Issuu

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INVITACIÓN En función de lo establecido en la Disposición Final Segunda del Decreto Ejecutivo 1040 (R.O. 332 del 08/05/2008) y conforme lo establece el Acuerdo Ministerial Nº 106, respecto a la aplicación de los mecanismos de Participación Social establecidos en la Ley de Gestión Ambiental en su Artículo 28, la empresa FALIMENSA ubicada en el km 4.5 de la vía Sangolquí - Amaguaña, invita a los moradores y empresas vecinas, a la Reunión Informativa de presentación de su ESTUDIO DE IMPACTO AMBIENTAL EXPOST, misma que se llevará a cabo el día sábado 25 de septiembre del presente año a las 14h00, en sus instalaciones. Para conocimiento público el Estudio estará disponible en el área de recepción de la planta ubicada en el kilómetro 4.5 de la vía Sangolquí -Amaguaña a partir del día lunes 20 de septiembre del presente año. Las observaciones y sugerencias al mencionado documento se receptarán vía electrónica hasta el día viernes 01 de octubre del presente año al correo electrónico alexjamit@gmail.com. ING. MARIO PAREDES ALTAMIRANO GERENTE GENERAL FALIMENSA

A.P./46747/k.m.

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PATO

PRECIOSO ARTE DE PESCA

TOCINO EN

LOAR LLEVAR, CONDUCIR

FURIA

EXTRAÑA

REY E EGINA HI�O DE ZEUS

QUE NO CREE EN DIOS COGER, DEL QUITO

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CERRO DE POCA ALTURA

MOLÉCULA

E N

HUELGA

PLUMA EN

O S

M A

A D

NOMBRE GAÉLICO DE IRLANDA

CABELLO DUEÑO

VERBAL

TOROS, LIDIA

HERMANA

QUE NO ES

CABEZA DE GANADO LANAR

ANTES DE CRISTO ARRASAR,

PIEZA DE TEA-

RALLAR

APÓCOPE DE VALLE

A C

PRINCESA INCA

I TELENOVELA LAS VÍAS DEL AMOR

ACTRIZ DE LA

TERMINACIÓN

O REGIÓN DEL N. DE CHILE

SOFOCO LABRAR

NIÑO DE PECHO

PARAR CHICHA

DISPERSO

ARTÍCULO FEMENINO CERVEZA INGLESA

TOSTAR

PAPAGAYO

GRAMO

PATO

PRIMERA MUJER

V A

DE MAMÁ

NAVE

ATAR CON LIANAS

EL MISMO

DEPARTAMENTO DEL PERÚ GRITO TAURINO

M A

A R

L O

BATRACIO EXTRAÑO BOGAR

CELEBRIDADES

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DAR EL VIENTO

INGLÉS

ESPETÓN

INDEMNE

EN UNA COSA

DEPRAVADA,

MALVADA ARREGLO, REPARACIÓN

RELATIVO A LOS PECES

LIZA

FORTIFICACIÓN

MEDIDA DE LONGITUD SÍMBOLO DE SODIO

PARAFINA

ENGAÑO

GARRA

TRO TRÁGICA

ARGOLLA

SOLITARIO

ONDA

SEGUNDA NOTA MUSICAL

FUEGO, ASCUA POLÍTICO CHINO

A N

MES LUNAR

EQUIVOCACIÓN EN LO IMPRESO POLÍTICO CHINO

CORREA DE CABALLERÍA ARGUMENTO, TEMA

SOLITARIA

DE YODO

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ACOMODAR

MAHOMETANO

LECHO

EPOCA DUEÑA

A PATO

ABUELA

PRIMERA VOCAL

NIÑO DE PECHO

ARTÍCULO ATRAPAR

ARRUINAR

NEUTRO

FRAGANCIA APÓCOPE DE MAMÁ

CONVICTO

ASEDIAR

HIJO DE NOÉ HERMANO DE ABEL

APRISIONAR PATRIARCA DEL DILUVIO

DE PAPÁ

O E

DIOS DEL JOROBADO, CORCOVADO RELATIVO A LA BOCA

AMOR

CIUDAD DE CHILE COMPOSICIÓN

APOSENTO

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EMBARCACIÓN

FLOTAR EN EL AGUA SÍMBOLO DE ROENTGEN

DEL DILUVIO

DETENER

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VELLÓN

LÍRICA

CALCIO CORTE, HENDIDURA

COBALTO

NAVE

GATO EN INGLÉS

SÍMBOLO DE

CANTÓN DE LOJA HERMANO

RAMAJE

MAMÁ

MARSUPIAL

AUSTRALIANO

UVA SECA

ARGOLLA ROSTRO

IMITAR

APÓCOPE DE

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MATADOR

ASIDERO

BELLACO

CANTAUTOR ARGENTINO RADICADO EN VENEZUELA

CHIFLADA

QUE EJERCE LA ORATORIA

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SÍMBOLO

COPIAR,

Solución anterior

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DE GUAYAQUIL

MA�Z PARA PRE-

AGARRAR

ALCALDE

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FRAGANCIA

CIERVO DE GRAN TAMAÑO CAMBIAR, VARIAR

NATA DE LA LECHE

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SÍMBOLO DE OSMIO VOZ DE ARRULLO

TEJIDO

ACCIÓN DE

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ALCA�DE

INHALAR

PUNTO

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CARDINAL

INGLÉS

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HILERA

CANTO, BORDE

METAL

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LA MISMA

ELEVADO

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ASTRO REY

QUE NO ES DE PRECIO

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ESPOSA DE ABRAHAM

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TECNICO ELECTRONICO CON EXPERIENCIA EN ALARMAS DSC ADEMCO, CCTV Y CONTROL DE ACCESOS PARA TRABAJAR DE PLANTA EN LOJA, ENVIAR DATOS A administ@uio.satnet.net INFORMES 022446808 / 022461641 A.P./46731/k.m.

