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BANCO SUDAMERICANO S.A. BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO DE PUBLICACIÓN

CÓDIGO 11 1101 1102 1103 1104 1105 12 13 1301 1302 1303 1304 1305 1306 1307 1399 14 1401 140105,10,15 140120 140125 1402 140205,10,15 140220 140225 1403 140305,10,15 140320 140325 1404 140405,10,15 140420 140425 1405 1406 1407 1408 1411 1412 1413 1414 1415 1416 1417 1418 1421 1422 1423 1424 1425 1426 1427 1428 1499 15 16 17 18 19 1901 1902..1990 1999

DESCRIPCIÓN FONDOS DISPONIBLES Caja Depósitos para encaje Bancos y otras instituciones financieras Efectos de Cobro inmediato Remesas en tránsito OPERACIONES INTERBANCARIAS INVERSIONES Para negociar de entidades del sector privado Para negociar del estado o de entidades del sector público Disponibles para la venta de entidades del sector privado Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado Mantenidas hasta el vencimiento del estado o de entidades del sector público De disponibilidad restringida (Provisión para inversiones) CARTERA DE CREDITOS Cartera de créditos comercial por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Cartera de Créditos de consumo por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Cartera de créditos de vivienda por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Cartera de créditos para la microempresa por vencer De 1 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Cartera de créditos comercial reestructurada por vencer Cartera de créditos de consumo reestructurada por vencer Cartera de créditos de vivienda reestructurada por vencer Cartera de créditos para la microempresa reestructurada por vencer Cartera de créditos comercial que no devenga intereses Cartera de créditos de consumo que no devenga intereses Cartera de créditos de vivienda que no devenga intereses Cartera de créditos para la microempresa que no devenga intereses Cartera de créditos comercial reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos de consumo reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos de vivienda reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos para la microempresa reestructurada que no devenga intereses Cartera de créditos comercial vencida Cartera de créditos de consumo vencida Cartera de créditos de vivienda vencida Cartera de créditos para la microempresa vencida Cartera de créditos comercial reestructurada vencida Cartera de créditos de consumo reestructurada vencida Cartera de créditos de vivienda reestructurada vencida Cartera de créditos para la microempresa reestructurada vencida (Provisiones para créditos incobrables) DEUDORES POR ACEPTACIONES CUENTAS POR COBRAR B.REAL.ADJ.PAGO,ARREN.MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD PROPIEDADES Y EQUIPOS OTROS ACTIVOS Inversiones en acciones y participaciones Otrs cuentas de “ otros activos” (Provisión para otros activos irrecuperables)

1 4 64 6401 6402 6403 6404 6405 6406 6407 6408 6409 6410 6411 6490

TOTAL DEL ACTIVO TOTAL GASTOS TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS AREEDORAS Avales Fianzas y garantías Cartas de crédito Créditos aprobados no desembolsados Compromisos futuros Titulos y documentos emitidos por mercaderías recibidas Compras a futuro en moneda nacional Ventas a futuro en moneda extranjera Obligaciones en opciones Obligaciones por operaciones swap Otras operaciones a futuro Otras cuentas contingentes acreedoras

TOTAL CUENTAS CONTINGENTES

TOTAL CUENTAS DE ORDEN

TOTAL 1,914,191.14 500,290.79 263,349.59 2,849.70 1,138,630.28 9,070.78 82,500.00 30,000.00 30,000.00 66,000.00 -43,500.00 3,764,196.12 507,597.78 15,994.72 110,277.23 381,325.83 2,522,682.79 744,300.63 495,055.40 1,283,326.76 478,316.59 13,568.33 464,748.26 344,322.99 84,302.25 21,120.24 238,900.50 78,780.00 68,746.76 7,190.33 -243,441.12 768,940.49 1,446,911.98 1,382,708.83 865,145.08 1,448,496.23 -930,932.48 9,359,448.56 1,027,808.49 10,387,257.05 166,463.78 166,463.78 332,927.56 11,193,551.80

RELACION ENTRE EL PATRIMONIO TÉCNICO TOTAL Y LOS ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO OFICINA EN: QUITO

VALOR 5,120,000.00 9,963.54 11,734.22 2,496.50

MENOS 190530 3202 A

5,144,194.26

Plusvalía Mercantil Descuento en Colocación de Acciones TOTAL PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO

PATRIMONIO TÉCNICO SECUNDARIO CÓDIGO DESCRIPCIÓN 2801 Obligaciones Convertibles en Acciones 3303 Reservas Especiale 3305 Reservas por Revalorización del Patrimonio 3310 45% Reservas por Resultados no Operativos 35 45% Superávit por valuaciones 3601 Utilidades o Excedentes acumulados 3602 Pérdidas Acumuladas 3603 Utilidad del Ejercicio 3604 Pérdida del Ejercicio 5-4 Ingresos menos Gastos MAS: 149930(valor (Provisión general para cartera de créditos) absoluto)

