurídica que plantegen les diferents lleis de parelles de fet i que ha demostrat la seva efectivitat: el Registre Civil. Així doncs, no hi ha cap necessitat de crear un registre nou. El 23 d’abril de 2004 es va admetre a tràmit la Proposició de llei 122/000024, presentada pel Grup Parlamentari d’Esquerra Republicana, a través de la qual es reclamava al legislador estatal, únic competent en matèria de Registre Civil (149.1.8 CE), que fes efectiu el principi constitucional de seguretat jurídica dins l’àmbit de les unions estables o parelles de fet, cosa que permetria que la nova institució tingués accés al Registre Civil. Els efectes de la inscripció haurien de ser determinats per les lleis substantives de les comunitats autònomes.24 Per a suplir la manca de registre, la totalitat de les comunitats autònomes que han regulat les unions estables o parelles de fet han optat per crear un registre administratiu de parelles,25 llevat de Catalunya. Podem distingir entre dos supòsits: a) Les comunitats autònomes que han optat per un model d’inscripció amb efectes constitutius: Andalusia, Aragó (només a l’efecte del dret públic), Cantàbria, les Illes Balears, Madrid, Galícia, el País Basc, Extremadura i València. b) Les comunitats autònomes que han optat per un model d’inscripció amb efectes declaratius: Navarra, Castella-Lleó, Castella-La Manxa, Canàries i Astúries. L’article 8, apartat cinquè, lletra f, de la Directiva, permet als estats d’acollida exigir la presentació de la prova de l’existència d’una relació estable amb el ciutadà de la Unió. Aquesta possibilitat ha estat interpretada pels estats membres majoritàriament en el sentit de poder exigir que la parella hagi estat inscrita en un registre públic d’un estat membre. Aquest ha estat el cas de la norma espanyola que ha transposat la Directiva. L’article 2b del Reial decret 240/2007, de 16 de febrer, condiciona l’aplicació del règim comunitari a favor del membre de la parella que no sigui nacional d’un estat de la Unió o d’un dels estats que participen de l’Acord sobre l’Espai Econòmic Europeu, al fet que la unió anàloga a la conjugal hagi estat inscrita en un registre públic establert a aquest efecte. Aquest registre ha d’impedir la possibilitat de dos registres simultanis dins del mateix Estat. La norma espanyola també exigeix l’acreditació que la inscripció no ha estat cancel·lada. 24. La iniciativa legislativa va caducar com a conseqüència de la dissolució de les cambres que es produí arran de la convocatòria de les eleccions generals. Un model alternatiu al presentat per la Proposició d’Esquerra Republicana de Catalunya va ser vehiculat a través d’una esmena del Grup Parlamentari Socialista al Congrés. Es va proposar la constitució d’un nou registre, de caràcter administratiu i dependent del Ministeri de Justícia, el funcionament i la gestió del qual serien a càrrec del Ministeri i de les corporacions locals. 25. Vegeu el punt tercer in fine de la Instrucció DGI/SGRJ/03/2007, del Ministeri de Treball i Afers Socials. Tant els registres de parelles estables de les comunitats autònomes com els dels ajuntaments són considerats invàlids a l’efecte de l’aplicació del Reial decret 240/2007 (norma que implementa la Directiva 2004/38/CE) com a conseqüència que aquests registres no poden evitar les inscripcions simultànies.
103
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 104
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
Cal recordar que La Rioja i Múrcia encara no han regulat la parella de fet amb efectes de dret públic i que, llevat de Catalunya, Aragó, Navarra, el País Basc, les Illes Balears, Galícia i ara també València, la resta de comunitats autònomes no gaudeixen de competència civil i, per tant, les seves lleis respectives tenen caràcter administratiu. Els estats de la Unió Europea que mantenen un registre públic com a mitjà per a inscriure les parelles de fet són: Alemanya, França, Luxemburg, Eslovènia, el Regne Unit, la República Txeca, Dinamarca, Suècia i Finlàndia. 8.
CONTINGUT DELS RÈGIMS JURÍDICS
Per tal de determinar el contingut concret dels règims jurídics respecte a cadascun dels models de parella, haurem de distingir entre: a) Els efectes durant la convivència. b) Els efectes del trencament de la convivència inter vivos. c) Els efectes del trencament de la convivència mortis causa, i dins d’aquests distingirem entre: — els efectes post mortem i — els efectes successoris. 8.1. 8.1.1.
ELS EFECTES DURANT LA CONVIVÈNCIA Principi rector que hauria de guiar el legislador a l’hora de determinar els efectes durant la convivència d’una cohabitació informal: el principi d’intervenció mínima
La raó és doble. Tal com havíem avançat, imposar efectes d’aquest tipus als convivents, els col·locaria en una situació jurídica semblant a la del matrimoni però sense que aquesta intervenció estigués justificada per l’evitació d’un dany o un resultat injust per a la part més feble. Per altra banda, la cohabitació informal no genera problemes durant el temps de convivència, realitat que ha quedat reflectida per la manca de conflictivitat judicial en la fase convivencial. Consegüentment, no és recomanable establir cap règim jurídic per a la regulació de les relacions dels membres d’una cohabitació informal en la fase de convivència. Però cal excloure també l’establiment de qualsevol règim supletori legal per tal d’evitar imposar a una parella que no ha optat per cap règim jurídic (contract in) la càrrega d’haver d’excloure’l (contract out). 104
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 105
FAMÍLIES I PARELLES
Els efectes afectarien bàsicament la llibertat dels convivents d’organitzar la seva vida familiar, tant pel que fa al seu vessant personal com pel que fa al patrimonial. Els límits a la llibertat organitzativa rauen en l’ordre públic, el qual s’ha d’interpretar com el conjunt dels drets fonamentals de la persona (per exemple, el principi d’igualtat i el principi de dignitat de la persona). Així, seria nul de ple dret un pacte a través del qual s’establís l’exempció d’un dels convivents de contribuir a l’aixecament de les càrregues familiars. Els pactes haurien de tenir, com a mínim, forma escrita, per tal d’evitar la inseguretat jurídica que comporten els pactes orals, especialment poc funcionals en els supòsits d’enfrontament. Cal evitar, per tant, regulacions com les contingudes en els articles 3.1 i 22.2 LUEP, que admetien els pactes orals. L’autonomia de la voluntat dels convivents hauria d’abastar, com a mínim, la possibilitat d’adquirir béns amb pacte de supervivència, el qual beneficiaria especialment el supervivent amb pocs recursos. La Sentència del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya de 13 de febrer de 2003 ja va reconèixer la validesa d’un pacte de supervivència atorgat l’any 1985 en el si d’una parella un dels membres de la qual encara estava casat. El Tribunal va argumentar que, malgrat que la institució històricament havia estat circumscrita al matrimoni, el pacte de supervivència té com a finalitat la protecció patrimonial de la família i, per tant, en l’actualitat ha d’abastar també la família no matrimonial. Un altre tipus d’efectes es produeixen quan en moments excepcionals la llei crida el familiar més pròxim d’una persona que s’ha de protegir. Un exemple d’aquest tipus seria la delació preferent de la tutela a favor de la persona amb la qual conviu la persona interessada (art. 179.1 CF). També en són exemples els supòsits en què la persona no és competent per a rebre informació ni per a prendre decisions dins l’àmbit sanitari (art. 5.3, 5.4, 9.1b i 9.3a de la Llei 41/2002, de 14 de novembre, bàsica reguladora de l’autonomia del pacient i de drets i obligacions en matèria d’informació i documentació clínica, i l’article 7.2 de la Llei 21/2000, de 29 de desembre, sobre els drets d’informació concernent la salut i l’autonomia del pacient, i la documentació clínica26). 26.
Article 7 Excepcions a l’exigència del consentiment i atorgament del consentiment per substitució
[...] 2. Són situacions d’atorgament del consentiment per substitució: a) Quan el malalt, a criteri del metge responsable de l’assistència, no és competent per a prendre decisions, perquè es troba en un estat físic o psíquic que no li permet fer-se càrrec de la seva situació, el consentiment s’ha d’obtenir dels familiars d’aquest o de les persones que hi estan vinculades.
105
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 106
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
8.1.2.
Els efectes durant la convivència d’una parella registrada
En aquest cas, ens trobem davant d’una parella que ha expressat mitjançant un acte formal la seva voluntat de constituir una parella amb efectes jurídics. El legislador podria (però no necessàriament) aplicar no només les normes que tenen una lògica familiarista, sinó també les que tenen una lògica matrimonialista. Seria acceptable, per tant, crear un règim supletori a falta de pacte. 8.2.
ELS EFECTES DEL TRENCAMENT DE LA CONVIVÈNCIA INTER VIVOS
Contràriament a la manca de conflictivitat que observàvem en el moment de la convivència en una cohabitació informal, l’extinció de la convivència en la cohabitació informal és el moment en què es plantegen reclamacions davant dels tribunals. La finalitat de bona part d’aquests efectes és protegir la part més feble de la relació d’un resultat que és considerat injust pel dret. Atès que aquesta finalitat és comuna a la parella registrada i a la cohabitació informal, és coherent que aquests efectes s’apliquin a tots dos models de parella. Per aquest motiu, és lògic reconèixer a un convivent un eventual dret a una compensació econòmica pel fet d’haver treballat per a la casa de manera molt més intensa que l’altre convivent o pel fet d’haver treballat en l’activitat de l’altre membre sense retribució o amb una retribució insuficient. La compensació econòmica «miraria cap al passat» per a compensar una pèrdua de costos d’oportunitats que ha patit el convivent que s’ha dedicat a la família i no pas al mercat.27 També és lògic reconèixer als dos tipus de parella un eventual dret a una prestació alimentària que parteixi del concepte de necessitat, però connectant aquest concepte amb les circumstàncies que han fet que la capacitat d’obtenir ingressos (el capital humà) del convivent desfavorit hagi minvat a causa de la convivència anterior o bé pel fet de tenir els fills al seu càrrec. Una qüestió cabdal és si és lícit permetre als convivents poder pactar sobre la regulació d’aquests dos drets eventuals (minvant o augmentant els seus continguts o les condicions per al seu reconeixement) i fins i tot permetre la seva renúncia. Aquests pactes poden atorgar-se en un moment previ a l’aparició del 27. Encarna ROCA, Familia y cambio social, p. 178 i seg., argumenta no des de la convivència, sinó des del matrimoni.
106
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 107
FAMÍLIES I PARELLES
dret (pactes preventius) o bé en el moment en què neix el dret (pactes reactius o postconvivencials). El caràcter patrimonial d’aquests pactes justificaria reconèixer la seva validesa com a principi general. L’estalvi de costos emocionals, temporals i econòmics que significaria tenir els efectes de la ruptura ja regulats també ajudaria a la seva oportunitat, però sempre que es respectés l’ordre públic, en concret: a) Que els pactes no afectin els drets de tercers (especialment els fills, però també els creditors, tant els privats com els públics). b) Que els pactes respectin la dignitat de la persona i els seus drets fonamentals, tant en el moment del seu atorgament com en el moment de la seva exigibilitat. Seria inacceptable l’existència de pactes asimètrics o el desconeixement d’un dels convivents de dades patrimonials o personals significatives de l’altre, o qualsevol pacte que pugui conduir un dels convivents a una situació imprevisiblement onerosa o fins i tot a un estat de necessitat econòmica. Per tal de foragitar aquestes situacions, els pactes haurien d’esdevenir ineficaços quan entre el moment del seu atorgament i el moment de la seva exigibilitat hagués succeït un canvi substancial, sobrevingut i imprevisible en les circumstàncies fonamentals que van presidir el moment de l’atorgament del pacte. La Llei 10/1998, d’unions estables de parella, no conté cap norma que reguli una atribució eventual de l’habitatge familiar després de l’extinció de la convivència i, per tant, després de l’extinció de la unió estable. Seria adient establir unes normes clares respecte a aquesta qüestió per a protegir l’interès superior dels menors i protegir la part més feble de la relació. La regulació seria equivalent a la continguda en l’article 83 CF. 8.3.
ELS EFECTES DEL TRENCAMENT DE LA CONVIVÈNCIA MORTIS CAUSA: EFECTES POST MORTEM I EFECTES SUCCESSORIS
El dret civil català té dos blocs de normes que es poden adreçar al membre supervivent d’una relació. El primer bloc de normes tracta dels anomenats efectes «post mortem». Aquest primer bloc de normes és poc dens i es caracteritza pel fet que regula els efectes patrimonials de la relació després de l’extinció d’aquesta a causa de la mort d’un dels seus membres, com també els efectes dels pactes establerts durant l’existència de la relació. Aquests efectes s’activen a favor del supervivent pel mer fet de la mort i amb independència de si l’afavorit per aquests efectes és o no hereu o legatari o rep qualsevol benefici successori. 107
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 108
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
Aquests efectes pertanyen al dret de família, no pas al dret de successions. La finalitat bàsica dels efectes post mortem és protegir la persona del supervivent. Podríem dir que aquestes normes constitueixen remeis urgents davant les conseqüències i necessitats immediates que la mort del cònjuge o convivent provoca en el membre supervivent. Precisament perquè aquest tipus de normes tenen com a finalitat la protecció de la família, aquestes no han de ser privatives del matrimoni. Consegüentment, aquestes normes s’han d’adreçar tant al matrimoni com a la parella, tant si aquesta és parella registrada com si és cohabitació informal. En concret, aquests drets són: — El dret al parament de l’habitatge o dret de predetracció (art. 35 CF i 18 i 33a LUEP). — L’any de viduïtat, que tradicionalment s’havia anomenat any de plor (art. 36 CF i 18.2 i 33b LUEP). — El dret de subrogació mortis causa en l’arrendament (art. 16.1b LAU). — Els efectes de l’extinció i la liquidació dels règims econòmics que s’haguessin pactat (art. 3 i 22 LUEP). El segon bloc està integrat per normes que tenen com a finalitat fonamental (tot i que no exclusiva) la imputació de titularitats de béns, drets i deures com a requisit funcional del sistema econòmic. Aquest tipus de normes no pertanyen al dret de família, sinó al dret de successions. Aquí, el centre d’atenció ja no serà la persona del supervivent, sinó el mateix cabal relicte, que requereix titularitats per a evitar problemes respecte al tràfic economicojurídic. Aquest segon bloc de normes (dret de successions) no hauria de ser d’aplicació almenys a la cohabitació informal constituïda per un fet i no a través d’una declaració de voluntat. La raó per la qual recomano la seva exclusió és doble: a) Com hem vist anteriorment, aquest tipus de normes no tenen com a finalitat fonamental la protecció de la família, sinó la imputació de titularitats per a protegir les condicions del tràfic jurídic. b) La regulació del dret de successions, i en concret la de la successió intestada, és molt més densa i de més entitat econòmica que els efectes post mortem. De la convivència com a fet no podem deduir la voluntat del causant de voler instituir hereva la seva parella en aplicació de la successió intestada. L’aplicació del dret de successions a la cohabitació de fet exigiria una declaració expressa del premort; altrament, s’imposarien uns efectes excessius i possiblement no volguts per aquest. La gran majoria de països europeus que regulen les parelles de fet segueixen sistemàticament dues constants compartides pel que fa al reconeixement de la successió intestada (Holanda i Bèlgica, tant per a les parelles heterosexuals 108
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 109
FAMÍLIES I PARELLES
com per a les homosexuals, i Islàndia, Dinamarca, Noruega, Suècia, Finlàndia, Alemanya i el Regne Unit, només a favor de les parelles del mateix sexe): a) Exclouen els membres de la cohabitació informal del dret a succeir en la successió intestada, pel fet que no existeix una voluntat expressa de constituir la parella i, per tant, es fa difícil desprendre la voluntat del causant d’afavorir d’una manera tan intensa el supervivent. b) Inclouen els membres de la parella registrada (a part dels membres d’una parella matrimonial) dins del dret a succeir en la successió intestada, precisament per l’existència d’una voluntat expressa de constituir una parella, a partir de la qual es pot presumir una voluntat d’afavorir el supervivent per la via de la successió intestada. Les úniques excepcions a aquestes dues constants són França, la República Txeca i Eslovènia. La Llei francesa rebutja atorgar drets en la successió intestada tant en la cohabitació informal com en la parella registrada. Contràriament, la República Txeca i Eslovènia atorguen drets en la successió intestada a favor del membre d’una cohabitació informal. La Llei 10/2008, de 10 de juliol, del llibre quart del Codi civil de Catalunya, aprovada recentment, assimila amb caràcter general els drets successoris dels convivents als dels cònjuges. Crec que l’única virtut d’aquesta opció legislativa és que unifica el règim successori de les parelles heterosexuals i el de les parelles homosexuals, atès que la distinció per la via de l’orientació sexual (tal com hem vist anteriorment) no només no és un criteri funcional, sinó que és sospitós de ser discriminatori. En matèria successòria, la distinció entre parelles heterosexuals i parelles homosexuals ha esdevingut encara menys funcional des de l’aprovació del matrimoni civil de parelles homosexuals. Amb aquesta reforma es va derogar la discriminació positiva continguda en els articles 34 LUEP (successió intestada) i 35 LUEP (una espècie de quarta vidual), consistent a atorgar drets successoris al supervivent d’una unió estable homosexual pel fet que aquest tipus d’unions no podien tenir accés al matrimoni. El legislador ha obviat encertadament el criteri de l’orientació sexual i ha aplicat un únic règim successori amb independència de l’orientació sexual. No obstant això, crec que ha comès un greu error en obviar el criteri fonamental per a distingir les parelles de fet: l’existència o no d’un acte formal que expressi la voluntat dels membres de la parella de constituir una unió. No distingir entre les parelles que han expressat la seva voluntat de constituir una unió estable i les parelles que no han expressat res perquè s’han constituït per la via de fet, impossibilitarà que el legislador pugui dotar-les d’una regulació pròpia que s’adeqüi a les seves necessitats específiques. 109
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 110
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
Malauradament, la confusió entre matrimoni i família, així com la confusió entre matrimoni i parella de fet, planeja pel nostre dret i s’estén a l’àmbit del dret de successions mitjançant la Llei 10/2008, de 10 de juliol, del llibre quart del Codi civil de Catalunya. Assimilar amb caràcter general els drets successoris dels qui conviuen en cohabitació informal amb els dels cònjuges, significa imposar una solució matrimonial possiblement no volguda pel causant. Per altra banda, la necessitat de provar el fet que dóna lloc a la cohabitació informal obre un gran front d’inseguretat jurídica dins del dret de successions. Si bé demostrar que es té descendència comuna no comporta dificultats, sí que és més complex demostrar l’existència i el caràcter de la relació de parella i la seva durada temporal de dos anys. 9.
HARMONITZACIÓ? NO, GRÀCIES
Algun sector doctrinal i fins i tot alguna sentència del Tribunal Suprem (STS de 21 de març de 2001) tendeixen a argumentar tot això des d’una òptica homogeneïtzadora. Argumenten que l’activitat legislativa de les diferents comunitats autònomes en relació amb les parelles de fet ha conduït a una gran heterogeneïtat normativa, i aquesta no s’adequa al principi d’igualtat de tots els espanyols (art. 14 CE) ni tampoc a la necessitat d’assolir unes condicions bàsiques que garanteixin la igualtat de tots els espanyols en l’exercici dels drets i deures constitucionals (art. 149.1.1 CE). Aquestes posicions obliden que l’autonomia política significa capacitat per a fer polítiques pròpies i que aquesta capacitat és incondicionada (llevat del respecte al bloc de la constitucionalitat) quan es tracta de competències exclusives del Parlament de Catalunya, com en el cas de la regulació de les parelles de fet (art. 149.1.8 CE). Això comporta que el reconeixement de l’autonomia política a favor de les comunitats autònomes condueixi intrínsecament a l’heterogeneïtat normativa dins de l’ordenament jurídic. Aquesta és consubstancial amb tot sistema que admeti la distribució territorial o vertical del poder. En aquests sistemes, el principi d’igualtat no exigeix un tractament jurídic uniforme dels drets i deures dels ciutadans en tot tipus de matèries i en tot el territori de l’Estat, sinó que només exigeix la igualtat de les posicions jurídiques fonamentals. Aquesta última posició no homogeneïtzadora ha estat defensada reiteradament pel Tribunal Constitucional. Uns dels seus pronunciaments més clars en aquest sentit va ser la STC 37/1987, en el seu fonament jurídic desè, i la ja fa110
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 111
FAMÍLIES I PARELLES
mosa STC 76/1983, que va declarar la inconstitucionalitat de catorze dels trentavuit preceptes de la Llei orgànica d’harmonització del procés autonòmic. Una voluntat harmonitzadora de l’Estat respecte de les lleis de parelles de les comunitats autònomes amb competència civil per a fer-ho, no només xocaria amb el sentit declarat constitucionalment de l’autonomia política i amb el principi d’igualtat esmentat abans, sinó que també contrastaria amb la desídia que fins ara ha mostrat l’Estat respecte de la institució de la parella de fet. Cal recordar que l’Estat espanyol és un dels pocs estats de la Unió Europea que encara no ha regulat de manera sistemàtica i orgànica la parella de fet, per la qual cosa ha deixat sense una solució sistemàtica i coherent les qüestions que plantegen les parelles en els territoris sense dret propi. Aquesta manca de regulació ha conduït a una dispersió de solucions jurisprudencials que no s’adiu amb el principi de seguretat jurídica. Tal com s’ha recordat en els respectius apartats d’aquest estudi, a tot això s’ha d’afegir el fet que l’Estat no ha establert les normes que han de resoldre els conflictes entre les diferents lleis de parelles de les comunitats autònomes, així com la no-obertura del Registre Civil (o d’un registre administratiu interconnectat) a les parelles de fet. Aquesta manca d’activitat legislativa no s’ajusta a l’obligació que pesa també sobre l’Estat de promoure la seguretat jurídica (art. 9.3 CE) i el deure de lleialtat en l’exercici de les seves competències, tal com suggereix la STC 46/1990. En aquest context, una pretensió harmonitzadora de l’Estat respecte de les diferents lleis de parelles de les comunitats autònomes amb competència civil esdevindria una qüestió del tot incongruent.
10.
BIBLIOGRAFIA
ALONSO OLEA, M. «Familia, matrimonio y pensión de viudedad: Comentario a la Sentencia del Tribunal Constitucional 184/1990, de 15 de novembre». Revista Española de Derecho del Trabajo, núm. 46 (1991). BADENAS CARPIO, J. M. «Notas a la Ley 18/2001, de 19 de diciembre, de parejas estables de las Islas Baleares». Revista Actualidad Civil (juliol 2002). CÁMARA VILLAR, G. «El concepto constitucional de familia y su protección en la Constitución española de 1978». Anuario de Derecho Constitucional y Parlamentario [Universidad de Murcia], núm. 14 (2002), Familia y Constitución. CASALS MARTÍN, Miquel. «Las parejas de hecho en el ordenamiento europeo: realidades, variantes, perspectivas». A: ASOCIACIÓN ESPAÑOLA DE ABOGADOS DE FAMILIA. Puntos capitales de derecho de familia en su dimensión internacional. Madrid: Dykinson, 1999.
111
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 112
FRANCESC XAVIER JAURENA I SALAS
CASALS MARTÍN, Miquel «La situació jurídica de les parelles de fet en alguns països europeus». Revista Jurídica de Catalunya (2000), p. 825-861. — «Same-Sex Partnerships in the Legislation of the Spanish Autonomous Communities». A: BOELE-WOELKI, Katharina; FUCHS, Angelika [ed.]. Legal Recognition of Same-Sex Couples in Europe. Antwerp; Oxford; Nova York: Intersentia, 2003, p. 54-67. ESKRIDGE, William N. Gay Marriage: For Better or For Worse? What We’ve Learned from the Evidence. Oxford: Oxford University Press, 2006. ESPADA MALLORQUÍN, Susana. Los derechos sucesorios de las parejas de hecho. Madrid: Civitas, 2007. FERRERES COMELLA, V. «El principio de igualdad y el derecho a no casarse (a propósito de la STC 222/92)». Revista Española de Derecho Constitucional, núm. 42 (setembredesembre 1994). GAVIDIA SÁNCHEZ, J. V. «¿Es la unión libre una situación análoga al matrimonio?». Revista Jurídica del Notariado (octubre-desembre 1999). GONZÁLEZ BEILFUSS, Cristina. Parejas de hecho y matrimonios del mismo sexo en la Unión Europea. Madrid: Marcial Pons, 2004. JAURENA SALAS, F.-X. La Llei d’unions estables a través del dret civil català i constitucional. Barcelona: Llibres de l’Índex, 2000. — «The Law on Stable Unions of Couples in the Catalonia Autonomous Community of Spain». A: ANDENAS, Mads; WINTEMUTE, Robert [ed.]. Legal Recognition of SameSex Partnerships: A Study of National, European and International Law. Oxford: Hart Publishing, 2001. — «L’Espagne, diversité des modèles». A: CADORET, Anne; GROSS, Martine; MÉCARY, Caroline; PERREAU, Bruno. Homoparentalités: Approches scientifiques et politiques. París: Presses Universitaires de France, 2006. KNAUER, Nancy J. «The Recognition of Same-Sex Relationships: Comparative Institutional Analysis, Contested Social Goals, and Strategic Institutional Choice». University of Hawaii Law Review, núm. 28 (2005), p. 23-80. LÓPEZ AZCONA, Aurora. La ruptura de las parejas de hecho: Análisis comparado legislativo y jurisprudencial. Madrid: Aranzadi, 2002. LÓPEZ JIMÉNEZ, D. «Prestaciones económicas como consecuencia de la ruptura de las parejas no casadas». Aranzadi (juny 2007). MARTÍN, C.; THÉRY, I. «The PACS and Marriage and Cohabitation in France». International Journal of Law Policy & Family, núm. 15 (abril 2001), p. 135-158. MARTÍNEZ LÓPEZ-MUÑIZ, J. L. «La familia en la Constitución española». Revista Española de Derecho Constitucional, núm. 58 (gener-abril 2000), p. 11 i seg. MÉCARY, Caroline. «Vers l’égalité: et les enfants?». A: CADORET, Anne; GROSS, Martine; MÉCARY, Caroline; PERREAU, Bruno. Homoparentalités: Approches scientifiques et politiques. París: Presses Universitaires de France, 2006. PÉREZ VILLALOBOS, M. C. Las leyes autonómicas reguladoras de las parejas de hecho. Madrid: Civitas, 2008.
112
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 113
FAMÍLIES I PARELLES
PLANA ARNALDOS, M. C. «Libertad ideológica y libre opción entre matrimonio y convivencia de hecho (Comentario a la STC 180/2001, de 17 de septiembre)». Derecho Privado y Constitución [Centro de Estudios Políticos y Constitucionales], núm. 15 (2001). ROCA, Encarna. Familia y cambio social: de la «casa» a la persona. Madrid: Civitas, 1999. — «Familia y Constitución». Anuario de la Facultad de Derecho de la Universidad Autónoma de Madrid [Madrid], núm. 10 (2006), p. 207-228. — «Derechos humanos y derecho de familia». A: El derecho de familia y los nuevos paradigmas: X Congreso Internacional de Derecho de Familia, Mendoza, Argentina, 20 al 24 de septiembre de 1998. Vol. 5: Ponencias profesores invitados. 1998, p. 1-15. ROCA, Encarna [dir.] et al. Estudio comparado de la regulación autonómica de las parejas de hecho: soluciones armonizadoras. Madrid: Consejo General del Poder Judicial, 2005. SÁNCHEZ MARTÍNEZ, M. O. «Constitución y parejas de hecho, el matrimonio y la pluralidad de estructuras familiares». Revista Española de Derecho Constitucional, núm. 58 (2000), p. 45 i seg. TALAVERA FERNÁNDEZ, P. A. La unión de hecho y el derecho a no casarse. Granada: Comares, 2001. VELASCO MARÍN, R. Derecho comparado sobre las uniones de hecho en España y en Francia. Madrid: Centro de Estudios Registrales, 2001. WAALDIJK, Kees. «Legislation in fifteen EU Member States against sexual orientation discrimination in employment: the implementation of Directive 2000/78/EC». A: WEYEMBERGH, A.; CÂRSTOCEA, S. The gays’ and lesbians’ rights in an enlarged European Union. Brussel·les: Éditions de l’Université de Bruxelles, 2006, p. 17-47. — «Others may follow: the introduction of marriage, quasi-marriage, and semi-marriage for same-sex couples in European countries’». New England Law Review, núm. 38 (2004), p. 569-589. — «Taking same-sex partnership seriously - European experiences as British perspectives». International Family Law (2003), p. 84-95. — More or less together: Levels of legal consequences of marriage, cohabitation and registered partnership for different-sex and same-sex partners. A comparative study of nine European countries. [En col·laboració amb John Asland] París: Institut National d’Études Démographiques, 2005. (Documents de Travail; 125) WINTEMUTE, R. Sexual Orientation and Human Rights: The United States Constitution, the European Convention, and the Canadian Charter. Oxford: Oxford University Press, 1997. [Reimpressió: 2000] — «Strasbourg to the Rescue? Same-Sex Partners and Parents Under the European Convention». A: ANDENAS, Mads; WINTEMUTE, Robert [ed.]. Legal Recognition of SameSex Partnerships: A Study of National, European and International Law. Oxford: Hart Publishing, 2001.
113
03 Francesc Xavier J.qxp:-
18/1/10
07:42
Página 114
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 115
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS 1 DE CATALUNYA Sergio Nasarre Aznar Professor agregat de dret civil de la Universitat Rovira i Virgili
1. INTRODUCCIÓ L’article 43 del Codi de família (CF) assenyala: 1. En els procediments de separació, divorci o nul·litat i d’execució en l’ordre civil de les resolucions o les decisions eclesiàstiques a què fa referència l’article 42, de matrimonis subjectes al règim de separació de béns, qualsevol dels cònjuges pot exercir simultàniament l’acció de divisió de cosa comuna respecte als que tinguin en proindivís. Si els béns afectats són més d’un i l’autoritat judicial ho estima procedent, aquells poden ésser considerats en conjunt, als efectes de la divisió. 2. Si la sentència dóna lloc a l’acció de divisió de la cosa comuna, es pot procedir a la indicada divisió dels béns en el tràmit d’execució de la sentència.
També en un règim de separació de béns els cònjuges tenen béns en comú. Possiblement, els tipus de béns més comuns sotmesos a cotitularitat proindivisa sota un règim de separació de béns català siguin l’habitatge conjugal adquirit per ambdós cònjuges al 50 % abans o després de la celebració del matrimoni i la hipoteca corresponent,2 a més dels comptes corrents. Vegeu, en aquest sen1. Aquest treball forma part del projecte d’investigació «La propiedad y sus aprovechamientos: las situaciones de comunidad» (Ministeri d’Educació i Ciència, Direcció General d’Investigació; referència: SEJ2006-14875-C02-02), l’investigador principal del qual és el doctor Pedro del Pozo Carrascosa. 2. Sobre el comportament de la hipoteca en crisis matrimonials, després de la divisió de l’habitatge gravat i de l’atribució de l’ús d’aquest, vegeu R. M. ANGUITA RÍOS, «La hipoteca: la familia y uno más», a Fátima YÁÑEZ VIVERO, Araceli DONADO VARA, María Fernanda MORETÓN SANZ i Carlos LASARTE ÁLVAREZ (coord.), Familia, matrimonio y divorcio en los albores del siglo XXI: (Jornadas Internacionales sobre las Reformas de Derecho de Familia. Ponencias y comunicaciones. Madrid, 27, 28 y 29 junio 2005), Madrid, UNED, IDADFE i El Derecho, 2006.
115 Revista Catalana de Dret Privat [Societat Catalana d’Estudis Jurídics] DOI: 10.2436/20.3004.02.21 Vol. 10 (2009), p. 115-156
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 116
SERGIO NASARRE AZNAR
tit, la Sentència de l’Audiència Pública (SAP) de Girona de 14 d’octubre de 2002,3 que efectua el seu repartiment segons el procediment liquidador dels articles 806 i següents de la Llei d’enjudiciament civil (LEC): Si cabe acoger su solicitud de que, conforme a lo previsto en el art. 43 del Codi de Família, se proceda a la división de dicho inmueble del que son propietarios en común, en el bien entendido de que, mientras no se produzca un acuerdo de las partes o se dicte una resolución judicial que modifique la atribución de su uso al hoy apelado y a sus hijos, cualquier enajenación de la finca se entenderá gravada con ese derecho de uso concedido a favor de aquéllos. En lo atinente a la petición de reparto del dinero existente en cuentas corrientes comunes de los cónyuges deberá estarse a lo dispuesto en el art. 806 y siguientes de la Ley de enjuiciamiento civil.
A l’habitatge i els comptes corrents es poden sumar segones o posteriors residències, altres productes financers (comptes a termini, fons d’inversió, etc.), el parament de la llar comprat a mitges i els vehicles de motor. És a dir, en la pràctica, una cosa és el règim econòmic al qual se sotmeti el matrimoni i una altra és el règim jurídic al qual queden subjectes els béns adquirits conjuntament pels cònjuges abans o durant el matrimoni i que, naturalment, pretenen dividir (buscar una solució a la situació de comunitat) en la seva totalitat en cas de crisi matrimonial, atès que, ateses les consegüents desavinences entre els comuners, els béns en comunitat no podran gestionar-se ni aprofitar-se ni eficaçment ni eficientment (art. 552-3, 552-6 i 552-7 del Codi civil de Catalunya [CCCat]). El Codi de família, conscient d’això, recull la possibilitat de subsumir dita divisió en el procés de dissolució del règim de separació de béns català, atès que així resoldrà la qüestió del règim i la qüestió de la situació juridicodominical dels béns en copropietat dels cònjuges en crisi. L’article 43 CF significa un avanç en el tractament processal de l’acció de divisió de la cosa comuna quan aquesta està lligada a un procés de dissolució del vincle matrimonial o de separació judicial (o de les execucions en l’ordre civil de les resolucions o decisions eclesiàstiques de l’art. 42 CF)4 respecte al règim ordinari de la LEC de l’any 2000 i del Codi civil (CC) (SAP de Barcelona de 22 d’octubre de 2003).5 Efectivament, el petitum processal que correspon a un procés de separació, nul·litat o divorci regit pel dret estatal haurà d’establir-se en els límits que marquen els articles 90-101 CC i 770 i 777 LEC per als processos contenciosos i 3. EDJ 2002/65914. 4. L’aplicació de l’article 43 CF a aquesta situació es dóna per estudiada en aquest treball en explicar el règim substantiu i adjectiu de dit precepte per als supòsits de separació judicial, nul·litat i divorci, i quant a la resta es fa una remissió al comentari de l’article 42 CF. 5. EDJ 2003/137628.
116
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 117
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
de mutu acord, respectivament, entre els quals no es troba la divisió de la cosa comuna.6 S’ha d’anar, en conseqüència, al judici declaratiu. A més, l’article 73.1 LEC preceptua que «1. Para que sea admisible la acumulación de acciones será preciso: [...] 2.º Que las acciones acumuladas no deban, por razón de su materia, ventilarse en juicios de diferente tipo», de manera que, si no hi ha cap altra possibilitat distinta que portar l’acció de divisió pel judici declaratiu del llibre II LEC i ventilar el judici de separació, divorci o nul·litat pel judici especial del llibre IV, estem davant de dues accions no acumulables que, en conseqüència, han de tractar-se en processos separats. En canvi, l’article 43 CF possibilita simultaniejar l’acció de divisió de la cosa comuna amb el procés en el qual es ventili la separació, el divorci o la nul·litat d’un matrimoni que estigués en règim de separació de béns, procés en el qual es resoldran les qüestions de l’article 76 CF. Per contra, com que no existeix en el dret estatal una possibilitat similar, la qüestió de la divisió de la cosa comuna ha de quedar relegada al judici declaratiu,7 tant si és ordinari com si és verbal, atenent la quantia del procés (art. 248 i 249.2 LEC), atès que no existeix per a aquella una tramitació especial en la LEC. L’article 43 CF està regulant, doncs, una norma processal distinta de la de la mateixa LEC per a la divisió de les coses comunes en un règim de separació de béns, com també ho fa l’article 43.2 CF respecte al moment processal oportú per a liquidar-la. A pesar de la clara redacció del precepte, que en general ha estat ben compresa per la doctrina i ben aplicada per la jurisprudència, des de l’any 1998 s’han anat donant en els tribunals catalans algunes qüestions, a vegades contradictòries, que han perfilat o matisat la lletra del precepte, com l’abast de la norma, els límits a la resolució judicial, el procediment processal adequat, etcètera. 2. 2.1.
DESCRIPCIÓ DEL PRECEPTE SUPÒSIT DE FET
L’article 43 CF pot considerar-se emmarcat dins dels actes que han de durse a terme per a poder extingir i liquidar convenientment el règim econòmic ma6. Sobre el contingut de la demanda del procediment matrimonial contenciós, vegeu J. FLORS MATÍES, «Comentario al art. 770 LEC», a Juan MONTERO AROCA (coord. y dir.), Separación, divorcio y nulidad matrimonial, tom IV, València, Tirant lo Blanch, 2003, p. 3182 i 3183; i per al procediment de mutu acord, vegeu les p. 3825-3828. 7. Perquè no té cap procés especial assignat, segons l’article 248.1 LEC. En aquest sentit es pronuncia C. LASARTE, «Propiedad y derechos reales de goce», Principios de derecho civil IV, 5a ed., Madrid, Marcial Pons, 2005, p. 183.
117
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 118
SERGIO NASARRE AZNAR
trimonial de separació de béns, atès que pressuposa l’existència d’alguns béns en comú de la parella que han de quedar dividits en finalitzar el règim. En definitiva, es tracta d’una altra petició que ha d’admetre’s o de rebutjarse durant el procés de separació, divorci o nul·litat juntament amb altres situacions que pressuposen l’existència de béns en comú o la necessitat de compensar situacions dispars entre cònjuges, com són: a) La compensació de l’article 41 CF. b) La liquidació prevista en l’article 1439 CC en relació amb l’article 1720 CC per al cas que un cònjuge hagi administrat els béns o interessos de l’altre (Sentència del Tribunal Suprem [STS] de 24 de maig de 1975: no queda dispensat de la rendició de comptes de l’art. 1720 CC encara que siguin cònjuges, segons les sentències del Tribunal Suprem [TS] de 28 d’octubre de 1969 i 13 d’abril de 1995).8 El moment de comprovar el correcte comportament del cònjuge mandant serà, segons la jurisprudència anterior a la LEC de l’any 2000, la fase d’execució de la sentència (STS de 14 d’abril de 1995),9 cosa que implica la necessitat de certes operacions liquidadores (STS de 8 de juny de 1999).10 c) L’existència de béns en cotitularitat, que s’extreu també de la presumpció de cotitularitat de l’article 40 CF. De fet, en l’Avantprojecte del Codi de família de l’any 1995 (art. 47-55)11 estava previst un «Fondo patrimonial familiar» (finalment no va arribar a recollirse en la Llei), inspirat en la reforma del Codi civil italià de l’any 1975, que servia per a contribuir a les càrregues familiars i a les originades per aliments i pensions en cas de separació o divorci i que hagués significat la consagració de l’existència de béns comuns dels cònjuges fins i tot en un règim de separació de béns. Tots aquests supòsits mostren la necessitat de «liquidar» el règim econòmic matrimonial de separació de béns català12 (i, almenys, «liquidar» els béns en copropietat que tenen els cònjuges casats en règim de separació de béns), en contra del que la doctrina considerava fins a aquest moment. Efectivament, la doctrina i la jurisprudència pre-LEC 2000 consideraven que per a la liquidació del règim de societat de gananciales es podia acudir a la fase d’execució de la sen8. TOL 211308. 9. TOL 211308. 10. TOL 1817. 11. Així ho recull J. EGEA FERNÁNDEZ, «El Codi de família: de la codificació sectorial al futur Codi civil de Catalunya», La Llei (La Ley-Actualidad SA), 1998, D-6, p. 921. 12. S’expressen en aquest sentit A. L. REBOLLEDO VARELA, «El procedimiento para la liquidación del régimen económico matrimonial en la Ley 1/2000, de 7 de enero, de enjuiciamiento civil», a Los procesos matrimoniales, Dykinson i Asociación Española de Abogados de Familia, 2000, p. 205. Vegeu infra la discussió del procediment que s’ha de seguir segons l’article 43.2 CF.
118
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 119
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
tència, però no per al règim de separació de béns, perquè no hi havia res per a liquidar.13 I d’aquesta concepció deriva el fet que en la vigent LEC existeixi un procés especial de liquidació del règim de societat de gananciales (i de qualsevol altre que pressuposi l’existència d’una massa de béns comuna dels cònjuges) i fins i tot del de participació previst en els articles 806 i següents de la LEC, mentre que, per a poder realitzar qualsevol activitat liquidadora en el règim de separació de béns (p. ex., la divisió de coses comunes), sembla que, en principi, hauria d’anar-se a un judici declaratiu,14 amb tots els efectes perniciosos que això comporta: retard en l’adjudicació o venda definitiva dels béns, major complexitat d’aquest procés i, normalment, diferent atribució de les costes en els processos declaratius que en els de naturalesa familiar, en els quals se sol ser més condescendent en la seva no-atribució.15 L’article 43 CF, doncs, s’afegeix als preceptes que demostren la necessitat de certes operacions liquidadores en el procés d’extinció del règim de separació de béns català i que aquestes han de fer-se seguint el principi d’economia processal (tan ràpidament i senzillament com sigui possible, atès que es fan en un moment de crisi per a la família i atesa la necessitat d’aquesta de recuperar la seva estabilitat).16 L’avantatge i la innovació de l’article 43 CF és que permet substanciar la divisió de les coses comunes juntament amb el procés de separació, divorci o nul·litat i considerant la totalitat o alguns béns que tenen en comú una única divisió. Així, en els casos en què existeixi mutu acord respecte a la divisió, als béns, etcètera, la liquidació podrà fer-se en el conveni regulador, atenent el procés especificat en l’article 777 LEC. I en el cas d’un procés contenciós, la sentència de separació, nul·litat o divorci acordarà la liquidació i fixarà les bases per a aquesta, que es practicarà en la fase d’execució de la sentència,17 sempre que estiguin determinats els béns que s’han de dividir. De fet, l’acció de divisió a la qual es refereix l’article 43.1 CF és la que assenyala l’article 552-11 CCCat, i pot concretar-se en tres modalitats: 1) una úni13. P. ORTUÑO MUÑOZ, «Comentario al art. 43 CF», a Joan EGEA i Josep FERRER (dir.), Comentaris al Codi de família, a la Llei d’unions estables de parella i a la Llei de situacions convivencials d’ajuda mútua, Madrid, Tecnos, 2000, p. 262. 14. No obstant això, vegeu infra el nostre raonament. 15. A pesar que els articles 394 i 398 LEC 2000 hagin pretès limitar i objectivitzar les causes d’atribució de les costes processals. 16. P. ORTUÑO MUÑOZ, «Comentario al art. 43 CF», p. 262. 17. P. ORTUÑO MUÑOZ, «Comentario al art. 43 CF», p. 263, i J. SOLÉ RESINA, «El régimen de separación de bienes», a M. Carmen GETE-ALONSO (coord.), Derecho de familia vigente en Cataluña, Barcelona, 2003, p. 317. No obstant això, sobre què implica la remissió a l’«ejecución de sentencia», vegeu infra.