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BANCO SUDAMERICANO S.A. (EN USD DOLARES)

11 1101 1102 1103 1104 1105 12 13 1301 1302 1303 1304 1305 1306 1307 1399 14 1401 140105,10,15 140120 140125 1402 140205,10,15 140220 140225 1403 140305,10,15 140320 140325 1404 140405,10,15 140420 140425 1405 1406 1407 1408 1411 1412 1413 1414 1415 1416 1417 1418 1421 1422 1423 1424 1425 1426 1427 1428 1499 15 16 17 18 19 1901 1902..1990 1999

FONDOS DISPONIBLES Caja Depósitos para encaje Bancos y otras instituciones financieras Efectos de Cobro inmediato Remesas en tránsito OPERACIONES INTERBANCARIAS INVERSIONES Para negociar de entidades del sector privado Para negociar del estado o de entidades del sector público Disponibles para la venta de entidades del sector privado Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público De disponibilidad restringida (Provisión para inversiones) CARTERA DE CREDITOS Cartera de créditos comercial por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Cartera de Créditos de consumo por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Cartera de créditos de vivienda por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Cartera de créditos para la microempresa por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer Cartera de créditos comercial que no devenga intereses Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses Cartera de créditos para la microempresa que no devenga intereses Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos comercial vencida Cartera de créditos de consumo vencida Cartera de créditos de vivienda vencida Cartera de créditos para la microempresa vencida Cartera de créditos comercial reestructurada vencida Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida (Provisiones para créditos incobrables) DEUDORES POR ACEPTACIONES CUENTAS POR COBRAR B.REAL.ADJ.PAGO,ARREN.MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD PROPIEDADES Y EQUIPOS OTROS ACTIVOS Inversiones en acciones y participaciones Otrs cuentas de “ otros activos” (Provisión para otros activos irrecuperables)

1 4

TOTAL DEL ACTIVO TOTAL GASTOS TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS AREEDORAS Avales Fianzas y garantías Cartas de crédito Créditos aprobados no desembolsados Compromisos futuros Titulos y documentos emitidos por mercaderías recibidas Compras a futuro en moneda nacional Ventas a futuro en moneda extranjera Obligaciones en opciones Obligaciones por operaciones swap Otras operaciones a futuro Otras cuentas contingentes acreedoras TOTAL CUENTAS CONTINGENTES TOTAL CUENTAS DE ORDEN

1,837,431.76 415,439.73 308,233.97 1,068,899.16 35,788.12 9,070.78 23,100.00 66,000.00 -42,900.00 3,380,292.74 482,623.10 10,177.05 53,895.00 418,551.05 2,032,092.29 827,861.70 311,701.59 892,529.00 512,330.50 23,343.52 488,986.98 487,148.39 191,691.93 19,687.13 275,769.33 113,237.00 71,453.83 4,385.34 -322,977.71 989,006.93 1,517,712.15 1,251,055.91 865,145.08 1,316,843.31 -930,932.48 8,998,599.49 388,851.22 9,387,450.71 144,430.27 144,430.27 288,860.54 8,374,718.86

En U.S. DOLARES

CODIGO 31 3201 3301 3302 3303 34 3601 3602 2608 2802 MENOS 190530 3202 A

DESCRIPCION Capital Social Prima en colocación de Acciones Reservas Legales Reservas Generales Especiales Otros Aportes Petrimoniales Utilidades o Excedentes acumulados-saldos auditados Pérdidas Acumuladas - saldos auditados Préstamo Subordinado Aportes para futura capitalización

PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO CODIGO 2801 3303 3305 3310 35 3601 3602 3603 3604 5-4 MAS:

DESCRIPCION Obligaciones Convertibles en Acciones Reservas Especiales Reservas por Revalorización del Patrimonio 45% Reservas por Resultados no Operativos 45% Superávit por valuaciones Utilidades o Excedentes acumulados Pérdidas Acumuladas Utilidad del Ejercicio Pérdida del Ejercicio Ingresos menos Gastos

149930(valor

(Provisión general para cartera de créditos) absoluto)

MENOS:

1613

Deficiencia de provisiones, amortizaciones y depreciaciones Pérdidas activadsa ue fueren detectadas a través de auditorías de la propia entidad, de la Superintendencia de Bancos o de las auditorías externas y el valor de los aumentos de capital realizados contraviniendo las disposiciones del artículo 125 de la Codificación de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero Dividendos pagados por anticipado

TOTAL PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO

C = A+B(**)

PATRIMONIO TECNICO TOTAL

MENOS: El capital asignado a una sucursal o agencia en el exterior. Los requerimientos de patrimonio técnico de las entidades que de acuerdo con las disposiciones vigentes así lo requieran. El valor patrimonial proporcional de aquellas entidades que no requieren de la conformación de un patrimonio técnico Inversiones en otras instituciones del sistema financiero, que las conviertan en subsidiaria o afiliada de dicha institución. Los saldos registrados en la cuenta 1611 “ Anticipo para adquisición de aciones”, cuando correspondan a inversiones en acciones, anticipos en la la capitalización o constitución de compañías subsidiarias o afiliadas. D DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TECNICO TECNICO TOTAL E= C-D

PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO Depósitos a la vista Operaciones de reporto Depósitos a plazo De 1 a 30 días De 31 a 90 días De 91 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Depósitos por confirmar Depósitos en garantía OPERACIONES INTERBANCARIAS

OBLIGACIONES INMEDIATAS

ACEPTACIONES EN CIRCULACION

CUENTAS POR PAGAR

OBLIGACIONES FINANCIERAS

VALORES EN CIRCULACION

OBLIG.CONV.ACCIONES Y AP.FUTURAS CAP

OTROS PASIVOS

TOTAL DEL PASIVO

31 3101 3102 3103 32

CAPITAL SOCIAL Capital pagado (Acciones en tesoreria) Aportes de socios PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION ACCIONES

33 3301 3302 3303 3304 3305 3310

RESERVAS Legales Generales Especiales Reserva para adquisición de acciones propias Revalorización del patrimonio Por resultados no operativos

OTROS APORTES PATRIMONIALES

35 36 3601 3602 3603 3604

SUPERAVIT POR VALUACIONES RESULTADOS Utilidaes o excedentes acumulados (Pérdidas acumuladas) Utilidad del ejercicio (Pérdida del ejercicio)

3 5

TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL INGRESOS

71 7103 7105 7106 74 7402 7403 7404

DEUDORAS Activos castigados Operaciones activas con empresas vinculadas Operaciones activas con entidades del grupo financiero Otras cuentas de orden deudores ACREEDORAS Operaciones pasivas con empresas vinculadas Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD Otras cuentas de orden acreedoras

