Välkommen 3
Höjdpunkter 4-5
Programöversikt 6-7
Onsdag - Stora scenen 8-9
Torsdag - Stora scenen 10-11
Onsdag - Parallella seminarier 12-14
Pass 1: 13.20 - 13.50 12
Pass 2: 14.00 - 14.30 13
Pass 3: 14.40 - 15.10 14
Torsdag - Parallella seminarier 15-17
Pass 1: 13.20 - 13.50 15
Pass 2: 14.00 - 14.30 16
Pass 3: 14.40 - 15.10 17
Hallkarta & Hitta rätt 18-19
After Conference Dinner 20
Det är med stor glädje som vi välkomnar er till årets upplaga av Penningtvättsdagarna!
Under två dagar samlas experter, myndigheter, finanssektor och näringsliv i Stockholm för att gemensamt belysa och fördjupa oss i de alltmer komplexa utmaningarna kopplade till penningtvätt och finansiering av terrorism.
Den kriminella ekonomin fortsätter att växa och utvecklas i snabb takt. Genom avancerade internationella bolagsstrukturer, digitala betalningslösningar och komplexa transaktionskedjor hittar kriminella ständigt nya sätt att dölja och flytta pengar. Samtidigt skärps regelverk och krav på banker, företag och myndigheter att upptäcka och stoppa dessa flöden.
I Sverige omsätts varje år betydande summor inom den kriminella ekonomin med ursprung i bland annat narkotikahandeln, bedrägerier och arbetslivskriminalitet. För att bryta utvecklingen krävs ett gemensamt ansvarstagande och ett stärkt samarbete mellan samhällets alla aktörer.
Årets konferens sätter fokus på hur lagstiftning, tillsyn och samverkan behöver utvecklas i takt med att brottsligheten förändras. Genom kunskapsutbyten, nya perspektiv och innovativa lösningar skapar vi bättre förutsättningar att möta framtidens hot.
Syftet med programmet är att ge dig konkreta verktyg, aktuell kunskap och en djupare förståelse för helheten. Här möts vi för att inspireras, dela erfarenheter och stärka våra nätverk – för tillsammans kan vi göra verklig skillnad!
Penningtvättsdagarna är mer än en konferens. Det är en arena och ett community för alla som arbetar med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Varmt välkommen!
Adina Samuelsson , Projektledare. Kristian Slättberg , Partneransvarig. Fanny Solbacken , Projekt och marknadskoordinator. Erika Hammarstrand , Marknadsansvarig. Urban Nilsson, Programansvarig.
Amin Bell , Harvest Advokatbyrå • Sandra Madstedt , CM1 • Clarence Therstam , Tieto Banktech • Peter Stier , UC • Per Martín , Roaring • Helena Björkholm , Deloitte • Katarina Cenner , UC • Louise Brown , Advisense • Helena Rosén Andersson , Vinge • Pontus Holmberg , Roaring • Jonatan Jansson , Trapets • Rickard Andersson , Verified • Cecilia Cederberg , PwC • Marie Lundberg , Acronym • Christian Zittenbaum , Dun & Bradstreet • Sara Jacobsson , Finansinspektionen • Sanna Storing , Finansinspektionen • SannaMari Bölenius , Frank Penny • Charlotta Wikström , Deloitte • Jenny Hallberg , Deloitte • Joakim von Scheele , Center mot våldsbejakande extremism • Anna Lundström , Ekobrottsmyndigheten • Axel Gordh Humlesjö , Uppdrag Granskning • Ulrika Granath , Quantexa • Åsa Julin
Justitieminister Gunnar Strömmer ger en övergripande bild av hur regeringen stärker arbetet mot penningtvätt och varför banker och finansaktörer är centrala i att skydda det finansiella systemet från kriminell ekonomi.
Justitieminister Gunnar Strömmer
Sverige stärker arbetet och fortsätter spåra och stoppa illegala ekonomiska flöden. Men hur ser utvecklingen ut inom penningtvätt, finansiering av terrorism och andra finansiella brott i vår allt mer komplexa värld?
Samtalet undersöker vilka samverkansformer och systemförändringar som behövs för att effektivare kunna gå efter pengarna men också kring allt de arbete som drivs just nu.
Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen.
Rikard Jermsten, Generaldirektör, Ekobrottsmyndigheten.
Erik Blommé, Chefsjurist, Finansinspektionen.
Hans Lindberg, VD, Svenska Bankföreningen.
– RIKSPOLISCHEFEN GER EN LÄGESBILD
Den organiserade brottsligheten i Sverige omsätter miljardbelopp varje år. Brottsvinster tvättas och investeras i nya brottsupplägg. Rikspolischefen berättar om brottsutvecklingen och polisens arbete framåt för att bekämpa den.
Petra Lundh, Rikspolischef.
KRIMINELLA EKONOMIN
Att trycka tillbaka den kriminella ekonomin är en av Finansinspektionens viktigaste prioriteringar under 2026. Johan Almenberg, generaldirektör för FI talar om förutsättningar för detta samt om aktuella förändringar som påverkar de finansiella företagens arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Johan Almenberg, Generaldirektör för Finansinspektionen.
