Ejemplo de proyecto en el sector agropecuario

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

Invernadero para Forraje Verde Hidropónico Plan de negocios

Responsable del proyecto

Ing. Marcos Álvarez Aguilar DIRECTOR (NOMBRE FICTICIO)

Página 1 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

Contenido Contenido.................................................................................................................................. 2 Resumen ................................................................................................................................... 3 1. Estudio de Mercado.............................................................................................................. 4 1.1. El producto ....................................................................................................................... 4 1.2. Clientes ............................................................................................................................ 5 1.3. Competidores................................................................................................................... 5 1.4. Precio............................................................................................................................... 6 1.5. Promoción ........................................................................................................................ 6 1.6. Comercialización y Canales ............................................................................................. 6 1.7. Presupuesto de Ingresos ................................................................................................. 7 2. Estudio Técnico .................................................................................................................... 8 2.1. Especificaciones .............................................................................................................. 8 2.2. Proceso............................................................................................................................ 9 Tecnología ........................................................................................................................ 10 Capacidad ......................................................................................................................... 10 Programa de producción ................................................................................................... 10 Localización ...................................................................................................................... 11 2.3. Proveedores................................................................................................................... 11 2.4. Impacto Ambiental ......................................................................................................... 11 2.5. Propiedad Intelectual ..................................................................................................... 12 2.5. Inversiones..................................................................................................................... 13 Equipo ............................................................................................................................... 13 2.6. Costos y Gastos ............................................................................................................. 15 3. Estudio Financiero ............................................................................................................. 16 3.1. Evaluación financiera ..................................................................................................... 16 3.3. Financiamiento............................................................................................................... 17 3.4. Presupuesto de efectivo ................................................................................................. 17 3.5. Estados financieros proyectados.................................................................................... 17 3.6 Evaluación Económica .................................................................................................... 17 4. Estudio de Organización .................................................................................................... 17 4.1. Operación ...................................................................................................................... 17 4.2. Ejecución del Proyecto ................................................................................................... 17

.

Página 2 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

Resumen Invernadero de Forraje Verde Hidropónico El forraje verde hidropónico (FVH) es el resultado del proceso de germinación de semillas en condiciones controladas de temperatura, humedad, nutrientes, luz, y sustrato de base, hay amplias investigaciones, en todo el mundo buscando mejorar las características de nutrición, ahorro de agua, y para hacer más económica su producción.

El mercado El invernadero forma parte de una familia de proyectos que incluyen varios aspectos de mejora a la comercialización para una amplia demanda de forrajes en la zona árida del centro de México que comprende los estados de Zacatecas, Aguascalientes, Guanajuato, y la región de los Altos de Jalisco, El FVH es un método de producción aplicable comercialmente a zonas áridas, con alta demanda de forraje, y con limitaciones de suelo para cultivo. La mesa Central de México cumple todas estas características y además tiene un problema cada vez mayor de falta de agua y salinización del suelo. La hidroponia en general y el FVH en particular constituyen una alternativa rentable por su alta productividad y el alto valor bromatológico de su producción.

La Tecnología Contamos con personal altamente especializado en Biología, Hidroponia, Ingeniería ambiental y genética molecular, también tenemos convenios de cooperación con especialistas de las Universidades más importantes del Centro del Pais, el aspecto técnico es el más crítico en esta actividad, y es también nuestro punto fuerte. El invernadero es de tipo "vertitunel" modificado con ventilación cenital con una capacidad de 1080 m2 de superficie cultivable.

Las Finanzas La hidroponia es viable económicamente en zonas semidesérticas, donde los cultivos tradicionales son cada vez más caros debido a problemas de oferta/demanda, disponibilidad del agua, y condiciones climáticas adversas. Para el Invernadero contamos con apoyo de organizaciones ganaderas, investigadores e instituciones que ya han proporcionado garantías de compra, trabajo, y participación en algunas fases del diseño, pero aun faltan más inversiones. Considerando todo lo que se ha proporcionado desde el punto de vista empresarial, el proyecto es financieramente viable, además de los beneficios económicos, sociales y de investigación que implica.

Desarrollo tecnológico La investigación de hidroponia está avanzando de forma sostenida, el invernadero será un apoyo importante para catedráticos, alumnos, investigadores y empresarios pues permitirá hacer investigación más allá de laboratorio, es decir se pueden investigar aspectos de producción, comercialización, efectos en la calidad de productos pecuarios y en otros aspectos, siendo por lo tanto, un apoyo de gran valor práctico para la investigación de la empresa y de instituciones que colaboran con nosotros.

.

