Adiante Recebíveis gana agilidad, flexibilidad y eficiencia en decisiones de riesgo con la Solución de IA
Agilidad Mejorada
Implementar cambios sin dependencia de proveedores
Caso de Uso:
Préstamos para PyMEs
Solución:
Provenir Decisioning
de Provenir
Capacidad Expandida
Incremento del 25% en el volumen de operaciones
Desafío:
Adiante Recebíveis es una fintech de crédito creada en 2018 y parte del Grupo GCB. Operando en el escenario financiero brasileño, ayuda a empresas de todos los tamaños a anticipar sus cuentas por cobrar y optimizar sus cuentas por cobrar. Específicamente, atiende a empresas que realizan ventas a plazos y necesitan efectivo inmediato sin recurrir a préstamos.
Mayor Satisfacción del Cliente
Aumento del 10% en la puntuación de satisfacción del cliente
La fintech Adiante Recebíveis contaba con un sistema interno (de código abierto) desarrollado por su departamento de software interno que presentaba limitaciones considerables. La empresa buscaba una solución flexible que pudiera facilitar el desarrollo de estrategias empresariales y la toma de decisiones, incluyendo la expansión de la capacidad de evaluación de riesgos, prevención de fraudes y enfoque de cobranza. Además, buscaban una plataforma que brindara al equipo mayor autonomía para agregar y modificar rápidamente los procesos de decisiones de riesgo, así como agilidad para integrarse con otros sistemas y fuentes de datos internos y externos, factores clave para Adiante Recebíveis.
“Elegimos Provenir para obtener mayor agilidad en el desarrollo de nuestra estrategia de decisiones, lo que incluye expandir nuestra capacidad de evaluación de riesgos, prevención de fraudes y enfoque de cobranza”
Douglas Pinheiro, Director de Crédito y Ciencia de Datos en Adiante Recebíveis
Adiante Recebíveis
gana agilidad, flexibilidad y eficiencia en decisiones de riesgo con la Solución de IA de Provenir
Solución:
Adiante Recebíveis adoptó la plataforma de decisiones impulsada por IA de Provenir para escalar sus operaciones en múltiples mercados. La decisión de implementar la solución de Provenir fue motivada por su flexibilidad y la autonomía que ofrece para desarrollar estrategias de decisiones. Esto incluye centrarse en la expansión de evaluación de riesgos, prevención de fraudes y estrategias de cobranza. Actualmente, Adiante utiliza esta plataforma avanzada en sus procesos de análisis de riesgo para todas las nuevas solicitudes de anticipación de cuentas por cobrar, así como en la evaluación de nuevos clientes, utilizando datos tradicionales y alternativos de múltiples fuentes.
Beneficios:
• Flexibilidad para agregar y modificar rápidamente procesos de decisión de riesgo o flujos de trabajo analíticos
• Motor de decisión de bajo código que permite a los usuarios implementar cualquier regla sin limitaciones a la creatividad de los equipos
• Integraciones simplificadas con proveedores externos, resultando en una visión más completa de las contrapartes de crédito
• Acceso a fuentes de datos tradicionales y alternativos, incluyendo burós de crédito
• Fácil creación de estrategias personalizadas en una sola plataforma
• Posibilidad de personalizar y adaptar políticas de crédito con configuración amigable y confiabilidad, permitiendo una mayor autosuficiencia
Adiante Recebíveis gana agilidad, flexibilidad y eficiencia en decisiones de riesgo con la Solución de IA de Provenir
Resultados:
La adopción de la plataforma nativa en la nube Provenir Decisioning proporcionó a Adiante Recebíveis mayor agilidad, flexibilidad y eficiencia en los procesos de análisis de riesgo de crédito y decisiones sobre anticipación de cuentas por cobrar.
• Reducción del 30% en la morosidad a corto plazo (30 días) y un aumento del 25% en el volumen operado
• Mayor inteligencia de datos y agilidad en la toma de decisiones con mayor calidad y la menor fricción posible para el cliente, lo que resulta en una mejora del 10% en el nivel de satisfacción del cliente (CSAT - Customer Satisfaction Score)
• Ganancia en autosuficiencia y agilidad para crear y modificar rápidamente reglas, desarrollar y probar nuevas estrategias, implementar nuevos modelos de negocio y comercializar productos
• Mayor flexibilidad para acceder e integrar conexiones con fuentes de datos internas y externas tradicionales y alternativas
• Descubrimiento de redundancias identificadas tras la transferencia de reglas del sistema anterior a la plataforma de Provenir
• Eliminación del 40% de las reglas que eran obsoletas o redundantes, permitiendo un flujo más limpio y simplificación de la lógica de decisiones
• Procesos simplificados, neutralizando la necesidad de que el equipo de tecnología se involucre en los cambios de flujos de decisión
• Flexibilidad para gestionar políticas y reducción de la complejidad que existía en el sistema, aumentando la velocidad de lanzamiento y comercialización de nuevos productos
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