ABCR amplia seu leque de serviços e lança treinamentos especializados
Contos do Vigário
O lançamento oficial da ABCR Training com foco em detecção e prevenção de fraudes no segmento financeiro ocorreu em 05 de junho de 2008, no auditório do Banco Schahin, em São Paulo. O evento contou com a presença de mais de 70 representantes dos principais bancos e instituições financeiras atuantes no Brasil e no exterior. O conteúdo do treinamento abrange a fraude desde o seu surgimento – na história da humanidade, passando pelo ciclo criminoso que alimenta e os impactos que causa à sociedade, até o aprimoramento de técnicas, senso crítico e percepção do público. Com uma didática inovadora e ousada a ABCR Training pretende emocionar os participantes, utilizando técnicas modernas, inclusive com a inserção de elementos lúdicos que ajudam a fixar o conteúdo de forma rápida e eficaz. A ABCR Training criou um conceito de treinamentos que visa retirar a mecanização dos processos que envolvem risco. “Não adianta as equipes serem aptas em análise de documentos, mas serem desprovidas de percepção, de faro investigativo”, explica um dos sócios da ABCR, Sigisfredo Hoepers. “Acredito que essa proposta de treinamento venha a agregar muito valor às instituições financeiras, que precisam olhar suas carteiras de crédito com mais cuidado, visto que nelas podem se esconder inúmeras fraudes, que causam grandes prejuízos, nem sempre recuperáveis”, conta o auditor financeiro do Banco Fibra, Luis Marcelo Peruchi.
O Conto-do-vigário consiste no estilo de estelionato mais antigo e popular da história, e apesar de ter como matéria principal, a lábia sobre a boa-fé das pessoas, ainda alcança um número expressivo de vítimas. Conheça alguns contos-do-vigário:
História Concebida dentro da Hoepers e Campos Advogados (empresa com mais de 15 anos de atuação no atendimento às demandas relacionadas ao Direito Empresarial), a ABCR completou dois anos de existência em setembro de 2008. Teve como primeira sede, um espaço de 32m2 e dois funcionários e atualmente, ocupa 250m2 na região central de São Paulo e conta com uma equipe de 30 funcionários para atender 10 importantes clientes do ramo financeiro. A ABCR tem como estrutura o triângulo: Detecção, Recuperação e Prevenção a Fraudes – que engloba treinamentos, controles de processo, segurança de informação, e desenvolvimento de software. “Temos como missão promover aos nossos clientes a recuperação de perdas patrimoniais e financeiras relacionadas a fraudes decorrentes de elementos internos ou externos”, explica o sócio – responsável pela área de cartões, Leandro Garcia. O grande diferencial da ABCR é basear o seu sucesso nos resultados que conquista aos clientes. “O foco da nossa equipe não é apenas o de elaborar uma peça; mas sim, o de recuperar o patrimônio dos clientes” conclui o sócio – responsável pelo departamento jurídico da empresa, Anderson Campos.
Empréstimo - O golpista anuncia nos classifica-
dos de jornais empréstimos de R$ 10 mil a R$ 200 mil, a juros baixos e com parcelamento a longo prazo. Sem fiador e sem comprovação de renda. O interessado liga para o telefone anunciado, geralmente um celular pré-pago, sem registro, ou mesmo roubado. Para ter liberado o dinheiro, o cliente precisa apenas depositar uma quantia em uma conta corrente, sob o pretexto de pagar as despesas bancárias. Dançou. Uma vez feito o depósito, o vigarista some e dificilmente a polícia consegue localizá-lo porque a conta bancária, claro, também é aberta com documentos falsos ou roubados.
Aposentados - Pessoas que se dizem funcioná-
rios de associação de servidores aposentados abordam velhinhos na saída de bancos, agremiação de categorias e até mesmo na casa do pensionista. A história convence quando o malandro revela que o aposentado tem direito a receber reajustes atrasados. Para agilizar o processo, basta que ele faça um depósito de 10% do valor. Por exemplo: promete-se R$ 30 mil e exigese o depósito de R$ 3 mil. O dinheiro novamente evapora.
Arara - O golpista abre uma firma fantasma em endereço alugado e começa a comprar produtos de uma empresa qualquer. Os primeiros pagamentos são feitos corretamente e os pedidos aumentam. O último pedido é fenomenal. Animado com o novo comprador, o empresário manda entregar a grande compra na “empresa” do oportunista e facilita o pagamento. Só que o depósito, dessa vez, é feito com cheques roubados.
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Emprego - O estelionatário descobre o endere-
ço ou o telefone de uma pessoa desempregada e entra em contato dizendo que ela foi indicada para uma vaga. O salário é bom, R$ 2 mil. O golpista dá o endereço da falsa empresa e diz para o candidato depositar R$ 500 para a compra dos uniformes, de verão e de inverno, que serão entregues à vítima no dia em que ela supostamente começar no emprego. O fim é sempre o mesmo, você já sabe. A vítima nunca acha a empresa (porque não existe) e perde seu dinheiro.