106,204.12 86,366.21 19,837.91 8,268,514.74 8,268,514.74

INDICADORES FINANCIEROS

VALOR 5,120,000.00 9,963.54 11,734.22 302,496.50

INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS

COMISIONES GANADAS

INGRESOS POR SERVICIOS

422,237.91 241,781.63 72,026.71 108,429.57

EGRESOS FINANCIEROS 41

INTERESES CAUSADOS

COMISIONES CAUSADAS

44,809.71 44,809.71 -

VALOR 428,285.72 311,976.15

MARGEN BRUTO FINANCIERO

377,428.20

OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES

-260,097.13

INGRESOS OPERACIONALES

UTILIDADES FINANCIERAS

OTROS INGRESOS OPERACIONALES

EGRESOS OPERACIONALES 43

PERDIDAS FINANCIERAS

45-4505-4506

GASTO DE OPERACIÓN

OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES

260,097.13 260,097.13 -

F TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO

MARGEN OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES

PROVISION, DEPRECIACION ,AMORTIZACION

117,331.07

PROVISIONES

4505

DEPRECIACIONES

38,042.44

6,184,456.13

4506

AMORTIZACIONES

38,845.20

7,042,187.39

G= Fx9% H= E-G

PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES X 4%

ING. BRANLY RIVAS B. GERENTE GENERAL (E)

633,796.87 5,550,659.26 371,498.40

Patrimonio tecnico constituido/activos y contigentes ponderados

87.82%

12.78%

1.3

Patrimonio tecnico secundario/Patrimonio tecnico primario

14.12%

24.58%

CALIDAD DE ACTIVOS

2.2

MOROSIDAD CARTERA COMERCIAL

1.2

2.1

OTROS INGRESOS

OTROS EGRESOS

IMPUESTO A LA RENTA

MOROSIDAD BRUTA TOTAL

MOROSIDAD CARTERA DE CONSUMO

MOROSIDAD CARTERA DE VIVIENDA

MOROSIDAD CARETRA MICROEMPRESA

2.05%

0.00%

3.22%

0.00%

0.89%

2.6

PROVISIONES/CARTERA DE CREDITO IMPRODUCTIVO

425.87%

2.8

COBERTURA CARTERA CONSUMO

409.09%

2.10

COBERTURA CARTERA DE MICROEMPRESA

472.40%

MANEJO ADMINISTRATIVO

3.1

ACTIVOS PRODUCTIVOS/PASIVOS CON COSTO

3.3

GASTOS DE PERSONAL/ACTIVOS TOTAL PROMEDIO

2.7 2.9

3.2

COBERTURA CARTERA COMERCIAL

COBERTURA CARTERA DE VIVIENDA

GRADO DE ABSORCION- GASTOS OPERACIONES/ MARGEN FINANCIERO

3.4

GASTOS OPERATIVOS/ACTIVO TOTAL PROMEDIO

RENTABILIDAD

4.2

RENDIMIENTO SOBRE PATRIMONIO-ROE:

LIQUIDEZ

5.1

505.89

INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES 56

COBERTURA PATRIMONIAL DE ACTIVOS

RENDIMIENTO OPERATIVO SOBRE ACTIVO-ROA:

2.93%

2.27%

4.35%

1.74%

3.10%

208.11%

0.00%

310.58%

0.00%

216.46%

342.37%

139.59%

89.40% 7.45%

15.69%

14.49%

22.40%

127.58% 213.01%

84.11%

1.83%

5.51%

1.27%

12.62%

77,393.53

POSICION, REQUERIMIENTO Y RELACION DE PATRIMONIO TECNICO

282.96%

4.1

6,184,456.13

256,165.25 6,786,022.14

228.63%

1.1

2.5

B. PRIVAD.

CAPITAL

2.3

740,261.87

B. SUDAMER

2.4

5,444,194.26

272,038.61 278,589.46 6,550.85

RESULTADO DEL EJERCICIO

ECON. ANTONIO ESTRADA AUDITOR INTERNO

Fondos disponibles / total depósitos a corto plazo

83.16%

33.07%

5.2

Cobertura 25 mayores depositantes

190.81%

171.32%

5.3

Cobertura 100 mayores depositantes

125.00%

111.81%

NOTAS TECNICAS: La cartera comercial vencida se registra en la respectiva cuenta a los 30 dias que el documento se venció y

ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO Activos ponderados con 0.00 Activos ponderados con 0.10 Activos ponderados con 0.20 Activos ponderados con 0.40 Activos ponderados con 0.50 Activos ponderados con 1.00

2,639,566.98 1,634,381.14 999,763.84 260,698.76 314,498.15 54,065.86 340,001.07 30,500.00 5,422.00 174,576.38 302,496.50 3,116,639.86 5,120,000.00 5,120,000.00 449,983.48 9,963.54 11,734.22 428,285.72 5,569,983.48 700,827.37 9,387,450.71 -

INGRESOS FINANCIEROS 51

1038

MES: JULIO DIA: 31

TOTAL GENERAL DE PASIVO,PATRIMONIO

AÑO: 2010 MES: 07 DIA:31

Plusvalía Mercantil Descuento en Colocación de Acciones TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO

21 2101 2102 2103 210305 210310 210315 210320 210325 210330 2104 22

CODIGO OFICINA:

EN DOLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AMERICA

AÑO: 2010 MES: JULIO DIA: 31 OFICINA EN: QUITO CONFORMACION DEL PATRIMONIO TECNICO TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO

AÑO: 2010

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADO Y CONDENSADO

RELACION ENTRE EL PATRIMONIO TECNICO TOTAL Y LOS ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO ENTIDAD: BANCO SUDAMERICANO S.A. CODIGO OFICINA: 1038

FORM. 200P

BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO DE PUBLICACIÓN

ENTIDAD BANCO SUDAMERICANO OFICINA EN QUITO

64 6401 6402 6403 6404 6405 6406 6407 6408 6409 6410 6411 6490 6 7

REPUBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS

311,976.15

los intereses y comisiones ganados y no cobrados se reversan de las cuentas de resultados a los 30 días y se registran para efectos de control en una cuenta de orden. Para el caso de cuotas o dividendos de la cartera comercial y de vivienda vencidas con garantia hipotecaria,se transfieren a la cuenta correspondiente de vencido a los 60 dias posteriores a la fecha de vencimiento de la operación, sin perjuicio del cobro de los intereses de mora correspondientes, La cartera de consumo se registrarán los saldos en cartera vencida a los quince dias de ser exigibles;y, las operaciones de microcredito, a los cinco dias.

