GABV Annual Report 2018 Spanish Version by Global Alliance for Banking on Values

GABV Informe Anual 2018

Informe Anual 2018 www.gabv.org 1

Contents ¿Qué es la banca basada en valores? 3 Un mensaje de Peter Blom, Presidente 4 Mensaje del Dr. Marcos Eguiguren, Director Ejecutivo de la GABV 5 Éxitos de 2018 6 Gobernanza de la GABV 7 Miembros - criterio de afiliación 8 En qué consiste nuestro trabajo 14 Crecimiento de la red (desarrollo de negocio) 14 Creación de la marca (desarrollo de perfil) 16 Cooperación estratégica 18 La red y los servicios 20 Reunión Anual (Arequipa) 20 Comunidades de Práctica 22 FORO DE LA JUNTA DIRECTIVA 22 DESARROLLO HUMANO 23 MÉTRICAS DE IMPACTO 23 MARKETING Y COMUNICACIONES 24 Capítulos 25 Capítulo Asia-Pacífico 25 Capítulo Latinoamericano 26 Capítulo Europeo 26 Capítulo Norteamericano 27 Intercambio de conocimientos 28 Scorecard 28 Investigación 29 Leadership Academy 30 Secretaría de la GABV 31 Resumen Financiero 34 Enfoque para el 2019 36

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¿Qué es la banca basada en valores?

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La Global Alliance for Banking on Values (GABV), fundada en 2009, es una red de líderes bancarios de todo el mundo comprometidos en avanzar hacia un cambio positivo del sector. Nuestra meta colectiva es cambiar el sistema bancario para que sea más transparente; compatible con la sostenibilidad económica, social y medioambiental; y esté compuesto por una amplia gama de instituciones bancarias al servicio de la economía real. Conectamos bancos, cooperativas bancarias, cooperativas de ahorro y crédito, entidades micro financieras y bancos de desarrollo comunitario. Respaldamos su trabajo sobre los cambios sistémicos del sistema bancario. Conozca más sobre nuestra historia aquí. Nuestros miembros se centran en una misión común: utilizar las finanzas para lograr un desarrollo económico, social y medioambiental sostenible, enfocados en ayudar a las personas a alcanzar su potencial y construir comunidades más fuertes. Realizamos nuestro trabajo mediante la aplicación de los Principios de la Banca Basada en Valores:

Durante el crecimiento y desarrollo de GABV, hemos seguido desarrollando nuestra identidad conjuntamente con nuestros miembros, acordando y estableciendo quiénes somos y lo que defendemos. Esto incluye la Declaración de Berlín (2013) para comunicar a la industria bancaria, a los responsables y a los reguladores de políticas el enfoque de la GABV a la hora de impulsar un cambio fundamental del paradigma bancario. También establecimos el Compromiso de Katmandú (2017), para añadir mayor especificidad a los compromisos de nuestros miembros individuales y las razones por las que nos comprometemos a trabajar de esta manera. Puede leer la Declaración de Berlín y el Compromiso de Katmandú aquí. Desde la GABV adoptamos un papel protagonista en el debate acerca de cómo construir un futuro financiero basado en valores y fomentamos proyectos conjuntos entre nuestros miembros, ayudándoles a llevarlos a cabo. Somos una organización tanto de debate como de acción. Trabajamos en nuestras ambiciosas metas a través de muchas acciones, cada una acompañada de objetivos claros y específicos. Puede aprender más sobre lo que hacemos aquí. En unos pocos años, la GABV ha fortalecido la voz individual y colectiva de los bancos comprometidos en acelerar la transformación social, cultural, medioambiental y económica. Los bancos e instituciones bancarias miembros de la GABV logran la renovación de sus comunidades y de la economía real, a la vez que consiguen aumentar los beneficios de sus accionistas y miembros. De esta manera, individuos, empresas y comunidades de todo el mundo son más conscientes de que tienen una mayor variedad de servicios bancarios disponibles y que, si eligen a un miembro de la GABV, saben que su dinero se invertirá prioritariamente en mejorar la calidad de vida y el bienestar de las personas en todo el mundo. A finales de 2018, la GABV contaba con 53 miembros de pleno derecho y un banco asociado, de Asia, Oriente Medio, África, Australia, América Latina, América del Norte y Europa. Juntos, cuentan con $163,4 mil millones de activos combinados, incluyendo fondos de terceros bajo gestión. Entre los miembros se incluyen bancos micro-financieros de mercados emergentes, cooperativas de ahorro y crédito, bancos comunitarios y bancos sostenibles que financian empresas culturales, medioambientales y sociales.

Es un honor para mí presentar el Informe Anual de la GABV, que resume nuestros logros colectivos del último año. Estoy orgulloso de los resultados que hemos obtenido. Es prueba de que nos estamos moviendo hacia la dirección correcta y de que los últimos diez años de trabajo activo para cambiar las finanzas han sido fructíferos. Somos reconocidos como un elemento importante de la industria financiera. Nuestra creciente visibilidad en los medios de comunicación, así como nuestro trabajo con los reguladores, los ministerios de finanzas y los ciudadanos, incrementan nuestra influencia en todo el mundo. Este informe anual también es un acontecimiento importante, ya que resume diez años de intenso trabajo y dedicación para hacer nuestra visión una realidad. Los resultados que hemos obtenido en la última década son la prueba de que nos movemos en la dirección correcta y de que nuestros años de trabajo para cambiar las finanzas han sido fructíferos. Juntamente con el reconocimiento creciente dentro de la industria financiera, también empezamos a ser reconocidos como una parte importante de la misma, captando más atención mediática e incrementando nuestra influencia entre reguladores de todo el mundo. Hemos recorrido un largo camino desde marzo de 2009, cuando celebramos la reunión inaugural de la GABV en los Países Bajos. Juntos hemos inspirado a muchos más miembros para que se unan a nosotros, pasando de unos pocos fundadores a más de 50 miem-

bros hoy en día. Además, hemos animado a muchos socios de apoyo a unirse a nosotros en nuestra misión, colaborando en nuestras actividades para beneficiar tanto a nuestros miembros como al sector bancario más amplio. La GABV ha crecido desde una pequeña red de directores ejecutivos a un amplio movimiento de instituciones financieras de ideas afines operando para poner el dinero al servicio del cambio positivo Los miembros de GABV son un ejemplo único de cómo las finanzas se pueden hacer de manera diferente. Su éxito está cimentado en las decisiones de millones de personas por todo el mundo. Las comunidades y los individuos también están descubriendo que, a través de sus carteras, tienen el poder de exigir cambios en las finanzas. Esta transformación puede suceder cuando un individuo elige un banco que se preocupa por las personas y el planeta, al tiempo que fomenta la prosperidad económica. Los próximos diez años son fundamentales para el movimiento de la GABV. Hemos construido una red con miembros fuertes, pero debemos continuar ampliando nuestras ambiciones. El movimiento debe continuar creciendo y convertirse en un líder con un papel importante como parte de la industria bancaria. Nuestro décimo aniversario ofrecerá la posibilidad de celebrar lo que hemos conseguido. Organizada por nuestro miembro Vancity, nuestra cumbre pública creará un espacio donde hablar sobre temas de los que tanto nosotros como la industria financiera somos parte y en los que debemos trabajar: Migrantes, #MeToo y el deshielo de los casquetes polares… Redefiniendo la banca para un futuro radicalmente diferente. La conversación sobre estos tres temas tendrá efectos significativos en el enfoque estratégico de la GABV para la siguiente etapa y nos ayudará a definir nuestro camino para los próximos diez años. Espero ver a muchos de ustedes allí, y les invito a contribuir en el intercambio de ideas y en el compromiso con la acción.

