RAPPORT FINANCIER 2017
.........
Introduction …...................................................................3 Compte de résultat...................................................…....5 Bilan....................................................................................6 Éléments d'analyse des produits.....................................7 Éléments d'analyse des charges............................….....8 Solidité économique et trésorerie...................................9
PRÉVISIONNEL 2018
............
Notes sur le budget 2018.............................................….11 Budget prévisionnel 2018................................................12
ANNEXES
..................
Rapport du commissaire aux comptes.........................14
Introduction 2017 aura été une année marquée par les transitions, et pas seulement celles que nous développons dans nos actions thématiques - numérique, écologique, être humain et vivre ensemble. Une transition notamment au niveau du réseau des Petits Débrouillards, avec la réforme des statuts, pensée pour plus de mutualisation, plus d'harmonie et plus d'échanges entre régions. Nous sommes désormais adhérents au mouvement national des Petits Débrouillards. Cette réforme s'est accompagnée concrètement de l'entrée en service du groupement d'intérêt économique - le "GIE" - que nous partageons avec toutes les autres régions et qui a pris en charge notre gestion comptable. Malgré un démarrage difficile et des ajustements, nous avons pu clôturer nos comptes et c'est donc l'occasion d'un bilan de cette année 2017. D'un point de vue purement financier, nous terminons l'année avec un résultat positif, gage de la bonne santé financière de notre structure régionale, et du formidable travail de toute l'équipe. Nous avons su pallier la disparition des nouvelles activités périscolaires et diversifier nos ressources, avec une augmentation des prestations de services et des subventions sur objectifs de 24% en comparaison avec 2016. Côté partenariats publics, nous pouvons noter l'accroissement du soutien des Caisses d'Allocation Familiales, de l'Agence Régionale de Santé, de la nouvelle métropole Aix Marseille Provence, et un renforcement des crédits issus des Contrats de Ville et de la Politique de la Ville. Ceci met en évidence notre volonté d'investir les quartiers politiques de la ville et de déployer notre projet d'éducation populaire envers les publics les plus frappés par les inégalités. L'équipe a su également aller chercher des partenariats privés, dont notamment la Taxe Foncière sur la Propriété Bâtie : nous avons confirmé l'essai depuis 2016 et continué de convaincre des bailleurs sociaux de réinvestir dans les quartiers Politique de la Ville autour de notre action.
Les événements phare qui ont ponctué cette belle année 2017 comptent par exemple Marseille Capitale du Sport et la modulothèque Sport et Santé conçue spécialement par nos soins, avec le soutien de la Ville de Marseille et de la Caisse d'Épargne. Nous avons eu une très belle édition de la Fête de la Science 2017, avec le soutien de la Région PACA, à l'occasion de laquelle nous avons investi des lieux magnifiques comme les Archives Départementales des Bouches du Rhône à la Joliette ou le Parc de la Navale à la Seyne-Sur-Mer. La modulothèque Être Humain Vivre Ensemble contre le racisme et les discriminations a été déployée sur un maillage territorial plus profond, notamment dans le Var, dans les Bouches du Rhône à l'occasion de la semaine départementale contre le racisme, et pour la première fois dans les Alpes Maritimes avec le soutien de la Caisse d'Allocations Familiales. Nous avons travaillé avec Youtube sur le projet Toi Même Tu Filmes au cours du quel 41 films ont été réalisés par des jeunes de 14 à 25 ans sur les thèmes du Vivre Ensemble et de