Organiser et piloter le risque de fraude dans l'assurance

Sommaire Introduction...................................................................................................................................5 1. Appréhender la notion et le contexte de la fraude dans l’assurance............................. 9 Notions de fraude interne et externe...................................................................................................... 9 Principales typologies et chiffres clés de la fraude dans l’assurance...........................................13 Principaux enjeux de la lutte contre la fraude et risques encourus.............................................18 Interactions entre la fraude et le blanchiment.............................................................................23 2. Connaître son exposition aux risques de fraude..................................................27 Objectifs et démarches de cartographie des risques de fraude............................................27 S’appuyer sur la gestion des risques opérationnels..............................................................31 Comment cartographier les risques de fraude ?.................................................................. 35 Définir les plans d’actions pour réduire les risques de fraude ......................................... 42 3. Définir et améliorer la prévention et le contrôle................................................ 47 Définir une stratégie, un cadre et diffuser une culture éthique...................................... 48 Structurer l’organisation et s’appuyer sur des contrôles ciblés..................................... 58 Mettre en oeuvre des mesures préventives..................................................................... 69 Piloter des indicateurs et des reportings...........................................................................74 4. Détecter la fraude ........................................................................................... 79 Comment détecter la fraude ?........................................................................................... 79 Technique et outils pour aider à la détection................................................................... 88 Construire un business case et piloter le dispositif de détection.................................. 98 Le whistleblowing................................................................................................................. 99 5. L’investigation des cas de fraude................................................................... 103

Comment mener efficacement une investigation ?........................................................ 103 Quels principes respecter durant la phase d’investigation?........................................... 105 Quelles suites donner à la phase d’investigation ? .........................................................108

6. Concilier lutte contre la fraude et protection des données personnelles....... 111

Le cadre normatif de protection des données à caractère personnel............................... 111 Principes dégagés par la CNIL en matière de lutte contre la fraude.................................... 115 Problématiques connexes à la protection des données à caractère personnel................. 122 Contrôle et sanctions du respect des règles de protection des données personnelles...... 123

Index alphabétique...........................................................................................................125

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