119
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 120
SERGIO NASARRE AZNAR
ca divisió i sobre tots els béns en condomini —divisió en lots—; 2) una divisió global sobre solament alguns dels béns en comú —es fan lots— i la resta un a un; 3) divisions distintes per a cadascun dels béns en condomini. La relació entre aquesta acció i l’article 43 CF queda corroborada quan l’article 552-11.6 CCCat assenyala que les comunitats ordinàries que hi ha entre els cònjuges, en els procediments de separació, divorci o nul·litat matrimonial, es podran dividir considerant com a única divisió la totalitat o una part dels béns sotmesos a aquest règim d’acord amb l’article 43 CF, és a dir, «poden ésser considerats en conjunt» quan el jutge així ho acordi. L’acció de divisió de l’article 552-11 CCCat parteix de la idea de l’antieconomicitat de la comunitat romana, per les seves dificultats i complexitats en l’administració del bé (art. 552-7 CCCat) per a poder-lo usar i modificar (art. 552-6 CCCat), i per la dificultat del seu gravamen i l’alienació in toto (art. 552-3 CCCat a sensu contrario i 552-7.6 CCCat, que exigeix la unanimitat). Però la necessitat de posar fi a la situació de comunitat dels béns que els cònjuges tenien en comú és especialment urgent en la majoria de processos de divorci, separació i nul·litat en cessar la convivència i pel fet que es tracta d’una situació especialment estressant. En conseqüència, amb l’exercici de l’acció, els cònjuges persegueixen que es declari la divisió de les coses que es tenen en comú, sia bé a bé, sia considerades en conjunt (totes les coses o part d’aquestes), cosa que s’ha de fer mitjançant l’aplicació de les regles dels articles 552-9 al 552-12 CCCat. Si les coses que es pretenen dividir són divisibles (p. ex., el saldo d’un compte corrent), es procedirà a la seva divisió segons les quotes participades (art. 552-1 CCCat). Si la cosa és indivisible, sia per la seva naturalesa (p. ex., el vehicle familiar), sia per una disposició legal (p. ex., la unitat mínima de cultiu), o es desmereixés notablement en dividir-se o formés part d’una col·lecció, s’adjudicarà al cotitular que tingui més interès; si ambdós cònjuges el tenen, s’adjudicarà al que tingui una participació major, i si ambdós tenen la mateixa (cosa més freqüent), ho decidirà la sort. L’adjudicatari pagarà el preu de la part de l’altre cotitular (o, si és per lots, se’l compensarà amb un altre bé de valor equivalent a la seva quota sobre el bé perdut). Si cap dels dos té interès, es vendrà la cosa i es repartirà el preu obtingut (art. 552-11.5 CCCat). Tot això serà, no obstant això, aplicat pel jutge només en el cas que ambdós cònjuges no arribin a un acord de distribució dels béns o d’adjudicació d’algun d’aquests (que no hagi entrat en els lots) a un dels cònjuges (art. 552-11.1 CCCat). En l’àmbit de l’article 43 CF en relació amb els béns essencials per a la família (normalment l’habitatge conjugal), el que seria òptim seria la seva inclusió voluntària en els lots (compensant el cònjuge que no se’ls quedi amb diner o amb altres béns) i, si no, la seva adjudicació voluntària a l’altre amb una compensació econòmica (fora dels lots), per a una ma120
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 121
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
jor protecció i estabilitat de la família i dels fills (cosa que ho faria concordar amb l’atribució de l’ús). Tot això, prenent com a referència bàsica la protecció de la família (SAP de Barcelona de 29 de maig de 2002)18 i el principi favor filii (SAP de Tarragona de 8 de febrer de 2008).19 3. 3.1.
ÀMBIT OBJECTIU TIPUS I SITUACIÓ JURÍDICA DELS BÉNS AFECTATS
Tractarem dos aspectes: el primer és el relatiu a la situació de proindivisió (art. 43 CF) i el segon és el relatiu a la presa en consideració en conjunt dels béns a l’efecte de la divisió (art. 43.1 CF in fine). 3.1.1. Els béns en proindivisió L’article 43 CF assenyala que els béns que s’han de dividir han de ser tinguts en «proindivisió». Amb això ens està remetent directament a l’article 552-1 CCCat, que assenyala que la comunitat ordinària indivisa comporta l’existència de tants drets com titulars hi ha (vegeu la STS de 31 de gener de 1973 per a l’art. 392 CC). És característic de la comunitat romana que la cosa pertanyi als comuners per quotes (parts pro indiviso), que és l’«expresión numérica del contenido» de la participació dels comuners.20 El dubte que es planteja és si aquesta «proindivisió» podria fer referència a altres comunitats de propietaris. En primer lloc, descartem la germànica, pròpia del règim de societat de gananciales (art. 1344 CC),21 perquè aquesta no atribueix quotes als partícips, atès que la cosa pertany a la col·lectivitat i, per tant, els comuners no poden realitzar lliurement la seva participació. És a dir, aquests no poden lliurement i unilateralment demanar l’acció de divisió,22 sinó que la comunitat està destinada a una finalitat i, desapareguda aquesta (extingit el matrimoni i, per tant, extingit el seu règim —art. 1392 CC—), es podrà procedir a 18. TOL 248009. 19. JUR 2008\146099. 20. J. L. LACRUZ BERDEJO et al., Elementos de derecho civil, vol. III, Derechos reales, Barcelona, Bosch, 1991, p. 466. 21. També existeixen comunitats en els règims catalans de l’associació de compra i millores, l’agermanament i el pacte de convinença, a més del de comunitat de béns (art. 61-75 CF). 22. J. L. LACRUZ BERDEJO et al., «Derechos reales», p. 496 i 499.
121
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 122
SERGIO NASARRE AZNAR
la divisió dels béns que la integren (art. 1404 CC). Així succeí, per exemple, en la SAP de Còrdova de 9 de juliol de 2004:23 En materia de bienes gananciales, la jurisprudencia ha establecido que, durante el matrimonio, el consorcio no da nacimiento a una forma de copropiedad de las contempladas en los arts. 392 y ss. del Código civil, al faltar por completo el concepto de parte proporcional, característica de la comunidad de tipo romano allí recogida, ni es atribuible a la mujer o esposo, en vida del otro cónyuge y sin la disolución y liquidación de la sociedad conyugal, la propiedad por mitad de los bienes gananciales, porque para saber si estos existen es precisa la previa liquidación, único medio de conocer el remanente y hacerse pago con él de la cuota correspondiente, no teniendo hasta entonces cada cónyuge más que un derecho expectante, al ser su situación jurídica respecto de los bienes gananciales la propia de una propiedad en mano común de tipo germánico, que no permite la división en cuotas ideales, e impide que cualquiera de los esposos tenga la consideración de tercero, a efectos, por ejemplo, de la tercería de dominio (SSTS 29-9-86, 26-9-88, 19-7-89, 12-6-90, 4-3-94, 1-9-2000).
Tampoc no poden incloure-s’hi els béns que els cònjuges tinguin dividits en propietat horitzontal, perquè manquen de l’acció de divisió (si bé seria una altra cosa, naturalment, que s’inclogués aquest bé en propietat horitzontal en un lot) (art. 553-1.2 CCCat). S’ha d’arribar a la mateixa solució per a les propietats sobre les quals recau un règim d’aprofitament per torns, tant si és sobre un immoble d’ús turístic —al qual s’aplicaria, segons l’art. 554-2.4 CCCat, la Llei 42/1998, de 15 de desembre, de drets d’aprofitament per torn de béns immobles d’ús turístic i normes tributàries—24 com si és sobre un immoble d’un altre ús o un moble dels admesos segons l’article 554-2.2 CCCat. Respecte als primers, es prohibeix que l’aprofitament per torns es vinculi a una quota indivisa de la propietat (art. 1.4 Llei 42/1998), atès que la seva naturalesa jurídica és un dret real limitat i en cap cas és dominical. A més, a les regles de la comunitat de titulars s’aplica supletòriament el règim de la propietat horitzontal (art. 15.4.5 Llei 42/1998)25 i, encara que l’article 15.1 de la Llei 42/1998 doni plena disponibilitat del seu dret al titular d’aquest, en dit article no se li atorga la facultat de dissoldre la comunitat, sinó que se subjecta qualsevol alteració d’aquesta a les regles de les majories (art. 15.4.1 Llei 42/1998). De manera que la facultat de l’article 43 CF 23. TOL 563717. 24. Boletín Oficial del Estado, núm. 300 (16 desembre 1998), p. 42076. 25. Vegeu supra.
122
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 123
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
tampoc no s’ajusta a la situació de comunitat de drets d’aprofitament per torns,26 atès que els seus titulars no són copropietaris de l’immoble i, per tant, manquen de l’acció de l’article 552-11 CCCat. Arguments similars poden predicar-se de la comunitat per torns dels articles 554-1 a 554-12 CCCat, especialment dels articles 554-3 CCCat (contingut i naturalesa del torn), 554-9 CCCat (facultats, entre les quals no es troba la divisió de la cosa comuna) i 554-12 CCCat (supletorietat del règim de propietat horitzontal). En canvi, sí que sembla possible que pogués demanar-se per la via de l’article 43 CF la divisió d’una cosa sotmesa a «propiedad dividida»27 (p. ex., un cònjuge té el dret de sembra i l’altre té el d’arbrat d’una finca), atès que el Tribunal Suprem (STS de 9 de maig de 1922) ha anat afirmant que existeix condomini o comunitat de béns «también cuando el dominio o los aprovechamientos que de él se deriven están distribuidos en tal forma que hay entre los copartícipes algo común».28 És una «situació anàloga» a la de l’article 392 CC (STS de 9 de juliol de 1903). Segons la STS de 8 d’abril de 1965, l’un pot ser titular d’una facultat sobre la finca, l’altre pot ser-ho d’una altra i ambdós poden ser copropietaris de la finca.29 Així doncs, en definitiva, conforma el supòsit de fet una situació jurídica d’un bé sotmès indubtablement a una proindivisió (o propietat dividida) entre ambdós cònjuges. Aquesta ha de ser la situació de partida, que ha de quedar provada en el judici de separació, divorci o nul·litat per a procedir a la divisió, atès que, en cas contrari, no pot concedir-se la divisió, com va succeir en la SAP de Girona de 6 d’octubre de 2003,30 en la qual es va denegar la divisió perquè els béns no estaven en proindivisió, sinó que va ser provat que pertanyien a un dels cònjuges: Tratándose por tanto de un caso de separación de bienes en que los inmuebles discutidos figuran bajo la titularidad exclusiva de la esposa y por ello no son bienes en proindiviso, no es de aplicación la normativa invocada, art. 43, ni es éste el procedimiento idóneo para resolver sobre la propiedad de dichos bienes, cuya titularidad formal, según admiten ambos litigantes y se desprende parcialmente de la prueba obrante, corresponde a la esposa. 26. La facultat de divisió d’aquesta peculiar comunitat està especialment prevista en l’article 554-1.2c CCCat. 27. J. L. LACRUZ BERDEJO et al., «Derechos reales», p. 506, i M. ALBALADEJO, Derecho civil III: Derecho de bienes, vol. 1, 8a ed., Barcelona, José M. Bosch, 1994, p. 448; aquest últim l’anomena copropiedad pro diviso. 28. M. ALBALADEJO, Derecho civil III, p. 448. 29. Altres sentències del Tribunal Suprem recollides per M. ALBALADEJO, Derecho civil III, p. 449, són: la de 27 de setembre de 1906, la de 6 de juliol de 1920, la de 22 de gener de 1953, la de 5 de novembre de 1956, la de 28 d’octubre de 1958, la de 28 de juny de 1964 i la de 9 de març de 1983. 30. TOL 342708.
123
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 124
SERGIO NASARRE AZNAR
L’objecte de l’acció queda molt limitat a acordar o no la divisió de la cosa comuna, de manera que no és possible compensar, condonar o indemnitzar els deutes que els cònjuges tinguin entre si. En paraules de la SAP de Barcelona de 13 de novembre de 2002: Pero dado que esta posibilidad que la ley concede de resolver cuestiones de índole puramente material y económica se ciñe exclusivamente a la acción de división de los bienes comunes y puesto que no es este el caso que nos ocupa, no es posible resolver en el procedimiento de separación la procedencia o improcedencia de compensar, condonar o indemnizar las deudas que los cónyuges tuvieran entre sí.
3.1.2.
El tractament unitari dels béns
Entrant ja en el segon dels temes, hem d’assenyalar que l’article 43.1 in fine CF possibilita un tractament unitari quan els béns en proindivisió són més d’un. Aquest precepte pretén simplificar la divisió d’una pluralitat de béns que puguin pertànyer a ambdós cònjuges. Com que la divisió de la cosa és una petició d’una part, ha hagut de ser alguna de les parts (o ambdues) la que hagi sol·licitat la divisió de més d’una cosa (p. ex., cotxe, casa, compte corrent, etc.). Una mica més críptica sembla l’expressió «poden ésser considerats en conjunt, als efectes de la divisió». En principi, sembla acceptable entendre que s’està legitimant el jutge perquè procedeixi a la divisió de les coses en el seu conjunt, estiguin aquestes llistades o com a conseqüència d’una petició genèrica de l’estil de «i que es declara la divisió de tots els béns que tinguem en comú», sense necessitat d’individualitzar-les una per una, sempre que en totes aquestes es donin els requisits perquè puguin ser dividides per la via de l’article 43 CF. Així, si la propietat de la casa fos inqüestionable però es qüestionés la titularitat del cotxe, només podria dividir-se la casa i no ambdues coses en conjunt, atès que per al cotxe haurien d’anar al judici ordinari. El dubte que ens assalta és si aquesta expressió, a més, vol dir que el jutge queda facultat per anar tenint en compte uns béns per a procedir a la divisió d’uns altres, és a dir, si poden considerar-se en global els perjudicis i els guanys de l’un i l’altre cònjuges i veure com poden anar compensant i atribuint béns o lots als uns i als altres, sense que es produeixi un enriquiment de cap de les parts, i compensacions econòmiques si és necessari, intentant evitar al màxim la venda en subhasta pública dels béns31 i la seva adjudicació a tercers (amb la qual ambdues parts podrien sortir-hi perdent). 31.
124
Aquesta és l’opinió de P. ORTUÑO MUÑOZ, «Comentario al art. 43 CF», p. 262 i 263.
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 125
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
Encara que això sembla adequat, només ha de tenir-se en compte quan s’executi la divisió unitària de les coses comunes acordada en la sentència de separació, divorci o nul·litat. No pot oblidar-se que l’única cosa que pot acordar el jutge en aquests processos és la divisió de l’article 552-11 CCCat, tenint en compte exclusivament que les coses estiguin en proindivisió inqüestionable. Els guanys o les pèrdues que cada cònjuge pugui tenir com a resultat d’aquesta divisió global, més altres factors com la possible pensió compensatòria de l’article 84 CF o, si escau, la compensació dels articles 41 i 42 CF, només es podran tenir en compte a l’hora de fer atribucions i divisions en la liquidació (vegeu, en aquest sentit, la SAP de Tarragona de 2 de setembre de 2002).32 El jutge, per tant, si no se li presenta cap problema de percentatges de participació o de titularitats, podrà atorgar el que se li demana considerant-ho en conjunt i sense necessitat de demanar un llistat o que es concretin els béns (si bé podria sol·licitar-ho). Serà en el període de liquidació on podrà veure’s com es procedirà a la divisió, si per divisió física, per divisió temporal, per venda de la cosa, atorgant a l’un la part de l’altre a canvi d’una compensació en metàl·lic o una altra —p. ex., a canvi de la meitat d’una altra cosa més una compensació en metàl·lic—, etcètera. En definitiva, en la liquidació s’haurà de decidir com s’extingeixen totes les proindivisions. 3.2. RÈGIMS ECONÒMICS MATRIMONIALS AFECTATS PER L’ARTICLE 43 DEL CODI DE FAMÍLIA. L’ARTICLE 43 DEL CODI DE FAMÍLIA I LA SEPARACIÓ DE FET. LA LIQUIDACIÓ DEL RÈGIM PATRIMONIAL DE LES UNIONS ESTABLES DE PARELLA
3.2.1. El règim de separació de béns català Sembla que no hi ha dubte que l’article 43 CF es refereix al règim econòmic matrimonial de separació de béns previst a Catalunya,33 no només per la seva col·locació sistemàtica (dins de la secció primera del capítol I del títol II), sinó per una qüestió de necessitat pràctica i d’economia processal: com s’ha dit, 32. TOL 255106. 33. Sempre que no estigui qüestionat que aquest sigui el règim que regeix en el matrimoni concret, ja que en la seva determinació no pot entrar el jutge de la separació, la nul·litat o el divorci, encara que pot partir de certes presumpcions o aparences (A. L. REBOLLEDO VARELA, «La liquidación del régimen económico matrimonial», Manuales de Formación Continuada (Madrid, Consejo General del Poder Judicial), núm. 17 (2001), Cuestiones de familia en la nueva Ley de enjuiciamiento civil, p. 197).
125
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 126
SERGIO NASARRE AZNAR
la LEC no preveu la possibilitat que en el mateix procés matrimonial pugui procedir-se a la divisió de les coses comunes, i relega aquesta qüestió fora de dit procés, possiblement perquè pressuposa, a l’estil tradicional, que en un règim de separació de béns, a diferència del règim de gananciales o d’altres de similars, no hi ha res per liquidar perquè no hi ha res comú.34 De fet, tant per al règim de societat de gananciales del Codi civil com per al de participació català (i per a tot règim que «determine la existencia de una masa común de bienes y derecho sujeta a determinadas cargas y obligaciones»)35 ja existeix un procés especial liquidador en la LEC (art. 806 i seg. LEC) que facilita la ventilació de la qüestió dels béns comuns en uns processos concatenats, cosa que no succeeix, a priori, amb el règim de separació, amb els perjudicis que això comporta.36 3.2.2.
Altres règims econòmics matrimonials
La qüestió que ara ens plantegem és si l’article 43 CF podria ser d’aplicació a altres règims matrimonials distints del de separació de béns català, cosa que, al cap i a la fi, no queda prohibida expressament pel mateix precepte. De fet, la remissió que fa l’article 76.3 CF a l’article 43 CF podria donar peu a entendre que la possibilitat de demanar la divisió de les coses tingudes en proindivisió es podria estendre a la resta de règims econòmics matrimonials que comportin la tinença de béns en proindivisió en supòsits de nul·litat, divorci o separació judicial. Aquest article 76.3e CF assenyala que s’han de regular «[l]a liquidació, si és el cas, del règim matrimonial i la divisió dels béns comuns, d’acord amb el que estableix l’article 43». No s’exclou expressament cap règim de l’aplicació de l’article 43 CF. Conforma un prius a aquesta qüestió la reiterada jurisprudència del Tribunal Suprem (STS de 5 de juny de 198937 i STS de 8 de març de 199938), en el sentit que l’acció de l’article 400 CC (a Catalunya equivaldria a l’article 552-11 CCCat, amb les particularitats que ja hem apuntat supra) és un dret irrenunciable dels copartícips, que poden exercitar en qualsevol moment i que parteix de la qüestió antieconòmica de qualsevol comunitat romana: 34. 35. 36. 37. 38.
126
P. ORTUÑO MUÑOZ, «Comentario al art. 43 CF», p. 262. Vegeu els règims econòmics locals catalans en aquesta mateixa obra. Vegeu supra. RJ 1989\4295. TOL 2210.
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 127
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
La acción de división de la comunidad representa un derecho indiscutible e incondicional para cualquier copropietario de tal naturaleza que su ejercicio no está sometido a circunstancia obstativa alguna.
El principi, doncs, que «ningún régimen económico matrimonial puede condicionar el ejercicio de la acción de división del art. 400 CC», més la possibilitat que en altres règims econòmics matrimonials puguin existir béns dels cònjuges en proindivisió, han portat alguns jutges a estendre la possibilitat de l’article 43 CF a altres règims distints del de separació de béns català (SAP de Barcelona de 23 de novembre de 2004;39 i és més estricta —perquè ho limita a situacions de divisió de mutu acord— la SAP de Lleida de 25 d’abril de 200340), com el règim de comunitat de béns català (art. 66 i seg. CF) (SAP de Barcelona d’11 de juny de 2004,41 que al mateix temps indica que no podria aplicar-se a règims econòmics matrimonials aliens als propis de Catalunya). Així s’expressava l’esmentada SAP de Barcelona de 23 de novembre de 2004: [...] ninguna aceptación merece el fundamento de derecho quinto de la sentencia apelada, en cuanto limita y condiciona la división de la cosa común al régimen de separación de bienes de Cataluña. Ello no puede ser así por chocar frontalmente contra lo dispuesto en los arts. 400, 401 y 404 del CC, y no ser exigencia de la legislación catalana en el art. 43 del Código de familia 10/1998, de 15 de julio. [...] La consecuencia, pues, en orden al tema tan baldíamente debatido en la instancia sobre si el régimen económico matrimonial de las partes era el de gananciales o el de separación de bienes, resulta ociosa, toda vez que, cualquiera que sea, no impide acudir a la «actio comuni dividundo», en cualquier tiempo. Facultad del art. 400 CC que es un derecho indiscutible no sometido a circunstancias obstativas, salvo el pacto de conservar la cosa indivisa por más de 10 años (STS 5 junio 1989, 8 marzo 1999). Por eso hay que decir que la interpretación restrictiva que hace el juzgador del art. 43 del Código de familia es simplemente errónea, y, en consecuencia, cabe estimar el primer motivo del demandado y declarar la división del inmueble.
I del mode següent ho feia la SAP de Barcelona d’11 de juny de 2004: És cert que la sentència d’instància va ometre totalment pronunciar-se quant a la liquidació del règim de guanys dissolt per la sentència de separació al seu dia. 39. 40. 41.
EDJ 2004/201424. EDJ 2003/20448. TOL 476154.
127
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 128
SERGIO NASARRE AZNAR
Però també ho és que no escau fer-ho en un procediment de divorci, car l’art. 76.3e, en relació amb l’art. 43 del C. de F., s’ha d’entendre referit a la possibilitat de procedir a dita liquidació solament quant als règims de comunitat catalans, car el legislador català no té competència per regular substantiva ni processalment el mode i solc procedimental de liquidació d’un règim de dret comú, alhora que l’art. 806 i seg. de la nova LEC dissenyen el procediment per a dita liquidació, referit en general a tots els règims, per bé que no aplicable als de comunitat catalans, regulats pels articles abans esmentats. Les parts han d’acudir, per tant, al procediment de liquidació de patrimonis comú.
I la SAP de Lleida de 25 d’abril de 2003 es va expressar d’aquesta manera: El Jutjat no ha donat lloc a la dita pretensió, que, tanmateix, esdevé preceptiva en haver-se donat lloc a la demanda de divorci, tal com disposa l’art. 76.3e en relació amb el 43 CF, de manera que, sigui quin sigui el règim econòmic matrimonial, fins i tot el de separació de béns propi de Catalunya, que és el d’aquest cas, quedi resolta la situació econòmica d’ambdós cònjuges a partir de l’extinció del matrimoni, cosa que té especial interès i importància quan, com en aquest cas, existeix un immoble en copropietat, havent pactat ambdós cònjuges la forma de la seva venda i divisió entre els mateixos. Evidents raons d’economia processal fan que sigui aquest procediment matrimonial el marc adient per a resoldre la dita qüestió i totes les altres de caràcter econòmic matrimonial que es puguin derivar de la ruptura conjugal. Escaurà, doncs, estimar el primer motiu del recurs.
Als arguments a favor d’aquesta mesura s’afegeix, doncs, l’economia processal, que busca resoldre al més aviat possible les relacions patrimonials existents entre els cònjuges durant el matrimoni i que han d’extingir-se al més aviat possible, cosa que sembla assenyalar que coadjuva a l’interès mostrat pels cònjuges en pactar ells mateixos la divisió. No obstant això, una altra part de la jurisprudència catalana considera que l’acció de divisió que possibilita l’article 43 CF ha de limitar-se a la liquidació del règim de separació de béns català, com la SAP de Barcelona de 29 de gener de 2002:42 La invocación por el impugnante del artículo 43 del Código de familia de Cataluña es también desafortunada, por cuanto el mismo contiene una norma liquidatoria específica del régimen de separación de bienes del derecho catalán, que no resulta de aplicación al régimen económico matrimonial de gananciales, que es el que rigió las relaciones patrimoniales entre los litigantes. En consecuencia, con carácter previo al ejercicio de la actio comuni dividundo, debe ser instada la liquidación del patrimonio común en su conjunto. 42.
128
TOL 163399.
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 129
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
En la mateixa línia, la SAP de Barcelona de 10 de març de 200543 va entendre que l’article 76.3c CF dóna dues alternatives per a poder procedir a la divisió efectiva de patrimonis resultant d’una crisi matrimonial, depenent del règim econòmic en el qual estiguin els cònjuges; i ho fa en els termes següents: En concreto, el artículo 76.3c del Código de familia de Catalunya, aprobado por Llei 9/1998, de 15 de julio, contempla como uno de los aspectos objeto de regulación en los casos de nulidad, separación o divorcio, el de la liquidación «si és el cas» (o sea, si es procedente) del régimen matrimonial —y será el caso en el supuesto de que se trate de un régimen de gananciales, participación o cualquier otro pactado en capitulaciones que contenga una masa común de bienes— y la división de los bienes comunes de acuerdo a lo establecido en el art. 43 en los restantes casos. El art. 43 dispone que en los procesos de separación, de matrimonios «sujetos al régimen de separación de bienes», cualquiera de los cónyuges podrá ejercer simultáneamente la acción de división de cosa común respecto a los que tengan en proindiviso e incluso añade que si la sentencia da lugar a la división, ésta procederá en el trámite de ejecución. La finalidad de este precepto no es otra que la de facilitar que a través del mismo y único proceso puedan los cónyuges resolver otras cuestiones colaterales y subsiguientes a la ruptura del vínculo matrimonial, posibilitando asimismo la «separación» efectiva de patrimonios, en el sentido de acordar la división de aquellos bienes que pudieran tener en régimen de proindiviso.
Aquesta Sentència sembla que deixa la liquidació per als règims de comunitat catalans i per al de participació i aplica la divisió de l’article 43 CF per al de separació de béns, amb la qual cosa exclou que aquest article es pugui aplicar a la resta de règims. Des del nostre punt de vista, primer han de quedar fora de l’article 43 CF tots els règims econòmics matrimonials que no siguin de dret civil català, atès que el legislador català no té competències per a dictar normes processals per a drets que no siguin de dret civil català (art. 149.1.6 de la Constitució espanyola).44 Això exclou, per exemple, l’aplicació de l’article 43 CF als règims de societat de gananciales, de participació i de separació de béns del Codi civil. En segon lloc i ja dins dels règims previstos en el Codi de família, perquè pugui aplicar-se la divisió de l’article 43 CF fa falta una propietat en proindivisió; és a dir, no pot dividir-se per la via de l’article 43 CF un patrimoni compost per béns comuns creat ex lege pel mer fet que un matrimoni es regeixi per un règim econòmic de comunitat, com és el creat pel règim de comunitat de béns 43. TOL 632338. 44. Està d’acord amb això J. A. GARCÍA GONZÁLEZ, La liquidació del règim econòmic de separació de béns de Catalunya: Aspectes civils i processals, Barcelona, Atelier, 2004, p. 126.
129
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 130
SERGIO NASARRE AZNAR
dels articles 66 i següents CF (art. 67.3, 69.2, 71.2 CF, etc.), el de l’associació a compres i millores (art. 62.1 CF), el de convinença (art. 65.1 CF) o el d’agermanament de Tortosa (art. 64.3 CF), sinó que haurà de fer-se segons el que preveuen els articles 806 i següents de la LEC. I això és així perquè l’extinció de la societat no origina una situació de comunitat sobre cadascun dels béns que la componen, sinó que l’atribució dels béns a un dels cònjuges o l’atribució de quotes individualitzades només podrà fer-se mitjançant l’operació divisòria i les seves adjudicacions,45 cosa que ens porta al procediment liquidador de dits preceptes de la LEC. No obstant això, dins del règim de comunitat poden existir béns en proindivisió, com els previstos en l’article 68 CF, i tinguts en copropietat per ambdós cònjuges: per exemple, els donats conjuntament a ambdós cònjuges (art. 21.2 CF), els pactats tinguts a parts iguals en capítols o qualsevol altre dels de l’article 68 CF, exclòs de la categoria de «béns comuns» de l’article 67 CF però tingut en copropietat pels cònjuges; o qualsevol dels béns que no compleixi els requisits per a integrar l’associació en el règim d’associació a compres i millores (art. 61.4 i 61.5 CF a sensu contrario). No veiem cap problema que, en cas de procés de separació, nul·litat o divorci, també es pugui al·legar l’article 43 CF per a posar fi a la situació de copropietat d’aquests béns. El mateix passarà amb la resta de règims en què sigui possible que ambdós cònjuges tinguin béns en proindivisió (al marge dels del patrimoni comú) i sol·licitin la seva divisió. 3.2.3.
L’article 43 del Codi de família en cas de separació de fet
L’article 552-11.6 in fine CCCat afegeix als supòsits ja previstos d’aplicació de l’article 43 CF de separació judicial, divorci i nul·litat matrimonials, la separació de fet. Aquesta novetat, en qualsevol cas, haurà de coordinar-se amb els mecanismes processals que comentem infra, de manera que difícilment, en cas de separació de fet, podran aplicar-se els articles 806-808 LEC (que pressuposen la preexistència o la coexistència d’un procés de divorci, separació o nul·litat). En conseqüència, possiblement els qui se separin de fet i pretenguin liquidar els béns en condomini per lots (únic benefici de l’art. 43 CF que els queda), hauran de fer-ho mitjançant un procediment declaratiu, cosa que va negar en el seu dia la SAP de Tarragona de 2 de setembre de 200246 perquè entenia que l’article 43 CF ha de tractar-se únicament en el context dels articles 770 i 777 LEC. 45. Vegeu, en aquest sentit, A. ALONSO UCEDA, «Comentario a la SAP Baleares 23 enero 1997», Diario de Audiencias y TSJ (El Derecho Editores), núm. 52, p. 1. 46. TOL 255106.
130
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 131
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
3.2.4. És aplicable l’article 43 del Codi de família a les unions estables de parella amb béns en proindivisió? La Llei 10/1998, de 15 de juliol, d’unions estables de parella (LUEP), preveu, tant per a les parelles heterosexuals (art. 3 LUEP) com per a les parelles homosexuals (art. 22 LUEP), que els membres de la parella puguin regular les seves relacions patrimonials i possibles compensacions econòmiques. A més, independentment que existeixi o no tal pacte, els articles 13 i 31.2 LUEP preveuen una compensació legal per al cònjuge que hagi treballat per a la casa o per a l’altre cònjuge, a l’estil de la de l’article 41 CF, o fins i tot una pensió periòdica (art. 14 i 31.3 LUEP), a l’estil de la de l’article 84 CF. De manera semblant al que preveu l’article 37 CF per al règim econòmic de separació de béns, els articles 3.2 i 22.2 LUEP assenyalen que, a falta de pacte, cada membre de la parella conserva el domini, el gaudi i l’administració dels seus béns. En conseqüència, a falta de pacte sobre l’organització patrimonial de la parella, l’organització econòmica que està prevista per defecte en la LUEP és més semblant al règim de separació de béns dels articles 37 i següents CF que a qualsevol altre. I, a més, res no impedeix que els membres d’una unió estable de parella se sotmetin voluntàriament i amb intenció de regular les seves relacions patrimonials al règim de separació de béns, que poden acordar per la via dels articles 3 i 22 LUEP. En aquest context, cal veure si pot aplicar-se i com l’article 43 CF, és a dir, si havent d’arribar les parts a un contenciós judicial per a liquidar la seva situació patrimonial, seria possible al·legar i aplicar l’article 43 CF. De fet, si no han acordat algun mecanisme per a l’extinció i la liquidació del règim econòmic al qual s’han sotmès, podran acudir a la via judicial per a procedir a dites extinció i liquidació. La qüestió és el procés en què queden envoltats i si a aquest procés es pot afegir, seguint l’article 43 CF, la divisió de les coses que tinguin en proindivisió. Així, l’article 43 CF ha estat utilitzat per la jurisprudència per a evitar discriminacions entre els matrimonis i les parelles de fet formalitzades segons la LUEP, de manera que si els membres d’aquesta s’havien obligat a la divisió de les coses comunes, haurà de respectar-se, tal com ho assenyala la SAP de Barcelona de 22 d’abril de 2003:47 Las partes se obligan a cesar en la indivisión existente de las fincas descritas en la manifestación III de este convenio, adjudicándose respectivamente el señor A la finca descrita con el núm. 006 y la señora B la finca descrita con el núm. 1. 47.
TOL 324556.
131
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 132
SERGIO NASARRE AZNAR
Séptimo. Las mencionadas viviendas se encuentran gravadas con unas hipotecas a favor de la [entidad C], para garantizar la devolución de un préstamo solicitado para pagar en parte el precio de adquisición. Cada parte, desde el momento del otorgamiento de la escritura pública, se hará cargo de la hipoteca de la finca que se adjudique. Así, el señor A se hará cargo de la hipoteca gravada sobre la finca descrita con el núm. 006 y la señora B se hará cargo de la finca descrita con el núm. 1. [...] 3. Sentado lo precedente, es de concluir afirmando, tras analizar con detalle que ninguno de los pactos que constan en el convenio referido es contrario a la normativa propia del derecho de familia, ni a la propiamente contractual, como tampoco afecta ni es perjudicial a los intereses de los hijos menores de edad de los litigantes, tal como indica el propio Ministerio Fiscal en su informe, que la Sala considera, a fin de evitar una palmaria discriminación de las parejas de hecho con las matrimoniales (el artículo 43 del Codi de família permite ejercitar en los procedimientos de separación, nulidad o divorcio la acción de división de la cosa común), que debe aprobarse y homologarse en su integridad el convenio de fecha 11 de octubre de 2001 (folios 69 y 70), presentado de forma conjunta y ratificado por ambas partes ante la propia juez «a quo» (folios 77 y 78), esto es, además de los pactos primero, segundo, tercero, cuarto y quinto, ya aprobados por la juzgadora, también los restantes que constan en el mismo, es decir, del sexto al noveno —relativos a la división de la cosa común—, lo que comporta, en definitiva y sin necesidad de mayores consideraciones, la estimación del recurso formulado y la correlativa revocación parcial de la sentencia impugnada, en los términos hasta aquí indicados; quedando, consecuentemente, aprobado y homologado judicialmente en su totalidad el convenio regulador de 11 de octubre de 2001 de constante alusión, el cual ya consta plasmado íntegramente en la resolución de instancia, por lo que sólo debe modificarse el fallo de ésta en el sentido siguiente.
No obstant això, la jurisprudència es manté poc inclinada a aplicar les normes del matrimoni a les parelles de fet, seguint una consolidada postura del Tribunal Suprem, com es pot veure en la SAP de Barcelona de 20 de setembre de 2002:48 Por lo que se refiere al segundo extremo, el actor pretende que de la vivienda de titularidad común, que no constituyó vivienda familiar, se divida por partes iguales el precio que se obtenga y en ejecución de sentencia se tengan por imputadas las cantidades que el banco acredite haber satisfecho él mismo. La demandada se opone alegando que no es de aplicación el art. 43 CF por no mediar vínculo matrimonial y, en todo caso, aún cuando hay acuerdo en vender, puesto que la discusión está en la parte que correspondería a cada uno, seria cuestión a resolver en otro procedimiento ordinario. 48.
132
EDJ 2002/61852.
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 133
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
Pues bien, efectivamente, la jurisprudencia ha rechazado la aplicación analógica de las normas reguladoras del matrimonio a la convivencia more uxorio (TS. 4-3-97 que sigue la línea sentada por las del mismo Tribunal de 21-10-92, 18-2-93, 22-7-93, 11 y 20-10 de octubre y 30 de diciembre de 1994, 27-5-94, 16-12-96, 4-497, entre otras), pues tales normas, que están fundadas en aquella institución, establecen los efectos en función de los derechos y deberes que origina la relación jurídica matrimonial, habiendo incluso llegado a afirmar la primera de las citadas sentencias, expresamente, que ni siquiera puede saberse qué clase de analogía puede invocarse cuando ninguna obligación legal pesa sobre los convivientes, los cuales, en uso de su libertad, han optado por esa forma de unión, no sujetándose al cúmulo de derechos y deberes que componen el estado civil de casado, siendo contradictorio que en el momento en que se disuelva la unión extramatrimonial se quiera la aplicación —ahora beneficiosa— de las normas legales sobre los efectos económicos de la desaparición de aquel estado cuando el matrimonio también se disuelve. Ahora bien, ello no impide que, como señala la Sentencia de 20 de octubre de 1994, si se han producido en tales uniones consecuencias económicas, en ocasiones puedan ser causa legítima de alguna reclamación, bien por aportación a la creación de un patrimonio, o con el apoyo en el enriquecimiento injusto o en algún otro precepto en este caso incluso aplicable por analogía, supuesto en el cual han de citarse los concretos preceptos con los que la analogía se da.
A aquestes opinions jurisprudencials s’ha d’afegir que: a) No es compleix la premissa de trobar-nos davant d’un procés dels establerts en l’article 43 CF (no és ni una separació, ni un divorci, ni una nul·litat matrimonial), sinó que es tracta de la liquidació patrimonial d’una parella de fet. b) La doctrina considera que el procediment adequat per a substanciar la liquidació del règim patrimonial d’una parella de fet de la LUEP no és el previst en els articles 806 i següents LEC (que requereixen una sentència de separació, nul·litat o divorci), sinó el declaratiu (ordinari o verbal),49 en el context del qual la utilitat de l’article 43 CF queda molt minvada, atès que s’incompleix una finalitat important de l’article 43 CF, que és precisament la d’evitar anar al procediment declaratiu (art. 399 i 437 LEC). En conseqüència, si les parts han pactat en el seu règim que s’obliguen a dividir els béns en proindivisió, pot exigir-se el seu compliment en dit procés al·legant l’aplicació analògica de l’article 43 CF, per a no incórrer en cap discriminació50 49.
A. L. REBOLLEDO VARELA, «La liquidación del régimen económico matrimonial», p. 196
i 197. 50. L’article 552-11.6 CCCat equipara completament la divisió dels béns en comú dels membres d’una parella de fet amb la situació de l’article 43 CF en els termes següents: «Les comunitats ordinàries que hi ha entre els cònjuges, en els procediments de separació, divorci o nul·litat
133
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 134
SERGIO NASARRE AZNAR
i poder-se beneficiar, almenys, del tractament unitari que es pugui donar a la divisió de les coses comunes, a la compensació econòmica i a la pensió periòdica (art. 13, 14, 16, 31 i 32 LUEP). Però si no ho han pactat, la jurisprudència i la doctrina no sembla que admetin que l’article 43 CF hagi de ser aplicat en un procés declaratiu de liquidació del règim patrimonial d’una unió estable de parella (de fet, en cap procés que no estigui vinculat als art. 770 i 777 LEC, com exposa la SAP de Tarragona de 2 de setembre de 2002, esmentada abans); si escau, sempre podran acumular directament l’actio comuni dividundo de l’article 552-11 CCCat al procés declaratiu en el qual s’estiguin liquidant les seves relacions patrimonials. Però l’entrada en vigor de la Llei 5/2006,51 del llibre V del Codi civil de Catalunya, sembla que ofereix, a través de l’article 552-11.6 in fine CCCat, la possibilitat d’aplicar l’article 43 CF a qualsevol ruptura d’unions estables de parella, a pesar que, segons el que s’ha dit, els beneficis d’aquest seran més reduïts (p. ex., sí que podran fer-se els lots, però no sembla que es puguin beneficiar del procediment dels art. 806 i seg. LEC, segons el que s’ha comentat abans per a les separacions matrimonials de fet). 4. 4.1.
IMBRICACIÓ I COMPORTAMENT PROCESSAL DE L’ARTICLE 43 DEL CODI DE FAMÍLIA NECESSITAT D’AL·LEGACIÓ DE LA DIVISIÓ DE LA COSA COMUNA O LES COSES COMUNES
La divisió de la cosa comuna (o les coses comunes) ha de ser sol·licitada per una de les parts, de manera que no és possible aplicar-la d’ofici (vegeu la SAP de Barcelona de 26 d’octubre de 2004,52 la SAP de Tarragona de 9 de març de 200453 i la SAP de Barcelona de 19 de gener de 200054). La divisió de les coses en condomini és un aspecte que necessàriament ha de ser regulat o acordat judicialment en els processos de crisi matrimonial, segons l’article 76.2e CF. Així s’expressava el tribunal en la SAP de Barcelona de 26 d’octubre de 2004:
matrimonial, es poden dividir considerant com una sola divisió la totalitat o una part dels béns sotmesos a aquest règim, d’acord amb l’article 43 del Codi de família. S’aplica el mateix criteri en els casos de separació de fet i de ruptura d’unions estables de parella.» 51. Diari Oficial de la Generalitat de Catalunya, núm. 4640 (24 maig 2006), p. 23167. 52. TOL 537499. 53. TOL 424079. 54. EDJ 2000/9288.
134
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 135
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
[...] lo que resultaba improcedente declarar en la parte dispositiva de la sentencia apelada, al tratarse el régimen matrimonial del de separación de bienes y no haberse solicitado expresamente la división del acervo común por la vía del artículo 43 del citado Código de familia de Cataluña y por los trámites de los artículos 806 y siguientes de la Ley de enjuiciamiento civil.
Quan es tracti de processos de separació, divorci o nul·litat unitalerals o sense consentiment de l’altre cònjuge, la petició de divisió haurà de fer-se en l’escrit de demanda (art. 770.1 LEC) o en la reconvenció (art. 770.2 LEC). En el cas de processos de separació, nul·litat o divorci de mutu acord, la petició de divisió de la cosa comuna haurà de figurar en el conveni regulador consensuat (art. 777.2 LEC). Així ho assenyalava l’esmentada SAP de Barcelona de 19 de gener de 2000: En atención a las prescripciones del art. 43 del Código de familia de Cataluña, aprobado por Ley 9/1998, de 13 de julio, vigente en la época de la presentación del escrito de la demanda que dio curso al presente procedimiento de divorcio, y aplicable a las partes litigantes, por su vecindad civil catalana, cabía en la causa de divorcio, como también en la de separación y nulidad del matrimonio, sujeta al régimen de separación de bienes, el ejercicio por cualquiera de los cónyuges, de la acción de división de cosa común que tengan en régimen de proindiviso, que de ser estimada en la sentencia que recaiga al efecto, determina la práctica de la indicada división en el trámite de la ejecución de la sentencia, sin necesidad de acudir al procedimiento de carácter declarativo que por la cuantía correspondiese. La inserción de este precepto en el Código de familia facilita la liquidación del patrimonio común en sede del proceso matrimonial, por lo que la razón de la economía procesal ha estado presente en la mente del legislador. Al establecer el segundo párrafo del art. 43 del Código de familia la previsión de que para que se practique la liquidación en la fase de ejecución de la sentencia del proceso matrimonial de divorcio, nulidad o separación no sea necesaria la declaración jurisdiccional contenida en dicha resolución de dar lugar a la acción de división de la cosa en común, es por lo que, al tratarse de materia ajena el carácter público que ostentan otras cuestiones en el ámbito del derecho de familia, al tener ciertamente naturaleza dispositiva, deberá ser ejercitada tal pretensión de hacer cesar el estado de indivisión, bien en la demanda principal o en la reconvencional deducidas al efecto, pues de no ser así postulada pecaría de grave vicio de incongruencia «extra petita» el pronunciamiento que alterase o modificase el debate judicial, con grave infracción de los principios del art. 359 de la Ley de enjuiciamiento civil. En el caso de autos, la pretensión de la división de la cosa común referida al que constituyó el domicilio familiar, no fue deducida en la demanda principal del procedimiento, ni en la reconvención implícita deducida en el trámite de contesta-
135
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 136
SERGIO NASARRE AZNAR
ción a tal escrito alegatorio, haciéndose mención tan solo y en forma extemporánea en el escrito de contestación a la demanda reconvencional, lugar y momento impropio para peticionarla, lo que determina que el pronunciamiento acogedor de tal pretensión de división del bien común constituye quiebra del principio de congruencia que deben observar las resoluciones judiciales, las cuales deberán estar limitadas a la resolución de las cuestiones deducidas oportunamente en el pleito, y al no haberlo cumplimentado así la sentencia apelada, procede la dejación sin efecto del pronunciamiento liquidatorio del domicilio familiar por el tramite de la división de la cosa común en la fase de la ejecución de sentencia, más sin perjuicio de que pueda instarse la pretensión de puesta en fin de la situación de indivisión por medio de acción deducida en el pertinente proceso declarativo.
Si, segons el que s’ha plantejat per a les unions estables de parella i les separacions matrimonials de fet de l’article 552-11.6 in fine CCCat, es planteja la divisió en un procediment declaratiu ordinari, haurà de sol·licitar-se en l’escrit de demanda o en la reconvenció (art. 249, 399 i 406 LEC). 4.2.
DEL QUE POT ACORDAR EL JUTGE EN EL PROCÉS MATRIMONIAL. REQUISITS I LÍMITS
Atenent el rigor literal de l’article 43.2 CF, l’única cosa que pot acordar el jutge en el procés matrimonial és la divisió de la cosa comuna. No obstant això, perquè pugui fer-ho, és necessari que es compleixin una sèrie de requisits i que dit pronunciament estigui subjecte a determinats límits, que, si no es respectessin, podrien afectar la sentència d’incongruència (art. 218 LEC). 4.2.1.
Requisits
Un requisit essencial perquè el jutge pugui acordar la divisió de la cosa comuna és que la cotitularitat d’ambdós cònjuges sobre el bé que s’ha de dividir sigui inqüestionable.55 Si hi ha cap dubte sobre la titularitat del bé, aquesta no podrà discutir-se, atès que això excedeix l’objecte i la finalitat de l’article 43 CF i del mateix procés matrimonial. S’hauria d’iniciar un procés destinat a aclarir la titularitat sobre el bé (art. 541-1 CCCat), com una acció declarativa de domini (vegeu la STS de 2 d’abril de 1979 i la STS de 10 d’octubre de 1992,56 per a la fi55. Està d’acord amb això P. ORTUÑO MUÑOZ, «Comentario al art. 43 CF», p. 263. 56. TOL 178683.