Página 3 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

1. Estudio de Mercado 1.1. El producto El forraje verde hidropónico, FVH, es el resultado del proceso de germinación de granos de cereales o leguminosas como lenteja, avena, cebada, sorgo, trigo, lenteja, o maíz. Aprovechando la energía del sol mediante fotosíntesis, se logra la asimilación de minerales contenidos en una solución nutritiva disuelta en Agua de riego que se adiciona de los micro y macronutrientes balanceados que requieren los cultivos en sus diferentes etapas de crecimiento. En un periodo que va de 8 a 12 días, se puede cosechar el FVH con todo y raíz, toda vez que no requiere sustrato y se puede aprovechar en su totalidad, tanto tallo como hojas y restos de semilla.

Las técnicas actuales de producción de FVH son resultado de años de investigación en todo el mundo, actualmente este cultivo es cada vez más rentable. El Forraje Verde Hidropónico sirve para la alimentación de ganado porcino, vacuno, caprino y aves, así como para el consumo humano por medio de ensaladas, aguas frescas, extracto de jugo, y se puede consumir fresco, deshidratado y molido como harina de FVH

El método de cultivo es el de germinación sin desarrollo terminal, en este proceso, las semillas tienen una serie de transformaciones cualitativas muy importantes, se separa los tegumentos seminales, se absorben los elementos de la solución nutritiva y se desarrolla la planta.

En la fase final se forma la síntesis del material vegetal conocido como biomasa, que aumenta en forma irreversible en longitud y diámetro, el resultado es la absorción de energía por acción de la clorofila dando lugar a un producto de excelente calidad nutricional.

Contenido nutricional del forraje verde hidropónico las condiciones de control estricto permiten obtener un forraje

Página 4 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

1.2. Clientes De acuerdo con la producción estimada, se venderá FVH a ganaderos de la región “Centro-Bajio” de México, que comprende los estados de Aguascalientes, San Luis Potosí, Zacatecas, Jalisco, y Guanajuato, en la región se produce el 21% de los productos lácteos del país por unos 2000 productores, el 47% de los hatos bovinos (unos 1000) tienen entre 11 y 100 cabezas (Fuente: SAGARPA).

La investigación que se hará en el invernadero será constante en busca de tener más cultivos viables de producirse, por lo que en un futuro se puede atender a un sector de mercado mayor, pero por ahora no lo consideramos necesario, por lo que estos productos, a excepción de la Fresa, que ya es viable, permanecerán en estado de investigación.

1.3. Competidores

La producción de FVH se da en niveles muy bajos y es sólo para investigación, como en nuestro caso hasta ahora, la investigación que existe en universidades es de muy buena calidad, pero aun no se ha llevado a la práctica de modo intensivo, en algunas zonas, como en el estado de Jalisco, se han obtenido resultados aceptables en ámbitos regionales.

En la región “Centro-Bajío”, el principal producto agrícola es el forraje, desplazando a los cultivos para consumo humano directo, esto es por la gran demanda de la industria lechera principalmente, aunque como hemos visto, los problemas de costo de agua, salinización del suelo, y desertificación harán cada vez más caro e inoperante producir forraje.

Estos productos tienen una baja densidad económica, es decir, no es práctico traerlos de muy lejos por el costo del transporte, por lo tanto, en época de sequía, o cuando se dan condiciones adversas de mercado, los precios tienden a subir considerablemente; es en estos momentos cuando la venta de forraje hidropónico puede complementar la producción de forrajes tradicionales, con excelentes márgenes de comercialización.

Página 5 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

1.4. Precio El precio de venta “básico” del Kg. de FVH será de $0.50 en promedio, que es similar al costo de la alfalfa fresca, de lo que se desprende que un bobino en producción podría requerir en promedio 16 Kg. de FVH sin necesidad de suplemento nutricional considerando que por producir bajo condiciones controladas, podemos incrementar nuestra producción y nuestras ganancias en tiempo de secas, que después de un año de mal temporal obliga a los pequeños productores a malbaratar sus animales debido al incremento en el precio de los forrajes.

Dadas las enormes ventajas de cultivar en invernadero, de producir fuera de temporada, y la flexibilidad que brinda controlar la cantidad de producto por semana, podemos adaptarnos a la demanda del mercado y a la fluctuación del precio de venta de los competidores, lo cual no puede prever ningún otro productor, quien debe esperar de dos a cuatro meses para cosechar con un margen de maniobra para adelantar o retrasar las cosechas. En todo el ciclo agrícola, el productor está a merced de los cada vez más drásticos e impredecibles cambios climáticos.

