Uw vermogen verdient de beste zorgen

De holistische benadering van KBC Private Wealth Management komt tegemoet aan complexe behoeften — door Erwin De Weerdt

UW VERMOGEN VERDIENT DE BESTE ZORGEN

KBC heeft best zeer vermogende cliënten als klant die minstens € 5 miljoen bezitten in geld of beleggingen en die naast Corporate Banking (vanaf € 1 miljoen) vragende partij zijn voor diensten in de persoonlijke ‘Private Banking Wealth Managementsfeer’ die ook belastingsplanning, vermogensbescherming, nalatenschapsplanning, opvolgingsplanning en familiebestuur omvat.

Een altijd glimlachende mevrouw Regine Debeuckelaere is bij KBC Algemeen Directeur Private Banking & Wealth Management. Na een carrière in corporate functies onder meer bij ‘Masterfoods’, werd zij bij KBC eerst verantwoordelijk voor de organisatie van ‘Call Centers’ en voor het opzetten van ’support’ kanalen voor het kantorennetwerk.

Altijd geadviseerd beheer

Bij ‘Private Wealth Management’ stelt de bank een ervaren vermogensbeheerder aan die diepgaande gesprekken voert met de cliënt en overleg pleegt met diens advocaat, notaris, accountant en verzekeringsagent. Zo krijgt hij/zij een zeer goed zicht op de beste manier om de financiën van de cliënt te beheren. Die vermogensbeheerder stelt ook een ‘tailor made’ strategie voor die is afgestemd op de doelstellingen en op de risico’s die de cliënt bereid is te nemen. Hierbij komen een aantal ‘financiële producten en diensten’ in zicht die buiten het bereik van een gewoon financieel adviseur liggen.

Vermogensbeheerders hebben immers toegang tot een groot aantal financiële producten en diensten die niet rechtstreeks beschikbaar zijn voor particulieren. Het zijn werkinstrumenten die toelaten om voor elke cliënt oplossingen op maat uit te werken. Maar cliënten hebben altijd de keuze. Zij kunnen samenwerken met een vermogensbeheerder, een adviesbureau voor vermogensbeheer of met de afdeling vermogensbeheer van een bank.

Regine Debeuckelaere is bij KBC Algemeen Directeur Private Banking & Wealth Management. “Bij vermogensbeheer zit het grote verschil in de uitgebreide begeleiding van de financiële situatie van de cliënt omdat er ook beleggingsbeheer, vermogens- en belastingplanning, boekhouding, pensioenplanning en in sommige gevallen zelfs juridische begeleiding komt bij kijken.” Vermogensbeheerders vragen een vergoeding die meestal een percentage is van het vermogen dat zij beheren. Wat wel geldt is dat hoe hoger het vermogen, hoe lager het percentage.

Onderscheid

In vergelijking met ‘portefeuillebeheer’ omvat vermogensbeheer een meer complete financiële planning. “Bij vermogensbeheer zit het grote verschil in de uitgebreide begeleiding van de financiële situatie van de cliënt omdat er ook beleggingsbeheer, vermogens- en belastingplanning, boekhouding, pensioenplanning en in sommige gevallen zelfs juridische begeleiding komt bij kijken.” onderstreept Regine Debeuckelaere. “Vermogensbeheer houdt in dat men kiest voor beleggingen met een minimum aan risico maar met een maximum aan rendement.”

Holistische benadering

“Omdat die veel meer mogelijkheden biedt in het kader van vermogensbeheer, kiezen wij resoluut voor een holistische benadering. De complexe behoeften van een cliënt, vragen immers om een breed aanbod van extra diensten zoals beleggingsadvies, estate planning, boekhouding, pensioen- en belastingdiensten.” aldus Regine Debeuckelaere. “En omdat ik minder cliënten onder mijn hoede heb kan ik meer aandacht besteden aan serviceverlening! zo voegt zij er nog aan toe.”

Artificiële intelligentie

Ieders familiale en zakelijke vermogen is uniek, maar elk vermogen heeft zijn eigen dynamiek. KBC Wealth Management hecht echter het grootste belang aan het begrijpen van de persoonlijke en zakelijke financiële situatie van haar “Wealth Management cliënten” in haar geheel. Om het vermogensbeheer verder te optimaliseren investeert KBC, nu via artificiële intelligentietechnologie in krachtige, gesofistikeerde zoeksystemeneen die constant de verschillende portefeuilles en beleggingsfondsen screenen.

Jacques Wieczorek country manager CGI Belgium

18 Expert Group ICT Thema artikel : A radical transformation of the IT role It’s secret weapon to win the future 22 De (bijna) ultieme ultraportable Breid je draadloos netwerk eenvoudig uit 23 Emea CIOs expect their it budget will increase 3.7% in 2022 24 Aankondiging CxO Leadership Forum 2022 op 2 september in

Brussel 25 Nouveau câblage haut débit sous la Manche Colt Technology va déployer un nouveau réseau fibre optique dans le tunnel sous la manche 26 Jacques Wieczorek, country manager CGI Belgium, over de uitdagingen van vandaag Bedrijven moeten enorm flexibel zijn