Informativo Semestral da ABCR - Agência Nacional de Controle de Risco 0 Ano 1 - N 1
Bônus - O estelionatário entra em contato com
quem já foi cliente de uma companhia seguradora, dizendo que a pessoa tem direito a receber um bônus. A polícia acredita que funcionários ou ex-funcionários passas essas informações aos estelionatários. Em troca, ele pede 5% do valor total. Nesse caso, o depósito bancário é efetuado e o beneficiário fica feliz da vida, entregando o dinheiro. O problema é que o depósito da vítima foi realizado por meio de um cheque roubado, que acaba sendo estornado.
ABCR participa do evento Super Casas Bahia Em parceria com o Citibank, a ABCR participa do feirão das Super Casas Bahia, na certificação das operações de venda de cartões de crédito; validando documentação e cruzando bases de dados. Os cartões aprovados são liberados imediatamente, permitindo que o cliente já saia do estande efetuando compras. O evento acontece no Pavilhão do Anhembi de 21/11/2008 a 03/01/2009.
ABCR amplia seu leque de serviços e lança treinamentos especializados Brasil adotará identidade única a partir de 2009 Contos do Vigário
Como anda a sua qualidade de vida?
13/12/2008 01:58:08
Editorial Mais um ano inicia-se! Momento de retrospectiva, de traçar metas e objetivos , e acima de tudo, momento de esperança e renovação. Esperança de que no ano de 2009, o Brasil continue sua jornada em direção a igualdade social e ao desenvolvimento econômico. Que juntos, trabalhando, possamos superar a crise que está causando grande tensão na econômica mundial. Nós da ABCR, agradecemos a todos nossos clientes, parceiros e colaboradores que contribuíram para que 2008 tenha sido um ano de grandes realizações para a empresa. Desejamos a todos um Feliz Ano Novo! ABCR – Agência Brasileira de Controle de Risco
Expediente Diretor Geral e Colunista: Anderson Campos Jornalista responsável: Andréia Mendes MTb 48669 Diagramação e Arte: Leila Cerqueira Se você tem críticas ou sugestões sobre o jornal ABCRadar, entre em contato através do e-mail: contato@abcrisco.com.br Impressão: Engegraf – Gráfica e Editora Rua Pirituba 52 – Pça da Árvore – São Paulo/SP
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Brasil adotará identidade única a partir de 2009
Como anda a sua Qualidade de vida?
De 8 a 11 de maio, no Centro de Convenções do Brasília Alvorada Park Hotel, em Brasília, ocorreu o “Encontro Nacional de Identificação”, promovido pelo Ministério da Justiça e o Departamento de Polícia Federal, que teve como principal objetivo apresentar o RIC (Registro de Identidade Civil), que começará a ser adotado a partir de janeiro. Simular a um cartão bancário com chip, o RIC reunirá diversos documentos, como o CPF e Título de eleitor. Só não contemplará a Carteira Nacional de Habilitação, pois de acordo com os idealizadores do projeto, aumentaria muito o custo. Os dados serão gravados a laser em camadas interiores do cartão, tornando impossível sua remoção por agentes químicos, configurando-se assim em um documento altamente seguro. A Polícia Federal estima que cerca de 10% de 160 milhões de carteiras de identidade que circulam no Brasil são falsas. “O RIC poderá contribuir para a redução de diversos tipos de fraudes; como aberturas de contas fantasmas em bancos; operações financeiras fraudulentas; empresas “araras” e benefícios do INSS pagos indevidamente”, explica o advogado e sócio da ABCR Anderson Campos. A idéia do projeto, no entanto, é antiga. Em 07 de abril de 1997, o então presidente Fernando Henrique Cardoso sancionou a Lei nº 9.454 que instituía a criação do Registro de Identidade Civil, com o prazo de cinco anos para que todos os documentos do país fossem adequados a lei. No entanto, somente agora o assunto foi retomado. O sistema foi comprado pelo governo em 2004 ao custo de US$ 35 milhões, para que seja implantado, será necessária uma integração dos institutos de identificação de todo o país. Segundo o Ministério da Justiça, a intenção é que em nove anos toda a população tenha o novo documento. A partir do terceiro ano do projeto, 80 mil pessoas poderão ser cadastradas a cada dia, com meta de 20 milhões por ano.
