Canada Payment Processing Handbook - French

Manuel de Traitement des Paiements

Trouvez ce qu’il vous faut Bienvenue . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 Tableau de bord du marchand . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 Conformité à la norme PCI . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 Éviter la rétrofacturation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 Guide de protection contre la fraude . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8 Produits et services . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

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BIENVENUE Nous vous remercions de nous avoir choisis comme partenaire pour le traitement de vos paiements . Nous nous engageons à fournir des services marchands de qualité avec une assistance exceptionnelle .

Pour de plus amples informations au sujet de nos produits et services, veuillez nous écrire à l’adresse: globalsupport@merchant-support.com .

Eff ectuer des transactions Votre terminal est déjà programmé et prêt à être utilisé . Nous vous invitons à l’allumer afin de commencer à effectuer des transactions . Si vous éprouvez des difficultés ou avez simplement besoin d’aide pour commencer, un de nos techniciens experts se fera un plaisir de vous guider tout au long du processus .

Appelez-nous au 1 866 687-3722 . Nous sommes à votre disposition 24 heures par jour, 7 jours par semaine .

Rapports en ligne Il est facile d’accéder à vos relevés par l’entremise de notre tableau de bord du marchand en ligne . Vous pourrez y consulter vos relevés mensuels de traitement, et ce, en tout temps . Vous aurez également accès à un outil haut de gamme de création de rapports en ligne et pourrez ainsi superviser votre entreprise sans interruption, où que vous soyez . Vos informations de connexion vous ont été envoyée par courriel .

Pour de plus amples renseignements, veuillez communiquer avec notre équipe du soutien aux marchands Soutien aux marchands: 1 866 687-3722 Courriel: globalsupport@merchant-support.com

NOUS JOINDRE Nous accordons une grande importante à votre entreprise. N’hésitez pas à nous appeler si vous avez besoin d’aide pour le traitement de vos paiements.

Service à la clientèle Téléphone: Télécopieur : Heures d’ouverture :

Autorisation vocale 1 866 687-3722 1 866 304-8702 24 hrs/day, 7 days/week

American Express: Heures d’ouverture:

1 800 528-2121 24 heures par jour, 7 jours par semaine

Service à la clientèle d’American Express American Express: Heures d’ouverture:

1 800 445-2639 24 heures par jour, 7 jours par semaine

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Tableau de bord du marchand SUIVEZ LE SUCCÈS DE VOTRE ENTREPRISE Le tableau de bord du marchand est un outil de création de rapports en ligne qui vous permet d’accéder à vos renseignements de paiement et de gérer vos données de compte marchand en tout lieu, à tout moment.

SIMPLIFI EZ LA GESTION DE VOS AFF AIRES

VISUALISEZ VOS TRANSACTIONS EN UN COUP D’OEIL

Consultez vos relevés et des rapports détaillés en format CSV.

Accédez à des données sur vos ventes quotidiennes, mensuelles et annuelles pour affiner votre stratégie d’entreprise.

RENSEIGNEZ-VOUS SUR LES TENDANCES EN MATIÈRE DE CARTES DE CRÉDIT ET DE CARTES DE DÉBIT Consultez des graphiques qui présentent des données sur les transactions pour une période précise ou un type de carte en particulier.

GESTION DES AUTORISATIONS DES UTILISATEURS Attribution de différents niveaux d’autorisation aux différents utilisateurs.

Contrôle et gestion des sections et emplacements auxquels chaque utilisateur a accès.

Le tableau de bord vous permet de consulter vos rapports en toute sécurité, et ce, où que vous soyez.

Vous n’avez besoin que d’une connexion Internet.

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Tableau de bord du marchand (A continué)

VISUALISEZ EN UN COUP D’OEIL L’INFORMATION SUR LE COMPTE MARCHAND

DES RAPPORTS PERSONNALISÉS SELON VOS CONDITIONS

Le tableau de bord affiche votre profil de marchand complet, ce qui vous permet de naviguer directement sur votre compte marchand à partir de la page d’accueil.

Il vous fournit aussi une vue d’ensemble des dernières opérations effectuées sur le compte.

Visualisez facilement les lots, les litiges, le financement, les relevés et les informations de base sur les comptes marchands en quelques clics. Pour vous aider à mieux tenir à jour vos données financières, le tableau de bord du marchand vous offre la possibilité d’exporter vos rapports en format Excel. Vous pourrez ainsi les utiliser avec de nombreux logiciels de comptabilité.

RENSEIGNEZ-VOUS SUR VOS TRANSACTIONS GRÂCE À DES RAPPORTS DÉTAILLÉS Consultez rapidement vos données de transactions par jour, par mois ou depuis le début de l’année. Avec le tableau de bord du marchand, vous pouvez accéder aux détails de chaque transaction afin d’obtenir des renseignements plus complets. Qui a dit que la gestion de vos finances devait être compliquée?