Un mensaje de Peter Blom, GABV Presidente El movimiento debe continuar creciendo y convertirse en un líder con un papel importante como parte de la industria bancaria. 4

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Mensaje del Dr. Marcos Eguiguren Director Ejecutivo de la GABV 2018 ha supuesto un nuevo incremento en el número de miembros y socios de apoyo. 53 bancos de pleno derecho, un banco asociado y 11 socios de apoyo de la GABV forman ahora parte de este movimiento de creadores de cambio sistémico. Sin embargo, quizás el crecimiento más importante ha sido en visibilidad. La GABV ha captado la atención de personas influyentes, otras instituciones financieras, reguladores, medios de comunicación, la opinión pública en general, etc. Han aumentado un 35% las peticiones para dar charlas, la presencia en artículos en prensa y las invitaciones para hablar en eventos por todo el mundo. No obstante, el aumento de la visibilidad y la influencia del movimiento bancario basado en valores no se pueden medir solo en cifras. Como saben, la GABV no es solo lo que podemos hacer juntos, sino lo que simbolizamos en conjunto. Durante 2018, ciertos hechos nos han demostrado claramente el rol directo e indirecto de la GABV y sus bancos como modelo para obtener un cambio positivo en la industria bancaria. La GABV ha estado activa en muchos campos: hemos tomado parte en las conversaciones a nivel europeo para evaluar cómo integrar la sostenibilidad en el marco de la política financiera de la UE; nuestro cuadro de mando integral ha sido adoptado por Bank Negara Malaysia con el objetivo de apoyar su estrategia de intermediación de la banca basada en valores con un grupo inicial de bancos islámicos; o el lanzamiento de consulta inicial de los UNEP-FI - Principios para la Banca Responsable, destinados a bancos que estén realizando cambios hacia un paradigma más sostenible. Además, es importante destacar la creciente cantidad de interacciones, intercambios y cooperaciones bilaterales entre nuestros bancos miembros, no solo entre entidades que pertenecen al mismo Capítulo sino también entre instituciones de diferentes Capítulos. Durante 2019, seguiremos trabajando en áreas en las que podamos alinear mejor nuestros esfuerzos para lograr nuestro propósito colectivo. Al mismo tiempo, nos es-

forzaremos en crear valor para cada miembro individual, especialmente en aquellas áreas que puedan reforzar la posición de mercado de cada uno de ellos. Hemos alcanzado muchos logros este año: celebramos una gran Reunión Anual en Arequipa (Perú), organizada por Caja Arequipa; conmemoramos otro exitoso día internacional de la Banca con Valores #BankingOnValues Day, especialmente diseñado para sensibilizar los clientes de la GABV; asistimos a la tercera graduación de la Leadership Academy de la GABV; y finalizamos el Manual de Instrucciones y la validación para el cuadro de mando integral de la GABV. La consolidación de los diferentes Capítulos Regionales y su ambición para coordinar acciones y aumentar los intercambios es especialmente destacable. Durante 2018, la Junta de la GABV decidió reunirse en África y organizaron un evento público después de dicha reunión. Organizada por Centenary Bank, atrajo bancos de Uganda y del este de África. Confiamos en que, gracias a todo el trabajo realizado en la región, la inauguración del Capítulo Africano de la GABV llegará el próximo año. Seguiremos creciendo durante el año 2019, añadiendo más diversidad entre nuestros miembros, y continuaremos con nuestros esfuerzos para tener más miembros de África y el Medio Oriente. Es esencial para la GABV identificar aquellos bancos de todo el mundo que apuestan por la banca basada en valores o que tienen una filosofía muy cerca. Tenemos que ampliar la voz y la fuerza del movimiento si realmente queremos lograr nuestro propósito y contribuir a crear un cambio positivo en el mundo de las finanzas. Durante la semana del 18 de febrero de 2019, celebraremos nuestro décimo aniversario con nuestra Reunión Anual en Vancouver (Canadá), organizada por Vancity Credit Union. No es una simple reunión anual, ya que también organizaremos una cumbre de dos días con el tema: Migrantes, #MeToo y el deshielo de los casquetes polares… Redefiniendo la banca para un futuro radicalmente diferente. Miembros de la GABV, banqueros, expertos, académicos, personas influyentes, reguladores y jóvenes se reunirán para debatir sobre cómo debe ser la banca en el futuro para formar parte de la solución a nuestros desafíos actuales. Durante el año 2019 esperamos compartir las conclusiones de la Cumbre con todos los interesados en la banca sostenible y, por supuesto, debatiremos sobre cómo replantear la estrategia de la GABV en los próximos años según las conclusiones y resultados.

10 nuevos miembros

Reunión Anual en Arequipa (Perú)

Cuatro socios estratégicos nuevos

Lanzamiento inicial de consulta por parte del UNEP-FI de los Principios para la Banca Responsable para bancos que están realizando cambios hacia un paradigma más sostenible

Graduación de la tercera promoción de la Leadership Academy de la GABV.

Éxitos de 2018 Finalización del Manual de Instrucciones y validación entre compañeros para el cuadro de mando integral de la GABV.

Reunión de la Junta de la GABV en África, atendiendo al evento público organizado por Centenary Bank que atrajo bancos de Uganda y el este de África.

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Apoyo a Bank Negara Malaysia en su estrategia de intermediación de la banca basada en valores mediante el mediante el cuadro de mando integral de la GABV.

Publicaciones especiales sobre la banca basada en valores - Euromoney, September 2018.

Interacciones bilaterales e intercambios entre nuestros bancos miembros.

Eventos organizados en Uganda, Serbia, India, Malasia, Montana y muchas más localizaciones.

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Gobernanza de la GABV La Global Alliance se estableció en 2009 como una fundación holandesa sin ánimo de lucro. En virtud de sus Estatutos de Incorporación, la GABV se rige por un Consejo de Administración. Las responsabilidades operativas se delegan en la Secretaría a través del Presidente de la Junta. La Junta tiene una estructura regional, con un Presidente elegido a nivel mundial. Los miembros actuales son:

Peter Blom, Director Ejecutivo, Triodos Bank (Holanda), Presidente Thomas Jorberg, Director Ejecutivo, GLS Bank (Alemania), Región europea Kurt Koenigsfest, Director Ejecutivo, BancoSol (Bolivia), Región latinoamericana Ugo Biggeri, Director Ejecutivo, Banca Etica (Italia), independiente Tamara Vrooman, Directora Ejecutiva, Vancity (Canadá), América del Norte Shameran Abed, Director de BRAC Microfinance Programme (Bangladesh), Región Asia-Pacífico

En 2018, la Junta ha conversado para planificar la sucesión de algunos de sus miembros actuales en los próximos tres años. De acuerdo con los Estatutos de la GABV, la Junta de la GABV inició un proceso de evaluación en el último trimestre de 2017, que incluye una encuesta a los Directores Ejecutivos de bancos miembros de todos los Capítulos. Las conclusiones de la encuesta fueron muy positivas. Los Directores Ejecutivos de los bancos miembros mostraron una muy buena opinión de la visión y el liderazgo de la Junta como grupo. La transparencia para los miembros también se clasificó como muy alta y también hubo una opinión positiva sobre cómo la Junta, como colectivo y los miembros individuales de la Junta, interactúan con los Directores Ejecutivos de los bancos miembros. Sin embargo, los Directores Ejecutivos todavía vieron que hay margen de mejora y dieron a la Junta Directiva recomendaciones específicas. La Junta de la GABV también inició un proceso de autoevaluación para el último trimestre de 2018. Los resultados de la autoevaluación coinciden con las conclusiones de la encuesta realizada entre los Directores Ejecutivos meses antes. La Junta ha aceptado las recomendaciones que formarán parte de la agenda de la Junta en los próximos dos años.

Miembros - criterio de afiliación Criterio de afiliación El proceso de afiliación a la GABV se basa en las siguientes normas: → Institución Financiera Regulada: el candidato es una institución financiera regulada por una autoridad establecida bajo el gobierno de su país, con capacidad para dar préstamos y aceptar depósitos; → Valores Centrales del Negocio: el candidato tiene un modelo de negocio impulsado principalmente por los Principios de la Banca Sostenible con un doble compromiso básico, pero preferiblemente con un triple compromiso hacia las personas, el planeta, y la prosperidad; → Una Gobernanza estable e independiente: la gobernanza del candidato es estable, garantizando la capacidad continuada de apostar por un modelo de negocio consistente con los Principios de la Banca Sostenible; → Compromiso de Liderazgo: el consejo de administración y los directivos ejecutivos del candidato tienen un fuerte compromiso de mantener y ampliar las actividades empresariales conforme a los Principios de la Banca Sostenible. El Director Ejecutivo (o equivalente) debe comprometerse a participar activamente en las actividades de la GABV.

Afiliación

Los modelos de negocio y las actividades de los miembros de la GABV se establecen según los Principios de la Banca Basada en Valores de la GABV, los cuales describen los pilares fundamentales de la banca en valores. Los principios de la GABV tienen un papel clave en el desarrollo de la afiliación de la GABV, ya que se usan para evaluar a los bancos antes que puedan unirse. Además, son de vital importancia para los bancos miembros ya que son una guía para las actividades diarias mientras enfocan su trabajo hacia la banca basada en valores. Hay seis principios de la banca basada en valores:

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Los miembros de la GABV se unen y forman la Alianza a partir de estos principios, dándoles vida. Así, presentan una alternativa coherente a la banca tradicional, fomentando la idea con un movimiento global para así obtener un sistema financiero más justo, intercambiando experiencias y conocimiento para mejorar nuestros productos y procesos, y desarrollando los ecosistemas bancarios que sirven a la economía real. La afiliación incluye una gran variedad de marcos normativos, diversas regiones, actividades económicas y grupos de clientes, pero hay una cosa en común: el compromiso a cambiar el paradigma financiero y crear una economía mejor. Aprenda más sobre los beneficios de ser miembro de la GABV.