Por lo tanto nuestra política de precios será seguir las tendencias del mercado aprovechando el control sobre la producción. Cuando el precio esté por debajo del punto de equilibrio cambiaremos a otros cultivos que también son posibles, tal como fresas, hortalizas, jitomate y otros. Precisamente nuestra área de investigación buscará más cultivos viables para aprovechar el invernadero.

1.5. Promoción

Considerando que tenemos un mercado dispuesto a apoyarnos por integrar un proyecto más amplio en el que los clientes participan de modo muy activo, y que el costo de producción será menor que otras opciones, nuestra mejor estrategia será las referencias que hagan de nuestro producto los propios consumidores, aunado a talleres demostrativos, folletos, y análisis comparativos de costos, y bromatológicos.

Haremos una campaña para posicionar nuestro producto en el mercado, así como para difundir las bondades del sistema de producción al tiempo que llamaremos la atención respecto al consumo irracional del agua en cultivos tradicionales para revertir la tendencia de desperdicio actual, tambien utilizaremos nuestro sitio web para difundir las ventajas del programa y para recibir los pedidos.

1.6. Comercialización y Canales

Página 6 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V. Se venderá en primera instancia a los productores pecuarios y grupos con los que se trabaja en la actualidad en la región, la venta será puesta en el invernadero y los clientes pasarán a recoger su producto, sólo en casos en que el cliente no cuente con transporte de carga, se le llevará a pie de granja, con el incremento en el costo del flete.

El proyecto forma parte de un plan integral agroindustrial, en el que se incluyen varias pasteurizadoras medianas de Aguascalientes y Jalisco, en la comercialización de productos del campo a nuestros clientes de FVH le ofreceremos comprarles un porcentaje importante de leche que produzcan a un mejor precio que el que les pagan los canales actuales para producir cajeta, yogurt, rompope, queso, crema y mantequilla.

1.7. Presupuesto de Ingresos Para ver el presupuesto más a detalle, refiérase a las tablas

Premisas 1.

2.

3.

4.

El presupuesto considera un precio constante, si bien, en realidad es un precio mínimo suponiendo condiciones climáticas óptimas para los competidores.

A partir del año 2 se puede migrar el uso del invernadero a productos de alto valor agregado, incluso de exportación; aquí el presupuesto considera que una mínima parte del incremento será para ese rublo, sin embargo, puede llegar a ser incluso toda la producción del invernadero No consideramos incrementos anuales en el nivel de ingresos por producción, si bien el invernadero estará produciendo auna parte de su capacidad real.

Vida económica considerada: 5 años

Página 7 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

2. Estudio Técnico 2.1. Especificaciones

La producción intensiva de FVH se realizará bajo un invernadero tipo "Vertitunel" modificado, con ventilación cenital tipo mariposa, operada por un sistema de engranes o catarinas, con apertura independiente para lograr un efecto de "chimenea" y un mejor "barrido" del aire caliente y poder cerrar o abrir más o menos alguno de los ventanales para evitar rasgaduras provocadas por vientos fuertes.

Las medidas del invernadero son: 12.50 m de ancho por 46 m de largo y 5.90 de altura al cenit. Será cubierto por polietileno de alta densidad "Tuflite" calibre 600, protegido contra rayos ultra violeta.

El invernadero es una estructura de tubo galvanizado de 11/2” rolado y tiene una viga madre central sostenida en PTR de 3" que hace las veces de espina dorsal. Ya se tiene un avance importante en la obra de esta estructura, estando terminada la estructura y las bases de las charolas.

El invernadero estará equipado con extractores de aire, ventiladores para recircular aire, calentadores de aire de tipo turbina con termostato para encendido automático, termohigrómetro humidificadores, timer, válvulas senoidales electrónicas y encendido programado de la bomba para automatización de riegos.

El sistema de riego será con micro aspersores o micro jets y/o nebulizadores para el FVH, de riego con cintilla para la fresa que irá en la parte superior de los estantes y con "espagueti" par las macetas colgantes, estos dos últimos cultivos ayudarán a evitar los rayos rectos del sol sobre las charolas de FVH.

En hidroponia hay varios tipos de sistemas de riego, en la fotografía se muestra un sistema de "sacos con riego por espagueti" donde el agua se mezcla con sustancias nutritivas, otro elemento importante es el sustrato, donde estará la planta, en algunas variedades como el FVH no se requiere sustrato

Página 8 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

2.2. Proceso El proceso de producción es el que se muestra a continuación, aunque puede variar un poco dependiendo de la planta a producir, el proceso aquí descrito es para el FVH. Preparación de la semilla Se elabora un solución al 0.20% de cloro para desinfectar la semilla, en dicha preparación se agita la semilla 5 minutos y se lava bon agua simple. Después se remoja 24 horas.

