GRUPO FINANCIERO CORPORACION BI Empresa Responsable: Banco Industrial, S.A. Empresas Controladas: FINANCIERA INDUSTRIAL, S.A., CONTECNICA, S.A., MERCADO DE TRANSACCIONES, S.A., ALMACENES GENERALES, S.A., ALMACENADORA INTEGRADA, S.A., SEGUROS EL ROBLE, S.A., FIANZAS EL ROBLE, S.A., WESTRUST BANK (INTERNATIONAL) LIMITED. Balance General Consolidado al 30 de septiembre de 2018 (Cifras expresadas en Quetzales) SALDOS CONSOLIDADOS
SALDOS CONSOLIDADOS
PARCIALES
ACTIVO DISPONIBILIDADES Caja Banco Central Bancos del País Bancos del Exterior Cheques a Compensar Giros Sobre el Exterior
11,481,241,034.22 876,097,755.69 8,250,992,975.80 42,599,158.15 1,714,136,129.10 597,415,015.48
INVERSIONES En Títulos - Valores para Negociación En Títulos - Valores para la Venta En Títulos - Valores para su Vencimiento Operaciones de Reporto Certificados de Participación Intereses Pagados en Compra de Valores SUMA (-) Estimaciones por valuación
33,554,793,959.65
CARTERA DE CRÉDITOS Vigente Vencida
54,358,093,798.98
OBLIGACIONES DEPOSITARIAS Depósitos Monetarios Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Depósitos a la Orden Depósitos con Restricciones
65,345,781,426.99
CRÉDITOS OBTENIDOS De Instituciones Financieras Nacionales De Instituciones Financieras Extranjeras De Organismos Internacionales
21,824,067,058.20
25,130,949,382.50 11,836,673,297.06 28,172,749,202.44 25,782,942.33 179,626,602.66
CARTERA DE CRÉDITOS SOBRE PÓLIZAS DE SEGUROS PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE SERVICIOS POR COBRAR
737,049,760.30
CUENTAS POR COBRAR PRIMAS POR COBRAR SUMA (-) Estimaciones por valuación TOTAL
1,077,385,965.20
INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS
145,770,166.61 1/
97,270,452.79
4,079,850,480.39 80,125,000.00 3,999,725,480.39
CUENTAS POR PAGAR 54,716,832,276.94 701,228,371.69 PROVISIONES 55,418,060,648.63 (1,059,966,849.65) OTRAS OBLIGACIONES Obligaciones Subordinadas Instrumentos Innovadores de Capital
237,881,876.46
442,629,751.97 INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS 642,264,754.04 1,084,894,506.01 RESERVAS TÉCNICAS Y MATEMÁTICAS (7,508,540.81) 1,077,385,965.20 RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO (-) RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO 145,770,166.61 A CARGO DE REASEGURADORES Y REAFIANZADORES
594,919,415.69 2,016,384,525.79
CARGOS DIFERIDOS (-) Amortizaciones Acumuladas
779,981,076.98
PLUSVALÍA ADQUIRIDA OTROS ACTIVOS
1/ 2/ 3/ 4/ 5/ 6/ 7/ 8/
79,175,330.90
73,338,157.55
73,338,157.55
296,503,268.97
296,503,268.97
508,583,940.13
508,583,940.13 178,099,285.73
3/ 5/
95,609,789,535.51
4/
119,669,167.35
119,669,167.35
200,000.00 2/ 5/
105,080,972,032.67
LIC. DIEGO PULIDO ARAGÓN GERENTE GENERAL
LIC. JUAN MIGUEL TORREBIARTE LANTZENDORFFER PRESIDENTE
CONTINGENCIAS, COMPROMISOS Y OTRAS RESPONSABILIDADES CONTINGENCIAS Y COMPROMISOS MERCADERÍAS EN DEPÓSITO
11,238,598,586.05 710,066,237.19
95,729,458,702.86
