A bizalmi vagyonkezelés

Miczán Péter

A bizalmi vagyonkezelés jogalkalmazási és jogalkotási alapkérdések

Jelenlegi és jövőbeli vagyonrendelőknek, vagyonkezelőknek, kedvezményezetteknek és a kezelt vagyon hitelezőinek

Thomas Cole: Az élet utazása (The Voyage of Life) sorozatából a Fiatalság (Youth) Thomas Cole festményét 1842-ben készítette. Az eredeti az amerikai egyesült államokbeli Nemzeti Művészeti Galériában, illetve digitalizált formában annak honlapján tekinthető meg. Az allegorikus festményt az tette különösen találó választássá, hogy a bizalmi vagyonkezelés jogintézménye is azon ifjonti korában van jelenleg Magyarországon, amely gazdag kibontakozási lehetőségekkel kecsegtet, csábító reményt keltve a működő tőkevonzás, -megtartás látomásként előbukkanó palotájába való bebocsátásra, mely felé a jogalkotás ambiciózus tutajosként lapátol határozottan, a jogtudomány angyalának óvó-vigyázó tekintetétől kísérve.

Miczán Péter

A bizalmi vagyonkezelés jogalkalmazási

és jogalkotási alapkérdések

Jelenlegi és jövőbeli vagyonrendelőknek, vagyonkezelőknek, kedvezményezetteknek és a kezelt vagyon hitelezőinek

Lap- és Könyvkiadó Kft.

© Miczán Péter, 2017 © HVG-ORAC Lap- és Könyvkiadó Kft., 2017

Kézirat lezárva: 2017. augusztus 8.

A kiadó számára minden jog fenntartva. Jelen könyvet, illetve annak részeit tilos reprodukálni adatrendszerben tárolni, bármely formában vagy eszközzel – elektronikus, fényképészeti úton vagy módon – a kiadó engedélye nélkül közölni.

ISBN 978 963 258 338 9 Budapest, 2017 A HVG-ORAC Lap- és Könyvkiadó Kft. kiadása Internet: www.hvgorac.hu E-mail: info@hvgorac.hu Felelős kiadó: dr. Frank Ádám, a kft. ügyvezetője Felelős szerkesztő: dr. Gábor Zsolt Tipográfia és műszaki szerkesztés: Harkai Éva Szedés: HVG-ORAC Lap- és Könyvkiadó Kft.

5

Tartalom Köszönetnyilvánítás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15 Rövidítések jegyzéke . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17 1. Bevezetés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19 1.1. A jogintézmény jelen műben vizsgált részei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19 1.2. A témaválasztás és a mű időzítésének indokáról . . . . . . . . . . . . . . . . . 20 1.3. Vizsgálati módszerek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21

1.3.1. Dogmatikai, jogpolitikai elemzés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21

1.3.2. Funkcionális jogösszehasonlítás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22

1.3.3. Joghatékonysági szempontok . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24

1.3.4. Szűk körű alkotmányos elemzés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24 1.4. A mű stílusáról, értékválasztásáról és céljáról . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24 1.5. A mű nézőpontja, az alapjául szolgáló vizsgálatok mélysége . . . . . . . 27 1.6. A mű sajátossága és annak apologetikája . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27 1.7. A vagyonkezelési ügyletek szinte ismeretlen belföldi joggyakorlata . . 29 1.8. Társadalmilag-gazdaságilag releváns adatok . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29

1.8.1. A belföldi magánvagyonok nagysága . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29

1.8.2. A globális magánvagyonok nagysága . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31

1.8.3. A leggyakrabban kezelésben álló vagyontárgytípusok . . . . . . 31

1.8.4. A nemzetközi trust (és egyéb vagyonkezelési) iparág . . . . . . 32

1.8.5. A magas nettó (befektethető) vagyonú magánszemélyek (HNWI) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32

1.8.6. Új világgazdasági trendek a vagyonkezelés körében . . . . . . . 32

1.8.7. A lassú terjedés belföldi jelei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34

1.8.8. A számok „mérlege” . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34 2. Általános kérdések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35 2.1. Bevezetésének, alkalmazásának célja . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35 2.2. Elnevezése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 42 2.3. Fogalma . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 44 2.4. Lényeges sajátosságai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46

2.4.1. A vagyonátruházás vagy saját vagyonon belüli elkülönítés szükségessége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46

2.4.2. Fokozott gondosság . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47

2.4.3. Fokozott érdekszolgálat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47

2.4.4. Önálló kezelés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 47

2.4.5. Relatív tulajdonjogok létrehozása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 48

2.4.6. Alvagyon keletkeztetése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 48

2.4.7. A jogviszony részleges függetlenedése főszemélyeitől . . . . . . 48

2.4.8. A relatív tulajdonosok visszakövetelési (tehermentesítési) joga . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49

2.4.9. Általában tartós, de időben korlátozott időtartam . . . . . . . . . 49

6

TARTALOM

2.4.10. Információs aszimmetria fennállása a vagyonkezelő javára . . 49

2.4.11. Rendkívül magas kockázat a relatív tulajdonosok számára . . . 49

2.4.12. Viszonylagos szabályozatlanság . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49

2.4.13. A jogviszony részleges nyilvánossága . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50

2.4.14. A kezelt vagyon feletti jog sajátos elvonhatósága . . . . . . . . . 50

2.4.15. Egyoldalú létrehozás lehetősége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50

2.4.16. A kedvezményezettek információs és jogvédelmi igényei . . . . 51

2.4.17. A kedvezményezett jogviszony megszüntetési jogának – fősza bály szerinti – hiánya . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51

2.4.18. A kedvezményezetti jog elidegeníthetetlenné tételének tilalma sem lényeges elem . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 51

2.4.19. A vagyonkezelő hiányának a jogviszony megszűnését, létre nem jöttét eredményező kihatásának előírása . . . . . . . . . . . . . 51

2.4.20. A kezelt vagyon tőkéjéből képzett jövedelem elidegeníthetet lensége és túlzott felhalmozása tilalmának hiánya . . . . . . . . . 52