1613 B

OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO Depósitos a la vista Operaciones de reporto Depósitos a plazo De 1 a 30 días De 31 a 90 días De 91 a 180 días De 181 a 360 días De más de 360 días Depósitos por confirmar Depósitos en garantía OPERACIONES INTERBANCARIAS

OBLIGACIONES INMEDIATAS

ACEPTACIONES EN CIRCULACIÓN

CUENTAS POR PAGAR

OBLIGACIONES FINANCIERAS

VALORES EN CIRCULACIÓN

OBLIG.CONV.ACCIONES Y AP.FUTURAS CAP

OTROS PASIVOS

TOTAL DEL PASIVO

31 3101 3102 3103 32

CAPITAL SOCIAL Capital pagado (Acciones en tesoreria) Aportes de socios PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACIÓN ACCIONES

33 3301 3302 3303 3304 3305 3310

RESERVAS Legales Generales Especiales Reserva para adquisición de acciones propias Revalorización del patrimonio Por resultados no operativos

OTROS APORTES PATRIMONIALES

35 36 3601 3602 3603 3604

SUPERAVIT POR VALUACIONES RESULTADOS Utilidaes o excedentes acumulados (Pérdidas acumuladas) Utilidad del ejercicio (Pérdida del ejercicio)

3 5

TOTAL DEL PATRIMONIO TOTAL INGRESOS

71 7103 7105 7106 74 7402 7403 7404

AÑO: 2010 MES: NOVIEMBRE DIA: 30

PATRIMONIO TÉCNICO PRIMARIO CÓDIGO DESCRIPCIÓN 31 Capital Social 3201 Prima en colocación de Acciones 3301 Reservas Legales 3302 Reservas Generales 3303 Especiales 34 Otros Aportes Petrimoniales 3601 Utilidades o Excedentes acumulados-saldos auditados 3602 Pérdidas Acumuladas - saldos auditados 2608 Préstamo Subordinado 2802 Aportes para futura capitalización

MENOS:

21 2101 2102 2103 210305 210310 210315 210320 210325 210330 2104 22

Deficiencia de provisiones, amortizaciones y depreciaciones Pérdidas activadsa ue fueren detectadas a través de auditorías de la propia entidad, de la Superintendencia de Bancos o de las auditorías externas y el valor de los aumentos de capital realizados contraviniendo las disposiciones del artículo 125 de la Codificación de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero Dividendos pagados por anticipado TOTAL PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO

C = A+B(**) PATRIMONIO TECNICO TOTAL MENOS: El capital asignado a una sucursal o agencia en el exterior. Los requerimientos de patrimonio técnico de las entidades que de acuerdo con las disposiciones vigentes así lo requieran. El valor patrimonial proporcional de aquellas entidades que no requieren de la conformación de un patrimonio técnico Inversiones en otras instituciones del sistema financiero, que las conviertan en subsidiaria o afiliada de dicha institución. Los saldos registrados en la cuenta 1611 “ Anticipo para adquisición de aciones”, cuando correspondan a inversiones en acciones, anticipos en la la capitalización o constitución de compañías subsidiarias o afiliadas. D DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TECNICO TECNICO TOTAL E= C-D PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO Activos ponderados con 0.00 Activos ponderados con 0.10 Activos ponderados con 0.20 Activos ponderados con 0.25 Activos ponderados con 0.40 Activos ponderados con 0.50 Activos ponderados con 1.00 F TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO POSICION, REQUERIMIENTO Y RELACION DE PATRIMONIO TECNICO G= Fx9% PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO H= E-G EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES X 4%

VALOR 428,285.72 56,608.93 -

DESCRIPCIÓN

PARCIAL

INGRESOS FINANCIEROS 51

INTERESES Y DESCUENTOS GANADOS

COMISIONES GANADAS

INGRESOS POR SERVICIOS

406,385.66 72,401.71 172,706.63

EGRESOS FINANCIEROS 41

INTERESES CAUSADOS

COMISIONES CAUSADAS

484,894.65

TOTAL 651,494.00

70,913.89 70,913.89 -

MARGEN BRUTO FINANCIERO

580,580.11

OTROS INGRESOS Y GASTOS OPERACIONALES

-392,388.22

10,387,257.05 106,204.12 86,366.21 19,837.91 11,087,347.68 11,087,347.68

B. SUDAMER.

B.PRIVAD.

