La banca del futuro

La banca del futuro

La Analítica e Inteligencia Artificial están ayudando a empresas de servicios financieros a predecir escenarios de éxito en una coyuntura aún impredecible.

Presentación

Las consecuencias generadas por la llegada del COVID-19 aún son inciertas, principalmente para aquellos sectores que se ubicaron en el epicentro del impacto, como la banca, que tuvo que seguir operando en circunstancias críticas, en momentos en los que se requerían servicios financieros ágiles, innovadores y totalmente remotos. Precisamente, en este contexto, en el que se reescriben las reglas del juego mientras el balón aún rebota en la cancha, son muchos los desafíos del sector bancario. Por un lado, acelerar la transformación digital del portafolio de procesos y servicios pre-COVID-19. Por otro, la infraestructura tecnológica para ofrecer servicios cada vez más personalizados a empresas y personas en un periodo de “nueva normalidad”.

Entonces, las empresas del sector bancario que analicen, interpreten, formulen e implementen estrategias gracias al análisis de datos de diversas fuentes, se ubicarán por delante de la competencia, ya que podrán convertir el conocimiento en decisiones que añadan valor al negocio.

Si bien la Analítica de datos y la Inteligencia Artificial ayudan a las empresas del sector bancario en la mejora sus procesos y servicios, cada vez es más difícil gestionar volúmenes ingentes de información. Y, precisamente, cuanto más crítica sea la carga de datos, más acertados son los patrones y comportamientos detectados. De ahí la importancia no solo de acceder a volúmenes de información importantes, sino sobre todo a capacidad para procesarla rápidamente e incluso en tiempo real. Por esa razón, las organizaciones del sector bancario que aspiren a seguir siendo relevantes en lo que será la era post COVID-19 necesitarán herramientas para ofrecer portafolios de servicios optimizados para cada cliente, mejorar la experiencia de los usuarios, elevando las ganancias, reteniendo a más personas, potenciando el negocio y principalmente evitando pérdidas.

La pregunta que debemos hacernos es quién posee la suficiente experiencia, el soporte y el conocimiento para llevar nuestros datos a otro nivel.

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60%

mayor análisis y conocimiento

59%

aumentar la productividad

54%

ahorros de costos y beneficios Banking Technology Vision 2019

EL RETO: El 90% de las compañías tienen dificultades para escalar la IA a nivel empresarial. El principal problema es la falta de capacidad de procesar los datos con modelos de Analítica avanzada. Más de la mitad de las organizaciones admiten no saber cuáles son sus propias necesidades de datos para poner a trabajar sus programas de IA. Bajo esa perspectiva, las empresas enfrentan dos desafíos: 1. Garantizar la calidad de los datos

“Toda organización, sin importar cuán grande o pequeña sea, necesita calidad de datos” Gartner Magic Quadrant for Data Quality Solutions 2020

2. Poder integrar datos de múltiples fuentes Con más y más datos provenientes de más y más fuentes, es cada vez más difícil transformar el caos en activos confiables y valiosos. Las canalizaciones de datos pueden contener datos incompletos e inexactos, lo que dificultará el trabajo de los data scientist y no ayudará a que las iniciativas basadas en Analítica, Big Data e Inteligencia Artificial cumplan con los resultados comerciales esperados.

LA SOLUCIÓN: La respuesta al desafío de las empresas es poder contar con un socio estratégico local con la experiencia y el conocimiento para diseñar e implementar servicios especializados de Analítica, Big Data e Inteligencia Artificial de clase mundial, gracias a un equipo de expertos y consultores certificados en el uso de tecnologías avanzadas, que además cuente con el respaldo de un proveedor de soluciones de tecnología con resultados probados en servicios para compañías en el listado Fortune 100.

Sin un socio estratégico que ofrezca soluciones para generar datos 100% confiables, el resultado será costoso, arriesgado y caótico. Ya sea que un banco necesite unificar los datos de productos y clientes en una sola vista de 360° para transformar la experiencia del cliente, o si necesita cumplir con las regulaciones de privacidad, la calidad de los datos puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso de las iniciativas para hacer crecer el negocio en una realidad completamente nueva y desafiante.

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5 BENEFICIOS DE APLICAR CANVIA COGNITIVE Recomendar e identificar nuevos productos Gracias al análisis predictivo es posible ofrecer productos que el cliente requiere, identificando también servicios complementarios o nuevas necesidades para el desarrollo de más propuestas de valor.

Reducir costos y habilitar pronósticos confiables Es posible prever escenarios, tendencias y comportamientos futuros de forma anticipada, facilitando los pronósticos fiables, de corto y medio plazo, con el objetivo de hacer más rentables las operaciones.

Anticipar acciones fraudulentas Se pueden rastrear patrones entre millones de datos en materia de fraude y riesgo, identificando situaciones, personas y responsables, promoviendo políticas de prevención contra la corrupción.

Planificar eficientemente los recursos necesarios Gracias a la creación de escenarios futuros podemos estimar la demanda que se tendrá en un momento determinado. De esta forma se gestionarán

CANVIA Cognitive CANVIA Cognitive, con la potencia de IBM Power Systems, habilita un amplio portafolio de soluciones en Analítica de datos avanzada, Big Data

los recursos de forma eficiente en cualquier momento.