2.4.21. A jogviszony visszavonhatatlanná tételének lehetősége . . . . . 52

2.4.22. Más javára alapítottság, mint sajátosság hiánya . . . . . . . . . . 53 2.5. Lényeges létszakaszai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 53 2.6. Polgári jogi dogmatika szerinti tipizálása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 54

2.6.1. A kezelendő vagyon átruházásának szükségessége alapján . . 54

2.6.2. A létrehozó jogi tény alapján . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 55

2.6.3. Célja, célra rendelhetősége alapján . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 55

2.6.4. Visszavonhatósága alapján . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 55

2.6.5. A vagyonrendelő által fenntartható értékjogok alapján . . . . 56

2.6.6. A kezelt vagyon vagyonrendelő személyes vagyonától való eltávolodása alapján . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56

2.6.7. A kedvezményezetti oldalon a vagyonrendelő megjelenése alapján . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57

2.6.8. A vagyonrendelő rendelkezési szabadságának korlátozott sága alapján . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57

2.6.9. Nyilvánosságának mértéke szerint . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57

2.6.10. Az utólagos belépés, összevonás lehetősége szerint . . . . . . . . 58

2.6.11. A főszemélyek száma, pluralitása alapján . . . . . . . . . . . . . . . 58

2.6.12. Közvetett tárgya (kezelt vagyon) alapján . . . . . . . . . . . . . . . . 59

2.6.13. Közvetlen tárgyának (vagyonkezelői szolgáltatás) korláto zottsága alapján . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 59

2.6.14. A kedvezményezettnek járó vagyoni juttatás jogcíme alapján . . 60

2.6.15. A végrehajtási jog általi kiteljesítése alapján . . . . . . . . . . . . . 60 2.7. A trust jogterületi besorolásával kapcsolatos álláspontok . . . . . . . . . . 60

2.7.1. Dologi jogba tartozás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60

2.7.2. Kötelmi jogba tartozás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 64

2.7.3. Szervezeti jogba tartozás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 66

2.7.4. Részkövetkeztetések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68 2.8. Helye a vagyont cél szolgálatára rendelő jogintézmények sorában . . . 68 2.9. Hasonló ügyleti célra e gy vagy több jogintézmény elérhetővé tételéről . . . 69 2.10. A vagyonkezelői gondosság mércéjének csökkentett rugalmassága . . . 70

TARTALOM

7

2.11. A laikus vagyonkezelőt is terhelő vállalkozásiforma-választási köte lezettség . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70 2.12. A vagyonhasznosítási kultúra – vagyonkezelői képzések elérhetővé tétele . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72 2.13. A 2017-es Bvmódtv. általános értékelése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 73 2.14. A trust jogok közötti versenyben való részvétel határai . . . . . . . . . . . 75 3. A főszemélyekről és egyes mellékszemélyekről . . 77 3.1. A vagyonrendelő jogállása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 78

3.1.1. Ilyen jogállásbetöltési jog korlátozásának hiánya . . . . . . . . . 79

3.1.2. Szűkebb joga képviseleti alapú jogviszony létesítésére . . . . . 79

3.1.3. A vagyonrendelő végső kedvezményezetti jogállása . . . . . . . 80

3.1.4. Engedélyezési jog hiánya új vagyonrendelő csatlakozásához . . 80

3.1.5. A jogviszony elnevezési joga . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81

3.1.6. A vagyonkezelő szabad megválasztása . . . . . . . . . . . . . . . . . 82

3.1.7. Jogállásának eltérése a jogviszony visszavonhatatlansága esetén . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84

3.1.8. Külföldi jog kikötési joga tisztán belföldi tényállás esetén . . 85

3.1.9. Külföldi jog kikötési joga külföldi elemet is tartalmazó tény állás esetén . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 85 3.2. A vagyonkezelő jogállása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 87

3.2.1. Korlátozott joga e jogállás betöltésére . . . . . . . . . . . . . . . . . . 87

3.2.2. A vagyonrendelő megválasztására való joga . . . . . . . . . . . . . 92

3.2.3. Joga a kedvezményezett megválasztására . . . . . . . . . . . . . . . . 94

3.2.4. Az angol és amerikai jogban előforduló különleges vagyon kezelők . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 94

3.2.5. Jogállása bizalmi vagyonkezelést szegő átruházáson alapuló szerzése esetén . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 97 3.3. A kedvezményezett részleges jogutódi jogállásáról . . . . . . . . . . . . . . 97

3.3.1. A harmadik személy javára szóló szerződés mint egyoldalú rendelkező ügylet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 98

3.3.2. A juttatás utólagos elvonása jogfenntartás esetén . . . . . . . . . 100

3.3.3. A követelés megszerzésének feltételei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101

3.3.4. Kijelölése, meghatározása, meghatározhatóvá tétele . . . . . . 102

3.3.5. A követeléshez tapadó részjogok . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106

3.3.6. Sajátos helyzete (többletjogai) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 107

3.3.7. Kinevezési, részesedésmeghatározási joggal való visszaélés . . 108

3.3.8. Joga a kezelt vagyon kiadásának követelésére (felmondásra) . . 109

3.3.9. Kötelmi használati jog mint juttatás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111

3.3.10. Elsődleges érdekszolgálathoz való jogának paradoxona . . . . 111

3.3.11. A vagyonrendelő joga a kedvezményezettnek vagyonrendelői jogállást biztosítani, vagy legalább jóváhagyását ex post kon szenzuális módosítást, megszüntetést felfüggesztő feltételnek minősíteni . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 112

3.3.12. Juttatása védelmezése, engedményezése . . . . . . . . . . . . . . . . 113

8

TARTALOM

3.3.13. A vagyonkezelő, illetve a vagyonrendelő mint kedvezmé nyezett . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 117

3.3.14. Juttatásának indokolatlan, alaptalan, szeszélyes elvonása . . . 117

3.3.15. A kedvezményezett jogvesztéssel fenyegetésének legitim keretei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 118 3.4. A kezelt vagyon hitelezőinek jogállásáról . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 128