226.42%

298.75%

76.37%

12.50%

9.43%

28.24%

1.89%

2.83%

83.49% CAPITAL

1.1

COBERTURA PATRIMONIAL DE ACTIVOS

1.2

Patrimonio tecnico constituido/activos y contigentes ponderados

1.3

Patrimonio tecnico secundario/Patrimonio tecnico primario

CALIDAD DE ACTIVOS

2.2

MOROSIDAD CARTERA COMERCIAL

0.00%

1.94%

2.3

MOROSIDAD CARTERA DE CONSUMO

2.57%

4.37%

2.4

MOROSIDAD CARTERA DE VIVIENDA

0.00%

1.90%

2.5

MOROSIDAD CARETRA MICROEMPRESA

2.05%

3.15%

2.6

PROVISIONES/CARTERA DE CREDITO IMPRODUCTIVO

320.58%

208.63%

2.7

COBERTURA CARTERA COMERCIAL

2.8

COBERTURA CARTERA CONSUMO

2.9

COBERTURA CARTERA DE VIVIENDA

2.10

COBERTURA CARTERA DE MICROEMPRESA

MANEJO ADMINISTRATIVO

0.00%

344.92%

317.76%

125.51%

0.00%

190.23%

210.50%

218.05%

3.1

ACTIVOS PRODUCTIVOS/PASIVOS CON COSTO

286.97%

144.52%

UTILIDADES FINANCIERAS

3.2

209.24%

82.38%

OTROS INGRESOS OPERACIONALES

GRADO DE ABSORCION- GASTOS OPERACIONES/ MARGEN FINANCIERO

3.3

GASTOS DE PERSONAL/ACTIVOS TOTAL PROMEDIO

1.71%

1.86%

3.4

GASTOS OPERATIVOS/ACTIVO TOTAL PROMEDIO

4.26%

5.56%

INGRESOS OPERACIONALES

EGRESOS OPERACIONALES 43

PERDIDAS FINANCIERAS

45-4505-4506

GASTO DE OPERACIÓN

OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES

392,388.22 392,388.22 -

RENTABILIDAD

4.1

RENDIMIENTO OPERATIVO SOBRE ACTIVO-ROA:

4.2

RENDIMIENTO SOBRE PATRIMONIO-ROE:

LIQUIDEZ

5.1

Fondos disponibles / total depósitos a corto plazo

5.2 5.3

1.47%

1.35%

16.46%

13.74%

83.49%

29.76%

Cobertura 25 mayores depositantes

170.87%

162.23%

Cobertura 100 mayores depositantes

110.68%

106.08%

5,629,088.91

MARGEN OPERACIONAL ANTES DE PROVISIONES

5,629,088.91 3,000.00 6,000.00 7,500.00 254,158.30 7,099,770.59 7,370,428.89 663,338.60 4,965,750.31 387,695.04

DR. NELSON ARMENDARIZ N GERENTE GENERAL

Form. 201

AÑO: 2010 MES: 11 DIA:30 CÓDIGO

1038

3,001,115.31 1,760,211.68 1,235,881.63 278,638.08 253,852.55 206,873.24 399,339.01 97,178.75 5,022.00 20,000.00 420,224.07 2,496.50 289,020.27 3,732,856.15 5,120,000.00 5,120,000.00 449,983.48 9,963.54 11,734.22 428,285.72 5,569,983.48 1,084,417.42

TOTAL GENERAL DE PASIVO,PATRIMONIO DEUDORAS Activos castigados Operaciones activas con empresas vinculadas Operaciones activas con entidades del grupo financiero Otras cuentas de orden deudores ACREEDORAS Operaciones pasivas con empresas vinculadas Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD Otras cuentas de orden acreedoras

EN DOLARES DE LOS ESTADOS UNIDOS DE AMERICA

CODIGO OFICINA: 1038

CÓDIGO OFICINA:

AÑO: 2010 MES: NOVIEMBRE DÍA: 30

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADO Y CONDENSADO

En U.S. DOLARES

BANCO SUDAMERICANO S.A.

FORM. 201P

(EN USD DÓLARES)

ENTIDAD BANCO SUDAMERICANO OFICINA EN QUITO

ENTIDAD:

REPUBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS

188,191.89

PROVISIÓN, DEPRECIACIÓN ,AMORTIZACIÓN

557,955.53

PROVISIONES

242,101.86

4505

DEPRECIACIONES

108,842.61

4506

AMORTIZACIONES

207,011.06

INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES

426,372.57

OTROS INGRESOS

432,923.42

OTROS EGRESOS

IMPUESTO A LA RENTA

RESULTADO DEL EJERCICIO

6,550.85 56,608.93

Nota: El saldo de resultado del ejercicio corresponde a la diferencia de los elementos 5 y 4, sin que implique la liquidación de las referidas cuentas.

