Факты о цифровой
финансовой
С помощью цифровых финансов многие жители стран с формирующимся и развивающимся рынком могут получить доступ к официальным финансовым услугам.
1,6
МЛРД ЧЕЛОВЕК
(особенно женщины) к 2025 году могли бы извлечь для себя пользу из финансовой инклюзивности, которая активно развивается с помощью цифровых решений.
отделения банка. Также они сталкиваются с альтернативными издержками, включая время, затраченное на путь или ожидание в очередях перед обслуживанием. Высокие операционные издержки — одна из причин ограниченного доступа к финансам, особенно среди фермеров.
В глобальном масштабе необходимы дополнительные усилия по формированию надлежащей нормативной базы, чтобы создать благоприятную цифровую финансовую среду для таких участников, как операторы мобильных сетей, финансовые
финансовых услуг, а также то, насколько такие услуги приемлемы в разных странах и слоях общества.
Следовательно, действия, направленные на укрепление
доверия, активизацию использования и повышение уровня осведомленности, весьма актуальны для привлечения потенциальных клиентов, которые смогли бы оценить преимущества цифровых финансовых услуг.
Примеры наших проектов
ВОСПОЛНЕНИЕ ПРОБЕЛОВ
В СФЕРЕ ЦИФРОВЫХ ФИНАНСОВ
В СТРАНАХ ВОСТОЧНОЙ ЕВРОПЫ
НАЦИОНАЛЬНАЯ СТРАТЕГИЯ ФИНАНСОВОЙ ИНКЛЮЗИВНОСТИ
ПРОДВИЖЕНИЕ АГЕНТСКОГО БАНКИНГА
СОЗДАНИЕ
БЕСФИЛИАЛЬНЫЙ БАНКИНГ В СЕЛЬСКИХ РАЙОНАХ ГАНЫ
Руанда
Иордания
ИННОВАЦИОННОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ДЛЯ ММСП
ЦИФРОВЫЕ РЕШЕНИЯ ДЛЯ УЛУЧШЕНИЯ ДОСТУПА К ФИНАНСАМ И ПЕРЕВОДАМ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
НАЦИОНАЛЬНАЯ СТРАТЕГИЯ ПОВЫШЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ ИНКЛЮЗИВНОСТИ И ГРАМОТНОСТИ
Мозамбик
РАСШИРЕНИЕ ДОСТУПА К ФИНАНСАМ С ПОМОЩЬЮ АГЕНТСКОГО БАНКИНГА
УРОВНЯ
Консультационные услуги для поддержки внедрения инфраструктуры биометрических
(07/2012 г. — 12/2014 г.)
Консультационные услуги для осуществления проекта финансовых
системы e-zwich (09/2015 г. — 06/2023 г.)
В 2007 году правительство Ганы приняло решение снизить зависимость жителей своей страны от наличных денежных средств, мобилизовать накопления населения, упростить доступ
и уменьшить стоимость предоставления банковских услуг, расширяя финансовую инклюзивность. По этой причине было открыто агентство Ghana Interbank Payment and Settlement Systems (GhIPSS), ответственное за организацию взаимодействия между работающими в стране банками, чтобы связать все банкоматы и торговые терминалы (POS) системы e-zwich. Система e-zwich, запущенная в 2018 году, представляет собой общегосударственную биометрическую платежную систему, позволяющую предоставлять финансовые услуги
Донор: немецкий банк развития KfW
Партнеры по консорциуму: PHB Development Чтобы ознакомиться с
Продвижение
Проект развития финансового сектора Ганы. Разработка бизнес-
официальных финансовых услуг для малообеспеченного
Донор: Всемирный банк (WB)
Партнеры по консорциуму: CDC, PCES
Создание
«Дополнительная мера — партнерство в области реформ: Банк развития Ганы» (Accompanying Measure — Reform Partnership: Development Bank Ghana) (04/2023 г. — 03/2026 г.) О ПРОЕКТЕ
Донор: немецкий банк развития KfW
Партнеры по консорциуму: CDC Consult
Чтобы ознакомиться с дополнительной информацией, прочитайте наши новости о начале реализации проекта, о внедрении нового основного программного решения для банкинга или о том, как
Наша третья преобразовательная инициатива в Гане способствует инклюзивному росту и устойчивому развитию для того, чтобы Банк развития Ганы (DBG) был лидирующим финансовым институтом в Африке с
на развитие на основе данных. Мы создаем надежную структуру для исследования
чтобы
рабочих процессов. Также мы стремимся к адаптируемости, когда речь идет о будущих продуктах и совместной работе, гарантируя, что каждое действие DBG будет подкреплено содержательными данными.
В настоящее время ведутся работы по улучшению ИТ-инфраструктуры DBG, включая формирование надежной информационной системы управления. Мы уделяем первоочередное внимание своевременной миграции
DBG.
Банк развития Ганы (DBG) проводит различные мероприятия, связанные с «зеленым» финансированием и смягчением последствий изменения климата, а мы, в свою очередь, составляем политику климатического финансирования, разрабатываем «зеленую» таксономию и повышаем уровень осведомленности специалистов в партнерских финансовых институтах. Основное внимание направлено на то, чтобы финансовые продукты соответствовали требованиям к экологической устойчивости, а программа «зеленого» финансирования получала широкое распространение в банковской экосистеме.
В дополнение к этому мы расширяем возможности команды DBG, отдельных партнерских финансовых институтов и МСП с помощью интересных семинаров, посвященных услугам
развитию
«зеленому» финансированию, биоразнообразию и финансированию
1. Улучшение базовых условий для конкурентоспособного частного и финансового сектора (FAN), Мозамбик (03/2015 г.— 11/2016 г.)
