Diplomado en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

Diplomado en

PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Coordinador académico: MBA Miguel Ángel Ruiz Mata

Prev_Lavado_Dinero_Finan_Terro_DIGITAL.indd 1

16/12/14 16:52

O O

COORDINADOR ACADÉMICO: MBA MIGUEL ÁNGEL RUIZ MATA Recibió el título de Actuario por el ITAM en 1993, posteriormente cursó la Maestría en Dirección de Empresas por el IPADE, actualmente está por recibir el título de Licenciado en Derecho por la UNAM. Ha sido docente en el ITAM, Universidad Anáhuac del Sur y la Universidad Panamericana.

Con más de 15 años de experiencia en el sector financiero en diferentes tareas a nivel ejecutivo y alta dirección, en el área de control y planeación estratégica, en los últimos 5 años decidió especializarse en el tema de la prevención del lavado de dinero.

Fungió como Director de Análisis Estratégico en la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, en donde realizó estudios de alto impacto para el sistema financiero y participó como expositor en foros importantes para el tema de lavado de dinero (Seminarios de la ABM, Reserva Federal de NY, Grupo Egmont, PGR, The Southwest Border Anti-Money Laundering Alliance, etc.).

Desde 2011 es socio director en la empresa GECITEC, en la cual se pretende desarrollar soluciones científicas y tecnológicas para diferentes instituciones con la intención de apoyar la prevención del lavado de dinero en el Sistema Financiero Mexicano, entre otras cosas.

Prev_Lavado_Dinero_Finan_Terro_DIGITAL.indd 2

16/12/14 16:52

Objetivo general Que el participante obtenga un enfoque global del fenómeno del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo incluyendo los esfuerzos internacionales y nacionales que han realizado tanto las autoridades como las instituciones privadas para combatir y prevenir esta actividad ilícita, así como las mejores prácticas en el mundo y las requeridas en México.El participante será capaz de describir y operar los elementos mínimos necesarios en el diseño de una política de prevención, tanto de lavado de dinero, como de financiamiento al terrorismo. Así mismo será capaz de identificar las nuevas acciones.

El resultado inmediato es que el participante estará en condiciones de aportar mayor valor agregado a su respectiva institución en la posición que le corresponda. ¿A quién va dirigido?

Toda persona relacionada con el área de prevención de lavado de dinero en cualquier institución financiera o no financiera pero considerada actividad vulnerable en la regulación vigente.

Estructura del Diplomado El Diplomado está conformado por 5 módulos. El primero de ellos, se enfoca en la parte conceptual y jurídica; el segundo abarca el análisis de la legislación nacional e internacional y de las instituciones más importantes en materia de prevención; el tercero se hace cargo de los procedimientos fundamentales que permiten a la institución conocer a su cliente y determinar riesgos; el cuarto, analiza el concepto de inusualidad y, a partir de éste, desarrolla una metodología para elaborar y aprovechar los reportes; el quinto entra al estudio de los temas necesarios para la administración de todo el proceso y transparencia para su adecuada auditoría.En cada módulo se desarrollarán ejercicios prácticos que le permitirán al participante determinar la complejidad operativa de determinados conceptos.Asimismo, se hará uso de material desarrollado a nivel internacional, esquemas de regulación y mejores prácticas tanto nacionales como de otras naciones relevantes en el mundo financiero internacional (Estados Unidos y Reino Unido, entre otros).

MÓDULO I MARCO CONCEPTUAL Objetivo El participante entenderá el entorno donde surge y se desarrolla el fenómeno del lavado de dinero/financiamiento al terrorismo y que técnicas son usadas por la delincuencia para lograr su objetivo.

Prev_Lavado_Dinero_Finan_Terro_DIGITAL.indd 3

16/12/14 16:52

Temario 1. El fenómeno del lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo 2. El surgimiento del delito y el enfoque preventivo frente al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo 3. Conceptos básicos utilizados en las operaciones de lavado de dinero (Off-Shore, paraísos fiscales, empresas pantalla, empresas fantasma, estructuración, pitufeo, etc.)

4. Tipologías

MÓDULO II MARCO JURÍDICO Objetivo El participante obtendrá una visión de la legislación nacional e internacional que los paises han desarrollado para tratar de prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

También se familiarizará con el Grupo de Acción Financiera (GAFI) que estudia el fenómeno y emite recomendaciones.

