Pre-programme Patrimonia

PrĂŠ-Programme

Inscription sur

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Avec le soutien de :

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association nationale des conseils financiers

Office National IndĂŠpendant de l'Immobilier et du Patrimoine

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LA COMPAGNIE DES CGPI

Avec le concours de :

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Édito

: Dernière minute TrImoNIa ouvrira La Convention Pa à septembre 2012 ses portes le 27 es ur lieu de 9 he 8 heures 30 mn au er l’accès. cela afin de facilit

« Les hommes n’acceptent le changement que dans la nécessité et ils ne voient la nécessité que dans la crise » Jean MONNET

Blandine FISCHer Directeur du Pôle Banque - Assurance

C

ette année encore, la nouvelle édition de PATRIMONIA , 19e Convention annuelle des Professionnels du Patrimoine, s’inscrit dans un environnement financier et économique complexe auquel s’ajoute un train de réformes qui semblent nécessaires pour améliorer la compétitivité, résoudre la crise de la dette et relancer l’économie européenne. Un contexte qui ne fait qu’accroitre la pression réglementaire et concurrentielle auxquelles sont soumis les professionnels du patrimoine.

Les thèmes qui sont détaillés dans ce pré-programme ont été pensés pour vous aider au quotidien face à vos clients et pour vous accompagner dans les évolutions de votre métier (réformes futures, inter-professionnalité, rémunérations, obligations réglementaires…) qui requiert des compétences toujours plus pointues.

Jean-marc BoUrmaULT Directeur des Partenariats

Au cours de ces deux jours, nous vous proposons d’assister aux quatre conférences plénières animées par des personnalités de renom qui nourriront votre réflexion sur l’actualité et les grands défis de demain.

Vous aurez également la possibilité de choisir parmi les 54 ateliers tables rondes animés et organisés par les partenaires pour répondre à vos objectifs et à vos préoccupations.

Mettez aussi à profit ces deux jours pour rencontrer et dialoguer avec nos 230 partenaires qui seront à votre écoute.

En 2012 nous avons poursuivi l’amélioration de notre site web www. patrimonia.fr pour faciliter votre inscription : inscrivez vous facilement et rapidement dès aujourd’hui…

C’est avec un plaisir renouvelé que nous vous accueillerons à la Cité Centre des Congrès de Lyon, les 27 et 28 septembre prochains.

Blandine FISCHer Directeur du Pôle Banque - Assurance

Jean-marc BoUrmaULT Directeur des Partenariats

Pré-programme Patrimonia 2012

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1

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Planning Jeudi 27 septembre 2012 8h30

Ouverture de la Convention

9h15

E

10h45

1ère Conférence « Quelle croissance mondiale pour demain et quelle sera la place de l’Europe et celle de la France ? »

11h30

E

12h30

Ateliers-Tables Rondes

12h45

E 14h00

14h15

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15h15

Ateliers-Tables Rondes

15h30

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17h00

2ème Conférence « La garantie de risques majeurs de la sécurité sociale - santé, travail, vieillesse relève-t-elle forcément du public ? Et qu’en sera-t-il de la dépendance ? »

17h45

E

18h45

Ateliers-Tables Rondes

19h30

Clôture de la 1ère journée

Cocktail Déjeuner

Vendredi 28 septembre 2012

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9h00

Ouverture de la 2ème journée

9h30

E

11h00

3ème Conférence « Relever le défi impossible du " trop d’impôts " »

11h45

E

12h45

Ateliers-Tables Rondes

12h45

E 13h45

14h00

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15h00

Ateliers-Tables Rondes

15h15

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16h45

4ème Conférence « Comment l’État peut il se réinventer pour répondre aux attentes de notre civilisation ? »

17h30

Clôture de la 19ème Convention

Cocktail Déjeuner

Pré-programme Patrimonia 2012

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Sommaire

ConfĂŠrences p.4

Ateliers p.6

Partenaires p.8

PrĂŠ-programme Patrimonia 2012

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3

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Conférences Jeudi 27 septembre 2012 Conférence 1 • 9h15 > Auditorium Lumière Quelle croissance mondiale pour demain et quelle sera la place de l’Europe et celle de la France ?

Animateur : j Hubert TASSIN

Journaliste indépendant

Intervenants : j Guillaume DARD

Président de la Commission de la Gestion Privée, AFG Vice Président de l’OBCF (Office de Coordination Bancaire et Financière)

j Hervé JUVIN

Président, Eurogroup Institute, Économiste, Essayiste

où vont les états-Unis ? où va la Chine ? Dans le monde entier le capitalisme a pris le pouvoir. L’europe peine à trouver sa voix et hésite entre fédéralisme et éclatement, ce qui ne cesse de l’affaiblir.

La dette des états européens est devenue insupportable. La rigueur budgétaire est indispensable.

L’europe peut-elle rembourser ses dettes, créer de la croissance avec un système bancaire fragilisé et faire face à ses engagements sociaux ?.... sans trop de tensions sociales ?

Pour retrouver le chemin de la confiance avec une croissance durable il faut que les états européens s’entendent pour converger vers une politique fiscale et économique commune plus uniforme et plus libérale pour que les entrepreneurs entreprennent, les investisseurs investissent et les citoyens travaillent !

Bruxelles a toujours privilégié la défense du consommateur elle doit maintenant comprendre et défendre les enjeux industriels. Les entreprises sont riches, libres et mobiles et les états surendettés, figés et immédiatement sanctionnés par le vote électoral. Les marchés financiers l’ont bien compris, une seule question les intéresse : sommes-nous capables de vivre avec moins d’argent ?

Pour créer une dynamique entrepreneuriale et relancer l’investissement de nombreux leviers existent : fiscalité, devises, code du travail, recherche et innovation, enseignement, élargissement de l’europe…

Le modèle Français sera-t-il à nouveau capable de former et d’attirer les talents qui relèveront les défis qui nous attendent ?