Los intereses y comisiones se reversan por no haber sido cancelados dentro de los 30 dias posteriores a su exigibilidad de pago, se registrarán, para efectos de control, en la subcuenta de orden 710605 "intereses en suspenso- vencidos.Igual procedimiento se efectuará para el reverso a los 60 días, de las cuotas o dividendos de los créditos de amortización gradual de la cartera comercial y de vivienda; y, a los quince (15) dias la cartera de consumo; y, a los cinco (5) dias en las operaciones de microcredito

SR. VICTOR GUAYTA CONTADOR

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República del Ecuador Superintendencia de Bancos y Seguros Intendencia Nacional de Instituciones Financieras

CÓDIGO 11 1101 1102 110205 1103 1104 13 1301 1302 1305 1307 1399 14 1401 140105-10-15 140120 140125 1402 140205-10-15 140220 140225 1403 140305-10-15 140320 140325 1404 140405-10-15 140420 140425 1411 1412 1413 1414 1421 1422 1423 1424 1499 16 17 18 19 1902 1904 1905 1990 1999 1 4

7 71 7101 7102 7103 7104 7107 7109 7110 7190 74 7401 7402 7408 7414 7415

BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO AL 31 DE JULIO DEL 2010 (en dólares)

DESCRIPCIÓN

TOTAL

1. ACTIVOS FONDOS DISPONIBLES Caja Depósitos para Encaje Banco Central del Ecuador Bcos.y Otras Instituciones Financieras Efectos de Cobro Inmediato INVERSIONES Para Negociar Sector Privado Para negociar del Estado o de entidades del Sector P Mantenidas hasta vto.Ent.Sector Privado. De Disponibilidad Restringida (Provisión para Inversiones) CARTERA DE CRÉDITO Cartera de Crédito .Comercial por Vencer De 1 a 180 Días De 181 a 360 Días De más de 360 Días Cartera de Crédito de Consumo por Vencer De 1 a 180 Días De 181 a 360 Días De más de 360 Días Cartera de Crédito de Vivienda por Vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 Días De más de 360 Días Cartera de Crédito para la Microempresa por Vencer De 1 a 180 Días De 181 a 360 Días De más de 360 Días Cartera de Crédito Comercial no Devenga Int. Cartera de Crédito Consumo no Devenga Int. Cartera de Crédito de Vivienda que no devenga interes Cartera de Crédito para la Microempresa no Dev. Int. Cartera de Crédito Comercial Vencida Cartera de Crédito Consumo Vencida Cartera de Crédito de Vivienda Vencida Cartera de Crédito para la Microempresa Vencida (Provisión para Cartera y Con.de Arr.Mercantil) CUENTAS POR COBRAR BIENES REALIZABLES ADJUDICADOS POR PAGO PROPIEDADES Y EQUIPO OTROS ACTIVOS Derechos Fiduciarios Gastos y Pagos Anticipados Gastos Diferidos Otros (Provisión para Otros Activos Irrecuperables) TOTAL DEL ACTIVO GASTOS TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS

22,962,358.29 393,583.89 712,103.73 712,103.73 21,546,163.60 310,507.07 13,052,368.44 8,541,095.47 450,000.00 745.9 4,166,249.41 -105,722.34 35,053,733.87 11,136,405.49 4,652,081.33 2,591,814.85 3,892,509.31 19,995,130.85 5,204,264.87 3,954,240.95 10,836,625.03 157,404.70 13,467.92 14,375.83 129,560.95 3,179,745.54 767,034.55 695,279.61 1,717,431.38 122,905.50 1,167,164.02 0.00 302,079.72 85,267.84 268,067.52 0.00 59,890.39 -1,420,327.70 1,627,193.42 116,665.83 1,694,236.40 10,161,910.07 9,680,610.67 226,415.53 301,173.38 73,260.40 -119,549.91 84,668,466.32 5,029,295.35 89,697,761.67

7. CUENTAS DE ORDEN TOTAL CUENTAS DE ORDEN ANEXOS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS Valores Bienes Propios en Poder Terceros Activos propios en poder de terceros entregados en Activos Castigados Lineas de Crédito no utilizadas Cartera de Crédito en Demanda Judicial Intereses Comisiones e Ingresos en Suspenso Contratos de Arrendamiento Mercantil Financiero Otras Cuentas de Orden Deudoras ACREEDORAS Valores y Bienes Recibidos de Terceros Operaciones Pasivas con Empresas Vinculadas Origen del Capital Provisiones Constituidas Dptos. o Captaciones Constituidas como Garantías de P.

130,806,547.65 12,026,293.89 290,605.42 3,101,220.90 1,229,028.42 1,656,679.00 1,824,568.70 478,105.78 412,944.32 3,033,141.35 118,780,253.76 102,233,742.74 1,292,264.09 12,000,000.00 245,218.36 3,009,028.57

CÓDIGO 21 2101 2102 2103 210305 210310 210315 210320 210325 210330 2105 23 24 25 26 27 28 29 2 31 3101 33 3301 3303 3305 35 36 3 5

ESTADO DE PÉRDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADO Y CONDENSADO CÓDIGO : 1151

DESCRIPCIÓN

TOTAL

2. PASIVOS OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO Depósitos a la Vista Operaciones de reporto Depósitos a plazo De 1 a 30 Días De 31 a 90 Días De 91 a 180 Días De 181 a 360 Días De Más de 361 Días Depósitos por Conﬁrmar DEPÓSITO RESTRINGIDOS OBLIGACIONES INMEDIATAS ACEPTACIONES EN CIRCULACIÓN CUENTAS POR PAGAR OBLIGACIONES FINANCIERAS VALORES EN CIRCULACIÓN OBLIGACIONES, ACCIONES Y AP.FUTURAS CAP. OTROS PASIVOS TOTAL DE PASIVOS 3. PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital Pagado RESERVAS Legales Especiales Revalorización del Patrimonio SUPERÁVIT POR VALUACIONES RESULTADOS TOTAL PATRIMONIO INGRESOS TOTAL GENERAL PASIVOS, PATRIMONIO E INGRESOS

12,000,000.00 12,000,000.00 909,433.56 729,328.56 0.00 180,105.00 218,870.24 0.00 13,128,303.80 5,482,990.15 89,697,761.67

6. CUENTAS CONTINGENTES TOTAL DE CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS Avales

34,539.07 34,539.07 34,539.07

La cartera comercial vencida se registra en la respectiva cuenta a los 30 días que el documento se