Lista de miembros de la GABV en diciembre 2018 Alternative Bank Schweiz (Suiza) Amalgamated Bank (EEUU Banca Etica (Italia) Banco Ademi (República Dominicana) Banco Sol (Bolivia) Banco Mundo Mujer (Colombia) Banco Popular (Honduras) Banco Solidario (Ecuador) Bancompartir (Colombia) BancoSol (Bolivia) BANFONDESA (República Dominicana) Bank Australia (Australia) Bank of Palestine (Palestina) BRAC Bank (Bangladés) Caisse d’économie solidaire Desjardins (Canadá) Caja Arequipa (Perú) CARD Bank, Inc. (Filipinas) Centenary Bank (Uganda) Charity Bank (Reino Unido) City First Bank of DC (EEUU) Cooperativa Abaco (Perú) Cooperative Bank of Karditsa (CBK) (Grecia) Crédit Coopératif (Francia) Cultura Bank (Noruega) DAI-ICHI KANGYO Credit Cooperative (DKC) (Japón) Ecology Building Society (Reino Unido) Ekobanken (Suecia) ESAF Small Finance Bank (India) First GREEN Bank (EEUU)

Freie Gemeinschaftsbank Genossenschaft (Suiza) GLS Bank (Alemania) Kindred Credit Union (Canadá) LAPO Microfinance Bank (Nigeria) MagNet Bank (Hungria) Merkur Resource Bank (Dinamarca) Missoula FCU (EEUU) Muamalat Bank (Malasia) National Cooperative Bank (EEUU) New Resource Bank (EEUU) NMB Bank Limited (Nepal) Opportunity Bank (Serbia) SAC Apoyo Integral, S.A. (El Salvador) Southern Bancorp (EEUU) Sunrise Banks (EEUU) Teachers Mutual Bank (Australia) The First Microfinance Bank Afghanistan (FMFB-A) (Afganistán) The First Microfinance Bank Tajikistan (Tayikistán) Triodos Bank (Los Países Bajos) UmweltBank (Alemania) Vancity (Canadá) Verity CU (EEUU) Vision Banco (Paraguay) VSECU (Vermont State Employees Credit Union) (EEUU) XacBank (Mongolia)

1 Banco asociado 2 En los últimos meses

de 2018, Seacoast adquirió el First GREEN Bank. La GABV está evaluando actualmente si Seacoast cumple con los requisitos para unirse a la GABV como miembro.

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Membership reach

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Enfoque del triple resultado (económico, social y ambiental) en el centro del modelo empresarial.

Triple Bottom Line Approach

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Los bancos basados en valores integran este enfoque al centrarse de manera simultánea en las personas, el planeta y la prosperidad. Sus productos y servicios deben estar diseñados y desarrollados para cubrir las necesidades de las personas y salvaguardar el medioambiente. La generación de beneficios razonables está reconocida como un requisito esencial de la banca basada en valores, pero no se trata del único objetivo . Es importante que los bancos basados en valores adopten un enfoque internacional del modelo de negocio del triple resultado: no sólo evitan hacer daño, sino que utilizan las finanzas de forma activa para hacer el bien.

Triple Bottom Real Economy Line Approach

Triple Bottom LineClient Approach

Centred

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Basado en las comunidades, atendiendo a la economía real y permitiendo que los nuevos modelos empresariales puedan cumplir con las necesidades de ambos. Los bancos basados en valores atienden a las comunidades en las que operan. Abordan las necesidades de estas comunidades geográficas y sectoriales al financiar a empresas y particulares en economías sostenibles y productivas.

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$$$ Relaciones a largo plazo con los clientes y un entendimiento directo de sus actividades económicas y el riesgo que conllevan. Los bancos basados en valores establecen relaciones sólidas con sus clientes y se encuentran directamente involucrados en el entendimiento y análisis de sus actividades económicas. Además, ofrecen asistencia a sus usuarios para que lleguen a estar más basados en valores por sí mismos. El análisis apropiado del riesgo se emplea en la creación de los productos para que las herramientas de gestión del riesgo indirecto no sean adoptadas como un substituto para el análisis fundamental ni comercializadas por su propia esencia.

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Triple Bottom Long Term Line Approach

Triple Bottom Transparency Line Approach

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Resiliency

Perspectiva a largo plazo, autosuficientes y sólidas a las alteraciones externas. Los bancos basados en valores adoptan una perspectiva a largo plazo para asegurar que pueden mantener sus operaciones y ser sólidos frente a las alteraciones externas. Al mismo tiempo, reconocen que ningún banco, ni sus clientes, son completamente inmunes a tales alteraciones.disruptions.

Transparente y de gestión integradora. Los bancos basados en valores mantienen un alto grado de transparencia y de integración en su gestión e información. En este contexto, la integración hace referencia a una relación activa con una amplia comunidad de relacionada con el banco, y no sólo con los accionistas y gerentes.

Triple Bottom Line Approach

Todos estos principios se encuentran integrados en la cultura del banco

Culture

Los bancos basados en valores buscan integrar estos principios en la cultura de sus instituciones de forma que se utilicen en todo momento en la toma de decisiones a todos los niveles. Estos bancos reconocen que el proceso de integración de estos valores supone un esfuerzo. Por esta razón, han desarrollado políticas de recursos humanos que reflejan este enfoque basado en valores (entre los que se incluye la motivación innovadora y sistemas de evaluación para el personal). De la misma forma, también han creado prácticas dirigidas a los interesados para impulsar los modelos empresariales basados en valores. Estos bancos además tienen marcos de información específicos para mostrar su impacto tanto financiero como no financiero.

En qué consiste nuestro trabajo Crecimiento de la red (desarrollo de negocio)

Durante los últimos años, la GABV no sólo se ha enfocado en aumentar el número de miembros, sino también en lograr una distribución geográfica más homogénea y equilibrada. El gráfico 1 muestra la evolución del número total de miembros al final de cada año desde 2009 hasta 2018. El gráfico 2 muestra el número de miembros según región a finales de 2018. El gráfico 3 muestra la distribución por regiones del total de clientes a los que sirven los bancos de la GABV a finales de 2017.

Gráfica 1

(*) Este número incluye un banco asociado

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Gráfica 3

Gráfica 2

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Los miembros de América Latina, Asia-Pacífico y África y Oriente Medio representan actualmente el 48% de los afiliados, en comparación al 20% que eran cuando se fundó la GABV. Seguimos trabajando en mejorar este equilibrio. Al analizar el número de clientes a los que sirven los bancos de la GABV, resulta obvio que los bancos de Europa y América del Norte dan servicio a un número más reducido de personas. Esto se explica mediante sus modelos de negocio y de los desafíos en sus comunidades. Incrementar la afiliación a la GABV es un desafío dado el riguroso enfoque para verificar que los candidatos cumplan con los requisitos básicos y la diligencia debida en base a los seis principios de la banca basada en valores. El movimiento de la GABV es único. Es difícil compararlo con cualquier otra red o movimiento, ya que nuestro propósito es contribuir de manera decisiva a un cambio del paradigma bancario y de las finanzas. Queremos mostrar al mundo cómo realizamos nuestras actividades bancarias, convirtiéndonos en un modelo de referencia en el mundo de las finanzas. Sólo aceptamos aquellos que están a la vanguardia: bancos, cooperativas de ahorro y crédito, etc. que están por delante de sus compañeros en la forma más auténtica de desarrollar la banca basada en valores. Esta es la razón por la que tenemos que seguir creciendo, pero debemos hacerlo con cuidado y, a veces, no tan rápido como nos gustaría, porque la GABV no es simplemente aquello que podemos hacer juntos, sino aquello que simbolizamos juntos.

Creación de la marca (desarrollo de perfil) Durante 2018, la GABV ha progresado de forma significante en el desarrollo de su perfil. Hemos llegado al público a través de medios de comunicación, redes sociales y el eZine. Nos hemos comunicado con los compañeros mediante diferentes actividades como parte de la campaña #BankingonValues. También hemos alcanzado gobiernos y los reguladores de políticas al organizar y asistir a eventos que promueven la banca basada en valores a nivel mundial. Hemos establecido contactos con periodistas y hemos sido incluidos en un importante número de artículos. Varias revistas han realizado publicaciones especiales sobre la banca basada en valores (Euromoney, September 2018) y el trabajo de la GABV.

Campaña #BankingOnValues

Este año celebramos el quinto día internacional #BankingOnValues de la GABV el 8 de noviembre. Durante ese día, pedimos a todo el mundo que reflexione y aprenda más acerca de lo que se hace con su dinero al dejarlo en un banco. Nuestro objetivo fue ayudar a las personas a comprender que el dinero no solo está en un banco sino que en realidad se usa para muchas cosas. El objetivo de la campaña era observar si había un cambio en la forma en la que las personas eligen los bancos, así como ayudar a los clientes de los bancos basados en valores a darse cuenta de por qué esta forma de banca es diferente a las demás. Nuestra campaña se centró en el individuo: la persona que realiza operaciones bancarias cada día. Creamos por primera vez una página exclusiva para la campaña con todos los materiales, incluyendo un cuestionario, material educativo sobre banca basada en valores, publicaciones para las redes sociales, un vídeo de impacto e información sobre la GABV. Continuamos aprovechando este contenido y la página de la campaña para aumentar el conocimiento sobre la banca basada en valores. Dado que este año hemos celebrado la quinta campaña, para el próximo año planeamos cambiarla y diseñarla más en línea con la próxima etapa de la estrategia de la GABV. Para conocer más sobre la campaña y los resultados, descargue el informe completo aquí.