l'autodéfense intellectuelle. Enfin, beaucoup d'autres projets ont été réalisés au cours de l'année 2017 qui ne pourraient être cités ici pour le salut de la brièveté, nous vous invitons donc à les découvrir dans le rapport d'activités ; nous remercions nos partenaires sur l'ensemble de ces projets et réaffirmons notre volonté de continuer à travailler avec eux. Côté équipe, nous avons maintenu notre effectif avec 21 salariés permanents dont 7 chargés de mission, notamment pour continuer d'innover et d'alimenter notre collection pédagogique, et pour investir de nouveaux territoires et problématiques. Nous avons retrouvé la confiance et la reconnaissance des partenaires dans le Vaucluse grâce à la stabilisation du poste de coordinatrice d'activité. Dans les Alpes Maritimes, nous sommes désormais reconnus et sollicités pour des actions. Une nouvelle coordinatrice d'activité a rejoint les Bouches du Rhône, dans la continuité de l'investissement fait en 2016 sur cette antenne, nous avons pu atteindre des territoires extra-urbains jusqu'ici moins couverts. La belle dynamique de l'antenne de Manosque se confirme cette année encore, et se poursuivra avec le projet de formation Tremplin Numérique labellisée Grande École du Numérique qui démarrera au printemps 2018. Côté engagement, 27 jeunes volontaires ont choisi de s'engager en service civique autour de missions diverses, pour découvrir ou redécouvrir le monde professionnel et développer un projet personnel d'insertion - nous avons donc un potentiel d'attraction fort pour l'engagement, à nous de trouver les moyens d'accompagner au mieux ces jeunes dans leur quête de devenir. Une belle année ne doit pas nous exempter de continuer à réfléchir sur notre modèle économique et sa pérennité, et des réflexions sur ce sujet ont déjà été engagées à la lumière de l'harmonisation de nos pratiques au niveau national par le GIE. Nous engageons pour 2018 deux éléments de réforme cruciaux pour notre avenir, l'École Débrouillarde et les comités locaux, qui devront nous permettre de penser, si ce n'est mieux, différemment notre action et diversifier notre offre associative : qu'aurons-nous à offrir au public ? aux militants souhaitant s'engager ? aux personnes en quête d'insertion professionnelle ? C'est une opportunité pour tous les Petits Débrouillards d'exprimer leurs envies et de partager leur réflexion, aussi nous vous invitons à vous saisir de cette chance ! Un grand merci donc à tous ceux qui ont rendu possible cette année 2017, militants bénévoles, salariés, vacataires, services civiques ou sympathisants. Nous remercions nos partenaires et financeurs pour leur confiance et nous réaffirmons notre volonté de continuer d'innover, de sensibiliser et de partager pour et avec les publics, toujours dans l'esprit de l'éducation populaire. Bertrand Caré Trésorier
Bertrand CARE, Trésorier
Compte de résultat du 01/01/17 au 31/12/17 CHARGES Intitulé 60 ACHATS Achats prestations de services Électricité,eau, gaz, carburant Mobilier, petit équipement Fournitures administratives Fournitures informatiques Fournitures pédagogiques
61 SERVICES EXTÉRIEURS Locations immobilières Location photocopieuse + Standard Location mobilières Entretien, réparation et maintenance Assurance Documentation Sorties Loisirs
62 AUTRES SERVICES EXTÉRIEURS Honoraires, Intervenants extérieurs Publicité, Communication Publicité, Communication Fête de la Science Dons, divers Déplacements permanents Déplacements animateurs Transports, Voyages Hôtel, hébergement Réceptions - Missions Affranchissement Téléphone et internet Services bancaires Cotisations, frais de participation
63 IMPOTS ET TAXES Part. à la formation pro. continue Taxe sur les salaires Droits d'enregistrements et de timbres
