Querétaro - Santa Rosa Jáuregui

SANTA ROSA JAUREGUI

Presidencia

Fabiola González Sánchez Vicepresidencia

Ma Irma Gregoria Aguillón González Secretaría

Virginia Vargas Chávez Vocal

Luz del Carmen Hernández Salinas

Fenicia Texcahua Tzompaxtle Vocal

Lina Maria Hernández Martínez

Gerencia de sucursal

CONVOCATORIA El Comité Administrativo de Plaza Querétaro con las facultades que le ha delegado el Consejo de Administración de Caja Popular Mexicana, Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable, en ejercicio de sus funciones y facultades establecidas en los artículos 33, 38, 42 y 43, en relación con el 92 incisos o), ff) y demás relativos de las Bases Constitutivas, y en los artículos 1, 2, 3, 4, 5, 6, 8, 17, 18 y 20 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria.

Convoca A los socios de Caja Popular Mexicana, Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable de la Plaza Querétaro, a participar en el proceso de Asamblea General de Socios Ordinaria correspondiente al ejercicio social 2025, en su etapa de asamblea de sucursal, que se llevará a cabo en conformidad con el siguiente programa: Santa Rosa Jauregui sábado, 14 de febrero de 2026 Saloncito Hidalgo, Miguel Hidalgo # 56, Col. Centro, C.P. 76220, Santa Rosa Jauregui, , Querétaro.

10:00 a. m.

Orden del día 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) 8) 9) 10) 11)

Comprobación de quórum.

Instalación y apertura de la asamblea.

Aprobación del Reglamento para el Desarrollo de la Asamblea.

Informe del Comité Promotor de Sucursal.

Estados financieros de la sucursal, plaza y consolidado nacional.

Planes y presupuestos de la sucursal y la plaza para el ejercicio 2026.

Aplicación de excedentes.

Elección de integrantes del Comité Promotor de Sucursal.

Elección de delegados a la Asamblea de Plaza.

Resumen de acuerdos.

Clausura.

Con fundamento en lo establecido en los artículos 44 de las Bases Constitutivas y 29 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria, la Asamblea de Sucursal se instalará con los Socios presentes, siendo válidos los acuerdos que se tomen por mayoría de votos de los que hicieron quórum.

Corregidora, Querétaro; a 2 días del mes de enero de 2026.

Por el Comité Administrativo de Plaza

Saúl Barrón Gutierrez Presidencia

María Guadalupe Morales Becerra Secretaría

Apreciables socios: Es un honor para Caja Popular Mexicana darles la bienvenida a esta edición 2026 de la Asamblea de Sucursal, un espacio que reafirma nuestro compromiso con la transparencia, la participación democrática y el fortalecimiento de nuestra comunidad cooperativa.

Su presencia en este encuentro refleja el interés genuino por conocer los avances, resultados y acciones que hemos emprendido durante el ejercicio 2025, siempre con el objetivo de mejorar la calidad de vida de nuestros socios y sus familias.

Este año, enfrentamos desafíos que nos impulsaron a crecer y evolucionar. Gracias al esfuerzo colectivo, hoy somos una cooperativa más robusta, confiable y cercana que nos permiten llegar a más personas y generar un impacto positivo en sus comunidades.

Además, seguimos avanzando hacia una transformación digital que facilite el acceso a nuestros servicios desde cualquier lugar, sin perder la esencia cooperativista que nos distingue.

Gracias por formar parte activa de este proceso.

Su participación es clave para seguir construyendo juntos un futuro más justo, solidario y próspero.

✓ Integran la asamblea

b) Después de ser presentada y apoyada la propuesta, el presidente de debates abrirá un periodo donde concederá la palabra sólo para disipar dudas acerca de la propuesta, durante el cual no se podrá hablar en pro ni en contra. c) Cerrado el periodo para disipar dudas a la propuesta, si es necesario se pasará a la discusión, en la que podrán registrar hasta tres oradores en contra y tres en pro, quienes hablarán alternadamente comenzando los primeros y lo harán durante el tiempo máximo de tres minutos. En caso de no haber oradores en pro hablará el proponente y si no los hay en contra, se suspenderá la discusión.

