JosÈ Eduardo PÈrez Hern·ndez Gerente de Plaza
Rosalba Yolanda Villavicencio Reyes Pedro Gayt·n £ngeles Jorge Herrera PÈrez Presidente Vicepresidente Secretario Directivos
Juana Noelia Cruz Ch·vez Juan Carlos LÛpez PÈrez
Luis GarcÌa Calvo
Griselda MÈndez LÛpez
El ComitÈ Administrativo de Plaza Oaxaca de Caja Popular Mexicana, Sociedad Cooperativa de Ahorro y PrÈstamo de Responsabilidad Limitada de Capital Variable, en ejercicio de sus funciones y facultades establecidas en los artÌculos 29, 30, 31, 33, 50 y 51, en relaciÛn con el artÌculo 92, incisos h), o), ff) y dem·s relativos de las Bases Constitutivas, y en los artÌculos 1, 2, 3, 4, 5, 31, 33 y 37 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria,
A los socios de Plaza Oaxaca de Caja Popular Mexicana, S.C. de A. P. de R.L. de C.V., a participar en el proceso para celebrar la Asamblea Ordinaria de Socios correspondiente al ejercicio social 2023, en su etapa de asamblea de plaza, que se llevar· a cabo en SalÛn Plaza 2 y 3 del hotel FortÌn Plaza, ubicado en la calle Venus N 118, Colonia Estrella, Oaxaca de Ju·rez, Oaxaca el dÌa s·bado, 16 de marzo de 2024; a las 10:00 horas; de conformidad con el siguiente:
1. ComprobaciÛn del quÛrum.
2. InstalaciÛn y apertura de la asamblea.
3. AprobaciÛn del Reglamento para el Desarrollo de la Asamblea.
4. Informe del ComitÈ Administrativo de Plaza.
5. Estados financieros de la plaza y consolidado nacional.
6. Planes y presupuestos de la plaza para el ejercicio 2024.
7. AplicaciÛn de excedentes.
8. ElecciÛn de integrantes del ComitÈ Administrativo de Plaza.
9. ElecciÛn de delegados a la Asamblea General de Socios Ordinaria.
10. Resumen de acuerdos.
11. Clausura.
Con fundamento en lo establecido en los artÌculos 52 de las Bases Constitutivas y 44 del Reglamento del Proceso de Asamblea Ordinaria, se instalar· con los delegados presentes, siendo v·lidos los acuerdos que se tomen por mayorÌa de votos de los que hicieron quÛrum.
Oaxaca de Ju·rez, Oaxaca; a 5 dÌas del mes de enero de 2024.
Por el ComitÈ Administrativo de Plaza
Rosalba Yolanda Villavicencio Reyes PRESIDENTE
Jorge Herrera PÈrez SECRETARIO
Caja Popular Mexicana les da la m·s cordial bienvenida a su asamblea de plaza. Mediante este proceso informativo y democr·tico, conocer·n los resultados, beneficios, productos y apoyos que, como Sociedad Cooperativa, ponemos a su disposiciÛn como parte de nuestro objetivo para el logro del bienestar personal y familiar que permita mejorar la calidad de vida de cada uno de nuestros socios.
El aÒo 2023 fue completamente retador para nuestra instituciÛn, por lo que reconocemos ampliamente el esfuerzo y dedicaciÛn de todos quienes formamos parte de esta cooperativa: socios, dirigentes y colaboradores. Gracias por su lealtad y compromiso, Caja Popular Mexicana se mantiene como una instituciÛn segura y sÛlida al servicio de los socios.
TambiÈn este ejercicio, fue marcado por eventos naturales que pusieron a prueba la gran resiliencia y deseo de sobreponerse a las adversidades, asÌ mismo, quedÛ evidente el gran compromiso de cooperaciÛn,
mediante la ayuda mutua y la solidaridad para convertir una situaciÛn adversa en la oportunidad de trabajar conjuntamente para el logro de nuestros sueÒos.
Este aÒo que inicia, est· marcado por nuevos retos institucionales, que sumar·n e ir·n encaminados para consolidarnos como una opciÛn financiera confiable y segura, ofreciendo soluciones a la medida de los socios y competitivas que contribuyan al crecimiento de socios, sus familias y sus comunidades.
Finalmente, los invitamos a participar activamente con nuestra cooperativa y que todos como socios nos sumemos a la voluntad de trabajar al servicio de los dem·s; los exhortamos a continuar con el mismo esfuerzo para lograr los nuevos desafÌos trazados y asÌ, contribuir al fortalecimiento institucional para alcanzar mayores niveles de integraciÛn de servicios financieros que nos benefician a todos.
1. Los delegados que estando presentes, acrediten su calidad como integrantes de la asamblea, en la forma y registro exigido, tomando en consideraciÛn los datos al 31 de diciembre del aÒo inmediato anterior.
2. El representante del Consejo de AdministraciÛn, integrantes del ComitÈ Administrativo de Plaza y gerente de plaza.
INVITADOS
3. Las personas invitadas por la Sociedad y a quienes se les dÈ tal car·cter por acuerdo del ComitÈ Administrativo de Plaza, podr·n asistir y permanecer en el evento de la asamblea en calidad de observadores.
PRESIDENCIA Y SECRETARÕA
4. La presidencia de la asamblea ser· ejercida por el presidente del ComitÈ Administrativo de Plaza. En caso de no encontrarse presente, esta funciÛn ser· asumida por el vicepresidente de dicho comitÈ.
5. Los debates los dirigir· el presidente del ComitÈ Administrativo de Plaza. En caso de no estar presente, la propia asamblea elegir· al presidente de debates. El presidente podr· delegar la conducciÛn de los debates al vicepresidente cuando se traten los puntos del orden del dÌa que estÈn a cargo del presidente del ComitÈ.
6. La secretarÌa ser· cubierta por el secretario del ComitÈ Administrativo de Plaza, pudiendo ser ayudado por la o las personas que Èl solicite y apruebe el presidente de la Asamblea.
DEBATES
7. Los debates se realizar·n de la siguiente manera:
a) Toda propuesta requerir· ser secundada por al menos otros cinco delegados diferentes a quien la propuso, de los cuales al menos dos deber·n provenir de una sucursal diferente a la del proponente.
b) DespuÈs de ser presentada y apoyada la propuesta, el presidente de debates abrir· un periodo donde conceder· la palabra sÛlo para disipar dudas acerca de la propuesta, durante el cual no se podr· hablar en pro ni en contra.
c) Cerrado el periodo para disipar dudas a la propuesta, si es necesario se pasar· a la discusiÛn, en la que podr·n registrar hasta tres oradores en contra y tres en pro, quienes hablar·n alternadamente comenzando los primeros y lo har·n durante el tiempo m·ximo de tres minutos.
En caso de no haber oradores en pro hablar· el proponente y si no los hay en contra se suspender· la discusiÛn.
d) Terminada la discusiÛn, el presidente de debates solicitar· el voto a los integrantes de la asamblea para que manifiesten si est· suficientemente discutida la mociÛn. En caso afirmativo se pasar· a la votaciÛn de la propuesta; en caso negativo, se conceder· la palabra hasta otros dos oradores en contra e iguales en pro, quienes actuar·n de acuerdo al inciso c) anterior.
e) Inmediatamente despuÈs el presidente de debates tomar· la votaciÛn sobre la propuesta.
