TAMPICO

Argelia

del Castillo

María

Artemio

Ricardo

Francisco

Gabriel Osorio Enrique Ramírez Olvera

CONTENIDO

CONVOCATORIA

El Comité Administrativo de Plaza Tampico de Caja Popular Mexicana, Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable, en ejercicio de sus funciones y facultades establecidas en los artículos 29, 30, 31, 33, 50 y 51, en relación con el artículo 92, incisos h), o), ff) y demás relativos de las Bases Constitutivas, y en los artículos 1, 2, 3, 4, 5, 31, 33 y 37 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria,

CONVOCA

A los socios de Plaza Tampico de Caja Popular Mexicana, S.C. de A. P. de R.L. de C.V., a participar en el proceso para celebrar la Asamblea Ordinaria de Socios correspondiente al ejercicio social 2023, en su etapa de asamblea de plaza, que se llevará a cabo en Hotel Posada Casa Blanca – Av. Ejercito Mexicano y Blvd. Adolfo López Materos, Ciudad Madero, Tamaulipas, el día domingo,10demarzode2024 ; a las 11 horas; de conformidad con el siguiente:

ORDEN DEL DÍA:

1. Comprobación delquórum

2. Instalación y apertura de la asamblea.

3. Aprobación del Reglamento para el Desarrollo de la Asamblea.

4. Informe del Comité Administrativo de Plaza.

5. Estados financieros de la plaza y consolidado nacional.

6. Planes y presupuestos de la plaza para el ejercicio 2024

7. Aplicación de excedentes.

8. Elección de integrantes del Comité Administrativo de Plaza.

9. Elección de delegados a la Asamblea General de Socios Ordinaria.

10.Resumen de acuerdos.

11. Clausura.

Con fundamento en lo establecido en los artículos 52 de las Bases Constitutivas y 44 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria, se instalará con los delegados presentes, siendo válidos los acuerdos que se tomen por mayoría de votos de los que hicieron quórum.

Tampico, Tamaulipas; a 01 días del mes de Enero de 2024

Por el Comité Administrativo de Plaza

Argelia Martinez del Castillo PRESIDENTE

Janeth Guadalupe Pérez Hernández SECRETARIO

Apreciables delegados.

Caja Popular Mexicana les da la más cordial bienvenida a su asamblea de plaza. Mediante este proceso informativo y democrático, conocerán los resultados, beneficios, productos y apoyos que, como Sociedad Cooperativa, ponemos a su disposición como parte de nuestro objetivo para el logro del bienestar personal y familiar que permita mejorar la calidad de vida de cada uno de nuestros socios.

El año 2023 fue completamente retador para nuestra institución, por lo que reconocemos ampliamente el esfuerzo y dedicación de todos quienes formamos parte de esta cooperativa: socios, dirigentes y colaboradores. Gracias por su lealtad y compromiso, Caja Popular Mexicana se mantiene como una institución segura y sólida al servicio de los socios.

También este ejercicio, fue marcado por eventos naturales que pusieron a prueba la gran resiliencia y deseo de sobreponerse a las adversidades, así mismo, quedó evidente el gran compromiso de cooperación,

mediante la ayuda mutua y la solidaridad para convertir una situación adversa en la oportunidad de trabajar conjuntamente para el logro de nuestros sueños.

Este año que inicia, está marcado por nuevos retos institucionales, que sumarán e irán encaminados para consolidarnos como una opción financiera confiable y segura, ofreciendo soluciones a la medida de los socios y competitivas que contribuyan al crecimiento de socios, sus familias y sus comunidades.

Finalmente,losinvitamosaparticipar activamentecon nuestra cooperativa y que todos como socios nos sumemos a la voluntad de trabajar al servicio de los demás; los exhortamos a continuar con el mismo esfuerzo para lograr los nuevos desafíos trazados y así, contribuir al fortalecimiento institucional para alcanzar mayores niveles de integración de servicios financieros que nos benefician a todos.

INTEGRAN LA ASAMBLEA

1. Los delegados que, estando presentes acrediten su calidad como integrantes de la asamblea, en la forma y registro exigido, tomando en consideración los datos al 31 de diciembre del año inmediato anterior.

2. El representante del Consejo de Administración, integrantesdelComitéAdministrativodePlazaygerente de plaza.

INVITADOS

3. Las personas invitadas por la Sociedad y a quienes se les dé tal carácter por acuerdo del Comité Administrativo de Plaza, podrán asistir y permanecer en el evento de la asamblea en calidad de observadores.

PRESIDENCIA Y SECRETARÍA

4. La presidencia de la asamblea será ejercida por el presidente del Comité Administrativo de Plaza. En caso de no encontrarse presente, esta función será asumida por el vicepresidente de dicho comité.

5. Los debates los dirigirá el presidente del Comité Administrativo de Plaza. En caso de no estar presente, la propia asamblea elegirá al presidente de debates. El presidente podrá delegar laconducciónde losdebates al vicepresidente cuando se traten lospuntosdel ordendel día que estén a cargo del presidente del Comité.

6. La secretaría será cubierta por el secretario del Comité Administrativo de Plaza, pudiendo ser ayudado por la o las personas que él solicite y apruebe el presidente de la Asamblea

DEBATES

7. Los debates se realizarán de la siguiente manera:

a) Toda propuesta requerirá ser secundada por al menos otros cinco delegados diferentes a quien la propuso, de los cuales al menos dos deberán provenir de una sucursal diferente a la del proponente

b) Después de ser presentada y apoyada la propuesta, el presidente de debates abrirá un periodo donde concederá la palabra sólo para disipar dudas acerca de la propuesta, durante el cual no se podrá hablar en pro ni en contra

c) Cerrado el periodo para disipar dudas a la propuesta, si es necesario se pasará a la discusión, en la que podrán registrar hasta tres oradores en contra y tres en pro, quienes hablarán alternadamente comenzando los primeros y lo harán durante el tiempo máximo de tres minutos.

