{' '} {' '}
Limited time offer
SAVE % on your upgrade.

Page 1

Citizenship Navigation - Xu hướng định cư

CITINAVI Winter 4th Quarter 2018 - vietnamese edition

EB-5 USA : Bridge Financing / The importance of transparency EB-5 Tài trợ bắc cầu: Nghiên cứu hướng thị trường - Hồ sơ & Định nghĩa *To the Analysis Guidance Issued by OECD on R/CBI Programmes

Phản ứng của Hội đồng Cố vấn Di trú về Phân tích và Hướng dẫn do OECD ban hành

* Malta 2nd workshop - 19th oct. 2018 Malta Blockchain island, RCbI programmes

Global Residency & Citizenship Navigation by Investment Europe & Canada Caribbean CBI Investment Programs CHƯƠNG TRÌNH ĐẦU TƯ NHẬP TỊCH (CBI) TẠI CARIBÊ

Fast citizenship programmes for vietnam based investors


4th Quarter 2018 - 1


Editor’s Preface Here are some questions you may be wondering… if you leave your home country will you have a better life? Would it be more successful and safer than your country of origin ? Do you pay too much in taxes back home? What are the benefits of having a second passport by CBI programs... ? What's the citizenship by investment programs ? What are the implications for global residency and citizenship in western world ? Our investor migration industry has a direct corerelation to the political instability of the country. In this age of uncertainty : undergoing crisis of European Union experiencing unprecedented pressure from the West and the East, historical decision to BREXIT, unpredictable supremacy of US, Syrian war refugees to Europe.... etc. People are more worried and looking out for products enabling global mobility or their families' future settlement. The individual purposes and solutions would be the acquisition of citizenship by financial contribution or following a rapidly developing avenue for 'naturalization'. Fuelled by the demand for foreign citizenship in emerging countries, about 70 states now offer investment based migration schemes for perspective investors. Immigration regimes around the world are increasingly tailord to attract high net woth individuals or the ultra-rich - Its practice is attracting the 'best and brightest' through government residency and citizenship programmes .

dominating migrants to North America, Australia and its 'investment migration wave' was often associated with corruption and illicit financial outflows. Due to the visa backlog and ever growing processing times, chinese markets stagnate and EB-5 stakeholders recognize the importance of new investor markets, in particular, India ranks at the top of many EB-5 Regional Centers and services providers lists. With over 350 I-526 filings in FY 2016 India became now third largest investor market behind China, Vietnam and is poised to emerge as an essential EB-5 market with a nearly 50% year-over-year growth. In less than five years, the EB-5 market in Vietnam has grown as the world's second largest source of EB-5 investors. The number of new I-526's filed during 2017 fiscal calendar year vary between 300-400 from the population 90 million of Vietnam. After reading CITINAVI vietnamese magazine - Xu hướng định cư (Citizenship Navigation) many of your questions will be answered and you will be exposed to many new ideas which will light your brain on fire! If you had had this easyunderstanding guidance of global residency and CBI markets in your hands 5 years ago your life would have been considerably easier to find a destination country by investment.

China has been major source country which has long Editor in chief : Hyong-Jin KWON, Paris 4th Quarter 2018 - 3


Citizenship Navigation winter 2018 - Xu hướng định cư

MỤC LỤC Phản ứng của Hội đồng Cố vấn Di trú về Phân tích và Hướng dẫn do OECD ban hành............................p.6-7 RIF TRUST / LATITUDE, Residency & Citizenship by Investment................. p.9 Monaco Yacht Show 26-29 tháng 9 năm

9 2018 .......................................... p.10-17 Xem xét các vấn đề pháp lý trước khi mua một chiếc siêu du thuyền - Janet Xanthopoulos ................ p.18-19 Hội thảo thường niên Malta lần thứ 2: Thúc đẩy Chương trình đầu tư định cư & quốc tịch............................................... p.20

10 Malta - Trung tâm cho những

Giải pháp quản lý tài sản ................ p.21 MALTA, ĐẢO QUỐC CỦA BLOCKCHAIN KYC-Chain, SelfKey và Blockchain Edmund J. LOWELL ....................... p.22 Chris Borg ....................................... p.23

18

European Parliamentary on European CBI/RBI schemes by Dr. Olivier Vonk ........p.24 CYPRUS - Những thay đổi gần đây đối với Chương trình Đầu tư tại Cyprus (CIP) ................................................................p.25

Tổng quan về bất động sản toàn cầu cho Cá nhân có giá trị tài sản lớn (HNWI) 2017 - Ảnh hưởng của CBI và RBI lên thị trường bất động sản 21 Bài trình bày tại hội thảo IMC Malta của Anastasia Yianni......................... p.26-27 Người Ấn đối mặt với tình trạng nhập cư tồn đọng: Vội vàng để rồi chờ đợi - Karuna Chandani Simbeck .......... p.28 EB-5 Tài trợ bắc cầu: Nghiên cứu hướng thị trường - Hồ sơ & Định nghĩa ................................................... p.30-33

26 CANADA - Chương trình Đầu tư Định

cư Quebec (QIIP) & Chương trình Đề cử tỉnh bang Manitoba (MPNP) - Julien Tétrault ........................................... p.35

Chương trình Đầu tư Quốc tịch Bulgaria - Ivan Petrov................ p.36-37 Montenegro - Những điều tốt đẹp luôn đến với người biết chờ đợi - ...... p.38-39 Chương trình định cư 150.000 USD của Anguilla - Con đường đến quốc tịch sẽ được mở sớm ..................... p.41

30

Caribbean CBI Investment Programs, Antigua & Barbuda, Dominica, Grenada p.42-45 Công dân hóa và vấn đề đạo đức đối với quyền con người - GS. Hussein Abbass .................p.46-47

46

FRANCE, THE NEW STAY "TALENT PASSPORT" .......................................... p.48 LUXEMBOURG, Quốc gia xếp hạng thứ ba về Chương trình Visa định cư...p.52-53

46

HUNGARY Golden Visa ................. p.56 Chương trình Thailand Elite ....p.57-58 Mở rộng Quyền công dân và Giảm thiểu các Trách nhiệm - Kochenov ..................................... p.59 An expert's insight on the Cyprus investment programmes - interview Natasa Kyrgia .............................p.60-61

60

Portuguese Golden Visa Programs by António Paula Varela ....................... p.62 Ireland vinh dự có chương trình khác biệt nhất trong danh sách các chương trình đầu tư định cư...................... p.64 CH AILEN - Địa điểm thích hợp để kinh doanh ................................ p.65-66 Ba

67

84% Thị trường Golden Visa 5 tỷ euro/năm của châu Âu - Christian Nesheim ........................................... p.67 quốc gia chiếm

trị giá

Các yếu tố chính của một dự án EB-5 an toàn - Tầm quan trọng của tính minh bạch - Winnie Ng ................ p.68-69

68

If you would like to be considered for submitting an article, please contact : CitizenshipNavigation@gmail.com Advertisement : citinavi@gmail.com Asso. Onsaemi Worldwide 29 Boulevard Grande-Duchesse Charlotte, 1331 Luxembourg

Editor in chief : Hyong-Jin KWON Graphic designer: Rina Asanuma Social Media, Website Seo/Sem Planner: Nan Qin Market Research: Ke XU Vietnam: Vy Trieu Le, Quoc Nguyen / China: Baihui XU Advertising marketing : Ryoici Kosaka

Le Trieu Vy

4th Quarter 2018 - 5


Phản ứng của Hội đồng Cố vấn Di trú về Phân tích và Hướng dẫn do OECD ban hành Geneva, ngày 23 tháng 10 năm 2018 Hội đồng Cố vấn Di trú (IMC) hiểu rõ động lực đằng sau bản phân tích và hướng dẫn gần đây của OECD về việc phá vỡ Tiêu chuẩn Báo cáo chung (CRS) trong cả hai chương trình đầu tư định cư (RBI) và đầu tư nhận quốc tịch (CBI). Chúng tôi hoàn toàn đồng ý rằng các cá nhân nên dừng việc sử dụng các chương trình nêu trên để trốn tránh báo cáo đúng CRS, hoặc thậm chí tệ hơn là thực hiện các hành vi phạm tội tài chính, bao gồm rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. IMC cũng như các công ty và chính phủ mà IMC đại diện không hỗ trợ bất kỳ hình thức lạm dụng đầu tư di trú nào. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải rõ ràng về bốn yếu tố quan trọng: Quy mô: Chỉ có một tỷ lệ rất nhỏ tình trạng cư trú hoặc quốc tịch được chấp thuận hợp pháp thông qua các chương trình RBI hoặc CBI đang được đề cập. Đối với đại đa số đương đơn tìm kiếm nơi cư trú thay thế hoặc một quốc tịch khác thông qua các chương trình này, thuế không thực sự là vấn đề, vì hầu hết các đương đơn không thực sự thay đổi nơi cư trú đăng ký thuế hoặc di chuyển hoàn toàn đến nơi cư trú mới và sau đó trở thành cư dân thuế ở đó. Trong Liên minh châu Âu, Khu vực kinh tế châu Âu và Thụy Sĩ, tự do thành lập có nghĩa là bất kỳ công dân nào của các nước châu Âu này cũng có thể tự do chuyển sang quốc gia khác và không phải sử dụng bất kỳ chương trình RBI hoặc CBI nào để thiết lập cư trú thuế. Sự di chuyển của các công dân EU thực sự chiếm một phần lớn trong phong trào di dân toàn cầu của các cá nhân vì mục đích thuế. Có vẻ lạ lẫm nếu không xem xét các số liệu thống kê thích hợp để đánh giá trên thực tế, tỷ lệ người nộp thuế chịu thuế CRS theo tất cả các chương trình RBI / CBI bao nhiêu,. Các chương trình RBI / CBI chỉ là một phần nhỏ trong các lựa chọn nhập cư dành cho các cá nhân. Thực tế, hầu hết các giấy phép cư trú và quốc tịch mà cá nhân nhận được dưới nhiều lựa chọn khác so với việc nhận từ chương trình đầu tư di trú. Ví dụ, trong khi tại châu Âu trung bình có khoảng 800 quốc tịch được cấp hàng năm theo quy định của CBI (chủ yếu ở Áo, Cyprus và Malta), thì 28 quốc gia thành viên của Liên minh châu Âu cấp gần một triệu quốc tịch mỗi năm vì các lý do khác, bao gồm có nguồn gốc lâu đời, nơi cư trú , đóng góp đặc biệt, hôn nhân, v.v. [1] Tất cả những điều này có thể được sử dụng hoặc lạm dụng để phá vỡ sự bình đẳng về CRS, trong khi các quyền công dân nhận được thông qua các chương trình CBI của EU chiếm ít hơn 0,1% tổng số công dân được cấp tại EU. Sẽ rất tốt để hiểu được những gì đang được thực diễn để đánh giá rủi ro, và áp dụng các biện pháp thích hợp, liên quan đến lạm dụng CRS tiềm năng theo các lựa chọn nhập cư và nhận quốc tịch khác. Gần một triệu quốc tịch do EU cấp mỗi năm (một con số tương tự với Bắc Mỹ), trong đó có các quốc tịch có nguy cơ cao ngoài khu vực EU, với số lượng lớn hơn nhiều so với các chương trình CBI. Chúng bao gồm Pakistan, Ukraine, Algeria, Nga, Nigeria và Somalia, [2] gây nguy hiểm thực sự cho cộng đồng quốc tế về hoạt động tội phạm tài chính, bao gồm rửa tiền và tài trợ khủng bố, theo quan điểm của chúng tôi nên là trọng tâm chính của việc đánh giá pháp lý thực hiện bởi các tổ chức tài chính. Việc lạm dụng CRS là trái với chiến lược trọng tâm và thiết kế riêng biệt của tất cả các chương trình RBI và CBI và chắc chắn cần phải dừng lại. IMC hỗ trợ đầy đủ mọi nỗ lực để đạt được điều này. Tuy nhiên, IMC không thể hỗ trợ giải pháp rõ ràng của OECD đối với thách thức, vì vấn đề không phải là các chương trình này. Cả chương trình RBI lẫn CBI đều không có kết nối trực tiếp với nơi cư trú thuế. Về cơ bản, đây là những khái niệm pháp lý khác nhau. Các chương trình RBI và CBI được thiết kế để tạo điều kiện thuận lợi - tuân theo quy trình thẩm định chi tiết và đánh giá pháp lý chuyên sâu, vượt xa các hình thức cấp quyền cư trú hoặc quyền công dân khác – cho việc luân chuyển vốn và con người một cách hợp pháp, điều này rất cần thiết cho mô hình kinh tế toàn cầu đương đại. Chúng cũng cho phép các cá nhân và gia đình có được quyền cư trú và / hoặc quyền công dân tại các quốc gia được săn đón bởi vì nhiều lý do khác nhau. Đối với phần lớn, đây không phải là lý do thuế mà thay vào đó là sự tự do di chuyển, kinh doanh và cơ hội cuộc sống, học hành cho trẻ em và an ninh cá nhân. Chúng tôi đề nghị OECD xem xét và củng cố các đánh giá pháp lý về trách nhiệm giải trình của CRS đối với các tổ chức tài chính về khía 6 - Citizenship Navigation

cạnh cư trú thuế của khách hàng, nhưng không tập trung vào các chương trình RBI / CBI vì điều này không có ý nghĩa và không thể biện minh bằng bất kỳ phương tiện nào ngoài mục đích trực tiếp làm tổn thương các quốc gia cụ thể, bao gồm nhiều quốc gia thành viên OECD. Thay vào đó, nên tập trung vào các cá nhân, những người tìm cách làm xấu đi bất kỳ trạng thái nào họ có được - thông qua các chương trình RBI / CBI hoặc bằng cách khác. Có một nhu cầu đào tạo nâng cao trong cả các tổ chức tài chính và các công ty tư vấn pháp luật và quản lý tài sản. Đây là một môi trường hoạt động vốn dĩ phức tạp và các quyết định thường được thực hiện bởi các quản lý quan hệ khách hàng trong các ngân hàng. Trong nhiều trường hợp, chỉ có các quản lý quan hệ khách hàng là sợi dây liên kết hiệu quả giữa các tổ chức tài chính và các chủ tài khoản của họ. Họ phải được hỗ trợ cần thiết để đảm bảo việc điều tra chính xác và đưa ra quyết định từ khách hàng của các tổ chức tài chính, cùng với các bộ phận quản giám của họ. Chúng tôi cũng đề nghị việc kiểm tra các quản lý quan hệ khách hàng cần được thay đổi với các tiêu chuẩn khách quan hơn: chúng tôi không thể thấy bất kỳ cơ sở nào buộc một người quản lý quan hệ khách hàng phải thực hiện các công việc theo một tiêu chuẩn thấp hơn về nghĩa vụ so với tổ chức tài chính nơi họ làm việc và giám sát việc tuân thủ chủ tài khoản với CRS. Cuối cùng, việc liệt kê các quốc gia cụ thể sẽ loại bỏ nhiều quốc gia nên được đưa vào danh sách nếu áp dụng các tiêu chuẩn chung cho họ, và do đó việc đặt tên và "danh sách đen" sẽ phát sinh nhiều sai lệch. Chúng tôi hoàn toàn hiểu rằng khi làm như vậy OECD đang cố gắng cung cấp lời khuyên và đưa ra hướng dẫn một cách dễ hiểu nhất và có thể được thực hiện bởi các tổ chức tài chính tuân theo báo cáo CRS. Tuy nhiên, chúng tôi sẽ cảnh báo rằng việc nêu cụ thể tên quốc gia tạo ra ấn tượng không tốt và có lẽ là không mong muốn rằng các quốc gia được đề cập, bằng một cách nào đó, đem lại nhiều vấn đề phức tạp đẩy mạnh vấn đề trốn tránh CRS. Nếu các tiêu chuẩn được phân tích của OECD được áp dụng một cách không thiên vị, sẽ có thêm nhiều quốc gia cần được đưa vào danh sách các khu vực pháp lý có “khả năng gây nguy cơ cao cho tính toàn vẹn của CRS”, bao gồm nhiều quốc gia thành viên OECD hoặc không đánh thuế đối với thu nhập nước ngoài theo quy định về thuế của họ, bao gồm Vương quốc Anh, Tây Ban Nha, Bỉ, Ý hoặc Canada. Chúng tôi yêu cầu OECD làm rõ những gì sẽ được thực hiện để đánh giá đúng các rủi ro phát sinh từ các quốc gia đó, nếu có. Vì những lợi ích của việc đối thoại tích cực, chúng tôi đã đưa ra bình luận chi tiết về vấn đề dưới đây và hoan nghênh cơ hội tham gia vào cuộc trò chuyện với OECD và các bên liên quan khác về những vấn đề này. Cho đến nay, ngoài việc tham vấn cộng đồng chung, đáng ngạc nhiên là OECD đã không tham gia với các bên liên quan trong ngành RBI / CBI, như được mong đợi từ một tổ chức quốc tế trong bất kỳ lĩnh vực nào khác. Trên thực tế, lợi ích của IMC phù hợp với OECD và cộng đồng quốc tế, trong đó chúng tôi tin tưởng mạnh mẽ rằng mọi hành vi lạm dụng các chương trình đầu tư di trú cần được ngăn chặn và các biện pháp cần được thực hiện chặt chẽ để đảm bảo chúng không thể bị qua mặt, ví dụ như CRS. Tuy nhiên, các vấn đề thực sự nằm ở những khia cạnh khác và phải được giải quyết chung như nhau. Bruno L’ecuyer, Giám đốc điều hành của IMC, nhận xét: “Chúng tôi hiểu những lo lắng của OECD và sẵn sàng chia sẻ chúng. Đây là lý do tại sao các thành viên của chúng tôi đã đăng ký một đạo luật ràng buộc, thực hiện các hành vi chuyên nghiệp và đã đầu tư một cách đáng kể thời gian và nguồn vốn vào việc phát triển các quy trình thẩm định có hiệu quả trong việc bảo vệ cả ngành công nghiệp và các quốc gia có chương trình nhập cư. Đầu tư di trú tạo ra giá trị cho cả nền kinh tế và xã hội toàn cầu. Mặc dù chúng tôi đồng ý rằng quy định của nhà nước phải là tiêu chuẩn cao nhất, chúng tôi tin rằng nên dành sự chú trọng cho những người có quyền cư trú hoặc quyền công dân - bằng bất kỳ phương tiện nào - và cho các tổ chức tham gia trong hệ thống tài chính toàn cầu và tốt nhất nên được đưa ra xem xét.


TẬP TRUNG VÀO NGUYÊN NHÂN GỐC RỄ CỦA VẤN ĐỀ Chúng tôi kêu gọi OECD tập trung vào nguyên nhân gốc rễ của vấn đề: những cá nhân không trung thực, những người tìm cách xuyên tạc tình trạng cư trú thuế của mình cho các tổ chức tài chính. Chúng tôi cũng yêu cầu OECD xem xét và tăng cường các yêu cầu về trách nhiệm giải trình của CRS. Chúng tôi đề nghị kiểm tra vấn đề quan hệ khách hàng với các tiêu chuẩn được thay đổi khách quan hơn: chúng tôi không thể thấy bất kỳ cơ sở nào mà các cá nhân quản lý quan hệ khách hàng phải tuân theo tiêu chuẩn thấp hơn nghĩa vụ của tổ chức tài chính. Các cá nhân quản lý quan hệ khách hàng trong nhiều trường hợp chỉ liên kết hiệu quả giữa các tổ chức tài chính và chủ tài khoản của họ. Chúng tôi đề nghị OECD thực hiện đánh giá toàn diện các quy tắc, quy trình và thủ tục thẩm định của CRS, bao gồm các tài liệu có thể được chấp nhận là “Tài liệu dùng làm Bằng chứng” và tránh những yếu tố có thể bị xem là một cách tiếp cận đặc biệt để chống lại các hành vi lạm dụng nhận thức. TĂNG CƯỜNG CÁC BIỆN PHÁP THẨM ĐỊNH CHO TẤT CẢ CÁC CÁ NHÂN LÀ ĐỐI TƯỢNG CỦA CRS Chúng tôi sẽ kêu gọi OECD xem xét nhiều phương pháp hơn để xác định những cá nhân tìm cách khai báo thuế của họ. Một phương pháp đơn giản có thể là đưa ra các câu hỏi cho chủ tài khoản được bổ sung trong hướng dẫn cho các tổ chức tài chính (dưới tiêu đề “Tổ chức tài chính nên làm gì?”) Bắt buộc đối với tất cả các chứng chỉ tự ký trong tương lai. Không có lý do hợp lý nào để nhất thiết chỉ đặt các câu hỏi này sau khi một chủ tài khoản đã chỉ định nơi cư trú thuế trong một khu vực "có nguy cơ cao" được liệt kê. Thay vào đó, một điều chúng tôi đã đề cập trong bài trình bày của mình về tư vấn cộng đồng của OECD “Ngăn chặn lạm dụng cư trú theo phương án đầu tư để phá vỡ CRS”, các thủ tục thẩm định CRS có thể được sửa đổi để giới thiệu khái niệm tài khoản có “rủi ro cao”, trong đó các bằng chứng tài liệu được phát hành gần đây được sử dụng để xác lập tình trạng cư trú thuế; cùng phục vụ cho các mục đích này, "gần đây đã ban hành" có thể trong vòng 3 năm qua, với yêu cầu được đặt trên các tổ chức tài chính để xác định xem chủ tài khoản có giữ lại trạng thái thuế tại bất kỳ khu vực pháp lý nào khác hay không. Chúng tôi xin lưu ý rằng chủ tài khoản có thể giữ lại cả hai nơi cư trú, nếu chỉ trong một số năm tạm thời, bằng cách không đáp ứng các yêu cầu “thoát” nghiêm ngặt của quyền cư trú trước đây của họ. Điều này có thể xảy ra mà không bị đánh giá "có nguy cơ cao". Vấn đề trên thực tế rộng hơn sự lạm dụng các hiểu biết các chương trình RBI / CBI, và do đó chúng tôi đề nghị OECD thực hiện một cách tiếp cận toàn diện hơn để ngăn chặn khả năng các cá nhân gian lận trong việc báo cáo tình trạng cư trú thuế của họ.

Phải chăng nơi cư trú “bị đánh giá có nguy cơ cao" tương đương với sự thay đổi trong từng hoàn cảnh? Chúng tôi sẽ yêu cầu OECD khẩn trương làm rõ liệu câu trả lời được công bố cho câu hỏi thường gặp “Tổ chức tài chính phải làm gì?” thể hiện ý định chỉ đạo các tổ chức tài chính xử lý tất cả các chứng chỉ tự ký và tài liệu làm chứng từ các chủ tài khoản. “Bị đánh giá có nguy cơ cao” là không đáng tin cậy và do đó phải xem xét thêm, phù hợp với các câu hỏi bổ sung có trong hướng dẫn. Tóm lại, đối với chủ tài khoản hiện tại, nếu nơi cư trú nằm trong khu vực bị đánh giá “có nguy cơ cao” tương đương với sự thay đổi hoàn cảnh và trở thành đối tượng phải xem xét lại bởi các tổ chức tài chính có liên quan đến tài khoản đó? Chúng tôi mạnh mẽ yêu cầu OECD làm rõ điểm này để tránh nhầm lẫn giữa tất cả các khu vực pháp lý và các tổ chức tài chính trong quốc gia của họ. ÁP DỤNG CHÍNH SÁCH MỞ VÀ MINH BẠCH Chúng tôi lưu ý việc loại Monaco gần đây ra khỏi danh sách các khu vực pháp lý "có nguy cơ cao" với lý do Monaco tự động cung cấp thông tin liên quan đến tất cả các đương đơn với nơi cư trú pháp lý trước đây của họ. Chúng tôi yêu cầu OECD đưa ra các tiêu chí cho phép các khu vực pháp lý khác được loại bỏ khỏi danh sách “rủi ro cao”; chúng tôi cũng yêu cầu OECD suy nghĩ thấu đáo thiệt hại về danh tiếng đối với các khu vực pháp lý khi bị đánh giá là có “nguy cơ cao” trong việc trốn tránh CRS và các hành vi có liên quan: trốn thuế và phạm tội. Từ góc nhìn pháp luật và minh bạch, vấn đề này chỉ thật sự công bằng và thích hợp khi mà các khu vực pháp lý bị ảnh hưởng có cơ hội được loại bỏ khỏi danh sách và quy trình này cần được thông suốt.

,,

Có hàng tá sản phẩm hàng ngày có thể được sử dụng để gây thiệt hại nếu không được quản lý đúng cách, nhưng vẫn tạo ra giá trị kinh tế và xã hội đáng kể. Một chiếc xe tải trong tay những kẻ khủng bố trở thành một vũ khí nghiêm trọng có thể giết người - nhưng liệu chúng ta có nên ngừng sản xuất và sử dụng xe tải để vận chuyển hàng hóa không? Chúng tôi yêu cầu các nhà phát triển và nhà tiếp thị các chương trình đầu tư di trú cần được đối xử công bằng giống như các nhà sản xuất công nghiệp hoặc nhà cung cấp dịch vụ dưới bất kỳ hình thức nào và khuyến khích tích cực hơn giữa các nhà quản lý quốc tế và ngành công nghiệp đầu tư di trú. phương tiện hạn chế thu hút đầu tư trực tiếp nước ngoài. ”

Xác nhận việc thực thi Quy tắc công bố bắt buộc để được xác nhận trạng thái "không nguy cơ"

KHÔNG CÓ CƠ SỞ KHÁCH QUAN NÀO ĐỂ TÁCH RIÊNG MALTA VÀ SÍP TRONG EU Chúng tôi lưu ý rằng cả Síp và Malta đều nằm trong danh sách các khu vực pháp lý “có nguy cơ cao”. Như OECD sẽ biết, theo Chỉ thị của Hội đồng (EU) 2018/822 (Chỉ thị), cả hai khu vực pháp lý phải tuân thủ Quy định Công bố bắt buộc theo mô hình OECD của Liên minh châu Âu về việc trốn tránh CRS. Phụ lục IV Phần II D (f) của Chỉ thị có nêu các dấu hiệu cụ thể để đối phó với các thỏa thuận nhằm mục đích khai thác những lỗ hổng trong các thủ tục thẩm định của CRS. Điều này có nghĩa là việc sử dụng các chương trình RBI / CBI ở Síp hoặc Malta để trốn tránh CRS sẽ bắt buộc phải công bố - quy định có hiệu lực từ tháng 6 năm 2018. Trong một số hoàn cảnh, không có lý do rõ ràng giải thích việc Síp và Malta được xác định là "nguy cơ cao" do các điều khoản báo cáo rất rộng rãi được nêu trong Chỉ thị và kinh nghiệm từ các khu vực pháp lý khác đã thực hiện các quy tắc công bố bắt buộc, như Công bố Kế hoạch tránh thuế (DOTAS) ở Anh, đã được chứng minh là đem lại hiệu quả đáng kể trong việc ngăn chặn các thỏa thuận tránh thuế. Chúng tôi kêu gọi OECD đánh giá các khu vực pháp lý trên cơ sở hoàn toàn khách quan và

không chỉ dựa vào căn cứ họ áp đặt vào các chương trình RBI / CBI một cách chủ quan và không có bất kỳ bằng chứng nào để đánh giá là "nguy cơ cao". Cơ sở đánh giá cho các vấn đề liên quan đến CRS phải là cơ sở của chiến lược chống né tránh CRS của các quốc gia tương ứng cùng với các khía cạnh khách quan tương tự. Có hay không một quốc gia thực hiện chương trình đầu tư di trú đơn giản mà không liên quan đến vấn đề này? XÁC ĐỊNH PHƯƠNG PHÁP VÀ CUNG CẤP DỮ LIỆU ĐỂ HỖ TRỢ MỨC ĐỘ RỦI RO Chúng tôi yêu cầu OECD xác nhận phương pháp được sử dụng để xác định các khu vực pháp lý "có nguy cơ cao". Trong Phần 2 của bản tham vấn trước, “Ngăn chặn lạm dụng đầu tư di trú để phá vỡ CRS”, đặt ra cơ sở để xác định các chương trình RBI / CBI nào được đánh giá là “nguy cơ cao”: có phải phương pháp này được áp dụng để đưa ra danh sách cuối cùng? Thông qua việc tư vấn công khai và thông báo danh sách các khu vực pháp lý "có nguy cơ cao" gần đây, OECD quyết định hành động trong lĩnh vực này dựa trên "thông tin được công bố trên thị trường và thu được thông qua cơ sở công khai CRS của OECD". Chúng tôi yêu cầu OECD cung cấp dữ liệu thống kê để xác nhận mức độ rủi ro. Trong phần đóng góp từ một trong những thành viên sáng lập của chúng tôi và một trong những công ty lớn trong lĩnh vực này, kết quả đánh giá nội bộ về lý do khách hàng theo đuổi các chương trình RBI / CBI đã được công bố. Công ty không tìm thấy dữ liệu nào cho thấy việc sử dụng các chương trình như vậy để tránh báo cáo CRS; thay vào đó, họ nhận thấy rằng 22% khách hàng muốn được hưởng quyền di chuyển miễn thị thực, 20% tìm kiếm cơ hội nghề nghiệp tốt hơn và 19% cho an ninh và an toàn tốt hơn. Chúng tôi sẽ yêu cầu, một lần nữa, OECD xác nhận cơ sở mà các khu vực pháp lý đã được chọn cho danh sách “rủi ro cao” và phạm vi mà các khu vực pháp lý đã được đưa vào danh sách dựa trên việc tiết lộ công khai của CRS. Chúng tôi cũng hy vọng OECD sẽ thực hiện các đánh giá độc lập và để cử đại diện để xác nhận văn bản đánh giá được thực hiện bởi một công ty lớn trong ngành, hoặc một cách khác đến trực tiếp để kiểm tra và công bố nội dung vừa nêu. Với hơn 400.000 tổ chức tài chính triển khai CRS trên toàn cầu, báo cáo ước tính có trên 1 tỷ tài khoản, việc OECD công bố cơ sở chọn ra “các nguy cơ có nguy cơ cao” là một vấn đề cần thực hiện vì lợi ích cộng đồng. XÁC NHẬN VIỆC THỰC THI QUY TẮC CÔNG BỐ BẮT BUỘC ĐỂ ĐƯỢC XÁC NHẬN TRẠNG THÁI "KHÔNG NGUY CƠ" Chúng tôi yêu cầu OECD xác nhận nếu một khu vực pháp lý “có nguy cơ cao” thực hiện các Quy tắc Công bố bắt buộc của OECD về việc trốn tránh CRS thì có được đánh giá không phải là “rủi ro cao” và đưa ra khỏi danh sách hay không, cần hiểu rằng việc này sẽ đồng thời đặt ra các nghĩa vụ báo cáo rất lớn và hiệu quả ngăn chặn mạnh mẽ việc trốn CRS của các Quy tắc Công bố bắt buộc. XÁC NHẬN VỀ BÌNH LUẬN CỦA OECD ĐỐI VỚI TIÊU CHUẨN ĐỂ TRAO ĐỔI THÔNG TIN TÀI KHOẢN TÀI CHÍNH TỰ ĐỘNG TRONG CÁC VẤN ĐỀ VỀ THUẾ Đoạn 23, trang 133 của bình luận của OECD về tiêu chuẩn tự động trao đổi thông tin tài chính tài chính trong các vấn đề về thuế, ấn bản thứ hai, nêu rằng “không trông đợi Báo cáo của các Tổ chức Tài chính có thể hỗ trợ phân tích pháp lý độc lập các luật thuế liên quan để xác nhận tính hợp lý của một giấy chứng nhận tự ký". Chúng tôi sẽ yêu cầu OECD xác nhận rằng vẫn tiến hành việc này, mặc dù các câu hỏi bổ sung được yêu cầu cho chủ tài khoản muốn đăng ký cư trú thuế trong "khu vực có nguy cơ cao", hoặc nếu không, cách bình luận này sẽ được sửa đổi ra sao, và nếu có, thì khi nào? 4th Quarter 2018 - 7


Investors Include:

Fully Financed Project with over 10,000 Jobs Created More than Double the EB-5 Requirement Project Construction Complete and Full Production Commenced Manufacturing Facility in the World Loans Secured by a First Priority Security Interest in the Bank Account of the Borrower Prominent Equity Investors and a Trusted Regional Center under Arkansas Capital Corporation Pine State Regional Center Little Rock, Arkansas, USA + 1.501.374.9247 | www.eb5pinestate.com

+84 121 4335357 Le Trieu Vy LetrieuvyGlobal@gmail.com


4th Quarter 2018 - 9


8 - Citizenship Navigation 10 10--Citizenship Citizenship Navigation Navigation


3 TỶ EURO

TỔNG GIÁ TRỊ CỦA SIÊU DU THUYỀN

PRESS KIT

MONACO YACHT SHOW 26 >29 SEPTEMBER 2018

PRESS KIT

Không chỉ là một cường quốc du lịch nổi tiếng ở khu vực Địa Trung Hải, Công quốc Monaco từ lâu đã trở thành điểm đến được ưu ái lựa chọn bởi chủ sở hữu của các du thuyền và du khách, khiến nơi đây trở thành ngôi nhà của sự kiện độc đáo nhất nhì mang tên Monaco Yacht Show. Đồng hành với quang cảnh choáng ngợp là lối sống đẳng cấp hào nhoáng trên du thuyển, sự phát triển của sự kiện đến thời điểm hiện tại đã trở thành > một quá trình lâu dài, cần đến những bộ óc sáng tạo nhất trong ngành du thuyền để cống hiến không ngừng nghỉ để tiếp tục cải tiến, đổi mới và mở rộng.

