Proyecto empresarial Curso 2014-2015
YOUNGSEEKER
IES FRANCISCO NIEVA Materia: Fundamentos de Administración y Gestión 2º Bachillerato
Dirección del proyecto: María Dolores Pérez Pintado
Promotoras: VANESA SÁNCHEZ MARTA RAMÍREZ PAULA RODRÍGUEZ
Proyecto de Iniciativa Empresarial- Curso 2014-2015- IES Francisco Nieva YOUNGSEEKER
Tabla de contenido 1.
INTRODUCCIÓN....................................................................... 3
1.1.
Identificación ....................................................................... 3
1.2.
Antecedentes del proyecto ..................................................... 3
1.3.
Presentación de los promotores .............................................. 4
1.4.
Descripción del servicio. ........................................................ 4
1.5.
Datos del proyecto ................................................................ 6
2.
ESTUDIO DE MERCADO ............................................................ 6
2.1.
Análisis del Entorno ............................................................... 7
2.1.1.
Análisis del Entorno Genérico o Macroentorno. ....................... 7
2.1.2.
Análisis del Entorno Específico o Microentorno. ..................... 16
2.2.
Situación Global del Sector.................................................... 18
2.3.
Análisis de clientes ............................................................... 19
2.4.
Análisis de la competencia .................................................... 22
2.5.
Análisis DAFO ...................................................................... 23
3.
PLAN DE MARKETING ............................................................ 24
3.1.
Objetivos ............................................................................ 24
3.2.
Estrategia ........................................................................... 24
3.2.1.
Política de producto ........................................................... 25
3.2.2.
Política de precios ............................................................. 25
3.2.3.
Política de distribución ....................................................... 25
3.2.4.
Política de promoción......................................................... 26
4.
PLAN DE ORGANIZACIÓN ...................................................... 27
4.1. El Proceso Productivo ................................................................ 27 4.2. Proveedores ............................................................................. 28 4.3. Instalaciones ............................................................................ 29 4.4. Recursos Humanos ................................................................... 29 5. 5.1. 6.
ASPECTOS JURÍDICOS Y FISCALES ........................................ 32 Estructura legal ................................................................... 32 PLAN ECONÓMICO-FINANCIERO ........................................... 33
6.1.
Plan de inversiones .............................................................. 33
6.2.
Plan de financiación ............................................................. 35
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6.3.
Balance de situación............................................................. 36
6.4.
Cuenta de resultados............................................................ 37
6.5.
Previsión de Tesorería .......................................................... 39
6.6.
Ratios y punto de equilibrio ................................................... 40
ANEXOS ......................................................................................... 42 Anexo I ......................................................................................... 42 Índice de Tablas ............................................................................. 42 Índice de Gráficos ........................................................................... 42 Anexo II ........................................................................................ 44 Anexo III: PLAN DE PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES ................. 45
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1. INTRODUCCIÓN En este Plan de Empresa se recogen los aspectos más relevantes del proyecto de iniciativa empresarial desarrollado por los promotores del Proyecto Empresarial “YOUNGSEEK” en la materia Fundamentos de Administración y Gestión a lo largo del curso 2014-2015.
1.1.
Identificación
Nuestro negocio consiste en una red social destinada a poner en contacto a diferentes personas, en concreto jóvenes, que busquen gente afín a ellos bien para compartir piso en el lugar donde van a estudiar, o simplemente para establecer amistad con ellos.
“seeking people like you” "buscando gente como tú"
1.2.
Antecedentes del proyecto
Después de valorar y comparar las tres ideas de negocio que nos surgieron, hemos llegado a las siguientes conclusiones: -Intercambio de trabajos: no hemos escogido esta idea porque no sabíamos la manera de hacerla llegar a nuestros clientes y nos resultaba muy difícil. Además no disponíamos de ningún título oficial que nuestros clientes recibieran al terminar una formación. Por tanto, decidimos pasar a otra idea. -Grupos para viajes: hemos rechazado esta idea por la alta competencia que hay en este sector, y porque los gastos superaban los beneficios al tener que gestionar con otras empresas que nos proporcionaran transportes, alojamiento, etc. -Da a conocer tu obra: esta idea consistía en una página web en la cual las personas o diseñadores subían una imagen de su obra para darse a conocer. Además facilitaba a las empresas el escoger su logo. Para comprobar si esta idea era o no factible, realizamos la técnica SCAMPER pero llegamos a la conclusión de que no era la idea con más alternativas posibles. A parte, llegamos a la conclusión de que no teníamos los suficientes conocimientos sobre el tema, por lo que rechazamos esta idea. -Red social: consiste en una página web en la que jóvenes que van a trasladarse a otros lugares (bien a estudiar, o simplemente a vivir), http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
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encuentren gente afín a ellos para compartir piso o establecer amistad con ellos. Esta idea nos surgió durante una conversación en la que hablábamos sobre la incertidumbre ante la situación de irnos a vivir a un lugar nuevo, donde estudiaremos la carrera universitaria. (¿Con quién nos encontraremos? ¿Tendré facilidad para conocer gente como yo? ¿Con quién compartiré piso o habitación de residencia?, etc.) Después de realizar la técnica SCAMPER sobre esta idea, llegamos a la conclusión de que entre las demás ideas, esta es la más innovadora y la que más posibilidades tiene.
1.3.
Presentación de los promotores
Somos tres estudiantes del IES Francisco Nieva en Valdepeñas. El negocio definido no es real, sino que es un proyecto de clase. Somos Vanesa, Marta y Paula, y cada una disponemos de las siguientes cualidades: Vanesa: tiene una buena capacidad de liderazgo, ya que es capaz de dirigir, orientar y motivar a los demás. Tolera la incertidumbre, y es capaz de adaptarse a nuevos cambios. Tiene un gran poder de negociación y facilidad a la hora de establecer relaciones sociales. Posee autonomía, responsabilidad y constancia, pero evita el riesgo ya que prefiere anticipar los resultados. Marta: al igual que Vanesa, es buena fijando objetivos y creando un buen ambiente de trabajo basado en la confianza mutua. Tiene capacidad para organizar y establecer los planes de acción necesarios, y es buena afrontando riesgos. Paula: destacan su creatividad y capacidad de innovación, a la vez que su capacidad de autonomía y el asumir la responsabilidad de los resultados logrados. Además, es buena transmitiendo de forma efectiva ideas, intenciones, conocimientos, etc. (facilidad de comunicación)
Todas estas cualidades conjuntamente, harán gestionar y dirigir el negocio más fácilmente y de forma más eficaz.
1.4.
Descripción del servicio.
Nuestra página Web (http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker) tiene como fin poner en contacto a jóvenes con cosas en común que se dirijan al mismo lugar, bien sea a estudiar o a vivir. http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
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Mediante esta red social, las personas que se dirijan al mismo lugar, realizarán una encuesta sobre sus gustos, forma de ser, aficiones, etc. Mediante este proceso, se pondrán en contacto aquellas personas con personalidad parecida y con la misma necesidad (compartir piso, residencia, etc.). El resultado de cada test se publicará en la página de manera que se facilite la comunicación entre los jóvenes. La red social se dividirá en ciudades de residencia, donde se agruparán los diferentes tipos de personas de cada lugar. DEMANDA: Hemos llegado a la conclusión de que esta idea puede tener una gran demanda debido a que cada año, un gran número de jóvenes deja su ciudad para enfrentarse a una vida muy diferente en un lugar completamente nuevo. Además la mayor parte de estos jóvenes lo hacen individualmente sin la gente de su alrededor, por lo que tendrían mayor seguridad si antes de llegar al lugar, saben con quién se van a relacionar. Nosotras también nos encontramos en esta situación y es lo que nos ha hecho llevar a cabo esta idea. RECURSOS FINANCIEROS NECESARIOS: Nuestra forma de trabajo se resume en una página web, que deberemos crear aportando una determinada cantidad de dinero cada una. En principio, no tenemos ánimo de lucro, sino que nuestro fin será la comunicación entre los clientes. COMPETENCIA: Existen otras redes sociales (facebook, twitter, etc.) que también ponen a gente en contacto, pero no consideramos que ninguna de ellas suponga gran competencia, ya que no se especifican en esto en concreto, por lo que esta idea es más innovadora. SOSTENIBILIDAD MEDIOAMBIENTAL: Al trabajar mediante una página web, se respeta por completo la política medioambiental.