64 CHARGES DE PERSONNEL Salaires bruts permanents Cotisations sociales permanents Autres indemnités nettes Provision Congés payés Provision de cotisations sociales sur Congés Payé Salaire brut chargés de mission Cotisations sociales chargés de mission Salaires bruts animateurs Cotisations sociales animateurs Salaires intermittents Cotisations sociales intermittents Médecine du travail Indemnités services civiques et volontaires europ
65 AUTRES CHARGES DE GESTION COURANTE Charges diverses de gestion courante
68 DOTATIONS AMORTISSEMENTS PROV. Dotation amortissements
TOTAL DES CHARGES D'EXPLOITATION Résultat d'exploitation 66 CHARGES FINANCIERES Charges financières
TOTAL DES CHARGES FINANCIERES Résultat financier 67 CHARGES EXCEPTIONNELLES Charges sur exercices antérieurs Autres charges exceptionnelles Valeur Nette Comptable des éléments d'actifs c 68 DOTATIONS AMORTISSEMENTS PROV. Engagement à réaliser
TOTAL DES CHARGES Résultat de l'exercice 86 EMPLOI CONTRIBUTIONS VOLONTAIRES Mise à disposition de locaux
PRODUITS 2017 35 250 6 062 3 508 3 290 4 713 4 426 13 251
42 732 5 912 10 782 11 740 1 747 8 080 747 3 725
32 064 5 353 8 336 1 778 7 482 7 412 908 795
33%
153 534 21 647 3 248 19 769 81 34 488 26 146 3 936 9 978 18 187 1 324 8 219 806 5 704
129 851 2 698 5 875 14 227 50 35 996 23 218 7 274 14 850 16 791 1 657 6 449 571 195
18%
27 859 18 635 9 224
21 004 11 477 9 527
33%
669 428 257 655 94 708 3 293 2 946 2 191 76 323 21 513 140 853 48 721 1 711 1 802 1 660 16 053
638 774 285 280 90 855
5%
1 105 1 105
45 894 45 894
975 803 40 342 655 655
655
TOTAL
3 594 1 299 80 585 21 768 104 174 34 262 2 700 1 614 1 971 10 672
307 260% 307
46 587 46 587
-1%
929 423
5% -67 120 969 -32% 969
969 -32%
Intitulé 70 PRESTATIONS DE SERVICES Animation clubs Animation stages Animation camps de vacances Animation TAP nouveaux rythmes scolaires Animation événements ponctuels Animation de rue Formation externe Conception outils pédagogiques Diffusion outils pédagogiques Itinérance Science-Tour Débats Réseau (CAPPRIO, Class code, FEJ/TMTF) Produit d'activités annexes 74 SUBVENTIONS SUR OBJECTIF International Europe État DRRT DREAL/DILCRAH DRJSCS DDCS 13 – 84 Préfecture 13 Collectivités Région - Recherche et Enseignement Région – Environnement/Sport et citoyenneté Région – Innovation Numérique Conseil Départemental 13 Conseil Départemental 83 Ville d'Avignon Ville de Toulon Ville de Marseille Contrat de ville CGET / CIEC VVV Région PACA Conseil Départemental 13 Conseil Départemental 83 Conseil Départemental 84 Métropole Aix Marseille Provence Com. D'agglomération du Grand Avignon Métropole Nice Côte d'Azur NCA Toulon Provence Méditerranée TPM Durance Luberon Verdon Agglomération DLVA Com. d'agglomération ACCM Dracénie Provence Verte Ville de Marseille Villes 13 hors Marseille Ville de Toulon Ville de Brignoles Ville de Grasse Ville d'Apt/Monteux/Avignon/Cavaillon Organismes sociaux ou semi-publics CAF ARS Mécénat 13 Habitat/Cités phocéennes CEPAC/Fondation Nature et découverte 74 VIE ASSOCIATIVE Conseil Général 13 FONJEP CAE + Embauches PME Services Civiques et SVE 75 VIE ASSOCIATIVE Produits divers de gestion courante Adhésions partenaires Adhésions personnes physiques 79 TRANSFERTS DE CHARGES MAIF Prévoyance Participation UNIFORMATION Indemnités Journalières CPAM
TOTAL DES PRODUITS D'EXPLOITATION 76 PRODUITS FINANCIERS Produits financiers compte CE Produit financier livret A
TOTAL DES PRODUITS FINANCIERS
-634 19 831 17 254 626 1 951 176 714 176 714
-899 12 703 98
56%
77 PRODUITS EXCEPTIONNELS Quote part subvention investissement Produit sur l'exercice antérieur
12 605 148 391 148 391
19%
78 REPRISES Report ressources non utilisées
1 173 004
1 091 487
7%
8 384 275 043 5 188
39 716 259 113 270
6%
269 855
187 326
1 456 430
1 390 316
Prestation en nature Personnel bénévole
2016 Écart 60 836 -42% 28 163 3 374 3 640 4 349 7 881 13 428
71 518