Varmt välkomna till Penningtvättsdagarnas After Conference Dinner - njut av en oförglömlig och energifull kväll! Du kan förvänta dig högklassig underhållning, en välsmakande trerättersmiddag, en storslagen prisutdelning av AML-Award 2026.
Banketten startar med ett förmingel på våning 5 i Bar 5 kl. 19.00, sedan beger vi oss ner till A1.
09.00 - 09.20
Johan Almenberg , Generaldirektör, Finansinspektionen.
09.50 - 10.10
AMLA – KRONJUVELEN
Halszka Onoszko, Avdelningschef Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen.
EKONOMISK BROTTSLIGHET
Anders Kihlberg, Underrättelsehandläggare, Polismyndigheten. Karin Runnholm, Underrättelseledare, Polismyndigheten.
ILLICIT FINANCIAL FLOWS IN SUB-SAHARAN AFRICA – SECURING A ROBUST AML/CFT FRAMEWORK
Tommy Carlsson, Projektledare på Skatteverkets Office for International Projects. Caroline Österberg, Projektledare och internationell koordinator på Skatteverkets internationella enhet. Mika Tuominen, Rådgivare på Finansinspektionens penningtvättsavdelning.
PENNINGTVÄTTSFABRIKEN
Sanna Nesser, Senior åklagare, Ekobrottsmyndigheten. Gustaf Marteleur, Kammaråklagare, Ekobrottsmyndigheten.
Christian Zittenbaum, Specialist Ekonomisk brottslighet, Dun & Bradstreet. Joakim Molinder, Senior Subject Matter Expert Compliance, Dun & Bradstreet.
Från hypotes till verklig effekt: När regler skapar stök, och AI skapar klarhet
Johan Persson, Product Manager, Tieto Banktech.
Vem styr i skuggorna? Beräkning av verklig huvudman i praktiken
Peter Stier, Product Owner Compliance and Real Estate - UC. Arne-Petter Omholt, CEO - T-Rank.
Bortom namn på ett papperupptäck risk - Hur hittar vi det viktiga i de stora datamängderna vi har idag?
Sandra Madstedt, Business Manager, Softronic CM1 AB. Mårten Seger, AML-Specialist, Softronic CM1 AB.
OBS - ÄNDRING!
Underrättelsegapet i kryptorelaterad finansiell brottslighet
Erik Vesterlund, VD , Reqport. Mårten Seger, AML-Specialist, Softronic CM1 AB. Sven Martinsson, CEO, Valega. Jonathan Pallares, Founder & CPO, Valega.
Penningtvätt i företagsmiljö och hur misstankerapporter blir till brottsbekämpning
Mikaela Öberg Finanspolisen. Maria Lind, Finanspolisen.
OBS - ÄNDRING!
Penningtvätt – kärnan i kriminell ekonomi - hur stärker vi motståndskraften i samhället?
Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist på Ekobrottsmyndigheten.
Justitieminister Gunnar Strömmer
10 YEARS SINCE THE PANAMA PAPERS: LESSONS AFTER A DECADE OF LEAKS
Erling Grimstad, lawyer and AML expert. Glenn Simpson, researcher and founder of Fusion GPS. Axel Gordh Humlesjö, SVT●. Linda Kakuli, SVT. Joachim Dyfvermark, SVT.
Sanktioner – regelverk, tillsyn och kommande förändringar
Vidar Gothenby, Enhetschef, Internationella sanktioner, Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen.
Inga skattepengar ska finansiera våldsbejakande extremism –så arbetar CVE med att stötta andra myndigheter
Robert Kindroth, tf chef, CVE. Anna Strempel, CVE. Samtalsledare: Helen Allvin, CVE.
När regelverken skärps – vad gör egentligen skillnad i AML?
REGISTRERINGEN ÖPPNAR
BEKÄMPNING AV BROTTSVINSTER – RIKSPOLISCHEFEN GER EN LÄGESBILD
Petra Lundh, Rikspolischef.
UTVECKLINGEN INOM VÅLDSBEJAKANDE EXTREMISM OCH FINANSIERING AV TERRORISM
Robert Kindroth, tf chef, CVE.
Johan Sekora, fd. Global FCP Snr. Advisor SEB, SAMLIT Ordförande 2025. Gustaf Staël Von Holstein, Head of Fraud Management, Nordea, SAMLIT Ordförande 2026. Åsa Birgersdotter, Head of Financial Crime Prevention, Handelsbanken. Monika Edlund, Head of Intelligence, Financial Crime, Nordea. Emma Movitz, Head of Economic Crime Prevention, Swedbank AB. Nicklas Lundh, Head of Financial Intelligence Unit, SEB. Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen.
SANCTIONS, SANCTIONS, SANCTIONS - PLAYING THE LONG GAME: FROM DETECTION TO DISRUPTIONHOW TO MAINTAIN RESILIENCE AND STILL PREVENT EVASION.