Proyecto de co-branding

En 2018, la GABV contrató a una empresa externa para apoyarnos con el desarrollo de la estrategia y los materiales de co-branding. Como primer paso en el proceso de la estrategia co-branding, realizamos dos talleres para miembros, uno en inglés y otro en español, creamos una encuesta de evaluación previa y realizamos algunas llamadas individuales. Después de analizar toda la información, y usando también las opiniones obtenidos mediante conversaciones con directivos, actualizamos la marca de la GABV, y redactamos estrategias de co-branding, materiales visuales y textuales, y pautas de uso. A finales de 2018, el proyecto se probó con cinco miembros. Las valoraciones recibidas en la etapa de prueba nos ayudarán a finalizar la estrategia de co-branding y a presentar un documento sólido durante la Asamblea General en Vancouver en febrero de 2019. El proyecto nos permitirá impulsar la GABV hacia la nueva estrategia, conectando muchos elementos de una manera estructurada, y obteniendo más beneficios para los miembros.

Perfil mediático

En 2018 la GABV obtuvo más de 105 solicitudes de entrevistas e información, representando un incremento del 35% respecto a 2017, con menciones en libros, publicaciones, artículos en línea, radio y video blogs. Está todo disponible en www.gabv.org/news y se publican periódicamente en el eZine o en nuestras redes sociales, Twitter, Facebook, LinkedIn, YouTube, y Instagram. La GABV obtuvo unos resultados muy buenos en las redes sociales. Se ha incrementado el número de seguidores y la participación e interacción. Instagram tuvo un incremento de seguidores del 80%; Twitter el 14% y un incremento del 10% en cuanto a participación; Facebook creció un 12% en seguidores y un 10% en participación. Además hemos experimentado un crecimiento notable del 20% de suscriptores del eZine. Todo ello representa una pequeña parte de las actividades para aumentar la visibilidad de la GABV, pero no resume todo el esfuerzo de todos nuestros miembros en sus comunidades locales y regiones.

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Eventos La GABV participó en varios eventos como parte de debates, miembro en comités, co-branding, ofertas de miembros, y amplificación mediática y en redes sociales. Además, también organizamos una serie de eventos para aumentar la visibilidad de la banca basada en valores entre gobiernos, periodistas y el público en general de todo el mundo (Uganda, Serbia, India, Malasia, Montana, por mencionar algunos): → Roundtable: New Dimensions of Banking, Novi Sad, Serbia → ‘GIFF2018: Propelling Islamic finance to the next level’ → GABV, Oikocredit and Maanaveeya co-hosting a summit in India → Values-Based Financial Inclusion: The Benefits of Sustainable Banking, Kampala, Uganda Y muchos más... Creación de contenidos Para ser reconocidos como líderes de opinión, nos centramos en la creación de contenido. A continuación puede leer algunos ejemplos: → Where Money Moves Matters → #Bankingonvalues: Moving Forward Together → Updated research: Real Economy – Real Returns: The Business Case for Values-based Banking

Titulares y lo más destacado

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Los bancos basados en valores de todo el mundo han ocupado numerosos titulares en 2018 gracias a su impacto social, económico y medioambiental. Puede leer algunos titulares en nuestra página web.

Cooperación estratégica Durante 2018, la GABV concluyó la implementación de la Estrategia de Socios de Apoyo, que ha durado dos años y medio. La estrategia define claramente las asociaciones de la GABV, llenando un vacío en el marco estratégico de la GABV y reflejando el pensamiento contemporáneo sobre las colaboraciones. A medida que llega el final de este lapso, es importante que destaquemos los logros del pasado y los desafíos de futuro de los compromisos con los Socios de Apoyo. Para la GABV, las colaboraciones con socios sirven para lograr objetivos (tanto colectivos como individuales) que no podrían realizarse de manera tan eficiente, efectiva o innovadora de forma autónoma. Además, el valor creado resulta mayor que los costes de transacción. Dentro del ámbito de acción, se espera que los socios de apoyo respalden a la GABV en los siguientes ámbitos: → Apoyo al desarrollo del programa: Centrado en el desarrollo de actividades/programas específicos de la GABV. Esto incluye, aunque no está limitado a, apoyo a las Comunidades de Prácticas, la campaña #BankingonValues, comités estratégicos, Leadership Academy, gestión del conocimiento, financiación o patrocinio de actividades o programas de la GABV, etc. Los esfuerzos de promoción normalmente estarán en esta categoría. → Apoyo al desarrollo de afiliación: El objetivo principal es mejorar los niveles de participación y divulgación de la GABV o estimular el crecimiento de afiliación. Aunque cada caso es diferente, los socios de apoyo podrían: → Participar en las Comunidades de Práctica de la GABV (CofPs) – sólo mediante invitación. → Participar en la Reunión Anual de la GABV y, cuando corresponda, en las reuniones de Capítulos - sólo mediante invitación. → Publicar su posición como socio estratégico o su afiliación a la GABV en sus páginas web. → Utilizar las conclusiones y los artículos publicados por la GABV para respaldar sus actividades. → Interactuar con la GABV en posibles actividades o proyectos comunes. La GABV monitoriza frecuentemente el estado de cada socio de apoyo para verificar que el valor cruzado de la relación sigue existiendo. Durante 2018 dimos la bienvenida a cuatro nuevos socios de apoyo: Care International, Fundacion Avina, Institute for Social Banking y Wellbeing Economy Alliance. Además, hemos incrementado nuestro compromiso activo con los socios de apoyo de forma significativa. Algunas de las iniciativas son: OikoCredit Cumbre con mesa redonda, Global Alliance for Banking on Values, 23 febrero 2018, en Hyderabad, India. Organizado por Maanaveeya Development & Finance Private Limited CEMS Reunión de gerentes, Bergen, Noruega Consulting Cup, Budapest, Hungria En colaboración con: Mckinsey & Company FMO Reunión del Capítulo Latinoamericano, octubre 2018, Países Bajos En colaboración con: Triodos Investment Management SME Finance Forum Participación especial del Director Ejecutivo de la GABV, Madrid, España Durante 2019, la GABV trabajará con los socios de apoyo para crear una nueva estrategia que responda a la naturaleza cambiante de la Alianza y complemente el trabajo que se realiza para desarrollar el próximo plan estratégico de la GABV. Prevemos que la nueva estrategia estará disponible a finales de 2019.

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GABV Informe Anual 2018

Socios estratégicos

Aga Khan Microfinance Agency Durante más de 60 años las agencias de Aga Khan Development Network (AKDN) han ofrecido servicios de microfinanzas a través de programas de desarrollo integrados e instituciones independientes de microfinanzas. Hoy estos programas actúan bajo la dirección de Aga Khan Agency for Microfinance (AKAM). Asociación de Universidades Confiadas a la Compañía de Jesús en América Latinan (AUSJAL) B Lab es una organización sin ánimo de lucro que sirve a un movimiento global de personas que usan el negocio para el bien. Su visión es que algún día las empresas compitan no solamente para ser las mejores del mundo, sino Best for the World® (las mejores para el mundo) y como resultado, la sociedad disfrutará de una prosperidad compartida y más resistente. B Lab (Europa) B Lab is a non-profit organisation that serves a global movement of people using business as a force for good. Its vision is that one day all companies compete not only to be the best in the world, but the Best for the World® and as a result society will enjoy a more shared and durable prosperity. CARE International CARE International es una agencia humanitaria internacional dedicada a salvar vidas y acabar con la pobreza, con un enfoque especial en lograr la igualdad de derechos y oportunidades para mujeres y niñas. Protegen los derechos de los más vulnerables, proporcionándoles asistencia en base a sus necesidades, sin importar la raza, creencia o nacionalidad. CEMS CEMS es una alianza global de instituciones académicas y corporativas dedicadas a educar y preparar a futuras generaciones de líderes empresariales internacionales. Los miembros académicos y corporativos de CEMS trabajan colectivamente en el desarrollo de conocimiento y educación que son esenciales en un mundo de negocios multilingüe, multicultural e interconectado. FMO FMO es un banco de desarrollo holandés. El banco crea soluciones de capital y conocimiento para empresas, proyectos e instituciones financieras en países en desarrollo.