PRESS

MONACO YACHT SHOW

PRESS KIT

26 29 SEPTEMBER 2018

121 SIÊU DU THUYỀN 106 DU THUYỀN SỬ DỤNG ĐỘNG CƠ 14 DU THUYỀN SỬ DỤNG BUỒM 42 DU THUYỀN MỚI 49,5 MÉT TỔNG CHIỀU DÀI (CHIỀU DÀI TRUNG BÌNH) 45% TỔNG SỐ ĐỘI TÀU DƯỚI 2 NĂM (BAO GỒM TÀU ĐƯỢC TÂN TRANG)

PRESS KIT PRESS KIT

DU THUYỀN SỬ DỤNG ĐỘNG CƠ LỚN NHẤT AQUARIUS (HÃNG: FEADSHIP) 2017: 92 MÉT DU THUYỀN SỬ DỤNG BUỒM LỚN NHẤT SYBARIS (HÃNG: PERINI NAVI) > 2016: 70 MÉT D U T>H U Y Ề N S Ử D Ụ N G Đ Ộ N G CƠ MỚI, LỚN NHẤT DAR (HÃNG: OCEANCO) - 2018: 90 MÉT DU THUYỀN SỬ DỤNG BUỒM MỚI, LỚN NHẤT ALL ABOUT U (HÃNG: > ADA BOAT YARD) - 2018: 50 MÉT

PRESS KIT YAC MONACO MONACO YACHTMONACO SHOW YACHT SHOW

>29SHOW SEPTEM 26 SEPTEMBER 2018 26 29 MONACO YACHT 2018 26 >29 SEPTEMBER 26 29 SEPTEMBER 2018

MONACO YACHT SHOW PRESS KIT 26 29 SEPTEMBER 2018

4th Quarter 2018 - 11 4th Quarter 2018 - 911


LÀN SÓNG MỚI – Siêu Du Thuyền 26-29 tháng 9 năm 2018

Làm thế nào để chúng ta thu hút một làn sóng mới của chủ sở hữu những siêu du thuyền? Tất cả con mắt đều đặt lên giới siêu giàu mới nổi, và ngành công nghiệp du thuyền đang bận rộn tập trung vào những cá nhân kiệt xuất trong thời đại mới với hy vọng họ sẽ có niềm đam mê ra khơi như bao thế hệ trước đã từng. Một nghiên cứu do Đại học Quốc tế Monaco (IUM) dẫn đầu cùng với nhà máy đóng tàu Ý Rossinavi nghiên cứu những yếu tố được yêu thích và cả những điều khiến người ta không ưng ý ở những thị trường du thuyền mới nổi gần đây. Công nghệ, sự đổi mới và môi trường chỉ là một số điểm nổi bật từ nghiên cứu, mà Rossinavi đã đưa vào một loạt các khái niệm siêu du thuyền đặc biệt nhắm vào các chủ sở hữu trẻ hơn. Chủ sở hữu trẻ đánh giá cao sự mạo hiểm và yếu tố thể thao nhiều hơn là gỗ gụ và xì gà. Thoải mái sang trọng ít quan trọng đối với họ hơn là sở hữu một điều gì đó mới và đem lại cho họ sự kinh ngạc. Đối với thế hệ người giàu trẻ vẫn đang phát triển sự nghiệp kinh doanh của họ, du thuyền là một trò tiêu khiển thường xuyên hơn là một niềm đam mê lâu dài. Du thuyền chỉ là một phần trong lối sống nhanh của họ. Họ không nghĩ rằng một chiếc du thuyền theo định nghĩa truyền thống của nó, mà xem chúng như đôi chân để tham dự các sự kiện như Monaco Grand Prix hoặc Liên hoan phim Cannes. Họ không quan tâm đến các cabin lớn, họ ưu thích thể thao dưới nước và muốn có không gian bên ngoài rộng rãi để giải trí cho các nhóm bạn bè đông người. Họ có thể dành một ngày cuối tuần trên tàu ở Sardinia, trở lại làm việc, và sau đó tham gia vào buổi ra khơi cuối tuần tiếp theo ở Ibiza. Đó là khái niệm di chuyển cho chuyến du hành hai tuần truyền thống vào mỗi mùa hè. Với sự tập trung vào ngoại giao ngoài trời, thể thao dưới nước, phòng tập thể dục và spa, các phòng ăn và tiệm ăn truyền thống sẽ ít thu hút sự chú ý hơn 12 - Citizenship Navigation

trong tương lai. Sự thay đổi trong cách du thuyền được sử dụng khiến các nhà thiết kế cần suy nghĩ lại các quy chuẩn chung thông thường. Nhưng có một rủi ro liên quan đến việc thiết kế du thuyền cho một số cá nhân cụ thể. Việc phân biệt các thế hệ với nhau như vậy không phải khoa học xác thực và đưa giới siêu giàu vào một nhóm riêng không thể đưa ra các giải pháp phù hợp với mọi người. Một điểm chung khác là giới siêu giàu đề cao trải nghiệm giá trị cuộc sống hơn là tập trung vào tài sản vật chất. Họ vẫn muốn sử dụng siêu du thuyền, nhưng sẽ ít quan tâm đến việc sở hữu tài sản. Trong thực tế, họ thậm chí còn thấy quyền sở hữu như một hạn chế. Chúng ta sẽ thấy một giai đoạn khi mà suy nghĩ truyền thống về quyền sở hữu du thuyền bắt đầu đi theo con đường tương tự như các dịch vụ chia sẻ xe hơi: thuận tiện hơn taxi truyền thống, và một lựa chọn thay thế cho việc sở hữu một chiếc xe hơi. Có những thách thức to lớn phía trước, nhưng cũng là cơ hội lớn cho những công ty tìm kiếm sự cân bằng hợp lý trong thị trường đang phát triển. Chia sẻ quyền sở hữu không phải là một khái niệm mới, nhưng chỉ đem lại thành công khá hạn chế trong thế giới du thuyền. Theo nghiên cứu, giới siêu giàu sẽ làm mọi việc một cách rõ ràng và sản phẩm sẽ phải được đóng gói lại, nhưng các du thuyền sẽ không thay đổi nhiều như vậy và khái niệm sở hữu sẽ không biến mất sớm. Họ sẽ muốn sản phẩm của riêng họ giống như phần còn lại của chúng ta. Mọi thứ thay đổi, nhưng bản chất con người vẫn như cũ. "Tái đóng gói" sản phẩm tiếp tục liên quan đến cách ngành công nghiệp giao tiếp và tương tác với thị trường mới nổi. Trong quá khứ, chủ sở hữu thường được giới thiệu đến các nhà thiết kế hoặc nhà máy đóng tàu tại các triển lãm thuyền hoặc thông qua các công ty môi giới du thuyền. Ngày nay, liên hệ đầu tiên thường được thực hiện trực tiếp thông

qua các kênh truyền thông xã hội. Đó là hình thức giao tiếp trực tiếp và cá nhân hơn: nhìn thấy ảnh của họ trên Facebook có nghĩa là chúng tôi có thể có được ý tưởng hay về sở thích và sở thích của họ và hiểu được nhu cầu hoặc sở thích của họ nhanh hơn và dễ dàng hơn nhiều. Phương tiện truyền thông xã hội và ứng dụng nhắn tin cũng là một cách để các nhà môi giới du thuyền làm ăn với chủ sở hữu. Một nhà môi giới, và một vlogger hoạt động, cũng thú nhận rằng hầu hết các khách hàng tiềm năng kinh doanh của mình, đặc biệt là trong số các khách hàng trẻ tuổi, đến từ kênh YouTube của anh ấy. Ngày càng có nhiều khách hàng liên hệ với anh ấy thông qua nhắn tin trực tiếp trên Facebook hoặc với Whatsapp và họ mong đợi phản hồi ngay lập tức. Độ tuổi trung bình của chủ sở hữu siêu du thuyền đang giảm, nhưng sẽ vẫn có khoảng cách thế hệ trong giới siêu giàu có thể được nhìn thấy. Nghiên cứu đang được thực hiện, nhưng hồ sơ cho thấy rằng các chủ sở hữu dưới 40 tuổi chỉ chiếm một phần nhỏ trong tổng số. Điều này không có gì đáng ngạc nhiên khi bạn nghĩ rằng họ vẫn bận rộn với doanh nghiệp của họ và sở hữu siêu du thuyền vẫn chưa được xem là ưu tiên. Điều quan trọng là họ thuê du thuyền, và ngành công nghiệp phải rất rõ ràng về những chi phí cần thiết để chạy một chiếc du thuyền. Trong một số trường hợp, bạn có thể mua một chiếc du thuyền lớn tương đối rẻ, nhưng chi phí vận hành và bảo dưỡng trong một khoảng thời gian có thể cao hơn nhiều so với giá mua ban đầu. Hoạt động thuê đang ngày càng phát triển mạnh hơn, điều này cho thấy các chủ sở hữu tiềm năng đánh giá cao lối sống du thuyền và đang đánh giá thị trường, có thể là tín hiệu mở đầu để họ bắt đầu giao dịch. (Trích từ bài báo “Làn Sóng Mới” của Justin Ratclie cho ấn bản MYS Summer Magazine năm 2018).


THE SUPERYACHT FLEET

HẠM ĐỘI SIÊU DU THUYỀN Một siêu du thuyền là gì? Siêu du thuyền là thuyền động cơ máy hoặc thuyền buồm dài tối thiểu 30 mét. Ngoài chiều dài tối thiểu này, chúng ta còn sử dụng một cách giải thích khá hào nhoáng khi xác định liệu một chiếc thuyền có được xem là siêu du thuyền hay không. Ví dụ, sở hữu riêng tàu nghiên cứu và tàu hỗ trợ được bao gồm trong Hạm đội siêu du thuyền.

Tính đến đầu tháng 8 năm 2018, số lượng siêu du thuyền hơn 30m hoạt động trên khắp thế giới lên tới 4.889 du thuyền, chỉ có 278 chiếc du thuyền đã ngừng hoạt động. Một trong số đó là các dự án chuyển đổi đã bị đình trệ trong nhiều năm và có lẽ chúng sẽ mãi mãi không được tân trang. Một số không thể ra khơi vì bị hư hại nghiêm trọng và chờ đợi số phận của mình, trong khi số khác đã bị lãng quên trong một thời gian rất dài. Tại SuperYacht Times, chúng tôi đã theo dõi 165 chiếc du thuyền kể từ Thế chiến thứ hai đã được phân loại là hư hại hoàn toàn. Số lượng thiệt hại hoàn toàn thực tế có thể cao hơn, khi truy tìm số phận cuối cùng của những chiếc du thuyền cũ hoặc bị bỏ rơi có thể cực kỳ khó khăn. Có 85% trong đội tàu đang hoạt động, ứng với 4.170 du thuyền đạt chiều dài từ 30 đến 50m. 597 du thuyền có chiều dài từ 50 đến 80m, chỉ có 123 quả cầu siêu lớn trên 80m. Trong toàn bộ đội tàu hoạt động, chỉ có 780 du thuyền, tương đương 16%, là du thuyền buồm. Trong những năm gần đây, tỷ lệ du thuyền sử dụng buồm trong các đợt giao hàng mới chỉ khoảng 10%, do đó, tỷ lệ trong tổng số đội tàu đang giảm dần. Gần một phần ba số thuyền đang hoạt động (1.524 du thuyền) đã hơn 20 năm tuổi. Một số lượng du thuyền tương tự (1.465) là 11 đến 20 tuổi. Tuy nhiên, có không ít hơn 1.811 du thuyền đã được hoàn thành trong mười năm qua (20082017), điều đó thể hiện sự phát triển mạnh mẽ của đội tàu. Không chỉ phát triển về số lượng, kích thước trung bình của du thuyền cũng đã tăng lên. Hai phần ba trong số đội tàu trên 20 tuổi có chiều dài từ 30 đến 40m, tỷ lệ này tương tự ở

đội tàu từ 11 đến 20 tuổi. Đối với các du thuyền hoàn thành trong mười năm qua, tỷ lệ du thuyền 30 - 40m chỉ là 57%, mặc dù về tổng số lượng tàu có kích thước của thị trường 30 - 40m vẫn gần bằng nhau trong suốt khoảng thời gian qua (gần một ngàn du thuyền mỗi mười năm). Vì vậy, sự tăng thêm gần 300 du thuyền trong mười năm qua chủ yếu là các du thuyền có kích thước lớn hơn. Số lượng các thuyền mới xuất xưởng và giao hàng mỗi năm (cả động cơ và buồm) lơ lửng quanh mốc 140-150 trong những năm gần đây. Cho đến năm 2018, chúng tôi đã ghi nhận 94 đợt giao hàng, vẫn còn 126 chiếc du thuyền khác đã được lên kế hoạch giao hàng trong năm nay, mặc dù có khả năng khá nhiều trong số những chiếc thuyền đó sẽ bị trì hoãn cho đến năm sau. Tuy nhiên, số lượng 180 đơn giao hàng cho năm 2018 mà chúng tôi dự kiến trong Báo cáo IQ 2018 có khả năng cao sẽ đạt được. Sổ sách ghi nhận hiện có tới 429 du thuyền đang được lắp ráp, trong đó chỉ có 39 dự án đang bị hoãn nhưng có tỷ lệ cao được tiếp tục trong tương lai gần. Điều này có nghĩa là số lượng du thuyền trong sổ sách thấp hơn so với con số 440 mà chúng tôi tính vào cuối năm 2017. Tổng số cuối năm 2018 sẽ là bao nhiêu? Tất cả phụ thuộc vào các chương trình bán hàng mới được triển khai cho suốt phần còn lại của năm 2018. Bạn có muốn biết thêm về sổ sách đóng siêu du thuyền? Báo cáo SuperYacht Times IQ 2018 của chúng tôi có thông tin sâu rộng về cuốn sách và tất cả các chủ đề khác được đề cập trong Báo cáo năm 2018 của Monaco Yacht Show lần này.

4th Quarter 2018 - 13


Sebastien Destremau

About Sebastien Destremau, French-Australian sailor and navigator

French/Australian skipper and navigator Sebastien Destremau, winner of the 1998 Sydney-Hobart race – considered by some to be the most difficult sailing race in the world – decided to try an even greater challenge in 2016; the Vendée Globe, the supreme challenge of the sport’s most daunting around-the-world solo race. Overcoming technical troubles, lack of food and even a cracked hull, he accomplished his goal, crossing the finish line 124 days later at Sables d’Olonne to a conquering hero’s welcome. The five-time world champion has also represented France at the Olympic Games. - 5 times America’s Cup competitor - 124 days alone at sea for the 2016 Vendée Globe Ocean Race - One Sydney-Hobart victory - One Olympic participation aboard the Flying Dutchman - One solo victory aboard the Calero Solo Transat 2016

14 - Citizenship Navigation

About Mathieu Crepel

French snowboarding champion, real-life waterman and mountain/ocean explorer. World Champion snowboarder and French athlete Mathieu Crépel was invited to take part in the Arctic Challenge at the tender age of 15. He went on to win the Crystal Globe competition, becoming the first of his nationality to earn a half pipe world title. At the 2007 World Championships in Arosa, Switzerland, he became the first person ever to land a switch backside 1260 in competition, distinguishing him from all other snowboarders in history. He also represented France at the 2006 Olympic Winter Games. Mathieu Crepel is a real-life « waterman »: aware of Nature, water cycles and the seasons, his passion for surf has become as important as snowboard and he now splits his time between mountain and ocean, snowflakes and waves.

- 2006 TTR world champion - 2007 2 times FIS world champion - 2010 X games silver medalist - 2016 winner of the legendary banked slalom


BEAUTIFUL FREAKS

A NEW TEAM OF MODERN-DAY ULYSSES !

Ulysse Nardin announces a new crew of mavericks, innovative explorers and real-life heroes. Joining Fred Buyle and Alex Caizergues, the armada of “Ulysses” widens with Sebastien Destremau and Mathieu Crépel.

Mathieu Crepel

4th Quarter 2018 - 15


Monaco SuperYacht Show News (MYS) 2018 M/Y Elandess (credit: Tom van Oossanen) Đơn giản là không có chương trình tầm cỡ quốc tế nào có thể so sánh được với Monaco Yacht Show (MYS). Chắc chắn, MYS không phải là chương trình lớn nhất hoặc tập trung đông người tham gia nhất, nhưng nó đem lại một loạt các sản phẩm chất lượng, thiết kế, công nghệ và ý tưởng không nơi nào có được, và nó được xem như một cuộc thi không chính thống giữa các nhà máy đóng tàu tốt nhất thế giới . Có thể hiểu được điều này khi những chiếc thuyền lớn nhất trong chương trình thu hút rất đông sự chú ý của giới mộ điệu cũng xuất hiện tại MYS, 95.2m Kismet và 90m DAR, nhưng thật không may hai gã không lồ đã bị không thể tiến vào trong lễ khai mạc của chương trình do biển có biến động. Trong khi trước đây DAR chưa bao giờ thực sự tham gia vào các show diễn - không do lỗi của nhà tổ chức triển lãm, với ngoại thất được lắp kính hào nhoáng và đầy ấn tượng của mình, phần lớn người tham gia đều đánh giá cao sự khéo léo ấn tượng của hãng Oceanco và nhà thiết kế ngoại thất, DeBasto Designs.

cho chiếc thuyền này là rất nhiều - trên thực tế, một số người tham gia chương trình cho biết đó là chiếc thuyền ấn tượng nhất mà họ từng được thấy. Bộ sưu tập nghệ thuật; không gian rộng mở; phòng chờ ngay bên dưới hồ bơi; và phòng được thiết kế để ngắm quang cảnh dưới mặt nước biển là một trong số nhiều điểm nổi bật của thuyền. Vị chủ sở hữu với mắt thẩm mỹ và những trải nghiệm của mình, cùng với nhà thiết kế đầy kinh nghiệm đã tạo ra một sản phẩm hoàn hảo, trong đó mọi chi tiết đều đẹp quá sức tưởng tượng. Du thuyền 88.5m Illusion Plus, được đóng bởi nhà máy đóng tàu Pride Mega Yachts của Trung Quốc, có không gian tuyệt vời đáng nhắc đến - bạn sẽ thực sự cảm nhận được khối lượng tuyệt đối (3,642gt) trong phòng khách đôi khi bạn đi qua thuyền. Điều đó, đối với tôi, là chi tiết có thể thu hút người mua, bởi vì các kết cấu hoàn thiện vẫn chờ chủ nhân mới của nó thực hiện. Tôi không chắc rằng chất lượng của nó có đạt tiêu chuẩn của các đối tác Bắc Âu hay không, tuy nhiên, ở mức 35.000 Euro cho mỗi tấn, chiếc du thuyền này đang ở đúng mức giá của mình nên có.

M/Y DAR (credit: Francisco Martinez) Dọc theo bến tàu là sự xuất hiện của Elandess, du thuyền 74.5m mang tên Abeking & Rasmussen, được thiết kế bởi Harrison Eidsgaard. Lời khen ngợi dành 16 - Citizenship Navigation

M/Y Illusion Plus


M/Y Irisha Chiếc Solo 72m đã chứng minh là một chiếc thuyền nổi tiếng của chương trình năm nay và được xây dựng trên nền tảng kỹ thuật của người chị em tiền nhiệm của nó – là du thuyền 69.3m Suerte, của Tankoa Yachts. Suerte đã là một thành công lớn khi giao hàng vào năm 2015 - rất nổi tiếng với một người chuyên cho thuê tàu, trên thực tế, ông đã thuê trong bốn tháng, cuối cùng đã quyết định mua. Do đó, người bán đã cho xuất xưởng Solo và có tin đồn cho biết một dự án lớn hơn có thể sẽ được thực hiện cho người chủ này. Ấn tượng của tôi là Tankoa đã thực sự đánh dấu tên mình trên bản đồ trong ngành đóng tàu với Solo. Nội thất tối màu, sang trọng của Francesco Paszkowski có một số không gian tuyệt vời, đồ tạo tác lạ mắt và cảm giác tinh tế, nhẹ nhàng. Hãng tàu công bố trong chương trình rằng chiếc du thuyền đang phát triển tính năng tùy chỉnh đầy đủ theo ý người sở hữu, đây là một động thái thật sự hấp dẫn nếu Solo có thể đi theo bắt cứ phong cách nào.

trọng cũng được thiết kế bởi Harrison Eidsgaard, tạo nên kết thúc hoàn hảo cho sự hợp tác đáng được khen ngợi. M/Y Irisha Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, tôi nghĩ rằng chiếc du thuyền do Rossinavi hoàn thiện theo yêu cầu tùy chỉnh - Flying Dagger 49m, đã thu hút sự ngưỡng mộ đối với cấu trúc thượng tầng mang dáng vóc thể thao, được thiết kế bởi Enrico Gobbi của Team For Design. Sàn phơi nắng rực rỡ có mái che bằng kim loại và vật liệu dệt kim có thể đóng mở để đem lại một không gian đầy nắng hoặc bóng râm tùy thích. Các tính năng định hướng có hiệu năng cao hơn với thân tàu nông và hệ thống thủy lực mạnh mẽ, cho phép nó đạt tốc độ tối đa đến 21 hải lý.

M/Y Flying Dagger

M/Y Solo Đánh giá xa hơn yếu tố kích thước, du thuyền giành giải thưởng năm nay Irisha 51m, của hãng Heesen, đã chứng tỏ mình là sự ra mắt hoàn hảo về tính năng tùy chỉnh của Heesen. Được xây dựng trên nền tảng cảu một trong những chiếc du thuyề thành công nhất, Irisha có thiết kế bên ngoài với kiểu dáng đẹp và thể thao của Harrison Eidsgaard, với nét đặc trưng là lắp mặt kính cong phức tạp chạy từ cầu đến tầng trên. Nội thất sạch sẽ và sang

Tôi không nghĩ là công bằng khi gọi chúng là 'ngựa đen', nhưng thật tốt khi thấy một số nhà máy đóng tàu tầm trung và cao trong năm nay và chứng minh được họ đang kết hợp với các xưởng đóng tàu tốt nhất trên thế giới. Mặc dù tôi chỉ tập trung vào các thiết kế mới nhất trong số chúng, tuy nhiên chất lượng được mở rộng thông qua dòng thuyền môi giới đã thể hiện một số du thuyền được bảo dưỡng hoàn hảo và đem lại nhiều cơ hội tuyệt vời cho người mua. MONACO YACHT SHOW 4th Quarter 2018 - 17


Xem xét các vấn đề pháp lý trước khi mua một chiếc siêu du thuyền

Janet Xanthopoulos

Quyết định đầu tư lớn vào du thuyền đi kèm với rất nhiều quyết định quan trọng khác cần được lên kế hoạch để có quyền sở hữu thành công, không khiến bạn đau đầu và sử dụng nó trong nhiều năm tới. Trong bài viết này, chúng tôi xem xét những câu hỏi mà các chủ sở hữu nên tự đặt ra cho mình và các khía cạnh pháp lý cần được xem xét ngay từ đầu? Tôi nên mua dưới danh nghĩa cá nhân hay thông qua pháp nhân? Đăng ký du thuyền dưới tên của một công ty, dù trên bờ hoặc ra khơi, việc sở hữu và vận hành du thuyền không những đem lại sự riêng tư cho chủ sở hữu, mà còn giới hạn trách nhiệm trong trường hợp phát sinh yêu cầu bồi thường khi so sánh với việc đăng ký du thuyền theo tên của chủ sở hữu cá nhân. Việc để pháp nhân sở hữu du thuyền cũng có thể tạo điều kiện giảm thiểu thuế hợp pháp, cũng như cung cấp phương tiện bảo vệ tài sản và lập kế hoạch quản lý tài sản. Các chuyên gia du thuyền thường khuyên các chủ sở hữu thiết lập Công ty Phục vụ Mục đích Đặc biệt, ‘SPV’, khi tiến hành mua du thuyền, để chủ sở hữu chỉ chịu trách nhiệm hữu hạn và không gây nguy hiểm đến tài sản và việc kinh doanh khác của họ. 18 - Citizenship Navigation

Tôi nên mua mới hay nên nhận chuyển nhượng lại du thuyền? Du thuyền có thể được mua mới hoặc sang tay từ chủ sở hữu khác trên thị trường. Trong trường hợp mua du thuyền mới, các điều khoản của việc mua bán (và tài liệu được cung cấp) sẽ được bao gồm trong hợp đồng chi tiết bao gồm các đặc điểm kỹ thuật chi tiết của du thuyền. Khi mua một chiếc du thuyền đã từng thuộc sở hữu của một cá nhân, pháp nhân khác, các điều khoản thương mại chính sẽ được thực hiện thông qua nhà môi giới du thuyền. Biên bản thỏa thuận (“MOA”) thường được các bên ký kết phản ánh các điều khoản đã thỏa thuận. MOA là một thỏa thuận ràng buộc về mặt pháp lý do các bên thực hiện để mua và bán du thuyền. Theo đó, các bên đề nghị tư vấn pháp lý trước khi tham gia MOA để đảm bảo họ được bảo vệ và mua du thuyền mà họ muốn. Có nhiều hình thức tiêu chuẩn của MOA được soạn sẵn. Phổ biến nhất cho du thuyền là mẫu của Công ty môi giới du thuyền Địa Trung Hải và của Hiệp hội du thuyền Hoàng gia. Đối với các du thuyền lớn hơn, một phiên bản được sửa đổi của Norwegian Sale (thường được sử dụng cho các tàu thương mại) cũng có thể được sử dụng.


Du thuyền mới

tàu, bên cạnh Hiệp hội Kiểm định.

Nếu bạn mua một chiếc du thuyền mới, bạn chắc chắn cần có chuyên gia và tư vấn từ một luật sư hàng hải để xem xét thiết kế và soạn thảo thỏa thuận, cũng như tìm người quản lý kỹ thuật để điều phối công việc với các nhà thiết kế, kiến trúc sư hàng hải, công ty đóng tàu và các nhà cung cấp bên ngoài.

• Tài liệu và giao hàng Hợp đồng sẽ cần phải xác định cả thời gian và thủ tục bàn giao du thuyền và tài liệu sẽ được cung cấp bởi người công ty đóng tàu khi bàn giao, để đổi lấy đợt thanh toán cuối cùng.

Loại hình đóng thuyền:

• Mặc định

Ba loại du thuyền có thể được xác định trong thị trường du thuyền mới: du thuyền thành phẩm, du thuyền bán tùy chỉnh và du thuyền tùy chỉnh.

• Giải quyết tranh chấp Trọng tài vẫn là thủ tục được ưa chuộng trong các hợp đồng loại này và một điều khoản trọng tài sẽ được thỏa thuận trong hầu hết các trường hợp.

Du thuyền thành phẩm là rẻ nhất và xuất xưởng nhanh nhất. Có rất ít cơ hội để người mua có thể cá nhân hoá du thuyền. Hợp đồng bán hàng và xây dựng thường được trình bày cho người mua ở dạng tiêu chuẩn và có rất ít điều khoản cho phép thay đổi hoặc thương lượng. Mặt khác, du thuyền tùy chỉnh trong hầu hết được đóng hoàn toàn theo yêu cầu của chủ du thuyền. Một sự hợp tác chặt chẽ và thường xuyên ghé xưởng trong suốt quá trình thiết kế và đóng thuyền sẽ được yêu cầu bởi chủ sở hữu và nhóm của họ. Trong trường hợp này, cần tìm kiếm sự hỗ trợ từ những người quản đốc hoặc công ty quản lý đủ giỏi để đảm bảo dự án tiến hành đúng hạn và không vượt ngân sách. Khi đặt hàng một chiếc du thuyền, mà cụ thể ở đây là một du thuyền tùy chỉnh hoặc bán tùy chỉnh, xem xét các điều khoản của hợp đồng xây dựng là điều PHẢI làm. Các điều cần xem xét: • Đặc điểm kỹ thuật và kế hoạch: Đặc biệt nếu du thuyền có thiết kế phi tiêu chuẩn so với các yêu cầu cụ thể về thiết kế, chất lượng và hiệu suất cũng như cách bố trí và trang trí nội thất của nó. Các điều khoản này nói chung sẽ được lên kế hoạch trong phụ lục đính kèm hợp đồng chính. • Giá hợp đồng / biến động trong chi phí • Thanh toán: Trong hầu hết các trường hợp, đợt đầu tiên của tiền thanh toán sẽ được trả dưới dạng khoản đặt cọc trước khi bắt đầu đóng và lắp ráp thuyền. Các đợt tiếp theo sau đó sẽ được thanh toán sau khi hoàn thành từng giai đoạn cụ thể (ví dụ là khởi công, hoàn thành thân tàu và hạ thủy) được xác nhận bởi một thành viên trong Hiệp hội Kiểm định, đợt thanh toán cuối cùng là vào ngày bàn giao hoặc vào những ngày cụ thể bất kể giai đoạn xây dựng đã đạt được đến thời điểm thanh toán. • Hợp đồng phụ / nhà cung cấp (ví dụ động cơ và hệ thống định vị) • Không đáp ứng tiêu chí hiệu suất • Rủi ro (bảo hiểm du thuyền trong khi quá trình đóng và lắp ráp) • An ninh (đảm bảo hoàn tiền cho chủ sở hữu / bảo lãnh thanh toán cho du thuyền (bảo lãnh cá nhân hoặc bảo lãnh ngân hàng)) • Thử nghiệm Hợp đồng nên chỉ định các thử nghiệm và bài kiểm tra được tiến hành trong và sau khi hoàn công và người mua nên có quyền có một người đại diện để đưa nhận xét về việc đóng

• Thời hạn bảo hành

• Lựa chọn pháp luật áp dụng. Du thuyền mua lại: Bạn thấy du thuyền, bạn thích nó, nó có vẻ trong tình trạng tốt... thường đó là "sự lựa chọn bởi con tim". Hãy chắc chắn rằng, trước khi mua bạn đã xem xét các vấn đề quan trọng dưới đây để tránh những điều không tốt vượt dự liệu và khiến bạn tốn kém: Khảo sát: "Tôi thấy chiếc du thuyền, có vẻ như trong tình trạng tốt, Người bán nói với tôi rằng nó hoàn hảo, tại sao tôi nên chỉ định một người điều tra để xác nhận vấn đề này?" Phát sinh phụ phí? Đúng vậy, nhưng việc khảo sát này sẽ tiết kiệm được nhiều chi phí tiềm ẩn trong tương lai. Luôn chỉ định một người điều tra để thực hiện một cuộc khảo sát trước khi mua hoặc điều mà chúng tôi gọi là khảo sát điều kiện và thử nghiệm trên biển. Bạn cần phải biết chính xác thứ bạn đang muốn mua và dự kiến về các chi phí tương lai có thể bạn sẽ phải đối mặt. Nếu du thuyền ở trong tình trạng hoàn hảo, ít nhất bạn sẽ an tâm 100%, nếu không.... bạn sẽ đặt mình vào vị trí đàm phán giá hoặc thương lượng để những khiếm khuyết ảnh hưởng đến khả năng vận hành của du thuyền được nêu ra trong chi phí của Người bán trước khi bạn nhận bàn giao. Xét lại Biên bản Thỏa thuận / Tài liệu và Bàn giao Hợp đồng sẽ cần phải xác định cả thời gian và thủ tục cần tuân theo khi bàn giao du thuyền và tài liệu sẽ được Người bán cung cấp tại thời điểm bàn giao để nhận phần còn lại trong giá trị hợp đồng. Đảm bảo rằng hợp đồng bao gồm các điểm dưới đây: • Giá và phương thức thanh toán (thường giảm 10% tiền đặt cọc khi ký kết và một khoản để thanh toán khi nhận bàn giao các tài liệu đã thỏa thuận) • Các điều kiện đặc biệt (ví dụ: việc mua phải chịu nghĩa vụ tài chính phù hợp, các lỗi được xác định và chấp nhận bởi Người mua mà không tiến hành thương lượng lại giá, ...) • Khảo sát về điều kiện và thử nghiệm trên biển (để bảo vệ người mua nhiều hơn so với điều khoản “nguyên trạng, là cơ sở”) • Ngày khảo sát và khảo sát điều kiện biển, chấp nhận và/hoặc từ chối du thuyền và nhận bàn giao; • Địa điểm bàn giao • Thuế VAT của du thuyền • Cách thức từ chối nhận bàn giao du thuyền • Khiếm khuyết và hậu quả bồi thường căn cứ theo khoản tiền đặt cọc của người mua, thanh toán hoa hồng cho nhà môi giới, chấm dứt

hợp đồng và thiệt hại có liên quan • Luật áp dụng cho hợp đồng Đảm bảo rằng các tài liệu chính bên dưới được liệt kê và bản gốc sẽ được gửi khi hoàn công: • Bảng liệt kê (liệt kê tất cả các bộ phận động cơ, boong tàu và nội thất được bao gồm trong hợp đồng mua bán có sẵn trên tàu và phải được thỏa thuận và ký trước khi giao hàng) • Hóa đơn bán hàng • Chứng chỉ của cá nhân đóng tàu và các Hóa đơn bán hàng trước đó, nếu có • Giấy chứng nhận du thuyền (sẽ phụ thuộc vào cờ, kích thước tàu, loại đăng ký, trọng tải và liệu du thuyền có được xếp loại hay không) • Tất cả các sổ sách, kế hoạch, kế hoạch chi tiết, sổ tay, tài liệu kỹ thuật, hướng dẫn, v.v. liên quan đến du thuyền và thiết bị của nó hiện thuộc sở hữu hoặc kiểm soát của Người bán, sẽ được chuyển lên du thuyền. • Các bảo hành hiện tại cho du thuyền và các thiết bị và linh kiện của nó; • Tài liệu công ty cho thấy công ty đang ở hoạt động tốt, v.v. • Biên bản, Nghị quyết của Cổ đông và Ủy quyền cho việc mua / bán và giao hàng • Giấy chứng nhận đã nộp thuế VAT hoặc bảng sao kê từ chủ sở hữu được hưởng quyền của Người bán, có xác nhận ngày mà du thuyền đã nhập EU theo Giấy phép Tạm nhập cho du thuyền hoặc tài liệu nhập khẩu cho du thuyền thương mại - có thể được áp dụng hoặc không • Hóa đơn cho các hồ sơ dự thầu, ván trượt và các phụ kiện khác được bán cùng với du thuyền • Bảo đảm cá nhân, đạt chuẩn từ Chủ sở hữu được hưởng quyền, đảm bảo danh hiệu và tình trạng miễn trách nhiệm của du thuyền (có thể khó có được nhưng phải có bảo lãnh) • Bản sao sổ Đăng ký, phát hành một vài ngày trước khi bàn giao cho thấy rằng tàu không có vướng mắc gì về việc đăng ký • Nếu du thuyền được xếp loại, xác nhận phân hạng được cấp một vài ngày trước khi giao hàng, không có bất kỳ đề xuất hoặc lưu ý nào. • Xác nhận từ cơ quan đăng ký du thuyền rằng không có phí chưa thanh toán hoặc các khoản phí khác được ghi nợ đối với Người đăng ký liên quan đến du thuyền • Thư xác nhận của đội đóng tàu xác nhận không có khiếu nại chống lại Người bán • Thực hiện việc xóa bỏ thông tin đăng ký cũ của du thuyền nếu chứng chỉ xóa không có sẵn khi bàn giao • Hóa đơn thương mại • Giao thức giao nhận Thông tin này chỉ nhằm mục đích tư vấn chung và không nên dựa vào như một bản tư vấn pháp lý. Cần có hướng dẫn cụ thể về quyền sở hữu, đăng ký và hoạt động của du thuyền.

Để biết thêm thông tin, xin liên hệ Janet Xanthopoulos, Quản lý Phòng Sở hữu & Quản lý Du thuyền, Công ty Dịch vụ Du thuyền Rosemont qua email j.xanthopoulos@ rosemont-yacht.com Công ty Dịch vụ du thuyền Rosemont: chuyên gia về quyền sở hữu, đăng ký và quản lý du thuyền 4th Quarter 2018 - 19


Hội thảo thường niên Malta lần thứ 2: Thúc đẩy Chương trình đầu tư định cư & quốc tịch

Malta, quốc gia nhỏ nhất trong Liên mình châu Âu (EU) với hơn 70 hiệp ước thuế kép trên toàn thế giới, có nền kinh tế phát triển mạnh và là Trung tâm Tài chính Quốc tế danh tiếng. Một loạt các lĩnh vực mới nổi và cơ hội kinh doanh sẽ giúp duy trì vị thế cạnh tranh của đất nước này. Kể từ khi gia nhập Liên minh châu Âu (EU) năm 2004, Malta đã trở thành một trong những nước hấp dẫn nhất để đầu tư. Một số lĩnh vực thích hợp như iGaming, dịch vụ tài chính, và bây giờ Blockchain đã khiến Malta nổi bật so với các nước còn lại. Ngay cả trong thời kỳ hỗn loạn của cuộc khủng hoảng tài chính hồi năm 2007, Malta vẫn là một trong những nơi ít bị ảnh hưởng nhất. Điều này về cơ bản là do chế độ thuế rất hấp dẫn được chấp thuận bởi cả Liên minh châu Âu (EU), Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD), và hệ thống tài chính - ngân hàng mạnh mẽ của hòn đảo này. Malta luôn mở cửa lĩnh vực kinh doanh, với một hệ sinh thái đa dạng lĩnh vực và nhiều tài năng từ khắp nơi trên thế giới, đã biến Malta trở thành một trong những nơi được tìm kiếm nhiều nhất. (Christopher Borg) Về hội thảo Hội đồng đầu tư định cư và Văn phòng Thủ tướng đã tổ chức Hội thảo hàng năm của Malta vào ngày 19 tháng 10 năm 2018. Sau thành công của sự kiện năm ngoái, chương trình đã được thiết kế riêng để giải quyết các vấn đề mà ngành hiện đang phải đối mặt cũng như cập nhật các đại diện trong sự phát triển của ngành này. Chủ đề nổi bật Tổng quan và so sánh các chương trình định cư và quốc tịch châu Âu Thị trường bất động sản toàn cầu dành cho các cá nhân có giá trị tài sản ròng cao Chuyển tiếp - Malta và Chương trình Nhà đầu tư Cá nhân Tương lai của định cư đầu tư và công dân EU Xây dựng một khuôn khổ các tiêu chuẩn và giáo dục chuyên nghiệp Quan điểm về ngành từ góc nhìn học thuật 20 - Citizenship Navigation


Malta - Trung tâm cho những Giải pháp quản lý tài sản Kenneth Farrugia, Chủ tịch Tài chính Malta

Kể từ khi trở thành thành viên của Liên minh châu Âu (EU) trong năm 2004, Malta đã tăng trưởng nhanh chóng trên tất cả các lĩnh vực thuộc ngành dịch vụ tài chính. Việc giới thiệu quyền hộ chiếu - cho phép các công ty thành lập chi nhánh hoặc cung cấp dịch vụ không chỉ ở bất kỳ quốc gia EU nào mà còn ở các nước thuộc Khu vực Kinh tế Châu Âu (EEA) - đã mở ra nhiều cơ hội kinh doanh mới. Việc thiết lập một doanh nghiệp tại Malta giống như cửa ngõ vào 31 nền kinh tế thuộc EEA. Mặc dù có một nền kinh tế đa dạng, Malta vẫn tích cực củng cố vị trí giữa các trung tâm tài chính khác của châu Âu và sự hấp dẫn toàn cầu của quốc gia này ngày càng phát triển. Những chuyên gia trong ngành, các nhà đầu tư và nhà quản lý coi Malta như là một địa điểm đặc biệt thân thiện với kinh doanh. Hòn đảo Địa Trung Hải này đã trở thành điểm đến được ưu tiên, giống như của ngõ để vào Liên minh châu Âu (EU) do hệ thống pháp lý mạnh mẽ, phù hợp với EU, hệ sinh thái tài chính đa dạng và rất nhiều nhân tài hội tụ. Trên thực tế, Malta - quốc gia thành viên nhỏ nhất trong Liên minh châu Âu (EU) - đã thiết lập một chế độ điều chỉnh tinh tế, giúp nâng cao niềm tin vào chất lượng giám sát trong khi vẫn đảm bảo nhu cầu của cộng đồng đầu tư được đáp ứng. Khi lĩnh vực quản lý tài sản toàn cầu đang trong quá trình chuyển đổi, Malta có một vị thế tốt đáp ứng kỳ vọng liên tục được định hình lại bởi thị trường mới và hệ thống pháp lý của khách hàng. Quốc gia này tuân thủ các hướng dẫn của Liên minh châu Âu (EU) và Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD). Ngoài ra, tiêu chuẩn cao của các nhà cung cấp dịch vụ ở Malta cùng nền kinh tế đa dạng đã bảo vệ đất nước khỏi sự ảnh hưởng của cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Chuyên gia quản lý tài sản và văn phòng gia đình hiện đang phục vụ ngày càng nhiều khách hàng với khoảng 150 người được ủy thác và 150 công ty dịch vụ đầu tư đã đăng ký ở Malta. Lĩnh vực này đang phát triển nhanh chóng. Các công ty phục vụ khách hàng trên toàn bộ các loại tài sản. Cho đến nay Malta đã trở thành một trung tâm quản lý tài sản châu Âu. Ngành công nghiệp này đang ngày càng mở rộng, quản lý tài sản và lợi nhuận của khách hàng ở cả châu Á, Mỹ và Trung Đông. Khung pháp lý tài chính của Malta là một trong những hệ thống pháp lý mạnh nhất trên thế giới và hoàn toàn phù hợp với các quy tắc của EU

và OECD. Nó cung cấp một nền tảng linh hoạt cho ngành dịch vụ tài chính. Malta chú ý đến thiết kế khung tài chính của mình để đảm bảo các quy định dựa trên rủi ro và đáp ứng các mục tiêu quy định mà không cần điều chỉnh quá mức theo cách ức chế tăng trưởng và đổi mới. Cơ quan dịch vụ tài chính Malta (MFSA) là đơn vị điều hành duy nhất cho tất cả các dịch vụ tài chính trong nước. MFSA có nhiệm vụ đáp ứng nhu cầu của các nhà cung cấp dịch vụ, văn phòng gia đình và các nhà quản lý tài sản dưới quy trình nghiêm ngặt. Việc điều tiết ngành này được kiểm soát kỹ càng nhưng rất dễ tiếp cận với các chuyên gia và các công ty để tìm các giải pháp riêng biệt phùhowjp với nhu cầu của khách hàng.