3.4.1. Kielégítési jogai korlátozásának szempontjai . . . . . . . . . . . . 130

3.4.2. Helyzete a bizalmi vagyonkezelés megszűnése esetén . . . . . . 131

3.4.3. Helyzete a kezelt vagyon elégtelenné válásának veszélye esetén . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 132

3.4.4. Helyzete a bizalmi vagyonkezelés, vagy a vagyonkezelői meg bízás érvénytelensége, visszamenőleges megszüntetése esetén . . 133

3.4.5. A kezelt vagyon mint fedezet elvonásával szembeni védelme . . . 135 3.5. A vagyonfelügyelő (protector, enforcer) jogállásáról . . . . . . . . . . . . . 137 4. Létrehozási kérdések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 141 4.1. A jogintézmény kógens szabályai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 141 4.2. A jogcímválasztási szabadság tere . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 149 4.3. Önálló (tulajdon)jog-átruházási jogcím . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151 4.4. A bizalmi vagyonkezelő mint harmadik személy részéről történő

teljesítés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 152 4.5. A mögöttes ügylet causájával való kapcsolatáról . . . . . . . . . . . . . . . . 153 4.6. Létrehozása egyoldalú jognyilatkozattal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 157 4.7. Létrehozása kijelölési jog gyakorlásával . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 161 4.8. Az alakító jogok bizalmi kötöttségtől mentes átruházásának kizárt sága . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 167 4.9. A vagyonkezelő, illetve a kedvezményezett értesítése, tudomásszer zése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 168 4.10. A létesítő jognyilatkozat formai követelményei . . . . . . . . . . . . . . . . . . 170 4.11. A kezelt vagyon felett részjogok fenntartása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 174 4.12. A létesítési szándék . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 175 4.13. A kezelendő vagyon meghatározása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 177 4.14. A végrendeletbeli létesítő jognyilatkozat sajátosságai . . . . . . . . . . . . . 179 4.15. Célra rendelése kedvezményezett meghatározása nélkül . . . . . . . . . . 183 4.16. Gyakori érvénytelenségi okok . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 189 4.17. A létesítő jognyilatkozat értelmezése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 192 4.18. Sajátos hatályossági feltételek . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 197 5. Módosulási és megszűnési kérdések . . . . . . . . . . . . . . . . . 198 5.1. Módosulási kérdések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 198

5.1.1. A felek megállapodása, egyoldalú jognyilatkozata (kineve zési jog) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 199

5.1.2. A vagyonkezelő felmondása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 200

5.1.3. A kedvezményezetti jogállás visszautasítása, arról való le mondás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 202

5.1.4. A vagyonkezelő visszahívása, új vagyonkezelő kinevezése . . 202

TARTALOM

9

5.1.5. Kedvezményezetti jogállás elvonása, új kedvezményezett nevezése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 204

5.1.6. Érvénytelenség miatti jogállásmegszűnés . . . . . . . . . . . . . . . . 205

5.1.7. A főszemélyek halála vagy megszűnése . . . . . . . . . . . . . . . . . 205

5.1.8. Szerződésszegés miatti jogállásmegszűnés . . . . . . . . . . . . . . . 205

5.1.9. Bírósági módosítás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 205 5.2. Megszűnési kérdések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 213

5.2.1. A teljesítés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 213

5.2.2. A kezelt vagyon elfogyása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 214

5.2.3. Lehetetlenülés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 216

5.2.4. Az egyetlen vagyonkezelő az egyetlen kedvezményezetté válik – utólagos lehetetlenülés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 217

5.2.5. A kötelezett halála vagy jogutód nélküli megszűnés korláto zása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 217

5.2.6. A jogosult halála vagy jogutód nélküli megszűnése miatti meg szűnés korlátozása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 220

5.2.7. Időmúlás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 221

5.2.8. A felek megállapodása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 224

5.2.9. Elállás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 225

5.2.10. A kedvezményezett felmondási jogának hiánya . . . . . . . . . . . . 226

5.2.11. A rendkívüli vagyonrendelői felmondás . . . . . . . . . . . . . . . . . 226

5.2.12. A rendes vagyonrendelői felmondás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 227

5.2.13. A kedvezményezett hitelezőinek hiányzó felmondási joga . . . . 228

5.2.14. A vagyonrendelő hitelezőjének – megszüntetett – felmondási joga . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 229

5.2.15. A kedvezményezett felszámolójának felmondási joga . . . . . . 229

5.2.16. A vagyonrendelő és a vagyonkezelő felszámolójának felmon dási joga . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 230

5.2.17. Jogviszonyok egyesítése, szétválasztása . . . . . . . . . . . . . . . . 231

5.2.18. Jogszabály, bírósági vagy hatósági határozat . . . . . . . . . . . . 232 5.3. A visszavonhatatlanság (utólagos alakíthatatlanság) kérdésköre . . . . . 233

5.3.1. További irányadó külföldi szabályok . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 233

5.3.2. A visszavonhatatlanná tétellel szembeni jogalkotói tartózkodás . . 237

5.3.3. A jogviszonytípusok viszonya . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 242

5.3.4. A visszavonhatatlan jogviszonytípus alapításával szembeni többlet elvárások . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 242

5.3.5. A visszavonhatatlan jogviszony fennmaradásának segítése alóli kivétel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 242

5.3.6. A vagyonrendelői vagyonból, érdekkörből való kikerülés to vábbi feltételei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 243

5.3.7. A kérdés jelenlegi, nemzetközi magánjogi vetülete . . . . . . . . 243 6. A főszemélyek egyes jogai és kötelezettségei . . . . . 245 6.1. A megbízás elfogadását megelőző vizsgálat . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 245 6.2. A kezelt vagyon elkülönítése, nyilvántartása, azonosítása . . . . . . . . . 246

6.2.1. Külföldi jogok megoldásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 249

10

TARTALOM

6.2.2. Következtetések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 251 6.3. Tájékoztatás, számadás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 252

6.3.1. Külföldi jogok megoldásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 254

6.3.2. Következtetések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 257 6.4. Ellenőrzéstűrés és titoktartás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 257

