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manuales Una colección clásica en la literatura universitaria española. Todos los títulos de la colección manuales los encontrará en la página web de Tirant lo Blanch, www.tirant.com/mex/

María Susana García Soto

Libros de texto para todas las especialidades de Derecho, Criminología, Economía y Sociología.

LA SOSTENIBILIDAD DEL SISTEMA DE PENSIONES A LA LUZ DE LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS

La Seguridad Social constituye un derecho universal de trascendental importancia para todo individuo, porque representa un componente fundamental para la seguridad de la vida, de la salud y de la protección de los medios de subsistencia, que en las últimas décadas ha generado una gran incertidumbre en la sociedad respecto al futuro que enfrenta, debido a su complejidad en la que intervienen diversos factores y actores que influyen en su operación.

Por esto se realiza un análisis objetivo desde una perspectiva global, de la problemática que atañe al sistema pensionario de capitalización individual implementado en México, donde el financiamiento juega un rol elemental, proporcionando conocimientos útiles que permitan fundamentar la defensa de los derechos de los trabajadores en materia de pensiones.

Doctora María Susana García Soto Profesora de la Universidad de Guadalajara Cum laude, Universidad de San Pablo Madrid, España.

LA SOSTENIBILIDAD DEL SISTEMA DE PENSIONES A LA LUZ DE LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS

María Susana García Soto

manuales

Instituto Jalisciense de Investigaciones Jurídicas A.C.

LA SOSTENIBILIDAD DEL SISTEMA DE PENSIONES A LA LUZ DE LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS

COMITÉ CIENTÍFICO DE LA EDITORIAL TIRANT LO BLANCH María José Añón Roig

Catedrática de Filosofía del Derecho de la Universidad de Valencia

Ana Cañizares Laso

Catedrática de Derecho Civil Universidad de Málaga

Jorge A. Cerdio Herrán

Catedrático de Teoría y Filosofía de Derecho. Instituto Tecnológico Autónomo de México

José Ramón Cossío Díaz

Ministro de la Suprema Corte de Justicia de México

Eduardo Ferrer Mac-Gregor Poisot

Juez de la Corte Interamericana de Derechos Humanos. Investigador del Instituto de Investigaciones Jurídicas de la UNAM

Owen M. Fiss

Catedrático emérito de Teoría del Derecho de la Universidad de Yale (EEUU)

José Antonio García-Cruces González Catedrático de Derecho Mercantil de la UNED

Luis López Guerra

Juez del Tribunal Europeo de Derechos Humanos Catedrático de Derecho Constitucional de la Universidad Carlos III de Madrid

Ángel M. López y López

Catedrático de Derecho Civil de la Universidad de Sevilla

Marta Lorente Sariñena

Catedrática de Historia del Derecho de la Universidad Autónoma de Madrid

Javier de Lucas Martín

Catedrático de Filosofía del Derecho y Filosofía Política de la Universidad de Valencia

Víctor Moreno Catena

Catedrático de Derecho Procesal de la Universidad Carlos III de Madrid

Francisco Muñoz Conde

Catedrático de Derecho Penal de la Universidad Pablo de Olavide de Sevilla

Angelika Nussberger

Jueza del Tribunal Europeo de Derechos Humanos.

Catedrática de Derecho Internacional de la Universidad de Colonia (Alemania)

Héctor Olasolo Alonso

Catedrático de Derecho Internacional de la Universidad del Rosario (Colombia) y Presidente del Instituto Ibero-Americano de La Haya (Holanda)

Luciano Parejo Alfonso

Catedrático de Derecho Administrativo de la Universidad Carlos III de Madrid

Tomás Sala Franco

Catedrático de Derecho del Trabajo y de la Seguridad Social de la Universidad de Valencia

Ignacio Sancho Gargallo

Magistrado de la Sala Primera (Civil) del Tribunal Supremo de España

Tomás S. Vives Antón

Catedrático de Derecho Penal de la Universidad de Valencia

Ruth Zimmerling

Catedrática de Ciencia Política de la Universidad de Mainz (Alemania)

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LA SOSTENIBILIDAD DEL SISTEMA DE PENSIONES A LA LUZ DE LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS

María Susana García Soto

Instituto Jalisciense de Investigaciones Jurídicas A.C.