En caso de no haber oradores en pro hablará el proponente y si no los hay en contra se suspenderá la discusión.

d) Terminada la discusión, el presidente de debates solicitaráelvotoalosintegrantesdelaasamblea para que manifiesten si está suficientemente discutidala moción. Encasoafirmativo sepasará a la votación de la propuesta; en caso negativo, se concederá la palabra hasta otros dos oradores en contra e iguales en pro, quienes actuarán de acuerdo al inciso c) anterior.

e) Inmediatamente después el presidente de debates tomará la votación sobre la propuesta.

VOZ Y VOTO

8. Los delegados de la asamblea tienen derecho de voz, pero no podrán ejercerlo más de tres veces sobre el mismo punto ni por más de 3 minutos en cada participación.

9. Para facilitar la organización y el desarrollo de la asamblea, a juicio del presidente de debates, se podrá conceder el uso de la palabra a algunos de los invitados para intervenir en puntos específicos de la agenda.

10. El voto seráejercido por todoslos delegadospresentes en la asamblea que hayan cubierto los requisitos exigidos.

11. Cada delegado tendrá derecho a ejercer un sólo voto.

12. Para que una moción sea aprobada se requiere el voto favorable de, al menos, la mayoría de los delegados presentes con derecho a voto.

13. Encaso de retiro de delegados,nunca sepodrá aprobar una moción por un número inferior a la mayoría de los votantes que hayan constituido el quórum.

PROCEDIMIENTO DE ELECCIÓN DE DIRIGENTES

14. La elección de dirigentes se regirá por el siguiente procedimiento:

a) En primer término, se pondrán a consideración de la asamblea, en forma individual, las reelecciones que hubiereparasuconsideraciónyvotación.Encasode no ser ratificada la reelección, se considerará como vacante.

b) Para la elección de los integrantes titulares que cubrirán las vacantes del Comité Administrativo de Plaza, aplicará el siguiente procedimiento:

I. En la votación participarán sólo los candidatos que cumplan con los requisitos para cubrir la vacante conforme los criterios de clasificación y procedencia de sucursal.

II. Cada delegado tendrá derecho a votar el número de veces equivalente a las vacantes titulares a cubrir.

III. En el momento que algún candidato obtenga mayoría de votos, de acuerdo a lo que establece el numeral 12 de este reglamento, será declarado integrante titular del Comité Administrativo de Plaza.

IV. Todos los candidatos participarán en la primera votación para cubrir las vacantes titulares.

V. El orden de presentación de candidatos se definirá conforme las calificaciones obtenidas en el programa de especialización para aspirantes al Comité Administrativo de Plaza, de mayor a menor, y en seguida se presentarán los candidatos que cumplieron el requisito con el curso de inducción, ordenados entre sí mismos por la calificación obtenida; en los casos de

calificaciones iguales, se aplicará el orden alfabético, tomando como referencia el primer apellido de los candidatos.

VI. Siantesdeconcluirlaprimeravotaciónobtienen mayoríadevotosloscandidatosnecesariospara cubrir las vacantes registradas, se dará por concluido el proceso de elección de integrantes titulares y se pasará a la elección de suplentes de acuerdo a lo que se establece en la fracción X de este inciso.

VII. Sien la primera votación no secubre la totalidad de las vacantes, se pasará a una segunda votación donde participarán los candidatos que hayan obtenido mayor número de votos de acuerdo a lo siguiente: si las vacantes son más de una, participarán los candidatos que representan el doble de las vacantes por cubrir; sisóloquedaunavacanteporcubrirparticiparán los tres candidatos con mayor votación.

VIII. Para someter a votación de una segunda ronda, se considerará el orden de presentación conforme los votos obtenidos en la ronda anterior, este criterio aplicará para las subsecuentes rondas.

IX. En el caso de que sea necesaria una nueva votación, serán eliminados los candidatos que hayan alcanzado menor número de votos

X. Para la elección de los suplentes, se hará una votación en la que cada delegado tendrá derecho a un voto. Quedarán eliminados los candidatos que obtengan menor votación, seleccionando sólo los cinco que establecen las Bases Constitutivas en su artículo 78 inciso b)

XI. Seguidamente la Asamblea manifestará su voto a fin de ratificar a todos los candidatos, los cuales serán suplentes, ordenados conforme el número de votos obtenidos

GENERALIDADES

15. Antes de clausurar los trabajos, la asamblea deberá aprobar el resumen de acuerdos que el secretario levante de la misma

16. En caso de no ser concluidos los puntos de la asamblea, ésta deberá tomar las medidas para su resolución

17. Los casos no previstos en el presente reglamento serán resueltos por el presidente de la asamblea, oyendo el parecer de los demás miembros del presídium.

Estimados delegados e invitados.

En cumplimiento a lo establecido en el artículo 84, inciso k) de nuestras Bases Constitutivas de Caja Popular Mexicana, se presenta para su consideración el informe de gestión por el Comité Administrativo de Plaza Tampico de Caja Popular Mexicana, correspondiente al ejercicio social 2023. Agradecemos a cada uno de los asistentes por su participación, esperamos que ustedes y sus familias se encuentren gozando de buena salud les damos la más cordial bienvenida a la Asamblea de Plaza 2024.

La labor dirigencial que realizamos con orgullo en pro de la cooperativa y de la confianza de cada uno de ustedes depositan en nosotros, en este año nos hemos fortalecido con la apertura de sucursal Champayan en la ciudad de Altamira Tamaulipas, seguimos trabajando de la mano con el personal operativo, consejos y promotores.