ECON. ANTONIO ESTRADA AUDITOR INTERNO

NOTAS:

La cartera comercial vencida se registra en la respectiva cuenta a los 30 dias que el documento se venció y los intereses y comisiones ganados y no cobrados se reversan de las cuentas de resultados a los 30 días y se registran para efectos de control en una cuenta de orden. Para el caso de cuotas o dividendos de la cartera comercial y de vivienda vencidas con garantia hipotecaria,se transfieren a la cuenta correspondiente de vencido a los 60 dias posteriores a la fecha de vencimiento de la operación, sin perjuicio del cobro de los intereses de mora correspondientes, La cartera de consumo se registrarán los saldos en cartera vencida a los quince dias de ser exigibles;y, las operaciones de microcredito, a los cinco dias. Los intereses y comisiones se reversan por no haber sido cancelados dentro de los 30 dias posteriores a su exigibilidad de pago, se registrarán, para efectosde control, en la subcuenta de orden 710605 “intereses en suspenso- vencidos. Igual procedimiento se efectuará para el reverso a los 60 días, de las cuotas o dividendos de los créditos de amortización gradual de la cartera comercial y de vivienda;y, a los quince (15) dias la cartera de consumo; y, a los cinco (5) dias en las operaciones de microcredito

VICTOR HUGO GUAYTA CONTADOR

AR/14054/cl

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CONVOCATORIA CONCURSO PÚBLICO DE OFERTAS PARA LA CONTRATACIÓN DE SEGUROS PRIVADOS La Cooperativa de Ahorro y Crédito “Atuntaqui” Ltda., de conformidad con lo dispuesto en el Art. 47 del Reglamento de Adquisiciones, convoca a las Compañías de Seguros Nacionales o Extranjeras y Compañías de medicina pre-pagada en convenio con Compañías de Seguros constituidas y establecidas legalmente en el país, para la contratación de Pólizas de Seguros en los ramos: 1. INCENDIO Y LÍNEAS ALIADAS 2. ROBO Y/O ASALTO 3. EQUIPO ELECTRÓNICO 4. FIDELIDAD 5. VEHÍCULOS 6. TRANSPORTE DE DINERO Y/O VALORES 7. RESPONSABILIDAD CIVIL 8. DESGRAVAMEN 9. VIDA Y ASISTENCIA MÉDICA TRABAJADORES 10. VIDA ACCIDENTES PERSONALES GASTOS MÉDICOS POR ENFERMEDAD ODONTOLÓGICOS, MATERNIDAD, PARA TODOS LOS SOCIOS ASEGURADOS.

Las bases del concurso se podrán adquirir en la Secretaría General de la Oficina Matriz de la Cooperativa de Ahorro y Crédito” Atuntaqui” Ltda., ubicada en la Calle Rio Amazonas 12-17 y Sucre en la ciudad de Atuntaqui y en la Agencia Quito ubicada en la Av. Tarqui 809 y 10 de Agosto Sector El Ejido” desde la fecha de esta convocatoria hasta el día jueves 13 de enero de 2011 hasta las 17H00. Ing. Com. Diego Calderón L. Gerente General (S) ad/21660/ai