Ciudad de México, 2017

Copyright ® 2017 Todos los derechos reservados. Ni la totalidad ni parte de este libro puede reproducirse o transmitirse por ningún procedimiento electrónico o mecánico, incluyendo fotocopia, grabación magnética, o cualquier almacenamiento de información y sistema de recuperación sin permiso escrito de la autora y del editor.

En caso de erratas y actualizaciones, la Editorial Tirant lo Blanch México publicará la pertinente corrección en la página web www.tirant.com/mex/

© María Susana García Soto

© EDITA: TIRANT LO BLANCH DISTRIBUYE: TIRANT LO BLANCH MÉXICO Río Tiber 66, Piso 4 Colonia Cuauhtémoc Delegación Cuauhtémoc CP 06500 Ciudad de México Telf: (55) 65502317 infomex@tirant.com www.tirant.com/mex/ www.tirant.es ISBN: 978-84-9169-444-1 MAQUETA: Tink Factoría de Color Si tiene alguna queja o sugerencia, envíenos un mail a: atencioncliente@tirant.com. En caso de no ser atendida su sugerencia, por favor, lea en www.tirant.net/index.php/empresa/ politicas-de-empresa nuestro Procedimiento de quejas.

Responsabilidad Social Corporativa: http://www.tirant.net/Docs/RSCTirant.pdf

“El miedo atento y previsor es madre de la seguridad” Burke, Edmund

“Los políticos tímidos e interesados se preocupan mucho más de la seguridad de sus puestos que de la seguridad de su país” Macaulay, Thomas

Índice Agradecimientos............................................................................................ 13 Lista de acrónimos......................................................................................... 15 Prólogo.......................................................................................................... 17 Juan Pablo Maldonado Presentación.................................................................................................. 21 Mtro. Adalberto Ortega Solís Introducción.................................................................................................. 23 Capítulo I ANTECEDENTES DE LA SEGURIDAD SOCIAL Y DEL INSTITUTO MEXICANO DEL SEGURO SOCIAL 1. ORIGEN Y EVOLUCIÓN DE LA SEGURIDAD SOCIAL...................... 27 1.1. En el mundo antiguo....................................................................... 27 1.2. La Revolución Francesa.................................................................. 28 1.3. La Revolución Industrial................................................................. 30 1.4. Seguros sociales en Alemania. La visión de Bismarck...................... 32 1.5. Seguros sociales en Inglaterra.......................................................... 33 1.6. La orientación hacia la seguridad social.......................................... 35 1.7. Consolidación de la seguridad social............................................... 36 1.8. La nueva seguridad social................................................................ 39 1.9. Antecedentes de la seguridad social en México................................ 40 1.9.1. México precolombino......................................................... 40 1.9.2. La conquista y la colonia..................................................... 41 1.9.3. Independencia, reforma y revolución................................... 42 1.9.4. México post-revolucionario................................................. 47 1.9.5. Nacimiento de las instituciones y servicios de seguridad social en México........................................................................... 49 2. ORIGEN Y EVOLUCIÓN DEL INSTITUTO MEXICANO DEL SEGURO SOCIAL................................................................................................... 56 3. ORIGEN Y EVOLUCIÓN DEL SISTEMA DE PENSIONES................... 60 3.1. El ahorro privado............................................................................ 60 3.2. El mutualismo................................................................................. 61 3.3. El seguro privado............................................................................ 62 4. ANTECEDENTES DEL SISTEMA DE PENSIONES EN MÉXICO........ 63

