MIAHUATLÁN

Comisión

Bilma Gazga Alonso

Margarita García Mijangos

Estephany Guzmán

Altamirano

Magdalena Hernández Rodríguez

Comisión

Salomón

Neftalí Santos López

CONVOCATORIA

El Comité Administrativo de Plaza Miahuatlán de CajaPopular Mexicana, Sociedad Cooperativade Ahorro y Préstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable, en ejercicio de sus funciones y facultades establecidas en los artículos 29, 30, 31, 33, 50 y 51, en relación con el artículo 92, incisos h), o), ff) y demás relativos de las Bases Constitutivas, y en los artículos 1, 2, 3, 4, 5, 31, 33 y 37 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria,

CONVOCA

A los socios de Plaza Miahuatlán de Caja Popular Mexicana, S.C. de A. P. de R.L. de C.V., a participar en el proceso para celebrar la Asamblea Ordinaria de Socios correspondiente al ejercicio social 2023, en su etapa de asamblea de plaza, que se llevará a cabo en el Auditorio Guillermo Valle Mejia, ubicado en calle 16 de septiembre #613, Barrio Abajo, Miahuatlán de Porfirio Diaz, Oaxaca el día sábado, 16 de marzo de 2024; a las 10:00 horas; de conformidad con el siguiente:

ORDEN DEL DÍA:

1. Comprobación delquórum

2. Instalación y apertura de la asamblea.

3. Aprobación del Reglamento para el Desarrollo de la Asamblea.

4. Informe del Comité Administrativo de Plaza.

5. Estados financieros de la plaza y consolidado nacional.

6. Planes y presupuestos de la plaza para el ejercicio 2024

7. Aplicación de excedentes.

8. Elección de integrantes del Comité Administrativo de Plaza.

9. Elección de delegados a la Asamblea General de Socios Ordinaria.

10.Resumen de acuerdos.

11. Clausura.

Con fundamento en lo establecido en los artículos 52 de las Bases Constitutivas y 44 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria, se instalará con los delegados presentes, siendo válidos los acuerdos que se tomen por mayoría de votos de los que hicieron quórum.

Miahuatlán de Porfirio Diaz, Oaxaca; a 30 días del mes de Diciembre de 2023 Por

Alejandro Arzate Baños PRESIDENTE

Mayra Nashieli Domínguez Ochoa SECRETARIO

Apreciables delegados.

Caja Popular Mexicana les da la más cordial bienvenida a su asamblea de plaza. Mediante este proceso informativo y democrático, conocerán los resultados, beneficios, productos y apoyos que, como Sociedad Cooperativa, ponemos a su disposición como parte de nuestro objetivo para el logro del bienestar personal y familiar que permita mejorar la calidad de vida de cada uno de nuestros socios.

El año 2023 fue completamente retador para nuestra institución, por lo que reconocemos ampliamente el esfuerzo y dedicación de todos quienes formamos parte de esta cooperativa: socios, dirigentes y colaboradores. Gracias por su lealtad y compromiso, Caja Popular Mexicana se mantiene como una institución segura y sólida al servicio de los socios.

También este ejercicio, fue marcado por eventos naturales que pusieron a prueba la gran resiliencia y deseo de sobreponerse a las adversidades, así mismo, quedó evidente el gran compromiso de cooperación,

mediante la ayuda mutua y la solidaridad para convertir una situación adversa en la oportunidad de trabajar conjuntamente para el logro de nuestros sueños.

Este año que inicia, está marcado por nuevos retos institucionales, que sumarán e irán encaminados para consolidarnos como una opción financiera confiable y segura, ofreciendo soluciones a la medida de los socios y competitivas que contribuyan al crecimiento de socios, sus familias y sus comunidades.

Finalmente, los invitamos aparticipar activamente con nuestra cooperativa y que todos como socios nos sumemos a la voluntad de trabajar al servicio de los demás; los exhortamos a continuar con el mismo esfuerzo para lograr los nuevos desafíos trazados y así, contribuir al fortalecimiento institucional para alcanzar mayores niveles de integración de servicios financieros que nos benefician a todos.

INTEGRAN LA ASAMBLEA

1. Los delegados que, estando presentes, acrediten su calidad como integrantes de la asamblea, en la forma y registro exigido, tomando en consideración los datos al 31 de diciembre del año inmediato anterior.

2. El representante del Consejo de Administración, integrantesdel ComitéAdministrativo dePlazay gerente de plaza.

INVITADOS

3. Las personas invitadas por la Sociedad y a quienes se les dé tal carácter por acuerdo del Comité Administrativo de Plaza, podrán asistir y permanecer en el evento de la asamblea en calidad de observadores.

PRESIDENCIA Y SECRETARÍA

4. La presidencia de la asamblea será ejercida por el presidente del Comité Administrativo de Plaza. En caso de no encontrarse presente, esta función será asumida por el vicepresidente de dicho comité.

5. Los debates los dirigirá el presidente del Comité Administrativo de Plaza. En caso de no estar presente, la propia asamblea elegirá al presidente de debates. El presidente podrá delegar la conducción de los debates al vicepresidente cuando se traten los puntos del orden del día que estén a cargo del presidente del Comité.

6. La secretaría será cubierta por el secretario del Comité Administrativo de Plaza, pudiendo ser ayudado por la o las personas que él solicite y apruebe el presidente de la Asamblea

DEBATES

7. Los debates se realizarán de la siguiente manera:

a) Toda propuesta requerirá ser secundada por al menos otros cinco delegados diferentes a quien la propuso, de los cuales al menos dos deberán provenir de una sucursal diferente a la del proponente

b) Después de ser presentada y apoyada la propuesta, el presidente de debates abrirá un periodo donde concederá la palabra sólo para disipar dudas acerca de la propuesta, durante el cual no se podrá hablar en pro ni en contra

c) Cerrado el periodo para disipar dudas a la propuesta, si es necesario se pasará a la discusión, en la que podrán registrar hasta tres oradores en contra y tres en pro, quienes hablarán alternadamente comenzando los primeros y lo harán durante el tiempo máximo de tres minutos.

En caso de no haber oradores en pro hablará el proponente y si no los hay en contra se suspenderá la discusión.

d) Terminada la discusión, el presidente de debates solicitaráel voto alos integrantesde la asamblea para que manifiesten si está suficientemente discutida la moción. En caso afirmativo sepasará a la votación de la propuesta; en caso negativo, se concederá la palabra hasta otros dos oradores en contra e iguales en pro, quienes actuarán de acuerdo al inciso c) anterior.

e) Inmediatamente después el presidente de debates tomará la votación sobre la propuesta.

VOZ Y VOTO

8. Los delegados de la asamblea tienen derecho de voz, pero no podrán ejercerlo más de tres veces sobre el mismo punto ni por más de 3 minutos en cada participación.

9. Para facilitar la organización y el desarrollo de la asamblea, a juicio del presidente de debates, se podrá conceder el uso de la palabra a algunos de los invitados para intervenir en puntos específicos de la agenda.

10. El voto será ejercido por todoslos delegados presentes en la asamblea que hayan cubierto los requisitos exigidos.

11. Cada delegado tendrá derecho a ejercer un sólo voto.

12. Para que una moción sea aprobada se requiere el voto favorable de, al menos, la mayoría de los delegados presentes con derecho a voto.

13. En caso de retiro de delegados, nunca se podrá aprobar una moción por un número inferior a la mayoría de los votantes que hayan constituido el quórum.

PROCEDIMIENTO DE ELECCIÓN DE DIRIGENTES

14. La elección de dirigentes se regirá por el siguiente procedimiento:

a) En primer término, se pondrán a consideración de la asamblea, en forma individual, las reelecciones que hubiere parasu consideración yvotación. En caso de no ser ratificada la reelección, se considerará como vacante.

b) Para la elección de los integrantes titulares que cubrirán las vacantes del Comité Administrativo de Plaza, aplicará el siguiente procedimiento:

I. En la votación participarán sólo los candidatos que cumplan con los requisitos para cubrir la vacante conforme los criterios de clasificación y procedencia de sucursal.