Disrupción e innovación para el mercado El manejo óptimo de los datos permite desarrollar una cultura disruptiva, un enfoque adaptativo a los nuevos estilos de consumo y tomar decisiones que perdurarán en el ecosistema empresarial.

e Inteligencia Artificial, proporcionando un rendimiento sin precedentes en el análisis y procesamiento de informática de alto rendimiento. Gracias a estos modelos analíticos avanzados de predictibilidad, las empresas podrán desplegar cargas de trabajo de gran intensidad de datos para poder descubrir información valiosa, desde conocer a profundidad las necesidades y nuevos servicios que requiere el cliente, hasta predecir el churn rate.

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“TAN IMPORTANTE COMO LA CALIDAD DE LOS DATOS ES LA CAPACIDAD Y POTENCIA DE PODER CONVERTIRLOS EN ACTIVOS DE VALOR PARA SER COMPETITIVO Y GENERAR RENTABILIDAD”.

Renzo Lara, Sales Manager Financial Services en CANVIA

¿Por qué los clientes necesitan CANVIA Cognitive?

INFRAESTRUCTURA EXCLUSIVA PARA LA IA

ANALIZA Y PROCESA DATOS A PROFUNDIDAD

Las infraestructuras de TI tradicionales no son capaces de soportar

Debido al crecimiento de la cantidad de datos, el análisis de datos de alto

soluciones ágiles y disruptivas de Analítica, Big Data e IA. Precisamente, con

rendimiento y la informática tradicional de alto rendimiento se cruzan. Las

el soporte tecnológico de IBM Power Systems, las empresas podrán acceder

organizaciones necesitan una solución que pueda extraer valor de datos

a soluciones digitales que aceleren su aprovechamiento óptimo de la IA.

estructurados y no estructurados para proporcionar información más profunda.

EXPLOTACIÓN DE DATOS PARA OBTENER INSIGHTS

AÑADE UNA VENTAJA COMPETITIVA A TU NEGOCIO

Grandes cantidades de datos no estructurados pueden proporcionar

Tras obtener beneficios de esta solución, las empresas reconocen que escalar

información importante que puede ayudar a las empresas a tomar

en análisis de datos con la potencia de un socio estratégico de clase mundial,

mejores decisiones, aprovechar nuevas fuentes de ingresos, comprender

les ayuda a ser más competitivas en un mercado cada vez más saturado, con

el comportamiento del consumidor y muchas otras oportunidades

una probabilidad 7 veces mayor de éxito respecto de las que no lo hacen.

desconocidas anteriormente.

IBM Power System trabaja con servidores que combinan diferentes tipos de nube, con liderazgo en performance, escalabilidad, disponibilidad y seguridad. El 80% de las empresas Fortune 100 utilizan IBM Power Systems. En todo el mundo, los bancos más importantes, minoristas, aseguradoras y empresas de salud confían en IBM Power Systems todos los días para satisfacer las necesidades de sus clientes.

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3 razones

para adoptar CANVIA Cognitive 1. KNOW YOUR CUSTOMERS / PERSONALIZED BANKING La Inteligencia Artificial puede ayudar claramente a los bancos al comprender el comportamiento de sus clientes y brindarles una experiencia digital suprema. Esto puede ayudar a fidelizar a los clientes y fortalecer su lealtad.

Según un análisis de JP Morgan en Brasil, China, India, Italia, Singapur, Emiratos Árabes Unidos, Estados Unidos y Reino Unido; 2/3 de los usuarios esperan recompensas y reconocimiento por su lealtad. En estos países, si un usuario es leal, existe un 70% más de posibilidades de que solicite más servicios del banco y recomiende el banco a sus familiares y amigos.

Gracias al uso de IA los bancos podrán ofrecer experiencias y servicios híper personalizados, basados en el comportamiento del cliente. Con el análisis de datos estructurados y no estructurados, los bancos podrán alentarlos a sus usuarios a hacer un uso más frecuente de sus tarjetas de pago, créditos o transacciones en sus plataformas. Si la IA facilita el análisis y la comprensión de las preferencias de los clientes, y si el banco puede utilizar este conocimiento para personalizar ofertas y servicios, aumentará la lealtad a la marca, fomentará la repetición de negocios y generará ingresos incrementales.

BENEFICIOS Incrementa la propensión a comprar.

Elimina el problema de la sobrecarga de opciones.

Personaliza búsquedas y patrones de compra.

Simplifica la compra.

Personaliza según ubicación geográfica.

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“EL VALOR DE CANVIA COGNITIVE ES PODER OFRECER UNA SOLUCIÓN DE CLASE MUNDIAL EN EL PERÚ, CON LA ASESORÍA Y ACOMPAÑAMIENTO DE UNA EMPRESA ESPECIALIZADA CON 36 AÑOS IMPLEMENTANDO SERVICIOS DE TECNOLOGÍA DE CLASE MUNDIAL, CON EL SOPORTE Y POTENCIA DE IBM”.