TOTAL DES PRODUITS 87 CONTRIBUTIONS VOLONTAIRES Mise à disposition de locaux
2017 337 741 32 565 10 499 69 865 75 749 7 108 9 031 10 010 53 421 8 292 53 439 7 763 593 035
51 389 27 090 5 230 9 000 8 869 1 200 205 866 87 500 25 500 36 000 14 000 2 500 5 366 10 000 25 000 215 695 94 115 4 500 2 000 20 608 850 2 500 47 242 1 500 4 230 1 000 6 000
5%
TOTAL
Écart 24%
24% -100% -11%
19%
15%
1 400 4 250 7 000 9 000 3 500 6 000 48 633 48 633 71 452 61 000 10 452 66 387 4 000 19 225
27 000 1 000 18 500 4 250 3 000 35 700 27 700 8 000 11 500 10 500 1 000 80 011 5 000 19 225
36%
-17%
26 452 16 710 8 037 3 427 2 635 1 975 10 945 2 632 5 649 2 663
45 886 9 900 6 565 2 710 2 130 1 725 24 136 16 188
1 016 145
862 304
18%
21 19 1
71 71
-71%
21
71
-71%
16 831 12 449 4 382
24 381 19 722 4 659
-31%
148 391 148 391
244 448 244 448
-39%
1 181 387
1 131 203
4%
275 043 5 188
259 113 270
6%
269 855
187 326
1 456 430
1 390 316
Prestation en nature Bénévolat valorisé
2016 272 438 34 237 17 859 3 034 52 702 60 935 12 454 23 363 3 760 16 403 12 220 1 596 25 205 8 671 479 153 12 840 12 840 57 908 28 108 2 000 14 800 12 000 1 000 173 228 85 000 22 000 27 162 7 000 7 500 4 566 11 000 9 000 187 977 78 367 4 560 4 500 20 500 1 500 4 000 2 000 1 500 2 000 4 500 8 800 2 000
22%
-55%
7 580 369
71 518 5%
Bilan au 31 décembre 017 ACTIF Matériel bureau, informatique et outillage Matériel animation Minibus Science-Tour Outils pédagogiques JIX Immobilisations en cours Total Actif Immobilisé Clients Créances Réseau APD et Régions APD Créances APD Valo Sal et Frais JIX Subventions de projet Subvention d'investissement Produits à recevoir Total créances OPCVM Caisse Caisse d'Épargne Livret A de la Caisse d'Épargne Total disponibilités Total Actif circulant
2 017
2 016 6 978 191 7 705 26 014 12 900 53 788
7 208 99 23 115 52 042 0 82 464
79 350 65 938
61 865 40 994 30 000 304 802 11 085
299 373 4 701 449 363 168 4 77 204 184 77 560 526 923
PASSIF
580 711
Odile CHAMIRIAN, Présidente
2 016
101 597 136 006 10 000
101 597 96 290 10 000
Résultat de l'exercice Subvention d'investissement Total Fonds Propres
8 384 25 483 281 470
39 716 26 145 273 749
Total Fonds Dédiés
179 654
148 391
5 151 5 151 7 801
10 199 10 199 17 983
168 18 270
168 38 549
8 810 8 810
1 317 1 317
6 235 24 428 29 558 7 877 9 224 77 322
5 373 24 249 24 422 3 835 9 527 67 406
8 316 6 869
15 185 119 587
7 091 2 259 2 962 19 979 32 291 139 564
580 711
561 703
Prêt participatif FRIS 2013 – France Active Prêts participatif PIA 2013 – France Active Emprunt Bancaire 2013 – Caisse d’Épargne
448 746 Crédit coopératif Total dettes bancaires 168 2 Fournisseurs 30 324 Total dettes fournisseurs 0 30 494 Salaires décembre Cotisations sociales 479 240 Provision pour Congés Payés Permanents + Cotisations Uniformation Charges à payer – Taxe sur les salaires Total dettes fiscales et sociales Frais salariés Dettes APD/adhésions Dettes Réseau Régions APD Dettes Réseau APD Valo Sal et Frais JIX Total autres dettes Total Dettes
TOTAL ACTIF
2 017
Fonds associatif sans droit de reprise – AFPD Réserve projet associatif Réserve projet fonds de solidarité
561 703 TOTAL PASSIF
Bertrand CARE, Trésorier
5
Éléments d’analyse des produits Répartition des produits 2017
Évolution des produits en k€ 1600 1400 1200
19%
23%
1000 10%
800 600 400
2% 5% 2%
36%
200
3%
0 2005 2007 2009 2011 2013 2015 2017 2004 2006 2008 2010 2012 2014 2016
Zoom sur les subventions : Répartition des partenaires financiers 2017
Évolution de la part de financement des différents partenaires
300000 250000 12% 28%
8% 10%
200000 150000 100000
9% 25%
7%
50000 0 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Éléments d’analyse des charges Répartition des charges 2017
Évolution des charges 1600
16%
1400
19%
1200 1000 12%
800 600
5%
400
48%
200 0 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Zoom sur les salariés 16 Évolution du nombre de salariés (en Équivalent Temps Plein - ETP)