136
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 137
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
nalitat, i la STS de 17 de gener de 198457 i la STS de 14 de març de 1989,58 per als requisits). En aquest sentit es van pronunciar la SAP de Barcelona de 17 d’octubre de 2001,59 la SAP de Tarragona de 29 de setembre de 2004,60 la SAP de Barcelona d’1 d’abril de 2003,61 la SAP de Barcelona de 22 d’octubre de 200362 i la SAP de Barcelona de 2 d’octubre de 2003.63 Com recorda la SAP de Barcelona de 23 de desembre de 2004,64 sempre existeix la possibilitat de substanciar la divisió de la cosa comuna en un procediment ordinari. A tall d’exemple, la SAP de Barcelona de 22 d’octubre de 2003 comentava que: Por el contrario, la sentencia efectúa un pronunciamiento en el que excede de su ámbito competencial puesto que declara que pertenecen por mitad a ambos esposos el automóvil de matrícula [...] y el caballo. Cuando el artículo 43 se refiere a la posibilidad de proceder a la división de la cosa común, en los procedimientos de separación, divorcio o nulidad, se está limitando a los bienes que «tengan en régimen de proindiviso», no a la posibilidad de que en estos procedimientos se discuta la titularidad del bien. Respecto de los bienes de titularidad exclusiva de uno de los cónyuges, habrá de estarse a lo dispuesto en el artículo 39 del Codi de família, y si se discutiera si tales bienes han sido o no adquiridos con dinero de ambos o del no titular, las partes necesariamente habrán de acudir al correspondiente declarativo en el que se ventile el derecho del no titular que haya contribuido a la adquisición a ser reintegrado en la cantidad abonada, pero no en el procedimiento matrimonial, en el que sólo podrán ser objeto de regulación aquellos aspectos a que se ciñe el artículo 76 del Codi de família. Procede dejar sin efecto el apartado 4º) de la sentencia impugnada, que se pronuncia sobre tales extremos.
Al seu torn, la SAP de Barcelona de 20 de setembre de 200265 precisa que ha d’existir una «radical discrepancia» per a no acordar la divisió, sia sobre «la titularidad del bien», sia sobre «la cuota que haya de atribuirse a cada litigante», «ya que excedería de lo que es la simple división del patrimonio común, pues de lo contrario se convertiría de un procedimiento matrimonial en un juicio declarativo ordinario». 57. 58. 59. 60. 61. 62. 63. 64. 65.
RJ 1984\350. RJ 1989\2046. EDJ 2001/74211. TOL 539376. TOL 306588. EDJ 2003/137628. EDJ 2003/138530. TOL 581281. EDJ 2002/61852.
137
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 138
SERGIO NASARRE AZNAR
Atès que l’existència d’una cotitularitat d’ambdós cònjuges sobre el bé és requisit per a admetre la divisió, analitzem a continuació dos supòsits: en primer lloc, el cas que la titularitat o el percentatge corresponent a cada cònjuge estigui en dubte; en segon lloc, si són suficients les presumpcions de titularitat de l’article 40 CF per a poder procedir a la divisió. Així, en cas de dubte sobre l’existència de cotitularitat o del percentatge corresponent a cada cònjuge, entenem que no podrà procedir-se a la divisió, atès que això ha de ser objecte d’aclariment en el procés dominical corresponent, i no en un de familiar, com assenyala la SAP de Girona de 31 de maig de 2001:66 El artículo 43 del mencionado Codi permite en los procesos de nulidad, separación y divorcio de matrimonios sujetos al régimen de separación de bienes, que cualquiera de los cónyuges pueda ejercitar la acción de división de la cosa común respecto de los bienes que tengan proindiviso. La finalidad del precepto es acertada, ya que persigue evitar la existencia de un pleito posterior para dividir los bienes comunes. Sin embargo, no podemos olvidar la naturaleza del pleito en el que nos encontramos, donde no es posible estar discutiendo el dominio de los bienes o la cuota que en el mismo corresponde a cada cónyuge. Una cosa es que, como sucede con la finca a la que hemos aludido más arriba, exista un acuerdo entre las partes acerca del hecho de que les pertenece a ambos y la cuota de dominio de cada uno, y otra muy diferente que, existiendo una radical discrepancia sobre el dominio o sobre la cuota que del mismo pertenezca a cada uno, en el seno de un procedimiento matrimonial pueda discutirse y decidirse la titularidad del bien o la cuota que deba atribuirse a cada litigante, ya que lo anterior excede de lo que es la simple división del patrimonio común. Lo que pretende el apelante, que se pondere en esta resolución la parte del dominio que corresponde a cada uno, atendiendo a que la edificación, según sostiene, ha sido pagada totalmente por él, entra de lleno en lo que entendemos excede de la finalidad del mencionado artículo, ya que ello convertiría un proceso matrimonial en un juicio declarativo ordinario. Por consiguiente, no podemos ejecutar lo que solicita el apelante y, en congruencia con lo anterior, procede revocar la sentencia en cuanto acuerda la división de las fincas de la calle [...], al parecer por mitades, ya que no contiene mayores precisiones al respecto, y así parece derivarse de sus parcos argumentos acerca de su titularidad.
Aquesta resolució desperta el dubte sobre com ha d’actuar respecte de l’article 43 CF la presumpció de l’article 40 CF, que assenyala que «[e]n cas de dubte sobre a quin dels cònjuges pertany algun bé o dret, s’entén que correspon a tots dos per meitats indivises» —al qual afegeix algunes excepcions sobre béns molt concrets sobre els quals la presumpció és una altra. És a dir, ens qüestionem si 66.
138
AC 2001\2059.
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 139
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
la presumpció de cotitularitat sobre un bé és suficient per a acordar la seva divisió. En aquesta qüestió resulta interessant la SAP de Barcelona de 22 d’octubre de 2004,67 que no acorda la divisió de l’habitatge familiar a pesar que aquest consti com a condomini d’ambdós cònjuges en l’escriptura notarial que ha quedat impugnada per un d’ells. Les evidències que va haver de mostrar l’impugnant van posar en qüestió la presumpció de cotitularitat i el jutge, amb bon criteri, va considerar que era necessari un procediment declaratiu per a resoldre el dubte: A este respecto, baste recordar que efectivamente la propia dicción del art. 43 del vigente Código de familia de Catalunya aboga por la tesis desestimatoria de la petición, pues al decir que podrá procederse a la división de los bienes que los cónyuges «tengan en pro indiviso», ya introduce un presupuesto ineludible para que la división pueda establecerse en este procedimiento, dedicado principalmente a otras cuestiones, y es que haya acuerdo sobre la tal copropiedad. Y ese acuerdo en el presente caso obviamente no se da. CUARTO. Sin embargo, a mayor abundamiento, y habida cuenta del tenor del recurso formulado por la actora, diremos que es extensísima la jurisprudencia, ya menor (SAP de Jaén de 22 de octubre de 1999, o SAP de Córdoba de 8 de enero de 1999), ya de la Sala Primera de nuestro Tribunal Supremo (SSTS de 5 de mayo de 1980 y 17 de diciembre de 1988) que recuerda que la escritura pública (en la que la apelante basa toda la fuerza de su argumentación en pro de la división) hace prueba de ciertas cosas (fecha y lugar de su otorgamiento), pero no de otras, como es la propia insinceridad de las partes en las manifestaciones en ella vertidas y de las que el notario da fe pública. Pues bien, tal es la situación ante la que nos encontramos: por más que la escritura otorgada en relación con la vivienda familiar y en la que consta la copropiedad de ambos cónyuges, lo cierto es que el demandado impugna su contenido y aporta un principio de prueba tal que sea imposible al juzgador de primera instancia acordar en este mismo procedimiento la división del bien, de resultas de la disolución del régimen matrimonial decretado.
Això ens dóna peu a poder interpretar els articles 40 i 43 CF conjuntament, en el sentit que si un dels cònjuges sol·licita la divisió d’una cosa, aquesta es presumeix en condomini i per meitats indivises (art. 40 CF), i haurà de ser l’altre cònjuge el que haurà d’aportar, en el judici familiar, les proves (art. 217 LEC) per a destruir la presumpció (o posar-la, almenys, en dubte) de cotitularitat o de diferents quotes de participació en la cosa. Si aconsegueix crear dubtes en el jutge, aquest no podrà fer altra cosa que no decretar la divisió, que haurà de ser resolta per les parts en el procediment declaratiu corresponent. Amb aquesta in67.
EDJ 2004/176004.
139
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 140
SERGIO NASARRE AZNAR
terpretació es respecta la finalitat d’ambdós preceptes: s’admetrà la divisió de les coses que es presumeixen, si no s’ha aconseguit provar el contrari, en condomini per parts iguals. D’això es desprèn que el cònjuge demandant no necessàriament ha de presentar acreditacions del règim de cotitularitat del bé que pretén dividir ni de les quotes que cada cònjuge té, atès que la presumpció de l’article 40 CF és al seu favor i el jutge hauria de poder resoldre basant-se en aquesta si aquesta no ha estat contradita o posada en dubte suficientment. No obstant això, és recomanable que les presenti, en la mesura que el demandat podrà aportar proves per a destruir la presumpció esmentada i impedir la divisió, atesa la seva naturalesa de presumpció iuris tantum. 4.2.2.
Límits del pronunciament
Com hem comentat, l’article 43 CF legitima les parts per a demanar la divisió de la cosa comuna (o les coses comunes) en un procés familiar, i el jutge, en congruència, no pot fer altra cosa que determinar o no la divisió. Això vol dir, seguint la finalitat del precepte i la literalitat de l’article 43.2 CF, que no és procedent realitzar la divisió real dels béns en dit procés,68 per la qual cosa resulta sorprenent la SAP de Barcelona de 17 de març de 2004, en la qual el jutge entra a valorar, d’acord amb les proves que consten en les actuacions, si la casa de la qual es demana la divisió és o no divisible. I encara va més enllà la SAP de Lleida de 18 de maig de 2003,69 la qual, obviant l’article 43.2 CF, procedeix en el judici de crisi matrimonial a dividir efectivament els béns. Així, la SAP de Barcelona de 17 de març de 2004 assenyala: A partir de dicha Ley catalana, la división de la cosa común puede accionarse en los procesos de familia conforme al art. 43, no habiendo pues obstáculo, inicialmente, a que el marido [...] pueda pedir dividir el piso que tiene en copropiedad con su mujer [...]. Ahora bien, en el presente caso, no sabemos si funcionalmente ese piso es divisible, dado que no se ha aportado documentación sobre los pisos (unidos en la actualidad); y si tiene elementos, y suministros independientes, y, como dice la sentencia, cuál ha de ser el coste de la división. Ante esta falta de planos y proyecto arquitectónico, la Sala no tiene por menos de confirmar lo apreciado por el juzgador, al no quedar acreditados las posibilidades físicas y reales de la separación de sus inmuebles, y los gastos de la división. 68. Vegeu infra en quin moment ha de procedir-se a la divisió, però en qualsevol cas l’article 43 CF no permet que es faci en el judici de separació, divorci o nul·litat. 69. EDJ 2003/139197.
140
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 141
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
I la SAP de Lleida de 18 de maig de 2003 diu: Finalment, el marit impugna el pronunciament de la sentència que defereix a l’execució la divisió dels béns comuns, tot interessant que aquesta divisió es faci en la pròpia sentència de separació. Aquest extrem, a més de desitjable per raons d’economia processal, ve expressament imposat als jutges i tribunals per l’article 43 del Codi de família, per la qual cosa la petició haurà de ser acollida, amb més raó quan també l’esposa demana que es faci aquesta adjudicació, encara que discrepant respecte dels béns que ha de comprendre en cada cas. Així doncs, s’escaurà atribuir al marit la meitat indivisa propietat de l’esposa de les finques situades a [...], i a l’esposa la meitat indivisa pertanyent al marit, tant de l’habitatge situat a [...] com de la plaça d’aparcament, a més dels altres béns mobles distribuïts pel seu ús a la sentència recorreguda. Pel que fa respecte als dipòsits bancaris, s’escau també la seva divisió entre ambdós cònjuges i per meitat respecte d’aquells que estiguin a nom de tots dos esposos, doncs aquesta titularitat indistinta era expressió de la voluntat de tots dos de fer-ne bé comú, tenint en compte el repartiment de papers dins la societat conjugal, de manera que el marit treballava fora de casa i l’esposa es dedicava dins la llar a les abundants tasques pròpies de mantenir les dues residències i tenir cura del marit i dels fills comuns, com és freqüent en la «praxis» de molts matrimonis que, encara que sotmesos al règim legal de separació de béns, decideixen posar en comú tasques i ingressos el que esdevé equitatiu en casos com el present, sense que la ruptura de la convivència conjugal hagi de dur a vies de fet per les quals un dels cònjuges pretengui fer seus exclusivament els diners estalviats per la família, so pretext de que els mateixos s’han obtingut amb el seu sou, però oblidant que el treball no remunerat de l’altre ha donat lloc al dit estalvi, en no fer necessari l’ajut extern que ho hagués sigut d’haver dedicat el temps a treballar per l’exterior. Caldrà doncs acollir aquesta petició de l’esposa.
No ha de ser en matèria del judici de separació, divorci o nul·litat on s’entri a valorar si la cosa és o no divisible físicament o de qualsevol altre mode. Per a això no queda legitimat el jutge, que ha de deixar, bé per a l’execució, bé per al procés de liquidació de l’article 806 LEC,70 la determinació de com s’ha de dividir o si ha de compensar-se d’alguna manera o si s’ha de vendre a tercers. És en aquest moment posterior quan les parts han d’esforçar-se per mostrar què prefereixen i com volen dividir la cosa. En el procés de família el jutge només ha de determinar si es divideix o no basant-se en si queden acreditats el condomini i la quota de participació en aquest que correspon a cada cònjuge. Però no pot denegar la divisió basant-se en la impossibilitat de divisió física de la cosa (cas 70.
Vegeu infra què és més idoni.
141
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 142
SERGIO NASARRE AZNAR
de la SAP de Barcelona esmentada), fet en el qual no ha d’entrar per falta de legitimació prenent com a base l’article 43 CF, atès que no és el moment idoni per a determinar quina solució s’ha de donar a la divisió de la cosa. En aquesta sentència, segons el nostre parer, el jutge s’extralimita en les seves funcions en un judici de família; ni tampoc no pot procedir a determinar la divisió dels béns. Només ha de dissoldre el règim, però sense entrar a liquidar (art. 73 CF), atès que en cas contrari estaria privant les parts del procediment adequat per a això, de manera que podria causa indefensió. Així ho va assenyalar la SAP de Barcelona de 28 de juny de 2002:71 La juzgadora «a quo», además de declarar la procedencia de la división del inmueble que constituyó el hogar familiar, tal como se había solicitado en la demanda rectora del proceso, entró en la fase de realización de tal división estableciendo indebidamente un plazo de cuatro meses, desde la fecha de la notificación de la sentencia, para la venta de la vivienda, cuando debió dejar tales cuestiones de la práctica efectiva de la división para la fase de la ejecución de sentencia, en la que deberá estarse a la general observancia de las prescripciones de los artículos 400 a 406 del Código civil.
4.3.
ADMINISTRACIÓ DE LES COSES OBJECTE DE DIVISIÓ
Amb la finalitat de facilitar les operacions particionals, com a mesura provisional podria sol·licitar-se un règim d’administració dels béns comuns dels quals es demana la divisió,72 atès que aquests, des de la interposició de la demanda i fins a la divisió efectiva, poden generar fruits o rendes, al mateix temps que poden estar gravats d’alguna manera (art. 103.4 CC i 808 i 809 LEC). Tot això, sens perjudici que tant els rendiments com les càrregues puguin al·legar-se en la liquidació (p. ex., per a comprovar si hi ha compensacions o enriquiments injustos). 4.4.
RESPECTE DEL DRET D’ÚS I D’ALTRES DRETS SOBRE ELS BÉNS DIVIDITS
La divisió de la cosa comuna no necessàriament ha d’afectar els altres drets que puguin afectar la finca, tant si aquests són preexistents com si s’han creat en la mateixa sentència de separació, nul·litat o divorci. La divisió i l’existència de 71. 72.
142
TOL 248004. Així ho assenyala P. ORTUÑO MUÑOZ, «Comentario al art. 43 CF», p. 263.
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 143
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
drets reals sobre una finca dividida són compatibles. Més concretament, la doctrina jurisprudencial del Tribunal Suprem, continguda, entre altres, en les sentències del Tribunal Suprem de 2 de desembre de 1992,73 14 de juliol de 1994,74 18 d’octubre de 199475 i 28 de març de 2003,76 ha declarat la compatibilitat de la divisió de l’habitatge familiar amb l’ús atribuït en la sentència de separació. Enrere va quedar la STS de 23 de novembre de 1990, que va considerar la necessitat de desallotjar l’habitatge indivisible quan aquest es venia a un tercer, encara que sembla que persisteix en la jurisprudència cert dubte sobre la naturalesa jurídica —no sobre els seus efectes reals, que ja apareixen clars en la jurisprudència recent— de dit dret.77 Doncs bé, la compatibilitat entre divisió i ús és també d’aplicació a l’article 43 CF a Catalunya, segons les sentències de l’AP de Barcelona de 29 de setembre de 2004,78 9 de desembre de 200379 i 2 de desembre de 2003.80 Aquestes dues últimes assenyalaven: [...] el estado de la jurisprudencia del Tribunal Supremo que compatibiliza el derecho de cada comunero a pedir en cualquier momento la división de la cosa común, en sede del art. 400, 401 y 404 del Código civil y 43 del Código de familia, y el derecho judicial declarado en sentencia matrimonial sobre el uso de la vivienda familiar, en aplicación del art. 96 del Código civil y art. 76.3 letra a del Código de familia (ad exemplum, sentencias del Tribunal Supremo de 14 de julio de 1994, 6 de junio de 1997, 27 de diciembre de 1999).
El supòsit habitual és que el jutge adjudiqui l’ús de l’habitatge habitual81 a un dels cònjuges o que aquests pactin algun règim per al seu ús després de la separació o extinció del matrimoni, d’acord amb l’article 83.1 i 2 CF. Aquest precepte, en el seu apartat tercer, concedeix efectes reals al dret d’ús en permetre que s’inscrigui al Registre de la Propietat. A Catalunya el dret d’ús està regulat en els articles 562-6 a 562-8 CCCat. En concret, l’article 562-7 CCCat 73. RJ 1992\10250. 74. TOL 208602. 75. RJ 1994\7722. 76. TOL 349172. 77. Citada en la SAP de les Illes Baleares de 23 de gener de 1997 (EDJ 1997/408). Vegeu més sobre aquesta qüestió a A. ALONSO UCEDA, «Comentario a la SAP Baleares 23 enero 1997», p. 3. 78. EDJ 2004/179663. 79. EDJ 2003/184478. 80. EDJ 2003/184775. 81. Encara que la jurisprudència també ho ha creat sobre segones i posteriors residències; vegeu infra.
143
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 144
SERGIO NASARRE AZNAR
preceptua que l’ús d’un habitatge s’estén a tot aquest i comprèn també l’ús de les dependències i els drets annexos. En conseqüència, l’acció de divisió es pot interposar fins i tot contra la voluntat d’aquell al qual s’ha adjudicat el dret d’ús de l’habitatge, ja que no el perjudica (SAP de Còrdova de 9 de juliol de 2004).82 4.5.
LA LIQUIDACIÓ DE LA DIVISIÓ COM A PART DE LA LIQUIDACIÓ DEL RÈGIM ECONÒMIC MATRIMONIAL DE SEPARACIÓ DE BÉNS CATALÀ
Amb el sistema de la LEC de l’any 1881 havien existit algunes resolucions judicials que estimaven possible la liquidació del règim econòmic matrimonial realitzada en la mateixa resolució que declarava la dissolució del règim (així, la SAP de Barcelona de 6 d’abril de 1989) o en la fase d’execució de la sentència, que era el criteri admès majoritàriament (STS de 8 de juny de 1999).83 Ja hem comentat les peculiars SAP de Barcelona de 17 de març de 2004 i SAP de Lleida de 18 de maig de 2003, que entren a liquidar la divisió en el mateix procés de separació, nul·litat o divorci, cosa que hem considerat poc adequada. De fet, tant amb l’antiga LEC com amb la nova, la dissolució del matrimoni per divorci (o la separació o la nul·litat) en el dret comú comporta l’extinció del règim econòmic que el regia (art. 95.1 CC), des que sigui ferma la resolució judicial que decreta dita dissolució (art. 1392.1, 85 i 89 CC i 770-778 LEC), però mentre no es liquidi el règim (art. 1396 i seg. CC i 806-811 LEC) no es pot instar l’acció de divisió respecte d’un dels béns que integren el patrimoni comú o que es troben encara en copropietat d’ambdós excònjuges.84 Per la seva banda, les operacions divisòries només es podran efectuar durant la fase de liquidació, perquè als excònjuges encara no se’ls ha pogut atribuir res del que en principi formava part, per exemple, del patrimoni ganancial (art. 1344 i 1404 CC).85 Aquesta necessitat que primer s’extingeixi el règim, després es liquidi el patrimoni ganancial i posteriorment es pugui procedir a la divisió de la cosa comuna que hagués pogut resultar, apareix en la SAP de Múrcia de 25 d’octubre de 2004:86 No es de aplicación el procedimiento previsto en el art. 806 y ss., como se ha dicho, ya que no concurren ninguno de los supuestos que determinan la atribución de 82. EDJ 2004/235853. 83. RJ 1999\4103. 84. A. ALONSO UCEDA, «Comentario a la SAP Baleares 23 enero 1997», p. 1. 85. A. ALONSO UCEDA, «Comentario a la SAP Baleares 23 enero 1997», p. 1. 86. EDJ 2004/167421.
144
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 145
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
competencias para conocer del procedimiento ni tampoco el presupuesto de la liquidación, cual es la firmeza de la resolución que declare disuelto el matrimonio, pues ninguno de estos extremos resultan de las actuaciones, debiéndose indicar que la propia parte que planteó la excepción procesal de inadecuación del procedimiento aludió a la necesidad de haberse procedido a la disolución del régimen económico matrimonial.
No obstant això, en el dret català l’article 43.2 CF fixa una norma processal nova per a substanciar el que permet l’article 43.1 CF. En concret, assenyala que la liquidació de la divisió, és a dir, procedir a la divisió efectiva, s’ha de fer en el tràmit d’execució de la sentència de separació, nul·litat o divorci. Aquesta possibilitat implica una certa contradicció amb els articles 806 i següents LEC, que preveuen un procés especial per als supòsits de «liquidación de cualquier régimen económico matrimonial que, por capitulaciones matrimoniales o por disposición legal, determine la existencia de una masa común de bienes y derechos sujeta a determinadas cargas y obligaciones».87 És a dir, en principi, o bé es divideixen efectivament els béns en l’execució de la sentència familiar que ha determinat la seva divisió, o bé s’ha d’obrir el procediment previst en els articles 806 i següents LEC. Però per a plantejar-nos aquesta alternativa i avaluar els pros i els contres de cadascuna de les dues opcions, cal determinar primer si el procediment dels articles 806 i següents LEC pot ser aplicat a la liquidació del règim econòmic matrimonial de separació de béns o, en canvi, només està reservat als règims que impliquin l’existència d’una massa comuna de béns amb els seus propis deutes, com el de gananciales. 4.5.1. La idoneïtat del procediment de liquidació del règim econòmic matrimonial de separació de béns dels articles 806-811 de la Llei d’enjudiciament civil No és una qüestió pacífica que aquest procés especial (per la seva col·locació sistemàtica en el llibre IV de la LEC, «Los procesos especiales») pugui aplicarse, en cas de falta d’acord de conveni liquidador dels cònjuges (art. 806 LEC),88 87. De fet, J. PEREDA GÁMEZ, «El matrimonio y las crisis familiares en el nuevo Codi de família y en la Ley de uniones estables de pareja. Aspectos procesales de la ruptura», La Notaria, 1998, Jornadas sobre el Código de Familia y la Ley de Uniones Estables de Pareja, p. 57, ja va assenyalar els problemes processals que podria comportar l’article 43 CF, i va arribar a afirmar que «se impondrá sin duda el ejercicio independiente de la acción». 88. També ho recorda J. A. GARCÍA GONZÁLEZ, La liquidació del règim econòmic, p. 127. Pel que fa a la divisió acordada pels cònjuges, vegeu la SAP de Lleida de 9 de març de 2004 (EDJ 2004/30763).
145
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 146
SERGIO NASARRE AZNAR
al règim de separació de béns (ni el del Codi civil ni el del Codi de família català). Tant la doctrina com la jurisprudència estan dividits. El que sí que està clar, prenent com a base l’article 73 CF (i també l’art. 95 CC), és que la sentència familiar ferma produirà la dissolució del règim econòmic matrimonial, de manera que aquest procés de liquidació exigeix l’extinció del règim econòmic matrimonial per mitjà d’una sentència ferma prèvia. En contra de l’aplicació dels articles 806 i següents LEC al règim de separació de béns es troben De Miranda Vázquez,89 Bellido Penadés,90 Oliver López91 i Rebolledo Varela,92 el qual al mateix temps remet la ventilació de tot allò comú que tenen els cònjuges (art. 1438, 1439 i 1411 CC) al procediment declaratiu, però fa una excepció, en la línia d’Ortuña Muñoz93 i Guilarte Gutiérrez,94 amb la liquidació dels béns comuns dels matrimonis sotmesos al règim econòmic de separació de béns català. Els arguments de la doctrina que es troba en la posició contrària a l’admissió de l’aplicació dels articles 806 i següents LEC al règim de separació de béns són els següents: 1. En els articles 806 i següents LEC es guarda silenci respecte al règim econòmic de separació de béns, però se citen els de comunitat i els de participació en els guanys. Això sembla que comporta una exclusió implícita. 2. No existeix en aquest règim una massa comuna de béns afectes a unes càrregues, sinó simplement béns en proindivisió (art. 1318 CC). Aquest requisit matisa en l’article 806 LEC el fet que es refereixi a «cualquier régimen», de manera que no es pot aplicar al de separació de béns. A això es pot objectar que tampoc no existeix dita massa de béns afectes en el règim de participació. 3. La determinació de les càrregues comunes i la determinació de la necessitat de compensació, les pot substanciar el jutge que veu el divorci, la nul·litat o la separació (art. 774.4 LEC), mentre que la divisió dels béns comuns s’hauria 89. C. de MIRANDA VÁZQUEZ, Comentarios a la Ley de enjuiciamiento civil, edició coordinada per Faustino Cordón et al., vol. II, Elcano, Aranzadi, 2001, p. 895. 90. Opinió expressada a F. JIMÉNEZ CONDE (coord.), Ley de enjuiciamiento civil: respuestas a 100 cuestiones polémicas, SEPIN i Universidad de Murcia, 2002, p. 679 i 680. 91. C. OLIVER LÓPEZ, «Comentario al art. 806 LEC», a Fernando ESCRIBANO (coord.), El proceso civil, vol. VIII, València, Tirant lo Blanch, 2001, p. 806. 92. A. L. REBOLLEDO VARELA, «La liquidación del régimen económico matrimonial», p. 210 i 211. 93. Vegeu infra. 94. V. GUILARTE GUTIÉRREZ, «Del procedimiento para la liquidación del régimen económico matrimonial», a A. M. LORCA NAVARRETE (dir.), Comentarios a la nueva Ley de enjuicimiento civil, tom III, Valladolid, Lex Nova, 2000, p. 4378.
146
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 147
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
de fer en el procediment declaratiu. Per tant, no és necessari incloure en el procediment dels articles 806 i següents LEC el règim de separació de béns. 4. Si s’admetés l’aplicació d’aquests preceptes, sorgiria el dubte de quin dels dos s’ha d’aplicar al règim de separació de béns: el previst per als règims de comunitat o el previst per als règims de participació. A favor es pronuncien Montes Reyes,95 Banaloche Palao,96 Peiteado y de la Oliva97 i García González.98 Els seus arguments són els següents: 1. L’article 806 LEC fa referència a «cualquier régimen económico matrimonial». 2. L’article 1438 CC, sobre la compensació per dedicació a la casa i la contribució d’ambdós al sosteniment d’aquesta. En el dret català, aquest precepte té el seu referent en l’article 41 CF —si bé amb matisos diferencials.99 3. L’article 1439 CC, sobre la gestió de béns de l’altre cònjuge i la rendició de comptes. 4. La presumpció de cotitularitat en els béns de titularitat dubtosa (art. 1441 CC i 40 CF). 5. La massa comuna a la qual es refereix l’article 806 LEC també es refereix als béns i les càrregues comunes que existeixin entre els cònjuges. La posició intermèdia, la representa Pascual Ortuño,100 que considera que: 1. El que s’inclou en el procés de l’article 806 LEC no és la liquidació del règim de separació de béns, sinó la dels béns mateixos que els cònjuges tenen en comú. 2. Amb la nova LEC, la remissió que fa l’article 43.2 CF a l’execució de la sentència de família ha d’entendre’s en el sentit d’incloure dita previsió en el procediment liquidador dels articles 806 i següents LEC. 95. A. MONTES REYES, División judicial de patrimonios, Madrid, La Ley, 2000, p. 137. 96. Opinió expressada a F. JIMÉNEZ CONDE (coord.), Ley de enjuiciamiento civil: respuestas a 100 cuestiones polémicas, p. 679. 97. Opinió expressada a F. JIMÉNEZ CONDE (coord.), Ley de enjuiciamiento civil: respuestas a 100 cuestiones polémicas, p. 684. 98. J. A. GARCÍA GONZÁLEZ, La liquidació del règim econòmic, p. 81. L’autor arriba a aquesta conclusió després d’un important resum doctrinal i jurisprudencial. 99. Vegeu el comentari a aquest precepte. 100. Expressada en diverses ocasions: P. ORTUÑO MUÑOZ, «El dret de família i la nova Llei d’enjudiciament civil», Estudis sobre la Llei 1/2000 d’enjudiciament civil, CGPJ i Generalitat de Catalunya, 2003, p. 353; vegeu el mateix a P. ORTUÑO MUÑOZ, «Comentario al art. 806 LEC», a Miguel Á. FERNÁNDEZ-BALLESTEROS et al. (coord.), Comentarios a la nueva Ley de enjuiciamiento civil, tom III, Barcelona, Iurgium i Atelier, 2000, p. 3768; l’assumeix ja com la naturalment indicada P. ORTUÑO MUÑOZ, «Comentario al art. 43 CF», p. 263.
147
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 148
SERGIO NASARRE AZNAR
3. Es poden englobar dintre de la idea àmplia de massa comuna de béns subjecta a determinades càrregues i obligacions, tots els béns que la parella tingui en proindivisió o que es presumeixin en tal condició, i, per tant, seria possible liquidar-los per la via de l’article 806 LEC. A pesar d’aquesta important discussió doctrinal, sembla més raonable incloure la liquidació dels aspectes comuns del règim econòmic matrimonial de separació de béns, tant el català com el comú, en la via dels articles 806 i següents LEC, atès que la mateixa LEC parteix de la idea errònia que no existeixen càrregues comunes del matrimoni ni béns comuns a aquest per liquidar mitjançant operacions de certa complexitat d’inventari i en la subfase de liquidació pròpiament dita (art. 809 i 910 LEC, respectivament). Atès que existeixen presumpcions de cotitularitat, rendicions de comptes per gestió dels béns de l’altre cònjuge i possible compensació de l’un a l’altre, fets que haurien de ser tots tinguts en compte en conjunt per a determinar el que finalment correspon a l’un i a l’altre, i atès que la LEC inventa aquest nou procediment, abans inexistent, creiem pràctic i operatiu que tot això es dilucidi en aquest procediment.101 Vegeu, en aquest sentit, la SAP de Barcelona de 29 de maig de 2002:102 En tal sentido debe ser puntualizado el argumento del tribunal de primera instancia, no compartido por esta Sala, de que el régimen de separación de bienes determina la inexistencia de una masa común de bienes y derechos, por cuanto, por el contrario, tanto los derechos y el patrimonio destinado ex lege a la cobertura de las necesidades de lo que se ha venido en denominar por la doctrina régimen económico matrimonial primario, como la existencia cierta de bienes adquiridos en común como práctica implantada socialmente en corrección del rigor de los principios propios de tal régimen, pese al principio general que rige el sistema, determina la presencia cierta de una masa común de bienes, derechos y obligaciones adquiridos por razón del matrimonio y la convivencia en común, de carácter similar a la que resulta de los regímenes comunitarios, por lo que resulta de aplicación lo previsto en la LEC para la facilitación de la división de tales patrimonios, sin la necesidad de acudir a un juicio ordinario que, además de resultar inapropiado y antieconómico, no tendría otro objeto que la declaración de un derecho que ya viene establecido de forma palmaria por la norma legal, es decir, que se proceda a liquidar el bien común, con grave discriminación de los matrimonios regidos por este sistema respecto de los sistemas de ganancialidad.
101. Això és especialment útil en el dret civil català, ja que en dit procediment també es procedirà a la divisió efectiva dels béns en condomini, com veurem a continuació. 102. TOL 248009.
148
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 149
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
4.5.2. Ventilació efectiva de la divisió de la cosa comuna: execució de sentència o procés de l’article 806 de la Llei d’enjudiciament civil? L’article 43.2 CF remet, doncs, a l’execució, mentre que l’article 806 LEC preveu un procediment concret per a poder liquidar un règim econòmic matrimonial, incloent-hi, d’acord amb el que hem dit, el de separació de béns del Codi de família. L’article 806 LEC no és un tràmit d’execució de la sentència de família, tal com assenyala Rebolledo Varela:103 «[...] los cauces procedimentales de los arts. 806 y ss. LEC [...] tampoco se configuran estrictamente como un trámite de ejecución de la sentencia recaída en el pleito matrimonial (art. 776 LEC), sino como un proceso especial independiente o, como dice Cortés Domínguez, técnicamente puede entenderse que son un incidente o pieza separada de los procesos de nulidad, separación o divorcio o de aquél donde se reclame la disolución del régimen económico matrimonial.»104 A favor d’efectuar la divisió efectiva dels béns comuns en l’execució de la sentència de família hi ha els arguments següents: a) L’economia processal: no és necessària tota la tramitació dels articles 806 i següents LEC, més pensada per a operacions complexes de liquidació de tot un patrimoni comú.105 b) La pròpia competència que en matèria processal té Catalunya respecte al comportament judicial del dret civil català implica que competeix al legislador català decidir com s’ha de ventilar la possibilitat d’accionar l’actio comuni dividundo juntament amb la demanda de separació, nul·litat o divorci. c) En el procediment de divisió de patrimonis està exclosa la divisió de la comunitat de béns (art. 552-11 i 552-12.1 CCCat), que necessita el tràmit ordi103. A. L. REBOLLEDO VARELA, «La liquidación del régimen económico matrimonial», p. 195. 104. No obstant això, el mateix autor cita diverses opinions doctrinals que difereixen de la seva opinió, com són la de Panizo y Romo de Arce, Montes Reyes i Oliver López. Una postura intermèdia, assenyala, la representa Martinell. 105. Com assenyala Bellido Penadés a F. JIMÉNEZ CONDE (coord.), Ley de enjuiciamiento civil: respuestas a 100 cuestiones polémicas, p. 682, per a la senzilla compensació de l’article 1438 CC «carece de sentido [...] seguir la compleja tramitación procesal contenida en los arts. 808 y ss LEC». No compartim aquesta idea aplicada a l’article 41 CF, ja que per a calcular bé la compensació necessària són imprescindibles una multitud d’operacions i peritatges que haurien de substanciar-se, segons el nostre parer, juntament amb la resta de preceptes que requereixen liquidació, incloent-hi l’article 43 CF —pel que fa al «tratamiento en conjunto de los bienes» pel tal de realitzar les indemnitzacions i compensacions necessàries—, pel procediment dels articles 806 i següents LEC.
149
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 150
SERGIO NASARRE AZNAR
nari amb algunes especialitats, com la intervenció dels creditors o cessionaris (art. 552-2.3 CCCat).106 Aquesta és l’acció a la qual es refereix l’article 43.2 CF. A favor de fer la divisió efectiva dels béns comuns en aplicació del procediment de l’article 806 LEC hi ha els següents arguments: a) Atès que abans de la LEC de l’any 2000 no existia un procediment especial previst per a la liquidació dels règims econòmics matrimonials, és lògic que el Codi de família es referís al moment processal en el qual es dilucidaven qüestions postsentència, per molt complexes que fossin aquestes, com és el cas de la fase d’execució de sentència, que sovint es convertia en un periple processal fins i tot més gran que el del plet principal. Amb la innovadora previsió del procés liquidador de règims econòmics matrimonials de la LEC de l’any 2000, l’article 43.2 CF ha d’interpretar-se en el sentit que cal remetre’s als articles 806 i següents LEC. b) Dóna majors garanties per a una sèrie d’operacions liquidadores del règim de separació de béns que són el resultat de la nova concepció social i la utilització del règim de separació de béns. Ens estem referint a la compensació (art. 41 CF),107 a la presumpció de cotitularitat en cas de titularitats dubtoses (art. 40 CF) i a la rendició de comptes del cònjuge que ha administrat els béns de l’altre (prevista en l’article 1439 CC, que seria exigible en el dret català per la via dels principis generals108 i la via dels articles 221 i 222 CF). Totes aquestes operacions tenen a veure amb la teoria del «régimen económico matrimonial primario», que són tota la sèrie de càrregues i obligacions comunes que són independents del règim.109 Si han de fer-se tota aquesta sèrie d’operacions, resulta profitós i adequat utilitzar el procediment dels articles 806 i següents LEC, atès que garanteix igualtat d’armes i certesa processal: fase d’inventari (art. 809 LEC) i fase de liquidació amb comptador, quadern particional, etcètera (art. 810 LEC).110 En aquest procediment es poden compensar cadascuna de les partides i es poden ar106. En aquest sentit es pronuncia A. MONTES REYES, División judicial de patrimonios, p. 39. 107. La SAP de Barcelona de 16 d’octubre de 2000 (JUR 2001\90) va considerar que «no puede pedirse que la cuantía de la misma sea determinada en ejecución de sentencia». Però, amb la nova LEC, res no obsta que es deixi per al procediment liquidador dels articles 806 i següents LEC i es determini segons com resultin la divisió de les coses comunes, les rendicions de comptes d’un cònjuge a l’altre o les presumpcions de cotitularitat. 108. L’administrador de béns aliens, al final de la seva gestió, ha de retre comptes. 109. P. ORTUÑO MUÑOZ, «El dret de família i la nova Llei d’enjudiciament civil», p. 354. 110. Vegeu més detalls del procediment a A. L. REBOLLEDO VARELA, «La liquidación del régimen económico matrimonial», p. 213-266. Vegeu també J. A. GARCÍA GONZÁLEZ, La liquidació del règim econòmic, p. 97-138.
150
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 151
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
ribar a evitar enriquiments injustos, ja que tot això serà considerat unitàriament (art. 43.1 CF). c) La naturalesa jurídica del procediment dels articles 806 i següents LEC és poc clara, i existeix doctrina que el considera fins i tot un procediment d’execució especial,111 de manera que l’article 43.2 CF estaria en plena concordança amb la LEC, seguint aquesta teoria. d) La complexitat de dividir diversos béns en comú (habitatge conjugal, altres residències, comptes corrents, béns mobles, vehicles, etc.) al mateix temps que es tenen en compte la resta d’aspectes globals (compensació, etc.), comporta la necessitat d’inventariar i liquidar tot això convenientment (sotmès a peritatges contradictoris, etc.). I no és aconsellable que això es faci en la fase d’execució de la sentència de família, ja que podria complicar-se en excés, per la qual cosa l’execució de la sentència és un tràmit processal inadequat. Aquest argument no exclou l’aplicació del procediment dels articles 806 i següents LEC en el supòsit que només hi hagi un bé per dividir.112 Un cop admesa la possibilitat que la divisió dels béns en proindivisió d’un matrimoni subjecte al règim de separació de béns pugui ventilar-se segons el procediment de l’article 806 LEC,113 entenem que és completament acceptable i més desitjable per a les parts entendre que la remissió que realitza l’article 43.2 LEC a l’execució de la sentència s’efectua al procediment dels articles 806 i següents LEC, atesos els motius que hem exposat. El que pretén l’article 43 CF és evitar que la divisió de coses comunes s’hagi de fer en un procediment ordinari, com succeeix en el dret comú, a la qual cosa afegeix que, en una situació pre-LEC 2000, s’hagi de procedir a la divisió en la fase d’execució de la sentència. Això hauria de ser reinterpretat en el sentit que en el judici familiar el jutge admet la divisió i aquesta haurà d’efectuar-se realment en un context amb totes les garanties processals que tingui en compte compensacions, liquidacions i rendicions de comptes, i considerar-ho en un tot que faciliti la no-venda dels béns a tercers, segons l’article 552-11 CCCat. Sobre la idoneïtat de dit procediment per a la liquidació per lots amb adjudicació de béns concrets amb possibles compensacions, la SAP de Lleida de 10 de juny de 2004 diu:114
111. A. MONTES REYES, División judicial de patrimonios, p. 154 i 155. 112. Està d’acord amb això J. A. GARCÍA GONZÁLEZ, La liquidació del règim econòmic, p. 126 i 127. 113. Vegeu supra. 114. JUR 2004\212773.
151
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 152
SERGIO NASARRE AZNAR
Aun cuando el régimen económico entre las partes es el de separación de bienes, el art. 43.2 del Código de familia de Cataluña prevé que, en caso de existir diversos bienes comunes de ambos cónyuges, pueden ser considerados en conjunto a los efectos de la división. Tal consideración en conjunto conlleva la posibilidad de liquidación por lotes con adjudicación de bienes concretos a uno u otro cónyuge en exclusiva y posibles compensaciones en metálico, siendo el procedimiento adecuado para la formación de inventario, tasación de bienes, división y liquidación el previsto en los art. 806 a 811 del Código civil, y aunque las partidas cuya inclusión como pasivo se solicitó en el inventario por la parte demandada no se corresponden con cargas pendientes de pago derivadas del condominio sobre los bienes comunes, y no puede hablarse en puridad de pasivo, al no existir régimen económico matrimonial de comunidad o participación entre las partes, la pretensión de la parte demandada tiene por finalidad que en todo caso se reconozcan a su favor determinados créditos como derecho de reembolso frente al otro cónyuge por gastos efectuados para la adquisición o mejora de bienes comunes o derivados de los mismos y que se tengan en cuenta tales créditos al efectuar la posterior liquidación de los bienes comunes, sin que exista obstáculo para resolver sobre dicha pretensión en el mismo proceso, en que se respetó el principio de contradicción y con posibilidad de proposición de prueba sobre los extremos alegados, sin que se haya producido la alegada indefensión, lo que conlleva la desestimación del primer motivo de recurso.
Favorables a aquesta postura i a la idea de reinterpretar la remissió a l’execució de la sentència de l’article 43.2 CF com una remissió al procediment dels articles 806 i següents LEC són també la SAP de Tarragona de 2 de febrer de 2005,115 la SAP de Barcelona de 24 de gener de 2005,116 la SAP de Barcelona de 20 de gener de 2003,117 la SAP de Girona de 14 d’octubre de 2002, la SAP de Barcelona de 15 de juliol de 2002118 i la SAP de Barcelona de 18 d’abril de 2002,119 l’última de les quals és la més explícita a l’hora de comparar la situació pre-LEC 2000 i l’actual: En cuanto al proceso liquidatorio, la ley procesal derogada contemplaba para tal fin los trámites de partición de la herencia, por la remisión a los mismos del art. 1410 del Código civil, cuando se trataba de regímenes económicos matrimoniales comunitarios, o a los trámites de la acción de división de la cosa común del art. 400 del Código civil, cuando se trataba de bienes en proindivisión pertenecientes a cónyuges sometidos al régimen de separación de bienes. 115. TOL 640624. 116. TOL 555550. 117. TOL 278351. 118. JUR 2002\278927. 119. EDJ 2002/44279.
152
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 153
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
La nueva realidad procesal es bien distinta, puesto que el título II del libro IV de la LEC recoge unos procedimientos especiales para la división judicial de patrimonios, entre los que destaca el que ha de servir para la liquidación del régimen económico matrimonial. Este procedimiento es de aplicación tanto a los regímenes comunitarios como al de separación de bienes del derecho catalán, por la previsión expresa que realiza el art. 43 del Código de familia de Cataluña. También es de aplicación, como ha señalado la doctrina, a los procedimientos liquidatorios de bienes comunes derivados de la aplicación de regímenes matrimoniales del derecho extranjero, aun cuando la separación o el divorcio se hayan tramitado ante los juzgados de otro país, siempre que los bienes que deban ser divididos, o la mayor parte de ellos, radiquen en España. En consecuencia con lo anterior, aun cuando la demanda inicial de las presentes actuaciones fue instada con anterioridad a la entrada en vigor de la LEC 2000, ha de ser considerado que el art. 43 del Código de familia de Cataluña sí que estaba vigente desde septiembre de 1998 y que, en definitiva, tanto la decisión sobre el régimen económico aplicable, como la que recaiga en el proceso de separación o divorcio, constituyen requisitos de procedibilidad de la acción particional o liquidatoria, y tales decisiones, en cualquier caso, no serán ejecutivas sino con posterioridad a la entrada en vigor de la LEC 2000. Por otra parte, la tramitación conjunta de ambas acciones, estando la segunda de ellas subordinada al éxito en un determinado sentido (el que el actor defiende) de la demanda, significaría la desnaturalización de la controversia judicial sobre la primera de las acciones planteadas, por lo que debe concluirse que la acumulación de acciones pretendida es impropia, contraria a la economía procesal y distorsionante del enjuiciamiento razonable de la cuestión.