En Caja Popular Mexicana, en el ejercicio que se informa, se da cuenta del crecimiento en socios, ahorros, préstamos, activos, número de sucursales, de la sanidad en los indicadores financieros, resultados y la incorporación de nuevos canales de servicio, se sigue impulsando a la digitalización de nuestros servicios,

el cual ha tenido un crecimiento acelerado, en los que podemos realizar transferencias y movimientos con una amplia variedad de instituciones financieras, esto es posible a la dedicación y servicio nuestros colaboradores a nivel nacional, especialmente todos los que se encuentran en sucursal que trabajan comprometidos con su labor de una manera ejemplar, sirviendo a nuestros socios, cumpliendo las exigencias del servicio diario. A cada uno de ellos, nuestro más profundo reconocimiento y gratitud.

Resaltamos el alto sentido de compromiso de cada uno de nuestros socios, ya que cada una de sus acciones que tienen relación con la cooperativa: el compromiso de generar un ahorro sostenido, de cumplir a tiempo con el pago de sus créditos, así como hacer uso de los demás servicios ofrecidos, han permitido lograr resultados satisfactorios.

El compromiso que tenemos con los socios es un deber irrenunciable, Caja Popular Mexicana es la cooperativa más grande en el país, y por lo tanto, es mayor la responsabilidad que tiene la estructura dirigencial de proteger y cuidar el patrimonio y los intereses comunes de los socios.

Agradecemos su confianza y apoyo para que sigamos haciendo de nuestra cooperativa una empresa con sentido social, orgullosa de lo que somos y constructora de nuevas oportunidades, asumiendo nuestro compromiso, correspondiendo lealmente a la confianza depositada en nosotros y cumpliendo con nuestras responsabilidades.

Honorable Asamblea de Plaza.

Integración

Al inicio del ejercicio 2023, el Comité Administrativo estuvo integrado por los Directivos que a continuación se señalan:

Presidente: Artemio Hernandez Miranda

Vicepresidente: Víctor Camacho Monter

Secretario: Juliana Gonzales Acosta

Comisión de Vigilancia: José Luis Medina Gámez, ElizabethSánchezFlores,YadiraPortilloFloresyAdriana Cabrera Luna

Comisión de Crédito: Moisés Joloy Mar, Francisco Martínez Rodríguez, Argelia Martínez del Castillo, José Manuel Espinoza García

Con la renuncia del directivo Jose Luis medina Gámez en el mes de enero en la junta ordinaria del comité administrativo de plaza se declaró la vacante y se procedió conforme a normativa a dar la titularidad al segundo suplente por sector de profesión a María Isabel Ramírez Espinosa.

Durante el mes de marzo de 2023 se llevó a cabo la Asamblea de Plaza y se presentó lo siguiente; en cumplimiento al Art. 82 de nuestras Bases Constitutivas de Caja Popular Mexicana, Al no ser reelectos culminaron su función Directivos; Jose Manuel Espinoza Garcia y Yadira Portillo Flores, por lo que fueron cubierta las vacantes por los siguientes directivos electos los compañeros Janeth Guadalupe Pérez Hernandez, Daniel Castañeda Gámez. Jose Teodoro Martínez Garcia, Ricardo Gabriel Osorio.

EnlaJuntaOrdinariadelComitéAdministrativode Plaza del mes de marzo de 2023 dando cumplimiento al Artículo 78 al 80 de nuestras Bases Constitutivas, así como el Artículo 105 del RIFD se acuerda que este Comité Administrativo quede integrado de la siguiente manera:

Presidente: Argelia Martínez del Castillo

Vicepresidente: Moisés Joloy Mar

Secretario: Janeth Guadalupe Pérez Hernandez

Comisión de Crédito: Adriana Cabrera Luna, Ricardo Gabriel, Daniel Castañeda Gámez y francisco Martínez Rodriguez.

Comisión de Vigilancia: Elizabeth Sánchez Flores, María

Isabel Ramírez Espinosa, Artemio Hernandez Miranda, Jose Teodoro Martínez Garcia.

Actividades

Capacitación para Dirigentes

La ruta de aprendizaje Dirigencial es un conjunto de programas de capacitación para los dirigentes de los tres niveles de gestión de CPM los cuales fueron establecidos en distintos tiempos durante un ejercicio anual 2023 a través de las modalidades presencial, virtual, autoestudio y en línea. El cual tuvo como objetivo el desarrollo de los conocimientos y habilidades para el adecuado funcionamiento de la gestión dirigencial de tal forma que se logre un impacto positivo en los objetivos institucionales.

El Comité Administrativo de Plaza, cumpliendo con lo establecido en el Art. 111 de nuestras Bases Constitutivas participo en el Sistema de Capacitación a Dirigentes implementado por oficina de dirección, este programa tiene como finalidad el desarrollo integral de habilidades de liderazgo, competencias enfocadas en la dirección y supervisión de la institución para directivos preparandofuturosconsejeros,duranteelejercicio2023 se impartieron a este comité las siguientes materias:

✓ Rol del representante del CAP ante Coprosu.

✓ Taller de habilidades dirigenciales.

✓ Principios básicos de la contabilidad Financiera.

✓ Comportamientos del dirigente basado en el Código de Ética.

✓ Prevención de lavado de Dinero

✓ Renovando mi compromiso con el voluntariado.

✓ Trabajemos nuestra integración.

✓ Hacia dónde vamos.

✓ A favor del cooperativismo.

✓ Inducción a nuevos directivos

Capacitación de Especialización; Es el programa de formación y desarrollo integral para directivos destacados para estar preparados a las demandas competenciales que nos exige la normatividad interna, externa, asimismo como la CNBV.