8. Los delegados de la asamblea tienen derecho de voz, pero no podr·n ejercerlo m·s de tres veces sobre el mismo punto ni por m·s de 3 minutos en cada participaciÛn.
9. Para facilitar la organizaciÛn y el desarrollo de la asamblea, a juicio del presidente de debates, se podr· conceder el uso de la palabra a algunos de los invitados para intervenir en puntos especÌficos de la agenda.
10. El voto ser· ejercido por todos los delegados presentes en la asamblea que hayan cubierto los requisitos exigidos.
11. Cada delegado tendr· derecho a ejercer un sÛlo voto.
12. Para que una mociÛn sea aprobada se requiere el voto favorable de, al menos, la mayorÌa de los delegados presentes con derecho a voto.
13. En caso de retiro de delegados, nunca se podr· aprobar una mociÛn por un n˙mero inferior a la mayorÌa de los votantes que hayan constituido el quÛrum.
14. La elecciÛn de dirigentes se regir· por el siguiente procedimiento:
a) En primer tÈrmino, se pondr·n a consideraciÛn de la asamblea, en forma individual, las reelecciones que hubiere para su consideraciÛn y votaciÛn. En caso de no ser ratificada la reelecciÛn, se considerar· como vacante.
b) Para la elecciÛn de los integrantes titulares que cubrir·n las vacantes del ComitÈ Administrativo de Plaza, aplicar· el siguiente procedimiento:
I. En la votaciÛn participar·n sÛlo los candidatos que cumplan con los requisitos para cubrir la vacante conforme los criterios de clasificaciÛn y procedencia de sucursal.
II. Cada delegado tendr· derecho a votar el n˙mero de veces equivalente a las vacantes titulares a cubrir.
III. En el momento que alg˙n candidato obtenga mayorÌa de votos, de acuerdo a lo que establece el numeral 12 de este reglamento, ser· declarado integrante titular del ComitÈ Administrativo de Plaza.
IV. Todos los candidatos participar·n en la primera votaciÛn para cubrir las vacantes titulares.
V. El orden de presentaciÛn de candidatos se definir· conforme las calificaciones obtenidas en el programa de especializaciÛn para aspirantes al ComitÈ Administrativo de Plaza, de mayor a menor, y en seguida se presentar·n los candidatos que cumplieron el requisito con el curso de inducciÛn, ordenados entre sÌ mismos por la calificaciÛn obtenida; en los casos de calificaciones iguales,
se aplicar· el orden alfabÈtico, tomando como referencia el primer apellido de los candidatos.
VI. Si antes de concluir la primera votaciÛn obtienen mayorÌa de votos los candidatos necesarios para cubrir las vacantes registradas, se dar· por concluido el proceso de elecciÛn de integrantes titulares y se pasar· a la elecciÛn de suplentes de acuerdo a lo que se establece en la fracciÛn X de este inciso.
VII. Si en la primera votaciÛn no se cubre la totalidad de las vacantes, se pasar· a una segunda votaciÛn donde participar·n los candidatos que hayan obtenido mayor n˙mero de votos de acuerdo a lo siguiente: si las vacantes son m·s de una, participar·n los candidatos que representan el doble de las vacantes por cubrir; si sÛlo queda una vacante por cubrir participar·n los tres candidatos con mayor votaciÛn.
VIII. Para someter a votaciÛn de una segunda ronda, se considerar· el orden de presentaciÛn conforme los votos obtenidos en la ronda anterior, este criterio aplicar· para las subsecuentes rondas.
IX. En el caso de que sea necesaria una nueva votaciÛn, ser·n eliminados los candidatos que hayan alcanzado menor n˙mero de votos.
X. Para la elecciÛn de los suplentes, se har· una votaciÛn en la que cada delegado tendr· derecho a un voto. Quedar·n eliminados los candidatos que obtengan menor votaciÛn, seleccionando sÛlo los cinco que establecen las Bases Constitutivas en su artÌculo 78 inciso b).
XI. Seguidamente la Asamblea manifestar· su voto a fin de ratificar a todos los candidatos, los cuales ser·n suplentes, ordenados conforme el n˙mero de votos obtenidos.
15. Antes de clausurar los trabajos, la asamblea deber· aprobar el resumen de acuerdos que el secretario levante de la misma.
16. En caso de no ser concluidos los puntos de la asamblea, Èsta deber· tomar las medidas para su resoluciÛn.
17. Los casos no previstos en el presente reglamento ser·n resueltos por el presidente de la asamblea, oyendo el parecer de los dem·s miembros del presÌdium.
Apreciables delegados, los que integramos el ComitÈ Administrativo de Plaza Oaxaca, les damos la m·s cordial de las bienvenidas, nos sentimos muy honrados con su presencia y participaciÛn en esta Asamblea Ordinaria de Plaza 2024. Este dÌa les daremos a conocer los resultados del ejercicio social 2023, a nivel de la Plaza, los estados financieros de la sociedad, los planes y los presupuestos del ejercicio 2024, los resultados de los indicadores, las metas y actividades de plaza Oaxaca.
Este es un momento idÛneo para reconocer la dedicaciÛn e interÈs que han demostrado con Caja Popular Mexicana, para impulsar los nuevos proyectos, los cuales han dado origen a nuevos productos y servicios, ya que gracias a ello se ha logrado un crecimiento sano y equilibrado de nuestra cooperativa, siempre apegados a los principios y valores cooperativos que como InstituciÛn nos distinguen, impactando positivamente en el desarrollo econÛmico, social, educativo y formativo de quienes integramos esta honorable instituciÛn.
Para el cierre del ejercicio 2023, logramos registrar un total de 3,404,686 socios a nivel Institucional y a nivel de plaza 198,273 socios. Es grato recordar que nuestra cooperativa se caracteriza por tener siempre presentes sus valores y principios.
A pesar de los tiempos difÌciles por los que hemos enfrentando, nuestra cooperativa sigue adelante tan fuerte y sÛlida como siempre, actualiz·ndosecon nuevos productosen lasaplicaciones y en el ahorro y crÈdito, con la finalidad de ofrecer a nuestros socios las mejores opciones financieras, prestando a los socios un excelente servicio con las mejores tasas de interÈs en sus productos de ahorro y crÈdito, por lo que seguiremos enfrentando los retos del futuro.
Gracias y bienvenidos a esta Asamblea de Plaza Oaxaca.
BIENVENIDA.
El ComitÈ Administrativo de Plaza Oaxaca, se integrÛ de la siguiente manera:
PRESIDENTE: Rosalba Yolanda Villavicencio Reyes.
VICEPRESIDENTE: Pedro Gayt·n £ngeles.
SECRETARIO: Jorge Herrera PÈrez.
COMISI”N DE VIGILANCIA: Juana Noelia Cruz Ch·vez, Luis GarcÌa Calvo, Magaly Vel·squez MartÌnez y MartÌn CarreÒo Herrera.
COMISI”N DE CR…DITO: Juan Carlos LÛpez PÈrez, Griselda MÈndez LÛpez, Karina RodrÌguez Segura y Eva Gloria JimÈnez Almaraz.
COMISI”N DE NOMINACIONES: Juan Carlos LÛpez PÈrez, Magaly Vel·squez MartÌnez y Karina RodrÌguez Segura.
Rectificado en su junta de marzo de 2023.
