Monterrey - Fresnillo

MONTERREY

Ismael Esparza Sánchez

Ramona Idalia Vázquez Retta

Estela de la Cruz de la Cruz

Presidente

Secretario

Vicepresidente

Martha Castro Ramírez

Cesar Alejandro Vidales Rivera

Vocal

Gerente de sucursal

José Luis Cantú Ayala Vocal

CONVOCATORIA El Comité Administrativo de Plaza Fresnillo con las facultades que le ha delegado el Consejo de Administración de Caja Popular Mexicana, Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable, en ejercicio de sus funciones y facultades establecidas en los artículos 33, 38, 42 y 43, en relación con el 92 incisos o), ff) y demás relativos de las Bases Constitutivas, y en los artículos 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 17, 18 y 20 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria.

Convoca A los socios de Caja Popular Mexicana, Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable de la plaza Fresnillo, a participar en el proceso de Asamblea General de Socios Ordinaria correspondiente al ejercicio social 2023, en su etapa de asamblea de sucursal, que se llevará a cabo en conformidad con el siguiente programa:

Sucursal: Monterrey Fecha: Sábado, 17 de febrero de 2024 Dirección: “Hotel Monterrey”, Morelos # 574 Ote. Col. Centro, Monterrey, N.L. Hora: 5:00 p.m.

Orden del día 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) 8) 9) 10) 11)

Comprobación de quórum.

Instalación y apertura de la asamblea.

Aprobación del Reglamento para el Desarrollo de la Asamblea.

Informe del Comité Promotor de Sucursal.

Estados financieros de la sucursal, plaza y consolidado nacional.

Planes y presupuestos de la sucursal y la plaza para el ejercicio 2024.

Aplicación de excedentes.

Elección de integrantes del Comité Promotor de Sucursal.

Elección de delegados a la Asamblea de Plaza.

Resumen de acuerdos.

Clausura.

Con fundamento en lo establecido en los artículos 44 de las Bases Constitutivas y 29 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria, la asamblea de sucursal se instalará con los socios presentes, siendo válidos los acuerdos que se tomen por mayoría de votos de los que hicieron quórum.

Fresnillo Zacatecas; a 19 de diciembre de 2023.

Por el Comité Administrativo de Plaza

Rocío Covarrubias Mata Presidente

Manuel de Jesus Gómez Meza Secretario

Apreciables socios.

Caja Popular Mexicana les da la más cordial bienvenida a su asamblea de sucursal. Mediante este proceso informativo y democrático, conocerán los resultados, beneficios, productos y apoyos que, como Sociedad Cooperativa, ponemos a su disposición como parte de nuestro objetivo para el logro del bienestar personal y familiar que permita mejorar la calidad de vida de cada uno de nuestros socios.

El año 2023 fue completamente retador para nuestra institución, por lo que reconocemos ampliamente el esfuerzo y dedicación de todos quienes formamos parte de esta cooperativa: socios, dirigentes y colaboradores. Gracias por su lealtad y compromiso, Caja Popular Mexicana se mantiene como una institución segura y sólida al servicio de los socios.

También este ejercicio, fue marcado por eventos naturales que pusieron a prueba la gran resiliencia y deseo de sobreponerse a las adversidades, así mismo, quedó evidente el gran compromiso de cooperación,

mediante la ayuda mutua y la solidaridad para convertir una situación adversa en la oportunidad de trabajar conjuntamente para el logro de nuestros sueños.

Este año que inicia, está marcado por nuevos retos institucionales, que sumarán e irán encaminados para consolidarnos como una opción financiera confiable y segura, ofreciendo soluciones a la medida de los socios y competitivas que contribuyan al crecimiento de socios, sus familias y sus comunidades.

Finalmente, los invitamos a participar activamente con nuestra cooperativa y que todos como socios nos sumemos a la voluntad de trabajar al servicio de los demás; los exhortamos a continuar con el mismo esfuerzo para lograr los nuevos desafíos trazados y así, contribuir al fortalecimiento institucional para alcanzar mayores niveles de integración de servicios financieros que nos benefician a todos.

