GRUPO FINANCIERO CORPORACION BI Empresa Responsable: Banco Industrial, S.A. Empresas Controladas: FINANCIERA INDUSTRIAL, S.A., CONTECNICA, S.A., MERCADO DE TRANSACCIONES, S.A., ALMACENES GENERALES, S.A., ALMACENADORA INTEGRADA, S.A., SEGUROS EL ROBLE, S.A., FIANZAS EL ROBLE, S.A., WESTRUST BANK (INTERNATIONAL) LIMITED. Balance General Consolidado al 31 de julio de 2018 (Cifras expresadas en Quetzales) SALDOS CONSOLIDADOS
ACTIVO DISPONIBILIDADES Caja Banco Central Bancos del País Bancos del Exterior Cheques a Compensar Giros Sobre el Exterior
977,681,833.90 7,378,752,447.85 51,483,181.67 2,834,184,714.94 370,050,621.15
33,093,233,744.74
CARTERA DE CRÉDITOS Vigente Vencida
52,315,095,597.10
OBLIGACIONES DEPOSITARIAS Depósitos Monetarios Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Depósitos a la Orden Depósitos con Restricciones
64,095,859,278.59
CRÉDITOS OBTENIDOS De Instituciones Financieras Nacionales De Instituciones Financieras Extranjeras De Organismos Internacionales
21,400,087,107.67
CARTERA DE CRÉDITOS SOBRE PÓLIZAS DE SEGUROS PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE SERVICIOS POR COBRAR
693,395,891.01
CUENTAS POR COBRAR PRIMAS POR COBRAR SUMA (-) Estimaciones por valuación TOTAL
1,028,768,753.74
INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS
131,786,042.62 1/
98,748,556.05
4,024,727,389.62 80,176,000.00 3,944,551,389.62
237,876,444.21 575,046,086.34 2,006,642,033.27
CARGOS DIFERIDOS (-) Amortizaciones Acumuladas
844,425,892.84
PLUSVALÍA ADQUIRIDA OTROS ACTIVOS
1/ 2/ 3/ 4/ 5/ 6/ 7/
693,395,891.01 CRÉDITOS DIFERIDOS 363,574,915.88 INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS 672,680,686.83 1,036,255,602.71 RESERVAS TÉCNICAS Y MATEMÁTICAS (7,486,848.97) 1,028,768,753.74 RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO (-) RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO 131,786,042.62 A CARGO DE REASEGURADORES Y REAFIANZADORES
1,180,195,605.29
62,520,241.67
62,520,241.67
67,965,044.26
67,965,044.26
285,790,096.82
285,790,096.82
541,425,998.73
541,425,998.73
79,652,552.27
186,819,797.03
3/ 5/
93,487,023,758.87
4/
137,524,299.21
137,524,299.21
200,000.00 2/ 5/
102,637,371,841.43
8/ En este rubro se incluyen las siguientes cuentas: Primas sobre acciones y Aportes para acciones.
LIC. DIEGO PULIDO ARAGÓN GERENTE GENERAL
LIC. JUAN MIGUEL TORREBIARTE LANTZENDORFFER PRESIDENTE
CONTINGENCIAS, COMPROMISOS Y OTRAS RESPONSABILIDADES CONTINGENCIAS Y COMPROMISOS MERCADERÍAS EN DEPÓSITO
10,770,858,712.39 723,122,869.99
93,624,548,058.08
575,046,086.34 2,900,250,499.12 CAPITAL PAGADO (893,608,465.85) Capital Autorizado Capital no Pagado (-) 1,603,869,008.60 APORTACIONES PERMANENTES (759,443,115.76) RESERVAS DE CAPITAL RESERVAS PARA ACTIVOS EXTRAORDINARIOS REVALUACIÓN DE ACTIVOS RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES RESULTADOS DEL EJERCICIO 200,000.00 AJUSTE POR CONVERSIÓN SUMA CAPITAL CONTABLE TOTAL IGUAL AL ACTIVO
LIC. FREDY ESTUARDO NAVICHOQUE OLIVEROS AUDITOR
(107,167,244.76)
237,876,444.21
Además incluye los saldos del inventario de salvamentos y recuperaciones de las empresas de seguros y fianzas. Del total de activos el 42.76 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Del total de pasivos el 44.95 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Además incluye los saldos de salvamentos, recuperaciones e intereses por cobrar devengados no percibidos de las empresas de seguros y fianzas. Tipo de Cambio de referencia al Cierre Q. 7.48477 por US$1.00. Únicamente se utilizará bajo la estructura organizativa de empresa controladora Tipo de cambio de referencia promedio de los promedios mensuales Q. 7.41361 por US$1.00.
