ESTRATEGIAS CONTABLES Y FISCALES PARA TUS FINANZAS

ESTRATEGIAS CONTABLES Y FISCALES PARA POTENCIAR SUS FINANZAS

Asesoramiento financiero 101

COMO PROPIETARIO DE UNA PEQUEÑA EMPRESA, ES FÁCIL QUEDAR ATRAPADO EN LAS OPERACIONES DIARIAS Y DESCUIDAR SUS OBLIGACIONES FISCALES. SIN EMBARGO, IGNORAR LAS ESTRATEGIAS DE AHORRO DE IMPUESTOS PUEDE COSTARLE MUY CARO A SU EMPRESA A LARGO PLAZO.

El pago de impuestos puede ser un gasto significativo para cualquier empresa, de ahí la importancia de aplicar estrategias efectivas que logren reducir su carga fiscal y devolver más dinero a su negocio para que de esta manera pueda reinvertir y mantenerse más competitivo. Igualmente , las estrategias de ahorro de impuestos pueden ayudarlo a reducir los dolores de cabeza por temas de multas e intereses. Estas tarifas pueden acumularse rápidamente y pueden ser una carga financiera significativa para las pequeñas empresas. las estrategias de ahorro de impuestos son fundamentales para los propietarios de pequeñas empresas. Pueden ayudarlo a reducir su obligación tributaria, mantenerse competitivo, evitar multas e intereses y planificar para el futuro. Al implementar estas tácticas, puede conservar una mayor parte del dinero que tanto le costó ganar y lograr el éxito a largo plazo para su negocio.

Descifrando Éxito: Impuestos para PYMEs

CUALES SON LOS TIPOS DE IMPUESTOS?

Impuestos sobre la renta

Ustedesresponsabledepagar elimpuestosobrelarentasobre lasgananciasobtenidasporsu negocio Esteimpuestosebasa enlosingresosnetosdesu negocio Puedereducirsubase imponiblededuciendolos gastosrelacionadosconsu negocio

3

Impuestos por trabajo por cuenta propia

Siespropietarioúnicoosocio deunasociedad,debepagarel impuestosobreeltrabajopor cuentapropia Esteimpuesto esequivalentealosimpuestos porpasivoslaboresquepaganl quepaganlosempleadoresy empleados

Impuestos a las ventas

Sivendeproductososervicios, esposiblequedebarecaudar impuestossobrelasventasde susclientes Latasadel impuestosobrelasventasvaría deunestadoaotro

Impuestos sobre la nómina de empleados

Comoempresarioustedes responsabledepagarlos impuestossobrelanómina

Estosimpuestosincluyenlos impuestosporpasivos laborales,elimpuestofederal dedesempleoyelimpuesto estataldedesempleo

CUALES SON ALGUNAS DE LAS ESTRATEGIAS DE AHORRO DE IMPUESTOS MAS COMUNES?

Gastos Deducibles

Puedereducirsuingreso imponiblededuciendolos gastosrelacionadosconel negocio Estosgastosincluyenel alquiler,losserviciospúblicos, lossuministrosdeoficinaylos gastosdeviaje,entreotros

Planes de jubilación

Puedecontribuiraunplande jubilaciónounplandePensión ,parareducirsuingreso imponible Lascontribucionesa estosplanessondeduciblesde impuestos

Contratación de familiares

Puedecontratarasucónyugeo hijosparaquetrabajenensu empresa Estopuedeayudarlo areducirsusingresos imponiblespagándolesun salario

Gastos de educación

Puedededucirlosgastosde educaciónrelacionadosconsu negocio Estoincluyeasistira seminarios,talleresy conferencias

Elección de la estructura comercial adecuada para el ahorro de impuestos

Al iniciar una pequeña empresa, una de las primeras decisiones que deberá tomar es elegir la estructura comercial adecuada. La estructura que elija tendrá un impacto significativo en sus impuestos, obligaciones y otras consideraciones legales

Propietario único

Eslaestructuracomercialmás simpleycomún Esunnegociode unasolapersonadondeel propietarioespersonalmente responsabledetodaslasdeudasy obligacionesdelnegocio Desde unaperspectivafiscal,unaempresa unipersonalseconsiderauna entidaddetraspaso,loquesignifica quelasgananciasypérdidasdela empresaseinformanenla declaracióndeimpuestospersonal delpropietario Comopropietario único,tambiénesresponsablede pagarlosimpuestossobreeltrabajo porcuentapropia Estaestructurale permitealdueñodelaempresa deducirlosgastosdelnegocioen susimpuestospersonales, reduciendosuingresoimponible

Sociedad

Unasociedadessimilarauna empresaunipersonalpero involucraadosomáspropietarios Lasgananciasypérdidasse dividenentrelossociosenfunción desuporcentajedepropiedad Al igualqueunaempresa unipersonal,unasociedadesuna entidaddetransferenciaque permitealossociosdeducirlos gastoscomercialesdesus impuestospersonales

Lassociedadesnopagan impuestossobrelarenta,pero cadasocioesresponsablede informarsupartedelasganancias opérdidasensudeclaraciónde impuestospersonal

Responsabilidad Limitada (LLC)