6.4.1. Külföldi jogok megoldásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 259

6.4.2. Következtetések az ellenőrzéstűréssel kapcsolatban . . . . . . . . 262

6.4.3. Következtetések a titoktartással kapcsolatban . . . . . . . . . . . . 264 6.5. Önálló eljárás, kizárt utasíthatóság, kívánságközlés . . . . . . . . . . . . . . 270 6.5.1. Külföldi jogok megoldásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 271

6.5.2. Következtetések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 272 6.6. Fokozottan gondos megóvás és hasznosítás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 274

6.6.1. Külföldi jogok megoldásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 277

6.6.2. Következtetések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 289 6.7. Közreműködő igénybevételének kivételessége . . . . . . . . . . . . . . . . . . 296

6.7.1. Külföldi jogok megoldásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 298

6.7.2. Következtetések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 302 6.8. Kezelt vagyon megóvásának és hasznosításának tervezése . . . . . . . . 303 6.9. Vagyonkezelési feltételektől eltérő vagyonkezelői rendelkezések kezelése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 309 6.10. A kezelt vagyonba tartozó igény érvényesítése . . . . . . . . . . . . . . . . . . 310

6.10.1. Külföldi jogok megoldásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 311

6.10.2. Következtetések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 311 6.11. A fokozott érdekszolgálatra jogosultak köre . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 313 6.12. Érdekellentétes helyzettől való tartózkodás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 315

6.12.1. Külföldi jogok megoldásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 318

6.12.2. Következtetések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 326 6.13. Alkalmas időre eső felmondás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 329 6.14. Kötelmi kötöttségnek megfelelő rendelkezés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 331

6.14.1. Külföldi jogok megoldásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 332

6.14.2. Következtetések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 339 6.15. A vagyonkezelő vagyonkezelési és egyéb szolgáltatásaiért való ész szerű, arányosdíj-megállapítási, túlzott vagy rejtett öndíjazástól való

tartózkodási kötelezettsége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 339

6.15.1. Külföldi jogok megoldásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 340

6.15.2. Következtetések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 344 7. Felelősségi kérdések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 345 7.1. A vagyonkezelő felelőssége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 345

7.1.1. A vagyonrendelő és a kedvezményezett felé . . . . . . . . . . . . . . 346

7.1.1.1. Igényérvényesítésre jogosultak . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 347 7.1.1.2. Felelősségkorlátozás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 347 7.1.1.3. Felelősség alóli felmentés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 351 7.1.1.4. Elkülönítési igény . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 354 7.1.1.5. Kártérítés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 354 7.1.1.6. Szerződésszegően szerzett előny elvonása . . . . . . . . . . . . . . . . . . 363 7.1.1.7. Vagyonkezelői alanytöbbség . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 367

TARTALOM

7.2.

11

7.1.1.8. A vagyonkezelő felelősségének enyhítését célzó kifejezett bírósági jóváhagyás kérés lehetősége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 369

7.1.2. Saját, személyes hitelezői felé . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 370 7.1.3. A kezelt vagyon hitelezői felé . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 371 7.1.4. A többi vagyonkezelő felé . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 373 A vagyonrendelő felelőssége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 374 7.2.1. A vagyonkezelő felé . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 374 7.2.2. A kedvezményezett felé . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 376 7.2.3. Saját személyes hitelezői felé . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 376 7.2.4. A kezelt vagyon terhére vállalt követelések hitelezői felé . . . . 386 7.2.4.1. A kezelt vagyon visszaháramlása esetén . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 386 7.2.4.2. A kezelt vagyon hitelezői felé a vagyonkezelő deliktuális károkozásáért való megbízói felelőssége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 388

7.2.5. A többi vagyonrendelő felé . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 394 7.3. A kedvezményezett felelőssége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 396

7.3.1. A vagyonkezelővel szemben . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 397

7.4.

7.3.1.1. A jogosulatlan juttatás visszatérítése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 397 7.3.1.2. A vagyonkezelő díjazásáért és költségtérítéséért hiányzó közvetlen felelőssége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 398

7.3.2. Más kedvezményezettekkel, vagyonrendelővel szemben . . . . 398 7.3.3. A kezelt vagyon hitelezőjével szemben . . . . . . . . . . . . . . . . . . 399 A kezelt vagyon hitelezőjének felelőssége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 399 7.4.1. A vagyonrendelővel, illetve a kedvezményezettel szemben . . . 399 7.4.2. A vagyonkezelővel szemben . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 409 7.4.3. A kezelt vagyon más hitelezőivel szemben . . . . . . . . . . . . . . . . 409

8. Dologi jogi kérdések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 410 8.1. A tulajdonjog és a kezelt vagyon feletti jog . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 410 8.2. A bizalmi vagyonkezelés közvetett tárgya (a kezelt vagyon) . . . . . . . 410 8.3. Az egyediség érvényesülése a kezelt vagyon vonatkozásában . . . . . . 413 8.4. A vagyon egységességének érvényesülése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 414 8.5. A vagyontárgy jogalany személyes vagy külön vagyonában maradá sának és a jogalany tulajdonában állásának elhatárolása . . . . . . . . . . 415 8.6. A nyilvánosság érvényesülése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 415 8.7. A jogviszony tulajdonjogi modelljei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 420 8.8. A bizalmi vagyonkezelés érvénytelenségének extern joghatása . . . . 421 8.9. A kezelt vagyoni hányadra vonatkozó megállapodás határa . . . . . . . . 421 8.10. A kedvezményezett javára rendelt juttatásról való lemondás . . . . . . . 422 8.11. A kezelt vagyon feletti jog megszerzésének egyes dologi jogi sajátos ságai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 422

8.11.1. A kezelt vagyon átruházás nélküli átszállása . . . . . . . . . . . . . . 422

8.11.2. A kezelt vagyon javára való szerzés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 425 8.12. A kezelt vagyon feletti (tulajdon)jog megszűnésének egyes sajátos ságai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 426 8.13. A jogviszony kezelt vagyon feletti abszolút jogot relativizáló jogha tásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 427