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SHERLOCK HOLMES

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LECHO

AJUSTE, PACTO

COMPONER EN VERSO GRITO DEPORTIVO

FRUTO DE

COMER IR EN INGLÉS

MUJER QUE NO CREE EN DIOS PASIÓN,

HIJO DE DÉDALO

RECELO

LA VID

DUEÑA

ACTRIZ DE LA PELÍCULA ALL IS NORMAL

AFLUENTE

CONVOCAR, CITAR

RAMO LARGO Y DELGADO

R A

ACARICIAR, HALAGAR

DE ITALIA

SOGA DE MÁSCARA

SÓDICO

PATO

ESPARTO

S E

LIZA

CIUDAD DE CHILE

SÍMBOLO DE

TESORO

LICOR

SIGNO, PAGARÉ ENGAÑO MUECA

IGLESIA, CATEDRAL

ARGOLLA

NOVENA LETRA GRIEGA

DEVASTAR

ANTES DE CRISTO RÍO DE ALEMANIA

MONARCA PERUANO

LLORO

PÚBLICO

A N

YODO

TIEMPO

PINTOR ESPAÑOL

HERMANO DE MOISÉS

RÍO DEL ECUADOR QUE HA PERDI-

DIRIGENTE SINDICAL POL. ADVERBIO DE CANTIDAD

INGLÉS

MANERA

GRUESA

DE ESTA

HOMBRE EN

ROBUSTA,

DE MARFIL

DIOS DE LA INDIA PIEZA CÚBICA

INGLÉS

IGUAL

ASIDERO

NACIÓN

CLORURO

GATO EN

O O O R A CELEBRIDADES D �� E �� M �� A �� N MEGA

DO EL JUICIO

AZUFRE

SÍMBOLO DE NEÓN

INGRESO,

MURCIÉLAGO EN INGLÉS

FURIA

BATRACIO

FLOTAR EN EL AGUA

ROSTRO

REGIÓN DEL N. DE CHILE

VERSOS

CAPITAL DE TUNGURAHUA PURA, LIMPIA

SIGNO ZODIACAL

ACTOR DE LA PELÍCULA DELGO

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VOCALES

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VISIÓN

EL QUE HACE

SÍMBOLO DE

TANO SIN

ACTOR DE CINE

DE TANTO

VOLCÁN DEL ECUADOR APÓCOPE

PROYECTO,

SABIO DE GRECIA

PRINCESA INCA

SENDA

RELIGIOSA

ACCIÓN DE

POTASIO

SÍMBOLO DE

ENSENADA

ASTATO

CONTINENTE

MISMA

FURIA

ISLA DE GRECIA

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CATAR

SÍMBOLO DE

PARTIR, MARCHAR VOCIFERAR, VOCEAR

QUE NO ES LA

GABÁN

NAVEGAR

Solución anterior

ACTOR DE LA

DESTREZA

BÁSCULA

LLORIQUEO

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RECORRER,

RELIGIOSA

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CABO, RONZAL

LLORO,

ARAR

SÍMBOLO DE

APOSENTO

UTENSILIO DE

GARANTÍA

HACER CALLAR

VIENTO

TABERNA

EL DINERO

DE ROMA

ASIR, BEBER

DIOS DEL AMOR

PELÍCULA

CÁLCULO, TRAMA

SODIO

LOCA POR

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MANOJO DE

LICOR

SÍMBOLO

RISA CORTA

ACTRIZ

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BARIO

CIAL DE AGUA DIOS DE LA INDIA

LIMPIAR,

CAMPÉON

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NEUTRO

FLORES

DEL PEZ

LABRAR

ARTÍCULO SÍMBOLO DE

CONVOCAR

LA SUPERFICIE

AGALLA

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ACCIÓN DE COLAR UN LÍQUIDO DECLIVE DE UN MURO

ESTADO DE ARABIA CITAR,

AZUFRE APARATO PARA FOTOGRAFIAR

IGUALDAD EN

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ALFA

APLASTADA,

CAUCE ARTIFI-

MASCULINO

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PEÑASCO

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REPUBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS INTENDENCIA NACIONAL DE COOPERATIVAS

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO COTOCOLLAO LTDA. BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO (Valores expresados en dolares)

CODIGO 11 1101 1103 1104 12 13 1302 1303 1305 1307 1399 14 1401 140105,10,15 140120 140125 1402 140205,10,15 140220 140225 1403 140305,10,15 140320 140325 1404 140405,10,15 140420 140425 1411 1412 1413 1414 1421 1422 1423 1424 1499 16 17 18 19 1901 1902..1990 1999 1 4 6 64 6401 7 71 7103 7105 7106 74 7402 7403 7404

COOPERATIVA COTOCOLLAO 1130

DESCRIPCION

AL 30 DE NOVIEMBRE DEL 2.010

VALOR

ACTIVO FONDOS DISPONIBLES Caja Bancos y Otras Instituciones Financieras Efectos de Cobro Inmediato OPERACIONES INTERBANCARIAS INVERSIONES Para Negociacion del Estado o ent.del sector público Disponible para la venta de entidades del sec. Privado Mantenidas hasta el vencimiento ent. Sec. Privado De disponibilidad restringida (Provisión para Inversiones) CARTERA DE CRED. Y CONT.ARREND.MERC. Cartera de Crédito Comercial por Vencer De 1 a 180 dias De 181 a 360 dias De mas de 360 dias Cartera de credito de consumo por vencer De 1 a 180 dias De 181 a 360 dias De mas de 360 dias Cartera de credito de vivienda por vencer De 1 a 180 dias De 181 a 360 dias De mas de 360 dias Cartera de creditos para la micr De 1 a 180 dias De 181 a 360 dias De mas de 360 dias Cartera de credito comercial que no devenga intereses Cartera de credito consumo que no devenga intereses Cartera de credito vivienda que no devenga intereses Cartera de credito microempresa que no devenga intereses Cartera de credito comercial vencida Cartera de credito de consumo vencida Cartera de credito vivienda vencida Cartera de credito microempresa vencida (Provisión para créditos incobrables) CUENTAS POR COBRAR B. Real. Adj. Pago.arren.merc.y no utilizados entidad PROPIEDADES Y EQUIPOS OTROS ACTIVOS Inversiones en acciones y participaciones Otras cuentas de “otros activos” (Provi. para Otros Activos Irrecuperables) TOTAL DEL ACTIVO GASTOS TOTAL GRAL. DEL ACTIVO Y GASTOS ANEXO CUENTAS DE ORDEN CUENTAS CONTINGENTES ACREEDORAS Avales TOTAL CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS Activos castigados Operaciones activas con empresas vinculadas Operaciones activas con entidades vinculadas Otras cuentas de orden deudora ACREEDORAS Operaciones pasivcas con empresas vinculadas Operaciones pasivcas con empresas vsubsidiarias y aﬁliadas Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD Otras cuentas de orden acreedoras