10

Índice

4.1. La ley del seguro social de 1973...................................................... 63 4.2. La nueva ley del seguro social de 1995............................................ 64 Capítulo II ASPECTOS TEÓRICOS, CONCEPTUALES Y LEGALES SOBRE LA SEGURIDAD SOCIAL 1. CONCEPTO DE SEGURIDAD SOCIAL................................................. 69 1.1. El concepto de solidaridad social..................................................... 72 1.2. Definición gramatical de seguridad.................................................. 73 1.3. Clasificación de la seguridad social y precisiones terminológicas..... 74 1.4. Seguridad social y seguro social....................................................... 75 1.5. La relación entre seguridad social y seguro social............................ 76 2. LA SEGURIDAD SOCIAL COMO INSTRUMENTO DE PROTECCIÓN SOCIAL................................................................................................... 78 3. DERECHOS HUMANOS....................................................................... 80 4. MARCO CONSTITUCIONAL Y LEGAL DE LA SEGURIDAD SOCIAL.. 87 4.1. Fundamento constitucional de la seguridad social........................... 87 4.2. Marco legal vigente de la seguridad social mexicana....................... 87 4.3. La ley del seguro social y la ley federal del trabajo.......................... 91 5. SEGURIDAD SOCIAL Y LOS MODELOS DE BIENESTAR................... 96 5.1. Modelo ocupacional o bismarkiano................................................ 97 5.2. Modelo universal o beveridgeano.................................................... 98 6. LA SEGURIDAD SOCIAL EN EUROPA................................................. 99 Capítulo III EL SISTEMA DE PENSIONES EN MÉXICO A LA LUZ DE LA LEY DEL SEGURO SOCIAL 1. FINALIDAD DE LOS SISTEMAS DE PENSIONES................................ 106 2. EL SISTEMA DE REPARTO................................................................... 109 3. EL SISTEMA DE PENSIONES A LA LUZ DE LA LEY DEL SEGURO SOCIAL................................................................................................... 112 3.1. El sistema de pensiones para los trabajadores afiliados al IMSS al amparo de la ley del seguro social de 1973...................................... 112 3.2. Funcionamiento del sistema de pensiones normado por la ley del seguro social de 1973...................................................................... 113 3.3. Afiliación......................................................................................... 115 3.4. Cuotas y aportaciones..................................................................... 115 3.5. Seguro de riesgos de trabajo............................................................ 117 3.6. Seguro de invalidez, vejez, cesantía en edad avanzada y muerte (IVCM)........................................................................................... 120 4. LA CRISIS DEL SISTEMA DE PENSIONES........................................... 123 5. LA REFORMA INTEGRAL AL SISTEMA DE PENSIONES DE REPARTO. 124 5.1. El porqué del cambio en los sistemas de pensiones.......................... 124

Índice

5.2.

5.3.

5.4.

5.5.

5.6.

11 La nueva ley del seguro social de 1995............................................ 126 El seguro de riesgos de trabajo........................................................ 129 El seguro de invalidez y vida........................................................... 132 El seguro de retiro, cesantía en edad avanzada y vejez..................... 135 Dificultades del sistema pensionario actual...................................... 137

Capítulo IV COMPARATIVO DEL SISTEMA DE PENSIONES DE CAPITALIZACIÓN INDIVIDUAL EN MÉXICO, CON EL MODELO CHILENO DE CAPITALIZACIÓN INDIVIDUAL Y EL MODELO DE FORTALECIMIENTO DE REPARTO DE BRASIL 1. SEMEJANZAS EN LA ADOPCIÓN DEL SISTEMA PENSIONARIO CHILENO EN EL MODELO DE CAPITALIZACIÓN INDIVIDUAL ADOPTADO EN MÉXICO..................................................................... 144 2. FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA DE CAPITALIZACIÓN INDIVIDUAL...................................................................................................... 145 2.1. La Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro y la nueva Ley del Seguro Social................................................................................... 145 2.2. Las Administradoras de Fondos para el Retiro (AFORE)................ 148 2.3. Las Sociedades de Inversión Especializadas en Fondos para el Retiro (SIEFORES).................................................................................... 150 2.4. Disponibilidad del dinero ahorrado en las cuentas individuales de fondos de retiro............................................................................... 153 3. EVOLUCIÓN DEL SISTEMA DE CAPITALIZACIÓN INDIVIDUAL DE CHILE..................................................................................................... 154 3.1. El modelo pensionario chileno........................................................ 159 3.2. Aplicación legal del sistema de pensión de capitalización individual en Chile, el decreto ley 3500............................................................ 162 3.3. Los multifondos.............................................................................. 163 3.4. Características del sistema de multifondos...................................... 165 3.5. Características sobresalientes del sistema de pensiones en Chile...... 169 4. SISTEMA DE PREVISIÓN SOCIAL EN BRASIL.................................... 171 4.1. Características del sistema de previsión social de Brasil................... 172 4.2. Órgano de administración del sistema de previsión en Brasil........... 174 4.3. Aspectos relevantes del sistema previsional de Brasil....................... 176 5. DIFERENCIAS ENTRE LOS SISTEMAS DE PENSIONES DE CHILE, BRASIL Y MÉXICO................................................................................ 179