PATRIMONIO SECUNDARIO VS PATRIMONIO PRIMARIO CALIDAD DE ACTIVOS MOROSIDAD BRUTA TOTAL

99,567.72 2,086,252.40

Intereses causados

1,864,609.91

Comisiones Pagadas

129,876.90

Pérdidas ﬁnancieras

91,765.59

MARGEN BRUTO FINANCIERO

3,198,383.09

OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES

-2,171,972.00

INGRESOS OPERACIONALES 55

0.00

Otros ingresos operacionales

0.00

EGRESOS OPERACIONALES 45 - 4505 -4506

Gastos de operación

Otras pérdidas operativas

2,171,972.00 2,171,715.27 256.73

MARGEN OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES

1,026,411.09

PROVISIONES,DEPRECIACIONES,AMORTIZACIONES Provisiones

513,087.80 284,590.74

4505

Depreciaciones

94,067.47

4506

Amortizaciones

134,429.59

MARGEN OPERACIONAL NETO

513,323.29

INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES Otros ingresos

198,354.66 198,354.66

Otros gastos y pérdidas

0.00

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS Y PARTICIPACIÓN Participación trabajadores

711,677.95 106,751.65

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO INNFA

604,926.30

Impuesto INNFA

0.00

BASE IMPONIBLE IMPUESTO A LA RENTA Los intereses y comisiones se reversan por no haber sido cancelados dentro de los 30 días posteriores a su exigibilidad de pago, se registrarán, para efectos de control, en la subcuenta de orden 710905 “Intereses en suspenso - Vencidos”. Igual procedimiento se efectuará para el reverso a 60 días, de la

Impuesto a la renta

604,926.30 151,231.49

cuotas o dividendos de los créditos de amortización gradual de la cartera comercial y de vivienda; a los

UTILIDAD DESPUÉS DE IMPUESTO A LA RENTA

quince (15) días la cartera de consumo; y a los cinco (5) días en las operaciones de microcrédito.

10% RESERVA LEGAL

0.00

REINVERSIÓN UTILIDADES

0.00

Patrimonio + cuentas acreedoras - cuentas deudoras Cartera morosa y vencida + cuentas por cobrar + activos ﬁjos + otros activos - inversiones en acciones - otras inversiones + provisiones

289.65%

282.96%

Patrimonio técnico constituido Activos y Contingentes ponderados por riesgo

22.90%

12.78%

Patrimonio técnico secundario Patrimonio técnico primario

7.68%

24.58%

4.35%

Cartera de vivienda vencida Cartera de crédito de vivienda por Vencer y Vencida

0.00%

1.74%

Cartera para la Microempresa vencida Cartera de crédito para la Microempresa por Vencer y Vencida

10.22%

3.10%

Provisión Cartera que no devenga intereses + Cartera Vencida Provisión Cartera que no devenga intereses + Cartera Vencida Provisión Cartera que no devenga intereses + Cartera Vencida Provisión Cartera que no devenga intereses + Cartera Vencida Provisión Cartera que no devenga intereses + Cartera Vencida

70.83%

208.11%

116.66%

310.58%

55.43%

127.58%

0.00%

216.46%

37.16%

213.01%

CÓDIGO

DESCRIPCIÓN

VALOR PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO

Capital social

3301

Reservas Legales

330310

Reservas especiales - Para futuras capitalizaciones

3601

Utilidades o excedentes acumulados - saldos auditados

12,000,000.00 729,328.56 0.00 0.00

TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO

12,729,328.56

PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO 3305

Reservas por revalorización del patrimonio

180,105.00

45% Superávit por valuación

5 -4

Ingresos menos gastos

453,694.80

Más

(Provisión para créditos incobrables - Provisión general para cartera de crédito))

245,218.36

Menos

Dividendos Pagados por Anticipado

98,491.61

0.00

TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO

977,509.77

TOTAL DEL PATRIMONIO TÉCNICO

13,706,838.33

DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL

Activos Productivos Pasivos con costo

116.76%

139.59%

Gastos Operacionales Margen Financiero

82.37%

84.11%

Gastos del Personal Activos totales promedios

2.15%

1.83%

Gastos Operacionales Activos totales promedios

5.66%

5.51%

453,694.80

RELACIONES ENTRE EL PATRIMONIO TÉCNICO Y LOS ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO AL 31 DE JULIO DE 2010 (en dólares)

PROMEDIO SISTEMA

6.70%

RENTABILIDAD RENDIMIENTO OPERATIVO SOBRE ACTIVOS - ROA

3,561,199.80

EGRESOS FINANCIEROS

los cinco días.

Cartera de consumo vencida Cartera de crédito consumo por Vencer y Vencida

GRADO DE ABSORCIÓN

Ingresos por servicios

sin perjuicio del cobro de los intereses de mora correspondientes. La cartera de consumo se registrarán

MOROSIDAD CARTERA CONSUMO

MANEJO ADMINISTRATIVO

los saldos en cartera vencida a los quince días de ser exigibles; y las operaciones de microcrédito, a

2.27%

COBERTURA DE LA CARTERA DE MICROCRÉDITO

1,542,870.62

cuenta correspondiente de vencido a los 60 días posteriores a la fecha de vencimiento de la operación,

1.84%

COBERTURA DE LA CARTERA DE VIVIENDA

Utilidades ﬁnancieras

47 +4890

Cartera de crédito comercial vencida Cartera de crédito comercial por Vencer y Vencida

COBERTURA DE LA CARTERA DE CONSUMO

80,997.35

a los 30 días y se registran para efectos de control en una cuenta de orden. Para el caso de cuotas o

MOROSIDAD CARTERA COMERCIAL

COBERTURA DE LA CARTERA COMERCIAL

Intereses y descuentos ganados

TOTAL 5,284,635.49

Comisiones ganadas

dividendos de la cartera comercial y de vivienda vencidas, con garantía hipotecaria, se transﬁeren a la

2.93%

PROVISIÓN / CARTERA DE CRÉDITO IMPRODUCTIVA

PARCIAL

venció y los intereses y comisiones ganados y no cobrados se reversan de las cuentas de resultados

5.50%

MOROSIDAD CARTERA MICROEMPRESA

DESCRIPCIÓN

Cartera de crédito total vencida Cartera de crédito total por Vencer y Vencida

MOROSIDAD CARTERA DE VIVIENDA

CÓDIGO OFICINA : 1151 AÑO: 2010 MES: JULIO DIA: 31

INGRESOS FINANCIEROS

Nota Técnica :

BANCO CAPITAL

SOLVENCIA

CÓDIGO

53,226,524.33 5,426,698.21 0.00 47,773,426.12 11,393,901.42 12,429,278.36 9,298,331.55 12,370,902.49 2,281,012.30 0.00 26,400.00 158,553.23 0.00 1,551,985.06 12,712,273.54 695,767.35 0.00 2,741,364.21 71,086,467.72

INDICADORES FINANCIEROS AL 31 DE JULIO DE 2010 CAPITAL COBERTURA PATRIMONIAL DE ACTIVOS

ENTIDAD: BANCO CAPITAL S. A.