12

TARTALOM

8.14. A bizalmi vagyonkezelés extern joghatásai szerződésekkel való pót lásának lehetőségéről (szerződési hálózat elmélet) . . . . . . . . . . . . . . . . 427 8.15. Dologi hitelbiztosítéki célú felhasználása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 428

8.15.1. Külföldi jogok megoldásai . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 428

8.15.2. Abszolút, relatív és korlátolt biztosítéki jogok . . . . . . . . . . . . 434

8.15.3. A részlegessé vált fiduciárius hitelbiztosítéki tilalomról . . . . 434

8.15.4. A biztosítéki jog szerzésével célzott funkcionális, illetve techni kai hitelezői előnyök . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 436

8.15.5. Az abszolút és relatív biztosítéki jog alapításának dogmati kai kapcsolódásai a bizalmi vagyonkezeléssel . . . . . . . . . . . . 438

8.15.6. A bizalmi vagyonkezelés biztosítéki felhasználását hátrányo san érintő korlátozások csökkenése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 438

8.15.7. Az abszolút biztosítéki jog és a zálogjog szabályozásának összevetése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 439

8.15.8. Következtetések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 444 9. Ptk.-módosítási normaszöveg-javaslat . . . . . . . . . . . . . . . 449 6:310. § [Bizalmi vagyonkezelési szerződés] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 449 6:310/A. § [ Bizalmi vagyonkezelés létesítése cselekvőképesség korlátozásának, elvesztésének esetére] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 450 6:310/B. § [Bizalmi vagyonkezelés létesítése cél elérésére kedvezményezett meghatározása nélkül] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 450 6:310/C. § [A bizalmi vagyonkezelés megalapítása] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 451 6:310/D. § [A bizalmi vagyonkezelés nyilvántartásba történő bejegyzése] . . 451 6:310/E. § [A bizalmi vagyonkezelések nyilvántartásának alapelvei] . . . . . . 451 6:310/F. § [A vagyonkezelési feltételek értelmezése] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 452 6:310/G. § [Az élők közötti, ingyenes juttatások vélelmezett jogcímei] . . . . 452 6:310/H. § [A bizalmi vagyonkezelés elnevezhetősége] . . . . . . . . . . . . . . . . 452 6:311. § [A kedvezményezett meghatározása] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 452 6:312. § [A vagyonelkülönítés] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 453 6:313. § [A kezelt vagyon védettsége] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 454 6:314. § [A kedvezményezett és hitelezőinek igénye] . . . . . . . . . . . . . . . . . . 454 6:314/A. § [A vagyonrendelő hitelezőinek igénye] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 455 6:315. § [Ellenőrzési jog] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 456 6:316. § [Utasítási jog hiánya visszavonhatatlan bizalmi vagyonkezelés esetén, kívánságközlési jog] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 457 6:317. § [Fokozott érdekszolgálat] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 458 6:317/A. § [Fokozottan gondos megóvás és hasznosítás] . . . . . . . . . . . . . . . . 459 6:317/B. § [Közreműködő igénybevételének kivételessége] . . . . . . . . . . . . . . 461 6:317/C. § [Kezelt vagyon megóvási és hasznosítási terv készítés] . . . . . . . . 461 6:317/D. § [Igényérvényesítés] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 462 6:318. § [A vagyonkezelő rendelkezési joga] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 463 6:319. § [Titoktartási kötelezettség] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 465 6:320. § [Tájékoztatási és számadási kötelezettség] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 465 6:321. § [A vagyonkezelő felelőssége a vagyonrendelővel [és] illetve a kedvezményezettel szemben] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 466

TARTALOM

13

6:322. § [A vagyonkezelő költség- és díjigénye] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 467 6:323. § [A vagyonkezelő felelőssége harmadik személyekkel szemben az az e minőségében való eljárása során keletkező [a vállalt] kötelezettségekért] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 467 6:323/A. § [ A visszavonhatatlan bizalmi vagyonkezelés vagyonrendelőjének kezelt vagyonra korlátozódó felelőssége a bizalmi vagyonkezelő szerződésen kívüli károkozásáért] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 468 6:324. § [Több vagyonkezelő] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 468 6:324/A. § [A visszavonhatatlan bizalmi vagyonkezelés felek általi utólagos alakíthatatlansága] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 469 6:325. § [A vagyonkezelő visszahívása [Változás a felek személyében]] . . 470 6:325/A. § [A visszavonhatatlan bizalmi vagyonkezelés vagyonkezelőjének kijelölése] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 471 6:326. § [A bizalmi vagyonkezelés megszűnése] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 472 6:326/A. § [ A visszavonható bizalmi vagyonkezelés vonatkozásában a vagyonrendelő társak egyikének felmondása] . . . . . . . . . . . . . . . . . 472 6:326/B. § [Elszámolás a vagyonrendelői jogállás megszűnése mellett a bizalmi vagyonkezelés fennmaradása esetén] . . . . . . . . . . . . . . . . 473 6:326/C. § [A vagyonrendelőt terhelő tartozásokért való felelősség a vagyonrendelői jogállás megszűnése esetén] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 473 6:327. § [Elszámolási kötelezettség] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 473 6:328. § [A kezelt vagyon kiadása, átszállása] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 473 6:328/A. § [A kezelt vagyon hitelezőinek védelme] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 475 6:328/B. § [Bizalmi vagyonkezelés létesítése végrendelettel] . . . . . . . . . . . . 475 6:328/C. § [A vagyonkezelési típus átalakításának korlátozása] . . . . . . . . . . 476 6:329. § [Bizalmi vagyonkezelés létesítése egyoldalú jogügylettel] . . . . . . . 476 6:330. § [A megbízás szabályainak alkalmazása] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 476 6:99. § [Fiduciárius hitelbiztosítékok semmissége] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 476 6:136. § [Harmadik személy javára szóló szerződés teljesítése] . . . . . . . . . . 476 6:190. § [Jogvesztés kikötése] . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 477 10. Bizalmi vagyonkezelési szerződésminta . . . . . . . . . . . . 478 1. Előzmények . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 479 2. A bizalmi vagyonkezelési jogviszony elnevezése, a Szerződés azonosí tója . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 479 3. A Szerződés tárgya . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 480 4. A Vagyonrendelő Szerződés által szolgált célja, a Vagyonrendelő és a Kedvezményezett közötti mögöttes jogviszony jogcíme . . . . . . . . . . . . 480 5. A kezelt vagyon . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 480 6. A Vagyonrendelő jogállásával kapcsolatos rendelkezések . . . . . . . . . . . 481 7. A kedvezményezettek személyi köre és jogállása . . . . . . . . . . . . . . . . . 481 8. A Vagyonkezelő engedélye . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 484 9. A Vagyonkezelő Kezelt Vagyon nyilvántartási és elkülönítési kötelezettsége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 484 10. A Vagyonkezelő tájékoztatási, számadási és jelentéstételi kötelezett ségei . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 485

