Confianza y Transparencia
La regulación establece que las instituciones financieras están obligadas a realizar reportes sobre los clientes y sus transacciones a las autoridades competentes. Para eso el Grupo Financiero pone a disposición de todos los colaboradores la herramienta RAI.
Tenemos 3 tipos de operaciones o transacciones:
1. Inusuales: son aquellas que no se ajustan al patrón de transacción habitual del cliente
2. Sospechosas: aquellas transacciones inusuales realizadas en forma periódica o aislada, que de acuerdo el uso y actividad resulten sin justificación material, económica o legal evidente, o de complejidad injustificada.
3. Intentadas: todas aquellas situaciones en las cuales alguna persona física intentó realizar una transacción a su nombre o por cuenta de un tercero, aunque esa transacción no se haya materializado.
Algunas situaciones que podrías reportar son:
Altos montos en efectivo
Uso de terceras personas para realizar transacciones sin razón aparente Esquemas de estructuración
Identificación de redes o relaciones sospechosas con otros clientes y no clientes
Cuando identifiqués alguna señal de alerta, debes escalarlo primero con tu Supervisor o Líder para que en conjunto valoren su razonabilidad antes de proceder con el reporte.