informe anual comfenalco

BALANCE SOCIAL Y FINANCIERO 2011

Caja de Compensaci贸n Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

1

CONTENIDO

3

Consejo Directivo y Equipo Directivo

4

Informe del Consejo Directivo y del Director Administrativo

12

Gestión de los Servicios Sociales

14

Educación Formal: Ciudad Escolar

21

Recreación y Turismo

24

Deportes

28

Cultura

30

Vivienda

32

Crédito Social

34

Fomento y Desarrollo Empresarial

38

Protección Social

44

Aspectos Corporativos

48

Gestión Comercial y Atención al Cliente

56

Turbaco

58

Carmen de Bolívar

62

Magangué

66

Dictamen del Revisor Fiscal

70

Estados Financieros

78

Notas

2

Balance Social y Financiero 2011

CONSEJO DIRECTIVO 2011 - 2014 EMPLEADORES PRINCIPALES

TRABAJADORES PRINCIPALES

DIONISIO VÉLEZ WHITE Presidente Fundación Tecnológica Antonio Arévalo

ANTONIO CANTILLO BUSTILLO Vicepresidente Unión de Trabajadores Democráticos de Bolívar

CARLOS GEDEÓN JUAN Sumazari S.A.

OSWALDO DEL RISCO DUARTE Banco de Bogotá UTRADEBOL – CGT

RODRIGO SALAZAR ALMEIDA Asociación Nacional de Industriales - ANDI JAVIER IGNACIO BENEDETTI LECOMPTE Corporación Plástica S.A. (CORPLAS) ELSY BERMÚDEZ BARROS Especializada del Caribe Ltda.

RUGERO ENRIQUE PÉREZ VARGAS Banco Santander FETRABOL – C.T.C. GIL ALBERTO FALCÓN PRASCA Electrificadora del Caribe S.A. Esp. CUT GEORGINA MORALES CARRINGTON Indufrial S.A. (No sindicalizado)

EMPLEADORES SUPLENTES

TRABAJADORES SUPLENTES

LUIS EDUARDO DEL PORTILLO MOJICA Comercializadora Surti Caribe Ltda.

HELMUTH HELBERT MARTÍNEZ TÁMARA Hotel Cartagena Hilton UTRADEBOL - CGT

RICARDO IBARRA BUSTAMANTE Obelix Logística S.A.

JUAN CARLOS MORALES C.I. Océanos S.A. HERNAN VÉLEZ PAREJA A Tiempo S.A.S

EQUIPO DIRECTIVO DIRECCIÓN ADMINISTRATIVA Ricardo Segovia Brid.

STAFF ADMINISTRATIVO SECRETARÍA GENERAL Diomedes Patiño Gutiérrez PLANEACIÓN Y ESTRATEGIA CORPORATIVA Carolina Maldonado Jaramillo AUDITORÍA GENERAL Raymundo Mendoza Ayola SUBDIRECCIONES SERVICIOS SOCIALES Y UNIDADES DE NEGOCIO Napoleón De La Rosa Peinado.

EDUCACIÓN Luis Brochet Pineda CORPORATIVA Jaime Trucco Del Castillo COMERCIAL Y REGIONALES Nelson Martelo Alvear

JORGE LUIS CHAVARRIAGA MURILLO Alcaldía Distrital de Cartagena CGT MARLYS IGLESIAS PADILLA Federación de Trabajadores de Bolívar FETRABOL – C.T.C. DORIS MARIELA PÉREZ MUÑOZ Fer Administrativos Cartagena CUT OMAR BARRIOS MARTÍNEZ Polyban Internacional S.A. Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena (No sindicalizado)

3

Informe del Consejo y del Director Administrativo.

Señores Empresarios: En la Asamblea General Ordinaria de la Caja correspondiente al año anterior, les informamos que Comfenalco Cartagena a partir del 2010, impulsaría grandes proyectos para beneficiar a los trabajadores afiliados, empresas y a la población vulnerable.

Hoy, podemos decirle con gran satisfacción que estos proyectos son una realidad y se traducen en el amplio y diverso portafolio de servicios que más adelante les presentaremos con detalle. Estos logros han sido posibles gracias a la solidez económica de la Corporación, la cual se ha consolidado en los últimos 5 años, a su avanzada modernización tecnológica y de Calidad, y naturalmente a la gestión de su recurso humano comprometido con la estrategia corporativa diseñada especialmente con el Consejo Directivo de la Caja.

El crecimiento de nuestra Caja se ha visto reflejado, también, en el compromiso de las empresas afiliadas, que han creído en nuestra gestión, para mejorar la calidad de vida de sus trabajadores y familias. Es por esto que de 7.497 empresas en el 2010 aumentamos a 8.574 a 31 de diciembre de 2011. El número de trabajadores afiliados se amplió de 121.895 a 135.448, representando un crecimiento del 11%. El incremento en los aportes fue de 15.6%, pasando de $61.734 millones a $71.335, lo que hizo posible ejecutar las inversiones proyectadas.

COBERTURA POBLACIÓN AFILIADA 2011 Trabajadores no Beneficiarios 71.747

Trabajadores Beneficiarios 63.701

Personas a Cargo Trab.

No Beneficiados 24.791

Total Trabajadores: 135.448

Total Empresas Afiliadas: 8.547 Cobertura total población afiliada: 346.282

4

Balance Social y Financiero 2011

Personas a Cargo Trab. Beneficiados 134.608

Total personas a cargo: 159.399

La solidez económica de nuestra Caja, se puede verificar analizando las estadísticas que el Sistema del Subsidio Familiar informa cada año, lo que reitera nuestro compromiso con el futuro de la Corporación en pro del bienestar de nuestros afiliados y población vulnerable.

REMANENTE OPERACIONAL DEL SISTEMA 2010 Codigo

14 29 34 12 8 35 33 15 22 6 40 41 32 16 39 44 10 38 9 57

Nombre

Comfamiliar Del Cauca C.C.F. Del Choco Cofrem - Villavicencio Comfamiliar La Dorada Comfenalco Cartagena Comfamiliar De Nariño Cajamag - Santa Marta Comfacesar - Valledupar Colsubsidio - Bogota C.C.F. De Barranquilla Comfenalco -B/Manga C.C.F. De Sucre Comfamiliar Del Huila Comfacor - Monteria Cajasan -Bucaramanga Comfamiliar - Risaralda Comfaboy - Tunja Cafaba-Barrancabermeja Comfamiliar Cartagena Comfandi - Cali

Ingresos Operacionales

Egresos Operacionales

Remanente o Deficit Operacional

43.098.631 52.420.848 43.583.083 4.591.594 69.681.463 87.968.285 38.979.923 38.111.796 1.641.947.655 45.132.792 108.442.462 49.070.016 209.511.448 135.803.569 106.718.128 114.245.269 92.596.569 48.429.355 100.976.828 797.202.408

39.003.349 48.011.578 39.970.382 4.227.247 64.585.234 81.722.791 36.223.423 35.546.360 1.539.252.873 42.479.861 102.237.552 46.265.495 198.439.098 130.101.015 102.513.173 110.441.397 89.776.578 46.998.590 98.074.034 776.348.517

4.095.282 4.409.270 3.612.701 364.347 5.096.229 6.245.494 2.756.500 2.565.436 102.694.782 2.652.931 6.204.910 2.804.521 11.072.350 5.702.554 4.204.955 3.803.872 2.819.991 1.430.765 2.902.794 20.853.891

% Sobre Ingresos Operacionales

Ranking

9,5% 8,4% 8,3% 7,9% 7,3% 7,1% 7,1% 6,7% 6,3% 5,9% 5,7% 5,7% 5,3% 4,2% 3,9% 3,3% 3,0% 3,0% 2,9% 2,6%

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20

Fuente: Estados Financieros 2010 C.C.F. - Superintendencia del Subsidio Familiar - Oficina de Planeación y Desarrollo - Grupo de Estadística

REMANENTE OPERACIONAL REGION CARIBE AÑO 2010/ INGRESOS OPERACIONALES Codigo

Nombre

8 33 15 6 41 16 9 7 5 30 64

Comfenalco Cartagena Cajamag - Santa Marta Comfacesar - Valledupar C.C.F. De Barranquilla C.C.F. De Sucre Comfacor - Monteria Comfamiliar Cartagena Comfamiliar Del Atlantico Cajacopi Barranquilla Comfamiliar De La Guajira Cajasai - San Andres

Ingresos Operacionales

Egresos Operacionales

Remanente o Deficit Operacional

69.681.463 38.979.923 38.111.796 45.132.792 49.070.016 135.803.569 100.976.828 86.768.029 147.546.924 74.198.159 8.122.221

64.585.234 36.223.423 35.546.360 42.479.861 46.265.495 130.101.015 98.074.034 84.535.682 147.886.523 74.449.013 8.318.797

5.096.229 2.756.500 2.565.436 2.652.931 2.804.521 5.702.554 2.902.794 2.232.347 (339.599) (250.854) (196.576)

% Sobre Ingresos Operacionales

Ranking

7,31% 7,07% 6,73% 5,88% 5,72% 4,20% 2,87% 2,57% -0,23% -0,34% -2,42%

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

Fuente: Estados Financieros 2010 C.C.F. - Superintendencia del Subsidio Familiar - Oficina de Planeación y Desarrollo - Grupo de Estadística

En cuanto al remanente operacional a nivel de la región Caribe hemos obtenido el primer lugar con 5.096 millones de aal 7.31% y un 5to puesto a nivel nacional.

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

5

Informe del Consejo y del Director Administrativo.

REMANENTES SOBRE APORTES 4% AÑO 2010 Codigo 29 32 22 14 34 8 63 9 10 26

Total Aportes

Remanentes

C.C.F. Del Choco 11.109.283 Comfamiliar Del Huila 42.451.616 Colsubsidio - Bogota 487.361.767 Comfamiliar Del Cauca 40.567.542 Cofrem - Villavicencio 47.094.102 Comfenalco Cartagena 61.734.709 Comfamiliar Del Putumayo 8.769.315 Comfamiliar Cartagena 24.797.513 Comfaboy - Tunja 59.163.504 Comfacundi - Bogota 12.763.036

Nombre

6.611.866 13.756.294 81.929.578 6.687.036 7.154.052 9.344.568 1.273.804 3.467.627 7.829.754 1.604.949

% Sobre Aporte 59,52% 32,40% 16,81% 16,48% 15,19% 15,14% 14,53% 13,98% 13,23% 12,57%

Ranking 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

REMANENTES SOBRE APORTES 4% REGIÓN CARIBE AÑO 2010 Codigo

Nombre

8 9 33 5 41 15 16 30 64 7 6

Comfenalco Cartagena Comfamiliar Cartagena Cajamag - Santa Marta Cajacopi Barranquilla C.C.F. De Sucre Comfacesar - Valledupar Comfacor - Monteria Comfamiliar De La Guajira Cajasai - San Andres Comfamiliar Del Atlantico C.C.F. De Barranquilla

Total Aportes

Remanentes

61.734.709 24.797.513 42.005.665 27.970.210 21.493.277 44.237.425 41.510.916 32.216.371 5.527.400 75.606.373 41.136.866

9.344.568 3.467.627 3.922.136 2.141.071 1.559.385 3.083.731 2.750.539 1.933.699 150.744 684.672 107.787

% Sobre Aporte 15,14% 13,98% 9,34% 7,65% 7,26% 6,97% 6,63% 6,00% 2,73% 0,91% 0,26%

Ranking 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

En el remanente sobre el aporte del 4%, obtuvimos un 15.14% correspondiente a $9.344 millones con una participación del 32% a nivel de la región Caribe y un 6to puesto a nivel nacional.

6

Balance Social y Financiero 2011

INGRESOS APORTES 4% AÑO 2010 Codigo

Nombre

22 Colsubsidio - Bogota 24 Compensar - Bogota 4 Comfama - Medellin 21 Cafam - Bogota 57 Comfandi - Cali 3 Comfenalco Antioquia 56 Comfenalco - Valle 7 Comfamiliar Del Atlantico 8 Comfenalco Cartagena 40 Comfenalco B/Manga 10 Comfaboy - Tunja 44 Comfamiliar - Risaralda 11 Comfamiliares Caldas 39 Cajasan 34 Cofrem - Villavicencio 15 Comfacesar - Valledupar 32 Comfamiliar Del Huila 33 Cajamag - Santa Marta 16 Comfacor - Monteria 6 C.C.F. De Barranquilla 14 Comfamiliar Del Cauca 35 Comfamiliar De Nariño 50 Comfenalco Tolima 30 Comfamiliar De La 68 Comcaja 5 Cajacopi Barranquilla 36 Comfaoriente - Cucuta 9 Comfamiliar Cartagena 43 Comfenalco - Armenia 37 Comfanorte - Cucuta

De Empresas Afiliadas 4%

De Independientes De Pensionados Independientes (2%) y Desempleados y Voluntario Art. (2%) 19, Ley 789 / 02 (0.6%)

485.263.702 460.507 414.591.533 2.954.267 339.018.476 410.284 318.328.451 499.604 186.569.002 135.997 156.752.868 0 110.194.899 95.566 75.590.191 13.840 61.671.198 79 61.466.671 33.849 59.159.415 0 52.018.306 3.333 48.598.977 52.965 48.033.001 33.100 47.045.328 40.278 44.210.235 27.190 42.418.632 30.754 42.004.160 1.505 41.507.951 2.965 41.132.220 0 40.567.542 0 37.655.522 0 33.678.247 28.675 32.214.757 0 31.408.248 0 27.969.605 317 25.064.956 7.435 24.720.084 77.429 24.347.458 16.473 23.042.497 24.759

1.636.939 1.712.972 229.413 1.211.656 27.833 212.267 9.386 2.342 63.432 6.988 4.089 3.920 271.658 2.665 8.496 0 2.230 0 0 4.646 0 40.950 7.212 1.614 8.016 288 912 0 8.471 5.056

619 79.227 21.185 5.543.301 0 70.095 0 0 0 0 0 0 15.410 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total Aportes Ranking

487.361.767 1 419.337.999 2 339.679.358 3 325.583.012 4 186.732.832 5 157.035.230 6 110.299.851 7 75.606.373 8 61.734.709 9 61.507.508 10 59.163.504 11 52.025.559 12 48.939.010 13 48.068.766 14 47.094.102 15 44.237.425 16 42.451.616 17 42.005.665 18 41.510.916 19 41.136.866 20 40.567.542 21 37.696.472 22 33.714.134 23 32.216.371 24 31.416.264 25 27.970.210 26 25.073.303 27 24.797.513 28 24.372.402 29 23.072.312 30

INGRESOS APORTES 4% REGION CARIBE AÑO 2010 Codigo

Nombre

De Empresas Afiliadas 4%

7 8 15 33 16 6 30 5 9 41 64

Comfamiliar Del Atlantico Comfenalco Cartagena Comfacesar - Valledupar Cajamag - Santa Comfacor - Monteria C.C.F. De Barranquilla Comfamiliar De La Guajira Cajacopi Barranquilla Comfamiliar Cartagena C.C.F. De Sucre Cajasai - San Andres

75.590.191 61.671.198 44.210.235 42.004.160 41.507.951 41.132.220 32.214.757 27.969.605 24.720.084 21.493.077 5.504.071

De Independientes De Pensionados Independientes (2%) y Desempleados y Voluntario Art. (2%) 19, Ley 789 / 02 (0.6%) 13.840 79 27.190 1.505 2.965 0 0 317 77.429 200 23.329

2.342 63.432 0 0 0 4.646 1.614 288 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total Aportes Ranking

75.606.373 61.734.709 44.237.425 42.005.665 41.510.916 41.136.866 32.216.371 27.970.210 24.797.513 21.493.277 5.527.400

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

En cuanto a los ingresos obtenidos en el año, Comfenalco ocupa un segundo lugar, después de Comfamiliar del Atlántico con $61.671 millones en la región Caribe y un 9no lugar superando Cajas como Comfacesar y Cajacopi en Barranquilla.

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

7

Informe del Consejo y del Director Administrativo.

SUBSIDIO SERVICIO EDUCACIÓN AÑO 2010 Codigo

8 67 50 64 9 37 36 15 34 41

Nombre

Comfenalco Cartagena Comfiar - Arauca Comfenalco Tolima Cajasai - San Andres Comfamiliar Cartagena Comfanorte - Cucuta Comfaoriente - Cucuta Comfacesar - Valledupar Cofrem - Villavicencio C.C.F. De Sucre

Ingresos Operacionales Servicio Educación 7.839.541 581.751 1.522.225 945.258 1.611.743 839.992 542.602 1.664.518 3.275.877 247.117

Total Costos y Gasto Operacionales Serv. Educación 16.077.465 1.506.204 5.533.877 1.623.054 4.586.383 2.954.333 2.618.685 4.601.302 6.696.142 1.910.296

Remanente o Deficit Servicio Educación

Excedentes para Subsidio Servicio Sociales

8.237.924 924.453 4.011.652 677.796 2.974.640 2.114.341 2.076.083 2.936.784 3.420.265 1.663.179

21.091.550 2.462.256 10.846.069 1.909.813 8.454.269 7.471.821 8.069.349 12.117.259 15.509.117 7.605.301

% Subsidio sobre Ranking Excedente para Servicios Sociales e Inversiones

39,1% 37,5% 37,0% 35,5% 35,2% 28,3% 25,7% 24,2% 22,1% 21,9%

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

SUBSIDIO SERVICIO EDUCACIÓN REGIÓN CARIBE AÑO 2010 Codigo

Nombre

Ingresos Operacionales Servicio Educación

Total Costos y Gasto Operacionales Serv. Educación

8 Comfenalco Cartagena 7.839.541 16.077.465 64 Cajasai - San Andres 945.258 1.623.054 9 Comfamiliar Cartagena 1.611.743 4.586.383 15 Comfacesar - Valledupar 1.664.518 4.601.302 41 C.C.F. De Sucre 247.117 1.910.296 16 Comfacor - Monteria 1.925.745 4.245.590 5 Cajacopi Barranquilla - 1.629.783 30 Comfamiliar De La Guajira * 341.016 831.768 6 C.C.F. De Barranquilla - 596.787 7 Comfamiliar Del Atlantico * 545.559 1.238.325 33 Cajamag - Santa Marta * 240.707 240.708

Total 15.361.204 37.581.461 * Estas Cajas apropian el 10% para educacion de acuerdo a la Ley 115/94

Remanente o Deficit Servicio Educación 8.237.924 677.796 2.974.640 2.936.784 1.663.179 2.319.845 1.629.783 490.752 596.787 692.766 1 22.220.257

Excedentes para Subsidio Servicio Sociales 21.091.550 1.909.813 8.454.269 12.117.259 7.605.301 13.412.120 9.943.187 10.756.353 14.331.362 24.808.701 14.575.246 139.005.161

% Subsidio sobre Ranking Excedente para Servicios Sociales e Inversiones

39,1% 35,5% 35,2% 24,2% 21,9% 17,3% 16,4% 4,6% 4,2% 2,8% 0,0% 16,0%

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

Ocupamos el primer lugar a nivel nacional y región Caribe con unos excedentes por valor de $21.091 millones con un 39.1%.

8

Balance Social y Financiero 2011

Cabe resaltar que en el 2011, hemos logrado un remanente en la Caja por valor de $12.724 millones de pesos, lo que nos ha permitido la cristalización de los proyectos desarrollados desde el 2010.