I és molt aclaridora la SAP de Barcelona de 24 de gener de 2005: En efecto, en la LEC de 1881 no se contenía un procedimiento específico para la división de cosa común, que se ventilaba en el juicio correspondiente en función de la cuantía del bien y ante el juez del lugar en que el mismo estuviere radicado (art. 62-3). En cuanto a la forma de llevar a cabo la indicada división, se estaba a lo dispuesto en los artículos 400 y siguientes del Cc. y, en concreto, a la remisión que el artículo 406 del indicado texto hacía a las reglas concernientes a la división de la herencia. La nueva LEC ha establecido un procedimiento especial para la liquidación del régimen económico matrimonial cuyo análisis suscita varias cuestiones. La primera es si el indicado procedimiento también puede ser aplicado al régimen de separación de bienes, y ha de resolverse en sentido afirmativo, siguiendo con ello el criterio mayoritario de la doctrina, porque el texto legal se refiere a cualquier régimen económico matrimonial, sin más exigencia que la de que exista una masa común de bienes y derechos que esté sujeta a determinadas cargas y obligaciones, y que los cónyuges no hayan conseguido llegar a un acuerdo.
153
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 154
SERGIO NASARRE AZNAR
La segunda cuestión que plantea este nuevo proceso es la determinación del juzgado competente, que, conforme con lo preceptuado en el artículo 807, puede ser tanto el juzgado que conozca o haya conocido del proceso de nulidad, separación o divorcio, como aquel ante el que se sigan o se hayan seguido actuaciones sobre disolución del régimen económico matrimonial por algunas de las causas previstas en la legislación civil (art. 541-3 LEC y 1393 del Cc.). Finalmente, y en tercer lugar, hay que determinar el momento en que pueda plantearse la referida liquidación, esto es, si la misma debe solicitarse al mismo tiempo y junto con la demanda de separación, nulidad o divorcio, o puede hacerse en un momento posterior, resultando de la naturaleza del proceso que estudiamos que la solicitud de liquidación puede hacerse en cualquiera de los indicados momentos, en el bien entendido de que se trata de una actuación sometida al proceso matrimonial y que tan sólo podrá ejecutarse cuando la decisión relativa al matrimonio sea firme. [...] Por consiguiente, el debate que plantea el caso enjuiciado no gira en torno a las reglas sobre la competencia territorial relativa a acciones sobre bienes inmuebles, sino que al haberse indicado que los litigantes estaban unidos en matrimonio y que tenían pendiente un pleito de separación matrimonial, la división de los bienes que poseen en común y proindiviso debe resolverse, bien en el mismo procedimiento de separación, nulidad o divorcio, bien después de acabado el mismo, y ello de acuerdo con las normas procesales indicadas y en atención a lo preceptuado en el artículo 76 del Codi de família, que considera objeto de regulación en el pleito matrimonial, las cuestiones referidas a la división de los bienes comunes, de acuerdo con lo que establece el art. 43 del mismo texto legal. Precisamente respecto al momento en que se puede pedir la división de la vivienda conyugal se pronuncia la SAB 16/4/2004 en el sentido de no autorizar la división hasta comprobar «si concurría un interés más necesitado de protección que justificase la adjudicación del uso de la vivienda a uno de los esposos».
No obstant això, una altra línia jurisprudencial aposta per resoldre la divisió dels béns comuns en la fase d’execució de la sentència de família, com la SAP de Girona de 10 de juny de 2004,120 que fins i tot deixa per a l’execució la determinació de la durada del dret d’ús de l’habitatge: I és el que fem ara per dir que en coherència a la nostra decisió anterior en la separació, l’atribució de l’habitatge conjugal ho serà mentre no es porti a terme la divisió de l’habitatge conjugal i que aquesta divisió té dret qualsevol dels cònjuges a que es pugui acordar en el mateix procediment de divorci i que es porti a terme en execució de la sentència dictada en aplicació de l’article 43 del Codi de família 120.
154
EDJ 2004/88734.
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 155
LA DIVISIÓ DELS BÉNS EN PROINDIVISIÓ EN EL RÈGIM DE SEPARACIÓ DE BÉNS
(Codi aplicable a Catalunya en aquestes matèries, en lloc del Codi civil). Per tant, s’ha d’estimar aquest motiu en el sentit d’afegir el matís de la durada de l’atribució de l’habitatge conjugal i que la divisió del mateix es pugui acordar en fase d’execució de sentència.
La complexitat de les operacions liquidadores i la necessitat d’una àmplia activitat probatòria és reconeguda per la SAP de Barcelona de 27 de juny de 2001,121 que, no obstant això, remet a l’execució de la sentència de família per a liquidar el condomini. Al tràmit d’execució es remet també la Sentència del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya de 28 de febrer de 2002:122 Finalment, i pel que fa a l’al·legada vulneració de l’art. 76.3 en relació a l’art. 43 del de família, respecte als quals es denuncia, la sentència combatuda no podia acordar «l’ajornament de la liquidació de la resta de béns que formen el règim econòmic matrimonial a excepció la vivenda (sic) conjugal per un altre procediment», tampoc s’esbrina quin interès cassacional pot tenir un precepte que, com el denunciat, assenyala una facultat, la no-obligació de poder procedir-se, en cas d’existència de béns comuns, a la seva divisió en tràmit d’execució.
5.
BIBLIOGRAFIA
ALBALADEJO, M. Derecho civil III: Derecho de bienes. Vol. 1. 8a ed. Barcelona: José M. Bosch, 1994. ALONSO UCEDA, A. «Comentario a la SAP Baleares 23 enero 1997». Diario de Audiencias y TSJ [El Derecho Editores], núm. 52, p. 1. ANGUITA RÍOS, R. M. «La hipoteca: la familia y uno más». A: YÁÑEZ VIVERO, Fátima; DONADO VARA, Araceli; MORETÓN SANZ, María Fernanda; LASARTE ÁLVAREZ, Carlos [coord.]. Familia, matrimonio y divorcio en los albores del siglo XXI: (Jornadas Internacionales sobre las Reformas de Derecho de Familia. Ponencias y comunicaciones. Madrid, 27, 28 y 29 junio 2005). Madrid: UNED: IDADFE: El Derecho, 2006. MIRANDA VÁZQUEZ, C. de. Comentarios a la Ley de enjuiciamiento civil. Edició coordinada per Faustino Cordón et al. Vol. II. Elcano: Aranzadi, 2001. ESPIAU ESPIAU, S. et al. «Ley 13/2002, de 20 de noviembre, de regulación de los derechos de usufructo, uso y habitación». A: COLEGIO DE REGISTRADORES [coord.]. Comentarios de derecho patrimonial catalán. Barcelona: Bosch, 2005. EGEA FERNÁNDEZ, J. «El Codi de família: de la codificació sectorial al futur Codi civil de Catalunya». La Llei [La Ley-Actualidad SA], 1998, D-6. 121. 122.
EDJ 2001/64330. EDJ 2002/24511.
155
04
Sergio Nasarre Aznar.qxp:04
Enric Valencia i Sancho
18/1/10
07:43
Página 156
SERGIO NASARRE AZNAR
FLORS MATÍES, J. «Comentario al art. 770 LEC». A: MONTERO AROCA, Juan [coord. y dir.]. Separación, divorcio y nulidad matrimonial. Tom IV. València: Tirant lo Blanch, 2003. GARCÍA GONZÁLEZ, J. A. La liquidació del règim econòmic de separació de béns de Catalunya: Aspectes civils i processals. Barcelona: Atelier, 2004. GUILARTE GUTIÉRREZ, V. «Del procedimiento para la liquidación del régimen económico matrimonial». A: LORCA NAVARRETE, A. M. [dir.]. Comentarios a la nueva Ley de enjuiciamiento civil. Tom III. Valladolid: Lex Nova, 2000. JIMÉNEZ CONDE, F. [coord.]. Ley de enjuiciamiento civil: respuestas a 100 cuestiones polémicas. Múrcia: SEPIN: Universidad de Murcia, 2002. LACRUZ BERDEJO, J. L. et al. Elementos de derecho civil. Vol. III. Derechos reales. Barcelona: Bosch, 1991. LASARTE, C. «Propiedad y derechos reales de goce». A: Principios de derecho civil IV. 5a ed. Madrid: Marcial Pons, 2005. MONTES REYES, A. División judicial de patrimonios. Madrid: La Ley, 2000. NIEVA FENOLL, J. «La recuperació del dret processal català». Revista Catalana de Dret Privat, núm. 4 (2004). ORTUÑO MUÑOZ, P. «Comentario al art. 43 CF». A: EGEA, Joan; FERRER, Josep [dir.]. Comentaris al Codi de família, a la Llei d’unions estables de parella i a la Llei de situacions convivencials d’ajuda mútua. Madrid: Tecnos, 2000. — «El dret de família i la nova Llei d’enjudiciament civil». A: Estudis sobre la Llei 1/2000, d’enjudiciament civil. CGPJ i Generalitat de Catalunya, 2003. — «Comentario al art. 806 LEC». A: FERNÁNDEZ-BALLESTEROS, Miguel Á. et al. [coord.]. Comentarios a la nueva Ley de enjuiciamiento civil. Tom III. Barcelona: Iurgium: Atelier, 2000. OLIVER LÓPEZ, C. «Comentario al art. 806 LEC». A: ESCRIBANO, Fernando [coord.]. El proceso civil. Vol. VIII. València: Tirant lo Blanch, 2001. PEREDA GÁMEZ, J. «El matrimonio y las crisis familiares en el nuevo Codi de família y en la Ley de uniones estables de pareja. Aspectos procesales de la ruptura». La Notaria, 1998, núm. esp., Jornadas sobre el Código de Familia y la Ley de Uniones Estables de Pareja. REBOLLEDO VARELA, A. L. «El procedimiento para la liquidación del régimen económico matrimonial en la Ley 1/2000, de 7 de enero, de enjuiciamiento civil». A: ASOCIACIÓN ESPAÑOLA DE ABOGADOS DE FAMILIA. Los procesos matrimoniales. Madrid: Dykinson, 2000. — «La liquidación del régimen económico matrimonial». Manuales de Formación Continuada [Madrid: Consejo General del Poder Judicial], núm. 17 (2001), Cuestiones de familia en la nueva Ley de enjuiciamiento civil. SOLÉ RESINA, J. «El régimen de separación de bienes». A: GETE-ALONSO, M. Carmen [coord.]. Derecho de familia vigente en Cataluña. Barcelona, 2003.
156
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 157
L’AGERMANAMENT Adolfo Lucas Esteve Advocat Professor de dret civil a la Universitat Abat Oliba - CEU Consultor de dret civil a la Universitat Oberta de Catalunya
1.
INTRODUCCIÓ
A Catalunya, el règim econòmic matrimonial per excel·lència és el règim de separació de béns, ja que és el supletori a falta de pacte i, a la pràctica, regeix quasi la totalitat dels matrimonis catalans. El règim de separació de béns ocupa un lloc de predomini absolut en la realitat catalana i s’ha considerat, juntament amb la regulació del dret de successions, un dels principals signes d’identitat del dret civil català.1 Això no obstant, els règims de comunitat també estan presents en el nostre ordenament jurídic i permeten obrir el ventall de possibilitats de què disposa una parella per tal de regular l’aspecte patrimonial del seu matrimoni. Entre els règims de comunitat destaca primordialment l’agermanament. L’agermanament o pacte de mig per mig és, històricament, el règim econòmic de comunitat per excel·lència a Catalunya.2 Aquest règim es remunta als orígens 1. Per a Lluís PUIG FERRIOL, «La codificació del dret civil català i l’oportunitat de la Llei 9/1998, de 15 de juliol, del Codi de família», a Alonso HERNÁNDEZ MORENO i Carlos VILLAGRASA ALCAIDE (coord.), El Codi de família y la Llei d’unions estables de parella: Aproximaciones doctrinales a las leyes 9/1998 y 10/1998, del Parlament de Catalunya, Barcelona, Cedes, 2000, p. 219, «[...] el manteniment del règim econòmic matrimonial de separació de béns constitueix sens dubte el signe d’identitat més emblemàtic del nostre dret familiar, ja que gairebé arreu d’Espanya (amb excepció de les Illes Balears) el règim econòmic matrimonial que predomina és un sistema més o menys ampli de comunitat de béns entre els cònjuges». 2. Històricament han existit a Catalunya altres règims de comunitat de menor importància, com els recollits als Costums de la batllia de Miravet, del 1319, o els Costums d’Horta, del 1296. En el Codi de família, el règim de comunitat de béns també configura una comunitat absoluta de béns; tanmateix, en la nova redacció del Codi civil de Catalunya es configura com un règim que fa comuns els guanys i, a més, els béns als quals els cònjuges confereixin aquest caràcter.
157 Revista Catalana de Dret Privat [Societat Catalana d’Estudis Jurídics] DOI: 10.2436/20.3004.02.22 Vol. 10 (2009), p. 157-179
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 158
ADOLFO LUCAS ESTEVE
del dret català, apareix en els Costums de Tortosa, posteriorment va ser recollit en la Compilació del 1960, que va ser objecte de reforma els anys 1984 i 1993, en el Codi de família i, finalment, estarà present en el futur Codi civil de Catalunya. L’agermanament es caracteritza per la creació d’un patrimoni comú que servirà per fer front a les càrregues familiars, és a dir, per a satisfer les despeses d’alimentació, habitatge, vestit i assistència mèdica dels integrants de la família. És un fons al servei de les necessitats de la família. Aquest patrimoni comú està constituït per l’aportació dels béns propis dels esposos abans de la constitució del règim, pels que adquireixin per qualsevol títol i pels guanys i lucres de tota mena mentre subsisteixi el règim; quan es dissol el règim, el patrimoni es redistribueix a parts iguals entre els cònjuges (o entre els seus hereus).3 Es tracta d’un règim voluntari i, per tant, ha de ser pactat pels cònjuges en capítols matrimonials. Des dels seus orígens a les comarques de Tortosa, la història de l’agermanament és especialment interessant i val la pena sintetitzar-la, perquè molts trets actuals d’aquest règim deriven del seu origen històric. 2.
L’AGERMANAMENT EN ELS COSTUMS DE TORTOSA
En els Costums de Tortosa, l’agermanament no era un règim legal, sinó voluntari, i solament es podia constituir per mitjà d’un pacte anterior al matrimoni, no durant el matrimoni.4 El principal efecte de l’agermanament era que el marit i la muller adquirien a parts iguals tot el que tinguessin i tot el que po3. Ramón M. ROCA I SASTRE, Estudios de derecho civil especial de Cataluña, Barcelona, Bosch, 1983, p. 439, afirma que aquest règim «produce el efecto de hacer comunes de ambos cónyuges todos los bienes pertenecientes a uno u otro cónyuge al tiempo de celebrarse su matrimonio, o que ambos o alguno de ellos adquieran después, por cualquier título, durante su matrimonio, integrando el conjunto de todos estos bienes un patrimonio común entre ambos cónyuges por cuotas iguales no negociables a cada uno de ellos pertenecientes, para ser dividido tal patrimonio por partes iguales entre los cónyuges o entre el cónyuge sobreviviente y los herederos del premuerto, previa liquidación, una vez producida la disolución del matrimonio en consideración al cual fue pactado». 4. Aquesta circumstància va ser modificada en la reforma del 1984 i actualment l’agermanament es pot pactar abans o després del matrimoni. Ramón M. ROCA I SASTRE, Estudios de derecho civil, p. 441, justifica aquesta limitació temporal en afirmar que aquesta prevenció obeeix «a la circunstancia de poder darse el matrimonio entre personas de fortuna desigual, de suerte que el cónyuge de fortuna inferior resultaría beneficiado con el pacto, prestándose a abusos, aparte de poder involucrar una especie de donación entre cónyuges, las cuales eran vistas con recelo por el derecho romano, al que sigue la Compilación».
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 159
L’AGERMANAMENT
guessin tenir durant el seu matrimoni per qualsevol títol,5 amb independència de quin dels dos esposos hagués aportat més béns.6 Els béns de l’agermanament es configuraven en un únic patrimoni comú que estava integrat per tots els béns i drets que haguessin adquirit els consorts, amb independència de la seva procedència, i també incloïa tots els béns adquirits amb anterioritat al matrimoni. Els esposos adquirien tots els béns a parts iguals «e cascu pot fer sa volentat de la sua meytat: axi com de cosa sua propria sens contrast e embarc de nuyla persona».7 És a dir, la meitat de cada espòs era pròpia i aquest en podia disposar segons la seva voluntat, com si fos una cosa pròpia, sense contrast ni embargament de cap altra persona. Al meu entendre, aquesta expressió és clau per a determinar la naturalesa jurídica de l’agermanament (que es manté actualment), ja que indica que els cònjuges podien disposar de la seva meitat de manera independent i sense el consentiment de l’altre cònjuge. La qüestió és puntualitzar si aquesta disponibilitat es referia al patrimoni comú, als béns concrets o a tots. En aquest sentit, sembla impensable la possibilitat de vendre una quota sobre tot el patrimoni comú, perquè aquesta quota és l’essència del règim matrimonial i té un caràcter intuitu personae, ja que es realitza en consideració a una persona determinada; per tant, no es pot transmetre inter vivos.8 Així doncs, considero que aquesta expressió fa referència exclusivament a la possibilitat de disposar de la meitat dels béns concrets. 5. El llibre quint, rúbrica 1a, Costum 20, par. 1, estableix que el «matrimoni per meitat» es compara amb la societat o companyia i amb l’agermanament, en el qual «han lo marit e la muller tot quan ne nuyl temps esperen a auer ne a guanyar: mig per mig durant lo matrimoni entrells». 6. Ramón M. ROCA I SASTRE, Estudios de derecho civil, p. 440, afirma que «la ratio o fundamento del régimen de “agermanament” que examinamos pretende darlo el propio Código de Tortosa al expresar (5,4, costumbre 3) que “si una mujer con su industria o trabajo honesto o con los bienes del esposo ganare durante el matrimonio alguna cosa, todo lo gana para su marido. Excepción hecha del matrimonio en que se ha pactado sociedad o hermanamiento; porque en este caso, lo que gana cada uno, de cualquier manera que lo gane, siendo honesto, los dos lo ganan”.» Tanmateix, en la p. 441 matisa aquesta idea: «Desde luego para lograr el resultado que elogia dicho Código de Tortosa hay que valorar múltiples circunstancias, pero, para solucionar el verdadero problema que plantean los regímenes económico-matrimoniales, no puede presentarse como modélico el que estamos ahora examinando, pues puede resultar altamente injusto si al casarse la esposa es rica y el marido es pobre, así como en otros supuestos. Otra cosa sería cuando la potencialidad económica de ambos cónyuges fuera más o menos igual.» 7. Llibre quint, rúbrica 1a, Costum 20, par. 1. 8. José Luis de los MOZOS, Comentarios al Código civil y compilaciones forales, tom XVIII, vol. 2, Madrid, Revista de Derecho Privado, 1999, p. 77, amb relació a la societat de guanys, considera que «se trata de una comunidad que surge en un régimen económico matrimonial, por lo que la condición de comunero o consocio es accesoria e inseparable de la condición de esposo, por eso es inalienable, incluso entre los propios esposos».
159
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 160
ADOLFO LUCAS ESTEVE
En els Costums de Tortosa, els cònjuges podien disposar lliurement de la seva participació sobre els béns, no sobre el patrimoni. Per tant, podem afirmar que l’agermanament es configurava com una comunitat romana amb relació a cada bé i com una comunitat germànica amb relació al patrimoni en el seu conjunt, ja que aquest no es podia transmetre unilateralment. Aquesta facultat de gestionar i disposar lliurement de la meitat dels béns propietat de cada cònjuge esdevé la primera gran diferència amb altres règims de comunitat, ja que en aquests règims els cònjuges no podien disposar individualment de la seva participació sobre els béns comuns. Per tant, la naturalesa jurídica de l’agermanament es diferencia clarament de la regla general que configura les comunitats conjugals com a comunitats germàniques.9 Pel que fa al passiu, l’agermanament distingia entre deutes comuns i deutes privatius.10 Eren deutes de càrrec de la comunitat conjugal: 1) els que contraguessin el marit i la muller; 2) els que el marit hagués contret per ell mateix; 3) els contrets per l’esposa per a atendre les necessitats de la casa i la família quan el marit estava absent o quan estava present però es negava a satisfer-les, i 4) també els contrets com a conseqüència d’un comerç o una botiga al qual la muller es dedicava amb el consentiment del marit.11 Per altra banda, hi havia els 9. Ramón M. ROCA I SASTRE, Estudios de derecho civil, p. 442, considera que «este proceso de comunicación da lugar, naturalmente, a la constitución de una comunidad del tipo de la denominada societas omnium bonorum en derecho romano, o sea, una comunidad universal, aunque no en régimen de mancomún, o sea, del propio de la comunidad germánica, por cuanto el proceso comunicador que se produce por efecto del “agermanament” tortosino, implica la configuración de cuotas patrimoniales a favor de cada uno de los cónyuges». Això no obstant, Roca preveu un règim diferent. Per a aquest autor, «tales cuotas no resultan negociables constante matrimonio». I explica: «[…] no creemos que esto se halle en oposición con lo que el Código de Tortosa establece en su libro 5ª, rúbica 1ª, costumbre 21, al expresar en el inciso último que “cada uno (de los cónyuges) puede disponer libremente y a su voluntad de su parte, en todos los tiempos sin contraste y oposición de persona alguna”, pues hay que entender que esta libre disposición se circunscribe al tiempo posterior a la extinción del “agermanament”.» Al meu entendre, aquesta opinió contra la possibilitat de negociar les quotes xoca, en primer lloc, contra l’expressió «en todos los tiempos» i, en segon lloc, contra la formulació del Costum 20, par. 1, abans transcrit, que es refereix a un moment anterior a l’extinció de l’agermanament. 10. En aquest règim de comunitat universal es distingeix entre deutes comuns i deutes privatius. Bienvenido OLIVER, Código de las Costumbres de Tortosa, tom II, segona part, Tortosa, Biblioteca Ebrenca, 1995, p. 335, ho explica afirmant que «comprendieron los legisladores de Tortosa que el marido o la mujer podían abusar de los derechos que les daba la sociedad o comunidad, y para evitar estos abusos determinaron en el código las deudas que son comunes a los dos cónyuges y las que son privativas de cada uno». 11. Llibre quint, rúbrica 1a, Costum 20, par. 2: «Les coses aqueles que son entreyls e deuen esser mig per mig: son aqueles que pagats tots els deutes que amduy ensems auran manleuats; ne en que amduy se seran obligats, o quel marit per si meteyx aura manleuats, o que la muller en necessaries
160
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 161
L’AGERMANAMENT
deutes que no eren a càrrec de la comunitat: 1) les obligacions contretes pel marit amb una altra persona sense el consentiment de l’esposa; 2) les obligacions o préstecs contrets per l’esposa, fora dels casos indicats abans, i 3) les donacions realitzades pel marit per dot o per un altre motiu als fills o a alguna altra persona.12 D’aquesta manera, és interessant destacar que en els Costums de Tortosa, per a diferenciar entre deutes comuns i deutes privatius, era tan important la persona que contreia el deute com el tipus d’obligació assumida. A més, era possible contreure deutes comuns, respecte als quals els dos esposos actuaven conjuntament i també, en determinats casos, individualment, ja que es legitimaven diferents actuacions d’un dels esposos. La responsabilitat per deutes era diferent si els deutes eren comuns o eren privatius.13 Els deutes comuns havien de pagar-se abans de liquidar el règim,14 els creditors podien exigir el pagament durant el matrimoni i els béns de la comunitat responien dels deutes, sense distingir si procedien del marit o de la muller. En canvi, els deutes privatius no eren a càrrec del patrimoni comú, sinó que havien de pagar-se a càrrec de la meitat que correspongués al cònjuge deutor. En aquest cas, es distingia si es tractava de deutes de l’home o de la dona. En els deutes i les donacions realitzades pel marit, la dona tenia dret a retirar per a ella la mateixa quantitat del comú dels béns que ambdós tinguessin a parts iguals.15 Però si el made si, o de son alberc aura manleuats quel marit no yc sia; o si yc es o y era e no volra per les necessaries a ella ne a son alberc; o si ella fera mercadera o tenera conssenten son marit aura re manleuat o comprat. Remandran ne seran en comu o a eyls pertanyen o deuen pertanyer per alguna rao; e han e deuen auer: pagats tots aquests deutes sobredits: mig per mig.» 12. Llibre quint, rúbrica 1a, Costum 20, par. 3, 4 i 5: «Mas si per auentura lo marit sobligara per altre [...]»; «Atressi si la muller per altre sobligara ne manleuara re sino en aqueles coses sobredites [...]»; «E si per auentura fara donacio de dot o altra donació a fill o a filla, o a altra persona [...].» 13. Luis PUIG FERRIOL, Comentarios al Código civil y compilaciones forales, tom XXVII, vol. 2, Editorial Revista de Derecho Privado, 1990, p. 81, afirma que el patrimoni comú «responderá también de las deudas contraídas antes del matrimonio por cualquiera de los cónyuges, por cuanto de no admitirse tal solución se daría el grave inconveniente de que la estructuración de los intereses patrimoniales derivados del matrimonio bajo el signo de la comunidad universal de bienes, podría ser en la práctica un medio fácil de burlar los derechos de los acreedores». 14. El llibre quint, rúbrica 1a, Costum 20, par. 2, estableix: «Les coses aqueles que son entreyls e deuen esser mig per mig: son aqueles que pagats tots els deutes que amduy enfemps auran manleuats.» 15. El llibre quint, rúbrica 1a, Costum 20, par. 3, disposa: «Mas si per auentura lo marit sobligara per altre, la part de la muller no deu metre ne pagar re: en aytant com eyl per altre sobliga; e totes hores que eyl pac re per altre: ne pot en deu fa muller atreftant leuar, en lo qual atreftant: lo marit no ha part alguna; ne re que eyl deja daquel atretant nos deu pagar; ne nes obligat en re, si doncs ella nol ha fermat.»
161
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 162
ADOLFO LUCAS ESTEVE
rit abandonava els seus béns als creditors per deutes en què no hagués intervingut l’esposa, l’esposa tenia dret que se li abonés abans que als creditors una part igual a l’import de les obligacions assumides pel marit.16 En els deutes que haguessin estat contrets per la dona, els creditors no podien durant el matrimoni exigir ni a ella ni al marit el pagament dels deutes. Els creditors havien d’esperar a la dissolució del matrimoni i havien d’exercir les seves accions sobre els béns que s’haguessin adjudicat a l’esposa o als seus hereus.17 Amb aquest resum, es pot apreciar que la responsabilitat establerta en els Costums de Tortosa era decididament peculiar, i podem destacar la distinció entre deutes comuns i deutes privatius i l’evidència que el patrimoni conjugal responia dels deutes comuns. L’agermanament s’extingia quan es dissolia el matrimoni per mort o per una altra causa; per tant, la mort no era l’única causa que permetia la dissolució del matrimoni.18 Després de la dissolució, cap dels cònjuges no podia usar la part de l’altre, ni per a menjar, ni per a vestir, ni per a pagar-se els vestits negres per al dol. Encara més: després dels nou dies següents a la mort d’un dels esposos, l’altre havia de viure de la part que li correspongués, sense que pogués utilitzar la part del difunt.19 La partició dels béns es feia a parts iguals, amb independència del que cadascun hagués aportat al matrimoni. Un cop feta l’adjudicació, els cònjuges adquirien els béns que els haguessin correspost en paga de la seva meitat i en podien disposar lliurement.20 16. El llibre quint, rúbrica 1a, Costum 20, par. 3, estableix: «[...] e aquel atretant deu ella auer e leuar primera que nuyl altre, e le marit ne fos hereus en aquel atretant, no han part, ne lan poden auer ne demanar.» 17. El llibre quint, rúbrica 1a, Costum 20, par. 4, disposa: «Ne dementre lo matrimoni dur lo marit ne la muller no poden esser forçats ni destrets, ne o deuen esser que ren paguen de ren en que la muller se sia obligada per altre: ni de re que manleu, sino en los cases desus nomenats, mas solt lo matrimoni ella es tenguda de pagar e obligada de la sua part tan solament o de la sua meytat.» 18. Per la seva banda, Bienvenido OLIVER, Código, p. 338, afirma que «llegado el instante de la disolución, queda ipso facto realizada la separación de bienes, y cada cónyuge adquiere el dominio pleno y la libre disposición de la mitad de los bienes de la sociedad». 19. El llibre quint, rúbrica 1a, Costum 20, par. 6, estableix: «Solt empero lo matrimoni sobredit per mor o per altra rao, cascun ha la sua meytat a tota la sua volentat que la un si que laltre sia mort o que abduy sien vius mas lo matrimoni sia solt, no pot ne deu menjar ne vestir, ne usar la part de laltre. E si lo marit morra ans que la muller x diex enant deu viure la muyler de la sua part propria e el marit atressi tempradament e couinent.» El llibre quint, rúbrica 1a, Costum 20, par. 7, disposa: «E si la muller se volra vestir os vestra de negre o daltra guisa: deuse vestir de la fua part o meytat: sens alguna part que la meytat del marit ne fos hereus no y deuen metre, nels ne deu hom ne pot forçar.» 20. Llibre quint, rúbrica 1a, Costum 21: «En aquest matrimoni de mig per mig: no es esguardat qui aporte més ni menys, en temps de nupcies, ne depuys al altre en aquesta compaynia o agermanament, ne la un contra laltre nos pot defendre ne guardar que folt lo matrimoni: tot segons que desus es dit
162
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 163
L’AGERMANAMENT
3. L’AGERMANAMENT DES DE LA COMPILACIÓ FINS A L’ACTUALITAT Els diferents legisladors han intentat, amb més o menys fortuna, recollir els efectes fonamentals de l’agermanament dels Costums de Tortosa, figura que, després de diversos projectes, es va incloure en la Compilació del 1960 i en les legislacions posteriors fins a l’actualitat. En la Compilació del 1960, l’agermanament estava regulat sota el títol «Dels règims de comunitat». Aquest títol no era gaire afortunat, ja que incloïa règims que no tenien aquest caràcter. Així, en la reforma de l’any 1993 es va regular sota el títol «Dels règims econòmics en el dret local», que recordava l’origen local d’aquells règims, malgrat que l’agermanament i els altres règims són aplicables a tot Catalunya sempre que es pactin en capítols.21 Finalment, el Codi de família ha recollit novament aquest règim amb un títol propi: «L’agermanament o pacte de mig per mig». 3.1.
LA COMPILACIÓ DEL 1960
La Compilació del 1960 regulava aquest règim en els articles 58 i 59 de la Compilació del dret civil de Catalunya (CDCC), en els quals es creava una comunitat que «comprendrà tots els béns que tinguin els cònjuges en casar-se o en el moment de convenir el pacte d’agermanament i els que adquireixin, per qualsevol títol, mentre el matrimoni subsisteixi, i els guanys o lucres de tota mena que obtinguin durant la unió». La Compilació del 1960 era la primera llei que regulava l’agermanament des dels Costums de Tortosa i el configurava com un règim econòmic conjugal.22 quant han en qualque manera: no partesquen mig per mig per molt o per poc: que aport la un ne laltre; ne excepcio la un contra laltre no pot posar que nos partescan mig per mig: pus la compaynia o agermanament es feyt en temps de les nupcies; e cascun ne pot fer francament tota sa volentat sens embarc e contrast del altre; e de tota altra persona per tot temps.» 21. En el mateix sentit, Lluís PUIG FERRIOL, Institucions del dret civil de Catalunya, València, Tirant lo Blanch, 1995, p. 688, afirma que «tots aquests règims tenen el caràcter de voluntaris, i per consegüent hem d’entendre que tots els catalans —i fins i tot els matrimonis espanyols en general— poden pactar —per exemple— una associació de compres i millores a l’empara del principi d’autonomia privada, que permet convenir el règim econòmic conjugal que més agradi als cònjuges». 22. Luis PUIG FERRIOL, Comentarios al Código civil, p. 67, destaca que l’agermanament se circumscriu als dos cònjuges i que «ello le diferencia de las restantes modalidades catalanas de los
163
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 164
ADOLFO LUCAS ESTEVE
Per aquesta raó, és interessant estudiar la forma amb què es van recollir els Costums de Tortosa, amb especial referència a la naturalesa jurídica i al sistema de fonts de l’agermanament. 3.1.1.
La naturalesa jurídica de l’agermanament
La Compilació no feia cap referència a la naturalesa jurídica de l’agermanament, per la qual cosa es mantenia la naturalesa jurídica de la comunitat conjugal creada amb els Costums. La Compilació pretenia recopilar i sintetitzar la regulació d’aquesta institució sense introduir excessives modificacions, i encara menys en la naturalesa jurídica. El codi de Tortosa creava una comunitat universal, que era romana sobre els béns i germànica sobre els patrimonis i que, per tant, significava l’atribució de quotes patrimonials sobre els béns que es podien negociar i dels quals es podia disposar durant el matrimoni. Aquest punt em sembla substancial i considero que no ha canviat des dels Costums de Tortosa fins al Codi de família, ja que en la relació de fonts de l’agermanament, les llacunes són suplertes pel costum del lloc. 3.1.2.
El sistema de fonts de l’agermanament
El sistema de fonts de l’agermanament en la Compilació era de tipus jeràrquic. En primer lloc, es regia pels pactes de la seva constitució; en segon lloc, per les regles establertes en la Compilació; en tercer lloc, pel costum del lloc, i en quart lloc, per les normes establertes per a l’associació a compres i millores del Camp de Tarragona, quan ho permetés la seva naturalesa. D’aquesta regulació, sorprèn que el sistema de tancament siguin les disposicions de l’associació a compres i millores del Camp de Tarragona. Al meu entendre, la remissió a la normativa de l’associació a compres i millores com a norma de tancament no era gaire afortunada: hagués estat molt més lògic que les denominados regímenes comunitarios, que pueden constituirse bien como un régimen matrimonial de bienes o como una comunidad de carácter familiar, cuando además de los cónyuges forman parte de la asociación determinados parientes de los mismos». I continua considerant (p. 68) que aquesta circumstància no era gaire clara en el codi de Tortosa, en el qual sembla «como si quisiera establecer la distinción entre un pacto limitado a los dos cónyuges —y de ahí que se hable con toda propiedad de “mig per mig”—, y otra posibilidad de configurarlo como una comunidad de carácter más bien familiar, conforme resultaría del vocablo “agermanament”, que también aparece en el texto medieval para caracterizar la institución».
164
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 165
L’AGERMANAMENT
normes de tancament haguessin estat els propis costums del lloc. Per una banda, perquè l’agermanament és propi de Tortosa i la seva regulació té l’origen en els Costums. Per l’altra, perquè la possibilitat de situar els Costums de Tortosa com a sistema de tancament ja estava prevista en l’article 112 del Projecte d’apèndix del 1930. I, finalment, perquè evitaria les diferències existents entre ambdues institucions i seria una manera de reconèixer el prestigi dels Costums de Tortosa. A més, la remissió a la normativa de l’associació a compres i millores implicava una nova crida a les normes del Codi civil espanyol, en virtut de l’article 53.2 CDCC, que establia aquest sistema de tancament. Aquesta remissió a la normativa estatal era contrària a la pretensió d’autosuficiència de l’ordenament positiu català i tampoc no tenia gaire sentit, ja que el Codi civil espanyol no regulava un règim de comunitat universal de béns.23 3.1.3. El règim jurídic de l’agermanament La tasca de compilar els trets fonamentals del règim jurídic de l’agermanament ha estat més o menys fidel i més o menys afortunada segons els casos. Convé destacar que es manté la limitació que aquest règim solament es pot pactar abans de la celebració del matrimoni, i també es manté la seva incompatibilitat amb el règim dotal24 (art. 58.1 CDCC). La comunitat conjugal comprèn tots els béns que tinguin els cònjuges en casar-se o en el moment de convenir el pacte d’agermanament i els que adquireixin, per mitjà de qualsevol títol, mentre el matrimoni subsisteixi, i els guanys 23. Santiago ESPIAU ESPIAU, «Comentari a l’article 58», a Ferran BADOSA COLL et al., Comentaris a les reformes del dret civil de Catalunya, Barcelona, Bosch, 1987, p. 501, recorda que l’agermanament remet, a falta del costum del lloc, a les normes establertes per a l’associació a compres i millores i considera que «la remissió produeix alguna perplexitat [...] perquè és dubtós que, essent radicalment diferents ambdues institucions, la seva naturalesa ho permeti». Però, a més, la remissió a les disposicions del Codi civil que es produeix per la via de l’associació a compres i millores «tampoc resulta fàcilment explicable, perquè, independentment que això ja ho estableix amb caràcter general la disposició final quarta de la Compilació, s’esdevé, a més, que el Codi desconeix per complet el règim econòmic matrimonial de comunitat absoluta de béns que “l’agermanament” suposa». 24. Luis PUIG FERRIOL, Comentarios al Código civil, p. 72, diferencia entre el dot (incompatible amb l’agermanament en els Costums de Tortosa) i el règim dotal (incompatible amb l’agermanament segons la Compilació). Això últim significa aplicar a tots els béns de l’esposa el règim propi del dot, fins i tot en cas que no existeixi dot. I Puig Ferriol interpreta l’expressió «règim dotal» en el sentit que «la mujer no podrá reservarse bienes en concepto de dote. Lo cual es evidente, pues si se parte de un principio de comunidad absoluta de bienes, no queda resquicio alguno para dar virtualidad a un patrimonio independiente como es el dotal.»
165
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 166
ADOLFO LUCAS ESTEVE
o lucres de tota mena que obtinguin durant la unió. Per tant, es tracta d’una comunitat universal que inclou tots els béns que tinguin els dos cònjuges. L’administració i la disposició de la comunitat conjugal s’atribuïa en exclusiva al marit (art. 59.3 CDCC). Això significava un clar i injustificable retrocés en les facultats de l’esposa. El millor que es pot dir d’aquest sistema de gestió és que va ser modificat en la reforma de l’any 1984. Per a «compensar» la gestió exclusiva del marit, la muller estava facultada per a exigir que en la inscripció dels béns immobles o dels drets reals adquirits pel marit es fes constar per mitjà d’una nota marginal que pertanyien a l’agermanament (art. 59.2 CDCC). Tanmateix, l’atribució de la possibilitat d’exigir la inscripció dels béns únicament a l’esposa tampoc no era gaire encertada, ja que el marit també podia tenir interès a inscriure que un bé formava part de l’agermanament. La liquidació de l’agermanament es fa adjudicant a parts iguals els béns que comprengui, entre el cònjuge sobrevivent i els hereus del difunt (art. 59.4 CDCC). La referència als hereus implica que la Compilació torna a restringir les disposicions dels costums tortosins, ja que aquestes feien referència a la dissolució del matrimoni per mort o per una altra causa; en canvi, la Compilació solament es refereix a l’extinció de la comunitat per defunció d’un consort. Finalment, la Compilació no deroga els Costums de Tortosa i fins i tot els recull en el sistema de fonts; per tant, es mantenen les normes dels Costums de Tortosa que no es contradiguin amb les de la Compilació. 3.2.
LA REFORMA DEL 1984
El Decret legislatiu 1/1984, de 19 de juliol, pel qual s’aprova el Text refós de la Compilació del dret civil de Catalunya, va establir una sèrie de modificacions en la Compilació, bàsicament per a actualitzar-la i adaptar-la a la Constitució. Tradicionalment, l’agermanament solament podia pactar-se abans del matrimoni, fet que contrastava amb la norma general a Catalunya que permetia atorgar capítols matrimonials abans o després de celebrar el matrimoni (art. 7 CDCC). Aquesta situació excepcional no es fonamentava en cap argument convincent25 25. Luis PUIG FERRIOL, Comentarios al Código civil, p. 69, considera que l’obligació de pactar l’agermanament abans del matrimoni té el seu origen en el fet que la constitució de l’agermanament durant el matrimoni implica una donació entre cònjuges que estava prohibida pel dret romà. No obstant això, segons l’article 20 CDCC, les donacions entre cònjuges realitzades fora dels capítols matrimonials eren nul·les, i com que l’agermanament sempre s’ha de pactar en capítols, es tractaria
166
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 167
L’AGERMANAMENT
i, a més, a la pràctica era incomplerta amb freqüència, ja que durant el matrimoni els cònjuges podien atorgar una escriptura en la qual confessaven que abans de contraure matrimoni havien convingut de celebrar-lo subjecte a l’agermanament.26 Per aquestes raons, el legislador va suprimir aquesta excepció, amb la qual cosa va permetre que els cònjuges poguessin pactar l’agermanament abans o després de contraure matrimoni. La reforma més necessària per a adequar la regulació de l’agermanament a la Constitució i a la lògica de la igualtat jurídica dels cònjuges era la declaració que l’administració de la comunitat corresponia a ambdós cònjuges (art. 59.3 CDCC).27 En conseqüència, qualsevol dels dos cònjuges podia exigir que en la inscripció dels béns immobles o drets reals es fes constar l’agermanament. Per tant, aquesta facultat deixà de ser exclusiva de l’esposa i s’atribuí a ambdós cònjuges. d’una donació no prohibida per l’ordenament. A més, els capítols no tenen una causa gratuïta, sinó que es tracta d’un negoci de caràcter aleatori, ja que fins al moment de la dissolució del règim no se sap qui ha aportat més. En aquest sentit, Santiago ESPIAU ESPIAU, «Comentari a l’article 58», p. 496, afirma que «si abans de la reforma es dubtava que la prohibició de donacions entre els cònjuges justifiqués la de convenir “l’agermanament” amb posterioritat a la celebració del matrimoni, difícilment podia continuar mantenint-se aquesta darrera des del moment que aquella ha estat substituïda per la regla oposada». 26. Luis PUIG FERRIOL, Comentarios al Código civil, p. 69. 27. Santiago ESPIAU ESPIAU, «Comentari a l’article 58», p. 496, afirma que «l’atribució de l’administració de “l’agermanament” a ambdós consorts pot originar algun dubte quant a la legitimació per a exercir-la. La Compilació no estableix com s’articula la titularitat que ostenten els cònjuges: es limita a assenyalar que correspon als dos, sense especificar-ne res més. Per tant, tant admissible seria entendre que, pel que fa al seu exercici, únicament amb una actuació conjunta dels consorts podrà portar-se a terme l’administració de “l’agermanament”, com entendre que qualsevol d’ells podrà realitzar-la per si sol, o entendre, fins i tot, que aquesta podrà estar en funció de l’acte concret que es tracti [...] Ara bé, tenint present la naturalesa jurídica de “l’agermanament” com a comunitat de béns universal o absoluta, el més probable és que, en definitiva, l’art. 59.3 Comp. adopti com a rector en aquesta matèria el principi de la gestió conjunta.» En aquest punt, la Compilació té una redacció imperativa i no ofereix cap possibilitat alternativa, fet que pot indicar que la gestió conjunta dels cònjuges no admet cap pacte en sentit contrari. En aquest sentit es pronuncia Luis PUIG FERRIOL, Comentarios al Código civil, p. 83, que afirma que un altre argument per a la imperativitat d’aquest article és la comparació de l’«artículo 59.3 con el también nuevo artículo 55-1 y 2; pues mientras este último admite explícitamente la validez de un pacto en virtud del cual se derogue el principio de la coadministración en el régimen de la asociación a compras y mejoras, falta, en cambio, un previsión semejante en el agermanament». Personalment, no estic gaire d’acord amb aquesta opinió, ja que el sistema de fonts de l’agermanament es regeix en primer lloc pels pactes de la seva constitució i, a més, la forma de gestió no és un tema essencial de l’agermanament que impedeixi la seva modificació. Una prova d’això és que ha estat modificat diverses vegades al llarg de la història.
167
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 168
ADOLFO LUCAS ESTEVE
3.3.