Samantha J Sheen, Director, Ex Ante Advisory Limited. George Voloshin, CAMS, CGSS, Global Expert, Anti-Financial Crime, ACAMS. Patrick Jonshult, Head of Sanctions, Swedbank. Moderator: Marie Lundberg, CEO and Founder of Acronym Consulting AB, Sweden.
AMLR-beredskap: från policy till praktik
Niklas Rosvall, Chief Product Officer, Trapets.
Tillsammans mot brottsligheten – så kan kontroll och engagemang samexistera
Charlotte Rydh, Generalsekreterare, Giva Sverige. Nelleke Hoffs, ABN Amro Bank. Pia Eriksson, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten. Susanne Howard, brottsbekämpande specialist, Skatteverket. Erik Wendeby, Penningtvätt och sanktioner, Svenska Bankföreningen.
Penningtvättsbrott i mäklarbranschen och mäklarens roll
Carolina Stegman, VD, Stegman Juristbyrå AB. Daniel Lundberg, VD SkandiaMäklarna.
Vad händer om vi slutar prata om AML?
Bettina Hult, Senior AML-konsult Mindstreet. Maja Bergman, Senior AML-konsult, Mindstreet.
The eIDAS Mandate: Mastering the Future of Identity Verification for AML
Edwin de Ron, Product Manager for the Signicat eID and Wallet Hub, Signicats.
styra AI rätt i anti-penningtvättens tjänst
Daniel Bardun, Senior Manager, Advisense Financial Crime Prevention-team. Jonas Karlsson, Director & Head of Financial Crime Prevention, Advisense.
Datanalys på steroidermöjligheter och risker med generativt AI för compliance och riskanalys
Pontus Holmberg, Chief Product Officer, Roaring.
Applying real-time risk intelligence in Nordic AML and sanctions compliance
Bradley Bowley, LSEG Risk Intelligence. Morgan McDonagh, LSEG Risk Intelligence.
BANKSYSTEMET – P1 DOKUMENTÄR
Martin Jönsson, Producent och reporter vid dokumentärredaktionen.
THE BUZZ - WHAT’S MAKING HEADLINES NOW?
I gränslandet sanktioner och penningtvätt – vem har du att göra med, egentligen?
AMLR närmar sig – vilka är de huvudsakliga ändringarna och väntade utmaningarna för företagen?
Counsel
Kommer AMLA göra det bättre eller sämre? Riskbaserat eller regelbaserat arbete mot finansiell brottslighet.
Martin Nordh, VD och grundare, Acuminor.
Jörgen Holmlund, Lärare i underrättelsetjänst, Försvarshögskolan. Marie Lundberg, CEO and Founder of Acronym Consulting AB, Sweden Mika Tuominen, Rådgivare på Finansinspektionens penningtvättsavdelning Sara Ekstrand, Senior Legal Counsel, Svenska Bankföreningen.
Lokal: A1
u 09.00 - 09.20
Att trycka tillbaka den kriminella ekonomin är en av Finansinspektionens viktigaste prioriteringar under 2026. Johan Almenberg, generaldirektör för FI talar om förutsättningar för detta samt om aktuella förändringar som påverkar de finansiella företagens arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Johan Almenberg, Generaldirektör för Finansinspektionen.
u 09.50 - 10.10
Förra året etablerades EU:s nya tillsynsmyndighet AMLA för att harmonisera och stärka kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism i EU. Alla som arbetar med att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige kommer gradvis, i takt med att AMLA byggs upp, märka av AMLAs ökande närvaro. Men vad ska AMLA göra? Och hur ska den svenska tillsynen – och svenska verksamhetsutövare – förhålla sig till en europeisk myndighet som tar över centrala beslut?
Halszka Onoszko, Avdelningschef Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen.
u 10.10 - 10.40 FIKA OCH MINGEL
u 12.00 - 13.20 LUNCH OCH MINGEL u 13.20 - 15.10 PARALLELLA SEMINARIER u 15.10 - 15.50 FIKA OCH MINGEL
u 17.00 - 18.00 AFTER CONFERENCE MINGEL I MONTER 7, ROARING & MONTER 39 TRAPETS. u 19.00 - sent u Bar 5, A1 AFTER CONFERENCE DINNER
Varmt välkomna till Penningtvättsdagarnas After Conference Dinner - njut av en oförglömlig och energifull kväll! Du kan förvänta dig högklassig underhållning, en välsmakande trerättersmiddag, en storslagen prisutdelning av AML-Award 2026.
Banketten startar med ett förmingel på våning 5 i Bar 5 kl. 19.00, sedan beger vi oss ner till A1.
u 09.00 - 09.10
ÅRETS MODERATOR ÅSA JULIN ÖPPNAR DAG 2
Åsa Julin, moderator och tidigare journalist med inriktning på ekonomi- och samhällsbevakning på SVT, SR och TV4.
u 09.10 - 09.40
BEKÄMPNING
Den organiserade brottsligheten i Sverige omsätter miljardbelopp varje år. Brottsvinster tvättas och investeras i nya brottsupplägg. Rikspolischefen berättar om brottsutvecklingen och polisens arbete framåt för att bekämpa den.