2,095 2005 3,655 2006 6,049 2007 6,715 2008 8,488 2009 9,345 2010 12,725 2011 20,000

Remanente del Ejercicio

40,000

Egresos

60,000

80,000

100,000

Ingresos

JUN-11 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 PROM.% I n g r e s o s 94.851.722 80.010.146 73.507.245 67.586.808 57.645.681 52.850.575 50.864.056 10,94% Egresos 82.126.971 70.665.577 65.018.991 60.871.471 51.596.672 49.195.374 48.768.917 9,07% Remanente del ejercicio 12.724.750 9.344.569 8.488.254 6.715.337 6.049.009 3.655.201 2.095.139 35,07% % Remanente total / ingresos totales 13,42% 11,68% 11,55% 9,94% 10,49% 6,92% 4,12%

PROYECTOS 2011.

CENTRO RECREACIONAL TAKURIKA: Comfenalco Cartagena, durante el periodo correspondiente a septiembre 2009 a noviembre 2011, invirtió más de $6.000.000 millones de pesos en infraestructura en su sede recreacional Takurika, ofreciendo a las empresas afiliadas escenarios más propicios para la recreación y el esparcimiento. Esta inversión permitió contar con agua potable y su respectivo sistema de almacenamiento y distribución, vías y parqueaderos, oficinas y kioscos, cocina y restaurante, subestación eléctrica, planta de tratamiento de aguas residuales, sistema de iluminación, cerramiento, piscinas recreativas y grandes mejoras en zonas verdes y el lago. Lo anterior permitió generar una alternativa integral de recreación para todos los afiliados y empresas, especialmente a los antiguos usuarios del Centro Recreacional de Crespo. Esto se refleja en el incremento de afiliados visitantes a la sede, pasando del primer al segundo semestre de 2011 de 890 a 3.700 visitantes promedio al mes.

CENTRO EMPRESARIAL Y TURISTICO LOS CORALES: CORALES DE INDIAS, como así ha sido llamado, prestará los servicios de recreación, alojamiento, alimentos y bebidas, salones de reuniones e instalaciones

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

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Informe del Consejo y del Director Administrativo. recreo-deportivas, principalmente dirigidas a la población afiliada de las Cajas de Compensación. Su área de construcción es de 23.648 m2, la cual consta de 250 habitaciones, distribuidas en 20 Suites, 10 Junior Suites y 220 habitaciones estándar, area de restaurante, bar informal, terraza bar, zona de juegos, cafetería con barra self service y terraza, cuatro salones para reuniones, cuatro salones de comisiones, cocina central equipada, business Lounge, turcos, saunas, zona de masajes, gimnasio, peluquería, entre otros servicios.

A corte 30 de Diciembre el nivel de avance promedio del proyecto a nivel constructivo fue del 67.2%, el cual refleja una ejecución similar a la planteada en la programación definitiva. En los aspectos relacionados con el diseño del edificio se obtuvo un 100% de entrega a nivel arquitectónico, eléctrico, voz y datos, hidráulico, sanitario y red contra incendio, diseño estructural, sistema audiovisual, aires acondicionados y paneles solares para calentamiento del agua, como un caso piloto de innovación ambiental.

EDIFICIO CEDESARROLLO: El proyecto consiste en la construcción y puesta en funcionamiento de una edificación de aproximadamente 19.318 m² entre salones y áreas complementarias, con una capacidad máxima de 3.900 a 4.000 personas donde prestamos servicios de educación formal y no formal en todas las jornadas, dirigida a satisfacer la creciente demanda de la población afiliada (personas y Empresas) de la caja, de tal forma permita la continuidad del modelo educativo planteado. El edificio cuenta con 6 pisos dotados de salones, auditorios, laboratorios y biblioteca para el desarrollo de programas académicos formales y de capacitación laboral (PreIcfes abierto, preuniversitarios, nivelaciones académicas, inglés, francés, italiano, alemán), cursos de sistemas específicos, cursos de capacitación empresarial; desarrollo y formación laboral, cursos de artes y oficios, programas de auxiliares técnicos y programas técnicos laborales, entre otros. A corte 30 de Diciembre el nivel de avance promedio del proyecto a nivel constructivo fue del 89.6%. Su terminación se programó para mayo de 2012. La inversión total de este se encuentra en los $24.137.284.860 y su nivel de ejecución se encuentra en $ 20.886.134.082.

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Balance Social y Financiero 2011

NUEVO SISTEMA DE CONTROL INTERNO: Uno de los proyectos más importantes para la Caja fue el instaurar el Sistema de Control Interno, la Gestión de Riesgos y el Comité Independiente de Auditoría (Circular 023 de la Superintendencia del Subsidio Familiar (SSF) - 30 Nov/2010.), que tiene como objetivo mejorar la eficiencia y eficacia en las operaciones de la Caja, prevenir y mitigar la ocurrencia de fraudes, originados tanto al interior como al exterior, orientar a los organismos de dirección, administración y jefaturas el cumplimiento de los deberes que les corresponde según la normatividad vigente, precisando el alcance de la responsabilidad en materia de control interno de los distintos órganos sociales y fomentar tanto la autorregulación como el autocontrol, dado que sin perjuicio de la responsabilidad que corresponde a los administradores, todos los integrantes de la organización deben evaluar y controlar su propio trabajo.

Para el desarrollo de esta implementación la SSF definió 4 fases y otorgó a las Cajas unas fechas de plazo para el cumplimiento de cada una. La Caja contrató a la Firma PWC para el acompañamiento en esta implementación, cuya ejecución llegó a feliz término, con lo cual la Caja ha cumplido con el desarrollo de las actividades requeridas en cada fase, en las fechas establecidas.

MODERNIZACIÓN TECNOLÓGICA En término de modernización tecnológica hemos avanzado unificando e interconectando todas nuestras sedes, lo que nos ha permitido tener una continuidad en los servicios que ofrecemos a nuestros stakeholders; y en inversiones se ha llevado a cabo el proyecto de colocar los servidores, que soportan toda la operación crítica, en un Datacenter en la ciudad de Bogotá, el cual garantiza un nivel de disponibilidad bastante alto y el desarrollo de un Programa de Continuidad del Negocio de Tecnología. Uno de los grandes proyectos que desarrollamos fue la Tarjeta Comfenalco, por medio de la cual nuestros beneficiarios de la cuota monetaria pueden recibir su subsidio antes del 25 de cada mes, consignados a ésta, utilizándola en diferentes establecimientos con quienes tenemos convenios.

Otro de los beneficios relacionado con la Tarjeta es que el afiliado a Comfenalco puede ir a otras Cajas de

Compensación a nivel nacional, como Cafam y Colsubsidio, y recibir los beneficios correspondientes a su categoría como si estuvieran en la ciudad de Cartagena. Instalamos, además, a disposición del afiliado un sistema en nuestro sitio web para poder hacer transacciones relacionadas con la Tarjeta Comfenalco. Nuestros proveedores ya pueden descargar los certificados de Retención en la Fuente, ICA, timbre e IVA, desde nuestra página web www.comfenalco. com.

PROYECTOS 2012 Como proyecto para el 2012, Comfenalco tiene como objetivo desarrollar un Centro integral de Servicios, CIS, en un nuevo punto de la ciudad que asegure la calidad y la cobertura en la atención prestada para nuestros afiliados. Ese nuevo Centro de Atención estará situado en el más moderno y estratégico parque industrial del caribe, Parque Industrial TLC de las Américas: Parquiamérica.

Algunos propósitos relacionados con esta nueva estrategia de comunicación y servicio es establecer salones para eventos empresariales, zona de restaurante para suplir las necesidades de los asistentes a los eventos o cubrir la demanda de la zona, gimnasio y otros espacios de esparcimiento para el personal de la zona de Mamonal.

Esta es la evidencia que demuestra que hemos trabajado fuertemente, con compromiso y responsabilidad en la calidad de vida de las familias afiliadas, en nuestras empresas afiliadas y en la población vulnerable de la ciudad de Cartagena y todo el departamento de Bolívar. Nuestros agradecimientos al Consejo Directivo de Comfenalco, que mes a mes se entrega para darle mejores horizontes y perspectiva de crecimiento a esta Corporación; a todo el equipo directivo y al personal de la Caja, que ha hecho posible que todos estos proyectos se conviertan en una tangible realidad.

Ricardo Segovia Brid.

Director Administrativo.

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

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Balance Social y Financiero 2011

Gesti贸n de los Servicios Sociales

Caja de Compensaci贸n Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

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Educaci贸n

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Balance Social y Financiero 2011

CIUDAD ESCOLAR COMFENALCO La Caja de Compensación Familiar de Comfenalco Cartagena, cuenta entre sus servicios con el de Educación Formal, ofrecido a través de la Ciudad Escolar Comfenalco, en los niveles de Preescolar, Básica Primaria, Básica Secundaria y Media Académica, con una población aproximada de 4.600 estudiantes.

El Modelo Educativo de la Ciudad Escolar Comfenalco CEC, se fundamenta en la formación de valores, respeto a las leyes, defensa de las instituciones, la libertad, la democracia y la competitividad académica.

La institución cuenta con un MODELO PEDAGÓGICO PROPIO, definido en un proceso de investigación que abarcó tres años de trabajo y que hoy se pone en práctica para el mejoramiento de la calidad de la educación en la CEC. El modelo por sus características e intenciones de formaciones recibe el nombre de MODELO HOLÍSTICO INVESTIGATIVO TRANSFORMADOR, MHIT. El centro del proceso educativo es el estudiante y el de aprendizaje está centrado en la investigación como eje central, bajo esos conceptos, nuestro proyecto educativo y nuestra estructura curricular contemplan la integración de la familia al proyecto de vida de nuestros estudiantes.

En la actualidad, la Ciudad Escolar Comfenalco es reconocida en el ámbito local, regional, nacional e internacional, por los logros alcanzados en los campos académicos, deportivos, culturales, formativos e investigativos.

• Como producto del programa SEMILLERO DE INVESTIGACIÓN DE LA CEC, uno de nuestros estudiantes resultó ganador del Concurso Iberoamericano: LA RUTA DE QUETZAL, que lo hizo merecedor a viajar 20 días por Europa.

• La participación exitosa de la Escuela de Música de Comfenalco, a través de la Orquesta Filarmónica Juvenil en diferentes eventos a nivel Local, nacional e internacional.

En el ámbito investigativo es importante resaltar la existencia de grupos de investigación conformados por estudiantes de la CEC y reconocidos por COLCIENCIAS a través del programa ONDAS los cuales funcionan bajo la supervisión de la Universidad Tecnológica de Bolívar.

• En lo académico, cabe resaltar la clasificación de SUPERIOR que ostenta la Ciudad Escolar Comfenalco en las Pruebas Saber 2011, con más 300 estudiantes en el aula de clases. Y es reconocido a nivel Nacional, por ser una de las instituciones que más estudiantes presentan estas pruebas.

• Otros proyectos que complementan la formación integral en la CEC son: Proyectos de Formación en Valores, Actitudes Éticas y Morales, Prevención del Consumo de Drogas, Proyecto Ambiental Escolar “PRAES”, Proyecto de Lúdica y Recreación, Proyecto de Escuelas Asociadas a la Unesco, Proyecto de Reciclaje en la Fuente “RECICOOP”, Proyecto de Formación en Familia, Escuela para Padres.

Entre los logros que hemos obtenido están: • La participación de los estudiantes del colegio en el concurso histórico y literario CAMINOS DEL MERCOSUR, evento donde obtuvimos un cupo de los diez que se otorgan a nivel Nacional, dio como resultado un viaje histórico y cultural por Asunción - Paraguay; este concurso regional propende por la integración latinoamericana y tiene representación de países como Argentina, Brasil, Paraguay, Uruguay, Bolivia, Chile, Colombia, Ecuador y Perú, asociados a Mercosur.

• La Universidad Tecnológica de Bolívar, en enero de 2011, en su jornada de premiación a LOS MEJORES, hizo reconocimiento especial a la Ciudad Escolar Comfenalco.

• En el campo deportivo se destaca la institución como ganadora una vez más, de los Juegos Deportivos Intercolegiados del Distrito.

• Realización del Proyecto de investigación Monografía de los Barrios de Cartagena, actividad que lleva a los estudiantes de la CEC a desarrollar sensibilidad social ante los problemas de las comunidades de influencia de la institución.

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NUMERO DE ESTUDIANTES Y CATEGORIAS NIVEL EDUCATIVO

A

PREESCOLAR

CATEGORÍAS C

D

TOTAL

309 110 7 14 440

BÁSICA PRIMARIA

1.097

482

73

93

1.745

BÁSICA SECUNDARIA

1.000

552

76

95

1.723

377

294

52

58

781

MEDIA ACADÉMICA TOTAL

5000 4500 4000 3500 3000 2500 2000 1500 1000 500 0

2.783 1.438 208 260 4.689

4.689

2.783

1.438

208

A PREESCOLAR

B

C CATEGORIAS

BÁSICA PRIMARIA

MEDIA ACADÉMICA

16

B

TOTAL

Balance Social y Financiero 2011

260

D

TOTAL

• En lo deportivo se destacan actividades desarrolladas como: Encuentro de Gimnasia Intercolegial, Gimnasia Rítmica, Inauguración de Juegos Intercursos por Grados. Las anteriores actividades buscan la formación integral de nuestros estudiantes.

• Desarrollo de actividades complementarias en el proceso de formación integral de los estudiantes, como: Festival de Valores, Feria de Emprendimiento, Exposición Artesanal, Festival Intercolegiados de Danzas, Encuentro de Proyectos Escolares Ambientales, primeras comuniones, Quinto Foro de Independencia de Cartagena.

BÁSICA SECUNDARIA

• Se adelantaron las ESCUELAS DE FORMACIÓN PARA PADRES DE FAMILIA, programa liderado por la Coordinación de Psicología y Bienestar Estudiantil y orientado a proporcionar herramientas útiles a los padres de familia de la CEC en su proceso de acompañamiento y formación de sus hijos, y apoyo en la educación de los mismos.

CENTRO DE EDUCACIÓN PARA EL TRABAJO Y EL DESARROLLO HUMANO-CEDESARROLLO Comfenalco Cartagena promueve la formación integral a las personas a través de la Educación para el Trabajo y el Desarrollo Humano, mediante un sistema de educación progresiva y un aprendizaje de competencias laborales, flexibles y que favorezcan la autoconstrucción del conocimiento, bajo los principios y valores institucionales dentro del marco del Sistema de Compensación Familiar de Colombia.

ICETEX; esta gestión permitió además que Cedesarrollo Comfenalco, fuera invitado a la NOCHE DE LOS MEJORES EN EDUCACIÓN 2011, evento organizado por la PRESIDENCIA DE LA REPÚBLICA, a través del MINISTERIO DE EDUCACIÓN NACIONAL. Se logra el reconocimiento SENA a los programas de las Escuelas Administrativa y Financiera, y de Informática y Tecnología, lo que garantiza que los estudiantes puedan ser cuota Sena en las empresas, bajo la modalidad de contrato de aprendizaje.

Cedesarrollo durante el año 2010 y 2011 se ha certificado bajo estándares internacionales de calidad como la norma ISO 9001:2008, normas NTC 5555, NTC 5581 que distinguen su alta calidad en los programas técnicos y se le otorga el privilegio de ser la primera institución en Cartagena con estos reconocimientos, y la norma NTC 5666 otorgada por el ICONTEC, que permiten que la Institución forme CAPITAL HUMANO de alta calidad para el sector empresarial de la región y del país.

En el 2011, se certifican 96 nuevos técnicos laborales en la segunda cohorte y se certifican 54 estudiantes de la Ciudad Escolar Comfenalco, dentro de la modalidad de DOBLE TITULACIÓN recibiendo el título de Bachiller Académico y Técnico laboral. Además, se concreta convenio con dos colegios privados de la ciudad a partir del 2012.

PROGRAMAS TECNICOS LABORALES Conformados a través de escuelas que integran diez (10) programas técnicos laborales que hacen parte de la oferta del 2011 para los trabajadores afiliados y sus familias. A esta oferta se le suman dos programas en el Área de Salud, en Alianza con la Cruz Roja que son: Auxiliar en Enfermería y Auxiliar en Salud Pública.

Se establecen alianzas con universidades de la ciudad tales como UNIVERSIDAD DE SAN BUENAVENTURA y la FUNDACIÓN UNIVERSITARIA ANTONIO DE ARÉVALO TECNAR, y se amplía la Alianza con la FUNDACIÓN UNIVERSITARIA UNICOLOMBO, que permite a los estudiantes egresados de Cedesarrollo, continuar la cadena de formación en estas instituciones en menor tiempo, bajo la modalidad de homologación de competencias.

Se certificaron, dentro de las normas NTC 5581 y NTC 5666, seis (6) programas Técnicos laborales que permitieron a los estudiantes acceder a créditos con el

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COBERTURAS EN PROGRAMAS TÉCNICOS LABORALES Distribución de alumnos matriculados por la Ciudad Escolar Comfenalco y personas externas - 2011

Distribución de estudiantes matriculados en el año 2011 250

93

87 56 20

Auxiliar contable y Financiero

24

Procesos Logísticos

Externos

Comercio Exterior

55

53

48 22

17

Procesos en Inspección Control de Calidad

51

21

Mantenimiento Procesamiento Hardware Industrial y Redes

Seguridad Ocupacional

Colegio

Perfil Académico Docentes Programas Técnico Laborales.

Distribución de estudiantes por Categorías.

18% 59%

2% 21%

Categoria A

PROYECCIÓN Y EDUCACIÓN CONTINUADA. Se amplía el portafolio de servicios de Cedesarrollo para las empresas así: Formación a la medida. Diseñamos la medida la formación de los empleados, de acuerdo a las necesidades de la empresa, bajo el modelo de formación por competencias.

Contrato de Aprendizaje. A través del Contrato de Aprendizaje en fase lectiva y productiva le damos la oportunidad a las empresas de contar con un Capital Humano calificado a su servicio.

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Balance Social y Financiero 2011

Categoria B

Categoria C

Categoria D

Intermediación Laboral. Nos convertimos en el aliado de las empresas para facilitar en forma efectiva su proceso de selección de personal Técnico, con el sello CEDESARROLLO COMFENALCO, Educación continuada. Programas de profundización abiertos y actualizaciones en temas específicos para mejorar las competencias de los trabajadores.

Se concretan las alianzas con prestigiosas universidades nacionales tales como PONTIFICIA UNIVERSIDAD

Se realiza el I Encuentro de Egresados, de la cual se actualizo base de datos y permite la consolidación de las siguientes estadísticas: Porcentaje de egresados cedesarrollo laborando 66,07

Porcentaje de egresados según sector donde laboran 94,59

33,93

5,41

SI

NO

PúblicaP

rivada

Porcentaje

Distribución egresados cedesarrollo según salario devengando 100,0 50,0 0,0 1 y Hasta 25 MLV

1 y Hasta 25 MLV

3 y Hasta 25 MLV

Mas de 4 SMLG

RANGO SALARIAL

JAVERIANA Y UNIVERSIDAD DEL NORTE para Brindar a través de la ESCUELA GERENCIAL Y EJECUTIVA la opción a todos aquellos directivos de medio mando y de alto nivel del sector empresarial, realizar actualizaciones en sus áreas de interés a través de diplomados, seminarios y cursos, de manera presencial en la ciudad de Cartagena, certificando en conjunto con Cedesarrollo Comfenalco.

ESCUELA DE IDIOMAS COMFENALCO Inicia el proyecto, ESCUELA DE IDIOMAS COMFENALCO, la cual ofrece al sector empresarial y a la comunidad

en general, programas de capacitación de lenguas extranjeras, bajo un modelo único de desarrollo de competencias, que garantizan el aprendizaje, dominio y perfeccionamiento de las habilidades lingüísticas tales como: habla, escucha, lectura y escritura del idiomas Inglés, bajo el Marco Común Europeo, acorde a las necesidades del mundo globalizado de hoy. Para la oferta de idiomas como el francés y alemán se firmaron convenios con LA ALIANZA FRANCESA, Y LA CASA ALEMANA, respectivamente.

