MAS Financial Consulting

Financial Consulting Master of Advanced Studies (MAS) Beratung schafft Kundenmehrwert

Building Competence. Crossing Borders.

In Kooperation mit

« Der MAS in Financial Consulting gilt seit 25 Jahren als Benchmark in der umfassenden Finanz- und Vermögensberatung.»

Dr. Roland Hofmann, Studienleiter MAS Financial Consulting

MAS Financial Consulting | 3

Editorial

Der MAS in Financial Consulting versteht sich als BenchmarkWeiterbildung für die umfassende Finanz- und Vermögensbe­ratung von vermögenden Privatkunden, Unternehmerinnen und Unternehmern sowie Selbstständigerwerbenden. Dieser Erfolg zeigt: Finanzberatung schafft Mehrwert für den Kunden, für den Finanzdienstleister und für Sie.

Die schweizerische Banken- und Finanzbranche durchlebt zurzeit einen grund­ legenden geschäfts- und ordnungspolitischen Wandel. Die Entwicklungen der letzten Jahre haben gezeigt, dass eine fundamentale Überprüfung der Wertschöpfungsarchitektur und der Geschäftsmodelle erforderlich ist. Die Banken müssen neue regulatorische Anforderungen erfüllen, insbesondere auch in der Kundenberatung. Aufgrund der Digitalisierung verändern sich die Rahmenbedingungen in der Vermögensberatung rasant. Es entstehen neue Preismodelle und die Beratungsleistung rückt stärker in den Vordergrund (Stichwort Kundenmehrwert). Zukünftig werden die Anforderungen an die Kundenberaterinnen und -berater in der Finanzberatung deutlich steigen. Die zunehmende Komplexität der Herausforderungen erfordert höheres Fachwissen und erweiterte Methodenkompetenz.

Der Master of Advanced Studies (MAS) in Financial Consulting vermittelt diese

Als erste Business School einer Schweizer Fachhochschule ist die SML seit 2015 von der Association to Advance Collegiate Schools of Business (AACSB) akkreditiert.

Weltweit tragen nur etwa 6 Prozent aller Wirtschaftshochschulen das Gütesiegel der wichtigsten Akkreditierungsinstitution für Business Schools.

Kompetenzen, indem vorhandenes Fachwissen vertieft sowie Methoden- und Sozialkompetenzen gefördert werden. Seit 1997 wird der MAS erfolgreich durchgeführt und gilt heute als Benchmark in der umfassenden Finanz- und Vermögensberatung. Bisher haben mehrere hundert Studierende von rund hundert Arbeitgebern aus der Finanzdienstleistungsbranche diesen Studiengang erfolgreich absolviert.

Dr. Roland Hofmann, CFP®, CAIA® Studienleiter MAS Financial Consulting

European Business Schools Ranking 2020

Master in Management Ranking 2020

Die ZHAW School of Management and Law ist als einzige Schweizer Fachhochschule in zwei renommierten Rankings der Wirtschaftszeitung «Financial Times» vertreten: Sie gehört zu den 90 besten europäischen Business Schools und verfügt über eines der 90 besten Management-Masterprogramme weltweit.

4 | MAS Financial Consulting

Inhalt

5

DAS STUDIUM AUF EINEN BLICK

6 5 GRÜNDE FÜR EINE WEITERBILDUNG

AN DER SML

7

WEITERBILDUNG AN DER SML

9

MASTER OF ADVANCED STUDIES (MAS)

10 Studium 12 Aufbau 13

CERTIFICATES OF ADVANCED STUDIES (CAS)

14 CAS Finance 15

CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning

16

CAS Swiss Social Security,

Insurance & Financial Planning

17

CAS Wealth Management

19 CFP®-LIZENZIERUNG UND WEITERE

ZERTIFIZIERUNGEN

20

AUSWAHL AN DOZIERENDEN

23 ORGANISATORISCHES 24

WAS SIE AUCH INTERESSIEREN KÖNNTE

25 PRAXISBEZUG 26 KONTAKT 27

DIE SML IN ZAHLEN

Das Studium auf einen Blick Eckdaten Titel

Master of Advanced Studies ZFH in Financial Consulting

Studienbeginn

Jährlich, jeweils Ende August / Anfang September

Dauer

rund zwei Jahre

Aufnahmebedingungen

Berufserfahrung und Hochschulabschluss. Aufnahme bei

vergleichbaren Qualifikationen möglich.

Arbeitsaufwand

60 ECTS-Credits (1500 bis 1800 Stunden Arbeitsaufwand)

Unterrichtsort In der Regel an der ZHAW School of Management and Law in Winterthur Unterrichtszeiten

Der Unterricht findet in der Regel am Freitagnachmittag und

am Samstagvormittag statt.

Unterrichtssprache

Deutsch, Unterlagen teilweise in Englisch

Kosten

CHF 28 800.– pro Person für den ganzen MAS

(sämtliches Kursmaterial inbegriffen)

Lizenz

Teilnehmende können die CFP®-Lizenz erwerben

Zertifizierungen

Finanzdienstleistungszertifikate wie SAQ oder Cicero können

erneuert werden

Kompetenzprofil Vermittlung höchster Beratungsqualifikationen in der umfassenden Finanz- und Vermögensberatung für vermögende Privatkunden, Unternehmerinnen und Unternehmer sowie Selbstständigerwerbende.

Kontakt STUDIENLEITUNG

ADMINISTRATION UND ANMELDUNG

Dr. Roland Hofmann, CFP , CAIA ®

®

ZHAW School of Management and Law

ZHAW School of Management and Law

Customer Service Weiterbildung

Abteilung Banking, Finance, Insurance

Theaterstrasse 15b

Technoparkstrasse 2

Postfach

8406 Winterthur

8401 Winterthur

Telefon +41 58 934 78 21

Telefon +41 58 934 79 79

roland.hofmann@zhaw.ch

info-weiterbildung.sml@zhaw.ch

Alle Informationen zum Studium finden Sie auch unter: www.zhaw.ch/iwa/mas-fc

5 Gründe für eine Weiterbildung an der SML

1 2

PRAXISNAH Unsere Dozierenden sind akademisch qualifiziert und verfügen über viel Berufserfahrung und ein breites Beziehungsnetz. Im Unterricht werden häufig reale Fallstudien bearbeitet und die Teilnehmenden bringen ihre eigene Erfahrung ein. Unser Programm passen wir im Austausch mit Unternehmen und Organisationen laufend den Bedürfnissen der Praxis an.

