GRUPO FINANCIERO CORPORACION BI Empresa Responsable: Banco Industrial, S.A. Empresas Controladas: FINANCIERA INDUSTRIAL, S.A., CONTECNICA, S.A., MERCADO DE TRANSACCIONES, S.A., ALMACENES GENERALES, S.A., ALMACENADORA INTEGRADA, S.A., SEGUROS EL ROBLE, S.A., FIANZAS EL ROBLE, S.A., WESTRUST BANK (INTERNATIONAL) LIMITED. Balance General Consolidado al 30 de junio de 2019 (Cifras expresadas en Quetzales) SALDOS CONSOLIDADOS
SALDOS CONSOLIDADOS
PARCIALES
ACTIVO DISPONIBILIDADES Caja Banco Central Bancos del País Bancos del Exterior Cheques a Compensar Giros Sobre el Exterior
11,656,906,931.83 1,153,723,242.07 8,364,183,693.32 62,933,531.59 1,569,068,069.44 506,998,395.41
INVERSIONES En Títulos - Valores para Negociación En Títulos - Valores para la Venta En Títulos - Valores para su Vencimiento Operaciones de Reporto Certificados de Participación Intereses Pagados en Compra de Valores SUMA (-) Estimaciones por valuación
36,769,832,355.20
CARTERA DE CRÉDITOS Vigente Vencida
56,250,124,992.40
OBLIGACIONES DEPOSITARIAS Depósitos Monetarios Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Depósitos a la Orden Depósitos con Restricciones
70,021,730,426.41
CRÉDITOS OBTENIDOS De Instituciones Financieras Nacionales De Instituciones Financieras Extranjeras De Organismos Internacionales
21,680,720,976.78
27,573,667,845.25 12,596,969,251.67 29,537,679,066.27 25,463,066.18 287,951,197.04
CARTERA DE CRÉDITOS SOBRE PÓLIZAS DE SEGUROS PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE SERVICIOS POR COBRAR
586,110,861.19
CUENTAS POR COBRAR PRIMAS POR COBRAR SUMA (-) Estimaciones por valuación TOTAL
1,077,815,548.56
INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS
118,084,419.21 1/
4,778,771,630.68 76,525,000.00 4,702,246,630.68
CUENTAS POR PAGAR 56,686,101,503.81 660,751,601.58 PROVISIONES 57,346,853,105.39 (1,096,728,112.99) OTRAS OBLIGACIONES Obligaciones Subordinadas Instrumentos Innovadores de Capital 586,110,861.19
237,428,660.76
237,428,660.76
688,960,356.32 2,078,786,845.17
CARGOS DIFERIDOS (-) Amortizaciones Acumuladas
815,867,678.86
PLUSVALÍA ADQUIRIDA OTROS ACTIVOS
1/ 2/ 3/ 4/ 5/ 6/ 7/ 8/
85,834,462.94
85,834,462.94
180,891,675.18
180,891,675.18
579,786,609.95
579,786,609.95
79,467,078.02
153,968,802.64
100,609,139,617.29
4/
133,762,788.21
133,762,788.21
LIC. DIEGO PULIDO ARAGÓN GERENTE GENERAL
LIC. JUAN MIGUEL TORREBIARTE LANTZENDORFFER PRESIDENTE
CONTINGENCIAS, COMPROMISOS Y OTRAS RESPONSABILIDADES CONTINGENCIAS Y COMPROMISOS MERCADERÍAS EN DEPÓSITO
11,255,953,393.50 734,714,534.91
100,742,902,405.50
688,960,356.32
CUENTAS DE ORDEN
200,000.00 2/ 5/
110,386,642,602.42
3,015,492,057.65 CAPITAL PAGADO (936,705,212.48) Capital Autorizado Capital no Pagado (-) 1,663,910,889.62 APORTACIONES PERMANENTES (848,043,210.76) RESERVAS DE CAPITAL RESERVAS PARA ACTIVOS EXTRAORDINARIOS REVALUACIÓN DE ACTIVOS RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES RESULTADOS DEL EJERCICIO 200,000.00 AJUSTE POR CONVERSIÓN SUMA CAPITAL CONTABLE TOTAL IGUAL AL ACTIVO
Además incluye los saldos del inventario de salvamentos y recuperaciones de las empresas de seguros y fianzas. Del total de activos el 41.20 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Del total de pasivos el 43.67 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Además incluye los saldos de salvamentos, recuperaciones e intereses por cobrar devengados no percibidos de las empresas de seguros y fianzas. Tipo de Cambio de referencia al Cierre Q. 7.70823 por US$1.00. Únicamente se utilizará bajo la estructura organizativa de empresa controladora Tipo de cambio de referencia promedio de los promedios mensuales Q. 7.69748 por US$1.00. En este rubro se incluyen las siguientes cuentas: Primas sobre acciones y Aportes para acciones.