1. Los socios que, estando presentes, acrediten su calidad como miembros de la sociedad, en la forma y registro exigido, tomando en consideración los datos al 31 de diciembre del año inmediato anterior.

2. El representante del Comité Administrativo de Plaza, integrantes del Comité Promotor de Sucursal y Gerente de Sucursal. ✓ Invitados 3. Las personas invitadas por la Sociedad o a quienes se les dé tal carácter por acuerdo del Comité Promotor de Sucursal, podrán asistir y permanecer en el evento de la asamblea en calidad de observadores.

d) Terminada la discusión, el presidente de debates solicitará el voto a los integrantes de la asamblea para que manifiesten si está suficientemente discutida la moción. En caso afirmativo, se pasará a la votación de la propuesta; en caso negativo, se concederá la palabra hasta otros dos oradores en contra e iguales en pro, quienes actuarán de acuerdo al inciso c) anterior.

✓ Presidente y secretaría 4. La presidencia de la asamblea será ejercida por el presidente del Comité Promotor de Sucursal. En caso de no encontrarse presente, esta función deberá asumirse por el vicepresidente de dicho comité, o en su caso por otro promotor del mismo comité.

5. Los debates los dirigirá el presidente del Comité Promotor de Sucursal. En caso de no estar presente, la propia asamblea elegirá al presidente de debates.

6. La secretaría será cubierta por el secretario del Comité Promotor de Sucursal, pudiendo ser ayudado por la o las personas que él solicite y apruebe el presidente de la Asamblea. ✓ Debates 7. Los debates se realizarán de la siguiente manera: a) Toda propuesta requerirá ser secundada por al menos otros tres socios diferentes a quien la propuso.

e) Inmediatamente después el presidente de debates tomará la votación sobre la propuesta. ✓

Voz y voto

8. Todos los integrantes de la asamblea tienen derecho de voz, pero no podrán ejercerlo más de tres veces sobre el mismo punto, ni por más de 3 minutos en cada participación.

9. Para facilitar la organización y el desarrollo de la asamblea, a juicio del presidente de debates, se podrá conceder el uso de la palabra a algunos de los invitados para intervenir en puntos específicos de la agenda.

10. El voto será ejercido por todos los socios de la sucursal que estén

presentes, que hayan cubierto los requisitos exigidos y hayan formado parte del quorum establecido al inicio de la misma asamblea.

11. Cada socio tendrá derecho a ejercer un sólo voto.

12. Para que una moción sea aprobada se requiere el voto favorable de la mayoría de los socios que hicieron quorum. (Art. 44 de las Bases Constitutivas de Caja Popular Mexicana).

13. En caso del retiro de socios, no se podrá aprobar una moción por un número de votos inferior a los que se requieran de acuerdo al quorum inicial. ✓ Procedimiento de elección de dirigentes 14. La elección de dirigentes se regirá por el siguiente procedimiento:

a) En primer término, se pondrán a consideración de la asamblea, en forma individual, las reelecciones que hubiere, para su consideración y votación. En caso de no ser ratificada la reelección, se considerará como vacante. b) Para la elección de los integrantes titulares que cubrirán las vacantes del Comité Promotor de Sucursal, aplicará el siguiente procedimiento: i. Solo se podrán considerar para cubrir una titularidad, los candidatos que participaron en el proceso de preselección. ii. En la votación participarán sólo los candidatos que cumplan con el requisito de cubrir la vacante conforme los criterios de clasificación iii. El orden de presentación de los candidatos se determinará por medio de la calificación obtenida en el curso de inducción, en caso de calificaciones iguales, se someterá a un sorteo, en presencia de la asamblea, para definir el orden de presentación. iv. Al final de la presentación de los candidatos, cada socio tendrá derecho a un sólo voto por el candidato que considere. v. Para tal efecto, se pondrá a consideración cada candidato, en el que los socios asistentes deberán emitir su voto a favor de la propuesta que se decida brindar su apoyo. vi. Los candidatos que obtengan el mayor número de votos, estarán cubriendo las vacantes titulares correspondientes vii. Seguidamente la asamblea manifestará su voto a fin de ratificar a los candidatos conforme el artículo 12 del presente reglamento c) Para la elección de los suplentes se hará conforme el siguiente procedimiento: i.