II. Cada delegado tendrá derecho a votar el número de veces equivalente a las vacantes titulares a cubrir.

III. En el momento que algún candidato obtenga mayoría de votos, de acuerdo a lo que establece el numeral 12 de este reglamento, será declarado integrante titular del Comité Administrativo de Plaza.

IV. Todos los candidatos participarán en la primera votación para cubrir las vacantes titulares.

V. El orden de presentación de candidatos se definirá conforme las calificaciones obtenidas en el programa de especialización para aspirantes al Comité Administrativo de Plaza, de mayor a menor, y en seguida se presentarán los candidatos que cumplieron el requisito con el curso de inducción, ordenados entre sí mismos por la calificación obtenida; en los casos de

calificaciones iguales, se aplicará el orden alfabético, tomando como referencia el primer apellido de los candidatos.

VI. Siantesde concluir la primeravotación obtienen mayoríade votosloscandidatosnecesarios para cubrir las vacantes registradas, se dará por concluido el proceso de elección de integrantes titulares y se pasará a la elección de suplentes de acuerdo a lo que se establece en la fracción X de este inciso.

VII. Si en la primera votación no se cubre la totalidad de las vacantes, se pasará a una segunda votación donde participarán los candidatos que hayan obtenido mayor número de votos de acuerdo a lo siguiente: si las vacantes son más de una, participarán los candidatos que representan el doble de las vacantes por cubrir; sisóloquedaunavacante porcubrir participarán los tres candidatos con mayor votación.

VIII. Para someter a votación de una segunda ronda, se considerará el orden de presentación conforme los votos obtenidos en la ronda anterior, este criterio aplicará para las subsecuentes rondas.

IX. En el caso de que sea necesaria una nueva votación, serán eliminados los candidatos que hayan alcanzado menor número de votos

X. Para la elección de los suplentes, se hará una votación en la que cada delegado tendrá derecho a un voto. Quedarán eliminados los candidatos que obtengan menor votación, seleccionando sólo los cinco que establecen las Bases Constitutivas en su artículo 78 inciso b)

XI. Seguidamente la Asamblea manifestará su voto a fin de ratificar a todos los candidatos, los cuales serán suplentes, ordenados conforme el número de votos obtenidos

GENERALIDADES

15. Antes de clausurar los trabajos, la asamblea deberá aprobar el resumen de acuerdos que el secretario levante de la misma

16. En caso de no ser concluidos los puntos de la asamblea, ésta deberá tomar las medidas para su resolución

17. Los casos no previstos en el presente reglamento serán resueltos por el presidente de la asamblea, oyendo el parecer de los demás miembros del presídium.

HONORABLE ASAMBLEA APRECIABLES DELEGADOS DISTINGUIDOS INVITADOS

En cumplimiento a lo establecido en el artículo 84 inciso k) de las Bases Constitutivas de Caja Popular Mexicana, se presenta para su conocimiento y consideración el informe de las actividades realizadas por el Comité Administrativo de Plaza Miahuatlán de Caja Popular Mexicana S.C. de A.P. de R.L. de C.V. correspondiente al ejercicio social 2023.

Integración

Con fundamento en los artículos 79 y 80 de las Bases Constitutivas de Caja Popular Mexicana y artículos 105 y 124 del Reglamento de Integración y Funcionamiento de los Dirigentes, en su junta ordinaria de marzo de 2023, se realiza la reestructuración y distribución de cargos de este Comité Administrativo de Plaza, con las bajas yaltas que se tuvieron durante el ejercicio, quedando de la siguiente manera:

Marzo 2023:

C. Alejandro Arzate Baños presidente C. Ramón de la Rosa Domínguez vicepresidente C. Mayra Nashieli Domínguez Ochoa secretaria

Comisión de Vigilancia:

C. Bilma Gazga Alonso

C. Estephany Guzmán Altamirano

C. María Magdalena Hernández Rodríguez

C. Norma Alicia Martínez Contreras

Comisión de Crédito:

C. Cervando Sánchez Muñoz

C. Salomón Acevedo Díaz

C. Neftalí Santos López

C. Erick Jaciel Santiago Alavez

Diciembre 2023:

C. Alejandro Arzate Baños presidente

C. Ramón de la Rosa Domínguez vicepresidente

C. Mayra Nashieli Domínguez Ochoa secretaria

Comisión de Vigilancia:

C. Bilma Gazga Alonso

C. Estephany Guzmán Altamirano

C. María Magdalena Hernández Rodríguez

C. Margarita García Mijangos

Comisión de Crédito:

C. Cervando Sánchez Muñoz

C. Salomón Acevedo Díaz

C. Neftalí Santos López

C. Erick Jaciel Santiago Alavez

Juntas

En el ejercicio 2023 se realizaron 12 juntas ordinarias y 1 junta extraordinaria, siendo el objetivo de dar cumplimiento al plan de trabajo de este Comité, conforme a la Normativa que rige las actividades de CPM, así como seguimiento a propuestas y planteamientos operativos como dirigenciales en apoyo al Consejo de Administración para el mejor funcionamiento de la Plaza.

Además, se dio seguimiento y atención a la integración de los COPROSU´s, cumplimiento en ahorro y préstamos y aplicación de normativa cuando así lo requiere el caso. También se dio seguimiento y atención del servicio al socio a través de los productos y servicios que proporciona nuestra Cooperativa.

En cada junta se analizaron cumplimientos a los indicadores de crecimiento, informes de la situación financiera, planes y presupuestos, así como los resultados obtenidos en cada mes del ejercicio 2023 de nuestra Plaza, observando con mucha satisfacción que todas las sucursales que la integran, siempre tuvieron resultados superavitarios.

En todas las juntas se contó con la participación de la C. Catarina Soledad Velasco Ramos, Gerente de Plaza, como miembro ex oficio del Comité Administrativo de Plaza, así como el equipo de colaboradores que Ella designa en apoyo para la presentación de los Informes mensuales, según lo marcan los artículos 113 y 120 del Reglamento de Integración y funcionamiento de los Dirigentes (RIFD).

También se contó con la participación de los C.C. Nubia Carolina Zubia Díaz y Víctor Manuel López Vicario, representantes del Consejo de Administración y Consejo de Vigilancia, respectivamente.

En los meses pares se contó con la presencia del C. Rosalino Ramírez Ruiz primer suplente de este Comité

Administrativo, tal como lo establece el artículo 116 del RIFD.

El C. Félix Gómez Ríos, presentó su renuncia el 16 de enero de 2023 y causa baja del CAP.

La C. Juliana Bustamante Reyes causó baja del CAP en el mes de marzo, por haber concluido su segundo periodo dirigencial.

Derivado de las bajas del Comité Administrativo de Plaza, en la Asamblea Ordinaria de Plaza de fecha 11 de marzo de 2023, se integraron al CAP los C.C. Erick Jaciel Santiago Alavez y María Magdalena Hernández Rodríguez.

Con fecha 30 de mayo de 2023, la C. Norma Alicia Martínez Contreras presentó su renuncia a este órgano dirigencial, por lo que en la junta ordinaria de junio se convocó a la C. Margarita García Mijangos, quien estaba como segundo suplente de este Comité, para cubrir la vacante y asumir la titularidad. Por cuestiones de Normativa en cuanto a los criterios de clasificación por profesión (Ciencias de la Educación) no se llamó al primer suplente C. Rosalino Ramírez Ruiz, ya que el Comité cuenta con el 35% en esta clasificación.