En el ejercicio 2023, del periodo de enero a diciembre, se realizaron 12 juntas ordinarias del ComitÈ Administrativo de Plaza de forma presencial y una se efectuÛ de manera virtual, en coordinaciÛn con el Gerente de Plaza como miembro ex oficio.
Durante las juntas se analizaron mensualmente los resultados operativos, administrativos y financieros de las Sucursales, Plaza y Consolidado Nacional, los informes del vicepresidente y de las comisiones de crÈdito, vigilancia y nominaciones, asÌ tambiÈn se analizÛ la correspondencia recibida, dando respuesta a la que asÌ lo ameritÛ. Se enviÛ correspondencia a los ComitÈs Promotores de Sucursal, con la finalidad de orientarlos, agradecer sobre sus actividades dirigenciales y cumplimiento de compromisos que tenemos como socios.
En estas juntas se tomaron en total 63 acuerdos, los cuales se cumplieron.
Como parte del compromiso que nos caracteriza, los integrantes de este colegiado, acudimos a las Asambleas de las 30 sucursales que integran la Plaza, adem·s de la participaciÛn en las Asambleas de Plaza Oaxaca y la Asamblea General de Socios en el aÒo 2023.
Se participÛ en todas las capacitaciones programadas, las cuales se impartieron con el objetivo de brindar los conocimientos y herramientas necesarias para el buen desempeÒo de nuestra funciÛn dirigencial.
Se contestaron y enviaron 38 oficios por parte de la presidencia. Se participÛ como jurado calificador en dos concursos de obras de arte denominados: “BIPO CONMEMORATIVO” en el mes de julio del 2023 y “EXPRESATE” el 9 de septiembre del 2023, ambos convocados por Plaza Oaxaca de Caja Popular Mexicana, para seleccionar las obras artÌsticas de los jÛvenes y menores ahorradores.
Este ComitÈ participÛ el 10 de septiembre del 2023 en la reubicaciÛn de domicilio de la Sucursal “El Bosque”, el 10 y 11 de noviembre del 2023 en la conmemoraciÛn del 60 Aniversario de la sucursal “La Providencia”, participa presidencia el 14 de noviembre del 2023 en el Sub-comite de Obra Social (ayudas escolares).
Durante el ejercicio 2023 Plaza Oaxaca otorgÛ 316 ayudas escolares.
OaxacaPrimariaSecundariaPreparatoriaLicenciaturaTotal Beneficiados145118449316 Monto333,500.00$ 941,800.00$
Compromiso con la Comunidad.
En los meses de octubre y noviembre del 2023, donamos ropa y diversos artículos personales al “Hogar de la niña en Oaxaca A.C.”, tambiÈn se apoyÛ siendo madrinas y padrinos en un acto religioso en la “Ciudad de los Niños y Niñas en Viguera en esta ciudad de Oaxaca”.
En cumplimiento a lo establecido en el artÌculo 106 numeral II y 115 del Reglamento de IntegraciÛn y Funcionamiento de los Dirigentes (RIFD), se presenta el informe correspondiente. El Vicepresidente de este ComitÈ Administrativo, presentÛ sus informes, los cuales contenÌa el seguimiento a las actividades de los ComitÈs Promotores de Sucursal, cumplimiento de normativa, asistencia a juntas, capacitaciones, adem·s de otros aspecto. Brindando atenciÛn, seguimiento y retroalimentaciÛn mensual a cada uno de los Representantes del ComitÈ Administrativo de Plaza, asÌ como a los integrantes de los ComitÈs Promotores de Sucursal, principalmente en aspectos de cumplimiento de envÌo de control de acuerdos y actas, actividades que deben realizarse apegadas a la Normativa Dirigencial.
Registro de visitas realizadas a las sucursales de Plaza Oaxaca:
Sucursal Visitas Representante enero a marzo
La Providencia 5 Juana Noelia Cruz Ch·vez
Representante abril a diciembre Sucursal Visitas Representante enero a marzo Representante abril a diciembre
Juana Noelia Cruz Ch·vez Zimatl·n 5 Patricia Eugenia RamÌrez GarcÌa Juana Noelia Cruz Ch·vez
La Santa MarÌa 4 Pedro Gayt·n £ngeles Luis GarcÌa Calvo Sola de Vega 9 AsunciÛn Patricia Serra V·zquez MartÌn CarreÒo Herrera
Morelos 6 Rosalba Yolanda Villavicencio Reyes
Oaxaca 4 Griselda MÈndez LÛpez
Ocotl·n 6
Rosalba Yolanda
Villavicencio Reyes
Griselda MÈndez LÛpez Central de Abastos 7 Pedro Gayt·n £ngeles Rosalba Yolanda Villavicencio Reyes
Jorge Herrera PÈrez El Bosque 6 Jorge Herrera PÈrez Luis GarcÌa Calvo
Juan Carlos LÛpez PÈrez Volcanes 6 Luis GarcÌa Calvo
Eva Gloria JimÈnez Almaraz
San Miguel Talea 7 Pedro Gayt·n £ngeles Luis GarcÌa Calvo Reforma 8 Juan Carlos LÛpez PÈrez Karina RodrÌguez Segura
San Pedro ApÛstol 9
SimeÛn Tereso
AsunciÛn Patricia Serra V·zquez MartÌn CarreÒo Herrera San MartÌn 11 Rosalba Yolanda Villavicencio Reyes Rosalba Yolanda Villavicencio Reyes
FrÌas 6 Jorge Herrera PÈrez Magaly Vel·squez MartÌnez Del Centro 7 Griselda MÈndez LÛpez Magaly Vel·squez MartÌnez
Totolapam 7
Rosario Alicia JimÈnez Morales Eva Gloria JimÈnez Almaraz Guelaguetza 10
Juan Carlos LÛpez PÈrez Karina RodrÌguez Segura
Zaachila 5 Jorge Herrera PÈrez Jorge Herrera PÈrez La Guadalupana 6 Rosario Alicia JimÈnez Morales Rosalba Yolanda Villavicencio Reyes
Ju·rez 11
Ixtl·n 5
Tlacolula 3
Telixtlahuaca 3
Etla 4
Patricia Eugenia RamÌrez GarcÌa
Juana Noelia Cruz Ch·vez
Griselda Salazar GÛmez
Juana Noelia Cruz Ch·vez
Patricia Eugenia
RamÌrez GarcÌa
Rosalba Yolanda
Villavicencio Reyes Nochixtl·n 6 Griselda Salazar GÛmez
Pedro Gayt·n £ngeles
Griselda MÈndez LÛpez Mercaderes 4 Luis GarcÌa Calvo Griselda MÈndez LÛpez
Pedro Gayt·n £ngeles
Pbro. Aristeo de la Vega 4
Griselda Salazar GÛmez Pedro Gayt·n £ngeles
Juan Carlos LÛpez PÈrez Juchatengo 6 AsunciÛn Patricia Serra V·zquez Juana Noelia Cruz Ch·vez
Jorge Herrera PÈrez Xoxocotl·n 4 Rosario Alicia JimÈnez Morales Juan Carlos LÛpez PÈrez
Esta comisiÛn ejerciÛ las funciones generales de an·lisis, estudio y evaluaciÛn de los trabajos relacionados con la colocaciÛn y recuperaciÛn de prÈstamos que corresponden al ·mbito de facultades de la plaza y sucursales, con base al artÌculo 129 del Reglamento de IntegraciÛn y Funcionamiento de Dirigentes. Esta comisiÛn quedÛ integrada por los siguientes Directivos: Juan Carlos LÛpez PÈrez, Coordinador; Griselda MÈndez LÛpez, secretaria; Eva Gloria JimÈnez Almaraz y Karina RodrÌguez Segura, Vocales.