INNOVATIVE DIDAKTIK Der Unterricht an der ZHAW School of Management and Law (SML) wird laufend weiterentwickelt und um moderne Unterrichtsformen wie Digital Learning erweitert. Die Inhalte sind aufeinander abgestimmt. Die Teilnehmenden wenden erworbenes Wissen direkt an und verknüpfen es laufend.

3

INDIVIDUELLE BEGLEITUNG

4

STARKER PARTNER

5

OPTIMAL VERNETZT

Weiterbildungsinteressierte werden an der SML individuell beraten, um sicher­ zustellen, dass sie sich für ein Angebot entscheiden, das optimal ihren Vorstellungen und Wünschen entspricht. Dank des vorteilhaften Betreuungs­ verhältnisses wird während der Weiterbildung eine individuelle Begleitung gewährleistet.

Die 1968 als Höhere Wirtschafts- und Verwaltungsschule (HWV) gegründete SML zählt zu den führenden Business Schools der Schweiz. Sie bietet ein umfassendes Weiterbildungsangebot sowie international anerkannte Bachelor- und Masterstudiengänge und realisiert innovative Forschungs- und Entwicklungsprojekte.

Der Standort Winterthur in unmittelbarer Nähe des Finanz- und Businesshubs Zürich ermöglicht ein hervorragendes Beziehungsnetz und erleichtert durch eine optimale Anbindung ans öffentliche Verkehrsnetz das berufsbegleitende Studieren. Dank unserer Partnerschaften und Alumni-Vereinigungen können die Teilnehmenden ihr Karrierenetzwerk gewinnbringend erweitern.

MAS Financial Consulting | 7

Weiterbildung an der SML

Unsere international anerkannten Hochschulabschlüsse Die praxisbezogenen Weiterbildungsmöglichkeiten bringen Sie genau dahin, wo Sie hinwollen – oder weiter.

WEITERBILDUNGSMASTER

CERTIFICATE OF ADVANCED STUDIES

«Master of Business Administration» (MBA), «Master of Ad-

Mit einem «Certificate of Advanced Studies» (CAS) erwerben

vanced Studies» (MAS) und «Executive Master» (EMBA, ExM)

Sie zusätzliche Qualifikationen in einem bestimmten Fachbe-

sind die höchsten Weiterbildungsdiplome an der ZHAW

reich. Die Lehrgänge sind modular aufgebaut und können Teil

School of Management and Law. Während der MBA und der

einer DAS- oder MAS-Weiterbildung sein.

EMBA allgemeine Management- und Leadership-Kompetenzen vermitteln, besitzen ExM-Programme einen fachspezifi-

WEITERBILDUNGSKURSE

schen Fokus. Umfassende Berufserfahrung wird vorausge-

Weiterbildungskurse und -module sind kurze Weiterbildun-

setzt. Die MAS-Programme richten sich an Personen mit

gen, die Ihnen die Möglichkeit bieten, sich fachspezifisches

einigen Jahren Berufserfahrung, die eine vertiefte und spe­

Wissen anzueignen und bestimmte Themen kompakt zu

zialisierte Weiterbildung machen möchten.

vertiefen.

DIPLOMA OF ADVANCED STUDIES

www.zhaw.ch/sml/weiterbildung

Mit dem «Diploma of Advanced Studies» (DAS) eignen Sie sich weitere Kompetenzen für Ihre aktuelle Tätigkeit oder für ein neues Berufsfeld an.

AUFBAU MSc Master of Science

MBA Master of Business Administration

90 ECTS-Credits*

90 ECTS-Credits

EMBA Executive Master of Business Administration

BSc Bachelor of Science 180 ECTS-Credits

WEITERBILDUNG

AUSBILDUNG

60 ECTS-Credits

ExM Executive Master in Marketing Leadership 60 ECTS-Credits

MAS Master of Advanced Studies 60 ECTS-Credits

DAS Diploma of Advanced Studies 30 ECTS-Credits

CAS Certificate of Advanced Studies 12 ECTS-Credits

* Credits werden nach dem ECTS-Leistungspunktesystem (European Credit Transfer System) berechnet. Credits schaffen Transparenz im europäischen Bildungsraum durch einheitliche Bewertung von Studienleistungen. Ein ECTS-Credit steht an der ZHAW School of Management and Law für 30 Stunden Arbeitsleistung im Studium (BSc/MSc) und 25 bis 30 Stunden Arbeitsleistung in der Weiterbildung.

« Der MAS in Financial Consulting erweiterte meine Fähigkeit, finanzplanerische Fragestellungen zielorientiert und effektiv zu analysieren.

Der Aufbau des Studiengangs, ins­ besondere die Balance zwischen Theorie und Praxis, ist gelungen.»

Jürg Steffen, Dr. iur., Group CEO, Henley & Partners Holdings Ltd.

Master of Advanced Studies (MAS)

Alle Informationen zum MAS Financial Consulting finden Sie unter:

www.zhaw.ch/iwa/mas-fc

10 | MAS Financial Consulting

Studium

Fach- und Methodenausbildung auf höchstem Niveau Die ganzheitliche Finanzberatung entwickelt sich zu einem Akquisitions- und Kundenbindungsinstrument. Entwickeln Sie sich mit.