✓ Integran la asamblea 1. Los Socios que, estando presentes, acrediten su calidad como miembros de la Sociedad, en la forma y registro exigido, tomando en consideración los datos al 31 de diciembre del año inmediato anterior.

2. El representante del Comité Administrativo de Plaza, integrantes del Comité Promotor de Sucursal y Gerente de Sucursal. ✓ Invitados 3. Las personas invitadas por la Sociedad o a quienes se les dé tal carácter por acuerdo del Comité Promotor de Sucursal, podrán asistir y permanecer en el evento de la asamblea en calidad de observadores. ✓ Presidente y secretario 4. La presidencia de la asamblea será ejercida por el presidente del Comité Promotor de Sucursal. En caso de no encontrarse presente, esta función deberá asumirse por otro promotor, preferentemente por el vicepresidente de dicho comité.

5. Los debates los dirigirá el presidente del Comité Promotor de Sucursal. En caso de no estar presente, la propia asamblea elegirá al presidente de debates.

6. La secretaría será cubierta por el secretario del Comité Promotor de Sucursal, pudiendo ser ayudado por la o las personas que él solicite y apruebe el presidente de la asamblea. ✓ Debates 7. Los debates se realizarán de la siguiente manera: a) Toda propuesta requerirá ser secundada por al menos otros tres socios diferentes a quien la propuso. b) Después de ser presentada y apoyada la propuesta, el presidente de debates abrirá un periodo donde concederá la palabra sólo para disipar dudas acerca de la propuesta, durante el cual no se podrá hablar en pro ni en contra. c) Cerrado el periodo para disipar dudas a la propuesta, si es necesario se pasará a la discusión, en la que podrán registrar hasta tres oradores en contra y tres en pro, quienes hablarán alternadamente comenzando los primeros y lo harán durante el tiempo máximo de tres minutos. En caso de no haber oradores en pro hablará el proponente y si no los hay en contra, se suspenderá la discusión. d) Terminada la discusión, el presidente de debates solicitará el voto a los integrantes de la asamblea para que manifiesten si está suficientemente discutida la moción.

En caso afirmativo, se pasará a la votación de la propuesta; en caso negativo, se concederá la palabra hasta otros dos oradores en contra e iguales en pro, quienes actuarán de acuerdo al inciso c) anterior. e) Inmediatamente después el presidente de debates tomará la votación sobre la propuesta.

✓ Voz y voto 8. Todos los integrantes de la asamblea tienen derecho de voz, pero no podrán ejercerlo más de tres veces sobre el mismo punto, ni por más de 3 minutos en cada participación.

9. Para facilitar la organización y el desarrollo de la asamblea, a juicio del presidente de debates, se podrá conceder el uso de la palabra a algunos de los invitados para intervenir en puntos específicos de la agenda.

10. El voto será ejercido por todos los socios de la sucursal que estén presentes, que hayan cubierto los requisitos exigidos y hayan formado parte del quórum establecido al inicio de la misma asamblea.

11. Cada socio tendrá derecho a ejercer un sólo voto.

12. Para que una moción sea aprobada se requiere el voto favorable de la mayoría de los socios que hicieron quórum. (Art. 44 de las Bases Constitutivas).

13. En caso del retiro de socios, no se podrá aprobar una moción por un número de votos inferior a los que se requieran de acuerdo al quórum inicial. ✓ Procedimiento de elección de dirigentes 14. La elección de dirigentes se regirá por el siguiente procedimiento: a) En primer término, se pondrán a consideración de la asamblea, en forma individual, las reelecciones que hubieren, para su consideración y votación. En caso de no ser ratificada la reelección, se considerará como vacante.