Por cada kg. De semilla de grano se obtendrá entre 8 y 12 Kg de forraje verde hidropónico

Siembra de la semilla en charolas Una vez remojadas las semillas se distribuyen de manera uniforme a rezón de 4 kg. Por metro cuadrado

Programación de siembra y cosecha Se distribuye el total de charolas entre la cantidad de días que tarda el proceso de remojo, siembra y cosecha, de tal modo que nunca se encuentren charolas ociosas. Por ejemplo, si el periodo es 8 días, al séptimo de haber sembrado, se debe remojar la semilla que se sembrará para que inmediatamente después de la cosecha se esté esparciendo la semilla para el nuevo ciclo.

El FVH estará listo para ser cosechado en 8 días ya que su crecimiento es estimulado por medio de nutrientes de bajo costo.

Página 9 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V. Tecnología

Es importante hacer notar que el invernadero tendrá un área de experimentación e investigación, donde se invitará a los profesionales de las Universidades Nacionales, algunas de las cuales nos están asesorando en la espcificación, a realizar y probar mejoras, ya que se tiene la ventaja de que aquí se pueden hacer pilotajes y experimentos de producción en gran escala y no sólo en escala de experimentación como hasta ahora, estas investigaciones serán en todos los aspectos de interés para los productores, no sólo en mejorar condiciones de producción, sino en estudios de mejora a los nutrientes, digestión de los animales, y resistencia a plagas.

Capacidad

Programa de producción

Ejemplo de programación de la producción con base en la duración de los ciclos

Página 10 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V. Localización El proyecto se localizará en una población cercana a los centros de producción con acceso por carretera, hay tres ciudades que cumplen los requisitos de localización: Aguascalientes, Lagos de Moreno, y León.

El punto ideal sería Lagos de Moreno, Jalisco. Pero la decisión final dependerá de los apoyos federales, estatales, y privados que se puedan obtener para el proyecto por parte de los estados beneficiados, incluyendo contratos y acuerdos de producción, en una segunda etapa es factible la construcción de una red de invenaderos ubicados de tal modo que la logística se simplifique y mejore los costos.

2.3. Proveedores SEMILLA La semilla seleccionada no debe estar tratada con fungicidas o preservantes, además de estar libre de semillas partidas (producen hongos).

Después de ser lavada recibe un tratamiento para el inicio de la actividad enzimática y aceleramiento de la germinación, enseguida es pasada a un cuarto donde germinará en charolas adecuadas permaneciendo 2 a 3 días con riego controlado.

AGUA. El consumo de agua será aproximadamente de 2 litros por kg. De forraje producido, y puede ser de cualquier tipo: pozo, presa, bordos, ríos, o lluvia, si el agua tiene poco contenido de sales será mejor, para ello utilizaremos algunos sistemas de filtrado en su reutilización

OTROS INSUMOS: Es necesario contar con electricidad para los sistemas de iluminación y bombeo, así como nutrientes y tierra enriquecida, lo cual es posible adquirir con proveedores de la Ciudad sin problema.

2.4. Impacto Ambiental

Página 11 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

2.5. Propiedad Intelectual

Marca FVH Max® Status legal: Proceso de registro Aspectos Comerciales: “FVH Max®” es la principal marca para la comercialización del producto, se trata de una “Marca nominativa”, cuando tenga un logotipo, si este permanecerá constante, entonces opcionalmente puede registrarse como “Marca Mixta”.

Nombre comercial: “Productora de forrajes y alimentos” Status legal: la empresa está dada de alta con el nombre “Productora de forrajes y alimentos, S.A. de C.V.” por lo que tiene derecho al uso exclusivo (Art. 105 LPI), “en el ámbito donde realiza sus actividades”, tiene la opción de solicitar la publicación del nombre en la Gaceta del IMPI como una protección adicional (Art. 106 LPI), y también podría registrarse como maca, aunque estos registros no son necesarios.

Avisos Comerciales “Leche de Primera, Alimento de Primera” Status legal: No está registrado Aspectos Comerciales: Un aviso comercial es un “Slogan” o “Frase publicitaria” que refuerza la promoción del producto.

Patentes y secretos industriales Status legal: Se tienen convenios con varias universidades para el desarrollo de métodos para control de plagas del ámbito local para lo cual no hay suficientes productos comerciales. Estos materiales tienen valor comercial y más adelante pueden constituirse en negocios rentables, por lo que el manejo de secretos industriales y patentes están protegidos por contratos, y depues por su registro.