AUSGANGSLAGE

NUTZEN

Der Strukturwandel in der Finanzindustrie verändert die Anfor-

Der MAS Financial Consulting ist eine Fach- und Methoden-

derungen an die Mitarbeitenden. In der Finanzberatung von

ausbildung auf höchstem Niveau, wobei die Berufser­fahrung

vermögenden Privatkundinnen und -kunden betrifft das vor

aktiv integriert wird. Nach dem Abschluss des MAS Financial

allem Mitarbeitende, die im neuen Spannungsfeld von Regu-

Consulting können Sie

lierung und Digitalisierung agieren. Der Mehrwert der persön-

− die finanzielle Situation des Kunden überblicken und ihn

lichen Beratung gewinnt in diesem Umfeld an Bedeutung. Für eine umfassende Finanzberatung braucht es neben Fachwis-

ganzheitlich in allen Finanzfragen begleiten; − ihre Entscheidungen vorbereiten und erkennen, wann

sen in den Bereichen Kapitalanlagen, Vorsorge, Steuern, Im-

zusätzliche Fachspezialisten hinzugezogen werden müs-

mobilien und Nachfolge vernetztes Denken sowie Analyse-

sen;

und Synthesefähigkeit. Wird das Fachwissen dank der

− strukturiert, konzeptionell und strategisch arbeiten;

Methodenkompetenz vernetzt und analytisch eingesetzt, bie-

− ihre Umwelt analysieren und die Implikationen auf die

tet die persönliche Beratung einen deutlichen Mehrwert für

Finanzberatung abschätzen.

die Kunden. Die ganzheitliche Beratung entwickelt sich zu einem Akquisitions- und Kundenbindungsinstrument.

INTERDISZIPLINÄRER ANSATZ

Kundensituativer Praxistransfer

Analyse & Methodenkompetenz

Ethik, Regulatorik & Compliance

Ehegüter- und Erbrecht

Versicherungen & Vorsorge

Inter­ disziplinarität

Kapitalanlagen

Immobilien & Finanzierung

Steuerrecht

MAS Financial Consulting | 11

BERUFSBILDER FINANCIAL CONSULTING (eine Auswahl) HEUTE

MORGEN

– Kundenberater für Retail-, Affluent- oder vermögende Kunden (einer Bank)

– Relationship Manager bzw. Berater für vermögende Kunden (Wealth Management, Entrepreneur & Executive Desk einer Bank)

– Filial-, Geschäftsstellenoder Marktgebietsleiter

– Führungsfunktionen im Vertrieb (Filial-, Geschäftsstellen- oder Marktgebiets­leiter einer Bank, Versicherung oder unab­hängigen Finanzberatung)

(einer Bank, Versicherung oder unabhängigen Finanzberatung)

– Versicherungsberater für Privatkunden

MAS FC

– Selbstständiger Finanzplaner

– Mitarbeiter in Stabsfunktionen (Unternehmens- oder Produktentwicklung, Fach­support und Fachführung etc.)

– Experte in der Finanzplanung einer spezialisierten Fachab­teilung (einer Bank, Versicherung, unabh. Finanzberatung)

– Selbstständiger Finanzplaner

ZIELPUBLIKUM Der Lehrgang richtet sich an − Fach- und Führungskräfte in der Beratung von Privatkundinnen und -kunden, die sich Wissen und Fertig­

Financial Consulting als Netzwerkdisziplin

keiten aneignen wollen, um als Problemlösungsexpertin oder -experte im Rahmen einer ganzheitlichen Bera-

Umfassende Vermögensberatung erfordert

tung zu agieren;

in vielen Fällen die Zusammenarbeit unter-

− Mitarbeitende, die berufsbegleitend eine umfassende

schiedlicher Fachleute mit spezifischen

Fach- und Methodenausbildung in der Finanzberatung

Kenntnissen. Sie werden beim Aufbau Ihres

sowie in der Einkommens- und Vermögensstrukturie-

Netzwerks unterstützt. Ein aktiver Aus-

rung für Privatkundinnen und -kunden absolvieren

tausch mit den Referentinnen und Referen-

möchten;

ten erfolgt bereits im Studium. Der «Finance

− Mitarbeitende, die ihre Kompetenz für ihre Laufbahn

Circle», das «Vorsorge Update» , das «Steu-

als Fach- und/oder Führungskraft vor allem in den Be-

er Update» sowie weitere Veranstaltungen

reichen Vertrieb und Beratung, Vertriebsmanagement,

der ZHAW SML tragen zur nachhaltigen

Relationship Management oder auch Product Manage-

Wissensvertiefung sowie zu Aufbau und

ment und Business Development erweitern wollen;

Pflege des Netzwerks bei.

− alle, die daran interessiert sind, ihre Kenntnisse im Bereich der ganzheitlichen Beratung für vermögende Kundinnen und Kunden zu vertiefen.

12 | MAS Financial Consulting

Aufbau

Die Voraussetzungen für Ihren Erfolg Der MAS Financial Consulting vermittelt für die Beratung von vermögenden Privatkundinnen und -kunden relevante Kompetenzen.

KONZEPT

METHODIK

Der MAS Financial Consulting umfasst vier Zertifikatslehr-

Die Lehrkonzeption des Studiengangs zeichnet sich durch

gänge (CAS) à je zwei Modulen sowie eine Masterarbeit. Fol-

methodische Vielfalt aus. Ausser auf Lehrgespräche, Refe-

gende Fragestellungen bilden dabei die Leitlinien der CAS:

rate, Übungen, Selbststudium und die Bearbeitung von

− CAS Finance

Fallbeispielen aus der (eigenen) Praxis legt der MAS-Studien-

Wie kann ein Kundenportfolio diversifiziert aufgestellt

gang grossen Wert auf den Praxistransfer der Lerninhalte.

werden?

Die direkten Kontakte im Netzwerk der berufserfahrenen Mit-

− CAS Legal Aspects of Financial Planning Welche steuer-, ehegüter- und erbrechtlichen Themen

studierenden tragen zum Potenzial dieses Studiengangs, Wissen und Erfahrung zu vernetzen, bei.

sind für eine Finanzplanung relevant? − CAS Swiss Social Security, Insurance

Alle erforderlichen Unterlagen werden zur Verfügung gestellt

& Financial Planning

und sind während der Studiendauer auf einer elektronischen

Wie sieht eine kundenorientierte Vorsorgeplanung aus?