De acordo com a Organização Mundial de Saúde, Qualidade de Vida é “A percepção do indivíduo de sua posição na vida, no contexto da cultura e sistema de valores nos quais ele vive, e em relação aos seus objetivos, expectativas, padrões e preocupações”. Em relação aos objetivos e desenvolvimento profissional, a sociedade vive um cenário corporativo onde os profissionais têm que lidar com inúmeros fatores de interferência e mudanças no trabalho, que podem elevar os níveis de estresse individual. De acordo com o médico, Mestre em Economia da Saúde e presidente a Associação Brasileira de Qualidade de Vida, Alberto Ogata, o brasileiro trabalha mais de 50 horas semanais, devido ao acúmulo de funções cada vez mais freqüente nas empresas. “A necessidade de ter que atender a diversas exigências faz com que a sobrecarga de trabalho e o estresse sejam preocupações constantes, uma vez que têm levado as pessoas a um esgotamento físico e emocional”. Em relação aos executivos, não são poucos aqueles que “se entregam” às empresas, especialmente, aqueles em fase de carreira ascendente. Algumas corporações ainda lançam aos jovens, a idéia de que essa é uma “etapa de sacrifícios, esforço, para plantar o futuro”. Por esta razão deixam de viver, ou adiam seus projetos pessoais. “Apesar do ambiente competitivo atual, a performance do executivo depende do perfeito equilíbrio das diferentes faces de sua vida: física, social, espiritual, emocional, profissional”, explica Alberto. Enfocar somente o lado profissional trará o esgotamento das outras dimensões. Deste modo, é preciso planejar-se, estabelecendo claramente os limites para os compromissos, aliando a moderação na alimentação, no uso de bebidas alcoólicas, nas horas de trabalho ao equilíbrio nas vidas pessoal e profissional.
O especialista, Alberto Ogata, dá algumas dicas que vão ajudar você equilibrar pontos que fazem toda a diferença para uma qualidade de vida melhor: •Procure se alimentar adequadamente, de forma equilibrada; •Tente manter o peso em níveis adequados; •Procure dormir de 6 a 8 horas por dia; •Pratique pelo menos um gesto de gentileza durante a semana; •Procure alongar-se, pelo menos, 5 minutos por dia; •Reserve espaço para a convivência com a família; •Desenvolva ou participe de algum trabalho voluntário; •Faça atividade física, dentro ou fora da empresa. Para quem não tem muito tempo, caminhar um pouco (pode ser até o ponto de ônibus, à estação do metrô ou no estacionamento do trabalho) ajuda a ativar a circulação sanguínea, movimentar os músculos e as articulações e arejar a mente. Para quem puder ir um pouco mais longe, realizar atividades aeróbicas (andar de bicicleta, caminhar ou correr), associadas a exercícios musculares e ao alongamento, é a melhor receita para uma vida saudável.
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Espaço Aberto
Quebra eletrônica e quebra de sigilo de IP Por Anderson Campos A evolução tecnologia da informação proporcionou a sociedade diversos avanços, dentre eles, indiscutivelmente, a internet é o mais difundido. Este universo virtual possibilitou a comunicação, o relacionamento, o comércio, e também o nascimento de uma nova modalidade de ilícito - o crime eletrônico. Em geral, esse tipo de crime é cometido contra as instituições financeiras, causando grande prejuízo, e seus autores se utilizam do anonimato protegido pela Constituição (CF art. 50 inc. XII). Para evitarem prejuízos financeiros e, especialmente, danos à imagem, as instituições financeiras anualmente investem milhões em tecnologia de segurança para seus sites de serviços. Contudo, nem sempre a prevenção funciona. Nesse caso, resta apenas a possibilidade de repressão dos envolvidos e da recuperação do prejuízo, que começa com a identificação do autor do crime, através da identificação do IP – Internet Protocol que realizou o ato. O cracker (hacker mal-intencionado) geralmente se utiliza de serviços de provedores de acesso à internet para cometer os crimes, deixando o rastro do IP de acesso registrado na base de dados. Esta informação possibilita a identificação do usuário e o local de instalação do PC utilizado. Todavia, por força de lei, os provedores de acesso não disponibilizam a identificação de seus usuários, ou seja, a informação necessária para viabilizar a recuperação do prejuízo não esta disponível. Para a obtenção do dado que identificará o autor do crime, é necessária a realização de uma medida judicial para quebra de sigilo telemático, que, em face de sua complexidade, atualmente pouquíssimos advogados estão capacitados a executá-la com sucesso. O passo seguinte à realização da quebra do IP e o acesso as informações do autor do delito, é a elaboração da Noticia Crime apresentando a prova de materialidade e os indícios de autoria. Com isso, o
delegado de policia poderá representar perante o juiz, requerendo a expedição de mandado de busca e apreensão no local para recuperação dos apetrechos utilizados no crime. Sem dúvidas, a velocidade na identificação do autor e na realização do procedimento policial é decisiva para viabilizar a recuperação do prejuízo. Recentemente, a Hoepers & Campos Advogados iniciou sua atuação no combate aos Crimes Eletrônicos, especificamente na obtenção de Liminares de Quebra de Sigilo Telemático (IP – Internet Protocol) relacionados a ataques de Crackers às instituições financeiras. Nos últimos seis meses foram realizadas oito incursões, todas com sucesso, que resultaram na prisão e no indiciamento de 12 pessoas, além da apreensão de nove equipamentos (PCs) utilizados no crime e diversos outros itens. A Hoepers & Campos Advogados, em associação com a ABCR, apóia as instituições financeiras na coleta e preparação de provas para o procedimento judicial, bem como oferece suporte nas ações de campo e na perícia ad hoc dos equipamentos apreendidos.
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