Petra Lundh, Rikspolischef
u 09.40 - 10.10
UTVECKLINGEN
AV TERRORISM
I denna föreläsning ger Center mot våldsbejakande extremism (CVE) en samlad omvärldsbild av dagens extremistmiljöer och de hot de utgör mot samhället och demokratin. Utifrån CVE:s nationella uppdrag att stärka det förebyggande arbetet belyser vi hur våldsbejakande aktörer utnyttjar ekonomiska flöden, bidragssystem och andra finansieringsformer för att upprätthålla och utveckla sin verksamhet.
Robert Kindroth, tf chef, CVE.
u 10.10 - 10.50 FIKA OCH MINGEL
u 10.50 - 11.20
SAMLIT, samarbetet mellan banker och polis för att motverka finansiell brottslighet, har gett konkreta effekter i kampen mot den kriminella ekonomin. Under 2025 stod banker för nästan 70 procent av landets 76 000 misstankerapporter till Finanspolisen – en ökning med nära 90 procent sedan 2021. Genom gemensamma analyser och strukturerat kunskapsutbyte har arbetet bidragit till att stärka bankernas och polisens förmågor, öka återtagandet av brottsvinster, och minska vishing bedrägerivinsterna med mer än 60 procent
Johan Sekora, fd. Global FCP Snr. Advisor SEB, SAMLIT Ordförande 2025. Gustaf Staël Von Holstein, Head of Fraud Management, Nordea, SAMLIT Ordförande 2026. Åsa Birgersdotter, Head of Financial Crime Prevention, Handelsbanken. Monika Edlund, Head of Intelligence, Financial Crime, Nordea. Emma Movitz, Head of Economic Crime Prevention, Swedbank AB. Nicklas Lundh, Head of Financial Intelligence Unit, SEB. Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen. Lokal: A1
u 11.20 - 12.00
SANCTIONS, SANCTIONS, SANCTIONS - PLAYING THE LONG GAME: FROM DETECTION TO DISRUPTION - HOW TO MAINTAIN RESILIENCE AND STILL PREVENT EVASION.
How effective is the EU sanctions tool box and what are the current trends and risks? Where has the Russian money gone? What about sanction evasion through crypto?
Samantha J Sheen, Director, Ex Ante Advisory Limited.
George Voloshin, CAMS, CGSS, Global Expert, Anti-Financial Crime, ACAMS.
Patrick Jonshult, Head of Sanctions, Swedbank.
Moderator: Marie Lundberg, CEO and Founder of Acronym Consulting AB, Sweden.
Sara Ekstrand, Senior Legal Counsel, Svenska Bankföreningen. u 12.00 - 13.20
u 15.40 - 16.10
I hamnens kyliga morgondimma rullar lastbilarna in. Tullen anar de osynliga pengaflöden som rör sig över gränserna. Det är en sorts parallellt banksystem – där svenska sedlar flyttas och växlas i hemlighet. Men hur fungerar egentligen de underjordiska banksystemen? Vem ger order, vilka är kunderna och hur tjänar man pengar på att flytta kontanter i det dolda?
Martin Jönsson, Producent och reporter vid dokumentärredaktionen.
u 16.10 - 16.25
BUZZ
Vad har surrat mest inför, under och efter årets upplaga av Penningtvättsdagarna? Vilka områden, frågeställningar och diskussioner blir kommande rubriker och vart ska vi rikta vårt fokus inför att vi ses nästa år?
Marie Lundberg, CEO and Founder of Acronym Consulting AB, Sweden.
Jörgen Holmlund, Lärare i underrättelsetjänst, Försvarshögskolan.
Mika Tuominen, Rådgivare på Finansinspektionens penningtvättsavdelning.
u 16.25 - 16.30
ÅRETS MODERATOR ÅSA JULIN AVSLUTAR PENNINGTVÄTTSDAGARNA 2026
Åsa Julin, moderator och tidigare journalist med inriktning på ekonomi- och samhällsbevakning på SVT, SR och TV4.
I PRAKTIKEN
INSIKTER
u Dag 1 u 13.20 - 13.50 u Lokal: A1
Manuella processer skapar inte bara ineffektivitet — de skapar incitament för genvägar. När processen är krånglig hittar människor sätt att korta den. När den är sömlös och snabb är rätt väg och enklast väg samma sak. Det regulatoriska trycket ökar inte linjärt, det ökar exponentiellt. Branscher som länge kommit undan med generiska formulär och standardmallar möter nu krav på verklig riskförståelse, mänsklig bedömning — och reella sanktioner när det saknas. Den som tror att ett statiskt system är tillräckligt har redan halkat efter. En session om vad ett decennium av reglering, skandaler och teknologiskt skifte egentligen lärt oss — och vart det tar oss härnäst.