Plattform zugänglich. Alle Module bestehen je etwa zur Hälfte

− CAS Wealth Management Wie kann eine kundenzentrierte Beratung ausgestaltet

aus Kontaktstudium sowie begleitetem und individuellem Selbststudium.

werden?

DER MODULARE WEITERBILDUNGS-MAS Master of Advanced Studies (MAS)

MAS Financial Consulting Masterarbeit

60 ECTS-Credits

48 ECTS-Credits + Masterarbeit (12 ECTS-Credits)

Certificates of Advanced Studies (CAS)

CAS Wealth Management

Core Finance

Applied Finance

6 ECTS-Credits

6 ECTS-Credits

CAS Swiss Social Security, Insurance & Financial Planning

Core Legal

Advanced Legal

6 ECTS-Credits

6 ECTS-Credits

CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning

Core Financial Planning

Advanced Financial Planning

6 ECTS-Credits

6 ECTS-Credits

CAS Finance

Core Wealth Management

Advanced Wealth Management

je 12 ECTS-Credits

6 ECTS-Credits

6 ECTS-Credits

Certificates of Advanced Studies (CAS)

Die Zertifikatslehrgänge sind in sich geschlossene Weiterbildungen. Sie können jeden CAS einzeln besuchen, ohne das ganze Masterstudium zu absolvieren. So vertiefen Sie Ihre Kompetenzen genau in dem Feld, das für Sie relevant ist.

14 | MAS Financial Consulting

CAS Finance

Kapitalanlagen für ein diversifiziertes Portfolio Ein vertieftes Verständnis von Kapitalanlagen ist für eine auf Kundenbedürfnisse abgestimmte Anlagestrategie notwendig.

INHALT

unterschiedlicher Anlageinstrumente (z. B. Aktien, Fonds)

In diesem CAS lernen Sie das gesamte Spektrum von

für die Ausgestaltung eines umfassenden Finanzkonzepts;

Anlage­instrumenten für die Finanzplanung kennen, um als Problemlösungsexpertin oder -experte eine effiziente, aber dennoch individuelle und risikogerechte Anlagestrategie für vermögende Privatkundinnen und -kunden erarbeiten und umsetzen zu können.

− können Sie aus Anlageinstrumenten Kundenportfolios konstruieren; − kennen Sie unterschiedliche Hypothekenmodelle für eine Wohneigentumsfinanzierung; − haben Sie einen Einblick in die Einsatzmöglichkeiten von strukturierten Produkten und Derivaten für die Absiche-

LERNZIELE UND NUTZEN Nach Abschluss des Lehrgangs − kennen Sie das Konzept des Risiko-Ertrags-Verhältnisses (Risk vs. Return) von Kapitalanlagen und verstehen die Notwendigkeit der Portfoliodiversifikation; − kennen Sie die Eigenschaften und Einsatzmöglichkeiten

rung von Kundenportfolios erhalten; − kennen Sie die Eigenschaften ausgewählter Investmentmöglichkeiten (u. a. Real Estate Investments); − sind Sie in der Lage, den Handlungsbedarf für ein diversifiziertes Kundenportfolio zu analysieren und passende Umschichtungsvorschläge zu erarbeiten.

MODULÜBERSICHT MODUL 1 6 ECTS-Credits

MODUL 2 6 ECTS-Credits

Core Finance

Applied Finance

– Entwicklung des Finance: historische Entwicklung

– Indexing: Diversifikation; Beta-Strategien; Finanz-

des Finance als Wissenschaft; Grundlagen der Finanz­ ökonomie – Portfoliotheorie: Rendite/Risiko; Diversifikation; Szenarioanalyse; Grundlagen der Statistik; Capital Asset Pricing Model; Minimum-Varianz-Portfolio; Excel-Anwendung (Faktor-based-Ansätze, Konstruktionsansätze) – Financial Instruments: Zinsen; Renten; Obligationen inkl. Bewertung (Duration); Aktien inkl. Bewertung (Dividend Discount Model, technische Analyse); Excel-Anwendung – Immobilienfinanzierung/Hypotheken: Finanzierung und Produkte; Belehnungshöhe und Tragbarkeit

marktindizes – Performancemessung/Investment Controlling: Risikomasse; Risk vs. Return; Performancemasse – Derivate Markets: strukturierte Produkte; Portfolio-Absicherungsstrategien – Ausgewählte Investmentmöglichkeiten: Alternative Investments; Sustainable & Socially Responsible Investments; Real Estate Investments – Praxistransfer: Kundenportfolio: Konstruktion und -analyse; Umschichtungsvorschläge – Case Study: Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren

MAS Financial Consulting | 15

CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning Rechtliche Aspekte der ganzheitlichen Finanzplanung Ein vertieftes Verständnis des Steuer- sowie Ehegüter- und Erb­ rechts ist ein zentraler Erfolgsfaktor einer umfassenden Beratung.

INHALT In diesem CAS erlernen Sie die notwendigen rechtlichen Grundlagen für eine ganzheitliche Finanzplanung, um als Problemlösungsexpertin oder -experte rechtliche Fragestellungen von vermögenden Privatkundinnen und -kunden zu beantworten.

− kennen Sie die Steuerfolgen von Anlage- und Vorsorgelösungen; − verfügen Sie über vertiefte Kenntnisse über die Einkommens- und Vermögenssteuern; − sind Sie in der Lage, den Handlungsbedarf im Bereich Ehegüter- und Erbrecht zu erkennen und Lösungswege vorzubereiten;

LERNZIELE UND NUTZEN

− kennen Sie die Möglichkeiten der Nachfolgeplanung;

Nach Abschluss des Lehrgangs

− erkennen Sie, in welchen Situationen es notwendig ist,

− kennen Sie die Bedeutung rechtlicher Aspekte für die

zusätzliche Fachexpertinnen und -experten beizuziehen.