LA REFORMA DEL 1993
La Llei 8/1993, de 30 de setembre, de modificació de la Compilació en matèria de relacions patrimonials entre cònjuges, reestructurà sistemàticament les relacions patrimonials entre els cònjuges. Amb aquesta reforma, l’agermanament es va regular en l’article 60 CDCC. Així, els dos articles anteriors es van refondre en un de sol. Les novetats més importants es produïren en el sistema de fonts (art. 60.1, paràgraf 2n, CDCC) i en les causes d’extinció (art. 60.1, paràgraf 4t, CDCC). El sistema de fonts de l’agermanament es regeix, en primer lloc, pels pactes de la seva constitució establerts en els capítols matrimonials, en segon lloc, per les regles establertes en la Compilació i, en tercer lloc, pel costum de la comarca. Per tant, els costums de la comarca de Tortosa se situaven com a sistema de tancament i servien per a esmenar qualsevol llacuna o dificultat d’interpretació. En aquest sentit, s’eliminà la remissió existent, des de la Compilació del 1960, a l’associació a compres i millores del Camp de Tarragona com a font supletòria i de tancament del sistema.28 Una altra novetat de la reforma fa referència a les causes d’extinció de l’agermanament. En aquest sentit, l’article 60.2, paràgraf 4t, CDCC disposa que «la liquidació de l’agermanament es farà [...] entre els cònjuges o entre el cònjuge supervivent i els hereus del premort»; per tant, també reconeix la possibilitat d’una liquidació entre els cònjuges, i no solament entre «el cònjuge supervivent i els hereus del premort». Aquesta novetat deriva de la constatació que la mort no és l’única causa de dissolució de l’agermanament i, amb absoluta lògica, fa referència a qualsevol de les causes de dissolució vigents en l’ordenament jurídic.29 Es trenca d’aquesta manera el criteri restrictiu de l’originari article 59 CDCC 28. Santiago ESPIAU ESPIAU, «Comentari a l’article 60 de la Compilació», a A. CASANOVAS, J. EGEA, M. C. GETE-ALONSO i A. MIRAMBELL (coord.), Comentari a la modificació de la Compilació en matèria de relacions patrimonials entre cònjuges, Barcelona, Generalitat de Catalunya, 1995, p. 377 i 378, considera que la remissió a la normativa de l’associació a compres i millores no era gaire afortunada, perquè implicava una crida a les normes del Codi civil. A més, considera que si aquesta remissió va ser inoportuna en les redaccions dels anys 1960 i 1984, amb la reforma del 1993 encara va ser pitjor, ja que el legislador va pretendre configurar l’associació a compres i millores com un règim de participació en els guanys, i «aquesta naturalesa no permetria en cap cas l’aplicació de la seva normativa, i de manera congruent i amb bon sentit l’ha omesa». 29. Santiago ESPIAU ESPIAU, «Comentari a l’article 60 de la Compilació», p. 379, considera que «el legislador ha entès que no és la mort l’única circumstància que extingeix “l’agermanament” [...] Estipulat l’agermanament en funció de l’existència d’un matrimoni, en qualsevol cas que aquest es dissolgui [...] en procedirà l’extinció; però també en els supòsits de nul·litat i separació judicial o de fet i, evidentment, quan els cònjuges la pactin en capítols matrimonials [...]».
168
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 169
L’AGERMANAMENT
i s’entronca amb la tradició dels Costums de Tortosa, que permetia la dissolució per mort o per una altra raó. 3.4.
EL CODI DE FAMÍLIA
Actualment, l’agermanament es regula en l’article 64 CF. Ara bé, en aquest tema, considero que el dret vigent és el resultat d’una llarga evolució històrica que serveix per a interpretar la regulació actual. En primer lloc, perquè la regulació actual es limita a un article del Codi de família que reprodueix fonamentalment la normativa anterior i, en segon lloc, perquè, a falta de pacte o de la regulació del Codi, l’agermanament es regeix pels costums del lloc. En la redacció del Codi, les principals novetats són l’alteració del sistema de fonts, que es torna a mencionar la possibilitat de convenir l’agermanament abans o després de la celebració del matrimoni (que havia estat suprimida en la reforma del 1993) i que se suprimeix la referència que es tracta d’un sistema incompatible amb el règim dotal. 3.4.1. El sistema de fonts de l’agermanament El sistema de fonts adoptat és jeràrquic i, d’entrada, es regeix pels pactes de constitució del règim; després, sorprenentment, no es fa referència a la regulació del Codi de família (sembla que per error o descuit) i es remet al costum del lloc,30 i, finalment, es regeix per les normes generals del règim de comunitat de béns. En aquesta nova redacció, el sistema de tancament, el referent últim per a interpretar i integrar l’agermanament, és el règim de comunitat de béns. El legislador vol que l’agermanament sigui regulat supletòriament per l’altre règim de comunitat que introdueix el Codi de família. La remissió última a les normes del règim de comunitat de béns planteja la possibilitat d’incorporar a l’agermanament algunes figures que no són pròpies d’aquest règim, sinó que ho són del règim de comunitat de béns; per exemple: la possibili30. Inmaculada BARRAL VINYALS, «Otros regímenes económicos matrimoniales», a C. J. MALUQUER DE MOTES BERNET (coord.), Derecho de familia, Barcelona, Bosch, 2000, p. 190, considera
que «el CF continua pensando en la existencia de una costumbre no legalizada que actuará como norma de integración de la voluntad de las partes en defecto de pacto, aunque su existencia es muy dudosa porque este régimen ha caído en desuso incluso en aquellas zonas donde tradicionalmente se pactaba. Tal vez por este motivo, el art. 64.2 CF ha añadido que a falta de costumbre regirán las normas del régimen de comunidad de bienes [...].»
169
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 170
ADOLFO LUCAS ESTEVE
tat d’introduir béns privatius (art. 68 CF), la possibilitat de pactar quotes de participació diferents (art. 75.1 CF), la possibilitat d’administrar els béns només un dels cònjuges (art. 69 i 70 CF), la regulació del passiu segons el règim de comunitat i no pels Costums de Tortosa (art. 71.2 i 72 CF), les causes d’extinció del règim i la forma de liquidació dels béns (art. 73-75 CF), i, finalment, la referència a la naturalesa jurídica de la comunitat conjugal com una comunitat de tipus germànic. La incorporació de les normes del règim de comunitat de béns no es pot resoldre globalment, sinó cas per cas. En aquest estudi, hem de tenir present que les fonts de l’agermanament remeten primer al costum del lloc i després al règim de comunitat de béns. Tanmateix, la normativa dels Costums de Tortosa presenta una regulació que en alguns aspectes és anacrònica i incompatible amb el règim de comunitat de béns i, a més, és anterior a l’evolució de l’agermanament en les diferents reformes legislatives. Segurament, si s’haguessin invertit els termes i la remissió al règim de comunitat fos prèvia als Costums de Tortosa, s’hauria aconseguit eliminar la normativa més antiquada i, certament, poc aplicable en els nostres dies. Tanmateix, s’ha mantingut la jerarquia de fonts tradicional, segurament en senyal de respecte a la tradició, però d’aquesta manera l’agermanament es converteix més en una relíquia que no pas en un règim econòmic aplicable en l’actualitat.31 La remissió última al règim de comunitat de béns permet aplicar aquest règim sempre que el resultat no sigui contrari a la naturalesa jurídica de l’agermanament, tant en la regulació del Codi de família com en la dels Costums, ja que ambdues són preferents al règim de comunitat. D’aquesta manera, poden existir alguns preceptes que siguin compatibles amb l’agermanament i d’altres que no ho siguin; entre aquests, considero incompatibles les referències a la naturalesa jurídica del patrimoni comú i a la regulació del passiu: a) La naturalesa jurídica del patrimoni comú: el règim de comunitat de béns acull una comunitat de tipus germànic; en canvi, l’agermanament acull la comunitat conjugal originada en els Costums de Tortosa, que atribueix unes quotes a cada cònjuge i permet la venda de la participació de cada espòs sobre els béns, però no sobre el patrimoni. b) El passiu de la comunitat: no crec que es pugui acollir la regulació dels deutes que fa el règim de comunitat de béns, ja que els Costums de Tortosa esta31. Martín GARRIDO MELERO, Derecho de familia: Un análisis del Código de familia y de la Ley de uniones estables de pareja de Cataluña y su correlación con el Código civil, Madrid, Marcial Pons, 1999, p. 261, explica que «[e]l autor ha tenido ocasión de observar en el tráfico ordinario actual diversos capítulos matrimoniales otorgados por tortosinos de edad avanzada que antes de contraer matrimonio convenían en escritura de capítulos “l’agermanament”. Hay que reconocer, no obstante, una escasa vitalidad de la institución.»
170
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 171
L’AGERMANAMENT
bleixen un criteri molt diferent, segurament bastant anacrònic en els nostres dies, però que no veig com es pot evitar. Això sí, poden existir algunes matèries que no estan regulades en els Costums en les quals es pot aplicar el Codi de família.32 Juntament amb aquestes incompatibilitats, podem trobar casos en els quals és possible la remissió de l’agermanament a les normes del règim de comunitat de béns. Per exemple, amb relació a les formes d’extinció del règim, ja que l’agermanament i els Costums fan referència a l’extinció per mort o per una altra causa, però no regulen l’abast d’aquesta altra causa. Al meu entendre, aquesta manca de regulació es pot solucionar acudint a les causes regulades pel règim de comunitat (art. 73 CF). Finalment, hi ha dos supòsits que mereixen un comentari especial: la possible existència de béns privatius i la variació de la participació dels cònjuges en la comunitat, que estudiarem específicament en l’apartat 4 d’aquest treball, tot i que puc avançar la meva posició favorable a l’existència de béns privatius. 3.4.2. El règim jurídic de l’agermanament El règim jurídic de l’agermanament és el resultat de l’evolució que ha tingut aquesta institució durant els anys i que ara desglossarem. 3.4.2.1. L’actiu L’agermanament configura un règim de comunitat universal en què els cònjuges fan comuns, a parts iguals, tots els seus béns, tant els anteriors a la constitució del règim com els posteriors. Tot i que no s’impedeix l’existència de béns privatius, l’agermanament que configura el Codi de família es presenta com un règim de comunitat universal en què els cònjuges fan comuns els seus béns, tant els presents (els béns que tinguin els cònjuges en casar-se o en el moment de convenir el pacte d’agermanament) com els futurs (els que adquireixin per mitjà de qualsevol títol mentre el matrimoni subsisteixi i els guanys o lucres de tota mena que obtinguin durant la unió). En finalitzar el règim, els béns que 32. Santiago ESPIAU ESPIAU, «Comentaris al Codi de família», a Joan EGEA I FERNÁNDEZ i Josep FERRER I RIBA (dir.), Comentaris al Codi de família, a la Llei d’unions estables de parella i a la Llei de situacions convivencials d’ajuda mútua, Madrid, Tecnos, 2000, p. 329, considera que «quan als deutes particulars, seria aplicable el que disposa l’art. 71.2, 2n incís, CF: atesa la inexistència de béns privatius, el creditor “pot demanar l’embargament dels béns comuns (els béns que constitueixen l’agermanament), que ha d’ésser notificat a l’altre cònjuge, el qual pot exigir la dissolució de la comunitat i que l’embargament tingui lloc sobre la meitat corresponent a l’altre cònjuge”.»
171
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 172
ADOLFO LUCAS ESTEVE
inclogui l’agermanament s’adjudiquen a parts iguals entre els cònjuges (o entre els seus hereus). Per tant, el valor dels béns aportats al matrimoni difícilment coincidirà amb el valor dels béns obtinguts per l’extinció del règim i l’adjudicació dels béns. Tanmateix, la diferència de valor entre el patrimoni inicial i el patrimoni final no dóna dret a reintegraments entre els patrimonis, ja que no es tracta ni d’una transmissió ni d’un enriquiment sense causa, sinó d’una conseqüència de l’agermanament, que en aquest aspecte es presenta com un negoci aleatori convingut pels cònjuges. Qualsevol dels dos cònjuges pot exigir sempre que en la inscripció dels béns o dels drets adquirits per l’altre es faci constar que aquests formen part de l’agermanament (art. 64.4 CF). Aquesta inscripció es pot demanar respecte als béns privatius existents abans d’atorgar els capítols i que amb l’agermanament es fan comuns i també es pot demanar en cas que durant la vigència del règim algun dels cònjuges adquireixi un bé sense fer constar l’agermanament. 3.4.2.2.
L’administració i la disposició dels béns
L’administració de la comunitat correspon a ambdós cònjuges (art. 64.5 CF). Seguint la lògica imposada des de la reforma del 1984, els béns comuns han de ser administrats per tots dos esposos. Ara bé, aquest apartat (i els precedents legislatius) no fa referència a la forma de disposar dels béns. Aquesta circumstància podria considerar-se un oblit si solament estigués reflectida en aquesta norma, però la seva reiteració en les reformes successives indica dues coses: a) si l’administració correspon als dos cònjuges, a fortiori, també la disposició dels béns correspon als dos cònjuges; b) l’agermanament no introdueix cap novetat amb relació a la disposició dels béns i, per tant, per a disposar d’un bé comú és necessari el consentiment dels dos esposos, però cada cònjuge pot vendre la seva pròpia participació sobre el bé. Aquesta circumstància coincideix amb el que estableix el llibre quint, Costum 20, dels Costums de Tortosa: «[...] e cascu pot fer sa volentat de la sua meytat: axi com de cosa sua propria sens contrast e embarc de nuyla persona.» Aquesta situació i la remissió als Costums de Tortosa permeten defensar que es manté la naturalesa jurídica de la comunitat creada en els Costums de Tortosa. Una comunitat singular i amb unes característiques pròpies: es tracta d’una comunitat romana sobre els béns comuns, que permet la disposició de la part pròpia de cada cònjuge sobre el bé, i d’una comunitat germànica sobre la totalitat del patrimoni. Una comunitat que difereix substancialment de les comunitats conjugals que habitualment es configuren com a comunitats germàniques. 172
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 173
L’AGERMANAMENT
3.4.2.3. El passiu El Codi de família no fa cap menció de la regulació del passiu de la comunitat, amb la qual cosa subsisteixen supletòriament les normes dels Costums de Tortosa, que hem estudiat anteriorment. Tanmateix, crec que les antigues normes dels Costums no són la millor manera de regular aquest tema tan important en un règim de comunitat conjugal. 3.4.2.4. Extinció i liquidació de l’agermanament L’agermanament té una duració limitada que finalitza amb la seva extinció. L’agermanament existeix mentre els esposos vulguin i mentre subsisteixi la finalitat per a la qual ha estat creat: sufragar les càrregues familiars. Ara bé, un cop extingit l’agermanament, s’inicia el procés liquidador, que culmina amb l’adjudicació a parts iguals dels béns comuns als esposos o als seus hereus (art. 64.6 CF). Aquest procés ha de passar per diferents fases: inventari (determinació dels béns i deutes), liquidació (pagament i cobrament dels deutes pendents), divisió i adjudicació. Tanmateix, el Codi de família no estableix cap regulació sobre aquest procés, per la qual cosa haurem de suplir-lo per les normes establertes pels Costums: el costum i el règim de comunitat de béns. Al meu entendre, la dissolució del règim no altera la naturalesa de la titularitat sobre els béns comuns, ja que es tracta d’una comunitat romana, tant abans com després de l’extinció del règim, en què cada cònjuge té la propietat de la meitat de cadascun dels béns i en pot disposar segons la seva voluntat. Tanmateix, la dissolució del règim sí que produeix efectes, ja que es dissol la comunitat germànica existent sobre tot el patrimoni. 3.5.
EL FUTUR CODI CIVIL DE CATALUNYA
El Projecte de llei del futur llibre segon del Codi civil de Catalunya (CCCat)33 no presenta, com calia esperar, variacions substancials respecte del Codi de família. L’agermanament està regulat en l’article 232-27 CCCat i en podem destacar les modificacions que s’exposen a continuació. 33. En el moment de redactar aquest article, encara no hi ha un projecte de llei sobre el llibre segon del Codi civil de Catalunya per a aquesta legislatura. Per tant, utilitzo el Projecte de llei de la legislatura anterior, publicat al Butlletí Oficial del Parlament de Catalunya, núm. 353 (15 juny 2006).
173
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 174
ADOLFO LUCAS ESTEVE
En el Projecte de llei es repeteix que l’agermanament s’ha de pactar en capítols matrimonials, però s’elimina la referència que es pot convenir abans o després de la celebració del matrimoni. Aquesta referència és innecessària, ja que la possibilitat de pactar abans o després s’estableix amb caràcter general per als capítols matrimonials (231-18.2 CCCat). En el sistema de fonts es manté una relació jeràrquica i s’esmena l’oblit del Codi de família que no feia referència a la seva pròpia regulació, ja que afegeix que «en tot allò que no regulin els pactes de constitució del règim ni aquesta secció, l’agermanament es regeix pel costum del lloc i, si no n’hi ha, per les disposicions del règim de comunitat, en la mesura que ho permeti la seva naturalesa jurídica». Aquest últim incís, referent a la naturalesa del règim de comunitat, també és nou i s’explica perquè en el Codi civil de Catalunya el règim de comunitat de béns es presenta bàsicament com una comunitat de guanys. Finalment, s’elimina la referència existent en el Codi de família al fet que qualsevol dels cònjuges pot exigir sempre que en la inscripció dels béns o dels drets adquirits es faci constar que aquests formen part de l’agermanament. Novament, es tracta d’una norma innecessària, ja que la legislació hipotecària estableix aquesta possibilitat amb caràcter general. Tanmateix, la desaparició d’aquesta norma reforça la teoria que defensa que en l’agermanament també poden existir béns privatius. 4.
LA LLIBERTAT DE PACTE EN L’AGERMANAMENT
La doctrina ha mantingut una posició contrària a la possibilitat que els cònjuges puguin pactar l’existència de béns privatius o amb quotes diferents i ha considerat que hi havia diferents punts que no eren modificables per voluntat de les parts perquè vulneraven la naturalesa o el contingut essencial de l’agermanament.34 34. Santiago ESPIAU ESPIAU, «Comentaris al Codi de família», p. 329 i 330, considera que en l’agermanament s’exclou la possibilitat que existeixin béns o patrimonis privatius dels cònjuges i que la liquidació sempre s’ha de fer a parts iguals. Pel que fa a la primera qüestió, considera que «el caràcter universal i absolut de la comunitat és consubstancial a la institució. Ara bé, la primacia que s’atorga a la voluntat dels cònjuges en relació amb els pactes de constitució de l’agermanament i la remissió a les disposicions del règim de comunitat de béns que regula el CF, que admet l’existència de béns privatius (art. 68 CF), permet plantejar la qüestió de si, malgrat haver acordat un agermanament, poden existir aquests béns privatius. La resposta ha de ser negativa: el caràcter universal i absolut de la comunitat és consubstancial a la institució. El par. 4t. de l’art. 64 CF confirmaria aquesta idea, atès que legitima qualsevol dels cònjuges per exigir sempre que en la inscripció registral dels béns i drets adquirits hom faci constar que pertanyen a l’agermanament.»
174
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 175
L’AGERMANAMENT
Segons aquesta posició, hi ha alguns elements que són consubstancials a la institució i que no són disponibles per voluntat dels cònjuges: en concret, la possible existència de béns privatius i la necessitat de dividir els béns a parts iguals. En contra de l’existència de béns privatius, es considera que la regulació de l’agermanament no preveu l’existència de béns privatius i que tradicionalment aquest règim és de comunitat universal. A més, sembla que això es desprèn de la seva regulació, ja que l’article 64.4 CF disposa que qualsevol dels cònjuges pot «exigir sempre» que en la inscripció de béns i drets adquirits per l’altre es faci constar que aquests formen part de l’agermanament. En canvi, l’article 67.3 CF, referent al règim de comunitat de béns, substitueix l’expressió «pot exigir sempre» per l’expressió «pot demanar». Aquest canvi de redacció sembla indicar que en l’agermanament sempre es podrà exigir que els béns formin part d’aquest règim i, per tant, que la regulació legal no preveu l’existència de béns privatius.35 Personalment, no estic d’acord amb aquesta posició, ja que la relació de les fonts que regeixen l’agermanament des de l’any 1960 és de tipus jeràrquic i el primer lloc està ocupat pels pactes de constitució del règim. Per tant, els pactes establerts pels cònjuges tenen preferència sobre la regulació legal o la de qualsevol de les altres fonts supletòries. Aquesta idea es reitera en l’article 15 CF, que considera que en els capítols matrimonials hom pot determinar el règim econòmic matrimonial i establir les estipulacions i els pactes lícits que es considerin convenients. En conseqüència, seria vàlid un acord dels cònjuges que establís béns privatius. Aquesta posició s’ha vist reforçada pel Codi civil de Catalunya, que estableix que «les disposicions d’aquest Codi i de les altres lleis civils catalanes poden ésser objecte d’exclusió voluntària, de renúncia o de pacte en contra, llevat que estableixin expressament llur imperativitat o que aquesta es dedueixi necessàriament de llur contingut» (art. 111-6 CCCat). A aquesta reflexió, s’hi pot afegir la redacció de l’article 64.6 CF, que disposa que «la liquidació de l’agermanament s’ha de fer adjudicant per meitat els béns que inclogui entre els cònjuges [...]». Amb aquesta expressió el legislador no ha reiterat la fórmula de l’article 64.3 CF «inclou tots els béns», sinó que ha utilitzat una formulació molt menys categòrica que permet suposar que hi ha béns que no estan inclosos en l’agermanament i que, per tant, són privatius. 35. Cal recordar que l’exigència de la inscripció dels béns de l’agermanament desapareix en el Projecte de llibre segon del Codi civil de Catalunya.
175
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 176
ADOLFO LUCAS ESTEVE
Per altra banda, malgrat que els Costums de Tortosa regulen una comunitat universal, sembla que existien algunes excepcions que reconeixien l’existència de béns privatius.36 I així ho han manifestat diversos autors.37 I, finalment, la remissió a les normes del règim de comunitat de béns com a font de tancament del sistema també apunta aquesta possibilitat. Per tant, crec que s’hauria de concloure que els cònjuges poden modificar la regulació legal de l’agermanament i poden configurar béns privatius. Amb relació a la possibilitat de pactar una adjudicació en proporcions diferents, la filosofia podria ser similar; tanmateix, aquest aspecte sembla més discutible. El títol del capítol IV del Codi de família és «L’agermanament o pacte de mig per mig»; per tant, sembla més fàcil afirmar en aquest cas que ens trobem amb un element constitutiu d’aquest règim i que no es pot modificar, i si es modifiqués, entraríem en un règim perfectament vàlid però que no seria l’agermanament. 5.
L’AGERMANAMENT I EL RÈGIM DE COMUNITAT DE BÉNS
Finalment, és interessant repassar la relació entre l’agermanament i el règim de comunitat de béns en el Codi de família, ja que es tracta de dos règims de co36. El Costum 20, rúbrica 1a, llibre quint, estableix amb relació a l’extinció de l’agermanament que «[t]otes les veftedures quel marit o la muller en aytal matrimoni auran, fon de cafcu, ço es faber les veftedures quel marit aura en temps de la folució o partició del matrimoni per mort: o per altra rao fon del marit o de fos hereus. Atreffi totes les veftedures e fauenes, que la muller aura, fon fues o de fos hereus, en axi que los uns contra los altres no poden fer demanda que venguen en comu: ne y agen part alguna.» 37. Antonio M. BORRELL Y SOLER, Derecho civil vigente en Cataluña, tom IV, Derecho de familia, Barcelona, Bosch, 1944, p. 323, considera que l’agermanament «constituye, pues, una comunidad de bienes casi absoluta, donde cada consorte adquiere la mitad del dominio de los bienes del otro [...], con las ligeras excepciones indicadas». Aquestes excepcions, segons Borrell, consisteixen en el fet que «disuelto el matrimonio [...] cada cual separa sus vestidos y la mujer o sus herederos, la cama nupcial y las sábanas que tenga». Igualment, Luis PUIG FERRIOL, Comentarios al Código civil, p. 77, considera que existeixen béns que quedaran exclosos de la comunitat: els béns que no són aptes per a formar part d’una comunitat universal (com els drets personalíssims) i els béns adquirits per donació o herència quan el transmitent ha ordenat que no formin part de la comunitat, i afegeix la possibilitat que qualsevol dels cònjuges es reservi alguns béns amb caràcter privatiu. Arriben més lluny Maspons i Anglasell i Serrano Daura. F. MASPONS I ANGLASELL, La llei de la família catalana, Barcelona, Barcino, 1935, p. 57, afirma que en l’agermanament «el nuvi i la núvia conserven cadascun els seus béns, però en fan un fons comú i el tenen “mig per mig”». Josep SERRANO DAURA, «Història del dret privat català», a Tomàs de MONTAGUT ESTRAGUÉS (coord.), Història del dret català, Barcelona, Edicions de la Universitat Oberta de Catalunya, 2001, p. 213, considera que «no tots els béns que els cònjuges ja tenen abans de casar-se queden agermanats, sinó solament els que ells decideixen».
176
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 177
L’AGERMANAMENT
munitat universal que coexisteixen en el mateix ordenament jurídic: el primer, amb una història i una evolució notables en el dret civil català, encara que en l’actualitat presenta llacunes importants, i el segon, absolutament nou i amb una regulació molt més acurada i completa, de manera que el Codi de família disposa que les llacunes de l’agermanament han de ser suplertes pel règim de comunitat de béns. La coexistència de dos règims de comunitat i la seva comparació poden sorprendre l’investigador, ja que existeixen àmplies coincidències que poden fer pensar que el règim de comunitat de béns té el seu origen en l’agermanament. El principal argument a favor d’aquesta opinió és la similitud entre l’article 64.3 CF, relatiu a l’agermanament (i els seus precedents en la Compilació), i l’article 67.1 CF, relatiu al règim de comunitat de béns, ja que els dos articles presenten una regulació que és clarament simètrica. L’article 64.3 CF disposa que «la comunitat inclou tots els béns que tinguin els cònjuges en casar-se o en el moment de convenir el pacte d’agermanament, els que adquireixin per qualsevol títol mentre el matrimoni subsisteixi i els guanys o lucres de tota mena que obtinguin durant la unió». I l’article 67.1 CF estableix que, llevat del que disposa l’article 8, són comuns «tots els béns i els drets que tinguin els cònjuges en el moment de convenir el règim de comunitat de béns, els que adquireixin per qualsevol títol durant el matrimoni i els guanys o lucres de tota mena que n’obtinguin». No crec que sigui molt aventurat considerar que l’article 67.1 CF està basat en l’agermanament i el reprodueix fidelment. Aquesta similitud és molt més significativa si tenim en compte que la redacció de l’article 67.1 CF no concorda amb la resta de l’articulat del règim de comunitat de béns. En efecte, l’article 67.1 CF estableix que són comuns tots els béns i els drets que els cònjuges «adquireixin per qualsevol títol durant el matrimoni». No obstant això, l’article 68 CF considera privatius els béns que els cònjuges adquireixin per donació, herència o llegat i els béns adquirits per subrogació real d’altres béns privatius. Per tant, no són comuns tots els béns i drets adquirits durant el matrimoni, sinó solament els que hagin estat adquirits a títol onerós a costa d’altres béns o drets comuns. D’aquesta manera, es podria afirmar que la redacció de l’article 67.1 CF no respon exactament a la regulació de la resta del capítol, perquè el legislador estava més preocupat per reproduir la redacció de l’agermanament que per harmonitzar aquest precepte amb la resta de l’articulat del règim de comunitat de béns.38 38. Un altre argument, encara que menys determinant, deriva de l’observació del text de l’esmena d’addició núm. 258 presentada pel Grup Parlamentari d’Esquerra Republicana de Catalunya per a afegir a l’article 66.1 CF això següent: «i els guanys o beneficis obtinguts indistintament per qualsevol dels cònjuges, els hi seran atribuïts per meitat.» Aquesta esmena d’addició a l’article 66.1 CF fa una referència a l’atribució a parts iguals, igual que l’agermanament.
177
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 178
ADOLFO LUCAS ESTEVE
La doctrina que ha estudiat el règim de comunitat de béns ha considerat que aquest és un règim conjugal creat ex novo i que no segueix clarament cap altra regulació en el dret català.39 Malgrat tot, la comparació dels articles 64.3 CF i 67.1 CF sembla indicar que la redacció del règim de comunitat de béns ha tingut present la regulació de l’agermanament. En alguns casos ha seguit el mateix criteri (art. 67.1 i 69.1 CF) i en altres casos ha ampliat les normes de l’agermanament. Per tant, es podria afirmar que el règim de comunitat de béns s’ha fixat en el que deia l’agermanament i ha fet una regulació més àmplia, acurada, completa i moderna, en la qual les principals novetats són la introducció de la voluntat dels cònjuges en la regulació del règim i el canvi de naturalesa jurídica de la comunitat conjugal. Ara bé, és estrany que en un mateix codi es regulin dos règims econòmics de comunitat,40 però encara ho és més si afirmem que un d’aquests és fruit de l’evolució de l’altre. Per tant, hem de concloure que es tracta de dos règims diferents i que la coexistència dels dos règims en el mateix codi respon a dues causes i a dos orígens diferents: per una banda, a la intenció de conservar part dels drets locals tradicionals en el dret civil català i, per l’altra, a la voluntat de tancar la normativa dels règims econòmics matrimonials. D’aquesta manera, encara que el legislador hagués pogut presentar —amb pocs problemes— el règim de comunitat de béns com una evolució de l’agermanament, amb la regulació actual no ho ha fet. Així doncs, tractem amb dos règims relacionats, però diferents; i el règim de comunitat de béns no es presenta com una evolució de l’agermanament. Tanmateix, és un altre exemple d’un règim de comunitat, ha influït en la redacció del règim de comunitat de béns i pot servir, en algunes circumstàncies i amb algunes limitacions, per a interpretar i integrar aquest règim. I cal tenir present la diferent naturalesa jurídica del 39. Per exemple, Roberto FOLLIA CAMPS, «Los regímenes económicos matrimoniales en el Código de familia», a Jornadas sobre el Código de Familia y la Ley de uniones estables de pareja, Barcelona, La Notaria, 1998, p. 279, afirma que «esta es una institución regulada ex novo en el Código de familia» i afegeix «desconozco los motivos del legislador para introducir esta figura, si bien creo que se trataba de cerrar el amplio abanico de regímenes económicos matrimoniales posibles y en especial reafirmar el carácter completo del derecho civil catalán en materia de derecho de familia, sin necesidad de referirse de algún modo al Código civil como supletorio de las otras instituciones ni como fuente principal si se trataba de alguna manera en capítulos un régimen de comunidad parcial o reducida». 40. Antoni MIRAMBELL ABANCÓ, Manual de dret civil català, Madrid i Barcelona, Marcial Pons, 2003, p. 483, indica que «segurament, es podia haver efectuat una regulació unitària (del règim de comunitat de béns i de l’agermanament)». En la mateixa línia, Inmaculada BARRAL VINYALS, «Otros regímenes económicos», p. 184, afirma que «quizás hubiese sido mejor regular de forma modernizada este régimen (agermanament) y suprimir la dualidad que hoy existe».
178
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 179
L’AGERMANAMENT
patrimoni comú de l’un i de l’altre, que significa iniciar la construcció del règim de comunitat des de punts de vista molt diferents. Finalment, la nova redacció del Codi civil de Catalunya converteix l’agermanament en una peça clau de l’oferta de règims econòmics a Catalunya. La nova configuració, en el Codi civil de Catalunya, del règim de comunitat de béns com un règim principalment de guanys, implica que l’agermanament es converteixi en l’únic règim que configurarà una comunitat universal de béns i, per tant, servirà com a tancament de tot el sistema de règims econòmics a Catalunya, des d’un règim de separació de béns fins a un règim de comunitat universal de béns.
179
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 180
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 181
JURISPRUDÈNCIA
05
ADOLFO LUCAS.qxp:-
18/1/10
07:45
Página 182
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 183
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES: LA CONSOLIDACIÓ D’UNA LÍNIA JURISPRUDENCIAL DEL TRIBUNAL SUPERIOR DE JUSTÍCIA DE CATALUNYA Sonia Ramos González Investigadora Ramón y Cajal de la Universitat de Lleida
1. OBJECTE DEL TREBALL: LA RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI SOBRE BÉNS IMMOBLES En el dret civil català, l’aplicabilitat de l’acció de rescissió per lesió als contractes aleatoris de caràcter onerós, com pot ser el violari, planteja la qüestió de si és possible realitzar un judici de proporcionalitat o d’equilibri entre els riscos assumits per les parts, de manera que es pugui acreditar que una d’aquestes té, des del moment en què neix el contracte, molt més a perdre —econòmicament parlant— que l’altra. La resposta a aquesta qüestió per part de la doctrina de la Compilació del dret civil de Catalunya del 19601 (CDCC 1960), així com per part de la doctrina moderna i de la jurisprudència del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya (TSJC), no sempre ha estat coincident. El fonament legal que era al centre de la discussió és l’actual article 321, paràgraf segon, del Text refós de la Compilació del dret civil de Catalunya del 19842 (CDCC) —anterior article 323, paràgraf segon, CDCC 1960—, segons el qual: Aquesta acció rescissòria no serà procedent en les compravendes o alienacions fetes mitjançant subhasta pública, ni en aquells contractes en els quals el preu o contraprestació hagi estat decisivament determinat pel caràcter aleatori o litigiós del que s’adquireix o pel desig de liberalitat de l’alienant [...].
1. Aprovada per la Llei 40/1960, de 21 de juliol (Boletín Oficial del Estado, núm. 175 [22 juliol 1960]). 2. Aprovada pel Decret legislatiu 1/1984, de 19 de juliol (Diari Oficial de la Generalitat de Catalunya [DOGC], núm. 456 [27 juliol 1984]; correcció d’errades: DOGC, núm. 494 [14 desembre 1984]).
183 Revista Catalana de Dret Privat [Societat Catalana d’Estudis Jurídics] DOI: 10.2436/20.3004.02.23 Vol. 10 (2009), p. 183-210
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 184
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
Aquest treball pretén deixar clar, amb l’ajuda de sentències recents del TSJC i a partir d’un contracte aleatori particular, el violari o pensió vitalícia sobre béns immobles, que ni l’article 321.2 CDCC que s’acaba de citar ni cap altra raó jurídica impedeixen que es rescindeixi el vitalici si es constitueix com a onerós, sempre que el transmitent o els seus hereus acreditin que la renda fixada és inferior, en més de la meitat, a la que raonablement resultaria d’acord amb dos fets que els correspon provar: el valor real de l’immoble i l’estimació dels anys de vida probables del receptor de la pensió. O, des d’una altra perspectiva, sempre que acreditin que el valor real del bé cedit és superior, en més de la meitat, al que resultaria de multiplicar l’import anual de la pensió que s’ha fixat pel nombre d’anys de vida probables del receptor de la pensió. 2.
LA RUPTURA DE L’EQUILIBRI ECONÒMIC DE LES PRESTACIONS ÉS A LA BASE DE LA RESCISSIÓ PER LESIÓ EN EL DRET CIVIL CATALÀ
El règim dels contractes onerosos sobre béns immobles presenta una regulació pròpia en el dret civil català, la qual es caracteritza pel fet que la causa del negoci no només inclou la reciprocitat de les prestacions, com en el Codi civil (CC) espanyol del 1889 (art. 1274 CC), sinó també el seu equilibri o proporció econòmica.3 El ordenamiento jurídico catalán parte en cuanto a las transacciones económicas onerosas recayentes sobre bienes inmuebles de que la onerosidad no ha de ser meramente formal, sino real o material, de modo que las prestaciones que recíprocamente se comprometan en el negocio de transmisión de un bien inmueble sean proporcionadas y equilibradas al menos en el umbral de la mitad del justo precio. (Sentència del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya [STSJC], Sala Civil i Penal, de 18 de setembre de 2006, fonament jurídic [FJ] setè; magistrada ponent [MP]: Eugènia Alegret Burgués) D’aquesta manera, el dret civil català permet, amb caràcter general, l’acció de rescissió per lesió dels contractes onerosos sobre béns immobles quan aquest equilibri econòmic del contracte es trenca en perjudici de la part que transmet l’immoble.
3. Lluís PUIG FERRIOL i Encarna ROCA TRÍAS, Fundamentos de derecho civil de Cataluña, tom IV, vol. 2, Barcelona, Bosch, 1982, p. 15.
184
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 185
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
En los contratos onerosos sobre bienes inmuebles regulados por el derecho civil catalán se mantiene la posibilidad de corregir la anomalía que para el enajenante supone no poder percibir al menos la mitad el justo precio correspondiente a la cosa dada, mediante el ejercicio de la acción de rescisión por lesión. (STSJC, Sala Civil i Penal, de 18 de setembre de 2006, FJ 7è; MP: Eugènia Alegret Burgués)
El transmitent o els seus hereus (art. 322 CDCC)4 podran recuperar el bé5 a canvi de la restitució del preu (art. 1295 CC, per remissió de l’art. 324 CDCC),6 si acrediten que el preu que es va acordar per a l’immoble és inferior en més de la meitat del seu preu just, tal com disposa l’article 321, paràgraf primer, CDCC: Els contractes de compra-venda, permuta i altres de caràcter onerós, relatius a béns immobles, en què l’alienant hagi sofert lesió en més de la meitat del preu just, seran rescindibles a instància seva, baldament en el contracte concorrin tots els requisits necessaris per a la seva validesa.
El precepte deixa clar que el fonament de la rescissió per lesió és el desequilibri o la desproporció significativa entre el valor de les prestacions recíproques —en el moment de constitució del contracte— i que l’acció escau encara que el contracte sigui perfectament vàlid i no concorri cap vici de la voluntat.7 És pacífic en la doctrina i en la jurisprudència del dret civil català el caràcter objectiu de l’acció de rescissió8 i, en aquest sentit, és ben conegut el següent fragment de les SSTSJC sobre la rescissió per lesió: 4. «L’acció rescissòria a què es refereix l’article anterior és de mena personal, transmissible als hereus, i caduca al cap de quatre anys de la data del contracte. Solament serà renunciable després de celebrat el contracte lesiu, llevat a Tortosa i el seu antic territori, on la renúncia es podrà fer en el mateix contracte.» 5. Tot i que l’article 325 CDCC també dóna l’opció al «comprador o adquirent demandat [...] [d’]evitar la rescissió mitjançant el pagament en diners al venedor o alienant del complement del preu o valor lesius, amb els interessos, a comptar des de la consumació del contracte». 6. «Serà aplicable a la rescissió el que disposa l’article 1295 del Codi civil, però no hauran d’ésser restituïts els fruits o els interessos anteriors a la reclamació judicial, i hauran d’ésser abonades les despeses extraordinàries de conservació o refecció i les millores útils.» Art. 1295 CC: «La rescisión obliga a la devolución de las cosas que fueron objeto del contrato [...] y del precio [...] cuando el que la haya pretendido pueda devolver aquello a que por su parte estuviese obligado. Tampoco tendrá lugar la rescisión cuando las cosas, objeto del contrato, se hallaren legalmente en poder de terceras personas que no hubiesen procedido de mala fe. En este caso podrá reclamarse la indemnización de perjuicios al causante de la lesión.» 7. En el mateix sentit, l’article 1290 CC estableix: «Los contratos válidamente celebrados pueden rescindirse en los casos establecidos por la ley.» 8. Per a tots, vegeu Lluís PUIG FERRIOL i Encarna ROCA TRÍAS, Institucions del dret civil de Catalunya, 5a ed., vol. I, València, Tirant lo Blanch, 1998, p. 115.
185
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 186
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
[L]a rescindibilidad de los contratos de compraventa por laesio enormis o en más de la mitad de su justo precio (ultra dimidium), constituye una institución heredada del derecho romano y, más concretamente, del justinianeo. La institución vino a contradecir la inexigibilidad del precio justo en las ventas y la posibilidad de engaño entre los contratantes, según el principio liberal «tanto pagas, tanto vales». Ahora bien, en el vigente derecho civil catalán y pese a su denominación tradicional («engany a mitges») la institución ha adquirido una naturaleza jurídica objetiva (SS TSJC 12/1990 de 20 dic., 28/1993 de 22 dic. y 28/1995 de 19 oct.), independiente, pues, de los vicios de consentimiento que hayan determinado la manifestación de voluntad (art. 321.1 CDCC), a diferencia de lo que ocurre en el derecho navarro. (STJC, Sala Civil i Penal, de 22 de novembre de 2007, FJ 8è; MP: Carlos Ramos Rubio)
En canvi, en el Codi civil espanyol del 1889, els contractes onerosos sobre béns immobles no són, per regla general,9 rescindibles per raó del preu, més o menys baix, fixat a canvi del bé immoble, prenent com a base la teoria que en un sistema d’economia liberal no existeix un preu que sigui objectivament just, sinó que aquest és determinat per la dinàmica del mercat.10 La regla, però, admet una excepció: l’acció de rescissió per lesió es manté per als contractes celebrats pels tutors sense autorització judicial i els celebrats pels representants dels absents (art. 1291.1 i 2 CC). Malgrat això, la regla de l’equilibri o la proporció entre el valor econòmic de les prestacions recíproques té algunes manifestacions en el Codi civil i en la jurisprudència del Tribunal Suprem: per una banda, l’article 1289 CC aplica la regla com a criteri interpretatiu per tal de resoldre les ambigüitats que suscita el contracte i, per l’altra, la doctrina jurisprudencial de la clàusula rebus sic stantibus o base del negoci estableix que el jutge, davant d’una alteració significativa de les circumstàncies del negoci que genera una excessiva onerositat en el compliment del contracte per a una de les parts, pot modificar el contracte o admetre, excepcionalment, la seva resolució.11 9. Article 1293 CC: «Ningún contrato se rescindirá por lesión, fuera de los casos mencionados en los números 1º y 2º del artículo 1291.» 10. Luis DÍEZ PICAZO, Fundamentos del derecho civil patrimonial, tom I, Introducción: Teoría del contrato, 6a ed., Madrid, Civitas, 2007, p. 58. Vegeu en la p. 617 els arguments que l’autor utilitza en favor de la solució oferta pel Codi civil espanyol. 11. En la pràctica jurisprudencial, són escasses les sentències en les quals el Tribunal ha aplicat aquesta doctrina per a modificar o resoldre un contracte. Entre les més antigues, cal destacar la Sentència del Tribunal Suprem (STS), Secció Primera, de 13 de juny de 1944, que resol un cas sobre un contracte de compra-venda de 200.000 quilograms d’oli, l’execució del qual s’havia vist interrompuda per la Guerra Civil espanyola. Consta acreditat que l’oli que la venedora tenia disponible havia estat confiscat i venut per comitès obrers i revolucionaris durant la Guerra. Un cop finalitzat el
186
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 187
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
3. LA PROBLEMÀTICA ENTORN DE LA RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI CONSTITUÏT A TÍTOL ONERÓS Mitjançant el violari o pensió vitalícia, constituït a títol onerós, una persona s’obliga a transmetre a una altra un capital en béns mobles o immobles a canvi de rebre una quantitat periòdica de diners durant el temps definit per la vida conflicte, la part compradora, que havia pagat el preu fixat en el contracte, va reclamar a la venedora el lliurament del bé. Aquesta última va reconvenir sol·licitant l’extinció de l’obligació, ja que considerava que aquesta era de compliment impossible per causa d’una força major. El Jutjat de Primera Instància (JPI) i l’Audiència Provincial (AP) van estimar la reconvenció i van desestimar la demanda. El TS va estimar el recurs de cassació del comprador i en una segona sentència va condemnar la part venedora a lliurar 160.000 quilograms d’oli: «[E]l principio de la autonomía de la voluntad en régimen contractual [...] admite [...] ciertas restricciones [...] por razón del elemento de justicia objetiva implícito en la exigencia de causa en los contratos, referida esencialmente en los onerosos a la reciprocidad o equivalencia de las prestaciones; de tal suerte que en algunas, aunque contadas situaciones, la ley permite mitigar el excesivo rigor de aquel principio de autonomía confiriendo al juzgador la facultad de acomodar lo convenido por las partes a las circunstancias concurrentes en el caso enjuiciado.» Luis DÍEZ-PICAZO, Estudios sobre la jurisprudencia civil, vol. I, Parte general y derecho de obligaciones, Madrid, Tecnos, 1979, p. 435. Entre les sentències més actuals, també apliquen aquesta doctrina les següents: — En la STS, Secció Primera, de 6 de novembre de 1992 (MP: Francisco Morales Morales), el demandant s’havia associat amb l’arrendatari d’un negoci per tal d’explotar-lo a mitges. Després va decidir vendre al demandat per 6.000.000 ptes. la seva participació en l’explotació del negoci. Quatre mesos després del contracte i que el comprador hagués pagat 2.000.000 ptes. del preu, el propietari va arrendar el negoci a un tercer i el demandat ja no va poder continuar-ne l’explotació. En el cas, el demandant reclamava el pagament de la resta del preu. El TS va confirmar la SAP desestimatòria de la demanda: «Todos los requisitos [de la cláusula rebus sic stantibus] concurren en el [...] caso [...] [C]uando el [demandado] compró [...] el cincuenta por ciento de la explotación del negocio [...] lo hizo sobre la lógica base de una permanencia [...], cuya base negocial quedó radicalmente alterada por la sobreveniencia de la imprevisible circunstancia de la resolución del contrato de arrendamiento [...].» (FJ 4t) — Per la seva banda, la STS, Secció Primera, de 26 de juliol de 1993 (MP: Matías Malpica González-Elipe), va resoldre una demanda de reclamació de danys derivats de l’incompliment d’una prohibició de disposar establerta en un contracte de compravenda sobre diversos terrenys celebrat el 23 d’octubre de 1941 entre un particular i un ajuntament. La clàusula prohibia a l’Ajuntament alienar els béns per a fins diferents dels esportius i cinquanta anys després de la celebració del contracte l’Ajuntament va incomplir la prohibició. El TS va confirmar la Sentència de l’Audiència Pública (SAP) desestimatòria de la demanda: «[L]a cláusula rebus sic stantibus [...] se aplica para que se modifiquen las estipulaciones irritantes o se resuelva el contrato en su tracto continuo cuando, como aquí acontece [...], ha habido una alteración extraordinaria de las circunstancias existentes en el momento de cumplir el contrato [...] con relación a las actuales después de cincuenta años; [...] el fin causal negocial se agotó [...], por lo que el incumplimiento de esa condición de no enajenar [...] no comporta, en absoluto, la existencia de un perjuicio para el vendedor que cobró su precio justo y negociado.» (FJ 3r i 4t)
187
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 188
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
d’una persona o més d’una que visquin en el moment de la constitució (art. 9 i 11.1 Llei 6/2000, de 19 de juny, de pensions periòdiques).12 Atès que el contracte aleatori es caracteritza pel fet que les parts han considerat que l’import total d’una de les prestacions, la «de pagar una pensió periòdica en diners», no ha d’estar predeterminada en el moment de la perfecció del contracte, sinó que la seva concreció ha de dependre d’un alea,13 que les
En la jurisprudència menor de les audiències provincials, vegeu, per exemple: — La SAP de Madrid, Secció Vintena, de 30 de novembre de 1993 (MP: Eduardo Pérez López), en la qual la companyia demandada havia contractat els serveis de promoció d’una empresa per raó de la professionalitat del seu conseller delegat, el pare i marit de les demandants, que havia constituït amb la seva família l’empresa esmentada. Mort el pare de la família, la companyia demandada va resoldre el contracte davant la impossibilitat de compliment del seu objecte. El Tribunal va considerar correctament extingida la relació contractual: «En los contratos de tracto sucesivo de larga o indeterminada duración, viene admitiéndose la modificación del contrato e incluso su resolución o extinción en aplicación de la implícita causa “rebus sic stantibus” o en la teoría de la base del negocio [...] cuando sobrevienen hechos extraordinarios, imprevisibles y capaces de provocar el desequilibrio de las prestaciones básicas del contrato, lo que justifica en el presente caso la resolución del contrato.» (FJ 5è) — La SAP de Màlaga, Secció Quarta, de 5 de febrer de 1996 (MP: Francisco Javier Arroyo Fiestas), en la qual el tribunal va utilitzar la clàusula per a declarar la ineficàcia de les prohibicions de disposar imposades pels causants dels litigants sobre diversos immobles: «[...] la voluntad de sus padres y abuelos no fue la inalienabilidad a ultranza, sino tan sólo en cuanto ello supusiera un beneficio económico para todos, lo cual consta que no ocurre, por lo que sería inoperante mantener una unión basada en vínculos inexistentes» (FJ 4t). I la SAP d’Alacant, Secció Setena, de 22 de maig de 2001 (MP: José de Madaria Ruvira) —demanda de compliment d’una clàusula de tempteig establerta feia vint-i-cinc anys en un contracte de compravenda sobre una finca adquirida per diversos compradors, amics per raó de les seves professions. El tribunal va confirmar la SAP desestimatòria de la demanda: «[...] la finalidad esencial de [la] imposición [de la cláusula] fue la de evitar la adquisición de una de las viviendas por tercera persona [...] Y esta circunstancia ha variado [...] al entrar un tercero en la propiedad de una de las fincas [...] deja de tener razón el origen del pacto.» (FJ 4t). 12. DOGC, núm. 3174 (4 juliol 2000). Vegeu un estudi complet sobre la Llei a Antoni MIRAMBELL I ABANCÓ i Esperança GINEBRA I MOLINS, «Les pensions periòdiques a la Llei catalana 6/2000, de 19 de juny», Revista Jurídica de Catalunya, núm. 2 (2002), p. 321-361. Quant al dret del Codi civil espanyol, l’article 1802 CC defineix el contracte onerós de pensió vitalícia com el «que obliga al deudor a pagar una pensión o rédito anual durante la vida de una o más personas determinadas por un capital en bienes muebles o inmuebles, cuyo dominio se le transfiere desde luego con la carga de la pensión». 13. José Luis LACRUZ BERDEJO et al., Elementos de derecho civil, tom II, vol. 2, Madrid, Dykinson, 2005, p. 296; Rodrigo BERCOVITZ RODRÍGUEZ-CANO, «Comentario al art. 1790 CC», a Rodrigo BERCOVITZ RODRÍGUEZ-CANO (coord.), Comentarios al Código civil, 2a ed., Cizur Menor (Navarra), Thomson-Aranzadi, 2006, p. 2028-2030, esp. p. 2028-2029.
