Encuesta de Decisiones de Riesgo LATAM
Provenir realizó una encuesta a más de 150 responsables de la toma de decisiones en proveedores de servicios financieros y empresas fintech en América Latina para comprender sus desafíos en la toma de decisiones de riesgo, las prioridades en la gestión de clientes y la confianza en la precisión y flexibilidad de sus modelos de riesgo.
Periodo de la encuesta: Diciembre 2023
Encuestados: 150+ tomadores de decisiones
¿Cuáles son tus tres principales desafíos en la toma de decisiones de riesgo?
Gestionar el riesgo a lo largo del recorrido del cliente
Identificar fraudes
Maximizar la rentabilidad del cliente
Identificar oportunidades de eficiencia y mejora del rendimiento
Desarrollar e implementar procesos de toma de decisiones de riesgo
Personalizar ofertas a lo largo del ciclo de vida del cliente
Modelos de riesgo inflexibles
Tecnología obsoleta
Casi la mitad de los proveedores de servicios financieros afirman que gestionar el riesgo a lo largo del recorrido del cliente e identificar fraudes son sus mayores desafíos.
En los últimos 6 meses, ¿cuál ha sido tu principal prioridad?
Gestión de clientes
Adquisición de clientes
Predecir ajustes de crédito
Revisar estrategias de cobranzas y acciones de recuperación
Expandirse a través de ventas cruzadas/adiciones
Gestionar la retención y reducción de clientes
En toda América Latina, gestionar a los clientes después de la adquisición sigue siendo el enfoque principal para más del 70% de todos los proveedores de servicios financieros encuestados.
¿Qué tan precisos son tus modelos de toma de decisiones de riesgo crediticio?
Completamente
Más del 50% de los encuestados piensan que su toma de decisiones de riesgo crediticio no es completamente efectiva en comparación con el 79% en 2022.
Aunque la confianza ha mejorado, aún existe una oportunidad significativa para una toma de decisiones crediticias más precisa y equitativa.
¿Qué
tan seguro estás de que la lógica
de tu toma de
decisiones
de
riesgo crediticio puede modificarse fácil y rápidamente en respuesta a los cambios en el entorno macroeconómico?
Menos de la mitad de los encuestados tienen confianza en su capacidad para modificar rápidamente la lógica de toma de decisiones de riesgo.
¿Qué
tan efectivas son tus medidas contra el fraude?
Solo el 15% de los proveedores de servicios financieros tienen plena confianza en sus medidas contra el fraude.
¿Cuál es tu mayor desafío para ofrecer hiper personalización a los clientes?
Toma de decisiones en tiempo real
Calidad e integración de datos
Desarrollo e implementación de análisis avanzados
Lógica de personalización
Operacionalización de un bucle de retroalimentación de datos
Tecnología heredada
30% 14% 10% 8% 7%
Desafíos de datos y toma de decisiones en tiempo real obstaculizan la hiper personalización para los provedores de servicios financieros.