Juntas

Durante el año 2023 realizamos 12 juntas ordinarias y 1 extraordinaria en modalidad Presencial, en el desarrollo de estas juntas se tomaron un total de 50 acuerdos los cualesfueronaprobadosporestecomitéadministrativo, teniendo a la fecha 5 acuerdos en proceso y los demás cumplidos, en el desarrollo de las mismas, se revisaron y se dio seguimiento a los acuerdos generados.

Informe del vicepresidente

Se mantuvo comunicación permanente y se dio seguimiento a los comités promotores de sucursal a través de los informes de los 9 representantes del Comité Administrativo de Plaza ante el Comité Promotor de Sucursal.

Además, se atendieron las siguientes actividades con fundamento en el Art. 106 numeral II:

✓ Se dio seguimiento a los informes y observaciones de los representantes ante los Comités Promotores de Sucursal y se presentó los informes correspondientes al Comité Administrativo de Plaza.

✓ Se revisaron las actas y los acuerdos de los comités promotores de sucursal.

✓ Se dio seguimiento al control de los factores que tienen impacto en el cálculo del estímulo anual para promotores: cargos, asistencia, informes y promoción.

✓ Se apoyó al presidente del comité administrativo en todo momento que fue necesario, confirme lo indica nuestras Bases Constitutivas Art. 67

Janeth

Comisiones permanentes

Comisión de Crédito

Confundamentoenlasfacultadesyobligacionesde la Comisión de Crédito descritas en el Manual de Crédito, así como los Arts. 125 g), 128 y 129 d) del RIFD, durante el año 2023 se ejercieron las funciones generales del análisis y supervisión de los trabajos relacionados con la colocación y recuperación de préstamos que corresponden al ámbitode facultadesde la Plaza ySucursales, como parte del análisis mensual que se realizó en los resultados de las supervisiones virtuales, de igual manera se realizaron las siguientes funciones específicas:

Actividades de supervisión.

1. Se supervisaron las nueve sucursales y Oficina de Plaza de enero a diciembre del año 2023, conforme en las observaciones detectadas por Dirección de Auditoría Interna y de la Dirección de Contraloría.

2. Se dictaminaron con base a la normativa interna del Manual de Políticas de Crédito y Cobranza las distintas etapas de recuperación de Cartera, lo anterior para seguir gestionando la recuperación de los créditos, ofreciendo mejores alternativas de negociación de pago para los socios por parte de la Comisión se dictaminaron procedentes siendo aprobados por el Comité Administrativo de Plaza los pormenores se detallan a continuación:

3. Seguimiento a los planes de acción para disminuirlas incidencias elaborado por el Gerente de Plaza y el Gerente de Operaciones para la atención de las observaciones presentadas en el año.

4. Se analizaron los expedientes electrónicos deloscréditosotorgados,verificandoqueel proceso de digitalización se realice en tiempo y forma estipulados en el manual de crédito.

5. Se dio seguimiento a los errores de captura u omisión de los datos en el proceso de formalización de solicitudes de crédito otorgados a nuestros socios.

6. Se superviso que la documentación de los expedientes que integran la eliminación y castigo estuvieran completos con la documentación y constancias judiciales para la aprobación del monto a eliminar y castigar de acuerdo al manual de crédito.

Los procesos y subprocesos principales que se supervisaron fueron los siguientes:

✓ Cobranza.

✓ Recuperación Administrativa.

✓ Recuperación legal

✓ Recuperación Pre legal

✓ Gastos de cobranza

✓ Condonaciones

✓ Ajuste de Créditos.

✓ Eliminación y Castigos

✓ Contratos

✓ Obligaciones crediticias de funcionarios

✓ Obligaciones crediticias y ahorro de Dirigentes.

✓ Otros

Principales sugerencias y recomendaciones.

Se recomienda brindar mayor atención al proceso de control administrativo de expedientes.

Se recomienda dar seguimiento a los procesos y subprocesos parareducir el número de incidencias presentadas.

Derivado de las revisiones en los procesos antes mencionados y para poder cumplir en tiempo y forma con los objetivos establecidos, se recomienda una retroalimentación de los Criterios Operativos de Crédito y Cobranza por parte de la Gerencia de Plaza a todos los involucrados en este proceso.

Continuamos dando seguimiento a los créditos que pasaron al departamento legal para su cobranza judicial, hasta que se logre su recuperación de los recursos con los que cuenta nuestra institución.

Se sugiere a la Gerencia de Plaza una capacitación continua en temas muy puntuales a los colaboradores afinde disminuirlas incidencias,los errores y omisiones en los expedientes de solicitudes de crédito, así como los colaboradores que tengan facultad para autorizar un crédito cumplan con su función y responsabilidad.

Finalmente, con la convicción de haber cumplido con el encargo que nos otorgó nuestro Comité Administrativo de Plaza Tampico y agradeciendo a todo el personal operativo tanto de Sucursal como de Plaza que hizo posible nuestra función damos nuestra más profunda gratitud.

Quedando a sus órdenes.

ATENTAMENTE

COMISIÓN DE CRÉDITO.

Comisión de Vigilancia

Con fundamento en el Apartado IV en las Facultades y obligaciones de la Comisión de Vigilancia descritas en el Manual de Supervisión de dicha comisión, de acuerdo con el artículo 80 de las Bases Constitutivas y los artículos 125 d), g) e i) y el 127 del RIFD, se presenta el informe de los procesos operativos, administrativos y financieros en la Plaza Tampico, correspondiente al año 2023.

Se realizaron mensualmente nuestras juntas de trabajo, enlasquetuvimosla participaciónpuntual transparente y dinámica de nuestro Supervisor de Plaza.