188
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 189
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
parts han introduït en el negoci (alea convencional)14 i que consisteix, en el cas del violari o pensió vitalícia, en un termini incert: el moment de la mort del creditor de la pensió o d’una altra persona. Les parts accepten que, atesa la incertesa lligada al contingut d’una de les prestacions, l’arribada del termini resulta un benefici per a una sola de les parts.15 L’acció de rescissió per lesió dels contractes aleatoris planteja dues qüestions fonamentals: a) Si pot concórrer en aquest tipus de contractes el pressupòsit de l’acció de rescissió, és a dir, la mencionada ruptura de l’equilibri econòmic de prestacions. b) Qui i com ha d’acreditar l’existència d’aquest desequilibri econòmic. Tradicionalment, part de la doctrina i de la jurisprudència havia qüestionat16 que els contractes aleatoris poguessin ser rescindits per lesió prenent com a base precisament aquesta indeterminació sobre el resultat últim del negoci que caracteritza els contractes aleatoris i una interpretació —incorrecta, com després veurem— de l’esmentat article 321.2 CDCC. Aquest no sembla que sigui el plantejament correcte de la qüestió i així ho han fet veure la major part de la doctrina moderna17 i la jurisprudència actual del TSJC, que ha aportat una solució plausible i fonamentada a les dues qüestions mencionades, la qual ha quedat exemplificada en sentències com la de 14 de febrer de 2008 i en les que aquesta cita (principalment, la STSJC de 18 de setembre de 2006), les quals descriurem i analitzarem a continuació. 14. Entesa com la que excedeix l’alea normal, que afecta tot contracte commutatiu i que comprèn el risc derivat de les oscil·lacions del mercat (Luis DÍEZ PICAZO, Fundamentos del derecho civil, p. 105). 15. El risc de desequilibri quant a la satisfacció de l’interès dels contractants i al resultat últim del contracte és distintiu de tot contracte aleatori. Rodrigo BERCOVITZ RODRÍGUEZ-CANO, «Comentario al art. 1790 CC», p. 2028-2030, esp. p. 2028. 16. Vegeu una síntesi de la posició adoptada a Lluís PUIG FERRIOL i Encarna ROCA TRÍAS, Fundamentos de derecho civil, p. 29. 17. En la doctrina espanyola, vegeu Manuel ALBALADEJO GARCÍA, «Estudio sintético de la rescisión por lesión en más de la mitad de los derechos catalán y navarro», Revista de Derecho Privado, t. LX (desembre 1976), p. 981-992, esp. p. 982-983. En la doctrina catalana, vegeu: Ferran BADOSA COLL, «Rescisión por lesión. Carácter de la acción de rescisión por lesión en la Compilación catalana», Revista Jurídica de Catalunya, 1969, p. 80-102, esp. p. 89; Miquel MARTÍN CASALS, «Comentario de los artículos 321 y siguientes de la CDCC», a Manuel ALBALADEJO GARCÍA (dir.), Comentarios al Código civil y compilaciones forales, tom XXX, Madrid, Edersa, 1987, p. 451-581, esp. p. 520; Jordi RIBOT I IGUALADA, «Rescissió per lesió i expectatives urbanístiques: l’aleatorietat d’allò adquirit i el càlcul del preu just», Revista Jurídica de Catalunya, núm. 2 (1992), p. 305-348, esp. p. 311: «La literalitat de l’article 321.2 no recolliria el criteri mantingut per la doctrina dels autors del moment de la Compilació. En aquest sentit, el silenci de la norma no autoritza a excloure els contractes aleatoris de la rescissió per lesió.»
189
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 190
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
4.
LA CONSOLIDACIÓ D’UNA LÍNIA JURISPRUDENCIAL: LA SENTÈNCIA DEL TRIBUNAL SUPERIOR DE JUSTÍCIA DE CATALUNYA, SALA CIVIL I PENAL, DE 14 DE FEBRER DE 2008 (MAGISTRAT PONENT: RAMON FONCILLAS SOPENA)
4.1.
FETS
L’any 1998 i a l’edat de vuitanta-vuit anys, la senyora A va decidir anar a viure en una residència geriàtrica. Atesa la reduïda pensió que cobrava de l’Estat i el preu de més de 1.000 € que li costava la residència, l’any 2000, amb noranta anys, la senyora A va subscriure amb la seva veïna, la senyora B, un violari o pensió vitalícia sobre l’immoble, situat a Barcelona, del qual la senyora A era propietària. D’acord amb el contracte, la senyora B adquiria la nua propietat sobre l’immoble, de manera que la senyora A conservava l’usdefruit sobre aquest i adquiria el dret a una pensió vitalícia de 1.502,53 € mensuals, revaloritzable anualment d’acord amb l’índex de preus al consum (IPC). La senyora A va morir quatre anys després, el 9 de setembre de 2004, moment en el qual la pensió pujava a 1.670,68 euros. La senyora A havia atorgat un testament en el qual instituïa hereva la que va ser la demandant en el cas. 4.2.
PROCEDIMENT
4.2.1.
Demanda
La demandant, en la seva condició d’hereva de la senyora A, va interposar una demanda contra la senyora B, amb les següents pretensions: — Amb caràcter principal, va sol·licitar la nul·litat del contracte per manca de consentiment per part de la senyora A, atès el deteriorament del seu estat de salut i de les seves facultats cognitives i volitives (art. 1261 CC), així com perquè contravenia l’article 16.2 de la Llei 6/2000, de 19 de juny, del Parlament de Catalunya, sobre pensions periòdiques.18 — De manera subsidiària, sol·licità la rescissió per lesió del violari prevista en l’article 321 CDCC i la indemnització pels danys i perjudicis soferts.
18. Art. 16.2 Llei 6/2000: «És nul·la la pensió vitalícia constituïda sobre la vida d’una persona morta en la data de l’atorgament o que pateixi una malaltia que pot arribar a causar-li la mort durant els dos mesos següents a la data de la constitució» (vint dies, segons l’art. 1804 CC).
190
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 191
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
4.2.2. Sentència del Jutjat de Primera Instància núm. 48 de Barcelona d’1 de juliol de 2005 El Jutjat de Primera Instància (JPI) núm. 48 de Barcelona va dictar l’1 de juliol de 2005 una sentència en la qual va desestimar íntegrament la demanda: per una banda, la part actora no havia acreditat el deteriorament de les facultats mentals de la senyora A;19 per l’altra, no era d’aplicació als fets l’article 16.2 de la Llei 6/2000, dissenyat per a malalts terminals, la mort dels quals es produeix en el termini de dos mesos des de la celebració del contracte, i, a més, el contracte no era rescindible per lesió, no perquè no li fos aplicable aquest remei, com sostenia la part demandada, sinó perquè l’informe pericial de la part actora, en el qual s’assignava a l’immoble un valor dues vegades superior al reconegut per la part demandada, no havia merescut cap crèdit per part del jutge.
4.2.3. Sentència de l’Audiència Provincial de Barcelona, Secció Onzena, de 23 d’abril de 2007 La part demandant va interposar un recurs d’apel·lació. L’Audiència el va estimar en part i va revocar la Sentència del Jutjat de Primera Instància (SJPI) en l’únic sentit de declarar que no s’havia d’efectuar la imposició expressa de les costes en la primera instància, però va confirmar la resta de pronunciaments del JPI. De la Sentència de l’Audiència Pública (SAP) interessen, en particular, dos aspectes que van centrar bona part del recurs davant el TSJC: — El raonament que el tribunal fa sobre la procedència de l’acció de rescissió, ja que avança en la línia seguida pel Tribunal Superior de Justícia de Catalunya sobre la interpretació pertinent de l’article 321.2 CDCC, que exclou de l’acció de rescissió «aquells contractes en els quals el preu o contraprestació hagi estat decisivament determinat pel caràcter aleatori o litigiós del que s’adquireix»:
19. Familiars de la senyora A i la directora de la residència havien declarat a favor de la plena consciència de la senyora A, i la mateixa doctora de la senyora A va informar que, tot i que aquesta presentava alguns problemes cardíacs (dispnea, arítmia, insuficiència cardíaca), podia viure molts anys. La doctora va informar igualment que l’estat mental de la senyora A va ser de plena lucidesa en tot moment fins a la seva mort (FJ 1r de la SAP de Barcelona, Secció Onzena, de 23 d’abril de 2007).
191
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 192
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
[D]el tenor literal del [art. 321.2 CDCC] no resulta [la] exclusión [del contrato aleatorio] [...] pues el inmueble objeto del contrato ni tiene carácter litigioso, ni tampoco aleatorio. De hecho, la cuestión ya ha sido abordada por el Tribunal Superior de Justicia de Cataluña [...] en la Sentencia [...] de fecha 4 de diciembre de 2003 (RJ 2004, 934), en la que ya se declaraba que “en Cataluña, a diferencia de lo que ocurre en otros ordenamientos jurídicos, la ley, con enunciación abierta, no excluye de la rescisión los contratos aleatorios, sino aquellos contratos —aleatorios o conmutativos— en los que el precio se haya fijado en relación al carácter aleatorio del bien que se transmite; aleatoriedad del bien que no se centra exclusivamente en su existencia física o jurídica, sino también en la existencia de determinadas condiciones, fundamentalmente jurídicas, que influyen en su determinación y respecto de las cuales descansa la especificación del precio [...]” [y] en la posterior de 18 de septiembre de 2006 (RJ 2006, 8118) [...] en la que expresamente se declara que [...] “no vemos razones jurídicas válidas para negar en aquellos contratos aleatorios en los que sea posible valorar el riesgo y, por ende, la proporcionalidad de las prestaciones la posibilidad de la existencia de lesión. Del mismo modo que es plenamente factible apreciar elementos aleatorios en contratos conmutativos como el de compraventa y en base a ello negar la rescisión [...]”.» (FJ 2n)
— La imposició a la part actora de les conseqüències negatives derivades de la falta de prova de l’existència de la desproporció entre les prestacions, és a dir, de la lesió en més de la meitat del preu just. Segons el tribunal, l’informe pericial presentat per la part actora no havia acreditat suficientment el valor de l’immoble en el moment de la celebració del contracte, perquè el perit havia reconegut que no havia visitat l’immoble objecte de taxació; el seu dictamen s’havia limitat a assignar a l’immoble, sense cap mena d’explicació, el valor de 355.000 €, basat en un preu del metre quadrat extret de diversos anuncis de venda i superior a l’indicat en les estadístiques municipals. El tribunal va considerar, a més a més, que aquest informe no havia desvirtuat els resultats de la prova aportada per la part demandada, en concret, un informe pericial realitzat per una empresa especialitzada que taxava el bé en 177.833 €, quantitat resultant de restar al valor corresponent en l’actualitat els successius percentatges anuals de variació de preus del mercat immobiliari, i una sèrie de simulacions de contractes de pensió vitalícia realitzats per una entitat financera, segons els quals a una pensió de 1.502 €, tenint en compte les circumstàncies personals de la perceptora, hagués correspost un immoble d’un valor de 140.812 €. L’Audiència va concloure: [L]a injustificada disparidad de las valoraciones presentadas respecto al inmueble transmitido, y la falta de acreditación de cual hubiese sido exactamente la
192
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 193
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
pensión adecuada para entender válidamente celebrado el contrato [...] determinan la convicción de la Sala de que no nos hallamos ante un supuesto de nulidad contractual por rescisión por lesión. (FJ 2n)
4.2.4. Sentència del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya, Sala Civil i Penal, de 14 de febrer de 2008 La part demandant va interposar un recurs extraordinari per infracció processal i un recurs de cassació contra la SAP de Barcelona. 4.2.4.1. Recurs extraordinari per infracció processal Amb fonament en els apartats 3 i 4 de l’article 469 de la Llei d’enjudiciament civil 1/2000, de 7 de gener (LEC), la part demandant havia al·legat, resumidament, que el Jutjat, primer, i l’Audiència Provincial, després, no havien admès la pràctica de les proves testifical i pericial proposades en la fase de diligències finals i en el recurs d’apel·lació, i que aquest fet no només constituïa una infracció dels articles 435 LEC (relatiu a les diligències finals) i 460 LEC (relatiu a la sol·licitud de proves en segona instància), sinó que també li havia produït indefensió i, en conseqüència, la vulneració del seu dret fonamental a la tutela judicial efectiva (art. 24 CE). El Tribunal va desestimar el recurs i va concloure que cap dels preceptes citats havia estat infringit, perquè la pràctica de les diligències finals és «facultad propia y exclusiva de los juzgadores de instancia, por lo que el uso o no uso de la misma por ellos no es susceptible de recurso alguno» (FJ 1r). En la mateixa línia, el TSJC va sostenir que no hi ha cap norma «que obligue al tribunal que conoce de la apelación a practicar la nueva prueba que se demanda» (FJ 1r). Citant la doctrina del Tribunal Constitucional, va afegir que «el derecho a utilizar los medios de prueba pertinentes, como un derecho fundamental [...] no compren[de] [...] un hipotético derecho a una actividad probatoria ilimitada e incondicionada» i, a més, que «ha de partirse del carácter claramente restrictivo» de l’admissió d’una nova prova en l’apel·lació, «siendo admisible en los supuestos legalmente contemplados» en l’article 460.2 LEC, en cap dels quals es poden subsumir la prova testifical i la prova pericial sol·licitades. Finalment, el TSJC va retreure a la part actora que no hagués utilitzat el recurs extraordinari per tal de combatre la valoració de la prova feta en la instància i que el vincula per tal de resoldre el recurs de cassació. 193
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 194
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
4.2.4.2. 4.2.4.2.1.
Recurs de cassació Motius d’impugnació del violari per raó del desequilibri de les prestacions en el moment de la perfecció del contracte
Deixant de banda la infracció de l’article 16.2 de la Llei 6/2000, relatiu a la nul·litat del violari en casos d’absència de risc per mort o malaltia del receptor,20 el recurs de cassació se centra en dos motius d’impugnació del contracte: a) La nul·litat per falta de causa, fonamentada en els articles 1261, 1790 i 1300 CC,21 ja que, segons la part actora, la desproporció entre les prestacions assumides per les parts era tan gran —ateses les circumstàncies personals de la cedent de l’immoble, l’alt valor d’aquest i l’import tan baix de la pensió— que havia desaparegut per a la demandada el requisit de l’aleatorietat. b) La rescissió per lesió regulada en els articles 321 i següents CDCC. La part actora va argumentar la seva procedència des de dues perspectives: per una banda i utilitzant termes més propis de la compravenda, la perspectiva del valor real del bé i la del preu assumit per la demandada, va defensar que s’havia produït una lesió de més de la meitat del preu just del bé transmès, atesa la suma de les pensions que havia pagat la demandada i les que en qualsevol cas hagués hagut d’arribar a pagar; per l’altra, va fonamentar la rescissió del contracte en el criteri sostingut en la STSJC de 18 de setembre de 2006, que té en compte les peculiaritats del contracte de pensió vitalícia i considera que per tal de valorar si la pensió és justa i adequada, cal dividir el valor real del bé transmès entre el nombre d’anys esperats de vida de la persona receptora de la pensió, d’acord amb l’esperança estadística de vida en cada cas. 20. Motiu del recurrent irrellevant perquè no era aplicable al cas. Vegeu el raonament en l’apartat sobre la SJPI. 21. En el dret del Codi civil espanyol, els contractes de renda vitalícia en els quals existeix una desproporció entre les prestacions de les parts poden ser atacats per falta de causa, si la desproporció és tan significativa que desapareix per a una de les parts el requisit de l’aleatorietat. En aquest sentit, la STS, Secció Primera, d’11 de juny de 2003 (MP: Pedro González Poveda), resol un cas en el qual les parts havien celebrat en una escriptura pública dos contractes de renda vitalícia i la transmitent havia reclamat la nul·litat del contracte per intimidació i dol en el consentiment. El TS va confirmar les sentències desestimatòries de la demanda i en relació amb la rescissió per lesió va establir: «De acuerdo con el art. 1802 del Código civil, el de renta vitalicia es un contrato aleatorio, siendo incierto el tiempo durante el cual habrá de pagarse la renta; si en virtud de la desproporción existente entre las prestaciones de las partes, desaparece para una de ellas ese requisito de la aleatoriedad, podrá llegarse a la declaración de nulidad del contrato, pero no por la existencia de dolo, sino por la inexistencia de causa, y siempre que no conste la existencia de un animus donandi.» (FJ 2n)
194
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 195
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
4.2.4.2.2. La Sentència del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya, Sala Civil i Penal, de 18 de setembre de 2006 (magistrada ponent: Eugènia Alegret Burgués) La Sentència mereix una menció específica, atès que no només fonamenta el recurs de cassació, sinó també la pròpia resolució del TSJC. En el cas, la demandant, de setanta-nou anys d’edat, havia formalitzat en una escriptura pública, l’any 1999, un contracte de renda vitalícia amb la demandada en virtut del qual la primera transmetia a la segona una finca, valorada per totes dues parts en el moment del contracte en uns 77.000 euros, a canvi d’una pensió de 35.000 pessetes mensuals actualitzables anualment amb l’IPC i d’un dret d’usdefruit sobre la finca. La demandant, representada durant el procediment per la seva tutora, sol·licitava la nul·litat de l’escriptura de pensió vitalícia per falta de capacitat i per l’existència de dol en l’obtenció del consentiment, i sol·licitava, subsidiàriament, l’acció de rescissió per lesió del contracte, tenint en compte, segons l’informe presentat amb la demanda, que el valor de l’usdefruit sobre els béns en el cas d’una transmitent de setanta-nou anys es podia estimar raonablement en un 10 % i l’expectativa de vida d’una dona catalana de setanta-nou anys, en 9,48 anys més. La SJPI de 25 de juny de 2004 i la SAP de Barcelona, Secció Catorzena, de 15 de desembre de 2005, van desestimar la demanda. Quant a l’acció de rescissió, totes dues sentències van considerar que els contractes aleatoris es trobaven exclosos d’aquest remei, d’acord amb l’article 321.2 CDCC. D’acord amb l’Audiència Pública (AP): [E]n el contrato de renta vitalicia existe una verdadera incertidumbre, factor de riesgo o inseguridad (la vida probable del cedente), circunstancia que impide la rescisión pretendida. (FJ 4t STSJC)
La part actora va interposar un recurs extraordinari per infracció processal, en el qual defensava una nova valoració de la prova en relació amb la falta de capacitat de la transmitent i l’existència de dol per part de la demandada, recurs que el TSJC va desestimar. També va interposar un recurs de cassació centrat en la procedència de l’acció de rescissió per lesió, que el TSJC va estimar: La equivalencia de las prestaciones es propia de los contratos onerosos y recíprocos, por lo que si lo que trata de proteger la acción ultra dimidium es que exista objetivamente esta equivalencia, habrá que examinar si en el momento de concluir el negocio este equilibrio entre las posibilidades de ganancia o pérdidas para cada una de las partes, propio de los contratos aleatorios, existió o bien resultó muy desproporcionado el riesgo que ambos corrían, en cuyo caso podría rescindirse. (FJ 8è)
195
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 196
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
El problema [...] aparece a la hora de fijar el justo precio [...] Sin embargo, para ello contamos en la actualidad con los cálculos actuariales y estadísticos, que nos permiten llegar a una aproximación certera del factor riesgo en los contratos de renta vitalicia. Para la fijación del valor de la renta contamos también con los criterios que contempló el Tribunal Supremo en las sentencias de 10-4-1956 y de 7-4-1961 en las cuales configura como característica del contrato de renta vitalicia la de que la cantidad a abonar como renta o pensión por los deudores resulte calculada mediante la división del valor de la finca en cuotas anuales, en función de la vida probable del dueño del predio cedido. (FJ 9è)
Aplicant la fórmula descrita en el fonament anterior, el Tribunal va concloure que una pensió de 35.000 pessetes comportava una desproporció de la justa equivalència del risc en més del 50 %, d’acord amb el valor del bé i l’expectativa de vida de la receptora. En conseqüència, va ordenar la rescissió del contracte i va declarar que aquesta podia ser evitada per la cessionària mitjançant el pagament d’una pensió de 602,75 euros mensuals en el futur i l’abonament de les diferències corresponents respecte de la pensió pactada, més els interessos de la diferència des de la consumació del contracte. 4.2.4.2.3.
Resposta del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya
Abans d’entrar en el fons dels diferents motius, el Tribunal va fer una introducció molt útil i clarificadora per a deixar ben clar que és factible que en els contractes aleatoris es pugui trencar l’equivalència del risc assumit per cada part en el moment de celebrar el contracte i que, si això succeeix, és just que operin determinats remeis legals per tal de conservar la reciprocitat de les prestacions: Es cierto que la aleatoriedad de los contratos [...] no puede entenderse en términos absolutos, de forma que pueda ampararse todo tipo de riesgo [...] [y] que una parte pueda situarse en posición de perdedora total y la otra de ganadora sin arriesgar nada o muy poco [...] Al fin y al cabo, se trata de contratos onerosos, y para ellos el art. 1274 C. civil determina que la causa [...] es para cada contratante la prestación o promesa de una cosa o servicio por la otra parte. Por ello, en casos de ruptura de la equivalencia del riesgo, producida en el momento del otorgamiento del contrato, es perfectamente lógico y adecuado que operen remedios legales [...] en la medida necesaria para preservar o compatibilizar el carácter aleatorio y el de la reciprocidad de las prestaciones, que consistirán en la anulación del contrato cuando la desproporción sea fundamental [...] por inexistencia de causa—, o, como
196
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 197
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
sucede en el marco jurídico catalán, en la aplicación de la [...] rescisión por lesión, cuando ésta [...] suponga una desproporción cuantitativa determinante de la producción de los efectos señalados por la ley a tal figura jurídica. (FJ 2n)
En particular i sobre la nul·litat del contracte, el TSJC va declarar que la part actora no havia acreditat cap dels extrems fàctics que haguessin justificat aquesta nul·litat (estat de salut precari, greus patologies cardíaques, absoluta desproporció entre l’alt valor del bé transmès i la reduïda pensió) i que, a més, existia una causa justificada per a la conclusió del contracte: De tales circunstancias la única que puede considerarse acreditada es la edad [...]. No se conoce [...] el dato referencial del valor del inmueble [...] y no se ha intentado por la parte actora ninguna prueba actuarial que permita alcanzar ninguna conclusión valorativa sobre la renta [...] [E]l valor del bien por encima de los límites que determinarían una desproporción insalvable [...] no ha quedado acreditado [...]. [Además] existía una causa justificada para la celebración del contrato, teniendo en cuenta que la señora [...] únicamente percibía una pequeña pensión y vivía en una residencia geriátrica cuyo superior coste había de sufragar, siendo perfectamente entendible su deseo de no vender su vivienda y de preferir transmitir tan sólo la nuda propiedad con reserva del usufructo, a cambio de una cantidad que le permitiera abonar el coste de la residencia y hacer frente a sus gastos. (FJ 2n)
Sobre la rescissió per lesió de l’article 321 CDCC, el Tribunal va desestimar el motiu perquè va considerar que l’activitat probatòria deficient i insuficient portada a terme per la part actora no havia aconseguit acreditar que l’immoble transmès tenia, en el moment de signar el contracte, un valor dues vegades superior a les valoracions realitzades per la part demandada i que el Tribunal utilitzava com a referència, ja que se situaven en un marc de normalitat i correcció causals: [P]or déficits probatorios achacables a la parte actora que deben redundar en su perjuicio, no se ha llegado a acreditar el valor del inmueble, dato trascendente sin el cual no cabe iniciar ningún tipo de cálculo de proporcionalidad, y no puede utilizarse el criterio racional de la [STSJC de 19 de setembre de 2006] ya que la señora [...] ya habría sobrepasado [...] la esperanza estadística de vida (88,48 años, según la STSJC de 19 de setembre de 2006), lo que no puede suponer la imposibilidad de concurrir a este tipo de contratos [...], sino simplemente la necesidad de tener que acudir a otro tipo de referentes [...] pudiendo ser perfectamente [...] las simulaciones [...] aportadas por la demandada [...] En definitiva [...] no puede entenderse probado que, a fecha del contrato, el piso de autos tuviese un valor superior al reconocido por la parte demandada [...], y a falta incluso de la correspon-
197
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 198
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
diente reducción por usufructo, no permite considerar ocasionada una lesión en más de la mitad del precio justo, por lo que no puede producirse el efecto rescisorio. (FJ 4t)
5.
L’ALEATORIETAT DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA ÉS ESSENCIAL AL SEU CARÀCTER ONERÓS
La relació entre contracte aleatori i contracte onerós s’imposa com a necessària per a encetar el debat sobre si té sentit aplicar l’acció de rescissió per lesió a un contracte aleatori com el violari. És evident que l’aleatorietat del violari només concorre quan el contracte s’ha constituït a títol onerós.22 En aquest sentit, si el fonament de l’acció de rescissió per lesió és el manteniment de l’equilibri de prestacions que és propi de tot contracte onerós, res no impedeix aplicar aquest règim al violari si les parts el configuren com a onerós (art. 11 Llei 6/2000). El TSJC estableix en la Sentència de 14 de febrer de 2008 comentada abans: «Al fin y al cabo, se trata de contratos onerosos, y para ellos el art. 1274 C. civil determina que la causa, requisito inexcusable de todo tipo de contratos, es para cada contratante la prestación o promesa de una cosa o servicio por la otra parte» (FJ 2n). La incertesa sobre la duració del pagament de la pensió en el violari determinarà, però, que sigui preferible parlar d’equivalència del risc entre les parts:23 En las rentas vitalicias constituidas a título oneroso, para que se dé la equivalencia del riesgo entre las partes en el momento de la estipulación del negocio, ambas deben tener una igual posibilidad de pérdida o de ganancia. (STSJC de 18 de setembre de 2006, FJ 8è)
D’aquesta manera s’evita, també per als contractes aleatoris, que desaparegui tot rastre sobre la reciprocitat de les prestacions: De este modo se asegura un mínimo de equidad contractual en los contratos aleatorios, de tal modo que pueda impedirse que contratantes poco escrupulosos puedan realizar impunemente adquisiciones de bienes inmuebles a bajo coste. (STSJC de 18 de setembre de 2006, FJ 7è) 22. Antoni MIRAMBELL I ABANCÓ i Esperança GINEBRA I MOLINS, «Les pensions periòdiques a la Llei catalana 6/2000», p. 321-361, esp. p. 346. 23. Miquel MARTÍN CASALS, «Comentario de los artículos 321 y siguientes», p. 451-581, esp. p. 520.
198
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 199
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
Es perfectamente lógico y adecuado que operen remedios legales para reconducir [la ruptura de la equivalencia del riesgo] a unos parámetros de justicia y reciprocidad, en la medida necesaria para preservar o compatibilizar el carácter aleatorio y el de reciprocidad de las prestaciones. (STSJC de 14 de febrer de 2008, FJ 2n)
6. EL DESEQUILIBRI ECONÒMIC QUE FONAMENTA LA RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI ÉS DIFERENT DEL QUE RESULTA DE L’ARRIBADA DEL TERMINI Un dels arguments que part de la doctrina i de la jurisprudència ha utilitzat tradicionalment per a negar la rescissió dels contractes aleatoris, ha estat el desequilibri econòmic que, per definició, genera tot contracte aleatori i la impossibilitat de valorar el resultat últim del negoci fins al moment en què es materialitza el risc en què consisteix l’alea. Segons aquesta posició, la lesió, fonamentada en l’equitat i en la igualtat entre les parts, només podia viciar els contractes commutatius, en els quals havia de regir l’equivalència o la proporcionalitat entre les prestacions reals i efectives del contracte.24 [E]l alea produce un desequilibrio económico en los contratos en los que aparece, por lo que a las prestaciones se otorga un valor económico diverso. Esta configuración impide que puedan actuar las normas correspondientes a la causa onerosa catalana, porque, por definición, el contrato aleatorio produciría este desequilibrio, que no ocurrirá en los contratos conmutativos a los que se refiere el art. 323-1 [CDCC 1960].25
L’argument no és vàlid: és cert que en el violari l’arribada del termini podrà efectivament significar un desequilibri entre les parts en termes de satisfac24. Rodrigo BERCOVITZ RODRÍGUEZ-CANO, «Comentario al art. 1790 CC», p. 2028-2030, esp. p. 2029. 25. Lluís PUIG FERRIOL i Encarna ROCA TRÍAS, Fundamentos de derecho civil, p. 31, tot i que el paràgraf del qual s’ha extret la cita comença amb la frase «[p]or ello resulta difícil excluir sin más los contratos aleatorios de la rescisión» i continua amb l’advertiment sobre la necessitat de distingir entre els contractes aleatoris i els contractes als quals es refereix l’article 323.2 CDCC. En el manual Institucions del dret civil de Catalunya, dels mateixos autors, la posició tampoc no és clara: «Resulta difícil justificar l’exclusió de la rescissió en aquest tipus de contractes, ja que tenen causa onerosa i el risc que s’introdueix podria produir un desequilibri econòmic, derivat de la incertesa que hi concorre; això portaria a la possibilitat de la lesió. Ara bé, tot i que l’aleatorietat no implica la desaparició de l’onerositat, sí que implica una estructura diferent de la causa, en la qual, per definició, les contraprestacions tenen un valor econòmic diferent. Això és el que impedeix que puguin actuar les normes corresponents a la causa onerosa, tal com està regulada a la Compilació» (p. 118-119).
199
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 200
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
ció del seu interès, que es concretarà en un guany per a la cessionària en el cas que la cedent mori abans de la data estimada, o bé en un guany per a la cedent en el cas que sobrevisqui a aquella data. Però aquest desequilibri no ha de ser objecte de valoració en l’acció de rescissió. El desequilibri rellevant a l’efecte de valorar si existeix una lesió econòmica objectiva és el que està present en el moment en què les parts configuren les prestacions i fixen l’import de la pensió tenint en compte el valor econòmic de l’immoble transmès i la probable duració de la vida de la persona receptora de la pensió. [S]i es después de celebrado el contrato cuando se produce el desequilibrio por la llegada del término —muerte de la persona contemplada, que es lo que constituye el verdadero alea—, el negocio no podría ser rescindido por esta causa. (STSJC de 18 de setembre de 2006, FJ 7è, i STSJC de 14 de febrer de 2008, FJ 4t)
7.
EL CONTRACTE ALEATORI RESCINDIBLE ÉS AQUELL EN EL QUAL L’IMPORT DE LA PENSIÓ ACTUA COM A COMPENSACIÓ DEL VALOR ESTRICTE DEL BÉ IMMOBLE CEDIT
Un altre dels arguments utilitzats en contra de l’aplicació de la rescissió per lesió als contractes aleatoris ha estat l’article 321.2 CDCC, segons el qual: Aquesta acció rescissòria no serà procedent en les compra-vendes o alienacions fetes mitjançant subhasta pública, ni en aquells contractes en els quals el preu o contraprestació hagi estat decisivament determinat pel caràcter aleatori o litigiós26 del que s’adquireix o pel desig de liberalitat de l’alienant27 [...].
26. Sobre la qüestió de si són rescindibles els contractes de venda de béns immobles litigiosos i els de transacció, vegeu, per a tots, Miquel MARTÍN CASALS, «Comentario de los artículos 321 y siguientes», p. 451-581, esp. p. 523 i seg. 27. De les excepcions, la més clara és aquella en la qual el preu o el valor de la contraprestació resulta rebaixat pel desig de liberalitat del transmitent. Així, per exemple, en el cas resolt per la STSJC, Sala Civil i Penal, de 2 de juny de 1997 (MP: Antonio Bruguera Manté), el causant havia cedit, l’any 1982, el 65 % de les accions de la seva societat al seu fill gran i l’altre 35 % a un altre fill, a canvi d’una pensió vitalícia a favor seu i de la seva esposa de 260.000 ptes. mensuals actualitzables anualment. El 1987, es diagnosticà al causant la malaltia que va posar fi a la seva vida un any més tard. El 1987, el mateix causant, en una escriptura pública, va cedir a la seva societat la propietat del local base del negoci, que es va valorar en 10.000.000 ptes., a canvi d’una pensió vitalícia de 100.000 ptes. al mes a favor seu i de la seva esposa. En el testament, el causant instituïa hereus els seus fills a parts iguals amb l’usdefruit vitalici a favor de la seva dona.
200
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 201
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
«In claris non fit interpretatio.» És patent que el text de la Llei no es refereix als contractes aleatoris, sinó a aquells en els quals el preu o la contraprestació hagi estat determinat pel caràcter aleatori o litigiós del que s’adquireix o pel desig de liberalitat de l’alienant.28 El caràcter aleatori afecta la contraprestació, i no el contracte en el seu conjunt; en aquest sentit, podrà estar present tant en contractes de tipus aleatori com en contractes de tipus commutatiu (penseu, per exemple, en la compravenda d’una cosa futura). La interpretació literal està, a més, justificada: si el que pretén la rescissió per lesió és posar remei al desequilibri econòmic entre les prestacions o entre la Alguns dels fills del causant reclamaren la nul·litat del contracte de l’any 1987 i, subsidiàriament, la rescissió per lesió ultra dimidium, entre d’altres pretensions. El JPI i l’AP van desestimar la demanda. El TSJC va confirmar la SAP i va sostenir que, en tot allò que no s’entén com a estrictament equitatiu quant a l’onerositat de les prestacions, «tiene que reputarse el ánimo de liberalidad del padre a favor de los hijos encargados del negocio familiar, siendo así que, por el contrario, no se verían favorecidos por el prelegado de otra finca de su propiedad de elevado valor» (FJ 3r). Vegeu un altre exemple de l’exclusió de la rescissió per lesió en els contractes en els quals hi ha un element de liberalitat en una de les contraprestacions, en la STSJC, Sala Civil i Penal, de 2 d’octubre de 1998 (MP: Lluís Puig i Ferriol), que resol un cas en què les parts van acordar, l’any 1993 i en una escriptura pública, una compravenda d’un bé immoble per 11.000.000 ptes., en la qual, a més, es va convenir que la compradora assumia una obligació personal amb el pare del venedor, de vuitanta-vuit anys d’edat, consistent a cuidar-lo i tenir-lo en el seu domicili mentre visqués. En el cas, el venedor va reclamar de manera subsidiària la rescissió per lesió del contracte. El JPI i l’AP van desestimar la demanda i el TSJC va confirmar les sentències d’instància. En resposta al motiu de cassació en què la part venedora al·legava la infracció de l’article 321 CDCC perquè considerava que l’obligació personal no constituïa part del preu, el TSJC va declarar: «[L]a determinació d’una part de la contraprestació en base a una obligació de fer de contingut econòmic incert, ja que s’estableix per a mentre visqui una persona que en aquells moments tenia vuitanta-vuit anys d’edat, fa racionalment presumir l’existència d’un component de liberalitat en aquesta part de la contraprestació, suficient per excloure el contracte de l’àmbit de la rescissió per lesió segons el dret civil català.» (FJ 7è) 28. Ferran BADOSA COLL, «Rescisión por lesión», p. 80-102, esp. p. 89; Juan Manuel ABRIL CAMPOY, La rescisión del contrato por lesión, València, Tirant lo Blanch, 2003, p. 180. La distinció entre els contractes aleatoris i els contractes en els quals el preu es determina per raó del caràcter aleatori del bé adquirit, ha estat defensada per la doctrina per tal de salvar la prohibició de rescindir els contractes aleatoris de la Llei 503 del Fuero nuevo de Navarra («No tendrá lugar la rescisión en los contratos de simple liberalidad, aleatorios o sobre objeto litigioso»): «La doctrina ha construido un argumento extraído de la interpretación ceñida al texto del actual artículo 321 de la Comp. cat. que puede servir para averiguar el sentido de la Ley 503 [...] La Ley no exige —se afirma— que el contrato sea aleatorio, sino que la contraprestación haya sido decisivamente determinada por el carácter aleatorio de lo adquirido (art. 321 Comp. cat.)» (Elsa SABATER BAYLE, «Comentario a la Ley 503», a Enrique RUBIO TORRANO (dir.), Comentarios al Fuero Nuevo, Cizur Menor (Navarra), Aranzadi, 2002, p. 1709-1713, esp. p. 1712).
201
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 202
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
possibilitat de guany i pèrdua de les parts, és raonable que el preu o el valor de la contraprestació hagi estat configurat en el contracte com una compensació estricta del valor de l’altra prestació: [La rescisión por lesión] ha adquirido una naturaleza jurídica objetiva [...] independiente, pues, de los vicios de consentimiento que hayan determinado la manifestación de voluntad (art. 321.1 CDCC) [...] De ahí se deduce la absoluta necesidad de que el precio sea una compensación estricta del valor de la cosa recibida, causalizándose, en consecuencia, la equivalencia de las prestaciones, lo que excluye de aquél cualquier elemento ajeno a dicha consideración. (STSJC de 22 de novembre de 2007, recurs de cassació, FJ 8è)
En els contractes exclosos, no s’ha d’observar el preu just del bé adquirit, sinó un de menor, en consideració a la possibilitat de pèrdua o d’inexistència de la cosa. En aquests casos, hi haurà reciprocitat entre les prestacions, però no cap pretensió d’equilibri, perquè el preu no pretén representar el valor cert del bé en el mercat, sinó un altre de menor en consideració a determinades circumstàncies externes que posen en qüestió la seva existència: En cuanto al carácter aleatorio o litigioso de la cosa vendida (que no es lo mismo que contrato aleatorio), tampoco es un caso de desequilibrio de prestaciones. Significa que en la formación del precio se han tenido en cuenta ciertas circunstancias objetivas que acompañan a la cosa (el riesgo de su inexistencia o de su pérdida) que evidentemente disminuyen su valor en venta.29 [N]o puede existir lesión cuando no puede determinarse el justo precio del bien adquirido, por incidir en él un aleas o factor de incertidumbre por razones físicas o jurídicas que no admite una valoración cierta en el momento de realizar el contrato. (STSJC de 18 de setembre de 2006, FJ 7è)
El professor Jordi Ribot, que ha analitzat en profunditat els supòsits que integren l’article 321.2 CDCC, restringeix la interpretació del professor Badosa: Quan a l’article 321.2 es parla del caràcter aleatori o litigiós del bé que s’adquireix, [...] s’està referint [...] exclusivament a aquelles condicions de la cosa que li confereixin una incertesa o indeterminació quant a la seva existència al moment d’entrar a formar part del patrimoni de l’adquirent o bé en relació a la seva permanència fu29. Ferran BADOSA COLL, «Rescisión por lesión», p. 80-102, esp. p. 89. En aquesta línia, el professor Miquel Martín constata que «este desequilibrio no se da porque el precio pactado por las partes ha tenido en cuenta no sólo el justo precio del inmueble, sino, además, una circunstancia extrínseca [...] que hace disminuir el valor objetivo de esa prestación hasta llegar a fijarse su auténtico valor en venta» (Miquel MARTÍN CASALS, «Comentario de los artículos 321 y siguientes», p. 451-581, esp. p. 523).
202
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 203
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
tura en aquest [...] No totes les circumstàncies que suposen una reducció més o menys substancial del preu de venda impliquen la definició del caràcter aleatori de la cosa i, per tant, l’exclusió de la possibilitat de la rescissió de l’alienació efectuada [...] L’aleatorietat [...] centraria la seva caracterització en la probabilitat, coneguda i considerada per les parts al moment de la celebració del contracte, de la pèrdua total de la cosa alienada.30
El violari o pensió vitalícia no encaixa en cap d’aquestes descripcions si es configura de manera onerosa, ja que l’import de la pensió es fixa en atenció al valor real de l’immoble que es transmet i als anys de vida de la persona que rebrà la pensió. Hi haurà causa onerosa, entesa com a reciprocitat, però també es pretén l’equivalència de prestacions. En la jurisprudència del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya trobem diversos exemples sobre l’aplicació de l’article 321.2 CDCC a contractes de compravenda, en els quals queda clar que el precepte no comprèn els contractes aleatoris, sinó quelcom diferent. Així, per exemple, en el cas resolt per la STSJC, Sala Civil i Penal, de 7 de desembre de 1998 (MP: Antonio Bruguera Manté), el TSJC va desestimar l’acció de rescissió per lesió perquè va considerar aplicable l’excepció prevista en l’article 321.2 CDCC. En el cas, les parts havien acordat el 25 de juliol de 1998 un contracte de compravenda de diversos edificis situats a Barcelona per un preu de 40.000.000 ptes. Les finques es trobaven en un estat de deteriorament avançat, en el moment de la venda hi vivien fins a quaranta-cinc arrendataris amb rendes baixes i gairebé tots els lloguers estaven protegits per a la pròrroga forçosa de la Llei d’arrendaments urbans de 1964. La compradora i la posterior adquirent van haver de pagar un total de 380.450.000 ptes. en concepte d’indemnitzacions per a aconseguir alguns desallotjaments. Malgrat aquests pagaments, encara van quedar a les finques ocupants sense indemnitzar. Els venedors van reclamar la rescissió per causa de lesió ultra dimidium de la compravenda. El JPI núm. 37 de Barcelona (Sentència de 5 de febrer de 1996) va estimar la demanda i va condemnar la compradora a pagar el complement del preu just en una quantia de 150.171.943 ptes. La Secció Quinzena de l’AP de Barcelona (Sentència de 22 de desembre de 1997) va estimar el recurs d’apel·lació del comprador, va revocar la SJPI i va desestimar la demanda per falta de pro30. Jordi RIBOT, «Rescissió per lesió i expectatives urbanístiques», p. 305-348, esp. p. 311. L’aleatorietat comprendria, segons l’autor, els casos previstos en l’article 1122 CC: destrucció material, pèrdua jurídica amb el resultat de l’evicció, que la cosa quedés fora del comerç, perquè esdevé il·lícita, perquè es transforma el bé privat en demanial, o bé perquè es té present en el moment del contracte que el bé podia arribar a ser expropiat posteriorment.