14

TARTALOM

11. A Vagyonkezelő ellenőrzés-tűrési kötelezettsége . . . . . . . . . . . . . . . . . . 486 12. Titoktartás, személyes adatkezelés . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 488 13. Utasítási tilalom, kívánságközlés, szerződésmódosítás-kezdeményezési kötelezettség . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 488 14. A Vagyonkezelő fokozott érdekszolgálati kötelezettsége . . . . . . . . . . . 489 15. Fokozottan gondos megóvás és hasznosítás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 491 16. Személyes eljárási kötelezettség, közreműködő igénybevételének kivé telessége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 493 17. Megóvási- és hasznosításiterv- és -jelentéskészítés . . . . . . . . . . . . . . . . 494 18. A vagyonkezelői megóvás és hasznosítás mértéke . . . . . . . . . . . . . . . . 494 19. A Vagyonkezelő igényérvényesítési, védekezési, behajtási kötelezett sége . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 495 20. A Vagyonkezelő rendelkezési jogainak korlátozása . . . . . . . . . . . . . . . . 495 21. A vagyonfelügyelő . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 497 22. A Vagyonkezelő szerződésszegésért való felelőssége . . . . . . . . . . . . . . 498 23. A Vagyonrendelő felelőssége a Vagyonkezelő egyes károkozásaiért . . 498 24. A Vagyonkezelő díjazása, költségtérítése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 499 25. További vagy új Vagyonkezelő kijelölése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 500 26. Vagyonkezelőtársak sajátos jogai és kötelezettségei . . . . . . . . . . . . . . . 501 27. A vagyonkezelői jogállás vagyonrendelőre való átszállási esete . . . . . . 501 28. Szerződésmódosítás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 502 29. A Vagyonrendelő halálát követően a jogutód Vagyonkezelő egyoldalú szerződésmódosítási joga és annak terjedelme . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 502 30. A bizalmi vagyonkezelés megszűnése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 502 31. Rendes – indokolás nélküli – felmondás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 503 32. Rendkívüli felmondás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 503 33. A Kezelt Vagyon kiadása . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 503 34. A Szerződés kapcsolódásai a Vagyonrendelő hagyatékával . . . . . . . . . 503 35. Tájékoztatások, számadások, egyéb Felek közötti kommunikáció módja . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 504 36. Elháríthatatlan teljesítési akadály (vis maior) felmerülése . . . . . . . . . . . 504 37. A Szerződés értelmezése . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 505 38. Az alkalmazandó jog . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 505 39. Jogvitarendezési megállapodás . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 505 40. Záró rendelkezések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 506 Irodalomjegyzék . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 507 Felhasznált monográfiák, kézikönyvek, tankönyvek, kommentárirodalom . . 507 Szakújságcikkek, publicisztikák . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 511 Felhasznált bírósági döntések . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 522 Felhasznált jogszabályok és egyéb modellszabályok . . . . . . . . . . . . . . . . . . 524

15

Köszönetnyilvánítás E művet nem tudtam volna elkészíteni családom szeretete, kollégáim, tanáraim és barátaim támogató segítsége nélkül, amelyet e helyütt is szeretnék megköszönni.

Külön hálás vagyok • konzulensemnek, Dr. Menyhárd Attila egyetemi tanárnak, aki kiemelkedő szakmai munkájának példamutatásával, célzott tanácsaival új irányokat mutatott olyan esetekben is, amikor elakadtam a kutatás során; • Dr. Németh Ágnesnek, akinek szemináriumi, illetve diákköri üléseken átadott, polgári jog iránti szeretete és mélyreható, összefüggéseket kereső, alternatívákat kutató, elemző, értékelő szemlélete – különösen évfolyamdolgozatom, szakdolgozatom elkészítése során – e mű megírásában is alapvető motivációt jelentett; • Dr. habil. Sándor István PhD egyetemi docensnek, aki dolgozataim megjelentetésében, számos jelentős észrevételével, szakmai forrásmunkák rendelkezésre bocsátásával, vagy figyelmembe ajánlásával, kutatásai, megjelent munkái magas színvonalával segítette a mű elkészítését, amelyekre, mint szilárd történeti, elméleti alapokra az értekezés épülhetett, és aki opponensi véleményében megfogalmazott több új felvetéssel járult hozzá a mű minőségi javításához; • a kutatóhelyi vitán, az opponensi feladatokat ellátó, Dr. Kisfaludi András egyetemi tanárnak, aki számos javaslattal járult hozzá az értekezés tartalmi javításához; • Prof. Dr. Papp Tekla intézetvezető egyetemi tanárnak, aki opponensi véleményében megfogalmazott javító szándékú észrevételeivel hozzájárult a műben tett megállapítások pontosításához, kiegészítések megtételéhez; • Dr. Orosz Árpád kúriai Polgári Kollégium vezetőhelyettes bírónak, hogy a jogintézmény egyes öröklési jogi kapcsolódásaival konzultációs lehetősé­ geket biztosított számomra, és e körben segítő szándékú ötleteket fogalmazott meg; • az Eötvös Loránd Tudományegyetem Állam- és Jogtudományi Kara Polgári Jogi Tanszéke minden kedves tanárának és tagjának, akik kiemelkedő szakmai munkájukkal erős inspirációt jelentettek a mű elkészítése során; • az igazságügyi tárcánál folytatott munkám során volt kollégáimnak: dr. Jójárt Eszternek, dr. Nemes Andrásnak, dr. Boros Zsuzsa Barbarának, dr. Csajági Tímeának, akiktől temérdek munkamegbeszélés, illetve attól független szakmai eszmecsere mellett a polgári jog iránti szeretetről, szakmai éleslátásról, integritásról, gyakorlati probléma- és jogásziétosz-orientált gondolkodásmódról kaptam kimagasló mintákat;