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1.5.
Datos del proyecto
Nombre comercial:
YOUNGSEEKER
Denominación de la empresa:
YOUNGSEEKER, S.Coop
Forma jurídica:
Sociedad Cooperativa
Logo
Localización geográfica:
Valdepeñas, Ciudad Real
Zona geográfica de actuación:
España
Web:
http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
Redes sociales:
https://twitter.com/_youngseeker
Clientela:
personas de 18 a 25 años
Personal:
Marta Ramírez Paula Rodríguez Vanesa Sánchez
Instalaciones:
Página Web
2. ESTUDIO DE MERCADO La realización de un estudio de mercado debe tener como principal misión comprender al cliente así como sus necesidades y preferencias, las decisiones que éstos toman y, por ende, las posibilidades del desarrollo de un negocio en un determinado mercado dependen del entorno en el que se desenvuelven. Para ello, se desarrollará un análisis minucioso del sector, del entorno socioeconómico en el que se desarrolla, la demanda real y potencial, así como la oferta existente y las necesidades que cubren los productos/servicios que se están ofreciendo, el resto de competidores y puesta en marcha de nuestra empresa. Este minucioso análisis, nos permitirá definir nuestro posicionamiento en el mercado y definir nuestra estrategia competitiva, que nos permita hacernos un hueco en el mercado. Para ello, consideramos esencial realizar un diagnóstico de “arriba-abajo” donde se analicen el macroentorno y el microentorno, poniendo especial http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
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énfasis en la competencia y en los clientes a los que pretendemos dirigirnos (público objetivo). En primer lugar, se analizaremos el entorno genérico o macroentorno y el entorno específico o microentorno y, posteriormente, pasaremos a analizar el sector, los clientes y la competencia.
2.1.
Análisis del Entorno
En nuestro negocio es necesario conocer los factores que van a condicionar el funcionamiento de este en el macro y microentorno por lo que analizaremos desde un punto de vista cualitativo y cuantitativo el sector o mercado donde nos vamos a mover, después de estudiarlo podremos ver que nuestro negocio tiene un hueco donde operar en el mercado. A continuación se muestran las siguientes pautas que van a definir nuestro objetivo.
2.1.1.
Análisis del Entorno Genérico o Macroentorno.
Este análisis nos va a permitir hacer una búsqueda de los elementos que van a influir en nuestro entorno empresarial y que van a afectar a nuestro negocio tanto en los aspectos políticos, económicos, sociales y tecnológicos. Políticos
Ecológicos
Económicos
Análisis PESTE
Tecnológicos
Sociales
El negocio que se pretende emprender se ve afectado por los siguientes factores: Factores político-legales Se trata de leyes, reglamentos y otras normativas que afectan a la actividad empresarial. Tienen gran importancia los aspectos ideológicos y políticos vigentes, ya que los partidos de derecha o centro-derecha tienden a favorecer a las empresas rebajando los impuestos directos y aumentando los indirectos.
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Además hay que destacar la influencia del poder del estado, así en un sistema capitalista se intenta que el marco legal sea el mínimo con el fin de favorecer el desarrollo de las fuerzas de mercado. En los sistemas de planificación central, el papel del estado y las instituciones públicas concentran todo el poder del mercado. En nuestro caso, nos encontramos en un sistema de economía mixto, por lo que el sector público realiza más funciones que en el sistema capitalista, pero menos que en el de planificación central, por lo que requiere un marco legal más fuerte que el primero. Todo proyecto empresarial se encuentra condicionado por la normativa legal vigente en este momento. Debido a lo coyuntura económica en la que nos encontramos destacan las normativas que intentan potenciar el emprendimiento, (Ley de apoyo a los emprendedores, etc.) por lo que nos podríamos ver beneficiados. En nuestro caso no existe ninguna normativa específica que dificulte el desarrollo del proyecto. Factores económicos Tabla 1. Indicadores Demográficos y Económicos Castilla-La Ciudad Valdepeñas Mancha Real Indicadores Fecha Valor Padrón: Población Total IPC. Variación Sept -0.6% -0.4% -0.4% Interanual 2013-sept 2014 DIRCE. Número de empresas EPA. Tasa Actividad 58.16% 59.09% (%) EPA. Tasa de paro 21.79% 22.04% 11.32% (%) EPA. Ocupados (miles de personas) CRE. PIB a precios de 2013 35989M € mercado (miles de 1.1 % euros) CRE. PIB per cápita 2013 17780€ (euros) variación anual: 0,5% Fuente:INE
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Gráfico 1: Evolución anual PIB España
Gráfico 2: Evolución del PIB a precios de mercado. Variación interanual (%)
Gráfico 3: Evolución anual PIB per cápita
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Gráfico 4: Directorio Central de Empresas (DIRCE): número de empresas CLM
Gráfico 5: Demografía empresarial (DIRCE) Stock, nacimientos y muertes de empresas. Año 2013
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Gráfico 6: IPC General (Variación interanual)
-
Gráfico 7: Tasas de paro de la población de 16 y más años y de la población de 16 a 64 años (%)
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Gráfico 8: Parados 2 años o más (%)
Fuente:INE
Respecto al teniendo en cuenta de septiembre de 2013 a septiembre de 2014, en Castilla la Mancha se observa una disminución del 0.6%, por lo que encontramos una situación de deflación al igual que en Ciudad Real, con una disminución del 0,4%, lo que produce una leve disminución de los precios, que podría provocar que las personas y las empresas dejaran de consumir, esperando una mayor bajada. Analizando el crecimiento anual del PIB español en el cuarto trimestre de 2013 respecto al mismo periodo de 2012 desde la óptica del gasto, se observa una contribución menos negativa de la demanda nacional (–0,6% frente a –2,1% en el trimestre anterior) y una menor aportación positiva de la demanda externa (0,4% frente a 1,0%). El PIB per cápita en España (o PIB por habitante), se obtiene dividiendo el PIB entre el número de habitantes. La variación anual del PIB per cápita ha descendido en -0,1%, por lo que no es una variación muy grande. En el análisis del paro observamos que a nivel nacional estamos ante una alta tasa de paro del 24,6% , sin embargo no somos uno de los países con la tasa más alta, ya que hay otros muchos por encima de España. En cuanto a Castilla La Mancha la tasa de paro se encuentra en el 21,79% por lo que hay un gran número de parados. Uno de los datos que más nos ha llamado la atención ha sido el de Ciudad Real ya que es más alto que el de Castilla
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La Mancha y muy cercano a España y finalmente a nivel local, Valdepeñas no es una de las ciudades con mayor tasa de paro, ya que es de un 16'63% Todos estos datos son bastante altos en relación con años anteriores, sin embargo estamos ante una clara recuperación económica ya que hemos mejorado bastante respecto al año pasado. En el análisis de la tasa de actividad España se encuentra con un 59'5% y aunque es una cifra bastante alta debemos continuar la estrategia económica para mejorar la situación y llegar a disminuir el número de parados y continuar aumentando el número de ocupados, éste porcentaje en relación con Castilla La Mancha es muy próximo ya que se encuentra en un 58'1%, sin embargo al igual que en la tasa de paro nos ha llamado mucho la atención que Ciudad Real esté por encima de la media de Castilla la mancha. Finalmente, en relación con otros años podemos observar que desde que comenzó la crisis el número de ocupados está bajando considerablemente y el número de parados está aumentando. En cuanto a los parados de larga duración podemos observar que éstos están aumentando considerablemente desde que comenzó la crisis por lo que deberían plantear nuevas estrategias para mejorar dicha situación. Si analizamos la evolución del nacimiento y muerte de empresas, vemos que en los últimos cuatro períodos el número de muertes fue superior al de nacimientos. Examinando la evolución del stock de empresas en los últimos 6 años, puede observarse que el máximo se alcanza en 2008 con 3.711.835 unidades, mientras que después de tres años consecutivos de descensos, en 2011 el stock se sitúa en 3.514.894. Factores demográficos
Gráfico 9: Población de Valdepeñas. Datos 1996-2012
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Gráfico 10: Población Valdepeñas. Distribución por edad y sexo. Datos 2010
En el primer gráfico observamos cómo se produce un aumento en la población de Valdepeñas, a partir de 2008, situación que nos resulta destacable ya que en los periodos de crisis la población suele disminuir En el segundo gráfico se observa como la mayoría de la población de Valdepeñas abarca el rango de edad de los 25 a los 45 años, superando el número de mujeres al de hombres.