594,919,415.69 2,917,117,040.68 CAPITAL PAGADO (900,732,514.89) Capital Autorizado Capital no Pagado (-) 1,553,979,646.20 APORTACIONES PERMANENTES (773,998,569.22) RESERVAS DE CAPITAL RESERVAS PARA ACTIVOS EXTRAORDINARIOS REVALUACIÓN DE ACTIVOS RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES RESULTADOS DEL EJERCICIO 200,000.00 AJUSTE POR CONVERSIÓN SUMA CAPITAL CONTABLE TOTAL IGUAL AL ACTIVO
LIC. FREDY ESTUARDO NAVICHOQUE OLIVEROS AUDITOR
(100,652,412.04)
237,881,876.46
Además incluye los saldos del inventario de salvamentos y recuperaciones de las empresas de seguros y fianzas. Del total de activos el 43.16 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Del total de pasivos el 46.09 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Además incluye los saldos de salvamentos, recuperaciones e intereses por cobrar devengados no percibidos de las empresas de seguros y fianzas. Tipo de Cambio de referencia al Cierre Q. 7.70206 por US$1.00. Únicamente se utilizará bajo la estructura organizativa de empresa controladora Tipo de cambio de referencia promedio de los promedios mensuales Q. 7.45135 por US$1.00. En este rubro se incluyen las siguientes cuentas: Primas sobre acciones y Aportes para acciones.
Guatemala 05 de octubre de 2018
1,432,859,194.49
79,175,330.90
CAPITAL CONTABLE
INMUEBLES Y MUEBLES (-) Depreciaciones Acumuladas
SUMA DEL ACTIVO
1,432,859,194.49
77,446,873.69
SUMA DEL PASIVO, OTRAS CUENTAS ACREEDORAS, INTERÉS MINORITARIO Y MINUSVALÍA ADQUIRIDA
OTRAS INVERSIONES (-) Estimaciones por valuación
467,302,704.20
1,155,309,000.00 269,572,100.00
OTRAS CUENTAS ACREEDORAS INVERSIONES PERMANENTES (-) Estimaciones por valuación
467,302,704.20
1,424,881,100.00
737,049,760.30 CRÉDITOS DIFERIDOS
144,173,759.30 SUMA DEL PASIVO (46,903,306.51)
LIC. ELEAZAR ADÁN PACHECO VALENZUELA CONTADOR
573,164,828.20 21,049,564,496.77 201,337,733.23
32,952,596,607.04 587,216,012.26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 25,957,897.92 Bonos 20,113,140.31 Pagarés Financieros 33,585,883,657.53 (31,089,697.88) GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR
SUMA (-) Estimaciones por valuación
BIENES REALIZABLES (-) Estimaciones por valuación
PARCIALES
PASIVO
2,567,833,910.00 4,700,909,790.00 (2,133,075,880.00) 8/
7/ 5/
1,525,754,851.96 3,252,287,443.30 581,219.71 96,723,669.90 643,352,057.62 1,264,000,880.72 979,296.59 9,351,513,329.81 105,080,972,032.67
CUENTAS DE ORDEN VALORES Y BIENES CEDIDOS EN GARANTÍA GARANTÍAS CARTERA DE CRÉDITOS MÁRGENES POR GIRAR ADMINISTRACIONES AJENAS DOCUMENTOS Y VALORES PROPIOS REMITIDOS EMISIONES AUTORIZADAS DE OBLIGACIONES FINANCIERAS OBLIGACIONES FINANCIERAS TÍTULOS SOBRE MERCADERÍAS EN DEPÓSITO PÓLIZAS DE SEGUROS Y FIANZAS OPERACIONES DE REPORTO SUMAS ASEGURADAS Y AFIANZADORAS RETENIDAS OTRAS CUENTAS DE ORDEN SUMA
907,396,184.00 51,959,617,318.73 2,693,016,809.49 28,364,924,943.40 537,636,105.78 11,851,150,368.49 11,851,150,368.49 19,474,901.89 22,197,611,862.04 15,000,000.00 385,392,415,248.31 3,249,113,338.49 530,987,172,272.35