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2019 年 12 月 19 日 第 375 期 报社电话 ：305-890-0185
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美国华联在棕榈滩举办教育投资 讲座和围炉对话 南佛州： 陶文燕 305-206-6985
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华联秘书部供稿
郭睿首席财务分析师 , 克朗奎斯 特教授 , 颜耀阳主席 正值即将到来的 2020 年新年金融 计划之际，南佛罗里达洲科学，教育 和文化协会（CASEC）于 12 月 15 日周 日下午 , 在棕榈滩的西博因顿图书馆 分馆举办了教育性质的投资和行为金融 研讨会。本次活动特地邀请了位于西棕 榈滩的普林斯顿资产管理公司首席执行 官郭睿 , 首席财务分析师。以及迈阿 密大学赫伯特商学院副院长兼博士导师 Henrik Cronqvist 亨理克·克朗奎斯特 博士作为专家讲员。 华联主席颜耀阳博士在介绍时说 : “在当今的时代，大家对金融知识的理 解和运用 , 越来越重要。华联非常高 兴可以为我们的会员举办这次金融和投
华联成员聆听讲座 资信息丰富的活动。我很荣幸地介绍两 位该领域的专家，为大家讲解投资领域 的基础知识 , 和行为金融学的一些领先 概念。郭睿女士经营着一家资产管理投 资公司，其团队管理的投资策略在美国 国内名列前茅。她曾在华尔街投资银行 摩根大通的债券资本市场和房利美的债 券和财政部工作，具有丰富的资本市场 投资经验。克朗奎斯特教授是世界著名 的金融行为经济学家 , 迈阿密商学院 的副院长和博士导师。我们希望今天的 讲座为在座各位听众提供实践和理论学 习的良好机会。” 目前在华联担任财务总监的郭睿女 士向大约五十名华联专业人士和其他听 众讲解了一些金融投资的基本概念。其 中包括固定收益和信贷投资的基本术 语、概念、策略 , 和美联储的职能以
郭睿女士采访克朗奎斯特教授
部分华联成员 及近期利率变动对资本市场的影响。华 联的目标之一是促进多元文化，虽然演 示文稿和介绍材料用英语写成，但讲座 的内容以中文讲解的。一方面 , 郭女 士讨论了固定收益证券如何在平衡投资 组合中可以降低风险 , 并充当有效的 多元化工具。另一方面 , 她解释了如 何将各种固定收益债券 , 比如国债、 政府部门债、按揭债、公司债和优先股 等等 , 一起用于构建投资组合 , 使之 拥有具有吸引力的 , 风险调整后的良好 收益。 郭睿提到： “从历史统计数据来看, 由于股票和债券之间存在负相关关系， 债券投资应该成为大家投资组合的一部 分。我们鼓励中国华人华侨家庭意识到 稳定投资的重要性，并遵循系统投资的 方法来增加自己和家庭的财富。” 接着 , 以围炉的对话形式 , 著名 国际学者 , 迈阿密商学院的副院长克 朗奎斯特教授回答了有关行为金融与投 资方面的有关问题。克朗奎斯特教授经 常受到国际金融组织的邀请 , 作为会 议主讲人到世界各地发表演讲。在芝加 哥大学商学院学习期间，2017 年诺贝尔 经济学奖获得者理查德·泰勒 Richard Thaler 是克朗奎斯特的博士学位论文顾 问导师。此学科假设投资者的信息结构 及特点会有系统地影响其投资决策及市
场结果。主张心理理论和投资者感性因 素可被用以解释资本市场的反常情况。 教授解释说，虽然古典经济学理论假设 市场参与者总是以理性的方式行事，但 在现实世界中，人们的决策经常受到心 理因素和偏见的影响。行为金融理论分 析 , 可以检验投资者是否存在认知偏 差和固性行为 , 和什么原因导致市场 异常和投资者错误。投资者常犯的错误 很多 , 比如说 , 有选择的记忆 , 过度 自信 , 确认偏差等。副院长说：“为 了克服这些影响和偏见，虽然可以理解 中国背景的投资人通常对地产类投资情 有独钟 , 建议大家应认识到多元化的 投资组合的重要性和定期重新平衡投资 组合的必要性。” 在观众提问讨论后，华联向克朗奎 斯特副院长赠送了礼物，以表示对他的 出席的感谢。最后 , 讲员们同与会者 一起品尝了精美的传统中国点心，并进 一步讨论了本次讨论的收获。正如另 一位芝加哥大学出身的 , 荣获 1990 年 诺贝尔经济学奖的 Harry M. Markowitz 哈里·马科维茨精辟的概括到 :“多元 化投资是金融界唯一可能存在的免费午 餐。” 于此，听众表达了在将来更多 地了解投资理念和选择的愿望。
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Jason Pugh 蒲律师
中英双语 听说读写 佛罗里达州立大学 国际关系学士 佛罗里达大学法学院 法学博士 联邦及州立法院成员 佛州立法院成员 美国移民协会 美国律师法官会会员 美国奥兰多华人协会 法律顾问
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