Guatemala 08 de julio de 2019
57,656,298.25
CAPITAL CONTABLE
INMUEBLES Y MUEBLES (-) Depreciaciones Acumuladas
SUMA DEL ACTIVO
1,336,322,230.54
57,656,298.25
3/ 5/
SUMA DEL PASIVO, OTRAS CUENTAS ACREEDORAS, INTERÉS MINORITARIO Y MINUSVALÍA ADQUIRIDA
OTRAS INVERSIONES (-) Estimaciones por valuación
1,336,322,230.54
LIC. FREDY ESTUARDO NAVICHOQUE OLIVEROS AUDITOR
(74,501,724.62)
OTRAS CUENTAS ACREEDORAS INVERSIONES PERMANENTES (-) Estimaciones por valuación
381,935,678.54
1,156,234,500.00 269,788,050.00
CRÉDITOS DIFERIDOS
152,224,185.95 SUMA DEL PASIVO (45,700,233.03)
381,935,678.54
1,426,022,550.00
518,580,909.64 INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS 566,776,733.85 1,085,357,643.49 RESERVAS TÉCNICAS Y MATEMÁTICAS (7,542,094.93) 1,077,815,548.56 RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO (-) RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO 118,084,419.21 A CARGO DE REASEGURADORES Y REAFIANZADORES
106,523,952.92
LIC. ELEAZAR ADÁN PACHECO VALENZUELA CONTADOR
1,218,136,955.54 20,301,177,903.61 161,406,117.63
36,691,724,057.49 82,502,777.39 OBLIGACIONES FINANCIERAS 22,957,897.92 Bonos 3,737,320.28 Pagarés Financieros 36,800,922,053.08 (31,089,697.88) GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR
SUMA (-) Estimaciones por valuación
BIENES REALIZABLES (-) Estimaciones por valuación
PARCIALES
PASIVO
2,567,833,910.00 4,700,909,790.00 (2,133,075,880.00) 8/
7/ 5/
1,525,754,851.96 3,827,669,790.06 670,884.72 94,363,331.70 684,396,760.88 943,582,468.15 (531,800.54) 9,643,740,196.92 110,386,642,602.42
GARANTÍAS CARTERA DE CRÉDITOS MÁRGENES POR GIRAR ADMINISTRACIONES AJENAS DOCUMENTOS Y VALORES PROPIOS REMITIDOS EMISIONES AUTORIZADAS DE OBLIGACIONES FINANCIERAS OBLIGACIONES FINANCIERAS TÍTULOS SOBRE MERCADERÍAS EN DEPÓSITO PÓLIZAS DE SEGUROS Y FIANZAS OPERACIONES DE REPORTO SUMAS ASEGURADAS Y AFIANZADORAS RETENIDAS OTRAS CUENTAS DE ORDEN SUMA
55,136,616,051.34 4,161,629,272.55 30,790,094,709.95 611,598,278.39 11,699,484,618.49 11,699,484,618.49 19,439,390.70 21,516,131,065.31 402,908,166,442.76 3,528,744,685.09 554,062,057,061.48