Actividades

CAPACITACION A DIRIGENTES

EL ser dirigente de Caja Popular Mexicana, aparte del voluntariado, exige tiempo, dedicación, compromiso, responsabilidad, y sobre todo una constante preparación, por tal motivo, y con la finalidad de fortalecer las habilidades y competencias dirigenciales para el logro de los objetivos institucionales, nuestra Cooperativa a través del Sistema de Capacitación a Dirigentes (SICADI) impartió los siguientes temas durante el ejercicio 2023:

Rol del representante del CAP ante COPROSU, Taller de habilidades dirigenciales, presidente, vicepresidente, secretario y Comisiones Permanentes; Principios básicosde Contabilidad Financiera; Comportamientodel dirigente basado en el Código de Ética; Prevención de lavado de dinero; Renovando mi compromiso con el voluntariado de Caja Popular Mexicana.

Por parte del Sistema de Educción Cooperativa (SEDUCOOP)) dirigencial se impartieron los siguientes temas:

Trabajemos nuestra integración; Hacía dónde vamos; A favor del cooperativismo. Como capacitación extracurricular se impartieron temas como Word Básico y Excel Básico.

AYUDAS ESCOLARES 2023

Después de haber pasado por situaciones como la contingencia sanitaria COVID-19 en los años 2021 y 2022, donde los recursos del fondo de Obra Social se destinaron en un 100% al cumplimiento de la ayuda funeraria por el volumen de defunciones tan alto, él programa de Ayudas Escolares se suspendió temporalmente y es en el año 2023 que se dio luz verde para su aplicación nuevamente.

En Plaza Miahuatlán se recibieron 457 solicitudes, como se muestra en la siguiente tabla.

El apoyo de ayudas escolares se otorga como reconocimiento a la excelencia académica de nuestros estudiantes menores ahorradores y Socios. Cabe mencionar que las 457 solicitudes fueron autorizadas, arrojando un importe de $ 1´341,000.00

Los recursos destinados a este fin provienen del fondo de obra social, previsto en el artículo 124 de las Bases Constitutivas, y el artículo 1 inciso f) del Reglamento de obra social.

Informe del vicepresidente

REPRESENTACIONES ANTE COPROSUS

En cumplimiento del artículo 106 numeral II del RIFD, la Vicepresidencia de este Comité llevó a cabo la revisión y análisis de las actas y control de acuerdos correspondientes a las juntas de los Comités Promotores de Sucursal realizadas en los meses de enero a diciembre de 2023, así mismo se revisó el control de asistencia e informes presentados por los representantes del CAP en las Juntas Ordinarias de COPROSU.

Del anterior análisis a las actas y control de acuerdos de los Comités Promotores de Sucursal, se observa que con la inclusión del punto Revisión yaprobación del acta, ycon la supervisión de todoslosasistentes ala junta, hadisminuido los errores en la elaboración de las actas, aunque todavía se detectan en menor cantidad las siguientes incidencias.

Errores de redacción en las actas.

No anexar el Control de Acuerdos del Comité Promotor de Sucursal. Envío extemporáneo de Actas y Control de Acuerdos.

SUGERENCIAS

Derivado de la actualización continua en la Normativa, se sugiere revisar bien los manuales y reglamentos que rigen el quehacer de los dirigentes de CPM, antes de fundamentar sus acuerdos, y evitar errores en la fundamentación.

Respetar los puntos agendados en el Orden del día de la convocatoria y en ese mismo orden irlos asentando en el acta durante el desarrollo de la junta.

En el punto Revisión y aprobación del acta, revisar y orientar en la redacción al secretario del comité, para evitar errores de fundamentación, de dedo y ortográficos.

Verificar que se envié el Control de Acuerdos del Comité Promotor de Sucursal junto con el Acta.

Apegarse a Normativa enviando en tiempo y forma las Actas aprobadas y Control de Acuerdos.

Se sugiere leer el material antes de las juntas, para tener una junta más fluida, eficiente y provechosa.

La participación de los directivos se dio de la siguiente manera:

Comisiones permanentes

Comisión de Crédito

Los integrantes de la Comisión de Crédito nombrados por el Comité Administrativo de Plaza Miahuatlán de Caja Popular Mexicana, presentamos el siguiente informe de avance al Plan de Trabajo 2023:

Atendiendo al proceso de seguimiento al avance del Plan de trabajo de las Comisiones Permanentes, esta Comisión de Crédito informa de las principales actividades realizadas durante el ejercicio 2023, apegándose a la calendarización presentada al CAP, la cual fue aprobada por unanimidad de votos.

Se elaboró y presentó el Plan de Trabajo y Calendarización de Supervisión en coordinación con los supervisores internos aprobados por dicho órgano dirigencial, realizándose de manera mensual.

Confundamento en las facultades yobligacionesde la Comisión descritas en el artículo 129 del RIFD, se presentan los aspectos más relevantes que se abordaron durante el ejercicio 2023, como parte del análisis que mensualmente se realizó de los resultados de las supervisiones realizadas a las 16 sucursales y oficina de Plaza apegándose al Plan de Trabajo.

En la junta de marzo, se realiza la reestructura de la Comisión con fundamento en el artículo 125 inciso c) del RIFD, se integran a la Comisión los directivos Neftalí Santos López y Erick Jaciel Santiago. En la junta del mes de abril se realizó la ratificación de cargos de la Comisión.

Los supervisores internos presentaron de manera bimestral información estadística a la Comisión.

Todos los integrantes de la comisión trabajaron activamente en las actividades y elaboración de informes. La coordinación y secretaría enviaron los informes mensuales en tiempo y forma.

METODOLOGÍA DE SUPERVISIÓN

Atendiendo los lineamientos en el RIFD y Manual de Políticas de Supervisión para la Comisión de Crédito y Plan de Trabajo, mensualmente se sesionó con los supervisores internos para conocer, analizar y generar el informe para el CAP de las incidencias y análisis global de indicadores encontradosen las supervisiones y del seguimiento.

ACTIVIDADES DE SUPERVISIÓN:

• Control de expedientes.

• Facultades.

• Sujetos de crédito.

• Reciprocidad.

• Garantías.

• Préstamos a colaboradores.

• Recuperación preventiva, recuperación administrativa, recuperación legal.

• Renovaciones.

PRINCIPALES SUGERENCIAS Y OBSERVACIONES A LAS INCIDENCIAS ENCONTRADAS

• Desfases en tiempos de respuesta.

• Falta de firmas en documentos que integran el expediente.

• Documentos digitalizados por personal no responsable.

• Documentos sin firma del personal facultado.

• Desfases en tiempos, en el proceso de finalización de solicitudes de renovaciones de crédito.

• No se encuentran digitalizados los documentos valor.

• Pólizas de créditos automotrices vencidas.

Se sugiere al personal operativo responsable de realizar los trámites y autorizar los créditos, efectuar un análisis minucioso previo a la entrega de dichos créditos.

SEGUIMIENTO A LAS OBSERVACIONES DE INCIDENCIAS ENCONTRADAS

Mensualmente las comisionesrecibieron el estatus que guardan las incidencias presentadas y el plan de seguimiento generado por la oficina de Plaza y susrespectivas áreas, concluyendo el ejercicio con un 99.93 % en su atención.

Comisión de Vigilancia

En apego a lo establecido en el artículo 80 de las Bases Constitutivas de Caja Popular Mexica y los artículos 125 inciso d) y 127 incisos a, b y c) del Reglamento de Integración Y Funcionamiento de los Dirigentes, esta Comisión informa los aspectos más relevantes que se abordaron durante el ejercicio 2023, en las supervisiones realizadas a las 16 sucursales por los Supervisores Internos y Oficina de Plaza, apegándose al Plan de trabajo aprobado por el Comité Administrativo de Plaza.

. Se elaboró y presentó el Plan de trabajo Anual al Comité Administrativo de Plaza y calendarización para la Supervisión en coordinación con los supervisores internos realizados de manera mensual, los cuales fueron aprobados por dicho órgano dirigencial.