Sofia Alexus, CEO, Verified.
u Dag 1 u 13.20 - 13.50 u Lokal: C3 FROM ALERTS TO INSIGHT: STRATEGIES FOR EFFECTIVE AML INVESTIGATIONS AND CONTROLS IN THE AI AGE
Change management in the shift to contextual monitoring and investigation This session centres on the shift from traditional alert-based detection to intelligence-led contextual monitoring. The session will explore the change-management tactics needed to ensure adoption, training, communication, iterative deployment and tight feedback loops between technology teams and front-line investigators. The session will highlight tangible business benefits and will outline how banks can future-proof their financial crime capabilities.
Juliet Robey, EMEA Financial Crime Solutions Manager, Quantexa.
u Dag 1 u 13.20 - 13.50 u Lokal: C2
Finansiella institutioner möter växande komplexitet: fler transaktioner, mer varierade beteenden och ett strikt regelverk, samtidigt som traditionella regelmotorer ofta måste larma brett för att inte missa något. Det skapar stök, onödiga ärenden, långa handläggningstider och höga kostnader. Vad händer när vi kompletterar regelmotorerna med en självlärande AI-motor som förstår beteenden, nätverk och förändringar över tid, och kombinerar det med nya verktyg som hjälper analytikerna att utreda och stänga ärenden snabbare? I denna session följer du vår AML Explore, en AI-driven AML-motor och applikation byggd ovanpå befintlig teknik. Du får se hur AI förändrar både upplevelsen och resultaten genom att tolka mönster och förstå kunden, inte bara transaktionerna. Vi delar effekter och tidiga insikter,
Johan Persson, Product Manager, Tieto Banktech.
u Dag 1 u 13.20 - 13.50 u Lokal: C4 u OBS - ÄNDRING!
UNDERRÄTTELSEGAPET
Bankernas blinda fläck. Tema: Kryptorelaterad exponering är inte en framtidsrisk - det är ett datagap i dagens betalningssystem.
Informationsberikad kryptodetektering. Tema: Bortom larmet. När ”vanlig” bankaktivitet kräver djupare analys. Det samverkande finansiella ekosystemet. Tema: Från utredning till institutionell kunskap.
Offentlig och privat samverkan. Tema: Strukturerat informationsutbyte som stärker arbetet mot finansiell brottslighet.
Erik Vesterlund, VD, Reqport. Mårten Seger, AML-Specialist, Softronic CM1 AB. Sven Martinsson, CEO, Valega. Jonathan Pallares, Founder & CPO, Valega.
u Dag 1 u 13.20 - 13.50 u Lokal: C1
SANKTIONER – REGELVERK, TILLSYN OCH KOMMANDE FÖRÄNDRINGAR
Vad är sanktioner och vad det innebär för verksamhetsutövare? Finansinspektionen belyser sitt uppdrag på sanktionsområdet, myndighetssamverkan och ger en lägsebild. Vidare behandlas riktade ekonomiska sanktioner och frysningsbegreppet samt vilka kommande regeländringar och skärpta bestämmelser i sanktionslagen innebär för branschen.
Vidar Gothenby, Enhetschef, Internationella sanktioner, Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen.
u Dag 1 u 14.00 - 14.30 u Lokal: A1 SMOOTH KYC FLOW - SIMPLE PRINCIPLES FOR WHAT
In a time when the risk landscape is changing rapidly, a smooth and precise KYC process becomes essential. AI can streamline and automate large parts of the assessment work, but it raises a key question: Can the desire for speed and seamless onboarding come at the expense of quality? Not everything is suited for automation—especially when context, uncertainty, or new trends require human judgment. Is the goal simply a faster process, or does it actually improve risk classification? And is there a golden middle ground?
Steinar Paulsen, Head of Product - STØ KYC, Kundcheck. Matheus Srebro, STØ KYC, Kundcheck.
u Dag 1 u 14.00 - 14.30 u Lokal: C3
AI OCH
- NYCKELN
Kriminella nätverk bygger komplexa företagsstrukturer för att dölja penningtvätt och illegala aktiviteter. Med ökade krav på kontroll, rapportering och kontinuerlig övervakning - räcker reaktivt arbete inte längre! Nyckeln är att kombinera korrekt och komplett data med AI-drivna lösningar. Då kan du identifiera mönster och avvikelser i realtid, stärka KYC-processen och din riskhantering. Vi visar hur – med aktuella use case – så att du kan agera proaktivt, undvika fallgropar och ligga steget före.
Christian Zittenbaum, Specialist Ekonomisk brottslighet, Dun & Bradstreet. Joakim Molinder, Senior Subject Matter Expert Compliance, Dun & Bradstreet.
u Dag 1 u 14.00 - 14.30 u Lokal: C2 VEM STYR I SKUGGORNA? BERÄKNING AV VERKLIG HUVUDMAN
Hur identifierar vi av verklig huvudman. Vilka utmaningar finns, såsom; data, sätt att beräkna, verktyg, kunskap? Vad finns för konsekvenser om vi litar på registrerad data?