,,

Nằm ở trung tâm Địa Trung Hải, Malta và đảo chị em Gozo của nó nằm gần như giữa châu Âu và Bắc Phi, cách khoảng 90 km về phía nam của Sicily (Ý) và 300 km về phía bắc của Libya. Vị trí này giúp đảo trở thành một cửa ngõ tuyệt vời cho các doanh nghiệp giữa châu Âu, châu Phi, Trung Đông và châu Á. Thủ đô Valletta vừa là trung tâm hành chính vừa là trung tâm kinh tế của Malta.

Khung pháp lý tài chính của Malta là một trong những hệ thống pháp lý mạnh nhất trên thế giới và hoàn toàn phù hợp với các quy tắc của EU và OECD

Hệ thống pháp luật của Malta Cấu trúc doanh nghiệp từ lâu đã là một phần không thể thiếu trong việc cung cấp dịch vụ của Malta. Cấu trúc pháp lý Malta là một hệ thống lai tạo của Common Law (Hệ thống luật Anh – Mỹ), và Civil Law (Hệ thống luật Châu Âu lục địa). Mặc dù dựa trên mô hình hệ thống luật Châu Âu lục địa, hầu hết các luật hành chính và tài chính đều dựa trên mô hình của Anh. Điều này mang lại cho Malta một lợi thế đặc biệt cho việc thành lập công ty, tận hưởng mối quan hệ văn hóa với cả hai hệ thống có thể dễ dàng thu hẹp khoảng cách giữa các khung pháp lý lục địa châu Âu và Anh (Anh). Có nhiều lý do tại sao mọi người lại muốn thành lập các công ty ở Malta, từ việc thành lập công ty khá đơn giản hay việc sở hữu resort, du thuyền hoặc chuyên cơ, cho đến những thiết lập phức tạp hơn trong cấu trúc của Giao dịch tài chính Hồi giáo. Khi các nhà đầu tư và công ty quản lý vốn gia đình có giá trị ròng cao đang khởi động để đầu tư vào vốn chủ sở hữu và quỹ đầu tư tư nhân, danh tiếng của Malta là Quỹ đầu tư Domicile đang tăng nhanh. Với 600 quỹ được thành lập trên đảo, các nhà quản lý ngân sách đất nước có một hồ sơ theo dõi việc thiết lập và quản lý các phương tiện đầu tư khác nhau cho các nhà đầu tư là tổ chức và cá nhân. Các công ty quản lý tài sản ở Malta đã ra mắt nền tảng quỹ dành riêng cho các công ty quản lý vốn gia đình và các nhà quản lý bên thứ ba, cung cấp cho họ giải pháp hiệu quả và tiết kiệm chi phí để tham gia thị trường.

Malta là một trong số ít khu vực pháp lý phục vụ cho cả tín thác và nền tảng. Mặc dù tín thác khá đặc biệt đối với các hệ thống pháp luật dựa trên Common Law (Hệ thống luật Anh – Mỹ) và thường không được tìm thấy trong các quốc gia theo Civil Law (Hệ thống luật Châu Âu lục địa) nhưng hệ thống Civil Law ở Malta là ngoại lệ đối với quy tắc này. Cả hai cấu trúc cho phép tạo ra các giải pháp tùy chỉnh phù hợp với nhu cầu cá nhân và kinh doanh đa dạng nhất, từ kế hoạch kế nhiệm cho đến quản lý bất động sản. Luật pháp của Malta công nhận tất cả các hình thức tín thác có thể tìm thấy ở các khu vực pháp lý khác, như tín thác tùy ý, tín thác tích lũy và bảo trì, tín thác lãi suất cố định, tín thác chi tiêu và từ thiện. Một bản cập nhật pháp lý của Đạo luật Tín thác trong năm 2014 cũng đã giới thiệu Công ty Tín thác Tư nhân (PTC), cung cấp cơ hội thú vị cho các cá nhân và gia đình có giá trị ròng cao, những người ủng hộ các giải pháp đáng tin cậy. Sự tin tưởng của gia đình có thể giữ tài sản vì lợi ích của một gia đình cụ thể, theo đó người được ủy thác phải là công ty chỉ cung cấp các dịch vụ cho gia đình cụ thể đó. Giải pháp có cấu trúc Malta cung cấp một số cấu trúc được thực hiện để đo lường, công cụ hỗ trợ và phương tiện đầu tư để cấu trúc tài sản của các cá nhân và gia đình. Nhiều cấu trúc trong số này đã được sử dụng thành công trong nhiều năm, trong khi những cấu trúc khác mới được thiết lập gần đây. Tuy nhiên, Malta không cung cấp các sản phẩm không có sẵn, các nhà cung cấp dịch vụ của đảo có một hồ sơ theo dõi việc cấu trúc các giải pháp tùy chỉnh và áp dụng các cách tiếp cận sáng tạo. Danh tiếng của Malta cũng đã củng cố sự phát triển của ngành quản lý tài sản, được xây dựng trên nền tảng minh bạch và trách nhiệm giải trình. Ngành ngân hàng của Malta được xếp hạng thứ 15 trong hệ thống ngân hàng tốt nhất trên thế giới theo Báo cáo cạnh tranh toàn cầu của Diễn đàn Kinh tế Thế giới 2015-2016. Trong bối cảnh này, Malta đã tạo ra một thị trường rất năng động cho các nhà quản lý tài sản và quản lý vốn gia đình, được hưởng lợi từ các sản phẩm sáng tạo, chuyên gia giàu kinh nghiệm và khung pháp lý mạnh mẽ, minh bạch cũng như các dịch vụ cá nhân với chi phí hiệu quả. Malta đã trau dồi chuyên môn của mình trong nhiều lĩnh vực tài chính, bao gồm ngân hàng, quỹ đầu tư và cơ cấu doanh nghiệp, trong khi các nhà đầu tư có thể bảo vệ tài sản của họ thông qua việc thành lập quỹ tín thác. Quốc gia này hiện đang nhắm đến sự hiện diện lớn hơn trong lĩnh vực quản lý tài sản và tự phân biệt với các trung tâm quản lý tài sản truyền thống bằng cách xây dựng thương hiệu như

một lối sống toàn diện và đích đến đầu tư cho những cá nhân có giá trị tài sản cao.

4th Quarter 2018 - 21


MALTA, ĐẢO QUỐC CỦA BLOCKCHAIN KYC-Chain, SelfKey và Blockchain Edmund J. LOWELL

KYC-Chain, SelfKey và Blockchain

năng chi trả từ khách hàng của họ.

“Biết khách hàng của bạn” (KYC) đang trở thành một chủ đề ngày càng quan trọng được các chính phủ và các nhà cung cấp dịch vụ trên nhiều ngành công nghiệp khác nhau để tâm. Hiện tại, KYC được lưu giữ trong các cấu trúc lưu trữ dữ liệu gọi là silo, mỗi chính phủ và nhà cung cấp dịch vụ yêu cầu các cá nhân và doanh nghiệp phải trải qua các quy trình KYC riêng biệt. Mặc dù hoàn tất quy trình KYC của ngân hàng A, ngân hàng B sẽ yêu cầu một thủ tục KYC riêng biệt. Điều này cũng tương tự với các chính phủ, ngân hàng và khởi nghiệp. Điều này không chỉ kém hiệu quả mà còn khá vô lý.

Các tiêu chuẩn chính xác cho các tài liệu này ít quan trọng hơn và chúng hơi khác nhau tùy theo các khu vực pháp lý khác nhau. Bao gồm: o Bằng chứng nhận dạng: Thông thường, hộ chiếu hoặc ID do chính phủ cấp, phải được chứng nhận hoặc hiển thị trực tiếp theo mỗi cá nhân. o Bằng chứng cư trú: Thông thường, hóa đơn tiện ích hoặc địa chỉ ghi rõ tên của khách hàng và hiện hữu trong vòng 60 ngày o Bằng chứng về khả năng chi trả: Thư giới thiệu của một chủ ngân hàng, kế toán viên hoặc luật sư biết về các vấn đề tài chính của bạn và có thể xác nhận rằng tài sản của bạn đã được mua lại bằng các phương tiện hợp pháp. Đối với một công ty, thường được yêu cầu cho các mục đích của KYC như sau: o Yêu cầu Điều lệ tiêu chuẩn đối với công ty KYC o Giấy chứng nhận thành lập o Bản ghi nhớ và các điều lệ của Hiệp hội o Danh sách giám đốc o Đại lý đã đăng ký o Địa chỉ đăng ký o Hóa đơn tiện ích tại địa điểm hoạt động o KYC cho các bên ký kết và UBO trên 10% trở lên so với cổ phiếu đã đăng ký

Với sự gia tăng của các dịch vụ trực tuyến, các cá nhân và doanh nghiệp không còn bị giới hạn bởi không gian, thay vào đó có thể tận hưởng các dịch vụ của các công ty trên khắp thế giới. Trong điều khoản của KYC, điều này thêm vào một tầng lớp quy định buộc phải xét tới. Không có thỏa thuận quốc tế về tiêu chuẩn KYC, nghĩa là mỗi khu vực pháp lý thường thực thi các yêu cầu riêng của mình. Với sự phức tạp ngày càng tăng, chi phí ngày càng tăng. Kết quả là, KYC đã trở thành cái gai ở phía các chính phủ và các doanh nghiệp thuộc đối tượng chịu điều chỉnh trong nhiều ngành công nghiệp liên quan. Cụ thể hơn, chi phí thu thập và duy trì dữ liệu cá nhân rất cao là cực kỳ tốn kém. Với sự khởi đầu của GDPR, các công ty hiện đang phải trả 4% doanh thu hàng năm của họ như là một khoản tiền phạt để xử lý sai phạm hoặc đánh mất dữ liệu của khách hàng châu Âu. Thật không may, nhiều công ty không có cơ sở hạ tầng hoặc tài nguyên để xử lý dữ liệu theo cách tuân thủ GDPR, ngay từ đầu. Về cơ bản, các tổ chức này phải thu thập (và sau đó, nếu được kiểm toán, chứng minh cho các nhà quản lý rằng họ đã thu thập đầy đủ) các tài liệu chứng minh danh tính, địa chỉ và khả 22 - Citizenship Navigation

KYC cho bất kỳ công ty nào là cổ đông Điều này có ý nghĩa gì đối với tính di động toàn cầu? Khi chúng ta ngày càng có khả năng đi du lịch rẻ và thuận tiện hơn, chúng ta mong muốn đến những địa điểm mới. Nhập cư và di chuyển toàn cầu đang trở nên phổ biến hơn, nhưng với phương pháp xác định kém sẽ dẫn đến các quy trình dài và tốn kém. KYC-Chain có sức mạnh để cải thiện đáng kể tình hình hiện tại, bằng cách cung cấp một hệ thống quản lý KYC đầu cuối cho các chính phủ, ngân hàng và các công ty khởi nghiệp.

Cụ thể hơn, KYC-Chain cung cấp giao diện trực quan và dễ sử dụng cho các nhóm để thu thập, duy trì và đánh giá dữ liệu KYC của khách hàng. Với sự giúp đỡ của các nhà cung cấp dịch vụ KYC-Chain, họ có thể cắt giảm thời gian tích hợp của khách hàng, tăng hiệu quả và tăng doanh thu. Quan trọng hơn, người dùng thích trải nghiệm đăng ký và đánh giá nhanh chóng, cải thiện đáng kể sự hài lòng của khách hàng. Thị trường SelfKey là gì Nhóm nghiên cứu đằng sau công ty chị em của KYC-Chain, SelfKey, sẽ sớm ra mắt một thị trường blockchain. Thị trường này sẽ mang lại cho các nhà cung cấp dịch vụ từ các ngành công nghiệp nhập cư, tài chính, pháp lý và mật mã cùng với một lượng lớn khách hàng tiềm năng. Được hỗ trợ bởi phần mềm KYC-Chain, thị trường sẽ trở thành cách dễ nhất để khám phá, so sánh và đăng ký dịch vụ trên toàn thế giới. Trong tương lai không xa, người dùng sẽ có thể đăng ký với một nhà cung cấp dịch vụ được liệt kê trong vòng vài giây. Điều này là có thể, bởi vì khi người dùng đã hoàn tất quy trình KYC của một nhà cung cấp dịch vụ, các tài liệu giống nhau có thể được sử dụng cho bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ nào khác. Thay vì lãng phí một lượng lớn thời gian gửi cùng một tài liệu cho nhiều nền tảng khác nhau, thị trường chỉ yêu cầu quá trình KYC được hoàn thành một lần. Ngay sau khi nó được hoàn thành, nó có thể được sử dụng cho tất cả các nền tảng được liệt kê. KYC-Chain được thiết kế để làm cho việc thu thập, bảo trì và đánh giá tài liệu KYC dễ dàng hơn và rẻ hơn. Kết hợp với SelfKey Marketplace, nhiệm vụ này gần như sắp hoàn thành.

Edmund J. LOWELL, Người sáng lập & Giám đốc điều hành Thay mặt cho KYC-CHAIN LIMITED


MALTA, Đảo Quốc Blockchain

Tr o n g t h ế g i ớ i n ă n g đ ộ n g c ủ a FinTech và RegTech, Malta đang định vị bản thân như một nhà sáng tạo hàng đầu và là quốc gia tiên phong điều chỉnh Công nghệ Phân phối Ledger và các tài sản tài chính ảo. Chính phủ Malta muốn phản ánh hình ảnh thành công của ngành công nghiệp iGaming đã mang đến cho nền kinh tế cảu đảo quốc này công nghệ Blockchain mới. Đầu năm nay, Quốc hội Malta đã thông qua ba dự luật thành lập khung pháp lý đầu tiên cho blockchain, tiền điện tử và công nghệ sổ kế toán phân phối (DLT). Malta là quốc gia đầu tiên cung cấp một môi trường được điều chỉnh cho các nhà khai thác trong blockchain, tiền điện tử và không gian DLT. Luật đầu tiên, thành lập Cơ quan Sáng tạo Kỹ thuật số Malta (MDIA) để thúc đẩy các nguyên tắc nhất quán cho sự phát triển đổi mới công nghệ và thực hiện các chức năng quản lý liên quan đến nền tảng DLT, hợp đồng thông minh và các dịch vụ liên quan. Luật thứ hai, được gọi là Đạo luật Dịch vụ và Sắp xếp Công nghệ Đổi mới, đưa ra chế độ đăng ký Nhà cung cấp Dịch vụ Công nghệ và chứng nhận các Nền tảng DLT. Luật thứ ba được gọi là Đạo luật tài sản tài chính ảo và thiết lập chế độ quy định quản lý các ICO, trao đổi tiền điện tử, nhà cung cấp ví, v.v. Malta là khu vực pháp lý có quyền lựa chọn vì nó có: • Trung tâm Tài chính Quốc tế Malta hiện là trung tâm dịch vụ tài chính được quốc tế công nhận. Do phương pháp truyền thống và chặt chẽ của ngành, Malta chưa bao giờ trải qua

một cuộc khủng hoảng tài chính thực sự. • Thuế doanh nghiệp thấp: Một hệ thống thuế quan dài hạn, đầy đủ đã tồn tại ở Malta từ năm 1948. Tỷ lệ thuế doanh nghiệp ở Malta là 35%; tuy nhiên, khi phân phối cổ tức, cổ đông có thể đủ điều kiện để được hoàn lại tiền thường tương đương với 6/7 số thuế đã trả, do đó dẫn đến mức thuế phải trả là 5%. • Cơ sở hạ tầng CNTT tuyệt vời: Cơ sở hạ tầng ICT được phát triển và tự do hóa hoàn toàn của Malta đã đóng góp cho đảo nhanh chóng trở thành một trung tâm khu vực xuất sắc trong các dịch vụ ICT và tài chính. Malta đã quản lý để thu hút các ông lớn trong ngành công nghiệp đến bờ biển của mình, với những tay chơi cự phách trong ngành như Binance, Neufund, OKEx, và Bitbay, tất cả công khai thông tin khi di chuyển đến Malta. Về vấn đề này, chúng tôi nhận được nhiều yêu cầu từ khắp nơi trên thế giới. CSA đang định vị chính mình như là một nhà tư vấn hàng đầu trong lĩnh vực này và hiện đang hỗ trợ một số công ty quy mô toàn cầu trong việc di dời đến Malta. Là một công ty tư vấn đa ngành, chúng tôi có thể hỗ trợ các dịch vụ sau: - tư vấn pháp lý, - đánh giá báo cáo chính thức, - thành lập công ty, - tư vấn trước và sau ICO, - tư vấn chiến lược blockchain, - tư vấn về kinh tế token, - tư vấn về thuế, - AML & tư vấn tuân thủ quy định. Cùng với các đối tác quốc tế của chúng tôi, CSA cũng có thể cung cấp một loạt các dịch vụ bao gồm dịch vụ thanh toán, tiếp thị kỹ thuật số cho ICO và phát triển công nghệ

blockchain. Tại Charles Scerri & Associates, chúng tôi cung cấp hỗ trợ và tư vấn trong suốt quá trình thiết lập cũng như các hoạt động thường nhật của doanh nghiệp. Cần nhấn mạnh rằng các thông tin ở trên chỉ nhằm mục đích thông tin chung và không thay thế bất kỳ lời khuyên chuyên môn nào về vấn đề này cho các tình huống cụ thể. ----------------------------------------Charles Scerri & Associates CSA Malta là một công ty thành viên của IAPA quốc tế, một hiệp hội toàn cầu của các công ty tư vấn, luật và tài chính độc lập cung cấp dịch vụ kế toán, kiểm toán, tư vấn thuế, tư vấn pháp lý và tài chính. Chúng tôi cam kết cung cấp dịch vụ cá nhân, bền vững cho khách hàng, cung cấp chuyên môn và hỗ trợ toàn cầu thông qua trải nghiệm cá nhân và kiến thức địa phương của chúng tôi. Kết hợp kinh nghiệm quốc tế của chúng tôi và hiểu biết sâu rộng thị trường địa phương với một loạt các kỹ năng và chuyên môn trong ngành, chúng tôi có thể cung cấp một cửa hàng cho tất cả các nhu cầu kế toán, kiểm toán, pháp lý, quản lý và tài chính doanh nghiệp của bạn.

Chris Borg Partner | Thuế và dịch vụ khách hàng quốc tế chris.borg@charlesscerri.com 4th Quarter 2018 - 23


European Parliamentary

Research Service publishes report on European CBI/RBI schemes

E

arlier this year EU Commissioner Vera Jourova announced that

the EU Commission, on the request of the European Parliament, will publish a report on European CBI and RBI programmes. The European Parliamentary Research Service has meanwhile produced its own research report entitled Citizenship by investment (CBI) and residency by investment (RBI) schemes in the EU – State of play, issues and impacts in which it is confirmed that the Commission plans to issue its report in November 2018. Using a methodology developed specifically for its report, the Research Service aimed ‘to identify the schemes that minimise the constraints incumbent on the applicants and maximise the rights obtained in terms of mobility and tax advantages’. The report touches on many issues but it studies the CBI/RBI schemes primarily from two perspectives – that of the European Union, on the one hand, and that of the schemes’ possible abuse for illicit purposes, on the other. It also concludes that ‘the economic impacts of CBI/RBI schemes are often modest and elusive’ and that the spillover effects on tax revenues and job creation are uncertain. This may very well be different in non-European countries running CBI/RBI schemes. However, in the European context the Research Service seems to conclude that the (societal) drawbacks of the schemes in terms of, for example, rising property prices or threats to security and justice if people with a criminal background slip through the cracks may be greater than the benefits. The Research Service confirms its conclusion from earlier this year that the EU lacks formal power to intervene with the national citizenship of the member states, and that therefore ‘the EU’s

competence in the matter remains very much contested’. Nevertheless, the report discusses the compatibility of the investment programmes with the EU principle of sincere cooperation (given that the acquisition of a member state nationality gives access to the EU as a whole), the ‘genuine link’ criterion, and other instruments of EU law. For example, the fact that the schemes require none to very low physical presence on the territory from the applicants contrasts with the five-year residence period required under the EU Long-term Residence Directive, where it is stated in Recital 6 that legal and continuous residence is required ‘in order to show that the person has put down roots in the country’. In addition, applicants under CBI schemes will often be exempt from taking language and civic tests in applying for naturalisation, which ‘largely contradicts the recent Member State’s efforts to resubstantiate citizenship through tests and integration requirements’. The other focal point of the report is that of the risks carried by the CBI and RBI schemes, including the ‘potential for corruption, money laundering and tax evasion’. This analysis is complicated because, according to the Research Service, ‘there is very little transparency over the number and origin of applicants, the number of citizenship or residency granted by CBI/RBI schemes and the amount invested through those schemes’. The generally critical report ends with the conclusion that ‘there is potential for the EU to take action’ while recognising that ‘such action would not necessarily exceed EU competences on the matter, and in any case should be assessed against the principles of subsidiarity, proportionality and EU added value’. It is now for the Commission to publish its report next month. Author: Dr. Olivier Vonk / Kylin Prime Group www.kylinprime.com

MALTA RESIDENCE & VISA PROGRAMME (MRVP)

GOING

A|R|Q Group Ewropa Business Centre, Level 3 – Suite 701, Dun Karm Street, Birkirkara BKR9034, Malta E info@arqgroup.com T +356 2549 6000

24 - Citizenship Navigation


CYPRUS Những thay đổi gần đây đối với Chương trình Đầu tư tại Cyprus (CIP) Phương án Cấp quốc tịch cho các Nhà đầu tư ở Cyprus ngoại lệ đã chứng minh sự hấp dẫn và nổi tiếng đối với các cá nhân và doanh nhân giá trị cao từ khắp nơi trên thế giới. Chương trình đã giới thiệu các điều khoản và điều kiện cụ thể cùng với một thủ tục đơn giản cho các đương đơn muốn có quốc tịch Cyprus. Để thu hút sự quan tâm mạnh mẽ của các nhà đầu tư, Chính phủ Cyprus đã thiết lập và sửa đổi “Chương trình đầu tư Cyprus” trên cơ sở tiểu mục (2), mục 111A của Luật Đăng ký dân sự 2002-2017, với các ưu đãi, tiêu chí và kiểm soát cụ thể các thủ tục để ngăn ngừa lạm dụng. Một mặt, các bản sửa đổi cũng nhằm khuyến khích đầu tư trực tiếp nước ngoài bằng cách thu hút các cá nhân để thiết lập và thực hiện các hoạt động kinh doanh tại Cyprus, thúc đẩy nền kinh tế Cyprus và tạo thêm giá trị cho đất nước và các nhà đầu tư. Mặt khác, những thay đổi còn mang ý định thúc mạnh sự phát triển của chương trình, điều chỉnh các thủ tục và các nhà cung cấp dịch vụ, và về cơ bản bảo vệ danh tiếng của Cyprus.

SỰ THAY ĐỔI Điều đáng chú ý là các tiêu chí kinh tế và các điều khoản và điều kiện đã không bị thay đổi về cơ bản. Các sửa đổi của Đề án đã được phê duyệt theo Quyết định của Hội đồng Bộ trưởng ngày 21 tháng 5 năm 2018, có hiệu lực kể từ ngày 15 tháng 6 năm 2018 khi Quyết định được đăng tải trên Công báo. Những thay đổi chính bao gồm: Tên Đề án Cấp quyền Công dân Cyprus thông qua Đầu tư sẽ được đổi tên thành "Chương trình Đầu tư Cyprus" (CIP). Giới hạn số lượng Giới hạn 700 đơn đăng ký mỗi năm có hiệu lực từ năm 2018. Giới hạn này chỉ đề cập đến số lượng đương đơn chính chứ không tính thành viên gia đình của đương đơn. Số lượng đơn đăng ký được phê duyệt sẽ được tính theo số lượng đơn được duyệt, chứ không có bất kỳ giới hạn nào đối với số lượng đơn đăng ký được gửi mỗi năm. Điều kiện Trong trường hợp đầu tư liên quan đến việc mua bất động sản hoặc bất động sản đang được xây dựng mà chưa có Giấy phép quy hoạch thành phố thì thời hạn

ba năm bắt buộc duy trì đầu tư sẽ bắt đầu vào ngày Giấy phép quy hoạch thành phố được ban hành. Điều khoản này áp dụng cho các đơn được nộp vào từ ngày 15 tháng 6 năm 2018. Thời gian xét duyệt Khung thời gian dự kiến để kiểm tra bất kỳ đơn đăng ký nào được gửi phù hợp với yêu cầu CIP là sáu tháng. Đăng ký thông qua các Đơn vị cung cấp dịch vụ Tất cả các đơn xin CIP phải được nộp thay mặt cho đương đơn bởi những cá nhân hoặc pháp nhân đã đăng ký với Cơ quan đăng ký cho các Đơn vị cung cấp dịch vụ được chứng nhận. Việc đăng ký các thành viên mới sẽ được Ủy ban Giám Sát và Kiểm Soát tiến hành kiểm tra và phê duyệt nhất quán với đại diện của Bộ Tài chính, Bộ Nội vụ và Đầu tư Cyprus. Cơ quan đăng ký sẽ công bố vào ngày 31 tháng 7 năm 2018 trên các trang web của Bộ Tài chính, Bộ Nội vụ và Đầu tư Cyprus (CIPA). Quy tắc ứng xử Bộ Quy tắc ứng xử mới được thành lập có ý định tăng cường và duy trì lòng tin của các ứng viên trong CIP cũng như để bảo vệ chính CIP. Tất cả các thành viên của Cơ quan đăng ký cung cấp

Eleni Drakou

dịch vụ và các cộng sự chuyên nghiệp của họ phải tuân thủ Quy tắc ứng xử đặt ra các tham số cho việc cung cấp dịch vụ cho người nộp đơn. Hơn nữa, Bộ Quy tắc ứng xử đặt ra các hướng dẫn cho việc quảng bá và quảng cáo CIP. Đánh giá pháp lý Việc thẩm định kỹ lưỡng sẽ được tiến hành trên đương đơn và một báo cáo thẩm định pháp lý, được cấp thông qua cơ sở dữ liệu được quốc tế chấp nhận sẽ được đệ trình cùng với đơn của đương đơn chính và người phối ngẫu và cha mẹ. Theo Quyết định của Hội đồng Bộ trưởng, Bộ trưởng Bộ Tài chính được phép thực hiện một nghiên cứu đánh giá về CIP và các tác động của nó đối với nền kinh tế. Ủy ban Giám sát và Kiểm soát sẽ thực hiện các sửa đổi có thể theo thời gian để cải thiện hơn nữa việc thực hiện CIP. Eleni Drakou, Thành viên và Giám đốc Phát triển Kinh doanh của Công ty Michael Kyprianou và Cộng sự email eleni.drakou@kyprianou. com hoặc qua điện thoại +357 25 363685.

4th Quarter 2018 - 25


Tổng quan về bất động sản toàn cầu cho Cá nhân có giá trị tài sản lớn (HNWI) 2017 Ảnh hưởng của CBI và RBI lên thị trường bất động sản Bài trình bày tại hội thảo IMC Malta của Anastasia Yianni

Bất động sản là một chủ đề có lợi ích sống còn đối với hầu hết mọi người. Chúng ta sống trong nhà, chúng ta thuê nhà, chúng ta đầu tư vào nhà và tài sản thương mại. Đầu tư vào bất động sản vẫn chiếm tỷ trọng lớn trong danh mục đầu tư của nhiều nhà đầu tư. Lĩnh vực xây dựng và bất động sản rất quan trọng đối với nền kinh tế của các nước, chúng góp phần lớn vào GDP, tạo việc nhiều công ăn việc làm mới. Vì vậy, không có gì lạ khi đầu tư bất động sản trở thành một phần thiết yếu trong nhiều chương trình Đầu tư để có định cư và quốc tịch. Và càng không có gì lạ khi các chương trình Định cư và Quốc tịch được các cá nhân có giá trị tài sản cao trên thế giới quan tâm. Hôm nay chúng tôi sẽ phân tích ngắn gọn xu hướng những cá nhân có giá trị tài sản cao trên toàn thế giới đầu tư bất động sản, giới thiệu các chương trình Định cư và Quốc tịch ở ba nước châu Âu với phương thức yêu cầu đầu tư bất động sản. Chúng ta sẽ thấy sự tác động của Chương trình quốc tịch đối với thị trường bất động sản ở mỗi quốc gia. Tổng quan về thị trường toàn cầu cho Những cá nhân có giá trị tài sản cao (HNWI) Năm 2017 là một năm rất phát triển của ngành bất động sản. Mạng lưới bất động sản quốc tế của Sotheby đạt doanh thu kỷ lục 108 tỷ đô la Mỹ. Con số này tăng gần 14% so với năm 2016.

Năm nay, Chuyên gia phân tích dữ liệu chỉ số giàu có Wealth-X đã tiến hành một nghiên cứu sâu rộng cho Báo cáo Thịnh vượng của Knight Frank. Trong báo cáo, họ đã phân tích số triệu phú có giá trị tài sản hơn 5 triệu USD, số triệu phú giá trị tài sản từ 50 triệu USD và số triệu phú có giá trị tài sản từ 500 triệu USD. 26 - Citizenship Navigation

Những con số đó bản thân nó không mang nhiều ý nghĩa - chúng ta cần phải tìm hiểu những xu hướng. Chỉ trong năm 2017, số lượng Cá nhân có giá trị tài sản cao tăng 10%. Đó là một con số khá ấn tượng nếu chúng ta so sánh với 5 năm trước, mức tăng tích lũy chỉ là 18%. Châu Á dẫn đầu với một số phân tích nói rằng số lượng Cá nhân có giá trị tài sản cao ở Trung Quốc sẽ tăng hơn gấp đôi trong vài năm tới.

Wealth-X cũng cung cấp thông tin về các quốc gia giàu có nhất trên thế giới, tức là số lượng Người siêu giàu (UHNWI) trên 10.000 dân. Không có gì ngạc nhiên khi Monaco, Hồng Kông, Thụy Sĩ và Singapore đang đứng đầu bảng xếp hạng. Síp đứng ở vị trí thứ 28, cùng hạng với Nga và Bồ Đào Nha.

Ấn bản Wealth Report (Báo cáo Thịnh vượng) năm 2018 của Knight Frank đã phân tích số lượng nhà mà giới triệu phú (HNWI) sở hữu trên toàn thế giới. Thật thú vị khi thấy rằng những người giàu có tới từ các quốc gia có tình hình kinh tế và chính trị bất ổn có xu hướng sở hữu nhiều tài sản hơn. Dữ liệu được cung cấp chỉ dành cho các cá nhân và văn phòng gia đình, không dành cho danh mục đầu tư bất động sản.

Giới siêu giàu (UHNWI) dự định đầu tư vào bất động sản năm 2018 ở đâu? Trong nước hay nước ngoài? Khảo sát Attitude của Knight Frank cung cấp thông tin sau đây - có một sự khao khát đầu tư ra nước ngoài. Anh và Mỹ vẫn là các quốc gia phổ biến nhất cho việc mua bất động sản.

Chỉ số giá bất động sản trung bình tăng 2,1% trong năm 2017. Năm trước tăng 1,4% do bất ổn chính trị. Trong xếp hạng hiện tại, hầu hết các thành phố đều cho thấy xu hướng tích cực trong khi 11% trong số đó tăng gấp đôi tỷ lệ.

Một phần thống kê thú vị và hữu ích khác là câu hỏi đơn giản - bạn có thể mua bao nhiêu mét vuông với một triệu đô la ở các quốc gia khác nhau trên thế giới. Nhà đầu tư có thể có được một bức tranh rõ ràng về mối tương quan giữa không gian - vị trí và cân nhắc các yếu tố trước khi đưa ra quyết định của mình.


Và cuối cùng, chuyển từ bất động sản sang chủ đề quốc tịch thứ hai, chúng ta có thể thấy rõ rằng có một hoặc nhiều quốc tịch thay thế ngoài quốc tịch khai sinh là xu hướng ngày càng tăng và trở thành điều cần thiết. 34% người giàu nhất thế giới đã có ít nhất một quốc tịch thay thế, trong khi 21% đang có kế hoạch để sở hữu quốc tịch thứ hai.

Đã thiết lập xu hướng trong Giới triệu phú (HNWI) của thế giới, rõ ràng là những người tham gia chính của các chương trình đầu tư này ảnh hưởng đến thị trường bất động sản của các nước tiếp nhận. Chúng tôi đã chọn 3 chương trình quốc gia châu Âu phổ biến nhất và phân tích số liệu thống kê của họ, được cung cấp bởi các đồng nghiệp của chúng tôi từ Công ty bất động sản quốc tế Sotheby tại Malta, Bồ Đào Nha và Cyprus

Bồ Đào Nha Giao dịch bất động sản đã phát triển ở Bồ Đào Nha tăng 25% về giá trị và 17% ở các đơn vị từ giữa năm 2014 (khi chương trình được giới thiệu) và năm 2015 (theo Viện Thống kê Bồ Đào Nha), tại Lisbon tăng 42% về giá trị và 31% về đơn vị. Các năm 2016 và 2017 cho thấy một sự gia tăng mới 20% về số lượng giao dịch và năm 2018 dự kiến sẽ đạt mức tăng trưởng tương tự. Sự ra đời của chương trình định cư với yêu cầu đầu tư bất động sản là €500.000 đã khiến giá bất động sản tăng lên, bởi vì có rất nhiều người nước ngoài đang mong muốn đầu tư. Các khách hàng chính đến từ Pháp, Anh, Brazil, Trung Quốc, Ý, Thụy Điển, Nam Phi và Trung Đông. Hiện tại các thành phố chính như Lisbon, Porto và Algarve là những nơi có cầu lớn hơn cung. 70% khách hàng SIR của Bồ Đào Nha là người nước ngoài, cụ thể là cứ 1 trong mỗi 5 khách hàng lại là người nước ngoài.Thương hiệu bất động sản quốc tế Sotheby Bồ Đào Nha (Portugal Sotheby’s International realty) có giao dịch bán hàng trung bình €900.000 trong khi trung bình quốc gia vẫn ở mức khoảng €150.000.

Malta Theo báo cáo thống kê hàng năm lần thứ tư từ Văn phòng Điều chỉnh Chương trình Nhà đầu tư cá nhân của Malta, 46 đương đơn chính được nhập tịch thông qua MIIP từ tháng 7 năm 2016 đến tháng 6 năm 2017 đã chi tổng cộng €35.284.168 vào bất động sản trên đảo Malta và Gozo, trung bình chi €767.047,15 cho mỗi bất động sản. Từ năm 2014, những người tham gia MIIP đã chi tổng cộng €71.190.233 vào bất động sản. • chỉ 46 nhà đầu tư chọn hình thức mua bất động sản (12%) trong khoảng thời gian từ tháng 7 năm 2016 và tháng 6 năm 2017

• Phần còn lại 340 nhà đầu tư (88%) đã chọn thuê bất động sản (vui lòng xem biểu đồ bên dưới từ ORiip)

Giá bất động sản đã tăng 5,5% trong năm 2016 và 5,3% trong năm 2017. Tỷ lệ tăng giá trị Bất động sản ở Malta cao hơn so với mức trung bình của EU, tăng 4,3% trong năm 2016 và tăng thêm 4,4% trong năm 2017. IIP không phải là lý do chính khiến giá bất động sản tăng vọt. Sự phát triển kinh tế của Malta đã thu hút hơn 35.000 lao động nước ngoài tới đây làm việc và sinh sống, do đó họ cần nơi cư trú. Các nhà đầu tư IIP đang ở mức cao hơn trong danh mục đầu tư bất động sản, do đó tác động của chương trình đối với giá bất động sản bị giới hạn ở phần trên của thị trường này. Các nhà đầu tư nộp đơn xin nhập quốc tịch thông qua Chương trình Nhà đầu tư cá nhân của Malta có xu hướng mua bất động sản hạng sang trong nước và không ảnh hưởng đến khả năng chi trả của thị trường nhà ở cho người có thu nhập thấp hoặc người mua lần đầu tiên. Hầu hết các nhà đầu tư mua bất động sản ở Sliema và St. Julian’s (trường hợp của các khách hàng triệu phú (HNWI) của chúng tôi). Tính trung bình, họ đã chi €868,173 cho bất động sản ở Malta, cao hơn khoảng 2,5 lần so với mức tối thiểu bắt buộc là €350.000 kể từ khi chương trình được chính thức giới thiệu vào năm 2014. Điều đó cho thấy, tăng trưởng kinh tế của Malta đang khiến giá bất động sản tăng, chứ không chỉ do yêu cầu mua bất động sản cuả Chương trình đầu tư định cư Malta.