. Se verificó la participación del primer suplente C. Rosalino Ramírez Ruiz, de la sucursal Benito Juárez, como lo establece el artículo 116 del RIFD, quien asistió a partir del mes de abril, lo cual estuvo participando en los meses pares del año.

. Se llevó a cabo el control y seguimiento de los compromisos de ahorro y préstamo, en Directivos, Promotores y colaboradores los cuales se atendieron en tiempo y forma en juntas del CAP.

Se verificó que los Directivos y promotores cumplieran con la asistencia a los SICADI, convocados por el área de Educación Cooperativa.

. Se corroboró la asistencia del Comité Administrativo de Plaza en actividades programadas, como juntas ordinarias y extraordinaria.

Para dar cumplimiento a las atribuciones y funciones que establece la normativa, esta comisión sesionó con los supervisores internos de manera mensual, donde proporcionaron la información detallada de las incidencias detectadas en cada una de las sucursales y plaza de los siguientes procesos:

. Apertura y cierre de cajas, Ingreso y egresos de caja, Control de papelería y documentación, Operaciones en cheques, Asignación y Autorización de arqueos, Plantilla de colaboradores, Admisión de socios, Imagen Institucional, Entrega de valores, Control y resguardo de vehículos utilitarios.

. Se dio seguimiento puntual a las incidencias detectadas en cada uno de los procesos, en los cuales fueron atendidos por la Gerente de Plaza y

Gerente de Sucursal, de acuerdo a las recomendaciones emitidas por esta comisión, plasmados en cada uno de nuestros informes de mes con mes y entregados al Comité Administrativo de Plaza.

PRINCIPALES RECOMENDACIONES Y SUGERENCIAS EMITIDAS POR ESTA COMISIÓN.

Se recomendó la supervisión en los distintos procesos operativos para no generar descontrol en la integración de documentos en los respectivos expedientes físicos de los socios que deben estar archivados correctamente para garantizarel funcionamientodel control internode cada sucursal.

. Se recomendó a la Gerencia de Plaza y áreas Operativas se continúe con la retroalimentación a todo el personal operativo y colaboradores en cada una de las sucursales donde se presentaron más incidencias, así como la implementación de actividades preventivas, tales como capacitaciones a colaboradores, talleres y evaluaciones periódicas, distribución equitativa de cargas de trabajo, supervisiones más constantes por parte de los gerentes a sus colaboradores.

. Se recomendó a la gerente de Plaza el mantenimiento preventivo y correctivo a los equipos e inmuebles.

Principales acuerdos

Atendiendo las necesidades de la plaza, en atribución a las funciones, obligaciones y facultades conferidas en los artículos 84 de las Bases Constitutivas, 121 del RIFD y en la normativa institucional vigente; este comité tomó un total de 62 acuerdos en sus 12 juntas ordinarias y 1 extraordinaria; a continuación, se hace un listado de los más relevantes:

JOCAP01/01/2023 Se acuerda validar las variaciones de presupuesto y plan operativo para el ejercicio social 2023, tomado en el acuerdo

JOCAP84/12/2022, generado por la actualización de saldos al cierre del ejercicio 2022 señalando que existen cambios en los indicadores de: Crecimiento de Activos, Ingresos Financieros, Gastos Financieros y Remanentes.

JOCAP03/01/2023 Se acuerda dar por aceptada la renuncia del C. Félix Gómez Ríos, manifestando que le es imposible continuar en este órgano dirigencial por cuestiones de salud.

JOCAP21/04/2023 Se acuerda aprobar el reglamento de juntas, el cual entrará en vigor a partir del día sábado 22 de abril de 2023.

JOCAP31/06/2023 Se declara la vacante de la C. Norma Alicia Martínez Contreras, quien por motivos personales presenta su renuncia mediante oficio.

JOCAP32/06/2023 Se convoca por criterios de clasificación a la C. Margarita García Mijangos, segunda suplente, para asumir la titularidad.

JOCAP34/07/2023 Se acuerda declarar a la C. Margarita García Mijangos, como titular de este Comité Administrativo de Plaza, integrándose a la Comisión de Vigilancia.

JOCAP44/09/2023 Se da por revisada la presentación del expediente y se da opinión favorable para la apertura de la sucursal Brisa del Mar, ubicada en 5ª Norte No. 199 esq. 1ª Poniente Col. Sector Reforma C. P. 71984, en Puerto Escondido, San Pedro Mixtepec, Oaxaca.

JOCAP45/09/2023 Se acuerda integrar la Comisión de Nominaciones para el ejercicio 20232024, con los directivos: CC. Neftalí Santos López, María Magdalena Hernández Rodríguez y Erick Jaciel Santiago Alavez.

JOCAP55/12/2023 Se aprueba el Presupuesto Operativo para el ejercicio Social 2024, inversiones en activo fijo y diferido, así como el Plan Operativo, el cual incluye los siguientes indicadores de alineación:

Indicador de Alineación Meta 2024

Cartera Total

Cartera Vencida

Crecimiento de Activos

Captación

Crecimiento de Membresía

302 mdp

8 mdp

450 mdp

356 mdp

10,650 socios

Ingresos Financieros 679 mdp

Gastos Financieros 228 mdp

EPRC 30 mdp

Gastos de Administración y

Promoción 213 mdp

Remanentes

91 mdp

Cartera Total 302 mdp

JOCAP56/12/2023 Se acuerda dar opinión favorable al inicio de operaciones de la sucursal Brisa del Mar el día sábado 10 de febrero de 2024.

JOCAP57/12/2023 Se aprueba el evento de inauguración de la sucursal Brisa del Mar, que se llevará a cabo el día 10 de febrero de 2024, a las 11:00 horas, en la ciudad de Puerto Escondido, San Pedro Mixtepec, Oaxaca; asistirán en representación del CAP los directivos C.C. Alejandro Arzate Baños y Ramón De la Rosa Domínguez.

JOCAP60/12/2023 Se acuerda aprobar el Plan de Trabajo Anual correspondiente al ejercicio social 2024.

Conclusiones

HONORABLE ASAMBLEA:

Los retos son lo que hacen la vida interesante, y superarlos es lo que hace que la vida tenga un significado.

El año 2023 fue un año de aprendizaje, de retos, de experiencias y oportunidades, en el que una vez más queda demostrado que la unidad de esfuerzos, la identidad, confianza, compromiso y lealtad nos ha fortalecido, lo que nos permite salir adelante.

Caja Popular Mexicana es ahora y seguirá siendo con el apoyo de todos ustedes, la cooperativa más grande de Latinoamérica, con más de 3,404,686 socios en 488 sucursales en 27 plazas distribuidas en 28 estados de laRepública. Los fundadores del movimiento cooperativo en México; los presbíteros Manuel Velásquez y Pedro Velásquez, así como Florencio Eguía Villaseñor, se sentirían orgullosos de saber que se sigue cumpliendo la Misión y Visión con que fue creada esta noble institución y que con la aplicación de valores y principios cooperativos que ellos nos legaron, nuestra institución sigue creciendo día a día.

Analizando todo lo que ha pasado en nuestra institución, a lo largo de 72 años desde su fundación, podemos darnos cuenta que con el apoyo de todos y cada uno de nosotros podemos decir con orgullo que tenemos una Cooperativa sólida, fuerte, confiable, y estable económicamente. Hemos mejorado la experiencia en el servicio, avanzando junto con las nuevas tecnologías para generar soluciones financieras competitivas, personalizadas, accesibles y oportunas, en apego a nuestra Misión: mejorar la calidad de vida de todos los socios que la conforman.