Otros Manuales de servicio, diseño de página de internet, dominios, documentación, Know How, listas de clientes, planos de ingeniería, y planes comerciales. Protegidos según lo especificado en la ley, y resguardados por la Universidad y por el Director de Productora de Forrajes y Alimentos.

Página 12 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

2.5. Inversiones Equipo

Los estantes serán de PTR con ángulo y solera de 1.50 m de ancho por 20 m de largo con tres charolas c/u y doce estantes en total, en la parte superior llevarán una tina para producción de fresa hidropónica de 10 m. de profundidad con unicel y tezontle como sustrato.

Las charolas para producir FHV serán de triplay cubierto con plástico para ollas calibre mil, con un declive de 1 cm por metro y con canaleta para recuperar solucion nutritiva y recircularla. La separación entre cada charola será de 40 cm. La estructura soportará que soportará las charolas se construirá con capaciad para agregar hasta tres charolas más por estante.

Charolas para producción de FVH TEMPERATURA Las consideraciones ambientales óptimas para el desarrollo del pasto es dentro de un rango de 22 a 25 grados centígrados con suficiente aireación y ventilación ILUMINACIÓN La iluminación requerida es de 14 a 16 horas diarias, por lo que se contará con lámparas fluorescentes de 39 watts que se programaran para encendido automático de 2 a 4 horas diarias dependiendo de la época del año RIEGO El sistema de riego cuenta con un bordo para retener agua de lluvia, un cárcamo en la parte elevada del terreno para distribuirla y filtrarla por gravedad. Para el sistema de riego del invernáculo s requiere adicionalmente instalar 3 tinacos, uno de 8,000 litros que contendrá el agua de reserva y dos de 4000 litros, uno de estos contendrá la solución nutritiva y el otro agua simple, estos últimos serán alternados para el riego y trabajarán con dos bombas de %BD HP c/u, el rango de riego será de 15 segundos cada hora durante 14 horas diarias, durante los primeros cinco días se regarán solución nutritiva disuelta en agua. Las posteriores sesiones serán con agua natural.

Página 13 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

Presupuesto

Maquinaria y equipo

Proveedor

Inversión MXN 952,000

Maquinaria 1 Maquinaria 2…

Transporte Cómputo Mobiliario Otros equipos ▲ Para insertar Suma maquinaria y equipo nuevo

42,000 42,000 56,000 .

1,092,000

Subtotal Maquinaria y Equipo Construcción e instalaciones

1,092,000 Proveedor

Construcción e instalaciones nuevas Construcción e instalaciones

Inversión MXN 308,000

Otras instalaciones ▲ Para insertar.

Suma construcción e instalaciones nuevas

308,000

Subtotal Construcción e Instalaciones

308,000

Capital de trabajo

-

Proveedor

▲ Para insertar.

Subtotal Capital del Trabajo

Inversión MXN 222,680

Preoperativos y diferidos

Proveedor

▲ Para insertar.

Subtotal preoperativos y diferidos

TOTAL INVERSIONES (MXN)

Página 14 – VISITA www.intecplan.com.mx

Inversión MXN 420,000

2,042,680

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

2.6. Costos y Gastos

Página 15 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

3. Estudio Financiero

3.1. Evaluación financiera

De acuerdo con los datos obtenidos de estos estados financieros, que provienen de los estudios y consideraciones de mercado y técnicos descritos, y considerando una tasa de retorno mínima aceptable de 9% real para México, Año 2007, inflación de 4%, para negocios agropecuarios, tenemos las siguientes medidas de rentabilidad

Por lo que se concluye que el proyecto es FINANCIERAMENTE VIABLE. Es necesario considerar este proyecto dentro del “Programa de Oportunidades de Inversión” de la empresa para comparar sus medidas de rentabilidad con el de otros proyectos

Página 16 – VISITA www.intecplan.com.mx

Productora de Forrajes S.A. de C.V.

3.3. Financiamiento

En la etapa de “Gestión de Recursos” del proyecto, se buscarán las alternativas de aportación y de crédito más económicas para el proyecto, se buscará aplicar para los apoyos de FIRCO, pues tienen buenas alternativas de financiamiento.

3.4. Presupuesto de efectivo Ver en las Tablas

3.5. Estados financieros proyectados Ver Estados Financieros Proforma en las Tablas

3.6 Evaluación Económica El proyecto tiene beneficios en ahorro de agua, mejoras en la calidad de la leche y salud del ganado, generación y conservación de empleo, investigación aplicada, generación de patentes, competitividad del sector, y reducción de incertidumbre en los precios.

4. Estudio de Organización 4.1. Operación 4.2. Ejecución del Proyecto

Página 17 – VISITA www.intecplan.com.mx