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Tabla 2. Paro en Valdepeñas por edad, sexo y sectores de actividad (septiembre 2014)
Fuente: SEPE
El total de parados en Valdepeñas en septiembre de 2014 alcanza las 3133 personas, siendo 1233 hombres y 1900 mujeres. Respeto al mes anterior, se produce una disminución del 8,88%, y respecto al año anterior del 1,82%. El rango de edad en el que más parados encontramos es en la población de entre 25 y 44 años, coincidiendo con el rango de edad que abarca más cantidad de personas. El sector que más paro registra es el sector servicios, disminuyendo un 9,47% respecto al año anterior y un 7,64% respecto al mes anterior, aunque hay que tener en cuenta que es el sector con mayor actividad, lo que nos beneficia al pertenecer a esta actividad http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
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Factores tecnológicos El marco científico y tecnológico que rodea la empresa influye en su proceso productivo. Especialmente en nuestro negocio (funciona únicamente mediante la tecnología), tenemos la suerte de trabajar en un país tecnológicamente desarrollado lo que nos permite realizar nuestro trabajo con mayor facilidad. Factores ecológicos La preocupación por el medio ambiente ha dado lugar a un cambio en el comportamiento empresarial. Uno de los objetivos principales de las empresas es el desarrollo sostenible. En nuestro caso, respetamos por completo el medio ambiente ya que trabajamos mediante una página web y no disponemos de instalaciones físicas.
2.1.2.
Análisis del Entorno Específico o Microentorno.
Para estudiar el entorno específico o microentorno de nuestro negocio, vamos a utilizar las “CINCO FUERZAS DE PORTER”, que nos permiten conocer los elementos que influyen en el sector de actividad.
Empresas en la industria
Poder de negociación de los proveedores
Fuerzas de PORTER
Poder de negociación de los clientes
Amenaza de nuevas empresas
Productos sustitutivos
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Rivalidad existente •En el sector en el que nos movemos, no encontramos gran competencia, debido que aún no han surgido páginas web dirigidas exclusivamente a poner en contacto a jóvenes, pero sí que contamos con competencia potencial y con las actuales redes sociales que existen (facebook, twitter, etc)
Poder de negociación de proveedores •Al ser una página web y trabajar únicamente on-line no contamos con proveedores, por lo que no supondrá un problema la negociación con ellos. Lo único que podría ocurrir sería que la página web con la que trabajamos dejara de ofrecer gratis sus servicios, por lo que tendríamos que pagar por ella.
Poder de negociación de clientes •Contamos con un gran poder de negociación de nuestros clientes, pues todos ellos buscarán que la página se adecue a sus necesidades y podrán dejar de usarla fácilmente y recurrir a otros medios
Riesgo de entrada de nuevos competidores •Como se indica anteriormente la entrada de nuevos competidores es muy fácil y supone una gran amenaza debido a que, al trabajar a través de internet, las barreras son minimas.
Riesgo de aparición de productos sustitutivos
•El riesgo de aparición de productos sustitutivos coincidiría con el riesgo de entrada de nuevos competidores, debido a que la creación de redes sociales es muy rápida y fácil, y cualquiera de ellas podría tener nuestra propia función
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2.2.
Situación Global del Sector Tamaño y Evolución
Desde la aparición de Classmates.com en 1995 como primera Red Social en internet, han tenido que pasar casi más de 10 años para que nacieran las redes sociales que por el momento ocupan el liderazgo (por número de usuarios) en 2009. Facebook, creada en 2004, domina el sector con más de 300 millones de usuarios, MySpace, creada en 2003, acumula 263 millones de usuarios. Por tanto, nuestro servicio se integra en un sector, recientemente creado pero que sin embargo, se encuentra en constante crecimiento lo que ofrece más posibilidades, pero a la vez más competencia potencial.
Grado de Internacionalización Lanzamos nuestra página desde España, por lo que principalmente accederán a ella jóvenes españoles, lo que no implica que pueda ser usada por la población hispano-hablante de otros países. Además pretendemos ofrecer nuestro servicio en diferentes idiomas (inglés, alemán, francés) para extenderlo a población de otros países (principalmente Erasmus), que vengan a estudiar a España.
Cliente Nos dirigimos principalmente a jóvenes de 18 a 25 años, en concreto a estudiantes que se trasladen a estudiar a otras ciudades.
Competencia Debido al constante crecimiento del sector, y la facilidad que ofrece, las barreras de entrada son mínimas, por lo que será muy fácil la entrada de nuevos competidores. No solo existe competencia potencial, sino que también encontramos gran cantidad de redes sociales, que pueden suponer competencia en el momento actual.
Servicios Sustitutivos En nuestro caso coinciden con la competencia aunque ninguna red social existente ofrece exactamente nuestro mismo servicio.
Proveedores Nuestros proveedores coinciden con los clientes, ya que conjuntamente, porque ambos ofrecen a la vez que reciben
funcionan
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Canales de Distribución Consisten en las posibilidades de promoción de las que disponemos, en las que encontramos una gran variedad, ya que puede darse a conocer al público de muchas maneras. Principalmente se promocionará a nuestros clientes a través de la página además de otros anuncios en diferentes redes sociales como Twitter, Facebook, etc. Existe la posibilidad de darnos a conocer mediante folletos, carteles, etc. al comienzo del desarrollo de la página.
Precios y Rentabilidad El servicio de asociación de gente afín a los clientes será gratuito, pero dispondremos de una función Premium en la que también ofrecemos la búsqueda de residencias, pisos, habitaciones compartidas, etc. En cuanto a la rentabilidad dependerá de los clientes dispuestos a acceder a la función Premium. Debido a que nuestra inversión ha sido mínima, será fácil obtener beneficios.