Cyprus

Từ năm 2014 tới nay đã có những dấu hiệu cải thiện niềm tin vào nền kinh tế Cyprus và thị trường bất động sản, dẫn đến hoạt động giao dịch gia tăng trên thị trường. Mức tăng đáng kể hơn nữa được ghi nhận trong năm 2016 (43%) với mức tăng tiếp theo là 24% trong năm 2017. Tổng số hợp đồng trong năm 2017 đạt mức cao tám năm 8.734 (năm 2016 là 7.063 hợp đồng). Tổng số giao dịch

Số lượng giao dịch nước ngoài

Chúng tôi cũng thấy sự gia tăng trong giao dịch giữa các khách hàng nước ngoài. Số lượng giao dịch đang tăng lên. Tuy nhiên, điểm nổi bật đáng chú ý là thực tế người nước ngoài luôn mua bất động sản ở Síp và con số hiện nay vẫn thấp hơn nhiều so với con số năm 2007 với 11.281 giao dịch nước ngoài đã được đăng ký.

Trong năm 2017, chúng tôi đã nhận thấy những phát triển sau: • Hợp đồng bán hàng tăng 45% cho các khu dân cư cao cấp (> 1,5 triệu Euro) • Số lượng giấy phép xây dựng tăng 7% Trong năm 2017 - số lượng giấy phép xây dựng là dấu hiệu chính cho nguồn cung tương lai • Giá trị giấy phép xây dựng mới được ban hành trong năm 2017 tăng 49% hàng năm trên toàn Síp • Dịch vụ thống kê Cyprus (CYSTAT) đã thông báo rằng giá nhà và căn hộ tại Síp tăng trung bình 0,6% trong quý II năm 2018 so với quý đầu tiên trong chỉ số giá nhà mới nhất (HPI). HPI cũng báo cáo rằng giá bất động sản nhà ở tại Síp đã tăng 1,2% trên cơ sở hàng năm. Sự gia tăng trong giao dịch bất động sản và giá cả chủ yếu là do: • Việc giới thiệu ưu đãi thuế tài sản • Ưu đãi kinh doanh thu hút nhiều doanh nghiệp mới đến Cyprus • Sự ra mắt của chương trình đầu tư, đã thu hút người mua nước ngoài, chủ yếu là những khách hàng đến từ các quốc gia không thuộc EU (Trung Quốc, Nga, Ấn Độ và UAE); • Nhu cầu tăng từ các khu vực trong nước • Sự cải thiện của nền kinh tế đảo Síp Để kết luận, chúng ta có thể thấy rõ rằng các chương trình CBI và RBI có ảnh hưởng rất tích cực đến thị trường bất động sản của các nước. Họ tăng nhu cầu về bất động sản cũng như đầu tư trực tiếp nước ngoài, từ đó kích thích tăng trưởng kinh tế, cải thiện thị trường bất động sản, tăng việc làm và phúc lợi chung cho dân số, và có tác động tích cực tổng thể ở tất cả các quốc gia. Bài trình bày tại hội thảo IMC Malta của Anastasia Yianni, CEO và Partner, Cyprus Sotheby’s International realty Email: ayianni@sothebysrealty-cyprus. com Tel: +35799079202 4th Quarter 2018 - 27


Người Ấn đối mặt với tình trạng nhập cư tồn đọng: Vội vàng để rồi chờ đợi KARUNA CHANDANI SIMBECK ICon đường định cư cho nhiều công dân nước ngoài

đang bị chính quyền hiện hành ở Washington ngăn chặn, nhưng công dân từ Ấn Độ dường như có vô số rào cản để tiếp tục sống và làm việc tại Hoa Kỳ sau khi hoàn thành chương trình giáo dục đại học. Người nước ngoài muốn học ở Hoa Kỳ cần được cấp visa F-1. Sau khi hoàn thành các khoá học, sinh viên F-1 có các lựa chọn giới hạn để làm việc tại Hoa Kỳ. Một trong những lựa chọn phổ biến nhất dành cho sinh viên theo visa F-1, đặc biệt là cho những người học và làm việc trong các lĩnh vực khoa học, công nghệ, kỹ thuật hoặc toán học (STEM) là sử dụng OPT (đào tạo thực tế tùy chọn) cho việc làm tạm thời sau khi tốt nghiệp. Diện này cho phép sinh viên làm việc tại Hoa Kỳ một năm (có thể gia hạn tối đa ba năm cho những người trong lĩnh vực STEM). Việc tham gia vào chương trình OPT đã tăng theo cấp số nhân trong thập kỷ qua, nhưng gần đây USCIS đã thực hiện một số hạn chế giới hạn chuơng trình chỉ dành cho các doanh nghiệp inhouse và cơ sở làm việc của chủ lao động. Trong khi chính quyền hiện tại đang tích cực làm việc để hạn chế OPT, chương trình này vẫn còn trong vụ kiện tụng tại tòa án liên bang. Sau khi OPT của học sinh hết hạn, bước tiếp theo họ thường cố gắng để đạt được visa H-1B. H-1B yêu cầu người sử dụng lao động của công dân nước ngoài tài trợ cho đơn yêu cầu. Và thậm chí sau đó, công dân nước ngoài chỉ có khoảng 25% cơ hội được chọn trong cuộc xổ số được giới hạn ở mức 65.000 đương đơn có bằng cử nhân, và 20.000 đương đơn có bằng thạc sĩ hoặc cao hơn. Nếu một công dân nước ngoài đủ may mắn được lựa chọn trong cuộc xổ số, những thay đổi quy trình gần đây được thực hiện vào đầu năm 2017 đã làm cho quá trình xét duyệt hạn chế và khả năng phê duyệt khó khăn hơn nhiều. Những biện pháp hạn chế này nhắm vào các ngành nghề thu hút nhiều công dân Ấn Độ, bao gồm cả lĩnh vực CNTT. Một ngành nghề đặc biệt đã được xác định lại để loại trừ nhiều công việc liên quan đến CNTT. Nhiều vị trí chịu sự giám sát này nằm trong các lĩnh vực dữ liệu hoặc phân tích, thường trong các ngành nghề mới nổi, nơi không có bằng cấp cụ thể được cung cấp đơn giản chỉ vì lĩnh vực nghiên cứu mới mẻ. Đối với bất kỳ công dân Ấn Độ nào hiện đang có thị thực H-1B đều không đảm bảo rằng họ sẽ có thể tiếp tục công việc đó trong tương lai. Trong nửa cuối năm 2017, USCIS đã loại bỏ các hướng dẫn trước để các nhà xét xử đưa ra các kiến nghị cho việc gia hạn visa H-1B, có nghĩa là những kiến nghị này sẽ được xem xét cẩn thận như lần đầu tiên, dẫn đến nhiều RFE (Yêu cầu bằng chứng) có thể không dự tính trước được. Với tất cả thực trạng trên, để lên kế hoạch cho một tương lai lâu dài ở Hoa Kỳ, người sử dụng lao động quốc gia Ấn Độ sẽ cần phải tài trợ cho họ một thẻ xanh thông qua quy trình chứng nhận lao động PERM. Sau đó, đơn đăng ký 28 - Citizenship Navigation

của công dân nước ngoài sẽ phải nằm trong “danh sách chờ” để nhận thẻ xanh thông qua hạn ngạch EB-2 hoặc EB-3 được giải thích bên dưới. Ứớc tính, thời gian để một công dân Ấn Độ nhận được thẻ xanh là trên 12 năm. Trong khi chờ đợi từ 12 năm trở lên, người nước ngoài không thể bỏ việc, hoặc thậm chí không được thăng chức, bởi vì họ sẽ phải bắt đầu lại quá trình này. Văn phòng Thị thực tại Bộ Ngoại giao (“DOS”) phân bổ thẻ xanh dựa trên một loạt các yêu cầu về việc đáp ứng đủ điều kiện theo quy định của luật di trú Hoa Kỳ, cụ thể là Đạo luật Nhập cư và Quốc tịch (INA). Nhập cư dựa trên việc làm (EB) được chia thành năm loại ưu tiên, EB-1 đến EB-5. Backlog có nghĩa là có một danh sách chờ để có thẻ xanh trong danh mục có liên quan, vì vậy ngay cả khi chính phủ đã phê duyệt kiến nghị ban đầu, công dân nước ngoài phải đợi trước khi họ có thể nộp hồ sơ để nhận thẻ xanh dựa trên phê duyệt đó. Khoảng 140.000 thẻ xanh EB được cấp mỗi năm và khi số thị thực trong một danh mục được dự kiến phát hành trong một năm tài chính, thì DOS quy định hạn chế cho mỗi quốc gia đối với loại đó. Điều này có nghĩa là không quốc gia nào có thể nhận được hơn 7% thị thực được phân bổ trong toàn bộ danh mục đó. Từ năm 2005 đã có sự tồn đọng nhiều năm cho hầu hết các công dân nước ngoài đăng ký theo loại EB-3, và cho các công dân Trung Quốc và Ấn Độ nộp đơn theo loại EB-2. Với tất cả các rào cản của công dân Ấn Độ thông qua chương trình OPT và danh sách chờ trong các loại EB-2 và EB-3, hai con đường định cư khác thường được các công dân Ấn Độ theo đuổi là EB-1 (giám đốc điều hành đa quốc gia hoặc người có năng lực nổi bật) và EB-5 (đầu tư $ 1.000.000 hoặc $ 500,000). Với nhiều công dân Ấn Độ phụ thuộc vào hai loại này, không có gì ngạc nhiên khi vào tháng 1 năm 2012 diện thị thực EB-1 dành cho Ấn Độ đã bị ấn định ngày khoá sổ là vào tháng 4 năm 2018, và tồn đọng được dự đoán cho EB-5 Ấn Độ vào khoảng tháng 6 năm 2019. Có thể ảnh hưởng tồi tệ nhất đối với trẻ em Ấn Độ, nếu sinh ở ngoài Hoa Kỳ sẽ bị buộc phải rời khỏi đất nước khi chúng quá tuổi để được đưa bao gồm trong cùng một hồ sơ của cha mẹ chúng. Các quy tắc liên quan đến việc con cái quá tuổi rất rắc rối và sẽ không được đề cập trong bài viết này. Con đường đến thẻ xanh đang được lát bằng những thách thức và sự chậm trễ. Có thể mất nhiều thập kỷ cho một công dân Ấn Độ nhận thẻ xanh của mình. Hầu hết các công dân Ấn Độ chỉ bắt đầu xem xét các lựa chọn nhập cư dài hạn của họ sau khi họ đã tốt nghiệp hoặc khi OPT của họ sắp hết hạn. Với việc tồn đọng hạn ngạch, công dân Ấn Độ nên bắt đầu quá trình sớm hơn nhiều so với trước đây, cân nhắc tất cả các phương án có sẵn và lập kế hoạch cho tương lai của họ ở Hoa Kỳ. Truyền thông Bất động sản ALM, LLC


9Orchard

DỰ ÁN EB-5 MỚI NHẤT CỦA EB5 UNITED Khách sạn cao cấp tại Manhattan, NYC Đang tiến hành xây dựng

NEW YORK MANHATTAN

WhatsApp +33750521847 WeChat : Parisneko citinaviglobal@gmail.com

2

3

4

5


EB-5 Tài trợ bắc cầu: Nghiên cứu hướng thị trường Hồ sơ & Định nghĩa o DAVID HIRSON, ESQ. QUẢN LÝ ĐỐI TÁC o NIMA KORPIVAARA, ESQ. PARTNER o PHUONG LE, ESQ.PARTNER, DAVID HIRSON & PARTNERS, LLP

DAVID HIRSON, ESQ.

Trong bài viết này, chúng tôi khám phá sự phát triển của tài trợ bắc cầu trong các dự án EB-5 và vai trò của Sở di trú và nhập tịch Hoa Kỳ (“USCIS”) đã được đưa ra trong các thông số và được chấp nhận cho ngành EB-5. Chúng tôi sẽ theo dõi vị trí của USCIS kể từ khi nó chính thức được ghi trong Biên bản ghi nhớ chính sách EB-5 ngày 30 tháng 5 năm 2013 rằng các dự án có thể sử dụng tài trợ bắc cầu và vẫn được ghi nhận là có tạo ra việc làm. Từ đó chúng tôi trình bày một sửa đổi cùng với một khung phân tích để kết nối sự hiểu biết giữa chính sách và hồ sơ. Vì vậy chúng tôi có thể khám phá các tham số hiện tại về việc USCIS xem xét tài trợ bắc cầu chấp nhận được cho mục đích tạo việc làm1.

30 - Citizenship Navigation

NIMA KORPIVAARA, ESQ.

KHUNG ĐỊNH NGHĨA & PHÂN TÍCH ĐƯỢC SỬA ĐỔI Mặc dù định nghĩa chung về tài trợ bắc cầu chủ yếu không thay đổi kể từ bản ghi nhớ chính sách EB-5 ngày 30 tháng 5 năm 2013, đây là định nghĩa được sửa đổi có thể là một cách hữu ích để hiểu ý định / sự phán xét của USCIS: Nói chung, JCE có thể sử dụng các quỹ EB-5 để hoàn trả khoản tài trợ ngắn hạn hoặc tạm thời của JCE cần thiết cho việc hoàn thành một dự án. Điều này đúng bất kể khi nào JCE dự tính nhu cầu tài trợ bắc cầu vào thời điểm bắt đầu phát triển dự á . Mặc dù không được xác định rõ ràng, không có bất kỳ yếu tố thuyểt phục nào khác, USCIS đã tham chiếu 1-2 năm như một thời gian "ngắn hạn" có thể chấp nhận được khoảng 1-2 năm.

PHUONG LE, ESQ.

Như chúng tôi sẽ tiếp tục khám phá bên dưới, trong khi tài trợ bắc cầu được USCIS chấp nhận như một giải pháp thực tế để cho phép các dự án vượt qua những khó khăn và trở ngại bất ngờ, định nghĩa chung do USCIS cung cấp được phân tích tốt nhất kết hợp với cách thị trường EB-5 áp dụng các tiêu chuẩn phát xét cho các tình huống thực tế. 1 Vì mục đích đơn giản, bên dưới, chúng tôi sử dụng thuật ngữ Bên tạo việc làm (“JCE”) để chỉ đối tượng chịu trách nhiệm cuối cùng về việc nhận / sử dụng các quỹ EB-5 để phát triển dự án và tạo việc làm. Nó có thể là nhà phát triển, một chuyên gia của nhà phát triển hoặc Mục đích đặc biệt được hình thành để xây dựng / sở hữu một dự án cụ thể. Tuy nhiên, sự khác biệt này là rất quan trọng bởi vì cuối cùng nó sẽ quyết định liệu tài trợ tạm thời hoặc ngắn hạn của dự án có đủ điều kiện để thay thế bằng các quỹ EB-5 hay không. 2 Định nghĩa hiện tại có thể được tìm thấy tại USCIS Policy Manu- al, Tập 6, Phần G Nhà đầu tư, Chương 2 (D) (1) - " Eligibil- ity Requirements " - Phần D.1. “Bridge Financing” (ngày 23 tháng 8 năm 2017) (có sẵn tại https://www.uscis.gov/policymanual/ HTML / PolicyManual-Volume6-PartG-Chapter2.html # S-D).


Một khoản vay ngắn hạn để trả cho chi phí xây dựng trước khi kết thúc khoản vay EB-5 không có gì đáng để bàn cãi. Mặt khác, USCIS và Văn phòng Chương trình Nhà đầu tư Di trú (“IPO”) đã từ chối cụ thể (kể cả Hội nghị qua điện thoại giữa các bên liên quan EB-5 ở New York vào tháng 11 năm 2017) việc sử dụng quỹ EB-5 để mua lại nhà phát triển / vốn chủ sở hữu khi nó xuất hiện mà không được dự tính như là một đóng góp ngắn hạn hoặc để trả tiền tài chính vĩnh viễn. Điều này có ý nghĩa quan trọng nếu chúng ta xem xét nó từ quan điểm chính sách kinh tế. Tình huống đầu tiên có mối quan hệ trực tiếp với sự phát triển của dự án và do đó tạo ra lợi ích kinh tế cho cộng đồng xung quanh. Tình huống thứ hai không mang lại lợi ích kinh tế hay việc làm cho cộng đồng vì thiếu quan hệ liên quan đến dự án và EB-5 đang được sử dụng để tạo điều kiện cho việc chuyển giao tài sản hoặc tái tài trợ và giúp giảm chi phí vốn cho một dự án. Do đó, bất kỳ cách hiểu nào về tài trợ bắc cầu đều phụ thuộc vào các sự kiện hoặc hoàn cảnh và các thuật ngữ cơ bản, luôn luôn nên được giải thích bởi JCE. Trong khi USCIS đã tuyên bố rằng không có một sự ghi nhớ cụ thể cần thiết để đánh giá điều kiện tài trợ bắc cầu, nên tài trợ

bắc cầu cần được thông báo cho cả USCIS và nhà đầu tư EB-5 bất cứ khi nào có thể. Nếu tài trợ bắc cầu được dự tính trước khi EB-5 được đưa ra thị trường, kế hoạch kinh doanh và các tài liệu cung cấp phải bao gồm các mô tả và tiết lộ tài trợ được thay thế. Nếu tài trợ bắc cầu xảy ra sau khi dự án đi vào thị trường, tối thiểu JCE phải cung cấp tài liệu về tài trợ bắc cầu cho cả nhà đầu tư EB-5 và NCE, tuyên bố giải thích hoàn cảnh và nhu cầu tài trợ ngắn hạn cùng mối liên hệ với dự án liên quan.

,,

A. "MỐI QUAN HỆ" ĐỐI VỚI DỰ ÁN LÀ GÌ? Như một vấn đề sơ bộ, có lẽ yếu tố quan trọng nhất để tài trợ bắc cầu được chấp nhận, tài trợ “ngắn hạn” được hoàn trả bằng tiền EB-5 phải được chi cho các chi phí liên quan hoặc cần thiết cho dự án mà các nhà đầu tư EB-5 tài trợ để tạo việc làm. Nói cách khác, câu sau đây cần được điền vào chỗ trống. “Đối với khoản tài trợ này, dự án không thể hoàn thành được bởi .______.” Hai yếu tố cần xem xét là: (1) nơi tài trợ bắc cầu được cho là phù hợp với tổng vốn của dự án; và (2) khi nào cần tài trợ.

(1) Ai trả nợ tài trợ bắc cầu?

(2) Đối tượng nào có nghĩa vụ pháp lý để hoàn trả vốn bắc cầu?

B. QUỸ EB-5 CHỈ CÓ THỂ ĐƯỢC SỬ DỤNG (1) BỞI JCE (2) ĐỂ TRẢ LẠI TÀI TRỢ BẮC CẦU CỦA JCE Điều quan trọng là phải hiểu rằng ngay cả khi đó là chi phí dự án cần thiết, các quỹ EB-5 chỉ có thể được JCE sử dụng để trả nợ tài trợ bắc cầu của JCE. Hai câu hỏi quan trọng cần ghi nhớ là: (1) Ai trả nợ tài trợ bắc cầu? (2) Đối tượng nào có nghĩa vụ pháp lý để hoàn trả vốn bắc cầu? Tưởng có vẻ đơn giản, đây là một vấn đề có thể dễ dàng bị bỏ qua nhưng có thể mang lại hậu quả lớn. Gần đây, chúng tôi đã tiến hành một đánh giá ngang hàng về một dự án với các bên có liên quan. Một công ty mẹ (không phải là JCE), lấy ra 3 triệu đô la từ một dòng tín dụng quay vòng để mua đất cần thiết cho việc hoàn thành dự án. Nhưng về việc mua đất, người khác sẽ thực hiện. Quỹ EB-5 sau đó được sử dụng để hoàn trả khoản tín dụng trị giá 3 triệu đô

la. Điều này có chấp nhận được không?  Có khả năng rủi ro, vì tài trợ bắc cầu thuộc về công ty mẹ thay vì JCE. Đây là một cạm bẫy phổ biến trong các dự án với các bên có liên quan. Ở đây, có khả năng điều này sẽ được phân loại là cả tài chính ngắn hạn và cần thiết cho dự án. Tuy nhiên, nó có thể bị từ chối bởi vì tài trợ bắc cầu đang được hoàn trả không phải của JCE mà là công ty mẹ. Lưu ý: việc này sẽ được chấp nhận nếu trước tiên, JCE tìm kiếm một khoản vay ngắn hạn từ công ty mẹ để mua đất và sau đó JCE hoàn trả với các quỹ EB-5. Trong một tình huống tương tự khác, công ty mẹ đã vay một khoản vay thay mặt cho JCE, sau đó họ sử dụng nó cho các chi phí xây dựng liên quan đến dự án. NCE tăng quỹ EB-5 và sau đó trả cho khoản vay bắc cầu được không?  Không. Trong khi khoản vay bắc cầu có thể có đủ điều kiện để trả nợ bằng tiền EB-5, trường hợp này sẽ bị từ chối nếu NCE trả hết nợ vay trực tiếp. Đối với các khoản đầu tư EB-5 để đủ điều kiện là đầu tư mạo hiểm, tất cả các khoản đóng góp vốn EB-5 do NCE đưa ra phải được cung cấp đầy đủ cho JCE trước khi có thể được sử dụng cho dự án. Ở đây, nó sẽ được chấp nhận nếu NCE đã ban hành toàn bộ số tiền của khoản vay EB-5 cho JCE trước khi JCE hoàn trả khoản vay bắc cầu. Những khác biệt trên phải được hiểu vì cả hai kịch bản có thể dễ dàng tránh được với kế hoạch đơn giản. C. TÀI TRỢ "NGẮN HẠN" HOẶC "TẠM THỜI" LÀ GÌ? Ngoài mối quan hệ liên quan đến dự án, chú ý cẩn thận đến các điều khoản cơ bản của cơ sở bắc cầu đang được hoàn trả. Nếu nó trông có vẻ và hoạt động như một khoản vay cố định, thì nó có thể sẽ bị phán xét (và bị từ chối).

4th Quarter 2018 - 31


EB-5 P R O GR A M

+84 121 4335357 Le Trieu Yy LetrieuvyGlobal@gmail.com INVESTMENT AND IMMIGRATION PROCESS

PICTURE HERE

ALTERNATIVE INVESTMENTS

EB-5 CAPITAL

CIVITAS TRADITION FUND III, LP

Civitas Alternative Investments provides qualified individuals the opportunity to invest in a range of real estate assets with top-tier developers in the U.S., in categories like hospitality and multifamily. Some of the funds are conservative and income-oriented, others are more aggressive. All the funds are designed to target above-average returns on a risk-adjusted basis. To learn more, please contact us at LetrieuvyGlobal@gmail.com.

Civitas EB-5 Capital manages Regional Centers throughout the United States. As a professional investment manager, Civitas performs rigorous institutional-quality financial analysis of each potential EB-5 project, screening a wide range of potential investments to ensure those we select meet stringent criteria. Civitas is one of the few regional center manager that has successfully help multiple investors obtain unconditional permanent United States residency and repayment of their investments. * *Making a qualifying investment alone does not guarantee a successful completion of the EB-5 program as there may be other independent grounds for inadmissibility to the United States.

EB-5 Investment Opportunity Civitas Texas Regional Center

May 2018

www.civitascapital.com


Thực tế đơn giản là không có cái gì gọi là một thỏa thuận tài trợ tạm thời hoặc ngắn hạn tiêu chuẩn. Vì vậy, điều quan trọng là phân tích và giải thích các yếu tố cơ bản và bản chất của sự sắp xếp tài trợ ngắn hạn. Ví dụ, trong thời gian gần đây tháng 11 năm 2017, trong Hội thảo qua điện thoại về EB-5 giữa các bên liên quan đã đề cập ở trên, đã nêu lên rằng có nhiều sự nguy hiểm của tài chính ngắn hạn trong ngành phát triển bất động sản. Đôi khi các điều khoản tài trợ bắc cầu có hiệu lực trong 3 năm hoặc lâu hơn có thể đúng, nhưng sau đó phân tích không thể kết thúc ở đó. Một dự án phải giải thích như cầu và bối cảnh. Hãy xem xét kịch bản này: Một dự án có giá trị 120 triệu đô la và được vay 20 triệu đô la dùng để phát triển trong 5 năm. Dự án được thiết lập sẽ hoàn thành trong vòng 5 năm. Điều này có thể được coi là tài chính “ngắn hạn” đủ điều kiện để hoàn trả tiền EB-5 không? Câu trả lời là "có thể" tùy thuộc vào các thuật ngữ cơ bản; sự khác biệt có thể giống như đêm và ngày: • Một mặt, nếu khoản vay 20 triệu đô la có được từ một tổ chức cho vay theo mức giá thị trường tiêu chuẩn, thì điều này có thể sẽ bị từ chối như một nỗ lực tái tài trợ nợ dài hạn với các quỹ EB-5. • Mặt khác, nó sẽ khác nhiều nếu JCE huy động 20 triệu đô la bằng cách phát hành cổ phần ưu tiên, và các điều khoản cơ bản bao gồm ưu đãi kinh tế hoặc hạn chế để đẩy nhanh trả nợ vốn chủ sở hữu, chẳng hạn như điều khoản tăng gấp đôi lợi tức trừ khi JCE mua cổ phần ưu đãi trong vòng hai năm. Như minh họa ở trên, câu trả lời phụ thuộc vào thực tế và không phải lúc nào cũng đơn giản. Điều này là phức tạp bởi thực tế là trong thế giới tài chính, bạn có thể tìm thấy một trình đơn vô tận của các lựa chọn cho bất cứ điều gì bạn mong muốn. Các yếu tố khác có thể gây ra sự giám sát vì chúng giống như tài trợ cố định (và do đó cần giải thích cẩn thận) là các khoản vay trong thời gian dài và ngày đáo hạn vốn trên

hai năm hoặc trùng với thời điểm dự án hoàn thành. Do đó, khi JCE dự đoán USCIS có thể đặt câu hỏi liệu các điều khoản của tài trợ bắc cầu có đủ điều kiện tạm thời hay không, có thể nên giải thích lý do tại sao nó đủ điều kiện là "tạm thời" để tránh yêu cầu chứng minh hoặc từ chối. Một lựa chọn khác, nếu có thể, là bao gồm các điều khoản trong các tài liệu ghi nhớ tài trợ bắc cầu nói rằng các quỹ đã được ban hành trong việc dự tính trả nợ bằng các quỹ EB-5. D. QUỸ EB-5 CÓ THỂ ĐƯỢC SỬ D Ụ N G Đ Ể T H AY Đ Ổ I N G U Ồ N NGẮN HẠN KHÔNG? TÔI CÓ THỂ TỰ MUA LẠI ĐƯỢC KHÔNG? (KHÔNG QUÁ NHANH) Một vấn đề cuối cùng gây nhầm lẫn là những gì cấu thành "vốn chủ sở hữu ngắn hạn" được chấp nhận để thay thế bằng các quỹ EB-5. Mặc dù USCIS vẫn chưa đưa ra hướng dẫn rõ ràng về vấn đề này, khi nhà phát triển hoặc dự án hỏi liệu vốn chủ sở hữu của họ có thể đủ điều kiện là "ngắn hạn hay không", chúng tôi thường khuyên họ nên thận trọng vì điều này có thể sẽ làm tăng sự giám sát của cả USCIS và Nhà đầu tư EB5. Một tình huống cụ thể sẽ là một ví dụ có thể chấp nhận được về “vốn chủ sở hữu ngắn hạn” là khi nhà phát triển là JCE gây quỹ để mua đất bằng cách phát hành vốn cổ phần ưu tiên. Nói rằng các cổ phiếu ưu tiên bao gồm các hạn chế ngăn chặn bất kỳ sự phát triển nào của dự án trước khi chúng được gỡ bỏ và cũng bao gồm một tùy chọn đưa vào sau X năm để tăng gấp đôi lợi tức. Trong khi JCE đã có thể mua đất, rõ ràng là từ các điều khoản cơ bản mà họ có mọi động cơ kinh tế để rút lại cổ phần ưu tiên càng sớm càng tốt. Mặt khác, nói rằng JCE cung cấp đất giá trị 20 triệu đô la để phát triển dự án và sau đó tuyên bố rằng vốn chủ sở hữu ngắn hạn sẽ được thay thế bằng các quỹ EB-5 có thể gặp vấn đề với cả USCIS và thị trường EB-5. Việc thiếu lời giải thích thuyết phục, trong hầu hết các kịch bản, USCIS có khả năng sẽ từ chối điều này như một khoản tiền đầu tiên được nguỵ tạo từ vốn tự có của JCE. Hơn nữa,

ở mức tối thiểu, nó phải được tiết lộ trong EB-5 và cung cấp các tài liệu mà JCE dự định thay thế vốn chủ sở hữu ngắn hạn bằng các quỹ EB-5. Nếu không có vốn chủ sở hữu khác trong dự án, điều này có thể tự khiến nó thất bài trong tiếp thị và ko thu hút được các đại lý hoặc nhà đầu tư. Trong khi đòi hỏi một phân tích dựa trên dự án, thực tế mà nói, trong hầu hết các trường hợp JCE đang cố gắng thay thế vốn chủ sở hữu ngắn hạn thì có thể nếu nó là vốn chủ sở hữu của các cổ đông khác trong JCE, chứ không phải chính JCE (ví dụ, chủ dự án hoặc nhà phát triển), trừ khi nó có thể được thiết lập rằng vốn chủ sở hữu được dự tính là ngắn hạn hoặc tạm thời. KẾT LUẬN Mặc dù những phân tích trên dựa vào kinh nghiệm chúng tôi đã tư vấn cho các dự án trên khắp nước Mỹ, đó không phải là cẩm nang hay sự bất biến. Giống như bất kỳ định nghĩa thị trường nào, sự đảm bảo duy nhất là các thông số về tài trợ bắc cầu được chấp nhận sẽ tiếp tục phát triển khi ngành EB-5 kết hợp nó vào các dự án và USCIS tiếp tục hướng dẫn để định hình các hồ sơ. Tuy nhiên, khuôn khổ trên sẽ cho phép ngành công nghiệp mà chúng tôi hiểu không chỉ trong 5 năm qua, mà còn thích ứng với nhau vì nó tiếp tục thay đổi trong 5 năm tới. __________________________________________

DAVID HIRSON & PARTNERS: EBDAVID HIRSON & PARTNERS: TƯ VẤN ĐỊNH CƯ EB-5 David Hirson & Partners, có hơn ba thập kỷ kinh nghiệm làm việc trong các trường hợp EB-5. Đối tác quản lý, David Hirson, đã xử lý các trường hợp trong chương trình EB-5 kể từ khi nó được đưa vào hoạt động vào năm 1991. Các luật sư tại David Hirson & Partners thường được các nhóm thương mại, nhà đầu tư, dự án và trường đại học mời làm chuyên gia về vấn đề về thị thực đầu tư EB-5. Ngoài các luật sư tại David Hirson & Partners, nhân viên được đào tạo chuyên nghiệp và hiểu biết sâu rộng của công ty giúp chứng minh Nguồn tiền và tài liệu dự án nhanh chóng và chính xác, là chìa khóa để cung cấp đủ điều kiện cho thị thực EB-5. 4th Quarter 2018 - 33


CANADA Chương trình Đầu tư Định cư Quebec (QIIP) Chương trình Đề cử tỉnh bang Manitoba (MPNP)

34 - Citizenship Navigation


Julien Tétrault,

Năm 1986, Canada là một trong những quốc gia đầu tiên khởi động chương trình mà nay đã trở thành xu hướng toàn cầu: đầu tư định cư. Tỉnh Quebec đã khởi động Chương trình đầu tư định cư riêng (QIIP) cũng trong năm đó, theo thỏa thuận với chính phủ liên bang cấp thẩm quyền tỉnh để chọn người nhập cư, trong khi chính phủ liên bang vẫn giữ quyền tài phán để cấp thường trú tại Canada. Mặc dù chương trình liên bang đã chấm dứt vào năm 2014, tỉnh Quebec vẫn tiếp tục với chương trình QIIP của mình.

Sau đó, bắt đầu bước thứ hai của quá trình: nộp hồ sơ cho các cơ quan di trú liên bang Canada để thường trú tại Canada. Thẻ định cư vĩnh viễn sẽ được cấp nếu đương đơn đáp ứng các yêu cầu về sức khỏe và an toàn của Canada. Trong những năm gần đây, chính phủ Canada đã bị áp lực trong việc xem xét các điều kiện liên quan đến việc không thể chấp nhận tình trạng sức khoẻ của nhà đầu tue. Điều này dẫn đến một cải cách đã được công bố vào tháng 5 năm 2018 sẽ giúp nhà đầu tư dễ dàng được chấp thuận hơn theo các quy định về sức khỏe của Canada, bao gồm cả những người có vấn đề về sức khoẻ đang được chữa trị bằng thuốc theo toa.

giúp làm tăng chất lượng của các hồ sơ đã được nộp. Tôi rất vinh dự khi có hơn 15 năm kinh nghiệm trong QIIP, một số tổ chức tài chính Canada đã yêu cầu chúng tôi lựa chọn những hồ sơ tốt nhất có thể để đủ chỉ tiêu của họ”, Julien Tétrault nói. QIIP là chương trình đầu tư thụ động duy nhất ở Canada. Các tỉnh khác có chương trình nhập cư nhằm thu hút nam và nữ doanh nhân nhưng họ cần tham gia tích cực vào việc quản lý hàng ngày của một doanh nghiệp trong tỉnh, cho dù đó là toàn bộ một doanh nghiệp hiện có hay góp cổ phần hoặc một doanh nghiệp mới được tạo ra.

,,

Khi nói đến chất lượng cuộc sống, quốc gia tốt nhất cho sự phát triển của trẻ em, quốc gia tốt nhất để sinh sống và làm việc, quốc gia an toàn nhất, hệ thống tài chính tốt nhất, Canada luôn nằm trong top 5 từ năm này qua năm khác. Không ngạc nhiên khi Canada thường xuyên có 3 thành phố nằm trong top 10 thành phố đáng sống nhất trên toàn thế giới.

Chương trình đầu tư định cư Quebec (QIIP):

Chính phủ Canada cũng đã thực hiện một số thay đổi đối với định nghĩa con cái phụ thuộc, hồ sơ được bao gồm con cái dưới 22 tuổi, không phải là sinh viên và chưa kết hôn cũng như trong một mối quan hệ luật chung. Con cái trên 22 tuổi chỉ được chấp nhận nếu chúng phụ thuộc chủ yếu vào hỗ trợ tài chính của cha mẹ từ trước 22 tuổi vì tình trạng thể chất hoặc tinh thần.

Chương trình đầu tư định cư Quebec bao gồm quy trình hai bước: Đương đơn nộp đơn xin Giấy Chứng Nhận Lựa Chọn từ Tỉnh Quebec, và sau đó chuyển đến chính quyền liên bang để được kiểm tra an ninh và y tế trước khi được thường trú tại Canada. Nhà đầu tư phải đáp ứng các yêu cầu sau: • chứng minh tài sản hợp pháp với giá trị ròng tối thiểu 2.000.000 CAD; • có ít nhất 2 năm kinh nghiệm quản lý kinh doanh trong vòng 5 năm gần nhất trước khi nộp hồ sơ; • có ý định định cư tại Quebec và ký một thỏa thuận để đầu tư 1,2 triệu CAD với một trung gian tài chính được Chính phủ Quebec ủy quyền.

Từ năm 1986, hàng chục ngàn gia đình từ khắp nơi trên thế giới đã chọn Chương trình Đầu tư định cư Quebec để trở thành thường trú nhân Canada, một con đường hướng tới quốc tịch Canada. "Québec" là từ mượn từ tiếng Algonquin có nghĩa là "nơi con sông hẹp lại". Tỉnh có nhiều vườn quốc gia và vô số các hoạt động ngoài trời quanh năm. Đây cũng là một tỉnh nhộn nhịp với môi trường sống an toàn, hệ thống giáo dục tuyệt vời, bảo hiểm y tế công cộng, nền kinh tế phát triển cũng như cuộc sống văn hóa phong phú và đa dạng về trang phục, âm nhạc, văn học, sân khấu, ẩm thực từ khắp nơi trên thế giới– những thứ yêu thích của người Quebec.