Agradezco a Dios el permitirme estar aquí el día de hoy, agradezco también a toda la sociedad en generalporlaconfianzaquelebrindan aestecomitéAdministrativo,atodoslosComitésPromotores de Sucursal por la labor altruista que desempeñan a favor del voluntariado y cooperativismo, a la Gerencia de Plaza y a todo el equipo de colaboradores de plaza Miahuatlán, que con su entrega, compromiso y responsabilidad con que desempeñan el trabajo en cada una de las sucursales que integran Plaza Miahuatlán, hoy tenemos excelentes resultados. Y vamos por más.

La institución cooperativa no es un fin en sí misma; es más bien un medio en virtud del cual, todos y cada uno de nosotros podemos llegar a ser económicamente más fuertes, socialmente más competitivos y cívicamente más ilustrados. José Luis del Arco (Escritor y cooperativista español).

Proyecto de membresía

1.0 MEMBRESÍA: Lograr el ingreso de 10,650 Socios y 1,100 Menores en el período enero - diciembre de 2024.

1.1 Organizar eventos de activación en comunidades.

1.2 Generar alianzas estratégicas con los aliados comercialesparaqueatravésdeellosseofrezcandescuentos o beneficios exclusivos para los socios.

1.3Verificar que en sucursales se ofrezca un servicio de calidad a los socios existentes.

1.4Realizar conferencias en planteles educativos sobre diferentes temas relacionados a la vida social y sobre la cooperativa.

1.5Coordinar con personal de sucursales y Comité PromotordeSucursalparadar seguimientoalasactividades de promoción en poblaciones aledañas de cada sucursal.

1.6Realizarperifoneo ycambaceoenlaspoblaciones de influencia de las sucursales.

1.7 Agendar visitas en organizaciones públicas y privadas para impartir charlas de ahorro y crédito.

1.8A menores por cumplir la mayoría de edad se les realizará una invitación personalizada para ingresar como socio.

Proyecto de captación

2.0 CAPTACIÓN: Lograr una Captación por la cantidad de: $356,390,000.00 durante el ejercicio de enero - diciembre de 2024.

2.1 Llevar a cabo campaña de ahorro para menores ahorradores,conla participaciónde 2,000menores que contraten una cuenta mi alcancía junior con un incremento de $500.00 para participar en la rifa de obsequios

2.2Festejo para los menores que asistan a la celebración del día del niño en cada sede de sucursal

2.3Implementar la campaña de ahorro con la participación de 3,500 Mamás Socias que contraten e incrementen un saldo de ahorro en una cuenta mi alcancía $1,000.00. Las que logren su objetivo participan en la tómbola de regalos.

2.4 Festejo para las mamás que asistan a la celebración del día de las madres en cada sede de sucursal.

2.5 Difundir el servicio de SPEI con socios que tengan cuentas en otras instituciones financieras para transferir sus recursos a las cuentas de CPM.

2.6 Incentivar las inversiones a 180, 360, 720 y 1,080, los socios que inviertan más de $300,000.00 otorgarles un obsequio.

2.7Reactivar los sábados infantiles colocando la caja infantil para una atención directa a los menores ahorradores, generando un hábito al ahorro.

2.8 Dar seguimiento estricto a las Promociones que nos hace llegar la Dirección General como son: Mayo, Regreso a Clases y Fin de Año.

2.9Reforzar la promoción del programa de lealtad PUNTOS VERDES con la finalidad que más sociosse inscriban y puedan obtener más y mejores premios por sus diferentes movimientos

2.10 Realizar invitación para los socios inactivos por más de 6 meses en su Cuenta Mexicana, con la finalidad de reactivar sus cuentas.

2.11 Fortalecer la difusión de las Tarjetas de Débito, impulsando el servicio de Fondos Rápidos con la finalidad de captar recursos por envíos de Remesas.

2.12 Fortalecer la difusión del servicio de corresponsalías a socios de todas las poblaciones

Proyecto de colocación

3.0 COLOCACIÓN: Lograr una Colocación de recursos por la cantidad de: $302,360,000.00 durante el ejercicio de enero - diciembre de 2024.

3.1Impulsar el crédito a través de spots en perifoneo, charlas en sucursales, y escritorio.

3.2 Seguimiento oportuno a socios sin crédito, con la finalidad de obsequiar una Carta Invitación para invitarlos a hacer el uso del crédito.

3.3 Realizar la exhibición y Expo - Automotriz, así como de Motos en sucursales, con la finalidad de impulsar la colocación del CREDITO AUTOMOTRIZ y otros productos de crédito.

3.4 Durante la aplicación de módulos de información en localidades dar a conocer el producto del CREDITO HIPOTECARIO buscando y beneficiando a más socios de la Plaza.

3.5 Visitar sitios de transporte público y foráneo para la promocionar y colocar promoción del Crédito Automotriz.

3.6 Impulsar la difusión del crédito en las zonas agrícolas, donde tenemos presencia a través de Ferias del Crédito Productivo.

3.7 Fortalecer la difusión de las Tarjetas de Crédito (Oro, Clásica y Mujer cooperativa)

3.8 Dar puntual seguimiento a los trámites de créditos hipotecarios y automotrices a cargo del Especialista Hipotecario y Ejecutivo automotriz

Proyecto de cartera

4.0 RECUPERACIÓN DE CARTERA

4.1 Debido al incremento de la colocación y al riesgo de la misma, se proyecta un incremento de $7,761,328.00 de cartera vencida durante el ejercicio 2024.

4.1.1 Reforzar la estrategia para la atención oportuna de la cartera en contención, pre contención y mora inicial.

4.1.2Fortalecer la recuperación de cartera vencida con apoyo directo del Jefe de Cobranza Administrativa en la gestión a los créditos por montos iguales y mayores de $100,000.00.

4.1.3 Coordinar con la Jefatura de Cobranza Legal, la revisión de cuentas que deban ser asignadas a cobranza legal dentro de los primeros 15 días del mes, para definir su asignación.

4.1.4 Seguir promoviendo o incentivando la aplicación de tratamientos de cartera (renovaciones) como solución a los créditos en situación problemática con independencia de su nivel de mora.

4.1.5 Seguimiento puntual a las TDC que presentan mora o CV para lograr su regularización o liquidación, mediante envío diario del comportamiento de la mora en tarjetas de crédito para hacer contacto con los socios.

4.1.6 Seguimiento a la recuperación de los abogados internos y gestor de cobranza de manera diaria, semanal y mensual, con la finalidad de medir el rendimiento y resultado de cada colaborador.

4.1.7En cuentas de montos mayores la gestión y seguimiento será reforzada por el Jefe de Cobranza Legal y el Gerente de Crédito y Cobranza.

Resultados

5.0 RESULTADO.

5.1 Administrar eficientemente los recursos para obtener una rentabilidad de 85,147,460.00 en el ejercicio 2024.

5.1.1 Monitoreo constante a todos los gastos ejercidos contra lo presupuestado, para poder obtener el resultado planteado.

5.1.2 Supervisar el gasto NO DEDUCIBLE con la intención de no rebasar lo proyectado en el ejercicio y lograr una disminución.

5.1.3 Reducción de gastos en sucursales y oficina plaza para no rebasar el presupuesto.

Calidad en el servicio

6.0 CALIDAD EN EL SERVICIO

6.1 Lograr que el socio se sienta satisfecho por el servicio obtenido en sucursales.

6.1.1 En visitas a sucursales supervisar el servicio que se brinda en sucursales por cada uno de los departamentos.

6.1.2 Dar seguimiento y atender en tiempo y forma las quejas de servicio que se presenten.

Administración de personal

7.0 ADMINISTRACION DE PERSONAL

7.1 Fortalecer los conocimientos, liderazgo y relaciones humanas para colaboradores de sucursales durante el ejercicio 2024

7.1.1 Fortalecer la cultura de valores éticos entre el personal empleado por medio de círculos de estudio sobre el Código de Ética, Liderazgo y material de trascendencia de un buen comportamiento.

7.1 2 Supervisar que al personal de nuevo ingreso se le brinde el acompañamiento en su periodo de prueba con la finalidad madurar y desarrollar sus habilidades que exige el puesto logrando su permanencia y crecimiento en la institución.