Ausgestaltung eines umfassenden Finanzkonzepts; − können Sie finanzielle Entscheide und Handlungsoptionen unter steuerrechtlichen Gesichtspunkten beurteilen;

MODULÜBERSICHT MODUL 1 6 ECTS-Credits

MODUL 2 6 ECTS-Credits

Core Legal

Advanced Legal

– Grundlagen des Steuerrechts: Einkommens- und

– Spezifische Steuerthemen: Vorsorgebesteuerung

Vermögenssteuern natürlicher Personen; Grundstückge-

(Einkommen aus Säule 2 und 3a); Besteuerung von

winnsteuer; Erbschafts- und Schenkungssteuern; inter-

Kapitalanlagen und Anlageinstrumenten; internationales

kantonales Steuerrecht

Steuerrecht

– Ehegüter- und Erbrecht: Ehegüterrecht; Erbrecht;

– Unternehmensnachfolge: Einkommens- und Ver-

Partnerschaft; Konkubinat; umfassende Nachlasspla-

mögensgestaltung für Unternehmerinnen und Unter-

nung

nehmer; Planung und Umsetzung einer Unternehmens-

– Praxiseinblick Steueramt Kanton Zürich: Phänomen Steuerhinterziehung und straflose Selbstanzeige

nachfolge – Praxistransfer: Erarbeitung von diversen Fall­ beispielen: privates Steuerrecht (Vorsorge und Steuern); private Nachfolgeplanung – Case Study: Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren

16 | MAS Financial Consulting

CAS Swiss Social Security, Insurance & Financial Planning Bedürfnisgerechte Absicherung und Vorsorgeplanung Ein vertieftes Verständnis des Schweizer Vorsorgesystems und der Vorsorgeinstrumente ist zentraler Erfolgsfaktor einer umfassenden Beratung.

INHALT In diesem CAS werden Sie zu einer ganzheitlichen und kompetenten Finanzberatung im Beratungsfeld «Vorsorge und Versicherung» befähigt, um als Problemlösungsexpertin oder -experte komplexe Fragestellungen von vermögenden Privatkundinnen und -kunden zu beantworten.

− beherrschen Sie die Gestaltungsmöglichkeiten der 2. Säule; − sind Sie in der Lage, den Vorsorgebedarf einer Kundin bzw. eines Kunden für die biometrischen Risiken Erwerbs­unfähigkeit, Tod und Alter zu bestimmen; − können Sie ein angemessenes Deckungskonzept entwerfen und mit geeigneten Produkten und Instrumenten

LERNZIELE UND NUTZEN Nach Abschluss des Lehrgangs − sind Sie in der Lage, eine kundenorientierte Vorsorge­ planung zu erstellen und Lebensrisiken abzusichern;

für die Finanzplanung umsetzen; − haben Sie einen vertieften Einblick in Vorsorgeprodukte und -lösungen gewonnen und können diese entsprechend beurteilen.

− kennen Sie die schweizerische Vorsorgekonzeption (Drei-Säulen-System);

MODULÜBERSICHT

MODUL 1 6 ECTS-Credits

MODUL 2 6 ECTS-Credits

Core Financial Planning

Advanced Financial Planning

– Politische Ökonomie der Vorsorge: Überblick

– Vorsorgeplanung: berufliche Vorsorge/Pensions­

Schweizer Vorsorgesystem, politische und ökonomi-

kassen und Säule 3a; Versicherungslösungen;

sche Grundlagen

Wohneigentumsförderung (WEF)

– Lebensversicherung und Versicherungstechnik: Produkte; Funktionen und Anwendungsgebiete von Lebensversicherungen (LV); Prämienberechnung; Verträge; Überschüsse; mathematische Grundlagen der LV-Kalkulation – Versicherungsvertragsrecht: Grundlagen VVG;

– Internationale Aspekte der Vorsorge: interna­ tionale Erwerbstätigkeit und Vorsorgeprogramme – Praxiseinblick in die Pensionierungsberatung: praktische Umsetzung einer standardisierten Pensionierungsberatung bei einer Schweizer Grossbank – Praxistransfer: Erarbeitung von diversen

Versicherungsabschluss; Aufklärungs- und Anzeige-

Fallbeispielen: Vorsorgeauftrag (inkl. rechtliche

pflichten

Grundlagen); Pensionierung

– Vorsorgesysteme: ALV Arbeitslosigkeit; AHV/IV Alter/Invalidität/Tod; UVG Unfall; KVG Krankheit

– Case Study: Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren

MAS Financial Consulting | 17

CAS Wealth Management

Werden Sie Problemlösungsexpertin oder -experte Nur mit einem umfassenden Verständnis der Bedürfnisse und des Verhaltens der Kundinnen und Kunden ist eine ganzheitliche Finanzplanung möglich.

INHALT

− erhalten Sie eine Einführung in die systematische

In diesem CAS lernen Sie, die Kundenbedürfnisse systema-

Produkt- bzw. Serviceentwicklung mittels der Methode

tisch zu erfassen und zu verstehen und als Problemlösungs-

Design Thinking, die ein durch Kundenbedürfnisse getrie-

expertin oder -experte komplexe Fragestellungen von ver-

bener agiler Problemlösungsansatz ist, mit dem der

mögenden Privatkundinnen und -kunden zu beantworten.