2. Улучшение базовых условий для конкурентоспособного частного и финансового сектора — RAMOÇ II (12/2016 г.— 11/2019 г.)
3. Развитие финансовой системы IA3, Мозамбик (12/2019 г.— 02/2025 г.)
Донор: Немецкое общество международного сотрудничества (GIZ)
Партнеры по консорциуму: ICC
Чтобы ознакомиться с дополнительной информацией, прочитайте наши статьи о том, как мы разработали новое мобильное приложение для оцифровки данных групп со сбережениями, о финансово-технологических компаниях и их влиянии на поведение на рынке, а также о том, как мы разработали
Ссылки: Bank of Mozambique: “National Financial Inclusion Strategy 2016—2022”; The World Bank: “Global Financial Inclusion Databank”, 2021.
Истории успеха
Повышение уровня цифровой
О ПРОЕКТЕ
Консультирование по вопросам передачи цифровых навыков, а также по вопросам предоставления финансовых, технических и внутриотраслевых услуг, учитывая связь с потреблением (11/2023 г. — 11/2026 г.)
Донор: Всемирный банк (WB)
Партнеры по консорциуму: 3AK
Чтобы ознакомиться с
о том, как мы расширяем возможности 9 000 ММСП благодаря цифровым
Цифровая грамотность — ключевой навык в 21 веке, без которого невозможен успех в социальной и экономической сферах. Признав это, правительство Мозамбика реализует программу по связям с рынком, финансируемую Всемирным банком. В ней оно отдает приоритет цифровым навыкам
9 000 ММСП в северной части Мозамбика (половина из них
по размерам фирм с сотрудниками
менее
связанных с решением проблем и использованием программного обеспечения. По данным Экономической комиссии ООН для Африки, в Мозамбике мужчины имеют доступ к интернету на 40 % чаще женщин,
Разработка стратегии эффективного использования агентских сетей для повышения финансовой инклюзивности женщин в Нигерии (09/2021 г. — 03/2022 г.) О ПРОЕКТЕ
Донор: Альянс за финансовую инклюзивность (AFI)
8,2
2022 году. Ссылка: The World Bank: Country Rwanda Overview, 2023.
Чтобы ознакомиться с дополнительной информацией, прочитайте наши новости об обсуждении проекта стратегии на семинаре с участием заинтересованных сторон или о повышении финансовой инклюзивности женщин в Нигерии
Integration International Management Consultants
расчетам
Крупнейший в Руанде и частично государственный Банк Кигали (BoK) начал цифровизировать процессы кредитования МСП и использовать онлайнплатформу управления знаниями. GOPA AFC помогла сконфигурировать, настроить и внедрить это решение для первого проекта цифровизации кредитования МСП в странах
Ссылка: The World Bank: Country Rwanda Overview, 2023.
Повышение надежности работы операционного отдела AB Rwanda (09/2018
Донор: Nordic Microfinance Initiative, AB Rwanda
социально-экологического управления (ESMS) и
сотрудничества (GIZ)
Партнеры по консорциуму: Altai
Чтобы ознакомиться с дополнительной информацией, прочитайте нашу статью о продвижении финансовой инклюзивности в Египте.
34 %
11 %
пользователей
Central Bank of Egypt: Financial Inclusion Strategy (2022-2025),
Инновационные
финансирования ММСП, поддержав внедрение практик надзора и регулирования для альтернативных финансовых продуктов. Мы еще больше укрепили потенциал банков, микрофинансовых организаций, кредитных
а также специализированных финансово-технологических компаний, чтобы они смогли оказывать инновационные финансовые услуги для ММСП. Более того, наша цель состояла
проанализировали препятствия, с которыми сталкиваются
6,8
Ссылка: Statista: “FinTech — Jordan“, 2023.
как самостоятельно адаптировать финансовые услуги, а также помогли им настроить внутренние процессы и ИТ-системы.
грамотности, а также соответствующие разъяснительные
Партнеры по
Altai Consulting
Чтобы ознакомиться с дополнительной информацией, прочитайте нашу статью об инициативе Digi#ances (предоставление населению Иордании и сирийским беженцам доступа к финансам) или посмотрите наши пояснительные мультфильмы из Иордании на
представленные ниже темы.
1. Как работает мобильный кошелек?
2. Как открыть мобильный кошелек?
3. Информация об агенте для работы с мобильным кошельком.
Ссылки: UNHCR: Refugee Camps, 2023; Reliefweb: “Financial Inclusion of Refugees in Jordan - Knowledge Note”, November 2022. 18 % 30 % 95 %
Европейского
банка (EIB) в Украине, Молдове и Грузии (ENTAFI) (01/2019 г. — 06/2023 г.)
Донор: Европейский инвестиционный банк (EIB) Чтобы
материал о долгосрочном влиянии проекта ENTAFI.
70,5 %
Ссылка: World Bank’s Global Findex (2021).
(CEFI)
> 85 % малообеспеченного населения
Ссылка: Bank of Papua New Guinea: “Financial Inclusion”, 2023.
цифровые финансовые услуги, инклюзивное страхование, финансовая грамотность,
финансов, защита прав пользователей финансовых услуг, неформальная экономика и финансирование сельского хозяйства, финансирование МСП, взаимодействие с ресурсным сектором, сбор
органами.
Одной из приоритетных задач проекта была
Сведения об отделе развития финансового сектора