Fundación Avina Fundación Avina es una fundación latinoamericana enfocada en la producción de cambios a gran escala necesarios para el desarrollo sostenible mediante el fomento de procesos de colaboración entre líderes de diferentes sectores, contribuyendo así a los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de la ONU. La Fundación Avina tiene presencia en 20 países y ha desarrollado 9 programas. Coordina la Plataforma para la Innovación con Propósito (Platform for Innovation with Purpose), una alianza para acelerar soluciones de alto impacto y transformaciones a gran escala a favor del desarrollo sostenible en América Latina al unir la innovación social con la innovación en tecnología y negocios. Oikocredit Oikocredit es un inversor social y cooperativo mundial que proporciona financiación al sector de microfinanzas, organizaciones de comercio justo, cooperativas, y pequeñas y medianas empresas. SME Finance Forum El SME Finance Forum trabaja para ampliar el acceso a las finanzas de las pequeñas y medianas empresas. El foro funciona a través de una red global de afiliados que reúne a instituciones financieras, empresas tecnológicas e instituciones de desarrollo financiero para compartir conocimiento, estimular la innovación y promocionar el crecimiento de las pequeñas y medianas empresas. The Institute for Social Banking The Institute for Social Banking ofrece formación, redes e investigaciones para un sector de banca y finanzas responsable. Ofrecen formación a trabajadores o interesados en la banca social, apoya la comunidad, académicos y otros interesados en el tema y contribuyen a la investigación del ámbito. Además, participan en la gestión de conocimiento e investigación, y animan al mundo académico a integrar los temas en sus investigaciones y programas escolares. Wellbeing Economy Alliance Wellbeing Economy Alliance (WEAll) es una nueva alianza sin ánimo de lucro que ayuda a lograr una transformación del sistema económico, de la sociedad y de las instituciones para que todos prioricen el bienestar compartido en un planeta sano. Nacido de los movimientos existentes para el cambio de sistema, WEAII tiene más de 30 miembros y busca ampliar y conectar el movimiento para obtener una economía de bienestar.

La red y los servicios Reunión Anual (Arequipa) La Reunión Anual 2018 de la GABV, organizado por Caja Arequipa en Arequipa, Perú, reunió a más de 40 Directores Ejecutivos y más de 70 ejecutivos y expertos de miembros de todo el mundo. El tema del evento “Actualizando la banca basada en valores: Afrontando el futuro juntos” animó a los miembros a reflexionar sobre dos aspectos de nuestro trabajo. Por un lado, debemos revisar la banca basada en valores para tener claro el concepto y el significado detrás de nuestros principios. Por otro lado, debemos analizar cómo nuestros miembros están llevando a la práctica sus palabras. En resumen, si aspiramos a transformar el sistema financiero, necesitamos: → Entender qué están haciendo las instituciones bancarias basadas en valores para animar y fomentar la transformación; → Explorar cómo están ocurriendo dichos cambios, ya sean grandes o pequeños, en el entorno local de cada miembro; → Aclarar lo que se necesita para ser una institución bancaria basada en valores ahora y en el futuro; → Tener respuestas claras y específicas a las preguntas sobre nuestros modelos de negocio y el enfoque de la banca. El diseño y espíritu de la reunión anual de la GABV se basaron en el principio de que tenemos más posibilidades de abordar estos temas cuando, a través del diálogo y las preguntas, aprendemos nuevas ideas y perspectivas entre nosotros. Desde sus inicios, la reunión anual se ha basado en debates entre los Directores Ejecutivos para contribuir al aprendizaje y participación entre compañeros que pueden contribuir al desarrollo del movimiento #BankingOnValues. A la vez, se intenta mejorar la práctica de la banca basada en valores de cada uno de nuestros miembros. La agenda de la reunión 2018 hizo especial énfasis en las siguientes preguntas: ¿Qué hace que la GABV sea única? ¿Cuál es el propósito que cada uno de nosotros puede representar en nuestra propia institución y en nuestra zona del mundo, cada cual con nuestras necesidades y requisitos? ¿Cómo podemos servir al mundo mejor a través de las finanzas? La agenda se basó en tres temas: 1) Confirmación de nuestros Principios de la Banca Basada en Valores de la GABV para comprender mejor a quién servimos y nuestra misión e impacto comunes, para que podamos renovar nuestro compromiso con el movimiento #BankingOnValues. 2) Evolución y transformación como instituciones bancarias basadas en valores: entender los cambios fundamentales e identificar el impacto de los bancos miembros e instituciones financieras innovadoras basadas en valores; intercambiar aprendizajes sobre innovación, incorporando valores y transformaciones disruptivas; nuevos enfoques para la inclusión social; compromisos con la educación financiera; nuevos métodos para enfrentar los bajos intereses, entornos bancarios de alta regulación, etc. 3) Inversión y mantenimiento de relaciones para que crezca nuestro movimiento. Continuar construyendo un ecosistema de relaciones basadas en valores con los miembros de la GABV e instituciones asociadas. Puede leer el informe completo de la reunión aquí.

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“La capacidad humana y tecnológica deben ir de la mano para así poder avanzar” Laurie Spengler, Directora Ejecutiva, Enclude

“Como banco, queremos que nuestros recursos beneficien a todos y no dañen a nadie”. Kat Taylor, Co-Directora Ejecutiva, Beneficial State Bank

Comunidades de Práctica Los movimientos crean conocimientos, no solo sobre el ecosistema inmediato, sino también sobre el entorno social en el que existen en un sentido más amplio, ya que buscan destacar nuevas formas de ver el mundo. Las Comunidades de Práctica tienen un papel importante a la hora de consolidar el movimiento de la Banca basada en Valores al centrarse en crear conocimiento desde abajo. Hasta ahora, nuestras Comunidades de Práctica se han centrado en crear y compartir información sobre la forma en que los bancos basados en valores hacen las cosas, pero ¿es suficiente? Si no es así, ¿cómo pueden configurarse para que sigan teniendo valor para los miembros de la GABV y el movimiento? Conforme la GABV avanza hacia su próxima fase de desarrollo, el desafío es llevar el movimiento al público; a las agendas gubernamentales y los procesos políticos; a los medios de comunicación y la cultura popular; al mundo académico y a las publicaciones. Sin duda, las Comunidades de Práctica de la GABV han iniciado este proceso, en ocasiones basándose en sus propios recursos, en ocasiones mediante la búsqueda de aliados en instituciones tradicionales a nivel académico, y otras veces a través de la creación de nuevas formas de conocimiento. Un claro ejemplo de esto es el reciente esfuerzo realizado por la Comunidad de Práctica de Desarrollo Humano de la GABV. Han desarrollado material de aprendizaje que se podría usar, no solo para que se incorporen nuevos miembros, sino también como una forma de ver la contribución de los bancos basados en valores en la gestión de las personas. Otro claro ejemplo es el amplio apoyo que la Comunidad de Práctica de Métricas ha proporcionado a la investigación que se lleva a cabo como resultado de la ampliación de las colaboraciones de la GABV. Sin embargo, el proceso es largo. La próxima fase para desarrollar el movimiento de la banca basada en valores requiere una reflexión profunda. Esta reflexión debe centrarse en el propio papel del movimiento para lograr el cambio. Por ejemplo, en la función para identificar qué tipos de cambios se necesitan para superar las complejidades y disfunciones del sistema financiero, lo que va mucho más allá que nombrar el problema. Las Comunidades de Práctica tienen un inmenso potencial en este contexto, no porque crean conocimiento, sino por el tipo de conocimiento que crean. Por un lado, el conocimiento que subvierte y desafía la norma alimentada por la práctica de los movimientos y la información sobre el proceso de producción de conocimiento. Las Comunidades de Práctica constituyen cuerpos de conocimiento importantes a partir de los cuales se analiza y se describe el trabajo que se realiza, pero de los cuales se puede obtener mucho más. Las Comunidades de Práctica podrían tener un papel más importante en: → Comprensión sobre el movimiento de la banca basada en valores. → Recopilación de información sobre oportunidades y herramientas necesarias para apoyar el movimiento. → Desarrollo de nuevos marcos y medidas para entender el éxito y el progreso del movimiento. El desarrollo actual de la GABV parece indicar que será necesario reflexionar mucho más en el futuro. Por lo tanto, es necesario que reconsideremos las formas en que creamos conocimientos juntos. La nueva etapa de desarrollo de las Comunidades de Práctica implica un enfoque más estratégico, en el que se centran no solo en la creación de conocimiento para la red, sino también en la creación, análisis y codificación de conocimiento para el ecosistema más allá de la GABV. En consecuencia, un punto de convergencia para quienes buscan entender esta nueva forma financiera: la banca basada en valores. Para que esto sea una realidad, las Comunidades de Práctica de la GABV han continuado y continuarán centrándose en el desarrollo del éxito de estas redes. A continuación, presentamos información actualizada sobre el trabajo de las Comunidades de Práctica de la GABV:

FORO DE LA JUNTA DIRECTIVA

El objetivo del Foro de la Junta Directiva es construir e intercambiar los conocimientos y habilidades de los miembros al abordar asuntos actuales y emergentes de gestión de las instituciones financieras basadas en valores.