Kundenberatungsprozess gestaltet werden kann; − können Sie die Kundensituation erfassen und eine

LERNZIELE UND NUTZEN

Risiko­profilierung vornehmen, wobei die Aspekte der Re-

Nach Abschluss des Lehrgangs

gulierung, der Compliance und der Ethik berücksichtigt

− fügen Sie die relevanten Aspekte der Finanzberatung zu

werden.

einem ganzheitlichen Beratungserlebnis zusammen; − setzen Sie sich mit dem Kundenverhalten auseinander,

KENNTNISNACHWEIS FIDLEG

wobei insbesondere Behavioral Economics und Behavio-

Dieser CAS sowie der MAS Financial Consulting sind seitens

ral Finance thematisiert werden;

Beraterregister Regservices.ch vollumfänglich anerkannt als

− lernen Sie den gesamten Prozess der ganzheitlichen Einkommens- und Vermögensstrukturierung für vermö-

Bildungsnachweis für die «Kenntnisse der Verhaltensregeln nach FIDLEG».

gende Privatkundinnen und -kunden kennen;

MODULÜBERSICHT MODUL 1 6 ECTS-Credits

MODUL 2 6 ECTS-Credits

Core Wealth Management

Advanced Wealth Management

– Kundenverhalten: Entscheidungsverhalten, Customer

– Umfassender Beratungsprozess: Bedürfnisanalyse

Experience

– Behavioral Finance & Economics: Grundlagen Beha-

und Kundenprofilierung; Bedeutung von Ethik und Moral; regulatorische Anforderungen und Compliance

vioral Finance & Economics; Financial Literacy; Bera-

– Praxistransfer: Erarbeitung von diversen Fall­

tungsprozess und Anomalien (Prospect Theory, Ent-

beispielen: Family Office Services; umfassende

scheidungstheorie); Risiko vs. Unsicherheit; Anreize

Wealth-Management-Beratung

und Nudging

– Gestaltung des Kundenberatungsprozesses anhand von Design Thinking: Design Thinking als kundenzentrierter Kreativitätsprozess; Customer Journey für die Finanzplanung

– Case Study: Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren

« Die Verknüpfung meiner bisherigen praktischen Erfahrungen mit fundiertem theoretischen Wissen ist ein grosser Mehrwert des MAS Financial Consulting. Dank dieser Weiterbildung kann ich im heutigen Job Kundinnen und Kunden in privaten sowie unternehmerischen finanziellen Angelegenheiten umfassend beraten.»

Vanessa Hunziker, Wealth - & Financial Plannerin, Credit Suisse (Schweiz) AG

MAS Financial Consulting | 19

CFP®-Lizenzierung, SAQ- und Cicero-Rezertifizierungen Qualität hat einen Namen Erlangen Sie mit der CFP®-Lizenz die höchste Weiterbildung für umfassende Finanzplanung in der Schweiz.

DIE CFP®-LIZENZIERUNG Einziger Schweizer Studiengang, nach dessen erfolgreichem Abschluss direkt die Certified Financial Planner™ (CFP®)Lizenz bei der Swiss Financial Planners Organization (SFPO) beantragt werden kann. Mit der CFP®-Lizenz erlangen Sie die höchste Finanzberatungsqualifikation. Dabei ist dieses

Swiss Financial Planners Organization (SFPO)

persönliche Qualitätssiegel unabhängig von der Firmenzu­

Die Swiss Financial Planners Organization

gehörigkeit oder institutionellen Bindungen. Gleichzeitig ist

(SPFO) wurde 1998 von Vertretern führender

der CFP der weltweit akzeptierte Standard für die Finanz­

Schweizer Finanzdienstleistungsunterneh-

planung. Lizenznehmerinnen und Lizenznehmer sowie

men als Nonprofit-Organisation gegründet.

SFPO-Mitglieder verpflichten sich zur regelmässigen Weiter-

Ihr Ziel ist es, das Berufsbild des Finanzpla-

bildung nach Vorgabe der SFPO.

ners in der Schweiz klar zu positionieren und

®

durch stetige Qualitätssicherung zu festi-

SWISS ASSOCIATION FOR QUALITY – SAQ

gen. Die SFPO hat vom Financial Planning

Die SAQ-Bankzertifizierung ist bloss einige Jahre gültig. Um

Standards Board in den USA die Bewilligung

das Zertifikat zu erneuern, müssen von SAQ anerkannte Re-

zur Lizenzierung CFP® «Certified Financial

zertifizierungsmassnahmen absolviert werden. Im Rahmen

Planner» in der Schweiz erhalten.

des MAS Financial Consulting sind einzelne Unterrichtseinheiten für die Rezertifizierung anerkannt.

CERTIFIED INSURANCE COMPETENCE – CICERO Personen mit Cicero-Zertifizierung müssen sich in regelmässigen Abständen mittels akkreditierter Weiterbildungsangeboten weiterbilden. Mit dem Abschluss eines CAS im Rahmen des MAS Financial Consulting werden die erforderlichen Cicero-Credits erreicht.

20 | MAS Financial Consulting

Auswahl an Dozierenden

Profitieren Sie von unseren Profis Hochschuldozierende mit ausgewiesener Praxiserfahrung der ZHAW School of Management and Law sowie Praktikerinnen und Praktiker mit didaktischer Erfahrung gestalten den Unterricht.

DOMINIC BOOS 1

ROLAND HOFMANN 6

WEITERE DOZIERENDE

Dr. Dominik Boos, Dozent für Alterna-

Dr., Dozent für Politische Ökonomie

Zu den externen Dozierenden, die

tive Investments, Institut für Wealth &

der Vorsorge, Institut für Wealth & As-

regelmässig in unseren Lehrgängen

Asset Management

set Management.

unterrichten, gehören u. a.:

MARKUS BRAUN 2

ANDREAS JACOBS 7

Dr., Dozent für Regulatorische

Dozent für Unternehmerisches Wealth

Dr., Dozent für Finance, Institut für

Anforderungen und Compliance,

Management, Abteilung Banking,

Wealth & Asset Management

Mercury Compliance AG.

− Mark-Oliver Baumgarten,

Finance, Insurance.