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Índice

Capítulo V LOS REGÍMENES PRIVADOS DE PREVISIÓN SOCIAL 1. LOS ESQUEMAS PRIVADOS DE JUBILACIONES Y PENSIONES. LAS PENSIONES DINÁMICAS JUBILATORIAS........................................... 181 2. EL SISTEMA DE PENSIONES PARA LOS TRABAJADORES DEL IMSS. EL RÉGIMEN DE JUBILACIONES Y PENSIONES................................ 182 2.1. Funcionamiento.............................................................................. 184 2.2. Situación actual del régimen de jubilaciones y pensiones del IMSS.. 187 3. EL SISTEMA PENSIONARIO DEL ISSSTE Y PARA LOS TRABAJADORES DEL ISSSTE..................................................................................... 190 3.1. Funcionamiento del sistema de pensiones........................................ 191 4. EL SISTEMA PENSIONARIO DE LA COMISIÓN FEDERAL DE ELECTRICIDAD (CFE).................................................................................... 198 4.1. Funcionamiento.............................................................................. 198 5. ADOPCIÓN DEL MODELO DE CAPITALIZACIÓN INDIVIDUAL POR LOS ESQUEMAS PRIVADOS DE JUBILACIONES Y PENSIONES........ 200 5.1. El cambio del régimen de jubilaciones y pensiones de los trabajadores del IMSS.......................................................................................... 200 5.2. El cambio del esquema pensionario de los trabajadores del ISSSTE. 203 5.3. Modificaciones al régimen de jubilaciones y pensiones de CFE........ 204 6. ACTUALIDAD DEL SISTEMA PENSIONARIO DE CAPITALIZACIÓN INDIVIDUAL.......................................................................................... 206 7. LA REFORMA INTEGRAL AL SISTEMA DE REPARTO...................... 211 7.1. El nuevo sistema pensionario a la luz de la Ley del Seguro Social de 1995................................................................................................ 212 7.2. Recomendaciones hechas al sistema pensionario de capitalización individual mexicano por el Organismo de Cooperación y Desarrollo Económico (OCDE)........................................................................ 214 Conclusiones.................................................................................................. 217 Propuesta....................................................................................................... 221 Bibliografía.................................................................................................... 223

Agradecimientos Dedico este Libro a todas aquellas personas que en mi andar por la seguridad social, estuvieron presentes.

A la memoria de mi esposo Jaime Arturo Galindo Duran, Q.E.P.D. De quien aprendĂ­ la importancia de la justicia, parte fundamental de la Seguridad Social.

A mi gran familia GarcĂ­a Soto, con todo mi amor, especialmente a mis padres Irene y Alfonso.

Sus enseĂąanzas dieron frutos y me proporcionaron fuerza para seguir luchando a pesar de las adversidades.

Al Dr. Juan Pablo Maldonado Montoya Por haberme dirigido en este camino tan sinuoso e impulsarme a lograr esta meta.

Lista de acrónimos AFORE BDNSAR CCT CFE CIESS CIJUBILA CNSF CONACURT CONAPO CONDUSEF CONSAR COPLAMAR CPEUM FOVIMI FOVISSSTE LFT LSAR LSS ICEFA IIJ IMSS INEGI INFONAVIT INPC ISSFAM ISSSTE IVCM LFT NLSS PEMEX RJP SAR SCJN SHCP

