Vous voulez mettre votre patrimoine en sécurité pour vous et vos proches ? Investissez dans une formule de branche 23 personnalisée.
Celui qui souhaite aujourd'hui placer son argent a encore souvent tendance à s'adresser en premier à une banque. Pour les particuliers... particulièrement aisés, le private banking est une évidence. Si vous investissez déjà une partie de vos avoirs et aimez diversifier vos investissements, vous êtes même alors peut-être client de plusieurs banquiers privés et gestionnaires de fortune, chacun ayant son propre interlocuteur et sa propre méthode de travail. Une situation assurément complexe et qui peut vous prendre beaucoup de temps. Investir via un fonds dédié - une assurance de branche 23 pour grosses fortunes - vous évitera dans ce cas bien des soucis.
Imaginez, après 25 ans de dur labeur, vous vendez votre société pour 1 million d'euros, somme que vous voudriez investir, si possible pas auprès d'une seule et même partie. Mais par où commencer ? Vous prenez rendez-vous auprès de quatre banquiers privés dont vous avez vaguement entendu parler. Après avoir exposé quatre fois votre situation et vos objectifs, chacun des quatre vous donne accès à un site internet pour suivre vos placements, chaque fois avec un login différent. Vous vous rendez ensuite trois fois par an auprès de chaque banque pour un entretien, et chaque banque vous invite chaque année à un événement de réseautage. Tout cela part certes d'une bonne intention, mais est-ce vraiment optimal ? Cela vous prendra surtout beaucoup de votre temps précieux et vous finirez qui plus est par ne plus vous y retrouver.
1