Temario 1. Legislación internacional, GAFI y las mejores prácticas en la prevención del lavado de dinero, unidades de inteligencia financiera, Grupo Egmont 2. Legislación nacional (Código Penal, leyes financieras, Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita) 3. Tendencias en el desarrollo del marco jurídico 4. Aspectos penales y el procesamiento del delito de lavado de dinero en el nuevo sistema de justicia (Etapa de investigación)

MÓDULO III PROCEDIMIENTOS RELEVANTES Y MEJORES PRÁCTICAS Objetivo El participante se familiarizará con los procedimientos y conceptos más importantes para proteger a las instituciones contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo Temario 1. Obtención, almacenamiento y administración de la información del cliente (Know Your Customer, Customer Due Diligence, Enhanced Due Diligence, Simplified Due Diligence) 2. Listas de personas, de instituciones y de paises con los cuales no se puede operar 3. Prevención basada en riesgo 4. Ejecución, almacenamiento y monitoreo de transacciones 5. Monitoreo e investigación de clientes riesgosos

Prev_Lavado_Dinero_Finan_Terro_DIGITAL.indd 4

16/12/14 16:52

MÓDULO IV LAS OPERACIONES DE LAVADO DE DINERO/FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y LA GENERACIÓN DE REPORTES Objetivo El participante obtendrá una visión de la función que cumplen los reportes a la autoridad, sus implicaciones para el cliente y las consecuencias de no realizarlos adecuadamente.

Por otra parte, el participante aprenderá o reforzará el concepto de inusualidad para calificar operaciones potenciales de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo. También se familiarizará con la detección de diferentes tipologías que han sido utilizadas en diversas partes del mundo para lavar dinero de tal forma que pueda identificarlas con mayor facilidad e informar a la autoridad.

Temario 1. Identificación de actividad inusual con base en mejores prácticas 2. La función del área de cumplimiento (compliance) y del comité de evaluación 3. Presentación de un caso práctico 4. Reportes a la autoridad

MÓDULO V ADMINISTRACIÓN Y AUDITORÍA DEL PROCESO SEGÚN MEJORES PRÁCTICAS Objetivo El participante conocerá el proceso administrativo típico que las instituciones financieras llevan a cabo para cumplir con los requerimientos de la autoridad en materia de prevención de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo.

En particular, entenderá cómo las políticas que en la materia definen los ejecutivos de las instituciones financieras se convierten en guias de toda la actividad en la materia, en la institución.

También, el participante tomará conciencia de la necesidad de administrar correctamente la información, almacenada en bases de datos, de los clientes y el historial de sus transacciones.

El participante deberá tomar conciencia de la necesidad de documentar todos los procesos involucrados en la prevención del fenómeno de lavado de dinero/financiamiento al terrorismo.

Temario 1. Estructuras organizacionales para atender los procedimientos 2. Administración de la información 3. Administración de las categorías de riesgo por cliente y transacción 4. Generación de políticas y manuales 5. La supervisión regulatoria

Prev_Lavado_Dinero_Finan_Terro_DIGITAL.indd 5

16/12/14 16:52

CARACTERÍSTICAS DEL PLAN DE ESTUDI0S El plan de estudios está dividido en 5 módulos.

El Diploma sólo se entregará a quien haya cursado y aprobado todos los módulos del Diplomado.

En el Diplomado se realizarán trabajos extraescolares que aseguren una mejor asimilación de los conocimientos impartidos.

Programa sujeto a cambios.

REQUISITOS DE INSCRIPCIÓN 1. Copia del título, cédula profesional o carta de pasante.

En su defecto, currículum vitae.

2. Copia de identificación oficial vigente (INE o Pasaporte).

M.A. Mónica Sacristán Directora de Extensión Universitaria y Desarrollo Ejecutivo

Síguenos en: @DiplomadosITAM

5628 41 85 | FAX 5628 41 94 Sin costo desde el interior 01 800 398 48 26 Av. Camino a Sta. Teresa 930, Col. Héroes de Padierna, 10700, México, D.F. CORREO ELECTRÓNICO: desarrolloejecutivo@itam.mx TEL.

www.desarrolloejecutivo.itam.mx www.desarrolloejecutivo.itam.mx

Prev_Lavado_Dinero_Finan_Terro_DIGITAL.indd 6

Impreso en papel 100% reciclado con tintas de origen vegetal

Diplomados ITAM

16/12/14 16:53