2.3. Análisis de clientes
La mayoría (el 88%) de las personas que han realizado nuestra encuesta se encuentran entre los 16 y los 18 años, por lo que podemos deducir que son estudiantes que están planeando dirigirse a otra ciudad a realizar un grado universitario u otro tipo de estudios
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El 100% de los posibles clientes que la han realizado son estudiantes, ya que son, principalmente lo que buscan satisfacer el tipo de necesidad que nuestro proyecto ofrece.
El 81% de estos estudiantes que la han realizado están pensado en dirigirse a otra ciudad a realizar sus estudios, lo que muestra que nuestra demanda será alta, aunque hay que tener en cuenta que el total sobre el que estamos estudiando estos datos no es muy alto
Un 75% de estas personas estarían interesadas en elegir con quien compartir piso o residencia, y un 56% lo haría a través de una página web, por lo que con nuestra red social estaríamos cubriendo esta necesidad
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Sin embargo, observamos en los resultados que sólo el 5% de estas personas estarían dispuestas a pagar por el servicio que ofrecemos, debido a que generalmente los estudiantes no disponen de ningún ingreso (son población inactiva) y por tanto buscarán las opciones más baratas y las que le supongan menor esfuerzo
Así, vemos que solo un 25% de las personas estaría discpuesto a pagar entre 20 y 25€, lo que supone un porcentaje muy pequeño como para tener en cuenta la posibilidad de cobrar por este tipo de servicio. Por tanto, consideramos como mejor opción la de ofrecer una versión básica gratuíta y una premium por la que los usuarios tendrían que pagar
Analizando las respuestas a la pregunta de qué tipo de servicios estarían más demandados en esta versión Premium, observamos que son aquellos dirigidos al asesoramiento sobre universidades y la búsqueda particular de http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
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pisos o residencias universitarias, lo que es coherente teniendo en cuenta que la mayoría de nuestros clientes serán estudiantes.
2.4. Análisis de la competencia Anteriormente, hemos analizado en general nuestra competencia, la mayoría potencial. Pero en concreto, existen varias redes sociales que nos la pueden suponer en el momento. Principalmente son dos: Facebook: es la red social más exitosa, conocida y popular de internet. Actualmente esta red social ofrece los siguientes servicios: Lista de amigos en la que el usuario puede agregar a cualquier persona que conozca y esté registrada; Chat (servicio de mensajería instantánea); Grupos y páginas que ponen en contacto a personas con intereses comunes. En los grupos puede discutirse sobre los temas que se traten y en las páginas no; Muro(es un espacio en cada perfil de usuario que permite que los amigos escriban mensajes para que el usuario los vea); fotos y botón "me gusta" y emoticonos. Twitter: red social que reúne las ventajas de los blogs, las redes sociales y la mensajería instantánea. En ella los usuarios escriben un mensaje de 140 caracteres, que puede ser leído por todos sus seguidores. Mediante el uso de hastags los usuarios podrán saber cuáles son los temas más tratados del momento y comentarlos, intercambiando opiniones. La principal característica de Twitter es su sencillez, también la facilidad y diversidad de formas existentes para conectarse a dicha red y poder comunicarse con otros. Google +: es la más nueva y reciente de las redes sociales y ya cuenta con una inmensidad de miembros. No posee las características de Facebook, ni pretende imitarlo. Gracias al inmenso protagonismo y poder de Google en internet, puede llegar a ser una de las redes más grandes y poderosas. Brinda facilidades para crear redes de amigos y organizarlos en los llamados círculos. Permite subir contenido para compartir de forma sencilla. Se facilita la publicación de artículos en dicha red. Consiste simplemente en compartir conversaciones en video con los miembros de la red Badoo: El principal objetivo de esta web es encontrar amigos o parejas. Es uno de los sitios más visitados del mundo. Está disponible en 16 idiomas y cuenta con usuarios procedentes de 180 países diferentes. http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
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Se caracteriza por tener un sistema de búsqueda de usuarios por ubicación geográfica, que permite contactar amigos o relaciones en una zona cercana lo que facilita el contacto físico. Myspace: es una red de interacción social constituido por perfiles personales de usuarios que incluye redes de amigos, grupos, blogs, fotos, vídeos y música, además de una red interna de mensajería que permite la comunicación de los usuarios y un buscador interno. Tuenti: es una red social dedicada a la juventud española. Para convertirse en miembro es necesaria una invitación. Permite al usuario crear su propio perfil, subir fotos y vídeos y contactar con amigos. Tiene otras muchas posibilidades como crear eventos, Tuenti Sitios y Tuenti Páginas, etiquetar amigos en fotos, comentar sus estados, crear su propio espacio personal, chatear y jugar dentro de la red social. Este tipo de redes podrán ser usadas como producto sustitutivo de la nuestra, pero ninguna ofrece exactamente nuestro mismo servicio, ya que no son específicas para estudiantes, ni se centran en la búsqueda de viviendas.
2.5. Análisis DAFO
DEBILIDADES:
FORTALEZAS:
• Somos desconocidos • Tenemos pocos conocimientos acerca de la creación de redes sociales y la realización de tests.
• Conocemos bien el sector al sector al que nos dirigimos y sus necesidades pues coincide con el rango de edad en el que nos encontramos • Ofrecemos un servicio no existente hasta ahora • Somos un equipo de trabajo con las ideas bien definidas
AMENAZAS:
OPORTUNIDADES:
• Fácil entrada de nuevos competidores • Existencia de productos sustitutivos
• Capacidad para dirigirnos a estudiantes extranjeros • Ampliación de la idea a viajes • Ofrecimiento de versión premium, facilitando packs con alojamiento.
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3. PLAN DE MARKETING 3.1. Objetivos Objetivos cualitativos: Son aquellos objetivos que fija la empresa para conseguir un mejor posicionamiento e imagen en el mercado. Generalmente los resultados económicos se ven a medio y largo plazo. Entre otros destacamos: -Captación de clientes: pretendemos llegar al mayor número de personas del sector al que nos dirigimos. -Introducción de nuevos productos: en un principio nos dedicaremos exclusivamente al servicio descrito, pero un futuro nos gustaría incluir novedades. -Conseguir mayor cobertura territorial: nos dirigimos principalmente a estudiantes españoles, pero nos gustaría poder llegar también a personas que vienen de otros países a realizar un Erasmus. Objetivos cuantitativos Son aquellos objetivos que la empresa fija para obtener unos mejores resultados económicos, que generalmente quiere ver cumplidos a corto plazo. Entre otros destacamos: - Previsión de ventas en euros: vender el máximo número de versiones Premium a nuestros clientes -Previsión de ventas por zonas geográficas: nuestros ingresos principales procederán de estudiantes españoles, pero si funciona la versión para Erasmus también procederán de países europeos. - Número de visitas: maximizar el número de visitas a nuestra página. - Número de pedidos: maximizar las solicitudes de nuestro servicio.
3.2. Estrategia Teniendo en cuenta nuestra competencia, y su capacidad para abarcar un mayor segmento de mercado, hemos decidido llevar a cabo una estrategia de diferenciación ya que, de momento, es lo único que prima en nuestro servicio. Esta estrategia consiste en hacer que el producto sea significativamente diferente del de nuestros competidores (facebook, twitter, etc) e incluso que parezca que es único. Así el cliente puede estar dispuesto a pagar más por nuestra versión Premium.
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3.2.1.