En caso de no haber candidatos suficientes para la selección de los 5 suplentes, se podrá seleccionar candidatos directamente de entre los asambleístas.

ii. El orden de presentación de los candidatos a suplentes se realizará, en primer lugar, a los candidatos que participaron en el proceso de preselección, considerando la calificación obtenida en el curso de inducción, ordenada de mayor a menor, en caso de calificaciones iguales, se someterá a un sorteo, para definir el orden de presentación. Seguidamente se pondrá a consideración a los candidatos que resulten de la asamblea, mediante un sorteo que se celebrará en presencia de la propia asamblea. iii. Para la elección de los suplentes, se hará una votación en la que cada socio tendrá derecho a un voto. Quedarán eliminados los candidatos que obtengan menor votación, seleccionando sólo los cinco que establecen las Bases Constitutivas de Caja Popular Mexicana en su artículo 71 inciso b). iv. Conforme a la votación se determinará el orden que ocuparán los suplentes. v. Seguidamente la asamblea manifestará su voto a fin de ratificar a los candidatos conforme el artículo 12 del presente reglamento. ✓ Generalidades 15. Antes de clausurar los trabajos, la asamblea deberá aprobar el resumen de acuerdos que el secretario levante de la misma.

16. En caso de no ser concluidos los puntos de la asamblea, ésta deberá tomar las medidas para la resolución.

17. Los casos no previstos en el presente reglamento serán resueltos por el presidente de la asamblea, oyendo el parecer de los demás miembros del presídium.

El Comité Promotor de Sucursal les extiende una cálida bienvenida a este ejercicio democrático que fortalece nuestra identidad como cooperativa.

Tal como lo establecen las Bases Constitutivas de Caja Popular Mexicana, esta asamblea tiene como propósito presentarles las actividades más relevantes, los estados financieros y los planes de desarrollo que se proyectaron y realizaron en el año 2025.

Hoy compartiremos con ustedes los resultados realizados que han influido directamente en nuestros principales indicadores de crecimiento, así como los resultados derivados del uso de nuestros productos de ahorro y crédito, diseñados para beneficiar a toda nuestra comunidad de socios.

Durante nuestras reuniones mensuales, este comité realizó un análisis minucioso y estadístico del desempeño de la sucursal, con el objetivo de definir estrategias que impulsen el bienestar institucional, siempre guiados por los valores cooperativos que nos distinguen.

Nuestro compromiso es claro: generar un impacto positivo en la sociedad, mejorar la calidad de vida de nuestros socios y sus familias. Este propósito solo es posible gracias al esfuerzo compartido y la colaboración de todos ustedes.

Agradecemos profundamente su participación en esta asamblea, y confiamos en que los resultados que hoy les presentamos reafirmen la confianza que han depositado en esta noble cooperativa.