Administradora de Fondos para el Retiro Base de Datos Nacional del SAR Contrato Colectivo de Trabajo Comisión Federal de Electricidad Centro Interamericano de Estudios de Seguridad Social Cuenta Individual de Jubilación Comisión Nacional de Seguros y Fianzas Consejo Nacional para la Cultura y Recreación de los Trabajadores Comisión Nacional de Población Comisión Nacional para la Defensa de los Usuarios del Servicio Financiero Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro Coordinación General del Plan Nacional de Zonas Deprimidas y Grupos Marginados Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos Fondo de Vivienda Militar Fondo de la Vivienda del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado Ley Federal del Trabajo Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro Ley del Seguro Social Institución de Crédito o Entidad Financiera Autorizada Instituto de Investigaciones Jurídicas Instituto Mexicano del Seguro Social Instituto Nacional de Estadística, Geografía e Informática Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores Índice Nacional de Precios al Consumidor Instituto de Seguridad Social de las Fuerzas Armadas Mexicanas Instituto de Seguridad y Servicios Sociales para los Trabajadores del Estado Invalidez, Vejez, Cesantía en edad avanzada y Muerte Ley Federal del Trabajo Nueva Ley del Seguro Social Petróleos Mexicanos Régimen de Jubilaciones y Pensiones Sistema de Ahorro para el Retiro Suprema Corte de Justicia de la Nación Secretaría de Hacienda y Crédito Público

16 SIEFORE SMGVDF SNTSS SUTERM

Lista de acrónimos

Sociedades de Inversión de las Administradoras de Fondos para el Retiro Salario Mínimo General Vigente en el Distrito Federal Sindicato Nacional de Trabajadores del Seguro Social Sindicato Único de Trabajadores Electricistas de la República Mexicana

Prólogo El presente libro tiene su origen en la memoria con la que María Susana García Soto obtuvo el grado de Doctora en Derecho, por la Universidad San Pablo CEU, ante el Tribunal presidido por los Doctores Teresa Velasco Portero, Djamil Kahale Carrillo y Alfredo Montoya Melgar, quien lo presidió, y que mereció la calificación de sobresaliente cum laude. Trabajos de investigación como este ponen de manifiesto los muchos frutos que ha dado la colaboración entre la Universidad San Pablo CEU y la Universidad de Guadalajara. Para mí fue un verdadero privilegio dirigir ese trabajo, como lo es ahora escribir estas líneas.

El título, La sostenibilidad del sistema de pensiones a la luz de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos, pone de manifiesto la preocupación que desde siempre inquietó a la autora. El sistema de pensiones ha de ser sostenible o dejará de existir. Pero la razón económica no es la única a tener en cuenta en la tarea de hacer perdurar el sistema; hay exigencias de orden jurídico, insertas en la Constitución mexicana, que no se pueden obviar.

El de la sostenibilidad de la seguridad social no es ni mucho menos un problema nuevo en el mundo, ni acontece exclusivamente en los Estados Unidos Mexicanos. Dificultades mucho más severas tienen los sistemas de pensiones en países que, aun siendo muy prósperos en términos económicos, carecen de la vitalidad de México. Pero la seguridad social se ve amenazada y debe reinventarse incluso en economías en crecimiento. La ralentización de la natalidad y la presión que la economía mundializada de nuestro tiempo impone sobre los costes laborales y los impuestos, con la progresiva pérdida de soberanía nacional, hacen que los tiempos dorados de la seguridad social sean contemplados hoy —y desde más de un cuarto de siglo— con nostalgia. Queda incluso amenazado el sentido universal de solidaridad con políticas y muros otrora inconcebibles.

Sabedora de que la seguridad social no es explicable sin tener en cuenta su historia, la autora profundiza en los antecedentes de la seguridad social, en el mundo y en México. La seguridad social no es un sistema estático, sino dinámico, en constante perfeccionamiento, en cuyo horizonte están los ideales de universalidad en la cobertura y uniformidad en las prestaciones. Pero sujeto también a los condicionantes de la economía

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Prólogo

y de los mercados, la seguridad social no escapa de la precariedad y la inestabilidad que caracterizan nuestro tiempo. Esos condicionantes hacen peligrar incluso el mantenimiento mismo de la sociedad. La política social, de la que los modernos sistemas de pensiones son manifestación, está llamada a reinventarse en un nuevo escenario económico, social y —según parece— antropológico.