Política de producto
Este negocio se centrará en la oferta de la posibilidad de encontrar alguien afín a los estudiantes que visiten la página ya sea para compartir piso, habitación, residencia, etc. en los lugares a los que se dirijan a estudiar. Esto se realizará gratuitamente, mediante la realización de test por parte de los clientes y la asociación posterior de estos. Contaremos con las siguientes opciones: -Versión Premium: además de los test, los clientes podrán solicitar asesoramiento sobre residencias y universidades del lugar al que se dirijan para poder elegir entre diferentes opciones. -Opción de publicidad: ofreceremos, también como versión Premium la posibilidad de que las diferentes universidades y residencias se anuncien para llegar más fácilmente a los clientes. Esto se conoce como "partenariado" o cooperación de profesionales en sectores públicos o privados.
3.2.2.
Política de precios
La función Premium tendrá un precio de 19,95€ en un principio y en función de la demanda realizaremos diferentes ofertas. La opción de publicidad no la contemplaremos desde el principio, sino que será un objetivo a largo plazo, ya que al principio la página no tendrá muchas entradas, por lo que a las universidades y residencias no les interesará publicitarse en ella. En función del crecimiento de la página y de las visitas que tengamos, nos plantearemos esta opción.
3.2.3.
Política de distribución
La distribución es el conjunto de actividades desarrolladas por una empresa desde el momento en que el producto o servicio sale de la empresa hasta que llega al consumidor final. El objetivo es llevar el producto o servicio al lugar indicado, en el momento justo, en la cantidad necesaria y al mejor precio. Los canales de distribución pueden caracterizarse por el número de niveles que existen. Cada intermediario que realiza alguna función relacionada con el acercamiento de un producto hasta el consumidor final constituye un nivel de canal. Los canales de distribución básicos son: Canal directo o venta directa: consiste en un fabricante que vende directamente al cliente final. Las formas más relevantes son: la venta a domicilio, venta por correo, venta a través de internet, etc. Canales cortos: están formados por un número reducido de http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
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intermediarios (propio de los mercados industriales o de productos como automóviles y electrodomésticos). Canales largos: propio de los mercados de consumo (2 ó más intermediarios). En nuestro caso se trata de un canal directo ya que llegamos directamente a los clientes sin necesidad de intermediaros al tratarse de una página web creada por nosotras mismas.
3.2.4.
Política de promoción
La promoción de un producto es el conjunto de actividades que tratan de comunicar los beneficios que reporta el producto y de persuadir al mercado de que lo compre a quien lo ofrece. Publicidad Con la publicidad se da a conocer el producto al cliente, se informa de sus características y se destaca el principal atributo que lo destaca de la competencia. Daremos a conocer nuestro servicio mediante un anuncio y folletos Promoción Actividades de marketing o comunicaciones para generar conocimiento. Buscaremos crear una web lo más atractiva posible que llame la atención de los clientes y que al disponer de la versión para móviles, facilitará el acceso a nuestro servicio. Esto se conseguirá ya que la página con la que trabajamos ofrece muchas opciones de diseño e imagen, por lo que será más fácil crear una web atractiva para los clientes. Intentaremos ponernos en contacto con diferentes universidades para ofrecer a las personas que adquieran la versión Premium la posibilidad de hacer una visita a la universidad. Comunicación Al dirigirnos principalmente a estudiantes españoles la página aparecerá en castellano, pero incluiremos la posibilidad de que aparezca en diferentes idiomas, permitiendo así que sea más fácil a los jóvenes de Erasmus informarse sobre dónde se dirigen. Patrocinio Buscaremos darnos a conocer a través de diferentes redes sociales como facebook (realizando eventos y anuncios), twitter (mediante nuestra cuenta
http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
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personal), etc. Si la empresa crece, intentaremos realizar anuncios en otras aplicaciones conocidas u otras páginas.
4. PLAN DE ORGANIZACIÓN 4.1. El Proceso Productivo Esquema de organización
Nuestro proceso productivo se compone de las siguientes partes: -Aprovisionamiento: consistirá en la obtención de información que nos sea útil a la hora de ofrecer nuestro servicio (universidades, planes de estudios, alojamiento, etc.) y su análisis para publicar en la página aquello que sea más relevante. -Producción: consistirá en: 1. Publicación: tras el análisis de la información obtenida se publicarán en la página web aquellos datos que consideremos más útiles para nuestros clientes a la hora de tomar decisiones (lugar de residencia, estudios, etc.) 2. Test: después de conocer en qué consiste nuestro servicio, los clientes interesados en esto realizarán los test para darnos a conocer sus intereses, lo que nos facilitará ponerlos en contacto. 3. Relación proveedores/clientes: una vez obtenidos los resultados de los test realizados por los clientes (los cuales son también, en este caso, nuestros proveedores), sabremos qué es lo que estos demandan y a la vez ofrecen, permitiéndonos así relacionarlos más fácilmente. -Control: una vez realizados los test, analizaremos personalmente los resultados y seremos nosotras las que pondremos en contacto a las personas, de manera que los resultados obtenidos sean más fiables. http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
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-Distribución: los resultados obtenidos (varias opciones), se harán llegar a los clientes mediante su cuenta propia y serán ellos los que tomen las decisiones. Una vez terminado este proceso, si los clientes están satisfechos, estarán dispuestos a adquirir la versión Premium. Si esto es así, se realizará el siguiente proceso: -Análisis de la demanda: estudiaremos los clientes que están dispuestos a adquirir esta versión y fijaremos diferentes objetivos para mantenerlos satisfechos -Obtención de información: buscaremos información sobre los mismos para ser conscientes de sus necesidades en cada momento y así ir variando nuestra oferta. Y estaremos informadas sobre lo que estos demandan a la hora de ofrecerles recursos relacionados con universidades, residencias, etc. -Asesoramiento/ prestación de servicios: después de analizar la información obtenida, nos pondremos en contacto con nuestros clientes para ofrecerles lo que han demandado. -Control: analizaremos los resultados obtenidos y las posibles desviaciones que se hayan dado para rectificar nuestros errores.
4.2. Proveedores Encontramos, en nuestro caso, tres tipos de proveedores: Wix: es la plataforma con la que trabajamos para crear nuestra página web. Ofrece gran cantidad de opciones gratuitas, lo que nos ha facilitado poner en marcha el proyecto. Aun así, no descartamos la posibilidad de contratar en un futuro la versión Premium de este servicio (Wix), para tener acceso a más cantidad de recursos. Clientes: como hemos explicado anteriormente, muchos de nuestros clientes nos sirven también como proveedores, ya que nos proporcionan información (lugares, residencias, experiencias propias) que puede ser útil para los demás clientes, incluso para nosotros mismos a la hora de ofrecer el servicio. Universidades y residencias: estos proveedores son cruciales para el buen funcionamiento de nuestro negocio ya que serán los mismos los que nos proporcionen información necesaria para los clientes. Además, con la versión Premium, obtendremos de ellos la posibilidad de visitar sus instalaciones y así poder acercar el servicio a los clientes.
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4.3. Instalaciones Trabajamos sobre una página web, lo que nos facilita el lugar de trabajo ya que no es necesario que nos reunamos en ningún lugar específico para realizar nuestro trabajo, sino que podemos hacerlo incluso desde nuestra propia casa. Aún así contemplamos la posibilidad de alquilar una sala de trabajo compartida (Sala coworking), la cual nos facilita el ayuntamiento de Valdepeñas por 70€/mes, o un despacho individual en el mismo lugar por 175€/mes. Esto nos permitiría tener una mejor forma de trabajo, al disponer de un lugar concreto para reunirnos.