911,095.75 77,756.22 822,547.69 10,791.84 0.00 1,306,710.47 121,651.00 1,166,139.13 0.00 30,890.64 -11,970.30 10,663,988.72 126,353.26 17,330.08 11,610.43 97,412.75 4,597,361.20 1,354,076.34 1,206,778.68 2,036,506.18 1,607,105.13 196,167.22 195,607.71 1,215,330.20 3,993,675.89 1,075,253.37 961,360.58 1,957,061.94 13,764.36 1,021,539.55 81,212.76 425,313.40 1,577.21 357,072.14 12,468.99 488,783.29 -2,062,238.46 108,889.64 0.00 386,632.01 146,669.32 57,110.81 93,143.61 -3,585.10 13,523,985.91 2,406,239.55 15,930,225.46 0.00 5,855.99 5,855.99 0.00 6,840,851.94 354,750.55 0.00 0.00 6,486,101.39 36,023,542.90 0.00 0.00 0.00 36,023,542.90

CODIGO

DESCRIPCION

21 2101 2102 2103 210305 210310 210315 210320 210325 210330 2104 2105 22

PASIVO OBLIGACIONES CON EL PUBLICO Depósitos a la vista Operaciones de reporto Depositos a plazo De 1 a 30 dias De 31 a 90 días De 91 a 180 días De 181 a 360 dias De más de 360 dias Depositos por conﬁrmar Depositos de garantia Depositos Restringidos OBLIGACIONES INTERBANCARIAS

OBLIGACIONES INMEDIATAS

0.00

ACEPTACIONES EN CIRCULACION

0.00

CUENTAS POR PAGAR

OBLIGACIONES FINANCIERAS

VALORES EN CIRCULACION

OBLIG. CONV. ACCIONES Y AF. FUTURAS CAP.

OTROS PASIVOS

TOTAL DEL PASIVO

31 3101 3102 3103 32

CAPITAL SOCIAL Capital pagado (Acciones en tesoreria) Aportes de socios PRIMA O DESCUENTOS EN COLOCACION ACCIONES

1,027,305.30 0.00 0.00 1,027,305.30 0.00

33 3301 3302 3303 3304 3305 3310

RESERVAS Legales Generales Especiales Reserva para readquisicion de acciones propias Revalorizacion del patrimonio Por resultados no operativos

1,101,557.21 515,982.88 0.00 43,118.77 0.00 542,455.56 0.00

OTROS APORTES PATRIMONIALES

SUPERAVIT POR VALUACIONES

36 3601 3602 3603 3604

RESULTADOS Utilidades o excedentes acumulados (Pérdidas acumuladas) Utilidad del ejercicio (Pérdida del ejercicio)

3 5

TOTAL DEL PATRIMONIO INGRESOS

Parcial

INGRESOS FINANCIEROS INTERESES GANADOS COMISIONES INGRESOS POR SERVICIOS

41 42

EGRESOS FINANCIEROS INTERESES PAGADOS CAUSADOS COMISIONES PAGADAS

1,774,031.01 213.40 144,443.94 -397,496.68 -1,136.05

MARGEN BRUTO FINANCIERO FINANCIERO 53 55

4,055.14

43 45-4505-4506 46

EGRESOS OPERACIONALES PERDIDAS FINANCIERAS GASTOS DE OPERACION OTRAS PERDIDAS OPERACIONALES

-965,878.98 -

MARGEN OPERAC. ANTES DE PROV. PROVISIONES PROVISIONES DEPRECIACIONES AMORTIZACIONES

INGRESOS Y GASTOS NO OPERACIONALES INGRESOS EXTRAORDINARIOS OTROS GASTOS Y PERDIDAS EGRESOS EXTRAORDINARIOS

Total 1,918,688.35

-398,632.73

4,055.14

-965,878.98

558,231.78 -986,798.00 -45,534.41 -7,988.23

MARGEN OPERACIONAL NETO 56 47 48

-1,040,320.64

-482,088.86 176,564.73 -1,407.20 -

UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS Y PARTICIPACIONES

175,157.53

-306,931.33

4810

PARTICIPACION A TRABAJADORES

UTILIDADES ANTES DE I.C.C. IMPUESTO A LA CIRCULACION DE CAP

UTILIDADES ANTES DE INNFA E IMPUESTO A LA RENTA 4815

0.00

11,560,910.15

0.00 141,144.58 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

15,930,225.46

IMPUESTO A LA RENTA

-306,931.33 -

RESULTADO OPERATIVO TOTAL

-306,931.33

RESULTADOS A DISPOSICION DE ACCIONISTAS RESULTADOS CUENTAS PATRIMONIALES

-306,931.33

El saldo de resultados del ejercicio corresponde a la diferencia de los elementos 5 y 4, sin que implique la liquidación de las referidas cuentas.