Peter Stier, Product Owner Compliance and Real Estate - UC. Arne-Petter Omholt, CEO - T-Rank.
u Dag 1 u 14.00 - 14.30 u Lokal: C4 PENNINGTVÄTT I FÖRETAGSMILJÖ OCH HUR MISSTANKERAPPORTER BLIR TILL BROTTSBEKÄMPNING
Finanspolisen presenterar slutsatser från analysrapport om penningtvätt i företagsmiljö och berättar hur misstankerapporter används i det brottsbekämpande arbetet. Hur ser en bra misstankerapport ut och vad gör finanspolisen med informationen sen?
Mikaela Öberg, Finanspolisen. Maria Lind, Finanspolisen.
u Dag 1 u 14.00 - 14.30 u Lokal: C1
& REGELVERK
INGA SKATTEPENGAR SKA FINANSIERA VÅLDSBEJAKANDE EXTREMISM – SÅ ARBETAR CVE MED ATT STÖTTA ANDRA MYNDIGHETER
Ett år har gått sedan Center mot våldsbejakande extremism påbörjade sitt arbete med att stötta myndigheter och kommuner som misstänker att bidrag hamnar hos aktörer som har koppling till våldsbejakande extremism eller andra antidemokratiska miljöer. Hur ser uppdraget ut, vilket stöd kan CVE ge och vilka utmaningar har man mött på vägen?
Robert Kindroth, tf chef, CVE. Anna Strempel, CVE. Samtalsledare: Helen Allvin CVE.
Emma Movitz, Head of Economic Crime Prevention, Swedbank. Johan Sekora, Senior advisor, Financial Crime Prevention SEB. Mika Tuominen Rådgivare på avdelningen Penningtvättstillsyn, Finansinspektionen (eng Advisor, the Swedish Financial Supervisory Authority). Moderator: Chris Bostock, Partner Deloitte UK.
u Dag 1 u 14.40 - 15.10 u Lokal: C3
DATA
BROTT
För att ligga i framkant inom AML så bör man eftersträva att gå mot proaktiva och riskbaserade strategier som ett svar på en omvärld präglad av snabba regulatoriska förändringar och geopolitisk turbulens.
• Vilka är de främsta utmaningarna för den som försöker att implementera sådana metoder?
• Hur kan bevakning av negativa media stödja ett proaktivt och helhetsäckande förhållningssätt till riskbedömning och regelefterlevnad?
• Hur kan man dra nytta av data, teknologier som AI och naturlig språkbehandling (NLP) samt beprövad erfarenhet för att utveckla en trygg efterlevnadsstrategi – snarare än att vara en flaskhals?
Axel Cambier, Risk and Compliance Regional Manager, Dow Jones. u Dag 1 u 14.40 - 15.10 u Lokal: A1 ANTI-FINANCIAL CRIME PROGRAMS ARE EXPENSIVE — BUT ARE THEY EFFECTIVE? DESPITE EFFORTS, WE RECOVER ONLY 1% OF CRIMINAL PROCEEDS, AND FRAUD IS RISING. WHY AREN’T WE SEEING BETTER RESULTS? Global spending on financial crime compliance exceeds $1 trillion annually, yet results remain disappointing. Clearly, our current approach isn’t delivering the outcomes we need. Why is this happening? This panel will explore how to focus resources on activities that truly disrupt crime and cut out low-value tasks. Panelists will share their vision for more effective financial crime prevention and the tools needed to succeed. We invite you to share your ideas on what should be prioritized or scaled back. Your input, together with the panel’s, will be documented and shared with Niklas Wykman, Minister of Financial Markets. Join us to contribute to this vital discussion and help shape the future of economic crime fighting. Welcome to this seminar to take part of this valuable dialogue and share your own ideas and visions on what is required to become more effective in combatting economic crime.
u Dag 1 u 14.40 - 15.10 u Lokal: C2 BORTOM NAMN PÅ ETT PAPPER - UPPTÄCK RISK - HUR HITTAR VI DET VIKTIGA I DE STORA DATAMÄNGDERNA VI HAR IDAG?
Vad kan dölja sig i den data vi har? Kan det finnas kopplingar mellan bolag och individer som döljer sig och hur kan vi med hjälp av datamodeller och maskininlärning hitta de verkliga riskerna och effektivisera AML-arbetet.
Sandra Madstedt, Business Manager, Softronic CM1 AB. Mårten Seger, AML-Specialist, Softronic CM1 AB.
u Dag 1 14.40 - 15.10 u Lokal: C4 u OBS - ÄNDRING!
PENNINGTVÄTT – KÄRNAN I KRIMINELL EKONOMI - HUR STÄRKER VI MOTSTÅNDSKRAFTEN I SAMHÄLLET?