4.4. Recursos Humanos Organización La función de organización tiene como finalidad diseñar una estructura en la que queden definidas todas las funciones que debe realizar cada persona que forme parte de la empresa, así como su responsabilidad y autoridad dentro de la misma. Además la organización tiene como objetivo ordenar el conjunto de relaciones existentes entre las diversas tareas y entre todas las áreas funcionales de la empresa. En nuestro negocio diferenciaremos los siguientes departamentos: -Dirección y administración, Recursos Humanos, Publicidad y marketing, Dirección técnica y tecnológica, Control. Organigrama
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Puestos por Departamento Después de analizar las cualidades y competencias de cada una, hemos decidido distribuir las funciones de la siguiente manera: -Dirección y administración: La dirección marca los objetivos estratégicos a alcanzar por la empresa, y los funcionales a alcanzar por cada departamento, y supervisa y coordina su cumplimiento, asignando recursos y presupuestos para cada uno. Además representa la sociedad frente a terceros. La administración contabiliza las facturas emitidas y recibidas, cobra a los clientes, paga a los proveedores y plantilla, y liquida los impuestos en las fechas correspondientes. De estas funciones se encargará Vanesa. -Recursos Humanos: gestiona a las personas para garantizar el cumplimento de las distintas funciones en cada jornada y que los puestos estén siempre cubiertos, aplica las fórmulas de contratación más adecuadas en cada caso, remunera a los trabajadores y los mantiene motivados. De este departamento se encargará Paula. -Publicidad y marketing: el departamento de Marketing de una empresa posee la importante función de manejar y coordinar estrategias de venta. Se dice que está encargado de satisfacer los requerimientos y necesidades del cliente, obteniendo ganancias al mismo tiempo. De este departamento se encargará Paula Rodríguez -Dirección técnica y tecnológica: este departamento se encargará de mantener la página actualizada y estar atento a las innovaciones tecnológicas o los cambios que se puedan producir en ella para intentar aprovecharla de la mejor manera posible. De este departamento se ocupará Marta. -Control: supervisa y vigila que todos los departamentos cumplan sus objetivos, comunicándolo a la dirección general. Fijará unos resultados estándares que comparará con los obtenidos y corregirá posibles desviaciones. De ello se encargará Marta. Personal Actualmente no necesitamos más trabajadores en la empresa ya que, al estar en un período de nacimiento somos nosotras las que ocupamos los diferentes departamentos. En un futuro contemplamos la posibilidad de contratar a alguien, si no es posible el buen funcionamiento de alguno de los departamentos con el personal del que disponemos.
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Política de selección A la hora de contratar a alguien tendremos en cuenta lo siguiente: -Conocimientos sobre informática y nuevas tecnologías -Facilidad de comunicación -Idiomas -Capacidad de organización y trabajo en equipo Tendremos en cuenta que todas las personas que trabajemos en el proyecto pertenezcamos al mismo rango de edad (18-25 años), es decir, la misma que los clientes a los que nos dirigimos, ya que de esta manera se entenderán mejor sus necesidades y compartiremos más puntos de vista que si esto fuera de otra manera. Política de formación En el caso de que una nueva persona se incorpore a nuestra empresa, comenzaremos explicándole el funcionamiento de nuestra página y en qué consiste nuestro negocio en general. Le informaremos sobre la función que tendrá dentro del proyecto y cuál será su departamento para lo que trabajará durante un mes acompañado de nosotras para aprender a realizar su trabajo. Tipo de contrato Teniendo en cuenta que somos una microempresa formada por personas de entre 16 y 30 años, en el caso de que necesitemos contratar a alguien buscaremos personas en este rango de edad. Para saber de qué departamento se ocupará dicha persona en la empresa, esperaremos a que esta empiece a funcionar para saber dónde sería necesaria más ayuda. En este caso realizaremos un contrato a tiempo parcial y de duración temporal. En cuanto a las cláusulas específicas tendremos en cuenta que sea de apoyo a emprendedores. En cuanto a nuestros contratos propios, tendrán las mismas características que los anteriores pero serán a jornada completa y de duración indefinida.
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5. ASPECTOS JURÍDICOS Y FISCALES
5.1. Estructura legal Hemos elegido la Sociedad cooperativa de primer grado debido a que nuestro principal objetivo es satisfacer nuestras necesidades y no el beneficio. Nuestros objetivos no son lucrativos y, si existen excedentes, deberán ser repartidos de forma equitativa en función de las operaciones que realizamos cada una y no del capital aportado. En cuanto a los socios que la formamos, somos tres (número mínimo de socios exigido en esta forma jurídica) y nos basamos en la solidaridad y en el principio "una persona, un voto" con independencia del capital aportado. Nuestra responsabilidad es limitada al capital aportado, por lo que no respondemos con nuestro patrimonio ante las deudas de la empresa. Nuestra participación en la empresa no es libremente transmisible. En cuanto al capital mínimo, esta forma jurídica no lo requiere, lo que nos supone una ventaja Por el beneficio tributamos en el impuesto de Sociedades, en nuestro caso al 20%, lo que nos diferencia del resto de sociedades que lo hacen 30%. En el caso de obtener beneficio, el 30% deberá estar destinado al Fondo de Reserva Obligatorio y al fondo de educación y promoción.
Certificación negativa de nombre
Es gratuito y el proceso se reduce a 48h. Se realiza en el Registro Central de Cooperativas de la Dirección General de Economía Social, Cooperativas y creación de empresas
Acta Asamblea Constituyente
No tiene coste y el plazo es ilimitado. El trámite se realiza en el mismo lugar que el anterior
Depósito del Capital Social en la Entidad Bancaria
No tiene coste. Se ingresará el capital necesario pero este no condicionará la toma de decisiones en la empresa. El trámite se realiza en Bancos o Cajas
Escritura Pública de constitución
El coste dependerá del capital social, las copias que se requieran y del número de folios de escritura. El tiempo puede ser variable. El
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trámite se realiza en la notaría Declaración previa de inicio de actividad y solicitud CIF
El coste del impreso es gratuito al realizarlo por internet. El trámite se realiza en la administración de hacienda
Liquidación ITPAJD, por operaciones societarias
El coste es el 1% del capital escriturado. El trámite se realiza en la Agencia Tributaria de Castilla La Mancha
Inscripción en el registro de cooperativas
El procedimiento es gratuito y ha de hacerse en un plazo de 48h. El trámite se realiza en el Registro Central de Cooperativas
Declaración censal de alta
El impreso puede descargarse gratuitamente a través de internet. El proceso se realiza en la Administración de Hacienda
Inscripción de la empresa a la Seguridad Social y altas
Es gratuito y se realiza en la Tesorería de la Seguridad Social correspondiente al domicilio social de la empresa
Comunicación de apertura del centro de trabajo Obtención del libro de visitas
6. PLAN ECONÓMICO-FINANCIERO En este punto vamos a presentar los tipos de financiaciones que necesitaremos para poner en marcha el negocio, para ello empezaremos haciendo un plan de inversiones seguido de un plan de inversiones y por ultimo realizaremos un balance de situación para recoger la situación patrimonial de la empresa en un momento determinado.