16

köszönetnyilvánítás

• dr. Jójárt Eszternek külön is köszönöm, hogy a kutatásaim során számos, értékes szakirodalmat bocsátott a rendelkezésemre, illetve hívta fel azokra a figyelmemet, amelyekre nagyban támaszkodtam e mű elkészítése során; • dr. Juhász Editnek, aki évtizedes kodifikációs zsenialitásába engedett bepillantást és sokszor fáradságos munkával javította minisztériumi munkáimat, amelyből rengeteget tanultam nemcsak a kodifikációs munka, ezzel szoros összefüggésben a jogszabály-értelmezés kulisszatitkairól, hanem annak szakmai, szervezeti, politikai realitásáról, komplexitásáról is, mely tudás komoly segítséget jelentett e mű megírása során; • dr. Weingartner Lillának és dr. Dobrosi Orsolyának, akik e mű megírásának végső fázisában segítettek abban, hogy zavartalanul tudjak annak véglegezésére koncentrálni; • a Society of Trust and Estate Practitioners magyarországi szervezete képviselőinek, különösen dr. Menyhei Ákosnak, akivel a Bvktv. előkészítése során többször folytattunk értékes szakmai eszmecseréket; • dr. Selyem Melindának; • mindenekelőtt: Édesanyámnak.

Miczán Péter

17

Rövidítések jegyzéke BGB

Bürgerliches Gesetzbuch (1896. Németország)

BH

Bírósági Határozatok, Magyarország Kúriájának lapja

Bszi.

a bíróságok szervezetéről és igazgatásáról szóló 2011. évi CLXI. törvény

Bszt.

a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény

Bvktv.

a bizalmi vagyonkezelőkről és tevékenységük szabályairól szóló 2014. évi XV. törvény

Bvpbkr.

a bizalmi vagyonkezelő vállalkozások pénzügyi biztosítékainak egyes szabályairól szóló 87/2014. (III. 20.) Korm. rendelet

Bvmódtv.

az üzleti környezet jogi versenyképességének növelése érdekében szükséges módosításáról szóló 2017. évi LXI. törvény

Csődtv.

a csődeljárásról és a felszámolási eljárásról szóló 1991. évi XLIX. törvény

DCFR

Christian von Bar – Eric Clive – Hans Schulte-Nölke et al. (eds.): Principles, Definitions and Model Rules of European Private Law Draft Common Frame of Reference Full Edition Sellier 2009. 5669-5743. Outline Edition 2009.

Ebtv.

egyenlő bánásmódról és az esélyegyenlőség előmozdításáról szóló 2003. évi CXXV. törvény

Evtv.

az egyéni vállalkozóról és az egyéni cégről szóló 2009. évi CXV. törvény

Fgytv.

a fogyasztóvédelemről szóló 1997. évi CLV. törvény

Gyvt.

a gyermekek védelméről és a gyámügyi igazgatásról szóló 1997. évi XXXI. törvény

Hágai Egyezmény

A Trustokra alkalmazandó jogról és elismerésükről szóló Hágai Egyezmény 1985

Infotv.

az információs önrendelkezési jogról és az információszabadságról szóló 2011. évi CXII. törvény

Inytv.

az ingatlan-nyilvántartásról szóló 1997. évi CXLI. törvény

18 Kertv.

RÖVIDÍTÉSEK jegyzéke

a kereskedelemről szóló 2005. évi CLXIV. törvény

Mtj. Magyarország Magánjogi Törvénykönyvének Törvényjavaslata 1928 Nvt.

a nemzeti vagyonról szóló 2011. évi CXCVI. törvény

PETL D. J. Hayton – S. C. J. J. Kortmann – H. L. E. Verhagen: Principles

of European Trust Law Kluwer Law International The Hague 1999.

Pp.

a polgári perrendtartásról szóló 1952. évi III. törvény

új Pp.

a polgári perrendtartásról szóló 2016. évi CXXX. törvény

Ptk.

a Polgári törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény

régi Ptk.

a Magyar Köztársaság Polgári Törvénykönyvéről szóló 1959. évi IV. törvény

Restatement American Law Institute: Restatement of the Law of Trusts 2nd Trusts 2nd 1959.

Restatement of Trusts American Law Institute: a Restatement (Third) 3rd PIR of Trusts: Prudent Investor Rule 1992.

Restatement of Trusts 3rd American Law Institute: Restatement (Third) of Trusts 1999 Sztv.

a számvitelről szóló 2000. évi C. törvény

UPIA

National Conference of Commissioners on Uniform State Laws: Uniform Prudent Investor Act Chicago, Illinois 1994.

UTC

National Conference of Commissioners on Uniform State Laws: Uniform Trust Code St. Augustin, Florida 2000. (utolsó módosítás 2010.)

Vht.

a bírósági végrehajtásról szóló 1994. évi LIII. törvény

19

1. Bevezetés 1.1. A jogintézmény jelen műben vizsgált részei Jelen mű a bevezető részben foglalt alapvetésektől eltekintve elsődlegesen a kifejezetten szándékoltan létrehozott bizalmi vagyonkezelési jogviszonyok alapvető dologi és kötelmi jogi sajátosságairól szól. A terjedelmi korlátokra is tekintettel a jogviszony öröklési jogi, családjogi, személyiségi jogi, jogi személyiségi (szervezeti) jogi, és a törvény vagy bírósági ítélet által létrehozható jogviszony dimenziói külön fejezetben nem kerülnek bemutatásra és értékelésre, mivel ezek önmagukban jelentős többlettartalmat tettek volna szükségessé, így csupán hivatkozásként, esetenként említésszerűen jelennek meg az egyes fejezetekben.