v. Los candidatos que obtengan el mayor número de votos, estarán cubriendo las vacantes titulares correspondientes. vi. Seguidamente la asamblea manifestará su voto a fin de ratificar a los candidatos conforme el artículo 12 del presente reglamento. c) Para la elección de los suplentes se hará conforme el siguiente procedimiento: i. El orden de presentación de los candidatos a suplentes se realizará mediante un sorteo que se celebrará en presencia de la propia asamblea. ii. Para la elección de los suplentes, se hará una votación en la que cada socio tendrá derecho a un voto. Quedarán eliminados los candidatos que obtengan menor votación, seleccionando sólo los cinco que establecen las Bases Constitutivas en su artículo 71 inciso b).

b) Para la elección de los integrantes titulares que cubrirán las vacantes del Comité Promotor de Sucursal, aplicará el siguiente procedimiento:

iii. Conforme a la votación se determinará el orden que ocuparán los suplentes.

i. En la votación participarán sólo los candidatos que cumplan con el requisito de cubrir la vacante conforme los criterios de clasificación.

iv. Seguidamente la asamblea manifestará su voto a fin de ratificar a los candidatos conforme el artículo 12 del presente reglamento.

ii. El orden de presentación de los candidatos se determinará mediante un sorteo que se celebrará en presencia de la propia asamblea. iii. Al final de la presentación de los candidatos, cada socio tendrá derecho a un sólo voto por el candidato que considere. iv. Para tal efecto, se pondrá a consideración cada candidato, en el que los socios asistentes deberán emitir su voto a favor de la propuesta que se decida brindar su apoyo.

✓ Generalidades 15. Antes de clausurar los trabajos, la asamblea deberá aprobar el resumen de acuerdos que el secretario levante de la misma.

16. En caso de no ser concluidos los puntos de la asamblea, ésta deberá tomar las medidas para la resolución.

17. Los casos no previstos en el presente reglamento serán resueltos por el presidente de la asamblea, oyendo el parecer de los demás miembros del presídium.

Con el agrado y reconocimiento a su interés por participar en este evento democrático y de representatividad de nuestra sucursal, los que integramos este Comité Promotor de Sucursal, les damos una cálida bienvenida.

decisiones. De esta manera también, reforzamos nuestro compromiso para ser dirigentes mejor capacitados y preparados, ya que continuamos con los talleres educativos que fortalecen las competencias personales.

Como parte de las responsabilidades marcadas en nuestras Bases Constitutivas, en este evento informaremos las actividades relevantes hechas en pro y beneficio de todos los que formamos parte de esta sucursal. Así mismo, se presentarán los estados e información financiera que son el resultado del uso de los diferentes productos de ahorro y crédito, que Caja Popular Mexicana pone a disposición de todos los que la integramos.

El apoyo a esta comunidad a la que pertenecemos, se ha hecho tangible con las diversas acciones efectuadas, así como las diversas celebraciones organizadas en nuestra sucursal para fortalecer la identidad y cultura cooperativa que nos caracterizan.

El uso de las herramientas tecnológicas sigue de manifiesto con las juntas virtuales que como comité realizamos para revisar mes con mes, la información estadística que permite conocer y tomar mejores

Nuevamente reiteramos nuestro profundo agradecimiento a cada uno de los participantes presentes, esperando que esta información sea de utilidad para respaldar la confianza que otorgan a la institución.