En cumpliendo al artÌculo 80 de las Bases Constitutivas de Caja Popular Mexicana y con fundamento en lo establecido en el artÌculo 125 inciso d) y 127 c) del Reglamento de IntegraciÛn y Funcionamiento de Dirigentes, asÌ como de las Facultades, Funciones y Obligaciones de la ComisiÛn de Vigilancia descritas en el numeral IV, artÌculo 2 y artÌculo 4 inciso b) del Manual de SupervisiÛn de la ComisiÛn de Vigilancia; se presenta el informe anual, derivado del an·lisis y supervisiÛn de los procesos operativos, administrativos y financieros de Plaza Oaxaca.
Se revisaron y analizaron las supervisiones de las 30 sucursales y oficina de plaza de enero a diciembre del 2023. Se realizÛ la revisiÛn basados con la informaciÛn de los tableros de incidencias detectadas por los supervisores de la DirecciÛn de Auditoria Interna y la DirecciÛn de ContralorÌa, asÌ como, el informe de seguimiento a los planes de acciÛn para la atenciÛn de las observaciones presentadas mensualmente. Analizando los siguientes indicadores:
•Límites de facultades.
•Omisión o error de captura en información de sistema.
•Tipos de garantías.
•Expedientes de crÈdito fÌsicos y digitalizados.
•Semilla cooperativa.
•Tarjeta de crédito (contratación y resguardo).
AsÌ como, la revisiÛn y an·lisis de paquetes de expedientes de crÈditos para cobro legal.
PRINCIPALES SUGERENCIAS Y RECOMENDACIONES:
•Brindar mayor atenciÛn al proceso de control de expedientes, que es donde se visualizÛ el mayor n˙mero de incidencias.
•Respetar las jerarquías para llevar a cabo el subproceso de facultades.
•Continuar con el seguimiento a los casos en cobranza legal, hasta lograr la recuperaciÛn de los recursos de nuestra instituciÛn.
•Serecomendó seguir retroalimentando a loscolaboradores para disminuir al m·ximo las incidencias.
SEGUIMIENTO A LAS OBSERVACIONES:
Conforme al calendario de Juntas de la comisiÛn, mensualmente se reportaron las observaciones de las sucursales supervisadas a la Gerencia de Plaza, para darle un seguimiento oportuno conforme al plan de acciÛn, con la finalidad que las incidencias fueran atendidas con puntualidad.
La ComisiÛn de Vigilancia ejerce la funciÛn de supervisar a travÈs de la metodologÌa del an·lisis, informe y seguimiento de los trabajos relacionados con los aspectos: Operativos, administrativos y financieros de Plaza y Sucursales, en base a la informaciÛn presentada por el ·rea supervisora de auditoria interna y contralorÌa.
Esta comisiÛn quedo integrada en el mes de abril por los siguientes directivos: Juana Noelia Cruz Ch·vez, coordinadora; Luis GarcÌa Calvo, secretario; Magaly Vel·squez MartÌnez y MartÌn CarreÒo Herrera vocales.
Actividades de supervisiÛn:
Se informÛ al ComitÈ Administrativo de Plaza mensualmente las observaciones relevantes que se identificaron en las supervisiones de las 30 Sucursales y Plaza, en funciÛn de la normativa aplicable sobre los siguientes rubros:
•Arqueos sorpresivos de caja.
•Bienes adjudicados.
•Gastos de viaje y viáticos de directivos.
•Cumplimiento de obligaciones crediticias y ahorro de dirigentes.
•Control de libros y actas del Comité administrativo de Plaza y ComitÈs Promotores de Sucursal.
•Se visitaron cuatro (4) predios en propiedad de Plaza para constatar su ubicaciÛn y condiciones.
1. El predio de Suchilquitongo, su ubicaciÛn: Paraje la caÒada, Barrio del PeÒasco, Santiago Suchilquitongo, Oaxaca, extensiÛn: 5,540.84 m2.
2. Inmueble Ocotl·n, ubicaciÛn: Galeana No. 102, Colonia Centro, Ocotl·n de Morelos, Oaxaca, extensiÛn: 176.62 m2.
3. Predio “EL MAGUEY” San Pablo Etla, ubicación: Paraje el Maguey, San Pablo Etla, Oaxaca, extensiÛn: 5,343.75 m2.
4. Predio Santa Cruz” XOXOCOTLAN”, ubicación: Priv. Del Cooperativismo No. 301, Colonia Centro, Santa Cruz Xoxocotl·n, Oaxaca, extensiÛn: 1,144.04 m2.
A todas las observaciones de estos rubros se les brindÛ seguimiento y est·n en un estatus de atendidas y concluidas al cien por ciento.
Para la elaboraciÛn del presente informe, se contÛ con el cumplimiento y participaciÛn en un 100% de los cuatro integrantes de la ComisiÛn de Vigilancia, Juana Noelia Cruz Ch·vez, coordinadora; Luis GarcÌa Calvo, secretario; Magaly Vel·squez MartÌnez y MartÌn CarreÒo Herrera vocales.
Acuerdos tomados de mayor relevancia periodo 2023.
JOCAP03/01/2023. CON FUNDAMENTO EN LO ESTABLECIDO EN EL ARTÕCULO 84 INCISO J) DE LAS BASES CONSTITUTIVAS VIGENTES, ESTE COMIT… ADMINISTRATIVO DE PLAZA OAXACA APRUEBA EL PRESUPUESTO OPERATIVO PARA EL EJERCICIO 2023, ASÕ COMO EL PLAN OPERATIVO Y LAS INVERSIONES EN ACTIVOS FIJOS Y DIFERIDOS, QUE INCLUYE LOS SIGUIENTES INDICADORES DE ALINEACI”N:
JOCAP10/02/2023. CONFORME A LO ESTABLECIDO EN EL ARTÕCULO 84, INCISO U) DE LAS BASES CONSTITUTIVAS, ESTE COLEGIADO ACUERDA UNA SESI”N DE TRABAJO PARA ANALIZAR LA PROPUESTA DE MODIFICACI”N DEL RECD, ASÕ COMO REQUISITAR EL FORMATO, EL DÕA 21 DE FEBRERO, POSTERIOR A LA REUNI”N DE TRABAJO CON EL COMIT… DIRECTIVO.
JOCAP11/02/2023. CON FUNDAMENTO EN EL ARTÕCULO 84 INCISO U) DE LAS BASES CONSTITUTIVAS, ESTE COMIT… ADMINISTRATIVO DE PLAZA ACUERDA LAS FECHAS DE CAPACITACI”N DEL SICADI, LOS DÕAS 01 DE ABRIL, A LAS 10:00 HORAS, INDUCCI”N A NUEVOS DIRIGENTES Y ROL DE REPRESENTANTES DEL CAP ANTE LOS COPROSUS, EL 15 DE ABRIL A LAS 10:00 HORAS.