La metodología de supervisión aplicada se realizó conformealaquemarcalaNormativaInterna:“Análisis, Informe y Seguimiento” de los trabajos de cada sucursal. Una vez concluido nuestro informe mensual fue entregado puntualmente al Comité Administrativo de Plaza Tampico, en donde marcamos las incidencias identificadas de mayor relevancia; estableciendo asimismo las observaciones y las recomendaciones derivadas, para ser atendidas por parte del área correspondiente.

Los procesos y subprocesosque se supervisaron fueron los siguientes:

✓ Activos fijos

✓ Adquisiciones

✓ Almacén.

✓ Arqueos

✓ Baja de socios

✓ Bienes adjudicados

✓ Condiciones físicas de sucursal

✓ Cuentas de Captación.

✓ Entrega de valores.

✓ Estímulos y compensaciones a Dirigentes

✓ Integridad de saldos de balanza

✓ Inversiones.

✓ Libros y actas del CAP y COPROSU

✓ Operación en caja

✓ Pago de seguros y beneficios

✓ Tarjetas de débito y nips

✓ Vehículos utilitarios.

✓ Tecnología de información

✓ Contratación de SEI

✓ Cancelación de SEI

✓ Solicitud de transferencia interbancaria SPEI

Sugerencias y recomendaciones a la Gerencia de Plaza.

Principalmente solicitamos a la Gerencia de Plaza observar un seguimiento y retroalimentación al personal de Colaboradores, para detectar oportunamente alguna incidencia que pudiera ser relevante para nuestras Sucursales y Plaza, y de esta manera fueran disminuyendo.

Afortunadamente el área Operativa, bajo las instrucciones de nuestro Gerente de Plaza actuaron en tiempo y forma; de tal manera que actualmente tenemos un porcentaje elevado de incidencias atendidas, prácticamente el 100%.

Por lo tanto, esta Comisión de Vigilancia agradece al Gerente General de nuestra Plaza, al, Gerente de operaciones, a los Gerentes de Sucursal y a los Colaboradores por su arduo trabajo, desempeñado durante este 2023.

Los compañeros de la Comision de Vigilancia se avocaron al cumplimiento de las tareas con entusiasmo y habilidades aplicadas a nuestro objetivo.

ATENTAMENTE

La Comisión de Vigilancia.

✓ Control presupuestal

Principales acuerdos Conclusiones

JOCAP002/01/2023, Con fundamento en lo establecido por los artículos 84 inciso j) de las bases constitutivas, el Comité Administrativo de Plaza Tampico, aprueba el Presupuesto Operativo para el ejercicio 2023 así como el Plan Operativo, que incluye los siguientes indicadores de alineación:

JOCAP008/02/2023 Con base a lo establecido en el artículo 89 inciso b) del Reglamento de Integración y Funcionamiento de los Dirigentes se da el aval para participar como candidato al Consejo de Vigilancia a Moisés Joloy Mar.

JOCAP020/04/2023 Conforme a los Art. 109 y 163 del RIFD, se revisa y aprueba el reglamento de juntas del Comité Administrativo de Plaza Tampico 2023.

JOCAP048/12/2023 Con fundamento en lo establecido en el artículo 121 inciso e) del RIDF, el Comité Administrativo de Plaza elabora su plan de trabajo para el ejercicio 2024.

Somos una Cooperativa Financiera competitiva y cambiante, asumimos el compromiso de mantenernos en la preferencia de los socios, mediante la mejora de nuestros productos y servicios, contamos con un gran capital humano y una base financiera sólida.

Participamos en el crecimiento de nuestra cooperativa, así como identificamos los retos que tenemos día con día reflexionando en la importancia del cuidado de la institución y de la responsabilidad que tenemos no sólo con nuestros socios, sino con el sector y en general con la población. Por lo que todos los que participamos en ella, tenemos un alto compromiso por mantener y lograr que la institución consolide su liderazgo como un modelo cooperativo viable que mejora la calidad de vida de sus integrantes.

Este Comité agradece su confianza. Exhortándolos a continuar trabajando por el bien de nuestra Cooperativa. Respetando la diversidad de pensamiento, pero debemos en lo particular cuidar que nuestra libertad sea para fortalecer, para crear, para asegurar que la institución prevalezca, cumpliendo su finalidad y objetivo único, el bienestar del socio.

¡POR UN CAPITAL EN MANOS DEL PUEBLO!

Argelia Martínez del Castillo Presidente del Comité Administrativo de Plaza Tampico.

Proyecto de membresía Proyecto de colocación

Para el ejercicio del 2024, se espera un incremento de 5,490 nuevos socios, por lo que el compromiso para el cumplimiento de nuestra meta es realizar diversas actividades con nuestras 10 sucursales en conjunto con el área de Educación Cooperativa, Mercadotecnia y nuestros Socios Promotores como:

• Activaciones en las sucursales, comercios y diferentes puntos estratégicos de las zonas.

• Perifoneo y volanteo.

• Presenciaeneventosmasivos,exposyeventos privados de las localidades de Tampico, Madero, Altamira y Ciudad Valles.

• Difusión a la publicidad de nuestros canales tradicionales.

• Campaña de Socio Promotor.

• Publicidad en camiones, valla móvil y pantallas en las principales avenidas de la zona.

• Charlas Informativas a grupos de empleados en sus centros de trabajo.

• Prospección en Universidades y Comercios.

Proyecto de captación

• Se cuenta con una meta proyectada para el incremento de nuestros ahorros de $117,430,000.00, para lo cual trabajaremos en:

• La promoción de nuestra aplicación CPM Móvil.

• Difusión y promoción en nuestras campañas de temporada.

• Promocionar el servicio de transferencias SPEI.

• Colocación de nuestras cuentas de Inversión Rendicuenta, Mi Alcancía y Mi alcancía Jr.

• Realizar campañas de Captación con promocionales o regalos.