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Recreaci贸n

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Balance Social y Financiero 2011

PROGRAMAS

I

Programas recreativos

TRIMESTRES III

II

IV

TOTAL

389

2.279

3.540

6.692

12.900

45

32

25

770

872

Eventos Sociales y/o empresarial

4.884

7.336

10.315

15.821

38.356

TOTAL

5.318 9.647 13.880 23.283 52.128

Programas vacacionales

Cobertura por programa por trimestre 2011 16000 14000 12000 10000 8000

Cabe resaltar que 202 empresas se beneficiaron de nuestros servicios en el 2011.

6000 4000 2000 0

Durante el 2011, el servicio de Recreación y Turismo continúo diseñando programas recreativos familiares, programas vacacionales y eventos corporativos, con el objeto de generar experiencias a través de una oferta recreativa y turística con sentido pedagógico y ético, con la cual se da la mayor cobertura y alcance en la prestación de los servicios de Recreación y Turismo.

II

I

Programas recreativos Programas vacacionales Eventos de tipo social y empresarial

III

IV

Durante el 2011 se mantuvo una cobertura importante de eventos empresariales en la Sede Takurika teniendo como pivote las piscinas las cuales se encuentran operando desde finales de 2010. El comportamiento reflejado en el último trimestre de 2011, augura unos incrementos de cobertura similares a 2008 y 2009, años en que funcionaba todavía el Centro Recreacional de Crespo, la cual era la única alternativa de sede recreacional básica para los afiliados.

En cuanto a sedes propias, la cobertura en Takurika se incrementa de manera significativa del 2010 al 2011. La reducción en el Jardín Botánico se da principalmente por la disminución de eventos programados en esta sede debido a la larga temporada de invierno que afectó duramente la seguridad y el acceso a ésta, así como la preferencia de los afiliados en elegir Takurika por la novedad de los servicios, por lo cual se proyecta la inversión en mejoras a su infraestructura.

INGRESOS 2011 Los ingresos durante el 2011 tuvieron una tendencia creciente para lo generado por alianzas y Sede Recreacional Takurika.

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Cobertura sedes propias 2010 y 2011

24,885 Jardín Botánico 32,241

27,756 Takurika

3,143 05

,000

10,000

15,000

2010

AREA DE NEGOCIO

ENERO

FEBRERO

MARZO

ABRIL

20,000

25,000

30,000 35,000

2011

MAYO

JUNIO

JULIO

AGOSTO SEPTIEMBRE

OCTUBRE NOVIEMBRE

DICIEMBRE

ALIANZAS

18.999.188 26.856.189 46.172.240 22.023.830 25.867.225 28.629.896 84.416.626 25.548.415 44.013.836 107.683.287 65.933.452 169.321.038

TAKURIKA

12.326.704 22.472.410 19.107.240 11.106.725 46.540.544 40.822.673 118.775.585 129.744.685 41.050.704 94.573.659 73.871.133 258.773.065

JARDIN BOTANICO

1.800.000

6.747.374 4.998.465

5.384.914

4.057.943

9.036.365

4.950.413

6.303.673

5.214.290

8.172.051

6.391.043

7.433.177

Ingresos mensuales 2011 por área de negocio 300 Millones de Pesos

250 200 150 100 50 Diciembre

Octubre

Noviembre

Septiembre

Julio

Agosto

Junio

Abril

Mayo

Marzo

Enero

Febrero

0

ALIANZAS TAKURIKA JARDÍN BOTÁNICO

ENERO FEBRERO

Ejecutado

MARZO

ABRIL

MAYO

JUNIO

JULIO

AGOSTO SEPTIEMBRE

OCTUBRE NOVIEMBRE DICIEMBRE

33.125.892 89.201.865 159.479.810 197.995.279 274.460.991 352.949.925 561.092.549 722.689.322 812.968.152 1.023.397.149 1.169.592.777 1.605.120.058

Presupuestado 35.510.812 66.049.620 152.079.761 264.825.121 384.633.833 537.144.283 725.878.699 865.891.228 985.590.288 1.114.166.026 1.293.367.207 1.499.214.254

Ejecutado Presupuestado

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Balance Social y Financiero 2011

Diciembre

Octubre

Noviembre

Septiembre

Agosto

Julio

Junio

Mayo

Abril

Marzo

Febrero

1,800 1,600 1,400 1,200 1,000 800 600 400 200 0 Enero

Millones de Pesos

Presupuesto vs. Ejecutado Acumulado 2011

Principales resultados: Alianzas gestionadas representaron el 41% de los ingresos totales durante el año.

Dinamismo en convenios con hoteles tales como Bahía, Dorado y Playa.

Alianza con el Club Cartagena para el manejo de eventos en salones cerrados.

Convenio con Hoteles Decamerón.

Convenio con City Sightseeing, como operador de city tours en buses de dos pisos con audioguías.

Servicios de turismo emisivo en planes locales, nacionales e internacionales.

Tarifas alcanzables para la población afiliada, y competitivas para la operación de los servicios.

Facilidades de pago en servicios de recreación: para el 2011 se habilita la herramienta de adelanto de subsidio Recreaexpress.

Obtención del Registro Nacional de Turismo como Agencia de Viajes y Turismo.

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Deportes

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Balance Social y Financiero 2011

Coberturas anuales ESDECO Escuela Deportes 1500

Tendencias de Crecimientos usos de los servicios 1335

95

95

2010

2011

75 1000

800

839 40

500

350

0 2008

2009

2010

2011

En el 2011, el Servicio de Deporte continúo su gestión en aras de contribuir a mejorar la calidad de vida de los trabajadores y empresas afiliadas a la Caja, a través de la prestación de actividades y productos que permitan el aprovechamiento del tiempo libre mediante prácticas deportivas en espacios seguros y adecuados formando mejores ciudadanos y fomentando los valores de la sana competencia, así como también, promoviendo el alto rendimiento.

COBERTURA 2011 • 1.335 niños vinculados a las Escuelas de Formación Deportiva, principalmente en las disciplina de Fútbol, Béisbol y Baloncesto.

• Se mantuvo la tendencia de crecimiento de usos en un 95% respecto el año 2010, porcentaje representado en la atención de nuestros afiliados con formación en deportes de alta competencia, servicios y eventos deportivos.

2008

2009

Principales Resultados: • Renovación de la Certificación ISO 9001:2008 • 20.649 personas afiliadas beneficiadas.

• 80 empresas afiliadas diferentes servicios.

se beneficiaron con los

• 1.335 hijos de afiliados vinculados a las Escuelas de Formación Deportiva, ESDECO • Más del 96 % de satisfacción de los clientes evaluados.

• Incremento del 33 % en servicios y eventos de empresas.

Alta Competencias: Atletismo: Gissely Landazury, deportista perteneciente al club Deportivo Comfenalco, fue galardonada con el premio ACORD Bolívar como la mejor deportista del año.

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

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De igual forma, se destaca la nueva marca impuesta en la modalidad de salto triple 13,39 y los logros obtenidos en el suramericano juvenil y panamericano en los Estados Unidos.

Béisbol: Los jóvenes Reinaldo Hoyos Garcés y Yeizer Marrugo Velásquez, fueron incorporados en las organizaciones de la MLB Atléticos de Oakland y Orioles de Baltimore. Por otra parte, las novenas del club Comfenalco en las categorías infantil y juvenil obtuvieron el Campeonato del Torneo Departamental de Béisbol.

fútbol colombiano, destacándose las labores realizadas por los instructores. Además, se logró el campeonato nacional en la categoría 97.

La consolidación del grupo de jugadores con proyección a ser firmados para el Béisbol Organizado de la MLB. Aliados: • Instituto Distrital de Deportes IDER • Fundación Mamonal • CUBA DEPORTES • FIFA • Club Deportivo CICLONES CALI.

Fútbol: 15 futbolistas de las diferentes categorías, están siendo evaluados por los equipos profesionales del

10%

8%

3%

11% 18%

9%

Baloncesto Beisbol Fútbol Natación

41%

Patinaje Voleibol Atletísmo

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Balance Social y Financiero 2011

Caja de Compensaci贸n Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

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Cultura

28

Balance Social y Financiero 2011

A partir del 2011, el Servicio de Cultura inició su accionar gestionando, promoviendo y desarrollando proyectos y programas que contribuyen a mejorar la calidad de vida de afiliados y no afiliados mediante actividades que propicien integralmente el perfeccionamiento armónico, espiritual e intelectual, estimulando la preservación del patrimonio cultural, histórico, artístico, arqueológico y arquitectónico de Cartagena y la región.

Comfenalco aprovecha las potencialidades artísticas tales como la Filarmónica, artes escolares y demás, para estructurar un proyecto de cara al afiliado y al sistema cultural del país.

de Francia en el teatro Adolfo Mejía; Concierto conjunto con la Winchester College de Inglaterra en el teatro Adolfo Mejía, en la clausura de la Expedición Padilla; en la celebración de los 100 años del Teatro Adolfo Mejía la filarmónica ofreció “Concierto bajo las Estrellas”; en el Congreso Nacional de las empresas aseguradoras de Colombia; en Harmony for Humanity en Fort Worth Texas, Estados Unidos. Para este evento la unidad de cultura gestionó el 92% de los recursos necesario para el desplazamiento de los 60 integrantes de la agrupación a ese país, en el marco de las novenas navideñas la filarmónica de Comfenalco se presentó en el Centro Comercial Las Ramblas.

Principales Resultados Tres (3) de los mejores alumnos de la Escuela de Música viajaron a Richmond Virginia, Estados Unidos donde le fue otorgada una beca a nuestro trombonista Adrián Alfaro para que continúe en la Universidad de Northwestern sus estudios profesionales en música.

Consecución de una beca completa en inglés para el trombonista Adrián Alfaro en el instituto Colombo Americano.

En el 2011, la Orquesta Filarmónica Juvenil de Comfenalco realizó un gran número de presentaciones entre las cuales podemos destacar: en el teatro Adolfo Mejía con la Mannheimn de Alemania en presencia de 600 asistentes; en el barrio María Cano de Cartagena en presencia de las autoridades locales; ante el embajador

Se gestionó la elaboración del proyecto de la Escuela de Música presentado ante la Junta Directiva de la Corporación aprobándose un presupuesto de 1.500 millones de pesos para su realización.

Se elaboró el proyecto del parque atendiendo siempre las recomendaciones de la policía metropolitana, la Alcaldía Distrital, la fundación Parque Seguro y la comunidad de Crespo.

Se realizaron los render del proyecto, los cuales fueron presentados a la comunidad de Crespo el 28 de diciembre de 2011.

Convenio con el Museo del Caribe de Barranquilla.

Acta de intención Grupo Conservar.

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Vivienda

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Balance Social y Financiero 2011

En el año 2011, el Servicio de Vivienda continúo su gestión para contribuir a mejorar la calidad de vida de los trabajadores afiliados a Comfenalco a través del desarrollo de acciones orientadas a procurar su acceso a una vivienda digna, un desarrollo urbano incluyente y un medio ambiente sano, mediante la gestión, promoción y desarrollo de proyectos de habitabilidad para el acceso y tenencia segura de su vivienda.

COBERTURA 2011

Principales Resultados: • Alianza con la Constructora CO Construcciones- Cuesta Solano para el desarrollo del proyecto de Vivienda de Interés Social: Urbanización Jardines San Pedro II Etapa para afilados y comunidad.

• Estructuración del modelo de gestión inmobiliaria a través del diseño del contrato de corretaje inmobiliario de La Caja.

• 140 Familias afiladas a la Caja de Compensación se beneficiaron con la asignación de subsidios para adquisición y construcción en sitio en propio manteniendo una cobertura creciente con relación a años anteriores.

• 1.410.234.800 millones asignados en subsidios de vivienda –FOVIS.

• 35 familias beneficiadas con créditos y tasas preferenciales a través del convenio con el Banco Colmena.

• 1.070 hogares postulados en el concurso de recursos destinados para la promoción de oferta y demanda de vivienda para población desplazada.

• 37 familias beneficiarias con créditos hipotecarios en convenio con Bancolombia y Banco Caja Social.

• Apoyo al Distrito de Cartagena en la caracterización y postulación de las familias afectadas del barrio San Francisco.

• 334.762.500 millones asignados por subsidio de Gobierno.

• Designación de la Caja como gerencia técnica del proyecto convenio interadministrativo Gobernación de Bolívar- Ministerio de Vivienda, para la ejecución de vivienda de interés social urbana para hogares afectados por la ola invernal en el Departamento de Bolívar.

Aliados: • Alcaldía Distrital de Cartagena de Indias • Corvivienda • Fundación Mario Santo Domingo • Gobernación de Bolívar • Banco Caja Social • Bancolombia • Ministerio de Vivienda • Fondo de Vivienda • Constructora CO Construcciones- Cuesta Solano.

VALORES ASIGNADOS EN SUBSIDIOS DE VIVIENDA 2007 - 2011 Año 2007 2008 2009 2010 2011 Valor 804.513.500 1.172.210 1.419.891.750 1.485.260.000 1.410.234.800

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CrĂŠdito Social

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Balance Social y Financiero 2011

CRÉDITOS DESEMBOLSADOS POR LÍNEA 2011 – 2010 Linea de credito

Libre inversión Vivienda Educación Cupocréditos transacciones Total

2010 2011 No. Valor No. Valor 53.857 $ 16.165.263.693 67.291 $ 20.452.851.089 4 $ 32.537.500 9 $ 62.810.891 82 $ 178.174.633 58 $ 159.097.252 88.201 $ 6.913.024.637 104.616 $ 7.567.918.059 142.144 $ 23.289.000.463 171.974 $ 28.242.677.291

CRÉDITOS VIGENTES POR LÍNEA 2011 – 2010 Línea de crédito

Libre inversión Vivienda Educación Cupocréditos Total

2010 2011 No. Valor No. Valor 15.648 $ 13.605.183.310 20.218 $ 18.289.819.849 25 $ 98.222.287 21 $ 99.508.444 80 $ 128.340.701 62 $ 144.777.837 11.572 $ 5.894.449.437 16.480 $ 7.855.536.520 27.325 19.726.195.735 36.781 $ 26.389.642.650

Líneas de crédito

Crecimiento y resultados:

Durante el 2011, se ofrecieron 4 líneas de crédito por el sistema de libranza y a través de crédito rotativo, las cuales son: • Libre Inversión.

• Educación.

• Vivienda.

• Cupocredito.

• Aumento de cobertura, de créditos desembolsados y cupo aprobado de 53.943 en 2010 a 72.214 en el 2011 .

• Aumento de cobertura de transacciones realizadas a través de cupocredito de 88.201 en 2010 a 104.616 en 2011.

• Crecimiento de la cartera total de $19.726 millones en 2010 a $26.389millones en 2011.

• Ampliación de convenios libranza a través de 265 nuevas empresas (1080 total en convenio).

• Aumento de ingresos de $3.651 millones en 2010 $4.948 en 2011.

• Aumento de excedentes del servicio de $1.751 millones en 2010 a $2.832 millones en 2011. Remanente sin distribución.

• Cartera en Mora 2.76%.

• Atención personalizada para el trámite de créditos, Cupocrédito y convenios de libranzas.

• Ampliación de puntos de atención al cliente, para el trámite de líneas de Crédito.

• Realización campaña de créditos de un millón de pesos en el segundo semestre del 2011, el cual se beneficiaron 2.746 afiliados. Los desembolsos de este servicio se brindaron en 24 horas, sin consulta a datacrédito y pocos requisitos.

• Se realizaron ampliaciones de cupo a 5.480 afiliados, los cuales pueden utilizar estos recursos adicionales a través del cupo.

• Cabe destacar que el 80% de los créditos colocados en el año son de categoría A y el 15% de categoría B, personas que en el sector financiero no cumplen con los requisitos para acceder al portafolio financiero, las tasas que ofrecemos son inferiores a las que brinda este sector; por esta razón se evidencia el beneficio social que ofrecemos en nuestros afiliados de menores ingresos.

• Cabe anotar que durante al año 2011 se asignaron 4.908 cupos a través de nuestra Tarjeta Comfenalco pasando de 11.572 año 2010 a 16.480 año 2011.

Mediante los mecanismos de anticipo de subsidio, libranza y cupo rotativo en la Tarjeta Comfenalco, destacamos de nuestro servicio las siguientes ventajas: • Tasas de interés competitivas.

• Mínimos requisitos de acceso.

• Cuota de manejo más baja del mercado en tarjetas.

• Atención personalizada con presencia en diferentes puntos de atención.

Avances y Mejoras en los Procesos de Crédito Social • Para mayor comodidad y facilidad para el afiliado, se amplía la red de recaudos a través de los almacenes de cadena como Olímpica y Almacenes Éxito a nivel nacional.

• Se habilita la herramienta Crediweb a las empresas con convenio de libranza para que puedan acceder a los extractos y movimientos de los créditos por cada uno de sus trabajadores • Implementación Work Flow, herramienta virtual que permite la aprobación de créditos optimizando recursos y tiempo de respuesta, permitiendo controlar la trazabilidad de todo el proceso de aprobación y desembolso de crédito .

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Fomento y Desarrollo Empresarial

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Balance Social y Financiero 2011

En el 2011 el Servicio de Fomento y Desarrollo Empresarial continúo su gestión garantizando el acceso a sus servicios los cuales se orientan al fortalecimiento de las empresas afiliadas, con especial énfasis en las pequeñas y medianas empresas, así como a agregar valor a través de la prestación de servicios que contribuyan al desarrollo empresarial y al mejoramiento de su productividad y competitividad.

La formación y asesoría se ha realizado teniendo en cuenta las demandas empresariales de las empresas afiliadas de los diferentes sectores y temas transversales de interés, entre los cuales se encuentran: Gestión Comercial, Factores de Riesgos Profesionales, Salud Ocupacional y Seguridad Industrial, Gestión de la calidad, Gestión Financiera, Control de Inventarios, Gestión de Talento Humano, Contratación, Emprendimiento, entre otras.

COBERTURA 2011 2500

Trabajadores

2110

2000 1500

939

1000

942

500 0 2009

2010

2011

200

Empresas Atendidas

194

150

Comfenalco ha realizado un esfuerzo en incrementar la cobertura debido al impacto que tiene en el mantenimiento de la economía formal y asesoramiento al empresariado de cara a los nuevos retos que impone el mundo globalizado. Cabe resaltar que los aumentos en los niveles de cobertura desde el año 2009 se deben a formación y Capacitaciones empresariales, formación Insitu, entre otras actividades adelantadas por el servicio. Ahora bien, para mitigar los choques negativos de demanda, Comfenalco Cartagena es operador del instrumento del Subsidio del Desempleo, el cual se convierte en una contribución para las personas y sus familias, que cumpliendo los requisitos establecidos por la Ley, obtienen por derecho este apoyo. Todo esto hace parte de la estrategia de inserción laboral, que acompañado con un proceso de formación técnica y emprendimiento, se ha convertido en una herramienta útil dentro del Sistema de Compensación.

100

111

112

50 0

2009

2010

2011

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

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Subsidios al Desempleo 2011 Durante el año 2011 se cumplió con la entrega de 1.322 subsidios con vinculación, es decir los subsidios otorgados a las personas que han estado afiliadas a cualquier Caja durante 1 año en los últimos tres años y 576 subsidios sin vinculación, esto como resultado de la gestión del Fondo de Promoción al Empleo.