JOCAP17/03/2023.CON FUNDAMENTO EN EL ARTÕCULO 84, INCISO U) DE LAS BASES CONSTITUTIVAS, ESTE COMIT… ADMINISTRATIVO DE PLAZA, ACUERDA ENVIAR AL CONSEJO DE ADMINISTRACI”N UNA PROPUESTA DE MODIFICACI”N DE NORMATIVA PARA INCLUIR EX£MENES PSICOM…TRICOS A LOS NIVELES DIRIGENCIALES COMO CANDIDATOS A LOS COMITES ADMINISTRATIVOS DE PLAZA, CONSEJO DE ADMINISTRACI”N Y CONSEJO DE VIGILANCIA.
JOCAP39/07/2023. CON FUNDAMENTO EN LO ESTABLECIDO EN LOS ARTÕCULOS 77 Y 84 INCISO S) DE LAS BASES CONSTITUTIVAS DE CAJA POPULAR MEXICANA, ESTE COMIT… ACUERDA GIRAR OFICIO A TODOS LO COMIT…S PROMOTORES DE SUCURSAL QUE INTEGRAN LA PLAZA OAXACA, PARA HACER USO DEL EQUIPO DE C”MPUTO ASIGNADO A SU SUCURSAL Y LA HERRAMIENTA WORDPAD PARA LA ELABORACI”N DE SUS ACTAS EN EL FORMATO APROBADO POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACI”N DURANTE SUS JUNTAS ORDINARIAS.
JOCAP41/07/2023. CONFORME A LO ESTABLECIDO EN EL ARTÕCULO 84 INCISO U), DE LAS BASES CONSTITUTIVAS DE CAJA POPULAR MEXICANA Y DANDO SEGUIMIENTO AL ACUERDO JOCAP24/04/2023, ESTE COMIT… ADMINISTRATIVO DE PLAZA OAXACA ACUERDA VALIDAR EL CAMBIO DEL DOMICILIO DE LA SUCURSAL 289 EL BOSQUE, UBICADA EN AVENIDA L£ZARO C£RDENAS NO. 3017, COL. CENTRO, SANTA LUCÕA DEL CAMINO, OAXACA. LO ANTERIOR PARA QUE SE PROCEDA A REALIZAR LA LOGÕSTICA CORRESPONDIENTE QUE IMPLICA LA REUBICACI”N DE LA SUCURSAL ANTES MENCIONADA.
JOCAP47/09/2023. CON FUNDAMENTO EN EL ARTÕCULO 7 DE LAS BASES CONSTITUTIVAS DE CAJA POPULAR MEXICANA, ASÕ COMO LO ESTABLECIDO EN EL ARTÕCULO 121 DEL REGLAMENTO DE INTEGRACI”N Y FUNCIONAMIENTO DE LOS DIRIGENTES, INCISO E), EN RELACI”N A SU PLAN DE TRABAJO, ACTIVIDAD 4.2.1. ACTIVIDAD COMUNITARIA; ESTE COMIT… ACUERDA REALIZAR DONACI”N EN ESPECIE AL HOGAR DE LA NI—A EN OAXACA. A.C., UBICADA EN LA 3™. PRIVADA DE LA CUARTA ORIENTE # 304. COLONIA CUAUHT…MOC. C”DIGO POSTAL 68030.
JOCAP53/10/2023. CONFORME A LO ESTABLECIDO EN EL ARTÕCULO 84 INCISO J) DE LAS BASES CONSTITUTIVAS DE CAJA POPULAR MEXICANA, ESTE COMIT… ACUERDA OTORGAR LA APROBACI”N PARA LA ADQUISICI”N DEL PREDIO, CON UBICACI”N EN LA CALLE OAXACA N⁄MERO. 305 COLONIA SANTA ROSA PANZACOLA, OAXACA DE JU£REZ, OAXACA, CON UN IMPORTE DE $4’400,000.00 (CUATRO MILLONES CUATROCIENTOS MIL PESOS 00/100 M.N.), PREDIO QUE SER£ DESTINADO PARA CONSTRUCCI”N Y POSTERIOR REUBICACI”N DE LA SUCURSAL 294 GUELAGUETZA.
JOCAP57/12/2023. CON FUNDAMENTO EN LO ESTABLECIDO EN EL ARTÕCULO 121, INCISO E), DEL REGLAMENTO DE INTEGRACI”N Y FUNCIONAMIENTO DE LOS DIRIGENTES, ESTE COMIT… ADMINISTRATIVO DE PLAZA OAXACA, ELABORA Y APRUEBA SU PLAN DE TRABAJO ANUAL, QUE SER£ DE VALIOSO APOYO EN EL DESARROLLO DE ACTIVIDADES DE ESTE COLEGIADO, PARA EL EJERCICIO 2024, USANDO EL MODELO APROBADO POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACI”N.
Nuestra Cooperativa cuenta con 72 aÒos de historia de Èxitos, se deben a que siempre nos hemos regido bajo los valores y principios que la caracterizan, aunado a ello, a la educaciÛn cooperativa la cual ha sido uno de los pilares principales para que los dirigentes siempre estemos capacitados para cumplir satisfactoriamente con los cargos que voluntariamente aceptamos y protestamos cumplir fielmente.
Recordemos que la esencia de la cooperativa son sus valores y principios, viv·moslos para seguir creciendo m·s cada dÌa y alcanzar el objetivo principal de nuestra cooperativa: mejorar la calidad de vida de todos sus socios.
En el presente aÒo 2024, enfrentaremos diversos retos, pero como cada aÒo daremos lo mejor de nosotros para que estos se cumplan por el bien de nuestra sociedad cooperativa. Gracias.
“POR UN CAPITAL EN MANOS DEL PUEBLO”
Dra. Rosalba Yolanda Villavicencio Reyes. Presidenta del ComitÈ Administrativo de Plaza Oaxaca.
Monto
Intereses de cartera de crÈditos 406,277,112.30441,536,183.0335,259,070.738.68%
Intereses y rendimientos de inversiones en valores 321,125,406.63539,705,759.96218,580,353.3368.07%
Gastos por intereses 214,759,230.61372,463,389.36157,704,158.7573.43%
Estimacion preventiva para riesgos crediticios -5,484,287.09-18,263,756.80-12,779,469.71233.02%
Comisiones y tarifas cobradas 2,849,463.682,402,287.99-447,175.69-15.69% Comisiones y tarifas pagadas 2,737,645.033,068,799.46331,154.4312.10% Gastos de administraciÛn y promociÛn
UTILIDAD (PERDIDA) DEOPERACI”N
149,365,847.43139,112,342.64-10,253,504.79-6.86% Otros productos y gastos (neto) 25,572,382.0620,875,434.59-4,696,947.47-18.37%
REMANENTE. (PERDIDA) NETO: 174,938,229.49159,987,777.23-14,950,452.26-8.55%
Intereses decarteradecrÈditos 441,536,183.03476,691,859.9035,155,676.877.96%
Intereses y rendimientos deinversiones en valores
Gastos por intereses 372,463,389.36372,529,904.5366,515.170.02%
MARGEN
Estimacion preventivaparariesgos crediticios
MARGEN FINANCIERO AJUSTADO PORRIESGO
Comisiones y tarifas cobradas
Comisiones y tarifas pagadas
Gastos deadministraciÛn y promociÛn
Lograr un incremento de 11,040 nuevos socios; para lograrlo se realizar·n las siguientes actividades:
• Activar la campaÒa de socio promotor mediante el cual obtendr·n los socios nuevos 1 000 puntos verdes y el socio referenciado artÌculos promocionales institucionales (alcancÌas, tasas).