LE TABLEAU DE BORD D’ANALYSE ET DE VEILLE DES MÉDIAS SOCIAUX COACH D’AFF AIRES

DES RECHERCHES INTELLIGENTES EN TOUTE SIMPLICITÉ

COMPATIBILITÉ AVEC PC, MAC, TABLETTES ET SMARTPHONE

Imaginez ne plus jamais avoir à chercher une transaction dans un classeur ou dans une pile de factures! Le tableau de bord du marchand de vous permet de repérer les transactions individuellement ou par lot, ce qui facilite la création de rapports. Grâce à notre fonction de recherche intelligente, vous pouvez filtrer les transactions selon n’importe quel critère : plage de dates, numéro de lot, montant des ventes ou des retours, ou numéro de terminal.

Accédez à vos relevés et créez des rapports détaillés à tout moment, où que vous soyez.

Connectez-vous dès aujourd’hui: https://reporting.merchant-support.com

Profitez de renseignements stratégiques sur vos ventes et consultez votre tableau de bord de veille des médias sociaux. Consultez des indicateurs clés qui éclaireront vos décisions d’affaires.

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Conformité à la norme PCI QUI SONT LES FONDATEURS DU CONSEIL DES NORMES DE SÉCURITÉ PCI? Les fondateurs du Conseil des normes de sécurité PCI sont American Express, le réseau Discover Network, JCB, MasterCard Worldwide et Visa International.

QU’EST-CE QUE LA NORME DE SÉCURITÉ DES DONNÉES (DSS) DE L’INDUSTRIE DES CARTES DE PAIEMENT (PCI)?

La norme de sécurité des données PCI est constituée d’un ensemble de mesures et d’outils, communs à l’ensemble de l’industrie, qui vise à assurer la manipulation sécuritaire des informations de nature délicate. Issue de l’harmonisation du programme de sécurité des renseignements concernant les comptes (SIC/CISP) de Visa, du programme Site Data Protection (SDP) de MasterCard et du programme Discover Information Security Compliance (DISC), cette norme encadre de manière concrète le développement de mesures solides pour assurer la sécurité de l’information concernant les comptes, notamment en prévenant et en décelant les incidents qui pourraient porter atteinte à cette sécurité, et en y réagissant adéquatement.

La norme PCI DSS est essentiellement constituée d’un ensemble de principes et de conditions connexes, autour desquels s’articulent des éléments précis.

METTRE EN PLACE ET ENTRETENIR UN RÉSEAU SÉCURISÉ

METTRE EN PLACE DES MESURES RIGOUREUSES DE CONTRÔLE DE L’ACCÈS

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Condition 1: Installer et gérer une configuration de pare-feu pour protéger les données des titulaires de carte

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Condition 7: Restreindre l’accès aux données de titulaires de carte aux seuls individus qui doivent les connaître

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Condition 2: Ne pas utiliser les mots de passe système et autres paramètres de sécurité par défaut définis par le fournisseur

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Condition 8: Identifier et authentifier l’accès aux composants du système

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Condition 9: Restreindre l’accès physique aux données de titulaires de carte

PROTÉGER LES DONNÉES DES DÉTENTEURS DE CARTE •

Condition 3: Protéger les données de titulaires de carte stockées

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Condition 4: Crypter la transmission des données de titulaires de carte sur les réseaux publics ouverts

MAINTENIR EN PLACE UN PROGRAMME DE GESTION DE LA VULNÉRABILITÉ •

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Règlement 5: Protéger tous les systèmes contre les logiciels malveillants et mettre à jour régulièrement les logiciels ou programmes antivirus Condition 6: Développer et maintenir des systèmes et des applications sécurisés

SURVEILLER ET TESTER RÉGULIÈREMENT LES RÉSEAUX •

Condition 10: Effectuer le suivi et surveiller tous les accès aux ressources réseau et aux données de titulaires de carte

•

Condition 11: Tester régulièrement les processus et les systèmes de sécurité

MAINTENIR EN PLACE UNE POLITIQUE RELATIVE À LA SÉCURITÉ DES INFORMATIONS •

Condition 12: Gérer une politiquede sécurité des informations pour l’ensemble du personnel

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Éviter la rétrofacturation La rétrofacturation survient lorsqu’un client communique avec la banque émettrice de sa carte de crédit pour demander le remboursement d’un achat effectué sur sa carte.

GESTION DES RÉTROFACTURATIONS •

•

•

Utilisez un nom d’entreprise clair que les clients reconnaîtront facilement. Les relevés bancaires sur lesquels figure un nom d’entreprise inconnu constituent l’une des principales causes de rétrofacturation.