La autora distingue bien entre precedentes y derecho vigente, al que dedica el segundo de los capítulos. Destacan aquí las páginas dedicadas a los fundamentos constitucionales de la seguridad social. Estamos ante un debate constante en casi todas partes: ¿Qué es o no disponible en materia de seguridad social? ¿Qué debe salvaguardar el legislador patrio en todo caso? Como otros sistemas jurídicos iberoamericanos, la recepción de los derechos humanos en sede de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos es un acicate al mantenimiento de la seguridad social.

La Doctora García Soto es además, por razones profesionales, perfecta conocedora de las tripas mismas del sistema pensionario mexicano.

De esos conocimientos, que trascienden del mero plano teórico, hace gala la autora en el tercer capítulo, al exponer con claridad el imbricado sistema de pensiones, en el que conviven diversos regímenes; públicos vinculados a los ingresos, profesionales privados y fondos de pensiones individuales; con prestaciones, acceso, financiamiento y administración muy diversa. Como la autora advierte, se trata de un sistema que “parece estar diseñado para que la mayoría de los ciudadanos no lo entienda, y con ello allanar el camino a arbitrariedades, injusticias e inequidades en su aplicación”. Desde otra perspectiva, la coexistencia de múltiples sistemas con diferentes características se traduce en pérdida de beneficios para aquellos trabajadores que durante su vida laboral realizan actividades en diferentes sectores.

Especial atención se presta a la reforma de 1995, que modificó al sistema de pensiones de beneficio definido de los trabajadores afiliados al Instituto Mexicano del Seguro Social, que destaca por el volumen de población cubierta. El sistema de reparto que hasta entonces operaba fue reemplazado por un sistema de contribuciones definidas y cuentas individuales administrado por empresas de giro exclusivo. Para la autora la reforma es incompleta. Estos planes están estructurados como de beneficio definido y presentan, desde un punto de vista actuarial, importantes desequilibrios entre el valor presente de los ingresos y el de los beneficios.

A juicio de la Doctora García Soto, la reforma no resolverá pues las difi-

Prólogo

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cultades financieras que la motivaron; los verdaderos beneficiados por la administración de los recursos captados en cuentas individuales, son los intermediarios financieros.

Es cierto que el déficit actuarial que presentan algunos sistemas de pensiones constituye una deuda pública implícita creciente en el tiempo de los gobiernos estatales y del Gobierno Federal. Pero, en opinión de la autora, la raíz del problema no es que los formatos o esquemas públicos no funcionen, sino el modo en cómo los gobiernos han administrado este tipo de recursos. El desafío para el Estado mexicano radica en alcanzar la unificación de sus sistemas de pensiones: crear un sistema único de pensiones, manejado por el propio Estado tomando como base el fin último de éste, que es procurar el bien común a la población.

Con las reformas de la Ley del Seguro Social en 1995 y del Instituto de Seguridad y Servicios Sociales para los Trabajadores del Estado en el año 2007, se dio un paso trascendental para afrontar el desafío del cambio demográfico que el país sufre, incluyendo las modificaciones a los regímenes jubilatorios de previsión social de índole laboral que terminaron por incorporarse al sistema de capitalización individual, y que sientan las bases para el diseño de un sistema único de pensiones. Pero —advierte la Doctora García Soto— la solidaridad del sistema de seguridad social se ha diluido, al haber perdido el Estado el control de las pensiones, y haberlas dejado en manos de particulares y de intermediarios financieros.

De lege ferenda, la autora propone el fortalecimiento del esquema pensionario de capitalización individual. Para ello propone responsabilizar a los administradores financieros de las minusvalías sufridas en el fondo de pensiones como consecuencia de su gestión, dar voz y voto a los ahorradores de hoy y futuros pensionados de mañana, y evitar nuevos impuestos o el aumento en los tipos impositivos ya establecidos para fondear la pensión mínima garantizada.

Siempre he admirado al pueblo mexicano. Permítanme no obstante que manifieste ahora un cierto sentimiento de envidia, por contar en su seno con doctores como María Susana García Soto. El único sinsabor es que JAIME ARTURO GALINDO DURÁN haya abandonado este mundo sin haber tenido oportunidad de leerlo; de haberla tenido, estaría orgulloso.

Juan Pablo Maldonado