Conférence 2 • 15h30 > Auditorium Lumière La garantie de risques majeurs de la sécurité sociale - santé, travail, vieillesse - relève-t-elle forcément du public ?

Et qu’en sera-t-il de la dépendance ?

Animateur : j Anne LAVAUD

Rédactrice en Chef, l’Argus de l’Assurance

Intervenants : j Chantal DELSOL

Professeur des Universités, Membre de l’Institut

j Bruno SERIZAY

Avocat au Barreau de Paris Associé et Co-gérant du Cabinet Capsan Lms spécialisé en droit du travail et en droit de la protection sociale complémentaire

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Pré-programme Patrimonia 2012

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« Une sécurité sociale dynamique est une garantie de la stabilité sociale et du développement économique ». en moyenne 17.2% du PIB mondial sont consacrés à la sécurité sociale. Le modèle social américain s’européanise découvrant ainsi les charges qui pèsent sur les collectivités que sont le financement des retraites, du système de santé et des indemnités chômage.

Depuis 1951 le modèle social français, reconnu et envié dans le monde entier, est totalement financé par la dette… La garantie d’un salaire minimum avec les systèmes d’assurance sociale devient un investissement.

L’europe et bien sur la France doivent se désendetter urgemment et massivement si elles souhaitent continuer d’emprunter sur les marchés de capitaux à des taux acceptables. L’unification de l’europe doit passer par l’uniformisation des modèles sociaux sous peine de déséquilibrer les budgets des pays les plus généreux. malgré la mise en place de nombreuses taxes telle que la CrDS (Contribution pour le remboursement de la Dette Sociale), l’état ne pourra bientôt plus faire face à ses dépenses sociales passées et encore moins à ses engagements sociaux dans la situation économique actuelle.

Face à ce mur de dettes et d’incertitudes les entreprises apparaissent comme les grands vainqueurs de cette crise : elles plus riches, plus flexibles et plus réactivent. Leurs salariés y trouvent : travail, santé, retraite…

La prévoyance dans les entreprises est devenue un outil incontournable pour attirer et fidéliser les talents – de la mutuelle à la retraite, l’entreprise met en place une palette de services non négligeable que le salarié regarde avec autant d’attention que son salaire.

La fiscalité française sur la prévoyance est avantageuse depuis de nombreuses années à commencer par la loi madelin… Ne faudrait-il pas une loi madelin pour tous ?

Les acteurs du conseil ne sont ils pas les mieux placés pour développer ce marché ?

Intervenants sujets à modifications. Retrouvez le pro

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Vendredi 28 septembre 2012 Conférence 3 • 9h30 > Auditorium Lumière Relever le défi impossible du « trop d’impôts » ?

Animateur : j Jean-Charles NAIMI

Rédacteur en Chef Adjoint, L’Agefi Actifs

Intervenants : j Philippe BAILLOT

Conférencier Paris Panthéon Gestion de Patrimoine

j Philippe BRUNEAU

Président du Cercle des Fiscalistes

L’état ne peut prélever l’impôt que sur trois supports : le capital, le travail et la consommation. maurice allais, le Prix Nobel d’économie 1988, nous enseignait que l’on ne pouvait pas taxer les trois en même temps sous peine de créer des déséquilibres budgétaires à court terme ce qui casserait la croissance.

Face à un mur de dettes la question est de savoir comment répartir la fiscalité entre les ménages et les entreprises françaises. au tout début, les politiques fiscales répondaient essentiellement à des préoccupations économiques et sociales nationales. mais la mondialisation des échanges et de l’investissement a modifié fortement les relations entre les systèmes fiscaux nationaux ce qui entraîne une concurrence fiscale entre tous les états.

La mondialisation procure aux sociétés et aux particuliers de nouveaux moyens pour réduire au minimum leur cotisation fiscale ou pour échapper à l’impôt. Certains pays exploitent alors ces moyens en définissant des mesures fiscales visant principalement à détourner des capitaux, financiers notamment, géographiquement mobiles.

La concurrence fiscale est susceptible de provoquer des enchaînements tels que les dépenses publiques ne seraient plus finançables par l’impôt ou les cotisations sociales. Les pays ont des obligations et des contraintes en matière de dépenses publiques parce qu’ils ont à financer des dépenses de la défense nationale, de l’éducation, de la sécurité sociale et d’autres services publics.

Un excès de concurrence fiscale aboutit à des réglementations anti-évasion complexes et coûteuses qui a pour effet d’alourdir les charges des contribuables. Il en résulte également des distorsions discriminantes dans la mesure où tous les contribuables ne tirent pas parti des possibilités d’évasion fiscale.

Depuis une vingtaine d’années l’épargne s’est démocratisée et les français en sont les champions avec 17% de leurs revenus. Une manne pour un état qui ne peut pas payer les 50 milliards d’intérêt par an sur une dette qui est à fin 2011 de plus de 1700 mdE… quid du remboursement du capital formant la dette ?

Quelles sont les dernières modifications de la loi de finance 2012…

Face à une fiscalité vibrionnante quels sont les comportements induits et comment peut se traduire l’obligation de conseil et les risques encourus ?

Conférence 4 • 15h15 > Auditorium Lumière Comment l’État peut il se réinventer pour répondre aux attentes de notre civilisation ?

Intervenants : j Jean-Marc DANIEL

Historien, Essayiste Professeur ESCP Europe

j Philippe DESSERTINE

Économiste, Institut des Hautes Études Financières, Essayiste

ouvez le programme mis à jour sur www.patrimonia.fr

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« L’époque, on la pressent, est celle d’un bouleversement majeur. » écrit Philippe Dessertine dans l’introduction de son livre « La décompression ». Le mur de la dette et celui du dérèglement climatique vont nous obliger à repenser notre société.