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GABV Informe Anual 2018 Las juntas tienen un papel fundamental para establecer y mantener la cultura de sus propios bancos. Las reuniones del Foro de la Junta Directiva son una forma de fortalecer y profundizar los mensajes y los métodos utilizados para integrar una cultura de banca basada en valores en cada organización. Durante 2018, el Foro de la Junta Directiva organizó 2 seminarios web, titulados “Blockchain and Cryptocurrency”, presentado por Ernst-Jan Boers de Triodos, y “The Benefits of Being a GABV Member”, presentado por Marcos Eguiguren. Los miembros también asistieron a la Reunión Anual de la GABV en Arequipa, Perú, y participaron en las reuniones del Foro de la Junta Directiva durante el congreso. Se distribuyó entre los miembros de la reunión de Perú un borrador del estudio de investigación basado en entrevistas con miembros de la GABV. Los temas tratados en el foro de la Junta Directiva durante 2018 incluyeron: → Cómo planificar y gestionar mejor la sucesión del Director Ejecutivo; → La importancia de la alianza estratégica a la hora de fusiones; → Trato con los medios; → Gestión de nuestro impacto en el medio ambiente; → Una reserva de conservación y alineación con la GABV; → La oportunidad proporcionada por fintechs; y → Cómo medir lo que es “bueno” para nuestro banco.

DESARROLLO HUMANO

Actualmente, la Comunidad de Práctica se centra en la acción, manteniendo la dinámica y consolidando las iniciativas de años anteriores. Como resultado, la Comunidad de Práctica de Desarrollo Humano ha podido dedicar su energía en obtener nuevos miembros y trabajar para mantener las actividades del grupo a la vanguardia. Algunos de los programas de esta Comunidad de Práctica en términos de creación de conocimiento son: → Programa online sobre la banca basada en valores (programa de 5 semanas con vídeos, estudios de caso). → Libro sobre las mejores prácticas sobre a) remuneración basada en valores, b) gestión del rendimiento, c) contratación. → Programa de desarrollo de liderazgo para banqueros basados en valores. Por otro lado, el intercambio de conocimientos y las actividades de aprendizaje entre compañeros se han centrado en: → Llamadas mensuales entre compañeros de recursos humanos en bancos basados en valores → Reuniones mensuales con alumnos de la Leadership Academy de la GABV (virtual) → 1 reunión presencial de Desarrollo Humano por año → 1 reunión con los alumnos de la Leadership Academy por año. El grupo de Desarrollo Humano ha avanzado en su trabajo sobre las mejores prácticas en recursos humanos basados en valores. Más de 60 líderes con alto potencial de los bancos miembros de la Leadership Academy de la GABV se graduaron. Se realizó un programa online con más de 8.000 participantes en los bancos miembros, apoyo para el intercambio de individuos entre bancos miembros, y lanzaron grupos de trabajo sobre las mejores prácticas en recursos humanos basados en valores.

MÉTRICAS DE IMPACTO

En 2018, la Comunidad de Práctica de Métricas (Red de Métricas en el resto de este informe) progresó en la finalización del cuadro de mando integral de la banca basada en valores, incluido su propio enfoque de calibración. La Red de Métricas participó activamente entre sus miembros en el intercambio de conocimientos y la resolución conjunta de problemas durante el año, profundizando las relaciones entre sus miembros con resultados muy concretos. Esto incluyó la finalización del cuadro de mando integral, participación en un grupo de trabajo de impacto impulsado por Europa y el desarrollo conjunto de la iniciativa de la huella de carbono para uso potencial por parte de todos los miembros de la GABV.

La Red de Métricas organiza un seminario web a nivel mundial tres veces al año. Estos seminarios aseguran que cada participante aprenda sobre los principales avances dentro de la GABV, que contribuyan a los ajustes identificados en el cuadro de mando integral y que compartan las lecciones relevantes en la práctica de banca basada en valores. A nivel regional, la Red de Métricas organizó dos reuniones presenciales en Europa y en América del Norte. Durante estas dos sesiones, la Red de Métricas realizó una sesión sobre cómo utilizar el cuadro de mando integral como una herramienta de planificación estratégica y de comunicación. Los miembros de nuestra Red de Métricas han diseñado dos iniciativas de forma independiente. La primera iniciativa, junto con GLS, se centra en la medición de impacto a partir de las ventajas de trabajar en conjunto para desarrollar un enfoque que capture el valor diferencial que los bancos de la GABV crean a diario. La segunda iniciativa, impulsada con Triodos Bank y Amalgamated Bank, responde al reciente informe del IPCC que señala el aumento de 1,5ºC en la temperatura global. El trabajo se basa en la iniciativa PCAF en Europa. La iniciativa es ambiciosa e invita a todos los bancos miembros de la GABV a medir su huella de carbono y establecer un objetivo de base científica en un futuro próximo. Ambas iniciativas independientes demuestran la energía y el entusiasmo de los compañeros de la Red de Métricas y el deseo para que la banca basada en valores sea un agente de cambio.

MARKETING Y COMUNICACIONES

En 2018, la Comunidad de Práctica de Marketing y Comunicaciones experimentó un aumento de actividades en comparación con el año anterior. El enfoque se centró no solo en el intercambio de ideas online y la promoción del movimiento, sino también en la captura del conocimiento de la red y el apoyo a otros miembros en su trabajo. A principios de 2018, organizamos cuatro sesiones de una hora de duración para intercambiar información. Los miembros presentaron las actividades que tuvieron mucho éxito en su organización, y también compartieron las lecciones aprendidas y sugerencias sobre cómo implementar actividades similares con mayor éxito. Esto permitió a otros aprender más sobre ello y usar parte de la actividad. Las sesiones se grabaron y se publicaron en YouTube, lo que permite a otros miembros verlos cuando quieran. La GABV también organizó varias conferencias telefónicas para compartir información actualizada de las actividades de la GABV y plasmar ideas de los miembros para las próximas actividades, como el día de BankingOnValues. También organizamos dos reuniones presenciales: Reunión europea en Budapest, organizada por MagNet Bank, y reunión en EEUU, en Minneapolis, organizada por Sunrise Banks. Para generar más valor para nuestros miembros, presentamos una sesión de aprendizaje en la reunión de EEUU. La sesión se centró en el concepto de Primal Branding dirigida por Patrick Hanlon. Fue muy exitosa y los miembros apreciaron todo lo que aprendieron en nuestra reunión. Basado en esto, continuaremos encontrando formas de incorporar el aprendizaje en nuestras reuniones presenciales. El trabajo de esta Comunidad de Práctica ha progresado bastante en el último año, a pesar los desafíos que se han presentado. Los miembros de esta Comunidad de Práctica están muy ocupados en sus organizaciones normalmente y tienen un tiempo muy limitado para participar en actividades. Por esta razón, es importante reorientar el trabajo de la Comunidad de Práctica y proporcionar un valor adicional a su trabajo para asegurar su participación en el futuro. Un paso positivo es la creación de Comunidades de Práctica regionales para centrarse en los problemas que pueden aplicar a nivel regional, así como la introducción de intercambios de aprendizaje online y offline. 2018, lea nuestro informe de Comunidades de práctica 2018 disponible a pedido.

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GABV Informe Anual 2018

Capítulos Capítulo Asia-Pacífico El año 2018 ha estado cargado de acontecimientos para el Capítulo Asia-Pacífico. Se unieron 3 miembros nuevos al Capítulo: CARD Bank (Filipinas), ESAF Small Finance Bank (India) y Dai-Ichi Kangyo Credit Cooperative (Japón). Junto con OikoCredit y su filial de la India, Maanaveeya Development and Finance Private Limited, la GABV organizó una Cumbre en febrero de 2018 en Hyderabad, India. La Cumbre destacó la oportunidad de las instituciones microfinancieras de convertirse en pequeños bancos financieros. El evento reunió a muchas instituciones, bancos tradicionales y otras partes interesadas en la India. La Cumbre tuvo éxito ya que preparó el camino para una relación sólida entre los socios que han realizado o están haciendo la transición a ser un banco o miembro de la GABV. Este año, la Red de Métricas de la GABV implementó un proyecto piloto de calibración del cuadro de mando integral para crear una puntuación final. La iniciativa se usó directamente en el proyecto de la GABV con Malaysian Central Bank. Nueve bancos islámicos realizaron una versión del cuadro de mando integral y recibieron los resultados finales de referencia. Se lanzó oficialmente en octubre en Kuala Lumpur durante el Global Islamic Financial Forum donde la GABV contó con la representación de David Korslund. La segunda reunión del Capítulo Asia-Pacífico de la GABV se organizó en Kuala Lumpur, Malasia, del 15 al 16 de noviembre de 2018, organizada por Bank Muamalat Malaysia (BMM). Durante la reunión del Capítulo, los Directores Ejecutivos de Bank Muamalat (Malasia) y NMB Bank (Nepal) firmaron un memorándum de entendimiento en presencia del Director de Bank Muamalat, Representantes de Bank Negara (Malaysian Central Bank) y los delegados. Esta colaboración sirve para dar apoyo a las empresas de ambos bancos, incluso para facilitar las transacciones de remesas para los trabajadores de Nepal que trabajan en Malasia. Es un ejemplo de cómo los miembros pueden colaborar juntos. El objetivo de la reunión era facilitar y estudiar formas de cooperar y colaborar juntos. Además, decidieron explorar posibilidades similares con otros miembros. Se hizo hincapié en la exploración de áreas de intercambio de conocimientos y apoyo técnico entre los miembros. Debatieron sobre la marca de la GABV en la región. Los participantes sintieron la necesidad de fortalecer su marca y evaluar cómo la marca de la GABV podría mejorar en la región, cómo la región puede apoyar la marca a nivel mundial, y cómo los miembros pueden aprovechar la marca para dar soporte a sus negocios.