Szintén terjedelmi okokból, e műben is csak a bizalmi vagyonkezelés az alapvető fontosságúnak tekintett dologi jogi, kötelmi jogi sajátosságai kerültek vizsgálatra.

Nem kerül elemzésre a bizalmi vagyonkezelés közcélú felhasználásának kérdésköre sem, arra tekintettel, hogy a kontinentális európai jogrendszerekben a vagyon közérdekű célra történő felhasználásra rendelésére az alapítványi forma honosodott meg elsődlegesen. Továbbá, mert a vagyon ilyen célra rendelése annyiban tartozik a magánjog territóriumába, hogy közérdekből teljesen szabadon megengedje, korlátozza vagy megtiltsa azt, ezzel pedig a vagyonrendelő polgári jogi önrendelkezési jogát is, ha az a polgári jogi alapértékekkel nem összeegyeztethető.

Ezen belül a korlátozott engedélyezés körében merülhet fel, hogy a polgári jog miként korlátozza az ilyen célra rendelt jogintézmény formatervezését.1 A kedvezményezett nevezés nélkül jelenleg kizárt bizalmi vagyonkezelési jogviszonyt létrehozni. Meglátásom szerint ezt elegendő volna korlátozni, mint az alapítvány, vagy a közérdekű célra való kötelezettségvállalás keretében.

E műben továbbá nem térek ki a nemzeti vagyon kezelésére különösen azon az alapon, hogy e témában is született már számos tudományos munka2, és a kizárt vagy korlátozott forgalomképességű nemzeti vagyon kezelésének elsődleges célja közérdekű célok előmozdítása, amely a magánvagyonok kezelésével ellentétben a vagyon hasznosítására jóval csekélyebb hangsúlyt látszik fektetni, éppen a nemzeti vagyon forgalomképességbeli korlátozottsága miatt is. Számos vagyonkezelői kötelezettség párhuzamosan – részletesebb szabályozás mellett – a nemzeti vagyon kezelője vonatkozásában is fennáll.

1 A formatervezés kifejezés – különösen a nemzetközi trustjogok megoldásai szerint – a lényegükben versenyképességi szempontok által determinált, nem organikus jogfejlődés alapján létrejövő jogszabályi tartalom alakításra hivatott utalni e műben.

2 Ld.: Csehi (2006) 196–242, Sándor (2014) 380–382., Gudra (2010) 3–10.

20

1. bevezetés

Továbbá az ismertetett okokból és a századelőn és a közelmúltban megjelenő trust és bizalmi vagyonkezelési jogirodalom3 kimagasló színvonalára, alaposságára tekintettel is, részben eltekintettem a jogtörténeti kitekintéstől, a jogintézmény fejlődési csomópontjainak bemutatásától, tipizálásától, határos jogintézményektől való elválasztásától, tipikus felhasználási eseteinek ismertetésétől. E vonatkozásban e művet azok folytatásának tekintem, akkor is, ha egyes szerzők munkájában kifejtett álláspontjuktól személyes álláspontom részben eltérő. Ezek közül a lényegeseket és témába vágóakat e mű vonatkozó részeiben ismertetem.

1.2. A témaválasztás és a mű időzítésének indokáról A bizalmi vagyonkezelést az új Ptk. vezette be a magyar jogba. A jogintézmény kialakításának esetleges módosítását, amennyiben arra – különösen a joggyakorlat részéről – igény vagy egyébként igazolt szükség merül fel, maguk a jogintézmény alkotói is kilátásba helyezték. A mű elsősorban a magyar vagyoni jog dogmáinak és a külföldi trust és bizalmi vagyonkezelési jogok megoldásainak elemzésével kíván e jogintézmény egyes elemeinek későbbi jogalkotói újravizsgálatához, illetve addig is az abban rejlő lehetőségek joggyakorlat általi minél teljesebb kiaknázásához segítséget nyújtani.

A jogintézmény számos magánjogi újdonsága, valamint annak világviszonylatban való felhasználásával érintett ügyletek tekintélyes vagyoni értéke jelentette elsősorban e mű témájaként való választásának indokát.

A mű elkészítése időzítésével kapcsolatban felmerülhet, hogy ismert belföldi bírói gyakorlat hiányában legalábbis szokatlannak, vagy idő előttinek tekinthető a rá vonatkozó belföldi magánjogra hatni kívánó tudományos feldolgozási igény, vagy a Ptk. megalkotását követően elkésettnek. Meglátásom szerint, ahogy a jogintézmény írásos bevezetése sem előfeltételezte a szokásokon alapuló, vélhetően nem létező, de legalábbis ismertté nem vált joggyakorlatát, így a bevezetett jogintézmény értékelése is tételezhető anélkül, jóllehet kétségtelenül erős, támogató érvek maradnak így el a műben tett megállapítások mögül. Számos olyan szabályozási kérdés azonosítható a jogintézmény vonatkozásában, amelyek a bírói gyakorlat bevárása nélkül is felvethetőek, a külföldi irányadó jog és modellszabályok alapján, amelyek évszázados, külföldi bírói gyakorlaton alapulnak az érintett országok nyilvánvalóan eltérő társadalmi-gazdasági viszonyai ellenére is.

A mű időszerűsége mellett szóló érvként hozhatóak fel a következők. A külföldi gyakorlat alapján multifunkcionálisnak nevezhető jogintézmény alkalmazásának jelei a Ptk. hatálybalépését követő két esztendőben nem mutatkoznak markánsan. Kér3 Erről részletesebben ld.: Csehi (2006), Csehi (2015)/1. 9–52., K isfaludi (2015) 53–72., Vékás (2015) 73–94., Csehi (2015)/2. 95–132., Illés (2015) 133–224., Menyhárd (2015) 225–269., Menyhárd (2014) 1874–1900., Sándor (2014), Szladits (1939).