Chương trình đề cử tỉnh Manitoba (MPNP):

Sau khi được chọn bởi Quebec, đương đơn được yêu cầu chuyển tiền đầu tư, sau đó họ được cấp Giấy chứng nhận lựa chọn. Khoản đầu tư này được đảm bảo bởi chính phủ Quebec và toàn bộ số tiền sẽ được hoàn trả sau 5 năm với lãi suất 0%. Các lựa chọn tài chính có sẵn cho các nhà đầu tư và điều này có tác động đến số tiền được hoàn trả: “Chỉ đầu tư sau khi được chấp thuận, Chính phủ bảo lãnh đầu tư và khả năng tài trợ một phần cho khoản đầu tư này là ba (3) lợi thế rất lớn so với các chương trình tương tự, chẳng hạn như chương trình định cư diện EB-5 của Mỹ ”, Julien Tétrault, Chủ tịch JTH Lawyers Inc cho biết.

Các nhà đầu tư quan tâm có thể tham gia vào một phiên thảo luận 3 giờ đồng hồ miễn phí với Investissement Quebec để tìm hiểu thêm về Quebec, hệ thống giáo dục (miễn phí cho đến đại học, các bậc học sau sẽ được hỗ trợ về học phí), hệ thống chăm sóc sức khỏe toàn cầu, kinh tế, bất động sản, thuế, v.v.

Trong cả hai trường hợp, các nhà đầu tư sẽ ký một Thỏa thuận về hiệu suất kinh doanh nêu rõ các điều kiện họ phải đáp ứng trong vòng hai năm đầu tiên khi họ đến Canada. Nhà đầu tư sẽ nhận được giấy phép lao động tạm thời và một khi các điều kiện của Thỏa thuận về hiệu suất kinh doanh đã được đáp ứng - trong vòng 6 đến 18 tháng, họ sẽ được đề cử thường trú tại Canada.

Đã 5 năm liên tiếp, Quebec duy trì một hệ thống hạn ngạch với 1.900 hồ sơ mỗi năm để hạn chế việc các hồ sơ mới được nộp, trong đó tối đa 65% hạn ngạch dành cho đương đơn là người Trung Quốc. “Hệ thống hạn ngạch đã được áp dụng để hạn chế nhu cầu cao đối với chương trình này, nhưng nó cũng

Con đường Doanh nhân cho những người muốn mở một doanh nghiệp hoặc đầu tư vào một doanh nghiệp có sẵn ở Manitoba

Diện đầu tư kinh doanh (MBIS) mong muốn thu hút các nhà đầu tư và doanh nghiệp quốc tế đủ điều kiện. Các nhà đầu tư gửi một thư quan tâm giới thiệu về lý lịch cá nhân, trình độ và kế hoạch của họ. Có hai lựa chọn: (1) Con đường Doanh nhân cho những người muốn mở một doanh nghiệp hoặc đầu tư vào một doanh nghiệp có sẵn ở Manitoba; (2) Con đường Nhà đầu tư Nông nghiệp cho những người quan tâm đến việc điều hành một trang trại ở nông thôn Manitoba.

Carol Hilling & Julien Tétrault, Chủ tịch, thành viên cựu hội đồng quản trị AHQ (Luật sư Quebec ở nước ngoài), người sáng lập và cựu Trưởng bộ phận của AHQ – Công ty chuyên Luật định cư JTH Lawyers 4th Quarter 2018 - 35


BULGARIA STUDY IN EUROPE

HISTORY 17

QUY TRÌNH VÀ THỜI GIAN CỤ THỂ CHO VIỆC NHẬP TỊCH BULGARIA THEO CON ĐƯỜNG NHANH NHẤT

Initial Investment BƯỚC 2: NỘP ĐƠN XIN VISA Further the investment, eligibleđơn to Sau khito đã tiến hànhapplicants đầu tư,are đương có đủ apply for Visa D at the Bulgarian Consulate in the điều kiện để nộp đơn xin Visa D tại Đại sứ quán country of permanent residence. We oversee the Bulgaria ở nước sở tại. Chúng ta có thể dự đoán application process and assist investors with the trước được quá trình xử lý hồ sơ và việc hỗ trợ relevant supporting documentation. nhà đầu tư với những tài liệu hỗ trợ cụ thể

Permanent Residence Application BƯỚC 4: GIAI ĐOẠN XÉT DUYỆT The qualifying period for obtaining Bulgarian Citizenship Giai đoạn xét duyệt để được nhận Hộ chiếu depends on whether the applicant has chosen the Fast Bulgaria sẽ tùy thuộc vào việc đương đơn lựa track or Standard track procedure: chọn đi theo quy trình xử lý nhanh chóng hay Fast track : one year from PRP. cơ bản: Xử Standard Tracklý :nhanh: five yearsMột from năm PRP. từ ngày xin Visa cư trú vĩnh viễn

Second Investment

The procedure is finalised by obtaining a citizenship certificate which allows investors to obtain a Bulgarian Passport.

36 - Citizenship Navigation

STEP 1

BƯỚC 1: KHOẢN ĐẦU TƯ ĐẦU TIÊN The applicant executes the chosen qualifying Đương đơn sẽ tiến hành lựa chọn khoản investment and receives a investment certificate. đầu tư và nhận Giấy chứng nhận đầu tư

STEP 2

Visa Application

STEP 3

BƯỚC 3: ĐƠN XIN to CƯ TRÚ VĨNHfor VIỄN Applicants are required apply in person the Đương đơn sẽ nộp đơn(PRP), xin pursuant Visa cư trú vĩnh Permanent Residence Permit to which viễn theo diện cá nhân, căn cứ vào việc chúng they are issued with a Bulgarian ID card which allows sẽthem được cấpfreely chung vớioutthẻ chứng minh nhân to travel in and of Bulgaria. dân Bulgaria, cho phép đương đơn được di chuyển tự do trong và ngoài Bulgaria.

STEP 4

Qualifying Period

STEP 5

Để có đủ điều for kiện quyprocedure, trình xử lý nhanh In order to qualify the cho Fast track chóng, đương đơn phải kiểm soát chất lượng applicants shall make their second qualifying nguồn đầu tư trong các giai đoạn, investment at that stage. For the purpose ofđể đạt được mục đích ban đầu, investment khoản đầu tưbelần hai expediency, the second may done on sẽ or có thể được thực hiện hoặc trước before the end of the firsttiến year hành of theirtrong permanent ngày kết thúc của năm mà họ có chương trình residency. cư trú vĩnh viễn

Ivan Petrov

SOFIA OFFICE

sofia@newbalkanslawoffice.com

STEP 6

Citizenship Application


Chương trình Đầu tư Quốc tịch Bulgaria Cái nhìn tổng quan & Những thuận lợi TỔNG QUAN Luật pháp Bungari đem đến cho các nhà đầu tư một con đường nhanh chóng để có được quốc tịch thông qua việc đầu tư vào quốc gia này. Đây được xem như là cửa ngõ lý tưởng để gia nhập nền kinh tế và lối sống châu Âu, Điều kiện về số tiền đầu tư tương đối thấp, xấp xỉ khoảng 500,000EUR (nhập tịch thông thường) và khoảng 1 triệu EUR nếu muốn nhập tịch nhanh chóng. Khoản đầu tư này có thể được tài trợ bằng nguồn vốn vay. Yêu cầu là nên đầu tư, thay vì quyên góp cho quỹ của chính phủ. Nhà đầu tư sẽ mong muốn để lấy lại tiền gốc, cùng với bất kỳ khoản hoàn trả nào. Rất nhiều những khoản đầu tư khác nhau đáp ứng đủ tiêu chuẩn và điều kiện cho việc nhập tịch của nhà đầu tư. Sẽ không có bất kì một giới hạn nào về bất động sản; không có yêu cầu phải tạo ra số lượng công việc tối thiểu. Nếu đi theo con đường nhập tịch nhanh chóng thì nhà đầu tư cần đầu tư khoảng 18 tháng. Các khoản đầu tư đã được thực hiện phải được duy trì trong hai năm kể từ ngày được nhập quốc tịch.

TẠI SAO LẠI CHỌN BULGARIA? Bulgaria gia nhập Liên minh châu Âu vào năm 2007. Công dân của Bulgaria có thể sống, làm việc, học tập và đi du lịch tự do đến tất cả 28 quốc gia thành viên của Liên minh châu Âu. Người có hộ chiếu Bulgaria có thể được cấp visa miễn phí đến hơn 140 quốc gia và vùng lãnh thổ. Trong khối EU, công dân Bulgaria được ưu tiên xuất cảnh sang các nước khác trong khối EU và không phải chịu sự kiểm soát nhập cư. Bulgaria và Hoa Kỳ đã ký kết thỏa thuận E2, theo đó, công dân Bulgaria có thể hội tụ đủ điều kiện để trở thành thường trú nhân tại Hoa Kỳ. Bulgaria là một quốc gia châu Âu có diện tích trung bình, tuy nhiên lại được tạo hóa ban tặng cho những cảnh quan, thiên nhiên tươi đẹp, với những câu chuyện thời lịch sử thú vị và nền ẩm thực hấp dẫn, kinh tế Bulgaria cũng đang trên đà phát triển vượt bậc so với các nước trong khối EU khác. Một số chuyên ngành học ở các trường đại học ở Bulgaria đã thu hút rất nhiều các sinh viên quốc tế đến để trau dồi kiến thức và những bằng cấp đó đã được công nhận bởi các nước trong và ngoài

khu vực. Công dân Bulgaria nếu như học tập ở những quốc gia khác trong khối EU sẽ được hưởng các quyền lợi như sinh viên trong nước (miễn học phí và nhiều các ưu đãi khác). NHẬP TỊCH TIÊU CHUẨN VÀ NHẬP TỊCH NHANHH CHÓNG Trên Nhập tịch thông thường, khoản đầu tư ở khoảng 500.000 EUR trở lên với một trong các loại hình đầu tư đủ điều kiện, nhà đầu tư lúc này sẽ được công nhận là thường trú nhân. Khi đã giữ visa thường trú nhân trong vòng 5 năm, nhà đầu tư thường trú sẽ có đủ điều kiện để được nhập tịch. Nếu đi theo con đường nhập tịch nhanh chóng, nhà đầu tư sẽ đầu tiên sẽ phải có khoản đầu tư đủ điều kiện, tiêu chuẩn (như đã nói ở trên, khoảng 500.000 EUR hoặc nhiều hơn), cũng giống như một nhà đầu tư muốn nhập tịch theo cách thông thường ở trên, vào cuối năm đầu tiên sau khi có được tình trạng cư trú, nhà đầu tư sẽ tiếp tục thực hiện một khoản đầu tư đủ điều kiện thứ hai (khoảng từ 500.000 EUR trở lên). Điều này làm cho các nhà đầu tư ngay lập tức hội tụ đủ điều kiện cho việc nhập

Các khía cạnh thực tế Yêu cầu, thủ tục và chi phí YÊU CẦU Tiếp cận các quỹ đầu tư để hoàn thành việc đầu tư. Một thông báo (và đôi khi bằng chứng chứng minh) về các nguồn của quỹ đầu tư (ví dụ, doanh thu của các khoản đầu tư khác, buôn bán kinh doanh, tài sản thừa kế, vv). Cảnh sát sẽ tiến hành kiểm tra và đối chiếu các báo cáo tại nước sở tại (và đôi khi những người có liên quan khác). Trước khi nộp đơn xin Giấy phép cư trú tại Bulgaria, đương đơn phải xin visa tại Lãnh sự quán Bulgaria ở nước ngoài. Đơn xin thị thực có thể được nộp tùy thuộc vào quốc tịch và nơi cư trú hiện tại của đương đơn. Là thường trú nhân, người nộp đơn không được chấm dứt hoặc chuyển đổi khoản đầu tư thành một loại đầu tư không đủ điều kiện. Nhà đầu tư phải duy trì một khoản đầu tư đáp ứng đủ các điều kiện trong hai năm sau khi sau khi trở thành công dân Bulgaria, tuy nhiên vẫn có thể chuyển từ đầu tư này sang đầu tư khác, miễn là mỗi đầu tư phải có đủ điều kiện. THUẬN LỢI Đương đơn sẽ không phải tiêu tốn thời gian ở Bulgaria: chỉ cần đủ thời gian để chứng minh rằng đương đơn đang có chỗ ở sẵn sàng. Các nhà đầu tư định cư không bắt buộc phải nói tiếng Bulgaria. Lấy quốc tịch Bungari sẽ không dẫn đến những nghĩa vụ bổ sung khác (chẳng

hạn như nghĩa vụ quân sự quốc gia, đội, dịch vụ bồi thẩm đoàn hoặc những người khác). Khi được nhập tịch Bulgaria, nhà đầu tư sẽ không tự động trở thành cư dân phải chịu thuế ở Bulgaria. Do đó, không cần phải cấu trúc thuế trước khi được nhập tịch, vì có thể được nhập quốc tịch Mỹ. Công dân cho phép các nhà đầu tư trở thành đối tượng chịu thuế ở Bulgaria, tuy nhiên. Điều này có thể hấp dẫn: Bulgaria có mức thuế thu nhập cá nhân và doanh nghiệp là 10% - mức thấp nhất so với các quốc gia trong Liên minh châu Âu. Luật pháp Bulgaria cho phép công dân có hai quốc tịch. Do đó đương đơn có thể duy trì quốc tịch hiện tại của họ khi họ có được một người Bulgaria, và có thể có thêm những người khác sau đó. Công dân Bulgaria học tập ở những quốc gia khác trong khối EU đều được hưởng những quyền lợi như sinh viên trong nước (với học phí miễn phí và các ưu đãi khác). Việc đầu tư có thể được thực hiện trong những trường hợp đầu tư an toàn (như trái phiếu chính phủ). Do đó, nhà đầu tư nhận được các khoản vốn chính đã được đầu tư trở lại đầy đủ vào cuối giai đoạn nắm giữ. SỐ TIỀN ĐẦU TƯ Đầu tư khoảng. 500.000 EUR (576.000

USD) trở lên. Nhà đầu tư có thể có được, ví dụ: a) Cổ phiếu của công ty được phép giao dịch trên sàn chứng khoán Sofia; b) Trái phiếu, các công cụ liên quan hoặc các khoản phát sinh khác, do Chính phủ Bulgaria hoặc chính quyền địa phương Bulgaria cấp, với thời gian ít nhất là 6 tháng đến ngày đáo hạn; c) Tài sản sở hữu trí tuệ, bao gồm bằng sáng chế, thương hiệu, nhãn hiệu dịch vụ và kiểu dáng công nghiệp; d) Vốn của các tập đoàn tư nhân Bulgaria (trong trường hợp này là khoản đầu tư tối thiểu (khoảng 3 triệu EUR, 3,5 triệu USD) là bắt buộc). Chúng tôi cảm thấy rất vinh dự khi được thảo luận về các kế hoạch đầu tư của nhà đầu tư và giúp nhà đầu tư thực hiện được một khoản đầu tư phù hợp với nhu cầu và đáp ứng đủ điều kiện. Nếu bạn đang xem xét đầu tư ở Bulgaria - hoặc ở các quốc gia khác trong khối EU - bạn có thể thấy rằng việc đầu tư đó cũng đủ điều kiện cho bạn để được nhập quốc tịch: chúng tôi rất vui khi được tư vấn cho các nhà đầu tư. Hầu hết khách hàng hiện tại của chúng tôi chọn trái phiếu chính phủ, đây được coi là một trong những danh mục đầu tư an toàn nhất đối với nhà đầu tư. 4th Quarter 2018 - 37


Montenegro Những điều tốt đẹp luôn đến với người biết chờ đợi - -

Trình bày bởi Armand Arton tại GLOBAL CITIZEN QUEST

Tại sao Montenegro tự hào có chương trình đầu tư để có quốc tịch mới tốt nhất trên thị trường? Lần đầu tiên tôi viết cho Chính phủ Montenegro là khoảng 8 năm trước một bản sao của bức thư vẫn còn trong kho lưu trữ của tôi - gợi ý rằng một chương trình Đầu tư để có quốc tịch sẽ là một cách thuận lợi để mang lại nguồn vốn đầu tư trực tiếp từ nước ngoài vào Montenegro. Chính phủ tin tưởng vào gợi ý của tôi nhưng họ sẽ không tiến hành ngay mà cần dành thời gian để đánh giá các lựa chọn tốt nhất hiện đang có. Trong khi Chính phủ Montenegro vẫn đang cân nhắc và đánh giá, nhiều thay đổi trong các chương trình Đầu tư để có quốc tịch đã diễn ra. Trước đó, chỉ có hai nước châu Âu có chương trình Đầu tư để có định cư và quốc tịch; hiện tại thì có tới 8 quốc gia. Síp và Malta cung cấp con đường rõ ràng nhất và nhanh nhất cho quốc tịch châu Âu ngay lập tức, nhưng chương trình của Malta đã gây nên nhiều tranh cãi, khiến Síp trở thành quốc gia được yêu thích hơn hẳn. Tuy nhiên, với yêu cầu vốn đầu tư tối thiểu 2 triệu euro, chương trình quốc tịch Síp không dành cho những người “yếu tim”. Quyết định trì hoãn của Montenegro được chứng minh là một điều thuận lợi, tránh được những cái bẫy khác nhau có thể chờ đợi Chính phủ. Quyết định không để một công ty độc quyền đứng ra thực hiện chương trình là một lựa chọn đúng đắn. Arton Capital đã liên tục phản đối độc quyền, vì sẽ có thể dễ dàng bị buộc tội về sự gian lận và có thể dẫn tới kiện tụng. Một công ty độc quyền sẽ chỉ vì lợi ích của một người: người sở hữu

38 - Citizenship Navigation

nó. Thay vào đó, Montenegro quyết định thuê các đối tác bên ngoài đóng một vai trò quan trọng cho sự thành công của chương trình, nhưng vẫn phải làm việc vì phần thưởng của họ. Tôi rất vui khi nói rằng Arton Capital là một trong số những công ty đó. Đối với những người nhìn vào bức tranh lớn, vị thế của Montenegro ngày càng lớn mạnh và có sự cạnh tranh cao. Với khoản đầu tư ban đầu là €250.000 vào bất động sản và €100.000 tiền đóng góp/ phí của chính phủ, có thể so sánh với các yêu cầu đầu tư bất động sản của vùng Caribbean, nhưng với một lợi thế tích cực: được trả bằng Euro. Đồng Euro tương đối thấp so với đồng đô la vào lúc này, và việc thanh toán bằng đồng Euro tránh được nhiều khó khăn khi các nhà đầu tư phải đối mặt với yêu cầu chuyển đổi đồng đô la. Trong ngành này, chương trình nào khiến nhà đầu tư cảm thấy an tâm và thuận tiện thì sẽ chiến thắng; một chương trình nào đó hiện đang trị giá 2 triệu Euro ở Síp. Nếu bạn thấy trước những lợi ích lâu dài, đầu tư vào Montenegro sẽ chứng minh rằng những điều tốt đẹp luôn đến với người biết chờ đợi. Trong khi đó, đất nước này ngày càng ổn định. Montenegro hiện giờ là một thành viên của NATO, và có kế hoạch tham gia Liên minh châu Âu trong vòng 5 năm tới. Thu hút đầu tư nước ngoài tới từ UAE, Nga và các quốc gia châu Âu khác. Ngoài ra, đã có sẵn một thị trường bất động sản cao cấp để đầu tư vào, và Montenegro cũng là điểm đến quen thuộc cho khách du lịch. Tạp chí Architectural Digest của Mỹ vừa mới đặt tên cho quốc gia này là "French Riviera kế tiếp", nói

rằng đây sẽ là một điểm đến "phải ghé thăm cho những du khách giàu có đang tìm kiếm một nơi nguyên sơ chưa bị khai thác". Nếu bạn so sánh chương trình này với Moldova - chương trình ra mắt cùng thời gian – sẽ thấy Montenegro là lựa chọn tốt hơn. Moldova thậm chí không phải là một thành viên NATO, và mặc dù hội đủ điều kiện tham gia Liên minh châu Âu, quốc gia này vẫn cho thấy sự chưa chắc chắn, thậm chí sẽ phải để xem xét thêm15 năm nữa. Ngoài ra, Moldova đã cho một công ty độc quyền chương trình quốc tịch của mình. Nếu họ quản lý chương trình như cách họ đã quản lý Malta, quốc gia này có thể sẽ không bao giờ tham gia EU. Nơi nào khác có thể so sánh với Montenegro ở châu Âu? Bồ Đào Nha và Hy Lạp đều hấp dẫn, mặc dù họ chỉ cung cấp chương trình đầu tư để có định cư, 5 năm sau đương đơn mới được cấp quốc tịch. Tuy nhiên, các điều lệ có thể thay đổi và thẻ cư trú không mang lại cho bạn sự tự do di chuyển, không giống như chương trình quốc tịch nhanh của Montenegro. Chương trình của Montenegro là một sự lựa chọn tốt hơn nhiều so với Bồ Đào Nha và Hy Lạp, có thể sánh ngang với Malta và Cyprus, trong khi Montenegro CIP chỉ yêu cầu chi phí thấp. Chương trình được giới hạn cho 2.000 ứng viên trong ba năm tới. Đây thực sự là cơ hội duy nhất mà các nhà đầu tư tìm kiếm chương trình đầu tư lý tưởng dài hạn không thể bỏ qua!


Montenegro là trung tâm của sự khám phá, vẻ đẹp tự nhiên và những cơ hội. Từ lâu đã được coi là viên ngọc của người Balkan, quốc gia này thể hiện sự cộng sinh lý tưởng giữa một thế giới tự nhiên và hiện đại. Là một trong những nền kinh tế phát triển nhanh nhất ở khu vực Balkans, Montenegro nhanh chóng trở thành một điểm đến quan trọng cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự tự do di chuyển giữa các quốc gia, an ninh và tăng chất lượng cuộc sống. TẠI SAO CHỌN MONTENEGRO? Vẻ đẹp tự nhiên và tinh tế của Montenegro không phải là lý do duy nhất khiến quốc gia này đang thu hút nhiều cơ hội tăng trưởng và phát triển. Sự độc lập và vị trí chiến lược gần đây đã giúp Montenegro trở thành trung tâm của một số ngành công nghiệp quan trọng nhất trên thế giới. Chương trình đầu tư của Montenegro có rất nhiều ưu thế:

o Thủ tục nhanh. Được quyền định cư trong vòng 3 tuần và cấp quốc tịch trong vòng sáu tháng. o Không yêu cầu ngôn ngữ. o Không có nghĩa vụ phải từ bỏ quốc tịch hiện tại. o Thành viên NATO. o Quốc gia ứng cử viên cho việc mở rộng EU trong tương lai, dự kiến tham gia năm 2025. o Tự do di chuyển toàn cầu với 116 quốc gia miễn thị thực. o Vị trí địa lý chiến lược ở châu Âu với lối đi thẳng ra Biển Adriatic. o Porto Montenegro là một trong những bến du thuyền tốt nhất thế giới. o Điểm đến kỳ nghỉ nổi bật YÊU CẦU Để đủ điều kiện định cư hoặc cấp quốc tịch, đương đơn phải thực hiện một trong các phương thức đầu tư dưới đây, ngoài việc đáp ứng các tiêu chí sau: o Là công dân không thuộc EU.

o Có hộ chiếu hợp lệ hoặc một giấy tờ du lịch nước ngoài khác. o Cung cấp tài liệu hỗ trợ chứng minh nguồn tiền đầu tư o Không có tiền án tiền sự o Chứng thực năng lực của luật sư và thỏa thuận đầu tư. PHƯƠNG THỨC ĐẦU TƯ Đóng góp vào Quỹ Chính phủ: Ứng viên phải đóng góp €100.000 dưới hình thức tài trợ chính phủ. Đầu tư bất động sản Ngoài việc quyên góp, đương đơn được yêu cầu đầu tư vào các dự án bất động sản được phê duyệt trong nước. Tùy thuộc vào vị trí dự án, đương đơn sẽ có sự lựa chọn các mức đầu tư sau: €250.000 đầu tư vào một khu vực chưa phát triển (phía bắc của đất nước), hoặc €450.000 đầu tư vào một khu vực phát triển (phía nam của đất nước). 4th Quarter 2018 - 39


Caribbean CBI Investment Programs

Enjoy unristricted access

Passport to Global Mobility with CITINAVI global

___________________________________________________________________ WhatsApp +33-7 5052 1847 +84-121 4335357 * citinaviglobal@gmail.com www.citinavi.net

40 - Citizenship Navigation


Chương trình định cư 150.000 USD của Anguilla Con đường đến quốc tịch sẽ được mở sớm

Anguilla, một lãnh thổ hải ngoại thuộc Anh (BOT) ở Caribê, chính thức công bố vào hôm Thứ năm ý định mở một chương trình đầu tư định cư trong quý IV năm nay, với mức giá khởi điểm 150.000 đô la Mỹ. Là một lãnh thổ hải ngoại thuộc Anh (BOT), Anguilla chính thức dưới chủ quyền của Anh mặc dù không phải một phần của Vương quốc Anh, điều đó có nghĩa là quốc gia này có quyền tự chủ các vấn đề trong nước nhưng phải chịu sự cai trị của Vương quốc Anh trong các vấn đề quốc phòng và đối ngoại, tương tự như Gibraltar hoặc Quần đảo Cayman (một vùng lãnh thổ Caribbean khác có nơi cư trú theo chương trình đầu tư).

thuế đáng kể sẽ là điểm thu hút chính của chương trình. “[…] Những người di cư từ các quốc gia phát triển có thể hưởng lợi từ việc chuyển đổi sang chế độ thuế thấp”, bài trình bày chính thức của chính phủ.

Đề xuất hấp dẫn của Anguilla là gì?

Hơn nữa, sau năm năm cư trú liên tục (9 tháng trong năm), các nhà đầu tư sẽ đủ điều kiện trở thành công dân nước ngoài của Anh Quốc (BOTC).

Ngoài khí hậu dễ chịu và các tiêu chuẩn sống cao, chính phủ Anguillia hy vọng việc tiết kiệm

Trở thành công dân nước ngoài của Anh Quốc (BOTC) có nghĩa là gì? 4th Quarter 2018 - 41


Caribbean CBI Investment

CHƯƠNG TRÌNH ĐẦU TƯ NHẬP TỊCH (CBI) TẠI CARIBÊ

1. Antigua & Barbuda Schedule of Fees In addition to the funding of the selected investment option, additional fees are payable by each family member. These comprise of the following: Government Fee The fees applicable are stated in the table below. 10% of the government fee is payable (and non-refundable) upon submission of your application with the balance due following receipt of an approval letter sent to the authorised agent who submitted the application. A government fee is charged for each family member. Due Diligence Fee All applications are subject to rigorous due diligence to ensure that only meritorious applicants are granted citizenship of Antigua and Barbuda. The due diligence fee is charged for each family member above the age of 11 years as prescribed in the table below. The due diligence fee is payable upon submission of the application by the appointed agent and is non-refundable. Passport Fee Each family member is required to pay the sum outlined for issuance of their passport. Schedule of Fees The National Development Fund (NDF) Processing fees $25,000 $25,000 for a family of up to 4 persons $25,000 for a family of up to 4 persons with incremental payments of $15,000 for each additional dependent. Contribution $100,000 $100,000 $125,000 Due Diligence $7,500 $7,500 + $7,500 for spouse, $2,000 per dependent 12-17, $4,000 per dependent 18 and over $7,500 + $7,500 for spouse, $2,000 per dependent 12-17, $4,000 per dependent 18 and over * Other fees payable include passport fees. These fees are subject to change. * All fees quoted are in US dollars The Real Estate and Business Investment options Processing fees $50,000 $50,000 for a family of up to 4 persons $50,000 for a family of up to 4 persons with incremental payments of $15,000 for each additional dependent. Contribution $400,000 $400,000 $400,000 Due Diligence $7,500 $7,500 + $7,500 for spouse, $2,000 per dependent 12-17, $4,000 per dependent 18 and over $7,500 + $7,500 for spouse, $2,000 per dependent 12-17, $4,000 per dependent 18 and over * Other fees payable include passport fees. These fees are subject to change. * All fees quoted are in US dollars Due Diligence and passport fees *USD *ECD Principal applicant $7,500 $20,250 Spouse $7,500 $20,250 Dependent child aged 0-11 $0 Dependent child aged 12-17 $2,000 Dependent aged 18-25 $4,000 Dependent parent aged 65 and over Passport fee – each person $300

$0 $5,400 $10,800 $4,000 $10,800 $810

Addition of Dependents *USD *ECD Spouse $75,000 $202,500 Dependent child aged 0-11 $25,000 $67,500 Dependent child aged 12-17 $25,000 $67,500 Dependent Parent aged 65 and over $75,000 $202,500 *Standard due diligence and passport fees apply *Please Note: ECD = Eastern Caribbean Dollars and USD = United States Dollars

42 - Citizenship Navigation

2. Dominica Được mệnh danh là Nature Island (Đảo Thiên nhiên) vì vẻ đẹp tự nhiên hoang sơ của nó, Dominica được xem là hòn đảo tuyệt vời nhất ở vùng biển Caribê, và nơi đây tự hào là một trong những nơi có chất lượng cuộc sống cao nhất trong khu vực. TẠI SAO PHẢI CHỌN DOMINICA? Dominica là một hòn đảo xinh đẹp với những bãi biển cát nguyên sơ, những ngọn núi xanh tươi tốt, những khu rừng mưa nhiệt đới hoang sơ, và là nơi tuyệt vời để lặn và đi bộ đường dài ở vùng biển Caribê. Với sự pha trộn đa dạng các nền văn hóa và con người của Anh, Pháp, châu Phi và Caribê, Dominica được xem là một nước ổn định về mặt chính trị và kinh tế với tỷ lệ tội phạm thấp nhất trong khu vực. Ngoài ra Dominica cũng thừa nhận quốc tịch kép. Chương trình Đầu tư Nhập tịch Dominica cung cấp cho đương đơn những lợi ích và đặc quyền như sau: • Không yêu cầu phải cư trú trên thực tế. • Được bao gồm người phụ thuộc là con cái dưới 28 tuổi. • Được bao gồm con gái chưa lập gia đình dưới 28 tuổi, sống chung và được hỗ trợ đầy đủ bởi đương đơn. • Được bao gồm người phụ thuộc là cha mẹ và ông bà trên 55 tuổi. • Không yêu cầu học vấn hoặc kinh nghiệm quản lý. • Được miễn visa đến hơn 110 quốc gia, bao gồm khu vực Schengen của Châu Âu, Vương quốc Anh, Hồng Kông, Malaysia, Singapore và Thổ Nhĩ Kỳ. • Không đánh thuế đối với người không cư trú. TIÊU CHÍ Để đủ điều kiện trở thành công dân của Dominica, người xin nhập quốc tịch phải thực hiện một trong các lựa chọn đầu tư nêu dưới đây, cũng như cần phải đáp ứng các tiêu chí sau: • Có tính cách nổi bật. • Không có tiền án, tiền sự • Có sức khỏe tốt. • Có kiến thức tiếng Anh cơ bản. LỰA CHỌN ĐẦU TƯ 1. Đóng góp vào Quỹ Chính phủ A. Đương đơn là 1 cá nhân Một đương đơn được yêu cầu phải đóng góp 1 khoản (không hoàn lại) là 100.000 USD cho Quỹ Chính phủ. B. Nộp đơn theo dạng gia đình 1 (Đương đơn + vợ/chồng) Đương đơn và vợ/chồng của đương đơn phải có khoản đóng góp không hoàn lại là 175.000 USD. C. Nộp đơn theo dạng gia đình 2 (Đương đơn + tối đa 3 người phụ thuộc đủ điều kiện) Khoản đóng góp không hoàn lại 200.000 USD được yêu cầu đối với đương đơn, cộng thêm 25.000 đô la cho mỗi người phụ thuộc bổ sung, trừ vợ/chồng của đương đơn. 2. Đầu tư bất động sản Đương đơn có thể mua bất động sản có giá trị tối thiểu 200.000 USD trong một dự án bất động sản được chính phủ phê duyệt. Việc đầu tư này phải được duy trì tối thiểu trong 3 năm. Nếu được duy trì và bán sau 5 năm thì bất động sản này sẽ được xem như bất động sản mới, và người tiếp theo mua chúng sẽ có thể được nhập quốc tịch. Công dân của các quốc gia và vùng lãnh thổ sau đây nộp đơn thì sẽ được xử lý đơn tùy theo từng trường hợp cụ thể: Afghanistan, Chechnya, Iraq, Bắc Triều Tiên, Pakistan, Sao Tome Principe, Ả Rập Xê Út, Somalia, Sudan, Turkmenistan, Uzbekistan và Yemen. Ngoại lệ được áp dụng đối với những đương đơn đã cư trú hợp pháp tại các quốc gia khác từ 10 năm trở lên và có tiền đầu tư không có nguồn gốc từ một trong các quốc gia nêu trên. Để có thể xử lý từng trường hợp cụ thể, xin vui lòng liên hệ với chúng tôi. 3. Chi phí ước tính Quyên góp tài trợ: 100.000 USD + Phí đăng ký: 8.000 USD


3. Grenada

Còn được biết đến với tên gọi Đảo Gia Vị do có rất nhiều loại gia vị được trồng tại chính vùng đấtnày, Grenada là nơi có một trong những bờ biển đẹp nhất khu vực Caribê. Phong cảnh tuyệt vời nơi đây chỉ là một trong hàng vạn lý do để ghé thăm Grenada. Lặn, chèo thuyền, đến những nhà hàng sang trọng, những bãi biển xinh đẹp, những lễ hội đáng nhớ, tất cả những thứ ấy đang khẳng định sức hấp dẫn cũng như củng cố vị thế của Grenada – một điểm đến ưa thích của nhiều nhà đầu tư có khối tài sản cá nhân cao.

cần phải đáp ứng các tiêu chí sau: • Có tính cách nổi bật. • Không có tiền án tiền sự • Có sức khỏe tốt • Sở hữu khối tài sản cá nhân cao

TẠI SAO PHẢI CHỌN GRENADA? Grenada thừa nhận quốc tịch kép, có nghĩa là các nhà đầu tư vẫn có thể hưởng các quyền lợi từ hộ chiếu hiện tại của mình, bên cạnh hộ chiếu Grenada. Chương trình Đầu tư Nhập tịch Grenada đem lại có những quyền lợi sau đây: • Quy trình xử lý đơn nhanh gọn trong 4 tháng. • Được bao gồm người phụ thuộc là con cái dưới 25 tuổi. • Được bao gồm người phụ thuộc là cha mẹ trên 65 tuổi. • Không yêu cầu phải cư trú trên thực tế. • Không yêu cầu phải đến Grenada trong quá trình nộp và xử lý đơn. • Không yêu cầu phỏng vấn, học vấn hay kinh nghiệm quản lý. • Miễn visa đến hơn 100 quốc gia, bao gồm cả khu vực Schengen của Châu Âu. • Chương trình Visa E-2 được ký kết giữa Grenada và Hoa Kỳ cho phép công dân Grenada được hoạt động kinh doanh ở Hoa Kỳ và cư trú tại đó. • Không đánh thuế trên thu nhập toàn cầu.

Mount Cinnamon Khu nghỉ dưỡng Mount Cinnamon nằm trên một sườn đồi dài hai dặm của bãi biển Grand Anse, nơi được công nhận là một trong những bãi biển đẹp nhất trên thế giới. Nhìn về phía thủ đô St. George’s, khu nghỉ dưỡng này là một không gian yên tĩnh, thanh lịch, thân mật và thư giãn. Từng nhận được giải thưởng là một trong các điểm đến hấp dẫn nhất, Mount Cinnamon chính là sự phát triển thành công nhất của Chương trình Đầu tư Nhập tịch của Grenada, khi đã thu hút hơn 80% các dự án đầu tư của những nhà đầu tư muốn nhập tịch vào đảo quốc này. Bao gồm 22 biệt thự (thuộc sở hữu tư nhân) tuyệt đẹptọa lạc trên 23 mẫu Anh đất, Mount Cinnamon hiện đang xây dựng thêm 250 căn hộ mới cũng như các tiện nghi sang trọng mới nhờ vào Chương trình Đầu tư Nhập tịch tại đây. Các nhà đầu tư được ở tại khu nghỉ dưỡng này trong 10 ngày mỗi năm. Đương đơn phải đầu tư tối thiểu 350.000 USD, và số vốn đầu tư này phải được duy trì tối thiểu trong bốn năm. Số tiền đầu tư này được giảm nhằm mục đích giảm thiểu rủi ro của các nhà đầu tư xuống. Số tiền đầu tư tối thiểu này đã bao gồm việc nhập tịch cho đương đơn, vợ/chồng của đương đơn và hai người phụ thuộc đủ điều kiện. Ngoài ra, một khoản 25.000 USD sẽ được yêu cầu cho mỗi người phụ thuộc bổ sung. Việc sở hữu một phần của Mount Cinnamon là 1 cơ hội tốt để trở thành công dân của Grenada, cũng như bắt đầu một mối quan hệ lâu dài và bền chặt với hòn đảo nàyvà nền văn hóa của nó, và đóng góp cho sự phát triển của Grenada trong tương lai.