1500

Subsidios al Desempleo 2011 1.158 817

1000

191

500

1.322 576

143

0 2009

2010 Con vinculación

2011 Sin vinculación

Ingresos 2011 Durante los últimos tres años, el servicio de Fomento y Desarrollo Empresarial ha logrado posicionarse en el mercado y generar autosostenibilidad financiera, aportando a COMFENALCO recursos propios distintos a los parafiscales, lo cual se refleja en el aumento significativos en sus niveles de ingresos, tal y como se observa en el gráfico:

Millones de pesos

INGRESOS 800 600 554.006.709

400 200 0 2009

36

700.895.081

615.416.782

Balance Social y Financiero 2011

2010

2011

Principales Resultados: Gracias a la gestión de Comfenalco Cartagena, como gerente del proyecto las siguientes empresas lograron la Certificación en ISO 9001:2008 de 20 empresas afiliadas con cofinanciación del FOMIPYME (proyecto presentado por la Caja).

• INGENIERÍA, CONSTRUCCIÓN, SERVICIOS & CIA LTDA. • EXPOESTIBAS LTDA. • UNICOPIAS LTDA. • ZONA FRANCA LA CANDELARIA • AUTOMOTORES FUJIYAMA CARTAGENA S.A. • VINCULAR LTDA. • FONCOMFENALCO • JPS LTDA. • ALTAMAR LTDA. • ALPHA GROUP S.A.S. • SOLMEX DEL CARIBE LTDA. • D. SÁNCHEZ REINOSO & CIA LTDA. • CENTRAL DE REBOBINADO LTDA. • INSEPLAST LTDA. • SUCCIÓN & CARGA LTDA. • SISTEMAS INTEGRADOS DE MANTENIMIENTO E.U. • IMPRIMA E.U. • IMEC S.A. • DISTRIBUCIONES RCT • GRÁFICA KORAL

Firma de importantes convenios con: • Fundación OPTI, entidad española experta en prospectiva empresarial.

• IALE Tecnologías de España, entidad experta en vigilancia estratégica empresarial.

• CAFAM, para la creación del Centro Regional EMPRETEC (metodología de Naciones Unidas para el emprendimiento).

innovación social, apoyados en la experticia de aliados internacionales.

Proyección 2012 • Entrada en funcionamiento del Centro de Inteligencia y Gestión empresarial (CIGE).

• Gran enfoque hacia el fortalecimiento del sector logístico frente al TLC con USA.

Nuevos servicios empresariales: • Seguimiento y acompañamiento a Sistemas de Gestión de la Calidad.

• Asesoría para la gestión del talento humano.

• Asesoría para la gestión de la Responsabilidad Ambiental frente al plan sancionatorio.

Realización de Misiones Empresariales al exterior para empresarios y ejecutivos de las áreas de: logística y servicio al cliente.

Aliados Estratégicos: • Tecnológico Comfenalco • PNUD (Plan de Naciones Unidas para el Desarrollo) • Cafam • ANDI • Fenalco • Universidad del Norte • Fundación OPTI (España) • IALE Tecnologías (España) • Universidad Politécnica de Valencia • Finamérica • Acopi

Alianza con el Tecnológico Comfenalco, en el cual se diseñó del Centro de Inteligencia y Gestión Empresarial CIGE, estrategia que pretende incentivar la innovación en las empresas de la región para la competitividad y la

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Protecci贸n Social

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Balance Social y Financiero 2011

En el 2011 la unidad de Protección Social de Comfenalco Cartagena, consolida su gestión mediante la implementación de programas y proyectos de responsabilidad social con recursos de Cooperación Nacional e Internacional orientados a contribuir y a mejorar la calidad de vida de la población afiliada o no afiliada a la Caja, apostándole a la generación de capital social de miles de beneficiarios.

COBERTURA DE LOS PRINCIPALES PROGRAMAS 2011 PROGRAMA COBERTURA 2011 Atención Integral a Personas en situación de Discapacidad 669 Atención Integral al Adulto Mayor 2.830 Jornada Escolar Complementaria 2.160 Atención Integral a la Niñez 2.302

PROGRAMAS PSICOSOCIALES DIRIGIDOS A POBLACIÓN AFILIADA PROGRAMA DE ATENCIÓN INTEGRAL A PERSONAS EN SITUACIÓN DE DISCAPACIDAD 800 700 600 500 400 300 200 100 0

Coberturas 2007 - 2011 395

2007

450

2008

510

2009

600

669

TALLERES ENFOCADOS AL FORTALECIMIENTO Y DESARROLLO HUMANO HACIA UN PERFIL LABORAL • Taller Habilidades para Vivir: 87 usuarios adquirieron herramientas de autonomía, toma de decisiones y preparación laboral.

• Convenio con la organización Best Buddies de Colombia a través del cual se logró la inclusión laboral de 5 personas con discapacidad cognitiva.

• Taller Proyecto de Vida orientado por la Universidad de San Bueventura: 12 Jóvenes participaron con el objeto de desarrollar competencias laborales y perfil a través de evaluaciones neuropsicológicas.

INTERVENCIÓN RECREOFORMATIVA • 22 jóvenes participaron de las Olimpiadas Especiales Iberoamericanas FIDES Compensar en la ciudad de Bogotá en los deportes de atletismo, ciclismo, natación y tenis, logrando un total de 21 medallas.

• 32 niños y jóvenes participaron de Talleres de Desarrollo Psicomotriz y Mantenimiento Físico.

• 40 Jóvenes y sus familias asistieron todo el año a rumbaterapia en Bodytech.

2010

2011

PRINCIPALES RESULTADOS: Jornadas de valoraciones, caracterizaciones y visitas domiciliarias: • 96 Familias nuevas beneficiarias.

• 50 visitas especializadas a las familias.

• 198 familias atendidas en consulta personalizada de psicología aprendieron a planear y elaborar sus proyectos de vida.

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

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PROGRAMA DE ATENCIÓN INTEGRAL AL ADULTO MAYOR

Actividades Recreoformativas programadas • 100 adultos mayores participantes en la jornada deportiva ¨Ejercítate¨.

• Se cumplió con la asistencia de adultos mayores y funcionarios de empresas afiliadas en 15 actividades programadas.

PROGRAMAS PSICOSOCIALES DIRIGIDOS A POBLACIÓN NO AFILIADA PRINCIPALES RESULTADOS:

PROGRAMA JORNADA ESCOLAR COMPLEMENTARIA

Procesos de capacitación y oferta del Seminario de preparación al Retiro Laboral • Personas nuevas vinculadas al programa: más de 200 adultos mayores y funcionarios de empresas afiliadas participaron en los procesos de capacitación adelantados por el programa.

• Atención a los Prepensionados: 3 seminarios desarrollados con participación de empresas afiliadas ICBF, DAS, ESE Hospital Local, para un total de 95 Prepensionados capacitados.

• 600 funcionarios de empresas afiliadas fueron capacitados en los siguientes temas: manejo y prevención del estrés, sensibilización a la etapa de pensión, valores organizacionales, calidad de vida.

• 65 empresas de Cartagena y de los municipios de Carmen de Bolívar, Magangué y Mompox, fueron visitadas con el propósito de identificar las necesidades de los funcionarios próximos al retiro laboral.

Participación de adultos Mayores en los talleres ocupacionales y demás actividades • 85 adultos mayores se certificaron en diferentes orientaciones ocupacionales como danza, informática y bijouteria.

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Balance Social y Financiero 2011

La disminución en las coberturas de los años 2010 y 2011, se explica por la terminación de convenios con recursos de empresas que se orientaron en años anteriores a intervenciones ambientales y la apropiación de saldos de vigencias anteriores, lo que permitió la atención de un mayor número de niños y jóvenes en los años 2009 y 2010. Se espera que para el 2012 se establezcan alianzas para recuperar coberturas e incrementarlas.

PRINCIPALES RESULTADOS:

Cobertura por modalidades de atención 2011

Actividades desarrolladas en poblaciones afectadas por la ola invernal:

1000 900 800 700 600

• Desarrollo de acciones en los municipios focalizados: Mahates, Sincerín, Zambrano, Soplaviento, Arenal, Magangué y Mompox.

400 300

Desarrollo de encuentros deportivos por municipios: • 520 estudiantes participaron fomentando el desarrollo y práctica del deporte, en los municipios de Bayunca, Pontezuela, Arjona, Turbaco, Carmen de Bolívar, Magangué y la ciudad de Cartagena.

Desarrollo de actividades lúdico-pedagógicas por municipios: • 480 niños, niñas y jóvenes realizaron talleres lúdicos de autoformación e investigación en informática educativa, en los municipios de Turbaco, Sincerín y Arjona.

500

200 100 0

Jardin social Cienaga de la Virgen

Hogares comunitarios tradicionales

Otros hogar agrupados

Hogar multiple Actuar por Bolivar

Cabe resaltar que para los años 2008- 2009, el programa PAIN tuvo una cobertura de 7.000 niños y niñas menores de 5 años atendidos bajo la estrategia de unidades pedagógicas de apoyo – UPAS, modelo nacional enmarcado en la política de primera infancia del Ministerio de Educación Nacional; para el año 2010 se liquidó este convenio reflejándose en el 2011 una disminución de los niveles de atención.

PRINCIPALES RESULTADOS: Participación en encuentros regionales de danza y cultura audiovisual por municipios: • 320 niños, niñas y jóvenes participaron en los grupos de danzas folclóricas, en las instituciones educativas de los municipios del Carmen de Bolívar y Mompóx.

• Participación de talleres de fomento de la cultura audiovisual en comunidades afrodescendientes, y el montaje de (4) cortometrajes en Tierra Bomba, Pedro de Heredia, Nuevo Bosque y Palenque, productos apoyados en convenio con la organización Festival de Cine de Cartagena y se promocionaran en la vigencia 2012.

• Desarrollo de la estrategia Baúl de los Sueños, en operación con la Universidad de San Buenaventura, la cual promociona la lectura, la lúdica y la integración de los niños, niñas, agentes educativos, padres usuarios y comunidad en el marco de la Atención Integral a la Niñez.

Plan Mundial de Alimentos y Ministerio de Protección Social: Desarrollo del proyecto “Estrategia de Fortificación Casera con Micronutrientes en Polvo”, dirigido a 80 niños y niñas usuarios del Jardín Social y 25 niños y niñas del hogar grupal de Nelson Mándela.

PROGRAMA DE ATENCIÓN INTEGRAL A LA NIÑEZ Convenios y/o contratos Modalidad Cantidad hogares Cobertura interinstitucionales de atención / centro infantil niños (as) ICBF Jardin Social Ciénaga de la Virgen 23 300

hogares comunitarios tradicionales 67 871

otros hogares agrupados 69 897 ong´s Hogar múltiple Actuar por Bolívar 18 234 TOTALES 177 2.302

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

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• ESE Cartagena de indias: Promoción y prevención en salud en menores de 5 años beneficiarios del programa, equivalente al 73% del total 1.378 niños.

• Universidad del Sinú: Implementación de la estrategia AIEPI a 270 niños y niñas usuarios del Jardín Social Ciénaga de la Virgen.

Evaluación inicial de la Proyección de Cero a Siempre, estrategia de la Presidencia de la República, orientada a la operación de centros de desarrollo infantil en el Departamento de Bolívar específicamente en la zona del Carmen de Bolívar y Magangué.

Capacitación a agentes educativos, en el tema Desarrollo de Estrategias de Pensamiento VisibleOrganización Education First.

JARDÍN SOCIAL CIÉNAGA DE LA VIRGEN Proyecto operado en sus fases de planeación, construcción y operación para la vigencia 2011, el cual se logra con la participación del Instituto Colombiano de Bienestar Familiar, Ministerio de Educación Nacional, Alcaldía de Cartagena de Indias y la Caja de Compensación; siendo inaugurado por el Señor Presidente de la República y su sra. esposa, iniciando una operación que beneficia a 300 niños y niñas de la localidad Virgen y turística específicamente los sectores de Boston, Líbano y sus alrededores, agrupando 23 madres comunitarias e implementando un modelo pedagógico con soporte de personal docente, y complementarios en nutrición, psicología y fonoaudiología.

ALIADOS ESTRATÉGICOS • Ministerio de Educación Nacional • Ministerio de la Protección Social • Alcaldía Mayor de Cartagena de Indias • Gobernación de Bolívar • Instituto Colombiano de Bienestar Familiar • Colombia Humanitaria • Organización Internacional para la Migraciones OIM • Organización Mundial para la Seguridad Alimentaria FAO • Instituto Enseñanza Nacional SENA • PNUD • Federación Internacional de Deporte Especial FIDES • Universidad San Buenaventura • Universidad del Sinú • BEST BUDDIES • Festival Internacional de CINE y TV de Cartagena • Secretaria de Educación del Distrito y Departamento • Secretaria de Participación y desarrollo social • Departamento Administrativo de salud DADIS • Hospital Local Cartagena de Indias • Fundación Mamonal • Fundación Plan • Fundación Prociencia • Fundación Acción por Bolívar Actuar • Fundación Habilitar • Escuela de Joyería del Caribe • DAS • IDER • Education First • Centro ALUNA • Asociación de Arte Trotasueños

DESCRIPCIÓN BENEFIC. Contrato de Aportes. Administración de Hogares Centro Zonal Histórico y del Caribe Norte 442 Contrato de Aportes. Administración de Hogares Loc 3: Industrial y de la Bahía.

156 Contrato de Aportes. Administración de Hogares Loc 2: De la Virgen y Turístico: 780 Socios para el emprendimiento y la Referenciación – SER 2.175 Vivienda con Bienestar 2.100 ICBF - Bienestar Laboral 714 Gobernación de Bolívar - Colombia Humanitaria - Albergues Temporales (San Pablo - Cicuco - San Fdo) 700 Gobernación de Bolívar - Colombia Humanitaria - Albergues Temporales (Arjona - Carmen de Bol) 300 TOTAL BENEFICIARIOS 7.367

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Balance Social y Financiero 2011

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Aspectos Corporativos

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Aplicar las competencias en la gestión de talento humano, se ha convertido en la fórmula para lograr un mejor aprovechamiento de las capacidades del personal que conforma nuestra capital humano. Es por eso que, durante el 2011, la Caja incorporó más de 65 acciones de formación y desarrollo dirigido, tendientes al mejoramiento de las competencias específicas de su personal táctico y operativo de los procesos misionales y de apoyo.

Para hacer realidad este proyecto, la Caja incursionó en convenios interinstitucionales a través de la participación en convocatorias regionales con entidades sólidas como el SENA, logrando, no sólo acceder a beneficios económicos, sino a la posibilidad de interactuar con facilitadores de talla internacional y compartir conocimiento con funcionarios de esta institución, logrando motivar la innovación y la actualización tecnológica que permitan materializar nuevas ideas al interior de cada uno de los equipos y servicios de la organización.

En cuanto a las actividades de bienestar, se desplegaron programas deportivos y recreativos, con el objetivo específico de desarrollar en el empleado habilidades deportivas en medio de una sana competencia, como complemento a la labor diaria, a la conveniente utilización del tiempo libre y a la formación física y mental del personal; logrando promover la integración y el afianzamiento de las relaciones interpersonales al interior de la Caja.

En las actividades de salud ocupacional, se logró preservar, mantener y mejorar la salud individual y colectiva de los trabajadores en sus sitios de trabajo. Se implementaron a lo largo del año planes de prevención y control disminuyendo el indicador de accidentalidad promedio anual en un 51% frente al año anterior. Se actualizó el panorama de factores de riesgo de cada una de las sedes de la Caja, al igual que los planes de evacuación para ellos.

En lo referente a redes se destaca la actualización, estandarización y segmentación de la Red de Comfenalco con Plataforma CISCO, permitiendo con esto:

• Unificar la administración de servicios de red de forma centralizada, a través de una consola central.

• Administración proactiva de la red, hay equipos que notifican las fallas que se van presentando.

• Brindar al usuario servicios de movilidad, es decir que el usuario se puede conectar desde cualquiera de nuestras sedes en la ciudad y va a obtener los mismos permisos.

Se diseño la solución tecnológica que apoya al plan de continuidad de negocio de TI en COMFENALCO, para ello se definió un DATACENTER alterno, donde se colocaron unos servidores para contingencia. Este proyecto permite arrancar los servicios en el DATACENTER alterno en un tiempo no mayor de 6 horas y con pérdida de información no mayor a 1 día, en caso de pérdida de disponibilidad en el DATACENTER principal.

También se llevó a cabo el traslado de los SERVIDORES a un DATACENTER principal en la ciudad de Bogotá, quedando como DATACENTER alterno el ubicado en nuestras instalaciones en Zaragocilla. Este proceso se realizó sin la interrupción de los servicios, apoyándonos en los servidores de contingencia y en el Plan de Continuidad de negocios de TI. En el área de Software se continúo mejorando todos los aplicativos de la CAJA y a continuación se enumeran algunos proyectos relevantes: • Se desarrolló una Interfaz para que los movimientos realizados en el colegio queden registrados en el ERP en línea.

• Se implementó y puso en marcha la Interfaz Contable en línea entre el ERP y el aplicativo de Crédito Social, se logró reducir el tiempo del proceso, conllevando esto a la oportunidad en el cierre contable.

• Se automatizó un proceso para el seguimiento en el pago de aportes.

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

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• Se diseño un aplicativo para la sistematización del registró, actualización y consulta de hojas de vida de consultores, para la Unidad de Fomento y Desarrollo Empresarial.

• Se automatizó un proceso para que el personal de atención al cliente, atienda de forma oportuna los requerimientos, quejas y reclamos del nuestros afiliados.

• Se adquirió el aplicativo para gestión del servicio de Recreación y Turismo.

• Se implementó la ley del primer empleo en aplicativo de Aportes y Subsidio.

• Se mejoró el proceso del Registro Único de Afiliación.

• Se sistematizó el Proceso de suscripción a la Revista Comfenalco.

• Afinamiento del software de consultas dinámicas del usuario final (Dinamyc Query) para todas las BD de la Caja.

• Programación del control de versionamiento de los aplicativos por medio de herramientas estándar.

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Gesti贸n Comercial y Atenci贸n al Cliente

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En el área Comercial, en lo que respecta a mercadeo, se ejecutaron estrategias de posicionamiento de imagen basadas en un cambio de marca aprovechando la conmemoración de los 50 años de la Caja en el mercado. Comfenalco, a través de un estudio de marca, justificó su nueva imagen sin que esto pudiera afectar la identidad, el reconocimiento y la recordación de un logotipo que nos había representado por más de veinticinco (25) años, marca que resultó ser de orgullo para los trabajadores y las empresas afiliadas.

El resultado fue una imagen más moderna, más dinámica, inspirada en la ciudad de Cartagena y su gente, con elementos característicos de nuestra razón de ser: El apoyo al trabajador, la familia y su bienestar, y conservando elementos como la muralla y los colores corporativos que tanto nos identifican.

Dentro de las actividades en el posicionamiento de la imagen de Comfenalco, trabajamos de la mano con los medios de comunicaciones locales a través de 25 campañas publicitarias y 466 requerimientos en diseño de piezas, cuñas y comerciales (38 mensuales en promedio), que promocionaron y publicitaron los diferentes productos y servicios del portafolio, logrando 5.380 cuñas radiales en las importantes emisoras de la ciudad (AM y FM), 1.056 emisiones en los canales de comunicación locales a través de sus noticieros de lunes a viernes.

Dentro de los resultados de mercadeo se destacan: • Ejecución de 25 planes de mercadeo que contribuyeron a la promoción del portafolio de servicios y posicionamiento de programas y productos de las unidades de la Caja, apalancando el planteamiento de estrategias de medios y canales de comunicación logrando una efectividad del 90% sobre las empresas y afiliados, evidenciándose el crecimiento del uso de los servicios por parte de los afiliados.

