BancaEspecializadapara
EmprendedoresGlobales
SYNOPSIS
DBank Perfil
DBank es un banco de inversión moderno que acompaña a empresarios latinoamericanos, inversionistas sofisticados y family offices en la gestión estratégica, la estructuración internacional y el crecimiento de su patrimonio, integrando banca de inversión, wealth management y soluciones corporativas en una sola plataforma.
Fundado en 2002, DBank cuenta con una licencia bancaria internacional registrada conforme a las leyes de Antigua y Barbuda. Con más de veinte años de experiencia, especializados en ofrecer soluciones bancarias y de inversión personalizadas.
Nuestra propuesta combina ingeniería financiera, planificación patrimonial, acceso a mercados globales y soluciones bancarias especializadas, bajo un enfoque riguroso de cumplimiento, confidencialidad y eficiencia operativa.
Nuestros Origenes RevelandolatrayectoriadeDBank
La historia de DBank comienza en 1993, cuando Isabel Montiel de Osio, abogada con una sólida trayectoria en derecho corporativo y banca financiera, decide invertir en el sector financiero y fundar un multi-family office en América Latina.
Con más de 40 años de experiencia asesorando instituciones financieras y corporaciones multinacionales en Venezuela, identificó una clara oportunidad: ofrecer una asesoría patrimonial y financiera más sofisticada, alineada con estándares internacionales. Para ese momento, la firma administraba aproximadamente USD 80 millones en activos y mantenía acuerdos de intermediación con bancos líderes en Europa.
En 2002, Isabel Montiel de Osio, junto a un grupo de profesionales con amplia experiencia bancaria, adquiere D Bank, Ltd., un banco offshore con sede en Antigua y Barbuda.
El objetivo fue claro desde el inicio: crear una boutique financiera de alto nivel, orientada a clientes de alto patrimonio (HNWIs), combinando la disciplina bancaria internacional, la asesoría patrimonial estratégica y la estructuración financiera transfronteriza.
Tras el fallecimiento de Mrs. Isabel, su hijo David Osio asume el liderazgo institucional, garantizando la continuidad estratégica, la evolución del modelo y la expansión internacional. Bajo su dirección, DBank evoluciona de una boutique financiera a una plataforma integral de banca de inversión moderna.
David Osio es un ejecutivo global en banca, estratega financiero y emprendedor, con más de 30 años de experiencia en banca internacional, wealth management y plataformas multi-family office.
Nuestra Visión
Fortalezasclaves
Crecimiento anual promedio de los activos bajo gestión durante los últimos 10 años
Más de 20 años
Entre los primeros bancos “Offshore” reconocido en Antigua. Supervisado por la Comisión Reguladora de Servicios Financieros (FSRC).
Más del 80%
De nuestros clientes provienen de América Latina, principalmente empresarios, profesionales de alto nivel y empresas del sector privado (minoristas, proveedores, empresas industriales, tecnológicas, entre otras) Países principales: Brasil Argentina Caribe Venezuela Colombia Activos gestionados estimados entre nuestras empresas aliadas. USD MM
Reconocido 2 años seguidos
Como el primer banco del Caribe en cumplir al 100% con los estándares para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
REAL-TIME
Monitoreo
De las prácticas de gestión de riesgos y la administración de la lucha contra el blanqueo de capitales para garantizar una debida diligencia exhaustiva y el cumplimiento de las medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, no sólo a nivel de la normativa local, sino también con los marcos internacionales.
Bancadeinversiónnoconvencional: unaopciónsólidaysegurapara emprendedoresglobales.
Indices
Financieros Superiores
En comparación con el promedio del mercado. Una reducción significativa en las inversiones de alto riesgo, así como una excelente gestión de las carteras de terceros.
Estructura de Gobierno Corporativo
Gobierno Corporativo
Comité de Auditoría
Comité de Cumplimiento
Comité de Crédito
Comité de Tecnología
Comité Financiero de Inversiones y Activos y Pasivos (ALCO)
Comité de Ética
Contexto Actual
RetosdelosEmpresarios
El empresario latinoamericano de hoy opera en un entorno financiero global sumamente complejo y exigente. Entre los principales desafíos estructurales se incluyen:
1
Fragmentación bancaria y restricciones operativas
La banca comercial tradicional, especialmente en EE. UU. y Europa han reducido su apetito por clientes internacionales, imponiendo: procesos de onboarding prolongados, cierres de cuentas sin previo aviso, limitaciones para estructuras societarias complejas.