TIÊU CHÍ Chương trình Đầu tư Nhập tịch Grenada được khởi xướng từ năm 2013 theo quy định của Đạo luật về Đầu tư Nhập tịch của Grenada. Đề án này cho phép các nhà đầu tư đủ điều kiện nhập tịch cũng như các thành viên gia đình của họ nộp đơn xin nhập quốc tịch và hưởng các lợi ích từ đề án ví dụ như miễn visa đến các nước trên thế giới. Trong những năm gần đây, ngành du lịch đã trở thành ngành đi đầu trong việc thu hút FDI (đầu tư trực tiếp từ nước ngoài) tại Grenada. Một ngành dịch vụ khác cũng đang nổi lên là ngành công nghiệp tài chính nước ngoài, đang gặt hái được những thành tích lớn trong lĩnh vực xây dựng và sản xuất, cũng đang góp phần tăng trưởng nền kinh tế quốc gia. Là một phần trong chiến lược thu hút FDI, chính phủ Grenada đang hợp tác chặt chẽ với một số doanh nghiệp về du lịch, nông nghiệp và sản xuất. Thông qua việc thực hiện chương trình này, chính phủ cũng hy vọng sẽ tạo ra nhiều cơ hội đầu tư mang lại nhiều cơ hội việc làm lâu dài. Để đủ điều kiện nhập tịch, người xin nhập quốc tịch phải thực hiện một trong các lựa chọn đầu tư nêu dưới đây, cũng như

LỰA CHỌN ĐẦU TƯ 1. Đầu tư bất động sản Với nền kinh tế chuyển dịch từ nông nghiệp sang dịch vụ, một trong những lựa chọn tốt nhất cho nhà đầu tư nước ngoài là đầu tư vào một dự án bất động sản đã được Chính phủ phê duyệt.

2. Tài trợ vào Quỹ chuyển đổi quốc gia Đương đơn phải tài trợ tối thiểu 150.000 USD cho Quỹ Chuyển đổi Quốc gia của Grenada. Số tiền tài trợ tối thiểu này chỉ được nộp bởi một đương đơn. Còn đối với một gia đình có tối đa bốn người thì yêu cầu số tiền tài trợ tối thiểu là 200.000 USD. Khoản tài trợ 25.000 USD sẽ được yêu cầu đối với mỗi người phụ thuộc ngoài số lượng trên. 3. Chi phí ước tính Quyên góp tài trợ: 150.000 USD + Phí đăng ký: 1.500 USD Mua bất động sản: 350.000 USD + Phí đăng ký: 3.500 USD 4th Quarter 2018 - 43


4. SAINT LUCIA

Saint Lucia là Chương trình Đầu tư Nhập tịch mới nhất và được coi là có vị trí thuận lợi nhất ở khu vực Caribê. Sôi động, sành điệu và đầy lôi cuốn, Saint Lucia sỡ hữu các lợi thế của một khu vực nhiệt đới trong khi vẫn giữ được nét độc đáo, chân thực và hấp dẫn của riêng mình.

• 100.000 USD: Một đương đơn. • 165,000 USD: Đương đơn cùng vợ/chồng của họ • 190,000 USD: Gia đình đương đơn, tối đa 3 người phụ thuộc (vợ/chồng + 2 con). • 25.000 USD: Áp dụng cho mỗi người phụ thuộc ngoài số lượng trên.

TẠI SAO PHẢI CHỌN SAINT LUCIA? Saint Lucia đã kế thừa được rất nhiều kinh nghiệm từ các chương trình tương tự của các nước láng giềng Caribê. Bằng cách chỉ chọn lựa các phương pháp hay nhất, Hội đồng Đầu tư Nhập tịch Saint Lucia cam kết sẽ đem lại một chương trình hiệu quả nhất cho các nhà đầu tư đồng thời cung cấp những lợi ích chưa từng có cho đất nước và con người nơi đây. Saint Lucia thừa nhận quốc tịch kép, điều đó sẽ mang lại thuận lợi cho các nhà đầu tư trong việc mở rộng kinh doanh và giảm thuế tại đây. Ngoài ra, còn có các lợi ích khác như: • Quy trình xử lý đơn nhanh gọn trong 3 tháng. • Được bao gồm người phụ thuộc là con cái dưới 25 tuổi. • Được bao gồm người phụ thuộc là cha mẹ trên 65 tuổi, và đang cư trú cùng với đương đơn. • Không yêu cầu phải cư trú trên thực tế. • Không yêu cầu phải đến Saint Lucia trong quá trình nộp và xử lý đơn. • Không yêu cầu phỏng vấn, học vấn hay kinh nghiệm quản lý. • Miễn visa đến hơn 100 quốc gia, bao gồm cả Khối Schengen, Vương quốc Anh và Hồng Kông. • Không đánh thuế trên thu nhập toàn cầu.

2. Đầu tư bất động sản Đương đơn phải mua bất động sản có giá trị tối thiểu là 300,000 USD trong khu vực phát triển bất động sản đã được Chính phủ phê duyệt. Tài sản phải được sở hữu và duy trì trong vòng tối thiểu là 5 năm. Việc đăng ký tài sản, phí xử lý và thuế liên quan không được bao gồm trong giá tiền mua tài sản.

TIÊU CHÍ Chương trình Đầu tư Nhập tịch Saint Lucia được khởi xướng từ năm 2015 theo quy định của Dự Luật Đầu tư Nhập tịch Saint Lucia 2015. Điều này làm cho nó trở thành chương trình được cập nhật gần đây nhất trong khu vực Caribê. Saint Lucia đang giữ vững vị thế của chương trình trong con mắt của giới thượng lưu toàn cầu bằng cách giới hạn số lượng đương đơn và tăng yêu cầu khối tài sản cá nhân lên cao. Để đủ điều kiện nhập tịch tại Saint Lucia, người xin nhập quốc tịch phải thực hiện một trong các lựa chọn đầu tư nêu dưới đây, cũng như cần phải đáp ứng các tiêu chí sau: • Có tính cách nổi bật. • Không có tiền án tiền sự • Có sức khỏe tốt. LỰA CHỌN ĐẦU TƯ 1. Đóng góp vào Quỹ Kinh tế Quốc gia Các cá nhân có khối tài sản cá nhân cao có thể chọn đầu tư tiền vào Quỹ Kinh tế Quốc gia Saint Lucia thông qua một trong các mức đóng góp quy định như sau:

44 - Citizenship Navigation

3. Đầu tư Trái phiếu Chính phủ Khi được chấp thuận, đương đơn cùng với gia đình có thể chọn mua trái phiếu chính phủ Saint Lucia và số vốn này phải được giữ trong vòng 5 năm. Số tiền trái phiếu sẽ khác nhau tùy thuộc vào số người trong gia đình. • 500.000 USD: Một đương đơn. • 535,000 USD: Đương đơn và vợ/chồng của họ. • 550.000 USD: Gia đình đương đơn, tối đa 3 người phụ thuộc (vợ/chồng + 2 con). • 25.000 USD: Áp dụng cho mỗi người phụ thuộc ngoài số lượng trên. Nếu lựa chọn đầu tư trái phiếu chính phủ, nhà đầu tư sẽ nộp thêm lệ phí quản lý là 50.000 USD cho mỗi đơn đăng ký. 4. Đầu tư vào Dự án Doanh nghiệp Đương đơn phải đầu tư tối thiểu 3,5 triệu USD vào một dự án doanh nghiệp đã được phê duyệt và dự án đó phải tạo ra ít nhất 3 công việc. 2 đương đơn có thể cùng chung đầu tư với tổng vốn đầu tư là 6 triệu USD và phải tạo ra 6 công việc. Các dự án doanh nghiệp được phê duyệt phải kinh doanh một trong các lĩnh vực, ngành nghề sau: nhà hàng đặc sản, cảng du lịch và bến du thuyền, nhà máy chế biến nông sản, dược phẩm, cảng, cầu, đường bộ và đường cao tốc, cơ sở nghiên cứu và cơ sở vật chất, hoặc trường đại học nước ngoài. Được chỉ định bởi chính phủ Saint Lucia, Arton Capital là một tổ chức marketing được ủy quyền để quảng bá Chương trình Đầu tư Nhập tịch của Saint Lucia và sẽ chịu trách nhiệm đối với các quốc gia sau: Afghanistan, Algeria, Bahrain, Bangladesh, Djibouti, Ai Cập, Iran, Iraq, Israel, Jordan, Kuwait, Lebanon, Libya, Malta, Ma Rốc, Oman, Palestine (Bờ Tây và Gaza), Pakistan, Qatar, Ả Rập Xê Út, Syria, Tunisia, Thổ Nhĩ Kỳ và UAE. 5. Chi phí ước tính Quyên góp tài trợ: 100.000 USD + Phí đăng ký: 9.000 USD Mua bất động sản: 300.000 USD + Phí đăng ký: 59.000 USD Mua trái phiếu Chính phủ: 535.000 USD + Phí đăng ký: 59.000 USD


5. ST KITTS & NEVIS

Với một vẻ đẹp tự nhiên tuyệt vời, với bầu trời ấm áp và những bãi biển cát trắng tuyệt đẹp, St. Kitts & Nevis là một trong những điểm đặt chân tuyệt vời nhất ở vùng biển Caribê. Cùng với chương trình Đầu tư Nhập tịch của đất nước này, các nhà đầu tư sẽ có cơ hội được tận hưởng cuộc sống tuyệt vời tại đây ít nhất một vài tháng. TẠI SAO PHẢI CHỌN ST. KITTS & NEVIS? Quốc gia sở hữu hai hòn đảo xinh đẹp này được thiên nhiên ưu đãi cho nhiệt độ nhiệt đới, làn nước trong xanh, cũng như tồn tại sẵn trong nó một nền kinh tế thương mại và du lịch sầm uất và nhộn nhịp. Quốc gia này được kết nối với châu Âu và Hoa Kỳ bằng những đường bay thẳng, mang lại cho người dân và công dân những thuận lợi đáng được săn đón,chẳng hạn như quốc tịch kép và miễn thuế thu nhập trên toàn thế giới. Là một trong những chương trình được thành lập từ lâu đời nhất, Chương trình Đầu tư Nhập tịch St. Kitts & Nevis mang lại cho đương đơn các lợi ích độc đáo như sau: • Quy trình xử lý nhanh chóng trong 4 tháng. • Được bao gồm người phụ thuộc là con cái dưới 30 tuổi và cha mẹ hoặc ông bà trên 55 tuổi. • Được bổ sung thêm người phụ thuộc là con cái dưới 16 tuổi, được sinh ra sau khi đương đơn đã được cấp quốc tịch St Kitts & Nevis, trường hợp này sẽ được Bộ Quốc phòng xử lý. • Không yêu cầu phải cư trú trên thực tế. • Không yêu cầu phải đến St. Kitts & Nevis trong quá trình nộp và xử lý hồ sơ. • Miễn visa đến hơn 100 quốc gia, bao gồm các quốc gia thành viên khối Schengen, Vương quốc Anh, Hồng Kông, Singapore và nhiều quốc gia khác. • Không đánh thuế trên thu nhập toàn cầu. • St. Kitts & Nevis thừa nhận quốc tịch kép, vì vậy các nhà đầu tư vẫn có thể hưởng các quyền lợi từ hộ chiếu hiện tại của mình, bên cạnh hộ chiếu St Kitts & Nevis. TIÊU CHÍ Chương trình Đầu tư Nhập tịch St. Kitts & Nevis được thành lập năm 1984 theo quy định của Luật Quốc tịch 1984, Phần II, Chương 3 (5), và là chương trình đầu tư nhập tịch lâu đời nhất trên thế giới. Để đủ điều kiện nhập tịch tại St. Kitts & Nevis, người xin nhập quốc tịch phải thực hiện một trong các lựa chọn đầu tư nêu dưới đây, cũng như cần phải đáp ứng các tiêu chí sau: • Có tính cách nổi bật. • Không có tiền án tiền sự • Có sức khỏe tốt. • Có giá trị tài sản cá nhân cao. LỰA CHỌN ĐẦU TƯ 1. Quỹ Tăng trưởng Bền vững

Vào tháng 4 năm 2018, Saint Kitts & Nevis đã thành lập một quỹ đầu tư mới để thay thế cho Quỹ Cứu trợ Bão tạm thời để giải quyết sự tàn phá gây ra bởi các cơn bão tại khu vực Caribê năm 2017. Quỹ Tăng trưởng Bền vững mới được mở ra cho những khoản tài trợ với các mức như sau: • 150.000 USD: Một đương đơn. • 25.000 USD: Vợ/chồng của đương đơn • 10.000 USD: Mỗi 1 người phụ thuộc bổ sung. Ngoài ra, phí thẩm định như sau: • 7.500 USD: Thẩm định đương đơn. • 4,000 USD: Thẩm định người phụ thuộc trên 16. • 4,000USD: Thẩm định nhà tài trợ tài chính 2. Đầu tư bất động sản A. Thời gian sở hữu 5 năm Đương đơn có thể mua bất động sản được chính phủ phê duyệt với giá trị tối thiểu 400.000 USD, hoặc góp vốn mua bất động sản, và phần vốn đó cũng phải tối thiểu 400.000 USD. Việc đầu tư phải được duy trì trong tối thiểu là 5 năm. B. Thời gian sở hữu 7 năm Đương đơn có thể đầu tư 200.000 USD vào một khu nghỉ dưỡng sang trọng được chính phủ phê duyệt. Khoản đầu tư phải được duy trì trong tối thiểu 7 năm. Trong cả hai trường hợp, nhà đầu tư phải trả thêm thuế và phí liên quan phát sinh ngoài khoản tiền đầu tư trên. 3. Chi phí ước tính: Quyên góp tài trợ: • Một đương đơn: 150.000 USD + Phí đăng ký: 7.700 USD • Gia đình: 250.000 USD + Phí đăng ký: 7.700 USD Bất động sản: 400.000 USD + Phí đăng ký: 42.000 USD Chương trình cư trú Chương trình cư trú được triển khai gần đây có thể được xem là một phần của chương trình đầu tư nhập tịch của nhà đầu tư, hoặc chỉ đơn giản là chương trình cư trú riêng biệt, cho phép đương đơn được cư trú ở Saint Kitts & Nevis. Để đáp ứng điều kiện, đương đơn phải cư trú ít nhất 2 tháng liên tiếp mỗi năm tại đây và phải chứng minh địa chỉ tại địa phương thông qua các bất động sản đã mua hoặc thuê trong 1 năm với số tiền tối thiểu là 15.000 USD mỗi năm. Những đương đơn trước đây cũng có thể đủ điều kiện cho chương trình. Phí Chương trình cư trú: • 25.000 USD: Thẻ cư trú (phí hàng năm); • 10.000 USD: Thẻ cư trú bổ sung cho người phụ thuộc trên 18 tuổi (phí hàng năm); • 50,000 USD: Phí cư trú trong trường hợp đóng góp vào quỹ SIDF; • 150,000 USD: Phí cư trú trong chương trình cư trú riêng biệt Phí cư trú không được áp dụng khi đầu tư bất động sản. 4th Quarter 2018 - 45


Công dân hóa và vấn đề đạo đức đối với quyền con người Giáo sư Hussein Abbass, Trường Kỹ thuật và Công nghệ thông tin, Đại học New South Wales, Úc

“Vào tháng 10 năm 2017, Vương quốc Ả Rập Xê Út đã cấp quyền công dân cho một robot có tên là Sophia. Một vài tuần sau thông báo đó, một “cậu bé” với trí tuệ nhân tạo (AI) có tên là Shibuya Mirai đã trở thành người máy đầu tiên được cấp nơi cư trú tại trung tâm Tokyo. Shibuya Mirai cũng là người máy trí tuệ nhân tạo đầu tiên được chính thức giới tính hóa bởi một quốc gia (những người sáng tạo của Sophia, Hanson Robotics ...) ” Hãy tưởng tượng đó là vào năm 2025. ‘Mua bán công dân’ là một cửa hàng trực tuyến bán các rô-bốt đã được một quốc gia cụ thể cấp quốc tịch. Ngày nay, việc kết hôn với một công dân để có được quốc tịch tại quốc gia đó đã trở nên lỗi thời. Thành công của việc ‘Mua bán công dân’ đó là dựa trên mô hình kinh doanh mà ở đó cho phép con người mua rô-bốt để những chủ sở hữu của những con rô-bốt đó trở thành công dân của quốc gia mà rô-bốt được cấp quốc tịch, và tự động đem lại cho họ tất cả những lợi ích liên quan đến quyền công dân. Ngay cả khi chủ sở hữu robot không muốn cư trú ở quốc gia đó, thì robot, người đại diện của họ cũng có thể cư trú thay mặt cho họ. Suy nghĩ sâu xa hơn: Robot có thể thay mặt chủ sở hữu làm việc bằng cách tham dự các cuộc họp hội đồng quản trị, chẳng hạn như kết nối chủ sở hữu với ban điều hành từ xa và thậm chí tự quyết định tài chính, miễn là những quyết định này không vi phạm đặc quyền được ủy quyền của robot . Điều này sẽ mang lại lợi ích cho những nhà doanh nhân có sức ảnh hưởng lớn đối với nhiều lợi ích kinh doanh ở nhiều quốc gia khác, những người có thể quản lý robot của họ một cách thuận tiện và thoải mái từ chính văn phòng làm việc của họ.

46 - Citizenship Navigation

Trước khi bỏ qua những viễn cảnh trên và đặt tên cho nó là khoa học viễn tưởng dành cho tuổi vị thành niên, điều quan trọng hơn là phải xem xét đến một vài sự thật sau. “Vào tháng 10 năm 2017, Vương quốc Ả Rập Xê Út đã cấp quyền công dân cho một robot có tên là Sophia. Một vài tuần sau thông báo đó, một “cậu bé” với trí tuệ nhân tạo (AI) có tên là Shibuya Mirai đã trở thành người máy đầu tiên được cấp nơi cư trú tại trung tâm Tokyo. Shibuya Mirai cũng là người máy trí tuệ nhân tạo đầu tiên được chính thức giới tính hóa bởi một quốc gia (những người sáng tạo của Sophia, Hanson Robotics, thường xuyên kể về robot bằng cách sử dụng danh từ ‘cô ta’). Liệu đây có phải những sự việc nên bị cô lập hay chúng chính là sự khởi đầu của một kỷ nguyên mà trong đó việc Mua bán công dân sẽ trở thành một mô hình kinh doanh thực tế dành cho người máy? Trước khi trở nên vui mừng, chúng ta cùng hãy thảo luận về một số nguyên tắc có thể hoặc không thể cản trở khả năng này. Ở hầu hết các quốc gia, luật pháp định nghĩa một pháp nhân hoặc đơn giản là một người, hoặc là tự nhiên (một con người) hoặc là pháp lý (một công ty). Đối với Sophia, là một công dân được công nhận trên toàn cầu, chúng ta cần phải thay đổi lại định nghĩa của một pháp nhân, không chỉ bao gồm tự nhiên và pháp lý mà còn là robot. Chỉ khi đó một robot mới có thể được công nhận là pháp nhân ở hầu hết các quốc gia, và chỉ khi đó khái niệm trao quyền công dân cho robot mới thực sự hợp lý. Thực tế, EU đang khám phá về người điện tử để đảm bảo rằng robot chịu trách nhiệm về hành động của họ. Tuy nhiên, liệu xã hội chúng ta đang sống sẽ thay đổi như thế nào?

Luật pháp quy định về định nghĩa của một pháp nhân để làm cho con người phải chịu trách nhiệm về hành động của mình. Ban giám đốc trong công ty là pháp nhân có trách nhiệm đối với hành động của công ty. Ban giám đốc bao gồm con người. Một người đủ điều kiện để bị trừng phạt bằng cách lĩnh một án tù hoặc trả một khoản tiền. Bị cô lập và ở trong tù giam gây ra sự căng thẳng tâm lý, dẫn đến việc đau đớn, đau khổ. Án phạt làm giảm đi các nguồn lực sẵn có của một con người, gây ra những áp lực tài chính hoặc tâm lý dẫn đến tâm trạng căng thẳng. Xã hội ngày nay thường dựa vào nỗi đau tâm lý để thông qua các điều khoản về tù giam hoặc án phạt, với mục đích là để trừng phạt hơn là gây đau đớn về thể chất. Việc thực hiện hình thức gây chấn động tâm lý này dường như được luật pháp coi là hành vi nhân đạo và công bằng hơn; sau tất cả, nó lại chính là quá trình quyết định tâm lý của con người, là nguyên nhân làm cho một số cá nhân có những hành động không thích hợp, vì vậy,do đó xứng đáng bị trừng phạt. Liệu một án tù cho Sophia có gây ra nỗi đau cho Sophia không? Tù giam có ý nghĩa gì cho Shibuya Mirai khi robot này không có hình dạng cơ thể người và chỉ sống trong không gian mạng? Ngay cả khi máy móc phát triển đến việc biểu lộ được cảm xúc, liệu chúng có đủ khả năng để họ trải nghiệm những sự đau đớn mà con người cảm thấy vậy là đủ? Việc máy móc đau là như thế nào và làm thế nào nó có thể ngăn chặn việc cỗ máy có những hành động không thích hợp? Đâu sẽ là hình thức thay thế cho những hậu quả để làm cho việc trừng phạt cỗ máy trở nên có ý nghĩa và vì vậy, nó phải chịu trách nhiệm về những hành động


,,

In October 2017, the Kingdom of Saudi Arabia granted a robot named Sophia citizenship. A few weeks after that announcement, an artificial intelligence (AI) ‘boy’ named Shibuya Mirai became the first machine to be granted residence in central Tokyo. Shibuya Mirai is also the first AI to be officially genderized by a state (Sophia’s creators, Hanson Robotics...)

của mình? Ngoài khoa học viễn tưởng, trên đây là những câu hỏi phức tạp về đạo đức, đạo đức và công nghệ ở hiện tại mà chỉ có câu trả lời ở giai đoạn phôi thai. Cuối cùng, con người ngày nay không có cơ chế nào để làm cho những cỗ máy có trách nhiệm. Vậy, làm thế nào chúng ta có thể điều khiển sự thật này và trao quyền công dân cho một cỗ máy không có khả năng chịu trách nhiệm về hành động của mình, như trong trường hợp của Sophia và Shibuya Mirai? Mua bán Công dân sử dụng một mô hình kinh doanh sáng tạo trong đó John có thể chịu trách nhiệm về hành động của các công dân robot mà anh ta mua. John sẽ chịu trách nhiệm thay cho robot của mình. Nếu những robot này thực sự thông minh, đáng tin cậy chúng sẽ có những hành động tự chủ một cách tự nhiên vì lợi ích tốt nhất của John. Trong trường hợp Mua bán Công dân có thể xác định được độ tin cậy của những con robot này, liệu xã hội có cho rằng những lý do trên có đủ để John chấp nhận rủi ro và chịu trách nhiệm về hành động của những con robot không? Trong viễn cảnh này, vẫn còn ít nhất ba thách thức tồn tại. Thứ nhất, cấp quyền công dân là quyết định của mỗi quốc gia. Khái niệm công dân không thể được chuyển giao, thừa kế, hoặc bán bởi một con người. Một đất nước có xây dựng được hệ thống lập pháp tốt trong việc chuyển giao quyền công dân cho con trai và con gái của mình, nhưng công dân thực tế không có thẩm quyền pháp lý để làm như vậy. Đối với một con người, quyền công dân là một đặc ân. Khi đặc quyền được cấp, con người có quyền tiếp cận các quyền khác được xác định dưới sự bảo trợ của đất nước. Suy ra, Sophia không có quyền chuyển quốc tịch của mình cho John. Thách thức thứ hai là liệu trách nhiệm có thể chuyển nhượng được hay không. Về nguyên tắc, cha mẹ có thể chịu trách nhiệm về hành động của con cái của mình nếu những hành động này là do

sơ suất của cha mẹ. Tuy nhiên, không phải mọi sai lầm mà một đứa trẻ gây ra sẽ đều dẫn đến việc chuyển giao trách nhiệm tự động cho phụ huynh. Câu hỏi đặt ra là, trong trường hợp của robot, trong điều kiện nào thì chủ sở hữu phải chịu trách nhiệm? Ngoài ra, trong điều kiện nào chúng ta sẽ tha thứ cho robot vì sự vi phạm của nó nếu hành động không liên quan gì đến chủ sở hữu hay nhà sản xuất mà là kết quả của việc tiếp xúc với thói quen không phù hợp và kết quả của hành vi không mong muốn? Cái giá phải trả cho những hành động của robot sẽ ảnh hưởng trực tiếp hoặc gián tiếp đến con người, nhưng chúng ta, là con người, sẽ sẵn sàng bỏ qua bao nhiêu quyền con người cơ bản để tha thứ cho những sai lầm của chúng? Thách thức thứ ba liên quan đến tinh thần nhân đạo và giá trị đạo đức. Những robot thông minh, hành động vì lợi ích tốt nhất của John, điều đó thể hiện sự trung thành với John. Nhưng điều gì sẽ xảy ra khi John biết được rằng sự quan tâm đó có thể đạt được bằng những cách thức phi đạo đức hoặc vi phạm các giá trị đạo đức của xã hội nơi mà robot đang sống? Để những robot này tuân thủ về tinh thần nhân đạo và đạo đức, chúng ta - con người, cần phải đưa ra một cách dứt khoát về các quy tắc mà các robot phải tuân theo trong việc xác định hành động nào là đúng chuẩn mực đạo đức. Tuy nhiên, điều không may là thách thức ở đây lại không phải nằm ở sự phát triển của công nghệ. Cho đến nay, con người cũng không có những ranh giới định nghĩa về đạo đức rõ ràng và khách quan. Điều này có thể là do những tư tưởng này phụ thuộc rất nhiều vào bối cảnh, do đó không thể liệt kê hết tất cả, hoặc không thể có được sự thống nhất chung giữa con người với nhau. Trong khi, hầu hết loài người đã coi việc trao quyền công dân cho Sophia như một bài tập truyền thông tầm thường, thì khó mà phủ nhận rằng nguyên tắc đã có trên thị trường, đòi hỏi phải áp dụng sự tham gia của trí tuệ. Ngay cả khi nó là một

phương tiện truyền thông đóng thế, bằng cách sử dụng các khái niệm danh dự của công dân biến nó thành một hàng hóa thực sự có liên quan. Vì vậy, làm thế nào để chúng ta có thể phát triển hơn trong tương lai? Một là lựa chọn duy trì nỗi sợ hãi và phủ nhận thực tế rằng chúng ta thực sự đang phát triển về điều này, trong khi một lựa chọn khác là bắt đầu lập kế hoạch cho nó. Nỗi sợ hãi sẽ làm cho con người trở nên chậm chạp và ù lì hơn, vì vậy chúng ta sẽ không có nhiều thời gian để để chuẩn bị cho sự phát triển dựa trên công nghệ này. Một tư tưởng khác là hầu hết những thách thức liên quan đến sự phát triển này không cần phải được giải quyết trên quy mô toàn thế giới. Thực tế hóa những thách thức đó sẽ giúp chúng ta sẵn sàng chủ động đối mặt với nó. Quan trọng hơn, làm như vậy sẽ giúp chúng ta có đủ khả năng để hướng tới việc định hình nó tốt hơn trong tương lai. Chủ đề nghiên cứu về quyền tự chủ là một chủ đề bao quát nhìn thẳng vào công nghệ trí tuệ nhân tạo để thiết kế ra những con robot có tinh thần nhân đạo và đạo đức, làm cho mối quan hệ giữa con người và robot trở nên hài hòa hơn, cũng như phát triển việc công nhận và đảm bảo hiệu suất hoạt động của những con rô bốt thông minh này. Quyền tự chủ nhằm duy trì nhân phẩm và quyền con người bằng cách mở ra sự phức tạp về việc nên làm điều 'đúng', thiết kế ra những công nghệ phù hợp và thiết kế phù hợp theo công. Nếu nhân quyền rơi vào trang thái nguy hiểm, ít nhất chúng ta có thể yêu cầu từ các nhà sản xuất là sự đảm bảo liên quan đến độ tin cậy của những robot này, với tất cả những gì mà khái niệm tin tưởng đòi hỏi. Tuy nhiên, trước khi chúng ta có thể yêu cầu điều đó, chúng ta cần phải đầu tư vào việc xác định những gì có thể đạt được về công nghệ và cái gì không. Tuy nhiên, điều này lại khiến chúng ta có hai câu hỏi: Ai có lợi nhiều nhất từ - và, bằng cách ngụ ý, ai nên đầu tư vào việc đảm bảo sự tin cậy của trí tuệ nhân tạo và các bộ máy thông minh tự chủ? (Global Citizenship - Review) 4th Quarter 2018 - 47


French Castle Golden Visa FREE EDUCATION PURPOSE EU To read the detailed legal provisions for the “Personal Passport” residence card, please visit the official website of the French government, Legifrance. Click on the hyperlink above to reach the website : www.legifrance.gouv.fr

THE NEW STAY "TALENT PASSPORT" PHÁP: ĐỊA ĐIỂM MỚI DÀNH CHO "HỘ CHIẾU TÀI NĂNG" Theo Tổng lãnh sự Pháp, Luật Thị thực có hiệu lực từ ngày 07 tháng 3 năm 2016 đã có sự thay đổi đáng kể trong các quy định về quyền của các công dân ngoại quốc. Một trong những nội dung trọng tâm của luật này là tạo ra thẻ cư trú “Hộ chiếu tài năng”, nhằm mục đích thu hút và đơn giản hóa các thủ tục dành cho cá nhân có trình độ cao và nhân tài khắp thế giới. Thông thường, Giấy phép cư trú này sẽ kéo dài 4 năm, được cấp cho các cá nhân lần đầu tiên đến Pháp, nhưng cũng có thể được cấp cho người ngoại quốc đang ở trong lãnh thổ của Pháp. Đối với người lao động, thời hạn của giấy phép cư trú tương ứng với thời hạn của hợp đồng lao động kể từ khi nó được chuyển đến. Trong các trường hợp khác (ví dụ doanh nhân, nghệ sĩ trình diễn,...), thời hạn cũng là 4 năm, trừ trường hợp Cơ quan có thẩm quyền có các bảo lưu về chất lượng của dự án, trong trường hợp này, “một yêu sách đặc biệt sẽ được ban hành với thời hạn là 2 năm, nhằm tránh việc từ chối cấp Giấy phép cư trú và chứng thực hiệu quả thực hiện của dự án tại thời điểm gia hạn mới” (Thông tư ngày 2 tháng 11 năm 2016). Theo Businessman touching Talent, đối với người lao động, lợi thế của giấy phép cư trú "hộ chiếu tài năng" là họ không phải nộp giấy phép đối với công việc cũ cho bộ phận dịch vụ lao động nước ngoài của DIRECCTE . Ngoài ra, các thành viên trong gia đình của chủ sở hữu giấy phép cư trú này cũng được cấp một giấy phép cư trú đặc thù, được hưởng quyền lợi và thời hạn tương tự với giấy phép cư trú của vợ/chồng (hoặc cha mẹ) của họ, bao gồm cả quyền làm việc. _____________________________________________________________________ 1.

DIRECCTE: Ủy ban Vùng về doanh nghiệp, cạnh tranh, tiêu dùng, lao động và việc làm

48 - Citizenship Navigation

Lợi thế của Thẻ Cư trú Hộ chiếu Tài năng Không có yêu cầu khó khăn về học thuật và ngôn ngữ đối với nhà đầu tư (người nộp hồ sơ chính); - Có giá trị lên đến 4 năm; - Chỉ cần nhà đầu tư vẫn đang nắm giữ một dự án đầu tư (dự án gốc hoặc dự án mới) ở Pháp, thẻ cư trú có thể được gia hạn; - Những người phụ thuộc của Nhà đầu tư (những người nộp hồ sơ phụ: vợ/chồng và con dưới 21 tuổi) cũng có thể nhận Thẻ cư trú diện "Hộ chiếu tài năng – Thành viên gia đình"; - Các nhà đầu tư và gia đình có thể hưởng chính sách an sinh xã hội của Pháp và các lợi ích công; họ cũng có quyền học tập, làm việc hoặc kinh doanh ở Pháp; - Sau khi các nhà đầu tư và gia đình của họ đã cư trú tại Pháp trong năm năm, họ có đủ điều kiện để nộp đơn xin Thẻ thường trú nhân hoặc hộ chiếu. Quy định về Nhập cư Điều kiện nộp hồ sơ xin cấp Thẻ cư trú “Hộ chiếu cá nhân”: - Đương đơn phải từ đủ 18 tuổi trở lên; - Đương đơn phải cung cấp đủ thông tin cá nhân chi tiết và “Sao kê chứng thực không phá sản” để chứng minh khả năng thực hiện và quản lý dự án đầu tư. - Đương đơn phải đầu tư vào một dự án thương mại tại Pháp. Dự án đầu tư cần phải đáp ứng các điều kiện như sau: • Đầu tư Bất động sản phải lớn hơn 300.000 Euros; • Tạo và duy trì việc làm cho người lao động. - Đương đơn cần cung cấp "Giấy chứng nhận nộp thuế"; - Đương đơn cần cung cấp "Giấy chứng nhận Nguồn vốn"; - Đương đơn và thành viên gia đình cần cung cấp Lý lịch tư pháp, chứng nhận không có tiền án, tiền sự.


CÂU LẠC BỘ THỂ THAO NGOÀI TRỜI LOCHES

Lâu đài Verneuil-sur-Indre

Ai mà không yêu một lâu đài đẹp? Nhưng bạn hoàn toàn có thể sở hữu những điều tốt hơn..... Với hơn 3,6 triệu lượt khách tham quan mỗi năm, 42 lâu đài tại Thung lũng Loire - được UNESCO công nhận là Di sản Thế giới, là một trong những địa điểm du lịch nổi tiếng nhất tại Pháp ngoài Paris. Tất cả các lâu đài đều giữ được vẻ đẹp và dấu ấn văn hóa riêng của mình, nên thật khó có thể chấp nhận được việc nhìn thấy chúng đang nhanh chóng bị bỏ hoang. Nói riêng về Lâu đài Loches và Lâu đài Verneuil-sur-Indre, chúng thật sự rất đáng để ghé thăm bởi lối kiến trúc đặc biệt ấn tượng cùng chiều dài lịch sử huy hoàng, nổi bật là cuộc sống

CÂU LẠC BỘ THỂ THAO NGOÀI TRỜI LOCHES Lâu đài Verneuil-sur-Indre 300.000 Euros để có Thẻ Cư trú cho cả gia đình (4 năm) 10 triệu Euros (có Quốc tịch nhanh chóng trong 1 năm) Giới thiệu dự án Khu nghỉ dưỡng du lịch Lâu đài Loire – một trong những lâu đài lớn nhất của châu Âu, là một dự án đầu tư đáp ứng đầy đủ các tiêu chí để nộp đơn xin cấp Thẻ cư trú “Hộ chiếu cá nhân”.

www.CountryClubLoches.com CountryClubLoches@gmail.com YouTube : French Castle Golden Visa

* Golden Visa Lâu đài Pháp Verneuil-sur-Indre là một lâu đài của Pháp, bao gồm một phần có niên đại từ thế kỷ thứ mười lăm và phần còn lại là một lâu đài phong cách cổ điển nằm trong khu đô thị Verneuil-sur-Indre hiện tại của vùng Indre-et-Loire và vùng Centre-Val de Loire.

WeChat : parisneko WhatsApp/Line/Viber : +33750521847 (en/fr/jp/kr) Mobile +33-6 34 10 54 47 (en/ch/fr)

4th Quarter 2018 - 49


Who doesn't love a good castle? But you can have too much of a good thing ...