• Concientizar al socio de la importancia de tener una Cultura del Ahorro desde que ingresa a CPM.

• Retomar el compromiso de Ahorro con nuestros socios.

• Promocionar nuestro Crédito Inmediato.

Nuestro compromiso es lograr un incremento en nuestra Cartera de $130,650,000.00, trabajando en equipo con el apoyo de todos nuestros socios, dirigentes y colaboradores. Para lograr nuestro objetivo se realizarán actividades como:

• Charlas con Asesores Inmobiliarios, buscando la colocación de nuestro Crédito Hipotecario, resaltando las bondades de nuestroproductoyresaltando que somola mejor opción.

• Buscar convenios y alianzas con Agencias Automotrices.

• Presencia en Ferias de crédito Automotriz e Hipotecario.

• Brindar información en las instalaciones de Agencias Automotrices.

• Seguimiento a nuestros socios interesados en trámite de Crédito.

• Promoción de la aplicación CPM Móvil Plus.

Proyecto de cartera

Lograr nuestros porcentajes establecidos de Cartera Sana, en Mora y Vencida, concientizando al socio desde la entrega de su crédito la importancia de realizar su pago puntual.

• Realizar gestiones preventivas.

• Promocionar el servicio de corresponsalías en OXXO y el pago por medio de nuestra aplicación CPM Móvil.

• Realizar un adecuado análisis de la colocación de nuestros créditos.

Resultados

Nuestro objetivo es continuar siendo una Plaza rentable y lograr la meta del Resultado Financiero de 11.9 millones.

• Buscando la disminución de EPRC en nuestras10sucursales,medianteestrategiascon el departamento de Cobranza en la recuperación de Cartera.

• Incrementar nuestros ingresos por intereses.

Calidad en el servicio Mantenimiento a sucursales

Seguiremos trabajando en la consolidación de nuestro liderazgo como una cooperativa reconocida por su trato cálido y personalizado es por eso que se realizara lo siguiente:

• Capacitaciones constantes al personal de sucursal, buscan-do el dominio de su puesto para que pueda brindar soluciones financieras personalizadas a nuestros socios.

• Iniciaremos el ejercicio 2024 con 3 sucursales que contaran con la figura de asesor digital el cual brindara el apoyo a nuestros socios para el uso de sus aplicaciones CPM Móvil y CPM Móvil Plus entre otras actividades.

• Supervisión constante mediante encuestas de calidad en el servicio, para identificar la necesidad de una retroalimentación.

Administración de personal

Buscamos la estabilidad laboral de nuestro personal mediante actividades que contribuyan a:

• Promover entre los colaboradores la identidad institucional y el sentido de permanencia.

• Desarrollo de talento, impulsándolo al crecimiento profesional involucrando al personal en actividades y funciones nuevas.

• Reconocimiento al esfuerzo y dedicación de loscolaboradoresmedianteelseguimiento a susindicadores,motivándolosparaquecontinúen realizando sus funciones con el mejor entusiasmo posible.

Presencia en la comunidad

Principio cooperativo al cual daremos seguimiento mediante lo siguiente:

• Actividades sociales en las cuales participen todos los integrantes de nuestra cooperativa.

• Apoyoconútilesescolares,encoloniasoescuelas de escasos recursos.

• Entrega de artículos de limpieza e higiene en asilos o albergues de niños.

Estamos renovando nuestra imagen.

Es por esto que para el ejercicio 2024 se tiene proyectadalaremodelacióndesucursalesMaderoyCdValles con la intención de que nuestros socios cuenten con unas instalaciones amplias y confortables.

Cabe hacer mención que se realizan supervisiones constantes para garantizar la limpieza, comodidad y buen funcionamiento de nuestras sucursales.

Educación cooperativa

La Educación Cooperativa se vive y evoluciona, durante el ejercicio 2023 se logró implementar en Plaza Tampico el Nuevo Modelo de Educación Cooperativa y con ello la integración de Educadores Cooperativos distribuidosensucursalesconquienes demaneraconjuntatrabajaremosparalograrlossiguientesobjetivos:

• Incentivar la participación de Socios, Menores Ahorradores, Dirigentes y Público en general en los diferentes programas educativos y de capacitación presencial, así como seguir impulsando nuestra plataforma virtual de Enlace Cooperativo.

• Contribuir al crecimiento del indicador de la membresía derivado de las participaciones del público en general.

• Incrementar la identidad cooperativa en la estructura operativa a través de actividades que fomenten la integración, el trabajo colaborativo, la ayuda mutua y la solidaridad.

Control interno

Buscamos mejorar nuestro trabajo realizando nuestras funciones con calidad para evitar el menor número de observaciones en las supervisiones de control interno:

• Por lo que se realizaran retroalimentaciones constantes para el dominio de los cambios en procesos operativos y administrativos en sucursal.

• Sedaráseguimientoalosplanesdeacciónelabora-dos por la sucursal.

• Se implementarán reuniones con agentes de cambio para el repaso de nuestra normativa y criterios de actuación.

El Consejo de Administración de Caja Popular Mexicana, S.C. de A.P. de R.L. de C.V., con base a lo dispuesto en el artículo 36 fracción X de la Ley General de Sociedades Cooperativas y en los artículos 122, 42 inciso c), 50 inciso e) y 57 inciso e) de las Bases Constitutivas vigentes, y en correlación con las Bases para la Aplicación de Excedentes autorizadas por este Órgano Colegiado, se presenta lo siguiente:

ANTECEDENTES

1. La emisión de los Certificados de Aportación Excedente (CAE) se canceló a partir del del mes de diciembre de 2019, con los que se venía incrementando el capital neto, base para la determinación y fortalecimiento del Nivel de Capitalización (NICAP). Hasta el 30 de noviembre de 2019, estos CAE, tenían un saldo de $2,137’827,187.25 y representaban el 20.64% del NICAP, equivalentes a 56.9037 puntos porcentuales del indicador a esa fecha (275.7486%). Al cierre del mes de septiembre de 2023, han tenido una disminución del 90.14% de su saldo.