441 socios Donde se impartieron algunos de los programas y capacitaciones que a continuación se mencionan: • Capacitación empresarial • Educación Cooperativa Nivel Básico • Generacción • Educación financiera • Fomento de la cultura cooperativa • Talleres productivos •

Enlace cooperativo

64 tarjetas

16 tarjetas

19 tarjetas

$2,350,900

$246,300

$2,720,200

12

6

18

5

$67,205.16

Colectas para diferentes causas

612 socios

$27,000,000

$21,400,000

4.22% XXXX%

625 socios

$XXXX $35,053,371

$34,587,406

1.79%

$383,731,947.48

$6,038,733,476.05

$304,354,586.65

$5,149,211,819.94

$79,377,360.81

$889,521,656.11

$48,529,096.35

$51,421,921.34

$2,892,825.00

$40,473,047.75

$44,542,146.95

$4,069,099.21

$8,056,048.60

$6,879,774.39

-$1,176,274.21

$754,252,104.55

$840,928,897.30

$86,676,792.75

$665,111,976.50

$752,010,845.03 1 $88,918,052.27

$86,898,868.53

$89,140,128.05

-$222,075.78

|

645

11,702 12,347

$37,699,000

$35,053,371

$338,814,288

$34,587,406 $34,861,000 $264,313,052

1.69%

2.33%

$6,818,568,315.03

$5,807,031,618.31

$1,011,536,696.72

$944,066,671.29

$835,141,124.07

$108,925,547.22

A fin de atender lo previsto en nuestras Bases Constitutivas, particularmente en lo que se establece en los artículos 123, 124, 125 y 126 relativos a la constitución de los diversos fondos y reservas normativas y para determinar la distribución prevista en el artículo 122 de las Bases Constitutivas, en facultad de los tres niveles de asamblea, se comparte la siguiente tabla para determinar el excedente distribuible:

Resultado 2024

$1,945,449,980.79

Menos: Fondo de reserva (Artículo 123 de las Bases Constitutivas)

10%

$194,544,998.08

Menos: Fondo de obra social (Artículo 124 de las Bases Constitutivas)

10%

$194,544,998.08

Menos: Fondo de educación cooperativa (Artículo 125 de las Bases Constitutivas)

1%

$19,454,499.81

Menos: Reserva de capital o reserva patrimonial (Artículo 123 de las Bases Constitutivas)

60%

$1,167,269,988.47

$369,635,496.35

Con la finalidad de que la Asamblea General de Socios Ordinaria, en sus tres niveles: sucursal, plaza y nacional, defina el destino de los excedentes, les compartimos algunos puntos importantes a considerar: a) Caja Popular Mexicana está registrada como una sola empresa, los resultados financieros consolidados se conforman con el equilibrio de los resultados de las oficinas de dirección, plazas y sucursales. b) En la medida que se logra un mayor nivel de cobertura de los requerimientos de capital por riesgos, se genera mayor solvencia y solidez financiera. c) Con los remanentes del ejercicio 2024, se busca resarcir la pérdida de poder adquisitivo de los aportes de capital generada por la inflación, los cuales no han sido modificados desde el año 2012 a la fecha. d) De acuerdo a la creciente y cada vez más agresiva competencia en nuestro sector y a las necesidades de transformación digital, se continuará realizando importantes inversiones para poder financiar los proyectos que nos permitan ampliar y mejorar la oferta de servicios y canales para nuestros socios. e) Se ha comprobado que, en diferentes momentos críticos de nuestra historia, la fortaleza del capital de nuestra cooperativa que se ha venido logrando en los últimos años mediante la capitalización de sus excedentes, han generado un adecuado soporte financiero que nos ha permitido, en conjunto con la confianza de nuestros socios, salir adelante a pesar de lo complejo que pueden llegar a resultar. f) Este soporte financiero, también nos permitirá seguir ofreciendo tasas de interés competitivas para el ahorro y crédito. g) Es indispensable continuar invirtiendo y trabajando para mejorar el nivel de eficiencia y rentabilidad de nuestra cooperativa, y poder generar y mantener una cantidad adecuada de excedentes que permitan continuar fortaleciendo el índice de capitalización, buscando un nivel de autosuficiencia para cubrir los nuevos y cada vez más exigentes requerimientos regulatorios, tratando de evitar en lo posible, futuros incrementos de la parte social. h)