50 - Citizenship Navigation


COUNTRY CLUB LOCHES

Château Verneuil-sur-Indre

48 hectar developments :

COUNTRY

C L U B

LOCHES

- Castle -Dungeon hotel -Golf - Horse riding sports school - Cottages -Luxurious apartments - SPA Hammam - Cycling - Gym (2 hours from Paris)

www.CountryclubLoches.com

3rd Quarter 2018 - 51


LUXEMBOURG Quốc gia xếp hạng thứ 3 về chương trình visa định cư Ngày 08/02/2017, Hạ viện Luxembourg đã thông qua một đạo luật để tìm những cách thức mới thu hút “Những nhà đầu tư tài giỏi” từ các nước thứ ba. Theo luật mới, Bộ trưởng sẽ cấp giấy phép cư trú tại Luxembourg cho "các nhà đầu tư" từ bất kỳ quốc gia thứ ba nào. LUXEMBOURG: HÀNH VI VÀ QUY ĐỊNH Điều 53a trong bộ Luật ngày 8 tháng 3 năm 2017 quy định cụ thể về các tiêu chí để có được giấy phép cư trú cho “nhà đầu tư”. LUXEMBOURG: ĐIỀU KIỆN Để có giấy phép cư trú cho các nhà đầu tư, các công dân không phải là người châu Âu cần đầu tư vào một doanh nghiệp trong tương lai hoặc hiện tại ở Luxembourg, cơ cấu quản lý đầu tư hiện tại hoặc trong tương lai hoặc dưới hình thức gửi tiền với một tổ chức tài chính (xem các điều kiện dưới đây để biết chi tiết): - đã đầu tư ít nhất 500.000 EUR vào một công ty hiện đang hoạt động và có giấy đăng ký văn phòng ở Luxembourg và cam kết duy trì khoản đầu tư trong thời gian ít nhất 5 năm (Khoản đầu tư phải bao gồm ít nhất 75% vốn tự có. 25% còn lại có thể là vốn vay trong thời hạn tối thiểu là ba năm) hoặc; - đầu tư ít nhất 500.000 EUR vào một doanh nghiệp mới, có giấy đăng ký văn phòng ở Luxembourg và ít nhất 5 vị trí công việc phải được tạo ra trong vòng 3 năm kể từ khi thành lập doanh nghiệp. Việc tuyển dụng nhân viên phải phối hợp với Cơ quan tuyển dụng quốc gia (Agence pour le développement de l'emploi - ADEM) liên quan đến đầu tư vào các doanh nghiệp hiện có hoặc vẫn được tạo ra (đầu tư ít nhất là 500.000 EUR), công ty phải hoặc sẽ phải thực hiện một hoạt động thương mại, hàng thủ công hoặc công nghiệp hoặc; - đầu tư ít nhất 3 triệu EUR (Khoản đầu tư phải bao gồm ít nhất 75% vốn tự có. 25% còn lại có thể là vốn vay trong thời hạn tối thiểu là ba năm) trong cơ cấu quản lý và đầu tư, hiện đang có hoặc sẽ được tạo lập, phải có và duy trì các tải sản, vật chất cần thiết hoặc; - đầu tư ít nhất 20 triệu EUR dưới dạng 52 - Citizenship Navigation

một khoản tiền gửi với một tổ chức tài chính được thành lập tại Luxembourg và với cam kết giữ khoản tiền gửi nói trong ít nhất 5 năm. Khoản đầu tư phải bao gồm 100% vốn tự có. Nó có thể bao gồm tiền mặt hoặc công cụ tài chính được gửi với một tổ chức tài chính duy nhất. Nhà đầu tư có thể đầu tư dưới tên của mình hoặc thông qua trung gian của một tổ chức đầu tư. LUXEMBOURG: QUY TRÌNH ĐỊNH CƯ Về việc tư vấn định cư cho các nhà đầu tư đến Luxembourg: Bạn sẽ chuẩn bị, và hợp pháp hóa và trình bày tất cả các tài liệu cần thiết để chúng tôi xác minh. Người phiên được chứng nhận sẽ dịch thuật tất cả những tài liệu sang tiếng Pháp hoặc tiếng Đức nếu cần; Lưu ý: Trước khi nộp đơn xin giấy phép cư trú dưới hình thức là nhà đầu tư, người nộp đơn phải nộp bằng chứng chứng minh về việc đầu tư hoặc kế hoạch của mình để nhận lại phản hổi của Bộ trưởng chịu trách nhiệm về tài chính như sau: - Dự án đầu tư như được trình bày tại điều 53bis, phần (1), điểm 1 và 2 cho bộ trưởng phụ trách mảng kinh tế; - Bằng chứng về đầu tư, hoặc dự án đầu tư, như điều 53bis, phần (1), điểm 3 và 4 cho bộ trưởng phụ trách mảng tài chính. Bộ Tài chính sau đó sẽ thông báo cho đương đơn các thông tin cần thiết. Nếu được phê duyệt và thành công: - Chúng tôi sẽ chuẩn bị hồ sơ nhập cư cho bạn và nộp lên cho Bộ ngành phụ trách về định cư và sau khi được chấp thuận của lãnh sự quán Luxembourg; - Thị thực (nếu/ khi được phê duyệt) sẽ được cung cấp bởi một dịch vụ lãnh sự vài tuần sau đó; - Bạn sẽ đến Luxembourg và trong vòng ba ngày làm việc phải nộp tờ khai đến nơi dự định cư trú đã chọn; Bạn có 3 tháng để: - Vượt qua vòng kiểm tra sức khỏe với bác sĩ. Các kết quả sau đó sẽ được gửi đến Sở Y tế, những người nên thông báo cho Bộ Di Trú nếu các điều kiện y tế được thực hiện để có được giấy phép cư trú của Luxembourg; - Nộp cho Sở di trú để được cấp thẻ cư trú; - Đến Sở Di Trú để lấy thông tin sinh trắc học (hình ảnh và dấu vân tay); - Phải đích thân đến Sở Di Trú để lấy thẻ

cư trú; - Quay trở lại nơi đăng kí cư trú để xác nhận tình trạng nhập cư và nhận giấy chứng nhận cư trú (chứng nhận de résidence). LUXEMBOURG: THÔNG TIN BỔ SUNG Nếu đáp ứng được tất cả các tiêu chí nói trên, đương đơn sẽ được cấp giấy phép cư trú theo diện "nhà đầu tư" có giá trị trong ba năm. Giấy phép cư trú này có thể được gia hạn khi cần thiết. Sau khi được cấp giấy phép cư trú tối đa 12 tháng, thì Bộ trưởng người mà ban đầu đưa ra ý kiến sẽ phải xác minh lại các tiêu chí theo Điều 53a và nếu điều kiện không còn đáp ứng, có thể gia hạn them một năm nữa để duy trì tình hình. Ngoài thời hạn nêu trên, nếu các tiêu chí vẫn chưa được đáp ứng, có thể đề nghị Bộ trưởng chịu trách nhiệm về di trú để “rút giấy phép cư trú theo Điều 101”. Để tránh việc thu hồi giấy phép cư trú của mình, người giữ giấy phép phải có khả năng xuất trình tất cả các tài liệu liên quan nếu Bộ Tài chính yêu cầu. LUXEMBOURG: GIA ĐÌNH Nếu tại thời điểm nộp đơn, nhà đầu tư muốn đưa vợ/ chồng, con cái của bạn đến Luxembourg, họ cũng có được tình trạng cư trú và Thẻ Xanh như đương đơn. LUXEMBOURG: ĐỊNH CƯ Sau khi nhận được giấy phép cư trú là nhà đầu tư và chuyển đến Luxembourg, đương đơn và gia đình có thể xin nhập quốc tịch sau bảy (7) năm sinh sống tại Luxembourg. - Được hướng dẫn nhập quốc tịch bởi nhà tư vấn Luxembourg - Giấy nhập cư ở Luxembourg cho những cá nhân giàu có, các nhà đầu tư, công nhân có trình độ cao, các doanh nhân; - Chương trình đoàn tụ gia đình; - Dịch vụ pháp lý về luật doanh nghiệp, ngân hàng, di trú và luật hành chính; - Thuê/ mua bất động sản; Nộp hồ sơ cho chương trình định cư Luxembourg: citinaviglobal@gmail.com Application for Luxembourg Citizenship. citinaviglobal@gmail.com


Kỹ thuật số hóa sẽ thay đổi sự phân phối của các quỹ tài chính như thế nào Olivier Portenseigne, Giám đốc quản trị, Fundsquare, Luxembourg

Ngày nay, các quỹ đầu tư vào các ngành công nghiệp đang nóng dần lên để bắt kịp với sự thay đổi nhanh chóng của thị trường. Đi cùng với sự phát triển nhận thức của khách hàng về các chi phí quỹ, các nhà quản lý bất động sản cũng phải nhìn thấy được nhu cầu của nhà đầu cuối cùng một cách tốt hơn để tạo ra những giá trị bền vững khác. Chuỗi cung ứng của việc phân phối quỹ tiền được phân ra thành các mảnh nhỏ và mờ đục, tuy nhiên, kỹ thuật số hóa đã mở ra cho chúng ta một con đường phát triển ở phía trước. Việc hợp tác với các nhà quản lý bất động sản và cố vấn khách hàng dựa trên nền tảng kỹ thuật số là một đặc điểm, tính năng quan trọng trong thế giới mới này. Áp lực về nguồn kinh phí luôn được cảm nhận thấy rõ đối với các ngành này. Việc quản lý thụ động đang buộc các nhà quản lý hoạt động phải cắt giảm bớt chi phí và lợi nhuận, vào thời điểm mà ngành công nghiệp đang cố gắng tiếp nhận những thay đổi về mọi mặt. Nhà quản lý bất động sản cũng cần phải tìm ra những cách thức hữu hiệu để họ có thể tương tác với những nhà đầu tư cuối cùng và việc so sánh với các ngành khác có thể hữu ích trong trường hợp này. Ngành du lịch trực tuyến ngày nay đã thay thế phần nào các đại lý bằng cách tập hợp một hệ sinh thái đa dạng cho người dùng bằng các công cụ kỹ thuật số hiện đại. Trong khi đó, quản lý bất động sản hầu như hoạt động theo mô hình kinh doanh B2B độc quyền, với rất ít sự kết nối đa dạng, với sự khác biệt về nhu cầu của khách hàng và cố vấn của họ. Nhiều người trong ngành công nghiệp quỹ hiểu rằng, họ phải tập trung hơn nữa vào việc đáp ứng nhu cầu cá nhân của từng nhà đầu tư, nhưng rất khó để làm cho quá trình sản xuất và phân phối quỹ công nghiệp đáp ứng phù hợp. Kỹ thuật số hóa là chìa khóa Kỹ thuật số hóa mở ra cho chúng ta một con đường phía trước với tất cả những thách thức này. Cho đến nay, sự phát

triển này có vẻ đã chựng lại, nhưng không phải quá tệ, bởi vì những khoản đầu tư gần đây đang được tập trung theo các quy định. Tuy nhiên, ngày nay, nhu cầu về việc kỹ thuật số hóa để những hoạt động trở nên hiệu quả hơn và thay thế các hệ thống kế thừa không tương thích lẫn nhau và các quy trình tốn kém là rất cấp thiết. Các lợi ích tiềm năng cũng đang trong giai đoạn được xem xét, nghiên cứu. Deloitte đã nhấn mạnh rằng khả năng khoản tiết kiệm khoảng 1 tỷ euro mỗi năm sẽ được thực hiện tại trung tâm quỹ xuyên biên giới của Luxembourg. Một số vấn đề như lỗi quản lý tiền mặt và sự hòa hợp, biết-khách hàng-của bạn, các quy trình thẩm định và nhiều hơn nữa cần được xem xét lại và thiết kế lại các mô hình hoạt động cho phù hợp. Các giải pháp kỹ thuật mới không chỉ hiệu quả và ít bị lỗi hơn, mà chúng còn mang đến một nhóm dữ liệu sạch, từ đó các giá trị có thể được trích xuất bằng trí tuệ nhân tạo. Vì vậy,việc chuyển đổi kỹ thuật số sẽ cắt giảm chi phí hoạt động và tăng lợi nhuận, và nó sẽ mang đến sự cải thiện về những trải nghiệm cho các khách hàng và phát triển hơn nữa các chiến lược tiếp thị và việc lập kế hoạch sản phẩm. Điều này sẽ mở đường cho sự tương tác lặp đi lặp lại với các nhà đầu tư hiện tại và tiềm năng trong tương lai, cũng như các cố vấn tài chính độc lập, các nhà quản lý bất động sản và các nhà phân phối, họ chính là những người hiểu rõ thị trường địa phương nhất. Thật vậy, mỗi cá nhân tham gia vào chuỗi cung ứng quản trị và phân phối quỹ sẽ có thể đóng góp vào việc tăng thêm các giá trị cốt lõi. Dữ liệu lớn, AI và Blockchain Đây là một số lý do tại sao phương thức tiếp cận kỹ thuật số hóa dựa trên nền tảng blockchain trở nên rất thú vị. Khả năng của những sự phát triển công nghệ về sổ sách để giải quyết những vấn để khi những nhà đầu tư đăng ký là rất rõ ràng. Nó sẽ cho phép mọi người chơi trong chuỗi sản xuất và phân phối quỹ

đóng góp và chia sẻ quy trình, sau đó họ có thể học hỏi từ sự tổng hợp dữ liệu này. Nền kinh tế chia sẻ và phi tập trung mang đến cho con người một mảnh đất hứa về việc tạo dựng ra giá trị. Các công cụ thông minh nhân tạo sau đó có thể được đưa vào dựa trên nguồn dữ liệu dồi dào, tạo ra những sự thật ngầm hiểu thực sự có giá trị. Điều này sẽ mang đến cho ngành này một cuộc đối thoại hiệu quả với các nhà đầu tư và cố vấn trong nền văn hóa/ ngôn ngữ mà họ hiểu rõ. Vì vậy, thay vì tiếp thị một quỹ “Vốn chủ sở hữu của Hoa Kỳ” hoặc “nợ có chủ quyền của châu Âu”, các nhà quản lý bất động sản sẽ cung cấp các giải pháp duy trì và tăng trưởng bất động sản phù hợp với những rủi ro của từng nhà đầu tư. Đây chính là bản chất của việc xây dựng một thương hiệu, nó sẽ giúp nhà quản lý bất động sản trở nên khác biệt với đối thủ cạnh tranh và thể hiện giá trị cốt lõi của họ khi phải đối mặt với những thách thức từ các sản phẩm đầu tư thụ động. Chỉ có kỹ thuật số hóa mới có thể giúp họ có thể đạt được sự nhaỵ bén này ở quy mô lớn. Các giải pháp thực tiễn Quỹ sáng kiến FundsDLT tại Luxembourg đang cố gắng giải quyết những thách thức này. Chính nền tảng này sẽ cho giúp toàn bộ hệ sinh thái của những nhà chuyên môn trong lĩnh vực này làm việc trực tiếp với nhau, và do đó, hiệu quả tích cực chắn chắn sẽ được thúc đẩy. Hệ thống hoat động dựa trên blockchain này cũng sẽ lưu trữ một loạt các giao dịch, giúp nó trở thành một kho lưu trữ cho một khối lượng dữ liệu có giá trị. Phiên bản beta của hệ thống đang được thử nghiệm với sự hỗ trợ của rất nhiều các nhà quản trị quỹ, nhà quản lý bất động sản và các nhà cung cấp dịch vụ phân phối quỹ. Một nguyên mẫu đã được phát triển với các cổ phiếu quỹ đã được đổi thành tiền mặt sau một đơn đặt hàng nhận được từ một ứng dụng di động. Digital transformation will be an 4th Quarter 2018 - 53


PERMANENT RESIDENCY Through a secure investment

The Cyprus PR program offers non-EU nationals guaranteed permanent residency within 2 months with a single, secure, real estate investment of €300,000. It applies to the investor, their spouse dependent children up to age 25 and the parents of the applicant and spouse. What’s more, the permits are valid forever! The process is extremely straightforward and can even be arranged remotely.

cy

Our Company is experienced with the process and will gladly assist you to achieve your residency permit. TIME TO PR : 2 Months RESIDENCY REQUIREMENT : 1 day every 2 years PROCESS : Simple, no language,medical exam or interview APPROVAL : 100% ________________________________________________ INVESTMENT CRITERION Permanent residency may be obtained through a secure property investment, the nancial criterion is as follows: €300,000 investment in new residential real estate (in a single property or two properties) MONEY-BACK GUARANTEE

We are so confident in the process and approval rate that we offer a money-back guarantee should you not receive your permits within a two month period.* * Two month period commences on the date of receiving your proof of submission of an application for an immigra- tion permit under regulation 6(2) reference number from the Cyprus Ministry of Interior. The guarantee is subject to you fullling the application requirements for the fast-track 6(2) permit. A two week grace period will be allowed for administrative delays.

KEY POINTS

› Freedom to live freely in Cyprus › It offers an insurance policy for the future › It enables you to own a business in Cyprus › It gives you the right to apply for Cyprus citizenship › It enables you to travel throughout Europe with ease › It enables you to access first class healthcare and education › The process and requirements are very simple and the permit is quaranteed to be issued within 2 months 54 - Citizenship Navigation

24 | Flagship Developments


yprus

ONE For e men 83 ul kind. of es hom sol v eleva the e the h

ONE ONE This ench chic tral b old t new prog

ONE A col neer for th that dent withi Apar betw three On o view ench

Enjoy unristricted access

Cyprus Permanent Residency

___________________________________________________________________ WhatsApp +33-7 5052 1847 +84-121 4335357 citinaviglobal@gmail.com www.citinavi.net


HUNGARY

A booming hub in the heart of Central Europe, Hungary is one of the mostvisited, culturally rich and well-located countries on the Old Continent. The Hungarian Residency Bond Investor program is now suspended. Explore other residency investment programs in Bulgaria, Portugal and Cyprus. WHY CHOOSE HUNGARY? As a member of the European nion and the Schengen zone, Hungary is among the 30 most-visited destinations on the planet. The country is perfectly located in the center of Europe and boasts a rich and diverse culture of music, film, food and literature, as well as universal health care. Established in 2012, the Investor Residency Bond Program offers applicants a host of advantages: Inclusion of qualifying family members, including parents, without age restrictions. No requirement to travel to Hungary. Applications can be lodged at the respective Hungarian Consulate. Fast processing leading to EU permanent residency for life in under 30 days. No physical residency requirements. Fully guaranteed investment returned in full after five years. Free movement throughout Europe’s Schengen zone. QUALIFICATIONS 56 - Citizenship Navigation

The Investor Residency Bond Program d o e s n o t h a ve a n y se t cri te ri a fo r applicants in terms of personal net worth or management experience. However, the Hungarian administration officers reserve the right to request an interview meeting with the applicant, which can be exercised at random.

,,

HUNGARY Golden Visa

PROGRAM COST : € 350.000 Financed Investment An extremely attractive financing offer is available for a one-time fee of €125,000 to clients who wish to leverage their capital.

During the initial due diligence and application stages, the financial intermediary and the Hungarian authorities will follow standard knowyour-clients and anti-money laundering procedures. Main applicants must provide a set of standard documents proving their source of income and accumulation of personal net worth. INVESTMENT OPTIONS Full Investment The statutory procedure for accepted foreign direct investment in the Investor Residency Bond Program includes the purchase of special Hungarian government bonds in the amount of

€300,000 with a maturity of five years. At maturity, the original capital is returned to the investor without accrued interest. Legislation dictates that the program investment is used to purchase bonds that are issued by a Residency Bond Agent approved by the Hungarian authorities. The agent, in turn, invests that amount in the Hungarian government bonds. This transaction is subject to a Subscription Agreement with the designated enterprise, which must be licensed for the main applicant’s geographic region. The government bonds are assigned for the program only and cannot be used for trading on the public or the secondary market. Once the security is issued to the investor, the Residence Bond Agent will provide an irrevocable declaration certifying that a Treasury bond with a nominal value of €300,000 and a fiveyear maturity will be purchased using the funds received from the investor within 45 days of his/her residence permit being issued. In addition to the investment, applicants are also required to cover all processing and visa application fees. To further guarantee the investment, applicants may wish to obtain a Letter of Bank Guarantee by the issuing bank. Additional fees by the bank may apply. As the only agent registered in Hungary, we can accept applicants from any country, provided applications are lodged in person within Hungary. All other applicants must make sure that their investment is made through the designated agent responsible for their specific region.


,,

Hầu hết chúng ta đều mơ ước chuyển đến một hòn đảo nhưng nhiều điều kiện và chi phí liên quan có thể không cho phép. Chính phủ Thái Lan đang làm cho việc đó trở nên dễ dàng hơn - mặc dù chi phí chưa chắc đã hợp lý - với chương trình visa cư trú ưu việt mới của họ. Vì vậy, cho dù đó là Ko Samui hay Ko Pha Ngan, việc chuyển đến Thái Lan vẫn sẽ trở nên dễ dàng hơn.

Chương trình Thành viên cao cấp Thái Lan được cung cấp bởi công ty con trực thuộc Tổng cục Du lịch Thái Lan. Cao cấp nhất là dịch vụ “Elite Ultimate Privilege", cho phép thời gian cư trú là 20 năm với chi phí 60.000 USD. Một trong những lợi ích chính là Visa Nhập cảnh Đặc quyền (PEV) cho phép người sở hữu có thể cư trú tại Thái Lan một năm cho mỗi lần nhập cảnh.

được hỗ trợ từ phía chính phủ (nộp giúp hồ sơ xin cấp giấy phép lao động, hồ sơ xin giấy phép lái xe). Ngoài ra còn bao gồm: dịch vụ đưa đón sân bay bằng xe limousine, sảnh chờ riêng tại sân bay, khám sức khỏe hàng năm tại bệnh viện tư nhân hiện đại, giảm giá mua sắm và ăn uống đặc biệt, các liệu pháp spa miễn phí và sử dụng sân golf cao cấp miễn phí.

Ngoài visa du lịch nhiều lần, gói Thành viên bao gồm dịch vụ trợ giúp 24/7, nhận

Nếu bạn cần tiết kiệm chi phí hơn, có gói Thành viên “Elite Easy Access” khoảng

14.500 USD có thời hạn 5 năm có thể gia hạn và các đặc quyền tương tự như gói Elite, trừ các dịch vụ sân golf và spa. Hướng tới đối tượng khách hàng là những người hưu trí và doanh nhân phải đi lại thường xuyên, chương trình dự đoán sẽ có hơn 1.000 người tham gia. Thẻ thành viên có thể cấp cho các thành viên trong gia đình của đương đơn.

4th Quarter 2018 - 57


CHƯƠNG TRÌNH THÀNH VIÊN CAO CẤP Trở thành người bạn của Thái Lan - thành viên cao cấp Chính quyền cấp quốc gia đầu tiên của Thái Lan được thành lập, dưới sự quan tâm của Tổng cục Du lịch Thái Lan (TAT). Là một Thành viên Elite, bạn sẽ ngay lập tức nhận thấy một sự khác biệt trong cách bạn được đối xử từ thời điểm bạn bước chân xuống sân bay. Elite Thái Lan được bắt nguồn từ một mục tiêu duy nhất là muốn thể hiện sự quan tâm đặc biệt cuả quốc gia dành cho các khách hàng danh dự của chúng tôi. Hội đồng Bộ trưởng đã thông qua nghị quyết ngày 29 tháng 7 năm 2003, phê duyệt Dự án Thẻ Đặc quyền Thái Lan theo đề xuất của Bộ Du lịch và Thể thao, theo đó Tổng cục Du lịch Thái Lan (TAT) đã triển khai dự án dưới hình thức công ty trách nhiệm hữu hạn. "Công ty TNHH Thẻ đặc quyền Thái Lan" đã đăng ký thành lập theo Luật Dân sự và Thương mại ngày 29 tháng 8 năm 2003, có Tổng cục Du lịch Thái Lan (TAT) là cổ đông duy nhất và vốn đăng ký là 1.000 triệu THB, có tư cách doanh nghiệp nhà nước theo Đạo luật Quy trình Ngân sách B.E. 2502 (1959). 58 - Citizenship Navigation

Mục tiêu của dự án là tạo ra doanh thu từ khách du lịch nước ngoài; thu hút lượng khách du lịch cao cấp, doanh nhân, nhà đầu tư và các nhóm lưu trú lâu dài bằng cách cung cấp quyền và dịch vụ cho các thành viên. Các dịch vụ được cung cấp bởi cả khu vực công và tư nhân, ví dụ: Đặc quyền thị thực, Visa nhập cảnh đặc biệt và Visa nhập cảnh đặc quyền Là một phần của Tổng Du lịch Thái Lan, thành viên của câu lạc bộ độc quyền này được hưởng các đặc quyền mà tiền không thể mua được. Thái Lan Elite là chương trình thành viên đầu tiên trên thế giới có lợi cho việc nhập cư, giải trí, kinh doanh và nhiều hơn nữa. Các dịch vụ ưu tiên tại các sân golf, spa, khách sạn, câu lạc bộ và cơ sở y tế trên khắp Thái Lan đang chờ đợi các Thành viên cao cấp. Là một người bạn của Thái Lan, chúng tôi mong muốn bạn có thể tận hưởng thời gian của bạn ở đất nước Thái Lan một cách tối đa. Chúng tôi mong muốn được giới thiệu với bạn những di sản và lòng hiếu khách của Thái Lan nổi tiếng trên thế giới.


Kochenov

Mở rộng Quyền công dân và Giảm thiểu các Trách nhiệm

V

iệc mở rộng phạm vi quy định về Quyền công dân để cho phụ nữ, người bản địa, và các dân tộc thiểu số khác được hưởng trọng vẹn các quyền lợi của mình là vấn đề nhận được nhiều chú ý. Nhìn một cách bao quát hơn, đây còn là câu chuyện của “các chủng tộc da màu” “không phù hợp để cấp quyền công dân”, những người nhập cư và các dân tộc thuộc địa. Một khi đã nhìn nhận việc hạn chế quyền công dân của các nhóm này là không thể chấp nhận, thì việc ngăn họ thừa kế quyền quốc tịch cũng trở thành một vấn đề nhức nhối, cũng tương tự đối với quyền chính đáng của các dân tộc thiểu số được cấp quốc tịch. Khoảng cách về phạm vi quyền hạn công dân trên danh nghĩa và quyền lợi thực tế đã thu hẹp rất nhiều (điển hình như phụ nữ đã có quyền bầu cử và con cái đã được cấp quốc tịch theo mẹ), cùng với việc mở rộng quyền công dân cho các chủng tộc thiểu số trước đây bị loại trừ (ví dụ như việc cấp quyền công dân cho thổ dân bản xứ tại Úc), sự khác biệt về hê tư tưởng giữa hai nhóm lợi ích trong xã hội - giữa có và không có quốc tịch, vẫn đang là vấn đề gây nhiều tranh cãi, đi cùng với việc mở rộng quyền hạn là việc quốc tịch sẽ được cấp (theo chủ trương) cho bất kỳ thường trú nhân tại mọi quốc gia dân chủ tự do hiện đại trên thế giới. Một điều quan trọng, và không thể tách riêng với câu chuyện quốc tịch và quyền lợi kèm theo,

Giáo sư, Tiến sĩ Dimitry KOCHENOV Trưởng khoa Luật Hiến pháp EU, Đại học Groningen, Hà Lan; Chủ tịch Hội đồng đầu tư di trú, Thụy Sĩ. là những ảnh hưởng nhất định đến trách nhiệm và nghĩa vụ của các công dân. Việc sử dụng các phương tiện truyền thống để chuyển tải các tư tưởng chân lý và lẽ phải vào cuộc sống hàng ngày, như sự áp đặt, giáo dục đại trà và sự cưỡng chế đã khiến nghĩa vụ công dân nhanh chóng bị chối bỏ đến kinh ngạc ở phần lớn các quốc gia dân chủ tự do trên toàn cầu; phương pháp áp đặt khuôn khổ đối với một công dân tốt – bằng việc cưỡng chế những cá nhân đang đi lệch với lý lẽ ủng hộ bởi giáo viên, quân đội và cảnh sát (và, quan trọng hơn là sự thỏa mãn của những cá nhân có thiện chí và tuân thủ pháp luật) - đã không còn hiệu quả trong việc ngăn ngừa hành vi xấu ở các quốc gia. Phần lớn tại các khu vực tự do dân chủ không có bất kì sự cưỡng bách, hay bất kì các khoản thuế nào được đánh dựa vào quốc tịch, và không có quá nhiều sự rắc rối cho những công dân có hai quốc tịch, một vài ví dụ là như thế. Đến khi nào mà một quốc gia vẫn còn tiếp tục ban hành các nghĩa vụ và quy chuẩn đạo đức dân sự nhằm chối bỏ quyền công dân của nhóm người thiểu số trong xã hội (và đôi khi thậm chí là các nhóm đa số, như trường hợp phụ nữ trên toàn thế giới và người da màu ở Nam Phi), thì mọi tranh luận về nhân phẩm và vai trò của họ sẽ trở nên vô giá trị, hãy ngừng kể những câu truyện cổ tích với tư tưởng sự hợp nhất các tư tưởng chính trị và cộng đồng chính trị được đánh bóng khi họ cảm thấy thoải

mái, và đừng trông mong vào việc thực hiện các nghĩa vụ đó trong xã hội đang tồn tại này. Quyền công dân không còn đặt nặng về nghĩa vụ trở thành một trong những bước tiến được rất nhiều người ủng hộ, và do đó các yêu cầu sẽ ít phức tạp hơn, mang tính bao quát hơn, và hướng về tương lai nhiều hơn. Thật vậy, các học giả thế kỷ 19 đã cho rằng điều đáng ngạc nhiên và khác thường nhất là quyền công dân, bao gồm một gói những quyền liên quan, có thể đạt được mà không có sự cưỡng bách hay hy sinh, hãy mở rộng khái niệm “không thích hợp” một cách hợp pháp. Ví dụ như đối với phụ nữ và / hoặc các dân tộc thiểu số. Việc xóa bỏ sự phân biệt đối xử và bất bình đẳng trong xã hội ngày nay được xem là mục tiêu chính mà nghĩa vụ công dân hướng đến, chính phủ hiện đại chắc chắn đã mất đi một phần tiếng nói của mình trong bản tuyên ngôn về quyền công dân bình đẳng, tự do, bác ái được chia sẻ rộng rãi. Vui lòng xem đầy đủ nội dung tại “The Citizenship of Personal Circumstances in Europe”, EUI Department of Law Research. Báo cáo số 2017/07 được đăng tải tại trang web: cadmus.eui.eu/bitstream/ handle/1814/46005/ LAW_2017_07.pdf?sequence=

4th Quarter 2018 - 59


cyprus

60 - Citizenship Navigation


- interview -

Cyprus properties investment Natasa Kyrgia, expert, Giovani group

4th Quarter 2018 - 61


PORTUGUESE GOLDEN VISA PROGRAM António Paula Varela, Lawyer

a) Acquisition of real estate with a value equal to or above €500.000,00 (or €400.000,00 if the property is in sparsely populated areas) The real estate may be acquired by one or more individuals in the co-ownership regime provided that each co-owner has invested a value equal or exceeding €500.000,00 (or €400.000,00). The Golden Visa holder is free to rent the property and obtain a return on the investment. After the acquisition of the real estate asset, the applicant may mortgage or encumber the property in the part that exceeds the amount of € 500.000,00 (or € 400.000,00 b) Acquisition of a real estate with construction dating back 30 years or located in urban regeneration areas for refurbishing, for a total amount equal to or above €350.000,00 (or €280.000,00 if the property is in sparsely populated areas) c) Capital transfer of €1.000.000,00, including incorporation or acquisition of a company with a share capital of €1.000.000,00 The amount transferred to Portugal may be invested in deposits, shares, bonds, investment funds, public debt, securities. Should the applicant pretend to acquire or Incorporate a Portuguese company, there is no limitation regarding the corporate purpose of the company. On the other hand, the company may 62 - Citizenship Navigation

develop its activity in Portugal or abroad and the company may invest the money in Portugal or overseas. When the applicant decides to make a bank deposit he/she should maintain a deposit with an average quarterly balance equal or exceeding €1.000.000,00. When the applicant chooses to incorporate or acquire a local company he/she should maintain shares with the same nominal value d) Creation of at least 10 jobs (or 8 jobs if the investment is made in sparsely populated areas

,,

1. Introduction. The Portuguese Golden Visa is one of the most consolidated residence programs in Europe. The security of the country together with the friendly environment for foreigners, the tax advantages provided by Portugal, and the real estate opportunities and stability existing in Portugal, made the Portuguese Golden Visa one of the most popular regimes for Chinese people 2. Types of Investment. Obtaining a Golden Visa in Portugal is not dependent of an arbitrary decision of local authorities or officials. In fact, if a person fulfils all the legal requirements, the Golden Visa is in a timely manner issued. It is possible to obtain a Portuguese Golden Visa, without the need to reside in Portugal, in following situations:

Acquisition of real estate with a value equal to or above €500.000,00 (or €400.000,00 if the property is in sparsely populated areas)

e) Capital transfer with a value equal to or above €350.000,00 (or €280.000,00 if the investment is made in sparsely populated areas) to be invested in research activities developed by public or private institutions of scientific research, integrated in the national scientific and technological system f) Capital transfer with a value equal to or above €250.000,00 (or €200.000,00 if the investment is made in sparsely populated areas) to be invested or to support artistic productions, recovery or maintenance of national cultural heritage, through central and local administrative services, public institutes, entities that are integrated the in public companies, public foundations, private foundations with public utility, inter municipal entities, municipal associations and public cultural associations that pursue artistic productions, recovery or maintenance of the national cultural heritage g) Capital transfer with a value equal to or above €500.000,00 to acquire participation units of investment funds or private equity funds oriented to the capitalization of small and medium-sized

companies that, for such purpose, submit the respective capitalization plan and evidence that it is viable In most situations mentioned above, the Investment can be executed directly by individuals or through a single shareholder limited liability company. 3. Validity and Renewal of the Golden Visa: The Portuguese Golden Visa is valid for the period of one year counted from the date of issue, automatically renewable for successive periods of two years. It is important to underline that there is no limitation on the duration of the Golden Visa. For the purposes of renewal, applicants do not have to live in Portugal. In fact, and this is one of the biggest advantages of the Portuguese program, Golden Visa holders only must demonstrate that they have stayed in Portugal a minimum of seven days (continuously or with interruptions) in the first year and fourteen days, (continuously or with interruptions) during the following two years. 4. Benefi ts of a Gol den Visa: The Portuguese program beneficiaries of a Golden Visa are entitled to: a) Residence visa waiver for entering in Portugal and EU b) Living and working in Portugal if he/ she wants (although it is not necessary) c) Develop businesses in Portugal and EU d) Free movement within the Schengen area countries e) Family reunification (includes for example i) the spouse, ii) minors under the guardianship of the couple or of the one spouse, iii) progenitors in first direct line or parenthood to the resident or the respective spouse provided they depend from either of those) iv) a foreign national that maintains with the applicant a cohabitation union acknowledged under the terms of the law f) Applying for permanent residence within five years. e) Applying for Portuguese Citizenship within five years, provided all requirements set out by the Nationality Act are fulfilled

António Paula Varela, Lawyer antonio.varela@abvlegal.pt


IHƯỚNG ĐẾN MỤC TIÊU GIÁO DỤC MIỄN PHÍ ĐẦU TƯ BẤT ĐỘNG SẢN 300.000 EUR

ĐỂ NHẬP CƯ THEO DIỆN GIA ĐÌNH VÀO PHÁP/ĐỨC Gia đình nước ngoài được hưởng chương trình giáo dục miễn phí suốt đời tại các trường công lập ở PHÁP / ĐỨC

GERMANY ĐỨC Nhập cư bằng cách đầu tư 300.000 EUR vào bất động sản Miễn phí giáo dục cho thiếu niên (tuổi 10-14) sau đó sẽ được nhập tịch (18 tuổi) với một khoản đầu tư bất động sản - trường công lập miễn phí (người giám hộ theo pháp luật) - trường nội trú tư nhân: 40.000 EUR / năm * THẺ CƯ TRÚ GIA ĐÌNH * VISA CƯ TRÚ TUỔI NGHỈ HƯU

FRANCE PHÁP Miễn phí giáo dục cho thiếu niên (tuổi 10-14) Sau đó có thể cho trẻ nhập tịch khi đủ 18 tuổi với bất động sản riêng hoặc vốn đầu tư “Angel-French Tech Startups" - trường công lập miễn phí - hoặc trường nội trú tư nhân: 40.000 EUR / năm Thuận lợi; - Thẻ cư trú gia đình (được xem như 1 loại Hộ chiếu Tài năng – kéo dài 4 năm mà không yêu cầu kiểm tra năng lực tiếng Pháp) -Thế vận hội mùa hè năm 2024 tại Paris làm cho giá bất động sản của Pháp tăng 9% mỗi năm kể từ năm 2017 Chỉ với 1 khoản đầu tư trị giá 300.000 EUR vào nền thương mại Pháp, thì những nhà đầu tư và gia đình của họ sẽ có được visa thời hạn 4 năm, có thể được gia hạn mới trong thời gian họ duy trì việc đầu tư tại Pháp. Sau 5 năm cư trú liên tục tại Pháp - hoặc ở bất kỳ quốc gia EU nào, thì theo quy định của EU – nhà đầu tư đã đủ điều kiện xin thường trú. Một năm sau khi được công nhận quyền thường trú, họ có thể tiếp tục nộp đơn xin nhập quốc tịch miễn là họ sử dụng thành thạo tiếng Pháp trong vòng 5-6 năm qua. Đối với trẻ em ở độ tuổi thiếu niên (10-14 tuổi) và có giấy chứng nhận có giá trị trong vòng 5 năm sẽ dễ dàng được nhập tịch Pháp khi thiếu niên đó tới độ tuổi 18, bằng cách lựa chọn quốc tịch. Vợ/chồng và những người phụ thuộc của nhà đầu tư có thể kiếm được việc làm ở Pháp. Một điều chắc chắn là, chương trình này sẽ không phù hợp với các nhà đầu tư không muốn định cư tại Pháp, nhưng mặt khác việc đầu tư cũng là một cơ hội tốt để mang về những lợi nhuận hoặc cũng có thể là những rủi ro nghiêm trọng.