7.1 3 Dar seguimiento al programa de CPM Academia para que el personal este participando en la Escuela de Talento para que cuente con capacitación del puesto inmediato siguiente para tener crecimiento laboral.

7.1.4 Dar continuidad a los colaboradores que se hayan graduado de la Escuela de Talento asignándoles comisiones en base a su puesto y formalizando su desempeño ante el área de RH, para lograr su profesionalización en puestos de mayor nivel y responsabilidad.

Control interno

8.0 Reforzar los procesos establecidos mediante supervisión y retroalimentación con la finalidad de reducir los posibles ilícitos internos y externos.

8.1 Generar retroalimentación a personal de sucursales a fin de fortalecer los procesos establecidos de control interno.

8.2 Atender de manera puntual cada una de las acciones del plan de mejora de supervisión a Sucursales de acuerdo al informe proporcionado por parte de la estructura de Supervisores.

Educación cooperativa

9.0 EDUCACIÓN

COOPERATIVA

9.1 LOGRAR LA PARTICIPACIÓN DE 6971 SOCIOS EN LOS TALLERES DE FORMACIÓN COOPERATIVA DE ACUERDO A LA META ASIGNADA

9.1.1 Actividades de educación cooperativa (Llamadas e invitación a socios para conexión a enlace cooperativo, talleres productivos, Capacitación empresarial y programas de fomento a la cultura cooperativa durante el ejercicio 2024, logrando la participación de 4162 socios durante el ejercicio 2024)

9.1.2 Dar seguimiento a los prospectos a socios contactados por COPROSU para participaciones en los diferentes talleres virtuales que ofrece la Gerencia de Educación Cooperativa (GEC).

9.2. SEGUIMIENTO A LA FORMACIÓN DE LOS DIRIGENTES.

9.2.1 Impartir el taller de Juventud Dirigente dirigido a socios jóvenes de 18 a 30 años al igual que la entrega Invitación a los participantes registrados en el taller de Juventud Dirigente para registrarse como candidato.

9.3 LLEVAR A CABO EL PROCESO DE ASAMBLEAS 2024.

9.3.1 De manera coordinada con colaboradores de Plaza y Gerencias de sucursal llevar a cabo el proceso de asambleas del ejercicio social 2024.

9 4 SEGUIMIENTO A LOS TEMAS DE FORMACIÓN A COLABORADORES.

9 4.1 Dar continuidad a la formación de Personal en base a programa que defina ODG en el ejercicio 2024.

9.5 LOGRAR EL INGRESO DE 1620 SOCIOS Y LA REACTIVACION DE 851 SOCIOS INACTIVOS PARA EL EJERCICIO 2024

9.5.1 Realizar la promoción y seguimiento a nuevos prospectos para lograr el ingreso de 135 socios por mes durante el ejercicio 2024.

9.6 LOGRAR LA PARTICIPACION DE 336 MENORES AHORRADORES EN LOS TEMAS DE APRENDIZ COOPERATIVO.

9.6.1 Dar seguimiento a los temas de aprendiz cooperativo para el ejercicio 2024 juntamente con las sucursales.

Mantenimiento a sucursales

10.0 ACONDICIONAMIENTO DE SUCURSALES

10.1 Mantener la imagen institucional de cada una de las sucursales de plaza Miahuatlán

10.1.1 Supervisar que todos los edificios de las sucursales y áreas de servicio se encuentren en buen estado y con ello brinden buena imagen hacia la sociedaden general, solicitandoel mantenimientode lonecesario en tiempo y forma.

10.1.2 En coordinación con las Gerencias de sucursal reemplazar y colocar señaléticas y Cenefas de acuerdo como lo marca el MAPIC.

10.1.3 Dar seguimiento al mantenimiento de la imagen de los diferentes accesorios, para que se encuentren enbuenascondicionescomo:Mueble POP, Porta Carteles, Buzón de Quejas, Sillas, Tren de Cajas, Cajeros Automáticos. Reemplazar los que se requieran y sus condiciones sean como lo marca el nuevo MAPIC.

10.2 SEGUIMIENTO A LOS PROYECTOS DE CONSTRUCCIÓN Y ACONDICIONAMIENTO

10.2.1 Seguimiento al proyecto de construcción de la sucursal Brisa del Mar en Puerto Escondido.

10.2.2 Seguimiento al cambio de domicilio de la sucursal San Gabriel

10.2.3 Seguimiento a la construcción de la sucursal Pinotepa Nacional, para su reubicación en local propio.

Presencia en la comunidad

11.0 FORTALECER LA PRESENCIA INSTITUCIONAL DE CAJA POPULAR MEXICANA EN LAS POBLACIONES DONDE SE UBICA CADA UNA DE LAS SUCURSALES DE PLAZA MIAHUATLÁN

11.1 Participar en las festividades Patronales en coordinación con la sucursal, colocando un stand para dar a conocer los productos y servicios de la institución

11.2 Contratar la publicidad en pantallas LED de Puerto Escondido, Río Grande y Bahías de Huatulco

11.3 Llevar a cabo actividades relativas al Día Internacional de las Cooperativas de Ahorro y Crédito (DICAC) de manera coordinada con los colaboradores y Comités de las sucursales y Plaza.

11.4 Concretar al menos 15 Alianzas comerciales a nivel plaza durante el ejercicio 2024.

11.5 En coordinación con los Ejecutivos Financieros Rurales (EFR) de las sucursales, Juquila, La Nueva Reforma, San Miguel y Pelopenitza generar activaciones en localidades que se atiende semilla cooperativa para dar a conocer los BENEFICIOS de los Productos y Servicios que tiene Caja Popular Mexicana

El Consejo de Administración de Caja Popular Mexicana, S.C. de A.P. de R.L. de C.V., con base a lo dispuesto en el artículo 36 fracción X de la Ley General de Sociedades Cooperativas y en los artículos 122, 42 inciso c), 50 inciso e) y 57 inciso e) de las Bases Constitutivas vigentes, y en correlación con las Bases para la Aplicación de Excedentes autorizadas por este Órgano Colegiado, se presenta lo siguiente:

ANTECEDENTES

1. La emisión de los Certificados de Aportación Excedente (CAE) se canceló a partir del del mes de diciembre de 2019, con los que se venía incrementando el capital neto, base para la determinación y fortalecimiento del Nivel de Capitalización (NICAP). Hasta el 30 de noviembre de 2019, estos CAE, tenían un saldo de $2,137’827,187.25 y representaban el 20.64% del NICAP, equivalentes a 56.9037 puntos porcentuales del indicador a esa fecha (275.7486%). Al cierre del mes de septiembre de 2023, han tenido una disminución del 90.14% de su saldo.

2. El impacto en el NICAP por la cancelación de la emisión de los CAE señalados en el punto anterior, ha sido gradual, conforme se van liquidando los créditos que los tenían ligados, teniendo reducciones mensuales durante varios meses, hasta que la reducción mensual de su saldo fue haciéndose más pequeña y los resultados mensuales pudieron continuar compensando estas disminuciones y, a partir de ahí, revertir el decrecimiento y empezar a retomar el crecimiento del capital neto de la cooperativa.

3. Para el cierre del mes septiembre de 2021, la CNBV nos instruyó a descontar del cálculo del NICAP el saldo de dichos CAE y por otro lado solicitó constituir EPRC adicionales para los créditos del “Programa de apoyo para la reactivación de los pagos en los créditos apoyados con el plazo en espera por la contingencia sanitaria COVID19”, lo que generó una reducción de 35.48 puntos porcentuales directos en el indicador, y combinado con los resultados y movimientos del mes, pasó de un 256.0773% en agosto 2021, a un 217.8810% en septiembre 2021 (-38.20%).