203
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 204
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
ves que donessin suport a la reclamació dels demandants. El TSJC va confirmar la SAP perquè va considerar aplicable al cas l’article 321.2 CDCC: No podia ser més arriscat i aleatori, en efecte, comprar unes finques irrendibles ocupades per 45 arrendataris amb lloguers antics i, quasi tots, protegits per la pròrroga forçosa de la LAU de 1964; essent per tant evident, com diem, que el preu de 40.000.000 de pessetes de la compra-venda el va determinar decisivament la clara aleatorietat que comportava poder obtenir després la renúncia voluntària i la desocupació dels 45 arrendataris; la qual cosa la realitat ha ben demostrat que encara no ha estat aconseguida malgrat haver-se pagar indemnitzacions de 380.450.000 pessetes. (FJ 4t)
En segon lloc, en el cas resolt per la STSJC, Sala Civil i Penal, de 4 de desembre de 2003 (MP: Guillem Vidal Andreu), les parts havien acordat que l’actor es comprometia a no prendre part en una subhasta en la qual el demandat adquiriria diverses quotes indivises d’una finca per un preu total d’1.575.000 ptes., que després transmetria al primer si en el termini de dos anys no hagués esdevingut propietari de tota la finca, com així va succeir. L’actor reclamava la pretensió de compliment de l’acord, i el demandat va formular una reconvenció al·legant lesió en més de la meitat del preu just de les finques. El TSJC va confirmar les sentències d’instància, que havien estimat la demanda i desestimat la reconvenció, perquè, entre d’altres motius, van considerar aplicable al cas l’article 321.2 de la Compilació de dret civil de Catalunya i van entendre que l’acord realitzat entre les parts no era rescindible: [E]n Cataluña, a diferencia de lo que ocurre en otros ordenamientos jurídicos, la ley, con enunciación abierta, no excluye de la rescisión los contratos aleatorios, sino aquellos contratos —aleatorios o conmutativos— en los que el precio se haya fijado en relación al carácter aleatorio del bien que se transmite; aleatoriedad del bien que no se centra exclusivamente en su existencia física o jurídica, sino también en la existencia de determinadas condiciones, fundamentalmente jurídicas, que influyen en su determinación y respecto de las cuales descansa la especificación del precio [...] En el presente caso, es palmario y así se hace ver en las dos sentencias de instancia, que el precio de la transmisión no era un precio cierto, sino que venía determinado por un aleas del bien finalmente adquirido, esto es, su adquisición y su mismo precio, habida cuenta de que una y otra circunstancia dependían del resultado de la subasta pública. (FJ 2n)
No obstant això, la jurisprudència menor de les audiències provincials encara ofereix exemples d’interpretació i aplicació incorrectes de l’article 321.2 CDCC.31 31. Quant al dret del Codi civil, les següents sentències d’audiències provincials també afirmen que l’aleatorietat del contracte de renda vitalícia no permet la seva rescissió per lesió.
204
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 205
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
Així, la SAP de Barcelona, Secció Catorzena, de 15 de desembre de 2006 (MP: María del Carmen Vidal Martínez) va resoldre un cas en el qual la demandant havia venut el seu habitatge en una escriptura pública de l’any 1999 a canvi d’una pensió vitalícia de 35.000 ptes. mensuals, i reclamava la nul·litat del negoci per vicis en el consentiment a causa de l’actitud dolosa i les maquinacions de la demandada i, subsidiàriament, la rescissió per lesió de l’article 321 CDCC. El JPI (25 de juny de 2004) i l’AP van desestimar la demanda i van declarar la validesa del contracte i la improcedència de l’acció per rescissió ultra dimidium. Quant al recurs d’apel·lació i en particular l’acció de rescissió, l’AP va interpretar l’article 321.2 incorrectament (en la línia de la SAP de Barcelona, Secció Catorzena, de 10 de novembre de 1999, que cita): En la SAP de Valladolid, Secció Tercera, de 30 de maig de 2000 (MP: Carmen Muñoz Muñoz), una dona de vuitanta-cinc anys d’edat havia convingut amb tres nebots seus tres contractes privats de pensió vitalícia: en un s’havia establert una pensió de 60.000 ptes. al mes per un solar; en un altre, una pensió de 25.000 ptes. al mes per diverses finques rústiques, i en el tercer, una pensió de 10.000 ptes. al mes a canvi de dues finques rústiques; el valor total de totes les pensions era de 44.195.110 ptes. La dona va morir dos anys després d’haver signat el contracte i els seus hereus reclamaren, entre d’altres pretensions, la resolució dels contractes per falta de causa de l’obligació (art. 1261.3 CC), atesa la desproporció entre el valor dels béns i l’import de la pensió. El JPI va desestimar totes les pretensions i l’AP va confirmar la SJPI. Quant a la desproporció entre les pretensions, l’AP va sostenir: «[A]un cuando sí se puede apreciar una cierta desproporción entre el valor de los inmuebles y las rentas fijadas, la aleatoriedad del contrato de renta vitalicia no permite la rescisión como causa de ineficacia del mismo cuando se haya producido lesión para una de las partes, siendo el beneficio o perjuicio para las partes consecuencia de la propia aleatoriedad del contrato, y falleciendo [...] en tiempo no muy posterior a la celebración del negocio, la rentabilidad de este ha sido clara, pero sin que represente perjuicios para las partes distintos de la propia aleatoriedad, y existiendo una relación de parentesco entre los contratantes, esta se pudo dejar sentir a la hora de fijar el precio, sin que esta motivación pueda considerarse como existencia de animus donandi, que desvirtuaría este contrato toda vez que el riesgo excluye este ánimo.» (FJ 2n) Per la seva banda, la SAP de Sevilla, Secció Cinquena, de 17 de desembre de 1996 (MP: Julio García Casas) es va dictar en un cas en el qual les parts havien realitzat l’any 1993 un contracte de pensió vitalícia: el demandant havia lliurat un capital en diners a canvi d’una pensió de 100.000 ptes. mensuals i va reclamar el pagament d’una sèrie de mensualitats impagades. L’AP va analitzar en els termes següents l’obligació consistent a pagar la renda: «[L]a obligación de la deudora es de carácter personal y subsiste durante toda la vida del rentista, aunque los bienes entregados no rindan más tarde beneficio, pues se trata de un contrato aleatorio en que la causa del deber que pesa sobre la obligada no es el negocio y sus posibles vicisitudes, sino precisamente el capital percibido, en cuyo contrato ni cabe la rescisión por lesión ni la cláusula rebus sic stantibus, según reiterada jurisprudencia del Tribunal Supremo.» (FJ 1r)
205
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 206
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
La rescisión por lesión regulada en el art. 321 de la Compilación [...] queda legalmente excluida, de conformidad con el párrafo 2, en los contratos en los que el precio o contraprestación hayan sido decisivamente determinados por el carácter aleatorio, como ocurre en el supuesto enjuiciado. Como se razonaba en la STSJ Cataluña de 7 de junio de 1990, es preciso que «el factor suerte o azar —aleas— actúe sinalagmáticamente, de modo que el perjuicio derivado del mismo para uno de los contratantes ha de significar un beneficio correlativo para el otro, debiendo referirse la aleatoriedad a la operación en su conjunto, y no solamente a un aspecto de escasa incidencia respecto del total»; requisitos que sin duda concurren en el caso de autos. (FJ 4t)
Un últim exemple és el de la SAP de Barcelona, Secció Tretzena, de 20 de juliol de 1993 (MP: José Antonio Ballester Llopis): l’any 1988 les parts van constituir en un document privat un cens vitalici en virtut del qual el demandant transmetia la meitat indivisa de cinc finques registrals a canvi d’una pensió vitalícia fixada en la suma de 100.000 ptes. al mes i l’usdefruit vitalici d’una de les finques. Es pactava, a més, la devolució de la meitat de la finca més valuosa en cas d’impagament. Les parts també van pactar expressament: «[...] con la firma y el fiel cumplimiento del presente contrato, las partes se dan por completamente saldadas y finiquitadas de todo cuanto pudieran acreditarse por razón de cualquier relación personal o económica habida entre las mismas, y se comprometen expresamente a nada más pedirse ni reclamarse por concepto alguno.» El transmitent va sol·licitar, en primer lloc, la nul·litat per falta de forma i, alternativament, per error en el consentiment; i, subsidiàriament, l’acció de rescissió per lesió ultra dimidium. L’AP va confirmar la SJPI desestimatòria de la demanda: [N]o sólo la nota de aleatoriedad va a impedir la rescisión pretendida, sino también la forma transaccional en que el contrato se presenta [...] por lo tanto, el principio de seguridad se impone al de equivalencia objetiva y, en cualquier caso, atendida la incertidumbre de los derechos que se transigen y la imposibilidad de sentar unas bases seguras para la valoración, el supuesto de autos estaría excluido de la rescisión por lesión, porque lo aleatorio abre una situación de incertidumbre no querida por las partes y la transacción cierra una situación de ese tipo no querida por ellos. (FJ 3r)
8.
EL MÈTODE DE DETERMINACIÓ DE LA LESIÓ
El judici sobre la proporció o l’equivalència del risc en un contracte aleatori com el violari o pensió vitalícia constituït a títol onerós no és una tasca senzilla, 206
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 207
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
ja que els criteris legals per a apreciar l’existència de la lesió, a partir del preu just o el valor de venda del bé en el moment del contracte (art. 323.2 CDCC),32 s’han d’adaptar a les peculiaritats d’un contracte en el qual el valor total d’una de les contraprestacions no està determinat, però és estimable objectivament. Aquesta dificultat especial sobre la valoració i la prova de la ruptura de l’equivalència del risc en el violari no pot ser un argument en contra de la procedència de la rescissió per lesió, i més tenint en compte la significativa desproporció, en més de la meitat, que ha de concórrer entre les prestacions perquè la rescissió tingui èxit. En termes generals, es tracta de comprovar que per al deutor del pagament de la pensió i adquirent de l’immoble no ha desaparegut o s’ha reduït molt significativament el risc de pèrdua en perjudici de l’altra part. La sentència de referència quant al mètode de determinació de la lesió en el violari o pensió vitalícia és la STSJC de 18 de novembre de 2006, ja comentada (en la qual es basa la STSJC de 14 de febrer de 2008): El problema, no se nos oculta, aparece a la hora de fijar el justo precio o valoración común del dubius eventus. Sin embargo, para ello contamos en la actualidad con los cálculos actuariales y estadísticos que nos permiten llegar a una aproximación certera del factor riesgo en los contratos de renta vitalicia. Para la fijación del valor de la renta contamos también con los criterios que contempló el Tribunal Supremo en las sentencias de 10-4-1956 y de 7-4-1961, en las cuales configura como característica del contrato de renta vitalicia la de que «la cantidad a abonar como renta o pensión por los deudores resulte calculada mediante la división del valor de la finca en cuotas anuales, en función de la vida probable del dueño del predio cedido». (FJ 9è)
9.
LA CÀRREGA I VALORACIÓ DE LA PROVA
El cas resolt per la STSJC de 14 de febrer de 2008 és un bon exemple de com la distribució de la càrrega de la prova entre les parts i la valoració dels informes pericials i d’altres proves per part del Tribunal són decisives en el procediment judicial de rescissió per lesió dels violaris. En el cas, l’apreciació judicial sobre la defectuosa i insuficient prova de l’actor sobre el valor real del bé immoble i sobre l’import just de la pensió, està present al llarg de tot el procediment i decideix el resultat final del plet. 32. «Per tal d’apreciar l’existència de la lesió hom s’atindrà al preu just o sia al valor de venda que les coses tinguessin al temps d’ésser atorgat el contracte en relació amb altres d’iguals o d’anàlogues circumstàncies a la respectiva localitat, baldament el contracte es consumés després.»
207
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 208
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
En efecte, segons l’article 217 LEC: Corresponde al actor y al demandado reconviniente la carga de probar la certeza de los hechos de los que ordinariamente se desprenda, según las normas jurídicas a ellos aplicables, el efecto jurídico correspondiente a las pretensiones de la demanda y de la reconvención.
Per tant, correspon a l’actor la prova que el bé immoble transmès tenia, en el moment del contracte, el doble del valor que hagués correspost a una pensió com la fixada en el contracte, tenint en compte l’estimació dels anys de vida probables de la persona receptora de la pensió. En altres termes, correspon a l’actor la prova de quin hauria d’haver estat l’import just de la pensió en proporció al valor real de l’immoble i als anys de vida probables de la persona receptora de la pensió. Les conseqüències negatives derivades de la falta de prova d’aquests extrems perjudicaran la part actora. De la jurisprudència del TSJC sobre la prova del preu just de l’immoble i de l’existència de la lesió es poden extreure algunes conclusions també aplicables a la rescissió del violari: a) El criteri de comparació entre el bé immoble cedit i altres béns iguals o similars (art. 323.2 CDCC) per tal de determinar el preu just no pot portar a prescindir de les característiques específiques del bé concret que és objecte de venda (STSJC, Sala Civil i Penal, de 12 d’abril de 2007, sobre la compravenda d’una nua propietat formalitzada notarialment, en la qual la demanda es va desestimar per falta de prova relativa al preu just de l’immoble, tenint en compte que el dictamen pericial de la part actora no havia tingut en compte ni la situació d’immissions que presentava la finca, ni tampoc que l’objecte de la venda era la nua propietat, i no la totalitat de la finca). b) La lesió no es pot fonamentar en una valoració del bé immoble que atén únicament una mera expectativa (STSJC, Sala Civil i Penal, de 31 de gener de 2005, en un cas en el qual el Tribunal va considerar irrellevants les meres expectatives urbanístiques de l’immoble per tal d’augmentar el preu —en el mateix sentit, vegeu la STSJC de 7 de desembre de 1998). c) El criteri de comparació esmentat de l’article 323 CDCC és simplement orientatiu i no pot minvar la capacitat del jutge de lliure apreciació de la prova33 (STSJC, Sala Civil i Penal, de 15 de març de 2007, en un cas en el qual el Tribunal Superior va acabar confirmant la valoració de la prova feta per l’Audiència 33. Vegeu l’article 348 LEC, segon el qual «[e]l tribunal valorará los dictámenes periciales según las reglas de la sana crítica».
208
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 209
RESCISSIÓ PER LESIÓ DEL VIOLARI O PENSIÓ VITALÍCIA SOBRE BÉNS IMMOBLES
Provincial, que havia rebutjat les conclusions de fins a tres informes pericials, un de cada part i un de designat judicialment a instància de la recurrent en apel·lació). Cal fer notar, però, la línia jurisprudencial del Tribunal Superior, segons la qual donar preferència al dictamen pericial que utilitza l’esmentat criteri de comparació és la valoració judicial més raonable i procedent en dret. Aquest criteri «sempre constituirà, per exprés mandat legal, un element valoratiu de primeríssim ordre» (STSJC, Sala Civil i Penal, de 30 de juny de 2005, i STSJC de 20 d’octubre de 1994). d) Els tribunals no queden vinculats pels resultats de les proves pericials que tenen per objecte acreditar el preu just dels immobles, encara que aquestes s’hagin practicat amb totes les garanties legals (sentències del TSJC de 31 de gener de 2005, 19 de juny de 2000, 7 de març de 1994, 5 d’octubre de 1993 i 20 de febrer de 1990). e) La valoració de la prova realitzada pel tribunal d’instància s’ha de mantenir llevat que sigui irracional, absurda, il·lògica o inversemblant (sentències del TSJC de 14 de febrer de 2008, 18 de novembre de 2006 i 30 de juny de 2005). 10.
CONCLUSIONS
El treball posa de manifest, a partir de l’estudi de la STSJC de 14 de febrer de 2008 (MP: Ramon Foncillas Sopena), sobre el violari o pensió vitalícia, i de les sentències que aquesta cita, la consolidació d’una línia jurisprudencial del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya sobre la procedència de la rescissió per lesió dels contractes aleatoris i sobre el mètode per a apreciar l’existència de la lesió en aquest tipus de contractes. Aquesta posició jurisprudencial es pot resumir en els següents punts: a) El Tribunal deixa clar que l’aleatorietat del violari o pensió vitalícia és un element essencial al seu caràcter onerós i, per tant, el contracte ha de respectar la reciprocitat, però també l’equivalència del risc assumit per les parts. b) Certament, en el moment de celebrar el contracte aleatori, les parts desconeixen quin serà el resultat econòmic últim del negoci i accepten que la concreció del fet o termini en què consisteix l’alea determinarà un desequilibri per a una de les parts. Però el Tribunal Superior insisteix que el moment rellevant per a valorar l’existència de la ruptura de l’equivalència del risc és el moment de celebració del contracte, en el qual les parts configuren les prestacions, i no el moment en què l’alea es concreta. c) El contracte aleatori rescindible és aquell en el qual el preu o la contraprestació actua com a compensació del valor estricte del bé immoble cedit, ja 209
06 SONIA RAMOS GONZALEZ.qxp:-
18/1/10
07:46
Página 210
SONIA RAMOS GONZÁLEZ
que només aquí es pretén l’equilibri de prestacions; en canvi, no ho serà aquell en el qual el preu no pretén representar el valor cert del bé en el mercat, sinó un altre de menor en consideració a determinades circumstàncies externes, com per exemple les que posen en qüestió la seva existència. d) L’especial dificultat de la valoració i la prova de la ruptura de l’equivalència del risc en el contracte aleatori ja no pot ser un argument en contra de la procedència de la rescissió per lesió, perquè el Tribunal ofereix un criteri vàlid per a provar l’existència de la lesió: l’import de la pensió s’ha de fixar en atenció al valor real de l’immoble que es transmet i als anys de vida de la persona que rebrà la pensió. Les conseqüències negatives de la falta de prova sobre aquests extrems recauran sobre el demandant que pretén la rescissió (art. 217 LEC).
210
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 211
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA I A LA COMPENSACIÓ ECONÒMICA PER RAÓ DEL TREBALL, REGULADES EN ELS ARTICLES 84 I 41 DEL CODI DE FAMÍLIA Eugenia Bodas Daga Professora de dret civil de la Universitat Rovira i Virgili
1.
INTRODUCCIÓ
Podria dir-se que, en l’actualitat, el tema de la renunciabilitat de les pensions compensatòria i indemnitzatòria ha de considerar-se resolt pacíficament per la jurisprudència. Així es va pronunciar el Tribunal Suprem en la Sentència de 2 de desembre de 1987 —que va resoldre el recurs de cassació en interès de la llei— en considerar que la pensió compensatòria de l’article 97 del Codi civil (CC) és un dret de caràcter privat, disponible i renunciable. Pel que fa a la pensió ex article 84 del Codi de família (CF), la Sentència del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya (STSJC) de 4 d’octubre de 2001 assenyala que «es un derecho renunciable» i, si bé el precepte no ho diu de manera expressa, «su renuncia en el convenio regulador no ofrece dudas», ja que, segons l’article 76.3b CF, es pot pactar en aquest, «si és el cas». Aquesta expressió «pone claramente de manifiesto que la pensión compensatoria no la establece la ley con carácter imperativo, sino que solo se puede exigir si así se ha convenido, con la consecuencia de que si es un derecho facultativo, es también un derecho renunciable y la renuncia es, por lo tanto, vinculante». I aquest criteri és mantingut en la Sentència de 2 de juny de 2003 i en altres de posteriors. En relació amb la compensació econòmica per raó del treball, ex article 41 CF, el Tribunal Superior de Justícia de Catalunya (TSJC) és clar respecte a aquesta qüestió en la Sentència de 17 de juliol de 2004: «Se ha mantenido por esta Sala [...] la renunciabilidad a la indemnización que el art. 41 del Código contempla. Nada lo impide, en cuanto se trata de un derecho concedido por la 211 Revista Catalana de Dret Privat [Societat Catalana d’Estudis Jurídics] DOI: 10.2436/20.3004.02.24 Vol. 10 (2009), p. 211-234
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 212
EUGENIA BODAS DAGA
ley y en cuanto entra dentro del ámbito de disponibilidad patrimonial de las personas capaces.»1 D’altra banda i consegüentment amb el principi de justícia que s’ha de sol·licitar, principi que presideix els nostres processos civils, la pensió compensatòria exigeix la seva petició en el procés, de manera que la resolució que l’atorgui d’ofici incorrerà en incongruència. En aquest sentit es pronuncia la Sentència del Tribunal Suprem (STS) de 2 de desembre de 1987 —ut supra citada—, que, després d’indicar que en el procés civil «impera el principio dispositivo, en el que ha de integrarse el de rogación», declara que la pensió compensatòria regulada en l’article 97 CC no pot ser acordada pel jutge d’ofici. En sentit similar s’expressen, entre altres, les sentències de l’Audiència Provincial de Múrcia de 18 de novembre de 2003 i de l’Audiència Provincial de Madrid de 27 de juliol de 2007. Aquest criteri, entenc, és aplicable a la indemnització per raó del treball —ex art. 41 CF—, atès que també és disponible i renunciable per les parts. Exposat tot això antecedent i si partim de l’asseveració mantinguda en la STSJC de 4 d’octubre de 2001 —encara que sigui en matèria de pensió compensatòria, serveix per a la indemnitzatòria— que la «renuncia en el convenio regulador no ofrece dudas», cal preguntar-se: efectivament, no ofereix dubtes?, té la mateixa validesa si es fa en un conveni regulador no homologat que si es fa en un pacte privat?, és vàlida si es fa, per exemple, en capítols matrimonials abans de contraure matrimoni? Pel que fa al principi rogatori, existeix una atenuació d’aquest en els processos familiars? Si s’ha renunciat a la pensió compensatòria i/o a la indemnitzatòria en el procediment de separació, pot demanar-se en el de divorci? Dit això, l’objecte d’aquest comentari és intentar donar una resposta a les qüestions plantejades. Per a això, he pres com a punt de referència les distintes sentències dictades pel Tribunal Superior de Justícia de Catalunya que s’han pronunciat sobre dita matèria. També faig al·lusió a algunes sentències del Tribunal Suprem i del Tribunal Constitucional que incideixen en això que s’ha plantejat.
1. Indemnització compatible amb la pensió compensatòria, tal com afirma la STSJC de 31 d’octubre de 1998, que va resoldre el recurs de cassació en interès de la llei plantejat pel ministeri fiscal. Encara que la incompatibilitat denunciada ho era en relació amb els articles 23 CDCC i 97 CC, serveix la mateixa argumentació, ateses les analogies existents amb les normes vigents i el que preceptua l’apartat 3 de l’article 41 CF.
212
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 213
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA
2. LA RENÚNCIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA I/O A LA INDEMNITZACIÓ PER RAÓ DEL TREBALL D’acord amb la doctrina científica —i encara que és sabut—, pot dir-se que la renúncia és la declaració de voluntat per la qual el titular d’un dret subjectiu fa deixament d’aquest. I atès que la renúncia produeix efectes per la sola voluntat del renunciant, ha de ser irrevocable.2 No obstant això, la renúncia, com a acte de disposició —negoci dispositiu— que és, pot resultar ineficaç: nul·la, anul·lable o rescindible, «quedando sometida a las reglas generales de la ineficacia típicas de los negocios patrimoniales».3 De tota manera, existeixen uns límits a la renúncia d’un dret: no és vàlida si contraria l’interès o l’ordre públic4 i si perjudica un tercer5 —argument ex art. 6.2 CC. Tampoc no és vàlida quan està expressament prohibida per la llei —argument ex art. 816 CC i 377 del Codi de successions (CS) (vegeu l’art. 451-26 del Codi civil de Catalunya [CCCat]), en relació amb la llegítima. Semblantment, l’article 111-6 CCCat manté que «[l]es disposicions d’aquest Codi i de les altres lleis civils catalanes poden ésser objecte d’exclusió voluntària, de renúncia o de pacte en contra, llevat que estableixin expressament llur imperativitat o que aquesta es dedueixi necessàriament de llur contingut. L’exclusió, la renúncia o el pacte no són oposables a tercers si en poden resultar perjudicats.» En síntesi, es pot renunciar a la pensió compensatòria i/o a la indemnització per raó del treball si no es contraria l’interès o l’ordre públic ni es perjudica tercers —ex art. 6.2 CC— i pel fet que no és una norma de dret imperatiu —ex art. 111-6 CCCat. Per la seva banda, la jurisprudència del Tribunal Suprem ha reiterat que la renúncia de drets prevista en l’article 6.2 CC requereix, entre altres requisits, «que se haga de forma clara y terminante, sin que quepa deducirse de actos o expresiones de dudosa significación».6 Quant al moment de fer-la, per «su propia naturaleza impone otorgarla sabiendo lo que se renuncia y una vez el derecho haya surgido».7 2. Luis DÍEZ-PICAZO i Antonio GULLÓN, Sistema de derecho civil, 11a ed., Madrid, Tecnos, 2003, p. 463-467. 3. Francisco RIVERO HERNÁNDEZ, «Dinámica de los derechos subjetivos», a J. M. LACRUZ et al., Elementos de derecho civil I, vol. 3, Barcelona, José María Bosch Editor, SA, 1990, p. 110. 4. Per exemple, quan es renuncia als drets de la personalitat, ex art. 1.3 Llei orgànica 1/1982. 5. Quan es repudia l’herència en perjudici dels creditors, per exemple. 6. STS de 18 de març de 1982, amb cita de les sentències de la mateixa Sala —entre altres, diu— de 4 d’octubre de 1971, 21 de novembre de 1962 i 23 de gener de 1974. 7. STS d’11 d’octubre de 2001, amb cita d’altres sentències de la mateixa Sala.
213
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 214
EUGENIA BODAS DAGA
Seguint el fil d’aquest últim raonament, cal preguntar-se: quan neix el dret a la pensió i/o a la indemnització per raó del treball? 2.1.
NAIXEMENT DEL DRET A LA PENSIÓ I/O A LA INDEMNITZACIÓ PER RAÓ DEL TREBALL
Com a qüestió prèvia, cal assenyalar —com indica la STSJC de 31 d’octubre de 1998— que la pensió compensatòria i la compensació econòmica per raó del treball tenen distinta naturalesa perquè donen resposta a situacions distintes. Així, mentre que la primera «pretende atenuar el descenso económico que puede sufrir uno de los esposos comparando su situación constante matrimonio y aquélla que quedará después de la separación o el divorcio», la segona «compara los patrimonios de ambos cónyuges y pretende corregir el enriquecimiento injustificado de uno de ellos como consecuencia del trabajo no compensado del otro». Aquesta última és, en definitiva —i en paraules de la STSJC de 7 d’abril de 2000— «una norma de liquidación de bienes en casos de crisis matrimoniales», la raó de ser de la qual és evitar la desigualtat patrimonial entre cònjuges en el règim de separació de béns, règim que, és sabut, «no supone comunicación alguna entre las masas patrimoniales de uno y otro cónyuges». No obstant les seves notables diferències, cal ressaltar que ambdues —pensió i compensació— tenen en comú que són prestacions de caràcter econòmic i que poden ser renunciades —conjuntament o separada, si bé les dues de manera explícita. Des d’aquesta perspectiva, la qüestió és determinar quan «neixen» el dret a la indemnització —ex art. 41 CF— i el dret a la pensió compensatòria —ex art. 84 CF. És a dir, si també tenen en comú aquest punt. Pel que fa a la primera, la STSJC de 27 d’abril de 20008 diferencia entre el naixement del dret a la indemnització i el moment en què s’haurà d’apreciar si hi ha hagut un enriquiment/empobriment, atès que l’Audiència Provincial va 8. Segons consta en els fonaments jurídics de la Sentència —que extrau de la sentència d’instància—, l’actora i el demandat es van casar el 1949, el seu matrimoni va durar quaranta anys i el cessament de la convivència pot situar-se entre els anys 1988 i 1989. Presentada la demanda de divorci, va ser estimada a principis de l’any 1998 i va ser confirmada per l’Audiència Provincial en la Sentència de 9 de juliol de 1998, la qual va considerar que la indemnització ex art. 23 CDCC sol·licitada per l’actora no podia ser reclamada en un procés de divorci i va remetre les parts a la «vía procesal oportuna». L’actora va presentar una demanda de judici declaratiu de menor quantia, que sol·licitava. La sentència d’instància va desestimar la demanda i l’Audiència Provincial la va confirmar. La demandant va presentar un recurs de cassació que va ser resolt per aquesta sentència.
214
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 215
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA
entendre que no esqueia la indemnització ex article 23 de la Compilació del dret civil de Catalunya (CDCC) perquè la ruptura matrimonial es va produir amb anterioritat a l’entrada en vigor de la Llei 8/1993, de 20 de setembre, i aquesta no té caràcter retroactiu. Així, el tribunal raona: «El título en que se funda la indemnización compensatoria en caso de extinción del régimen económico matrimonial no es la crisis conyugal, sino la separación, la nulidad o el divorcio, o, más en concreto, la resolución que tal declare. Así se deduce con claridad del texto del art. 23 de la Compilación, que sitúa el nacimiento del derecho» quan s’extingeixi el règim per separació judicial, divorci o nul·litat del matrimoni. «Cosa distinta —continua dient— es que para centrar el montante económico haya de acudirse a la situación de convivencia conyugal, de modo que el cese de ésta determine la situación de enriquecimiento/empobrecimiento.» En altres paraules, «la crisis conyugal que supone la falta de convivencia uxoris sirve de elemento nuclear para valorar la situación económica de los cónyuges y de momento para apreciar si existe verdadera desigualdad patrimonial que genere un enriquecimiento injusto para uno de los cónyuges, pero el título que engendra el derecho es la extinción del régimen económico matrimonial por sentencia de separación, nulidad o divorcio». Aquesta doctrina —addueix el tribunal— «es la más respetuosa con la disposición transitoria primera del Código civil, según cuyo segundo inciso “[...] si el derecho apareciere declarado por primera vez en el Código, tendrá efecto desde luego aunque el hecho de que lo origine se verificara bajo la legislación anterior […]”». Això, unit a l’esperit que emana de la disposició final de la Llei 8/1993, és el que «conlleva que se aplique a los matrimonios anteriores a su entrada en vigor». És per això que el tribunal estima el recurs de cassació i declara que la recurrent té dret a precebre una indemnització de quinze milions de pessetes.9 En relació amb ambdues, la Sentència de l’Audiència Provincial (SAP) de Girona d’1 de març de 2004 diu que «no hi ha cap mena de dubte que tant la pensió compensatòria de l’article 84 del CF com la indemnització prevista en l’article 41 del mateix Codi, neixen a partir del moment de la separació, divorci o nul·litat matrimonial,10 perquè així es diu literalment en el redactat.» 9. Pel que fa a les qüestions derivades de la successió de normes reguladores de la compensació econòmica ex art. 23 CDCC i 41 i 42 CF, vegeu la STSJC de 26 de novembre de 2001. 10. En el mateix sentit, però en relació amb la pensió compensatòria ex art. 97 CC, s’expressen les SAP de les Illes Balears de 16 de febrer de 1998, de Castelló de 13 de febrer de 1999 i de Còrdova de 25 d’abril de 2002.
215
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 216
EUGENIA BODAS DAGA
Per tant i d’acord amb les resolucions esmentades, podria mantenir-se que ambdós drets neixen a partir de la resolució judicial que decreta la separació o el divorci. D’això es dedueix que també tenen en comú aquest punt. Si això és així, podria dir-se en un primer moment que, una vegada els drets han nascut, és quan és procedent la seva extinció mitjançant la renúncia. O, dit d’una altra manera, quan existeixi una sentència de separació o divorci.11 Aleshores, per què el Tribunal Superior de Justícia de Catalunya en la Sentència de 4 d’octubre de 2001 —entre altres resolucions— manté que la «renuncia en el convenio regulador no ofrece dudas», si la renúncia precedeix la Sentència? Pel mateix motiu, és vàlida la renúncia realitzada en un conveni regulador no homologat o en uns acords privats de separació? D’altra banda, què passa si la renúncia es fa abans de la ruptura matrimonial? 2.2.
MOMENT DE LA RENÚNCIA
Per a intentar donar resposta als interrogants plantejats, diferenciaré entre: a) la renúncia produïda quan els cònjuges es troben immersos en una crisi matrimonial —diferenciant on es va fer la renúncia—, i b) la renúncia en previsió d’una ruptura matrimonial, d’acord amb els pronunciaments fets tant pel Tribunal Superior de Justícia de Catalunya com per diferents audiències provincials. 2.2.1. 2.2.1.1.
Quan ocorre la ruptura matrimonial En un conveni ratificat en presència judicial
La STSJC de 4 d’octubre de 2001 resol sobre això següent: en la sentència de divorci —instat pel marit— no es fixa cap tipus de compensació a favor de l’esposa. En grau d’apel·lació —recurs interposat per l’esposa— es va confirmar la sentència d’instància. La demandada va presentar un recurs de cassació pel qual denunciava la infracció per interpretació errònia dels articles 41 i 84 CF. El Tribunal Superior de Justícia de Catalunya assenyala que el pronunciament contingut en la Sentència de l’Audiència Pronvincial, en el sentit que la 11. La pensió compensatòria ex art. 97 CC només és procedent en els casos de separació i divorci, i no en el de nul·litat matrimonial —en aquest cas, és possible la indemnització de l’art. 98 CC. Pel que fa a la pensió compensatòria de l’article 84 CF, a més dels casos de separació i divorci, també és procedent en els casos de nul·litat, «només quant al cònjuge de bona fe». No obstant això, em referiré només als primers.
216
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 217
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA
«recurrent va renunciar de manera expressa a reclamar la pensió compensatòria en el conveni de separació matrimonial [...] i després va ratificar judicialment la seva renúncia», ha de ser confirmat. En primer lloc, perquè és un fet renunciable, prenent com a base —encara que no ho digui expressament— l’article 76.3b CF, que manté que en el conveni regulador de la crisi matrimonial es pot pactar «si és el cas» la pensió compensatòria i, a més, com posa en relleu l’article 78.1 CF, «sols exigeix l’aprovació judicial del conveni en allò que sigui perjudicial als fills, amb la conseqüència que la renúncia a la pensió compensatòria és una qüestió sotmesa a la lliure decisió dels cònjuges, ja sigui en relació amb la seva procedència o amb la possibilitat de renunciar».12 En segon lloc, perquè el pacte setè del conveni regulardor de la separació matrimonial és clar: «Como sea que ambos cónyuges trabajan y tienen ingresos propios, cada uno contribuirá a sus propios gastos, por lo que no necesitan contribución alguna en concepto de pensión compensatoria, sin que ello suponga renuncia a la compensación económica establecida legalmente para el cónyuge que se haya dedicado al hogar sin retribución.» No obstant això, matisa que a allò a què no va renunciar l’esposa és a exigir la compensació per raó del treball que estableixen els articles 41 i 42 CF, ja que és admissible que en un pacte es pugui renunciar a la pensió compensatòria i no es renunciï a la compensació econòmica per raó del treball. Però aquesta qüestió «queda al margen del recurso».13 2.2.1.2.
En un conveni privat
La STSJC de 19 de juliol de 2004 —d’acord amb els fets que consten en els antecedents de fet i en el fonament jurídic primer de la Resolució— resol en el 12. A diferència del que preceptua el Codi civil, només els acords que puguin afectar els fills són objecte de control judicial. En aquest sentit, vegeu la STSJC de 19 de juliol de 2004, que, d’acord amb el que preceptuen ambdós articles —78.1 CF i 90.2 CC—, manifesta que «como se ve, la regulación no coincide y la específica previsión de desaprobación del convenio cuando se descubren consecuencias gravemente perjudiciales para uno de los cónyuges queda extramuros de la legislación catalana, quizás más preocupada por la libertad individual de contratación pero sin tener en cuenta lo que antes se decía sobre los momentos de especial tensión en que son concluidos la mayoría de los pactos. Quizás hubiera sido preferible —hablamos de lege ferenda— seguir la línea trazada por la legislación común, pero no ha sido esto lo querido por el legislador catalán, que clara y tajantemente ha dicho que el convenio debe ser aprobado con la excepción del daño a los hijos.» 13. Com s’ha dit abans, la recurrent havia denunciat també la infracció, per interpretació errònia, de l’article 41 CF. Però el Tribunal Superior de Justícia de Catalunya no va admetre aquest motiu de recurs.
217
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 218
EUGENIA BODAS DAGA
sentit següent: instat pel marit el procediment de separació de mutu acord en virtut d’un conveni subscrit per les parts, l’esposa no va comparèixer per a ratificar-lo. Aquesta va presentar amb posterioritat una demanda de separació contenciosa. El Jutjat de Primera Instància «no aplicando el convenio por su falta de ratificación judicial [...] otorgaba a la esposa 3.000 euros —ex art. 84 CF— y se le concedía una compensación económica por razón del trabajo de 100.000 euros —ex art. 41 CF.» Recorreguda dita resolució per ambdues parts, l’Audiència Provincial, «dando por válido el convenio regulador de las consecuencias de la separación», la va revocar —entre altres extrems i en relació amb el que aquí ens interessa— en el sentit de deixar sense efecte el pronunciament relatiu a la compensació de l’article 41 CF i va xifrar en 901,52 euros la quantitat que el marit havia d’abonar a l’esposa en concepte de pensió compensatòria. L’actora va interposar un recurs de cassació. El Tribunal Superior de Justícia de Catalunya, en relació amb un dels motius esgrimits per la part recurrent —referit a la pensió compensatòria— en el sentit que el conveni no va ser ratificat i que, per tant, no tenia validesa, va aclarir que l’«Audiencia no declara la validez del convenio regulador de la separación matrimonial como tal, sino que, partiendo de que se trata de un convenio entre personas adultas y capaces, suscrito sobre la materia de los efectos de la separación matrimonial, declara que “el pacto por el que los esposos litigantes regularon las consecuencias patrimoniales de su separación es válido y los interesados no pueden desligarse de él, pues ese acuerdo les obliga, como ocurre con cualquier contrato [...]”». És per això que, després de citar la línia jurisprudencial actual,14 va adduir que «la aprobación judicial del convenio regulador no despoja a éste del carácter de negocio jurídico que tiene, como manifestación del modo de autorregulación de sus intereses querido por las partes», ja que es tracta «de una manifestación del libre ejercicio de la facultad de autorregulación de las relaciones privadas [...] que no está condicionada en su validez y fuerza vinculante inter partes a la aprobación y homologación judicial». En conseqüència, va desestimar aquest motiu del recurs i el motiu que pretenia que s’elevés la quantia de la pensió, atès que es va pactar «libremente por las partes» i que la renúncia «fue clara y explícita».
14. I cita les STS de 22 d’abril de 1997, 25 de juny de 1987 i 26 de gener de 1993 —en aquest ordre, així com sentències posteriors amb cita d’aquestes— i la doctrina registral —resolucions de la Direcció General dels Registres i del Notariat de 31 de març i 10 de novembre de 1995 i d’1 de setembre de 1998.
218
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 219
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA
Pel que fa a la indemnització ex article 41 CF, relata el següent: «El convenio viene dividido en cinco apartados y sólo el segundo de ellos se refiere a la pensión, pero bajo el genérico enunciado: II. Pensión compensatoria a favor de la esposa.» En aquest apartat es fixa la pensió compensatòria en 150.000 pessetes mensuals, s’especifica la forma de pagament i només en l’últim paràgraf es diu que «con la cantidad mensual asignada a la esposa, ésta se compromete a nada más pedir ni reclamar a su esposo en concepto de pensión compensatoria y/o compensación económica». Basant-se en tot això, el Tribunal, després de recordar la renunciabilitat a la indemnització considerada en l’article esmentat, no obstant això, considera que «tal renuncia ha de ser, como toda dejación de derechos, expresa y explícitamente manifestada, sobre todo cuando concurren —como es el caso, según veremos— sobradamente en la persona renunciante cuantos elementos relaciona la ley para el surgimiento del derecho». En el cas present, «basta leer detenidamente el convenio para percatarse de que no hay un apartado concreto que se refiera a la indemnización por razón del trabajo doméstico ni hay una renuncia unívoca y concluyente. Ni expresa y explícita [...] ni los términos del derecho al que supuestamente se renuncia son claros.» A això ha d’unir-se la gran desigualtat patrimonial que es genera després de la separació —que amb posterioritat analitza— i que va ser admesa per les parts, la qual cosa «se dice para revelar el interés jurídico que sustenta la exigibilidad de contundencia en la renuncia al derecho que, por ley, correspondía a la recurrente». En conseqüència, va revocar en aquest punt la sentència objecte de recurs i va concedir a la recurrent una indemnització compensatòria per raó del treball domèstic de 100.000 euros. Per la seva banda, la STSJC de 10 de juliol de 2006 va entendre que el document manuscrit, sense data i firmat per ambdós cònjuges —que deia textualment que «llegaron a un acuerdo de separación por el que cada cual nada puede reclamar al otro»—, representava una renúncia a la pensió compensatòria. En efecte, els fets són els següents: l’esposa va presentar una demanda de separació matrimonial per la qual sol·licitava, entre altres extrems, una pensió compensatòria ex article 97 CC de 1.500 euros. El Jutjat de Primera Instància va estimar dita pretensió, però la va quantificar en 1.000 euros. El demandat —i actor reconvencional— va presentar un recurs d’apel·lació que va ser estimat en part i que va declarar la no-procedència de la pensió esmentada. L’actora va recórrer dita resolució davant del Tribunal Superior de Justícia de Catalunya i va al·legar —entre altres motius— la violació dels articles 84 CF i 1283 CC, perquè la sentència objecte de recurs havia denegat la pensió compensatòria... 219
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 220
EUGENIA BODAS DAGA
exclusivament sobre la base d’un document de renúncia aportat per la part contrària que s’ha de considerar ineficaç per raons de forma i de fons.15 El Tribunal, després de mantenir que la recurrent «no cuestiona tanto la posibilidad de renunciar al derecho establecido en el art. 84 CF, como la concurrencia de los “requisitos de validez” de la misma», va assenyalar que a la renúncia a la pensió compensatòria «no le son aplicables los requisitos formales del convenio regulador (arts. 77 y 78 CF), sin perjuicio de que el convenio regulador pueda contener el pacto de los cónyuges sobre la pensión compensatoria (art. 76.3b CF), y mucho menos pueden serle exigibles los requisitos formales establecidos para los capítulos matrimoniales (art. 17 CF)». Per això i al marge de la seva força executiva, «nada se opone a la validez de los acuerdos a que hubieren llegado privadamente los cónyuges en orden a regular los efectos de la ruptura matrimonial en el ejercicio de su libertad negocial, siempre que se trate de materias, como en el caso presente, sobre las que no existan limitaciones legales, morales o de orden público, siempre que se den los requisitos mínimos imprescindibles [...].» I és per això que va desestimar el recurs de cassació. En síntesi i d’acord amb aquestes resolucions comentades, tant si la renúncia figura en un conveni regulador homologat com si figura en un conveni que no ha estat ratificat per un dels cònjuges,16 o que no ha estat presentat en el procés per a la seva homologació judicial, es considera vàlida sempre que sigui «precisa, clara y terminante», encara que en tots dos casos precedeixi la sentència de separació o divorci, és a dir, sigui anterior al «naixement» del dret. No obstant això, sembla que hi ha una contradicció amb una altra jurisprudència que també és clara. En efecte, el Tribunal Suprem —com s’ha dit anteriorment— manté que la renúncia, per la seva pròpia naturalesa, «impone otorgarla sabiendo lo que se renuncia y una vez el derecho haya surgido» —entre altres, vegeu la STS d’1 de març de 2004—, i aquest sorgeix —d’acord amb les sentències esmentades en l’apartat anterior— després de decretar-se la separació o el divorci. 15. Segons consta en el fonament jurídic primer de la resolució, «una fotocopia de dicho acuerdo fue presentada por el demandado junto con su contestación a la demanda, obrando el original en poder de la recurrente, que se abstuvo de aportarlo al procedimiento a los oportunos efectos de comparación». 16. La STSJC de 19 de juliol de 2004, davant l’al·legació del recurrent —en el sentit que, si bé l’art. 78 CF no exceptua de l’aprovació judicial del conveni el pacte que sigui perjudicial per a un dels cònjuges, ha de ser entès així i, a més, «esa doctrina debe ser aplicada, analógicamente, al convenio extrajudicial»—, raona que l’article esmentat és clar respecte a aquesta qüestió i que si «analógicamente aplicamos las reglas anteriores a los convenios extramatrimoniales, la solución ha de ser la misma, pues sería impensable hacer de mejor condición —mayor atención judicial— a éstos que a los convenios reguladores de la separación para su homologación judicial».