− John Davidson, Prof. Dr., Dozent

MARKUS MOOR 8 MATTHIAS ERNY 3

Dozent für Vorsorgesysteme und Vor-

Dr., Dozent für Wissenschaftliches

sorgeplanung, Institut für Risk & In-

Arbeiten, Institut für Risk & Insurance.

surance.

für Real Estate Investments, Hochschule Luzern. − Roger Iff, Dozent für Praxisfälle aus dem privaten Steuerrecht, Schwarz & Partner Finanzkonsulen-

DANIEL GREBER 4

MATHIAS SCHÜZ 9

Dozent für Versicherungstechnik und

Prof. Dr., Dozent für Ethik, Zentrum für

Lebensversicherung sowie Vorsorge­

Human Capital Management.

systeme, Leiter Institut für Risk & Insurance.

ten AG. − Ingeborg Schumacher, Dr., Dozentin für Sustainable & Socially Responsible Investments, Respon-

ANITA SIGG 10 Dozentin für Banking & Finance, Leite-

JENS HANEBRINK

rin Fachstelle für Personal Finance

Dr., Dozent für Steuerrecht, Zentrum

& Wealth Management, Stv. Leiterin In-

für Unternehmens- und Steuerrecht

stitut für Wealth & Asset Management.

NORBERT HILBER 5

MARCUS WUNSCH 11

Dr., Dozent für Portfoliotheorie, Institut

Dr., Dozent für Derivate Markets, Ins-

für Wealth & Asset Management.

titut für Wealth & Asset Management

sible Impact Investing.

MAS Financial Consulting | 21

1

2

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4

5

6

7

8

9

10

11

« Durch den MAS in Financial Consulting erhielt ich eine qualifizierte Fachausbildung – seither überblicke ich die finanzielle Situation meiner Kundschaft in ihrer Gesamtheit.

In einer sich schnell verändernden Welt bietet eine objektive und umfassende Finanzberatung einen klaren Mehrwert für die Kunden und stärkt das Vertrauen.»

Diego Lang, Executive MBA HSG, CFP®, Leiter Standort Winterthur/Marktleiter Wealth Management Winterthur, Credit Suisse AG

MAS Financial Consulting | 23

Organisatorisches

Die Voraussetzungen für Ihren Erfolg Besuchen Sie uns online für weitere Informationen.

AUFNAHMEBEDINGUNGEN

UNTERRICHTSZEITEN

Zugelassen sind Absolventinnen und Absolventen von Fach-

Der Unterricht findet in der Regel am Freitagnachmittag und

hochschulen, Universitäten oder den ETH mit einschlägiger

am Samstagvormittag statt.

Berufserfahrung. Berufsleute ohne Hochschulabschluss können aufgenommen werden, sofern sie einschlägige Be-

UNTERRICHTSORT

rufserfahrung und entsprechende Weiterbildungsausweise

Der Unterricht findet in der Regel in den Räumlichkeiten der

(höhere Fachschule oder höhere Fachprüfung mit eidgenös-

ZHAW School of Management and Law in Winterthur statt,

sischem Fachausweis / Diplom) verfügen und sofern entspre-

zwei Gehminuten vom Bahnhof Winterthur entfernt.

chende Quotenplätze zur Verfügung stehen. Über die definitive Zulassung entscheidet die Studienleitung.

UNTERRICHTSSPRACHE Unterrichtssprache ist Deutsch. Einzelne Kursunterlagen sind

ANMELDUNG

in Englisch verfasst.

Die Anmeldung erfolgt online. Anmeldungen werden nach der Reihenfolge ihres Eingangs berücksichtigt. www.zhaw.ch/iwa/financial-consulting

DAUER Der gesamte MAS dauert rund zwei Jahre inkl. Erstellen der Masterarbeit und wird berufsbegleitend absolviert. Die CAS

DATEN

können auch einzeln absolviert werden. Es wird ein Arbeits-

Der MAS startet jährlich, jeweils Ende August /Anfang

pensum von maximal 80 Prozent empfohlen.

September. Die Start­daten des MAS und der einzelnen CAS sind jeweils online publiziert. www.zhaw.ch/iwa/financial-consulting

ABSCHLUSS Nach erfolgreichem Bestehen der Leistungsnachweise sowie Erfüllen der Präsenzpflicht von mindestens 80 Prozent verleiht

ARBEITSAUFWAND

die ZHAW School of Management and Law den Titel «Master

Für den erfolgreichen Abschluss des Studiengangs werden

of Advanced Studies ZFH in Financial Consulting». Ausserdem

60 ECTS-Credits (European Credit Transfer System) verge-

kann nach den jeweils gültigen Regeln der SFPO die Lizenz als

ben. Pro Credit ist mit einem Arbeitsaufwand von 25 bis

Certified Financial Planner (CFP®) erworben werden.

30 Stunden zu rechnen. Für den gesamten Studiengang entspricht dies 1500 bis 1800 Stunden. Viele Unterrichtseinhei-

KOSTEN

ten erfordern eine Vor- und Nachbearbeitung. Etwa die Hälfte

Die Kurskosten betragen CHF 28 800.– pro Person für den

des Arbeitsaufwands erfolgt in Präsenzveranstaltungen, die

ganzen MAS. Darin ist sämtliches Kursmaterial enthalten.

andere im begleiteten und individuellen Selbststudium.

TEILNAHMEBEDINGUNGEN LEISTUNGSNACHWEIS

Die allgemeinen Teilnahmebedingungen für Weiterbildungs-

Der Leistungsnachweis umfasst schriftliche Prüfungen, Fall-

veranstaltungen an der ZHAW School of Management and

studienbearbeitungen und die Masterarbeit.

Law finden Sie unter:

www.zhaw.ch/sml/atb-wb

24 | MAS Financial Consulting

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FINANCE CIRCLE In der Veranstaltungsreihe «Finance Circle» werden aktuelle Wirtschafts- und Finanzthemen diskutiert. Gleichzeitig ist der «Finance Circle» eine bewährte Plattform für Gedankenaus-

Abteilung Banking, Finance, Insurance

tausch und Networking unter Fachleuten und wird in Kooperation mit dem Zürcher Bankenverband durchgeführt. Nam-

Die Abteilung Banking, Finance, Insurance

hafte Referentinnen und Referenten der Finanzbranche

(ABF) lehrt, forscht und berät in den Berei-

beleuchten relevante Finanzfragen. Dozierende der ZHAW

chen

School of Management and Law stellen neuste Forschungs-

-dienstleistungen sowie Versicherungen zu

ergebnisse vor.

aktuellen Themen wie Bankenregulierung,

www.zhaw.ch/abf/financecircle

Finanztheorie,

-management

und

Wealth Management, Alternative Investments oder Vorsorge. Zu unseren Stärken

VORSORGE UPDATE

gehören die Analyse und Optimierung der

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der 1. und 2. Säule und deren Konsequenzen für Ihre Kun-

counting mit den Schwerpunkten Banken,

dinnen und Kunden werden diskutiert.

