Newsletter Private Banking - Noviembre 2023

Newsletter Edición noviembre 2023

Le mantenemos informado en temas de economía, finanzas y nuestra oferta de valor.

Jennifer Campos Gerente de Private Banking y Puesto de Bolsa BAC

Estimado cliente: De parte del equipo BAC, reciba un cordial saludo.

Esperamos que este haya sido un año muy provechoso para usted y su empresa.

Este Newsletter es parte de nuestros esfuerzos de poner a su disposición no solo una gama de soluciones financieras de primer nivel, un trato personalizado y un servicio altamente eficiente, si no también información de valor sobre lo que ofrecemos para usted. La presente es la última edición del año y tenemos muchas noticias para compartirle.

Recientemente, se realizó la conferencia anual “Contexto económico y perspectivas para LATAM y CR 2024”. Contamos con la participación de prestigiosos conferencistas de firmas internacionales y de nuestro Country Manager, Federico Odio. Consideramos que esta es una herramienta de utilidad y por eso le compartimos la grabación del evento.

Ponemos a su disposición una alternativa de inversión el "Fideicomiso de Inversión Patrimonial", que combina la figura del fideicomiso con la gestión profesional de carteras de inversión.

Esa tarjeta canaliza fondos del Sistema de Banca para el

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Además, como parte de nuestra oferta de valor, ponemos a su disposición la "Cuenta de Inversión Private Banking" con la cual puede gestionar adecuadamente su flujo de liquidez.

También estamos celebrando 30 años de trayectoria de BAC Puesto de Bolsa y nos complace celebrarlo con usted. Agradecemos a nuestros clientes por la confianza que siempre han depositado en nosotros y en la asesoría brindada para hacer crecer su patrimonio.

Igualmente, queremos compartirle que, por primera vez, BAC Sociedad de Fondos de Inversión, dispone de un fondo cerrado de ingreso en dólares, Fondo Sin Fronteras, el cual invierte en el mercado local e internacional, en activos de renta fija, soberanos y corporativos. Esta alternativa de inversión está disponible desde el 30 de septiembre.

Por otra parte, compartimos con nuestros clientes de banca privada la posibilidad de asegurar sus bienes muebles e inmuebles mediante la Corredora de Seguros BAC. Finalmente, les anunciamos una noticia muy positiva: recientemente, en BAC realizamos la sexta edición de los premios “Yo me uno”, lo cuales reconocen la labor de organizaciones sin fines de lucro que llevan progreso social, ambiental y económico a las comunidades donde trabajan. Los invitamos a leer más de esta interesante iniciativa en las siguientes páginas.

Les brindamos la grabación y las presentaciones de nuestro exclusivo evento acerca temas importantes de cara al contexto económico para el 2024

Ver presentaciones

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Conozca la nueva forma de invertir en BAC

En BAC pone a disposición de los clientes un nuevo producto de inversión: el Fideicomiso de Inversión Patrimonial, que combina la figura del fideicomiso con la gestión profesional de carteras de inversión.

En esta alternativa el cliente (Fideicomitente) transfiere el patrimonio al Banco (Fiduciario) para que lo administre, pero además involucra a BAC Puesto de Bolsa para que gestione el patrimonio a través de expertos en inversiones, con el objetivo de generar valor, aprovechando las oportunidades del mercado y disminuir riesgos.

PROTEJA el patrimonio familiar en vida y asegure su transición generacional.

OBTENGA confidencialidad para su patrimonio y el proceso de distribución.

APROVECHE el carácter inembargable de la figura.

REDUZCA el costo del proceso de distribución de los bienes a los beneficiarios.

INVIERTA su patrimonio para el crecimiento de su capital, delegando la gestión y decisiones de inversión a un equipo experto.

ACCEDA a la información en línea y reportería continua.

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Cuenta de Inversión Private Banking BAC pone a su disposición la cuenta de inversión Private Banking con la cual puede tener un mejor manejo de sus ahorros.

Beneficios Tasa de interés por depósitos de USD1,000,000.00 en adelante del 2.25% Cuenta con pago de interés con cálculo diario, lo cual lo hace una excelente opción para manejo de alto flujos de liquidez.