Capítulo Latinoamericano

Durante 2018, el Capítulo Latinoamericano recibió a tres nuevos miembros y un socio estratégico: Bancompartir, Banco Mundo Mujer, Banco Popular de Honduras y Fundación Avina (Socio). A final del año cuenta un total de 12 miembros de pleno derecho. 2018 fue diferente para el Capítulo Latinoamericano, ya que la reunión regional latinoamericana de Directores Ejecutivos se llevó a cabo en Zeist y La Haya, los Países Bajos, del 2 al 4 de octubre, organizada por Triodos Bank y FMO. 23 personas de nueve bancos y un socio estratégico asistieron a la reunión junto a la secretaría de la GABV. La reunión también permitió visitar las oficinas y equipos de Triodos y FMO. Los miembros del Capítulo Latinoamericano acordaron concentrar sus esfuerzos durante este año en el desarrollo de sus respectivos cuadros de mando integral, y promover y difundir la banca basada en valores en América Latina. Los miembros también han confirmado su compromiso en aumentar el número de miembros en la región que buscan representación en aquellos países en los que aún no tenemos presencia. La próxima reunión del Capítulo Latinoamericano tendrá lugar en Quito, Ecuador.

Capítulo Europeo

Este año, el Capítulo Europeo dio la bienvenida a tres nuevos miembros: Charity Bank (Reino Unido, como banco asociado), Cooperative Bank of Karditsa (Grecia) y Umweltbank (Alemania), cerrando el año con 14 miembros de pleno derecho y un miembro asociado. La reunión anual del Capítulo Europeo tuvo lugar en Novi Sad, Serbia, en noviembre de 2018. Opportunity Bank Serbia (OBS) organizó la reunión. Es un banco dominante en la inclusión financiera en Serbia. La reunión fue precedida por una mesa redonda pública organizada junto con la Association of Economists of Vojvodina. Había más de 50 asistentes tanto del sector académico como del empresarial de Serbia. Durante la reunión del Capítulo Europeo, 15 líderes de bancos basados en valores de 13 organizaciones diferentes debatieron sobre la esencia de la banca social y la estrategia más allá de 2020 para el Capítulo Europeo. Además, analizaron los últimos desarrollos de los sistemas de transparencia de impacto que los bancos están creando. También hablaron sobre el papel que la GABV debería tener con respecto a la regulación. Finalmente, debatieron sobre la sucesión del actual representante de la Junta en Europa.

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GABV Informe Anual 2018

Capítulo Norteamericano

El Capítulo Norteamericano tuvo algunos cambios este año, ya que dos miembros del capítulo, Amalgamated Bank (Nueva York) y New Resource Bank (California) se fusionaron, y First Green Bank (Florida) fue adquirido por SeaCoast Bank (Florida), a finales de año. Por otro lado, dos miembros canadienses (Affinity CU y Assiniboine CU) se retiraron de la GABV a principios de año por motivos internos. El Capítulo dio la bienvenida a un nuevo miembro: National Cooperative Bank. El Capítulo se reunió en Missoula, Montana (EEUU), en un encuentro organizado por Missoula Federal Credit Union. Los miembros del Capítulo se centraron en ciertas cuestiones internas clave, tanto antiguas como nuevas, como los atributos necesarios para pivotar hacia un modelo de impacto, incluyendo problemas culturales internos y externos, el impacto de la digitalización, cómo garantizar que el modelo de la banca basada en valores vaya más allá de la oficina del Director de la organización, el diseño y la estructura de la organización, el reclutamiento de empleados basados en valores, y la remuneración. Además de compartir conocimientos y experiencias y fortalecer las relaciones, el Capítulo también tuvo la oportunidad de hablar con la comunidad local. Una cena reunió a un grupo de personas de la comunidad de Missoula FCU para aprender sobre el trabajo que la cooperativa de crédito realiza a nivel local con la comunidad de refugiados, y una oportunidad para que los invitados aprendieran más sobre la banca basada en valores. En 2019, los miembros del Capítulo tienen previsto debatir acerca del trabajo conjunto sobre el cambio climático, dado que los bancos y los prestamistas tienen un papel importante para combatir el calentamiento global tanto a nivel de préstamos individuales como en una actividad económica más amplia. Este trabajo mediría y comprendería el impacto como prestamistas y el volumen de emisiones financiadas por los miembros del Capítulo Norteamericano, utilizando un sistema de contabilidad común que mediría las emisiones financiadas en las carteras de préstamos de los miembros. Amalgamated Bank dirige el trabajo que los compañeros de la banca holandesa han estado desarrollando: Platform for Carbon Accounting Financials (PCAF). Finalmente, los miembros del Capítulo se despidieron de la Directora Ejecutiva de Vancity, Tamara Vrooman, que ha sido la representante de América del Norte de la Junta de Directores de la GABV durante dos períodos. El nuevo representante de Canadá y los Estados Unidos se anunciará en la reunión anual de la GABV en febrero de 2019.

Intercambio de conocimientos

En 2018, la GABV se centró en la implementación de la última fase de su Estrategia de Gestión del Conocimiento, que sirvió para establecer el trabajo del equipo de la Secretaría de la GABV y la red de intercambio de conocimientos. A continuación, mostramos algunos de los logros de la estrategia de gestión del conocimiento en 2018, que esperamos que continúe rindiendo valor a los miembros de la GABV y al ecosistema en general, al permitir identificar oportunidades de colaboración más eficientes y calculadas dentro y fuera de la GABV. Además, muestra la evolución de la Gestión del Conocimiento de la GABV durante los últimos dos años.

Scorecard

2En el 2018, la Red de Métricas progresó en la finalización del cuadro de mando integral de la banca basada en valores. El cuadro de mando integral estructura la información cuantitativa de la sostenibilidad financiera de un banco, el nivel de apoyo para la economía real y la aportación del valor para un mayor número de interesados. Incluye información integral cualitativa sobre estrategias y planes de ejecución para ofrecer mayor valor para las personas, el planeta y la prosperidad. Desarrollado por profesionales expertos en nuestra red de métricas, el proceso del cuadro de mando integral de la banca basada en valores provoca la reflexión y la revisión de las actividades bancarias existentes y futuras. Es una excelente herramienta de planificación estratégica y de comunicación de cualquier banco comprometido con el empoderamiento social, regeneración ambiental y prosperidad económica.

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GABV Informe Anual 2018 Este año, la Red de Métricas implementó un proyecto piloto de calibración del cuadro de mando integral de la banca basada en valores para obtener un resultado final. La iniciativa se usó directamente en el proyecto de la GABV con Malaysian Central Bank. El resultado fue que nueve bancos islámicos realizaron una versión del cuadro de mando integral y recibieron los resultados finales de referencia. El objetivo estratégico de Bank Negara es avanzar en la intermediación de bancos basados en valores en Malasia y confiar en una versión mínimamente modificada del cuadro de mando integral para proporcionar información sobre la transición a un enfoque holístico para las personas, el planeta y la prosperidad por parte del sector bancario islámico de Malasia (ver Wright, C. (2018), “Impact banking: Putting the impact back into Islamic finance”, Euromoney, disponible en http://www.euromoney.com/article). Además, los miembros de nuestra Red de Métricas comenzaron con dos iniciativas de forma independiente. La primera, junto con GLS, se centra en la medición de impacto a partir de las ventajas de trabajar en conjunto para desarrollar un enfoque que capture el valor diferencial que los bancos de la GABV crean a diario. La segunda iniciativa, impulsada con Triodos y Amalgamated, responde al reciente informe del IPCC que señala el aumento de 1,5ºC en la temperatura global. El trabajo se basa en la iniciativa PCAF en Europa (ver http://carbonaccountingfinancials.com). La iniciativa es ambiciosa e invita a todos los bancos miembros de la GABV a medir su huella de carbono y establecer un objetivo con base científica en un futuro próximo. Ambas iniciativas independientes demuestran la energía y el entusiasmo de los compañeros de la Red de Métricas y el deseo para que la banca basada en valores sea un agente de cambio.