La dette est folle car l’économie l’est, imaginer revenir au modèle d’une croissance à tout va avec des besoins sans cesse renouvelés, sans cesse augmentés pour 7 milliards d’êtres humains est tout à fait inconcevable…

La rigueur est l’unique solution pour ne pas basculer vers plus de dettes et plus de catastrophes écologiques.

La jeunesse se retrouve en première ligne dans cette crise sans rêves ni repères excepté ceux de devoir payer pour le luxe des générations précédentes.

La période électorale que nous avons vécu au printemps dernier est la preuve de l’absence totale de penseurs de référence dans notre société. mais peut-être exprime-t-elle aussi un mal être général de l’ensemble des pays occidentaux. or c’est à eux de donner l’exemple, d’innover, d’oser.

La pensée anglaise qui est souvent la plus libre et la plus excentrique, va-t-elle imaginer cette nouvelle société sans laquelle nous ne trouverons pas d’issue ? mais c’est aussi en France que les mouvements ont pris forme.

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Ateliers Marchés financiers, économie • France et zone euro : pour quels défis ?

• La relance passe-t’elle par une nouvelle politique salariale ?

• La baisse de l’Euro face au dollar : phénomène conjoncturelle ou volonté politique ?

• Faiblesse de l’Euro, une bonne nouvelle pour nos entreprises !

• Y’a-t-il un risque de contagion de la dette souveraine vers les obligations émises par les entreprises ?

• Mutualisation de la dette : quelles conséquences pour les économies européennes ?

• Les contraintes de BALE III pour les banques et quels impacts pour les financements ?

• Quels sont les points clés pour une reprise économique durable en zone Euro et aux Etats-Unis ?

• Prudence des ménages, hausse du chômage, taux d’épargne élevé autant d’éléments contrariant pour la croissance.

Quelles solutions, si ce n’est retrouver la confiance ?

• Est-ce la fin de l’âge d’or des matières premières ?

• Matières premières, la Chine impose t’elle sa loi ?

• A quand un LTRO 3 et pour quels objectifs ?

• Le manque de confiance n’est-il pas un frein majeur à la croissance ?

Investissements, placements • Bilan des marchés 2012 et Perspectives 2013.

• Marchés actions : faut il croire à une reprise prochaine ?

• Face aux faibles valorisations comment sélectionner les valeurs de rendements ?

• Gestion Value - quels sont les processus d’investissement ?

• 2013 : Une année de plus pour les stocks pickers.

• Investir dans les énergies renouvelables : quelles perspectives ?

• Malgré le ralentissement de l’activité dans les pays émergents faut-il croire encore à la performance de cette classe d’actifs ?

• Va t’on vers une hausse des taux des marchés obligataires ?

• Comment choisir entre les obligations High Yield et l’investment grade ?

• Les fonds obligataires sont-ils un ultime refuge face aux contre performances des marchés actions ?

• Devant l’extrême volatilité de marchés, quelles sont les instruments qui permettent de limiter les risques ?

• Produits structurés et capital garanti : une réponse à l’aversion au risque.

• 2012/2013 : face aux incertitudes économiques et financières : comment réaliser une allocation d’actifs cohérente et répondant aux besoins du client ?

• L’investissement dans les PME sera t’il remis en cause ? Et quelles en sont les conséquences ?

• Gestion quantitative : une solution dans des marchés baissiers.

• Faut-il encore s’intéresser aux actifs métaux précieux ?

• La gestion flexible est-elle encore une réponse face à la volatilité des marchés ?

• Stratégie Long/short : à la recherche de la performance absolue avec moins de volatilité.

• Small et Mid Caps sont-elles de vrais moteurs de croissance et de performances ?

• Investir dans les œuvres d’art : comment réaliser les bons choix ?

Placements immobiliers et crédits • Quelles perspectives pour l’investissement immobilier en 2013 ?

• La raréfaction des crédits a des conséquences sur l’évolution des prix de l’immobilier.

Est-on sur une tendance baissière durable ?

• La fin de la loi SCELLIER et ses conséquences pour le logement. Va t’on vers une pénurie ?

• La pierre papier a retrouvé ses lettres de noblesses dans l’esprit des investisseurs.

Y a-t-il un risque de baisse des rendements ?

• Faut-il privilégier les prêts à taux fixes ou à taux variables dans une conjoncture économique incertaine ?

• L’immobilier est-il encore une valeur refuge patrimoniale ?

• L’investissement viticole. Comment choisir entre les Groupements fonciers et l’achat sur pied de récoltes ?

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Les ateliers-tables-rondes sont organisés avec la participation des partenaires de PATRIMONIA. Le

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Assurance, retraite, prévoyance • Quelle part du risque obligataire dans la gestion des fonds Euros ?

• La réforme des retraites est-elle remise en cause ?

• A-t-on un risque de voir diminuer les retraites du privé ?

• Comment optimiser les dispositifs d’épargne salariale ?

• Épargne salariale : faut-il consommer les primes ?

• Comment réaliser efficacement son départ à la retraite ?

• Quels sont les dispositifs pour optimiser la prévoyance au sein de l’entreprise ?

• La baisse de la collecte en assurance vie s’accentue. Comment y remédier ?

• Financement de la dépendance : un véritable enjeu pour demain • Assurance dépendance : comment développer cette offre • Quelles sont les alternatives aux fonds Euros ?

• La mise en place des normes SOLVENCY II, état des lieux.

• Les variables annuities : le produit hybride par excellence, le mariage de la rente et de la retraite.

Fiscalité et transmission • Quels sont les principes et les détails de l’exit tax ?

• Actualités juridiques et fiscales 2012.

• Quelles incidences du plafonnement des niches fiscales dans les stratégies patrimoniales ?

• Les enjeux pour la croissance face à une nouvelle pression fiscale.

• Nouveau coup de rabot ou suppression des niches fiscales ?