220
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 221
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA
Però el dret «neix» verdaderament de la sentència de separació o de divorci? La SAP de Barcelona (Secció Divuitena) de 13 de setembre de 1999 manté que «las circunstancias enumeradas en el citado artículo 97 serán determinantes para la cuantificación de la pensión, pero no para el nacimiento del derecho, el cual se origina al producirse la situación de desequilibrio». És a dir —i cita la Sentència de l’Audiència Territorial de Barcelona de 19 d’abril de 1987 i altres sentències de la mateixa Sala—, «al momento de la ruptura matrimonial». Per la seva banda, el Tribunal Suprem, en la Sentència de 5 d’abril de 1997 i en relació amb la renúncia efectuada per l’actora en la instància —a totes les accions, drets o indemnitzacions que poguessin correspondre-li—, va considerar que aquesta era vàlida en consideració que la recurrent en cassació «ya tenía su derecho desde el accidente». És a dir —i semblantment al dret a la pensió i/o la compensació—, la renúncia és vàlida abans que una sentència determini, si escau, la seva procedència. Si es manté aquesta tesi, que concreta el naixement del dret a la pensió compensatòria —i serveix per a la indemnitzatòria per raó del treball— en el moment de la crisi matrimonial —i, en el cas de la lesionada, en el moment de l’accident—, caldrà determinar si se sap o es pot saber a què es renuncia, o, en paraules del Tribunal Suprem, «impone otorgarla sabiendo lo que se renuncia». En el cas que una parella decideixi posar fi al seu matrimoni, els cònjuges —o almenys un d’ells— poden saber —o haurien de saber— no només que tenen uns drets de tipus patrimonial, sinó, i sobretot, si en aquest moment i a conseqüència de la ruptura conjugal es produeix un desequilibri o una desigualtat patrimonial, o ambdues coses alhora. És per això que si un cònjuge renuncia a aquests drets —perquè ambdós consorts han arribat a un acord o per altres motius—, també sap o pot saber a què renuncia.17 Per tant, en aquests supòsits la renúncia es produeix quan el dret ja ha nascut —existeix una ruptura matrimonial— i se sap —o pot saber-se— a què es renuncia, i per això no hi hauria aquesta contradicció denunciada. S’opti per una postura o per l’altra, és a dir, la que assenyala que el dret a la pensió neix en el moment en què es decreta la separació o la que indica que ho fa en el moment de la ruptura conjugal, el que sí que no és controvertit —majoritàriament—, tant per part de la doctrina com per part de la jurisprudència, 17. S’ha de tenir en compte que les parts, basant-se en l’autonomia de la voluntat, poden pactar —encara que existeixi desequilibri i/o enriquiment— el que considerin convenient. De tota manera, cal pensar que si no existeix desequilibri i/o enriquiment, en realitat no estarem en presència d’una verdadera renúncia de drets, atès que no es donen els pressupòsits exigits per la llei. Per tant, pot dir-se que no hi ha en sentit tècnic una renúncia a un dret —encara que així s’hagués documentat—, ja que, i valgui la redundància, no es té cap «dret».
221
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 222
EUGENIA BODAS DAGA
és la seva validesa, en consideració que la renúncia en un conveni sol redactar-se i firmar-se quan la separació o el divorci és imminent. De tota manera i encara que la renúncia és irrevocable, aquesta ha de ser expressa i explícita, ha de ser realitzada en termes clars i inequívocs —a la qual cosa afegeix la STS de 5 d’abril de 1997 que ha de ser terminant i sense dubtes sobre el seu significat—, i ha d’interpretar-se restrictivament. Ha d’indicar-se, d’altra banda, que si s’han traspassat els límits que assenyala l’ordenament jurídic per al joc de l’autonomia de la voluntat —ex art. 6.2 i 1255 CC—, pot sol·licitar-se que es declari la seva nul·litat, o bé, si concorre en l’emissió del consentiment algun vici de la voluntat, la seva anul·labilitat —ex art. 1265 CC—,18 en el procediment corresponent. 2.2.2.
Abans del matrimoni
Una qüestió distinta a la plantejada fins ara i en la qual existeixen veritables discrepàncies doctrinals, així com d’algun pronunciament d’audiències provincials, és la relativa als denominats acords preventius de la crisi matrimonial i, en concret, a aquells en els quals es pacta una renúncia a una hipotètica pensió compensatòria i/o indemnitzatòria per raó del treball.19 És a dir, el que és objecte de discussió és si aquests pactes són vàlids.20 En aplicació del Codi civil i en relació amb la pensió compensatòria, la SAP d’Astúries de 12 de desembre de 200021 va entendre que, si bé no podia 18. La STS de 15 de gener de 1994 —en la qual l’esposa va demandar el seu marit en un judici declaratiu de menor quantia— va considerar nul·les —anul·lables— les escriptures de capitulacions matrimonials —les estipulacions de les quals eren perjudicials per a l’actora— perquè van ser atorgades amb intimidació. En aquest sentit, diu que «del carácter violento del demandado no deja margen alguno de duda la sentencia del Juzgado de lo Penal de Orense, que lo condena por agredir a su hijo dándole en la cabeza con un hacha al levantarse de la mesa tras el almuerzo familiar». 19. A favor de la renunciabilitat prèvia, vegeu M. P. GARCÍA RUBIO, «Los pactos prematrimoniales de renuncia a la pensión compensatoria en el Código civil», Anuario de Derecho Civil, vol. 56, núm. 4 (2003), p. 1655. En contra —i en relació amb l’article 41 CF—, vegeu Joan EGEA FERNÁNDEZ, «Pensión compensatoria y pactos en previsión de una ruptura matrimonial», a Antonio CABANILLAS SÁNCHEZ (coord.), Estudios jurídicos en homenaje al profesor Luis DíezPicazo, t. III, Madrid, Civitas, 2003. 20. No és comunament discutit que, dins dels límits de l’article 1255 CC, els futurs cònjuges —o ja cònjuges— puguin pactar en capitulacions matrimonials les conseqüències d’una possible ruptura matrimonial. Si bé i en consideració a aquesta, aquests acords poden ser de molt distinta naturalesa, només faig referència als que afecten matèries disponibles i, en concret, als pactes en els quals es renuncia a drets patrimonials futurs, atesa la naturalesa d’aquest comentari. 21. En l’escriptura pública de liquidació de la societat de «gananciales» atorgada el 1992, entre altres estipulacions, ambdós cònjuges van renunciar a la pensió compensatòria. La sentència de
222
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 223
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA
pronunciar-se sobre l’anul·labilitat de la renúncia per vici del consentiment,22 «cuestión ésta que no puede ser resuelta en el procedimiento especial en que nos encontramos», sí que podia examinar d’ofici «si dicha renuncia es válida o nula de pleno derecho, dado que se trata de una renuncia a un futuro, hipotético e incierto derecho, que sólo nace temporalmente en el momento de la separación y está sujeto al condicionante de que la misma produzca desequilibrio económico [...]». En conseqüència i atès que la renúncia s’havia fet uns quants anys abans de la demanda de separació, la va declarar nul·la de ple dret i, després d’examinar si es donaven o no els requisits per a concedir a l’esposa la pensió considerada en l’article 97 CC, va estimar la seva procedència.23 En canvi, la SAP de Múrcia de 18 de novembre de 2003 va considerar que la renúncia a la pensió compensatòria efectuada per la demandada en capítols matrimonials és vàlida.24 La SAP de Madrid de 27 de febrer de 2007, acceptant que la doctrina i la jurisprudència no són pacífiques respecte a aquesta qüestió, també la va considerar vàlida.25 L’Audiència Provincial de Granada, en la Sentència de 19 de maig de 2001, després d’assenyalar que la renúncia a la pensió compensatòria continguda en els capítols matrimonials subscrits pels futurs cònjuges és atípica, va considerar que aquesta era vàlida «puesto que la pensión por desequilibrio es un derecho disponible [...] y, por lo tanto, es perfectamente renunciable». No obstant això, va confirmar la sentència d’instància en què es va fixar una pensió compensatòria a favor de l’esposa, ja que, si bé aquest pacte vinculava els cònjuges, les cirseparació —demanda presentada per l’esposa—, de data 10 de gener de 2000, no es va pronunciar sobre aquesta qüestió. L’actora va presentar un recurs d’apel·lació —al qual es va adherir el marit en relació amb l’atribució de l’habitatge. 22. La recurrent va al·legar que el consentiment prestat no era vàlid perquè no el va prestar lliurement, sinó coaccionada pel seu espòs i per tota la família. 23. Aquesta Sentència, així com altres resolucions que consideren invàlides aquest tipus de renúncies, es fonamenta en la STS de 18 de novembre de 1957 —i en altres de posteriors—, que manté que «la renuncia a los derechos o beneficios otorgados por las leyes sólo cabe respecto de los que se hallen en el patrimonio jurídico del renunciante por haberlos adquirido ya éste en el momento de la renuncia, la cual, como acto de enajenación de hacer ajeno lo propio o de desapoderarse de lo que en su poder tiene, constituye un acto voluntario de disposición que no puede producirse sino sobre aquello de que se puede disponer». 24. L’Audiència Provincial va estimar el recurs interposat per l’actor i, en conseqüència, va revocar la sentència dictada pel Jutjat de Primera Instància, en l’únic sentit de suprimir la pensió compensatòria establerta en aquesta a favor de la demandada. 25. L’Audiència Provincial va desestimar el recurs interposat per la demandada i actora reconvencional, que sol·licitava el reconeixement del dret a la pensió compensatòria en consideració que havia renunciat a aquesta en uns capítols matrimonials atorgats quatre dies abans de contraure matrimoni.
223
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 224
EUGENIA BODAS DAGA
cumstàncies en el moment de la separació eren molt diferents de les que van servir de base per a pactar aquella clàusula. Pel que fa a la renúncia a la indemnització per raó del treball per a la casa —ex art. 1438 CC—, la SAP de Múrcia de 29 d’octubre de 2002 va entendre que el pacte contingut en els capítols matrimonials era eficaç, atès que era clar i explícit. L’article 15 CF, que ha optat per definir els capítols matrimonials prenent com a base el seu contingut, assenyala —en relació amb el que aquí interessa— que els atorgants, a més de poder determinar quin és el règim econòmic matrimonial, poden establir les estipulacions i els pactes lícits que considerin convenients, «incluso en previsión de una ruptura matrimonial». Partint del fet que els futurs cònjuges poden pactar en capitulacions matrimonials les conseqüències d’una possible ruptura matrimonial —estipulacions de contingut distint—26 a la vista de l’article esmentat, cal preguntar-se si la renúncia a un hipotètic dret a la pensió compensatòria i/o indemnització per raó del treball acordat en uns capítols matrimonials és un pacte lícit. La SAP de Girona citada anteriorment va entendre que, si bé en el pacte quart de l’escriptura pública de capítols matrimonials s’establia que «[e]n caso de separación, divorcio o nulidad, quieren expresamente que no haya derecho a compensación alguna por razón del matrimonio o convivencia conyugal», no obstant això i atès que ambdues pensions «nacen a partir del momento de la separación, divorcio o nulidad matrimonial porque así se dice literalmente en el redactado» —de l’article 84 CF—, ens trobem, doncs, «delante de una cláusula que comporta una renuncia total y absoluta de unos derechos que aún no han nacido ni se podía saber, en el año 1991, si llegarían a nacer en cualquier momento.»27 Ara bé —es preguntava—, aquesta classe de renúncia està permesa en el nostre ordenament jurídic? Per a això, diuen els jutges, cal acudir a la interpretació de les normes i també a la dels contractes —com en el cas d’uns capítols matrimonials. En relació amb la primera qüestió —raonen—, l’article 15 CF no permet expressament una renúncia explícita a un dret futur —per tant, «nos encontramos delante de un silencio normativo»— i, encara que sí que preveu que es puguin fer pactes en previsió d’una ruptura matrimonial, aquests han de ser lícits. 26. Serveixen els mateixos arguments si el pacte es realitza durant el matrimoni. 27. No obstant això, el Jutjat de Primera Instància, entre altres pronunciaments i en consideració a la clàusula esmentada, va dir que «no procede pensión compensatoria ni indemnización alguna».
224
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 225
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA
Pel que fa a la segona qüestió, la jurisprudència ha reiterat de manera no discutida «que las renuncias a aquello que aún no se tiene no son aceptables en nuestro ordenamiento jurídico». En síntesi, una cosa és que es puguin establir uns pactes lícits sobre com s’ha d’afrontar una no desitjable ruptura matrimonial, i una altra de molt diferent és que es tracti d’una renúncia a «todo y en cualquier momento y bajo cualquier circunstancia de una de las partes de aquello que aún no conoce porque no se ha generado —y en el caso de la indemnización del artículo 41 del CF no existía como tal en nuestro derecho positivo en el momento de otorgar capítulos». Aquesta classe de renúncia —continuen dient— és la que «ha de ser considera nula a todos los efectos porque es contraria al artículo 6.2 del Código civil, tal y como la jurisprudencia lo ha venido interpretando, y, como ilícita que es, no está amparada por el artículo 15.1 del CF.»28 És per això que es va estimar parcialment el recurs d’apel·lació i, en conseqüència, es va revocar parcialment la sentència d’instància, en el sentit que el demandat va haver de pagar a l’actora la quantitat de prop de 400.000 euros en concepte de la indemnització prevista en l’article 41 CF i la suma mensual de 2.404 euros en concepte de pensió compensatòria —aquesta, durant set anys. D’això raonat en aquesta Sentència, cal destacar que l’afirmació —i, segons la jurisprudència— que en el nostre ordenament no és possible aquest tipus de renúncies —«a aquello que no se tiene»—, opino que ha de ser matisada. En efecte, el Tribunal Suprem, en la Sentència de 22 d’octubre de 1999, sí que va considerar vàlida la renúncia a un dret futur. Així i davant l’al·legació dels recurrents en cassació en el sentit que «no ha nacido su derecho y no existe lo que los propios demandados llaman “expectativas” del derecho [...] y por lo tanto si no existe ese derecho no se puede renunciar a aquello que no existe», va raonar que «no existe obstáculo alguno para que en base a esa expectativa de futuro y por razones evidentemente legítimas, puedan las partes pactar [...] o pudieran convenir lo que estimasen procedente en cuanto a la compensación económica». Per tant, «no se comparte que no sea posible renunciar a una expectativa de derecho, por cuanto es perfectamente posible que, cualquier situación de futuro que incrementase el patrimonio de una persona, pueda ésta, de antemano, dentro de su libertad contractual, negociar sobre ese incremento». 28. Ultra això i després de recordar que el legislador català preveu alguna excepció a la llibertat de pactes (per exemple, ex art. 9.1 CF), curiosament —diu—, en la Llei d’unions estables de parella (aprovada el mateix dia que el Codi de família), en la qual es regulen també els pactes entre la parella, quan aquests són en previsió d’una ruptura, han de respectar uns mínims de dret, «els quals són irrenunciables fins al moment que són exigibles» —ex art. 3.1 i 22.1 LUEP. I cal significar que en la llei esmentada «se incluyen los derechos a una compensación económica similar a la del art. 41 CF y también a la pensión compensatoria del artículo 84 del CF».
225
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 226
EUGENIA BODAS DAGA
Per la seva banda, la STS de 5 d’abril de 1997 —ja citada—, després d’assenyalar que la recurrent «ya tenía su derecho desde el accidente» i, per tant, la renúncia era vàlida, afegeix això següent: «[...] aparte de que cabe renunciar un derecho eventual futuro.» A més, en general, pot dir-se que en alguns casos sí que són acceptables en el nostre ordenament jurídic renúncies d’aquesta naturalesa. Així, l’article 38.2 CDCC admet la renúncia anticipada a la tenuta i l’article 377.1 CS admet la renúncia a la llegítima que pogués correspondre en la successió intestada del fill impúber —vegeu l’art. 451-26.2a CCCat. També admeten expressament els pactes de renúncia a drets similars a la pensió els articles 4 i 8 de la Llei 19/1998, de 28 de desembre, sobre situacions convivencials d’ajuda mútua. En particular, si bé efectivament l’article 15.1 CF no diu expressament que pugui renunciar-se a un dret futur, tampoc no ho prohibeix —com tampoc l’art. 6.2 CC no prohibeix expressament la renúncia a drets futurs—, i posa com a únic límit —igual que a les altres estipulacions contingudes en els capítols matrimonials— que el pacte sigui lícit, és a dir, que no sigui contrari a l’interès o a l’ordre públic ni perjudiqui tercers. D’això es col·legeix —segons el meu criteri i des d’aquesta perspectiva— que la renúncia a un dret que encara no ha nascut, i en concret al dret a la pensió compensatòria i/o indemnitzatòria per raó del treball, està prevista en l’article 15.1 CF, o, dit d’una altra manera, no és un pacte il·lícit. Cal tenir en compte que, amb major freqüència, són molts els divorciats que tornen a contraure matrimoni. El fet que en aquestes circumstàncies els futurs cònjuges pactin en capítols matrimonials la renúncia recíproca a les compensacions econòmiques, permet interpretar que els atorgants saben a què renuncien, encara que el dret encara no hagi «nascut» —no existeix ruptura matrimonial i/o no s’ha decretat la separació o el divorci, segons les distintes postures jurisprudencials.29 29. Així, la SAP de Múrcia (Secció Primera) de 29 d’octubre de 2002 va dir: «[...] nótese que se pacta —en capítols matrimonials uns dies abans de la celebració del matrimoni— el régimen de separación de bienes y además se especifica lo siguiente: de un lado, que cada una de las partes atenderá por separado las necesidades de sus respectivas familias por cuanto uno y otro son divorciados y han generado en sus precedentes nupcias un concreto núcleo familiar. Por otra parte y para la atención de ellas y también del núcleo familiar común, el Sr. [...] se obliga a contratar a su cargo, personal doméstico suficiente con el fin de evitar que su esposa deba atender personal y directamente tales necesidades del hogar, lo que será reintegrado con cargo exclusivo a los bienes propios del citado Sr. [...].» És per això que va desestimar el recurs d’apel·lació interposat per la demandada en la instància, en consideració que el pacte en el qual es renunciava a la compensació prevista en l’article 1438 CC era vàlid.
226
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 227
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA
D’altra banda i si bé la legislació catalana exigeix un plus de seguretat jurídica en mantenir que els pactes en previsió d’una ruptura matrimonial han de constar en els capítols matrimonials —ex art. 15.1 CF—, no obstant això, res no impedeix que, quan el pacte sigui exigible, el jutge, a petició d’una part, pugui declarar-lo ineficaç —nul o anul·lable—, com qualsevol altre pacte contingut en un instrument públic, però no perquè el pacte en si mateix sigui il·lícit, és a dir, en el sentit que sigui contrari a l’interès o a l’ordre públic o perjudiqui un tercer, sinó perquè —si s’acredita— o bé no va existir consentiment o bé aquest es va prestar viciat —per exemple. De tota manera, cal tenir en compte que en altres supòsits pot haver transcorregut un llarg període de temps entre la subscripció del pacte i el moment de la ruptura conjugal —per exemple, en el cas d’una parella que se separa després de trenta anys de matrimoni— i, per tant, pot passar —igual que pot passar en les relacions contractuals d’execució prolongada o, si més no, deferida en el temps— que s’hagin produït canvis substancials i imprevisibles entre les circumstàncies tingudes en compte per les parts en el moment de celebrar l’acord i les concurrents en el moment d’exigir el seu compliment.30 És per això que en el moment de l’exigibilitat del que s’ha estipulat, podria ser sol·licitada l’aplicabilitat de l’anomenada clàusula «rebus sic stantibus»,31 que és, en síntesi i encara que no faci al·lusió a aquesta, el que va resoldre la SAP de Granada —citada ut supra— de 19 de maig de 2001. En conclusió, penso que si bé el dret encara no ha «nascut», això no obsta que per endavant els futurs cònjuges o ja cònjuges, en nom de l’autonomia de la voluntat, puguin pactar en capítols matrimonials —ex art. 15.1 CF— una renúncia a aquesta expectativa de dret, sempre que els renunciants coneguin degudament a què renuncien i quines són les conseqüències d’aquesta renúncia. 3.
PRINCIPI DE ROGACIÓ
El consort que, a conseqüència de la separació o el divorci, vegi més perjudicada la seva situació econòmica, té dret a una pensió compensatòria —se30. L’apartat cinquè de l’article 231-19 —que es titula «Pactes en previsió d’una ruptura matrimonial»— del llibre segon del Projecte de llei del Codi civil de Catalunya considera que són ineficaces quan en el moment en què es pretengui el seu compliment siguin greument perjudicials per al cònjuge, si s’acredita que han sobrevingut circumstàncies rellevants en la convivència matrimonial que no es van poder preveure ni es podien raonablement preveure en el moment del seu atorgament. 31. Vegeu la STSJC de 3 de març de 2002 i la STSJC de 2 de juny de 2004, que es refereixen a la mateixa clàusula en matèria de processos matrimonials, encara que no en relació amb el que s’ha exposat aquí.
227
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 228
EUGENIA BODAS DAGA
gons l’art. 84 CF. Així mateix, el que hagi treballat per a la casa o per a l’altre cònjuge sense retribució o amb una retribució insuficient, té dret a rebre una compensació econòmica, en el cas que s’hagi generat, per aquest motiu, una situació de desigualtat entre el patrimoni dels dos que impliqui un enriquiment injust —ex art. 41 CF. Ara bé, segons la STS de 2 de desembre de 1987, el dret a la pensió compensatòria —ex art. 97 CC, similar a la considerada en l’article 84 CF i entenc que aplicable a la indemnització per raó del treball— ha de ser peticionat en el corresponent procés de separació o divorci. Però cal preguntar-se si efectivament és incongruent la sentència que l’atorga d’ofici. D’altra banda, si existeix una renúncia a la pensió compensatòria en el procediment de separació, pot reclamar-se en el posterior de divorci? I la compensació econòmica ex article 41 CF, pot ser sol·licitada en qualsevol dels procediments? 3.1.
PETICIÓ D’UNA PART
Els nostres tribunals exigeixen majoritàriament que la pensió compensatòria sigui demanada en el procés corresponent. No obstant això, el Tribunal Constitucional sembla que dóna a entendre que, si la part que té dret a la pensió compensatòria no la demana, el jutge pot atorgar-la d’ofici. En efecte, la STC 120/1984, de 10 de desembre, nega l’empara al recurrent —actor en la instància—, que va titllar la Sentència d’incongruent, «con vulneración del principio de contradicción», per haver establert una pensió compensatòria a favor de la demandada i al seu càrrec, malgrat que no existia una sol·licitud expressa respecte a aquesta qüestió. Així, el recurrent, després d’al·legar que «si bien es cierto que la doctrina acepta una atenuación del principio dispositivo en el derecho familiar, en cierto modo contraría al principio de rogación», no obstant això, entén que «el reconocimiento del derecho concreto —la pensió compensatòria— debe ser solicitado y nunca declarado de oficio. Ello viene corroborado por el carácter que según la doctrina y las propias normas sustantivas tiene este derecho, de pactable, renunciable o sustituible por voluntad del beneficiario, lo que elimina cualquier posible duda de que el tema esté sustraído del principio de rogación.» El Tribunal Constitucional, després d’assenyalar que «la dimensión de los efectos económicos de la sentencia estimatoria del divorcio se encuentra, más o menos extensamente tratada, en los escritos de las partes, por lo que la afirmación del recurrente es, en este punto, inexacta», diu: «[...] pero es que aunque la parte demandante en el proceso matrimonial no hubiera suscitado en modo al228
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 229
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA
guno estos problemas, no por ello el juez se hubiera visto obligado a silenciarlo en su sentencia o a considerar como una reconvención la petición de contenido económico formulada por la parte. No es ocioso traer a colación aquí alguna somera reflexión en orden al carácter de todo proceso matrimonial, en el que se dan elementos no dispositivos, sino de ius cogens, precisamente por derivar y ser instrumento al servicio del derecho de familia. No se puede transitar por él y ampararse en sus peculiaridades para olvidarse de ellas a la hora de los efectos de la sentencia que ponga fin a la relación conyugal, apelando entonces a los principios dispositivo y rogatorio del proceso civil español.» Per la seva banda, la Interlocutòria del Tribunal Constitucional de 28 de gener de 1987 no va admetre a tràmit el recurs d’empara interposat pel demandant en la instància, que el sol·licitava prenent com a base el fet que tant la sentència d’instància com la de l’apel·lació van fixar una pensió compensatòria a favor de la demandada sense que aquesta l’hagués peticionat. Així i davant l’al·legació del recurrent que «el derecho a la pensión compensatoria establecida en el art. 97 del Código civil no es un imperativo categórico, pudiendo ser solicitada o renunciada por el presunto beneficiario» i que, en no haver-se postulat en la «litis, debe de abstenerse el juez de entrar a pronunciarse sobre este punto», el Tribunal Constitucional va fonamentar la seva inadmissió, per una banda, en el que s’exposa en la STC 120/1984, de 10 de desembre —en concret, va transcriure el paràgraf «en el proceso matrimonial se dan elementos no dispositivos, sino de ius cogens [...]»—, i, per l’altra, en el fet que «la aplicación por el juez de instancia del art. 91 y siguientes del Código civil, con las consecuencias de la concesión de una pensión a la demandada —interpretación confirmada razonadamente en fase de apelación—, no puede considerarse jurídicamente infundada, no correspondiendo por tanto a este Tribunal corregir una interpretación que de la legalidad han efectuado los órganos judiciales [...].» Per tant, «en este caso no se puede apreciar indefensión por incongruencia en las sentencias impugnadas, ya que la incongruencia no existe cuando el pronunciamiento judicial versa sobre puntos o materias que, de acuerdo con la ley, el órgano judicial está facultado para introducir ex officio, esto es, sin necesidad de sujetarse rígidamente al principio rogatorio». De tota manera, entenc que en realitat el Tribunal Constitucional no diu explícitament que la pensió compensatòria pugui ser atorgada d’ofici pel jutge, sinó que, malgrat que no consti una reconvenció expressa, si de l’escrit de contestació a la demanda es desprèn la seva sol·licitud o es demana expressament en la súplica, aquella ha de ser ex officio apreciada pel jutge. Així, en el cas resolt per la Sentència del Tribunal Constitucional, en els antecedents de fet consta que en la súplica de la contestació a la demanda es dema229
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 230
EUGENIA BODAS DAGA
nava que es condemnés el demandant al pagament d’una pensió i, pel que fa al tema resolt per la interlocutòria, si bé no consta ni en els antecedents ni en els fonaments jurídics si la demandada va sol·licitar la pensió compensatòria en l’escrit de contestació a la demanda de divorci, degué bastar que d’aquesta es desprengués tal pretensió perquè fos estimada pel jutge i el Tribunal, atès allò raonat en la mateixa resolució ut supra transcrita. I aquest criteri ha estat seguit posteriorment per nombroses sentències d’audiències provincials, fins i tot després de l’aprovació de la Llei d’enjudiciament civil actual. En efecte, la SAP de Múrcia (Secció Primera) de 19 de juny de 2003 —entre altres— va estimar el recurs d’apel·lació presentat per la part demandada —l’esposa— perquè va entendre que havia existit una reconvenció «implícita». Així, diu que «el artículo 406.2 de la Ley de enjuiciamiento civil dispone que la reconvención se propondrá a continuación de la contestación y se acomodará a lo que para la demanda establece el artículo 399 y expresando con claridad la concreta tutela judicial que se pretende obtener respecto del actor y, en su caso, de otros sujetos; y añade que en ningún caso se considerará formulada reconvención en el escrito del demandado que finalice solicitando su absolución respecto de la pretensión o pretensiones de la demanda principal. Este último inciso, especialmente en los procesos sobre separación o divorcio, permite adoptar una interpretación amplia sobre la admisibilidad de la reconvención en tales casos aunque no se haya cumplido formalmente el requisito de su formulación separada y a continuación de la demanda. En este tipo de procesos es normal, y resulta admitido, que la parte demandada interese en el “suplico” pronunciamientos que no se limitan a la mera desestimación de la demanda, sino que, en relación con las medidas definitivas, se adopten otras con carácter más gravoso para la parte actora que las propuestas por dicha parte, lo que viene a ser discutido en el proceso por tratarse de cuestiones sobre las que el tribunal puede pronunciarse de oficio. Ahora bien, cuando, como ocurre en el caso, se trata de la solicitud de medidas que precisan la solicitud expresa de la parte interesada, debe aceptarse una interpretación amplia, con absoluto respeto a la norma que impide acoger la llamada “reconvención implícita”, admitida antes de la vigencia de la Ley de enjuiciamiento civil de 2000, puesto que el “suplico” de la contestación contiene pretensiones de condena para el demandante y no se limita, desde luego, a solicitar la absolución de la demanda.» No obstant això, cal recordar que el Tribunal Suprem, en la Sentència de 2 de desembre de 1987 i, per tant, posterioment a les resolucions del Tribunal Constitucional, va estimar el recurs de cassació en interès de la llei interposat pel 230
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 231
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA
ministeri fiscal «a los únicos efectos de crear jurisprudencia [...] y declara que la llamada pensión compensatoria, regulada en el art. 97 del C. civ., no puede acordarse por el juez de oficio». Per la seva banda, la Llei d’enjudiciament civil actual regula taxativament en quins supòsits únicament serà admesa la reconvenció, per la qual cosa s’haurà d’entendre que ha de fer-se de manera expressa en la contestació a la demanda, consegüentment amb el règim general regulat en l’article 406 LEC, que introdueix el principi d’inadmissibilitat de la reconvenció implícita, juntament amb el d’inadmissibilitat de la reconverció no connexa amb la demanda. 3.2.
PROCEDIMENT PER A LA RECLAMACIÓ
Tant la doctrina com la jurisprudència, majoritàriament, consideren que la renúncia a la pensió compensatòria en el procés de separació projecta la seva eficàcia en el procés posterior de divorci; per tant, si no s’ha sol·licitat en el primer procediment, tampoc no es pot sol·licitar en el segon. El mateix criteri ha de presidir quan es renuncia a la indemnització per raó del treball, atès el que es regula en l’article 42 CF, que manté que «[e]l dret a la compensació econòmica establert per l’article 41 només es pot exercir en el primer procediment en el qual se sol·liciti la separació, el divorci o la nul·litat [...]». De tota manera, tant les seves particularitats com les excepcions al que s’ha exposat anteriorment fan que ambdues pretensions siguin objecte d’atenció separadament. 3.2.1. La pensió compensatòria En un principi, podria dir-se que si ha existit una renúncia al dret a la pensió compensatòria i, per tant, la sentència de separació no estableix aquesta pensió, no pot concedir-se en la posterior sentència de divorci. No obstant això, el Tribunal Superior de Justícia de Catalunya entén que sí que pot atorgar-se quan substitueix la pensió alimentària fixada en la sentència de separació. En efecte, així es pronuncia la STSJC de 4 de juliol de 2002, els fets de la qual són els següents: en el primer litigi sobre separació matrimonial, el pacte quart del conveni regulador aprovat per la sentència establia: «El Sr. X1 abonará a la Y1, la cantidad mensual de 65.000 pesetas en concepto de prestación alimenticia, anualmente revisables según el índice del coste de la vida.» En el pacte setè es deia: «Como excepción de lo antedicho, los suscribientes dan por 231
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 232
EUGENIA BODAS DAGA
enteramente liquidada la sociedad matrimonial, dándose por saldados y finiquitados, sin nada más que pedir o reclamar.» La sentència de primera instància, dictada en el judici de divorci, va decretar l’extinció de l’obligació de pagar aliments a càrrec del marit i no va establir una pensió compensatòria, tenint en compte el pacte setè. L’Audiència Provincial va estimar el recurs interposat per la part demandada i va revocar parcialment la sentència d’instància, en el sentit que va establir una pensió compensatòria a favor de l’esposa. L’actor va presentar un recurs de cassació. El Tribunal Superior de Justícia de Catalunya, interpretant en la seva globalitat el conveni regulador —ex art. 1285 CC—, diu: «Arribat el moment del divorci, aquest fet determina l’extinció de la pensió alimentària per truncament del vincle matrimonial, extinció que deixa sense fonamentació escaient la renúncia a la pensió compensatòria, a la qual es va renunciar perquè les necessitats de l’esposa ja eren cobertes per la pensió d’aliments.» És per això que «es pot afirmar que, mentre el marit pagava la pensió per aliments, la pensió compensatòria es trobava en situació latent, i si després de la sentència de divorci els excònjuges no estableixen cap altre conveni per tal de suplir la mancança de la pensió alimentària, el perjudici econòmic que havia de pal·liar la pensió alimentària pot esmenar-lo la resolució judicial per la via d’establir una pensió compensatòria del mateix import». En conseqüència i considerant ajustat al dret el pronunciament contingut en la Sentència de l’Audiència Provincial, va desestimar el recurs de cassació. En un sentit similar es pronuncia la STSJC de 2 de juny de 2003, els fets de la qual són els següents: en el pacte setè del conveni regulador aprovat en la sentència de separació s’exposa que «[n]o existiendo desequilibrio económico en relación con la posición que mantenían durante la vigencia del matrimonio, ambos esposos reconocen que no tienen nada a reclamarse, el uno del otro, en concepto de pensión compensatoria del artículo 97 del Código civil.» En la sentència de divorci, el jutge d’instància va concedir a l’esposa una pensió compensatòria. L’Audiència Provincial va estimar el recurs interposat pel marit i va revocar el pronunciament relatiu a la pensió, el qual va deixar sense efecte perquè va entendre que, d’acord amb la clàusula esmentada del conveni regulador de la separació aprovat judicialment, l’esposa havia renunciat a la pensió compensatòria. La demandada va presentar un recurs de cassació. El Tribunal Superior de Justícia de Catalunya, després de recordar que el «tema de la renunciabilidad de la pensión compensatoria debe considerarse hoy pacíficamente resuelto» —i citar sentències del Tribunal Suprem i de la mateixa Sala—, va dir que, no obstant això i «aunque resulta válida y eficaz la renuncia efectuada de manera clara y terminante, no resulta diáfana, en especial en situa232
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 233
UNA REFLEXIÓ SOBRE LA RENÚNCIA PRÈVIA A LA PENSIÓ COMPENSATÒRIA
ciones de desequilibrio con dificultades para lograr un mínimo digno de subsistencia».32 En conseqüència, va estimar el recurs i va deixar sense valor la renúncia esmentada, en consideració que aquesta es va fer sobre la base de percebre una pensió d’aliments que cobria les necessitats de la recurrent,33 pensió que s’extingeix en el moment del divorci.34 3.2.2. La indemnització per raó del treball Segons el que preceptua l’article 42 CF, la petició de la compensació econòmica regulada en l’article 41 CF només pot exercir-se en el primer procediment en el qual se sol·liciti la separació, el divorci o la nul·litat, i, per tant, no es pot formular en l’eventual procediment subsegüent de nul·litat o divorci. És per això que si el cònjuge amb dret a aquesta compensació renuncia a la seva percepció —en un conveni homologat, en un conveni sense homologar o en un pacte privat— i, en conseqüència, en la sentència de separació no s’atorga, no pot ser reclamada en el procediment de divorci. No obstant això, existeix una excepció considerada en la mateixa norma, que assenyala: «[...] llevat que hi hagi hagut reconciliació i nova convivència i per raó d’aquesta.»35 Per tant, si una parella se separa —per exemple, després de tres anys de matrimoni— i en el conveni regulador ambdós cònjuges renuncien expressament a la percepció de la indemnització per raó del treball, aquesta no pot sol·licitar-se en el subsegüent procediment de divorci. Però sí que es pot demanar en aquest si en el període existent entre la separació i la sol·licitud de divorci han existit una convivència —per exemple, de deu anys— i una nova ruptura i si per raó d’aquestes ha existit una desigualtat patrimonial no justificada que impliqui un enriquiment. 32. Segons la STSJC, la cita és de la STS de 2 de desembre de 1987, que transcriu literalment. 33. El Tribunal té en consideració que s’havia pactat una pensió alimentària de 150.000 pessetes —revisable— per a ella i per als seus fills, i, un cop independitzats aquests, el marit va continuar pagant una pensió —ja només a l’esposa— de 77.000 pessetes. 34. Encara que no tracten el tema de la renúncia en el sentit exposat en aquesta Sentència, sí que es pronuncien sobre la «reconversió» de la pensió d’aliments en pensió compensatòria la STSJC d’11 de desembre de 2003 i la STSJC de 8 de novembre de 2004. 35. De tota manera, poden existir —i de fet han existit— controvèrsies en relació amb aquest apartat, tenint en compte el que preceptua l’article 84 CC. Siguin aquests o altres els motius, l’article 232-10 del Projecte de llei del llibre segon del Codi civil de Catalunya no fa cap referència a la reconciliació.
233
07 Eugenia Bodas Daga.qxp:07 Antonio Chaves Rivas.qxd
18/1/10
07:47
Página 234
EUGENIA BODAS DAGA
Per acabar, cal dir que la disposició transitòria primera del Codi de família manté que, si bé les disposicions del Codi contingudes en els títols I i II s’apliquen als matrimonis, sigui quina sigui la data de la seva celebració, s’exceptua d’aplicació el que es regula en l’article 42 CF, que només s’aplica als casos de separació, nul·litat o divorci que s’iniciïn posteriorment a l’entrada en vigor del Codi. La raó de ser d’aquesta excepció rau en el fet que la Llei 8/1993, que va introduir en el nostre ordenament la indemnització per raó del treball —ex art. 23 Llei 8/1993—, no conté cap norma relativa a la seva petició i, en canvi, el Codi de família, sí. És per això que, en no haver-se introduït ex novo, no pot ser aplicada amb caràcter retroactiu. Precisament, un dels problemes que s’ha plantejat està relacionat amb el temps transcorregut entre l’entrada en vigor de l’article 23 CDCC i la de l’article 42.1 CF, és a dir, quan un dels cònjuges, amb dret a la indemnització per raó del treball —ex art. 23 CDCC—, no la va sol·licitar en el procediment de separació i sí que ho va fer en el de divorci, i quan ja era vigent el Codi de família. El Tribunal Superior de Justícia de Catalunya, en la Sentència de 26 de novembre de 2001, va desestimar els recursos extraordinaris per infracció processal i de cassació presentats pel demandat en la instància, perquè va considerar que la indemnització per raó del treball pot sol·licitar-se en el plet de divorci encara que no s’hagi sol·licitat en el de separació, sempre que aquest últim plet s’hagi iniciat abans de l’entrada en vigor del Codi de família. La finalitat de l’excepció «no puede ser más obvia y más justa: evitar que quien no estaba obligado por la anterior legislación —y el artículo 23 de la CDCC no lo prescribía— a ejercitar su eventual derecho a la compensación económica por razón del trabajo en el primer procedimiento de separación, divorcio o nulidad, pierda tal derecho por su no ejercicio por causa de una ley posterior que sí que lo requiere.»
234
08 Recensions:08 Recensions
18/1/10
07:48
Página 235
RECENSIONS
08 Recensions:08 Recensions
18/1/10
07:48
Página 236
08 Recensions:08 Recensions
18/1/10
07:48
Página 237
AURORA LÓPEZ AZCONA, EL DERECHO DE ABOLORIO, MADRID, COLEGIO DE REGISTRADORES DE LA PROPIEDAD Y MERCANTILES DE ESPAÑA, 2007, 961 PÀGINES El dret aragonès és un dels drets autonòmics que es mostra més actiu. No solament s’han aprovat diverses lleis que han significat una reforma en profunditat del dret de persona i família i del dret de successions, sinó que, a més, s’ha anat gestant un cos doctrinal gens menyspreable. Entre les darreres aportacions a la doctrina aragonesa mereix un esment especial el llibre de la doctora Aurora López Azcona sobre el dret d’abolorio, per la seva exhaustivitat i profunditat. El llibre comentat constitueix la tesi doctoral de l’autora, defensada a finals de l’any 2005. Es tracta d’una obra immensa, no només per la seva extensió —gairebé mil pàgines prou atapeïdes—, sinó per l’extensió de les fonts consultades. L’autora ha consultat els autors aragonesos de totes les èpoques, des del ius commune —entre aquests, Jeroni Portolès, contemporani i barbastrenc, com Càncer, que va estudiar dret a l’Estudi General de Lleida— fins a l’actualitat, passant pels segles XVIII i XIX i per l’Apèndix aragonès de l’any 1925, la jurisprudència també de totes les èpoques i altra documentació jurídica, per tal de copsar des de totes les perspectives aquest dret d’adquisició preferent de naturalesa troncal. La doctora López Azcona comença el llibre amb una primera part històrica, que considera la història legislativa del dret d’abolorio i que, per si mateixa, ja podria constituir una tesi, atès el nivell de detall amb què analitza les diverses fonts, que, tanmateix, no aclareixen per què consuetudinàriament va néixer aquesta forma de dret d’adquisició preferent. L’autora situa l’abolorio en el context d’altres drets autonòmics, també el català, ja que la torneria pròpia de la Val d’Aran guarda un parentiu evident amb la figura aragonesa. El segon capítol —més pròpiament una part, ja que té una extensió propera a les cinc-centes pàgines— aborda la naturalesa jurídica i l’estructura del dret d’abolorio. En aquest capítol són objecte de consideració els elements personals, amb una atenció especial envers el parentiu, que és la base de la preferència adquisitiva, els elements reals i els elements formals; entre aquests, estranyament, l’autora situa el temps en el qual s’ha d’exercir el dret, aspecte que després completa en la tercera part. Aquesta tercera part se centra en la dinàmica del dret d’abolorio i analitza qüestions com la col·lisió, sempre problemàtica, amb altres drets d’adquisició preferent, els seus efectes i la seva extinció. L’autora dedica una atenció especial a la «facultat moderadora» de què poden fer ús els tribunals a fi d’impedir un exercici abusiu i especulatiu del retracte, que la jurisprudència més tradicional 237 Revista Catalana de Dret Privat [Societat Catalana d’Estudis Jurídics] Vol. 10 (2009), p. 237-238
08 Recensions:08 Recensions
18/1/10
07:48
Página 238
RECENSIONS
vinculava amb l’existència d’un «interès familiar» en l’adquisició preferent dels béns alienats. Ella critica aquesta aproximació jurisprudencial i es mostra inclinada a una interpretació més favorable a l’exercici del tempteig o del retracte, amb fonament només en l’origen familiar dels béns alienats, la qual cosa significa també intentar afavorir l’aplicació efectiva de la figura. Perquè de seguida es planteja si estem davant d’una figura del passat, pròpia de zones rurals poc afavorides i inapropiada per al desenvolupament del tràfic econòmic, o si, per contra, l’abolorio té encara sentit en la societat actual. La doctora López Azcona en defensa entusiastament la utilitat pràctica i no dubta fins i tot a recórrer al dret comparat, posant com a exemple la recuperació legislativa del droit de préemption des parents en l’ordenament suís. Amb independència de si figures com el dret d’abolorio han de ser interpretades i aplicades restrictivament o no, l’excel·lent llibre de la doctora López Azcona és una mostra de l’apassionament que es pot posar en l’estudi d’un dret civil autonòmic i de la capacitat per a investigar una institució jurídica utilitzant totes les fonts disponibles, antigues i modernes, doctrinals i jurisprudencials, legals i consuetudinàries, per tal d’oferir-ne la imatge més completa tant en l’àmbit dogmàtic com en el pràctic. Antoni Vaquer Aloy Universitat de Lleida
238
08 Recensions:08 Recensions
18/1/10
07:48
Página 239
Revista Catalana de Dret Privat, volum 9 Barcelona: Institut d’Estudis Catalans, 2008 FE D’ERRATES Pàgina
Línia
On diu
Ha de dir
145
4
Professora titular de dret civil
Catedràtica de Dret Civil
239
08 Recensions:08 Recensions
18/1/10
07:48
Página 240
äçãç
NQ ãã aêÉíJNMKèñÇWaêÉí=NM==NULNLNM==NSWQT==młÖáå~=N
R E V I S T A C A T A L A N A D E D R E T P R I VA T
mçêí~Ç~
R E V I S T A
C A T A L A N A DE
D R E T P R I VAT Vo l u m 1 0 , 2 0 0 9
S O C I E TAT C ATA L A N A D ’ E S T U D I S J U R Í D I C S
F I L I A L D E L’ I N S T I T U T D ’ E S T U D I S C AT A L A N S
Volum 10
2009
BARCELONA 2010