2. El impacto en el NICAP por la cancelación de la emisión de los CAE señalados en el punto anterior, ha sido gradual, conforme se van liquidando los créditos que los tenían ligados, teniendo reducciones mensuales durante varios meses, hasta que la reducción mensual de su saldo fue haciéndose más pequeña y los resultados mensuales pudieron continuar compensando estas disminuciones y, a partir de ahí, revertir el decrecimiento y empezar a retomar el crecimiento del capital neto de la cooperativa.

3. Para el cierre del mes septiembre de 2021, la CNBV nos instruyó a descontar del cálculo del NICAP el saldo de dichos CAE y por otro lado solicitó constituir EPRC adicionales para los créditos del “Programa de apoyo para la reactivación de los pagos en los créditos apoyados con el plazo en espera por la contingencia sanitaria COVID19”, lo que generó una reducción de 35.48 puntos porcentuales directos en el indicador, y combinado con los resultados y movimientos del mes, pasó de un 256.0773% en agosto 2021, a un 217.8810% en septiembre 2021 (-38.20%).

4. Durante los ejercicios 2020 y 2021 como efectos de la pandemia, se mermó el indicador de rentabilidad sobre activos (ROA), impactado por un cambio en la tendencia en la generación de remanentes y combinado con lo señalado en los puntos anteriores, se tuvo un impacto importante en el NICAP, como se aprecia a continuación:

estas disposiciones, incluyó el “ANEXO C BIS 1 REQUISITOS QUE DEBERÁN CUMPLIR LAS GARANTÍAS PARA SER RECONOCIDAS PARA EFECTOS DE LA DETERMINACIÓN DEL REQUERIMIENTO DE CAPITALIZACIÓN POR RIESGO DE CRÉDITO Y DE LAS ESTIMACIONES PREVENTIVAS POR RIESGOS DE CRÉDITO”, metodología que entró en vigor el 1° de octubre de 2022. Esta metodología ha tenido un impacto en el gasto por Estimaciones Preventivas para Riesgos Crediticios (EPRC), lo que a su vez genera mayores costos en la operación del servicio de crédito, y por lo tanto impacta financieramente los resultados de nuestra cooperativa 8. Si bien la “Circular única transversal de capitalización para entidades de ahorro y crédito popular” no ha sido publicada, se mantiene el proyecto por parte de la CNBV, que en su informe anual de 2022 señala en cuanto a regulación en el punto de “PROYECTOS DE REGULACIÓN A ENTIDADES FINANCIERAS”, en el apartado de “Régimen de capitalización para entidades de ahorro y crédito popular”, lo siguiente: “Como parte de los proyectos de regulación, se encuentra en desarrollo la Circular única transversal de capitalización que busca robustecer los requerimientos de capital para los riesgos de crédito y de mercado, transitando según los estándares internacionales establecidos en el marco regulatorio propuesto conforme al Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS, por sus siglas en inglés). Además, se analiza la implementación de requerimientos de capital adicionales con la finalidad de reconocer otro tipo de eventualidades a las que las entidades son susceptibles.”

Con el conocimiento preliminar que se ha tenido de esta normativa, se prevé que tendrá un impacto directo en todo el sector de ahorro y crédito popular, repercutiendo en un incremento en el requerimiento de capitalización y, por ende, repercutiendo en una reducción del NICAP.

9. Desde el ejercicio 2011 (en el que se presentó el último incremento de la parte social) a la fecha, la parte social ha tenido una pérdida de poder adquisitivo del 49.87%, derivado de la inflación acumulada de 2012 al 2022, situación que continúa debilitando el valor de nuestro capital social, como se detalla a continuación:

5. Los excedentes distribuibles de 2021 representan 17.30 puntos del nivel de capitalización (NICAP), por lo que en caso de no capitalizarse bajaría del 217.29% reportado al cierre del ejercicio, a 199.99%, lo que debilitaría el nivel de protección a los ahorros de nuestros asociados, quedando en un nivel similar a junio de 2012 (199.48%).

6. Se mantiene como una estrategia institucional lograr que en el medianolargo plazo el NICAP, pueda alcanzar y superar un 300%, con lo que el gasto por aportaciones al fondo de protección, pudiera bajar, convirtiéndose en un ahorro adicional a los costos de operación actuales (bajando la aportación actual en un 50% al pasar de 2 a 1 al millar sobre los saldos de captación), lo que representaría ahorros anuales superiores a los 76 millones de pesos.

7. El pasado 8 de septiembre de 2021 fue publicada en el diario oficial de la federación, la resolución que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a las actividades de las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo. En esta resolución, además de diversas modificaciones a

10. Mediante la constante capitalización de los remanentes, se busca en lo posible evitar la necesidad de volver a plantear incrementos adicionales de la parte social, y lograr un crecimiento sostenido de nuestro NICAP haciendo a la vez más accesibles y competitivos nuestros servicios a los socios actuales y nuevos.

11. Se considera que, con la capitalización de los remanentes, el beneficio llega a más personas, pues a pesar del incremento importante que se tuvo en los últimos años en las tasas de fondeo bancario, y su consiguiente repercusión en el costo financiero, las tasas activas tuvieron un incremento mucho menor, manteniéndose muchos de los productos de crédito sin cambio, esto debido a este soporte financiero que se ha venido constituyendo en los últimos ejercicios. Esto también ha permitido mantener tasas pasivas competitivas para pagar a los socios ahorradores, como se ha venido manejando en los últimos años.