•Realizar por lo menos 2 charlas de información cada trimestre en empresas, mercados, agencias municipales, para ofrecer los servicios y productos institucionales y lograr el ingreso de nuevos socios.
• Formalizar o renovar por lo menos 5 convenios de colaboraciÛn con proveedores que al mismo tiempo impulsen el ingreso de nuevos socios a nuestra instituciÛn.
• Agendar en interiores de la sucursal la visita de empresas o socios empresarios que tienen vigente el convenio de colaboraciÛn para ofrecer a nuestros socios y nuevos socios dichos productos ofertados (Ûpticas, inmobiliarias, Harmon Hall, venta de motos y taller de motos, venta de productos, etc.).
Lograr la captaciÛn de recursos equivalente a $500’000,000.00, en las diferentes cuentas de captación:
• Formalizar compromisos de ahorro mensuales al momento del ingreso de socios y en la entrega de crÈditos.
• Incentivar el ahorro de los menores mediante una campaÒa que consista en un ahorro mÌnimo de $250.00 en cuentamiga y se llevan un artÌculo promocional.
• Reforzamiento y seguimiento a la promociÛn de Puntos Verdes para mantener un ahorro constante durante todo el aÒo y a la vez invitar a los socios para canjear sus puntos verdes.
• Impulsar la contrataciÛn de las cuentas Mi AlcancÌa y Mi AlcancÌa J.R. en socios y menores.
• ContrataciÛn de tarjetas de dÈbito durante todo el aÒo a fin de mejorar la usabilidad de las mismas.
• Apertura de rendicuentas provenientes de recursos externos.
• Identificar a socios con inversiones externas y lograr que inviertan en rendicuenta.
Incrementar la colocación de crédito en $290’000,000.00:
• Realizar 2 exhibiciones al interior de la agencia automotriz para impulsar el crÈdito automotriz a travÈs de socios potenciales para la compra de un automÛvil, con esta actividad se pretende colocar un monto de $10’000,000.00
• Realizar por lo menos 1 exhibiciÛn automotriz o activaciÛn de forma bimestral con aliados por mes con agencias de autos como Chevrolet, Renault, Mazda, Baic, en diferentes sucursales para impulsar el crÈdito automotriz con un monto de colocaciÛn de $50'000,000.00
• Desarrollar actividades para impulsar el crÈdito hipotecario con apoyo de la Constructora YATZIL, estimando lograr por lo menos 4 crÈditos garantizados con hipoteca con dicha desarrolladora inmobiliaria.
Al tÈrmino del ejercicio se proyecta que el crecimiento de cartera vencida no supere los $7'875,586.00
• Mantener el porcentaje de cartera sin mora mayor al 90.52%. Gestionando todas las cuentas desde el primer dÌa de morosidad.
• Seguimiento a la cartera en cobro legal de manera coordinada con los abogados externos y atenciÛn especial de los casos que tienen garantÌa real.
Lograr un remanente de $140'498,261.34, considerando que el 95% de las sucursales sean superavitarias:
• Realizar una selecciÛn adecuada de los proveedores que nos oferten una mejor calidad, precio y atenciÛn, en las adquisiciones que realizamos como Plaza, seguimiento a travÈs de bit·cora.
• Seguimiento a la venta de mobiliario, equipo de transporte y enseres obsoletos, que permitan registrar otros ingresos.
Lograr la satisfacciÛn de nuestros socios mediante la calidad en el servicio que proporcionamos en sucursales:
• Verificar que nuestro personal realice sus actividades con calidad, calidez y logrando apego a nuestra misiÛn y visiÛn a fin de que el socio sea cubierto en sus expectativas y requerimientos.
• Dar puntual seguimiento al personal de nuevo ingreso y a colaboradores que adquieren un nuevo puesto a fin de que logre el dominio de sus nuevas funciones, logrando atenciÛn oportuna, calidad y empatÌa hacia nuestros socios.
Mantener una adecuada imagen institucional aplicando las polÌticas y lineamientos correspondientes:
• Estaremos muy atentos a las solicitudes que nos hagan las sucursales para subsanar de manera ·gil y oportuna los desperfectos reportados de cualquier ·rea.
• Seguimiento y supervisiÛn para que todas las sucursales mantengan la imagen institucional actualizada.
• DaremosatenciÛn a las reubicaciones delas sucursales Volcanes y Mercaderes, de igual manera se ubicar· un inmueble para la apertura por expansiÛn de la nueva Sucursal Monte Alban.
Lograr calidad en el servicio, mediante una adecuada capacitaciÛn a nuestro personal, lograr que se brinde un servicio de calidad a nuestros socios y usuarios:
• Dar seguimiento al programa de Escuela de talento de CPM, cuidando que todo el personal capacitado sea comisionado para que adquiera experiencia en las nuevas funciones aprendidas.
• Desarrollo de reuniones con Gerentes o Subgerentes de sucursal de forma trimestral, con el objetivo de revisar los avances de sus principales indicadores, an·lisis de puntos relevantes, formalizando compromisosde mejora y reforzando su liderazgo
Lograr la participaciÛn de 28,410 socios en los diferentes programas de formaciÛn cooperativa:
A travÈs de medios de comunicaciÛn se buscar· una participaciÛn m·s alta de socios en los cursos que se impartir·n en nivel b·sico de educaciÛn financiera,
Fomento de la Cultura Cooperativa mediante la imparticiÛn de charlas Cooperativas en la plataforma de Enlace Cooperativo “En línea” y en la modalidad presencial dirigido al p˙blico en general.(Socios, no socios, dirigentes, colaboradores, menores ahorradores y comitÈ juvenil),
Capacitar a candidatos a COPROSU en modalidad presencial en temas de EducaciÛn Cooperativa.
Fortalecer nuestra presencia en las comunidades donde operamos:
• ParticipaciÛn en eventos sociales y deportivos, tanto locales como regionales mediante patrocinios de artÌculos institucionales y presencia de nuestra marca.
• CoordinaciÛn de eventos de impacto social en lugares p˙blicos principalmente en sucursales for·neas a fin de reforzar la presencia de marca en la localidad.
Disminuir el n˙mero de observaciones que resulten de las auditorias de control interno y por auditorÌas externas:
• Dar seguimiento oportuno a los planes de trabajo resultantes de las observaciones seÒaladas por auditoria interna, mejorando nuestras calificaciones.
• Realizar sesiones de trabajo con los Gerentes de Sucursal con el objetivo de retroalimentar las ·reas de oportunidad y definir compromisos de mejora a corto, mediano y largo plazo.
El Consejo de AdministraciÛn de Caja Popular Mexicana, S.C. de A.P. de R.L. de C.V., con base a lo dispuesto en el artÌculo 36 fracciÛn X de la Ley General de Sociedades Cooperativas y en los artÌculos 122, 42 inciso c), 50 inciso e) y 57 inciso e) de las Bases Constitutivas vigentes, y en correlaciÛn con las Bases para la AplicaciÛn de Excedentes autorizadas por este ”rgano Colegiado, se presenta lo siguiente:
1. La emisiÛn de los Certificados de AportaciÛn Excedente (CAE) se cancelÛ a partir del del mes de diciembre de 2019, con los que se venÌa incrementando el capital neto, base para la determinaciÛn y fortalecimiento del Nivel de CapitalizaciÛn (NICAP). Hasta el 30 de noviembre de 2019, estos CAE, tenían un saldo de $2,137’827,187.25 y representaban el 20.64% del NICAP, equivalentes a 56.9037 puntos porcentuales del indicador a esa fecha (275.7486%). Al cierre del mes de septiembre de 2023, han tenido una disminuciÛn del 90.14% de su saldo.