6.1. Plan de inversiones Activo Planteamos las necesidades de equipo:
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Tabla 3. Resumen de las inversiones INVERSIONES
INICIO DE ACTIVIDAD
ACTIVO NO CORRIENTE Equipos informáticos
750,00
Aplicaciones informáticas
119,00
TOTAL NO CORRIENTE
869,00
ACTIVO CORRIENTE Tesorería (Caja, bancos)
1000,00
TOTAL CORRIENTE
1000,00
TOTAL INVERSIÓN
1869,00
Tabla 4. Cálculos intermedios TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
INICIO
AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
Equipos informáticos
750,00
750,00
750,00
750,00
750,00
750,00
Aplicaciones informáticas
119,00
119,00
119,00
119,00
119,00
119,00
TOTAL
869,00
869,00
869,00
869,00
869,00
869,00
DOTACIÓN AMORTIZACIONES
INICIO
AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
Equipos informáticos
250,00
250,00
250,00
250,00
250,00
Aplicaciones informáticas
39,67
39,67
39,67
39,67
39,67
TOTAL
289,67
289,67
289,67
289,67
289,67
AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
Equipos informáticos
250,00
500,00
750,00
1000,00
1250,00
Aplicaciones informáticas
39,67
79,33
119,00
158,67
198,33
AMORTIZACIÓN ACUMULADA
INICIO
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6.2.
Plan de financiación
Recursos propios Aportaremos cada una la cantidad de 100€, ya que lo demás lo obtendremos mediante la financiación ajena. Financiación ajena Al ser un proyecto con escasos gastos, hemos optado por un proyecto de financiación diferente, que permite obtener pequeñas cantidades de dinero sin exigirnos una cantidad mínima como ocurre con los préstamos. Se trata del crowdfunding. Este tipo de financiación consiste en la cooperación colectiva, llevada a cabo por personas que realizan una red para conseguir dinero u otros recursos, se suele utilizar Internet para financiar esfuerzos e iniciativas de otras personas u organizaciones. En nuestro caso, lo realizaremos mediante la página "Lánzanos" siguiendo los siguientes pasos: 1º: tenemos un proyecto creativo que publicaremos en dicha página, intentando llamar la atención mediante el diseño y la publicidad del mismo. Describiremos el proyecto de la siguiente manera: red social destinada a poner en contacto a diferentes personas, en concreto jóvenes, que busquen gente afín a ellos bien para compartir piso en el lugar donde van a estudiar, o simplemente para establecer amistad con ellos.
“seeking people like you” "buscando gente como tú"
2º: tras cumplir los requisitos exigidos por la página para publicar nuestro proyecto, los usuarios interesados en nuestro objetivo, podrán realizar las aportaciones económicas que deseen. En nuestro caso, solicitaremos una cantidad de 1569 euros. 3º: a cambio de las aportaciones y en agradecimiento al apoyo recibido, deberemos entregar a cada uno de los que han colaborado una recompensa, siempre proporcionada a la cuantía con la que se ha colaborado. Las recompensas se harán entrega siempre y cuando tu proyecto haya alcanzado o superado el 100% de la financiación fijada. Las recompensas serán las siguientes: De 1€ a 30€, recibirán un marca páginas y un bolígrafo. http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
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De 30€ a 100€, tendrán la opción de usar de manera gratuita la página. De 100€ en adelante, podrán formar parte del proyecto. Destinaremos 400€ de nuestros recursos propios para estas recompensas. 4º: nuestro proyecto estará publicado en esta página durante un tiempo determinado (3 meses) El reparto del capital para los siguientes aspectos y su proporción se puede observar en la siguiente tabla. Tabla 5. Resumen de la financiación INICIO DE ACTIVIDAD RECURSOS PROPIOS
1869,00
6.3. Balance de situación El balance de situación que se prevé tener en un plazo de 5 años es el siguiente: Tabla 6. Balance previsional INICIO
AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
869,00
869,00
869,00
869,00
869,00
869,00
289,67
579,33
869,00
1158,67
1148,33
-289,67
-579,33
ACTIVO inmovilizado amortizaciones TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE
869,00
579,33
289,67
Tesorería
1000,00
2791,58
40,09
617,47
2600,83
4738,92
TOTAL ACTIVO CORRIENTE
1000,00
2791,58
40,09
617,47
2600,83
4738,92
TOTAL ACTIVO
1869,00
3370,91
329,76
617,47
2311,17
4159,58
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
INICIO
AÑO 1
AÑO 2
PASIVO
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Recursos propios
1869,00
1869,00
1869,00
1869,00
1869,00
1869,00
Reservas
1501,91
1501,91
1501,91
1501,91
1501,91
Resultados negativos
3041,15
-3041,15
3041,15
-3041,15
3041,15
TOTAL NO CORRIENTE
1869,00
3370,91
329,76
617,47
2311,17
4159,58
TOTAL PASIVO
1869,00
3370,91
329,76
617,47
2311,17
4159,58
6.4. Cuenta de resultados Ventas e ingresos La previsi贸n de unidades vendidas, as铆 como el precio establecido y el ingreso que obtendremos en plazo establecido es el siguiente: Tabla 7. Resumen de las ventas e ingresos PRODUCTO SERVICIO 1
PRODUCTO SERVICIO 2
PRODUCTO SERVICIO 3
TOTAL INGRESOS
/
/
/
unidades
60,00
150,00
270,00
290,00
300,00
precio
19,95
19,95
19,95
19,95
19,95
ingresos
1.197,00
2.992,50
5.386,50
5.785,50
5.985,00
unidades
80,00
250,00
310,00
350,00
350,00
precio
14,95
14,95
14,95
14,95
14,95
ingresos
1.196,00
3.737,50
4.634,50
5.232,50
5.232,50
unidades
150,00
350,00
430,00
500,00
500,00
precio
10,95
10,95
10,95
10,95
10,95
ingresos
1.642,50
3.832,50
4.708,50
5.475,00
5.475,00
4.035,50
10.562,50
14.729,50
16.493,00
16.692,50
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Gastos Gastos de personal Tabla 8. Resumen gastos de personal DATOS
AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
350,00
12600,00
12600,00
12600,00
12600,00
12600,00
Nº empleados año
0
3
3
3
3
TOTAL GASTOS PERSONAL
12600,00
12600,00
12600,00
12600,00
12600,00
Salario medio mensual
Costes Fijos y Variables
Gráfico 11: Costes Fijos y variables
100% 90% 80% 70%
premium wix
60%
Crowdfunding
50%
Material de Oficina
40%
Teléfono
30%
Alquiler mensual
20% 10% 0% AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
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Resumen Cuenta de Pérdidas y Ganancias
Gráfico 12: Resultados 70000 60000 Resultado
50000
Impuesto sobre beneficios BAI
40000
EBIT Amortizaciones
30000
EBITDA 20000
Otros gastos Alquileres
10000
Gastos de personal Margen
0 AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
Ventas
-10000 -20000
6.5. Previsión de Tesorería Gráfico 13: Tesorería 100% 80% 60% Saldo final
40%
Amortizaciones
20%
Beneficio
0% -20%
AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
Saldo inicial
-40% -60%
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6.6. Ratios y punto de equilibrio Tabla 9. Ratios de balance
ANÁLISIS BALANCE
DEL
Fondo maniobra
de
Tesorería
INICIAL
AÑO 1
AÑO 2
AÑO 3
AÑO 4
AÑO 5
LIMITES
1.000,00
2.791,58
40,09
617,47
2.600,83
4.738,92
>0.00
1.000,00
2.791,58
40,09
617,47
2.600,83
4.738,92
>0,00
Ratio Tesorería
de
>0,50
Ratio Liquidez
de
>1,50
Ratio de Endeudamiento
<0,60
Tabla 10. Análisis de rentabilidad PUNTO DE EQUILIBRIO Ventas (V)
4.035,50
10.562,50
14.729,50
16.493,00
16.692,50
Margen (M)
4.035,50
10.562,50
14.729,50
16.493,00
16.692,50
% margen s/ventas
100%
100%
100%
100%
100%
Costes (CF)
1.868,44
14.074,28
14.080,20
14.086,21
14.092,31
<M
1.868,44
14.074,28
14.080,20
14.086,21
14.092,31
<V
Costes variables(CV)
fijos
Umbral rentabilidad
>CF
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Grรกfico 14: Umbral de rentabilidad 7000 6000 5000 4000 3000 2000 1000 0 0
40
80
INGRESOS
120
160
C VARIABL
200 CFIJOS
235,02899
280
320
CTOTALES