ING. JORGE HUERTAS GERENTE GENERAL

30-11-10 SISTEMA

1. CAPITAL

1.3

COBERTURA PATRIMONIAL DE ACTIVOS SOLVENCIA Patrimonio Técnico Constituido/ Activos Contingentes ponderados por riesgo PATRIMONIO SECUNDARIO VS. PATRIMONIO PRIMARIO Patrimonio Técnico secundario/Patrimonio técnico Primario

212.32%

517.89%

17.77%

18.49%

24.25%

31.53%

MOROSIDAD BRUTA TOTAL MOROSIDAD CARTERA COMERCIAL MOROSIDAD CARTERA CONSUMO MOROSIDAD CARTERA VIVIENDA MOROSIDAD CARTERA DE MICROEMPRESA PROVISIONES/ (CARTERA DE CREDITO IMPRODUCTIVA) COBERTURA DE LA CARTERA COMERCIAL COBERTURA DE LA CARTERA DE CONSUMO COBERTURA DE LA CARTERA DE VIVIENDA COBERTURA DE LA CARTERA DE MICROEMPRESA

18.87% 10.83% 23.07% 5.51% 18.63% 85.86% 108.24% 89.95% 29.28% 85.13%

3.95% 2.51% 3.44% 2.48% 4.99% 135.24% 155.29% 140.11% 121.47% 132.57%

3. MANEJO ADMINISTRATIVO 3.1 3.2 3.3 3.4

ACTIVOS PRODUCTIVOS/PASIVOS CON COSTO GRADO DE ABSORCION Gastos operacionales/margen ﬁnaciero Gastos de Personal/Activo total promedio Gastos Operativos / Activo total promedio

112.33%

117.95%

191.16% 4.13% 7.83%

76.11% 2.75% 5.74%

-2.36% -14.85%

1.74% 11.20%

FONDOS DISPONIBLES / TOTAL DEPOSITOS A CORTO PLAZO 10.90% COBERTURA DE 25 MAYORES DEPOSITANTES 169.90% COBERTURA DE 100 MAYORES DEPOSITANTES 87.39%

19.69% 224.28% 163.30%

4. RENTABILIDAD 4.1 4.2

RENDIMIENTO OPERATIVO SOBRE ACTIVO - ROA: RENDIMIENTO SOBRE PATRIMONIO - ROE

5. LIQUIDEZ 5.1 5.2 5.3

ENTIDAD REPORTANTE: COOPERATIVA COTOCOLLAO LTDA. CODIGO DE LA ENTIDAD: 1130 FECHA: Noviembre 30, 2010 CONFORMACION DEL PATRIMONIO TECNICO TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO

CODIGO 31 3201 3301 3302 330310 34 3601 3602 2608 2802

DESCRIPCION

VALOR

Capital Social Prima en colocacion de acciones Reservas legales Reservas generales Para Futuras capitalizaciones Otros aportes patrimoniales Utilidades o excedentes acumulados-saldos auditados (1) Perdidas acumuladas - saldos auditados Prestamo subordinado (2) Aportes para furutas capitalizaciones

1,027,305.30 0.00 515,982.88 0.00 43,118.77 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

MENOS 190530 3202

Plusvalia mercantil Descuento en colocacion de acciones

TOTAL PATRIMONIO TECNICO PRIMARIO

0.00 0.00 1,586,406.95

PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO CODIGO 2801 330305 330390 3305 3310 35 3601 3602 3603 3604 5-4

DESCRIPCION Obligaciones convertibles en acciones (3) A disposicion de la Junta Otras reservas especiales Reservas por revalorizacion del patrimonio 45% reservas por resultados no operativos 45% superavit por valuaciones Utilidades o excedentes acumulados (1) Perdidas acumuladas (1) Utilidad del ejercicio (4) Perdida del Ejercicio (4) Ingresos menos gastos (5)

VALOR 0.00 0.00 0.00 542,455.56 0.00 63,515.06 0.00 0.00 0.00 0.00 -306,931.33

MAS “149930 (valor absoluto)” Provision general para cartera de crèditos (6) MENOS

85,611.78

1613

Deﬁciencia de provisiones, amortizaciones y depreciaciones Pérdidas activadas que fueren detectadas a través de auditorías de la propia entidad, de la Superintendencia de Bancos o de las auditorías externas y el valor de los aumentos de capital realizados contraviniendo las disposiciones del artículo 125 de la Codiﬁcacion de la Ley de IFIS. Dividendos pagados por anticipado

TOTAL PATRIMONIO TECNICO SECUNDARIO

C = A+B (**) MENOS

PATRIMONIO TECNICO TOTAL

0.00

0.00 0.00 384,651.07

1,971,058.02

El capital asignado a una sucursal o agencia en el exterior. Los requerimientos de patrimonio técnico de las entidades que de acuerdo con las disposiciones vigentes así lo requieran. El valor patrimonial proporcional de entidades que de acuerdo con las disposiciones vigentes que no requieren de la conformación de un patrimonio técnico. Las inversiones en otras instituciones del sistema financiero, que las conviertan en subsidiaria o afiliada de dicha institución. Los saldos registrados en la subcuenta 1611 “Anticipo para adquisición de acciones”, cuando correspondan a inversiones en acciones, anticipos en la capitalización o constitución de compañías subsidiarias o afiliadas.