Guatemala 06 de agosto de 2018
1,180,195,605.29
CAPITAL CONTABLE
INMUEBLES Y MUEBLES (-) Depreciaciones Acumuladas
SUMA DEL ACTIVO
364,117,993.95
1,122,715,500.00 261,966,950.00
SUMA DEL PASIVO, OTRAS CUENTAS ACREEDORAS, INTERÉS MINORITARIO Y MINUSVALÍA ADQUIRIDA
OTRAS INVERSIONES (-) Estimaciones por valuación
364,117,993.95
1,384,682,450.00
OTRAS CUENTAS ACREEDORAS INVERSIONES PERMANENTES (-) Estimaciones por valuación
LIC. ELEAZAR ADÁN PACHECO VALENZUELA CONTADOR
521,872,920.85 20,682,556,580.22 195,657,606.60
CUENTAS POR PAGAR 52,697,043,298.77 661,743,745.45 PROVISIONES 53,358,787,044.22 (1,043,691,447.12) OTRAS OBLIGACIONES Obligaciones Subordinadas Instrumentos Innovadores de Capital
146,034,459.27 SUMA DEL PASIVO (47,285,903.22)
PARCIALES
24,839,132,831.85 11,636,056,028.93 27,410,230,319.38 25,025,232.76 185,414,865.67
30,869,731,284.42 2,225,586,096.17 OBLIGACIONES FINANCIERAS 25,957,897.92 Bonos 3,048,164.11 Pagarés Financieros 33,124,323,442.62 (31,089,697.88) GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR
SUMA (-) Estimaciones por valuación
BIENES REALIZABLES (-) Estimaciones por valuación
PASIVO
11,612,152,799.51
INVERSIONES En Títulos - Valores para Negociación En Títulos - Valores para la Venta En Títulos - Valores para su Vencimiento Operaciones de Reporto Certificados de Participación Intereses Pagados en Compra de Valores SUMA (-) Estimaciones por valuación
SALDOS CONSOLIDADOS
PARCIALES
2,522,379,350.00 4,700,909,790.00 (2,178,530,440.00) 8/
7/ 5/
1,565,883,247.16 3,291,973,814.44 564,822.38 97,248,189.50 589,732,444.22 952,603,608.79 (7,561,693.14) 9,012,823,783.35 102,637,371,841.43
CUENTAS DE ORDEN VALORES Y BIENES CEDIDOS EN GARANTÍA GARANTÍAS CARTERA DE CRÉDITOS MÁRGENES POR GIRAR ADMINISTRACIONES AJENAS DOCUMENTOS Y VALORES PROPIOS REMITIDOS EMISIONES AUTORIZADAS DE OBLIGACIONES FINANCIERAS OBLIGACIONES FINANCIERAS TÍTULOS SOBRE MERCADERÍAS EN DEPÓSITO PÓLIZAS DE SEGUROS Y FIANZAS OPERACIONES DE REPORTO SUMAS ASEGURADAS Y AFIANZADORAS RETENIDAS OTRAS CUENTAS DE ORDEN SUMA
895,141,028.00 51,807,053,958.56 2,592,893,774.37 25,192,953,199.98 526,205,865.83 11,858,147,918.49 11,858,147,918.49 18,961,959.34 20,365,264,424.80 2,141,789,389.81 387,998,655,600.69 3,255,882,973.44 530,005,079,594.18