2. El impacto en el NICAP por la cancelaciÛn de la emisiÛn de los CAE seÒalados en el punto anterior, ha sido gradual, conforme se van liquidando los crÈditos que los tenÌan ligados, teniendo reducciones mensuales durante varios meses, hasta que la reducciÛn mensual de su saldo fue haciÈndose m·s pequeÒa y los resultados mensuales pudieron continuar compensando estas disminuciones y, a partir de ahÌ, revertir el decrecimiento y empezar a retomar el crecimiento del capital neto de la cooperativa.
3. Para el cierre del mes septiembre de 2021, la CNBV nos instruyÛ a descontar del c·lculo del NICAP el saldo de dichos CAE y por otro lado solicitÛ constituir EPRC adicionales para los créditos del “Programa de apoyo para la reactivación de los pagos en los crÈditos apoyados con el plazo en espera por la contingencia sanitaria COVID19”, lo que generó una reducción de 35.48 puntos porcentuales directos en el indicador, y combinado con los resultados y movimientos del mes, pasÛ de un 256.0773% en agosto 2021, a un 217.8810% en septiembre 2021 (-38.20%).
4. Durante los ejercicios 2020 y 2021 como efectos de la pandemia, se mermÛ el indicador de rentabilidad sobre activos (ROA), impactado por un cambio en la tendencia en la generaciÛn de remanentes y combinado con lo seÒalado en los puntos anteriores, se tuvo un impacto importante en el NICAP, como se aprecia a continuaciÛn:
5. Los excedentes distribuibles de 2021 representan 17.30 puntos del nivel de capitalizaciÛn (NICAP), por lo que en caso de no capitalizarse bajarÌa del 217.29% reportado al cierre del ejercicio, a 199.99%, lo que debilitarÌa el nivel de protecciÛn a los ahorros de nuestros asociados, quedando en un nivel similar a junio de 2012 (199.48%).
6. Se mantiene como una estrategia institucional lograr que en el mediano-largo plazo el NICAP, pueda alcanzar y superar un 300%, con lo que el gasto por aportaciones al fondo de protecciÛn, pudiera bajar, convirtiÈndose en un ahorro adicional a los costos de operaciÛn actuales (bajando la aportaciÛn actual en un 50% al pasar de 2 a 1 al millar sobre los saldos de captaciÛn), lo que representarÌa ahorros anuales superiores a los 76 millones de pesos.
7. El pasado 8 de septiembre de 2021 fue publicada en el diario oficial de la federaciÛn, la resoluciÛn que modifica las Disposiciones de car·cter general aplicables a las actividades de las sociedades cooperativas de ahorro y prÈstamo. En esta resoluciÛn, adem·s de diversas modificaciones a
estas disposiciones, incluyó el “ANEXO C BIS 1 REQUISITOS QUE DEBER£N CUMPLIR LAS GARANTÕAS PARA SER RECONOCIDAS PARA EFECTOS DE LA DETERMINACI”N DEL REQUERIMIENTO DE CAPITALIZACI”N POR RIESGO DE CR…DITO Y DE LAS ESTIMACIONES PREVENTIVAS POR RIESGOS DE CRÉDITO”, metodología que entró en vigor el 1° de octubre de 2022. Esta metodologÌa ha tenido un impacto en el gasto por Estimaciones Preventivas para Riesgos Crediticios (EPRC), lo que a su vez genera mayores costos en la operaciÛn del servicio de crÈdito, y por lo tanto impacta financieramente los resultados de nuestra cooperativa.
8. Si bien la “Circular única transversal de capitalización para entidades de ahorro y crédito popular” no ha sido publicada, se mantiene el proyecto por parte de la CNBV, que en su informe anual de 2022 señala en cuanto a regulación en el punto de “PROYECTOS DE REGULACIÓN A ENTIDADES FINANCIERAS”, en el apartado de “Régimen de capitalización para entidades de ahorro y crédito popular”, lo siguiente: “Como parte de los proyectos de regulaciÛn, se encuentra en desarrollo la Circular ˙nica transversal de capitalizaciÛn que busca robustecer los requerimientos de capital para los riesgos de crÈdito y de mercado, transitando seg˙n los est·ndares internacionales establecidos en el marco regulatorio propuesto conforme al ComitÈ de SupervisiÛn Bancaria de Basilea (BCBS, por sus siglas en inglÈs). Adem·s, se analiza la implementaciÛn de requerimientos de capital adicionales con la finalidad de reconocer otro tipo de eventualidades a las que las entidades son susceptibles.”
Con el conocimiento preliminar que se ha tenido de esta normativa, se prevÈ que tendr· un impacto directo en todo el sector de ahorro y crÈdito popular, repercutiendo en un incremento en el requerimiento de capitalizaciÛn y, por ende, repercutiendo en una reducciÛn del NICAP.
9. Desde el ejercicio 2011 (en el que se presentÛ el ˙ltimo incremento de la parte social) a la fecha, la parte social ha tenido una pÈrdida de poder adquisitivo del 49.87%, derivado de la inflaciÛn acumulada de 2012 al 2022, situaciÛn que contin˙a debilitando el valor de nuestro capital social, como se detalla a continuaciÛn:
2022 7.82% ACUMULADO 49.87%
10. Mediante la constante capitalizaciÛn de los remanentes, se busca en lo posible evitar la necesidad de volver a plantear incrementos adicionales de la parte social, y lograr un crecimiento sostenido de nuestro NICAP haciendo a la vez m·s accesibles y competitivos nuestros servicios a los socios actuales y nuevos.
11. Se considera que, con la capitalizaciÛn de los remanentes, el beneficio llega a m·s personas, pues a pesar del incremento importante que se tuvo en los ˙ltimos aÒos en las tasas de fondeo bancario, y su consiguiente repercusiÛn en el costo financiero, las tasas activas tuvieron un incremento mucho menor, manteniÈndose muchos de los productos de crÈdito sin cambio, esto debido a este soporte financiero que se ha venido constituyendo en los ˙ltimos ejercicios. Esto tambiÈn ha permitido mantener tasas pasivas competitivas para pagar a los socios ahorradores, como se ha venido manejando en los ˙ltimos aÒos.