Storskalig penningtvätt och avancerade upplägg har blivit kärnan i den kriminella ekonomin. För att komma åt denna omfattande ekonomiska brottsligheten måste de brottsförebyggande insatserna öka. En viktig del i det arbetet är att identifiera sårbarheter i samhället som utnyttjas av kriminella – och åtgärda dessa. Ekobrottsmyndigheten delar med sig av sina erfarenheter om risker, sårbarheter och modus kopplat till att upptäcka penningtvätt.
Anna Lundström, Brottsförebyggande specialist på Ekobrottsmyndigheten.
KONTROLL & REGELVERK
u Dag 1 14.40 - 15.10 u Lokal: C1
NÄR REGELVERKEN SKÄRPS – VAD GÖR EGENTLIGEN SKILLNAD I AML?
Vi står inför en förändring med det nya AML-paketet, etableringen av den europeiska myndigheten AMLA och harmoniserade krav. Men trots skärpta direktiv, högre krav och mer detaljerad styrning återstår den avgörande frågan: Vad gör egentligen skillnad på riktigt? Är det fler kontroller? Automatisering? Samverkan? Eller snarare förmågan att förstå risk – innan den realiseras?
Alexandra Prochéus, Financial Services Risk & Regulation, PwC Sweden. Maria Brittenstam, Chief Compliance Officer, Riksbanken. Camilla Wahlstedt, Chief Compliance Officer, Northmill Bank. Lena Palmklint, Chef, Finanspolisen.
Moderator: Anna Holm, Partner Legal, PwC Sweden.
I PRAKTIKEN
u Dag 2 u 13.20 - 13.50 u Lokal: C1+C2
Många upplever just nu en hög stressnivå inför införandet av AMLR. Men är oron verkligen befogad? Är regelverket så omfattande som det verkar, och borde arbetet redan vara i full gång? Vi går igenom vad som är mest kritiskt att påbörja i tid och hur man utvärderar om verksamhetheten faktiskt är redo. Framför allt ger vi verktygen för att bedöma om stressen är en rimlig varningssignal eller om det finns utrymme för is i magen.
Sebastian Nordli, Managing Partner, Frank Penny. Henrik Bolle, Manager, Frank Penny.
u Dag 2 u 14.00 - 14.30 u Lokal: C3
PENNINGTVÄTTSBROTT I MÄKLARBRANSCHEN OCH
Såväl fastighetsmäklare, bank och myndigheter är involverade i en bostadsaffär, där kriminella många gånger ser möjligheter att tvätta pengar. Vi utreder hur brott uppstår i bostadsaffären och vad mäklarens roll är i ekosystemet kring bekämpningen av penningtvätt. Fungerar relationen till bank och myndighet och har alla parter rätt bild av varandras uppdrag?
Carolina Stegman, VD, Stegman Juristbyrå AB.
Daniel Lundberg, VD, SkandiaMäklarna.
u Dag 2 u 13.20 - 13.50 u Lokal: C4
TECH & AI
Utöver att välja rätt områden för implementering av AI, ’lågt hängande frukterna’ med störst avkastning, vad krävs i den interna styrningen av AI, vad ska valideras och hur säkerställer man att det fungerar? Vi diskuterar vad som måste finnas i förväg, en praktiskt approach till AI-modellhantering, kontrollramverk kring AI inom AML, samt när och varför det måste vara en human in the loop.
Daniel Bardun, Senior Manager, Advisense Financial Crime Prevention-team.
Jonas Karlsson, Director & Head of Financial Crime Prevention, Advisense.
u Dag 2 u 13.20 - 13.50 u Lokal: A1
I GRÄNSLANDET
REGELVERK & STRATEGI
Genom AMLR införs nu krav på efterlevnad av EU:s riktade finansiella sanktioner. Hur säkerställer man efterlevnad i praktiken och vilka konsekvenser får de skärpta kraven för screening, riskklassificering och transaktionsövervakning?
Vinges experter reder ut begreppen och vidgar perspektiven kring sanktioner, styrning, processer och kontroller och förklarar brottet näringspenningtvätt och de risker som kan finnas för företag och dess företrädare.
Viveka Classon, Delägare, Advokatfirman Vinge. Anders Leissner, Expert Internationell handel, Advokatfirman Vinge. Mia Falk, Delägare, Falk & Kjellstrand Advokater. Per Kjellstrand, Delägare, Falk & Kjellstrand Advokater. Moderator: Helena Rosén Andersson, Senior counsel och särskild utredare för 2022 års penningtvättsutredning (SOU 2024:58)., Advokatfirman Vinge.
I PRAKTIK
RISK
u Dag 2 u 14.00 - 14.30 u Lokal: C1+C2
AMLR-BEREDSKAP: FRÅN POLICY TILL PRAKTIK
AMLR ses ofta som en regulatorisk utmaning, men den verkliga förändringen är operativ. Den här sessionen utforskar var organisationer står idag, de viktigaste luckorna i AMLR-beredskap och vad som krävs för att bygga transparenta, konsekventa och granskningsbara AML-processer. Du får en tydligare bild av hur du går från tolkning till genomförande, och vad ”redo” faktiskt innebär i praktiken.