Mayor presión fiscal y regulatoria internacional
2
3
El intercambio automático de información, el endurecimiento de las normas fiscales y los cambios constantes en las reglas locales obligan al empresario a diseñar estructuras más sofisticadas, separar correctamente el patrimonio personal y el corporativo, y anticipar riesgos fiscales y legales antes de que se materialicen.
Exposición patrimonial y falta de planificación
Muchos empresarios concentran su patrimonio en un solo país, un solo negocio, una sola moneda Lo que incrementa la vulnerabilidad frente a riesgos políticos, cambiarios, legales y sucesorios.
Brecha entre crecimiento empresarial y estructura financiera
4
El crecimiento del negocio suele ser más rápido que la evolución de la estructura financiera, lo que provoca ineficiencias fiscales, riesgos legales innecesarios, falta de acceso a financiamiento estructurado y dificultad para atraer inversionistas o vender la empresa.
DBank Más que banca
IngenieríaPatrimonialyCrecimientoInternacional
En un entorno en el que los bancos comerciales tradicionales imponen crecientes barreras a los inversionistas internacionales, DBank actúa como un hub financiero internacional, integrando banca de inversión, gestión patrimonial y estructuras corporativas transfronterizas en una sola plataforma.
De cliente bancario a estructura financiera sólida
Ingeniería financiera y corporativa internacional
Acceso a inversiones globales con criterio profesional
Acompañamiento estratégico continuo
DBank transforma al empresario de un simple “cliente de banco” en una estructura financiera organizada, alineando negocio operativo, inversiones y patrimonio familiar
Diseñamos estructuras onshore y offshore correctamente integradas, eficientes desde el punto de vista fiscal y robustas ante auditorías, bancos y reguladores. Preparadas para crecimiento, sucesión o liquidez futura
DBank permite invertir en USD con portafolios diseñados según el perfil y el ciclo de vida del empresario, diversificación real (activos, geografías, monedas) y un enfoque en la preservación, los ingresos y el crecimiento sostenido
No operamos por producto, sino por relación de largo plazo, brindando asesoría permanente, ajustes estructurales ante cambios regulatorios y soporte en decisiones críticas (expansión, venta, reestructuración)
¿Cómo operamos?
Nuestro Modelo Organizacional
Ricardo Calcaño
Anabella Miro
Secretaria Junta Directiva
Ejecutivos y Control
Equipo Gerencial
INVERSION
Jose Berrizbeitia
Tesorero RIESGO Gte Riesgo
Celina Ochoa
Back -Office
Victor Torres
Analista Inversiones
Ejecutivos y Control
Gerencia
Back Office
Ricardo Calcaño
Presidente Anabella Miro
Abogado Gobierno Corporativo Accionistas
Anabella Miro
Jasmine Benjamin
Sanya Arguelles
Auditor Interno
Gabriel Peñaloza
Gerente General
MERCADEO Y NEGOCIOS
VACANT
Gte Desarrollo Negocios
Janeth Hernandez
Coord Serv
Cliente
Tibisay Coto
Coord. Servi.