44 6 64 6401

��

0.00

PATRIMONIO TÉCNICO CONSTITUIDO

13,706,838.33

ACTIVOS Y CONTIGENTES PONDERADOS POR RIESGO

Activos ponderados con 0,20

90,000.00

Activos ponderados con 0,50

78,702.35

Activos ponderados con 1,00

59,693,257.41

TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO

59,861,959.76

(Cuentas acreedoras - cuentas deudoras) *12 / Número de meses Promedio del elemento 1

1.07%

1.27%

(Cuentas acreedoras - cuentas deudoras) *12 / Número de meses Elemento 3

5.92%

12.62%

POSICIÓN, REQUERIMIENTO Y RELACIÓN DE PATRIMONIO TÉCNICO

Fondos Disponibles Total Depósitos a Corto Plazo

78.50%

33.07%

PATRIMONIO TÉCNICO REQUERIDO

b.-

Cobertura 25 Mayores Depositantes

129.96%

171.32%

EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TÉCNICO REQUERIDO

8,319,261.95

c.-

Cobertura 100 Mayores Depositantes

87.66%

111.81%

ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES X 4%

3,388,120.22

RENDIMIENTO SOBRE PATRIMONIO - ROE LIQUIDEZ a.-

LCDO.DIEGO SALVADOR MOLINA PRESIDENTE EJECUTIVO

��

ING. EDUARDO CHACÓN ESTRELLA AUDITOR INTERNO

5,387,576.38

ING. COM. PATRICIA YÉPEZ RAZA CONTADOR GENERAL Reg. No-22855

ar-

��

�� QUITO Planta Telefonos 2475-724/25/26/27/28 Fax secretaría: 2476-085 Fax Publicidad: 2485-708 Fax Redacción: 2483-742 Agencia 1 Reina Victoria N23-55 y General Bauqedano Teléfonos: 2503-266 / 2222-405 / 2222-406 Fax: 2228-918 E-mail: agencia1@lahora.com.ec Agencia 2 Clemente Ponce N15-50 y Piedrahíta Teléfax: 2560-734 / 2522-776 E-mail: agencia2@lahora.com.ec Agencia 3 Arenas 222 y 10 de Agosto. Edif. Vivanco Piso 5 Teléfonos: 2500-245 / 2551-552 / 2555-461 / 2552-135

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CONVOCATORIA PÚBLICA

A.P.46748

Para ﬁnes de cumplimiento con el Proceso de Participación Ciudadana al que hace referencia la Ordenanza 213 y la Guía de Participación ciudadana, sobre Estudios de Impacto Ambiental del Distrito Metropolitano de Quito y las disposiciones establecidas en el Decreto 1040 el cual expide el Reglamento de Ampliación de los mecanismos de Participación Social establecidos en la Ley de Gestión Ambiental, la empresa ALIDIP Cia. Ltda., invita a la comunidad en general a la Asamblea Ciudadana para la socialización de los Términos de Referencia del Proyecto “Construcción y Operación de la Planta de Alimentos y Aditivos ALIDIP, especiﬁcada en el siguiente cronograma: Proyecto

Fecha

Lugar

Hora

Construcción y Sábado 25 de Casa Comunal del Barrio Operación de la Planta Septiembre de 2010 Puertas del Sol 14h00 de Alimentos y Aditivos Calle De Los Aceitunos y ALIDIP Calle E7 (frente al lote Nº86) AR/79112/cc

��

CODIGO 11. 1101. 1102. 1103. 1104. 1105 12 13. 1301. 1302. 1303. 1304. 1305. 1306. 1307. 1399. 14. 1401. 140105,10,15 140120. 140125 1402. 140205,10,15 140220. 140225. 1403. 140305,10,15 140320. 140325. 1404. 140405,10,15 140420. 140425 1405. 1406. 1407. 1408. 1411. 1412. 1413. 1414. 1415. 1416. 1417. 1418. 1421. 1422. 1423. 1424. 1425. 1426. 1427. 1499. 15. 16. 17. 18. 19. 1901. 1902..1990 1999 1. 4. 64. 6401. 6402 6403.

DESCRIPCION FONDOS DISPONIBLES Caja Depositos para encaje Bancos y otras instituciones financieras Efectos de cobro inmediato Remesas en transito OPERACIONES INTERBANCARIAS INVERSIONES Para negociar en entidades del sector privado Para negociar del estado o de entidades Disponibles para la venta de entidades d Disponibles para la venta del estado o d Mantenidas hasta el vencimiento de entid Mantenidas hasta el vencimiento del esta De disponibilidad restringida (Provision para inversiones) CARTERA DE CREDITOS Cartera de creditos comercial por vencer De 1 a 30 días De 181 a 360 días De mas de 360 días Cartera de creditos de consumo por vencer De 1 a 30 días De 181 a 360 días De mas de 360 días Cartera de creditos de vivienda por vencer De 1 a 30 días De 181 a 360 días De mas de 360 días Cartera de créditos para la microempresa por vencer De 1 a 30 días De 181 a 360 días De mas de 360 días Cartera de créditos comerciales reesructurada Cartera de créditos de consumo reestructurada Cartera de créditos de vivienda reestructurada Cartera de créditos para la microempresa Cartera de créditos comerciales que no devenga intereses Cartera de creditos de consumo que no devengan interes Cartera de creditos de vivienda que no devengan interes Cartera de creditos para la microempresa que no devenga int. Cartera de creditos comerciales reestructurada que no devenga int Cartera de creditos de consumo reestructurada que no devenga int Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga int Cartera de creditos para la microempresa reestructurada Cartera de créditos comerciales vencida Cartera de creditos de consumo vencida Cartera de creditos de vivienda vencida Cartera de creditos para la microempresa vencida Cartera de créditos comerciales reestructurada vencida Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida (Provisiones para creditos incobrables) DEUDORES POR ACEPTACIONES CUENTAS POR COBRAR BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS POR PAGO PROPIEDADES Y EQUIPO OTROS ACTIVOS Inversiones en acciones y participaciones Otras cuentas de "otros activos" (Provision para otros activos irrecuperables) TOTAL DEL ACTIVO GASTOS ACREEDORAS Avales Fianzas y garantías Cartas de crédito