• Doit-on craindre le relèvement des tranches fiscales et comment remédier à son impact sur le train de vie des ménages.

• Quels sont les atouts du legs lors d’une transmission ?

• Le retour aux anciennes règles de l’ISF : analyse des conséquences pour l’épargnant.

• Evolution de la réglementation sur l’évaluation et la transmission des entreprises.

• Comment optimiser la rémunération des dirigeants ?

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Métiers • Quels nouveaux cadres pour le métier de Conseiller en gestion de patrimoine ?

• Groupements, Affiliations et Franchises : quels moyens pour se développer ?

• Directive Européenne : états des lieux.

• Quels sont les atouts de l’indépendance du conseil ?

• La Formation professionnelles : un enjeu permanent.

• Contrôles et recommandations : quels moyens pour répondre aux attentes des autorités de tutelle ?

• Comparer les métiers du conseil en Europe.

• Professionnels du Chiffre et Professionnels du Conseil : comment concilier vos intérêts et développer vos chiffres d’affaires ?

• Le rôle à venir de l’Orias.

RIMONIA. Le programme détaillé des ateliers retenus sera disponible fin juillet sur www.patrimonia.fr

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Partenaires 123VeNTUre

a PLUS FINaNCe

aCoFI

ag2r La moNDIaLe

06 75 46 87 15 Xavier ANTHONIOZ Olivier GOY

01 40 08 03 40 Guillaume de TROGOFF Fabrice IMBAULT

01 53 76 99 95 Taïna BAPTISTE Francis PONTHIEUX

01 76 60 95 38 Sébastien GALLIENNE Ouided SAOUD

ageaS FraNCe

aLeXaNDre FINaNCe

aLIéNor CaPITaL

aLLIaNZ

01 49 70 18 84 Sophie BERNICOT

01 53 23 83 83 John ISRAËL Michel PERONNE

05 56 81 17 22 Jennifer de LADONCHAMPS Laurent COUTANCEAU

01 58 85 73 33 Marie-Pierre MONTEFIORE

Ν‫׏‬ΚΟΟΠΧΒΥΚΠΟ͑ΡΒΥΣΚΞΠΟΚΒΝΖ

aLTea CaPITaL

aLTo INVeST

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amIraL geSTIoN

01 45 72 39 42 Nicolas BORGERS Guillaume de LAMAZE

01 39 54 35 67 Boris MICHEL Maud BARENNES

05 62 47 47 90 Jean-Pascal AMIGUES Lydie BOURGEOIS

01 47 20 73 37 Benjamin BIARD Vincent DUBOIS

amUNDI Le ComPToIr Par CPr

aPaVoU ImmoBILIer INeoLe

01 53 15 70 00 Vincent ROYNEL Rodolphe de SAINT-SEINE

01 40 15 20 00 Miriam ANNONI Olivier JAN

arKeoN geSTIoN 01 53 70 50 40 Alain GLAIGEVITCH Jérôme LASSAQUE DE VIERS

8

aPreP DIFFUSIoN

arKeoN FINaNCe

01 72 98 48 00 Bruno PAULY Philippe CHAUMERET

01 53 70 50 00 Alain GLAIGEVITCH Arnaud FILHOL

arTeCoSa

aSSYa am

aUDaCIa

01 48 24 28 90 Luc MAZET Régis de FRANQUEVILLE

01 44 43 33 00 Sassan GOLSHANI Hélène LAPLANCHE

01 56 43 48 00 Alexis DYEVRE Pierre-Victor SABATIER

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Réduire votre ISF et/ou votre IR ARKEON Finance vous conseille

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Partenaires AXIOM

ALTERNATIVE INVESTMENTS

aUTorITé DeS marCHéS FINaNCIerS

aXa INVeSTmeNT maNagerS ParIS

01 53 45 62 00 Épargne Info Service

01 44 45 70 40 Corinne DUPERRY L’équipe Commerciale CGPI

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BaNQUe PaTrImoINe & ImmoBILIer

01 44 51 03 40 Daniel MOULIAC Emmanuel DUQUESNAY

BNP ParIBaS INVeSTmeNT ParTNerS 01 58 97 20 68 Mario PETRACHI Nadège DEFEVER

01 42 68 42 23 Olivier DACQUIN Pierrick LESCOP

BNP ParIBaS PrIVaLTo 08 10 00 40 30 Pierre GUYS

aXa THema 01 55 50 51 32 Olivier SAMAIN

aXIom aLTerNaTIVe INVeSTmeNTS 06 09 61 82 73 Christophe VERNIÈRES

BFm BUSINeSS

BLoomBerg

01 71 19 36 84 Florent LEGRIX DE LA SALLE

00 44 207 33 07 500 Frédérick CUNNINGHAM Anna SKILBECK

BNY meLLoN aSSeT maNagemeNT

BoUYgUeS ImmoBILIer

01 42 97 93 23 Fausto TREVISAN Anne-Laure FRISCHLANDER

01 53 38 53 53 Christophe COURT Caroline MICHALAK

BUILDINVeST

CaLao FINaNCe

CamgeSTIoN

CarDIF

01 47 64 03 04 Frank THIBULT Yves LEBOUT

01 44 90 70 70 Eric GAILLAT Charlotte COHEN-FASSY

01 58 97 60 51 Philippe FORNI Thierry BORDIER

01 41 42 83 00 Catherine JACQUEMIN

CarDIF oFFre BaNCaIre

CarmIgNaC geSTIoN

CCr aSSeT maNagemeNT

CereNICImo

01 41 42 83 00 René TRECCO

10

01 42 86 53 48 Ariane TARDIEU

01 49 53 31 64 Bertrand CONCHON Christine BERNARDINI

02 28 21 05 10 Alexandre TEITGEN

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Gagner en performance & maîtriser les risques