14 12 10 8 6 4 2 0 2001 2003 2005 2007 2009 2011 2013 2015 2017 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 2016
80000 70000 60000 50000 40000 13,63 14,12 13,33 13,06
30000 20000 10000
7,95 8,27
10
9,81 9,01 8,37 7,67
7,9
8,8
15,62
13,64
9,08
5,08
0 2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 2016 2001 2003 2005 2007 2009 2011 2013 2015 2017
ETP Permanents
8
VA par permanent
Volume d'affaire annuel par salarié permanent
Solidité économique et trésorerie Solidité économique 300000 250000 200000 Fonds associatif sans droit de reprise Subventions d'investissement Résultat de l'exercice Réserves (dont Fonds de solidarité)
150000 100000 50000 0 2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
-50000 Rat ios d'analyse RATIO Solidit é Financière (Fonds propres / mois de salaires chargés)
RATIO Aut onomie financière (Fonds propres / total Passif)
RATIO d'Endet t ement à Court Terme (Dettes court terme / Fonds propres)
RATIO d'Endet t ement à Long Terme (Prêts / Fonds propres)
Capacit é d'Aut ofinancement
2012
2013
2014
2015
2016
2017
2,77
4,44
4,37
4,89
4,98
4,84
31%
30%
40%
36%
49%
48%
82%
93%
83%
52%
37%
36%
17%
37%
32%
23%
14%
6%
55 368
13 604
65 160
65 054
59 564
49 212
Trésorerie 300000 250000 200000 150000 Fonds de Roulement Besoins en Fonds de Roulement Trésorerie
100000 50000 0 -50000 -100000 2012
2013
2014
2015
2016
2017
Notes sur le budget prévisionnel 2018 Le budget prévisionnel 2018, dans la continuité de celui de 2017, est précautionneux et prévoit une stabilisation de notre activité et peu de changements majeurs, que ce soit dans l’équipe ou dans les projets. Du point de vue des équipes et de la vie associative : - Nous avons à nouveau inscrit la prestation du Groupement d’Intérêt Économique créé par le réseau national – Réseau Petits Débrouillards Service, et le coût des services rendus en matière de comptabilité et de paie. - La fin des contrats aidés ne facilite pas la poursuite du fonctionnement avec des chargés de mission, ce qui augmente la part de salaires des vacataires, en lien également avec une revalorisation du taux horaire envisagée en fonction de l’harmonisation nationale. - Il est prévu de poursuivre l’accueil des services civiques sur l’ensemble des antennes, même si le recrutement semble plus complexe sur certaines antennes. - Les comités locaux seront dotés de moyens matériel et financiers pour fonctionner, et de temps d’animation ou d’accompagnement par les équipes. - De nouveaux coordinateurs et animateurs doivent enfin venir renforcer les équipes des antennes départementales, et le siège social sera quant à lui déplacé sur le site du technopôle de Château Gombert. Du point de vue des produits, à noter : - L’ouverture d’une formation Tremplin Numérique sur le fablab de Manosque, dans le cadre du label national Grande Ecole du Numérique. - Un nouveau leader qui devrait se concrétiser avec le Groupe d'Action Local du Pays de Haute Provence, autour d’actions de mobilisation des entreprises sur la transition numérique en parallèle de notre formation. - Une baisse de la prestation, du fait de la suppression des nouveaux rythmes scolaires ; travail sur l'itinérance des modulothèques et du Science tour, et la poursuite des collaborations sur des dossiers nationaux comme celui initié avec You Tube. - Une stabilisation des contrats de villes, avec de nouveaux territoires et des actions de diffusion de la nouvelle mallette pédagogique « Être humain vivre ensemble ». - La poursuite de la participation de fonds privés, du fait de la TFPB reversée par les bailleurs sociaux dont 13 Habitat pour réaliser des actions dans les quartiers politique de la ville. - L’acquisition d’un nouveau laboratoire mobile hébergé dans les Alpes Maritimes, Léon le Camion.