TOTAL $ 1,283,809.60 $ 88,011.67 $ 431,865.17 $ 762,626.32 $ 1,306.44 $ 0.00 $ 0.00 $ 1,249,380.00 $ 1,262,000.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 -$ 12,620.00 $ 12,925,719.66 $ 307,285.31 $ 96,192.85 $ 42,643.63 $ 168,448.83 $ 4,280,330.53 $ 896,093.29 $ 874,496.44 $ 2,509,740.80 $ 6,874,984.00 $ 442,099.95 $ 443,325.45 $ 5,989,558.60 $ 1,272,054.93 $ 253,647.33 $ 243,799.99 $ 774,607.61 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 9,863.41 $ 165,716.54 $ 184,154.34 $ 110,240.34 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 437.53 $ 86,676.70 $ 23,097.44 $ 38,331.27 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 -$ 427,452.68 $ 0.00 $ 334,159.95 $ 1,492,492.87 $ 304,967.96 $ 653,172.97 $ 11,211.27 $ 644,945.62 -$ 2,983.95 $ 18,243,702.99 $ 1,315,120.17 $ 286,910.00 $ 710.00 $ 286,200.00 $ 0.00

CODIGO 6404. 6405. 6406. 6407. 6408. 6409. 6410. 6411. 6490. 6. 7.

DESCRIPCION Créditos aprobados no desembolsados Compromisos futuros Títulos y documentos emimitos por mercaderías recibidas Compras a futuro en moneda local Ventas a futuro en moneda extranjera Obligaciones en opciones Obligaciones por operaciones swap Otras operaciones a futuro Otras cuentas contingentes acreedoras TOTAL CUENTAS CONTINGENTES TOTAL CUENTAS DE ORDEN

TOTAL $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 286,910.00 $ 51,815,231.48

21. 2101. 2102. 2103. 210305. 210310. 210315. 210320. 210325. 210330. 2104. 2105. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28. 29. 2.

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO Depósitos a la vista Operaciones de reporto Depositos a plazo De 1 a 30 días De 31 a 90 días De 91 a 180 días De 181 a 360 días De mas de 361 días Depositos por confirmar Depósitos de garantía Depositos restringidos OPERACIONES INTERBANCARIAS OBLIGACIONES INMEDIATAS ACEPTACIONES EN CIRCULACION CUENTAS POR PAGAR OBLIGACIONES FINANCIERAS VALORES EN CIRCULACION OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES Y OTROS PASIVOS TOTAL DEL PASIVO

$ 15,200,762.91 $ 5,043,125.79 $ 0.00 $ 9,222,834.88 $ 1,393,183.48 $ 2,457,261.61 $ 2,150,116.15 $ 2,429,491.72 $ 792,781.92 $ 0.00 $ 0.00 $ 934,802.24 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 432,883.81 $ 63,689.86 $ 0.00 $ 0.00 $ 105,321.24 $ 15,802,657.82

31. 3101. 3102. 3103. 32. 33. 3301. 3302. 3303. 3304. 3305. 3310 34. 35. 36. 3601. 3602. 3603. 3604. 3. . 5.

CAPITAL SOCIAL Capital pagado (Acciones en tesoreria) Aportes de socios PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIO RESERVAS Legales Generales Especiales Reserva para readquisicion de acciones propias Revalorizacion del patrimonio Por resultados no operativos OTROS APORTES PATRIMONIALES SUPERAVIT POR VALUACIONES RESULTADOS Utilidades o excedentes acumulados (Perdidas acumuladas) Utilidad del ejercicio (Perdida del ejercicio) TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS ANEXO CUENTAS DE ORDEN CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS Operaciones activas con entidades del grupo financiero Cartera de credito y otros activos en demanda judicial Intereses, comisiones e ingresos en susp Otras cuentas de orden deudoras CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS Valores y bienes recibidos de terceros Operaciones pasivas con empresas vincula Operaciones pasivas con empresas subsidi PROVISIONES CONSTITUIDAS

$ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 2,032,484.99 $ 0.00 $ 1,524,781.21 $ 737.39 $ 0.00 $ 506,966.39 $ 0.00 $ 0.00 $ 360,107.17 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 2,392,592.16 $ 18,195,249.99 $ 1,363,573.17

71. 7106. 7107. 7109. 7190. 74. 7401. 7402. 7403. 7414.

$ 2,316,407.39 $ 0.00 $ 119,414.39 $ 84,082.24 $ 1,969,542.00 $ 49,498,824.09 $ 49,146,307.39 $ 0.00 $ 0.00 $ 59,533.51

CODIGO

��

DESCRIPCION

VALOR $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 1,524,781.21 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 1,524,781.21

CAPITAL SOCIAL Prima en colocacion de acciones Reservas Legales Reservas generales OTROS APORTES PATRIMONIALES Utilidades o excedentes acumulados-saldos auditados (1) Pérdidas acumuladas-saldos auditados (1) Préstamo subodinado (2) Aportes para futura capitalización (2) MENOS: Plusvalía mercantil (Descuento en colocacion de acciones) TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO Obligaciones convertibles (3) Reservas Especiales Revalorizacion del patrimonio 45% Reservas por resultados no operacionales 45% Superavit por valuaciones Utilidades o excedentes acumulados (1) Perdidas acumuladas (1) Utilidad del ejercicio (4) Perdida del ejercicio (4) Ingresos menos gastos (5)

31.. 3201. 3301.. 3302.. 34.. 3601.. 3602.. 2608.. 2802.. .. 190530 3202 A. 2801 3303 3305... 3310. 35 3601 3602 3603 3604 5-4

$ 0.00 $ 737.39 $ 506,966.39 $ 0.00 $ 162,048.23 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 48,453.00 $ 0.00

