Les crédits aux entreprises (encours) – France Avril 2015 résidentes en France, par catégorie de crédits, taille d’entreprises, secteur
Le 9 juin 2015
Le Service central des Risques recense chaque mois les encours de crédit consentis par les établissements de crédit aux entreprises au-delà du seuil de 25 000 euros depuis janvier 2006. Ces encours comprennent les crédits mobilisés, effectivement distribués et les crédits mobilisables, part non consommée des lignes de crédit. Ce recensement permet d’agréger les données individuelles selon la taille et le secteur des entreprises. Une partie des activités immobilières des entreprises est reportée vers la rubrique «divers SCI ». Les crédits de tous montants aux micro-entreprises ou TPE, comprenant notamment ceux aux entrepreneurs individuels (EI), font par ailleurs l’objet d’une collecte et d’un Stat Info spécifiques. La présente publication se concentre sur les crédits aux autres catégories d’entreprises. La méthodologie détaillée est disponible à l’adresse suivante : http://www.banque-france.fr/economie-et-statistiques/base-de-donnees/methodologie/entreprises-methodologie.html À fin avril 2015, les encours des crédits mobilisés par les entreprises atteignent 695,4 milliards d’euros, soit une progression annuelle de 2,2 % (cf. tableau A). La progression des crédits mobilisés est de 1,8 % pour les PME et de 1,9 % pour les ETI. La hausse reste nettement plus élevée en ce qui concerne les grandes entreprises : elle atteint 5,0 %, après 6,8 % en mars (cf. tableau A). L’évolution de l’encours des crédits mobilisés diffère selon les secteurs, avec une progression annuelle dans les activités de soutien aux entreprises (+ 9,1 %), et dans l’industrie (+ 2,6 %). En revanche, elle recule dans l’informationcommunication (- 8,0 %) et l’hébergement et restauration (- 2,9 %) (cf. tableau B). Par ailleurs, les ETI et les grandes entreprises disposent de ressources alternatives de financement sur les marchés, en particulier par émission de titres.
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A – Les encours de crédits aux entreprises résidentes (dont entrepreneurs individuels) par catégorie de crédits et taille d’entreprises (encours en milliards d’euros, taux en %)
Nombre
PME
Crédits mobilisés
Crédits mobilisés et mobilisables
d'entreprises (*)
Encours
TC annuel
Encours
TC annuel
Avr. 15
Avr. 15
Avr. 15 / Avr. 14
Avr. 15
Avr. 15 / Avr. 14
1 090 962
375,1
1,8
421,0
1,2
ETI
5 541
237,0
1,9
297,5
2,3
GE
239
83,3
5,0
204,4
2,1
1 096 742
695,4
2,2
922,9
1,8
509 100
141,0
6,8
149,1
7,1
Ensemble (hors Divers SCI)
Divers SCI (**)
Note : les taux de croissance (TC) annuels sont calculés à partir des données brutes. (*) entreprises ayant contracté un crédit de plus de 25 000 euros auprès d’un établissement de crédit français. (**) entreprises ne pouvant pas être affectées à une catégorie de taille, selon les critères LME. Il s’agit essentiellement de SCI. Source : Banque de France, Direction des entreprises, données disponibles fin mai 2015
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STAT INFO – Avril 2015 Les crédits aux entreprises
A – Les encours de crédits aux entreprises résidentes (dont entrepreneurs individuels) par catégorie de crédits et taille d’entreprises (suite) Crédits mobilisés et mobilisables : situation à fin avril 2015 1 - par catégorie de crédits (y.c. Divers SCI)
2 - PME, grandes entreprises et ETI
(en milliards d’euros)
(en milliards d’euros)
Crédits mobilisés et mobilisables : 1072 milliards d'euros 1 000
475 450 425 400 375 350 325 300 275 250 225 200 175 150
235,6
Crédits mobilisables 800 crédits mobilisés de MLT, titrisés, C.Bail
600
crédits < 1 an 712,7
400
Crédits mobilisés : 836,4 milliards
200 123,7
ETI
PME dont EI PME Hors EI
Grandes entreprises (GE)
mars-11juin-11sept.-11déc.-11mars-12juin-12sept.-12déc.-12mars-13juin-13sept.-13déc.-13mars-14juin-14sept.-14déc.-14mars-15