Marco Vigil, Digital Systems Integration Manager en CANVIA

Casos de uso 2. REAL TIME TARGETING

La aspiración de cualquier especialista en marketing de servicios financieros es aprovechar la información más reciente sobre el consumidor, para compartir con el cliente ofertas oportunas y relevantes. Un mayor acceso al comportamiento del consumidor online, y la capacidad de procesar y convertir dicha información en conocimiento, genera estrategias más precisas de real time targeting.

Hoy, los ejecutivos de marketing de bancos y empresas de servicios financieros poseen más poder que nunca para aprovechar los conocimientos de los consumidores internos y externos, con miras a ofrecer soluciones de marketing en tiempo real para sus clientes y miembros. Esto se debe a que hay más herramientas y canales disponibles para procesar y entregar la “siguiente mejor oferta” con cada vez menos tiempo de retraso entre la acción del consumidor y la respuesta.

BENEFICIOS Efectividad del marketing y focalización precisa.

Mayor satisfacción y experiencia del cliente.

Mayor retención de clientes.

Generación de ingresos a través de ofertas personalizadas.

Mayor venta cruzada y tasas de venta adicional.

Eficiencia de marketing y mayor Time to Value.

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Casos de uso 3. CUSTOMER CHURN PREDICTION

Dada la importancia de los clientes como los activos más valiosos de las organizaciones, la retención de clientes es un requisito básico y esencial para el buen desempeño del negocio. En ese sentido, uno de los principales usos del Machine Learning y la Analítica avanzada para bancos y empresas de servicios financieros es poder predecir un evento de abandono, al capturar la data que representan todos los aspectos clave de la relación de un cliente con el banco.

Construir una vista integral del consumidor, también llamada Customer 360, es la base no solo para la predicción de abandono, sino también para otros casos de uso, como recomendaciones de venta cruzada o venta adicional, cálculo del valor de vida útil del cliente, entre otros factores. Todos los bancos reconocen la pérdida de clientes como un problema comercial importante, pero a menudo carecen de una forma sistemática y proactiva de abordarlo.

BENEFICIOS Aumenta las ganancias.

Retén más clientes.

Optimiza el negocio.

Evita pérdidas.

Mejora la atención.

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¿Por qué hacerlo con CANVIA?

SERVICIO LOCAL, ÁGIL Y ALTAMENTE ESPECIALIZADO Nuestros expertos en tecnología proporcionan un servicio rápido y personalizado de manera local para diagnosticar cualquier necesidad o requerimiento a la hora de implementar una solución de manera inmediata, dependiendo de las necesidades y requerimientos específicos para el sector banca y finanzas, gobierno, salud, educación, entre otros. Contamos con un equipo multidisciplinario conformado por expertos y especialistas entrenados y certificados con amplia experiencia no solo en las disciplinas de infraestructura, sino también en los diferentes componentes de las soluciones de TI, brindando así una solución holística que cubre todas las brechas dentro de las necesidades de nuestros clientes.

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CENTROS DE EXCELENCIA DE BIG DATA, INTELIGENCIA ARTIFICIAL Y ANALÍTICA AVANZADA Nuestro Centro de Excelencia en Big Data y Analítica cuenta con ingenieros capacitados en IBM Watson y data scientists especializados para poder montar poderosas soluciones sobre Power Systems y así ofrecerles a nuestros clientes aprovechar al máximo la Inteligencia Artificial en las organizaciones. Contamos con expertos en business intelligence, Big Data, desarrollo de software, Machine Learning, automatización, Inteligencia Artificial, DevOps, Agile, infraestructura cloud, entre otros. Este conjunto de talentos nos permite ofrecer una solución integral respaldados por nuestros equipos certificados en diversas tecnologías de la industria 4.0.

IBM PLATINUM CERTIFIED PARTNER Contamos con más de 35 años de experiencia implementando infraestructura IBM a las empresas más importantes del país. Nuestro Nivel Platinum con IBM asegura la total confianza y la seguridad de implementar soluciones de clase mundial.

Nuestra alianza estratégica con IBM nos permite brindar una asesoría completa para que las organizaciones puedan aprovechar las soluciones avanzadas del proveedor estratégico que proporciona servicios a alrededor del 80% de las compañías Fortune 100 y confían en IBM Power Systems para administrar sus negocios.

Somos CANVIA En CANVIA impulsamos y soportamos el proceso de transformación digital de nuestros clientes. Formamos parte del portafolio de Advent Internacional, contamos con 35 años de presencia en el mercado local y reunimos a más de 2.800 colaboradores. Nuestro amplio portafolio de soluciones y servicios de transformación digital se integran con tecnologías de IoT, Big Data, Inteligencia Artificial, Machine Learning, Robótica y Automatización; permitiéndonos plasmar soluciones disruptivas e innovadoras que transforman y optimizan los modelos y procesos de negocios centralizados en las necesidades del usuario.

Para Mayor Información Comunícate con nuestro equipo de expertos escribiéndonos a: contactanos@canvia.com Av. Petit Thouars 4957, Piso 3 Miraflores, Lima, Perú ww.canvia.com +51 1 213-6300