Atención personalizada por un ejecutivo de negocio, dispuesto a gestionar sus transacciones de manera fácil, rápida y segura.

Tasas de interés de acuerdo a la inversión

Rango

Tasa

De $0 a $100K

0,50%

De $100 a $250K

1,00%

De $250 a $500K

1,50%

De $500 a $1MM

2,00%

Más de $1MM

2,25%

Análisis de soluciones financieras y gestión patrimonial.

Producto con acceso dentro de Banca Móvil y Banca en Línea.

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BAC Puesto de Bolsa cumple 30 años y lo celebramos todos

lo importante es seguir construyendo un legado juntos

En BAC reconocemos el valor del trabajo duro y los logros que se alcanzan cuando hay perseverancia, un objetivo estratégico claro y un grupo de colaboradores motivados a brindar siempre la mejor experiencia en el servicio.

Estamos celebrando 30 años de trayectoria de BAC Puesto de Bolsa y nos complace compartir esta gran noticia.

Durante estas tres décadas hemos forjado una relación estratégica con inversionistas de alto nivel, quienes confían en nuestra asesoría y el respaldo de BAC, para hacer crecer su patrimonio y a su vez generar desarrollo y prosperidad en nuestro país.

En BAC Puesto de Bolsa contamos con un equipo de más de 70 colaboradores que día a día están pendientes de aprovechar las oportunidades que ofrecen los mercados para orientar y asesorar de forma oportuna y eficiente a nuestros más de 1000 clientes inversionistas.

Toda esta experiencia se traduce en un acompañamiento de valor que nuestros clientes aprecian y valoran, pues les permite cumplir sus metas financieras.

Seguiremos trabajando para construir un legado juntos.

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BAC SAFI presenta su primer Fondo de Inversión cerrado A partir de septiembre BAC Sociedad de Fondos de Inversión (BAC SAFI) dispone por primera vez de un fondo cerrado de ingreso, en dólares, que invierte en el mercado local e internacional, en activos de renta fija soberanos y corporativos.

El “Fondo Sin Fronteras” fue transformado en un fondo cerrado para ofrecer a nuestros clientes una alternativa de inversión de más largo plazo (superior a tres años), con perfil de riesgo moderado y que no tiene fronteras de inversión, debido a que invierte en alternativas tanto dentro como fuera de Costa Rica.

Recordemos que los fondos de inversión cerrados tienen un número fijo de participantes. Para ingresar se debe comprar una participación a un inversionista que esté dispuesto a venderla, igualmente para salir, el 7 8

inversionista debe vender a otra persona sus participaciones. Estas ventas y compras de participaciones se realizan a través de la Bolsa Nacional de Valores.

Los beneficios principales producto de inversión son:

de

este

• La posibilidad de inversión en bonos gubernamentales y corporativos de mercado local e internacional.

• El pago periódico de utilidades.

• Delegar las decisiones de inversión en nuestro equipo de expertos.

Para conocer más detalles consúltenos a sfi@baccredomatic.cr o encuentre el prospecto del “Fondo Sin Fronteras” en la página web de BAC.

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Asegure su hogar o bienes inmuebles Como parte del servicio integral para nuestros clientes de banca privada, ponemos a su disposición el seguro de incendio.

Cuenta con una amplia red de coberturas: Incendio

Maremoto

Inundación

Daños por agua

Vientos hurucanados

Contenido de la vivienda

Terremoto

Otras

Si ya cuenta con la cobertura consulte cómo puede mejorar su póliza actual.

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Para más información consulte con su ejecutivo de negocio.

Evite que su patrimonio vaya a un proceso sucesorio Sabía que…

Todo patrimonio que no fue protegido en vida o donde se utilizó un testamento para la distribución de los bienes, debe pasar por un proceso sucesorio notarial o judicial, en ambos casos los periodos de resolución pueden ser inciertos y conllevan altos costos notariales.

Ante esta situación, en Costa Rica existe otra herramienta financiera que permite la distribución de los bienes de forma inmediata y con costos menores, hablamos del fideicomiso. En BAC ofrecemos el fideicomiso de planificación patrimonial, con el que por medio de un contrato privado usted puede planificar el destino que tendrá su legado familiar en el futuro, traspasando a un fiduciario la propiedad de bienes o derechos para que este lo administre, y en caso de fallecimiento lo entregue a las personas designadas como beneficiarios.