CHoLeT DUPoNT ParTeNaIreS 01 53 43 20 37 Laurent GAILLOT Aurore BONNET

CILoger 01 56 88 92 59 Patrick LE MAIRE Aline DUCORNETZ

Cm-CIC aSSeT maNagemeNT

Cm-CIC SeCUrITIeS

01 42 66 88 58 Clément DEVOUASSOUD

01 45 96 79 44 Thibaut SIMONNET Arnaud CADART

CommerZBaNK

CoNVICTIoNS am

CorSea PromoTIoN

CoUrTage & SYSTÈmeS

01 44 94 77 49 Thomas FONSEGRIVE Benjamin MAGNY

01 70 37 39 50 Stéphane PETIT Emmanuel D’YTHURBIDE

04 95 48 18 01 Jérôme LEONARDI Jean-Thomas TROJANI

01 40 88 32 20 Claude LACROIX Laetitia MARC

CreDIFINN

CréDIT agrICoLe ImmoBILIer

CréDIT FoNCIer

CreDIT SUISSe

06 07 79 80 24 Florence JEAN-BEDOCH Marie TROUBAT

01 70 39 01 48 Franck MAGNE

02 28 21 05 18 David PLUCHON Sonia LAROCHE

04 72 91 70 00 Marc DELCROIX Anne-Christel FERRIER

DeBorY ereS

DNCa FINaNCe

DorVaL FINaNCe

eaST CaPITaL

01 49 70 99 00 Hervé DUHAMEL

01 58 62 55 07 Anne de GENOUILLAC Frédéric KAMPSCHÖER

06 78 43 94 09 Gaëlle GUILLOUX

01 40 73 00 80 Sébastien GANDON Marta OUDOT

eCoFI INVeSTISSemeNTS

eCoFIP

eDITIoNS FraNCIS LeFeBVre

eDmoND De roTHSCHILD aSSeT maNagemeNT

01 41 05 29 65 Jérôme COUSIN

01 40 17 69 44 Michel DINET Philippe CORMON

01 44 88 39 24 Victor ALVES Frédéric CHASSAIN

01 53 04 90 53 Mélanie KABLA Thibaud ASSIER DE POMPIGNAN

Pré-programme Patrimonia 2012

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11

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Partenaires eDmoND De roTHSCHILD INVeSTmeNT maNagerS

eNTrePreNeUr VeNTUre

eQUITIm

eSSeC

01 55 60 23 67 Bérengère COCHET

01 40 17 70 25 François CHRETIEN Jérôme BURET

01 58 18 61 80 Patrick BUREL Ariane DOUTEY

01 46 92 49 00 Julie LE GOUEZ François LONGIN

eUrYaLe aSSeT maNagemeNT

eXaNe DerIVaTIVeS

eXCLUSIVe ParTNerS

eXPerTIm FIDUCIaIre

01 44 95 21 79 Alexis KARGAYAN

01 72 28 54 26 Carole SAVARY Thomas DUCERF

02 51 11 12 16 Yves BERNARD Gaëlle MOURAD

FaCTorIeLLeS

FeDeraL FINaNCe 06 66 59 23 06 Christophe AUTRET

FIDeLITY WorLDWIDe INVeSTmeNT

FIDeXI

04 72 91 54 20 Céline NAKAS

FIDroIT

FIDUCée geSTIoN PrIVée

FINaNCeCom aSSeT maNagemeNT

01 41 43 10 00 Eric LE COZLER Thierry BORDE

01 44 94 29 24 Alan VUERINGS Guillaume GERRY

06 15 53 23 76 Patrick VANDENBERG Jean-Jacques OLIVIÉ

04 73 15 14 51 Jérôme AVRIL Emilie COCHET-PIREYRE

01 73 04 30 00 Cédric MICHEL Chloé BRICHET

01 47 45 35 44 Violaine SIMONNET Julien MARCESSE

FINaNCIÈre arBeVeL 01 56 59 11 31 Gonzague RUSKONÉ Jean-Baptiste DELABARE

Finestim FINaNCIÈre De CHamPLaIN

FINaNCIÈre De L’éCHIQUIer

01 58 18 37 51 Philippe CHALVET Côme SIMON

01 47 23 90 90 Stéphane TOULLIEUX Benjamin CANLORBE

12

FINaVeo & aSSoCIéS

FINeSTIm

01 44 69 59 80 Axel RASON Alexandre PESCHET

01 30 21 10 10 Stanislas HORAIST Franck DI GIACOMO

Pré-programme Patrimonia 2012

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L'expert en solutions d'épargne salariale

FIP PaTrImoINe

FoNDaTIoN De La 2ème CHaNCe

FoNgePar

FraNCoIS 1er FINaNCe

01 44 10 49 81 Jacques LAPOUTTE Éric FOUASSIER

01 42 97 97 77 Pascal PONTONNIER Youri BURATTI

FVI

gDP VeNDÔme

ge moNeY BaNK

04 67 20 24 69 Chantal MALBOS Anne-Fleur MALBOS

04 50 33 76 91 Carine LHOTTE Service Commercial

01 58 13 20 80 Véronique LUX François KLIBER

geNeraLI INVeSTmeNTS

geNeraLI PaTrImoINe 01 58 38 75 86 Florence MABILE Nathalie FLAUS

geNerIS CaPITaL ParTNerS

geSDom

01 58 38 18 74 Maria DELION Marc FABAYRE

gPS FINaNCe

groUPe aLaIN CreNN

groUPe Carrere

groUPe CIr

01 53 45 27 37 Gilles APATOUT

01 40 72 35 35 Pierre BERENGIER Didier DENIS

01 41 43 28 00 Jessica DUGARDIN Jean-Christophe POU

01 53 45 82 55 Frédéric KOUBI Erwan BELLEGO

groUPe maraNaTHa

groUPe reVUe FIDUCIaIre

HaaS geSTIoN

04 37 24 70 70 Arnaud BAYZELON Loïc HAMON

01 46 96 44 33 Olivier WEILL Catherine DUPONT-CORDELIER

FraNKLIN TemPLeToN INVeSTmeNTS 01 40 73 86 00 Pierre ANDRIVEAU Jean-François MICHELITZ