• Ejecución de 7 estudios que midieron la satisfacción de nuestros usuarios en los diferentes servicios, logrando la certificación en la norma ISO 9001:2008 del Centro de Educación para el Trabajo y el Desarrollo Humano, CEDESARROLLO y la Unidad de Deportes, y sirviendo de soporte para la continuidad de los ya certificados, Crédito Social, Ciudad Escolar, Fomento y Desarrollo Empresarial, Vivienda y los Programas de Protección Social, buscando resultados que contribuyen al mejoramiento continuo de cada uno de los antes mencionados.

• En la satisfacción por parte de los trabajadores se obtuvo un nivel del 8.9%. Los afiliados mencionan como fortalezas los servicios de Discapacidad de la Caja, Crédito por el Sistema de Libranza, Subsidios como el de vivienda y desempleo, así como el programa de adulto mayor. Por parte de las empresas la satisfacción fue igualmente de un 8.9% destacando los servicios de servicios empresariales deportivos, el programa de Discapacidad Comfenalco, anticipo de Subsidio (Mercaexpress), Subsidio al desempleo y la ciudad Escolar.

De acuerdo al despliegue publicitario realizado durante el año, producto de la gran cantidad de actividades propias de los servicios, le representaron a la Caja $639 millones de pesos en lo que respecta a noticias (free press) colocadas por la prensa, que contribuyen al posicionamiento de imagen en el mercado, destacando atributos y beneficios de una manera objetiva, ya que son elaborados por entes externos. El servicio que más se promocionó fue deportes, seguido por Educación e imagen institucional.

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DISTRIBUCIÓN DE LOS FREE PRESS POR SERVICIOS.

Fomento y Desarrollo Empresarial

17 4

Vivienda Cultura - Filarmónica Comfenalco

Cultura Filarmónica Comfenalco $ 81.805.950,00

14

Protección Social

Fomento y Desarrollo Empresarial, $ 63.618.650,00

vivienda, $ 23.481.000,00

4

Educación - Tecnológico

Protección Social $ 30.089.250,00

33

Institucional

22

Deportes 10

15

20

25

30

35

Institucional $ 150.197.500,00

Educación Tecnológico $ 101.382.650,00

40 05

Deportes $ 188.967.800,00

40

CENTROS INTEGRALES DE SERVICIOS AL CLIENTE (CIS) 2011 COMPARATIVO ATENCION CIS 2010 / 2011 100,000 90,000 80,000 70,000 60,000 50,000 40,000 30,000 20,000 10,000 Vivienda

Operaciones SF

2010

2,657

11,375

13,672

27,5033

8,9533

2,446

90,345

2011

3,7681

4,317

10,646

20,3654

3,5944

1,5889

6,924

Durante el 2011 en los Centros Integrales de Servicios (CIS), recibieron un total de 231.202 solicitudes de los servicios a los cuales brinda apoyo en: Subsidio, Afiliaciones, Pago PILA, Fonede, Vivienda, Crédito Social, Operaciones Financieras (consulta de saldo, activación y cambio de clave TIPS), para un total del 6.56% de incremento en el volumen de sus atenciones, comparado con el 2010.

50

Balance Social y Financiero 2011

Crédito Social

Subsidios

Fonede

Pago Pila

0

Se observa que durante este año, el mayor volumen de requerimientos se concentra en el servicio de Subsidio, con un total de 96.924 requerimientos, seguido de Crédito Social con 43.594 solicitudes, Afiliaciones con 41.588 (empresas y trabajadores) y Operaciones Financieras con 20.365 (consulta de saldo, activación y cambio de pin / TIPS).

De igual forma, sin ser menos importantes, los servicios de Fonede con 14.317, mostrando un aumento de 2.942 solicitudes más que el año anterior y Vivienda, con un total de 10.646, muestra un descenso de 3.026 solicitudes con relación a las atendidas en 2010 y por ultimo encontramos al servicio de Pago Pila que presenta un total de 3.768 atenciones durante 2011.

Para 2011, la atención en los CIS continua fortaleciéndose, con la atención personalizada de las Ejecutivas de Punto Fijo, los Puntos de Pago (Redeban), que contribuyen en la prestación de un servicio más ágil en el proceso de solicitudes de Crédito Social y Cupocrédito y de saldos Tarjeta Comfenalco (TIPS) y se

cuenta además, con la asesoría personalizada de pago Pila, la cual es apoyada con los asesores de Aportes (Subsidio), en los CIS. Desde nuestros Centros Integrales de Servicios, se continúan prestando atención integral a las diferentes peticiones, quejas y requerimientos presentadas por nuestros afiliados, empresas afiliadas, usuarios del Subsidio Familiar y clientes en general, con atención en jornada continua de lunes a viernes, CIS Matuna de 7:30 a.m. a 6:00 p.m. , Sábados de 8:30 a.m. y CIS Ejecutivos de 7:30 a.m. a 5:30 p.m. de lunes a viernes y Sábados de 9:00 a.m. a 11:00 a.m.

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COMPARATIVO 2011 - NÚMERO DE PERSONAS ATENDIDAS MATUNA / EJECUTIVOS

ATENCIÓN MATUNA 2011

COMPARATIVO 2010/2011 MATUNA

52

Balance Social y Financiero 2011

ATENCIÓN EJECUTIVOS 2011

COMPARATIVO 2010/2011 EJECUTIVOS

TOTAL ATENCIONES CALL CENTER 2011

CALL CENTER

Durante el 2011, el Call Center se fortaleció en la atención de las diferentes P.Q.R’s, de los servicios ofrecidos por Comfenalco Cartagena a sus afiliados, empresas afiliadas y clientes en general, teniendo como resultado en la atención a través de nuestra Línea de Atención al Cliente 6723800, un total de 69.332 atenciones, de las cuales se gestionaron durante 2011, 66.450 solicitudes de información, 1.654 requerimientos, 1.121 reclamaciones y 107 quejas, de nuestros afiliados a los Servicios ofrecidos por la Caja.

1.654

107

1.121

66.450 Información

Reclamaciones

Requerimientos

Quejas

PAGINA WEB TOTAL VISITAS MES

Con el inicio de 2011, llegaron los cambios a Comfenalco Cartagena, que incluyen a la Página Web, desarrollándose una nueva versión del sitio, con mejores manejadores de contenido y la cual ha servido para impulsar nuestra labor comercial y atención de P.Q.R’s ingresadas a través del espacio Contáctenos, desde donde nuestros afiliados, empresas afiliadas, usuarios del Subsidio Familiar y clientes en general, han recibido respuesta a sus inquietudes a través del correo electrónico servicioalcliente@comfenalco. com Con un total de 1.615.773 visitas durante 2011, nuestra 300,000

página web, ha sido observada desde diferentes lugares de Colombia y el mundo, exteriorizando así, quiénes somos, la labor social que realizamos y el compromiso que nuestra Caja de Compensación Familiar Comfenalco Cartagena tiene para brindar a nuestros afiliados y sus familias una mejor calidad de vida. Esta gestión se hace extensiva al público en general a través de la oferta de servicio, de planes en lo que respecta a recreación, deportes y turismo, entre otros.

Encontramos además, que las 10 secciones más visitadas en este primer año, son la página inicial con 643.152 visitas, seguida de peticiones, quejas, reclamos y sugerencias 146.187 visitas, noticia ampliada 84.513, afiliados 56.066, contáctenos 51.421, subsidio afiliados 50.872, eventos ampliado 45.963, Cupocrédito 43.919, crédito social afiliados 38,986 y noticias 33.296.

274,74

250,000 217,43

115,56

124,09

126,66

127,04

Septiembre

150,000

Agosto

200,000 138,91

152,16 124,44

107,26 107,43

100,000 50,000

Diciembre

Noviembre

Octubre

Julio

Junio

Mayo

Abril

Marzo

Febrero

0

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

53

CUADRO DE SECCIONES MAS VISITADAS EN LA PÁGINA WEB COMFENALCO 2011 700,000

643,1

600,000 500,000 400,000 300,000 200,000

146,1

100,000

84,51 56,06 51,425 0,87 45,964

3,913 8,98 33,29

Serie 1

VISITAS POR PAISES PAIS Colombia Estados Unidos Mexico Guatemala China Reservado Perú Canada Ukrania Chile Rusia Reino Unido Argentina Alemania uruguay Honduras Japón Total

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Balance Social y Financiero 2011

NUMERO VISITAS 1.375.389 173.968 15.081 12.943 7.998 4.166 2.574 2.157 1.952 1.858 1.852 1.573 1.499 1.234 1.217 1.133 1.116 1.615.773

Noticias

Crédito

Cupocrédito

Eventos

Subsidio

Contáctenos

Noticias

Peticiones

Página

0

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Turbaco

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Balance Social y Financiero 2011

En la Regional Turbaco para el 2011 se afiliaron 14 nuevas empresas, contando así con 124 empresas y una población aproximada de 1.605 afiliados. Gestionó todos los procesos que implica el Sistema Integral de Subsidio, distribuidos en: Activación de las Tips, asesoría en (PILA), solicitudes de afiliación de empresas, afiliación de trabajadores, recepción de documentos, atención al cliente, entrega de formularios, requerimientos, reclamos, Vivienda, Crédito Social, Fonede, Cupocrédito, alcanzando en el 2011 un total de 6.937 servicios.

Durante el año 2011 la oficina Regional tuvo ingresos que se generaron por servicios prestados a otras unidades de negocios, alquiler de video Beam y alquiler de salón, logrando así tener unas ventas de $39.327.560.

La sucursal cuenta con establecimientos en convenios como el Supermercado Punto Rico y Abastos la Popa en Turbaco y Arjona, donde los afiliados a la Caja puedan redimir su cuota monetaria, adelantar el subsidio a través de la línea de crédito Merca Express y utilizar el servicio de Cupocrédito.

En la bolsa de afiliados, se adjudicó un Subsidio de Vivienda en la modalidad de construcción y sitio propio.

En la bolsa de desplazados, seguimos orientando a los desplazados para que realicen el trámite de desembolso del subsidio. Durante el año 2011, a través de la Oficina Regional Turbaco, se adjudicaron subsidios con vinculación y subsidios sin vinculación, los cuales hacen parte del total adjudicados por la unidad.

En los programas sociales se dio inicio, en Jornada Escolar Complementaria “JEC”, a la actividad de teleinformática beneficiando a muchos niños de colegios de estratos 1 y 2 de esta población, que hacen parte de los programas de Protección Social.

En recreación, a través los convenios vigentes en Cartagena y cercanos a la población como Villa Marta, Casa de La abuela, y nuestra sede en el Jardín botánico, se ofreció el servicio para beneficiar a nuestros afiliados, con descuentos en las tarifas de los servicios que ofertan los centros recreacionales.

Municipio Actividad Población

Beneficiada Turbaco Bolívar Dia de la Niñez COMFENALCO

Alcaldía de Turbaco 4.000 Turbana - Bolívar Dia de la Niñez 300 Turbana- Bolívar Festival de la Cometa 200 Turbaco Bolívar Olimpiada Especiales con

Niños discapacitados 100 Tubaco Bolívar Campeonato de Voleyboll 160 TOTAL COBERTURA 4.760

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Carmen de BolĂ­var

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Balance Social y Financiero 2011

El CIS Regional Carmen de Bolívar, brinda atención personalizada a todas las empresas afiliadas de El Carmen, San Juan, San Jacinto, El Guamo, Zambrano y Córdoba en lo que se refiere a la entrega oportuna de cheques de subsidios, entrega de Tarjetas Comfenalco, recepción de documentos, afiliaciones, quejas y reclamos, solución de inquietudes, activación de tips y visitas periódicas, promocionando nuestro portafolio de servicios. Durante el año 2011 se afiliaron 16 nuevas empresas, contando así con 206 Empresas, incluidas las empresas que tienen la principal en Cartagena u otras ciudades y tienen trabajadores suministrados en empresas de esta zona, logrando tener una población aproximada de 2.000 afiliados.

Se gestionaron todos los procesos que implica el Sistema Integral de Subsidio, distribuidos en: solicitudes de afiliación de empresas, afiliación de trabajadores, recepción de documentos, atención al cliente, atención de llamadas telefónicas, entrega de cheques de subsidios, de Tarjetas Comfenalco, y de cheques de Colombia Humanitaria, entrega de formularios, requerimientos, quejas y reclamos, Vivienda, Crédito Social, Fonede, programas sociales, actividades recreativas y deportivas, alcanzando un total de 17.246 servicios. Además, se sigue apoyando y asesorando en la implementación de planilla única, o pago integrado de aportes, con el fin de facilitarles a los empresarios realizar sus aportes con el nuevo sistema de pago.

Se tiene convenios con Autoservicio El Carmen, Abastos La Popa en San Juan y Autoservicio Plato, para que los afiliados puedan redimir su cuota monetaria y adelantar el subsidio a través de la línea de crédito Merca Express.

En la bolsa de afiliados, se adjudicó un Subsidio de Vivienda en la modalidad de construcción y sitio propio.

En la bolsa de desplazados, se sigue orientando a los desplazados para que realicen el trámite de desembolso del subsidio. Durante el año 2011, se adjudicaron 42 subsidios con vinculación y 27 subsidios sin vinculación.

A través de la Oficina Regional se aprobaron 27 Cupocréditos, 360 órdenes de Merca Express solicitadas en Autoservicio El Carmen y 14 créditos de libre inversión.

Se brinda apoyo al programa de Jornada Escolar Complementaria “JEC” en las actividades programadas para Arte, Cultura y Deportes, beneficiando así a niños de estrato 1 y 2 del Sisbén, de los municipios de Zambrano y el Carmen de Bolívar, los cuales recibieron instrucción y adiestramiento en danzas, voleibol, fútbol, kickbol, etc.

Continuamos con el convenio del Centro Recreacional El Mirador, ofreciéndoles tarifas de descuentos en los servicios ofrecidos por el centro recreacional.

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Se realizaron con éxitos todas las actividades recreo deportivas programadas en los diferentes municipios.

A continuación se relacionan las actividades realizadas.

Municipio Actividad Población

Beneficiada Carmen de Bolívar Clausura del XI Campeonato de Tejo 150 Carmen de Bolívar Celebración Día de la Secretaria 80 Carmen de Bolívar Clausura del VII Campeonato de Fútbol 9 250 Carmen de Bolívar Jornadas de Aeróbicos en El Carmen 700 Carmen de Bolívar Celebración Día de la Niñez Niños del Municipio 1.500 Carmen de Bolívar Celebración Día de la Niñez – Afiliados 400 Zambrano Celebración Día de la Niñez – Afiliados Zambrano 300 Carmen de Bolívar Vinculación al Festival de la Cometa en las instituciones 300 Carmen de Bolívar Apoyo a intento guiness records de actividad física Colombia 2011 400 Carmen de Bolívar Apoyo al lanzamiento del programa por tu salud ponte pilas de Iderbol y Coldeportes 2.000 Zambrano Apoyo a actividad recreativa empresa Línea Humana de Servicios 100 Carmen de Bolívar Apoyo a los niños discapacitados de la Institución Educativa María Inmaculada 50 Carmen de Bolívar Apoyo al evento del día del ciudadano, organizado por Planeación Nacional 150 Carmen de Bolívar Fiesta de fin de año en El Carmen y San Jacinto 400 Zambrano Fiesta de fin de año 350 Zambrano Taller manejo del strees 100 San Juan Fiesta de fin de año 100 Cis Regional Entrega de Kits Escolares 650 El Carmen Patrocinio a la empresa Geofísica – Uniformes de fútbol 24 San Juan Patrocinio a la empresa Hospital San Juan – Uniformes de fútbol 24 El Carmen Patrocinio a la empresa Insep Ltda – Uniformes de fútbol 24 TOTAL COBERTURA 8.052

Los ingresos que se generaron por servicios alquiler de video beam y alquiler de salón, fueron de $12.205.163.

La oficina regional tuvo unos ingresos por aportes de $622.993.895, con resultados tales como la el mantenimiento de todas nuestras empresas afiliadas, mayor cobertura y presencia en los municipios de esta zona. Además, entregamos kits Escolares a los niños afiliados, entre las edades de 5 a 12 años.

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Balance Social y Financiero 2011

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MaganguĂŠ

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Balance Social y Financiero 2011

ESTADISTICA DE ACTIVIDADES Municipio Actividad

Veces /año

Nº de Beneficiarios

Entidades de Apoyo

Magangue Día del Niño 1 900 JEC Mompox Día del Niño 1 400 JEC Talaigua Día del Niño 1 1.200 Alcaldia Municipal Policia Infanteria Cicuco Día del Niño 1 150 JEC Magangue Juegos Interempresas 1 240 Cicuco Fiesta de integración de fin de año 1 120 (niños-adultos) Talaigua Fiesta de integración de fin de año 1 120 (niños-adultos) Magangue Fiesta de integración de fin de año 1 600 (niños-adultos) Mompox Fiesta de integración de fin de año 1 300 (niños-adultos) Total 4030

El CIS Magangué y lo que corresponde a la depresión Momposina tuvo 62 nuevas empresas afiliadas, lo que representa en cifras un 100% en crecimiento con respecto al año anterior que fue de 31 vinculaciones.

Cabe resaltar, que en el mes de Noviembre abrió sus puertas el almacén Éxito Magangué, afiliando a 105 nuevos trabajadores directos y 75 más representados en los establecimientos de alianza en el Centro Comercial Celeste, como lo son; Sodhexo, Davivienda, Gef, Mimos, Presto, Colviseg, entre otras.

En esta zona se aplican los programas gubernamentales de Jornada Escolar Complementaria con 240 niños y 120 beneficiarios en Mompox.

En lo concerniente al Subsidio de Desempleo, en total fueron otorgados entre personas sin vinculación y con vinculación un total de 12 subsidios.

Como ya esta institucionalizado, para el mes de Abril se celebra el mes de la niñez y nuestra Caja de Compensación desarrolla esta actividad recreativa en cada uno de los municipios donde contamos con un considerable número de afiliados como lo es Cicuco, Talaigua y Magangué. De igual manera para este mismo mes se entregaron a los hijos de los trabajadores afiliados en edades de 5 a 11 años los Kids escolares en toda la zona.

Otra actividad bandera del CIS Magangué son los Juegos Interempresas en modalidades Fútbol 9, con la participación de las diferentes empresas afiliadas, cuya inauguración fue en el mes de Mayo y su clausura en el mes de Agosto. Para finales de año se realizó en cada uno de los municipios la fiesta de integración para afiliados como clausura del mismo.

El servicio de Recreación se sigue prestando a través del convenio Eventos y Algo Más, cuya sede es el Club Campestre; el ingreso de personas ha aumentado masivamente los fines de semana y festivos, al igual que la utilización de nuestras empresas para realizar actos sociales, conferencias y fiestas familiares.

El ingreso de usuarios ha incrementado a 600 personas semanales, lo que totaliza 28.000 personas anuales, sin incluir las actividades recreo- deportivas que hacen las empresas afiliadas.

La promoción de los créditos se hace directamente en cada una de las empresas, pero ha sido de poco interés por parte de los empleadores quienes por lo general no tienen la disposición de realizar convenios de libranza, se considera que con la Ley que cursa el congreso de autorizar a todas las empresas para realizar convenios de libranza; todos los créditos que se ofrecen presenten un incremento en esta zona.

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En lo referente a Cupocrédito, ha sido bastante tímida su utilización ya que contamos con competencias directas como el SAO y el ÉXITO. En lo concerniente a las líneas de crédito, se presentó gran receptividad con la campaña de créditos de un millón, lo que logró que varias empresas de la localidad se permitieran celebrar convenios de libranza.