475 450 425 400 375 350 325 300 275 250 225 200 175 150
0
3 - par catégorie de crédits (y.c. Divers SCI)
4 - PME, grandes entreprises et ETI
(taux de croissance en glissement annuel en %)
(taux de croissance en glissement annuel en %)
8
10
8
10 PME
6
6
4
4
2
2
0
0
-2
-2
-4
Crédits mobilisés et mobilisables 1 - dont crédits mobilisés
-6
2 - dont crédits mobilisables
-8
ETI
-4
juil.-13
oct.-13 janv.-14 avr.-14
juil.-14
5
0
0
-5
-5
-10
-10
-6 -8
janv.-13 avr.-13
Grandes entreprises
5
janv.-13 avr.-13 juil.-13 oct.-13 janv.-14 avr.-14 juil.-14 oct.-14 janv.-15 avr.-15
oct.-14 janv.-15 avr.-15
Crédits mobilisés: situation à fin avril 2015 5 - par catégorie de crédits (y.c. Divers SCI)
6 - PME, grandes entreprises et ETI
(en milliards d’euros) Créances commerciales; 11,0
(taux de croissance en glissement annuel en %) Affacturage; 18,4 Comptes ordinaires débiteurs; 33,8 Autres crédits; 60,6
Crédits à l'exportation; 1,7 Crédits titrisés; 3,0
10
10
5
5
0
0
-5
-5
Crédits-bails; 59,5
Crédits équipement habitat et divers moyen long terme; 648,5
-10
-10
PME ETI
Grandes entreprises
-15 janv.-13
-15 avr.-13
juil.-13
oct.-13
janv.-14
avr.-14
juil.-14
oct.-14
janv.-15
avr.-15
Source : Banque de France, Direction des Entreprises, données disponibles fin mai 2015
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STAT INFO – Avril 2015 Les crédits aux entreprises
B – Les encours de crédits aux entreprises résidentes (dont entrepreneurs individuels) par catégorie de crédits et secteur (y.c. divers SCI) (encours en milliards d’euros, taux en %) Crédits mobilisés
Crédits mobilisés et mobilisables
Encours
TC annuel
Encours
TC annuel
Avr. 15
Avr. 15 / Avr. 14
Avr. 15
Avr. 15 / Avr. 14
Agriculture, sylviculture et pêche (AZ)
46,4
3,9
51,8
3,4
Toutes industries (BE)
98,7
2,6
182,3
2,8
- dont Industrie manufacturière (C)
77,4
2,3
140,6
2,3
Construction (FZ)
45,1
1,5
64,4
-0,2 -0,7
Commerce ; réparation d'automobiles et de motocycles (G)
112,4
-0,5
158,9
Transports et entreposage (H)
32,9
-0,6
41,8
2,1
Hébergement et restauration (I)
23,9
-2,9
28,0
-1,1
Information et communication (JZ)
14,0
-8,0
28,7
-8,2
353,8
3,8
382,6
3,6
Soutien aux entreprises (MN)
50,6
9,1
65,5
6,4
Enseignement, Santé humaine, action sociale et autres services (PS)
38,9
-0,1
43,7
0,7
Holdings
19,8
31,4
24,4
25,8
836,4
3,0
1 072,0
2,5
Activités immobilières (LZ)
Total
Note : les taux de croissance (TC) annuels sont calculés à partir des données brutes. Source : Banque de France, Direction des entreprises, données disponibles fin mai 2015
7 - Crédits mobilisés et mobilisables dans les principaux secteurs - situation à fin avril 2015 (taux de croissance en glissement annuel en %)
(taux de croissance en glissement annuel en %)
10
10
10
10
Industrie manufacturière
Activités immobilières
Commerce, réparation d'automobiles et de motocycles Transports et entreposage
Hébergement et restauration Soutien aux entreprises
5
5
0
0
0
0
-5
-5
-5
-5
5
5
Construction
-10
-10
janv.-13
8-
avr.-13
juil.-13
oct.-13
janv.-14
avr.-14
juil.-14
oct.-14
janv.-15
avr.-15
-10 janv.-13
-10 avr.-13
juil.-13
oct.-13
janv.-14
avr.-14
juil.-14
oct.-14
janv.-15
avr.-15
Crédits mobilisés dans les principaux secteurs - situation à fin avril 2015
(taux de croissance en glissement annuel en %)
(taux de croissance en glissement annuel en %)
10
10
5
5
0
15
15
10
10
5
5
0
0
0
-5
-5 Industrie manufacturière
-5
-5 Activités immobilières
Commerce, réparation d'automobiles et de motocycles Transports et entreposage
-10
-10
-15 avr.-13
juil.-13
oct.-13
janv.-14
avr.-14
juil.-14
oct.-14
Hébergement et restauration
-10
Soutien aux entreprises
Construction
-15 janv.-13
-10
janv.-15
-15 janv.-13
-15 avr.-13
juil.-13
oct.-13
janv.-14
avr.-14
juil.-14
oct.-14
janv.-15
avr.-15
avr.-15
Source : Banque de France, Direction des Entreprises, données disponibles fin mai 2015
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STAT INFO – Avril 2015 Les crédits aux entreprises