12 socios

5

$ 167,964.06 1

$13,300.00 4

$ 646,100.00

199 socios

$ 3,106,390

$ 2,119,305

0.82 %

229 socios

$ 1,642,715

$ -31,184

-0.50 %

$ 35,143,462.46

$ 3,264,002,962.63

$ 51,168,520.77

$ 2,890,043,251.97

$ -16,025,058.31

$ 373,959,710.66

$ 7,714,764.95

$

8,575,237.31

$

860,472.36

$ 6,693,888.17

$

8,622,111.38

$ 1,928,223.21

$ 1,020,876.78

$

-46,874.07

$ -1,067,750.85

$ 431,702,201.41

$ 515,008,001.33

$ 83,305,799.92

$ 336,526,680.56

$ 459,115,282.62

$ 122,588,602.06

$ 95,175,520.85

$ 55,892,718.71

$-39,282,802.14

400 4,082

4,482

$ 5,500,000.00 $ 50,930,311.00

$ 56,430,311.00

$ 47,136,383.00 $ 8,080,000.00 $ 55,216,383.00

4.23 %

4.23 %

$3,527,468,856.87

$550,224,806.95

$3,106,524,955.45 X

$502,201,627.08 XX

$420,943,901.42 XXXX

$48,023,179.87

Para la aplicación de excedentes del ejercicio 2022, el Consejo de Administración de Caja Popular Mexicana propone que la parte proporcional del excedente distribuible que se encuentra en facultad de las asambleas de sucursal, plaza y general de socios cuyo importe asciende a $482,421,998.68 se destine a reservas de capital.

Si dichas instancias acuerdan aplicar los excedentes como se propone, la distribución quedará de la siguiente forma:

Propuesta del Consejo de Administración para la aplicación del excedente distribuible del ejercicio social 2022

Asamblea de sucursal

Artículo 42, inciso c)

$160,807,332.89

$160,807,332.89

Asamblea de plaza

Artículo 50, inciso e)

$160,807,332.89

$160,807,332.89

Artículo 57, inciso e)

$160,807,332.90

$160,807,332.90

$482,421,998.68

$482,421,998.68

Asamblea general de socios cv

Total de excedente distribuible del ejercicio 2022

A continuación, les compartimos algunos puntos importantes a considerar para la aprobación de los excedentes.

1.

2.

3.

4.

Caja Popular Mexicana está registrada como una sola empresa y los resultados financieros consolidados se conforman con el equilibrio de los resultados de las oficinas de dirección, plazas y sucursales.

En la medida que se logra un mayor nivel de cobertura de capital por riesgos, se genera mayor solvencia y solidez financiera, con lo que se busca continuar garantizando la seguridad de los ahorros de nuestros socios.

El Índice de Capitalización ha tenido una disminución en los últimos años, por lo que vemos necesario seguir fortaleciéndolo mediante la capitalización del excedente distribuible, para buscar alcanzar en el mediano-largo plazo, un índice de capitalización igual o superior al 300%, con lo que se pudieran generar ahorros por al menos 79 millones de pesos anuales por aportaciones al fondo de protección, optimizando a la vez, los costos operativos por este concepto.

El ejercicio 2022 registró un resultado de $2,412’109,993.35, el cual se encuentra debidamente dictaminado por el auditor externo.

5.

De acuerdo a la creciente competencia en nuestro sector, a las necesidades de transformación digital y a nuestro plan estratégico, se continuará realizando importantes inversiones para poder financiar los proyectos que nos permitan ampliar y mejorar la oferta de servicios y canales para nuestros socios, por lo que es indispensable contar con un capital fuerte que lo permita.

6. Hemos corroborado en diferentes momentos de nuestra historia, que la fortaleza del capital de nuestra cooperativa que se ha venido logrando en los últimos años mediante la capitalización de sus excedentes, han generado un adecuado soporte financiero que nos ha permitido, en conjunto con la confianza de nuestros socios, salir adelante a pesar de lo complejo que pueden llegar a resultar. Que este soporte financiero, también nos permitirá seguir ofreciendo tasas de ahorro y crédito competitivas, como ha sucedido en los últimos años, además de seguir promoviendo nuevos servicios y productos, beneficiando así a la totalidad de nuestros socios.

7. Es conveniente continuar invirtiendo para mejorar el nivel de eficiencia y rentabilidad de nuestra cooperativa, y poder generar una cantidad adecuada de excedentes que permitan continuar fortaleciendo el índice de capitalización, buscando un nivel de autosuficiencia para cubrir los nuevos y cada vez más exigentes requerimientos regulatorios, tratando de evitar en lo posible, futuros incrementos de la parte social.

Por lo anterior, el Comité Promotor de Sucursal propone a la asamblea que el importe registrado en excedente para esta sucursal del ejercicio 2022, pase a formar parte de otras reservas de capital:

Monterrey

$ 64,990.36