ESTADÍSTICAS CRÉDITO SOCIAL MODALIDAD Nº BENEFICIARIOS CUPOCRÉDITO 36 CRÉDITO SOCIAL 24 CRÉDITO A 12 MESES 14 CONVENIO DE LIBRANZA 5 El subsidio para desplazados entregado por el Gobierno para el municipio de Magangué, FONVIVIENDA, aprobó el proyecto de vivienda EL OASIS, que constará de IV etapas. Para la primera semana de Noviembre se hizo la convocatoria para este proyecto y se tramitaron 1.200 solicitudes, a espera de que lleguen las cartas de asignación.

En el año 2011 se han atendido 2.788 requerimientos, donde la mayor demanda se encuentra en las empresas constructoras de las bodegas Postobón, Comando de Policía Nacional, y de las que aun construyen almacenes Éxito. Estas construcciones nos generó un 80% de las empresas que se afiliaron este año.

ESTADÍSTICAS DE ATENCIÓN AL CLIENTE Servicio N de Beneficiarios Afiliaciones 1986 Certificado Estudio y Supervivencia 594 Vinculación Empleadores 62 Reclamos 53 Operaciones Financieras 180 Servicio de vivienda 18 Crédito Social 137 Fomento y Desarrollo Empresarial 6

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Balance Social y Financiero 2011

Realizando la comparación del año anterior en afiliación de empresas encontramos un aumento del 100%, ya que se afiliaron 62 nuevas empresas colocando a 1.828 trabajadores nuevos en condición de afiliados de esta Caja de Compensación; lo que si cabe aclarar es que el 80% de estas empresas son temporales y a la fecha ya ha finalizado su contratación, el 20% restante cuenta con contratos a largo plazo. Para el año 2011 dejaron de aportar a esta caja empresas como RED CARIBE hoy Hospital la Divina Misericordia $ 2.100.000 y dos empresas que se desafiliaron Jaime Giraldo que aportaba $220.000 y Depósito el Santuario $66.000, el resto de empresas se mantienen afiliadas. Por otra parte la regional se vio afectada por el retiro de esta zona de empresas que prestan servicios a Ecopetrol a causa de la ola invernal y otras que si bien no se han retirado redujeron el número de sus trabajadores; como es el caso de: Lacto Drilling, que aportaba 4.2 millones de pesos y contaba con 89 trabajadores; otras como U.T. Tuberias, Colviseg y Sepecol, redujeron de 49 trabajadores a 25. Cifras importantes como la empresa Mecánicos Asociados que realizaba aportes que ascendieron hasta $11.300.000 se vieron reducidos a $1.834.000.

Sumándole a estas otra serie de empresas que tienen menos de 3 trabajadores y que aportan por Cartagena u otras ciudades, se puede hacer un estimativo de unos 700 afiliados , donde en su mayoría son trabajadores que tienen una asignación salarial de mas de cuatro salarios mínimos, lo que debe representar tanto en afiliados como en aportes un incremento de aportes de un 40% adicional aproximadamente en las estadísticas que arroja el año 2011.

En estos momentos estamos en proceso de recolección de información sobre estas empresas para poder lograr sucursalizarlas y de esta manera se refleje un ingreso de aportes ajustado a la realidad en número de trabajadores y empresas en esta zona.

En estos momentos el municipio de Magangué se encuentra en una etapa de crecimiento generado por la inversión privada que apuesta al desarrollo de esta zona; dentro de las expectativas de trabajos hechos por esta oficina estamos pendientes de algunas empresas como: Alcaldía Municipal de Magangué, Clínica Renals, E.S.E. Municipal, Obra Social Diocesana, Alcaldía de Cicuco, y Preservir; estas razones sociales están afiliadas a otra Cajas y están en negociación para realizar el cambio, representando un crecimiento considerable a esta regional.

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Dictamen del Revisor Fiscal, Estados Financieros y Notas

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Señores Afiliados de la Caja de Compensación Familiar de FENALCO ANDI Comfenalco Cartagena

1. He examinado los Balances Generales de la Caja de Compensación Familiar de FENALCO ANDI-Comfenalco Cartagena, al 31 de diciembre de 2011 y 2010 y los correspondientes estados de resultados, de cambio en el patrimonio, de cambio en la situación financiera y de flujo de efectivo, junto con las notas explicativas a dichos estados financieros y sus notas explicativas, son responsabilidad de la administración de la Caja de Compensación Familiar FENALCO-ANDI Comfenalco Cartagena, puesto que refleja el resultado de su gestión. Una de mis funciones consiste en examinarlas y expresar el dictamen sobre ellos.

2. Tal como se menciona en la nota 1 a los estados financieros menciona que la Caja de Compensación Familiar FENALCO – ANDI Comfenalco, lleva su contabilidad y presenta los estados financieros de conformidad con normas e instrucciones impartidas por la Superintendencia de Subsidio Familiar.

3. Obtuve las informaciones requeridas para cumplir mis funciones de Revisor Fiscal y llevé a cabo mi examen de acuerdo con normas de auditoría generalmente aceptadas, las cuales incluyen los procedimientos aconsejados por la técnica de interventoría de cuentas. Tales normas requieren que planifique y efectúe mi examen para cerciorarme de que los estados financieros reflejen razonablemente la situación financiera y los resultados de las operaciones de la Entidad. Una auditoría de los estados financieros incluye, entre otros procedimientos, el examen, sobre una base selectiva, de la evidencia que respalda las cifras y las revelaciones en los estados financieros.

Además, incluye una evaluación de las normas de contabilidad utilizadas, de las estimaciones contables significativas hechas por la administración de la Entidad y de la prestación de los estados financieros en conjunto. Considero que mi examen me proporciona una base razonable para fundamentar el dictamen que expreso a continuación.

4. En mi opinión los estados financieros mencionados en el primer párrafo de este dictamen, tomados fielmente de los libros de contabilidad y adjuntos a este dictamen presentan razonablemente la situación financiera de la Caja de Compensación Familiar de FENALCOANDI Comfenalco Cartagena al 31 de diciembre de 2011, de conformidad con las normas e instrucciones impartidas por la Superintendencia de Subsidio Familiar.

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Balance Social y Financiero 2011

DICTAMEN DEL REVISOR FISCAL

Cartagena de Indias D.T. y C, febrero 13 de 2012

5. A su vez informo que durante el año 2011, la Caja de Compensación Familiar de FENALCOANDI Comfenalco llevó su contabilidad conforme a las normas legales y la técnica en los libros y los aspectos de la administradores se ajustaron a los estatutos, a las decisiones del Consejo Directivo; la correspondencia, los comprobantes de las cuentas, los libros de actas se llevan y conservan debidamente; existen y se han observado medidas adecuadas de control interno, de conservación y custodia de sus bienes.

6. La Caja de Compensación Familiar de FENALCO- ANDI Comfenalco ha cumplido las obligaciones del Sistema General de Seguridad Social, afiliando a sus empleados, liquidando sobre bases de contratación y pagando oportunamente los aportes, de acuerdo con lo indicado en las leyes 789 de 2002 y 823 de 2003. Al 31 de diciembre de 2011 la corporación se encontraba a paz y salvo con los aportes a la seguridad social.

7. El informe de los administradores corresponde al período que terminó al 31 de diciembre de 2011, que se presenta a consideración de los señores afiliados, contiene las explicaciones que los administradores de la Caja de Compensación Familiar de FENALCO- ANDI Comfenalco estiman necesarias sobre la evolución de sus ingresos, y no forma parte integrante de los estados financieros.

He verificado que la información financiera contenida en el citado informe sea concordante con los estados financieros y sus notas explicativas.

Mi trabajo como Revisor Fiscal se limita a la verificación del informe de gestión con el alcance antes mencionado.

Nelson E. Ortiz Pérez Revisor Fiscal T.P. 71075-T Designado por Grant Thornton Ulloa Garzón.

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

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ESTADO DE RESULTADOS

COMFENALCO CARTAGENA COMPARATIVO ACUMULADO A DICIEMBRE 31 DE 2011 EN MILES DE PESOS

NOTAS 2011 2010 % VAR. INGRESOS OPERACIONALES

Aportes 71.335.400 61.734.709 15,6% Salud - ips - - 0,0% Educación formal 8.483.588 7.690.532 10,3% Educación para el trabajo y el desarrollo 1.942.162 1.600.844 21,3% Vivienda 232.415 139.351 66,8% Recreación, deporte y turismo 1.985.437 1.289.433 54,0% Credito social 4.750.250 3.318.610 43,1% Fomento al emprendimiento 698.870 553.030 26,4% Programas y convenios especiales 535.125 189.380 182,6% Administración de aportes 1.282 2.134 -39,9%

Total ingresos operacionales 20 89.964.529 76.518.023 17,6%

COSTOS

Subsidio en dinero 29.791.539 25.778.561 15,6% Subsidio en especie 38.898 40.451 -3,8% Servicios sociales 12.453.230 8.487.274 46,7%

Total costos 21 42.283.667 34.306.286 23,3%

Remanente bruto 47.680.862 42.211.737 13,0%

GASTOS

Operacionales de admon y servicios sociales 27.232.295 26.006.594 4,7% Apropiaciones de ley y transferencias 12.272.150 9.867.392 24,4%

TOTAL GASTOS 21 39.504.445 35.873.986 10,1%

Remanente operacional 8.176.417 6.337.751 29,0%

Ingresos no operacionales 20 4.887.192 3.492.122 39,9% Gastos no operacionales 21 265.033 160.345 65,3%

Remanente no operacional 4.622.159 3.331.777 38,7%

Remanente antes de impuestos 12.798.576 9.669.528 32,4%

Impuesto de renta y patrimonio 22 73.826 324.960 -77,3%

Remanente del ejercicio 12.724.750 9.344.568 36,2%

70

RICARDO SEGOVIA BRID

ELQUIN HENAO GÓMEZ

Director Administrativo

Contador TP- 37268-T

Balance Social y Financiero 2011

NELSON ORTIZ PÉREZ Revisor Fiscal TP-71075-T

BALANCE GENERAL

COMFENALCO CARTAGENA COMPARATIVO ACUMULADO A DICIEMBRE 31 DE 2011 EN MILES DE PESOS

NOTAS 2011 2010 % VAR.

A C T I V O S

Disponible 2 6.034.031 2.486.065 142,7% Inversiones 3 26.557.566 25.965.301 2,3% Deudores 4 39.095.146 27.587.502 41,7% Inventarios 5 133.950 121.992 9,8% Propiedades,planta y equipo 6 34.218.621 22.112.390 54,7% Diferidos 7 1.364.340 53.532 2448,6% Fondos con dest. Especifica y otros activos 8 5.691.139 7.089.357 -19,7% Valorizaciones 9 51.815.454 49.973.866 3,7%

Total activos 164.910.247 135.390.005 21,8%

PASIVOS

Obligaciones 10 26.517 20.658 28,4% Proveedores 11 14.573 4.486 224,9% Cuentas por pagar 12 14.613.387 10.446.856 39,9% Impuestos,gravámenes y tasas 13 228.788 112.451 103,5% Obligaciones laborales 14 717.380 695.048 3,2% Pasivos estimados y provisiones 15 398.077 226.828 75,5% Diferidos 16 798.532 702.111 13,7% Fondo con destinación especifica 17 10.149.037 9.402.012 7,9%

Total pasivos 26.946.291 21.610.450 24,7%

PATRIMONIO

Obras y programas de beneficio social 26.692.294 24.054.588 11,0% Superávit 11.962.643 4.380.530 173,1% Reservas 29.415.040 20.570.029 43,0% Revalorización del patrimonio 5.353.775 5.455.974 -1,9% Resultados del ejercicio 12.724.750 9.344.568 36,2% Superávit por valorizaciones 51.815.454 49.973.866 3,7%

Total patrimonio 18 137.963.956 113.779.555 21,3%

Total pasivo y patrimonio 164.910.247 135.390.005 21,8%

Cuentas de orden deudoras 19 30.975.373 26.107.370 18,6%

Cuentas de orden acreedoras 19 16.556.882 15.865.182 4,4%

RICARDO SEGOVIA BRID

ELQUIN HENAO GÓMEZ

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Contador TP- 37268-T

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Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

71

71

ESTADO DE CAMBIOS EN LA SITUACIÓN FINANCIERA

COMFENALCO CARTAGENA DE ENERO 1 A DICIEMBRE 31 DE 2011-2010 VALORES AJUSTADOS POR INFLACIÓN EN MILES DE PESOS

NOTAS 2011 2010 % VAR. RECURSOS FINANCIEROS PROVISTOS POR:

Remanente o deficit del ejercicio 12.724.750 9.344.568 36,2%

Mas:

OPERACIONES QUE NO AFECTAN EL CAPITAL DE TRABAJO

Depreciaciones 807.530 901.182 -10,4% Amortizaciones 543.705 74.351 631,3% Apropiación en reserva legal y para proyectos 2.138.149 1.850.135 15,6%

OTRAS FUENTES GENERADORAS DE RECURSOS

Retiros o bajas de propiedad planta y equipo (9.107.440) 378.133 -2508,5% Incremento apropiaciones fondos con destinación específica 747.025 102.473 629,0% Obligaciones 5.859 8.135 -28,0% Otras cuentas de patrimonio (102.199) 458 -22414% Inversiones a largo plazo (8.648.037) (3.611.802) 139,4% Incremento otros activos-destinación específica 7.582.113 (588.103) -1389,2%

Total recursos financieros generados 6.691.455 8.459.530 -20,9%

RECURSOS FINANCIEROS UTILIZADOS EN:

Incremento activos fijos (5.345.466) 801.804 -766,7% Adición de diferidos (1.999.586) 580.264 -444,6%

Total recursos financieros utilizados -7.345.052 1.382.068 -631,5%

Aumento o disminución capital de trabajo 24 -653.597 7.077.462 -109,2%

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Balance Social y Financiero 2011

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ESTADO DE CAMBIOS EN LA SITUACIÓN FINANCIERA

COMFENALCO CARTAGENA DE ENERO 1 A DICIEMBRE 31 DE 2011-2010 VALORES AJUSTADOS POR INFLACIÓN EN MILES DE PESOS

NOTAS 2011 2010 % VAR. VARIACIONES EN EL ACTIVO CORRIENTE

Activo disponible 3.547.966 (2.119.211) -267,4% Inversiones -8.928.998 (8.169.035) 9,3% Deudores 11.507.645 10.588.803 8,7% Inventarios 11.958 (43.437) -127,5% Fondos de ley con destinación especifica(corto plazo) 0 732.688 -100,0%

Total variaciones de las cuentas en el activo corriente 6.138.571 989.808 520,2%

Variaciones en el pasivo corriente

Obligaciones financieras (5.859) 8.135 -172,0% Proveedores (10.087) (78.982) -87,2% Cuentas por pagar (4.166.531) 747.058 -657,7% Impuestos, gravámenes y tasas (116.338) (38.357) 203,3% Obligaciones laborales (22.332) 26.180 -185,3% Pasivos estimados (171.248) 217.969 -178,6% Diferido (96.421) 623.983 -115,5% Otros pasivos (2.203.352) (7.593.640) -71,0%

Total variaciones en el pasivo corriente -6.792.168 -6.087.654 11,6%

Variacion en el capital de trabajo 24 -653.597 7.077.462 -109,2%

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73

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO

COMFENALCO CARTAGENA DE ENERO 1 A DICIEMBRE 31 2011- 2010 EN MILES DE PESOS

NOTAS 2010 AUMENTO DISMINUCIÓN PRESENTE PRESENTE EJERCICIO EJERCICIO

2.637.705

2011

Obras y programas de beneficio social

24.054.589

Superávit

4.380.529

7.670.639

88.525

11.962.643

Reserva legal

1.850.136

2.144.463

1.856.450

2.138.149

Reservas para obras y programas sociales

18.719.893

11.194.704

2.637.706

Revalorización patrimonial

5.455.974

103.679

205.878

Remanente o déficit del presente ejercicio

9.344.568

12.724.750

Superávit por valorización

49.973.866

1.841.588

26.692.294

27.276.891

5.353.775

9.344.568

12.724.750

51.815.454

Total patrimonio

74

23

113.779.555

RICARDO SEGOVIA BRID

ELQUIN HENAO GÓMEZ

Director Administrativo

Contador TP- 37268-T

Balance Social y Financiero 2011

38.317.528

NELSON ORTIZ PÉREZ Revisor Fiscal TP-71075-T

14.133.127

137.963.956

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

COMFENALCO CARTAGENA DE ENERO 1 A DICIEMBRE 31 2011-2010 EN MILES DE PESOS

NOTAS 2011 2010 % VAR. FLUJO DE EFECTIVO PROVENIENTE DE OPERACIONES

Remanente o déficit del ejercicio 12.724.750 9.344.568 36,2% Movimientos para conciliar el efectivo

Depreciación 807.530 901.182 -10,4% Amortización de diferidos 2.599.376 74.351 3396,1% Reserva legal 2.138.149 1.850.135 15,6% Superávit - 458 -100% Retiros o debajas de propiedad planta y equipo 7.600.519 378.133 1910,0%

Efectivo generado por operaciones 25.870.324 12.548.827 106,2%

Variaciones en activos y pasivos operacionales

Inversiones 8.648.037 8.169.035 5,9% Deudores -14.015.192 -10.588.801 32,4% Inventarios -50.856 43.437 -217,1% Otros activos -1.854.513 -657.023 182,3% Proveedores 10.087 -78.982 -112,8% Obligaciones 5.859 8.135 -28,0% Cuentas por pagar 4.166.531 747.058 457,7% Impuestos 116.338 -38.357 -403,3% Aportes recaudos por terceros 262.368 459.239 -42,9% Prestaciones sociales por pagar 22.332 26.180 -14,7% Pasivos estimados 171.248 217.969 -21,4% Ingresos diferidos 96.421 623.983 -84,5% Fondos con designación especifica y subs. al desempleo 1.940.984 -8.152.921 -123,8%

Efectivo neto generado por operaciones 25.389.968 3.327.779 663,0%

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75

75

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

COMFENALCO CARTAGENA DE ENERO 1 A DICIEMBRE 31 2011- 2010 EN MILES DE PESOS

Actividades de inversion

Adquisicion de propiedad, planta y equipo 8.043.106 801.804 903,1% Adiciones a cargos diferidos

3.910.184

580.264

573,9%

Adicion en inversiones

8.514.142

3.468.684

145,5%

Otros activos a largo plazo 1.368.711 588.103 132,7%

Efectivo utilizado en actividad de inversion 21.836.143 5.438.855 301,5%

Actividades de financiacion

Disminucion de obligaciones financieras -5.859 -8.135 -100,0%

Efectivo utilizado o recibido en actividad de financiacion -5.859 -8.135 -100,0%

Aumento neto del efectivo 3.547.966 -2.119.211 -267,4%

Efectivo inicial 2.486.065 4.605.276 -46,0%

Efectivo final 25 6.034.031 2.486.065 142,7%

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Balance Social y Financiero 2011

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NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS A DICIEMBRE 31 DE 2011

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Balance Social y Financiero 2011

1 DOMICILIO, OBJETO SOCIAL Y DURACIÓN

La Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco-Cartagena es una corporación de derecho privado sin ánimo de lucro con personería jurídica otorgada por la Gobernación de Bolívar a través de la Resolución No. 092 del 14 de febrero de 1961.

Domicilio y Objeto Social La Corporación tiene domicilio en la ciudad de Cartagena D. T. Y C., tiene como objeto la prestación social de otorgar cuota monetaria, subsidio en especie y servicios, a los trabajadores de medianos y menores ingresos, beneficiando de esta manera a los sectores de bajos recursos, estableciendo un sistema de compensación entre los diferentes niveles de ingresos.