Soyez facilement joignable (indiquez le numéro de téléphone ou le site Web de votre entreprise sur vos facture) et réagissez promptement. Une rétrofacturation doit être résolue dans un délai maximal de 10 jours ouvrables.

Faites autoriser le montant total de la vente.

Les transactions refusées ne devraient être ni acceptées, ni divisées en montants plus petits.

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Encouragez les paiements à l’aide de cartes à puce et à NIP.

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Utilisez les services antifraude offerts par la banque, par exemple le SVA (service de vérification d’adresse), et les codes CID (numéro d’identification de carte) et CVV2 (valeur de vérification de carte 2).

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N’acceptez jamais une carte de crédit expirée.

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Présentez clairement votre politique de remboursement aussi bien sur votre site Web que sur les lieux de votre entreprise.

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Mettez en place une politique claire en cas de plainte au sujet de la qualité des produits.

Travaillez en étroite collaboration avec le client pour parvenir à une solution mutuellement satisfaisante.

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Guide de protection contre la fraude Soyez vigilant avec les achats par téléphone ou sur Internet. Les fraudes les plus courantes commencent souvent de cette manière.

FRAUDE — CE QU’IL FAUT SURVEILLER •

Les clients qui envoient un numéro de carte de crédit par courriel. Faites toujours un suivi par téléphone des commandes reçues par courriel.

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Les clients qui essaient différentes cartes.

Il n’est pas rare que quelqu’un possède plus d’une carte de crédit, mais il est inhabituel qu’un client doive essayer plus d’un numéro de carte de crédit à cause de refus répétés ou de messages d’erreur semblables.

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Les commandes effectuées par un service de relais téléphonique. Les fraudeurs utilisent ces services pour s’attirer la sympathie et la confiance du marchand afin de se procurer des produits avec une carte volée.

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Les clients qui se préoccupent manifestement peu des détails de leur commande. Les fraudeurs n’accordent souvent aucune importance au montant qui leur est réclamé, aux couleurs, aux tailles, aux modèles, etc.

•

Méfiez-vous des commandes sur lesquelles figure une adresse de facturation locale, mais dont l’adresse d’expédition se situe à l’extérieur du pays.

•

Rares sont les détenteurs de carte qui doutent du pouvoir d’achat de leur carte de crédit. Si un client entre en contact avec vous pour confirmer le succès de sa transaction, ou pour connaître le code d’autorisation à 6 chiffres reçu sur votre terminal, considérezle comme suspect.

•

Messages à surveiller: Si vous voyez un message indiquant que la carte est perdue (ou une abréviation accompagnée d’un message demandant d’appeler le centre), qu’il ne faut pas l’honorer, qu’il faut la confisquer, qu’elle est restreinte ou qu’il faut appeler le

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Fraudes électroniques. Méfiez-vous si un client qui effectue des achats en ligne demande qu’une somme d’argent supplémentaire soit portée à sa carte de crédit, en plus de la valeur de l’objet qu’il achète. Les fraudeurs ont l’habitude de réclamer qu’un montant d’argent leur soit transféré par un bureau de change, vraisemblablement pour couvrir les fraisd’un nouveau mode d’expédition.

Notre centre de service à la clientèle est à votre disposition. Si vous avez des questions au sujet de la protection contre la fraude, n’hésitez pas à nous contacter: 1 866 687-3722 globalsupport@merchant-support.com

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Produits et Services Nous sommes conscients qu’il n’existe pas de solution qui convienne à tout le monde. Nous avons donc mis au point des solutions adaptées aux besoins de chaque industrie afin d’aider nos clients à enrichir leur entreprise.

Nous adaptons nos solutions à votre type d’entreprise, vous aidant à vous propulser à l’avant-scène de l’évolution technologique.

FINANCEMENT D’ENTREPRISE Les entreprises peuvent recevoir des avances de fonds (de l’un de nos partenaires) pour les aider à gérer leur croissance. Recevez jusqu’à 1,000 000 $ à investir dans la rénovation ou l’expansion de votre entreprise, l’achat d’équipement, la publicité et plus encore. Il faut de 2 à 3 jours ouvrables avant d’être admissible, puis les fonds seront mis à votre disposition dans un délai d’une semaine.

RETRAIT D’ARGENT LIQUIDE PAR CARTE DE DÉBIT INTERAC Vos clients seront encore plus satisfaits si vous leur offrez l’option de retrait d’argent liquide par carte de débit, leur permettant ainsi de retirer de l’argent au cours d’une transaction.

GUIDES DE RÉFÉRENCE RAPIDE POUR LES TERMINAUX La liste complète des guides de référence rapide pour tous les types de terminaux figure ici www.commerce.support/QRG-CAN-FR.

Pour de plus amples informations ou pour commander l’un de ces produits ou services, téléphonez à notre centre de service à la clientèle au: 1 866 687-3722.

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