h) Como parte de los resultados de la visita de inspección de la CNBV, a juicio de la autoridad señala que la inversión autorizada en el mes de octubre de 2023, como participación accionaria en (Noventa millones de pesos 00/100 M.N.), no se considera dentro de los servicios auxiliares o complementarios, según lo previsto en el artículo 5, inciso s) de nuestras Bases Constitutivas vigentes. No obstante lo anterior, se expuso a la autoridad que esta inversión está alineada con la Ley General de Sociedades Cooperativas en sus artículos 6, 33 y 47 y con nuestras Bases constitutivas en su CAPÍTULO IV, que se refiere a EDUCACIÓN COOPERATIVA, ya que a través de la referida universidad, se están diseñando, gestionando, promoviendo e impulsando programas educativos con reconocimiento oficial, con mayor enfoque técnico y académico, dirigidos a socios, dirigentes, colaboradores y público en general, como parte de un servicio auxiliar, dando vida a los principios rectores de la operación de esta Sociedad.

A pesar de lo anterior, la autoridad supervisora instruye a la Sociedad a promover y realizar la venta de estas acciones, ya que, a su juicio, los servicios educativos que se están recibiendo de la universidad, no corresponden a servicios auxiliares (lo cual resulta ambiguo en la LRASCAP), pues a su interpretación deben ser servicios auxiliares específicamente relacionados con el ahorro y el préstamo. i) Con la aportación propuesta al fondo de educación, se busca que se pueda cubrir el valor de las acciones a la Universidad Mondragón México, ya que el destino de excedentes es una facultad independiente y exclusiva de la asamblea general de socios, además de que se buscaría mantener los beneficios de esta alianza, mediante el fortalecimiento y profesionalización de la educación cooperativa, diversificar los productos y servicios de Caja Popular Mexicana a través del mutuo enriquecimiento de experiencias, oferta educativa a costos accesibles para socios, dirigentes y colaboradores, apoyo a proyectos empresariales de socios, capacitación a dirigentes y colaboradores desde un enfoque cooperativo y técnico

Si dichas instancias acuerdan aplicar los excedentes como se propone, y atendiendo lo previsto en la tabla de distribución de excedentes presentada al inicio de este documento, la distribución quedará de la siguiente forma:

$ 99,696,665.39

$ 99,696,665.39

$ 99,696,665.39

$ 99,696,665.39

$ 70,545,500.19

$ 99,696,665.38

$ 170,242,165.57

$ 70,545,500.19

$ 299,089,996.16

$ 369,635,496.35

* A que se refiere el artículo 125, segundo párrafo de las Bases Constitutivas ** A que se refiere el artículo 122, inciso b) de las Bases Constitutivas

Para la aplicación de excedentes del ejercicio 2024, el Consejo de Administración de Caja Popular Mexicana propone que la parte proporcional del excedente distribuible que se encuentra en facultad de las asambleas de sucursal, plaza y y nueve millones, seiscientos treinta y cinco mil, cuatrocientos noventa y seis pesos 35/100 M.N.), tenga las siguientes finalidades: •

96.16 (doscientos noventa y nueve millones ochenta y nueve mil novecientos noventa y seis pesos 16/100 m.n.), pasen a formar parte de las reservas de capital con el fin de fortalecer el capital institucional, a que se refiere el inciso b) artículo 122 de las Bases Constitutivas Vigentes.

• nta y cinco mil quinientos pesos 19/100 m.n.), pasen como complemento al fondo de educación a que se refiere el artículo 125 de las Bases Constitutivas Vigentes.

Por lo anterior, el Comité Promotor de Sucursal propone a la asamblea que el importe registrado en excedente para esta sucursal del ejercicio 2024, pasen a formar parte de las reservas de capital:

Sucursal

Santa Rosa Jauregui

Excedente correspondiente al ejercicio 2024

$411,074.07