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ANEXOS Anexo I Índice de Tablas Tabla 1. Indicadores Demográficos y Económicos ................................... 8 Tabla 2. Paro en Valdepeñas por edad, sexo y sectores de actividad (septiembre 2014) ............................................................................. 15 Tabla 3. Resumen de las inversiones .................................................... 34 Tabla 4. Cálculos intermedios .............................................................. 34 Tabla 5. Resumen de la financiación ..................................................... 36 Tabla 6. Balance previsional ................................................................ 36 Tabla 7. Resumen de las ventas e ingresos ........................................... 37 Tabla 8. Resumen gastos de personal................................................... 38 Tabla 9. Ratios de balance .................................................................. 40 Tabla 10. Análisis de rentabilidad ......................................................... 40
Índice de Gráficos Gráfico 1: Evolución anual PIB España................................................... 9 Gráfico 2: Evolución del PIB a precios de mercado. Variación interanual (%) 9 Gráfico 3: Evolución anual PIB per cápita ............................................... 9 Gráfico 4: Directorio Central de Empresas (DIRCE): número de empresas CLM 10 Gráfico 5: Demografía empresarial (DIRCE) Stock, nacimientos y muertes de empresas. Año 2013 ...................................................................... 10 Gráfico 6: IPC General (Variación interanual) ........................................ 11 Gráfico 7: Tasas de paro de la población de 16 y más años y de la población de 16 a 64 años (%) .......................................................................... 11 Gráfico 8: Parados 2 años o más (%) ................................................... 12 Gráfico 9: Población de Valdepeñas. Datos 1996-2012 ........................... 13 Gráfico 10: Población Valdepeñas. Distribución por edad y sexo. ............. 14
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Datos 2010 ....................................................................................... 14 Gráfico 11: Costes Fijos y variables ...................................................... 38 Gráfico 12: Resultados ....................................................................... 39 Gráfico 13: Tesorería ......................................................................... 39 Gráfico 14: Umbral de rentabilidad ...................................................... 41
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Anexo II Folleto
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Anexo III: PLAN DE PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES 1. Datos generales de la empresa Nombre comercial: Denominación de la empresa: Forma jurídica: Sociedad Cooperativa Localización geográfica: Zona geográfica de actuación: Web: Redes sociales: Clientela: Personal: Instalaciones:
YOUNGSEEKER S.Coop YOUNGSEEKER
Valdepeñas, Ciudad Real España http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker https://twitter.com/_youngseeker personas de 18 a 25 años Marta Ramírez, Paula Rodríguez, Vanesa Sánchez Página web
2.Política preventiva La política de prevención en nuestro negocio tiene por objeto garantizar a los trabajadores una protección eficaz frente a los riesgos laborales, de forma que el trabajo se efectúe en las mejores condiciones de seguridad y salud. Con tal objetivo, se ha implantado un sistema de prevención que ha sido consultado con el delegado de prevención y del que han sido informados los trabajadores. En el caso de disponer de un espacio físico para realizar nuestro trabajo, algunas de las medidas preventivas que tendremos en cuenta son las siguientes: Se comprueban mensualmente los interruptores diferenciales accionando el pulsador de prueba. Los equipos eléctricos portátiles disponen de doble aislamiento. Todos los receptores se conectan a la red mediante clavijas y lo hacen sin utilizar cables pelados. Se asegura a los trabajadores la formación, los medios técnicos y el apoyo organizativo necesario para el desarrollo de sus tareas. Se permite la participación de los trabajadores en las decisiones que puedan afectar a su puesto de trabajo. Se han elaborado unas normas de actuación en caso de incendio u otras emergencias y se ha proporcionado formación a los trabajadores sobre el uso de extintores. http://youngseekeryoung.wix.com/youngseeker
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Se evita la ubicación de puestos de trabajo en zonas afectadas por corrientes de aire molestas, naturales o artificiales. Las vías y salidas de evacuación están señalizadas y se mantienen libres de obstáculos en todo momento.
3.Prácticas y procedimientos de trabajo La prevención se ha integrado en las distintas actividades que compone el sistema productivo de nuestro negocio. Para ello, los procedimientos y prácticas de trabajo se han establecido teniendo en cuenta los potenciales riesgos y respetando las medidas preventivas aplicables en cada caso, según se refleja en los documentos de evaluación y planificación.
4. Organización de la prevención El personal de nuestra empresa con responsabilidades de mando ha recibido la formación e información necesarias para el correcto desempeño de sus funciones, incluyendo la prevención de riesgos laborales en los procedimientos/prácticas de trabajo organizados o desarrollados bajo su mando.
5. Revisión y mejora del sistema de prevención Cada vez que se efectúe una evaluación de riesgos se valorará la eficacia de la gestión preventiva en relación con los puestos de trabajo evaluados, estimando la necesidad o conveniencia de modificar los procedimientos y/o las funciones indicados en los apartados anteriores, o bien de mejorar su grado de implantación.
PROTECCIÓN DE DATOS Una de las partes más importantes a tener en cuenta en este tipo de negocio es el tratamiento de los datos personales de nuestros clientes: Estos tienen los siguientes derechos: -Derecho de información En el momento en que se procede a la recogida de los datos personales, el interesado debe ser informado previamente de modo expreso, preciso e inequívoco de, entre otros, la existencia de un fichero, de la posibilidad de ejercitar sus derechos y del responsable del tratamiento.
-Derecho de acceso
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El derecho de acceso permite al ciudadano conocer y obtener gratuitamente información sobre sus datos de carácter personal sometidos a tratamiento. -Derecho de rectificación Este derecho se caracteriza porque permite corregir errores, modificar los datos que resulten ser inexactos o incompletos y garantizar la certeza de la información objeto de tratamiento. -Derecho de cancelación El derecho de cancelación permite que se supriman los datos que resulten ser inadecuados o excesivos sin perjuicio del deber de bloqueo recogido en la LOPD. -Derecho de oposición El derecho de oposición es el derecho del afectado a que no se lleve a cabo el tratamiento+ de sus datos de carácter personal o se cese en el mismo. Obligaciones Teniendo en cuenta lo anterior, debemos prestar especial atención a nuestras obligaciones: Notificar los ficheros ante el Registro General de Protección de Datos, para que se proceda a su inscripción. Asegurarse de que los datos sean adecuados y veraces, obtenidos lícita y legítimamente y tratados de modo proporcional a la finalidad para la que fueron recabados. Garantizar el cumplimiento de los deberes de secreto y seguridad. Informar a los titulares de los datos personales en la recogida de éstos. Obtener el consentimiento para el tratamiento de los datos personales. Facilitar y garantizar el ejercicio de los derechos de oposición al tratamiento, acceso, rectificación y cancelación. Asegurar que en sus relaciones con terceros que le presten servicios, que comporten el acceso a datos personales, se cumpla lo dispuesto en la LOPD. Cumplir, cuando proceda, con lo dispuesto en la legislación sectorial que le sea de aplicación.
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