12. Finalmente, consideramos que esta estrategia de capitalizaciÛn aplicada en los ˙ltimos aÒos, nos ha permitido afrontar de mejor manera las distintas crisis financieras, sanitarias como lo es el caso de la pandemia actual, o de cualquier otra Ìndole (como la reciente contingencia tecnolÛgica),
que se han presentado en los ˙ltimos aÒos, lo que contribuye a garantizar la viabilidad y continuidad de nuestra cooperativa en el tiempo
CONSIDERANDO
a) Que Caja Popular Mexicana est· registrada como una sola empresa y que los resultados financieros consolidados se conforman con el equilibrio de los resultados de las oficinas de direcciÛn, plazas y sucursales.
b) Que en la medida que se logra un mayor nivel de cobertura de los requerimientos de capital por riesgos, se genera mayor solvencia y solidez financiera, con lo que se busca continuar garantizando la seguridad de los ahorros de nuestros socios.
c) Que el NICAP ha tenido una disminuciÛn en los ˙ltimos aÒos por los motivos detallados en el apartado anterior, por lo que vemos necesario seguir fortaleciÈndolo mediante la capitalizaciÛn del excedente distribuible, para buscar alcanzar en el mediano-largo plazo, un Ìndice de capitalizaciÛn igual o superior al 300%, con lo que se pudieran generar ahorros por al menos 79 millones de pesos anuales por aportaciones al fondo de protecciÛn, optimizando a la vez, los costos de operativos por este concepto.
d) Que con los remanentes del ejercicio 2022, se busca resarcir la pÈrdida de poder adquisitivo de los aportes de capital generada por la inflaciÛn, los cuales no han sido modificados desde 2011 a la fecha.
e) Que el ejercicio 2022 registró un resultado de $2,412’109,993.35, el cual se encuentra debidamente dictaminado por el Auditor Externo.
f) Que, de acuerdo a la creciente competencia en nuestro sector, a las necesidades de transformaciÛn digital y a nuestro plan estratÈgico, se continuar· realizando importantes inversiones para poder financiar los proyectos que nos permitan ampliar y mejorar la oferta de servicios y canales para nuestros socios, por lo que es indispensable contar con un capital fuerte que lo permita.
g) Que hemos corroborado en diferentes momentos crÌticos de nuestra historia, que la fortaleza del capital de nuestra cooperativa que se ha venido logrando en los ˙ltimos aÒos mediante la capitalizaciÛn de sus excedentes, han generado un adecuado soporte financiero que nos ha permitido, en conjunto con la confianza de nuestros socios, salir adelante a pesar de lo complejo que pueden llegar a resultar. Que este soporte financiero, tambiÈn nos permitir· seguir ofreciendo tasas pasivas y activas competitivas, como ha sucedido en los ˙ltimos aÒos, adem·s de seguir promoviendo nuevos servicios y productos, beneficiando asÌ a la totalidad de nuestros socios.
h) Que es conveniente continuar invirtiendo para mejorar el nivel de eficiencia y rentabilidad de nuestra cooperativa, y poder generar una cantidad adecuada de excedentes que permitan continuar fortaleciendo el Ìndice de capitalizaciÛn, buscando un nivel de autosuficiencia para cubrir los nuevos y cada vez m·s exigentes requerimientos regulatorios, tratando de evitar en lo posible, futuros incrementos de la parte social.
El Consejo de AdministraciÛn de Caja Popular Mexicana, pone a su consideraciÛn la siguiente:
Con fundamento en los artÌculos 123, 124 y 126 de las bases constitutivas vigentes, se determina el excedente distribuible del ejercicio 2022, quedando como sigue:
Que la parte proporcional del excedente distribuible, que se encuentra en facultad de las Asambleas de Sucursal, Plaza y General de Socios, como lo establecen las Bases Constitutivas en sus artÌculos 42 inciso c), 50 inciso e) y 57 inciso e) cuyo importe total asciende a $482’421,998.68 (Cuatrocientos ochenta y dos millones, cuatrocientos veinti˙n mil, novecientos noventa y ocho pesos 68/100 M.N.), pase a formar parte de las reservas de capital a que se refiere el inciso b) artÌculo 122 de las Bases Constitutivas vigentes, con el fin de fortalecer el capital institucional.
Si las Asambleas de Sucursal, Plaza y General de Socios acuerdan aplicar el excedente distribuible en los tÈrminos de la propuesta emitida por el Consejo de AdministraciÛn, la distribuciÛn quedar· como se expone en la siguiente tabla:
Por lo anterior expuesto se propone la siguiente aplicaciÛn:
Que el importe de los excedentes registrados en el ejercicio 2022 pase a formar parte de otras reservas de capital.
$11
En la junta ordinaria de septiembre 2023, se dio cumplimiento al artÌculo 130 del Reglamento de IntegraciÛn y Funcionamiento de Dirigentes (RIFD) para integrar a la ComisiÛn de Nominaciones con tres titulares; en su primera reuniÛn de esta comisiÛn se realizÛ la distribuciÛn de cargos de la siguiente manera:
Coordinador: Juan Carlos LÛpez PÈrez.
Secretaria: Magaly Vel·squez MartÌnez.
Vocal: Karina RodrÌguez Segura.
Para dar cumplimiento a lo establecido en los artÌculos 130, 131, 132 y 133 del RIFD, la ComisiÛn de Nominaciones hizo un proceso de an·lisis, evaluaciÛn y preselecciÛn de candidatos para ser presentados ante esta honorable asamblea.
Para dar a conocer a los candidatos, asÌ como sus condiciones para ser electos y formar parte de este ComitÈ Administrativo de Plaza, se presenta la siguiente informaciÛn:
La presidenta del ComitÈ Administrativo de Plaza informa a la asamblea la situaciÛn actual de los integrantes del comitÈ de acuerdo a lo siguiente:
Dirigentes que concluyen su primer periodo: Rosalba
En la siguiente tabla, se observa cÛmo se encuentra actualmente integrado el comitÈ, lo cual permitir· dar cumplimiento a lo establecido en las Bases Constitutivas en su artÌculo 78 inciso a) y el artÌculo 138 del RIFD en relaciÛn a que el ComitÈ Administrativo dePlazanopodr·integrarsecon m·s del 35% de promotores provenientes de una misma sucursal y de un mismo sector profesional:
07/10/1986
37 aÒos
Casado
Licenciatura
12 meses
0 moras
En caso de ser reelecto, seguir trabajando para el beneficio de los socios.
Sistema de agua potable y alcantarillado de Oaxaca.
Gobierno del Estado
QuÌmico
05/09/1961
62 aÒos
Soltera
Doctorado en Ciencias
12 meses
0 meses
Ciencias FÌsicas, QuÌmicas y de la Tierra
9.40
9.61
22/07/2009
05/09/2020
Secretario
Secretario de la ComisiÛn de Vigilancia
DedicaciÛn, esmero, entrega, an·lisis y proposiciones para la Cooperativa.
Ciencias Sociales
Jubilada de Investigador CientÌfico
Ju·rez
19/09/2000
05/09/2020
9.10
Presidente
9.88
Vocal de la ComisiÛn de CrÈdito
19/10/1946 77 aÒos
La aportaciÛn de mi tiempo y experiencia en favor de los socios, a travÈs del voluntariado, con base en los principios y valores de Caja Popular Mexicana.
22/09/1988
35 aÒos
Soltera
Licenciatura
11 meses N/A
Responsabilidad y compromiso con la cooperativa, adem·s de seguir contribuyendo a las necesidades de la misma.
Negocios y AdministraciÛn
Instituto Nacional Electoral
InstituciÛn NO Gubernamental
Operador de equipo tecnolÛgico
El Bosque
24/08/2018
19/02/2022
9.90
9.68
Presidente Vocal
El apoyo para la promociÛn y desarrollo de la instituciÛn cooperativa, teniendo presente los principios y valores cooperativos para buen funcionamiento organizacional.
La disponibilidad y responsabilidad para asumir mi cargo.
Lo mejor de mÌ en todos los aspectos, con gran compromiso para realizar las actividades que se me asignen respetando y apegado a nuestras normativas.
17/06/1978
45
Trabajar de manera colaborativa con los dem·s integrantes, en beneficio de los socios y la misma Caja Popular Mexicana.
INDUCCI”N: 9:75
Seguir promoviendo los servicios de la Cooperativa.
48
INDUCCI”N: 8.92