4. Durante los ejercicios 2020 y 2021 como efectos de la pandemia, se mermó el indicador de rentabilidad sobre activos (ROA), impactado por un cambio en la tendencia en la generación de remanentes y combinado con lo señalado en los puntos anteriores, se tuvo un impacto importante en el NICAP, como se aprecia a continuación:

5. Los excedentes distribuibles de 2021 representan 17.30 puntos del nivel de capitalización (NICAP), por lo que en caso de no capitalizarse bajaría del 217.29% reportado al cierre del ejercicio, a 199.99%, lo que debilitaría el nivel de protección a los ahorros de nuestros asociados, quedando en un nivel similar a junio de 2012 (199.48%).

6. Se mantiene como una estrategia institucional lograr que en el medianolargo plazo el NICAP, pueda alcanzar y superar un 300%, con lo que el gasto por aportaciones al fondo de protección, pudiera bajar, convirtiéndose en un ahorro adicional a los costos de operación actuales (bajando la aportación actual en un 50% al pasar de 2 a 1 al millar sobre los saldos de captación), lo que representaría ahorros anuales superiores a los 76 millones de pesos.

7. El pasado 8 de septiembre de 2021 fue publicada en el diario oficial de la federación, la resolución que modifica las Disposiciones de carácter general aplicables a las actividades de las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo. En esta resolución, además de diversas modificaciones a

estas disposiciones, incluyó el “ANEXO C BIS 1 REQUISITOS QUE DEBERÁN CUMPLIR LAS GARANTÍAS PARA SER RECONOCIDAS PARA EFECTOS DE LA DETERMINACIÓN DEL REQUERIMIENTO DE CAPITALIZACIÓN POR RIESGO DE CRÉDITO Y DE LAS ESTIMACIONES PREVENTIVAS POR RIESGOS DE CRÉDITO”, metodología que entró en vigor el 1° de octubre de 2022. Esta metodología ha tenido un impacto en el gasto por Estimaciones Preventivas para Riesgos Crediticios (EPRC), lo que a su vez genera mayores costos en la operación del servicio de crédito, y por lo tanto impacta financieramente los resultados de nuestra cooperativa 8. Si bien la “Circular única transversal de capitalización para entidades de ahorro y crédito popular” no ha sido publicada, se mantiene el proyecto por parte de la CNBV, que en su informe anual de 2022 señala en cuanto a regulación en el punto de “PROYECTOS DE REGULACIÓN A ENTIDADES FINANCIERAS”, en el apartado de “Régimen de capitalización para entidades de ahorro y crédito popular”, lo siguiente: “Como parte de los proyectos de regulación, se encuentra en desarrollo la Circular única transversal de capitalización que busca robustecer los requerimientos de capital para los riesgos de crédito y de mercado, transitando según los estándares internacionales establecidos en el marco regulatorio propuesto conforme al Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS, por sus siglas en inglés). Además, se analiza la implementación de requerimientos de capital adicionales con la finalidad de reconocer otro tipo de eventualidades a las que las entidades son susceptibles.”

Con el conocimiento preliminar que se ha tenido de esta normativa, se prevé que tendrá un impacto directo en todo el sector de ahorro y crédito popular, repercutiendo en un incremento en el requerimiento de capitalización y, por ende, repercutiendo en una reducción del NICAP.

9. Desde el ejercicio 2011 (en el que se presentó el último incremento de la parte social) a la fecha, la parte social ha tenido una pérdida de poder adquisitivo del 49.87%, derivado de la inflación acumulada de 2012 al 2022, situación que continúa debilitando el valor de nuestro capital social, como se detalla a continuación:

10. Mediante la constante capitalización de los remanentes, se busca en lo posible evitar la necesidad de volver a plantear incrementos adicionales de la parte social, y lograr un crecimiento sostenido de nuestro NICAP haciendo a la vez más accesibles y competitivos nuestros servicios a los socios actuales y nuevos.

11. Se considera que, con la capitalización de los remanentes, el beneficio llega a más personas, pues a pesar del incremento importante que se tuvo en los últimos años en las tasas de fondeo bancario, y su consiguiente repercusión en el costo financiero, las tasas activas tuvieron un incremento mucho menor, manteniéndose muchos de los productos de crédito sin cambio, esto debido a este soporte financiero que se ha venido constituyendo en los últimos ejercicios. Esto también ha permitido mantener tasas pasivas competitivas para pagar a los socios ahorradores, como se ha venido manejando en los últimos años.

12. Finalmente, consideramos que esta estrategia de capitalización aplicada en los últimos años, nos ha permitido afrontar de mejor manera las distintas crisis financieras, sanitarias como lo es el caso de la pandemia actual, o de cualquier otra índole (como la reciente contingencia tecnológica),

que se han presentado en los últimos años, lo que contribuye a garantizar la viabilidad y continuidad de nuestra cooperativa en el tiempo

CONSIDERANDO

a) Que Caja Popular Mexicana está registrada como una sola empresa y que los resultados financieros consolidados se conforman con el equilibrio de los resultados de las oficinas de dirección, plazas y sucursales.

b) Que en la medida que se logra un mayor nivel de cobertura de los requerimientos de capital por riesgos, se genera mayor solvencia y solidez financiera, con lo que se busca continuar garantizando la seguridad de los ahorros de nuestros socios.

c) Que el NICAP ha tenido una disminución en los últimos años por los motivos detallados en el apartado anterior, por lo que vemos necesario seguir fortaleciéndolo mediante la capitalización del excedente distribuible, para buscar alcanzar en el mediano-largo plazo, un índice de capitalización igual o superior al 300%, con lo que se pudieran generar ahorros por al menos 79 millones de pesos anuales por aportaciones al fondo de protección, optimizando a la vez, los costos de operativos por este concepto.

d) Que con los remanentes del ejercicio 2022, se busca resarcir la pérdida de poder adquisitivo de los aportes de capital generada por la inflación, los cuales no han sido modificados desde 2011 a la fecha.

e) Que el ejercicio 2022 registró un resultado de $2,412’109,993.35, el cual se encuentra debidamente dictaminado por el Auditor Externo.

f) Que, de acuerdo a la creciente competencia en nuestro sector, a las necesidades de transformación digital y a nuestro plan estratégico, se continuará realizando importantes inversiones para poder financiar los proyectos que nos permitan ampliar y mejorar la oferta de servicios y canales para nuestros socios, por lo que es indispensable contar con un capital fuerte que lo permita.

g) Que hemos corroborado en diferentes momentos críticos de nuestra historia, que la fortaleza del capital de nuestra cooperativa que se ha venido logrando en los últimos años mediante la capitalización de sus excedentes, han generado un adecuado soporte financiero que nos ha permitido, en conjunto con la confianza de nuestros socios, salir adelante a pesar de lo complejo que pueden llegar a resultar. Que este soporte financiero, también nos permitirá seguir ofreciendo tasas pasivas y activas competitivas, como ha sucedido en los últimos años, además de seguir promoviendo nuevos servicios y productos, beneficiando así a la totalidad de nuestros socios.

h) Que es conveniente continuar invirtiendo para mejorar el nivel de eficiencia y rentabilidad de nuestra cooperativa, y poder generar una cantidad adecuada de excedentes que permitan continuar fortaleciendo el índice de capitalización, buscando un nivel de autosuficiencia para cubrir los nuevos y cada vez más exigentes requerimientos regulatorios, tratando de evitar en lo posible, futuros incrementos de la parte social.

El Consejo de Administración de Caja Popular Mexicana, pone a su consideración la siguiente:

PROPUESTA

Con fundamento en los artículos 123, 124 y 126 de las bases constitutivas vigentes, se determina el excedente distribuible del ejercicio 2022, quedando como sigue:

Que la parte proporcional del excedente distribuible, que se encuentra en facultad de las Asambleas de Sucursal, Plaza y General de Socios, como lo establecen las Bases Constitutivas en sus artículos 42 inciso c), 50 inciso e) y 57 inciso e) cuyo importe total asciende a $482’421,998.68 (Cuatrocientos ochenta y dos millones, cuatrocientos veintiún mil, novecientos noventa y ocho pesos 68/100 M.N.), pase a formar parte de las reservas de capital a que se refiere el inciso b) artículo 122 de las Bases Constitutivas vigentes, con el fin de fortalecer el capital institucional.

