Upoważnienie na wypadek choroby oraz Irrevocable Trust

Upoważnienie na wypadek choroby – Health Care Proxy

Jest to upoważnienie, w którym wyznaczamy osobę do podejmowania medycznych decyzji, w sytuacji kiedy nie jesteśmy już w stanie wyrazić swoich życzeń w szpitalu czy u lekarza. Sparwa “ Cruzan” z 1990 roku pokazuje przed jakimi wyborami i decyzjami byli postawieni najbliżsi Nancy Cruzan, która w wieku 25 lat zapadła w śpiączkę po okrutnym wypadku samochodowym. Rodzice chcieli ją odłączyć od maszyn, ale brak tego dokumentu spowodował, że musieli czekać na wyrok sądu, co zabrało aż 7 lat.

Bez powyzszych pelnomocnictw, aby w imieniu osoby niekompetentnej podjac decyzje, trzeba byłoby skierować do sądu o wyznaczenie prawnego opiekina takiej obsoy. Rozpatrzenie takiej sprawy może trwać nawet pół roku. Jeśli natomiast posiadamy powyzej wymie - nione dokumenty, możemy działać od razu w imieniu bliskich.

Dlaczego warto jest założyć Irrevocable Trust?

• Unikamy sprawy spadkowej po śmierci w sądzie (tzw. Probate), co daje gwarancję, że nasz majatek zostanie przekazany zgodnie z naszą wolą tym, którym chemy go przekazać, a nie tym, którym ustawa przewiduje;

• Unikamy lub minimalizujemy podatek od wzbogacenia, który muszą zapłacić nasi spadkobiercy (od zysku od sprzedaży nieruchomości, papierów wartościowych, itp.). Możliwość taką tracimy dopisując dzieci za życia jako współwłaścicieli.

• Możemy ubiegać się o Home Care Medicaid miesiąc po przetransferowaniu nieruchomości/ finansów do trust;

• Zabezpieczamy majątek przed rozwodem, rachunkami za szpital, wierzycielami, różny- mi roszczeniami;

• Można ubiegać się o Nursing Home Medicaid–Prywatny koszt za pobyt w domu starców wynosi od $10,000 do $13,000 za miesiąc; Można tego uniknąć poprzez umieszczenie swojego dobytku w trust ale należy to zrobić odpowiednio wcześnie tzn. 5 lat przed złożeniem aplikacji aby zakwalifikować się na ten program;

• Jeżeli córka kub syn mieszkają razem z rodzicami przynajmniej 2 lata, to automatycznie po przepisaniu nieruchomości do trust, dom w którym mieszkamy jest zabezpieczony i taka transakcja nie będzie podlegać karze 5 lat w przypadku aplikacji na Nursing Home Medicaid;

• Wszelki majątek umiejscowiony w trust dla fizycznie niepełnosprawnego dziecka (disabled–SSD), np. dziecko ma 50 lat i cierpi na schorzenia kręgosłupa, jest automatycznie zabezpieczony i nie podlega karze 5 lat w przypadku aplikacji na Nursing Home Medicaid;

• Nieruchomości umiejscowione w trust dalej kwalifikują się na ulgi podatkowe związane z podatkiem od nieruchomości, tj. Veterans Exemptions/Senior

Citizen Exemption/Capital Gains Exclusion przy sprzedaży domu, w którym mieszkamy;

• Majątek umiejscowiony w trust nie jest dostępny dla wierzycieli dzieci tak jak ma to miejsce w przypadku dopisania córki czy syna do aktu własności;

Tak więc aby spać spokojnie i nie martwić się o jutro, trzeba zadbać już dziś. Im wcześniej sporządzimy odpowiednie dokumenty prawne, tym szybciej możemy być pewni, że nasi bliscy zostali zabezpieczeni na przyszłość, również po naszej śmierci.

Sytuacja każdego z nas jest inna, dlatego bardzo ważne jest, aby poświęcić trochę wolnego czasu na konsultację z adwokatem. To pozwoli nam na dokładną analizę sytuacji w jakiej się znajdujemy i wybór optymalnego dla nas planu, który zabezpieczy dorobek naszego życia, przyszłość naszą i naszych bliskich.

Mecenas Joanna Gwóźdź