Budget prévisionnel 2018 D EPENSES 60 A CHA T S
2018
R ECET T ES
39 700 € 70 PR EST A T IONS D E SERVICES
Fournitures non stockables (eau, énergie)
4 000 €
Prestations de services
Fournitures d'entretien et de petit équipement
4 700 €
Réseau APD
Achat de prestations de service
6 000 €
74 SUBVENT IONS SUR OBJECT IF
2018 260 046 € 240 046 € 20 000 €
514 000 €
Fournitures administratives et informatiques
12 000 €
Ét at
Fournitures pédagogiques
13 000 €
DRRT, Universciences
30 000 €
DRJS, DDJS
15 000 €
61 SERVICES EXT ERIEURS Locations mobilières et immobilières
33 800 € 20 000 €
DREAL, Préfecture
46 000 €
1 000 €
Entretien et réparation
3 000 €
Fonds Int ernat ionaux
Assurances
9 800 €
Europe – Erasmus +
10 000 €
Autres (Sorties à l'extérieur, documentation...)
1 000 €
Europe – Leader
25 000 €
136 900 €
Collect iv it és
165 000 €
62 A UT RES SERVICES EXT ERIEURS Personnel Extérieur
21 000 €
Conseil Régional PACA
Publicité, Publications
25 000 €
Conseils Généraux 13, 84, 83, 06
Déplacements
60 000 €
Villes Marseille, Avignon, Toulon
Missions et réceptions
15 000 €
Polit ique de la v ille
Hébergement
5 000 €
Frais postaux et de télécommunication
10 000 €
Contrats de ville - Marseille, Avignon, Toulon, etc VVV
Services bancaires
400 €
Organismes sociaux ou semi-publics
Divers
500 €
CAF
63 IMPOT S ET T A XES Taxe sur les salaires Formation des bénévoles
64 CHARGES DE PERSONNEL
12 000 € 0€ 12 000 €
Agence de l'eau, ARS
Subv ent ions priv ées Mécénat
668 874 € 74 SUBVENT IONS DE FONCT IONNEMENT
35 000 €
110 000 € 20 000 € 35 000 €
194 000 € 190 000 € 4 000 €
35 000 € 35 000 € 0€
39 000 € 39 000 €
57 528 €
Rémunérations des salariés permanents
344 654 €
Conseil Général 13
Cotisations sociales des salariés permanents
121 520 €
FONJEP
21 528 €
Rémunération vacataires
110 000 €
CAE ET SCV
34 000 €
Cotisations sociales des vacataires Salaire intermittents sur événement Autres charges sociales, services civiques
65 A UT RES CHA RGES DE GEST ION COUR A NT E 66 CHARGES FINA NCIERES
60 000 €
75 VIE A SSOCIA T IVE
0€
2 700 €
Cotisations, dons
0€
Autres
0€
30 000 €
0 € 76 PR OD UIT S FINA NCIERS 1 300 €
Intérêt des emprunts
400 €
Autres charges financières
900 €
67 CHARGES EXCEPT IONNELLES 68 DOT A T ION A MORT ISSEMENT S, PROVISIONS Engagement à réaliser Dotation aux amortissements
T OT A L DES CHA RGES PREVISIONNELLES
0€
Contribution en nature
T OT A L DES CHA R GES
Intérêts Livret A
77 PR OD UIT S EXCEPT IONNELS Quote part sur sub. Investissement Autres
154 000 € 78 REPRISES
0€ 0€
10 000 € 10 000 € 0€
200 000 €
120 000 €
Reprise ressources non utilisées
200 000 €
34 000 €
79 T RA NSFERT S DE CHA RGES
5 000 €
1 046 574 €
86 EMPLOI DES CONT RIBUT IONS VOLONT A IRES 190 000 € Personnels bénévoles
2 000 €
180 000 € 10 000 €
1 236 574 €
T OT A L D ES PRODUIT S PREVISIONNELS 87 C O NTR I B U TI O NS V O LO NTAI R E S EN NATU R E Bénévolat valorisé Contribution en nature
T OT A L D ES PRODUIT S
Odile C HAMIRIAN
Bert rand C ARE
Président e
Tréso rier
1 046 574 € 190 000 € 180 000 € 10 000 €
1 236 574 €
10