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STEUER UPDATE

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onsformen der Finanzindustrie frühzeitig zu

und verständlichen Überblick über aktuelle steuerrechtliche

antizipieren.

Themen in der Finanzplanung. Relevante Steueraspekte und Zusammenhänge, die für die Beratung von Privatkundinnen und -kunden von Bedeutung sind, werden anhand von Fallbeispielen aufgezeigt. www.zhaw.ch/iwa/steuer-update

www.zhaw.ch/abf

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Praxisbezug

Bilden Sie sich praxisnah und berufsbegleitend weiter An der ZHAW School of Management and Law (SML) wird Praxisorientierung gelebt. Das gilt für die Leistungsbereiche Forschung und Beratung, aber auch für die Studien- und Weiterbildungs­ angebote, die konsequent auf die Anforderungen der Praxis ausgerichtet sind.

BUILDING COMPETENCE. CROSSING BORDERS.

> 600 Praxisprojekte seit 2010

Als Teil einer Fachhochschule ist die SML der angewandten Forschung verpflichtet.

Die Bedürfnisse der Praxis bestimmen die Zielrichtung. Unsere Institute, Zentren und Fachstellen entwickeln in Zusammenarbeit mit privaten und öffentlichen Organisationen innovative und wissenschaftlich fundierte Lösungsansätze für aktuelle Herausforderungen in Wirtschaft und Verwaltung. Getreu unserem Leitsatz «Building Competence. Crossing Borders.» bündeln wir nicht nur unser eigenes Know-how, sondern überschreiten auch geografische und fachliche Grenzen, wenn es der Auftrag erfordert. Dabei greifen wir auf die Kompetenzen anderer Departemente der ZHAW, unserer Praxispartner sowie unserer über 180 Partner­ hochschulen weltweit zurück.

Die in der Forschung gewonnenen Erkenntnisse zeichnen sich durch hohe Praxisrelevanz aus und sind rasch umsetzbar. Sie fliessen konsequent in unsere Lehrund Beratungstätigkeiten mit ein. Dies erlaubt es den Dozierenden, reale Praxisfälle im Unterricht zu behandeln und interessante Aufgabenstellungen abzuleiten. So können die Teilnehmenden unserer Weiterbildungen realistische Fallbeispiele unter Anwendung der erlernten Theorien bearbeiten. Oft lassen sich die so gewonnenen Erkenntnisse auch im eigenen Unternehmen umsetzen.

Um alle Leistungsbereiche bedienen zu können, legt die SML bei der Rekrutierung der Dozierenden neben der akademischen Laufbahn grossen Wert auf langjährige Fach- und Führungserfahrung. Das breite Beziehungsnetz, das die Dozierenden mitbringen, kommt auch Teilnehmenden in der Weiterbildung zugute. Zudem werden zu unseren Weiterbildungen nur Personen zugelassen, welche die jeweils nötigen beruflichen und persönlichen Qualifikationen mitbringen. Damit ist ein Erfahrungsaustausch auf hohem Niveau garantiert und die Teilnehmenden profitieren auch gegenseitig von ihrem Know-how. Viele Kontakte, die an der SML geknüpft werden, werden auch Jahre nach dem Abschluss noch rege gepflegt. Sei dies geschäftlich, in einer der zahlreichen Alumni-Vereinigungen oder auch ganz privat.

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Kontakt

STUDIENLEITUNG Dr. Roland Hofmann, CFP®, CAIA® Telefon +41 58 934 78 21 roland.hofmann@zhaw.ch

ADMINISTRATION UND AUSKÜNFTE ZHAW School of Management and Law Customer Service Weiterbildung Theaterstrasse 15b Postfach 8401 Winterthur Telefon +41 58 934 79 79 info-weiterbildung.sml@zhaw.ch

ADRESSE ZHAW School of Management and Law Abteilung Banking, Finance, Insurance Technoparkstrasse 2 Postfach 8401 Winterthur weiterbildung.iwa@zhaw.ch

Jetzt anmelden!

Weitere Informationen zu unseren Angeboten finden Sie hier: www.zhaw.ch/abf

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Die SML in Zahlen

Unser Profil für Ihren Erfolg Die 1968 gegründete ZHAW School of Management and Law (SML) zählt zu den führenden Business Schools der Schweiz.

Unsere Weiterbildungsprogramme sind im Markt bekannt und haben unter Fachleuten ein gutes Image.

4

6

> 160

Bachelorstudiengänge (BSc)

Masterstudiengänge (MSc)

5 Vertiefungsrichtungen

4 Vertiefungsrichtungen

Weiterbildungsangebote

> 3600

> 8600

> 23 000

Weiterbildungsteilnehmende

Studierende in der

jährlich

Aus- und Weiterbildung

Absolventinnen und Absolventen seit 1968

DAS

MAS/MBA

954

242

232

223

32

41

179

32

2015

32

2014

46 154

42

205

662

686

Männer 50%

1089

1330

CAS

GESCHLECHTERVERTEILUNG

1517

WEITERBILDUNGSABSOLVENTINNEN UND -ABSOLVENTEN

2016

2017

2018

2019

50% Frauen

Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften

School of Management and Law St.-Georgen-Platz 2 Postfach 8401 Winterthur Schweiz

European Business Schools Ranking 2020

Stand: April 2021 / Irrtum und Änderungen vorbehalten

www.zhaw.ch/sml