7815.20

0.00

7815.20

0.00 0.00 0.00

DEDUCCIONES AL PATRIMONIO TECNICO TOTAL

E=C-D

2. CALIDAD DE ACTIVOS 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 2.7 2.8 2.9 2.10

“RELACION ENTRE EL PATRIMONIO TECNICO TOTAL Y LOS ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO” EN U.S. DOLARES

2,270,007.09 2,099,308.22

30-11-10 COOPERATIVA

1.1 1.2

FORMULARIO 229

7,065.79

INDICADORES FINANCIEROS Al 30 de Noviembre 2010

1,520,055.62

INGRESOS OPERACIONALES UTILIDADES FINANCIERAS OTROS INGRESOS OPERACIONALES

44 4505 4506

0.00

AL 30 DE NOVIEMBRE DEL 2.010

Cuenta

51 52 54

372,168.95 1,075,286.56

TOTAL GENERAL DE PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS

ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS CONSOLIDADO Y CONDENSADO Valores en Dolares

Código

10,106,388.85 6,159,664.28 0.00 3,205,431.59 1,036,077.25 1,162,444.98 474,118.16 360,348.95 170,042.25 2,400.00 0.00 741,292.98 0.00

REPUBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS INTENDENCIA NACIONAL DE COOPERATIVAS

ENTIDAD: COAC. COTOCOLLAO LTDA. CODIGO DE OFICINA: 1130

VALOR

PATRIMONIO TECNICO CONSTITUIDO

1,963,242.82

ACTIVOS Y CONTINGENTES PONDERADOS POR RIESGO Activos ponderados con 0.00 Activos ponderados con 0.20 Activos ponderados con 0.25 Activos ponderados con 0.40 Activos ponderados con 0.50 Activos ponderados con 1.00

0.00 24,330.20 0.00 0.00 818,997.89 10,203,359.62

11,046,687.71

TOTAL ACTIVOS Y CONTINGENTES

PONDERADOS POR RIESGO

POSICION, REQUERIMIENTO Y RELACION DE PATRIMONIO TECNICO G = F x 9% H=E-G

PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO EXCEDENTE O DEFICIENCIA DE PATRIMONIO TECNICO REQUERIDO ACTIVOS TOTALES Y CONTINGENTES x 4%

994,201.89 969,040.93 541,193.68

La cartera comercial vencida se registra en la respectiva cuenta a los 30 días que el documento se venció y los intereses y comisiones ganados y no cobrados se reversan de las cuentas de resultados a los treinta días y se registran para efectos de control en una cuenta de orden. Para el caso de cuotas o dividendos de la cartera comercial y de vivienda vencidas, con garantìa hipotecaria, se transﬁeren a la cuenta correspondiente

de vencido a los 60 días posteriores a la fecha de vencimiento de la operación, sin prejuicio del cobro de los intereses de mora correspondientes. La cartera de consumo se registraran los saldos en cartera vencida a los quince de ser exigibles; y, las operaciones de microcredito, a los cinco dìas. Los intereses y comisiones se reversan por no haber sido cancelados dentro de los 30 dias posteriores a su exigibilidad de pago, se registrarán, para efectos de control, en la subcuenta de orden 710605 “Intereses en suspenso - Vencidos”,. Igual procedimiento se efectuará para el reverso a los 60 dias, de las cuotas o dividendos de los créditos de amortización gradual de la cartera comercial y de vivienda; a los quince dìas la cartera de consumo; y, a los cinco (5) dias en las operaciones de microcrédito.

Indices al 30 Noviembre 2.010

LIC. HECTOR CANDO AUDITOR INTERNO

LIC. ROCIO PAREDES CONTADOR GENERAL

AR/14052/cc

ENTIDAD: CODIGO DE OFICINA:

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�� QUITO Planta Telefonos 2475-724/25/26/27/28 Fax secretaría: 2476-085 Fax Publicidad: 2485-708 Fax Redacción: 2483-742 Agencia 1 Reina Victoria N23-55 y General Bauqedano Teléfonos: 2503-266 / 2222-405 / 2222-406 Fax: 2228-918 E-mail: agencia1@lahora.com.ec Agencia 2 Clemente Ponce N15-50 y Piedrahíta Teléfax: 2560-734 / 2522-776 E-mail: agencia2@lahora.com.ec Agencia 3 Arenas 222 y 10 de Agosto. Edif. Vivanco Piso 5 Teléfonos: 2500-245 / 2551-552 / 2555-461 / 2552-135

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A.A./26218

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