Ana Montes
Gerente de Cumplimiento
Yislania León
Asistente de Cumplimiento
ADMINISTRACION
Fernando Delgado
Contador IT Gerente IT Angel Ho
Cliente Martin De Gracia
Analista
Contable
RR.HH
Carmen Monasterio
Gte RRHH
OPERACIONES
Yitzel Leon
Gte Operaciones
Lenna Henriquez
Analista Inversiones
Darllelys Oses
Asistente Operativo
One-Stop Banking
BoutiqueFinanciera
Soluciones Banca
Personal
Cuentas personales en USD vinculadas a estructuras internacionales
Gestión eficiente de ingresos personales provenientes de dividendos, honorarios o ventas
Soluciones de liquidez para estilo de vida internacional
Acceso a plataformas digitales, pagos internacionales y reporting consolidado
Soluciones Banca Corporativa
Cuentas corporativas y de inversión Cash management y transferencias internacionales
Soporte a operaciones transfronterizas
Reporting financiero ejecutivo
Estamosaquíparaayudarteencadapaso detutrayectoriafinanciera
Wealth Management & Inversiones
Portafolios personalizados en USD
Renta fija, renta variable y activos alternativos
Mandatos discrecionales y asesorados
Gestión de liquidez personal y corporativa
Estructuración
Patrimonial
Holdings, LLCs y estructuras offshore/onshore
Planificación patrimonial y sucesoria
Estructuras para empresarios operativos y family offices
Coordinación legal y fiscal internacional
Soluciones Financieras
Finanzas y Contabilidad
Planificación Fiscal Internacional
Servicios Fiduciarios
Servicios Corporativos
Consultoría Empresarial
Nuestros Portafolios
Diseñadosatumedida
Portafolio Modelos
Preservación de Capital
Horizonte Tiempo 6 meses
Ingreso Moderado
+3 Años Horizonte Tiempo
Asignación Agresiva
Rentabilidad a largo plazo
Regiones Principales
Principales
Sectores
Tecnología e Innovación
Energía y descarbonización
Salud
Mercados de crédito privado y finanzas
Mercados Emergentes
Inversiones Sostenibles
Preservación Capital
El objetivo del portafolio modelo conservador es preservar el capital con un horizonte de inversión de seis meses, al tiempo que busca generar ingresos incrementales superiores a los de las estrategias tradicionales de mercado monetario
Los activos del portafolio se asignan mediante una estrategia de asignación estática que combina distintos instrumentos de renta fija A lo largo del tiempo, el portafolio mantiene una composición neutral entre bonos del Tesoro y instrumentos de mercado monetario.
Rentabilidad anualizada entre 5.7% - 7.55%
Ingresos moderados
Nuestra cartera moderada busca proporcionar a los inversores crecimiento a largo plazo e ingresos regulares. Esta cartera está diseñada para proteger el capital frente a la inflación, manteniendo al mismo tiempo su estabilidad Este modelo puede ser adecuado para inversores con un horizonte temporal amplio que puedan tolerar cierta volatilidad
El objetivo de esta cartera modelo es generar flujos de efectivo e ingresos superiores a los de las estrategias de mercado monetario, gestionando de forma conservadora el riesgo de pérdidas y de rentabilidad negativa, en consonancia con un horizonte de inversión de más de tres años
Rentabilidad anualizada superior al 9%
Asignación agresiva
Una cartera agresiva puede ser adecuada para inversores que buscan maximizar la rentabilidad total a largo plazo Esta cartera tiene una asignación objetivo del 40% a renta variable e inversiones alternativas, con un nivel de riesgo superior al de las demás carteras
Rentabilidad anualizada superior al 10%
Teacompañamosen cadapasodelcamino.
EVALUACION
Una Nueva Idea
Definir tu propuesta de valor
Comprender tu mercado y los hábitos de tu público objetivo
Comprender tus fortalezas, habilidades y el tiempo disponible
Crear una historia de crecimiento que respalde tu idea
START
Un Nuevo Negocio
Desarrollar tu plan de negocio
Comprender tus finanzas y la financiación
Obtener la estructura legal para proteger tu idea
CRECIMIENTO
Tu Camino
Definir objetivos SMART
Identificar nuevas oportunidades
Construir un embudo de ventas
Mejorar su gestión y estructura
Controlar su estructura de costos
Diversificar su oferta
Potenciar su negocio
PROBLEMA
Solución
Identificar los puntos débiles
Adaptarse a los cambios del mercado
Desarrollar un liderazgo estratégico
Crear una estrategia de marketing adecuada
Transformar las finanzas de pérdidas a ganancias
DBankesmásqueunbancodeinversión: essusocioestratégicoparaestructurar, protegeryhacercrecersupatrimonioa nivelglobal.
LondonHouseBuilding, Suite#2,CornerofLongand CrossStreet,St.John’s, Antigua&Barbuda.
P:268-562-3951
F:268-562-3950
Instagram DBankoficial
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www.dbankonline.com
Este material tiene fines exclusivamente informativos. No constituye una oferta formal y, por lo tanto, puede ser modificado sin previo aviso. El banco "D Bank, Ltd." se rige por la normativa de Antigua y Barbuda. Las inversiones están sujetas a riesgos debido a las fluctuaciones de precios, las tasas de interés y los tipos de cambio que pueden afectar la liquidez o el valor de mercado de los instrumentos financieros. La rentabilidad histórica de los productos de inversión no es un indicador de la rentabilidad futura. El valor de las inversiones y los rendimientos que generan pueden fluctuar y no están garantizados.