Scotiabank se querella contra ejecutivo de cuentas que se apropió de $58.894.000

Por lo que indica en el escrito, el trabajador bancario pidió crédito a través de internet suplantando ● a su cliente y tío, Manuel Soto Mayorga, cuando se encontraba internado en la Unidad de Cuidados Intensivos de la Clínica Magallanes. Con el dinero el acusado realizó prepagos a la tarjeta de crédito del afectado, haciendo giros de dinero en un cajero automático, pero también depositándose una parte del monto solicitado a su cuenta bancaria personal.

Através de una querella el Banco Scotiabank informó que tanto él como uno de sus clientes fueron víctimas de un delito que ocurrió en la capital regional de Magallanes y por ello el escrito se presentó en Juzgado de Garantía de Punta Arenas.

El escrito indica que uno de los ejecutivos de Scotiabank Punta Arenas, identificado como Hugo Espinoza Miranda, pidió varios créditos online en nombre del cliente y víctima, Manuel Soto Mayorga, logrando el trabajador de la entidad financiera apropiarse de $58.894.000.

La querella precisa que Manuel Soto Mayorga es el tío de Hugo Espinoza Miranda, ello habría facilitado a éste último el concretar el desfalco.

En concreto, Scotiabank se querelló contra el acusado, sindicándolo como autor de los delitos reiterados de fraude informático, obtención fraudulenta de créditos bancarios y uso fraudulento de tarjetas de crédito.

Detalles

El escrito comienza indicando que el 2 de junio de 2023 el cliente víctima junto a su hijo llegan al banco pidiendo hablar con el gerente, ya que querían denunciar movimientos de dinero desconocidos en la cuenta personal de Manuel Soto Mayorga, quien no pudo haberlos hecho porque entre los días 5 y 16 de mayo del presente año se encontraba internado en la Unidad de Cuidados Intensivos de la Clínica Magallanes.

Tras una revisión superficial, el gerente notó que el 8 de mayo de 2023 se había tomado un crédito por web con un importe líquido de $20.000.000. Posteriormente, el mismo día del abono y sucesivos, se efectuaron transferencias electrónicas de fondos desde la cuenta de Soto Mayorga hacia la cuenta de un ejecutivo de cuentas llamado Hugo Espinoza Miranda.

Por lo anterior, se inició una investigación interna para esclarecer los hechos, identificando que el primer acto sospechoso fue el 7 de noviembre de 2022, cuando se abonó el importe líquido de $6.600.000 en la cuenta corriente de Manuel Soto Mayorga, provenientes de un crédito tomado por web, para posteriormente, con ese dinero, realizar prepagos de la tarjeta de crédito del cliente y además transferencias electrónicas a la cuenta de Hugo Espinoza Miranda.

Para el segundo, tercer, cuarto y quinto hecho, se utilizó el mismo modus operandi, siempre depositando un porcentaje del dinero solicitado, a la cuenta de Hugo Espinoza Miranda. En específico, en las cuatro ocasiones recién mencionadas se pidieron créditos de manera online por los montos de $11.255.000, $26.000.000, $30.000.000 y $20.000.000.

“Es así como, después de analizar los hechos anteriores, es que se descubrió que en el sistema informático IBS interno del banco, en el cual se indican antecedentes de renta de cada uno de los clientes, los ingresos de Manuel Soto Mayorga fueron modificados reiteradamente para efectos de poder acceder a créditos bancarios cada vez mayores, los cuales eran ofrecidos directamente en la web asociada al cliente.

Cabe señalar que todas estas variaciones de renta fueron ejecutadas por el ejecutivo Hugo Espinoza Miranda, quien a la vez era el ejecutivo personal del cliente que presentó el reclamo”, dice el escrito, agregando que los movimientos de la tarjeta de crédito asociada al cliente Manuel Soto Mayorga, específicamente los giros dinero ejecutados, al revisar las cámaras, notaron que fueron hechos por el ejecutivo Hugo Espinoza Miranda, suplantando al cliente.

Como autor del delito de abuso sexual reiterado en contra de una niña de 12 años de edad, el martes en juicio oral fue condenado S.M.G.

Durante el juicio oral, la Fiscal Wendoline Acuña acreditó que el delito se perpetró en fechas indeterminadas durante 2021, cuando al interior de un domicilio en Punta Arenas, el acusado abusó sexualmente de la víctima menor de edad, quien era la hija de su conviviente, utilizando juegos y aprovechando que se quedaba a solas con ella.

La lectura de la sentencia, donde se conocerá la pena que deberá cumplir el sujeto, se efectuará el 27 de junio a las 10.40 horas.

Tras aprobación de fondos del CORE