12. Finalmente, consideramos que esta estrategia de capitalización aplicada en los últimos años, nos ha permitido afrontar de mejor manera las distintas crisis financieras, sanitarias como lo es el caso de la pandemia actual, o de cualquier otra índole (como la reciente contingencia tecnológica),

que se han presentado en los últimos años, lo que contribuye a garantizar la viabilidad y continuidad de nuestra cooperativa en el tiempo

CONSIDERANDO

a) Que Caja Popular Mexicana está registrada como una sola empresa y que los resultados financieros consolidados se conforman con el equilibrio de los resultados de las oficinas de dirección, plazas y sucursales.

b) Que en la medida que se logra un mayor nivel de cobertura de los requerimientos de capital por riesgos, se genera mayor solvencia y solidez financiera, con lo que se busca continuar garantizando la seguridad de los ahorros de nuestros socios.

c) Que el NICAP ha tenido una disminución en los últimos años por los motivos detallados en el apartado anterior, por lo que vemos necesario seguir fortaleciéndolo mediante la capitalización del excedente distribuible, para buscar alcanzar en el mediano-largo plazo, un índice de capitalización igual o superior al 300%, con lo que se pudieran generar ahorros por al menos 79 millones de pesos anuales por aportaciones al fondo de protección, optimizando a la vez, los costos de operativos por este concepto.

d) Que con los remanentes del ejercicio 2022, se busca resarcir la pérdida de poder adquisitivo de los aportes de capital generada por la inflación, los cuales no han sido modificados desde 2011 a la fecha.

e) Que el ejercicio 2022 registró un resultado de $2,412’109,993.35, el cual se encuentra debidamente dictaminado por el Auditor Externo.

f) Que, de acuerdo a la creciente competencia en nuestro sector, a las necesidades de transformación digital y a nuestro plan estratégico, se continuará realizando importantes inversiones para poder financiar los proyectos que nos permitan ampliar y mejorar la oferta de servicios y canales para nuestros socios, por lo que es indispensable contar con un capital fuerte que lo permita.

g) Que hemos corroborado en diferentes momentos críticos de nuestra historia, que la fortaleza del capital de nuestra cooperativa que se ha venido logrando en los últimos años mediante la capitalización de sus excedentes, han generado un adecuado soporte financiero que nos ha permitido, en conjunto con la confianza de nuestros socios, salir adelante a pesar de lo complejo que pueden llegar a resultar. Que este soporte financiero, también nos permitirá seguir ofreciendo tasas pasivas y activas competitivas, como ha sucedido en los últimos años, además de seguir promoviendo nuevos servicios y productos, beneficiando así a la totalidad de nuestros socios.

h) Que es conveniente continuar invirtiendo para mejorar el nivel de eficiencia y rentabilidad de nuestra cooperativa, y poder generar una cantidad adecuada de excedentes que permitan continuar fortaleciendo el índice de capitalización, buscando un nivel de autosuficiencia para cubrir los nuevos y cada vez más exigentes requerimientos regulatorios, tratando de evitar en lo posible, futuros incrementos de la parte social.

El Consejo de Administración de Caja Popular Mexicana, pone a su consideración la siguiente:

PROPUESTA

Con fundamento en los artículos 123, 124 y 126 de las bases constitutivas vigentes, se determina el excedente distribuible del ejercicio 2022, quedando como sigue:

Que la parte proporcional del excedente distribuible, que se encuentra en facultad de las Asambleas de Sucursal, Plaza y General de Socios, como lo establecen las Bases Constitutivas en sus artículos 42 inciso c), 50 inciso e) y 57 inciso e) cuyo importe total asciende a $482’421,998.68 (Cuatrocientos ochenta y dos millones, cuatrocientos veintiún mil, novecientos noventa y ocho pesos 68/100 M.N.), pase a formar parte de las reservas de capital a que se refiere el inciso b) artículo 122 de las Bases Constitutivas vigentes, con el fin de fortalecer el capital institucional.

Si las Asambleas de Sucursal, Plaza y General de Socios acuerdan aplicar el excedente distribuible en los términos de la propuesta emitida por el Consejo de Administración, la distribución quedará como se expone en la siguiente tabla:

Por lo anterior expuesto se propone la siguiente aplicación: Que el importe de los excedentes registrados en el ejercicio 2022 pase a formar parte de otras reservas de capital.

Plaza Tampico

$ 2,080,661.68

En la junta ordinaria de septiembre 2023 se dio cumplimiento al artículo 130 del Reglamento de Integración y Funcionamiento de Dirigentes (RIFD) para integrar a la Comisión de Nominaciones con tres titulares; en su primera reunión de esta comisión se realizó la distribución de cargos de la siguiente manera:

Coordinador: Daniel Castañeda Gámez.

Secretario: María Isabel Ramírez Espinosa. Vocal: Ricardo Gabriel Osorio

Para dar cumplimiento a lo establecido en los artículos 131, 132 y 133 del RIFD, la Comisión de Nominaciones hizo un proceso de análisis, evaluación ypreselección decandidatospara ser presentados ante esta honorable asamblea.

Paradaraconoceraloscandidatos,asícomo sus condiciones para ser electos y formar parte de este Comité Administrativo de Plaza, se presenta la siguiente información:

La presidente del Comité Administrativo de Plaza informa a la asamblea la situación actual de los integrantes del comité de acuerdo a lo siguiente:

Dirigentes que concluyen su segundo periodo:

• No hay dirigentes que concluyan segundo periodo.

Dirigentes que concluyen su primer periodo:

• Elizabeth Sánchez Flores

• Enrique Ramírez Olvera

• Francisco Martínez Rodríguez

De los cuales solo 2, podrán presentarse a reelección por cumplir con el proceso realizado por la Comisión de Nominaciones.