porady
|
nr 413 (7) 17 lutego 2012 / ISSN 2044-5202
28 pieniądze
Jak znaleźć dobrego doradcę finansowego Jakiś czas już człowiek się po Wyspach tuła, zdążył już co nieco odłożyć, chciałby zainwestować, ale nie bardzo wie w co... Może kupiłby mieszkanie, może założył lokatę w banku, a może nawet rzucił się na głębokie wody i zainwestował w jakieś akcje albo obligacje. Na to wszystko trzeba jednak i czasu, i umiejętności. Chyba, że znajdziemy odpowiedniego doradcę.
17 lutego 2012
Dominik Waszek
Mimo krótkiej historii tego zawodu w naszym kraju, termin doradca finansowy coraz częściej pojawia się na ustach i obserwatorów i uczestników rynku finansowego. Pochodzi on z USA, gdzie kilkanaście lat temu w odpowiedzi na zapotrzebowanie rynku wypracował się model osobistego doradcy finan-
sowego. Potem fach ten z wielkim sukcesem przyjął się najpierw na rynkach azjatyckich i Europy Zachodniej, a potem także w Polsce. Obecnie w zawodzie tym pracuje około 3 tys. osób i jest to wciąż bardzo niewiele. W Niemczech jest ich 100 tys., a w Wielkiej Brytanii 40 tysięcy. Co właściwie robi doradca? Przede wszystkim jest na bieżąco z ofertami wszystkich liczących się banków i instytucji finansowych czy ubezpieczeniowych – zarówno jeśli chodzi o loko-