06 75 55 06 08 Thibaut de ROUX Blandine DREUILLET

01 48 86 30 60 Bruno COHEN Sabine PEDRERO

R

groUPe FraNCe éPargNe 02 40 69 61 19 Antoine FERRANDON

04 91 87 53 47 Olivier CARVIN Olivier YENOT

01 47 70 72 20 Bernard CLEMENT

01 77 37 34 02 Laurent DURIN-MONTEILLET

Pré-programme Patrimonia 2012

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Partenaires HarVeST - BIg

HarVeST - o2S

01 53 30 28 00 Jérôme MÔQUET

01 53 30 28 00 Jérôme MÔQUET

HSBC aSSUraNCeS

HSBC gLoBaL aSSeT maNagemeNT

01 41 02 43 64 Jean-Jacques BRANCHE Mathieu BERTHAUD

01 41 02 47 66 Patrick JALLOT Sanja JOLOVIC

HiXaNCe aSSeT maNagemeNT 01 42 86 68 68 Frédéric PEYRE Olivier TUGAUT

HSBC reIm 01 40 70 39 44 Evelyne CESARI Julien LUCAS

Hmg FINaNCe 01 44 82 70 32 Christophe LACROIX Louis MICHELIN

ICaDe PromoTIoN LogemeNT 06 28 90 74 89 Nathalie BIAGI

INFINITIS

INgePar

INoCaP

INTer INVeST

04 72 52 95 36 Bruno DELPEUT Lucile BOIBIEUX

01 58 40 58 97 Éric BRON Laurence DUVIVIER

01 45 64 05 80 Olivier BOURDELAS Julien QUÉRÉ

01 56 62 00 55 Jérôme DEVAUD Jean-Baptiste de PASCAL

INTergeSTIoN DIFFUSIoN

INVeSCo aSSeT maNagemeNT

IPLUS

ISeLeCTIoN

01 43 12 52 52 Grégory LE BLAN

01 56 62 43 05 Nicolas BOUET Sébastien GARANDEAU

01 44 70 15 20 Arnaud JAFFRAIN Relations Partenaires

04 92 15 25 75 Direction Commerciale

JPB ParTeNaIreS

KBL rICHeLIeU

KereN FINaNCe

La FraNÇaISe am

03 20 99 96 25 Sébastien CHARON Emilie DEBOVE

01 42 89 00 00 Jean-Marc CHEVASSUS Pascale CAPEL

01 45 02 49 00 Vincent SCHMIDT Clément DUVAL

01 44 56 10 62 Gilles GRENOUILLEAU Thierry SEVOUMIANS

14

Pré-programme Patrimonia 2012

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LA RÉFÉRENCE PIERRE

La réFéreNCe PIerre 06 46 83 26 15 Hubert SEGURA

LeS VILLageS D’or CreCImo 04 67 13 85 90 Émilie ESTOURNET Philippe CHARTON

LaZarD FrÈreS geSTIoN 01 44 13 01 79 Laurent COLOMER Mylène FAIVRE

Le CoNSerVaTeUr 01 55 74 20 20 Victor SAADA Sylvain VIGIER

LeS BaTISSeUrS De BoUrBoN 01 56 88 89 60 Olivier CALON Erwan GOURMELON

LIFeSIDe PaTrImoINe

m&g INVeSTmeNTS

maNDarINe geSTIoN

04 26 99 61 00 Marie-Anne JACQUIER Patricia BASTIN

01 71 70 30 20 Benjamin de FROUVILLE Adrien BARBANCHON

06 22 58 06 62 Marie-Claire MARQUES

maNYmore

meDICIS SaS

meTroPoLe geSTIoN

mIDI CaPITaL

01 40 88 91 80 Pierre-Laurent FLEURY Aurore BOCQUAIRE

04 93 82 92 92 Philippe DIETRICH

01 58 71 17 56 Romuald de LENCQUESAING Axel PLICHON

05 62 25 92 46 Karine ALET Lucie TESTÉ

moNTBLeU FINaNCe

morgaN STaNLeY

01 58 62 57 62 Stéphane BINUTTI

01 53 43 40 92 Sophie FOURNET Solène GUÉVEL

01 42 90 74 14 Romain NOIRAULT

morNINgSTar

mY FUNDS oFFICe

NamI - aeW eUroPe

NaTIXIS

01 55 50 13 00 Martin DELCOURT Ingo KELLNAR

01 44 57 49 90 Jérôme GLODAS

06 21 47 36 16 Alain PIVERT Louis-Renaud MARGERAND

01 58 55 07 37 Jérome HANDKAN Christophe HILAIRE

asset management

mma VIe 02 43 41 78 24 Dominique COLLART-DUTILLEUL Frédéric ROBIN

moNeTa aSSeT maNagemeNT

Pré-programme Patrimonia 2012

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15

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Partenaires NaTIXIS aSSUraNCeS ParTeNaIreS

