No.0 88 2024／ 6
《精選版》
IARFC國際認證財務顧問師協會大中華區會員季刊
卷首語 學無止境 2
回歸風險管理的專業本職 4
RFC交流道
台灣發展中心2024年RFC認證課程及 「華保研究室」總覽 8 RFC授證典禮台中場、高雄場熱鬧隆重 10 港澳發展中心認證財務顧問師畢業
RFC專欄
AI人來瘋，台股科技ETF誰最強？ 18 信託：您不可不知的最強隔離風險及 資產傳承之工具 21
通膨到底結束了嗎？要降息還是升息?! 24
RFC案例分享
孝順女兒財務規劃報告 27
RFC訊息
RFC認證財務顧問師公開班訊息 36
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2024RFC授證報導
RFC授證典禮台中場、高雄場 熱鬧隆重
文◎張斐然
（世界華人保險教育訓練機構 台灣發展中心 發展一部經理、RFC認證課程講師、ChRP認證課程講師）
IARFC國際認證財務顧問師協 會台灣發展中心分別於3月18日 在台中，5月21日在高雄舉辦RFC 授證典禮暨繼續教育活動，共有 135位會員現場進行授證，場面熱 鬧隆重，授證會員難掩興奮。
世界華人保險教育訓練機構 同時也是IARFC協會台灣發展中心 李盟源秘書長致詞時勉勵學員， 取得RFC證照只是邁向財務顧問之
路的開始，面對行業環境快速的 變化和激烈挑戰，唯有學以致用 並持續精進專業才能創造自己的 價值。活動中也邀請RFC講師呂忠 達老師以2024國際政經趨勢為題 進行專題演講，呂忠達老師也特 別提到最近引起搶購風潮的配息 型ETF，他認為這類商品將是未來 學員在市場上銷售勢必會面對的 問題，必須深入了解。
授證會員學習心得分享
RFC授證典禮暨繼續教育活動合照-台中場
台中場富邦人壽莊燦輿
我在一進入保險業之後， 我的主管就教育我做財務規 劃，也告訴我要取得專業的 RFC證照，很高興我終於能冠
上RFC 認證
財務顧問師的頭銜，讓我能更專業的 協助客戶做財務規劃，也能讓客戶更信任我，同 時能做出自己的差異化。過去我的父母並不認同 我做保險，但現在他們知道我不只是在賣保險， 而是在協助客戶做專業的財務規劃，他們也漸漸 的能夠接受並且支持我，很感謝一路上我的主管 的教導，以及協會所舉辦的課程。
台中場安聯人壽賴怡文
在我剛進入安聯鋒鼎團隊的 職場時，就被職場整片的RFC 證照牆所吸引，也期許自己 有一天也能成為牆上的一 員，去年我終於能夠參加RFC的課程，課程中我 覺得每位講師都非常專業且實務經驗豐富，尤其 在稅務和信託方面，讓我有許多話題能夠跟我的 客戶分享，也透過RFC所學的財務規劃報告書， 讓我成交了上千萬的保費，並且在去年完成國際 龍獎IDA的資格，對我來說真的實用性非常的高。
高雄場三商美邦人壽周怡君 在疫情期間我有許多做生意 的客戶，因為疫情造成個人 財務受到很大的影響，我就 在想我能幫助他們做甚麼， 因此想學習財務規劃，當初也評估了市面上其他
的相關證照，但最後我發現RFC的課程內容和豐 富的資源最能符合我的需求，因此選擇先取得 RFC證照。我在課程學習中最大的收穫，就是在 財務規劃報告的製作，透過這份報告我能夠深入 去了解客戶對於理財上的觀念和擔心，同時能夠 協助客戶去思考人生中短中長期的財務目標，在 製作報告的過程中我也協助一位擔任藥師的客戶 完成財務規劃，並且順利成交將我報名課程的學 費都賺了回來，我非常慶幸選擇了RFC作為我第 一張財務規劃的證照。
RFC授證典禮暨繼續教育活動合照-高雄場
高雄場錠嵂保經謝依玲
我進入保險業已超過20年， 很多人問我已經這麼資深， 為什麼還需要來拿RFC證 照，但當我接觸到我現在的 團隊，整個團隊都在協助客戶做財務規劃、資產 配置，我意識到轉型財務規劃的價值，就決定報 名參加RFC課程。過程中我發現 RFC的課程內容非常有系統性且紮 實，尤其是透過財務規劃報告的 製作，讓我可以跟客戶深入探討 他們的財務狀況，給他們建議應 該如何做調整。之前有一個我服 務超過20年的客戶，在疫情期間 他的公司出現財務危機，透過我 之前幫他規劃的保險順利度過難 關，在去年我上課期間，這個客 戶跟我聯絡，當他知道我在上財 務規劃證照課程，立刻找我去跟 他談，也願意再提撥上千萬的資 金請我幫他進行資產規劃，甚至 主動要帶我去認識更多企業主的 客戶，讓我感覺到因為有RFC，客 戶看待我的方式完全跟之前不一 樣，真的非常值得。
七月份《華保研究室》 15分鐘線上繼續教育課表 日期 主題 講者 07/09 開公司可以節稅？一窺法人稅賦優勢 陳品橙 07/23 法人常忽略的稅負成本解析 陳品橙
2024年RFC公開班日期
提升個人身價 擴大客戶層級 拓展人脈關係 發揮專業素養 增加競爭實力
班別 報名截止 上課日期 測驗日期
台北2月保經財顧班
《週五班》 02/01 02/23、03/01、03/08、03/15、03/22、03/29、04/12、04/19 輔導課程：04/26 05/03
台北3月保險公開班
《週四班》 03/01 03/14、03/21、03/28、04/11、04/18、04/25、05/02、05/09 輔導課程：05/16 05/23
高雄7月保險公司班
《週三班》 07/05 07/24、07/31、08/07、08/14、08/21、08/28、09/04、09/11 輔導課程：09/18 09/25
台中7月保險公司班
《週四班》 07/05 07/25、08/01、08/08、08/15、08/22、08/29、09/05、09/12 輔導課程：09/19 09/26
台北7月保經財顧班
《週二班》 07/01 07/16、07/23、07/30、08/06、08/13、08/20、08/27、09/03 輔導課程：09/10 09/24
台中9月保經財顧班
《週三班》 08/30 09/11、09/18、09/25、10/02、10/09、10/16、10/23、10/30 輔導課程：11/06 11/13
高雄10月保經財顧班
《週四班》 10/04 10/17、10/24、10/31、11/07、11/14、11/21、11/28、12/05 輔導課程：12/12 12/19 已開班
李佳蓉經理 台中分公司：04-2254-8325
07-222-3096
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