Duración La Corporación es de carácter permanente y de duración indefinida.

Los estados financieros para el presente año han sido elaborados de conformidad con los principios de contabilidad generalmente aceptados en Colombia, aplicando las técnicas contables existentes.

Plan de cuentas La Caja adopta la nueva estructura del Plan Único de Cuentas, de acuerdo a la Resolución número 0537 de 2009 expedida por la Superintendencia de Subsidio Familiar.

Propiedad planta y equipo La propiedad planta y equipo están valuados a costo histórico, reexpresado hasta el año 2005 como consecuencia de los ajustes por inflación, dando cumplimiento al artículo 64 del decreto 2649 de 1993. Los bienes inmuebles están valorizados a su valor comercial.

La depreciación de estos activos es calculada por el método de línea recta, sobre el valor de los activos ajustados por inflación.

Gastos de Administración Los gastos de administración están limitados al 8% del valor de los aportes del 4%, según Ley 789 de 2002.

Provisión de Cartera Actualmente la corporación registra mensualmente provisión de cartera para cubrir eventuales perdidas futuras por la no recuperación de saldos incobrables a cargo de deudores de las unidades de servicio, Crédito Social y Educativa.

Es de anotar, que al cierre de la vigencia 2011 dichas provisiones están de acorde con lo dispuesto en la circular 012 de 2010 de la SSF, vigente a partir de enero de 2011, la cual reglamenta todo el proceso de provisión de cartera en las Cajas de Compensación, con el propósito que los estados financieros reflejen de forma más precisa la realidad económica estos entes jurídicos.

Proyectos de inversión • Comfenalco Cartagena y Cafam, se asociaron para crear la sociedad los Corales, responsable de la construcción del proyecto de inversión consistente en la construcción del Centro Recreacional y Empresarial Los Corales, el cual se proyecta culminar antes de finalizar el año 2012, lo que permitirá seguir cumpliendo sus programas sociales y contar con nuevas fuentes de ingreso producto de la participación en dicha sociedad.

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

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• Para el mes de febrero de 2012, se tiene proyectado culminar las obras civiles del nuevo edificio donde funcionará la nueva sede de Cedesarrollo, lo cual permitirá ofrecer mayores y mejores servicios a la población estudiantil de la ciudad y la región.

• Para el año 2012, se proyecta culminar las obras civiles donde funcionará la Escuela de Música de Comfenalco, lo que permitirá afianzar a La Caja en ámbito cultural de la ciudad y la región.

2 DISPONIBLE

Caja general Cajas menores Fondos y bases Bancos y cuentas de ahorro

2011 4.301 4.433 16.625 6.008.672 $ 6.034.031

$

2010 2.324 4.433 5.077 2.474.231 $ 2.486.065

$

1. Las cuentas bancarias y corporaciones se encuentran debidamente conciliadas al corte de diciembre 31 de 2011.

3 INVERSIONES

Voluntarias a Corto Plazo (1) Voluntarias a Largo Plazo (2) Inversiones obligatorias (3) Otras inversiones (4)

Provisión Acciones Finamérica S.A (5)

2011 $ 10.477.007 14.430.468 1.891.539 96.001 $ 26.895.015

$ (337.449) $ 26.557.566

2010 $ 19.342.991 5.409.671 1.830.742 226.001 $ 26.809.405 $ (844.104) $ 25.965.301

1. Las inversiones voluntarias a corto plazo se encuentran representadas mayoritariamente en los siguientes títulos: • Certificados de depósito a término (CDT) $ 3.811 millones • Derechos fiduciarios $ 6.666 millones 2. Las inversiones voluntarias a largo plazo se encuentran compañías: • Finamérica S.A $ 5.255 • Sociedad Los Corales $ 9.000 • Operador Asopagos $ 175

realizadas en las siguientes millones millones millones

3. Las inversiones obligatorias corresponden a la apropiación constituida para respaldar la reserva legal.

4. Dentro de las otras Inversiones se reflejan principalmente cédulas de capitalización.

• Título de capitalización Bolívar $ 96 Millones • Acciones clubes Social 0,1 Millones 5. Se registra una disminución en la provisión por la recuperación del valor de mercado registrado al cierre de este período.

80

Balance Social y Financiero 2011

4 DEUDORES

a). Corto Plazo Educación formal (1) Educación para el trabajo y desarrollo humano (2) Recreación, deporte y turismo (3) Fomento Empresarial (4) Convenios y alianzas Créditos Sociales (5) Anticipos y Avances (6) Depósitos (7) Rendimientos financieros (8) Arrendamientos, concesiones y otros (9) Cuentas por cobrar a empleados Deudas de difícil recaudo (10) Otros deudores (11)

Provisión cartera (12)

b). Largo plazo Fondo de empleados (13) Banpacífico (14) Provisión cartera de largo plazo (15)

TOTAL DEUDORES

2011 445.118 86.786 304.184 37.921 0 25.412.268 1.294.436 355.772 17.025 76.228 29.579 1.374.673 11.836.149 $ 41.270.139

(2.174.993) $ 39.095.146

$

2010 558.909 115.407 136.502 3.700 6.940 20.016.256 2.186.377 935.772 125.333 57.214 28.365 4.527.184 $ 28.697.959 (1.110.457) $ 27.587.502

2011 2010 100.000 $ 100.000 13.210 13.210 -113.210 -113.210 $ - $

$ 39.095.146 $ 27.587.502 $

1. Este rubro registra el saldo de la cartera del colegio ( CEC).

2. Corresponde a los saldos adeudados por concepto de los servicios educativos prestados en educación no formal.

3. Este saldo corresponde a los servicios prestados por la unidad de Recreación, principalmente a empresas afiliadas que realizan sus eventos en el Centro Recreacional Takurika.

4. Este saldo corresponde a servicios prestados por la unidad de Fomento Empresarial a empresas afiliadas, en programas de capacitación y consultorías.

5. Esta línea la conforman los programas de crédito para vivienda, libre inversión y educación, cuya demanda ha permitido mayor colocación de recursos; así mismo incluye, los saldos adeudados por la utilización del producto CUPOCRÉDITO, servicio que se presta a través de la tarjeta Comfenalco.

6. Los anticipos y avances corresponden principalmente a desembolsos a proveedores y contratistas de obra.

• Proveedores $ 35 millones • Contratistas $ 1.259 millones

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Los anticipos a contratistas corresponden a lo siguiente: CONTRATISTA • Ladrillera La Clay Ltda.

• M.U. & Asociados Ltda.

• O.I.M. • Remodelar Ltda.

• Conasel Ingeniería Ltda.

• Industrias Guinovart & Cía. Ltda.

• Melco de Colombia Ltda.

• Cementos Argos S.A. • Servipáramo & Cía. S.C.A. • Surtigas S.A. E.S.P. • “Inmacol. Ltda.

• Ingreco Ltda.

• Alm. e Industrías Rocas S.A. • ICBF • Proyecciones C.C S.A.S.

VALOR CONCEPTO $16 millones Obras en edificio Cedesarrollo 52 millones Obras en edificio Cedesarrollo 82 millones Programas y Convenios 35 millones Obras en edificio Cedesarrollo 231 millones Obras en edificio Cedesarrollo 30 millones Obras en edificio Cedesarrollo 11 millones Obras en edificio Cedesarrollo 76 millones Obras en edificio Cedesarrollo 50 millones Obras en edificio Cedesarrollo 42 millones Obras en edificio Cedesarrollo 117 millones Obras en edificio Cedesarrollo 53 millones Obras en edificio Cedesarrollo 159 millones Obras en edificio Cedesarrollo 223 millones Programas y Convenios 81 millones Obras en edificio Cedesarrollo

7. Los depósitos están representados principalmente en el fondo fijo por $335 millones, establecido para pago de la cuota monetaria en los siguientes establecimientos: • Almacenes Olímpica $ 300 Millones • J.J Comercializadora La Popa 35 Millones Así mismo, la suma de $20 millones representados exclusivamente en el fondo fijo a cargo de la sociedad, Asesorías & Construcciones S.A por concepto de servicio de administración delegada del contrato de construcción del edificio de Cedesarrollo.

8.

Los rendimientos financieros corresponden a los intereses por cobrar a entidades financieras donde La Caja posee inversiones en títulos valores.

9. Los convenios están representados principalmente al firmado con la Fundación Tecnológico Comfenalco por el uso de las instalaciones de la Ciudad Escolar, cuyo saldo a diciembre 31 de 2011 ascendía a $69 millones; así mismo la Corporación Actuar por Bolívar adeudaba un saldo por $ 6 millones.

10. Las deudas de difícil recaudo corresponden a los saldos trasladados de la cartera de Crédito Social, según análisis de vencimientos de cartera en cumplimiento de la circular externa 012 de 2010.

DEUDOR VALOR CONCEPTO • Anticipo de Impuestos $ 116 millones Impuesto renta, retención en la fuente • Deudores Cupocrédito $ 142 millones Establecimientos en convenios • Asocajas $ 50 millones Participación de La Caja • Sociedad Los Corales $ 11.300 millones Convenios de Mutuo para préstamo de uso • Confamiliares en Salud $ 70 millones Convenio Salud UT • Deudores cartera CEC $ 1 millones Recaudos CEC en establecimientos • Estríos $ 86 millones Saldo Convenio IPS • ICBF $ 45 millones Convenio plan de bienestar social • Inst. de patrim. y cultura de Cgena $ 7 millones Servicios Orquesta Filarmónica • Alberto Galvis $ 11 millones Arriendo local Santa Lucía • Varios $ 8 millones 82

Balance Social y Financiero 2011

12. La provisión de cartera está conformada principalmente con los valores causados para cubrir los saldos morosos de los deudores de servicios sociales y Crédito Social. Presenta un incremento con respecto a la vigencia 2010, teniendo en cuenta que la Corporación, al cierre del año 2011, registra provisiones ajustadas al 100%, en cumplimiento de lo establecido en la circular 012 de la SSF que entró en vigencia a partir del mes de enero de 2011.

13. La partida Fondo de Empleados corresponde al fondo rotatorio para la adquisición de vivienda de funcionarios de la Caja, administrado por el fondo de empleados de Comfenalco, por lo cual es reconocido un interés anual equivalente al IPC del año. Para el año 2011 fue del 3,73%, se le reconoció a la Caja la suma de $3,7 millones cancelados en enero de 2012.

14. Saldo de partida depositado en el Banco del Pacífico, en liquidación.

15. Provisión del 100% para cubrir los saldos depositados en el fondo de Empleados y el Banco del Pacífico.

5 INVENTARIOS

Rapitienda Centros recreacionales Cancha sintética Almacén (1)

Provisión inventario

$

$ $

2011 2010 2.934 $ 3.257 1.560 4.886 4.634 128.155 116.481 137.535 $ 124.372 (3.585) (2.380) 133.950 $ 121.992

1. Corresponde al inventario de materiales para el consumo interno de la Corporación.

6 PROPIEDADES, PLANTA Y EQUIPO

Terrenos (1) Construcciones en curso (2) Construcciones y edificaciones (3) Maquinaria y Equipo SSF Equipo de oficina Equipo de computación y comunicaciones Equipo médico y científico Equipos de hoteles, restaurante y cafetería.

Flota y equipo de transporte

Depreciación acumulada (4)

2011 2010 2.717.097 $ 9.697.632 21.805.549 4.078.655 13.866.853 12.517.953 1.175.720 952.195 2.844.250 2.683.033 2.588.816 2.495.499 197.400 194.006 550.972 308.896 280.198 268.198 $ 46.026.855 $ 33.196.067

$ (11.808.232) $(11.083.677) $ 34.218.623 $ 22.112.390 $

1. El terreno está conformado por los siguientes predios: • Urbanos $ 153 millones • Rural 1.019 millones • Ajustes por Inflación 1.545 millones Los predios urbanos presentan una disminución en la presente vigencia ($6.981 millones) teniendo en cuenta la legalización del aporte de capital en especie de la Caja, a la sociedad los Corales.

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Dentro de los predios rurales está incluido lote en el municipio de Turbaco, por valor de $568 millones.

2. Las construcciones en curso la componen los siguientes proyectos: • Edificio Cedesarrollo $ 21.768 • Escuela de Música 38

millones millones

3.

El valor de las construcciones y edificaciones incluye la suma de $947 millones, correspondiente al saldo adicional activado de la obra Takurika y la suma de $ 402 millones, compra de casa para la regional Magangué.

4. Los activos fijos se deprecian mediante el método de línea recta.

7 DIFERIDOS

Servicios de Recreación Suscripciones y afiliaciones Arriendo anticipado Licencias y Software (1) Adecuaciones Takurika (2) Adecuaciones CEC (3)

$

$

2011 - 0 9.111 130.677 861.734 362.818 1.364.340

2010 7.066 46.466 0 0 0 0 $ 53.532

$

1. Saldo por amortizar en la vigencia 2012, correspondiente a licencias de office 2010.

2. Saldo por amortizar de los costos de la construcción de las vías de acceso al Centro Recreacional Takurika.

3. Las adecuaciones corresponden al saldo por amortizar de los costos incurridos en la adecuación de los terrenos de la ciudadela escolar, afectados por la ola invernal del 2011.

8 FONDOS CON DESTINACIÓN ESPECIFICA Y OTROS ACTIVOS

a). Corto Plazo Fondos de ley con destinación específica (1)

Largo Plazo Fondo de Solidaridad y Garantía

TOTAL OTROS ACTIVOS

$ $

2011 5.691.139 5.691.139

$ - $ - $ 5.691.139

$ $

2010 5.684.950 5.684.950

$ $ $

1.404.407 1.404.407 7.089.357

Las inversiones que respaldan los fondos con destinación específica se encuentran constituidas de la siguiente forma: • Fondo subsidio familiar de vivienda $ 3.069 millones • Foniñez 1.081 millones • Fonede Ley 789/02 1.439 millones • Fondo solidaridad y garantía 102 millones

84

Balance Social y Financiero 2011

9 VALORIZACIONES

De propiedades, planta y equipo (1)

2011 $ 51.776.200 $ 51.776.200

2010 $ 49.973.866 $ 49.973.866

1. En cumplimiento de lo estipulado en el decreto 2.649 de 1993, referente a la valorización de activos, La Corporación viene ajustando el valor de sus propiedades sujetas a este procedimiento, con bases en los avalúos técnicos contratados.

10 OBLIGACIONES FINANCIERAS

Bancos nacionales (1)

$ $

2011 26.517 26.517

$ $

2010 20.658 20.658

1. Corresponden a sobregiros contables, que por efectos de normatividad, se registran en el pasivo corriente.

• Banco de Crédito 27 millones 11 OBLIGACIONES FINANCIERAS

Proveedores nacionales (1)

$

2011 14.573

$

2010 4.486

1. Se registran compras de artículos para consumo en las áreas de rapitienda, cancha sintética y otros.

12 CUENTAS POR PAGAR

CORTO PLAZO

Subsidios por pagar (21) Contribución Supersubsidio Costos y gastos por pagar (2) Retenciones en la fuente e Industria y comercio Retenciones y aportes nómina Acreedores varios (3)

2011 2010 8.017.033 $ 5.454.102 712.716 616.712 2.587.849 2.237.735 194.673 217.752 671.981 533.809 2.429.135 1.386.747 $ 14.613.387 $ 10.446.857

$

1. Los subsidios por pagar corresponden a $3.759 millones por concepto de cheques ($570 millones) y cuotas monetarias giradas y no cobradas ($3.188 millones); así mismo la suma de $4.258 millones por concepto de ajuste por transferencia ley 789 de 2002.

Los cheques girados no cobrados por valor de $570 millones se encuentran discriminados así: • Cheques girados no cobrados 2009 $397 millones • Cheques girados no cobrados 2010 75 millones • Cheques girados no cobrados 2011 98 millones 2. Se presenta un incremento por $350 millones, equivalente al 16% con respecto al año 2010, resaltando los saldos adeudados a los establecimientos comerciales donde se redime la cuota monetaria, por valor de $ 539 millones; así mismo, saldos pendientes por pagar a diferentes contratistas de la obra Cedesarrollo, por valor de $ 246 millones.

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85

3. El rubro de acreedores varios se descompone de la siguiente forma: • Causación de Crédito Social • Saldos a favor Crédito Social • Admón. 5% Fon-niñez y Fon-jec • Recaudos CEC sin identificar • Ordenes de crédito social • Pólizas seguros Crédito Social • Compras tarjetas Cupocrédito • Aportes sin identificar 2011 • Devolución aportes otras cajas • Operadores de Información • Partidas conciliatorias identificadas 13 IMPUESTO Y GRAVÁMENES

Impuesto de Renta y Complementarios (1) Impuesto sobre las ventas por pagar (2) Impuesto de Industria y comercio (3)

$

$

$ 973 millones 127 millones 101 millones 94 millones 194 millones 35 millones 566 millones 276 millones 35 millones 15 millones 13 millones

2011 2010 63.649 $ 48.848 76.128 48.134 89.011 15.468 228.788 $ 112.450

1. Corresponde a la provisión de renta para el año gravable 2011.

2. Saldo correspondiente al VI bimestre de 2011.

3. Saldo correspondiente al VI bimestre de 2011.

14 OBLIGACIONES LABORALES

Cesantías consolidadas Vacaciones consolidadas Primas de servicios Intereses sobre cesantías Prima extralegal (1)

$

$

2011 2010 348.205 $ 243.893 199.778 328.641 0 55 40.903 28.233 128.493 94.226 717.379 $ 695.048

1. Corresponden al saldo de las prestaciones sociales consolidadas a diciembre 31 de 2011.

15 PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES

Para costos y gastos (1)

$ $

2011 2010 398.076 $ 226.828 398.076 $ 226.828

1. Se registran provisiones para cubrir saldos por pagar a favor de proveedores que a diciembre 31 de 2011 no había facturado sus servicios.

• Licencias y Software $ 209 millones • Capacitación programas Fonede 70 millones • Servicios Públicos y Otros 119 millones

86

Balance Social y Financiero 2011

16 INGRESOS RECIBIDOS POR ANTICIPADO

Matrículas y pensiones 2012 (1) Anticipos recibidos y otros (2)

$

2011 2010 782.570 675.478 15.962 26.633 798.532 $ 702.111

1. Corresponde a facturación anticipada en diciembre de 2011 de servicios educativos para matrículas y pensiones del año escolar 2012.

2. Este rubro lo conforman principalmente los depósitos recibidos de clientes del servicio por $ 16 millones.

17 FONDOS CON DESTINACIÓN ESPECIFICA Y OTROS PASIVOS

CORTO PLAZO

Ingresos recibidos para terceros (1) Excedentes del 55% no transferidos (2) Fondo de Vivienda FOVIS, Foniñez Fondo fomento al empleo FONEDE Fondos y/o convenios de cooperación (3) Asignaciones y otros recursos por pagar, FOVIS Recursos por pagar Fosyga Asignaciones y otros recursos por pagar, FONEDE Otros pasivos (4)

LARGO PLAZO

Fondo de Solidaridad y Garantía

TOTAL OTROS PASIVOS

$

$

$ $ $

2011 2010 4.209.162 $ 559.281 467.060 1.660.271 1.084.133 2.196.121 930.830 6.711 133.269 121.973 2.787.232 2.154.115 100.512 436.839 1.241.366 0 5.847 10.149.037 $ 7.945.685

- $ 1.456.327 - $ 1.456.327 10.149.037 $ 9.402.012

1. Este rubro lo componen el valor de los aportes y recaudos recibidos por los siguientes conceptos: • Colombia Humanitaria $ 3.592 millones • Recaudos para terceros administración 10 millones • Convenio Lemus Farah 11 millones • Convenio Bodytech 1 Millones • Recaudos proyecto Fomipyme Millones • Retención garantía contratos de obra 579 Millones • Honorarios abogado Cupocrédito 16 Millones 2. Este valor correspondiente a los excedentes del 55% no transferidos que son utilizados para proyectos sociales de la Caja. En la actualidad se adelantan las obras del edificio de la nueva sede para Cedesarrollo.