Niklas Rosvall, Chief Product Officer, Trapets.
u Dag 2 u 14.00 - 14.30 u Lokal: C3 VAD HÄNDER OM VI SLUTAR PRATA OM AML?
AML får med all rätt mycket fokus men vad händer om vi slutar att se AML som ett eget ben i verksamheten och istället ser det som en integrerad del i kundresan? Vi utforskar hur AML kan skapa affärsvärde, inte bara regelefterlevnad.
Bettina Hult, Senior AML-konsult Mindstreet.
Maja Bergman, senior AML-konsult, Mindstreet.
TECH & AI
u Dag 2 u 14.00 - 14.30 u Lokal: C4 DATANALYS PÅ STEROIDER - MÖJLIGHETER OCH RISKER MED GENERATIVT AI FÖR
COMPLIANCE OCH RISKANALYS
Nya amlregelverket skapar möjlighet för innovation hos data och informationsbranschen, vilka möjligheter och risker finns med implementering av generativt AI? Få en bättre förståelse för hur teknologin kan användas och se konkreta exempel på hur AI+ data skapar värde, utan att tumma på kvalite och spårbarhet.
Pontus Holmberg, Chief Product Officer, Roaring.
u Dag 2 u 14.00 - 14.30 u Lokal: A1 AMLR NÄRMAR SIG – VILKA
UTMANINGARNA FÖR FÖRETAGEN?
AML-förordningen (AMLR), som är en del av det s.k. AML-paketet, börjar tillämpas 2027. Förordningen är direkt tillämplig i alla medlemsstater och innebär en ny harmoniserad standard som medför att lokala avvikelser undanröjs samtidigt som nya och ändrade regler ner på detaljnivå införs. Anpassningen till AMLR kommer att vara krävande både för verksamhetsutövare och AMLsystemleverantörer. Vi kommer att gå igenom de huvudsakliga ändringarna, vad de mer konkret innebär och hur företagen kan förbereda sig inför 2027.
Amin Bell, Advokat/Partner vid Harvest Advokatbyrå. Fredric Lundén, Counsel vid Harvest Advokatbyrå.
I PRAKTIKEN
u Dag 2 u 14.40 - 15.10 u Lokal: C1+C2
Trots penningtvättsregelverk och kontrollinsatser lyckas den organiserade brottsligheten fortsätta verka och bryta ner tilliten, medan seriösa ideella organisationer drabbas och kämpar för sina ändamål. Utan träffsäkra kontrollfunktioner och tillgång till banktjänster hotas både engagemang och föreningsfrihet. Europeiska modeller för samverkan visar vägar mot en bättre balans mellan tillit och kontroll.
Charlotte Rydh, Generalsekreterare, Giva Sverige. Nelleke Hoffs, Sustainability Lead for Procurement, ABN AMRO Bank. Pia Eriksson, Brottsförebyggande specialist, Ekobrottsmyndigheten. Susanne Howard, Brottsbekämpande specialist, Skatteverket. Erik Wendeby, Penningtvätt och sanktioner, Svenska Bankföreningen.
u Dag 2 u 14.40 - 15.10 u Lokal: C3 THE EIDAS MANDATE: MASTERING THE FUTURE OF IDENTITY VERIFICATION
The EU is bringing new tools and rules to identify customers, to make the financial system more resilient to fraud. We look into how those are going to reshape the risk landscape. Where will the cracks on the wall protecting the financial system appear? When the front door becomes better guarded, criminals get in through the window. This session helps you anticipate how the new identification framework will reroute fraud, so that you’re ready to catch criminals where they will be, in a way that helps your company grow with the right customers.
Edwin de Ron, Product Manager for the Signicat eID and Wallet Hub, Signicat.
u Dag 2 u 14.40 - 15.10 u Lokal: C4
TECH & AI
This session explores how real-time risk intelligence can strengthen AML and sanctions compliance in the highly digital Nordic market. Drawing on new global research, we examine the region’s unique pressures – fast payments, high trust and rising scrutiny – and show how timely, accurate data and integrated workflows reduce friction while improving control effectiveness.
Bradley Bowley, LSEG Risk Intelligence. Morgan McDonagh, LSEG Risk Intelligence.
u Dag 2 u 14.40 - 15.10 u Lokal: A1
MOT FINANSIELL BROTTSLIGHET.
Blir AMLA det verkliga lyftet i kampen mot finansiell brottslighet, eller riskerar vi att lägga tid på fel saker? I det här seminariet delar jag med mig av mina spaningar om hur banker och myndigheter i Europa ser på vägvalen, riskerna och vad som krävs för att den nya myndigheten ska bidra till verklig förändring i arbetet mot finansiell brottslighet.
Martin Nordh, VD och grundare, Acuminor.
AFTER CONFERENCE DINNER: 15 APRIL, 19.00-SENT, BAR 5 u A1