Tài trợ lên đến 50% CITINAVI không chỉ hợp tác với luật sư và cố vấn thuế mà còn cộng tác với các chuyên gia tài chính, những người có thể chọn được đâu là nơi có khoản vay phù hợp nhất trong hơn 100 ngân hàng. Nếu người-không-cư-trú muốn vay tiền để chuẩn bị tài chính cho việc mua của họ, thì những thông tin sau đây là rất cần thiết. An sinh xã hội, chăm sóc sức khỏe và nhập cư  Hệ thống an sinh xã hội được đóng góp như nhau bởi nhân viên và người sử dụng lao động: lương hưu, chăm sóc sức khỏe, cũng như bảo hiểm thất nghiệp;  Chăm sóc sức khỏe cho mọi người: từ năm 2009, Đức đã giới thiệu các nghĩa vụ pháp lý đối với bảo hiểm y tế;  Di trú: Đức là một đất nước có xã hội hiện đại, rộng mở với tất cả và mang tính quốc tế với mức sống cao, đó là lý do tại sao khoảng 7 triệu người nước ngoài đã đến Đức và xem đó như là quê hương của họ;  Giáo dục chất lượng cao và nghiên cứu đổi mới;  Hầu hết các trường đại học và trung học đều được tài trợ bởi nhà nước;  Khoảng 750 viện nghiên cứu tại Đức được tài trợ công khai, cũng như các trung tâm nghiên cứu và phát triển được điều hành bởi các tập đoàn công nghiệp. Trung tâm kinh tế của châu Âu Đức chiếm vị trí dẫn đầu Sự kiện Brexit đang tái định hình lại bản đồ bất động sản châu Âu. Berlin, Hamburg và Frankfurt chiếm ba vị trí đầu trong bảng xếp hạng, trong khi Munich vẫn giữ nguyên vị trí thứ 5. Năm 2017, một nhà đầu tư châu Âu từng nói rằng “Đức đã thay thế Anh trở thành nơi an toàn số 1 của châu Âu”. Giá bất động sản • Mặc dù tỷ suất giá đất tăng trên 10% mỗi năm, nhưng giá mua tại Berlin vẫn thấp hơn giá mua đất tại các thành phố lớn khác của Đức như Munich, Hamburg, Stuttgart hoặc Düsseldorf • Trong năm năm qua, cùng với nhu cầu về nhà ở thì giá đất cũng đã tăng lên đều đặn. Citinavi global– các nhà tư vấn tại PARIS-Berlin giúp đỡ người Việt Nam trong việc đầu tư định citinaviglobal@gmail.com

4th Quarter 2018 - 63


CH AILEN

CHƯƠNG TRÌNH ĐẦU TƯ NHẬP CƯ Có được thẻ cư trú ở Ireland bằng cách đầu tư 1.000.000 € vào quỹ được phê duyệt, khoản tiền này sẽ được hoàn lại sau 5 năm. Nếu con của nhà đầu tư muốn theo học đại học ở Ireland, họ có thể được giảm 50.000 € từ khoản đầu tư. Ireland là nơi có hai trong số các trường đại học hàng đầu ở châu Âu, cụ thể là Trường Trinity và Đại học Dublin.

Ireland vinh dự có chương trình khác biệt nhất trong danh sách các chương trình đầu tư định cư Ireland thường xuyên là tâm điểm của sự chú ý khi nói đến vấn đề tránh thuế và cạnh tranh thuế không công bằng, đặc biệt là trong EU. Bằng những nỗ lực gây sức ép thông qua Cơ sở Thuế Doanh nghiệp Hợp nhất, những đạo luật mới Chống xói mòn cơ sở thu thuế và chuyển lợi nhuận của OECD và gần đây nhất là thuế bán hàng kỹ thuật số, có thể thấy tất cả đang nhằm mục đích hạn chế Ireland tận dụng lợi thế cạnh tranh mà quốc gia này đã và đang phát triển để mở rộng nền kinh tế nhỏ. Thâm chí chúng ta không có gì gần gũi với miền Tây hoang dã về thuế doanh nghiệp, nhưng bụi bẩn vẫn liên tục bị ném, cuối cùng có thể dính chặt, làm mờ danh tiếng của Ireland. May thay sau đó, thật là một sự cứu trợ khi Ireland không nằm trong danh sách “các chương trình di cư đầu tư tốt nhất”, cả chương trình đầu tư nhận quốc tịch lẫn đầu tư định cư. Henley & Partners, có phong cách riêng với tư cách là công ty tư vấn về quyền công dân và có trụ sở tại Luân Đôn, tạo ra một bảng xếp hạng các chương trình cư trú và quốc tịch toàn cầu. Danh sách năm nay, được công bố vào thứ Ba, xếp Malta là điểm đến hấp dẫn nhất trong các chương trình đầu tư nhận quốc tịch năm thứ tư liên tiếp, và Áo dẫn đầu cuộc thi giữa các chương trình đầu tư định cư, lần đầu tiên đánh bại Bồ Đào Nha. 64 - Citizenship Navigation

Anh, Ý, Bỉ, Mỹ, Canada và Úc là một trong số nhiều quốc gia khác cung cấp quyền định cư thông qua đầu tư, nhưng chỉ có số ít như Malta, Cyprus và Áo trong số các quốc gia EU cung cấp các chương trình nhập tịch. OECD hiện đã đặt tầm nhìn vào các chương trình nói trên, và trong tuần này có thể thực hiện các hành động cần thiết vì lý do chính đáng, "các chương trình này cũng có thể bị lạm dụng để ẩn tài sản của các cá nhân ra nước ngoài bằng cách thoát khỏi báo cáo theo tiêu chuẩn chung của OECD / G20". Các chương trình này mang "rủi ro tiềm ẩn cao", như được nêu trong báo cáo, cung cấp cho các cá nhân "quyền áp dụng thuế suất thuế thu nhập cá nhân thấp tính trên tài sản tài chính ở nước ngoài, và không yêu cầu cá nhân dành một khoảng thời gian đáng kể sinh sống tại đất nước cung cấp chương trình". Và được liệt kê trong số những quốc gia gây ra mối quan ngại? Đúng, là Malta và Cyprus. Nhưng, may mắn thay, không phải Ireland. (Irish Times)


CH AILEN Địa điểm thích hợp để kinh doanh Pearse Trust Limited, Dublin, CH Ailen

Thành lập công ty Trong thế giới kinh doanh hiện đại, thành lập một công ty và hoàn thiện cơ cấu pháp lý cho một pháp nhân là một quyết định quan trọng. Báo cáo của Ngân hàng Thế giới về Đầu tư xuyên biên giới năm 2010 cho biết CH Ailen có “một trong những quy trình đơn giản và ngắn nhất” để thành lập công ty trách nhiệm hữu hạn có yếu tố nước ngoài. Cấu trúc chính xác có thể mang lại lợi thế đáng kể cho những cá nhân muốn thực hiện việc kinh doanh thương mại. Những lợi thế này bao gồm trách nhiệm hữu hạn, quy cách riêng của công ty và thuế có nhiều lợi ích. “Đạo luật” doanh nghiệp năm 2014 cung cấp một số loại hình công ty khác biệt như các công ty tư nhân bị giới hạn cổ phiếu; các công ty tư nhân bị giới hạn bảo lãnh và có vốn cổ phần; các công ty bị giới hạn bảo lãnh không có vốn cổ phần; các công ty đại chúng và các công ty tư nhân và đại chúng không giới hạn.

Thuế Luật thuế CH Ailen cung cấp nhiều lợi ích về thuế cho các công ty có nhu cầu thiết lập hoạt động ở CH Ailen. Lợi ích chính, theo quan điểm thuế khi kinh doanh ở CH Ailen, là thuế doanh nghiệp tiêu chuẩn của CH Ailen là 12,5%. Chúng tôi kiểm tra lợi thế về thuế của CH Ailen liên quan đến việc thành lập công ty kinh doanh hoặc công ty mẹ tại CH Ailen.

,,

CH Ailen được công nhận là một trong những địa điểm hấp dẫn nhất để các công ty quốc tế tiếp cận thị trường nội địa EU. Nhiều công ty lớn và thành công nhất trên thế giới trong một loạt các ngành công nghiệp đã chọn thiết lập các hoạt động kinh doanh đáng kể ở CH Ailen. Các công ty này tham gia vào một loạt các hoạt động và lĩnh vực bao gồm công nghệ, dược phẩm, sinh học, dịch vụ tài chính và sản xuất. Không có gì ngạc nhiên khi CH Ailen được xếp hạng thứ tư trong danh sách các quốc gia xuất sắc nhất hàng năm của Forbes. Sự hấp dẫn của CH Ailen như một địa điểm đầu tư có thể là do cách tiếp cận tích cực của Chính phủ để thúc đẩy đầu tư trong nước, thành viên của Liên minh Châu Âu (EU), dễ dàng thành lập công ty trách nhiệm hữu hạn nước ngoài, với thuế suất hấp dẫn và nguồn lao động có tay nghề cao và linh hoạt.

Đứng đầu về khả năng tài chính. Đứng đầu về tính linh hoạt và khả năng thích nghi của lực lượng lao động. Đứng đầu về tính cạnh tranh trong khu vực châu Âu. Đứng thứ năm trên thế giới về lực lượng lao động sẵn có

Cơ cấu giao dịch CH Ailen Thuế doanh nghiệp CH Ailen thấp CH Ailen có thuế suất thuế doanh nghiệp tiêu chuẩn (CT) cho các công ty CH Ailen 12,5% đối với tất cả thu nhập giao dịch. Tỷ lệ 25% cao hơn áp dụng cho thu nhập nước ngoài, thu nhập thụ động như lãi suất, tiền thuê và thu nhập phi thương mại khác.

Các công ty tư nhân Loại hình công ty phổ biến nhất được hình thành ở CH Ailen là các công ty tư nhân bị giới hạn cổ phiếu. Đạo luật đã tạo ra hai loại hình công ty trách nhiệm hữu hạn cổ phiếu, Công ty Hoạt động được Chỉ định (DAC) và Công ty trách nhiệm hữu hạn Cổ phiếu (LTD). DAC mang một sự tương đồng đáng kể với công ty tư nhân giới hạn cổ phần đã tồn tại theo quy định của Đạo luật Doanh nghiệp năm 1963 – 2013 trước đây. Một số loại công ty như một ngân hàng được cấp phép hoặc một công ty niêm yết chứng khoán hoặc được cho phép giao dịch trên thị trường phải đăng ký dưới hình thức DAC.

Trường hợp một công ty được quản lý và kiểm soát ở CH Ailen và tạo ra vật chất đáp ứng mức độ cần thiết theo quy định của CH Ailen, tỷ lệ CT 12,5% sẽ được áp dụng cho lợi nhuận kinh doanh của công ty. Mức độ vật chất yêu cầu thường đạt được thông qua việc đáp ứng một số vấn đề, bao gồm nhưng không giới hạn trong việc thiết lập một văn phòng tại CH Ailen, xem như thực sự hiện hữu ở quốc gia này và tạo việc làm cho nhân viên để thực hiện các hoạt động quản lý chủ chốt của công ty. Trường hợp công ty này không đạt được mức độ phù hợp, tỷ lệ CT sẽ áp dụng cho lợi nhuận kinh doanh là 25%.

Loại hình công ty trách nhiệm hữu hạn cổ phiếu thường được các công ty ở CH Ailen áp dụng. Lợi ích của LTD được đưa ra bởi Đạo luật nhằm đơn giản hóa việc quản lý của họ. Công ty trách nhiệm hữu hạn cổ phiếu được quản lý bởi một tài liệu hiến pháp đơn giản, không có một điều khoản cụ thể về đối tượng, loại bỏ tính chất hạn chế các đối tượng của công ty. Mặc dù LTD có thể có vốn cổ phần thông qua ủy quyền nhưng không phải là yêu cầu cần thiết và có thể chọn không có vốn cổ phần được ủy quyền. Một công ty LTD có thể có tối thiểu một Giám đốc.

Mua lại sở hữu trí tuệ cho mục đích kinh doanh Chế độ thuế Ailen cung cấp một khoản khấu trừ thuế cho chi phí vốn mua lại tài sản vô hình được chỉ định sử dụng cho mục đích giao dịch của công ty. Thuật ngữ “tài sản vô hình được chỉ định” được xác định rộng rãi và bao gồm, nhưng không giới hạn; bằng sáng chế, nhãn hiệu, giấy phép, bản quyền, phần mềm máy tính, thương hiệu, bí quyết công nghiệp và thiện chí trực tiếp liên quan đến bất kỳ tài sản vô hình nào. Hơn nữa, luật thuế cũng quy định miễn thuế cho việc mua lại tài sản trí tuệ. 4th Quarter 2018 - 65


Hộp phát triển tri thức Đạo luật Tài chính 2015 đã giới thiệu Hộp Phát triển Kiến thức (KDB) trong luật thuế CH Ailen. Theo KDB, lợi nhuận giao dịch của một công ty Ailen do phát minh và phần mềm có bản quyền được cấp bằng sáng chế sẽ bị đánh thuế ở mức 6.25% cho lợi nhuận liên quan đến bất kỳ nghiên cứu và phát triển nào (R&D) do công ty thực hiện. Tín dụng thuế Nghiên cứu và Phát triển Trong trường hợp một công ty kinh doanh ở CH Ailen chịu chi phí cho các hoạt động R & D trong CH Ailen (hoặc trong EEA), nó sẽ được hưởng một khoản tín dụng thuế là 25% đối với chi tiêu đó. Điều này ngoài việc khấu trừ thuế bình thường 12,5 phần trăm thu được cho chi phí R & D, tức là công ty có hiệu quả nhận được một khoản khấu trừ thuế 37,5 phần trăm tổng thể cho chi phí R & D. Ví dụ cho mục đích minh họa: Trường hợp: Công ty CH Ailen với thời gian kết thúc năm tài chính vào ngày 31 tháng 12 - Trong năm 2017, công ty Ailen sẽ chịu chi phí R&D đủ điều kiện về tiền lương và chi phí chung là 1.000.000 €. - Lợi nhuận chịu thuế của công ty trong giai đoạn kết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2017 sau khi khấu trừ thuế được khấu trừ cho chi phí R&D € 1.000.000 sẽ là 4.000.000 €. - Lợi nhuận chịu thuế của công ty là 4.000.000 € sẽ làm tăng trách nhiệm pháp lý thuế của công ty là 500.000 € (tương đương 12,5% của 4.000.000 €) cho năm 2017 trước khi khấu trừ chi phí R&D. - Khoản giảm trừ cho chi phí R&D là 25%, tương ứng 250.000 €. - Khoản chi phí R&D này có thể được khấu trừ vào nghĩa vụ thuế của công ty 500.000 €. Điều này sẽ dẫn đến công ty chỉ cần đóng 250.000 € cho nghĩa vụ nộp thuế của mình. - Giảm trừ 25% trong chi phí R&D, cùng với khoản khấu trừ thuế doanh nghiệp được tính cho chi phí R&D là 1.000.000 € dẫn đến tổng số tiền tiết kiệm thuế cho công ty nói trên là 37,5%, tức là 375.000 € vào năm 2017. Chế độ định giá chuyển nhượng của CH Ailen CH Ailen đã giới thiệu một chế độ định giá. Tuy nhiên, nó chỉ áp dụng cho các giao dịch mua bán và có một sự miễn trừ hào phóng cho các công ty 'vừa và nhỏ'. Cơ cấu tổ chức của các công ty CH Ailen CH Ailen được coi là một quốc gia rất hấp dẫn để đặt trụ sở công ty, những lợi ích chính trong đó bao gồm: - Ưu đãi thuế lợi tức của CH Ailen đối với thu nhập cổ tức. - Không đánh thuế cổ tức đối với lợi nhuận từ cổ tức của công ty mẹ tại CH Ailen đến các nước EU / các quốc gia có hiệp ước thuế. - Không tăng thuế đối với việc chuyển nhượng cổ phần trong các công ty con đủ tiêu chuẩn. - Ưu đãi thuế cho các khoản lãi suất phát sinh từ khoản vay hợp lệ. - Không có quy định về vốn điều lệ thấp. - Không có quy định kiểm soát công ty nước ngoài. - Mạng lưới hiệp ước thuế mở rộng. - Cơ sở hạ tầng cho doanh nghiệp phát triển.

66 - Citizenship Navigation

Tài năng Sự kết hợp giữa dân số trẻ nhất châu Âu, với 1/3 dân số dưới 25 tuổi và tiêu chuẩn cao về giáo dục, các công ty không chỉ đặt trụ sở ở đây ban đầu vì thuế doanh nghiệp thấp, họ còn tiếp tục đầu tư vào CH Ailen vì giới trẻ, lực lượng lao động tài năng. Hệ thống giáo dục CH Ailen xếp hạng trong 10 quốc gia hàng đầu trên thế giới và theo OECD, 52% trong số 25-34 tuổi có bằng cấp thứ ba, cao hơn 10% so với mức trung bình của OECD. Niên giám cạnh tranh thế giới IMD 2016 liệt kê CH Ailen là nơi đứng đầu về tính linh hoạt và khả năng thích ứng của lực lượng lao động và xếp thứ 3 về lực lượng lao động hiệu quả trên toanf thế giới. Chương trình hoox trợ đặc biệt cung cấp nhiều hỗ trợ về thuế thu nhập cho nhân viên được phân công từ nước ngoài sang làm việc tại CH Ailen và đem lại nhiều điều kiện ưu ái cho nhân viên chủ chốt và chủ doanh nghiệp chuyển đến CH Ailen. Hồ sơ theo dõi Niên giám cạnh tranh thế giới IMD năm 2016 xếp hạng CH Ailen là môi trường rất thuận lợi trong một số lĩnh vực quan trọng quan trọng đối với đầu tư trực tiếp nước ngoài: - Đứng đầu về khả năng tài chính - Đứng đầu về sự linh hoạt và khả năng thích nghi của lực lượng lao động - Đứng đầu về tính cạnh tranh trong khu vực châu Âu - Đứng thứ năm trên thế giới về lực lượng lao động sẵn có Việc thiết lập sự hiện diện tại CH Ailen cung cấp một cửa ngõ vào Châu Âu, thị trường bán lẻ lớn nhất thế giới, với khả năng tiếp cận không có rào cản với hơn 500 triệu người tiêu dùng. Vị trí địa lý của CH Ailen, kết nối giao thông đến châu Âu, Mỹ và Trung Đông giúp dễ dàng tiếp cận các thị trường quốc tế. CH Ailen từ lâu luôn được tiếp thị là vùng đất của một trăm nghìn người chào đón, tiếng CH Ailen là Céad Míle Fáilte, được chứng minh qua số lượng ngày càng tăng của các công ty đa quốc gia và đa dạng quốc tịch người lao động làm việc tại CH Ailen. CH Ailen là nước nói tiếng Anh duy nhất trong khu vực Châu Âu, bồi dưỡng mối quan hệ chặt chẽ với Anh và Mỹ. Tóm lại, rõ ràng là CH Ailen có một số yếu tố độc đáo khiến mình trở thành một điểm đến được lựa chọn cho các công ty quốc tế tiếp cận thị trường nội địa EU. Chế độ thuế cạnh tranh của CH Ailen, khung pháp lý, sự sẵn có của các công nhân tài năng từ bên trong EU và bên ngoài, và việc tiếp cận thị trường EU là trung tâm để thu hút đầu tư vào các nước EU khác. Từ kinh nghiệm làm việc với các khách hàng quốc tế, chúng tôi đã phát triển cả sự hiểu biết và mức độ kinh nghiệm đáng kể về các yếu tố trên và tầm quan trọng của họ đối với các nhà đầu tư trong việc thiết lập các hoạt động ở CH Ailen. www.pearse-trust.ie


BA QUỐC GIA CHIẾM 84% THỊ TRƯỜNG GOLDEN VISA TRỊ GIÁ 5 TỶ EURO/NĂM CỦA CHÂU ÂU

Christian Nesheim

Chúng tôi đã so sánh các chương trình Golden Visa của châu Âu với khối lượng phê duyệt hồ sơ và đầu tư trực tiếp từ nước ngoài tăng trong giai đoạn 12 tháng qua. Một lưu ý về số liệu của chúng tôi: Đối với số lượng đương đơn được chấp thuận trong 12 tháng qua, chúng tôi đã sử dụng các số liệu mới nhất có sẵn cho từng khu vực tài phán. Đối với các chương trình chỉ báo cáo số liệu hàng năm, chúng tôi đã sử dụng dữ liệu từ năm mới nhất (năm 2017 cho Tây Ban Nha và năm 2016 cho Ireland). Đối với các chương trình báo cáo thường xuyên hơn, chúng tôi đã sử dụng dữ liệu mới nhất có thể (ví dụ: 12 tháng đến tháng 9 năm 2018 cho Bồ Đào Nha và Hy Lạp). Về các chương trình được đưa vào thị trường, chúng tôi đã loại bỏ các chương trình không chuẩn hóa như Bỉ hoặc Đức. Chúng tôi cũng bỏ qua các chương trình với số lượng hồ sơ rất hạn chế, như Jersey và Thụy Sĩ tổng cộng chiếm ít hơn 10% thị trường. Đối với Bulgaria, chúng tôi chỉ biết số liệu tích lũy trong 5 năm qua, vì vậy, chúng tôi đã chia tổng số đó cho 5 để ước tính trong 12 tháng qua. Gần 8.000 đương đơn (và khoảng 15.000 người phụ thuộc) đã nhận được một thị thực vàng ở châu Âu năm ngoái, gần một nửa trong số họ có thị thực vàng của Hy Lạp. Vào năm 2017, lần đầu tiên chương trình Golden Visa của Tây Ban Nha đón nhận nhiều hồ sơ hơn nước láng giềng Bồ Đào Nha. Trong khi xét về các con số tuyệt đối được đưa ra bởi các chương trình Golden Visa, lợi nhuận được phân phối rộng rãi hơn, bốn chương trình hàng đầu - Bồ Đào Nha, Tây Ban Nha, Hy Lạp và Anh – chiếm tổng cộng 93% thị trường (khoảng 4,7 tỷ euro) Châu Âu năm ngoái; trong đó có một quốc gia một mình chiếm hơn một nửa thị trường.

Phương thức đầu tư mới của Golden Visa từ 400.000 euro Trái phiếu/Cổ phần/Tài khoản ký thác

Trong hơn một năm, các nhà chức trách Hy Lạp đã báo trước kế hoạch bổ sung thêm các lựa chọn đầu tư vào Golden Visa của họ. Hôm thứ Tư, Bộ trưởng Kinh tế Hy Lạp - Stergios Pitsiorlas - đã tiết lộ thêm thông tin cụ thể. Một dự luật mới đã được soạn thảo sẽ thêm các lựa chọn đầu tư sau đây, cao hơn mức đầu tư hiện tại (250.000 đô la đầu tư bất động sản là phương thức đầu tư duy nhất của chương trình hiện tại): - Một khoản đầu tư trị giá 400.000 euro được cho nợ hoặc vốn chủ sở hữu với các công ty đầu tư bất động sản. - Tiền gửi có kỳ hạn 400.000 € vào ngân hàng Hy Lạp. - Một khoản đầu tư 800.000 € vào trái phiếu chính phủ Hy Lạp. Giải thích về kế hoạch của Bộ trong hai tháng tới, ông Pitsiorlas cho biết các quy định về Golden Visa mới sẽ là một ưu tiên, theo báo cáo AMNA. Hy Lạp đã trở thành chương trình phổ biến nhất ở châu Âu như vậy bởi thu được lợi nhuận lớn, các phương thức đầu tư bổ sung của thị thực vàng Hy Lạp sẽ củng cố hơn nữa lợi thế cạnh tranh của nó. Trong trường hợp không có những thay đổi bất khả kháng, thị thực vàng của Cộng hòa Hy Lạp sẽ trở thành phổ biến nhất trên thế giới vào cuối năm nay. 4th Quarter 2018 - 67


Các yếu tố chính của một dự án EB-5 an toàn Tầm quan trọng của tính minh bạch Mặc dù những tài liệu tiếp thị màu mè rất hấp dẫn nhưng các nhà đầu tư cần bỏ qua lớp vỏ bọc hào nhoáng đó để xác định liệu dự án đó trên thực tế có phải một dự án an toàn để đáp ứng hai mục tiêu chính của khoản đầu tư EB-5 hay không: 1) để nhận được tư cách thường trú tại Hoa Kỳ, và 2) để nhận lại được toàn bộ khoản vốn đầu tư sớm nhất có thể như luật pháp cho phép. Nhiều dự án EB-5 tìm cách cho nhà đầu tư thấy rằng họ dự kiến sẽ tạo ra số lượng việc làm nhiều hơn quy định của USCIS để nhà đầu tư nhận được thẻ xanh, và rằng dự án của họ có cơ hội thành công cao để nhà đầu tư có thể thu lại tiền. Tuy nhiên, xác suất để những điều họ tuyên bố trở thành sự thật là bao nhiêu? Sau đây là một số điểm chính cần xem xét khi đánh giá độ an toàn của dự án dựa trên quan điểm về nhập cư và đầu tư.

nhà đầu tư phải đánh giá cách thức tạo việc làm. Đối với một dự án xây dựng, việc làm được tạo ra chỉ dựa trên hoạt động xây dựng được ưu tiên vì loại việc làm này chỉ đòi hỏi dự án hoàn thành phần xây dựng để đáp ứng yêu cầu tạo việc làm. Giấy xác nhận đảm bảo hoàn thành dự án sẽ nâng cao khả năng phần xây dựng sẽ được hoàn thành, nhờ đó tạo ra số việc làm cần thiết để nhà đầu tư nhận được thẻ xanh. Tạo việc làm dựa trên doanh thu hoạt động có độ chắc chắn thấp hơn, vì thành công của một doanh nghiệp phụ thuộc vào những yếu tố mà doanh nghiệp thường không thể kiểm soát. Tình trạng suy thoái kinh tế hoặc tăng chi phí đầu vào có thể gây ảnh hưởng lớn tới doanh thu của doanh nghiệp. Vì thế, phương thức tạo việc làm càng chắc chắn thì dự án càng có khả năng đảm bảo giúp nhà đầu tư nhận được thẻ xanh thường trú.

Tạo ra đủ số việc làm

Giai đoạn của dự án

Ngoài việc xem dự báo tạo việc làm trong báo cáo kinh tế có đưa ra số lượng việc làm đủ để đáp ứng

Nhà đầu tư cần chọn những dự án sẽ hoàn thành như được công bố trong kế hoạch kinh doanh. Nếu không, dự án sẽ khó có khả năng tạo ra số việc làm như đã tuyên bố và xác suất nhận lại khoản vốn đầu tư của họ sẽ thấp hơn. Đối với các dự án bất động sản, nhà đầu tư cần xác minh rằng nhà phát triển sở hữu khu đất và đã nhận được giấy phép và quy hoạch phù hợp. Một yếu tố cũng vô cùng quan trọng là dự án phải chuẩn bị sẵn nguồn vốn ổn định và phương thức huy động vốn phù hợp. Nếu hoạt động xây dựng đã bắt đầu thì nhà đầu tư có thể tin tưởng hơn

Manhattan Regional Center (MRC) Kể từ khi thành lập vào tháng 1 năm 2011, MRC đã giới thiệu nhiều cơ hội đầu tư bất động sản hấp dẫn tại Thành phố New York cho các nhà đầu tư EB-5 trên khắp thế giới. Dưới sự lãnh đạo của Thành viên Quản lý, ông David Marx, MRC và các công ty liên kết đã tuyển dụng nhiều kiến trúc sư, chuyên gia về xây dựng, pháp lý và tài chính dày dạn kinhcầu nghiệm, thực hiệnhay thành công yêu củađãUSCIS không, nhiều dự án quy mô lớn từ đầu đến cuối. Ông Marx đã có hơn 30 năm kinh nghiệm phát triển bất động sản. Đội phát triển của ông kết hợp lại có hơn 60 kinh nghiệm trong từng khía cạnh của hoạt động phát triển bất động sản với công năng sử dụng đa dạng, bao gồm khách sạn, cơ sở chăm sóc sức khỏe, nhà ở, các tổ chức và cơ quan chính phủ. 68 - Citizenship Navigation

rằng đó là một dự án thực sự. Vì thế, điều quan trọng là phải luôn tìm kiếm những dự án đã ở các giai đoạn thực hiện, chứ không chỉ trong giai đoạn lập kế hoạch vì lúc này các kế hoạch có thể dễ dàng bị thay đổi. Giá trị dự án và tài sản thế chấp cho khoản vay EB-5 Việc nhà đầu tư có nhận lại được khoản vốn của mình hay không phụ thuộc nhiều vào sự thành công của dự án. Đối với những dự án sử dụng mô hình vay vốn, điều này phụ thuộc vào việc phải có đủ tài sản thế chấp. Vì thế, nhà đầu tư phải cân nhắc cẩn thận độ an toàn của chính khoản đầu tư. Hãy xem xét các báo cáo thẩm định độc lập của bên thứ ba và tham khảo ý kiến từ cố vấn tài chính có hiểu biết về loại hình và địa điểm của dự án. Kinh nghiệm và tính minh bạch của nhà phát triển và trung tâm vùng chỉ định Những người thực hiện dự án chính là điểm mấu chốt để đánh giá độ an toàn của dự án. Người phụ trách trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển phải là những người trung thực và đáng tin cậy. Nhà phát triển dự án phải có chuyên môn để hoàn thành dự án, và trung tâm vùng chỉ định phải có chuyên môn để giám sát tiến độ của dự án như kế hoạch. Nhà đầu tư cần biết rằng lợi ích của họ sẽ không bị tổn hại do nhiều yếu tố bất định có thể xảy ra trong quá trình đầu tư EB-5. Do đó, cả nhà phát triển và trung tâm vùng chỉ định đều cần thể hiện cam kết đặt lợi ích của nhà đầu tư làm ưu tiên hàng đầu.


Giới thiệu về Tác giả

Tính minh bạch trong toàn bộ quy trình EB-5 Những nhà phát triển và trung tâm vùng chỉ định trung thực không sợ phải cởi mở và minh bạch về toàn bộ quy trình EB5, đặc biệt là về tình trạng của dự án và cách thức sử dụng vốn của nhà đầu tư. Dự án phải được hoàn thành theo kế hoạch để tạo ra số việc làm cần thiết nhằm dỡ bỏ các điều kiện đối với thẻ xanh có điều kiện của nhà đầu tư. Tiền vốn của nhà đầu tư phải được sử dụng vào các hạng mục để tạo ra việc làm, nếu không, nhà đầu tư sẽ có rủi ro bị mất thẻ xanh. Do vậy, minh bạch về tiến độ của dự án và cách sử dụng vốn là yếu tố thiết yếu để nhà đầu tư có thể nhập cư thành công. Để thể hiện tính minh bạch trong quá trình dự án, các nhà phát triển dự án phải gửi báo cáo tiến độ thường xuyên cho các nhà đầu tư. Nếu dự án là một dự án xây dựng, thì phải lắp đặt webcam để nhà đầu tư có thể giám sát tình trạng xây dựng. Dự án cũng phải công khai các báo cáo tài chính để nhà đầu tư biết liệu dự án có sinh lời hay không, cho phép nhà đầu tư biết liệu khoản đầu tư của họ có an toàn không và đánh giá khả năng họ sẽ nhận lại được khoản vốn

đầu tư. Báo cáo tài chính phải được kiểm toán bởi bên thứ ba độc lập để đảm bảo tính chính xác. Tiền vốn của nhà đầu tư phải được các nhà quản lý quỹ và khoản vay bên ngoài giàu kinh nghiệm giám sát và công bố minh bạch cho nhà đầu tư. Cần thiết lập các cổng thông tin trực tuyến để nhà đầu tư có thể biết chính xác tiền vốn đang ở đâu và vốn của họ được sử dụng như thế nào tại bất kỳ thời điểm nào. Kết luận Nếu dự án EB-5 có được toàn bộ các yếu tố nêu trên thì khả năng nhà đầu tư sẽ nhận được thẻ xanh và thu hồi lại tiền thường cao hơn nhiều. Mỗi Đơn I-526 là hiện thân cho mơ ước và kế hoạch của cả một gia đình muốn nhập cư vào Hoa Kỳ. Khi nhà đầu tư quyết định đầu tư vào một dự án EB5, họ đã giao phó tương lai của mình cho dự án. Đây là một trách nhiệm thiêng liêng mà các nhà phát triển và nhà điều hành trung tâm vùng chỉ định cần phải nghiêm túc thực hiện. Từng quyết định họ đưa ra phải tính tới các mục tiêu và lợi ích của nhà đầu tư.

Văn phòng tại New York: 158-13 72nd Ave, Suite 2D, Fresh Meadows, NY 11365 Văn phòng tại California: 4685 MacArthur Court, Suite 330, Newport Beach, CA 92660 +1.212.209.3395 | info@ny-eb5.com | www.ny-eb5.com

Bà Winnie Ng hiện tại là Tổng Giám đốc Điều hành (CEO) của Manhattan Regional Center (MRC) và là Cố vấn Trưởng cho các dự án liên quan của MRC. Luật sư Ng chỉ đạo các sự vụ của MRC và làm việc chặt chẽ với các cố vấn chứng khoán và di trú nhằm đảm bảo rằng MRC và các dự án liên quan của họ tuân thủ những quy định pháp luật về EB-5 và chứng khoán. Trước khi gia nhập MRC, Luật sư Ng đã cung cấp dịch vụ pháp lý cho hàng trăm nhà đầu tư EB-5 trước đây, hỗ trợ họ trong quá trình nộp Đơn I-526, quy trình lãnh sự, nộp đơn xin điều chỉnh tư cách, và/hoặc đơn xin dỡ bỏ điều kiện I-829. Bà cũng từng cố vấn cho nhiều trung tâm vùng chỉ định và nhà phát triển dự án trong việc cơ cấu trung tâm vùng chỉ định và dự án của họ để tuân thủ quy định của EB-5. Có thể nói thành thạo tiếng Anh, tiếng Quảng Đông và tiếng Trung phổ thông, Luật Sư Ng thường xuyên diễn thuyết tại các hội nghị và hội thảo về EB-5, và thực hiện các khóa đào tạo về EB-5 ở Hoa Kỳ và nước ngoài. Bà cũng có nhiều bài viết về EB-5 và các chủ đề liên quan tới EB-5. Bà là người tích cực vận động để nâng cao tính minh bạch và áp dụng các biện pháp nhất quán để chống gian lận và lạm dụng trong lĩnh vực đầu tư EB-5. Luật sư Ng là thành viên của Hiệp hội Luật sư California, Hiệp hội Luật sư Hoa Kỳ, Hiệp hội Luật sư Quận Cam, Hiệp hội Luật sư Di trú Hoa Kỳ và Hiệp hội Luật J. Reuben Clark. 4th Quarter 2018 - 69


NEW YORK MANHATTAN

WhatsApp +33750521847 WeChat : Parisneko citinaviglobal@gmail.com


SAVE THE DATES! THƯ MỜI HỘI THẢO

CƠ HỘI MỚI TỪ NHỮNG CHƯƠNG TRÌNH ĐỊNH CƯ HANG ĐẦU THẾ GIỚI Global Migration & Overseas Wealth Management Southeast Asia

26 - 28 June 2018 Hilton Singapore W: GlobalMigrationOverseasWealthManagement.com

29 - 31 October 2018 Hong Kong, SAR, China W: InvestmentImmigrationSummit.com/eastasia

24 - 26 February 2018 Dubai, UAE W: InvestmentImmigrationSummit.com/mena

Thành phố Hồ Chí Minh

17-19 April 2019 Thành phố Hồ Chí Minh, Vietnam W: InvestmentImmigrationSummit.com/hcmc

Nhận ngay ưu đãi 20% cho vé khách mời! Liên hệ +852 2219 0111 hoặc email iis.team@beaconevents.com và gửi mã CITINAVI123 để nhận ưu đãi! Facebook “f ” Logo

CMYK / .eps

Facebook “f ” Logo

CMYK / .eps

Investment Immigration Summit InvestmentImmigrate @ InvestmentImmigrationSummit Website: InvestmentImmigrationSummit.com/hcmc • Phone: +852 2219 0111 • Email: info@beaconevents.com


Family Immigration

FREE EDUCATION EU investorimmigration

FRANCE

GERMANY

“Talent Passport - Residence card of 4 years, renewable ”

entrepreneur visa of 3 years

300.000€

300.000€

COUNTRY

C L U B

LOCHES

Castle-Golf-Luxurious apartment 40m2-220.000€ / 90m2-360.000€ www.CountryclubLoches.com CITINAVI global

citinaviglobal@gmail.com - www.citinavi.net +33750521847 What’sApp

LUXEMBOURG

500.000€ “Quality investors“

Resident Visa (EUR 3 million in a

management and investment structure)

Profile for CITINAVI global

CITINAVI magazine winter 2018/2019-vietnamese version  

Citizenshship Navigation magazine : global residency & citizenship by investment RCBI industry

CITINAVI magazine winter 2018/2019-vietnamese version  

Citizenshship Navigation magazine : global residency & citizenship by investment RCBI industry

Advertisement