NaTIXIS gLoBaL aSSeT maNagemeNT

NeUFLIZe PrIVaTe aSSeTS

NeXITY

01 58 19 92 41 Dominique-Jean ROCHE Jean MARCHES

01 78 40 83 28 Stephan de QUELEN Mehdi RACHEDI

01 56 21 90 00 Mélya BENHEDDI Romain HUE

NeXTSTage

NorTIa

oCéaNIC groUPe

oDDo & CIe

01 53 93 49 40 Grégoire SENTILHES Grégory SABAH

03 28 04 04 04 Vincent DUBOIS Philippe PARGUEY

02 98 43 44 44 Gaëlla HELLEGOUARCH Virginie HUBERT

01 44 51 83 06 Bertrand SANCE Service Commercial

01 56 88 92 94 Philippe ZILBERSTEIN Carolina JEAN

O CM

OLYMPIA CAPITAL MANAGEMENT

oDDo am

oFI

01 44 51 83 06 Bertrand SANCE Service Commercial CGPI

01 40 68 17 66 Anne-Françoise LACOSTE Juliette BERNARD

oreLIS FINaNCe

orIaS

01 44 54 55 50 Jean-Baptiste LACOSTE Philippe ROCHEREAU

01 53 21 51 70 Grégoire DUPONT

PaSTeL & aSSoCIéS

PaTrImoINe CoNSULTaNT

01 58 36 24 00 Patrick DELAROQUE

16

06 21 48 50 48 Nicolas de BARRAU Rémy SAX

oLYmPIa CaPITaL maNagemeNT 01 49 53 90 38 Marc BEHERAY Stéphanie VISAYZE

oTC aSSeT maNagemeNT 01 53 96 52 50 Jean-Marc PALHON Christophe TAPIA

oraDea VIe 01 46 93 53 53 Rosendo DURAN Lionel JAMET

PareF geSTIoN 01 40 29 86 86 Thierry GAIFFE Didier DBJAY

PaTrImoINe SerVICeS

PaTrIWINe

06 47 96 37 39 Roger POMMELET Philippe LECOMTE

06 07 05 67 01 Franck NOGUES Nicolas CAPEYRON

Pré-programme Patrimonia 2012

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PerIaL PLaCemeNTS

PerL

PICTeT & CIe

PorTZamParC

01 56 43 11 47 Alexandre CLAUDET Antoine RIOU

01 45 00 55 27 Caroline CARRIÈRE Géraldine CHAIGNE-TYL

01 56 88 71 00 Hervé THIARD Dominique BENOIT

02 40 44 94 61 Rodolphe BERTHAULT

PrIm’ FINaNCe

PrImoNIaL

PUre INVeST

01 42 97 91 28 Xavier LE BLAN Alexandre de SAGAZAN

01 44 21 72 20 Véronique CHANTELOUP Mony HOK

04 72 69 11 20 Céline SCHMITT Christèle CLEMENT

raIFFeISeN CaPITaL maNagemeNT

rBS - THe roYaL BaNK oF SCoTLaND

rIVoLI FUND maNagemeNT

roTHSCHILD & CIe geSTIoN

08 10 14 71 47 Timothée BARBIER Ludovic KESSAS

01 56 88 24 50 Ronan LALANDE Vincent GLEYZE

01 40 74 88 77 Philippe LOUISADAT Marion SEMBLAT

SCHroDerS

SéLeCTIoN 1818

SereNaLIS groUPe

06 78 56 17 36 Caroline VALEMBOIS Thomas STRIEVI

01 70 38 80 23 Cyril CHAPELLE Napoléon GOURGAUD

04 90 87 84 95 Gérard DESBOIS Bruno CONFAVREUX

SIgma geSTIoN

SKaNDIa

01 47 03 98 42 Emmanuel SIMMONEAU Vincent LACHENE

01 47 96 67 00 Vincent VERCOUSTRE

SoCIéTé géNéraLe aDeQUITY 01 42 13 54 31 Quentin NANSOT

01 53 43 27 22 Jean-Paul JUQUIN Philippe LEROY

roUVIer aSSoCIéS 01 53 77 60 80 Michel LEGROS Angélique-Kristel LEBLOIS

SeVeN CaPITaL maNagemeNT 01 42 33 75 20 Johann SCHWIMANN Alexandre GIROD

SoFIDY 01 69 87 02 00 Françoise LEROY

Pré-programme Patrimonia 2012

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Partenaires SOLUTION INVESTISSEMENT CONSEIL - YCAP SERVICES 06 07 75 30 85 Philippe MIGINIAC Pierre-Yves CUINET

SWISS LIFe 01 40 82 54 01 Christophe de VAUBLANC

TraNSaTLaNTIQUe geSTIoN 01 47 03 18 14 Christophe VERNIÈRES Bertrand WOJCIEKOWSKI

STar INVeST - YSIDIS 06 31 50 61 85 Reynald DUPUY

SYComore aSSeT maNagemeNT

SUNNY aSSeT maNagemeNT 06 84 26 69 61 Christophe TAPIA Blaise NICOLET

SWaN CaPITaL 06 74 79 63 56 Didier LORRE Christophe FRANCOIS

TIKeHaU Im

ToCQUeVILLe FINaNCe

06 20 42 42 58 Jérémy GABRIEL Guillaume ARANAUD

01 53 77 20 20 Eric TAJCHMAN Nicolas DELVERT

UaF PaTrImoINe

UFFI ream

UNeP

06 73 48 10 05 Éric MORVAN Claude L’HERMET

01 47 59 28 23 Éric LE ROUX Grégory MOTREFF

01 53 64 80 60 Christian CACCIUTTOLO

01 44 40 16 00 Olivier CHAMARD Christine KOLB

Vendyssée Finance

UNIoN FINaNCIÈre george V 01 42 44 19 55 David EDMOND Patrice LECRUT

VINCI ImmoBILIer PaTrImoINe 01 55 38 80 01 Jean-Jacques TOULGOAT Olivier CHATELIN-MALHERBE

18

VaTeL CaPITaL

VeNDYSSée FINaNCe

VIe PLUS

01 40 15 61 77 François GERBER Marc MENEAU

01 80 06 86 07 Florian REY Martine ALBERT

01 55 91 19 42 Didier DUGUÉ Virginie BARBOUX

VITIS LIFe 00 352 62 11 96 058 Marc NICOLAS Bastien PERRINE

Pré-programme Patrimonia 2012

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Informations pratiques Inscription Une inscription préalable est obligatoire pour participer à Patrimonia 2012.