Investigación

Nuestra meta colectiva es cambiar el sistema bancario para que sea más transparente, compatible con la sostenibilidad económica, social y medioambiental, y esté compuesto por una amplia gama de instituciones bancarias al servicio de la economía real. La GABV se encuentra en su mejor momento como socio investigador, contribuyendo con el conocimiento y la perspectiva de profesionales a los estudios sobre los impulsores clave del cambio y la transformación del sistema bancario. En asociación con European Investment Bank, Deloitte y KKS Advisors, la GABV copatrocina un estudio para examinar las diferencias en el rendimiento financiero asociado con un enfoque en la materialidad sostenible y los problemas de inmaterialidad. Este estudio cubrirá los 100 bancos comerciales más grandes del mundo según capitalización de mercado. En febrero se espera que los resultados de esta investigación amplíen la información sobre el debate entre las instituciones financieras con respecto a los retornos y la sostenibilidad. Este estudio es una ampliación de nuestra propia investigación, Real Economy - Real Returns: A Continuing Business Case for Sustainability-focused Banking, que ha demostrado en repetidas ocasiones que los bancos basados en la sostenibilidad continúan teniendo rendimientos financieros estables ajustados al riesgo al enfocarse en satisfacer las necesidades de los individuos y las empresas en las comunidades a las que sirven. La GABV se ha asociado por separado con el Banco Mundial y University of Exeter’s Sustainable Finance, the Law and Stakeholders Network en un estudio plurianual de prácticas de banca basada en valores, con el objetivo de proporcionar información sobre la reforma de la regulación bancaria mundial. Este proyecto está financiado por el Economic and Social Research Council del Reino Unido y está alineado con la Declaración de Berlín de la GABV en relación con el desarrollo de un enfoque regulatorio que respalde un sistema bancario que no cree riesgos sistémicos y que contribuya positivamente a una mejor sociedad y planeta.

Leadership Academy

¿Cómo lideramos en momentos de crisis? ¿Cuál es el futuro de la banca? ¿Cómo puedo descubrir mi potencial en consonancia con mi organización? Estos son ejemplos de preguntas desarrolladas por los 25 participantes de la Leadership Academy 2018. En tres módulos, los participantes exploraron modelos bancarios, métodos de liderazgo, y conectaron con líderes intelectuales e innovadores en Perú, Alemania y para el módulo final con MIT, Cambridge, EE. UU. El programa logró crear un ambiente de aprendizaje desafiante, permitiendo a los participantes identificar su potencial y definir medidas de acción. Después de los módulos, tuvieron una sesión de coaching individual, así como en grupo. Los oradores incluían profesionales como Gary Gensler (ex-presidente de la Commodity Futures Trading Commission bajo el presidente Barack Obama), Directores Ejecutivos de bancos miembros de la GABV, artistas y académicos como Edgar Schein, Otto Scharmer o Peter Senge, líderes intelectuales sobre el cambio organizativo, cultura y liderazgo.

Leadership Academy de la GABV, Reunión inaugural, octubre 2018 Después de graduarse, 60 líderes de la Leadership Academy de la GABV se reunieron por primera vez en el MIT en Cambridge los días 20, 21 y 22 de octubre de 2018. El programa incluyó trabajo de liderazgo junto con conversación con líderes intelectuales de MIT.

“Formar parte de la primera promoción de la Leadership Academy fue una oportunidad única para mí. Me permitió crecer a nivel personal, ser más valiente y tener más confianza en mi puesto. Me ha permitido reflexionar, he aprendido que un líder fuerte tiene que mirar todo desde todas las perspectivas y ser auténtico. - Participante de la Leadership Academy

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Secretaría de la GABV

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Supervisa las operaciones diarias de la oficina. La Secretaría de la GABV tiene las siguientes funciones: Gerente de Conocimiento y Redes. Dirige la implementación de las estrategias de conocimiento y socios de apoyo, gestiona las plataformas de información, coordina el trabajo con los Directores Ejecutivos de bancos miembros y socios de apoyo, y coordina la Comunidad de Práctica de Desarrollo Humano. Gerente Senior de Métricas e Investigación. Es el responsable de dirigir las investigaciones y apoyar a los expertos de métricas mientras desarrollan el cuadro de mando integral de la GABV. Gerente de Comunicaciones y Marca. Es el responsable de las actividades comunicativas dentro y fuera de la GABV, organiza actividades de participación y gestiona la marca y relaciones con los medios de comunicación. Jasmin también dirige la Red de Expertos de Marketing y Comunicación de la GABV. Responsable de Métricas y Finanzas. Gestiona los procesos anuales relacionados con el cuadro de mando integral, apoya las actividades de investigación y valora nuevos candidatos, además de apoyar los procesos de finanzas y contabilidad de la Secretaría. Responsable de Logística y Apoyo. Gestiona la administración y logística de la GABV y coordina todos los temas financieros dentro del equipo.

GABV Staff

Dr. Marcos Eguiguren Executive Director

Jasmin Panjeta Gerente de Comunicaciones e Imagen Corporativa

Sofia Ortega Gerente de Información y Estructura Organizativa

Nichole Peatross Responsable de Suporte Logístico y Administrativo

Dr. Adriana Kocornik-Mina Gerente Senior de Métricas e Investigación

Federica Masut Responsable de Métricas e Investigación

Asesores independientes

David Korslund Economista jefe

Dr. Katrin Käufer Asesora Superior de la Academia de Liderazgo y Desarrollo Humano

Rafael Llosa Representante Regional de América Latina

Rebeca Pastor Asesor de Programas

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Upendra Poudyal Representante Regional de Asia-Pacífico

Tom Cummings Diseñador de la Reunión Anual y Asesor Superior del Director Ejecutivo

GABV Informe Anual 2018

Comisión de servicio de miembros

Dr. Christoph von Carlowitz Representante Regional Europeo (Asesor Superior de GLS Bank)

Paula Martin Representante Regional de América del Norte (Asesora Superior de Vancity)

Sonia Reinhardt Representante de la Academia de Liderazgo (Asesora Superior de GLS Bank) Muchas gracias a todos nuestros becarios que han realizado prácticas durante 4 o 6 meses en la GABV en 2018. Karla Pastor Becaria de gestión de conocimientos y proyectos Sharon March Becario de gestión de conocimientos y proyectos Pau Marcos Becario de marketing y comunicaciones Más información: http://www.gabv.org/about-us/the-team

Resumen Financiero Balance sheet as at 31 December 2018 (before profit appropriation)

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GABV Informe Anual 2018

Profit and loss account 2018

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Enfoque para el 2019 Hemos conseguido muchos objetivos importantes en 2018 y hemos logrado ir más lejos que nunca, llegando a más personas, consolidando un movimiento dinámico y consiguiendo un mayor número de miembros. Se han logrado o se lograrán en 2019 o a principios de 2020 bastantes objetivos estratégicos que hemos establecido en nuestro plan GABV 2020. Sin embargo, la industria bancaria ha experimentado cambios si comparamos la situación actual con la que teníamos en 2015, cuando se diseñó el último plan. Es por ello que en los próximos meses elaboraremos un nuevo plan estratégico que establecerá la ambición de la GABV para el año. En 2019 la GABV tiene planeado: →→ Trabajar con miembros, la Junta, socios de apoyo y otros interesados para elaborar un nuevo plan estratégico. →→ Continuar con el aumento del número de miembros y tener más equilibrio a nivel geográfico. →→ Continuar los esfuerzos para conseguir mejor presencia en África y Oriente Medio. Abrir un Capítulo Africano a finales de 2019 o principios de 2020. →→ Centrarse en la obtención de más socios de apoyo para así fomentar nuestras actividades y garantizar el crecimiento y visibilidad de la GABV. →→ Durante la Reunión Anual y el 10º aniversario de la Cumbre Global que tendrán lugar en Vancouver, Canadá, en febrero, se pondrá el foco en los desafíos y se reflexionará sobre la ambición del movimiento de la banca basada en valores. →→ Presentar los resultados de las investigaciones iniciadas en 2018. →→ Consolidar la política de Gestión de Conocimientos y mejorar los servicios para los miembros dentro del propósito del objetivo de la GABV, incluso a nivel local. →→ Implementar decisiones para la siguiente fase del cuadro de mando integral de la GABV. →→ Fortalecer la participación en actividades, incluyendo a personas influyentes. →→ Adaptar completamente la celebración en torno al día #BankingOnValues con las actividades de promoción en la preparación del 10º Aniversario. →→ Elegir quién sucederá al Director Ejecutivo y fortalecer la cohesión y las capacidades de la Secretaría de la GABV para prepararse para los desafíos en los próximos años. →→ Iniciar la implementación, a nivel básico, de la propuesta de co-branding para fortalecer la visibilidad del movimiento y respaldar la imagen de los diferentes miembros. Las mencionadas son las áreas de trabajo para el 2019. Estamos trabajando con todos nuestros miembros y socios para reforzar todo lo que realizamos para conseguir mejores resultados y más crecimiento para la red y el movimiento.

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GABV Informe Anual 2018

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