. 149930

1613. B.

MAS PROV. GENERAL PARA CARTERA DE CREDITO (6) MENOS: Pérdidas activadas que fueren detectadas a través de auditorías de la propia Deficiencia de provisiones, amortizaciones y depreciaciones Superintendencia de Bancos o de las auditorías externas y el valor de los au capital realizados contraviniendo las disposiciones del artículo 125 de la cod Dividendos pagados por anticipado TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO

$ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 0.00 $ 718,205.01 $ 2,242,986.22

C = A + B (") TOTAL DEL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL

- El Capital asignado a una sucursal o agencia en el exterior. $ 0.00 El valor patrimonial proporcional de aquellas entidades que no requieren de $ 0.00 Los requerimientos de patrimonio técnico de las entidades que de acuerdo $ 0.00 Inversiones en otras instituciones del sistema financiero, que las conviertan e $ 0.00 1613 - Los saldos registrados en la cuenta 1611 "Anticipo para adquisición de acc $ 0.00 D. DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TECNICO TOTAL $ 0.00 PATRIMONIO TÉCNICO CONSTITUIDO E=C-D $ 2,242,986.22 ACTIVOS Y CONTIGENTES PONDERADOS POR RIESGO $ 0.00 Activos ponderados con 0,00 $ 0.00 Activos ponderados con 0,10 $ 0.00 Activos ponderados con 0,20 $ 0.00 Activos ponderados con 0,25 $ 0.00 Activos ponderados con 0,40 $ 0.00 Activos ponderados con 0,50 $ 4,068,492.00 Activos ponderados con 0,70 $ 0.00 Activos ponderados con 0,80 $ 0.00 Activos ponderados con 0,90 $ 0.00 Activos ponderados con 1,00 $ 9,119,570.65 TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO F. $ 13,188,062.00 POSICION, REQUERIMIENTO Y RELACION DE PATRIMONIO TECNICO G = F X 9% PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO $ 1,186,925.58 H=E-G EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TÉCNICO REQUERIDO $ 1,056,060.64 ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES X 4% $ 741,224.52 MENOS.

��

CODIGO

DESCRIPCION INGRESOS FINANCIEROS 51.. INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS 52.. COMISIONES GANADAS 53.. UTILIDADES FINANCIERAS 54.. INGRESOS POR SERVICIOS EGRESOS FINANCIEROS 41.. INTERESES CAUSADOS 42.. COMISIONES CAUSADAS 43.. PERDIDAS FINANCIERAS MARGEN BRUTO FINANCIERO OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES INGRESOS OPERACIONALES 55.. OTROS INGRESOS OPERACIONALES EGRESOS OPERACIONALES 45 - 4505 - 4506 Gastos de Operacion 46.. Otras pérdidas operacionales MARGEN OPERACIONAL ANTES PROVISIONES PROVISIONES, DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 44 Provisiones 4505 Depreciaciones 4506... Amortizaciones MARGEN OPERCIONAL NETO INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES 56... OTROS INGRESOS 47 + 48+ 4890 Otros gastos y pérdidas UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES Participación trabajadores UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS INNFA Impuesto INNFA BASE IMPONIBLE IMPUESTO A LA RENTA Impuesto a la renta RESULTADOS DEL EJERCICIO

TOTAL $ 1,095,180.80 $ 1,001,967.21 $ 22,794.71 $ 0.00 $ 70,418.88 $ 479,921.20 $ 468,419.72 $ 11,501.48 $ 0.00 $ 615,259.60 -$ 472,116.83 $ 102,072.33 $ 102,072.33 $ 574,189.16 $ 573,429.08 $ 760.08 $ 143,142.77 $ 235,547.52 $ 141,705.04 $ 49,340.88 $ 44,501.60 -$ 92,404.75 $ 140,857.75 $ 166,320.04 $ 25,462.29 $ 48,453.00 $ 0.00 $ 48,453.00 $ 0.00 $ 48,453.00 $ 0.00 $ 48,453.00

�� INDICES

FINANCIEROS

MUT.

TOTAL SIS.

IMBABURA MUTUALISTAS

3.1 3.1.1 3.1.2 3.1.3

CAPITAL: COBERTURA PATRIMONIAL DE ACTIVOS SOLVENCIA PATRIMONIO SECUNDARIO VS. PATRIMONIO PRIMARIO

155.39% 17.00% 47.10%

63.40% 11.79% 18.06%

3.2 3.2.1 3.2.2 3.2.3 3.2.4 3.2.5 3.2.6 3.2.7 3.2.8 3.2.9 3.2.10

CALIDAD DE ACTIVOS: MOROSIDAD BRUTA TOTAL MOROSIDAD CARTERA COMERCIAL MOROSIDAD CARTERA DE CONSUMO MOROSIDAD CARTERA DE VIVIENDA MOROSIDAD DE CARTERA DE MICROEMPRESA PROVISIONES/(CARTERA DE CREDITO IMPRODUCTIVA COBERTURA DE LA CARTERA COMERCIAL COBERTURA DE LA CARTERA DE CONSUMO COBERTURA DE LA CARTERA DE VIVIENDA COBERTURA DE LA CARTERA DE MICROEMPRESA

4.63% 3.24% 5.57% 2.93% 10.46% 69.11% 62.73% 88.99% 46.49% 67.32%

3.60% 4.02% 4.47% 3.06% 10.34% 64.57% 98.05% 73.59% 47.74% 67.43%

3.3 3.3.1 3.3.2 3.3.3 3.3.4

MANEJO ADMINISTRATICO ACTIVOS PRODUCTIVOS/PASIVOS CON COSTO GRADO DE ABSORCION-Gastos operacionales/margen financiero Gastos de Personal/Activo total promedio Gastos Operativos/Activo total promedio

105.87% 140.91% 2.67% 6.68%

94.80% 125.14% 2.86% 7.60%

3.4 3.4.1 3.4.2

RENTABILIDAD RENDIMIENTO OPERATIVO SOBRE ACTIVO-ROA RENDIMIENTO SOBRE PATRIMONIO- ROE

0.48% 3.47%

0.47% 4.90%

3.5 3.5.1 3.5.2 3.5.3

LIQUIDEZ FONDOS DISPONIBLES/TOTAL DE DEPOSITOS A CORTO PLAZO COBERTURA DE 25 MAYORES DEPOSITANTES COBERTURA DE 100 MAYORES DEPOSITANTES

14.44% 117.33% 69.75%

13.05% 129.07% 79.95%

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