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Conozca qué sucede con su patrimonio FALLECIMIENTO Sin Testamento

Testamento

Fideicomiso

Constitución Contrato ( una única vez) Fee de administración

Proceso sucesorio

Judicial

Notarial

Altos honorarios sobre patrimonio

Altos honorarios sobre patrimonio

Incierto

Mínimo 3 meses

Costos notariales pueden rondar 5% - 12,5% del valor del patrimonio.

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Ejecución inmediata

Navegando hacia el lujo y la aventura personalizada cruises convierte este sueño en una auténtica experiencia memorable todo incluido.

Lujo en altamar Cada viaje con Silversea es una experiencia sin igual. Sus barcos galardonados son pequeños y exclusivos, lo que garantiza un ambiente íntimo y una atención personalizada.

Desde el momento en que se aborda se puede experimentar el lujo y la comodidad.

Destinos inéditos y excursiones en tierra La verdadera experiencia de viajar con Silversea radica en las excursiones en tierra y la exploración en destinos inéditos. En cada puerto, se ofrecen excursiones cuidadosamente diseñadas por expertos en el destino, que le llevan a descubrir la autenticidad y la grandeza extraordinaria del mundo. Desde recorridos culturales hasta aventuras en la naturaleza con excursiones que enriquecerán la experiencia de viaje.

Programa S.A.L.T. Los amantes del buen comer encontrarán en Silversea un paraíso culinario. Los chefs de renombre mundial crean platos exquisitos con ingredientes frescos que hacen que la experiencia sea gourmet.

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NORUEGA

Fecha: Del 19 septiembre al 03 de octubre, 2024 Del 03 al 17 octubre, 2024 Duración: 14 noches / 15 días Barco: Silver Dawn Tarifa desde

$7.350

por persona en ocupación doble en categoría Vista Suite.

JAPÓN Fecha: Del 01 al 15 de octubre, 2024 Duración: 14 noches / 15 días Barco: Silver Nova

Tarifa desde

$10.150

por persona en ocupación doble en categoría Classic Veranda Suite.

ANTÁRTIDA

Fecha: Del 19 al 29 de noviembre, 2024 Duración: 10 noches / 11 días Barco: Silver Cloud Tarifa desde

$9.250

por persona en ocupación doble en categoría Vista Suite.

ISLAS GALÁPAGOS Fecha: Del 14 al 21 de diciembre, 2024 Duración: 07 noches / 08 días Barco: Silver Origin Tarifa desde

$9.950

por persona en ocupación doble en categoría Classic Veranda Suite.

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Premios Yo me uno de BAC apalancarán la labor de ONG’s La sexta edición del concurso “Yo me uno” premió a 3 organizaciones sin fines de lucro que se encargan de propiciar el empoderamiento de niñas y mujeres jóvenes en riesgo psicosocial, de generar encadenamiento económico en comunidades rurales a través del turismo ambiental y educativo, así como de apoyar a mujeres de zonas vulnerables para que puedan emprender.

Las organizaciones reconocidas este año fueron: la Asociación Hogar y Cultura “Proyecto Surí”, con el proyecto “Mujeres transformando realidades” (primer lugar), la Fundación Soy Niña, con el proyecto “Empoderando a niñas y mujeres jóvenes en Costa Rica” (segundo lugar) y la Fundación Árboles Mágicos, con el proyecto “Aventuras con propósito: en ruta a las floraciones magníficas” (tercer lugar).

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Los 3 proyectos recibirán un apoyo económico y cada uno tendrá acceso a una campaña de comunicación para recaudar fondos en el 2024, mediante diferentes plataformas de BAC. El premio para el primer lugar es de $15.000, mientras que para el segundo y tercero es de $5.000.

Este año, 27 organizaciones postularon sus proyectos ambientales y sociales en el concurso. De estas, fueron seleccionadas 5 finalistas y posteriormente 3 ganadoras. Tal selección estuvo a cargo de un jurado externo con conocimiento experto en temas de sostenibilidad.

Les agradecemos y deseamos los mejores deseos en estas fechas especiales venideras

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