Esunaestructuracomercialhíbrida quecombinalaprotecciónde responsabilidaddeuna corporaciónconlosbeneficios fiscalesdeunasociedad Los propietariosdeLLCnoson personalmenteresponsablesde lasdeudasyobligacionesdela empresa,ylasgananciasy pérdidasdelaempresase transfierenalosimpuestos personalesdelospropietarios Las LLCofrecenmásflexibilidadenla gestiónypropiedadquelas corporaciones

ComopropietariodeunaLLC, puedeoptarporpagarimpuestos comopropietarioúnico,sociedad, corporaciónSocorporaciónC Cadaunadeestasestructuras fiscalestienesuspropias implicacionesfiscalesúnicas,porlo queesimportanteconsultarconun profesionaldeimpuestosantesde tomarcualquierdecisión

Corporación

UnaCorporación esunaentidad legalseparadaquebrindala protecciónderesponsabilidadmás importanteasuspropietarios Los Corpspaganimpuestospor separadodesuspropietariosylas gananciasestánsujetasadoble imposición Porlogeneral,esta estructuranoserecomiendapara laspequeñasempresasamenos queplaneencotizarenbolsao atraerunainversiónsignificativa

LosaccionistasdeunaCorporación tambiénpaganimpuestossobrelos dividendosquereciben Las corporaciones tienenimplicaciones fiscalesmáscomplejasyrequieren mantenimientoderegistrosy declaracionesdeimpuestos adicionales

Deducciones comúnmente pasadas por alto para pequeñas empresas

2. Gastos de Vehículos

1. Deducción de oficina en casa

Si usa una parte de su hogar exclusivamente para fines comerciales, es posible que pueda deducir los gastos relacionados con ese espacio, como el alquiler, los servicios públicos y el seguro. La deducción se basa en el porcentaje de su hogar utilizado para dichos fines.

Si usa su vehículo personal para fines comerciales, es posible que pueda deducir los gastos relacionados con el uso comercial del vehículo, como la gasolina, las reparaciones y el seguro. Lleve un registro de su millaje comercial y el propósito de cada viaje para determinar el monto del deducible.

7. Gastos de educación y formación

Si asiste a conferencias, seminarios o sesiones de capacitación para mejorar sus habilidades o conocimientos en su campo, es posible que pueda deducir esos gastos como gastos comerciales.

5. Donaciones de Caridad

Si su empresa realiza donaciones benéficas, como a una organización local sin fines de lucro, es posible que pueda deducir el valor de esas donaciones como gastos comerciales.

3. Costos de Inicio

Si inició un negocio recientemente, puede deducir hasta $ 5,000 en costos iniciales, como honorarios legales y gastos de publicidad, en su primer año de operación.

6. Beneficios de Empleados

Si ofrece beneficios para empleados, como seguro médico y planes de jubilación, es posible que pueda deducir el costo de esos beneficios como un gasto comercial.

4. Deudas Incobrables

Si tiene facturas impagas o cuentas por cobrar que ha determinado que son incobrables, es posible que pueda deducir esas deudas incobrables como gastos comerciales.

CóMO PUE M CARGA FIS

Mantén tus registros financieros al día

La contabilidad es la piedra angular de cualquier estrateg de reducción de impuestos S no tienes tus registros financieros en orden, no pod aprovechar las deducciones fiscales y otras oportunidade ahorro Mantén tus registros día y asegúrate de tener un sistema de contabilidad sólid confiable en su lugar

Trabajaconunasesor fiscal

Por último, pero no menos importante, trabajar con un asesor fiscal puede ser una de las mejores estrategias para reducir tu carga fiscal. Un asesor fiscal puede ayudarte a identificar oportunidades de ahorro de impuestos, asegurarse de que estás aprovechando todas las deducciones y créditos a los que tienes derecho, y ayudarte a tomar decisiones financieras que minimicen tu carga fiscal

Aprovecha las deducciones fiscales

Hay muchas deducciones fiscales disponibles para pequeñas empresas, pero muchas veces los empresarios no las aprovechan porque no están al tanto de ellas

Deducciones por gastos de oficina en casa, gastos de viaje y comidas de negocios, o la depreciación de los activos fijos, son solo algunas de las deducciones que pueden aplicarse a cualquier negocio Asegúrate de conocer todas las deducciones a las que tienes derecho y aprovecharlas al máximo

Elige la estructura empresarial adecuada

La elección de la estructura empresarial adecuada puede tener un gran impacto en la carga fiscal de tu negocio Por ejemplo, los propietarios únicos y las empresas de responsabilidad limitada (LLC) pagan impuestos sobre los ingresos de la empresa como ingresos personales, mientras que las corporaciones pagan impuestos corporativos separados Si estás considerando cambiar la estructura de tu empresa, asegúrate de hablar con un asesor fiscal para determinar qué estructura es la mejor para tu negocio.

Aprovecha los créditos fiscales

Hay muchos créditos fiscales disponibles para pequeñas empresas, incluyendo el crédito fiscal por investigación y desarrollo, el crédito fiscal por empleados veteranos y el crédito fiscal por energía renovable Estos créditos pueden reducir significativamente tu carga fiscal y aumentar tus ganancias

La información contenida en este documento se proporciona únicamente con fines informativos y no pretende ser una oferta o solicitud de oferta con respecto a la compra o venta de ningún valor y no debe ser tomada como base para evaluar los méritos de la inversión en valores.