Cette inscription est gratuite pour les adhérents des associations partenaires de Patrimonia 2012 (AGPC, AGPP, ANACOFI, ANACOFI-CIF, ANCDGP, CCEF, CCIFTE , Centre des Professions Financières, CGPC, Chambre des indépendants du patrimoine, CNCEF, CNCIF, CNCIOB, CSCA, IMPI, FECIF, La Compagnie des CGPI, ONIIP) à jour de leurs cotisations.

Si vous n’êtes pas membre d’une des associations partenaires, l’inscription est payante (790 E HT). Elle est imputable au budget formation. Une facture, tenant lieu de convention de formation simplifiée, vous sera adressée à réception de votre inscription. Cette dernière ne sera définitive qu’après encaissement du règlement.

Accès Le Centre de Congrès est situé à la porte nord-est de Lyon, entre le Parc de la Tête d’Or, le Quai Charles de Gaulle et le Rhône, dans la Cité internationale, juste à l’entrée du centre ville, à proximité du périphérique nord.

Par avion : à 25 mn de l’aéroport et de la gare multi-modale de Lyon-Saint-Exupéry.

Tél. : 08 26 80 08 26 - Internet : www.lyon.aeroport.fr Par le train : à 10 mn de la gare TGV de la Part-Dieu et à 30 mn de la gare de Perrache. Entre Lyon et Paris transite un TGV par heure, voire toutes les demi-heures. Tél. : 08 36 35 35 35 - Internet : www.sncf.fr Par le bus : desserte ligne C1, un trolleybus en site propre relie à une cadence très rapide la Cité internationale à la Part-Dieu en 12 mn.

En voiture : par le périphérique, sortie « Porte de Saint-Clair » puis direction Cité internationale.

Parkings souterrains accessibles par le Quai Charles De Gaulle. Parking P2 conseillé.

Pour plus de détails, consultez www.ccc-lyon.com

Pré-programme Patrimonia 2012

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Réductions de transport Agrément Air France Evénement : PATRIMONIA 2012 Code Identifiant : 14751AF Valable pour transport du 22/09/2012 au 03/10/2012 Lieu de l’événement : Lyon, France Réductions sur une très large gamme de tarifs publics sur l’ensemble des vols Air France et KLM du monde, pouvant aller jusqu’à -47% sur les lignes de France métropolitaine (Corse incluse)**.

Connectez-vous sur le lien Internet de l’événement ou sur www.airfranceklm-globalmeetings.com pour • obtenir les tarifs préférentiels consentis*, • effectuer votre réservation, • faire émettre votre billet électronique**, • choisir votre siège à bord*, • établir votre carte d’embarquement*.

Si vous réservez via le site AIR FRANCE & KLM Global Meetings, un justificatif sera joint à votre billet électronique.

Si vous préférez traiter votre réservation et achat de billet par l’intermédiaire d’un point de vente AIR FRANCE KLM, ou par une agence de voyage habilitée, vous devez garder ce document pour justifier l’application des tarifs préférentiels.

Veillez à être en possession de l’un ou l’autre des justificatifs selon votre mode de réservation car il peut vous être demandé à tout moment de votre voyage.

Pour connaître votre agence Air France et KLM la plus proche, consultez : www.airfrance.com ou www.klm.com.

Vous devrez citer la référence ci-dessus pour identifier la manifestation enregistrée sur la base Air France en GDS : GGAIRAFGLOBALMEETINGS Les programmes de fidélisation des compagnies partenaires d’Air France et KLM permettent d’accumuler des miles en utilisant des vols Air France ou KLM. * soumis à conditions - ** non disponible dans certains pays Société Air France, société anonyme au capital de 1.901.231.625 euros - Siège social : 45 rue de Paris, F95704 Roissy Charles de Gaulle cedex, France - RCS Bobigny 420495178 • Société KLM – Lignes aériennes royales néerlandaises (également connue sous l’appellation KLM Royal Dutch Airlines) - Siège officiel : Amsterdamseweg 55, 1182 GP Amstelveen, Pays-Bas - Enregistré sous le numéro 33014286 • Document édité par AIR FRANCE & KLM Global Meetings : JH.CD

Nous tenons à votre disposition des fichets de réduction vous permettant d’obtenir un billet aller-retour aux conditions du tarif « Congrès ». Valable sur toutes les lignes à tarification SNCF, ce tarif vous accorde 20% de réduction en 1re et 2e classe sur : • la totalité du prix plein tarif dans les TGV, • le prix plein tarif hors compléments éventuels (réservation, supplément…) dans les autres trains.

Le billet est valable 15 jours incluant au moins un jour de la manifestation.

Cette réduction est accessible : • dans les TGV (sauf TGV de nuit), dans la limite des places disponibles pour ce tarif, • dans les Corail Téoz & les Corail de nuit, dans la limite des places disponibles pour ce tarif.

Le billet n’est valable que pour le TGV dans lequel vous avez réservé. Le fichet devra être composté et présenté avec le billet lors du contrôle à bord.

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Pré-programme Patrimonia 2012

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Le trimestriel exclusivement dédié aux professionnels du Patrimoine INNOVATIONS • IMMOBILIER • PLACEMENTS • FISCALITÉ • RÉGLEMENTATION • NOUVEAUTÉS • MÉTIER

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Tél. : 01 46 62 11 66 - Fax : 01 46 62 11 63 email : patrimonia@infopro.fr antony Parc 2 - 10, place du général de gaulle - La Croix de Berny - BP 20156 - 92186 antony Cedex - France eTaI - S.a.S au capital de 47 111 184.00 euros - r.C.S. Nanterre B 806 420 360 - TVa Fr 00 806 420 360 Pré-programme non contractuel, arrêté au 18 mai 2012 et sujet à modifications.

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