Si las Asambleas de Sucursal, Plaza y General de Socios acuerdan aplicar el excedente distribuible en los términos de la propuesta emitida por el Consejo de Administración, la distribución quedará como se expone en la siguiente tabla:

Por lo anterior expuesto se propone la siguiente aplicación: Que el importe de los excedentes registrados en el ejercicio 2022 pase a formar parte de otras reservas de capital.

En la junta del mes de septiembre se dio cumplimiento a lo establecido en el artículo 130 del reglamento de Integración y FuncionamientodelosDirigentes(RIFD),con el nombramiento de la comisión de nominaciones,elcualquedóintegradaporlos siguientes directivos, realizando la distribución de cargos en su primera junta quedandodelasiguientemanera:

C.NeftalíSantosLópez

C.MaríaMagdalenaHernándezRodriguez C.ErickJacielSantiagoAlavez

Dandoatenciónaloqueseestablecenenlos artículos 131, 132, 133, 134, 135, 136, 137, 138, 139 y 140 del Reglamento de Integración y Funcionamiento de Dirigentes (RIFD), la Comisión de Nominaciones hizo todo un proceso de análisis, evaluación y preselección de aspirantes para ser presentados ante esta Honorable Asamblea segúnelsiguienteorden:

Deacuerdo alArtículo98delReglamento de integración y Funcionamiento de los Dirigentes el Comité Administrativo de Plazaseintegrapor11directivos.

EnestaocasiónlosCC.RamóndelaRosa

Estephany Guzmán Altamirano, Salomón Acevedo Díaz y Bilma Gazga Alonso se pondrán a consideración de la asamblea para el procesodereelección.

No se cuenta con ninguna vacante dentro de este comité por lo que solo serán electos 5 suplentes que cubrirán las vacantes que se pudieran dar durante el ejercicio conforme a los establecido en el artículo 99 del ReglamentodeIntegraciónyFuncionamiento delosDirigentes.

Bilma Gazga Alonso

Compromiso, Responsabilidad de seguir velando por los intereses de los socios.

Ciencias de la Educación

26/03/1978

46 años

Soltera

Licenciatura en Educación

IEEPO

Educación

Profesora

12meses

0meses

99

9.88

296 Guillermo Valle Mejía 28/01/2011

07/03/2020

19/04/1985

39 años

Casada

Bachillerato

Coordinador de comisión de Vigilancia

Vocal y secretaria de la Comisión de Vigilancia.

Estephany Guzmán Altamirano

Ser parte integral de la institución y aportar mis conocimientos para el logro de metas con compromiso de colaboración.

Nuskin cardi

Comercio al por menor

Propietaria

436 Costa Chica

11 meses

0 meses

18/06/2022

Sin Profesión

96

9.56

Secretaria de la Comisión de Vigilancia

15/11/2004

Vocal y secretaria de la Comisión de Vigilancia.

Ramón de la Rosa Domínguez

29/04/1971

53 años

Casado

Licenciatura en informática

CBTIS No 240

Educación

Docente frente a grupo

12 meses

0 meses

15/02/1977

47 años

Casado

Secundaria

Dar mi esfuerzo, dedicación y experiencia para apoyar a los objetivos de la cooperativa.

Negocios y Administración

303 La Soledad

29/05/2008

12/03/2022

96

9.84

Vicepresidente

Vocal de comisión de Vigilancia y Coordinador de la comisión de vigilancia.

Salomón Acevedo Díaz

Compromiso y responsabilidad en las actividades que le compete al comité administrativo.

Sin profesión

Lonas Pochutla

Servicio de alquiler

Propietario

436 Costa Chica

11 meses

1 mes

07/03/2020

08/01/2000

95

9.77

Secretario Comisión de Crédito

Secretario de comisión de crédito y Coordinador de la Comisión de Nominaciones.

16/05/1987

37 años Casada

Bachillerato

Luz Isidra Reyes Cruz

Cumplir con las obligaciones que se tiene como Comité Administrativo de Plaza.

Sin Profesión

Renta de cuartos

Servicios

Propietaria

11 meses

1 mes

296 Guillermo Valle Mejía

10/04/2013

10/02/2019

15/12/1971

53 años Casado

97.91

9.73

Presidente

Vocal, Secretario y Vicepresidente

Arturo Pinacho Ruiz

Apoyar a la institución y al mismo tiempo servir a los socios.

Ciencias de la Educación

Escuela Telesecundaria

Servicios Educativos

Docente frente a grupo

Licenciatura en Educación

10 meses

0 meses

296 Guillermo Valle Mejía

10/02/2019

19/12/2011

92.92

9.83

Vicepresidente

Vocal, Vicepresidente y Presidente.

Ricardo Olivares Matus

Poner el empeño para respetar los principios y valores de CPM

05/05/1965

59 años

Casado

Licenciado en Educación

Jubilado

No aplica

No aplica

Primaria

11 meses

4 meses

Ciencias de la Educación

91

9.67

298 San Gabriel 12/12/1996 23/10/2021

Vocal

Vocal y vicepresidente

Asistir puntualmente a las juntas mensuales, así como las capacitaciones en beneficio de CPM.

Ciencias de la Educación

13/01/1961

63 años

Casado

Licenciatura en Educación

11 meses

2 meses

No Aplica

88

9.67 Pensionado

299

11/02/2018

Presidente

Vocal, Secretario y Presidente

Guadalupe Jesús Santos García

Responsabilidad en las actividades asignadas.

Vocal,

Proponer y dar soluciones a las necesidades administrativas que CPM requiera.

No

27/05/1985

38 años

Unión libre

Químico Biólogo

Carolina Vásquez Cruz Rodríguez

Trabajar en equipo para promover los recursos de CPM

IMSS HR 24

Servicios de salud

Laboratorista

12 meses

0 meses

Ciencias Naturales

Curso de inducción 9.85

9.82

331 Pelopenitza

18/08/2005

19/02/2020

Vocal

Vocal

10/02/1964

60 años

Casada

María Lucila Hernández Canseco

Compromiso y responsabilidad con la cooperativa.

Licenciatura en Educación

Ciber Lujo

Renta de equipos de cómputo

Ciencias de la Educación

Propietaria

11 meses

2 meses

Curso de inducción 9.75

9.53

382 Guezhe

15/07/1998

11/01/2020

Vocal

Vocal

21/08/1974

49 años

Casado

Secundaria

Arturo Luján Martínez

Promocionar los servicios que ofrece CPM

Sin profesión

Purificadora Juquilita

Venta de agua en garrafón

Propietario

301 San Pedro Pochutla

10 meses

0 meses

24/11/1988

35 años

Unión libre

Preparatoria

26/10/2011

18/02/2018

Curso de inducción 8 83

9.37

Presidente

Vocal, Secretario y Presidente

Flora Salinas Figueroa

Difundir el cooperativismo y participar en actividades donde se requiera mi apoyo.

Sin Profesión

Ferretería ferre obra

Venta de materiales para construcción

Empleada

303 La Soledad

02/10/2007

11 meses

0 meses

17/02/2018

Curso de inducción 8 81

9.62

Vocal

Vocal

13/11/1981

42 años

Casada

Secundaria

Crisanta López Hernández

Participar de manera activa en las actividades de CPM

Sin profesión

El malvarisco

Venta de abarrotes

Propietaria

10 meses

2 meses

299 San Miguel

15/07/1998

26/02/2023

Curso de inducción 8.36

9.40

Vocal

No aplica