3. El saldo correspondiente a este rubro corresponde a los siguientes convenios internacionales y nacionales: • Convenio nacional JEC 9 millones • Convenio Alcaldía Cartagena 124 millones

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18 PATRIMONIO

Obras y programas de beneficio social (1) Superávit Reserva legal Reservas para obras y programas de beneficio social Revalorización del patrimonio Superávit por valorizaciones (2) Remanentes o déficit del ejercicio (3) TOTAL

2011 2010 $ 26.692.294 $ 24.054.589 11.962.643 4.380.530 2.138.149 1.850.136 27.276.891 18.719.893 5.353.775 5.455.973 51.815.454 49.973.866 12.724.750 9.344.568 $ 137.963.956 $ 113.779.555

1. Este rubro está compuesto por $133 millones, correspondiente a superávit por donaciones en dinero y en especie y la suma de $ 11.829 millones que corresponden a activos fijos adquiridos con fondos de destinación específica.

2. En cumplimiento de lo estipulado en el decreto 2.649 de 1993, referente a la valorización de activos, la corporación viene ajustando el valor de sus propiedades sujetas a este procedimiento, con bases en los avalúos técnicos contratados.

3. Los remanentes del presente ejercicio al corte de diciembre 31 de 2011, ascendieron a $ 12.725 millones, presentándose un incremento del 36% con respecto a la vigencia 2010.

19 CUENTAS DE ORDEN

a) DEUDORAS Derechos contingentes Bienes y valores en poder de terceros (1) Litigios y/o demandas (2) Convenio de pagos (3) Otras Diversas (4)

De control De Propiedad, planta y equipo totalmente depreciados, agotados y/o amortizados Deudores castigados (5) Aporte Instituto Tecnológico Participación activos UT. (6) Tarjetas Electrónicas en custodia Convenios Programas Sociales (7) Intereses sobre deudas vencidas

Total deudoras

2011 2010

$5.165.972 1.977.019 386.231 9.676.094 $ 17.205.316

$4.000.972 1.977.019 530.828 5.638.470 $ 12.147.289

$

$

6.046.520 1.100.731 4.500 488.039 11.841 4.139.366 1.945.212 $ 13.736.209

$ 30.975.373

5.862.713 1.146.322 4.500 488.039 9.040 6.365.238 84.228 $ 13.960.080 $ 26.107.369

1. Corresponden a la colocación de recursos de microcrédito administrados por las siguientes entidades.

• Finamérica S.A $ 4.294 millones • Actuar por Bolívar 872 millones

88

Balance Social y Financiero 2011

2. Los litigios y demandas corresponden a los siguientes procesos jurídicos: • Ejecutivos $ 46 • Incumplimiento de contratos 1.931

millones millones

3. Corresponden a convenios de pagos de aportes firmados con empresa afiliadas.

4. Este rubro está conformado por los siguientes conceptos: • Consumo Tarjeta Cupocrédito • Empresas en mora por aportes 4% • Participación operadores de información • Intereses de cartera de crédito • Otros

$ 9.545 70 29 27 5

millones millones millones millones millones

5. Los deudores castigados corresponden a reclasificaciones a cuentas de orden de control, de los deudores morosos de la cartera colegio, correspondiente a años anteriores al 2010.

6. Esta partida corresponde a la participación, en los activos, que posee la Caja en la Unión Temporal Confamiliares en Salud, actualmente en liquidación.

7. El saldo de esta partida está representando en la ejecución de los convenios de programas sociales con las siguientes entidades: • Tubos del Caribe $ 58 millones • OIM 385 millones • Alcaldía Cartagena 2.317 millones • Fundación Mamonal 6 millones • MEN_Icetex 1.122 millones • ICBF 251 millones

b.) ACREEDORAS Responsabilidades Contingentes Litigios y/o demandas laborales (1)

Acreedoras de control

Participación pasivos UT. (2) Cupo asignado tarjeta Cupocrédito (3)

Total acreedoras

2011 2010

$ 5.868.654

$ 417.926 10.270.302 $ 10.688.228

$ 16.556.882

$

6.345.154

$

417.926 9.102.102 $ 9.520.028

$ 15.865.182

1. En cumplimiento del artículo 110 del decreto 2649/93, la Corporación registra en cuentas de orden las contingencias, tanto deudoras como acreedoras, basado en el análisis de probabilidad que efectúa la oficina jurídica de la Caja. Los procesos laborales están cuantificados en $ 158 millones, mientras que los civiles ascienden a $5.710 millones.

2. Esta partida corresponde a la participación, en los pasivos, que posee la Caja en la Unión Temporal Confamiliares en Salud, actualmente en liquidación.

3. Cupo aprobado para ser utilizado por los usuarios del producto Cupocrédito.

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20 INGRESOS

Aportes de empresas afiliadas 4% (1) Aportes de independientes 2% Aportes de pensionados y desempleados 2% Educación formal Educación para el trabajo y el desarrollo humano Vivienda Recreación, deporte y turismo (2) Crédito social (3) Fomento al emprendimiento y a la empresarialidad Programas y/o convenios especiales (4) Administración de aportes Ingresos Operacionales

Financieros (5) Otros ingresos no operacionales (6) Ingresos no operacionales

TOTAL INGRESOS

2011 2010 $ 71.271.624 $ 61.671.198 54.165 80 9.611 63.432 8.483.588 7.690.532 1.942.162 1.600.845 232.415 139.351 1.985.437 1.289.433 4.750.250 3.318.610 698.870 553.030 535.125 189.380 1.282 2.132 $ 89.964.529 $ 76.518.023

735.322 1.131.391 4.151.870 2.360.731 $ 4.887.192 $ 3.492.122

$ 94.851.721 $ 80.010.145

1. Los ingresos por aportes del 4%, registran un incremento del 16% con respecto a la vigencia 2010, teniendo en cuenta el aumento presentado del 14.40% en la afiliación de nuevas empresas.

2. Para la presente vigencia se registra un incremento en los ingresos de esta unidad del 54% con respecto al período 2010, debido principalmente a la realización de eventos durante los fines semanas en el Centro Recreacional Takurika.

3. Los ingresos de Crédito Social presentan un crecimiento del 43% correspondiente a un incremento de $1.431 millones con respecto a la vigencia 2010, representados en los mayores intereses obtenidos por el afianzamiento en la colocación de créditos de libre inversión y mayor utilización del producto cupocrédito, resaltando las diversas campañas realizadas durante el año que tuvieron impacto positivo en el fortalecimiento de la gestión de colocación y recaudo de estos servicios.

4. El incremento registrado del 183% con respecto al año 2010, en el rubro de Programas y Convenios especiales, obedecen principalmente a la obtención de ingresos ($316 millones) por concepto de administración de los convenios suscritos con la Gobernación de Bolívar y la Alcaldía de Cartagena, en desarrollo de los programas de Colombia Humanitaria.

5. Los ingresos financieros durante el año 2011 siguieron registrando disminución, teniendo en la cancelación de inversiones temporales para atender desembolsos relacionados con los proyectos de inversión en el edificio Cedesarrollo y sociedad Los Corales. Presentan con respecto al año 2010 un decremento del 40%.

6. Los otros ingresos no operacionales tuvieron un incremento del 76% con respecto al año anterior, es decir, aumentaron en $1.791 millones, debido principalmente al registro en el mes de diciembre de la plusvalía obtenida en la legalización de los aportes de La Caja a la sociedad Los Corales, inversión respaldada por la entrega del terreno en donde se adelanta la construcción del proyecto de la torre empresarial y de servicios turísticos en asocio con Cafam.

90

Balance Social y Financiero 2011

• Subsidios no cobrados • Dividendos y participaciones • Arrendamientos • Participación en operador Asocajas • Utilidad en venta de propiedades • Recuperaciones • Indemnizaciones • Participación concesiones • Ingresos perÍodos anteriores • Aprovechamientos y otros

21 COSTOS Y GASTOS

22 IMPUESTOS

$ 354 millones 287 millones 261 millones 206 millones 1.881 millones 823 millones 2 millones 6 millones 0 millones 332 millones

2011 2010 Cuota monetaria Ley 21 (1) $ 24.878.354 $ 22.883.303 Valor personas a cargo mayores de 18 años para FONEDE 655.116 566.871 Subsidio por transferencia Ley 789/02 4.258.069 2.328.387 Subsidio en especie 38.898 40.451 Gastos oper. de admón. y servicios sociales (2) 5.701.730 4.933.696 Educación Formal 15.691.062 16.061.222 Educación para el trabajo y el desarrollo humano 4.177.331 2.897.515 Vivienda 396.979 388.671 Recreación, deporte y turismo (3) 8.167.561 5.593.187 Jardín Botánico 388.876 314.937 Crédito Social y Cupocrédito (4) 3.114.439 2.334.005 Fomento al emprendimiento y a la empresarialidad 580.271 561.460 Programas y/o convenios especiales 1.467.278 1.409.175 Fonede (2% Reducción gastos de admón.)

1.425.432 1.233.424 Apropiación Fovis-vivienda 1.069.074 925.068 Apropiación Foniñez 1.069.074 925.068 Apropiación Jornada Complementaria 712.716 616.712 Apropiación Fonede 712.716 616.712 Contribución S.S.F. 712.716 616.712 Salud Ley 100 3.563.581 3.083.560 Educación ley 115/93 868.690 0 Reserva Legal (5) 2.138.149 1.850.136 Total Gastos y Costos operacionales $ 81.788.112 $ 70.180.272

Unión temporal Financieros y otros (6) Total Gastos no operacionales

$

0 265.033 265.033

$

Impuesto de renta y complementarios Impuesto de patrimonio Total Impuestos Total Costos y Gastos

2011 2010 $63.649 $56.222 10.177 268.738 $73.826 $ 324.960 $ 82.126.971 $ 70.605.577

$

$85 160.260 160.345

Caja de Compensación Familiar de Fenalco Andi Comfenalco Cartagena

91

1. El costo de la cuota monetaria para la presente vigencia presentó un incremento del 9% con relación al año 2010, teniendo en cuenta el aumento registrado en los recaudos por aportes del 4%.

2. Los gastos de administración corresponden al 8% de los recaudos de aportes del 4%.

3. Los gastos y costos de la unidad de Recreación, Deporte y Turismo, presentan un incremento del 46% con respecto al año anterior, debido principalmente al inicio de operaciones en el Centro Regional Takurika, por lo que se aumentaron los gastos de personal, costo de venta, costos de operación, depreciación, etc.

4. Los gastos y costos incurridos en la operación de prestación de servicios de los productos de Crédito Social y Cupocrédito, reflejan un incremento del 33% con respecto al año anterior, principalmente en la parte variable, teniendo en cuenta el incremento de los ingresos por estos servicios 5. El gasto para apropiación de la reserva legal corresponde al 3% de los recaudos de aportes del 4%.

6. Los gastos financieros y los otros gastos no operacionales están conformados de la siguiente manera: • Comisiones bancarias $ 229 Millones • Intereses 4 Millones • Diferencia en cambio 4 Millones • Pérdida en venta de propiedades 9 Millones • Gastos ejercicios anteriores 10 Millones • Otros 9 Millones 23 ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO

Al cierre de la vigencia 2011 se registra un incremento en el patrimonio por valor de $ 24.184 millones, equivalente al 21% sobre la vigencia 2010, teniendo en cuenta el impacto del remanente obtenido en el período por $ 12.725 millones, incrementos en las reservas en $8.845 millones, aumento en las obras y programas de beneficio social por $ 2.638 millones e incrementó en el superávit por valorizaciones por $1.841 millones.

Los remanentes del ejercicio del año anterior por $ 9.345 millones se trasladaron a Reservas para futuras inversiones.

24 ESTADO DE CAMBIOS EN LA SITUACIÓN FINANCIERA

92

Balance Social y Financiero 2011

A diciembre 31 de 2011 las variaciones del activo corriente de la Caja ascendieron a $ 6.139 millones, mientras que en los pasivos corrientes fueron de (-$6.792) millones, por lo que este estado refleja una disminución neta en el capital de trabajo por $654 millones.

25 ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO

El excedente registrado en el ejercicio ascendió a $12.725 millones, impactado por un crecimiento en los recaudos por aportes y los servicios sociales; las partidas sin efecto en el efectivo se elevaron a $2.033 millones, resultando un efectivo neto en las operaciones por $14.758 millones.

Los ajustes de partidas que afectan otras actividades, como son, castigos de activos y reclasificación de ajustes por inflación por revalorización de patrimonio, ascendieron a ($88) millones, produciendo un resultado neto por operaciones y ajustes de $ 14.670 millones.

El efectivo neto usado ascendió a $ 7.167 millones, principalmente por los desembolsos en Crédito Social, resultando un efectivo neto generado por la actividad operativa de $ 7.502 millones.

Las actividades de Inversión presentaron un resultado neto por ($12.523) millones, principalmente por los desembolsos para la construcción de proyectos de infraestructura, adquisición de activos y la redención de inversiones permanentes, resultando un requerido de la actividad de financiación por ($5.020) millones.

El efectivo neto generado en las actividades de financiación ascendió a $ 5.8 millones, producto de obligaciones bancarias y donaciones recibidas, resultando al final del período una disminución neta por ($5.014) millones, presentándose un saldo final del efectivo por $16.511 millones, teniendo en cuenta que el efectivo al inicio del período ascendía a $ 21.525 millones.

26 FUENTES FONEDE DICIEMBRE DE 2011

FUENTES 2011 2010

Valor personas a cargo mayores de 18 años para FONEDE (55%) $ 655.116 $ 566.871 Valor porcentaje no ejecutado SSF 2010 346.919 28.330 Fonede (2% Reducción gastos de admón.)

1.425.432 1.233.424 Apropiación Fonede (1%) 712.716 616.712 Rendimientos financieros 199.987 112.832 Total Fuentes $ 3.340.170 $ 2.558.169

DISTRIBUCIÓN

Microcrédito (35%) $ 1.169.060 $ 895.359 Subsidio desempleo con vinculación ant. (30%) 1.002.051 767.451 Capacitación inserción laboral (25%) 835.043 639.542 Subsidio desempleo sin vinculación ant. (5%) 167.009 127.908 Gastos de administración (5%) 167.009 127.908 Total Distribución $ 3.340.170 $ 2.558.169 En concordancia con la normatividad legal vigente, se registraron de forma adecuada todos los hechos económicos correspondientes a la utilización de recursos del Fondo para el Fomento al Empleo y Protección al Desempleo, FONEDE.

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27 CONVENIOS DE COOPERACIÓN NACIONAL E INTERNACIONAL

La Corporación actualmente mantiene convenios de cooperación financiados por organizaciones internacionales, como la OIM; así mismo convenios nacionales, con el I.C.B.F, Alcaldía Distrital de Cartagena, Gobernación de Bolívar, entre otros.

CONVENIOS CON LA ALCALDIA DE CARTAGENA Y LA GOBERNACIÓN DE BOLÍVAR – COLOMBIA HUMANITARIA. Se suscribió con la Gobernación de Bolívar el contrato N0. 349, con el fin de administrar los recursos provenientes del FONDO NACIONAL DE CALAMIDADES-SUBCUENTA-COLOMBIA HUMANITARIA para el pago de 6.784 subsidios de arriendos de vivienda y la construcción de 1.000 albergues a las familias afectada por la EMERGENCIA INVERNAL 2010-2011.

Así mismo, fue suscrito con la Alcaldía de Cartagena el contrato de mandato N0. 1 y N0. 2, con el fin de administrar los recursos provenientes del FONDO NACIONAL DE CALAMIDADESSUBCUENTA-COLOMBIA HUMANITARIA para el pago de 3.003 subsidios de arriendos de vivienda a las familias afectada por la EMERGENCIA INVERNAL 2010-2011.

• CONVENIO ALCALDÍA: Con relación al contrato N0. 1 el cual está destinado a atender a 985 familias beneficiadas, se ha ejecutado el 91% y el contrato N0. 2 destinado a atender a 2.018 familias beneficiadas, se ha ejecutado el 50.45%.

• CONVENIO GOBERNACIÓN: En lo que respecta al contrato N0. 349, modalidad de arriendo, se ha ejecutado el 66.80% de la entrega de subsidios a los beneficiarios de los diferentes municipios del departamento de Bolívar.

En la modalidad de construcción de albergues, el cual contempla para la FASE I los municipios de Arjona [200 albergues] y Carmen de Bolívar [100 Albergues] y de la FASE II en los municipios de San Fernando [200 albergues], Cicuco [300 Albergues] y San Pablo [200 Albergues].

Es importante anotar que este convenio cuenta con la Interventoría de la Universidad de Cartagena y actualmente se encuentra en etapa de cierre, con la entrega del producto a la Gobernación y al ente territorial correspondiente, acompañados de Colombia Humanitaria.

CONVENIOS CON LA OIM. SOCIOS PARA EL EMPRENDIMIENTO Y LA REFERENCIACIÓN - SER: Atención a niños, niñas y adolescentes jóvenes (NNAJ) pertenecientes al programa de Clubes Juveniles del ICBF, con una población beneficiaria de 2175 NNAJ, distribuidas en cinco (5) departamentos costa Atlántica: Bolívar, Guajira, Cesar, Atlántico, Sucre y Magdalena, valor del proyecto: $526.7 millones. Proceso completado y en su fase de cierre financiero para liquidación. Su evolución se desarrolló satisfactoriamente con cumplimiento de las metas.

CONVENIOS CON ICBF: ADMINISTRACIÓN DE HOGARES: Se finaliza con éxito la ejecución de los contratos de administración de Hogares Comunitarios articulados con la política de Atención Integral a la Niñez, atendiendo un total de 1.378 niños y niñas de 0 a 5 años, distribuidos según el siguiente alcance:

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• Contrato de Aportes 13-26-2011-0192 para atender la Localidad 1, población: 442, valor del proyecto: $327.7 millones.

• Contrato de Aportes 13-26-2011-0146; Localidad 2, población: 780, valor del proyecto: $570.9 millones.

• Contrato de Aportes 13-26-2011-249; Localidad 3, población: 156, valor del proyecto: $115.6 millones.

VIVIENDAS CON BIENESTAR: Se cumple a cabalidad lo dispuesto en el convenio de cooperación y aportes 203 del programa Vivienda con Bienestar operado por Comfenalco Cartagena en la Regional Bolívar. El proyecto hizo presencia en 10 Municipios del Dpto. de Bolívar contribuyendo al mejoramiento en la calidad de vida de 2.100 familias beneficiarias, para un total contratado de $250,5 Millones .

UNIDADES PEDAGÓGICAS DE APOYO UPAS: Se recibe acta de liquidación del convenio No. FPI 13076 de prestación de servicios con cargo a los recursos del Men – Icetex, en la cual se autoriza el pago del saldo final por valor de $310.5 millones con lo cual se formaliza el cierre del convenio. Se procede a la entrega de inventarios correspondientes y espera el ingreso final a caja para el cierre.- Las acciones con proveedores están liquidadas en un 100%.- Para alcanzar lo citado se cumplieron con el 100% de las demandas de la Interventoría externa.

ELQUIN HENAO GÓMEZ Contador TP- 37268-T

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